第一篇：銀行招聘：備考資料之反洗錢知識
給人改變未來的力量
銀行招聘：備考資料之反洗錢知識
銀行招聘網(wǎng)：
一、如何保護(hù)自己遠(yuǎn)離洗錢活動(dòng)
1、不要出租出借自己的身份證件
出租出借自己的身份證件，可能會產(chǎn)生系列后果：(1)他人借用您的名義從事非法活動(dòng)(2)可能協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動(dòng)(3)可能成為他人金融詐騙活動(dòng)的替罪羊(4)您的誠信狀況受到合理懷疑
(5)因他人的不正當(dāng)行為而致使自己的名譽(yù)受損
2、不要出租出借自己的賬戶
金融賬戶不僅是您進(jìn)行金融交易的工具，也是國家進(jìn)行反洗錢資金監(jiān)測和經(jīng)濟(jì)犯罪案件調(diào)查的重要途徑。貪官、毒販、恐怖分子以及所有的罪犯都可能利用您的賬戶，以您良好的聲譽(yù)做掩護(hù)，通過您的賬戶進(jìn)行洗錢和恐怖融資活動(dòng)，因此不出租出借賬戶既是對您的權(quán)利保護(hù)，也是守法公民應(yīng)盡的義務(wù)。
3、不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)
通過各種方式提現(xiàn)是犯罪分子最常用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益誘惑，使用自己的個(gè)人賬戶(包括銀行卡賬戶)或公司的賬戶為他人提取現(xiàn)金，逃避監(jiān)管部門的監(jiān)測，為他人洗錢提供便利。也有人通過自己的賬戶為他人提現(xiàn)進(jìn)行詐騙或攜款潛逃。然而，法網(wǎng)恢恢，疏而不漏。請您切記，賬戶將忠實(shí)記錄每個(gè)人的金融交易活動(dòng)，請不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。
4、為規(guī)避監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)拆分交易只會弄巧成拙
即使金融機(jī)構(gòu)將您的交易作為大額交易報(bào)告給有關(guān)部門，法律也確定了嚴(yán)格的保密制度，確保您的財(cái)富信息不會為第三方所知悉，同時(shí)被報(bào)告大額交易并不代表有關(guān)部門懷疑您資金的合法性或交易的正當(dāng)性，有關(guān)部門不會僅憑交易金額就斷定洗錢活動(dòng)的存在。如果您為避免大額交易報(bào)告而刻意拆分交易，既可能引發(fā)反洗錢資金監(jiān)測人員的合理懷疑，又可能增加您的交易費(fèi)用，降低您金融交易的效率。
5、選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)
金融機(jī)構(gòu)為客戶提供融資、資產(chǎn)管理、財(cái)富增值和保值等服務(wù)。金融機(jī)構(gòu)接受監(jiān)管和履行反洗錢義務(wù)是對其客戶和自身負(fù)責(zé)。非法金融機(jī)構(gòu)逃避監(jiān)管，為犯罪分子和恐怖勢力提供資金支持、轉(zhuǎn)移資金、清洗“黑錢”，成為社會公害。
二、公民應(yīng)盡的反洗錢義務(wù)
1、主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識別
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給人改變未來的力量
為了防止他人盜用您的名義從事非法活動(dòng)，為了防止不法分子渾水摸魚擾亂正常金融秩序，您到金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，需要配合以下完成以下工作：出示您的身份證件;如實(shí)填寫您的身份信息，如您的姓名、年齡、職業(yè)、聯(lián)系方式等;配合金融機(jī)構(gòu)以電話、信函、電子郵件等方式向您確認(rèn)身份信息;回答金融機(jī)構(gòu)工作人員合理的提問。
2、支持國家反洗錢工作也是保護(hù)自己的利益 開辦業(yè)務(wù)時(shí)，請您帶好身份證件
有效身份證件是證明個(gè)人真實(shí)身份的基本憑據(jù)。為避免他人盜用您的名義竊取您的財(cái)富，或是盜用您的名義進(jìn)行洗錢等犯罪活動(dòng)，當(dāng)您開立賬戶、購買金融產(chǎn)品以及以任何方式與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，需出示有效身份證件或身份證明文件。如果您不能出示有效身份證件或身份證明文件，金融機(jī)構(gòu)將不能為您辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。
