第一篇：銀行基層網(wǎng)點負責人怎樣抓好案件防控工作

抓好案件防范，是銀銀行是經(jīng)營貨幣的高風險行業(yè)，基層網(wǎng)點處于銀行的最前沿，一般具有以下特點：一是規(guī)模小，網(wǎng)點人員一般在20人左右，但五臟俱全，潛在風險高。特別是一些綜合性網(wǎng)點，銀行業(yè)務較為齊全。即使是零售型網(wǎng)點，業(yè)務品種也很多，柜面員工每天與金錢打交道，業(yè)務發(fā)展壓力大，工作任務繁重，極易產(chǎn)生由于操作不當引發(fā)的事故和資金風險。二是管理不到位，不盡職的情況時有發(fā)生。網(wǎng)點員工尤其是網(wǎng)點負責人面臨的誘惑比較多，稍有不慎，就可能被不法分子拉下水。三是由于網(wǎng)點小，人與人之間的關系更加密切，相對應也就更加容易盲目相信自己的同事，對同事不設防，處處開綠燈，使內(nèi)部人員作案能夠得逞。

基層網(wǎng)點負責人要帶好隊伍，肩上的擔子很重。如何在努力發(fā)展業(yè)務的同時，又能做到不發(fā)生案件，保障資金和員工的安全，應該具備以下素質(zhì)：

1．要有責任心，工作上身體力行，以身作則。工作中最大的漏洞是管理上的漏洞，風險點最重要的防范是責任防范，只要責任到位,管理到位,漏洞隱患就會無處可存?；鶎泳W(wǎng)點負責人在工作中要增強責任意識，做到對單位負責、對員工負責、對自己負責，切實管好自己的“一畝三分地”；在工作和生活上要以身作則，身教重于言教，領頭人行為的隨意性比員工操作的隨意性具有更大破壞力，不僅使執(zhí)行走樣，還會給員工樹立一個壞的“榜樣”，如果領頭人帶頭“越線”，就不要指望員工會循規(guī)蹈矩。因此作為基層網(wǎng)點負責人，必須做到身體力行、知行合一，自己先做到了，員工自然會跟隨。

2、樹立“規(guī)范也是競爭力”的經(jīng)營理念。少數(shù)網(wǎng)點負責人經(jīng)營指導思想出現(xiàn)偏差，管理“跑偏”，片面強調(diào)業(yè)務發(fā)展，輕視內(nèi)控管理，忽視整體競爭能力的提高；注重當前利益，忽視長遠利益；迫于任務的壓力，片面追求業(yè)務指標，犧牲內(nèi)部管理，犧牲規(guī)章制度的約束，最終導致案件或嚴重違規(guī)事件的發(fā)生。銀行是高風險行業(yè)，所有從業(yè)人員對制度必須有敬畏之心。制度有缺陷或不適應業(yè)務發(fā)展，可以建議有關部門修改完善，但決不能不經(jīng)請示就隨意變通。否則風險往往就在“發(fā)展業(yè)務”的借口后面逐漸積累，還未嘗到發(fā)展的甜頭，就要品嘗“越線”的苦果。因此，基層網(wǎng)點負責人在日常業(yè)務運作和管理過程中，一定要樹立“規(guī)范也是競爭力”的經(jīng)營理念，嚴格依法合規(guī)辦事，堅決杜絕片面追求發(fā)展和效益，忽視風險防范的行為，使整體風險控制能力和競爭力得到提高。

3、堅持“以人為本”的宗旨，關心了解員工。案件防控工作歸根結(jié)底都要落實到具體的“人”身上，因此，了解員工的思想行為動態(tài)，從異?，F(xiàn)象中抽絲剝繭，防范于患然，就是對基層網(wǎng)點負責人的一個基本要求，也是管理能力的體現(xiàn)?？偟膩碚f，要注意抓好“四個環(huán)節(jié)”：及時了解員工的思想動態(tài)、掌握及分析員工的異常行為、確定重點關注對象、果斷采取處置措施，這四個環(huán)節(jié)抓好了，發(fā)生案件的機率就會大大降低。當然，了解員工不能采取粗暴、生硬的方式，而要從關心員工的角度出發(fā)，通過談心、家訪、幫護、座談、組織集體活動等方式，多方面關注員工的工作、生活、投資、交友、婚姻家庭、個人愛好等情況，發(fā)現(xiàn)小的問題，多關心幫助、多教育引導，使員工從心里能夠接受監(jiān)督。一些基層網(wǎng)點負責人可能認為這樣全方位了解員工是侵犯員工穩(wěn)私，是對朝夕相處的員工的不信任，從感情上難以接受。這是不講原則的感情觀，必須予以擯棄。一個員工走向違法犯罪，其行為軌跡是有規(guī)律可循的，如果能及早發(fā)現(xiàn)并遏制其不良行為的苗頭，就可以挽救這名員工，也會使單位免受損失，其他員工免受牽連，這才是真正對員工負責。

