第一篇：2015年上半年湖南省基金從業(yè)資格：最優(yōu)資本結(jié)構(gòu)試題（定稿）

2015年上半年湖南省基金從業(yè)資格：最優(yōu)資本結(jié)構(gòu)試題

本卷共分為2大題60小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項(xiàng)選擇題(在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫在題干后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無(wú)分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、對(duì)運(yùn)用情景綜合分析法進(jìn)行預(yù)測(cè)的基本步驟敘述不正確的是____ A：分析目前與未來(lái)的經(jīng)濟(jì)環(huán)境，確認(rèn)經(jīng)濟(jì)環(huán)境可能存在的狀態(tài)范圍 B：預(yù)測(cè)在各種情景下，各類資產(chǎn)可能的收益以及各類資產(chǎn)之間的相關(guān)性 C：確定各情景發(fā)生的概率

D：以情景的發(fā)生概率為權(quán)重，通過(guò)加權(quán)平均的方法估計(jì)各類資產(chǎn)的收益與風(fēng)險(xiǎn)

2、如果基金名稱顯示投資方向，應(yīng)當(dāng)有__以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容。A．50% B．60% C．70% D．80%

3、下列費(fèi)用中，需要基金承擔(dān)的有__。A．基金審計(jì)費(fèi)

B．基金份額持有人大會(huì)費(fèi) C．基金托管費(fèi) D．基金轉(zhuǎn)換費(fèi)

4、上市公司公積金的來(lái)源有__。

A．股票溢價(jià)發(fā)行時(shí)，超出股票面值的溢價(jià)部分，列入公司的資本公積金 B．依據(jù)《公司法》的規(guī)定，每年從稅后凈利潤(rùn)中按比例提存部分法定公積金 C．股東大會(huì)決議后提取的任意公積金

D．公司經(jīng)過(guò)若干年經(jīng)營(yíng)以后資產(chǎn)重估增值部分

5、下列關(guān)于證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，說(shuō)法不正確的有__。A．注冊(cè)資本不低于3000萬(wàn)元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本

B．高級(jí)管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事3年以上基金業(yè)務(wù)或者5年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷 C．持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)5個(gè)以上完整會(huì)計(jì)年度 D．最近3年沒(méi)有代理投資人從事證券買賣的行為

6、LOF基金份額的申購(gòu)、贖回采用__原則。A．份額申購(gòu)、金額贖回 B．金額申購(gòu)、份額贖回 C．金額申購(gòu)、金額贖回 D．份額申購(gòu)、份額贖回

7、對(duì)已經(jīng)設(shè)立的基金開(kāi)展再營(yíng)銷的行為是指__。A．人員推銷 B．持續(xù)營(yíng)銷 C．營(yíng)業(yè)推廣 D．公共關(guān)系

8、從事基金代銷業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行及其主要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員應(yīng)當(dāng)不低于該部門員工人數(shù)的__。A．50% B．30% C．80% D．25%

9、股票基金持股集中度是指__。

A．前十大重倉(cāng)股的投資總市值占基金投資股票總市值的比重 B．前十大重倉(cāng)股的投資總市值占基金投資總市值的比重 C．前五大行業(yè)投資市值占基金投資股票總市值的比重 D．前五大行業(yè)投資市值占基金投資總市值的比重

10、基金管理公司的主要業(yè)務(wù)包括__。A．基金募集與銷售

B．投資管理與投資咨詢服務(wù) C．基金運(yùn)營(yíng)

D．受托資產(chǎn)管理

11、基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起__日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū)。A．2 B．3 C．5 D．7

12、下列關(guān)于基金的信息披露，說(shuō)法不正確的是__。A．能有效地提高基金運(yùn)作的透明度 B．有利于防止利益沖突與利益輸送 C．在我國(guó)具有自愿性的特點(diǎn) D．有利于提高證券市場(chǎng)的效率

