第一篇：江蘇省2015年上半年基金從業(yè)資格：基金的估值試題

江蘇省2015年上半年基金從業(yè)資格：基金的估值試題

本卷共分為2大題60小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項(xiàng)選擇題(在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫在題干后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)1、2008年9月12日，中國證監(jiān)會(huì)公布《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范證券投資基金估值業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》，根據(jù)市場(chǎng)變化和基金管理人在執(zhí)行新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則中存在的有關(guān)公允價(jià)值認(rèn)定和計(jì)量方面的問題，對(duì)基金估值業(yè)務(wù)，特別是__等沒有市價(jià)的投資品種的估值等問題作出了進(jìn)一步規(guī)范。A．長(zhǎng)期停牌股票 B．暫時(shí)停牌股票 C．終止上市股票 D．特別處理股票

2、截至2008年2月，我國已有__家境外機(jī)構(gòu)獲得QFII資格，另有__家金融機(jī)構(gòu)成為QFII托管行。A．52，13 B．26，5 C．63，13 D．26，5

3、保守型投資者可選擇的基金產(chǎn)品主要包括__。A．股票型基金 B．債券型基金 C．保本型基金 D．貨幣市場(chǎng)基金

4、__是滿足投資者需求的手段。A．產(chǎn)品 B．價(jià)格 C．渠道 D．促銷

5、基金托管人在基金運(yùn)作中的作用主要有__。A．作為獨(dú)立于基金管理人的當(dāng)事人保管基金資產(chǎn) B．對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督

C．保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料 D．對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行會(huì)計(jì)復(fù)核和審查

6、目前，我國貨幣市場(chǎng)基金的管理費(fèi)率一般為__。A．0.33% B．1% C．1.5% D．2.5%

7、在制定基金銷售業(yè)務(wù)基本規(guī)程時(shí)，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)注意__。A．基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)宣傳推介材料制作和發(fā)放的控制

B．自覺遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和相關(guān)監(jiān)管規(guī)則，建立科學(xué)的銷售決策機(jī)制 C．通過制度建設(shè)，防止商業(yè)賄賂和不正當(dāng)交易行為的發(fā)生 D．在交易被拒絕或確認(rèn)失敗時(shí)，應(yīng)主動(dòng)通知投資人

8、廣義的有價(jià)證券包括__。A．金融證券 B．商品證券 C．貨幣證券 D．資本證券

9、基金管理公司和基金代銷機(jī)構(gòu)制作、分發(fā)或公布基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)按照要求報(bào)送相關(guān)材料。其報(bào)送內(nèi)容包括__。A．基金托管銀行出具的基金業(yè)績(jī)復(fù)核函 B．基金宣傳推介材料的形式和用途說明 C．基金管理公司督察長(zhǎng)出具的合規(guī)意見書

D．基金定期報(bào)告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件以及有關(guān)獲獎(jiǎng)證明的復(fù)印件

10、目前，基金公司的架構(gòu)基本上都是__。A．投資一體化 B．營(yíng)銷一體化

C．投資和營(yíng)銷一體化 D．研發(fā)和營(yíng)銷一體化

11、基金宣傳推介材料可能涉及的違規(guī)行為包括__。A．承諾收益或承擔(dān)損失 B．報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案 C．預(yù)測(cè)收益率 D．明確提示風(fēng)險(xiǎn)

12、下列關(guān)于穩(wěn)健型投資者的說法，正確的有__。A．其主要目標(biāo)是在風(fēng)險(xiǎn)較小的情況下獲得一定的收益 B．愿意使本金面臨一定的風(fēng)險(xiǎn)

C．家庭成熟期或部分處于家庭成長(zhǎng)期的投資人屬于這一類型 D．通常專注于投資的長(zhǎng)期增值

13、下列關(guān)于基金運(yùn)作關(guān)系的說法，錯(cuò)誤的是__。A．基金服務(wù)機(jī)構(gòu)直接與基金托管人產(chǎn)生關(guān)系

B．基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金的當(dāng)事人 C．基金市場(chǎng)上的各種服務(wù)機(jī)構(gòu)通過自己的服務(wù)參與基金市場(chǎng) D．監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)基金市場(chǎng)上的各種參與主體實(shí)施全面監(jiān)管

14、我國第一只上市開放式基金是______，第一只結(jié)構(gòu)化基金是______。__ A．國投瑞銀瑞福基金；華夏上證50ETF B．華夏上證50ETF；南方積極配置基金 C．南方積極配置基金；國投瑞銀瑞?；?D．興業(yè)社會(huì)責(zé)任基金；ETF聯(lián)接基金

15、在制定資金清算流程時(shí)，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)注意的規(guī)范有__。

A．建立完善的交易記錄制度，保持申請(qǐng)資料原始記錄和系統(tǒng)記錄一致

B．嚴(yán)格按照約定的時(shí)間進(jìn)行資金劃付，超過約定時(shí)間的資金應(yīng)當(dāng)作為異常交易處理

C．將贖回、分紅及認(rèn)/申購不成功的相應(yīng)款項(xiàng)直接劃人投資人開戶時(shí)指定的同名銀行賬戶

D．在交易被拒絕或確認(rèn)失敗時(shí)，應(yīng)主動(dòng)通知投資人

16、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)當(dāng)至少包括__。A．低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) B．中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) C．無風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) D．高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

17、我國《公司法》規(guī)定，股份有限公司向發(fā)起人、法人發(fā)行的股票應(yīng)當(dāng)為__。A．記名股票或無記名股票 B．無記名股票 C．記名股票 D．優(yōu)先股票

18、下列關(guān)于投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的行為，合法的是__。A．代理委托人從事證券投資

B．與委托人約定分享證券投資收益或者分擔(dān)證券投資損失 C．買賣本咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票 D．向委托人收取咨詢費(fèi)用

19、銷售機(jī)構(gòu)的自助式前臺(tái)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)符合的規(guī)定有__。

A．基金銷售機(jī)構(gòu)要為基金投資人提供核實(shí)自助式前臺(tái)系統(tǒng)真實(shí)身份和資質(zhì)的方法

B．為基金投資人披露基金銷售機(jī)構(gòu)情況

C．采取等效實(shí)名制的方式核實(shí)基金投資人身份

D．設(shè)定投資人單筆和每日累計(jì)可以認(rèn)購、申購和贖回的最大金額

20、基金定期定額投資計(jì)劃的優(yōu)點(diǎn)有__。A．免去投資者多次申購的煩瑣手續(xù) B．風(fēng)險(xiǎn)控制效應(yīng) C．成本效應(yīng) D．復(fù)利效應(yīng)

21、____可以改變投資者的信息弱勢(shì)地位，增加資本市場(chǎng)的透明度，防止利益沖突與利益輸送，增加對(duì)基金運(yùn)作的公眾監(jiān)督，限制和阻止基金管理不當(dāng)和欺詐行為的發(fā)生。

A：實(shí)質(zhì)性審查制度 B：強(qiáng)制性信息披露 C：證券業(yè)協(xié)會(huì)監(jiān)管 D：基金公司自律

22、下列關(guān)于基金托管費(fèi)的說法正確的是__。A．股票型基金的年托管費(fèi)率一般為0.25% B．指數(shù)型基金的年托管費(fèi)率一般在0.1%～0.25%之間 C．債券型基金的年托管費(fèi)率一般在0.1%～0.25%之間 D．貨幣市場(chǎng)基金的年托管費(fèi)率一般為0.1%

23、下列__不屬于基金的運(yùn)作相關(guān)環(huán)節(jié)。A．基金收益分配 B．基金募集

C．基金投資運(yùn)作 D．基金前臺(tái)管理

24、以下情況中，開放式基金____能提前終止基金運(yùn)行。

A：存續(xù)期間內(nèi)連續(xù)60個(gè)工作日基金資產(chǎn)凈值低于人民幣500萬元 B：存續(xù)期間內(nèi)，基金持有人數(shù)量連續(xù)60個(gè)工作日達(dá)不到100人 C：基金經(jīng)托管人和管理人協(xié)商同意，并經(jīng)雙方董事會(huì)決議通過 D：基金管理人因故退任或被撤換，無新的托管人承繼的

25、下列不屬于基金銷售基本業(yè)務(wù)規(guī)范的有__。A．投資人交易時(shí)間外的申請(qǐng)均視為無效

B．建立完善的交易記錄制度，保持申請(qǐng)資料原始記錄和系統(tǒng)記錄一致

C．嚴(yán)格按照約定的時(shí)間進(jìn)行資金劃付，超過約定時(shí)間的資金應(yīng)當(dāng)作為異常交易處理

D．基金代銷機(jī)構(gòu)同時(shí)銷售多只基金時(shí)，不得有歧視性宣傳推介活動(dòng)和銷售政策

26、債券與股票的收益率相互影響，表現(xiàn)為__。A．如果市場(chǎng)有效，兩者的平均收益率相等

B．債券的平均收益率總是大于股票的平均收益率

C．如果市場(chǎng)有效，兩者的平均收益率會(huì)大體保持相對(duì)穩(wěn)定的關(guān)系 D．股票的平均收益率總是大于債券的平均收益率

27、世界各國和地區(qū)對(duì)證券投資基金的稱謂不盡相同，目前的稱謂有__。A．共同基金 B．單位信托基金

C．證券投資信托基金 D．集合投資基金

28、某投資者認(rèn)購了5 000元的某開放式基金，認(rèn)購費(fèi)率為140%，那么該投資者的凈認(rèn)購金額約為__元，所花費(fèi)的認(rèn)購費(fèi)用約為__元。A．4 932；68 B．4 931；69 C．4 930；70 D．5 000；70

29、在我國，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的__承擔(dān)。A．商業(yè)銀行 B．證券公司 C．基金公司 D．保險(xiǎn)公司

