第一篇：XXXp開展基金業(yè)務(wù)自查工作報告

XX支行基金業(yè)務(wù)自查工作報告

區(qū)支行：

按照《 關(guān)開開展基金業(yè)務(wù)自查工作的通知》的要求，現(xiàn)將我支行自查情況匯報如下：

一、檢查基本情況

按照《基金銷售機構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點現(xiàn)場檢查工作指引（網(wǎng)點）檢查對照表》的要求，一一開展了基金從業(yè)人員資質(zhì)審核、、整理培訓(xùn)記錄、資金安全保障、內(nèi)部控制制度、信息管理平臺建設(shè)和使用、銷售適用性、宣傳推介材料使用、風(fēng)險承受能力評估表、投資者教育、基金銷售協(xié)議、數(shù)據(jù)報送、基金單位凈值公布、基金信息披露權(quán)益者須知張貼至網(wǎng)點等方面。

二、自查情況

1、宣傳推介情況

.我支行現(xiàn)使用宣傳材通過官網(wǎng)上可以查詢宣傳推介材料，網(wǎng)點擺放的宣傳折機頁由總行、省分行統(tǒng)一下發(fā)的資料。并張貼了總行印定的《證券投資基金投資人權(quán)益須知》。

2、投資者教育情況

一是網(wǎng)點擺放基金投資權(quán)益須知，投資購買理財、保險 基金十須知在我行業(yè)務(wù)單據(jù)上有明顯的風(fēng)險提示內(nèi)容；二是 明確了基金認(rèn)申購表單有分紅方式的選擇，業(yè)務(wù)單據(jù)中的要素齊備，設(shè)計合理；三是前臺宣傳推介和柜面操作崗位，未發(fā)現(xiàn)超權(quán)陰授權(quán)業(yè)務(wù)。三是客戶開戶時嚴(yán)格核對投資人身份，包括身份證件、銀行帳戶并留存身份證件等。

2、業(yè)務(wù)執(zhí)行情況

一是因網(wǎng)無一人取得基金從業(yè)資格證書，2018年1月至今未柜面銷售基金產(chǎn)品；是在官網(wǎng)上和現(xiàn)理專區(qū)公式了投訴電話和投訴郵箱。

3、人員資格

網(wǎng)點柜員共2 名，均未取得基金從業(yè)證書，但有理財證書。

4、考核及其它

網(wǎng)點使用省分行、市、區(qū)支行下發(fā)的績效考核辦法，對理財和基金有明確的考核指標(biāo)和考核標(biāo)準(zhǔn)。

三、檢查發(fā)現(xiàn)的問題

本次自查發(fā)現(xiàn)網(wǎng)點柜員共2 名，均未取得基金從業(yè)證書

四、下一步

高度重視本次自查工作，將基金業(yè)務(wù)合規(guī)檢查作為一項常態(tài)化的重點工作，融入到日常各項經(jīng)營管理之中，對檢查發(fā)現(xiàn)的的問題逐一落實整改，確?；饦I(yè)務(wù)合規(guī)健康發(fā)展。

附件：

1.基金銷售機構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點現(xiàn)場檢查工作指引（網(wǎng)點）檢查對照表

第二篇：開展社會保險基金管理情況自查

我縣開展社會保險基金管理自查自糾

根據(jù)省市《關(guān)于開展社會保險基金管理情況檢查的通知》，我縣積極落實，明確文件要求，積極開展社會保險基金管理的自查自糾。

一是明確檢查對象和內(nèi)容。對2013社會保險基金征繳、支付、財務(wù)、審批評審和經(jīng)辦服務(wù)管理以及相關(guān)管理制度執(zhí)行情況進行檢查，重點檢查職工基本養(yǎng)老保險基金、基本醫(yī)療保險基金和社會保險經(jīng)辦機構(gòu)。

二是明確責(zé)任科室。社保涉及的養(yǎng)老保險科、醫(yī)療保險科、工傷失業(yè)生育保險科、基金管理科等科室，要求各科室仔細對照檢查內(nèi)容逐條自查。

三是形成自查自糾報告。要求各科室對相關(guān)的內(nèi)容形成自查報告，對出現(xiàn)的問題及時糾正并說明。

第三篇：移民局創(chuàng)優(yōu)開展自查工作報告

移民局創(chuàng)優(yōu)開展自查工作報告

移民局創(chuàng)優(yōu)開展自查工作報告

按照中央和省委、市委、區(qū)委的相關(guān)部署，結(jié)合我辦實際，為進一步教育引導(dǎo)黨員干部竭盡忠誠謀發(fā)展，滿懷激情干事業(yè)，爭當(dāng)推動科學(xué)發(fā)展、促進社會和諧、服務(wù)人民群眾的排頭兵，我辦開展了“以爭做創(chuàng)業(yè)敬業(yè)先鋒、爭創(chuàng)服務(wù)管理品牌、讓黨員和群眾滿意”為主要內(nèi)容的創(chuàng)先爭優(yōu)活動，狠抓了黨員干部隊伍建設(shè)，有力地提高了黨員干部的政治理論水平和業(yè)務(wù)能力，取得了一定成效。根據(jù)區(qū)機關(guān)黨工委的統(tǒng)一部署，區(qū)移民辦對照《關(guān)于印發(fā)的通知》要求，在總結(jié)上一階段工作的基礎(chǔ)上進行了自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、提高認(rèn)識，明確創(chuàng)建活動的重

要意義。

深入開展創(chuàng)先爭優(yōu)活動，是鞏固和拓展深入學(xué)習(xí)實踐科學(xué)發(fā)展觀活動成果的重要舉措，是黨的建設(shè)一項重要的經(jīng)常性工作。我辦黨組充分認(rèn)識開展“創(chuàng)先爭優(yōu)”活動的重大意義，統(tǒng)一思想，明確目標(biāo)，振奮精神，以高度的政治責(zé)任感、求真務(wù)實的作風(fēng)，認(rèn)真扎實地開展了這項活動。工作中，我們堅持以馬列主義、毛澤東思想、鄧--理論和“三個代表”重要思想為指導(dǎo)，堅持黨的基本理論、基本路線、基本綱領(lǐng)和基本經(jīng)驗，緊緊圍繞改革、發(fā)展、穩(wěn)定大局，全面加強黨員干部思想政治建設(shè)和作風(fēng)建設(shè)。

二、強化措施，確保創(chuàng)建活動順利開展。

加強領(lǐng)導(dǎo)，明確責(zé)任。

為了認(rèn)真開展好“創(chuàng)先爭優(yōu)”活動，我辦高度重視，嚴(yán)肅對待，認(rèn)真組織學(xué)習(xí)了區(qū)委會議文件精神，結(jié)合移民工作實際，制定了開展“創(chuàng)先爭優(yōu)”活動實施方案，明確了開展“創(chuàng)先爭優(yōu)”活動的指

導(dǎo)思想為十七大和十七屆三中、四中全會精神以及鄧--理論和“三個代表”重要思想;主要內(nèi)容為“爭做創(chuàng)業(yè)敬業(yè)先鋒、爭創(chuàng)服務(wù)管理品牌、讓黨員和群眾滿意”;活動載體為“爭做廉潔高效先鋒”;活動主題為“五個表率”即做解放思想、開拓創(chuàng)新的表率，做勤奮好學(xué)、學(xué)以致用的表率，做心系移民、真抓實干的表率，做顧全大局、民主和諧的表率，做艱苦奮斗、廉潔從政的表率。同時確定了活動的方法步驟和組織領(lǐng)導(dǎo)，把開展“創(chuàng)先爭優(yōu)”活動擺上重要工作日程，切實加強對活動的組織領(lǐng)導(dǎo)。

民主公開，加強監(jiān)督。

廣泛征求干部群眾意見，機關(guān)黨組和全體黨員提出了創(chuàng)先爭優(yōu)活動公開承諾書，并在機關(guān)宣傳欄上進行了公布。

加強學(xué)習(xí)，提高素質(zhì)。

以鞏固和拓展深入學(xué)習(xí)實踐科學(xué)發(fā)展觀活動成果為契機，通過集中學(xué)習(xí)加強黨員干部思想道德教育;結(jié)合區(qū)作風(fēng)建設(shè)年活動和創(chuàng)建學(xué)習(xí)型黨組織活動，營造良好學(xué)習(xí)氛圍，樹立終身學(xué)習(xí)思想，逐步提高依法行政水平和工作能力。

三、突出重點，確保創(chuàng)建活動取得實效。

1、學(xué)習(xí)方面：一是建立健全學(xué)習(xí)制度，堅持領(lǐng)導(dǎo)干部政治學(xué)習(xí)制度，認(rèn)真學(xué)習(xí)了馬列主義、毛澤東思想、鄧--理論和“三個代表”重要思想以及黨的十七大精神，認(rèn)真學(xué)習(xí)了《黨政領(lǐng)導(dǎo)干部選拔任用工作四項監(jiān)督制度》，認(rèn)真學(xué)習(xí)了《廉政準(zhǔn)則》。二是堅持學(xué)以致用，注重調(diào)查研究，將理論與實踐相結(jié)合，運用理論分析研究解決實際問題、指導(dǎo)工作實踐。

2、民主團結(jié)方面：一是堅持和健全民主集中制，自覺同黨中央保持高度一致，保證政令暢通。堅決克服違反民主集中制原則的個人獨斷專行和軟弱渙散現(xiàn)象。二是發(fā)揮好移民辦黨組的領(lǐng)導(dǎo)核心作用。按照集體領(lǐng)導(dǎo)、民主集中、個別醞釀、會議決定的原則，不搞一言堂，不搞由一個人說了算。班子成員按