大額現(xiàn)金存取時(shí)，請出示身份證件
凡是存入或取出5萬元以上人民幣或等值1萬美元以上外幣時(shí),金融機(jī)構(gòu)需核對您的有效身份證件或身份證明文件。這不是限制您支配自己合法收入的權(quán)利,而是希望通過這樣的手段,防止不法分子渾水摸魚,創(chuàng)造更純凈的金融市場環(huán)境。
他人替您辦理業(yè)務(wù)時(shí),請出示他(她)和您的身份證件
金融機(jī)構(gòu)工作人員需要核實(shí)交易主體的真實(shí)身份，當(dāng)他人代您辦理業(yè)務(wù)時(shí)，需要對代理關(guān)系進(jìn)行合理的確認(rèn)。特別提醒，當(dāng)他人代您開立賬戶、購買金融產(chǎn)品、存取大額資金時(shí)，金融機(jī)構(gòu)需要核對您和代理人的身份證件。
3、勇于舉報(bào)洗錢活動(dòng)，維護(hù)社會公平正義
為了發(fā)揮社會公眾的積極性，動(dòng)員社會的力量與洗錢犯罪作斗爭，保護(hù)單位和個(gè)人舉報(bào)洗錢活動(dòng)的合法權(quán)利，我國《反洗錢法》特別規(guī)定任何單位和個(gè)人都有權(quán)向中國人民銀行或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢活動(dòng)，同時(shí)規(guī)定接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。
每個(gè)公民都有舉報(bào)的義務(wù)和權(quán)利，我們歡迎所有公民舉報(bào)洗錢犯罪及其上游犯罪，公民可以選擇多種形式進(jìn)行舉報(bào)。所有舉報(bào)信息將被嚴(yán)格保密。
三、人民銀行履行反洗錢職責(zé)方面
1、誰是我國反洗錢工作的監(jiān)管者? 根據(jù)我國《反洗錢法》和《中國人民銀行法》的規(guī)定，中國人民銀行是我國反洗錢工作的主要監(jiān)督管理者;同時(shí)，金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)以及其他有關(guān)部門根據(jù)自己的職責(zé)負(fù)責(zé)某一方面的反洗錢監(jiān)督管理工作。
2、為什么金融機(jī)構(gòu)是反洗錢的第一道防線? 洗錢行為一般分為三個(gè)階段：一是放置階段，即把非法資金投入經(jīng)濟(jì)體系，這主要是金融機(jī)構(gòu)完成。二是離析階段，即通過復(fù)雜的交易，使資金的來源和性質(zhì)變得模糊，非法資金的性質(zhì)得以掩飾，而金融機(jī)構(gòu)正是提供各種交易的服務(wù)機(jī)構(gòu);三是歸并階段，即被清洗的資金以所謂合法的形式被使用。
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給人改變未來的力量
洗錢行為的三階段特點(diǎn)表明，金融機(jī)構(gòu)作為資金融通、轉(zhuǎn)移、運(yùn)用的中轉(zhuǎn)站和集散地，客觀上容易成為洗錢活動(dòng)的渠道。然而，隨著金融服務(wù)智能化的發(fā)展，任何通過金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢的活動(dòng)都會留下蛛絲馬跡。因此，金融機(jī)構(gòu)是監(jiān)測和打擊洗錢活動(dòng)的第一道防線。
3、金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)是否會侵犯個(gè)人隱私和商業(yè)秘密? 金融機(jī)構(gòu)開展反洗錢工作不會侵犯客戶的個(gè)人隱私和商業(yè)秘密。為了在反洗錢工作中合理、有效地保護(hù)金融機(jī)構(gòu)客戶信息，我國《反洗錢法》作出了明確規(guī)定：一是要求對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密;非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。二是對反洗錢信息的用途作出了嚴(yán)格限制。規(guī)定反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查，同時(shí)規(guī)定司法機(jī)關(guān)依照《反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。三是規(guī)定中國人民銀行設(shè)立反洗錢監(jiān)測分析中心，作為我國統(tǒng)一的大額和可疑交易報(bào)告的接收、分析、保存機(jī)構(gòu)、避免因反洗錢信息分散而侵犯金融機(jī)構(gòu)客戶的隱私權(quán)和商業(yè)秘密。