30、基金銷售適用性的__原則要求，將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

A．投資人利益優(yōu)先 B．全面性 C．客觀性 D．及時(shí)性

二、多項(xiàng)選擇題（在每題的備選項(xiàng)中，有 2 個(gè)或 2 個(gè)以上符合題意，至少有1 個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、基金托管人對(duì)會(huì)計(jì)核算進(jìn)行復(fù)核的主要內(nèi)容包括__。A．基金賬務(wù)的復(fù)核 B．基金頭寸的復(fù)核 C．基金財(cái)務(wù)報(bào)表的復(fù)核 D．基金資產(chǎn)凈值的復(fù)核

32、根據(jù)規(guī)定，證券投資基金應(yīng)委托____對(duì)基金管理機(jī)構(gòu)的投資操作進(jìn)行監(jiān)督和保管基金資產(chǎn)。A：基金保管機(jī)構(gòu) B：基金保險(xiǎn)機(jī)構(gòu) C：基金代理機(jī)構(gòu) D：基金管理機(jī)構(gòu)

33、夏普.特雷諾和詹森分別于1964年.1965年和1966年提出了____ A：資本資產(chǎn)定價(jià)模型 B：套利定價(jià)理論 C：多因素模型 D：證券組合選擇

34、下列關(guān)于證券投資基金的說法，正確的有__。

A．是一種實(shí)行組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式 B．是一種直接投資工具

C．基金投資者是基金資產(chǎn)的所有者

D．基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金的當(dāng)事人

35、證券市場(chǎng)本質(zhì)上是__直接交換的場(chǎng)所。A．價(jià)值 B．價(jià)格 C．估值

D．有價(jià)證券

36、基金經(jīng)理管理基金未滿____的，公司不得變更基金經(jīng)理。如有特殊情況需要變更的，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)書面說明理由。A：3個(gè)月 B：半年 C：9個(gè)月 D：1年

37、基金是投資于股票、債券、貨幣市場(chǎng)工具等多種金融產(chǎn)品的組合投資工具，客觀上要求營(yíng)銷人員廣泛了解和掌握股票、債券、貨幣、保險(xiǎn)等各種金融工具，在營(yíng)銷過程中將有關(guān)知識(shí)以服務(wù)的方式傳遞給投資者。這體現(xiàn)了基金市場(chǎng)營(yíng)銷的____ A：服務(wù)性 B：專業(yè)性 C：持續(xù)性 D：適用性

38、認(rèn)購LOF份額，可能使用__。A．中國結(jié)算公司上海開放式基金賬戶 B．深圳人民幣普通證券賬戶

C．中國結(jié)算公司深圳開放式基金賬戶 D．深圳證券投資基金賬戶

39、__可能導(dǎo)致不可控跟蹤誤差產(chǎn)生。A．因投資者或交易人員的疏忽

B．交易成本、基金托管費(fèi)、管理費(fèi)等各項(xiàng)費(fèi)用 C．交易所交易規(guī)則變化

D．資產(chǎn)配置過程中的四舍五入計(jì)算原則導(dǎo)致的計(jì)算誤差

40、以下混合基金中投資風(fēng)險(xiǎn)最低的是____ A：偏股型基金 B：靈活配置型基金 C：偏債型基金

D：股債平衡型基金

41、債券的有價(jià)證券屬性主要表現(xiàn)為__。A．債券可贖回

B．債券是投資者投入資金的量化表現(xiàn) C．持有債券可按期取得利息

D．債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起

42、一般來講，政府債券與公司債券相比__。A．公司債券風(fēng)險(xiǎn)大，收益低 B．公司債券風(fēng)險(xiǎn)小，收益高 C．政府債券風(fēng)險(xiǎn)大，收益高 D．政府債券風(fēng)險(xiǎn)小，收益穩(wěn)定

43、基金的市場(chǎng)營(yíng)銷是基金銷售機(jī)構(gòu)從市場(chǎng)和投資者需求出發(fā)所進(jìn)行的基金產(chǎn)品相關(guān)一些裂活動(dòng)，不包括____ A：設(shè)計(jì) B：銷售 C：售后服務(wù) D：基金運(yùn)作

44、根據(jù)《證券投資基金會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)指引》，基金的會(huì)計(jì)核算對(duì)象包括__的核算。

A．資產(chǎn)類 B．負(fù)債類

C．資產(chǎn)負(fù)債共同類

D．所有者權(quán)益類和損益類

45、關(guān)于基金的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，以下描述正確的是__。

A．基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)只適用于同一基金公司管理的，且在同一注冊(cè)登記人處登記的封閉式基金間的轉(zhuǎn)換

B．同一基金公司管理的開放式基金和封閉式基金可互相轉(zhuǎn)換

C．基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)只適用于同一基金公司管理的，且在同一注冊(cè)登記人處登記的開放式基金間的轉(zhuǎn)換

D．登記在同一注冊(cè)登記人處的封閉式基金可互相轉(zhuǎn)換

46、既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的基金被稱為__。A．平衡型基金 B．增長(zhǎng)型基金 C．收入型基金 D．防御型基金

47、基金管理人自收到封閉式基金募集驗(yàn)資報(bào)告之日起____日內(nèi)，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)，刊登基金成立公告。A：5 B：7 C：10 D：20

48、考察基金經(jīng)理的過往業(yè)績(jī)時(shí)，基金經(jīng)理連續(xù)管理__年以上的基金業(yè)績(jī)才具有較強(qiáng)的參考意義。A．半 B．1 C．3 D．5

49、基金投資咨詢機(jī)構(gòu)是指向投資者提供__服務(wù)的機(jī)構(gòu)。A．基金投資咨詢 B．基金資料與數(shù)據(jù) C．基金銷售 D．投資建議

50、下列各項(xiàng)中，不屬于當(dāng)前我國基金營(yíng)銷渠道的是__。A．證券公司 B．保險(xiǎn)公司

C．證券咨詢機(jī)構(gòu)

D．基金管理公司直銷中心

51、股票型基金的分析一般從__入手。A．業(yè)績(jī) B．風(fēng)險(xiǎn) C．久期

D．投資組合

52、我國《證券投資基金法》第二十六條規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任____ A：《證券投資基金法》 B：《中華人民共和國公司法》 C：《中華人民共和國證券法》 D：《中華人民共和國刑法》

53、跟蹤誤差大致可分為__。A．倉位型跟蹤誤差 B．結(jié)構(gòu)型跟蹤誤差 C．交易型跟蹤誤差 D．費(fèi)用型跟蹤誤差

54、基金連續(xù)____以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接收贖回申請(qǐng);已經(jīng)接收的贖回申請(qǐng)樂意延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過正常支付時(shí)間的____，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。A：5個(gè)開放日、10個(gè)工作日 B：3個(gè)開放日、15個(gè)工作日 C：2個(gè)開放日、20個(gè)工作日 D：2個(gè)開放日、5個(gè)工作日

55、下列屬于基金運(yùn)作費(fèi)的有__。A．信息披露費(fèi) B．持有人大會(huì)費(fèi) C．分紅手續(xù)費(fèi)

D．銀行匯劃手續(xù)費(fèi)

56、小張打算購買基金進(jìn)行投資。在選擇基金時(shí)，小張對(duì)某基金管理公司旗下的某只股票基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)進(jìn)行了初步估算。該股票基金2007年初基金份額凈值為1.0381元人民幣，2007年底基金份額凈值為1.1208元人民幣，期間該股票基金每份分紅0.0442元人民幣，則不考慮分紅再投資的基金凈值增長(zhǎng)率為__。A．12.22% B．7.97% C．4.26% D．3.87%

57、基金管理公司的督察長(zhǎng)應(yīng)由__聘任。A．基金管理公司董事會(huì) B．基金管理公司總經(jīng)理

C．基金經(jīng)營(yíng)所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu) D．中國證監(jiān)會(huì)

58、證券市場(chǎng)是__。

A．股票、債券、投資基金份額等有價(jià)證券發(fā)行和交易的場(chǎng)所 B．市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物

C．為解決資本供求矛盾和流動(dòng)性而產(chǎn)生的市場(chǎng)

D．以證券發(fā)行與交易的方式實(shí)現(xiàn)了籌資與投資的對(duì)接

59、基金銷售過程中建立客戶關(guān)系的最后一個(gè)環(huán)節(jié)是__。A．客戶溝通 B．客戶尋找

C．確定基金銷售目標(biāo)市場(chǎng) D．客戶的促成

60、以下關(guān)于基金信息披露描述中，不正確的是__。

A．基金運(yùn)作信息的披露時(shí)間一般是可以事先預(yù)見的，基金臨時(shí)信息的披露時(shí)間一般無法事先預(yù)見

B．存續(xù)期募集信息披露主要是指封閉式基金在基金合同生效后每6個(gè)月披露一次更新的招募說明書

C．基金定期報(bào)告主要指基金年度報(bào)告、半年度報(bào)告、季度報(bào)告

D．基金運(yùn)作信息披露文件包括基金份額上市交易公告書、基金資產(chǎn)凈值和份額凈值公告以及基金定期報(bào)告

第二篇：浙江省基金從業(yè)資格：債券的估值方法考試試題

浙江省基金從業(yè)資格：債券的估值方法考試試題

本卷共分為2大題60小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項(xiàng)選擇題(在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫在題干后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、基金銷售人員是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金銷售機(jī)構(gòu)中從事__等相關(guān)活動(dòng)的人員。A．宣傳推介基金 B．發(fā)售基金份額

C．辦理基金份額申購和贖回 D．基金產(chǎn)品創(chuàng)新

2、基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足____個(gè)月的除外。A：6 B：9 C：12 D：15

3、ETF基金管理人若對(duì)最小申購、贖回單位進(jìn)行更改，應(yīng)在更改前至少__個(gè)工作日在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。A．3 B．5 C．8 D．10

4、基金運(yùn)作發(fā)生的費(fèi)用____基金凈值十萬分之一，應(yīng)采用預(yù)提或待攤的方法計(jì)人基金損益。A：大于 B：小于 C：等于

D：大于或等于

5、以下屬于證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)的有__。A．證券公司 B．證券服務(wù)機(jī)構(gòu) C．證券交易所 D．證券業(yè)協(xié)會(huì)