照分工認(rèn)真實施集體決定事項，做到了相互支持，重要情況及時通氣。三是建立和完善了黨內(nèi)情況通報、情況反映和重大決策征求意見制度，健全黨內(nèi)民主生活會制度，認(rèn)真開好一季一次的黨員干部民主生活會，切實提高民主生活會質(zhì)量。會上，黨員干部勇于開展批評和自我批評，找準(zhǔn)自己存在的問題，虛心聽取其他同志的意見，相互交流溝通思想，達到了統(tǒng)一認(rèn)識、增進團結(jié)的目的，形成了團結(jié)、進取、向上的領(lǐng)導(dǎo)集體。那一世范文網(wǎng)

3、清正廉潔方面：一是堅持從嚴(yán)治黨的方針，領(lǐng)導(dǎo)班子及成員以身作則，帶頭做廉潔自律的表率。今年來，移民辦領(lǐng)導(dǎo)干部無違規(guī)違紀(jì)違法行為發(fā)生。二是加強黨性黨風(fēng)黨紀(jì)教育，從思想上筑牢拒腐防變的堤防。

四、務(wù)實創(chuàng)新，以創(chuàng)建活動促進各項工作。

為了使創(chuàng)先爭優(yōu)活動收到實效，移民辦領(lǐng)導(dǎo)班子自始至終把此項活動貫穿

于全辦思想政治、組織作風(fēng)建設(shè)中，與具體工作和解決實際問題相結(jié)合，并以此帶動移民工作管理、服務(wù)水平的提高。一是著力提高班子成員思想政治理論素質(zhì)和管理水平，大力發(fā)揚求真務(wù)實、真抓實干、開拓創(chuàng)新、團結(jié)奉獻的優(yōu)良作風(fēng)，自覺做到多深入基層、深入群眾，減少應(yīng)酬、減少會議，勤學(xué)習(xí)、勤思考，解放思想、勇于實踐、銳意創(chuàng)新，堅決反對和摒棄鋪張浪費、急功近利、弄虛作假等形式主義和官僚主義習(xí)氣;二是不斷提高貫徹黨的方針政策、民主科學(xué)管理的水平，堅持民主集中制，講黨性、講原則、講紀(jì)律、講大局、講團結(jié)，增強領(lǐng)導(dǎo)班子團結(jié)協(xié)作的凝聚力，全力維護整體利益、大局利益、干部利益和班子形象，使班子成員之間達到互相理解、互相支持、互相配合、互相負責(zé);三是提高政治敏銳性和鑒別力，加強對上級各項決策、規(guī)定、制度的貫徹執(zhí)行力，確保黨和國家的路線、方針和政策在我會的貫徹落實，努力把領(lǐng)導(dǎo)班子建設(shè)成為

政治素質(zhì)好、經(jīng)營業(yè)績好、團結(jié)協(xié)作好、作風(fēng)形象好的堅強領(lǐng)導(dǎo)集體。

五、存在的問題和不足。

我會開展“創(chuàng)先爭優(yōu)”活動取得了較好成效，但也存在一些問題和不足。

1、有時對學(xué)習(xí)抓得不夠緊，學(xué)習(xí)內(nèi)容與工作實際的緊密結(jié)合還需加強。在今后，要教育引導(dǎo)移民干部樹立終身學(xué)習(xí)觀念，要依托各級教育陣地，加大培訓(xùn)力度，不斷提高移民干部能力;

2、對水庫移民工作的深層次問題探討不夠，工作尚停留在應(yīng)付繁重任務(wù)的完成上;

3、在解決問題方面思想不夠解放、創(chuàng)新意識還有所欠缺;

4、隊伍建設(shè)還需進一步加強。要不斷強化干部職工政治業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，努力提高依法行政能力和水平，進一步轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，建設(shè)一支為民、務(wù)實、清廉的干部隊伍。積極協(xié)調(diào)有關(guān)部門，爭取黨委政府的重視，營造良好的工作環(huán)境。

總之，我辦通過開展“創(chuàng)先爭優(yōu)”

活動，黨員干部素質(zhì)有所提高，工作作風(fēng)得到好轉(zhuǎn)，我們將再接再厲，找準(zhǔn)不足和薄弱環(huán)節(jié)，建立“創(chuàng)先爭優(yōu)”的長效機制，把我辦工作提高到一個更高的水平。

第四篇：關(guān)于獨立基金銷售機構(gòu)開展自查和整改的工作報告2016年9月

財厚字【2016】01號

關(guān)于獨立基金銷售機構(gòu)開展自查和整改的工作報告

中國證券監(jiān)督管理委員會深圳監(jiān)管局：

貴局于2016年8月29日下發(fā)了《深圳證監(jiān)局關(guān)于開展獨立基金銷售機構(gòu)自查和整改工作的通知》（深證局機構(gòu)字【2016】97號）（以下簡稱“工作通知”）。我司遵照貴局要求，逐條逐項進行學(xué)習(xí)，切實做好自查和整改，現(xiàn)向貴局匯報自查情況和整改計劃：

一、業(yè)務(wù)范圍體現(xiàn)專業(yè)化經(jīng)營的原則

1、自查情況

深圳前海財厚資產(chǎn)管理有限公司成立于2014年11月28日，并于2016年2月23日取得基金銷售資格，最新的經(jīng)營范圍為：受托資產(chǎn)管理；受托管理股權(quán)投資基金；投資管理（以上不得從事信托、金融資產(chǎn)管理、證券資產(chǎn)管理等業(yè)務(wù)，不得從事證券投資活動，不得以公開方式募集資金開展投資活動，不得從事公開募集基金管理業(yè)務(wù)，法律、行政法規(guī)、國務(wù)院決定等規(guī)定需要審批的，依法取得相關(guān)審批文件后方可經(jīng)營）；基金銷售。

2、整改計劃

根據(jù)本通知要求，獨立基金銷售機構(gòu)主營業(yè)務(wù)范圍應(yīng)當(dāng)限于公募基金及其他金融理財產(chǎn)品銷售，獨立基金銷售機構(gòu)不得同時開展私募基金管理業(yè)務(wù)。我司經(jīng)營范圍中含有受托資產(chǎn)管理、受托管理股權(quán)投資基金和投資管理等內(nèi)容與要求不符，計劃開展整改工作。

我司計劃于五（5）個工作日內(nèi)向深圳市工商局申請變更經(jīng)營范圍，刪除受托資產(chǎn)管理；受托管理股權(quán)投資基金；投資管理（以上不得從事信托、金融資產(chǎn)管理、證券資產(chǎn)管理等業(yè)務(wù)，不得從事證券投資活動，不得以公開方式募集資金開展投資活動，不得從事公開募集基金管理業(yè)務(wù)，法律、行政法規(guī)、國務(wù)院決定等規(guī)定需要審批的，依法取得相關(guān)審批文件后方可經(jīng)營）。該整改工作計劃于2016年10月31日前完成。

二、提升合規(guī)運作及專業(yè)化服務(wù)水平

1、自查情況

深圳前海財厚資產(chǎn)管理有限公司實繳注冊資本金2000萬元，股權(quán)結(jié)構(gòu)為孫方厚先生獨資。我司在取得基金銷售業(yè)務(wù)資格以后，嚴(yán)格遵守《證券投資基金銷售管理辦法》相關(guān)規(guī)定，持續(xù)符合獨立基金銷

售機構(gòu)審批要求。

我司取得基金銷售業(yè)務(wù)資格后，積極開展公募基金銷售準(zhǔn)備工作，主要包括與志鴻六維軟件科技（上海）有限公司簽署《基金銷售系統(tǒng)租用服務(wù)合同》、與萬家基金、北信瑞豐和中融基金等基金管理公司簽署《基金代理銷售框架協(xié)議》、與資金監(jiān)督銀行上海浦東發(fā)展銀行完成公募基金認(rèn)/申購和贖回等系統(tǒng)操作測試，并于2016年6月底正式開展公募基金銷售業(yè)務(wù)。截止2016年9月8日，公司已經(jīng)累計銷售公募基金產(chǎn)品規(guī)模4.91萬元，并將進一步加大公募基金銷售力度，豐富基金代銷產(chǎn)品種類，爭取在2016年實現(xiàn)公募基金產(chǎn)品累計銷售額100萬元。

我司擁有獨立的營業(yè)場所（地址為深圳市南山區(qū)南山大道1088號南園楓葉大廈15層15K室）、信息技術(shù)系統(tǒng)和業(yè)務(wù)人員（其中11人通過基金從業(yè)資格考試），從未委托其他機構(gòu)人員代辦基金銷售活動。公司股東沒有違規(guī)占用獨立基金銷售機構(gòu)資金，沒有以自己或者獨立基金銷售機構(gòu)名義對外開展宣傳推介、賬戶開戶、申購贖回等活動，沒有與獨立基金銷售機構(gòu)基金銷售活動進行捆綁營銷。

三、強化私募產(chǎn)品銷售管理，注重風(fēng)險隔離

1、自查情況

關(guān)于私募產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)，我司已建立合作機構(gòu)名單制度與銷售產(chǎn)品庫制度（詳見附件一）、投資者適當(dāng)性管理（詳見附件二）和銷售