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第二篇：永州銀行招聘：備考資料之反洗錢知識
永州銀行招聘：備考資料之反洗錢知識
一、如何保護(hù)自己遠(yuǎn)離洗錢活動(dòng)
1、不要出租出借自己的身份證件
出租出借自己的身份證件，可能會產(chǎn)生系列后果：(1)他人借用您的名義從事非法活動(dòng)(2)可能協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動(dòng)(3)可能成為他人金融詐騙活動(dòng)的替罪羊(4)您的誠信狀況受到合理懷疑
(5)因他人的不正當(dāng)行為而致使自己的名譽(yù)受損
2、不要出租出借自己的賬戶
金融賬戶不僅是您進(jìn)行金融交易的工具，也是國家進(jìn)行反洗錢資金監(jiān)測和經(jīng)濟(jì)犯罪案件調(diào)查的重要途徑。貪官、毒販、恐怖分子以及所有的罪犯都可能利用您的賬戶，以您良好的聲譽(yù)做掩護(hù)，通過您的賬戶進(jìn)行洗錢和恐怖融資活動(dòng)，因此不出租出借賬戶既是對您的權(quán)利保護(hù)，也是守法公民應(yīng)盡的義務(wù)。
3、不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)
通過各種方式提現(xiàn)是犯罪分子最常用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益誘惑，使用自己的個(gè)人賬戶(包括銀行卡賬戶)或公司的賬戶為他人提取現(xiàn)金，逃避監(jiān)管部門的監(jiān)測，為他人洗錢提供便利。也有人通過自己的賬戶為他人提現(xiàn)進(jìn)行詐騙或攜款潛逃。然而，法網(wǎng)恢恢，疏而不漏。請您切記，賬戶將忠實(shí)記錄每個(gè)人的金融交易活動(dòng)，請不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。
4、為規(guī)避監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)拆分交易只會弄巧成拙
即使金融機(jī)構(gòu)將您的交易作為大額交易報(bào)告給有關(guān)部門，法律也確定了嚴(yán)格的保密制度，確保您的財(cái)富信息不會為第三方所知悉，同時(shí)被報(bào)告大額交易并不代表有關(guān)部門懷疑您資金的合法性或交易的正當(dāng)性，有關(guān)部門不會僅憑交易金額就斷定洗錢活動(dòng)的存在。如果您為避免大額交易報(bào)告而刻意拆分交易，既可能引發(fā)反洗錢資金監(jiān)測人員的合理懷疑，又可能增加您的交易費(fèi)用，降低您金融交易的效率。
5、選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)
金融機(jī)構(gòu)為客戶提供融資、資產(chǎn)管理、財(cái)富增值和保值等服務(wù)。金融機(jī)構(gòu)接受監(jiān)管和履行反洗錢義務(wù)是對其客戶和自身負(fù)責(zé)。非法金融機(jī)構(gòu)逃避監(jiān)管，為犯罪分子和恐怖勢力提供資金支持、轉(zhuǎn)移資金、清洗“黑錢”，成為社會公害。
二、公民應(yīng)盡的反洗錢義務(wù)
1、主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識別
為了防止他人盜用您的名義從事非法活動(dòng)，為了防止不法分子渾水摸魚擾亂正常金融秩序，您到金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，需要配合以下完成以下工作：出示您的身份證件;如實(shí)填寫您的身份信息，如您的姓名、年齡、職業(yè)、聯(lián)系方式等;配合金融機(jī)構(gòu)以電話、信函、電子郵件等方式向您確認(rèn)身份信息;回答金融機(jī)構(gòu)工作人員合理的提問。