6、證券投資基金一般在月末結(jié)轉(zhuǎn)當(dāng)期損益，按固定價(jià)格報(bào)價(jià)的貨幣市場(chǎng)基金一般__損益。A．逐時(shí)結(jié)轉(zhuǎn) B．逐日結(jié)轉(zhuǎn) C．逐周結(jié)轉(zhuǎn) D．逐月結(jié)轉(zhuǎn)

7、__負(fù)責(zé)辦理個(gè)人投資者基金賬戶的開戶手續(xù)。A．證券登記機(jī)構(gòu) B．證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu) C．中國證監(jiān)會(huì) D．證券業(yè)協(xié)會(huì)

8、在基金份額的募集過程中，____等募集信息披露文件向公眾投資者闡明了基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征及有關(guān)募集安排，投資者能據(jù)以選擇適合自己風(fēng)險(xiǎn)偏好和收益預(yù)期的基金產(chǎn)品。A：基金招募說明書 B：基金成立公告 C：基金年報(bào)

D：基金定期公告

9、無記名股票與記名股票的差別主要表現(xiàn)在__。A．股票名稱 B．股票編號(hào)

C．股票的記載方式 D．股東權(quán)利

10、證券投資基金的一個(gè)突出特點(diǎn)是透明度較高，這主要得益于__。A．基金的強(qiáng)制信息披露制度 B．基金從業(yè)人員較高的專業(yè)水平C．基金管理人員較高的道德水準(zhǔn) D．基金管理人設(shè)立了內(nèi)部流程控制

11、對(duì)基金的分析和評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)遵循__原則。A．長(zhǎng)期性 B．全面性 C．一致性

D．客觀公正性

12、__的規(guī)范要求建立完善的合作服務(wù)提供商選擇標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)流程。A．監(jiān)察稽核控制 B．資金清算流程控制 C．銷售決策流程控制 D．基金內(nèi)部環(huán)境控制

13、__是考察封閉式基金內(nèi)在價(jià)值的重要指標(biāo)。A．折(溢)價(jià)率 B．收益率 C．波動(dòng)率

D．份額凈值增長(zhǎng)率

14、關(guān)于基金宣傳材料中登載基金投資業(yè)績(jī)的規(guī)定，下列說法正確的有__。A．基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足12個(gè)月的除外

B．基金宣傳推介材料對(duì)不同基金的業(yè)績(jī)進(jìn)行比較，應(yīng)當(dāng)使用可比的數(shù)據(jù)來源、統(tǒng)計(jì)方法和比較期間

C．基金銷售機(jī)構(gòu)不得引用不具備中國證券業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員資格的機(jī)構(gòu)提供的基金評(píng)價(jià)結(jié)果

D．基金宣傳推介材料可以通過之前投資業(yè)績(jī)來預(yù)期基金未來投資業(yè)績(jī)

15、對(duì)基金分析研究的角度主要有__。A．對(duì)基金市場(chǎng)的分析和評(píng)價(jià) B．對(duì)基金公司的分析和評(píng)價(jià) C．對(duì)單個(gè)基金的分析評(píng)價(jià) D．對(duì)基金經(jīng)理的分析和評(píng)價(jià)

16、對(duì)__投資者而言，短期的投資波動(dòng)并不會(huì)對(duì)其造成大的影響，追求較高的回報(bào)是其關(guān)注的目標(biāo)。A．積極型 B．保守型 C．投機(jī) D．穩(wěn)健型

17、根據(jù)《銷售人員執(zhí)業(yè)守則》，基金銷售人員應(yīng)遵守以下__行為規(guī)范。A．在向投資者推介基金時(shí)，不應(yīng)考慮投資者的意思 B．在向投資者推介基金時(shí)，優(yōu)先考慮VIP客戶

C．在向投資者進(jìn)行基金宣傳推廣和銷售服務(wù)時(shí)，應(yīng)公平對(duì)待投資者 D．可以自行打折銷售基金

18、個(gè)人投資者開立基金賬戶時(shí)，每個(gè)有效證件允許開設(shè)__個(gè)基金賬戶。A．1 B．2 C．3 D．4

19、目前，我國貨幣市場(chǎng)基金的管理費(fèi)率一般為（）。A．0.25%? B．0.33%? C．0.75%? D．1.50% 20、擬設(shè)立的基金管理公司的最低實(shí)收資本為____ A：1000萬 B：5000萬 C：1億 D：2億

21、信息披露的及時(shí)性原則要求在重大事件發(fā)生之日起（）個(gè)工作日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。

A．1? B．2? C．3? D．4

22、政府為了修建鐵路和公路而發(fā)行的國債屬于____ A：特種國債 B：赤字國債 C：建設(shè)國債 D：戰(zhàn)爭(zhēng)國債

23、證券承銷業(yè)務(wù)采取的方式有__。A．直銷 B．分銷 C．代銷 D．包銷

24、托管人內(nèi)部控制的基礎(chǔ)是____ A：環(huán)境控制 B：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 C：控制活動(dòng) D：信息溝通

25、我國封閉式基金實(shí)行__日交割、交收。A．T+1 B．T+2 C．T+3 D．T+4

26、下列選項(xiàng)中，不屬于基金運(yùn)營(yíng)事務(wù)的是__。A．基金資產(chǎn)核算 B．資金清算 C．信息披露 D．投資咨詢

27、下列選項(xiàng)中，屬于基金銷售市場(chǎng)細(xì)分中直接細(xì)分依據(jù)的有__。A．地理因素 B．人口因素

C．投資者心理因素 D．投資者行為因素

28、下列信息，屬于基金產(chǎn)品特征信息的是__。A．基金份額凈值 B．基金經(jīng)理簡(jiǎn)歷 C．資產(chǎn)管理規(guī)模 D．業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)

29、證券投資基金具有__等特點(diǎn)。A．組合投資 B．信息透明 C．專業(yè)管理 D．共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)

30、在利率水平變化時(shí)，長(zhǎng)期債券價(jià)格的變化幅度與短期債券的變化幅度的關(guān)系是____ A：兩者相等 B：前者小于后者 C：前者大于后者 D：沒有直接的關(guān)系

二、多項(xiàng)選擇題（在每題的備選項(xiàng)中，有 2 個(gè)或 2 個(gè)以上符合題意，至少有1 個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、引起股票價(jià)格變動(dòng)的因素包括__。A．公司經(jīng)營(yíng)狀況 B．宏觀經(jīng)濟(jì)因素

C．政治因素、心理因素和人為操縱因素 D．穩(wěn)定市場(chǎng)的政策與制度安排

32、__是基金銷售機(jī)構(gòu)從市場(chǎng)和投資者需求出發(fā)所進(jìn)行的基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)、銷售、售后服務(wù)等一系列活動(dòng)的總稱。A．基金的市場(chǎng)營(yíng)銷 B．基金的運(yùn)作管理 C．基金的收益分配 D．基金的運(yùn)作監(jiān)管

33、《證券投資基金法》規(guī)定基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的____擔(dān)任。

A：證券公司 B：商業(yè)銀行 C：信托投資公司

D：非基金管理人的其他基金管理公司

34、通過報(bào)備制度，由基金銷售機(jī)構(gòu)向基金監(jiān)管部定期或不定期報(bào)送各種書面報(bào)告，基金監(jiān)管部通過審閱并分析這些報(bào)告，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并處理有關(guān)違規(guī)事件，保證法規(guī)的有效執(zhí)行，這是基金銷售監(jiān)管中的__。A．市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管 B．日常持續(xù)監(jiān)管 C．現(xiàn)場(chǎng)檢查 D．非現(xiàn)場(chǎng)檢查

35、下列關(guān)于營(yíng)銷組合四大要素的說法，不正確的是__。

A．營(yíng)銷組合的四大要素為人員(Peopl、費(fèi)率(Pric、渠道(Plac和促銷(Promotio B．因?yàn)榛鸢l(fā)行時(shí)的凈值或價(jià)格是固定的，所以基金營(yíng)銷的價(jià)格核心是買賣基金支付費(fèi)用的高低

C．渠道的主要任務(wù)是使投資者在需要的時(shí)間和地點(diǎn)以便捷的方式獲得產(chǎn)品 D．促銷是將產(chǎn)品或服務(wù)的信息傳達(dá)到市場(chǎng)上，通過各種有效媒體在目標(biāo)市場(chǎng)上宣傳產(chǎn)品的特點(diǎn)和優(yōu)點(diǎn)，讓投資者了解產(chǎn)品在設(shè)計(jì)、分銷、價(jià)格上的潛在好處，最后通過市場(chǎng)將產(chǎn)品銷售給投資者

36、__對(duì)基金銷售信息和銷售的技術(shù)系統(tǒng)提出了標(biāo)準(zhǔn)化要求。A．《證券法》 B．《證券投資基金法》 C．《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》 D．《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》

37、根據(jù)基金份額是否固定，可以將基金分為____ A：公募基金和私募基金 B：封閉式基金和開放式基金

C：股票型基金、混合型基金、債券型基金與貨幣市場(chǎng)基金 D：契約型基金與公司型基金

38、目前，我國開放式基金的注冊(cè)登記體系的模式包括__。A．“統(tǒng)一”模式 B．“內(nèi)置”模式 C．“外置”模式 D．“混合”模式

39、如果股票價(jià)格波動(dòng)越大，則投資組令的算術(shù)平均收益率與幾何平均收益率之間的差異____ A：越大 B：不變 C：越小

D：不能判斷

40、在基金募集期間，最主要的信息披露文件有__。A．基金合同

B．基金招募說明書 C．基金托管協(xié)議

D．基金審計(jì)報(bào)告

41、下列對(duì)基金份額持有人與管理人之間的關(guān)系認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤的是____ A：是委托人、受益人與受托人的關(guān)系 B：基金份額持有人是基金資產(chǎn)的終極所有者和基金投資收益的受益人;基金管理人則是接受基金份額持有人的委托，負(fù)責(zé)對(duì)所籌集的資金進(jìn)行具體的投資決策和日常管理