文件保存制度（詳見附件三）、合格投資者內(nèi)部審核及風(fēng)險揭示制度（詳見附件四）、公募基金銷售與私募產(chǎn)品銷售分離內(nèi)控制度（詳見附件五）等一系列制度文件。

關(guān)于私募基金產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)，我司目前沒有開展由其他私募基金管理人發(fā)行和管理的私募基金產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)，但計劃以后開展私募基金產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)，公司將按照本通知的要求協(xié)調(diào)私募基金管理人做好存量私募基金產(chǎn)品的風(fēng)險應(yīng)急處置預(yù)案，并建立了私募基金銷售業(yè)務(wù)應(yīng)急處理措施等制度文件（詳見附件六），充分評估、審慎處置，切實防范私募基金產(chǎn)品運行風(fēng)險。

關(guān)于私募基金產(chǎn)品發(fā)行管理業(yè)務(wù)，我司于2015年6月11日登記為私募基金管理人，該時間早于取得基金銷售資格和本通知發(fā)放時間。公司現(xiàn)有存量私募基金產(chǎn)品一只，產(chǎn)品名稱為道勝保理優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)收益權(quán)投資私募基金，該基金成立于2016年1月9日，期限為一年，基金規(guī)模8463萬元人民幣，托管銀行為恒豐銀行股份有限公司，該基金產(chǎn)品于2016年1月30日向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會進行產(chǎn)品備案申報。自有關(guān)政策出臺后，公司已經(jīng)嚴(yán)格依照監(jiān)管部門要求全面停止私募基金產(chǎn)品的發(fā)行工作。

2、整改計劃

首先，我司已全面停止開展新增私募基金產(chǎn)品的發(fā)行工作，放棄私募基金管理人的業(yè)務(wù)范圍，同時嚴(yán)格執(zhí)行本通知要求，經(jīng)營范圍限于“公募基金及其他金融理財產(chǎn)品銷售，其中，其他金融理財產(chǎn)品應(yīng)

當(dāng)為受國務(wù)院金融監(jiān)管部門監(jiān)管的金融理財產(chǎn)品”。

其次，妥善安排好已發(fā)行的存量私募基金產(chǎn)品的收尾工作，依照基金業(yè)務(wù)風(fēng)險隔離制度，嚴(yán)控私募基金業(yè)務(wù)風(fēng)險，按期完成產(chǎn)品到期的資產(chǎn)處置和收益兌付。

最后，我司將秉承本通知精神，規(guī)范企業(yè)經(jīng)營范圍，提升合規(guī)運作及專業(yè)化水平，加強制度建設(shè)，注重風(fēng)險隔離，切實落實深圳監(jiān)管局對獨立基金銷售機構(gòu)的監(jiān)管要求。

特此報告，請審閱！

深圳前海財厚資產(chǎn)管理有限公司

二零一六年九月八日

附件一:

合作機構(gòu)名單及銷售產(chǎn)品庫管理辦法

第一條 為規(guī)范公司私募基金銷售行為，保護投資者合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國證券法》、《證券投資基金銷售管理辦法》、《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》等法律法規(guī)及《深圳前海財厚資產(chǎn)管理有限公司內(nèi)部控制制度》，制定本管理辦法。

第二條 本管理辦法所稱的私募基金銷售業(yè)務(wù)合作機構(gòu)系指由我司為其銷售私募基金產(chǎn)品的私募基金管理人。

第三條 合作機構(gòu)的選擇標(biāo)準(zhǔn)

1、在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案的私募基金管理人；

2、私募基金管理人及其高管未被監(jiān)管部門或行業(yè)協(xié)會采取行政處罰措施和責(zé)令整改；

3、股權(quán)結(jié)構(gòu)清晰，股東或其他關(guān)聯(lián)方與其不存在業(yè)務(wù)沖突或利益輸送風(fēng)險，外資控股比例小于49%；

4、未兼營民間借貸、民間融資、配資業(yè)務(wù)、小額理財、小額借貸、P2P/P2B、眾籌、保理、擔(dān)保、房地產(chǎn)開發(fā)、交易平臺等業(yè)務(wù)；

5、未兼營與“投資管理”買方業(yè)務(wù)相沖突的賣方業(yè)務(wù)，包括財務(wù)咨詢、財務(wù)顧問、商務(wù)信息咨詢、經(jīng)濟信息咨詢、金融信息服務(wù)、企業(yè)運營管理、金融信息服務(wù)、軟件技術(shù)開發(fā)、接受金融機構(gòu)委托從事金融業(yè)務(wù)流程外包等；

6、未兼營與私募基金管理業(yè)務(wù)相沖突或監(jiān)管機構(gòu)禁止的其他業(yè)

務(wù)；

7、配備足夠數(shù)量從業(yè)人員的運作團隊和管理經(jīng)驗足夠的基金管理團隊；

8、有完善的內(nèi)部管理制度，包括但不限于運營風(fēng)險控制制度、信息披露制度、機構(gòu)內(nèi)部交易記錄制度、防范內(nèi)幕交易、利益沖突的投資交易制度、合格投資者風(fēng)險揭示制度、合格投資者內(nèi)部審核流程及相關(guān)制度、私募基金宣傳推介、募集相關(guān)規(guī)范制度以及（適用于私募證券投資基金業(yè)務(wù)）的公平交易制度、從業(yè)人員買賣證券申報制度等配套管理制度等；

9、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會對私募基金管理人的其他要求。第四條 銷售產(chǎn)品的選擇標(biāo)準(zhǔn)

1、在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會私募基金備案系統(tǒng)備案的私募基金產(chǎn)品；

2、具有真實項目背景、投資標(biāo)的私募基金產(chǎn)品；

3、我司對私募基金產(chǎn)品特征的其他要求。

第五條 我司為私募基金銷售業(yè)務(wù)合作機構(gòu)建立合作機構(gòu)名單，并記錄市場部和風(fēng)控部對其盡職調(diào)查報告；由市場部定期查詢名單機構(gòu)是否符合本管理辦法第三條所列條款。

第六條 當(dāng)發(fā)生合作機構(gòu)無法滿足本管理辦法第三條所列條款的情形時，我司將通報合作機構(gòu)并給予3個工作日的寬限期，若該合作機構(gòu)仍未解決問題，我司將停止銷售該合作機構(gòu)的私募基金產(chǎn)品并于我司官網(wǎng)向投資人公告。

第七條 我司為銷售的私募基金產(chǎn)品建立產(chǎn)品庫，并定期更新產(chǎn)品信息；由市場部定期查詢產(chǎn)品運作情況并在公司官網(wǎng)向投資人公告。

第八條 當(dāng)銷售的私募基金產(chǎn)品無法滿足本管理辦法第四條所列條款時，我司將通報該私募基金產(chǎn)品的管理人并給予3個工作日的寬限期，若該私募基金產(chǎn)品仍未解決問題，我司將停止銷售該私募基金產(chǎn)品并于我司官網(wǎng)向投資人公告。

第九條 當(dāng)發(fā)生本管理辦法第六條與第八條所列情況，我司將啟動私募基金銷售業(yè)務(wù)應(yīng)急處理措施，以保護投資人利益。

第十章 本管理辦法由深圳前海財厚資產(chǎn)管理有限公司負責(zé)解釋和修訂，自下發(fā)之日起試行。

深圳前海財厚資產(chǎn)管理有限公司

2016年3月1日

附件二: 私募基金銷售業(yè)務(wù)適用性管理制度

第一章 總 則

第一條 為了確保私募基金銷售的適用性，加強投資者教育，促進證券投資基金市場健康發(fā)展，保障深圳前海財厚資產(chǎn)管理有限公司（以下簡稱“本司”）私募基金銷售業(yè)務(wù)銷售適用性制度的落實，保證本司私募基金銷售業(yè)務(wù)的運作符合國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則要求，根據(jù)《證券投資基金法》、《證券投資基金銷售管理辦法》、《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》等有關(guān)規(guī)章制度，特制定本辦法。

第二條 私募基金銷售業(yè)務(wù)銷售適用性是指本司代銷網(wǎng)點在銷售私募基金的過程中，根據(jù)基金投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，將合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人。

第三條 本司基金銷售系統(tǒng)具有調(diào)查、評價、記錄基金投資人風(fēng)險承受能力的功能，并對基金投資人所認(rèn)購、申購基金的風(fēng)險等級與基金投資人的風(fēng)險承受能力之間是否匹配進行檢查，如果不匹配，系統(tǒng)要求基金投資人進行確認(rèn)，并自動記錄基金投資人的確認(rèn)信息。

第四條 本司在基金銷售業(yè)務(wù)開展過程中，將參照本基金銷售適用性管理制度，做好對基金銷售人員相關(guān)法規(guī)和操作流程的培訓(xùn)工

作，加強對基金銷售行為的管理，加大對基金投資人私募基金產(chǎn)品的風(fēng)險提示，降低因銷售過程中產(chǎn)品錯配而導(dǎo)致的基金投資人投訴風(fēng)險。

第二章 私募基金銷售業(yè)務(wù)銷售適用性的基本原則

第五條 私募基金銷售適用性應(yīng)遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時性原則。

(一)投資人利益優(yōu)先原則 當(dāng)本司的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障基金投資人的合法利益。

(二)全面性原則 本司將私募基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分，在私募基金銷售的各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)按本私募基金銷售適用性管理辦法執(zhí)行。