2、支持國家反洗錢工作也是保護(hù)自己的利益 開辦業(yè)務(wù)時(shí)，請您帶好身份證件
有效身份證件是證明個(gè)人真實(shí)身份的基本憑據(jù)。為避免他人盜用您的名義竊取您的財(cái)富，或是盜用您的名義進(jìn)行洗錢等犯罪活動(dòng)，當(dāng)您開立賬戶、購買金融產(chǎn)品以及以任何方式與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，需出示有效身份證件或身份證明文件。如果您不能出示有效身份證件或身份證明文件，金融機(jī)構(gòu)將不能為您辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。
大額現(xiàn)金存取時(shí)，請出示身份證件
凡是存入或取出5萬元以上人民幣或等值1萬美元以上外幣時(shí),金融機(jī)構(gòu)需核對您的有效身份證件或身份證明文件。這不是限制您支配自己合法收入的權(quán)利,而是希望通過這樣的手段,防止不法分子渾水摸魚,創(chuàng)造更純凈的金融市場環(huán)境。
他人替您辦理業(yè)務(wù)時(shí),請出示他(她)和您的身份證件
金融機(jī)構(gòu)工作人員需要核實(shí)交易主體的真實(shí)身份，當(dāng)他人代您辦理業(yè)務(wù)時(shí)，需要對代理關(guān)系進(jìn)行合理的確認(rèn)。特別提醒，當(dāng)他人代您開立賬戶、購買金融產(chǎn)品、存取大額資金時(shí)，金融機(jī)構(gòu)需要核對您和代理人的身份證件。
3、勇于舉報(bào)洗錢活動(dòng)，維護(hù)社會公平正義
為了發(fā)揮社會公眾的積極性，動(dòng)員社會的力量與洗錢犯罪作斗爭，保護(hù)單位和個(gè)人舉報(bào)洗錢活動(dòng)的合法權(quán)利，我國《反洗錢法》特別規(guī)定任何單位和個(gè)人都有權(quán)向中國人民銀行或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢活動(dòng)，同時(shí)規(guī)定接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。
每個(gè)公民都有舉報(bào)的義務(wù)和權(quán)利，我們歡迎所有公民舉報(bào)洗錢犯罪及其上游犯罪，公民可以選擇多種形式進(jìn)行舉報(bào)。所有舉報(bào)信息將被嚴(yán)格保密。
三、人民銀行履行反洗錢職責(zé)方面
1、誰是我國反洗錢工作的監(jiān)管者? 根據(jù)我國《反洗錢法》和《中國人民銀行法》的規(guī)定，中國人民銀行是我國反洗錢工作的主要監(jiān)督管理者;同時(shí)，金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)以及其他有關(guān)部門根據(jù)自己的職責(zé)負(fù)責(zé)某一方面的反洗錢監(jiān)督管理工作。
2、為什么金融機(jī)構(gòu)是反洗錢的第一道防線? 洗錢行為一般分為三個(gè)階段：一是放置階段，即把非法資金投入經(jīng)濟(jì)體系，這主要是金融機(jī)構(gòu)完成。二是離析階段，即通過復(fù)雜的交易，使資金的來源和性質(zhì)變得模糊，非法資金的性質(zhì)得以掩飾，而金融機(jī)構(gòu)正是提供各種交易的服務(wù)機(jī)構(gòu);三是歸并階段，即被清洗的資金以所謂合法的形式被使用。洗錢行為的三階段特點(diǎn)表明，金融機(jī)構(gòu)作為資金融通、轉(zhuǎn)移、運(yùn)用的中轉(zhuǎn)站和集散地，客觀上容易成為洗錢活動(dòng)的渠道。然而，隨著金融服務(wù)智能化的發(fā)展，任何通過金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢的活動(dòng)都會留下蛛絲馬跡。因此，金融機(jī)構(gòu)是監(jiān)測和打擊洗錢活動(dòng)的第一道防線。