C：是所有者和經(jīng)營(yíng)者之間的關(guān)系 D：是相互制衡的關(guān)系

42、首次公開發(fā)行的股票以__方式確定股票發(fā)行價(jià)格。A．詢價(jià) B．協(xié)商定價(jià) C．網(wǎng)上競(jìng)價(jià)

D．資產(chǎn)核算定價(jià)

43、基金管理公司的發(fā)起人自公司成立____年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓出資，公司原有股東的新增出資、新增股東的出資____年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。A：1，1 B：2，1 C：2，2 D：1，2

44、備兌權(quán)證通常由__發(fā)行。A．證券交易所 B．投資銀行 C．上市公司 D．中國證監(jiān)會(huì)

45、《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》的核心思想體現(xiàn)在__。A．審慎調(diào)查

B．基金的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)

C．基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià) D．基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)

46、普通股票是標(biāo)準(zhǔn)的股票，通過發(fā)行普通股票所籌集的資金成為股份公司__的基礎(chǔ)。A．負(fù)債 B．注冊(cè)資本 C．虛擬資本 D．貨幣資金

47、下列不屬于證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的是__。A．證券交易所

B．證券投資咨詢公司 C．證券信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu) D．會(huì)計(jì)師事務(wù)所

48、基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于____年。A：10 B：15 C：20 D：30

49、下列關(guān)于基金分析與評(píng)價(jià)的一致性原則，說法正確的有__。A．對(duì)同一類基金進(jìn)行分析評(píng)價(jià)時(shí)，應(yīng)保持標(biāo)準(zhǔn)、方法等的一致性

B．對(duì)同一類基金進(jìn)行分析評(píng)價(jià)時(shí)，可以不用保持標(biāo)準(zhǔn)、方法等的一致性

C．對(duì)不同類別的基金進(jìn)行分析評(píng)價(jià)時(shí)，應(yīng)根據(jù)每一類基金的特性，選取適合的標(biāo)準(zhǔn)和方法

D．對(duì)不同類別的基金進(jìn)行分析評(píng)價(jià)時(shí)，也應(yīng)保持標(biāo)準(zhǔn)、特點(diǎn)等的一致性

50、基金管理公司投資決策委員會(huì)負(fù)責(zé)決定所管理基金的__等事項(xiàng)。A．投資原則和目標(biāo) B．資產(chǎn)配置

C．投資計(jì)劃和策略 D．投資權(quán)限

51、基金管理人的督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)檢查基金募集期間基金銷售活動(dòng)的合法、合規(guī)情況，并自基金募集行為結(jié)束之日起__日內(nèi)編制專項(xiàng)報(bào)告，予以存檔備查。A．3 B．5 C．7 D．10

52、下列關(guān)于基金評(píng)級(jí)的說法，不正確的是__。A．基金評(píng)級(jí)的方式直觀易懂

B．封閉式基金與開放式基金應(yīng)當(dāng)分別評(píng)級(jí)

C．選擇基金時(shí)，應(yīng)當(dāng)選擇被專業(yè)機(jī)構(gòu)評(píng)為五星級(jí)(最高級(jí)別)的基金，可以保障未來的投資本金安全

D．如果整體市場(chǎng)表現(xiàn)不佳，則評(píng)級(jí)高的基金也可能發(fā)生虧損

53、下列各項(xiàng)中，只能在失效日當(dāng)日行權(quán)的權(quán)證是__。A．美式權(quán)證 B．歐式權(quán)證 C．認(rèn)沽權(quán)證

D．百慕大式權(quán)證

54、證券投資的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)不包括__。A．政策風(fēng)險(xiǎn)

B．經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn) C．信用風(fēng)險(xiǎn) D．購買力風(fēng)險(xiǎn)

55、對(duì)于開放式基金，在開放申購、贖回后，資產(chǎn)凈值公告的時(shí)間頻率是__。A．每個(gè)開放日公告一次 B．每周公告一次 C．每周公告兩次 D．每月公告一次

56、下列屬于基金業(yè)“軟件”的有__。A．基金產(chǎn)品線 B．基金公司

C．理財(cái)規(guī)劃觀念

D．客戶群體對(duì)基金的理解和接受度

57、__是基金評(píng)級(jí)的基礎(chǔ)。A．建立評(píng)級(jí)模型 B．計(jì)算評(píng)級(jí)數(shù)據(jù) C．劃分評(píng)價(jià)等級(jí) D．劃分基金類別

58、、是契約型證券投資基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。A：基金份額持有人大會(huì) B：基金公司股東大會(huì) C：基金管理公司董事會(huì) D：基金管理公司

59、基金托管人對(duì)會(huì)計(jì)核算進(jìn)行復(fù)核的主要內(nèi)容包括__。A．基金賬務(wù)的復(fù)核 B．基金頭寸的復(fù)核 C．基金財(cái)務(wù)報(bào)表的復(fù)核 D．基金資產(chǎn)凈值的復(fù)核

60、QDII基金__進(jìn)行認(rèn)購。A．可以用人民幣

B．可以用美元或其他主要外匯貨幣為計(jì)價(jià)貨幣 C．只可以用人民幣

D．只可以用美元或其他外匯貨幣為計(jì)價(jià)貨幣

第三篇：湖北省基金從業(yè)資格：債券的估值方法模擬試題

湖北省基金從業(yè)資格：債券的估值方法模擬試題

一、單項(xiàng)選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）

1、封閉式基金利潤(rùn)分配后，基金份額凈值應(yīng)當(dāng)__。A．高于份額面值 B．等于份額面值 C．不高于份額面值 D．不低于份額面值

2、從國內(nèi)指數(shù)型基金的實(shí)際運(yùn)作情況來看，目前市場(chǎng)上主要的開放式指數(shù)基金的日跟蹤誤差控制目標(biāo)一般都在__以內(nèi)。A．0.1% B．0.3% C．0.5% D．0.8%

3、__通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對(duì)基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法行為進(jìn)行查處，在基金的運(yùn)作過程中起著重要的作用。A．基金份額持有人 B．基金監(jiān)管機(jī)構(gòu) C．基金托管人

D．基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

4、目前，我國債券型基金的認(rèn)購費(fèi)率通常在__以下。A．0.5% B．1% C．1.5% D．2%

5、在證券市場(chǎng)上，證券價(jià)格的高低是由該證券所能提供的__的高低決定的。A．利息收入 B．紅利收入 C．預(yù)期報(bào)酬率 D．差價(jià)收入

6、下列選項(xiàng)中，屬于基金銷售市場(chǎng)細(xì)分中直接細(xì)分依據(jù)的有__。A．地理因素 B．人口因素

C．投資者心理因素 D．投資者行為因素

7、基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料之日起__個(gè)工作日內(nèi)遞交報(bào)告材料。A．3 B．5 C．10 D．15

8、目前我國的基金會(huì)計(jì)核算細(xì)化到__。A．日 B．周 C．月 D．季

9、股票基金持股集中度是指__。

A．前十大重倉股的投資總市值占基金投資股票總市值的比重 B．前十大重倉股的投資總市值占基金投資總市值的比重 C．前五大行業(yè)投資市值占基金投資股票總市值的比重 D．前五大行業(yè)投資市值占基金投資總市值的比重

10、關(guān)于基金銷售費(fèi)用的規(guī)范，下列說法正確的有__。

A．基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用 B．未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率

C．基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金管理人的基金產(chǎn)品前，應(yīng)由總部與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式

D．基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金銷售協(xié)議及其補(bǔ)充協(xié)議中約定雙方在申購(認(rèn)購)費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等銷售費(fèi)用上的分成比例

11、基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)一般不包括__。A．高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

B．中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C．低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

D．無風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

12、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金管理公司募集基金的行為包括__。A．募集基金

B．向證券交易所提交募集文件 C．向中國證監(jiān)會(huì)提交募集文件 D．發(fā)售基金份額

13、下列關(guān)于我國記賬式國債的說法，正確的有__。A．紙面發(fā)行

B．流通性好，但不可上市轉(zhuǎn)讓 C．以電子記賬方式記錄債權(quán)

D．個(gè)人投資者可以購買交易所市場(chǎng)發(fā)行和跨市場(chǎng)發(fā)行的記賬式國債

14、目前，我國開放式基金的銷售體系以__代銷和基金管理公司直銷為主。A．保險(xiǎn)公司 B．銀行 C．交易所 D．證券公司

15、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完備的客戶投訴處理體系，包括__。A．設(shè)立獨(dú)立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或者崗位

B．向社會(huì)公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則

C．準(zhǔn)確記錄客戶投訴的內(nèi)容，為保護(hù)客戶的隱私，投訴電話不得錄音 D．評(píng)估客戶投訴風(fēng)險(xiǎn)，采取適當(dāng)措施，及時(shí)妥善處理客戶投訴

16、____ 是為適應(yīng)我國證券市場(chǎng)和基金業(yè)發(fā)展新形勢(shì).新情況的需要成立的，是中國證券業(yè)協(xié)會(huì)內(nèi)設(shè)的由專業(yè)人士組成的議事機(jī)構(gòu)。A：證券業(yè)協(xié)會(huì) B：中國證監(jiān)會(huì) C：中國銀監(jiān)會(huì) D：基金業(yè)委員會(huì)

17、以下關(guān)于開放式基金認(rèn)購、申購和贖回費(fèi)的說法中，正確的有__。A．贖回費(fèi)率不得超過基金份額贖回金額的百分之五 B．認(rèn)購費(fèi)和申購費(fèi)可以在贖回時(shí)從贖回金額中扣除

C．基金管理人可以根據(jù)投資人贖回金額的數(shù)量適用不同的贖回費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)

D．基金管理人可以根據(jù)基金份額持有人持有基金份額的期限適用不同的贖回費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)

18、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)當(dāng)至少包括__。A．低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) B．中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) C．無風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) D．高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