(三)客觀性原則 本司根據(jù)相關(guān)評級機構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)和調(diào)查評價流程，客觀準(zhǔn)確的對基金管理人、私募基金產(chǎn)品進行調(diào)查和評價，基金銷售人員應(yīng)根據(jù)對基金投資人的調(diào)查和評價，以總部統(tǒng)一設(shè)置的私募基金產(chǎn)品風(fēng)險類型作為推介基金產(chǎn)品的重要依據(jù)。

(四)及時性原則 本司對基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價和基金投資人的風(fēng)險承受能力評價根據(jù)實際情況及時更新，更新的結(jié)果及時上傳至基金銷售系統(tǒng)。

第三章 基金管理人的審慎調(diào)查

第六條 為確?；痄N售適用性的貫徹實施，本司選擇代銷基金

產(chǎn)品前，按要求對基金管理人進行審慎調(diào)查并做出評價。了解基金管理人的誠信狀況、經(jīng)營管理能力、投資管理能力和內(nèi)部控制情況，并將調(diào)查結(jié)果作為是否代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的主要依據(jù)。

第七條 本司委托第三方評級公司對基金管理人進行審慎調(diào)查，對每一基金管理人的基本實力、基金管理人的團隊穩(wěn)定性、基金管理人的投資管理能力以及誠信、內(nèi)部控制、風(fēng)險控制四方面給予分項評價，最后根據(jù)四個能力在實際操作中對于基金管理人及投資者利益的影響孰輕孰重之原則，分別賦予不同權(quán)重，最終給予綜合評定結(jié)果并排名。

第八條 在基金管理人的基本實力部分中，主要考慮的子因素包括：

1、目前股權(quán)結(jié)構(gòu)及股東背景；

2、公司團隊情況（人數(shù)、學(xué)歷背景）；

3、基金經(jīng)理平均證券從業(yè)年限；

4、基金數(shù)量；

5、產(chǎn)品線完善程度；

6、私募基金總資產(chǎn)規(guī)模；

7、其他各項業(yè)務(wù)開展情況。

第九條 在基金管理人團隊穩(wěn)定性這一部分中，主要考慮的子因素包括：

1、股權(quán)穩(wěn)定性；

2、公司高管變更；

3、人才儲備；

4、基金投研團隊穩(wěn)定性；

第十條 在基金管理人投資管理能力這一部分中，主要考慮的子因素包括：

1、旗下固定收益類基金的投資管理能力；

2、旗下權(quán)益類基金的投資管理能力；

第十一條 在基金管理人誠信、內(nèi)部控制、風(fēng)險控制能力這一部分中，主要考慮的子因素包括：

1、制度建設(shè)；

2、違規(guī)情況；

3、風(fēng)險事件處理；

第四章 私募基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價

第十一條 本司對所代銷私募基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價，主要由第三方的基金評級與評價機構(gòu)-濟安金信提供。選擇基金評級與評價機構(gòu)之前，本司對服務(wù)方使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險評價方法及說明進行審核，并根據(jù)服務(wù)方評價系統(tǒng)的市場運用情況進行選擇。

第十二條 服務(wù)方對私募基金產(chǎn)品風(fēng)險評價的綜合考慮至少包括絕對收益能力、風(fēng)險調(diào)整后收益能力和保本收益能力三個指標(biāo)，并要求在此基礎(chǔ)上計算得到私募基金產(chǎn)品的綜合收益能力。

第十三條 本司要求對私募基金產(chǎn)品的絕對收益能力評價必須

考慮基金凈值增長率，即基金持有人實際獲得的收益。該指標(biāo)主要考慮收益，相對適合于風(fēng)險承受能力較強、重點關(guān)心收益的投資者或追求短期收效的投資者。

第十四條 本司要求對私募基金產(chǎn)品的風(fēng)險調(diào)整后收益能力評價必須考慮詹森系數(shù)，該指標(biāo)綜合考慮收效與風(fēng)險，相對適合于風(fēng)險承受能力適中，追求中長期相對穩(wěn)定收益的投資者。

第十五條 本司要求對私募基金產(chǎn)品的保本收益能力評價必須考慮基金下行損失指標(biāo)，該指標(biāo)考察基金期間的下跌風(fēng)險，相對適合于風(fēng)險承受能力較弱，對本金安全要求較高的投資者。

第十六條 由于基金評級是采用歷史收益數(shù)據(jù)，是對過去收益能力的評價并不代表未來，因此，收益能力的穩(wěn)定性是基金評價的另一重要考慮因素，穩(wěn)定性越好則未來的參考意義越強。

第十七條 基于上述分析及國內(nèi)基金管理行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀，本司要求服務(wù)方的評價綜合考慮基金短期（過去半年）、中期（過去一年）和長期（過去兩年）三個時期收益能力，并通過對各期的評價，來體現(xiàn)中長期業(yè)績優(yōu)勢，并以此作為重點評價依據(jù)之一，以突出基金收益能力的穩(wěn)定性和強調(diào)基金投資的長期性。

第十八條 根據(jù)不同私募基金產(chǎn)品招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例，本司要求服務(wù)方按指定標(biāo)準(zhǔn)對本司代銷的基金產(chǎn)品進行分類。

第十九條 本司的私募基金產(chǎn)品風(fēng)險等級主要依據(jù)基金招募說

明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例外，還輔以基金的歷史規(guī)模和持倉比例、基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度、基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生等指標(biāo)進行綜合評定。

第二十條 在私募基金產(chǎn)品分類的基礎(chǔ)上，本司的基金產(chǎn)品風(fēng)險評價以基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級來具體反映，基金產(chǎn)品風(fēng)險由低至高分為：低風(fēng)險基金產(chǎn)品、中低風(fēng)險基金產(chǎn)品、中等風(fēng)險基金產(chǎn)品、中高風(fēng)險基金產(chǎn)品、高風(fēng)險基金產(chǎn)品。

第二十一條 本司代銷的私募基金產(chǎn)品風(fēng)險等級在基金銷售系統(tǒng)中應(yīng)按評價結(jié)果進行如實設(shè)置。風(fēng)險等級評價結(jié)果要求定期及不定期更新，所有的評價結(jié)果都要求作為歷史記錄保存在基金銷售系統(tǒng)中。

第二十二條 本司的基金銷售人員必須根據(jù)基金產(chǎn)品風(fēng)險等級評價結(jié)果向基金投資人進行推介，本司利用基金資訊披露網(wǎng)站發(fā)布代銷基金的風(fēng)險等級、凈值變化及本司所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險評價方法。

第五章 基金投資人風(fēng)險承受能力調(diào)查和評價

第二十三條 為確保將合適的私募基金銷售給合適的基金投資人，本司必須在基金投資人進行首次基金開戶前對其風(fēng)險承受能力進行調(diào)查和評價。風(fēng)險調(diào)查由基金銷售系統(tǒng)進行，評價完成后基金銷售系統(tǒng)保存評價結(jié)果，并將評價結(jié)果作為基金投資人風(fēng)險偏好的屬性，基金銷售系統(tǒng)于投資人進行基金投資時將其風(fēng)險等級與基金產(chǎn)品的 風(fēng)險等進行自動匹配。

第二十四條 為核查基金投資人的投資資格，履行反洗錢等法律義務(wù)，本司在進行基金簽約交易時必須驗證基金投資人的有效身份證件。

第二十五條 本司對基金投資人的評價以基金投資人的風(fēng)險承受能力類型進行反映，包括五種風(fēng)險承受能力等級：安全保守型、謹(jǐn)慎防御型、均衡配置型、穩(wěn)健成長型、積極進取型?；鹜顿Y人放棄接受調(diào)查的，系統(tǒng)自動默認(rèn)其風(fēng)險承受能力為安全保守型，該類投資人進行基金投資交易時，如投資的基金產(chǎn)品超出低風(fēng)險水平，均要求投資人再次確認(rèn)其投資行為。

第二十六條 本司主要通過問卷形式對基金投資人進行風(fēng)險承受能力的評估調(diào)查，主要通過基金投資人的投資目標(biāo)、投資經(jīng)驗、投資期限、財務(wù)狀況、短期風(fēng)險承受水平、長期風(fēng)險承受水平等情況進行綜合評價。

第二十七條 本司每年通過對客戶的投資記錄和已有的客戶信息對基金投資人重新進行風(fēng)險承受能力調(diào)查，過往的評價結(jié)果作為歷史記錄由基金銷售系統(tǒng)自動保存，《客戶風(fēng)險承受能力調(diào)查問卷》隨客戶基金業(yè)務(wù)檔案專夾保管，定期裝訂。

第六章 私募基金銷售業(yè)務(wù)銷售適用性的實施

第二十八條 根據(jù)客戶風(fēng)險偏好和風(fēng)險承受能力，將客戶風(fēng)險承受能力從低到高分為安全保守型、謹(jǐn)慎防御型、均衡配置型、穩(wěn)健成 長型、積極進取型；根據(jù)產(chǎn)品的風(fēng)險大小，將基金產(chǎn)品風(fēng)險從低到高分為低風(fēng)險基金產(chǎn)品、中低風(fēng)險基金產(chǎn)品、中等風(fēng)險基金產(chǎn)品、中高風(fēng)險基金產(chǎn)品、高風(fēng)險基金產(chǎn)品五級。安全保守型客戶適合購買低風(fēng)險產(chǎn)品，謹(jǐn)慎防御型客戶適合購買中低風(fēng)險(含)以下產(chǎn)品、均衡配置型客戶適合購買中等風(fēng)險(含)以下產(chǎn)品、積極進取型客戶適合購買中高風(fēng)險(含)以下產(chǎn)品、積極進取客戶適合購買高風(fēng)險(含)以下產(chǎn)品。