3、金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)是否會侵犯個(gè)人隱私和商業(yè)秘密? 金融機(jī)構(gòu)開展反洗錢工作不會侵犯客戶的個(gè)人隱私和商業(yè)秘密。為了在反洗錢工作中合理、有效地保護(hù)金融機(jī)構(gòu)客戶信息，我國《反洗錢法》作出了明確規(guī)定：一是要求對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密;非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。二是對反洗錢信息的用途作出了嚴(yán)格限制。規(guī)定反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查，同時(shí)規(guī)定司法機(jī)關(guān)依照《反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。三是規(guī)定中國人民銀行設(shè)立反洗錢監(jiān)測分析中心，作為我國統(tǒng)一的大額和可疑交易報(bào)告的接收、分析、保存機(jī)構(gòu)、避免因反洗錢信息分散而侵犯金融機(jī)構(gòu)客戶的隱私權(quán)和商業(yè)秘密。
第三篇：2014浙江銀行招聘考試備考--反洗錢知識
一、如何保護(hù)自己遠(yuǎn)離洗錢活動(dòng)
1、不要出租出借自己的身份證件
出租出借自己的身份證件，可能會產(chǎn)生系列后果：
(1)他人借用您的名義從事非法活動(dòng)
(2)可能協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動(dòng)
(3)可能成為他人金融詐騙活動(dòng)的替罪羊
(4)您的誠信狀況受到合理懷疑
(5)因他人的不正當(dāng)行為而致使自己的名譽(yù)受損
2、不要出租出借自己的賬戶
金融賬戶不僅是您進(jìn)行金融交易的工具，也是國家進(jìn)行反洗錢資金監(jiān)測和經(jīng)濟(jì)犯罪案件調(diào)查的重要途徑。貪官、毒販、恐怖分子以及所有的罪犯都可能利用您的賬戶，以您良好的聲譽(yù)做掩護(hù)，通過您的賬戶進(jìn)行洗錢和恐怖融資活動(dòng)，因此不出租出借賬戶既是對您的權(quán)利保護(hù)，也是守法公民應(yīng)盡的義務(wù)。
3、不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)
通過各種方式提現(xiàn)是犯罪分子最常用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益誘惑，使用自己的個(gè)人賬戶(包括銀行卡賬戶)或公司的賬戶為他人提取現(xiàn)金，逃避監(jiān)管部門的監(jiān)測，為他人洗錢提供便利。也有人通過自己的賬戶為他人提現(xiàn)進(jìn)行詐騙或攜款潛逃。然而，法網(wǎng)恢恢，疏而不漏。請您切記，賬戶將忠實(shí)記錄每個(gè)人的金融交易活動(dòng)，請不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。
4、為規(guī)避監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)拆分交易只會弄巧成拙
即使金融機(jī)構(gòu)將您的交易作為大額交易報(bào)告給有關(guān)部門，法律也確定了嚴(yán)格的保密制度，確保您的財(cái)富信息不會為第三方所知悉，同時(shí)被報(bào)告大額交易并不代表有關(guān)部門懷疑您資金的合法性或交易的正當(dāng)性，有關(guān)部門不會僅憑交易金額就斷定洗錢活動(dòng)的存在。如果您為避免大額交易報(bào)告而刻意拆分交易，既可能引發(fā)反洗錢資金監(jiān)測人員的合理懷疑，又可能增加您的交易費(fèi)用，降低您金融交易的效率。
5、選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)
金融機(jī)構(gòu)為客戶提供融資、資產(chǎn)管理、財(cái)富增值和保值等服務(wù)。金融機(jī)構(gòu)接受監(jiān)管和履行反洗錢義務(wù)是對其客戶和自身負(fù)責(zé)。非法金融機(jī)構(gòu)逃避監(jiān)管，為犯罪分子和恐怖勢力提供資金支持、轉(zhuǎn)移資金、清洗“黑錢”，成為社會公害。
二、公民應(yīng)盡的反洗錢義務(wù)
1、主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識別
為了防止他人盜用您的名義從事非法活動(dòng)，為了防止不法分子渾水摸魚擾亂正常金融秩序，您到金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，需要配合以下完成以下工作：出示您的身份證件;如實(shí)填寫您的身份信息，如您的姓名、年齡、職業(yè)、聯(lián)系方式等;配
