第一篇：反洗錢視頻會(huì)議培訓(xùn)總結(jié)

反洗錢視頻培訓(xùn)心得

通過這次反洗錢的培訓(xùn)，讓我受益很多，使我明白在營業(yè)部的反洗錢崗位上我的責(zé)任是什么，我需要做些什么，也明白了我國的反洗錢的前進(jìn)目標(biāo)和洗錢對我國金融體系的危害性。下面對這次培訓(xùn)，心得有以下幾點(diǎn)：

一、反洗錢認(rèn)識不夠，缺乏一定的專業(yè)性，缺少專業(yè)人才。金融行業(yè)的反洗錢法律的頒布是07年頒布的，雖然時(shí)間不長，但是我國的反洗錢建設(shè)已經(jīng)進(jìn)入了一個(gè)新的階段，但是反洗錢人才的缺乏，專業(yè)性人才的流失，是我國反洗錢體系遇到的最大問題。

做為金融體系中的期貨公司，反洗錢工作刻不容緩。專業(yè)性的人才也是反洗錢工作的基礎(chǔ)。而我們大部分的反洗錢工作人員都是兼職人員，反洗錢知識及業(yè)務(wù)技能欠缺，缺乏實(shí)際操作經(jīng)驗(yàn)，并且對反洗錢的工作認(rèn)識不到位，對反洗錢相關(guān)操作流程及法規(guī)學(xué)習(xí)不夠，與當(dāng)前反洗錢工作要求有一定的差距。

因此反洗錢培訓(xùn)的力度和培訓(xùn)的強(qiáng)度是必不可少的。我們應(yīng)該加強(qiáng)反洗錢工作的監(jiān)督，讓大家了解到反洗錢工作的重要性和必要性，并且采取有力措施，加大培訓(xùn)力度，提升反洗錢隊(duì)伍的素質(zhì)。

反洗錢的培訓(xùn)應(yīng)該切合實(shí)際，注重反洗錢操作技能的有效提高，培訓(xùn)工作要分層次開展，首先要加強(qiáng)管理人員的培訓(xùn)，通過培訓(xùn)進(jìn)一步提高其思想認(rèn)識，提升管理水平；其次要強(qiáng)化對具體操作人員的培訓(xùn)，重點(diǎn)是制度法規(guī)和日常操作，盡快提高一線反洗錢崗位人員的工作水平和操作能力。

二、客戶身份識別制度要著重落實(shí)。

我們在與客戶進(jìn)行開戶時(shí)，核對并登記客戶的有效身份證件，只有居民的身份證及其號碼，對客戶的其他情況記錄不真實(shí)，模糊等現(xiàn)象。分析原因，認(rèn)為是客戶不方便透露，客戶不會(huì)參與洗錢，為了挽留客戶，放松了隊(duì)客戶的身份識別，只登記客戶的身份證明文件的編號，對客戶的資金往來，以及其他的信息了解的不到位。

在為客戶開戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格對其客戶的情況有明確的了解和掌握；同時(shí)，還應(yīng)準(zhǔn)確掌握客戶的狀態(tài)，對客戶辦理開戶和辦理其他業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求其親自辦理，并且在營業(yè)部來辦理。

三、加強(qiáng)全面風(fēng)險(xiǎn)管理，健全風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)。

反洗錢的管理貫穿在公司的合規(guī)及日常管理中，而反洗錢的管理應(yīng)該貫穿在全面風(fēng)險(xiǎn)管理中，使反洗錢的管理能與合規(guī)管理得到一個(gè)平衡和一個(gè)融合，把整個(gè)反洗錢的管理貫穿到整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理中，讓日常的管理和合規(guī)管理中可以滲透到反洗錢的管理中。建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系和組織架構(gòu)，更加的健全監(jiān)管政策和實(shí)行力度。加強(qiáng)內(nèi)控制度的建設(shè)，根據(jù)反洗錢崗位責(zé)任制，量化工作任務(wù)，使反洗錢工作進(jìn)一步規(guī)范化、制度化。