第二十九條 本司對私募基金產(chǎn)品和基金投資人的風(fēng)險匹配和實施保障通過基金銷售系統(tǒng)在基金銷售的各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)進行實施。

第三十條 對于基金投資人主動認(rèn)購或申購的私募基金產(chǎn)品風(fēng)險超越基金投資人風(fēng)險承受能力的情況，本司要求基金投資人在認(rèn)購或申購基金產(chǎn)品的同時進行確認(rèn)，基金銷售系統(tǒng)要求基金投資再次輸入密碼予以確認(rèn)，并相應(yīng)記錄基金投資人的確認(rèn)信息，同時生成匹配異常報表。

第七章 附 則

第三十一條 本辦法對私募基金銷售業(yè)務(wù)銷售適用性管理未盡事宜，按照監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第三十二條 本辦法由深圳前海財厚資產(chǎn)管理有限公司負責(zé)解釋和修訂，自下發(fā)之日起實行。

深圳前海財厚資產(chǎn)管理有限公司

2016年1月10日

附件三: 私募基金銷售業(yè)務(wù)資料檔案管理辦法

第一條 為保證公司私募基金銷售業(yè)務(wù)合法合規(guī)和有效開展，規(guī)范私募基金銷售業(yè)務(wù)資料的收集、整理和保管，保障客戶資金和信息安全，根據(jù)證券投資基金法》、《中華人民共和國檔案法》、《證券投資基金銷售管理辦法》及《證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》等法律法規(guī)，特制定本辦法。

第二條 本辦法適用于公司范圍內(nèi)所有與私募基金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)檔案資料的管理。

第三條 釋義

(一)本辦法所指的私募基金銷售資料包括私募基金銷售賬戶類業(yè)務(wù)資料和私募基金銷售交易類業(yè)務(wù)資料兩大類。

（二）本辦法所指的賬戶類資料包括但不限于客戶的開戶資料、賬戶信息變更登記資料、交易賬戶解凍資料、掛失資料、基金賬戶取消登記資料和銷戶資料、客戶風(fēng)險承受度調(diào)查問卷等。

（三）本辦法所指的交易類資料包括但不限于基金認(rèn)購資料、基金申購資料、基金贖回資料、基金轉(zhuǎn)換資料、更改分紅方式資料、轉(zhuǎn)托管資料和撤單資料。

（四）本辦法所指的客戶為合法持有現(xiàn)時有效的中華人民共和國居民身份證的中國居民。

第四條

檔案管理機構(gòu)及其職責(zé)

公司檔案工作由人事部的檔案管理員負責(zé)，其他業(yè)務(wù)部歸集本部門檔案資料后交由人事部統(tǒng)一管理。檔案管理人員應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行公司檔案管理規(guī)定，認(rèn)真細致地做好檔案保管以及利用工作，充分發(fā)揮檔案資料的作用。

第五條 銷售資料的整理和裝訂

（一）市場部人員在受理私募基金銷售各項業(yè)務(wù)時，須核查客戶提供材料的表面真實性與完整性，確?；痄N售業(yè)務(wù)賬戶的開立和使用符合法律法規(guī)和相關(guān)監(jiān)管規(guī)則，保證基金銷售資金的安全和賬戶的有序管理。

（二）銷售資料中除按流程規(guī)定的作為會計記賬附件的有關(guān)單據(jù)以外，其余都必須每日歸類整理，保持申請資料原始記錄和系統(tǒng)記錄一致，保證客戶信息準(zhǔn)確性、完整性。

（三）基金銷售業(yè)務(wù)系統(tǒng)產(chǎn)生的電子數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)逐日備份并異地妥善存放。

（四）每日日終后，銷售網(wǎng)點將當(dāng)日受理的銷售資料按照以下方式進行整理：

1.銷售資料以日為單位進行排序；

2.客戶類資料和交易類資料分類裝訂、整理；

3.將客戶類資料按照六類業(yè)務(wù)順序進行排列（開戶資料、賬戶信息變更登記資料、基金賬戶轉(zhuǎn)指定交易資料、銷戶資料、掛失資料、其他）；

4.將交易類資料按照業(yè)務(wù)流水先后順序進行排列裝訂； 5.銷售網(wǎng)點整理資料應(yīng)保證投資者資料的完整性，包括：項目齊全，聯(lián)數(shù)準(zhǔn)確，后附資料齊全；

6.銷售資料形成后一個月內(nèi)必須按要求裝訂，并妥善保管； 7.銷售資料的裝訂要做到分類合理，資料齊全、完整，裝訂整齊，牢固無金屬物；按業(yè)務(wù)流水、頁次、月份等要素順序裝訂；

8.裝訂成冊的銷售資料應(yīng)加貼封面、封底，在繩結(jié)處用紙條加封、蓋章，并及時登記“銷售資料保管登記簿”；

9.銷售資料裝訂成冊后，不得隨意拆封，如個別確需拆封重新整理的，在征得主管人員同意后，由主管指派人員與經(jīng)辦人員雙人共同整理，以分清責(zé)任。

第六條 私募基金銷售資料的保管、交接、調(diào)閱、銷毀

（一）人事部應(yīng)設(shè)存放檔案的專柜，并確保保管環(huán)境具備防火、防潮、防蟲等安全條件。

（二）客戶身份類資料永久保管,與私募基金銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年計起保存15年。

（三）私募基金銷售業(yè)務(wù)的系統(tǒng)數(shù)據(jù)要逐日備份和保存，系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)保存在不可修改的介質(zhì)上保存十五年。

（四）銷售資料不得外借，內(nèi)部借閱要經(jīng)總經(jīng)理的批準(zhǔn)，并登記留痕。

（五）借閱檔案資料者必須妥善保管檔案資料，不得任意轉(zhuǎn)借或

復(fù)印、不得拆封、損污文件，歸還時保證檔案材料完整無損，否則，追究當(dāng)事人責(zé)任。

（六）司法部門因特殊需要查閱銷售資料時，須持有縣級以上主管部門的正式公函，經(jīng)總經(jīng)理批準(zhǔn)，并指定專人負責(zé)陪同查閱，查閱人所需要的證據(jù)和有關(guān)資料，可以抄錄或復(fù)制，但不得將原件抽出借走。

（七）經(jīng)確定需銷毀的檔案，由檔案管理員編造銷毀清冊，經(jīng)公司領(lǐng)導(dǎo)及有關(guān)人員會審批準(zhǔn)后銷毀。銷毀的檔案清單由檔案員永久保存。

（八）客戶類資料須永久保管，不得銷毀。

（九）凡公司工作人員調(diào)離崗位前必須做好資料移交工作，方可辦理調(diào)動手續(xù)。

第七條 本規(guī)定由人事部負責(zé)制定，自下發(fā)之日起實施。

2016年1月1日

附件四:

私募基金銷售業(yè)務(wù)

合格投資者內(nèi)部審核及風(fēng)險揭示制度

第一條 為規(guī)范公司私募基金銷售行為，保護投資者合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國證券法》、《證券投資基金銷售管理辦法》、《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》等法律法規(guī)及《深圳前海財厚資產(chǎn)管理有限公司內(nèi)部控制制度》，制定本制度。

第二條 公司向投資者銷售私募基金,適用本制度、公司其他業(yè)務(wù)規(guī)則及相關(guān)行業(yè)自律組織有關(guān)投資者適當(dāng)性管理的規(guī)定。

公司可按照本制度的規(guī)定，制定具體產(chǎn)品的投資者適當(dāng)性管理指引。嚴(yán)格投資者適當(dāng)性管理，堅持面向合格投資者募集資金。

第三條 投資者適當(dāng)性管理的實施不能取代投資者本人的投資判斷，也不會降低產(chǎn)品或服務(wù)的固有風(fēng)險，相應(yīng)的投資風(fēng)險、履約責(zé)任以及費用由投資者自行承擔(dān)。

第四條 投資者適當(dāng)性管理包括以下內(nèi)容：

（一）了解投資者的相關(guān)情況并評估其風(fēng)險承受能力；

（二）了解擬提供的產(chǎn)品的相關(guān)信息；

（三）向投資者提供與其風(fēng)險承受能力相匹配的產(chǎn)品，并進行持續(xù)跟蹤和管理；

（四）提供產(chǎn)品前，向投資者介紹產(chǎn)品的內(nèi)容、性質(zhì)、特點、業(yè)務(wù)規(guī)則等，進行有針對性的投資者教育；

（五）揭示產(chǎn)品的風(fēng)險，與合格投資者簽署《風(fēng)險揭示書》。第五條 公司可對參與的投資者設(shè)置準(zhǔn)入條件。投資者準(zhǔn)入條件包括但不限于財務(wù)狀況、證券投資知識水平、投資經(jīng)驗等方面的要求。法律、行政法規(guī)、規(guī)章制度對投資者準(zhǔn)入條件另有規(guī)定的，從其規(guī)定。公司設(shè)定的投資者準(zhǔn)入條件可以高于中國基金業(yè)協(xié)會關(guān)于投資者適當(dāng)性的要求。