13、基金本質(zhì)上反映的則是一種____，是一種受益憑證，投資者購(gòu)買基金份額就成為基金的受益人。A：所有權(quán)關(guān)系 B：債權(quán)債務(wù)關(guān)系 C：信托關(guān)系 D：其他關(guān)系

14、考察基金公司營(yíng)銷能力的要點(diǎn)包括__。A．公司營(yíng)銷體系情況 B．公司人員情況

C．公司營(yíng)銷理念和策略 D．公司代銷渠道情況

15、開(kāi)放式基金投資者申購(gòu)基金成功后，投資者自__日起有權(quán)贖回該部分基金份額。A．T B．T+1 C．T+2 D．T+3

16、關(guān)于中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)，下列說(shuō)法正確的有__。A．不具有獨(dú)立法人地位

B．由經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)自愿組成 C．是行業(yè)自律組織 D．以營(yíng)利為目的

17、下列基金產(chǎn)品或組合中，最適合推薦給穩(wěn)健型投資者的是__。A．債券型基金 B．指數(shù)型基金 C．混合型基金 D．股票型基金

18、我國(guó)基金業(yè)監(jiān)管的原則有__。

A．依法監(jiān)管原則和公開(kāi)、公平、公正原則 B．監(jiān)管與自律并重原則

C．監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則 D．審慎監(jiān)管原則

19、在基金宣傳推薦可能出現(xiàn)的情形中，不屬于違反基金分析和評(píng)價(jià)的客觀公正性原則的是__。A．存在著虛假信息

B．帶有利益傾向的詆毀同行 C．以片面信息作為評(píng)價(jià)依據(jù) D．僅考察基金的短期業(yè)績(jī)表現(xiàn)

20、截至2008年2月，我國(guó)已有__家境外機(jī)構(gòu)獲得QFII資格，另有__家金融機(jī)構(gòu)成為QFII托管行。A．52，13 B．26，5 C．63，13 D．26，5

21、基金的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)包括__。A．政策風(fēng)險(xiǎn) B．利率風(fēng)險(xiǎn)

C．通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

D．基金公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

22、基金管理公司和基金代銷機(jī)構(gòu)制作、分發(fā)或公布基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)按照要求報(bào)送相關(guān)材料。其報(bào)送內(nèi)容包括__。A．基金托管銀行出具的基金業(yè)績(jī)復(fù)核函 B．基金宣傳推介材料的形式和用途說(shuō)明 C．基金管理公司督察長(zhǎng)出具的合規(guī)意見(jiàn)書(shū)

D．基金定期報(bào)告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件以及有關(guān)獲獎(jiǎng)證明的復(fù)印件

23、股票風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵是指預(yù)期收益的__。A．確定性 B．永久性 C．不確定性 D．可接受性

24、以下屬于金融遠(yuǎn)期合約的有__。A．遠(yuǎn)期外匯合約 B．遠(yuǎn)期利率協(xié)議 C．遠(yuǎn)期股指合約 D．遠(yuǎn)期貨幣合約

25、投資者預(yù)計(jì)某上市公司自一年后開(kāi)始分發(fā)紅利，紅利為每年 4元/股，必要的收益率為8%，則該公司股票的理論價(jià)格為_(kāi)_元/股。A．32 B．40 C．50 D．80

26、基金季度報(bào)告的投資組合報(bào)告需要披露的有__。A．前10名股票明細(xì)和前5名債券明 B．行業(yè)分類的股票投資組合 C．券種分類的債券投資組合 D．投資組合報(bào)告附注

27、在股票型基金的風(fēng)險(xiǎn)分析中，表示基金的總風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)是__。A．股票周轉(zhuǎn)率 B．標(biāo)準(zhǔn)差 C．貝塔 D．協(xié)方差