四、加強(qiáng)指導(dǎo)和監(jiān)督檢查，規(guī)范反洗錢操作行為。營業(yè)部是期貨公司的重要組成部分，遍布之廣，反洗錢工作的崗位人員也對，但是很多反洗錢工作人自身工作不到位，或者內(nèi)部人員協(xié)助進(jìn)行洗錢行為，因此加強(qiáng)知道和監(jiān)督檢查，不斷規(guī)范反洗錢工作的行為，才能讓我們的反洗錢工作更加的完善。

五，加強(qiáng)期貨公司的內(nèi)部審計(jì)

要建立好的糾錯(cuò)機(jī)制，要強(qiáng)化自我管理，自我約束的內(nèi)控機(jī)制。外部的監(jiān)管只是一種隨機(jī)性的，和一種強(qiáng)制性的，而自身的監(jiān)管才是重點(diǎn)。期貨公司應(yīng)該從自我的完善開始做起，并且加強(qiáng)自身的檢查和監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)進(jìn)行糾錯(cuò)，并且及時(shí)改正。才能讓自身的反洗錢工作做的更好。

六、及時(shí)報(bào)告大額和可疑交易

識別和報(bào)告大額和可疑交易是反洗錢的重要內(nèi)容，每一個(gè)金融機(jī)構(gòu)都應(yīng)當(dāng)制定一套及時(shí)報(bào)告大額和可疑支付交易的制度，要嚴(yán)格按照法律的規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，借鑒國外及國際組織的大額和可疑交易的經(jīng)驗(yàn)，對金融交易進(jìn)行識別并作出正確判斷。

以上就是我對這次培訓(xùn)的幾點(diǎn)心得，我會(huì)根據(jù)有這次培訓(xùn)，積極的調(diào)整反洗錢的崗位工作，讓反洗錢的工作更上一層樓。

第二篇：反洗錢培訓(xùn)總結(jié)

一、狠抓了反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管的基礎(chǔ)性工作。第一，結(jié)合寶雞市反洗錢工作的實(shí)際情況，將反洗錢工作劃分為“綜合崗和非現(xiàn)場監(jiān)管崗”，明確2個(gè)崗位反洗錢崗位職責(zé)和工作流程，制定了“寶雞市反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管崗位職責(zé)”以及工作流程。第二，為進(jìn)一步加強(qiáng)對金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督和管理，提高金融機(jī)構(gòu)高管人員的反洗錢意識，強(qiáng)化內(nèi)部管理，制定了《寶雞中支反洗錢監(jiān)管工作約見談話制度》，進(jìn)一步規(guī)范了反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作，為今后更好地實(shí)施反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管奠定了基礎(chǔ)。第三，對xx的非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表及有關(guān)資料，按照統(tǒng)一規(guī)范的模式，制作了“檔案目錄”，重新進(jìn)行了裝訂，實(shí)現(xiàn)了“標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一，規(guī)范管理”檔案的目的。

二、認(rèn)真完成了前3個(gè)季度的3次非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表匯總和監(jiān)管報(bào)告。面對反洗錢工作人員少、而1、2季度非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表采取人工匯總的情況，克服了被監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)多達(dá)27家的現(xiàn)實(shí)，不厭其煩地催收報(bào)表，認(rèn)真細(xì)致，一絲不茍匯總每一個(gè)數(shù)字，保證了非現(xiàn)場監(jiān)管匯總表數(shù)字的準(zhǔn)確可靠。