4、以落實問題整改為著力點，提高風險內(nèi)控能力。落實整改工作是預防案件的有效手段，基層網(wǎng)點負責人不僅要重視問題整改的結(jié)果，同時要重視整改過程所帶來的反思，每次整改都要通過以小看大，學會小題大做，不就業(yè)務論業(yè)務，不避重就輕、避實就虛，要通過發(fā)現(xiàn)的問題，舉一反三，有效改進內(nèi)控管理能力；對于發(fā)現(xiàn)的問題要嚴格落實問責，即使是輕微違規(guī)行為也應嚴格依照輕微違規(guī)行為積分管理辦法實行主動積分，提高整改工作的精細化程度，防止同類問題的發(fā)生；要嚴格實行正負激勵機制，做到獎罰分明，并在績效二次分配上充分體現(xiàn)這一點。

5、注重員工思想教育,防范道德風險。基層網(wǎng)點由于與現(xiàn)金等打交道較多，道德風險點也相對較多。加強思想政治教育,營造講規(guī)范、講操守的良好氛圍顯得十分重要?；鶎泳W(wǎng)點負責人要堅持“兩手抓”,在抓好發(fā)展的同時，著力抓好隊伍的思想政治、職業(yè)道德和法律法規(guī)教育，使他們牢固樹立正確的人生觀、價值觀，使之廉潔自律，奉公守法；要建立和完善學習制度，創(chuàng)新學習方式、方法，引導員工自覺抵制各種消極因素和腐敗思想的侵蝕，樹立起良好的精神風貌；要從網(wǎng)點實際出發(fā)，充分發(fā)揮自身的免疫系統(tǒng)查找風險、挖掘問題，組織員工進行討論，總結(jié)經(jīng)驗和教訓，有針對性地采取措施；要高度重視與員工內(nèi)在思想、情感方面的溝通，多關心、觀察員工，切實掌握員工的思想動態(tài)，及時化解各類矛盾，為員工解決實際問題，增強隊伍的凝聚力和戰(zhàn)斗力。

第二篇：銀行網(wǎng)點案件防控心得4

案件防控心得體會

周一，解放路支行的全體員工認真學習了關于案件防控的文章，結(jié)合典型案例，參照制度認真查找問題，深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習。通過學習我對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的認識，對案件暴露出來的問題追究原因歸結(jié)為一點，主要是由于各項內(nèi)控制度未履行落實到位造成的，主要反映在以下問題：

一、防患意識不強，疏于管理。

每次案件的發(fā)生，都存在著相似的狀況，如柜員違規(guī)操作業(yè)務，需要復核的業(yè)務一手清，需要授權的業(yè)務流于形式，給客戶做理財業(yè)務時，沒有必要的風險提示等問題，這些問題暴露出了柜員防患意識不強，疏于管理，注重了業(yè)務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責任意識。

二、員工法紀意識差，疏于教育。

員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，認為在網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水準、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。

三、授權、復核流于形式，監(jiān)督不足。

需要授權的業(yè)務，授權人員不經(jīng)檢驗，直接辦理授權業(yè)務，需要復核的業(yè)務，只是流于形式，做了表面工作，在日常工作中，我們都需要加快辦理業(yè)務的流程，但是對于關鍵、重要的業(yè)務，授權機制的出現(xiàn)保證了業(yè)務辦理的真實性和準確性，這在特殊業(yè)務處理的過程中是不可缺少的。

針對以上存在問題，經(jīng)過學習與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。

一、樹立“以人為本”，提高思想教育水平。

金融機構(gòu)內(nèi)部的各項規(guī)章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴厲，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實，規(guī)范自已的行為。究其原因，是大家的思想意識在作怪。案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應該使大家認識到，制度并不是用來看的，而是用來指導實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例，對每一位員工應該是有很強的震憾，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責。在這個方面，我們銀行應該將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。

二、嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價。

有章不循現(xiàn)象嚴重，不能將制定各項內(nèi)控制度的良好初衷落到實處，是導致各項案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內(nèi)控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴重違反內(nèi)控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應清理出銀行隊伍。

三、完善工作機制，防范道德風險。

道德風險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備，伺機作案。我們要通過工作機制的轉(zhuǎn)變，來防范道德風險轉(zhuǎn)化為實際風險。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。

四、建立健全好各種規(guī)章制度。

加強制度建設，重視員工道德風險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議

事日程，杜絕不良思想的念頭。

五、切實加強自身的素質(zhì)學習

加強規(guī)章制度的學習，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業(yè)務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現(xiàn)于行動，伴隨于身邊。