28、基金管理公司應(yīng)按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向__分配基金收益。

A．基金銷售機(jī)構(gòu) B．基金份額持有人 C．基金托管人 D．基金監(jiān)管部門

29、下列關(guān)于基金管理公司內(nèi)部控制總體目標(biāo)的說(shuō)法，不正確的是__。A．保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則 B．防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益 C．確保基金信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí) D．實(shí)現(xiàn)公司利潤(rùn)最大化

30、某投資人投資1萬(wàn)元申購(gòu)某基金，申購(gòu)費(fèi)率1.5%，假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值為1.0500元，則其可得到的申購(gòu)份額為_(kāi)_份。A．9480.95 B．9383.06 C．9350.95 D．9280.95

二、多項(xiàng)選擇題（在每題的備選項(xiàng)中，有 2 個(gè)或 2 個(gè)以上符合題意，至少有1 個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、基金是投資于股票、債券、貨幣市場(chǎng)工具等多種金融產(chǎn)品的組合投資工具，客觀上要求營(yíng)銷人員廣泛了解和掌握股票、債券、貨幣、保險(xiǎn)等各種金融工具，在營(yíng)銷過(guò)程中將有關(guān)知識(shí)以服務(wù)的方式傳遞給投資者。這體現(xiàn)了基金市場(chǎng)營(yíng)銷的____ A：服務(wù)性 B：專業(yè)性 C：持續(xù)性 D：適用性

32、基金資產(chǎn)凈值除以基金當(dāng)前的總份額，就是____ A：基金資產(chǎn)估值 B：資金資產(chǎn)總值 C：基金資產(chǎn)凈值 D：基金份額凈值

33、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)是證券市場(chǎng)上主要的投資者，以其__進(jìn)行證券投資。A．受托投資資金 B．營(yíng)運(yùn)資金 C．自有資本 D．銀行貸款

34、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)，主要包括__。A．證券投資咨詢公司 B．律師事務(wù)所

C．證券信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu) D．資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)

35、下列關(guān)于基金會(huì)計(jì)核算特點(diǎn)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是__。A．會(huì)計(jì)核算主體是證券投資基金

B．公募基金會(huì)計(jì)的責(zé)任主體中，基金托管人承擔(dān)主會(huì)計(jì)責(zé)任 C．會(huì)計(jì)分期細(xì)化到日

D．基金持有的金融資產(chǎn)和承擔(dān)的金融負(fù)債通常歸類為以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)和金融負(fù)債

36、在評(píng)估基金歷史業(yè)績(jī)時(shí)，可以考察其風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益。其中，以資本資產(chǎn)定價(jià)理論為基礎(chǔ)，比較相同風(fēng)險(xiǎn)水平下的超額收益大小的指標(biāo)有__。A．夏普指標(biāo) B．特雷諾指標(biāo) C．Stutzer指標(biāo) D．詹森指標(biāo)

37、基金信息披露的作用有__。A．有利于防止利益沖突與利益輸送 B．有利于投資的價(jià)值判斷 C．有利于提高證券市場(chǎng)的效率 D．有利于防止信息濫用

38、關(guān)于股票的永久性，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是__。

A．股票的有效期與股份公司的存續(xù)期間相聯(lián)系，兩者是并存的關(guān)系 B．永久性是指股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的 C．股票持有者可以出售股票而轉(zhuǎn)讓其股東身份

D．對(duì)于股份公司來(lái)說(shuō)，由于股東不能要求退股，所以通過(guò)發(fā)行股票募集到的資金，在公司存續(xù)期間是一筆穩(wěn)定的借貸資本

39、基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)和申購(gòu)費(fèi)可以在基金份額發(fā)售或者申購(gòu)時(shí)收取，也可以在贖回時(shí)從贖回金額中扣除，但費(fèi)率不得超過(guò)認(rèn)購(gòu)和申購(gòu)金額的__。A．1% B．3% C．4% D．5%