第六條 投資者符合財務(wù)狀況、證券投資知識水平、投資經(jīng)驗、風(fēng)險承受能力等條件，成為合格投資者。

第七條 除法律、行政法規(guī)、規(guī)章制度和公司業(yè)務(wù)規(guī)則另有規(guī)定外，公司向投資者銷售私募基金產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)履行以下投資者適當(dāng)性管理義務(wù)：

（一）對于投資者，應(yīng)當(dāng)全面履行本制度規(guī)定的投資者適當(dāng)性管理義務(wù)；

（二）對于投資者，應(yīng)當(dāng)履行揭示產(chǎn)品的風(fēng)險、與合格投資者簽署《風(fēng)險揭示書》；

第八條 投資者要求公司提供產(chǎn)品，公司認(rèn)為該產(chǎn)品超出投資者的風(fēng)險承受能力的，應(yīng)當(dāng)向投資者警示風(fēng)險。

對于不符合法律、行政法規(guī)、規(guī)章或公司業(yè)務(wù)規(guī)則規(guī)定的產(chǎn)品準(zhǔn)入條件的投資者，公司應(yīng)當(dāng)拒絕為其提供相應(yīng)產(chǎn)品。

第九條 自然人投資者擬認(rèn)購本公司銷售的基金產(chǎn)品需向本公司提供如下資料：

1、身份證

2、近5年投資履歷

3、自然人持有金融性資產(chǎn)的證明文件（證券賬戶、基金賬戶、認(rèn)購的信托產(chǎn)品的證明文件等）

第十條 企業(yè)投資者擬認(rèn)購本公司銷售的基金產(chǎn)品需向本公司提供如下資料：

1、企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照

2、章程/合伙協(xié)議

3、驗資報告

4、最近兩年審計報告

5、持有金融性資產(chǎn)的證明文件（證券賬戶、基金賬戶、認(rèn)購的信托產(chǎn)品的證明文件等）。

第十一條 投資者應(yīng)在其提供給公司審核的上述資料的復(fù)印件上簽字或蓋章，并應(yīng)簽署書面文件承諾上述提交文件的真實準(zhǔn)確性。

第十二條 投資者應(yīng)當(dāng)填寫《私募基金投資者風(fēng)險調(diào)查問卷》，通過該問卷對投資者的風(fēng)險承受能力進行評估，調(diào)查問卷的內(nèi)容及評分細則由本公司按照證券投資基金業(yè)協(xié)會的相關(guān)管理辦法制定。

第十三條 公司對投資者提供的上述資料原件進行核查后，保留上述文件的復(fù)印件留存。

第十四條 公司每隔三年應(yīng)當(dāng)對投資者重新進行一次投資者資格審核工作

第十五條 公司按照法律、行政法規(guī)、規(guī)章的相關(guān)規(guī)定，建立健全公司的投資者適當(dāng)性管理制度。

第十六條 公司對履行投資者適當(dāng)性管理職責(zé)進行指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、服務(wù)和監(jiān)督，引導(dǎo)公司強化投資者適當(dāng)性管理工作。

第十七條 公司開展投資者教育和風(fēng)險揭示，引導(dǎo)投資者理性投資。

第十八條 本制度由經(jīng)營決策委員會負責(zé)制定、解釋和執(zhí)行，自下發(fā)之日起實施。

2015年12月20日

附件五:

基金銷售業(yè)務(wù)隔離制度

第一條 為確?；痄N售業(yè)務(wù)合法合規(guī)和有效開展，杜絕私募基金銷售與公募基金銷售業(yè)務(wù)的利益輸送風(fēng)險，保障客戶資金和信息安全，根據(jù)證券投資基金法》、《中華人民共和國檔案法》、《證券投資基金銷售管理辦法》及《證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》等法律法規(guī)，特制定本辦法。

第二條 本制度適用于私募基金銷售業(yè)務(wù)和公募基金銷售業(yè)務(wù)，相關(guān)業(yè)務(wù)行為受本制度制約。

第三條 本制度的總體目標(biāo)是：

（一）保證公司基金銷售業(yè)務(wù)運作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律、法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營風(fēng)格；

（二）保證公司經(jīng)營管理符合行業(yè)操守；

（三）提高經(jīng)營管理的效率，確?；痄N售業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運營，實現(xiàn)基金業(yè)銷售業(yè)務(wù)的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展；

（四）維護公司良好的市場形象和社會形象。第四條 基金銷售業(yè)務(wù)隔離的原則：

（一）健全性原則：基金銷售業(yè)務(wù)隔離工作必須覆蓋到公司的所有業(yè)務(wù)部門和崗位，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督反饋等各項經(jīng)營業(yè)務(wù)流程與環(huán)節(jié)；

（二）有效性原則：基金銷售業(yè)務(wù)隔離科學(xué)、有效、合理，公司全體職員必須竭力維護其有效執(zhí)行，任何職員不得擁有超越制度約束的權(quán)利；

（三）獨立性原則：公司必須在精簡的基礎(chǔ)上設(shè)立能充分滿足基金銷售業(yè)務(wù)運作需要的機構(gòu)、部門、崗位，且私募基金銷售與公募基金銷售的崗位、部門職能上保持相對獨立性；

（四）相互制約性原則：私募基金銷售與公募基金銷售分別獨立在其業(yè)務(wù)部門、崗位設(shè)置上實現(xiàn)權(quán)責(zé)分明、相互牽制，并通過可行的互相制衡措施來消除管控中的盲點；

（五）防火墻原則：基金銷售業(yè)務(wù)中的客戶資產(chǎn)與公司自有資產(chǎn)和其他資產(chǎn)嚴(yán)格分離；

（六）成本效益原則：公司運用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，力爭以合理的控制成本達到最佳的業(yè)務(wù)隔離效果。

第五條 私募基金銷售業(yè)務(wù)與公募基金銷售業(yè)務(wù)分別設(shè)立市場部、產(chǎn)品部、風(fēng)控部，并互相獨立；私募基金銷售業(yè)務(wù)與公募基金銷售業(yè)務(wù)的財務(wù)核算分離。

第六章 私募基金銷售業(yè)務(wù)部門在業(yè)務(wù)開展過程中，嚴(yán)格遵守中國證券投資基金業(yè)協(xié)會頒發(fā)的《私募投資基金募集行為管理辦法》，禁止以公開方式宣傳私募基金產(chǎn)品；同時禁止公募基金銷售業(yè)務(wù)部門在宣傳私募基金產(chǎn)品。

第七章 本制度是深圳前海財厚資產(chǎn)管理有限公司基金銷售業(yè)務(wù)管理制度的補充，沖突之處以為制度為準(zhǔn)。

第八章 本制度由深圳前海財厚資產(chǎn)管理有限公司負責(zé)解釋和修訂，自下發(fā)之日起試行。

深圳前海財厚資產(chǎn)管理有限公司

2016年3月30日

附件六：

私募基金銷售業(yè)務(wù)應(yīng)急處理措施

第一條 為有效預(yù)防、及時控制私募基金銷售業(yè)務(wù)突發(fā)事件，指導(dǎo)和規(guī)范私募基金銷售業(yè)務(wù)突發(fā)事件的應(yīng)急處置工作，預(yù)防或最大程度地減少突發(fā)事件給公司及社會帶來的危害和損失，預(yù)防或最大程度地減輕突發(fā)事件給基金投資者及其他客戶合法權(quán)益帶來的損害，保證公司基金銷售業(yè)務(wù)順利運行，依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》及《證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》等法律法規(guī)，特制定本應(yīng)急處理措施。

第二條 本措施適用于處置具有影響公司經(jīng)營秩序穩(wěn)定或影響經(jīng)濟社會秩序穩(wěn)定的私募基金銷售業(yè)務(wù)突發(fā)性事件及系統(tǒng)突發(fā)事件，具體基金銷售業(yè)務(wù)應(yīng)急處理措施包括但不限于銷售業(yè)務(wù)類應(yīng)急預(yù)案、對外宣傳類應(yīng)急預(yù)案、客戶投訴類應(yīng)急預(yù)案、安全保障類應(yīng)急預(yù)案、信息系統(tǒng)類應(yīng)急預(yù)案。

第三條 公司成立私募基金銷售業(yè)務(wù)應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡稱“應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組”），作為指揮公司私募基金銷售業(yè)務(wù)應(yīng)急工作的核心機構(gòu)，在發(fā)生應(yīng)急事項時，領(lǐng)導(dǎo)、指揮與協(xié)調(diào)應(yīng)急處理工作。應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組以總經(jīng)理為組長，市場部、風(fēng)控部、技術(shù)部、產(chǎn)品部、清算部及人事部負責(zé)人為成員。

第四條 應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組的職責(zé)

（一）制定和完善應(yīng)急措施；

（二）組織日常的危機意識教育和演練工作；

（三）指揮領(lǐng)導(dǎo)公司基金銷售業(yè)務(wù)在發(fā)生應(yīng)急事項時的處置工作；

（四）研究擬訂應(yīng)急事項的處置對策；

（五）決定應(yīng)急事項處置工作中的信息發(fā)布；

（六）負責(zé)應(yīng)急事項處置工作向監(jiān)管部門報告；

（七）協(xié)調(diào)應(yīng)急事項處置工作中的人力、財力保障；

（八）組織應(yīng)急事項處置的善后工作，包括對應(yīng)急處置過程和應(yīng)急管理效果進行后評價，對有關(guān)責(zé)任人進行處理，并上報領(lǐng)導(dǎo)；