合金融機(jī)構(gòu)以電話、信函、電子郵件等方式向您確認(rèn)身份信息;回答金融機(jī)構(gòu)工
作人員合理的提問。
2、支持國家反洗錢工作也是保護(hù)自己的利益
開辦業(yè)務(wù)時(shí)，請您帶好身份證件
有效身份證件是證明個(gè)人真實(shí)身份的基本憑據(jù)。為避免他人盜用您的名義竊
取您的財(cái)富，或是盜用您的名義進(jìn)行洗錢等犯罪活動(dòng)，當(dāng)您開立賬戶、購買金融
產(chǎn)品以及以任何方式與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，需出示有效身份證件或身份證
明文件。如果您不能出示有效身份證件或身份證明文件，金融機(jī)構(gòu)將不能為您辦
理相關(guān)業(yè)務(wù)。
大額現(xiàn)金存取時(shí)，請出示身份證件
凡是存入或取出5萬元以上人民幣或等值1萬美元以上外幣時(shí),金融機(jī)構(gòu)需
核對您的有效身份證件或身份證明文件。這不是限制您支配自己合法收入的權(quán)利,而是希望通過這樣的手段,防止不法分子渾水摸魚,創(chuàng)造更純凈的金融市場環(huán)境。
他人替您辦理業(yè)務(wù)時(shí),請出示他(她)和您的身份證件
金融機(jī)構(gòu)工作人員需要核實(shí)交易主體的真實(shí)身份，當(dāng)他人代您辦理業(yè)務(wù)時(shí)，需要對代理關(guān)系進(jìn)行合理的確認(rèn)。特別提醒，當(dāng)他人代您開立賬戶、購買金融產(chǎn)
品、存取大額資金時(shí)，金融機(jī)構(gòu)需要核對您和代理人的身份證件。
3、勇于舉報(bào)洗錢活動(dòng)，維護(hù)社會公平正義
為了發(fā)揮社會公眾的積極性，動(dòng)員社會的力量與洗錢犯罪作斗爭，保護(hù)單位
和個(gè)人舉報(bào)洗錢活動(dòng)的合法權(quán)利，我國《反洗錢法》特別規(guī)定任何單位和個(gè)人都
有權(quán)向中國人民銀行或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢活動(dòng)，同時(shí)規(guī)定接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對
舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。
每個(gè)公民都有舉報(bào)的義務(wù)和權(quán)利，我們歡迎所有公民舉報(bào)洗錢犯罪及其上游
犯罪，公民可以選擇多種形式進(jìn)行舉報(bào)。所有舉報(bào)信息將被嚴(yán)格保密。
三、人民銀行履行反洗錢職責(zé)方面
1、誰是我國反洗錢工作的監(jiān)管者?
根據(jù)我國《反洗錢法》和《中國人民銀行法》的規(guī)定，中國人民銀行是我國
反洗錢工作的主要監(jiān)督管理者;同時(shí)，金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)以及其他有關(guān)部門根據(jù)
自己的職責(zé)負(fù)責(zé)某一方面的反洗錢監(jiān)督管理工作。
2、為什么金融機(jī)構(gòu)是反洗錢的第一道防線?
洗錢行為一般分為三個(gè)階段：一是放置階段，即把非法資金投入經(jīng)濟(jì)體系，這主要是金融機(jī)構(gòu)完成。二是離析階段，即通過復(fù)雜的交易，使資金的來源和性
質(zhì)變得模糊，非法資金的性質(zhì)得以掩飾，而金融機(jī)構(gòu)正是提供各種交易的服務(wù)機(jī)
構(gòu);三是歸并階段，即被清洗的資金以所謂合法的形式被使用。
洗錢行為的三階段特點(diǎn)表明，金融機(jī)構(gòu)作為資金融通、轉(zhuǎn)移、運(yùn)用的中轉(zhuǎn)站
和集散地，客觀上容易成為洗錢活動(dòng)的渠道。然而，隨著金融服務(wù)智能化的發(fā)展，任何通過金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢的活動(dòng)都會留下蛛絲馬跡。因此，金融機(jī)構(gòu)是監(jiān)測和
打擊洗錢活動(dòng)的第一道防線。
3、金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)是否會侵犯個(gè)人隱私和商業(yè)秘密?