在3季度實(shí)施金融機(jī)構(gòu)新版非現(xiàn)場報(bào)表報(bào)送工作中，一是及時(shí)向各家金融機(jī)構(gòu)拷貝了新版報(bào)表模版、人行和金融機(jī)構(gòu)主報(bào)告機(jī)構(gòu)代碼，接口規(guī)范手冊和分行有關(guān)文件等資料。二是制作了金融機(jī)構(gòu)基本信息采集表，分發(fā)給金融機(jī)構(gòu)，同時(shí)要求金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)確填寫, 做到系統(tǒng)中各單位組織機(jī)構(gòu)代碼標(biāo)識唯一，確保了金融機(jī)構(gòu)信息庫的完整準(zhǔn)確性。三是建立完善了各網(wǎng)點(diǎn)報(bào)表聯(lián)絡(luò)員機(jī)制，便于出現(xiàn)問題隨時(shí)溝通聯(lián)系，保證了新版報(bào)表報(bào)送推廣工作的順利開展。四是加大了新版報(bào)表審核力度，對金融機(jī)構(gòu)提交的報(bào)表,嚴(yán)格按照統(tǒng)一格式和內(nèi)容進(jìn)行審核，發(fā)現(xiàn)報(bào)表數(shù)據(jù)填制錯(cuò)誤或與實(shí)際業(yè)務(wù)明顯不符的，經(jīng)耐心講解輔導(dǎo)后,讓其返回重新填報(bào)，對于格式填制不規(guī)范的，與報(bào)送人員一起進(jìn)行糾正，直至準(zhǔn)確導(dǎo)入。這些措施的實(shí)施，使金融機(jī)構(gòu)3季度報(bào)表填報(bào)質(zhì)量較以前有了顯著提高。

三、實(shí)施了“反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補(bǔ)充報(bào)送通知”制定，用足用活反洗錢監(jiān)管手段。為了提高各金融機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表數(shù)字的準(zhǔn)確性，根據(jù)《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法》的有關(guān)規(guī)定，先后對非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表報(bào)送質(zhì)量不高、存在明顯問題的農(nóng)信社寶雞辦事處、太平洋壽險(xiǎn)寶雞分公司、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行寶雞分行、人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)寶雞公司、農(nóng)業(yè)銀行寶雞分行5家金融機(jī)構(gòu)，下發(fā)了5份《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補(bǔ)充報(bào)送通知書》，“補(bǔ)報(bào)通知”不但起到了警示作用，而且促使金融機(jī)構(gòu)重視了非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表和信息報(bào)送，報(bào)表質(zhì)量有了根本性的改變。

四、對2家金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行了約見談話。為了使各金融機(jī)構(gòu)達(dá)到“認(rèn)識問題，引起重視，積極配合，力爭做好”的監(jiān)管目標(biāo)，8月份，針對xx年上半年反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表報(bào)送情況和現(xiàn)場檢查存在問題，對存在問題相對較多的農(nóng)行岐山縣支行和農(nóng)行隴縣支行2家縣級金融機(jī)構(gòu)的主管行長和反洗錢主管部門負(fù)責(zé)人進(jìn)行了約見談話，其管轄人行縣支行主管反洗錢工作的副行長和反洗錢專干也一起參加了談話。

談話會(huì)重點(diǎn)闡述了2家金融機(jī)構(gòu)在反洗錢非現(xiàn)場和現(xiàn)場工作中存在的問題或違規(guī)事實(shí)，剖析存在問題的根源、性質(zhì)和可能造成的危害，認(rèn)真聽取了其就存在問題或違規(guī)事實(shí)的陳述和解釋。并對這2家金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作提出了建議和要求，其具體為內(nèi)容為：提高認(rèn)識，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)；轉(zhuǎn)變觀念，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)；加強(qiáng)基礎(chǔ)工作，完善反洗錢工作機(jī)制；加強(qiáng)培訓(xùn)和教育，提高人員素質(zhì)。

第三篇：反洗錢培訓(xùn)總結(jié)

2012年1季度反洗錢工作培訓(xùn)總結(jié)