19、根據(jù)運(yùn)作方式的不同，基金可以分為__。A．封閉式基金和開放式基金

B．契約型基金和公司型基金 C．公募基金和私募基金

D．主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金

20、在我國，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的____承擔(dān)。A：商業(yè)銀行 B：證券公司

C：基金管理公司 D：信托公司

21、證券市場(chǎng)的產(chǎn)生與發(fā)展主要?dú)w因于__。A．信用制度的發(fā)展 B．股份制的發(fā)展 C．商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展

D．社會(huì)化大生產(chǎn)的發(fā)展

22、金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密相連，具有規(guī)則的變動(dòng)關(guān)系，這體現(xiàn)了金融衍生工具的__。A．跨期性 B．杠桿性 C．聯(lián)動(dòng)性 D．高風(fēng)險(xiǎn)性

23、傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎(chǔ)，而資產(chǎn)證券化則是以特定的__為基礎(chǔ)發(fā)行證券。A．資產(chǎn)池 B．投資組合 C．償債資產(chǎn) D．債務(wù)池

24、在基金銷售活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)遵守的管理辦法和指引文件包括__。A．《證券投資基金銷售管理辦法》

B．《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》 C．《證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》 D．《證券投資基金托管資格管理辦法》

25、以下情況中，開放式基金____能提前終止基金運(yùn)行。

A：存續(xù)期間內(nèi)連續(xù)60個(gè)工作日基金資產(chǎn)凈值低于人民幣500萬元 B：存續(xù)期間內(nèi)，基金持有人數(shù)量連續(xù)60個(gè)工作日達(dá)不到100人 C：基金經(jīng)托管人和管理人協(xié)商同意，并經(jīng)雙方董事會(huì)決議通過 D：基金管理人因故退任或被撤換，無新的托管人承繼的

二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分）

1、下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值陳述不正確的是__。

A．基金資產(chǎn)凈值除以基金當(dāng)前的總份額，就是基金的份額凈值 B．基金的份額凈值的估值結(jié)果不必都是公允的

C．基金資產(chǎn)估值是指通過對(duì)基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過程 D．基金估值過程中一般均采用資產(chǎn)最新公允價(jià)格

2、以下屬于證券市場(chǎng)監(jiān)管手段的有__。A．自律手段 B．法律手段 C．經(jīng)濟(jì)手段 D．行政手段

3、在我國，承擔(dān)基金份額注冊(cè)登記工作的主要有__。A．基金管理人 B．基金銷售機(jī)構(gòu)

C．中國登記結(jié)算公司 D．基金托管人

4、開放式基金成立初期，可以在規(guī)定的期限內(nèi)____但最長(zhǎng)不得超過3個(gè)月。A：不對(duì)外辦理基金業(yè)務(wù) B：不運(yùn)作基金資產(chǎn)

C：只辦理贖回，不接受申購 D：只接受申購，不辦理贖回

5、__是股票最基本的特征。A．永久性 B．收益性 C．風(fēng)險(xiǎn)性 D．流動(dòng)性

6、以下選項(xiàng)中，屬于基金公司風(fēng)險(xiǎn)控制能力考察要點(diǎn)的有__。A．公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況 B．公司客戶服務(wù)情況 C．公司危機(jī)處理情況 D．公司信息披露情況

7、____基金是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金，主要以大盤藍(lán)籌股.公司債.政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對(duì)象 A：成長(zhǎng)型基金 B：收入型基金 C：平衡型基金 D：混合型基金

8、證券投資基金是以投資組合的方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的__投資方式。A．集合 B．集資 C．聯(lián)合 D．合作

9、對(duì)于封閉式基金與開放式基金區(qū)別的敘述，不正確的是____ A：基金規(guī)模和基金存續(xù)期限的可變性不同 B：份額計(jì)算方式

C：影響基金價(jià)格的主要因素不同 D：收益與風(fēng)險(xiǎn)不同

10、可轉(zhuǎn)換債券通常是指證券持有者可以在一定時(shí)期內(nèi)按一定比例或價(jià)格將它轉(zhuǎn)換成發(fā)行人一定數(shù)量的__。A．擔(dān)保債券 B．抵押債券 C．優(yōu)先股票 D．普通股票

11、關(guān)于基金認(rèn)購與申購，下列說法錯(cuò)誤的是__。A．兩者申請(qǐng)購買基金份額的時(shí)期不同 B．認(rèn)購期購買基金的費(fèi)率比申購期優(yōu)惠

C．認(rèn)購期內(nèi)產(chǎn)生的利息，經(jīng)過投資者再次提出認(rèn)購申請(qǐng)后轉(zhuǎn)為基金份額 D．在交易時(shí)間內(nèi)，投資者可以多次提交認(rèn)購/申購申請(qǐng)

12、關(guān)于基金銷售費(fèi)用的規(guī)范，下列說法不正確的是__。

A．基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金銷售協(xié)議及其補(bǔ)充協(xié)議中約定雙方在申購(認(rèn)購)費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等銷售費(fèi)用上的分成比例

B．基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)就各自實(shí)際取得的銷售費(fèi)用確認(rèn)基金銷售收入，如實(shí)核算、記賬，依法納稅

C．基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金管理人的基金產(chǎn)品前，應(yīng)由總部與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式

D．為了保護(hù)商業(yè)秘密，基金銷售機(jī)構(gòu)可以私下對(duì)不同投資者適用不同的銷售費(fèi)率

13、在存在活躍市場(chǎng)的情況下，下列有關(guān)投資品種公允價(jià)值的表述正確的有__。A．估值日有市價(jià)的，應(yīng)當(dāng)采用市價(jià)確定公允價(jià)值

B．估值日沒有市價(jià)的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境沒有發(fā)生重大變化的，應(yīng)當(dāng)參考類似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)確定股票投資的公允價(jià)值

C．估值日沒有市價(jià)的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應(yīng)當(dāng)參考類似投資品種的現(xiàn)行價(jià)格及重大變化因素，調(diào)整最近交易的市價(jià)，確定公允價(jià)值 D．有充分證據(jù)表明最近交易市價(jià)不能真實(shí)反映公允價(jià)值的，應(yīng)對(duì)最近交易的市價(jià)進(jìn)行調(diào)整，以確定投資品種的公允價(jià)值

14、首家在香港地區(qū)開業(yè)的內(nèi)地期貨公司分支機(jī)構(gòu)是__。A．中國國際期貨香港公司 B．香港中銀集團(tuán)

C．格林期貨香港公司 D．南華期貨香港公司

15、下列關(guān)子有價(jià)證券的說法，正確的有__。A．有價(jià)證券中的股票可以視為無期證券

B．有價(jià)證券的收益性是指持有證券本身可以獲得一定數(shù)額的收益 C．證券的流動(dòng)性可通過到期兌付、承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)讓等方式實(shí)現(xiàn) D．一般而言，有價(jià)證券的風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益正相關(guān)

16、基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，不得有的情形不包括__。A．登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī) B．違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失 C．預(yù)測(cè)該基金的證券投資業(yè)績(jī)

D．使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”、“安心享受成長(zhǎng)”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述

17、《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人為履行職責(zé)，要設(shè)有專門的基金托管部門，各托管銀行按照業(yè)務(wù)運(yùn)作的需要，在內(nèi)部均設(shè)立了專門的____ A：基金托管部 B：基金管理部 C：財(cái)產(chǎn)托管部 D：資產(chǎn)管理部

18、基金從業(yè)人員不得投資封閉式基金，持有的開放式基金份額的期限不得少于____個(gè)月。A：3 B：6 C：9 D：12

19、假設(shè)投資者在2010年8月13日(周五，法定節(jié)假目前最后一個(gè)工作日)申購了貨幣市場(chǎng)基金份額，那么該投資者將會(huì)從__起享有基金的分配權(quán)益。A．8月13日 B．8月14日 C．8月15日 D．8月16日

20、下列關(guān)于股票性質(zhì)的表述正確的有__。A．股票屬于物權(quán)證券 B．股票是要式證券 C．股票是證權(quán)證券 D．股票屬于債權(quán)證券

21、按照《貨幣市場(chǎng)基金管理暫行規(guī)定》以及其他有關(guān)規(guī)定，我國貨幣市場(chǎng)基金不得投資于__。A．現(xiàn)金

B．剩余期限為366天的國債

C．剩余期限為180天的可轉(zhuǎn)換債券 D．6個(gè)月的銀行定期存款

22、基金銷售業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)主要包括__。A．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) B．操作風(fēng)險(xiǎn) C．技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

D．不可抗力風(fēng)險(xiǎn)

23、下列關(guān)于證券投資風(fēng)險(xiǎn)與收益規(guī)律的說法，正確的有__。A．一般而言，長(zhǎng)期國債利率比短期國債利率高

B．一般而言，同期限企業(yè)債券的利率高于政府債券的利率

C．在通貨膨脹嚴(yán)重的情況下，債券發(fā)行者會(huì)提高債券的票面利率，或發(fā)行浮動(dòng)利率債券

D．股票的收益率一般高于債券

24、基金在運(yùn)作過程中發(fā)生可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或基金單位交易價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定及時(shí)報(bào)告并公告。以下不屬于對(duì)基金份額持有人權(quán)益及基金單位交易價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)是____ A：基金份額持有人大會(huì)決議 B：基金管理人或基金托管人變更

C：基金管理人或基金托管人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員變更 D：基金管理人或基金托管人主要業(yè)務(wù)人員1年內(nèi)變更達(dá)20%以上

25、巨額贖回是指__。

A．單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)達(dá)到上一日基金總份額的5% B．單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過上一日基金總份額的10% C．單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過上一日基金總份額的15% D．單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過上一日基金總份額的20%

第四篇：云南省2016年上半年基金從業(yè)資格：基金的估值考試題

云南省2016年上半年基金從業(yè)資格：基金的估值考試題

本卷共分為2大題60小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項(xiàng)選擇題(在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫在題干后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、依據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定設(shè)立基金管理公司，主要股東注冊(cè)資本不低于____億元人民幣。A：1 B：2 C：3 D：5