（九）應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組成員應(yīng)保證通訊聯(lián)系通暢。第五條 各部門分工職責(zé)

（一）產(chǎn)品部負責(zé)對私募基金產(chǎn)品的市場調(diào)研和分析；市場部、技術(shù)部及清算部起草上報應(yīng)急措施,并提交應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組審批；人事部、產(chǎn)品部協(xié)助應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組開展日常的培訓(xùn)和定期的演練工作，協(xié)助應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組對應(yīng)急事項處置工作決策的落實，組織應(yīng)急事項處置工作中的日常辦公和檔案管理，應(yīng)急處置工作結(jié)束后，及時收集、匯總總結(jié)報告，并對現(xiàn)有應(yīng)急措施進行完善，提交應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組，應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組安排的其他工作；

（二）風(fēng)控部負責(zé)媒體輿論工作，主要包括統(tǒng)一發(fā)布口徑、進行輿論引導(dǎo)和維護公司形象信息等；

（三）其他部門根據(jù)應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組的要求協(xié)助各負責(zé)部門開展應(yīng)急工作；

第六條 人事部負責(zé)制定、修改和解釋基金銷售業(yè)務(wù)檔案管理制度，并組織、指導(dǎo)、監(jiān)督和檢查各各部門基金銷售業(yè)務(wù)檔案管理情況。

第七條 預(yù)警監(jiān)測

公司各部門在日常業(yè)務(wù)活動中要加強對系統(tǒng)風(fēng)險和非系統(tǒng)風(fēng)險的監(jiān)測，結(jié)合各自的業(yè)務(wù)活動，加強對私募基金銷售業(yè)務(wù)的跟蹤、監(jiān)測、分析，及時收集、匯總可能對公司基金銷售業(yè)務(wù)形成重大影響的信息，并及時向應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組組長或副組長報送風(fēng)險提示信息，力爭早發(fā)現(xiàn)、早報告、早處置。

第八條 應(yīng)急響應(yīng)

（一）信息報告的形式和程序

應(yīng)急事項的報告形式分為：口頭報告和書面報告兩種。事發(fā)部門應(yīng)在2小時內(nèi)向應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組組長或副組長報告。應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組在接報后1小時內(nèi)進行分析和處理。

（二）針對性處置措施

應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組在接到突發(fā)事件報告后，在掌握基本情況的基礎(chǔ)上，應(yīng)按信息報告規(guī)定向有關(guān)部門和機構(gòu)報告；召開應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組會議，啟動應(yīng)急處理機制，直接采取或指導(dǎo)事發(fā)部門采取包括以下針對性處置措施在內(nèi)的各種可能的措施開展處置。

1．銷售業(yè)務(wù)類應(yīng)急措施

挪用銷售資金：發(fā)現(xiàn)有挪用銷售資金行為時，應(yīng)立即向應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組報告；應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組需指示有關(guān)單位協(xié)助證監(jiān)會、證監(jiān)局、公安部門，責(zé)成責(zé)任機構(gòu)及時墊付資金、追繳被挪用資金、做好

客戶的安撫工作。

2．對外宣傳類應(yīng)急措施

（1）禁止自行制作有誤導(dǎo)性宣傳的基金宣傳推介材料。一旦發(fā)生，風(fēng)控部應(yīng)要求發(fā)布機構(gòu)立即撤銷并通過媒體信息更正以消除影響。要求各部門的基金銷售業(yè)務(wù)負責(zé)人及業(yè)務(wù)人員向基金投資者指出誤導(dǎo)性的宣傳內(nèi)容，并且加以更正。

（2）除了基金管理人方面的言論引起的市場波動外，其它形式的言論引起市場波動，導(dǎo)致基金凈值波動的，公司將協(xié)助當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局查明言論來源，并由基金管理人向公眾進行更正。

（3）針對其它機構(gòu)（包括研究機構(gòu)、評級機構(gòu)、新聞媒體等）某種形式的言論造成市場波動：風(fēng)控部指派專人對新聞媒體的有關(guān)信息進行檢測，并將相關(guān)機構(gòu)（包括研究機構(gòu)、評級機構(gòu)、新聞媒體等）某種形式的言論造成市場波動情況進而影響公司基金銷售業(yè)務(wù)運行等重要信息報告應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組，并提出解決方案。針對負面信息，由風(fēng)控部負責(zé)在2個工作日內(nèi)，與相關(guān)機構(gòu)進行溝通，進行輿論引導(dǎo)。同時，通過媒體發(fā)布統(tǒng)一的、正面的基金產(chǎn)品信息，盡量消除負面影響。

3．客戶投訴類應(yīng)急措施

對于易引發(fā)不穩(wěn)定事件的特殊性質(zhì)投訴，此類投訴包括但不限于：對單只私募基金產(chǎn)品，接到投訴人數(shù)累計達到或超過10人，處理措施如下：

（1）市場部將投訴情況郵件通知各相關(guān)部門及風(fēng)控部（如涉及媒體），并由風(fēng)控部準(zhǔn)備向監(jiān)管部門的書面解釋（如需要）；

（2）根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)小組意見進行處理，配合基金管理人與投資人進行溝通說明。

4.信息系統(tǒng)類應(yīng)急預(yù)案

（1）網(wǎng)站及網(wǎng)上交易系統(tǒng):技術(shù)部視情況采取應(yīng)急措施。（2）備份措施：技術(shù)部根據(jù)相關(guān)規(guī)定制定備份措施。（3）私募基金銷售業(yè)務(wù)計算機系統(tǒng)

當(dāng)私募基金銷售業(yè)務(wù)計算機系統(tǒng)突發(fā)事件發(fā)生時，經(jīng)過技術(shù)部認(rèn)定，由應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組決定啟動私募基金銷售業(yè)務(wù)計算機系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急處理措施。

私募基金銷售業(yè)務(wù)計算機系統(tǒng)突發(fā)事件的處理應(yīng)遵循嚴(yán)格的審批制度，并按一定的操作流程執(zhí)行，具體流程如下：

①故障上報。在發(fā)生私募基金銷售業(yè)務(wù)計算機系統(tǒng)突發(fā)事件時，技術(shù)部值班人員應(yīng)立即在第一時間及時報告有關(guān)技術(shù)人員、負責(zé)人，同時報告總經(jīng)理，如有必要，請求技術(shù)支援。

②故障確定。技術(shù)部初步對故障情況診斷，確定故障類型及可能的處理時間，非一級風(fēng)險的啟動技術(shù)應(yīng)急方案，出現(xiàn)一級風(fēng)險時，經(jīng)技術(shù)部認(rèn)定后，向私募基金銷售業(yè)務(wù)計算機系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組發(fā)出進入應(yīng)急狀態(tài)請求。

③在接到應(yīng)急響應(yīng)請求后，應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組全體成員應(yīng)在30分鐘內(nèi)全部到達事件現(xiàn)場；研究決定并宣布進入應(yīng)急狀態(tài)，啟動私募基金銷售業(yè)務(wù)突發(fā)事件應(yīng)急處理預(yù)案。

④應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組現(xiàn)場研究指定一名現(xiàn)場指揮；一旦指定，全體人員都要服從現(xiàn)場指揮的指揮；在應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組未宣布結(jié)束應(yīng)急狀態(tài)之前，有關(guān)人員離開機房必須經(jīng)過現(xiàn)場指揮的批準(zhǔn)。

⑤技術(shù)部制定并實施完成現(xiàn)場處置技術(shù)方案。在實施技術(shù)應(yīng)急方案時，應(yīng)指定專人現(xiàn)場跟蹤記錄方案實施的過程。

⑥風(fēng)控部制定現(xiàn)場處置其它方案，該方案包括信息發(fā)布渠道的暢通、對外解釋文稿的統(tǒng)一擬訂、輿論疏導(dǎo)等方面，決定是否需要當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機構(gòu)報告，是否需要報告當(dāng)?shù)厝嗣裾凸矙C關(guān)，請求給予必要的幫助等項工作，正確引導(dǎo)輿論，減少負面影響，維護我公司的形象。

⑦當(dāng)應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組確定啟動業(yè)務(wù)應(yīng)急處理方案時，由技術(shù)部負責(zé)具體實施業(yè)務(wù)應(yīng)急處理方案, 各部門行使各自職權(quán)，協(xié)助組織實施業(yè)務(wù)應(yīng)急方案。

當(dāng)計算機系統(tǒng)和交易系統(tǒng)恢復(fù)正常后，由市場部、風(fēng)控部及技術(shù)部組成驗收小組，進行檢查驗收。

①確認(rèn)系統(tǒng)故障已經(jīng)排除，各種私募基金銷售業(yè)務(wù)處理正常。②賬務(wù)記載準(zhǔn)確無誤，賬實核對相符。

③故障期間各種資料齊全，會計檔案完整，保管符合規(guī)定等。④驗收小組應(yīng)將驗收情況寫出專題材料，報應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組，作為審批依據(jù)。由應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)驗收材料，決定是否恢復(fù)系統(tǒng)操作，發(fā)出解除應(yīng)急狀態(tài)通知。

⑤技術(shù)部檢查私募基金銷售業(yè)務(wù)系統(tǒng)運行環(huán)境，啟動相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)。

⑥提交私募基金銷售業(yè)務(wù)計算機系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急處理報告。針對在應(yīng)急處理工作中故障發(fā)生情況、處理過程、處理結(jié)果以及遇到的問題在24小時內(nèi)匯總，形成私募基金銷售業(yè)務(wù)計算機系統(tǒng)突發(fā)事件處理結(jié)果報告，提交應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組，并歸檔保存。