40、根據(jù)運(yùn)作方式的不同，基金可以分為_(kāi)_。A．封閉式基金和開(kāi)放式基金 B．契約型基金和公司型基金 C．公募基金和私募基金

D．主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金

41、基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)，不得__。A．同意他人以其本人的名義從事基金銷售業(yè)務(wù) B．承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送 C．直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu) D．與投資者以口頭約定虧損分擔(dān)

42、根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，開(kāi)放式基金的基金合同生效后，基金份額持有人數(shù)量不滿__人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元的，基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。連續(xù)__個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)說(shuō)明原因和報(bào)送解決方案。A．100；10 B．100；20 C．200；10 D．200；20

43、債券持有人可按自己的需要和市場(chǎng)的實(shí)際狀況，靈活地轉(zhuǎn)讓債券，提前收回本金和實(shí)現(xiàn)投資收益是指?jìng)腳_。A．償還性 B．流動(dòng)性 C．安全性 D．收益性

44、在證券市場(chǎng)中，發(fā)行市場(chǎng)與流通市場(chǎng)的關(guān)系是__。A．流通市場(chǎng)是發(fā)行市場(chǎng)的前提 B．發(fā)行市場(chǎng)是流通市場(chǎng)的延續(xù) C．發(fā)行價(jià)格受交易價(jià)格影響 D．發(fā)行市場(chǎng)是流通市場(chǎng)的基礎(chǔ)

45、基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起____個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。A：3 B：6 C：9 D：12

46、與基金相比，信托的投資門檻較高，其認(rèn)購(gòu)起點(diǎn)一般不低于__萬(wàn)元。A．2 B．3 C．5 D．8

47、在基金募集期間，最主要的信息披露文件有__。A．基金合同

B．基金招募說(shuō)明書(shū) C．基金托管協(xié)議

D．基金年度審計(jì)報(bào)告

48、基金管理人的督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)檢查基金募集期間基金銷售活動(dòng)的合法、合規(guī)情況，并自基金募集行為結(jié)束之日起__日內(nèi)編制專項(xiàng)報(bào)告，予以存檔備查。A．3 B．5 C．7 D．10

49、投資者評(píng)價(jià)以基金投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型來(lái)具體反映，下列有關(guān)特征分類的說(shuō)法，正確的有__。

A．穩(wěn)健型投資者對(duì)投資的態(tài)度是希望投資收益極度穩(wěn)定，不愿意承受投資波動(dòng)對(duì)心理的煎熬，追求穩(wěn)定

B．積極型投資者有較高的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，專注于投資的長(zhǎng)期增值，并愿意為此承受較大的風(fēng)險(xiǎn)

C．風(fēng)險(xiǎn)較小的情況下獲得一定的收益是保守型投資者主要的投資目的 D．投資者以其風(fēng)險(xiǎn)承受能力分類至少應(yīng)包括積極型、穩(wěn)健型和保守型

50、開(kāi)放式基金份額認(rèn)購(gòu)的收費(fèi)模式包括__。A．前端收費(fèi)模式 B．網(wǎng)上收費(fèi)模式 C．后端收費(fèi)模式 D．網(wǎng)下收費(fèi)模式

51、____是指基金經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中因買賣股票、債券、資產(chǎn)支持證券、基金等實(shí)現(xiàn)的差價(jià)收益，因股票、基金投資等獲得的股利收益，以及衍生工具投資產(chǎn)生的相關(guān)損益，如賣出或放棄權(quán)證、權(quán)證行權(quán)等實(shí)現(xiàn)的損益。A：利息收入 B：投資收益 C：其他收入

D：公允價(jià)值變動(dòng)損益

52、負(fù)責(zé)基金__業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)是指基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)。A．登記 B．清算 C．存管 D．交收

53、以下選項(xiàng)中，屬于客戶關(guān)系建立工作的有__。A．明確目標(biāo)客戶市場(chǎng) B．客戶的尋找 C．客戶的溝通

D．客戶關(guān)系的維護(hù)