2、關(guān)于基金評(píng)級(jí)的運(yùn)用，下列說法錯(cuò)誤的有__。A．應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注基金的短期評(píng)級(jí) B．基金評(píng)級(jí)具有預(yù)測(cè)性

C．可以直接根據(jù)基金等級(jí)進(jìn)行投資

D．無論何種類型的基金進(jìn)行對(duì)比，等級(jí)越高，說明基金表現(xiàn)越好

3、開放式基金應(yīng)當(dāng)至少__公告一次基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值。A．每月 B．每周

C．每三個(gè)交易日 D．每個(gè)交易日

4、目前，我國可以辦理開放式基金認(rèn)購業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)類型包括__。A．商業(yè)銀行 B．證券公司

C．證券投資咨詢機(jī)構(gòu) D．專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)

5、《關(guān)于進(jìn)一步促進(jìn)境外上市公司規(guī)范化運(yùn)作和深化改革的意見》要求H股公司應(yīng)有____獨(dú)立董事。A：一名以上 B：兩名以上 C：三名以上 D：五名以上

6、基金是一種____投資工具。A：直接 B：間接 C：實(shí)業(yè) D：債權(quán)

7、基金信息披露義務(wù)人的信息披露活動(dòng)存在__的現(xiàn)象時(shí)，將被責(zé)令改正，警告，并處罰款。

A．信息披露文件不符合中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則的規(guī)定 B．信息披露文件不符合中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)編報(bào)規(guī)則的規(guī)定 C．未按規(guī)定履行信息披露文件備案、置備義務(wù) D．報(bào)告的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告未經(jīng)審計(jì)即予披露

8、對(duì)運(yùn)用情景綜合分析法進(jìn)行預(yù)測(cè)的基本步驟敘述不正確的是____ A：分析目前與未來的經(jīng)濟(jì)環(huán)境，確認(rèn)經(jīng)濟(jì)環(huán)境可能存在的狀態(tài)范圍 B：預(yù)測(cè)在各種情景下，各類資產(chǎn)可能的收益以及各類資產(chǎn)之間的相關(guān)性 C：確定各情景發(fā)生的概率

D：以情景的發(fā)生概率為權(quán)重，通過加權(quán)平均的方法估計(jì)各類資產(chǎn)的收益與風(fēng)險(xiǎn)

9、信息披露的及時(shí)性原則要求在重大事件發(fā)生之日起（）個(gè)工作日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。

A．1? B．2? C．3? D．4

10、下列屬于基金銷售機(jī)構(gòu)提供服務(wù)具有的特點(diǎn)的有__。A．時(shí)效性 B．持續(xù)性 C．規(guī)范性 D．專業(yè)性

11、下列關(guān)于基金銷售的客戶服務(wù)，說法正確的有__。

A．規(guī)范性要求銷售機(jī)構(gòu)在提供服務(wù)時(shí)必須要遵守法規(guī)規(guī)定和業(yè)務(wù)規(guī)則，還要積極開展投資者教育活動(dòng)，向客戶做好規(guī)則解釋和風(fēng)險(xiǎn)揭示的工作 B．專業(yè)性要求服務(wù)人員深入掌握各類基金產(chǎn)品的專業(yè)基本知識(shí)

C．時(shí)效性要求銷售機(jī)構(gòu)保持長(zhǎng)時(shí)間、持續(xù)的服務(wù)，提高客戶的效率

D．持續(xù)性是指基金銷售的一些客戶服務(wù)內(nèi)容具有一定的時(shí)效，必須持續(xù)聯(lián)系客戶

12、影響基金公司旗下基金業(yè)績(jī)最直接的因素是基金公司的__。A．營(yíng)銷能力 B．資產(chǎn)管理規(guī)模 C．投資和研究能力 D．風(fēng)險(xiǎn)控制能力

13、證券買賣價(jià)差在交易實(shí)現(xiàn)的____就可以確認(rèn)。____ A：當(dāng)日 B：當(dāng)時(shí) C：收盤后 D：次日

14、《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》要求銷售機(jī)構(gòu)信息管理平臺(tái)應(yīng)__。

A．具備基金銷售業(yè)務(wù)信息流和資金流的監(jiān)控核對(duì)機(jī)制 B．具備基金銷售費(fèi)率的監(jiān)控機(jī)制

C．具備基金銷售人員的管理、監(jiān)督和投訴機(jī)制

D．支持基金銷售適用性原則在基金銷售業(yè)務(wù)中的運(yùn)用

15、分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券的購買者可以按預(yù)先規(guī)定的條件中在公司發(fā)行股票時(shí)享有優(yōu)先購買權(quán)，其預(yù)先規(guī)定的條件主要是指股票的__。A．購買方式 B．購買價(jià)格 C．認(rèn)購比例 D．認(rèn)購期間

16、假設(shè)某封閉式基金7月18H的基金資產(chǎn)凈值為 35000萬元人民幣，7月19日的基金資產(chǎn)凈值為35125萬元人民幣。該股票基金的基金管理費(fèi)率為0.25%。那么，該基金7月19日應(yīng)計(jì)提的托管費(fèi)是____元。A：2397 B：2406 C：2431 D：2439

17、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可通過基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)來反映，至少包括__。A．無風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) B．低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) C．中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) D．高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

18、有“宏觀經(jīng)濟(jì)晴雨表”之稱的是（）。A．主板市場(chǎng) B．創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng) C．現(xiàn)貨交易市場(chǎng) D．中小企業(yè)板市場(chǎng)

19、根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在__個(gè)月內(nèi)選任新基金管理人。A．3 B．6 C．9 D．12 20、按照確定的規(guī)則計(jì)算出基金當(dāng)事各方應(yīng)收應(yīng)付資金數(shù)額的行為稱為__。A．清算 B．結(jié)算 C．交收 D．結(jié)賬

21、認(rèn)購權(quán)證實(shí)質(zhì)上是一種股票的__。A．短期看漲期權(quán) B．短期看跌期權(quán) C．長(zhǎng)期看漲期權(quán) D．長(zhǎng)期看跌期權(quán)

22、內(nèi)部環(huán)境控制中，應(yīng)建立包括__等在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，對(duì)內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和分析，及時(shí)防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。A．基金產(chǎn)品

B．投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力 C．基金收益 D．運(yùn)營(yíng)操作

23、基金份額凈值等于__除以基金當(dāng)前的總份額。A．基金資產(chǎn)總值 B．基金資產(chǎn)凈值 C．基金公允價(jià)值 D．基金資產(chǎn)估值

24、下列不屬于影響金融期貨價(jià)格的主要因素是____ A：現(xiàn)貨價(jià)格

B：要求的收益率或貼現(xiàn)率 C：現(xiàn)貨金融工具的付息情況 D：匯率的變動(dòng)

25、基金經(jīng)理的__是影響基金業(yè)績(jī)最直接的因素。A．操作風(fēng)格 B．從業(yè)經(jīng)驗(yàn) C．投資能力 D．過往業(yè)績(jī)

26、申請(qǐng)基金從業(yè)人員資格者，必須年滿____周歲。A：18 B：19 C：20 D：21

27、關(guān)于基金銷售費(fèi)用的規(guī)范，下列說法正確的有__。A．基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用 B．未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率

C．基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金管理人的基金產(chǎn)品前，應(yīng)由總部與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式

D．基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金銷售協(xié)議及其補(bǔ)充協(xié)議中約定雙方在申購(認(rèn)購)費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等銷售費(fèi)用上的分成比例

28、目前，我國的基金主要投資于__等。A．國債 B．企業(yè)債券 C．權(quán)證

D．貨幣市場(chǎng)工具

29、基金管理人和代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全相關(guān)制度，包括__。A．銷售人員持續(xù)培訓(xùn)制度 B．基金銷售業(yè)務(wù)制度

C．基金份額持有人賬戶和資金賬戶管理制度 D．檔案管理制度

30、不是證券投資基金與股票、債券的區(qū)別的是____ A：反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同 B：投資主體不同

C：所籌集資金的投向不同 D：風(fēng)險(xiǎn)水平不同

二、多項(xiàng)選擇題（在每題的備選項(xiàng)中，有 2 個(gè)或 2 個(gè)以上符合題意，至少有1 個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、以下哪種費(fèi)用不可以從基金財(cái)產(chǎn)中列支____ A：申購費(fèi) B：基金托管費(fèi) C：信息披露費(fèi) D：基金管理費(fèi)

32、以下選項(xiàng)中，屬于客戶關(guān)系建立工作的有__。A．明確目標(biāo)客戶市場(chǎng) B．客戶的尋找 C．客戶的溝通

D．客戶關(guān)系的維護(hù)

33、關(guān)于證券市場(chǎng)的發(fā)展階段，下列說法正確的有__。

A．縱觀世界主要國家證券市場(chǎng)的發(fā)展歷史，其進(jìn)程大致可分為四個(gè)階段

B．20世紀(jì)初，資本主義從自由競(jìng)爭(zhēng)階段過渡到壟斷階段，證券市場(chǎng)自身也獲得了高速發(fā)展 C．1929～1933年是證券市場(chǎng)發(fā)展的停滯階段，世界各國證券市場(chǎng)受到經(jīng)濟(jì)危機(jī)的影響

D．20世紀(jì)70年代開始，證券市場(chǎng)的發(fā)展進(jìn)入加速發(fā)展階段

34、基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)，不得__。A．同意他人以其本人的名義從事基金銷售業(yè)務(wù) B．承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送 C．直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購 D．與投資者以口頭約定虧損分擔(dān)