為了更好地推進(jìn)反洗錢各項(xiàng)的相關(guān)工作，進(jìn)一步改善反洗錢社會(huì)環(huán)境，鞏固反洗錢的工作基礎(chǔ)，按照人行的規(guī)定和公司的要求，我部在2012年初制定了各項(xiàng)反洗錢工作計(jì)劃。而在一季度我部主要舉辦了一次場外宣傳活動(dòng)和全體員工的反洗錢工作文件學(xué)習(xí)。

為配合當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)開展的廣東金融業(yè)保護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益大型公益宣傳月活動(dòng)，我部在3月20日于佛山禪城東方廣場中央廣場舉辦了一次戶外宣傳活動(dòng)，活動(dòng)除了宣傳要積極保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益，更宣傳了應(yīng)該如何防范洗錢行為的發(fā)生并教導(dǎo)消費(fèi)者在日程生活中發(fā)現(xiàn)洗錢行為后要提供線索給相關(guān)機(jī)構(gòu)，提高消費(fèi)者的反洗錢能力。在3月13日我部參加了總部舉辦的反洗錢合規(guī)員季度例會(huì)，這次風(fēng)控例提出了對2012年的總體工作要求和培訓(xùn)宣傳計(jì)劃，并傳達(dá)了監(jiān)管機(jī)構(gòu)的精神和最新動(dòng)態(tài)，加強(qiáng)實(shí)務(wù)研究，要求各網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)真遵照執(zhí)行，會(huì)議上還邀請了其他營業(yè)部的優(yōu)秀合規(guī)專員分享合規(guī)管理和反洗錢工作經(jīng)驗(yàn)。會(huì)后會(huì)規(guī)專員也對我部的反洗錢工作和合規(guī)工作進(jìn)行總結(jié)與下一步部署，反洗錢工作小組成員認(rèn)真聽講并予以執(zhí)行。

根據(jù)監(jiān)管要求，我部還進(jìn)行了全體員工的反洗錢文件學(xué)習(xí)。主要學(xué)習(xí)了公司一季度的合規(guī)風(fēng)控動(dòng)態(tài)，讓各位同事了解最新的法規(guī)速遞、監(jiān)管動(dòng)態(tài)和行業(yè)動(dòng)態(tài)，及時(shí)有效掌握了解監(jiān)管機(jī)構(gòu)的最新監(jiān)管要求。還學(xué)習(xí)了佛銀辦發(fā)[2012]22號《轉(zhuǎn)發(fā)中國人民銀行關(guān)于表彰全國反洗錢工作先進(jìn)集體和先進(jìn)個(gè)人的決定》，了解全國各單位機(jī)構(gòu)的先進(jìn)單位和個(gè)人，并學(xué)習(xí)努力以獲表彰的工作先進(jìn)集體和先進(jìn)個(gè)人為榜

樣，在工作中繼續(xù)發(fā)揚(yáng)奉獻(xiàn)精神，進(jìn)一步落實(shí)各項(xiàng)反洗錢奉獻(xiàn)防范措施。另外還學(xué)習(xí)了佛銀辦發(fā)[2012]27號《轉(zhuǎn)發(fā)人民銀行反洗錢局關(guān)于進(jìn)一步做好信息報(bào)送工作的通知》，讓反洗錢工作小組成員學(xué)習(xí)實(shí)務(wù)操作，更好地按照監(jiān)管要求做好日常工作和報(bào)送工作。

通過這個(gè)季度的反洗錢宣傳活動(dòng)，不但讓員工和客戶了解什么是洗錢，如何預(yù)防洗錢行為的發(fā)生，反洗錢的重要性，更是對我部樹立當(dāng)?shù)氐钠放菩蜗蠼⒘溯^強(qiáng)的信心。反洗錢工作需要我們以持之以恒信心和耐心持續(xù)工作，這樣才能促進(jìn)我部業(yè)務(wù)更好地長久健康合規(guī)的發(fā)展下去。

第四篇：反洗錢培訓(xùn)總結(jié)

反洗錢培訓(xùn)總結(jié)