同時，在日常工作中要不斷加強自我學習，提高自身素質(zhì)，把風險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”、“風險控制優(yōu)先”的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來，明確崗位職責，增強自我執(zhí)行制度的自覺性，增強自我思想道德和業(yè)務理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習慣。從小事做起、從自我做起，8小時以內(nèi)要管好自己，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生，做一名優(yōu)秀的實實在在的建行人。

第三篇：銀行網(wǎng)點案件防控心得4

案件防控心得體會

周一，解放路支行的全體員工認真學習了關于案件防控的文章，結(jié)合典型案例，參照制度認真查找問題，深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習。通過學習我對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的認識，對案件暴露出來的問題追究原因歸結(jié)為一點，主要是由于各項內(nèi)控制度未履行落實到位造成的，主要反映在以下問題：

一、防患意識不強，疏于管理。

每次案件的發(fā)生，都存在著相似的狀況，如柜員違規(guī)操作業(yè)務，需要復核的業(yè)務一手清，需要授權的業(yè)務流于形式，給客戶做理財業(yè)務時，沒有必要的風險提示等問題，這些問題暴露出了柜員防患意識不強，疏于管理，注重了業(yè)務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責任意識。

二、員工法紀意識差，疏于教育。

員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，認為在網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水準、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。

三、授權、復核流于形式，監(jiān)督不足。

需要授權的業(yè)務，授權人員不經(jīng)檢驗，直接辦理授權業(yè)務，需要復核的業(yè)務，只是流于形式，做了表面工作，在日常工作中，我們都需要加快辦理業(yè)務的流程，但是對于關鍵、重要的業(yè)務，授權機制的出現(xiàn)保證了業(yè)務辦理的真實性和準確性，這在特殊業(yè)務處理的過程中是不可缺少的。

針對以上存在問題，經(jīng)過學習與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。

一、樹立“以人為本”，提高思想教育水平。

金融機構(gòu)內(nèi)部的各項規(guī)章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴厲，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實，規(guī)范自已的行為。究其原因，是大家的思想意識在作怪。案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應該使大家認識到，制度并不是用來看的，而是用來指導實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例，對每一位員工應該是有很強的震憾，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責。在這個方面，我們銀行應該將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。

二、嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價。

有章不循現(xiàn)象嚴重，不能將制定各項內(nèi)控制度的良好初衷落到實處，是導致各項案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內(nèi)控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴重違反內(nèi)控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應清理出銀行隊伍。

三、完善工作機制，防范道德風險。

道德風險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備，伺機作案。我們要通過工作機制的轉(zhuǎn)變，來防范道德風險轉(zhuǎn)化為實際風險。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。

四、建立健全好各種規(guī)章制度。

加強制度建設，重視員工道德風險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議

第四篇：銀行網(wǎng)點案件防控心得1

案件防控學習心得休會

通過近段時間的案件防控學習教育，我對案件專項治理工作的重要性和必要性有了更深的認識，同時結(jié)合市分行正在執(zhí)行的員工操作十條禁令，我在這里談談自己的體會及看法。

近年來，金融案件頻發(fā)，發(fā)案率仍然居高不下，案防形勢非常嚴峻。縱觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但究其原因總能歸結(jié)為一點，那就是各項內(nèi)控制度未履行好、落實好。如需

要復核的業(yè)務，柜員一手清；需要授權的業(yè)務，授權柜員不經(jīng)核驗便辦理授權業(yè)務；在客戶

購買理財產(chǎn)品時候，缺少必要的風險提示等等。很多的案件都暴露出銀行業(yè)內(nèi)部管理松懈，有章不循，有法不依等問題。因此，提高員工的制度執(zhí)行力和加強職業(yè)道德風險的控制就成了我們工作的重點。綜合案件防控的相關案例，我認為都存在以下問題：

一、關注個人利益，將銀行的相關制度和禁令拋之在外。俗話說，千里之堤，潰于蟻

穴。點多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育

開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，認為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬

頭見，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水準、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，銀行內(nèi)部職員為了自己的利益利用職務之便參與社會高息融資、貸款，嚴重損害客戶的財產(chǎn)

和銀行的形象。遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力在銀行內(nèi)部是非常重要的，沒有制度的約

束力，沒有良好的職業(yè)道德，要實現(xiàn)更快更好的發(fā)展只能是一紙空談。

二、工作的責任心缺乏，做不到為銀行負責，為客戶負責。近幾年來，大部分銀行注

重了業(yè)務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，在基層網(wǎng)點，任務

至上、片面追究主要業(yè)務指標的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責任意識。例如，為了

做好理財產(chǎn)品，片面夸大預期收益，本應給客戶做風險提示的地方，只是繞道而過，讓客戶

做了不適合自己的產(chǎn)品。這樣的后果是非常危險的，如果發(fā)生了糾紛，不僅讓我們失去了客

戶的信任，更嚴重損害了我們銀行的形象。

三、必要的柜面監(jiān)管流于形式。銀行點多、面廣、線長，客觀上難以全面實施有效的監(jiān)