35、《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合的條件有__。A．必須為開放式基金

B．基金合同期限不超過5年

C．基金募集金額不低于2億元人民幣 D．基金份額持有人不少于1 000人

36、、屬于低風(fēng)險(xiǎn)、低回報(bào)的基金產(chǎn)品。A：保本基金 B：期貨基金 C：對(duì)沖基金 D：傘形基金

37、下列關(guān)于證券種類及發(fā)行的說法，正確的有__。

A．我國目前不允許除特別行政區(qū)外的各級(jí)地方政府發(fā)行債券 B．我國目前允許省級(jí)政府發(fā)行政府機(jī)構(gòu)證券

C．憑證式國債和普通開放式基金份額屬于非上市證券

D．上市公司采取定向增發(fā)方式發(fā)行的有價(jià)證券屬于公募證券

38、__投資偏好是家庭形成期的主要選擇。A．基金定期定投

B．長(zhǎng)期投資的權(quán)益投資工具 C．固定收益工具

D．偏保守的平衡資產(chǎn)配置

39、、是基金管理公司的核心業(yè)務(wù)。____ A：投資運(yùn)作管理業(yè)務(wù) B：基金募集與銷售業(yè)務(wù) C：基金行政業(yè)務(wù)

D：受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

40、運(yùn)用金融工程結(jié)構(gòu)化方法，將若干種基礎(chǔ)金融商品和金融衍生品相結(jié)合設(shè)計(jì)出的新型金融產(chǎn)品是__。A．結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品 B．組合化金融衍生產(chǎn)品 C．證券化金融衍生產(chǎn)品 D．混合化金融衍生產(chǎn)品

41、考察基金的綜合表現(xiàn)，要求投資者綜合考慮基金的__。A．收益 B．風(fēng)險(xiǎn) C．價(jià)格

D．風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益

42、開放式基金的分紅方式有__和__兩種。A．股票分紅 B．現(xiàn)金分紅

C．分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額 D．債券利息

43、以下不屬于證券投資基金的客戶服務(wù)模式的是____ A：電話服務(wù)中心

B：自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信 C：短信服務(wù)

D：互聯(lián)網(wǎng)、媒體和宣傳手冊(cè)的應(yīng)用

44、中國的第一家證券交易所——上海證券交易所于__成立。A．1990年7月 B．1990年12月 C．1991年7月 D．1991年12月

45、關(guān)于基金風(fēng)險(xiǎn)的劃分，下列說法正確的有__。A．系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)與整個(gè)證券市場(chǎng)不存在系統(tǒng)的相關(guān)性 B．對(duì)同一類基金而言，外部風(fēng)險(xiǎn)影響的程度是等同的

C．內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制良好的基金在面臨同等外部風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，可能相應(yīng)地減少損失 D．當(dāng)基金面臨的外部風(fēng)險(xiǎn)很小時(shí)，其內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)也相對(duì)容易被分散

46、基金財(cái)產(chǎn)不得用于的投資或者活動(dòng)有__。A．承銷證券

B．從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資 C．向他人貸款或者提供擔(dān)保 D．買賣上市交易的股票

47、我國基金銷售監(jiān)管的原則有__。A．依法監(jiān)管原則

B．監(jiān)管與自律并重原則

C．監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則 D．審慎監(jiān)管原則

48、最易受到購買力風(fēng)險(xiǎn)損害的證券是__。A．優(yōu)先股

B．浮動(dòng)利率債券 C．保值補(bǔ)貼債券 D．普通股股票

49、反映股票型基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的主要指標(biāo)包括__等。A．持股數(shù)量 B．基金分紅

C．份額凈值增長(zhǎng)率 D．已實(shí)現(xiàn)收益

50、對(duì)管理公司本身表現(xiàn)的衡量屬于____ A：基金衡量 B：公司衡量 C：微觀衡量 D：絕對(duì)衡量

51、____又被稱為“傘形基金”，是指多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。A：交易型開放式指數(shù)基金 B：系列基金

C：貨幣市場(chǎng)基金 D：保本基金

52、開放式基金成立初期，可以在規(guī)定的期限內(nèi)____但最長(zhǎng)不得超過3個(gè)月。A：不對(duì)外辦理基金業(yè)務(wù) B：不運(yùn)作基金資產(chǎn)

C：只辦理贖回，不接受申購 D：只接受申購，不辦理贖回

53、債券持有人可按自己的需要和市場(chǎng)的實(shí)際狀況，靈活地轉(zhuǎn)讓債券，提前收回本金和實(shí)現(xiàn)投資收益是指?jìng)腳_。A．償還性 B．流動(dòng)性 C．安全性 D．收益性

54、下列各項(xiàng)中，不屬于股票型基金的分析指標(biāo)的是__。A．久期 B．基金分紅 C．已實(shí)現(xiàn)收益 D．凈值增長(zhǎng)率

55、下列各證券中，屬于收入型基金主要投資對(duì)象的有__。A．大盤藍(lán)籌股 B．公司債 C．政府債券

D．具有良好增長(zhǎng)潛力的股票

56、跟蹤誤差大致可分為__。A．倉位型跟蹤誤差 B．結(jié)構(gòu)型跟蹤誤差 C．交易型跟蹤誤差 D．費(fèi)用型跟蹤誤差

57、根據(jù)投資對(duì)象的不同，我國的基金類別劃分為__。A．股票型基金 B．貨幣市場(chǎng)基金 C．債券型基金 D．混合型基金

58、關(guān)于基金銷售費(fèi)用的規(guī)范，下列說法不正確的是__。

A．基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金銷售協(xié)議及其補(bǔ)充協(xié)議中約定雙方在申購(認(rèn)購)費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等銷售費(fèi)用上的分成比例

B．基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)就各自實(shí)際取得的銷售費(fèi)用確認(rèn)基金銷售收入，如實(shí)核算、記賬，依法納稅

C．基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金管理人的基金產(chǎn)品前，應(yīng)由總部與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式

D．為了保護(hù)商業(yè)秘密，基金銷售機(jī)構(gòu)可以私下對(duì)不同投資者適用不同的銷售費(fèi)率

59、基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分時(shí)，應(yīng)遵循的原則有__。A．識(shí)別原則 B．可測(cè)原則 C．易入原則 D．利潤(rùn)原則

60、關(guān)于股票的永久性，下列說法錯(cuò)誤的是__。

A．股票的有效期與股份公司的存續(xù)期間相聯(lián)系，兩者是并存的關(guān)系 B．永久性是指股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的 C．股票持有者可以出售股票而轉(zhuǎn)讓其股東身份

D．對(duì)于股份公司來說，由于股東不能要求退股，所以通過發(fā)行股票募集到的資金，在公司存續(xù)期間是一筆穩(wěn)定的借貸資本

第五篇：安徽省2016年基金從業(yè)資格：股票估值模型的分類試題

安徽省2016年基金從業(yè)資格：股票估值模型的分類試題

一、單項(xiàng)選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）

1、__是國有股權(quán)行政管理的專職機(jī)構(gòu)。A．股份有限公司 B．中國證監(jiān)會(huì) C．中國人民銀行

D．國有資產(chǎn)管理部門

2、股票型基金的風(fēng)險(xiǎn)分析常用指標(biāo)有__。A．持股集中度 B．貝塔系數(shù) C．持股數(shù)量

D．行業(yè)投資集中度

3、《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門管理人員須具備從事__年以上基金業(yè)務(wù)或者_(dá)_年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷。A．2；4 B．3；5 C．3；4 D．2；5

4、我國證券市場(chǎng)在訂單匹配原則方面采用的原則包括__。A．時(shí)間優(yōu)先原則 B．客戶優(yōu)先原則 C．價(jià)格優(yōu)先原則 D．?dāng)?shù)量?jī)?yōu)先原則

5、對(duì)于保守型的投資者，可選擇的基金產(chǎn)品或組合是__。A．股票型基金 B．債券型基金 C．保本型基金 D．混合型基金

6、__是考察封閉式基金內(nèi)在價(jià)值的重要指標(biāo)。A．折(溢)價(jià)率 B．收益率 C．波動(dòng)率

D．份額凈值增長(zhǎng)率

7、證券投資基金的嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明的特點(diǎn)表現(xiàn)在__。A．對(duì)基金業(yè)實(shí)行嚴(yán)格監(jiān)管

B．對(duì)有損投資者利益的行為進(jìn)行嚴(yán)厲打擊 C．強(qiáng)制性信息披露

D．基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有，并依據(jù)各投資者所持有的基金份額比例進(jìn)行分配

8、根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理封閉式基金募集申請(qǐng)之日起____個(gè)月內(nèi)做出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。A：2 B：3 C：6 D：8

9、對(duì)于貨幣市場(chǎng)基金的贖回資金，一般于T+1日從基金銀行存款賬戶劃出，最快可在__到達(dá)投資者資金賬戶。A．劃出當(dāng)天

B．劃出后一天

C．劃出后兩天

D．劃出后三天

10、關(guān)于基金投資比例監(jiān)管的規(guī)定，下列說法正確的有__。

A．一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10% B．同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的10% C．基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報(bào)的金額不得超過該基金總資產(chǎn)的80% D．基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報(bào)的股票數(shù)量不得超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量

11、我國基金銷售法規(guī)體系中的核心法律是__。A．《證券法》 B．《公司法》

C．《證券投資基金法》

D．《證券投資基金銷售管理辦法》

12、在基金營(yíng)銷組合的四大要素中，__的主要任務(wù)是使投資者在需要的時(shí)間和地點(diǎn)以便捷的方式購買基金產(chǎn)品，提供持續(xù)服務(wù)。A．產(chǎn)品 B．費(fèi)率 C．渠道 D．促銷

13、下列機(jī)構(gòu)屬于證券市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)的有__。A．證券交易所 B．證券公司

C．證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu) D．證券業(yè)協(xié)會(huì)

14、證券發(fā)行市場(chǎng)的作用不包括__。

A．為已經(jīng)發(fā)行的證券提供流通轉(zhuǎn)讓的機(jī)會(huì) B．為資金供應(yīng)者提供投資和獲利的機(jī)會(huì) C．為資金需求者提供籌措資金的渠道 D．促進(jìn)資源配置不斷優(yōu)化

15、根據(jù)目前我國基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申購開放式基金成功后，基金注冊(cè)登記人在T+1日為投資人登記權(quán)益，投資人于__日起有權(quán)贖回該部分基金份額。A．T+2 B．T+3 C．T+1 D．T+7