近期參加了中國人民銀行組織的反洗錢崗位準(zhǔn)入培訓(xùn),通過此次反洗錢的培訓(xùn)，讓我受益頗多，使我懂得洗錢對社會(huì)秩序和金融體系產(chǎn)生的嚴(yán)重危害。身為***銀行的一員，我深知反洗錢的重要性只有認(rèn)真學(xué)好反洗錢的理論知識，才能更好的履行反洗錢的工作職責(zé)。

洗錢活動(dòng)不僅幫助違法犯罪分子逃避法律制裁，而且更會(huì)助長新犯罪的滋生，扭曲正常的社會(huì)經(jīng)濟(jì)和金融秩序，破壞社會(huì)公平競爭，腐蝕公眾道德，影響國家聲譽(yù)。

在實(shí)際的業(yè)務(wù)處理中，我們在開戶和交易等服務(wù)時(shí)，要嚴(yán)格核查客戶的身份證件或者其他身份證明文件，并進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)審核客戶身份證件的真實(shí)有效。由他人代辦業(yè)務(wù)的，同時(shí)核查代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明。以上身份證明核查正確后才可以登記辦理。如有正常理由懷疑賬戶的支付交易涉及違法犯罪活動(dòng)的，應(yīng)將其作為可疑交易按規(guī)定報(bào)告上級。在為客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。同時(shí)在每天的業(yè)務(wù)處理中認(rèn)真審核反饋下來的大額和可疑交易的真實(shí)性，樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性,嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)預(yù)防洗錢風(fēng)險(xiǎn)。

鑒于洗錢犯罪的危害性，反洗錢工作刻不容緩，且意義重大。作為金融機(jī)構(gòu)，更應(yīng)該履行反洗錢工作職責(zé)，充分發(fā)揮金融系統(tǒng)在控制洗錢中的預(yù)防作用。

**銀行**支行 ***** 2013年11月10日

第五篇：反洗錢培訓(xùn)總結(jié)

反洗錢培訓(xùn)總結(jié)

前段時(shí)間，在我行領(lǐng)導(dǎo)的組織下，我參加了中國人民銀行反洗錢崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)，認(rèn)真的學(xué)習(xí)了關(guān)于反洗錢的一些相關(guān)內(nèi)容。通過此次反洗錢的培訓(xùn)，使我受益頗多，讓我懂得洗錢對社會(huì)秩序和金融體系產(chǎn)生的嚴(yán)重危害。身為銀行的一員，我深知反洗錢的重要性,只有認(rèn)真學(xué)好反洗錢的理論知識，才能更好的履行反洗錢的工作職責(zé)。對于這次的培訓(xùn)學(xué)習(xí)，我個(gè)人做了一些總結(jié)如下：

一.了解洗錢的概念、目的及危害

洗錢是指將毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。

洗錢通常以隱藏資產(chǎn)來源為目的。典型的交易分三個(gè)過程：

一、入賬，即通過存款、電匯或其它途徑把不法錢財(cái)放入一個(gè)金融機(jī)構(gòu)；

二、分賬，也就是通過多層次復(fù)雜的轉(zhuǎn)賬交易，使犯罪活動(dòng)得來的錢財(cái)脫離其來源；

三、融合，以一項(xiàng)顯示合法的轉(zhuǎn)賬交易為掩護(hù)，隱瞞不法錢財(cái)。通過這些過程，罪犯就可把非法所得轉(zhuǎn)移并融合到有合法來源的資金中。常見的洗錢交易資金流形態(tài)，分散－集中－分散；集中－分散－集中等；

洗錢造成了極其嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)、安全和社會(huì)后果。洗錢為販毒者、恐怖主義分子、非法武器交易商、腐敗的政府官員以及其他罪犯的運(yùn)作和發(fā)展提供了動(dòng)力。洗錢不僅幫助違法犯罪分子逃避法律制裁，而且更會(huì)助長新犯罪的滋生，同時(shí)影響金融業(yè)的健康發(fā)展，而且還會(huì)對我國經(jīng)濟(jì)建設(shè)和社會(huì)穩(wěn)定產(chǎn)生嚴(yán)重的破壞作用。