督檢查，這就讓很多監(jiān)管成了表面化文章。本該由復核員復核才能辦理的業(yè)務，柜員一手清，本應核驗后才授權的業(yè)務，授權卻流于形式。發(fā)現(xiàn)的問題也沒有及時報告，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達了整改通知，但對落實情況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。

從以上幾個方面看，我認為：要做好案件防控工作，關鍵是人，發(fā)展務必牢固樹立人

本觀念。

一、樹立“人本意識”，提高思想教育水平。大家都知道，銀行內(nèi)部的各項規(guī)章制度林

林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴厲，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實，規(guī)范自已的行為。究其原因，就是大家的思想意識在作怪，是長期的員工思想教育工作不到位，老好人意識嚴重。本次案件專項治理工作教育活動，首要解

決的就是一個人的意識問題，應該使大家認識到，制度并不是用來看的，而是用來指導實際

工作的。特別是市分行提出的員工十項禁令，使我們每一位員工都真正認識到搞好內(nèi)控制度的重要性，內(nèi)控制度并不是領導的責任，也不是可有可無的事情，而是關系到每一位員工的切身利益的事情，一人不遵守內(nèi)控制度，就可能給別有用心的人制造機會，最終損害的是集

體的利益，更是自已的利益。因此，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅是對自身的愛護，也是對

他人的負責。在這個方面，應該將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正

使我們每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。

1、要經(jīng)常性抓好員工的政治思想和職業(yè)道德教育，使其樹立正確的人生觀、價值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕，做到“常到河邊走，就是不濕鞋”，做到警鐘常敲，預防針常打。

2、抓好員工監(jiān)督管理，大家互相監(jiān)督，互相發(fā)現(xiàn)，看看自己的工作中是否有觸及禁令

第五篇：銀行網(wǎng)點案件防控心得5

案件防控學習心得

通過案例學習，進一步增強了全行員工遵紀守法、廉潔從業(yè)、風險防范、合規(guī)操作意識和能力，使全行員工更加清醒的認識到，加強內(nèi)控管理，按章操作辦事的重要性。全行員工紛紛表示一定要按章操作，遵紀守法,并做好風險防范的重要舉措和基礎性工作。

首先，對照案例，查找不足。透過發(fā)生在我們建行活活生生的案例，不難看出，十案十違規(guī)，犯罪分子之所以能夠輕易得逞，主要原因就是部分員工不執(zhí)行規(guī)章制度，嚴重違章操作，思想麻痹，風險防范意識不強造成的。因此在開展警示教育過程中，一定要“以案為鑒找根據(jù)，總結(jié)教訓查不足”，各行要針對自己的實際情況，利用身邊事教育身邊人，認真查找在內(nèi)控管理上還存在的缺陷和薄弱環(huán)節(jié)，不斷改進管理，采取切實可行的辦法和措施，堵塞漏洞，把風險隱患消滅在萌芽狀態(tài)。

其次，要建立警示教育長效機制。提高廣大員工拒腐防變的思想意識，規(guī)范廣大員工遵章守法，按章操作的行為。案例顯示案件當事人多為品行不端、見利忘義、膽大妄為，但仍得到重用的人。從而讓我們進一步認識到違規(guī)行為積分管理工作的重要性，實行違規(guī)行為積分管理，就是要積極引導和督促員工消除不規(guī)范的操作行為，遠離違規(guī)的操作習慣，養(yǎng)成按章操作的職業(yè)品格。

第三，有章必循，狠抓規(guī)章制度落實。從發(fā)生的案件中充分暴露出我們建設銀行在各項管理工作中存在的不足。規(guī)章制度和操作規(guī)程不健全，并且嚴格執(zhí)行的還不夠。我們要從管理和操作兩個層面一個制度一個制度落實，加強監(jiān)督，按章辦事，合規(guī)操作。認真履行崗位監(jiān)督職責。

通過本次案件的學習必能使全行員工風險防范意識不斷增強，違規(guī)操作行為不斷減少，內(nèi)控管理水平和依法合規(guī)經(jīng)營能力不斷提高，從而有效促進全行業(yè)務的健康發(fā)展。

作為建行的一名工作人員，我認為最重要的一點就是要加強思想道德建設，不斷提高銀行工作人員的自身素質(zhì)。同時還要牢固樹立正確的思想意識和金錢觀念，還要不斷提高自己的思想道德水平，潔身自好，不為利益所誘，不為金錢所動，保持良好心態(tài)，消除心理落差，要耐得住這份清廉，守住這份清廉，力爭做一名剛正純潔、對得起自己良心的銀行員工。