16、關(guān)于基金業(yè)市場(chǎng)營(yíng)銷和服務(wù)創(chuàng)新，下列說法不正確的是__。A．交易方式上，客戶可采用電話委托、ATM、網(wǎng)上委托等 B．申購費(fèi)用模式上，客戶可選擇前端收費(fèi)模式或后端收費(fèi)模式 C．定期定額投資計(jì)劃在成熟市場(chǎng)應(yīng)用較為普遍 D．紅利再投資很少被我國的基金管理公司所采用

17、某基金名稱顯示了投資方向，那么它應(yīng)當(dāng)有____以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于該投資方向確定的內(nèi)容。A：50% B：60% C：80% D：90%

18、申請(qǐng)基金托管資格要具有健全的清算、交割業(yè)務(wù)制度，清算、交割系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)符合__。

A．系統(tǒng)內(nèi)證券交易結(jié)算資金在第二天匯劃到賬 B．從交易所安全接受交易數(shù)據(jù)

C．與基金管理人、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等相關(guān)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)的系統(tǒng)安全對(duì)接

D．依法執(zhí)行基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜

19、下列關(guān)于國家股的說法，錯(cuò)誤的是__。A．國家股是國有股權(quán)的一個(gè)組成部分 B．國家股可由國務(wù)院授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)持有 C．國有股權(quán)原則上不可以轉(zhuǎn)讓

D．國有資產(chǎn)管理部門是國有股權(quán)行政管理的專職機(jī)構(gòu)

20、基金與股票、債券的共同之處在于__。A．同屬間接投資工具 B．風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)分散

C．價(jià)格會(huì)隨市場(chǎng)波動(dòng)而變化

D．投資理念、管理風(fēng)格及投資策略大同小異

21、當(dāng)公司法定公積金累積額為公司____的百分之五十以上的，可不再提取。A：注冊(cè)資本 B：凈資產(chǎn) C：總資產(chǎn) D：股東權(quán)益

22、基金臨時(shí)信息披露主要指在____期間，當(dāng)發(fā)生重大事件或市場(chǎng)上流傳誤導(dǎo)性信息，可能引致對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額價(jià)格產(chǎn)生重大影響時(shí)，基金信息披露義務(wù)人依法對(duì)外披露臨時(shí)報(bào)告或澄清公告。A：基金贖回 B：基金清盤 C：基金募集 D：基金存續(xù)

23、直接關(guān)系到基金投資者回報(bào)的高低與穩(wěn)定性的有__。A．基金托管人的資金運(yùn)作能力 B．基金管理人的投資管理能力 C．基金代銷機(jī)構(gòu)的宣傳能力 D．基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)控制能力

24、以下屬于貨幣證券的有__。A．商業(yè)匯票 B．商業(yè)本票 C．銀行匯票 D．金融債券

25、投資者T日申購、贖回成功后，登記結(jié)算機(jī)構(gòu)在____日辦理現(xiàn)金替代等的交收以及現(xiàn)金差額的清算。A：T+1 B：T+2 C：T+3 D：T+4

二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分）

1、封閉式基金募集期限已滿，其所募集的資金小于該基金批準(zhǔn)規(guī)模的____時(shí)，基金不得成立。____ A：50% B：70% C：80% D：100%

2、基金的運(yùn)作費(fèi)用包括__。A．律師費(fèi) B．開戶費(fèi) C．上市年費(fèi)

D．銀行匯劃手續(xù)費(fèi)

3、封閉式基金合同生效的條件之一是，基金份額要達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的____以上。A：50% B：60% C：70% D：80%

4、通常，處于__的投資人多屬于保守型。A．家庭形成期 B．家庭成長(zhǎng)期 C．家庭成熟期 D．家庭衰老期

5、債券基金收益與市場(chǎng)利率的關(guān)系是____ A：同方向變動(dòng) B：反方向變動(dòng) C：無關(guān)的 D：不確定的

6、根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》，開放式基金的基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每6個(gè)月結(jié)束之日起__內(nèi)，更新招募說明書并登載在網(wǎng)站上，將更新后的招募說明書摘要登載在指定報(bào)刊上。A．15日 B．30日 C．45日 D．60日

7、股票型基金依據(jù)投資市場(chǎng)的不同，可分為__。A．全球股票型基金 B．國內(nèi)股票型基金 C．地區(qū)股票型基金 D．國外股票型基金

8、對(duì)于開放式基金，在開放申購、贖回后，資產(chǎn)凈值公告的時(shí)間頻率是__。A．每個(gè)開放日公告一次 B．每周公告一次 C．每周公告兩次 D．每月公告一次

9、下列各項(xiàng)中，__不是基金營(yíng)銷特殊性的主要體現(xiàn)。A．服務(wù)性 B．專業(yè)性 C．持續(xù)性 D．廣泛性

10、交易型開放式指數(shù)基金(ETF)上市后要遵循的交易規(guī)則有__。A．基金上市首日的開盤參考價(jià)為前一工作日基金份額凈值 B．基金實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10% C．基金買入申報(bào)數(shù)量為100份或其整數(shù)倍 D．基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.01元

11、我國的基金管理人和基金托管人需要____對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值一次。____ A：每日

B：每3個(gè)交易日 C：每周

D：每個(gè)會(huì)計(jì)

12、我國貨幣市場(chǎng)基金投資組合的平均剩余期限不得超過__天。A．90 B．180 C．365 D．397

13、下列基金銷售人員的客戶服務(wù)中，屬于售前服務(wù)內(nèi)容的是__。A．開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育，介紹基金投資的風(fēng)險(xiǎn)及化解風(fēng)險(xiǎn)的辦法 B．為客戶提供投資咨詢建議，推介符合適用性原則的基金 C．協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果

D．向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢、客戶投資的辦法和路徑、辦法

14、基金投資運(yùn)作過程中，__負(fù)責(zé)組織、制定和執(zhí)行交易計(jì)劃。A．研究部 B．投資部 C．交易部 D．法律部

15、封閉式基金“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的交易原則是指__。A．較低價(jià)格買進(jìn)申報(bào)優(yōu)先于較高價(jià)格買進(jìn)申報(bào) B．較高價(jià)格買進(jìn)申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格買進(jìn)申報(bào) C．較低價(jià)格賣出申報(bào)優(yōu)先于較高價(jià)格賣出申報(bào)

D．買賣方向、價(jià)格相同的，先申報(bào)者優(yōu)先于后申報(bào)者

16、若某股票基金半年內(nèi)股票交易金額為80億元人民幣，該階段內(nèi)披露的股票投資市值分別為40億殼人民幣、60億元人民幣和80億元人民幣，則該基金半年的周轉(zhuǎn)率為__。A．88.88% B．44.44% C．100.33% D．66.67%

17、根據(jù)規(guī)定，證券投資基金應(yīng)委托____對(duì)基金管理機(jī)構(gòu)的投資操作進(jìn)行監(jiān)督和保管基金資產(chǎn)。A：基金保管機(jī)構(gòu) B：基金保險(xiǎn)機(jī)構(gòu) C：基金代理機(jī)構(gòu) D：基金管理機(jī)構(gòu)

18、根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，基金管理人和基金托管人都不召集基金份額持有人大會(huì)的，代表基金份額總額__的基金份額持有人可以自行召集基金持有人大會(huì)。A．5% B．10% C．20% D．30%

19、依照《證券投資基金法》規(guī)定，基金清算后的全部剩余資產(chǎn)按____分配給基金份額持有人。

A：基金份額持有人持有的基金單位占基金資產(chǎn)的比例 B：實(shí)際持有的基金資產(chǎn)絕對(duì)數(shù)額

C：實(shí)際持有的基金資產(chǎn)絕對(duì)數(shù)額扣除管理費(fèi) D：實(shí)際持有的基金資產(chǎn)絕對(duì)數(shù)額扣除應(yīng)付款

20、我國基金業(yè)的發(fā)展階段可分為__。A．早期探索階段 B．試點(diǎn)發(fā)展階段 C．快速發(fā)展階段 D．高速發(fā)展階段

21、根據(jù)運(yùn)作方式的不同，基金可以分為__。A．封閉式基金和開放式基金 B．契約型基金和公司型基金 C．公募基金和私募基金

D．主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金

22、一般情況下，以下基金信息的披露時(shí)間無法事先預(yù)見的是__。A．臨時(shí)信息披露 B．基金報(bào)告 C．基金托管協(xié)議

D．基金份額凈值公告

23、下列關(guān)于基金評(píng)級(jí)的說法，不正確的是__。A．基金評(píng)級(jí)的方式直觀易懂

B．封閉式基金與開放式基金應(yīng)當(dāng)分別評(píng)級(jí)

C．選擇基金時(shí)，應(yīng)當(dāng)選擇被專業(yè)機(jī)構(gòu)評(píng)為五星級(jí)(最高級(jí)別)的基金，可以保障未來的投資本金安全

D．如果整體市場(chǎng)表現(xiàn)不佳，則評(píng)級(jí)高的基金也可能發(fā)生虧損

24、基金銷售機(jī)構(gòu)采取集中性市場(chǎng)營(yíng)銷策略時(shí)，__。

A．可以針對(duì)該細(xì)分市場(chǎng)的特點(diǎn)規(guī)劃、設(shè)計(jì)專門的營(yíng)銷策略 B．可以把有限的資源集中利用，在有限市場(chǎng)中建立專業(yè)知名度 C．基金銷售機(jī)構(gòu)整體業(yè)績(jī)的提升可能受到限制

D．其銷售機(jī)構(gòu)能夠在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中發(fā)揮相對(duì)資源優(yōu)勢(shì)

25、已知市場(chǎng)的無風(fēng)險(xiǎn)收益率是3%，某股票的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償是5%，預(yù)計(jì)該的通貨膨脹率是4%，則該股票的預(yù)期收益率為__。A．4% B．5% C．8% D．12%