因此，我們在日常工作中就要時(shí)刻警惕那些來路不明的大額款項(xiàng)的流轉(zhuǎn)，要了解自己的客戶，進(jìn)而了解其真正來路，以便認(rèn)清其為普通交易行為還是洗錢行為。

二、認(rèn)識到我們在反洗錢方面的工作現(xiàn)狀

當(dāng)前我們在反洗錢工作方面存在一些問題，主要表現(xiàn)在三個(gè)方面，首先交易報(bào)告現(xiàn)狀的混亂：系統(tǒng)采集數(shù)據(jù)信息量大、準(zhǔn)確性差、缺少犯罪線索價(jià)值；其次人工交易識別缺位：現(xiàn)在的操作完全依賴系統(tǒng)，沒有可疑交易的專業(yè)知識；再次交易的識別難度增加：洗錢交易結(jié)構(gòu)更加復(fù)雜化，交易背景識別需要專業(yè)知識，交易信息難以獲取。

作為一名柜員，在實(shí)際的業(yè)務(wù)處理中，我們在開戶和交易等服務(wù)時(shí)，要嚴(yán)格核查客戶的身份證件或者其他身份證明文件，并進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)審核客戶身份證件的真實(shí)有效。由他人代辦業(yè)務(wù)的，同時(shí)核查代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明。以上身份證明核查正確后才可以登記辦理。如有正常理由懷疑賬戶的支付交易涉及違法犯罪活動(dòng)的，應(yīng)將其作為可疑交易按規(guī)定報(bào)告上級。在為客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

同時(shí)在每天的業(yè)務(wù)處理中認(rèn)真審核反饋下來的大額和可疑交易的真實(shí)性，樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性,嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)預(yù)防洗錢風(fēng)險(xiǎn)。

三、基層員工在反洗錢工作中應(yīng)履行的職責(zé)

鑒于洗錢犯罪的危害性，反洗錢工作刻不容緩，且意義重大。作為金融機(jī)構(gòu)，更應(yīng)該履行反洗錢工作職責(zé)，充分發(fā)揮金融系統(tǒng)在控制洗錢中的預(yù)防作用。

1、堅(jiān)持原則、照章辦事、認(rèn)真履行自己的職責(zé)，不徇私情，不斷提高專業(yè)知識和政策理論水平。

2、嚴(yán)格堅(jiān)持人民幣大額交易審批登記制度，建立完整的大額支付交易檔案。

3、嚴(yán)密關(guān)注相關(guān)個(gè)人與單位在短期內(nèi)利用銀行帳戶大量的將資金進(jìn)行分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的行為，認(rèn)真分析，做好可疑交易記錄，填制《可疑交易報(bào)告表》后及時(shí)向上級社報(bào)告。

4、我們經(jīng)辦人員要對轄內(nèi)辦理的大額支付交易逐戶、逐筆進(jìn)行調(diào)查、分析，認(rèn)真做好評估，對明顯涉嫌犯罪需要立即偵查的，應(yīng)立即報(bào)告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)，同時(shí)報(bào)告其上級單位和當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。

5、嚴(yán)格操作，嚴(yán)守秘密。對記錄和分析的大額可疑支付交易信息不得向任何個(gè)人、任何單位泄露，法律另有規(guī)定的除外。

6、嚴(yán)格按規(guī)定期限和要求報(bào)送相關(guān)信息資料。

以上為我這次參加反洗錢工作培訓(xùn)的一些總結(jié)，也將是我在今后工作中重點(diǎn)要注意的事項(xiàng)，在今后的工作中我將會(huì)努力做好本職工作，同時(shí)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自身反洗錢工作業(yè)務(wù)能力，提高對案件的甄別能力。努力防范杜絕洗錢行為的發(fā)生。