金融機(jī)構(gòu)開展反洗錢工作不會侵犯客戶的個(gè)人隱私和商業(yè)秘密。為了在反洗
錢工作中合理、有效地保護(hù)金融機(jī)構(gòu)客戶信息，我國《反洗錢法》作出了明確規(guī)
定：一是要求對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密;非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。二是對反洗錢信息的用途作出了嚴(yán)格限制。規(guī)定反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管
理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于
反洗錢行政調(diào)查，同時(shí)規(guī)定司法機(jī)關(guān)依照《反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交
易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。三是規(guī)定中國人民銀行設(shè)立反洗錢監(jiān)測分析
中心，作為我國統(tǒng)一的大額和可疑交易報(bào)告的接收、分析、保存機(jī)構(gòu)、避免因反
洗錢信息分散而侵犯金融機(jī)構(gòu)客戶的隱私權(quán)和商業(yè)秘密。
第四篇：銀行招聘：備考資料之交通銀行企業(yè)文化
給人改變未來的力量
銀行招聘：備考資料之交通銀行企業(yè)文化
銀行招聘網(wǎng)：
企業(yè)使命
提供更優(yōu)金融方案 持續(xù)創(chuàng)造共同價(jià)值
企業(yè)愿景
建設(shè)價(jià)值卓越的一流國際金融集團(tuán)
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以和諧誠心為基石 不斷追求自身的超越 與社會共同發(fā)展
服務(wù)宗旨
以您為先 靈活穩(wěn)健
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第五篇：銀行招聘：備考資料之進(jìn)出口銀行企業(yè)文化
給人改變未來的力量
銀行招聘：備考資料之進(jìn)出口銀行企業(yè)文化
銀行招聘網(wǎng)：
進(jìn)出口銀行企業(yè)文化
文化內(nèi)涵
使命
推動(dòng)國際經(jīng)濟(jì)合作
支持中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展
促進(jìn)和諧世界建設(shè)
愿景
最具影響力的國際經(jīng)濟(jì)合作銀行
核心價(jià)值觀
忠誠奉獻(xiàn) 誠信嚴(yán)謹(jǐn)
開放包容 開拓創(chuàng)新
基本理念
發(fā)展理念：與時(shí)俱進(jìn) 追求卓越
服務(wù)理念：專業(yè)高效 廉潔自律
經(jīng)營理念：合規(guī)穩(wěn)健 銳意創(chuàng)新
管理理念：公平開放 團(tuán)隊(duì)協(xié)作
人才理念：尚賢用能 人盡其才
學(xué)習(xí)理念：勤勉鉆研 奮發(fā)有為
行為規(guī)范
道德修養(yǎng)：忠于祖國 勇于奉獻(xiàn)
誠信正直 敢于承擔(dān)
職業(yè)規(guī)范：愛崗敬業(yè) 求真務(wù)實(shí)
審慎高效 團(tuán)結(jié)協(xié)作
職業(yè)紀(jì)律：遵紀(jì)守法 嚴(yán)守秘密
廉潔從業(yè) 安全至上
職業(yè)形象：談吐文明 舉止端莊
儀表得體 環(huán)境優(yōu)美
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中文：
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4給人改變未來的力量
英文：
Want to be the best in a better world? 銀行標(biāo)識
行徽寓意
標(biāo)識從造型上看是兩枚平行并聯(lián)、緊密結(jié)合的錢幣。錢幣代表金融業(yè)，顯示出中國進(jìn)出口銀行的行業(yè)屬性。
在造型結(jié)構(gòu)上，兩枚錢幣相互開放、循環(huán)往復(fù)、雙向流動(dòng)、持續(xù)穩(wěn)健，表明中國進(jìn)出口銀行是充滿內(nèi)在活力的現(xiàn)代金融機(jī)構(gòu)，是推動(dòng)國際經(jīng)濟(jì)合作的國家銀行。
行名標(biāo)準(zhǔn)字
中國進(jìn)出口銀行的標(biāo)準(zhǔn)字由中英文構(gòu)成，中文標(biāo)準(zhǔn)字以魏碑字體為架構(gòu)，加以修飾組合而成。魏其穩(wěn)重遒勁，工整有序的風(fēng)格，表現(xiàn)出國際經(jīng)濟(jì)合作銀行的特質(zhì)，作為輔助要素，產(chǎn)生理性識別效果。英文全稱標(biāo)準(zhǔn)字以“Times New Roman”字體為架構(gòu)，加以修飾組合而成。表現(xiàn)出銀行的國家化特性，并與中文標(biāo)準(zhǔn)字體的風(fēng)格相吻合。
標(biāo)準(zhǔn)色彩
中國進(jìn)出口銀行的標(biāo)準(zhǔn)色是深藍(lán)色，又稱“中國進(jìn)出口銀行藍(lán)”，簡稱“銀行藍(lán)”。色彩傳達(dá)的意義：藍(lán)色代表高尚、神圣、外向、開放、安穩(wěn)、強(qiáng)健、效率和秩序，象征著海闊天空般的發(fā)展前景，適用于國際化金融服務(wù)行業(yè)的定位。
銀行標(biāo)識應(yīng)用在所有視覺媒體時(shí)，均采用“銀行藍(lán)”標(biāo)準(zhǔn)色。
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