第九條 其他應(yīng)急處理措施

（一）針對突發(fā)性的可能影響到私募銷售基金產(chǎn)品的金融事件 由于國內(nèi)、國際宏觀性的金融形勢變化而波及銷售私募基金產(chǎn)品業(yè)務(wù)時，市場部應(yīng)該對客戶進行咨詢和解釋，避免引起不必要的誤會和恐慌。

（二）針對基金管理人或者私募基金產(chǎn)品發(fā)生的重大事件 當(dāng)銷售的私募基金產(chǎn)品或其基金管理人發(fā)生重大事件時，客戶服務(wù)部應(yīng)在2個工作日內(nèi)發(fā)布信息公告，說明該重大事件對私募基金銷售業(yè)務(wù)和收益情況可能的影響及后續(xù)處理措施等。

第十條 信息披露原則

（一）針對突發(fā)事件設(shè)置專門的新聞發(fā)言人，對外宣傳和答復(fù)的口徑一致、恰當(dāng)，相關(guān)人員行為統(tǒng)一、規(guī)范。

（二）設(shè)置專門接待部門，對外答復(fù)要及時、積極、正面，切實起到安撫客戶、疏導(dǎo)情緒和化解矛盾的作用。

（三）注意同業(yè)對外宣傳口徑，保持協(xié)調(diào)。

（四）宣傳與答復(fù)內(nèi)容應(yīng)書面記錄并留檔保存。第十一條 后期處置

（一）后續(xù)工作：應(yīng)急處置工作結(jié)束后，應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組要指導(dǎo)事發(fā)部門做好組織、協(xié)調(diào)工作，及時恢復(fù)正常營業(yè)秩序，并做好信息披露工作，正確把握輿論宣傳導(dǎo)向，最大程度的降低突發(fā)事件給公司帶來的不良影響。同時，應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組成員部門要加強對該部門的預(yù)警檢測，密切注意該部門狀況，嚴(yán)防突發(fā)事件出現(xiàn)反復(fù)。

（二）責(zé)任追究及處罰：有關(guān)部門應(yīng)對事件的原因及全過程進行徹底調(diào)查，并追究相關(guān)人員的責(zé)任，對直接負責(zé)的管理人員和其他直接責(zé)任人員給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

（三）評估與總結(jié)

應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)對突發(fā)事件及處置工作進行評估與總結(jié)，將書面報告向監(jiān)管機構(gòu)報告，并根據(jù)總結(jié)，提出完善措施的建議。

應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組可根據(jù)建議修改本措施，并對突發(fā)事件處置過程暴露出的問題，向各有關(guān)部門提出修改相應(yīng)規(guī)章制度并加強管理工作的建議。

第十二條 應(yīng)急保障

人事部要及時調(diào)配好相應(yīng)車輛，及時運送人員、物資、信函等。應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組成員應(yīng)保證通訊聯(lián)系通暢。

深圳前海財厚資產(chǎn)管理有限公司

2016年5月30日

第五篇：關(guān)于開展人民幣收付業(yè)務(wù)自查工作匯報

關(guān)于開展人民幣收付業(yè)務(wù)自查工作

匯報

為進一步加強人民幣流通管理，提高流通中人民幣的整潔度，維護人民幣信譽，切實保護公眾利益，根據(jù)河銀辦發(fā)[2011]43號和按照源農(nóng)商行發(fā)[2011]186號《關(guān)于開展2011年人民幣收付業(yè)務(wù)現(xiàn)場檢查的通知》要求，我支行立即組織全員召開學(xué)習(xí)分析會議，并組織有關(guān)人員進行全面自查，現(xiàn)將自查工作情況匯報如下：

我支行始終貫徹落實《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國人民幣管理條例》、《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》、《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》、《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》以及《中國人民銀行貨幣金銀局關(guān)于2010年加強人民幣收付業(yè)務(wù)監(jiān)管監(jiān)管工作的通知》有關(guān)規(guī)定，切實規(guī)范我行人民幣收付業(yè)務(wù)，提升農(nóng)商行公眾可信度，樹立文明服務(wù)窗口形象。

一、加強學(xué)習(xí)，擴大宣傳力度。我支行通過營業(yè)外廳懸掛《關(guān)于殘缺污損人民幣兌換辦法的告知書》、《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》和《中國人民銀行授權(quán)證書》等公告進行廣泛宣傳與引導(dǎo)，增強社會公眾認(rèn)知度。

二、加強現(xiàn)金需求預(yù)測，確保現(xiàn)金供應(yīng)?，F(xiàn)金供應(yīng)問題關(guān)系到金融穩(wěn)定乃至社會穩(wěn)定的全局性問題，通過深入學(xué)習(xí)和理解，員工對現(xiàn)金需求預(yù)測工作的重要性有了進一步的認(rèn)識，能按時向總行上報現(xiàn)金需求預(yù)測，科學(xué)預(yù)測我行日常業(yè)務(wù)所需現(xiàn)金數(shù)量、券別，及時了解和

掌握客戶對現(xiàn)金的需求傾向，提高現(xiàn)金預(yù)測的準(zhǔn)確性，對20萬元大額現(xiàn)金支取的客戶實行提前預(yù)約制度并進行逐一登記及報總行審批。

三、規(guī)范人民幣收付業(yè)務(wù)，提高流通中人民幣整潔度。我行員工能按照《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》規(guī)定，定期或不定期對殘缺、污損人民幣進行挑剔整點，且按《中國人民銀行發(fā)行庫調(diào)繳業(yè)務(wù)管理辦法》標(biāo)準(zhǔn)捆扎、蓋章并及時上繳總行。

四、加強內(nèi)部管理，嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金繳款業(yè)務(wù)規(guī)定。我行對繳存總行的款項，基本做到“五好”錢捆的標(biāo)準(zhǔn)：點準(zhǔn)、墩齊、挑凈、捆緊、印章清晰，錢捆封簽應(yīng)用透明膠帶粘貼，殘損人民幣中夾雜完整券比例不超過30%。

五、增強社會責(zé)任感，樹立窗口服務(wù)意識。我行員工能認(rèn)真貫徹執(zhí)行《中華人民共和國人民幣管理條例》、《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》等規(guī)定，無償為公眾提供人民幣券別調(diào)劑和殘缺污損人民幣兌換服務(wù)，無相互推諉拒絕兌換現(xiàn)象發(fā)生，沒有將回收的殘損人民幣對個支付給客戶的行為。

六、重視反假貨幣工作，建立反假長效機制。我行臨柜人員能自覺遵守《中國人民銀行假幣收繳鑒定管理辦法》，嚴(yán)格按照假幣收繳流程進行操作，對收繳的假人民幣紙幣，能當(dāng)著客戶的面在正反兩面加蓋“假幣”字樣的藍色戳記，對收繳的假硬幣則當(dāng)面以統(tǒng)一格式的專用袋加封，封口處加蓋“假幣”字樣戳記，并在專用袋上標(biāo)明幣種、券別、面額、枚數(shù)、冠字號碼以及對應(yīng)的《假幣收繳憑證》編號等細項，同時在假幣收繳登記簿上進行登記且在對應(yīng)欄加蓋收繳人、復(fù)核

人名章，并定期向總行上繳假幣實物。

七、多渠道宣傳反假信息，加大反假宣傳力度。我行利用地理位置優(yōu)勢，常年在營業(yè)廳一側(cè)擺放反假貨幣宣傳材料并定于每年反洗錢月開展不少于一次的反洗錢戶外宣傳活動，切實做到：宣傳到位，反饋及時，作用持久，管理有序，客戶受益。對外公示了《中國人民銀行假幣收繳鑒定管理辦法》、《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》和《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》。

八、存在問題及今后工作計劃。

通過此次自查，重點檢查了臨柜人員人民幣收付管理情況，臨柜人員是否執(zhí)行收入現(xiàn)金先收款后記帳,付出現(xiàn)金先記帳后付款,收入人民幣是否整理,支付人民幣是否復(fù)點,兌換殘缺污損人民幣時掌握兌換標(biāo)準(zhǔn)是是否準(zhǔn)確，程序是否規(guī)范，是否準(zhǔn)確掌握不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)，是否對回籠款及時進行整點挑剔，流通券與殘損有無互相夾帶現(xiàn)象，收繳假幣操作規(guī)程執(zhí)行情況及實物上繳情況等。存在問題有：一是沒有建立較為完善的人民幣收付業(yè)務(wù)管理內(nèi)部考核制度；二是對人民幣收付業(yè)務(wù)及反假貨幣學(xué)習(xí)與培訓(xùn)不夠深入；三是沒有設(shè)立檢查、培訓(xùn)、考核登記薄。今后工作中，我行將要求全員反復(fù)認(rèn)真學(xué)習(xí)人民銀行有關(guān)規(guī)定及總行下發(fā)的文件精神，嚴(yán)格規(guī)范操作，提高履行執(zhí)行政策和管理規(guī)定的能力；加強人民幣收付業(yè)務(wù)和反假貨幣的內(nèi)容制度建設(shè)；提高對流通中人民幣和反假貨幣管理工作水平，完善人民幣流通和反假貨幣管理規(guī)章制度，維護人民幣流通秩序，切實做好人民幣收付業(yè)務(wù)和反假貨幣工作。