54、____即基金托管人按規(guī)定為基金資產(chǎn)設(shè)立獨(dú)立的賬戶，保證基金全部財(cái)產(chǎn)的安全完整。A：資產(chǎn)保管 B：資金清算 C：會(huì)計(jì)復(fù)核 D：投資監(jiān)督

55、我國(guó)按投資主體的不同性質(zhì)，將股票劃分為_(kāi)_。A．國(guó)家股 B．法人股

C．社會(huì)公眾股 D．外資股

56、我國(guó)《證券投資基金法》于__開(kāi)始實(shí)施。A．2003年7月14日 B．2005年1月1日 C．2002年8月1日 D．2004年6月1日

57、對(duì)于指數(shù)型基金，一般可從__方面進(jìn)行分析。A．留存收益 B．基金分紅

C．跟蹤標(biāo)的指數(shù) D．跟蹤誤差

58、首家在香港地區(qū)開(kāi)業(yè)的內(nèi)地期貨公司分支機(jī)構(gòu)是__。A．中國(guó)國(guó)際期貨香港公司 B．香港中銀集團(tuán)

C．格林期貨香港公司 D．南華期貨香港公司

59、基金托管人的職責(zé)包括__。

A．按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶 B．編制中期和年度基金報(bào)告

C．按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)

D．計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格

60、QDII基金份額凈值應(yīng)當(dāng)至少每____計(jì)算并披露一次。A：日 B：3日 C：5日 D：周

第二篇：湖南省2017年基金從業(yè)資格：資本結(jié)構(gòu)概述試題

湖南省2017年基金從業(yè)資格：資本結(jié)構(gòu)概述試題

本卷共分為2大題60小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項(xiàng)選擇題(在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫在題干后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無(wú)分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、在ETF的募集期內(nèi)，根據(jù)投資者認(rèn)購(gòu)渠道的不同，可分為_(kāi)___ A：網(wǎng)上認(rèn)購(gòu)和網(wǎng)下認(rèn)購(gòu) B：集體認(rèn)購(gòu)和個(gè)人認(rèn)購(gòu) C：公開(kāi)認(rèn)購(gòu)和私人認(rèn)購(gòu) D：有償認(rèn)購(gòu)和無(wú)償認(rèn)購(gòu)

2、與基金半報(bào)告相比，基金報(bào)告具有的特點(diǎn)有__。A．基金報(bào)告中只需要披露當(dāng)期的數(shù)據(jù)和指標(biāo)

B．基金報(bào)告應(yīng)披露支付給聘任會(huì)計(jì)師事務(wù)所的報(bào)酬 C．基金報(bào)告甲需披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告

D．基金報(bào)告需披露基金的主要會(huì)計(jì)政策和會(huì)計(jì)估計(jì)、所有的關(guān)聯(lián)方關(guān)系及交易情況等 3、2004年年底我國(guó)推出的首只交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF)是__。A．深證100ETF B．華夏上證50ETF C．上證180ETF D．上證紅利ETF

4、為防止信息誤導(dǎo)給投資者帶來(lái)?yè)p失，法律法規(guī)對(duì)基金披露信息作出了禁止性規(guī)定，下列屬于禁止行為的有__。A．虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏 B．對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè) C．違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

D．詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)

5、基金持有的金融資產(chǎn)應(yīng)計(jì)人____ A：以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn) B：持有至到期投資 C：貸款和應(yīng)收款項(xiàng)

D：可供出售的金融資產(chǎn)

6、基金托管人需要對(duì)__出具意見(jiàn)。A．基金公司財(cái)務(wù)報(bào)告 B．基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告 C．中期基金報(bào)告 D．基金報(bào)告

7、封閉式基金的利潤(rùn)分配，每年不得少于__次。A．1 B．2 C．3 D．4

8、基金與股票、債券的共同之處在于__。A．同屬間接投資工具 B．風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)分散

C．價(jià)格會(huì)隨市場(chǎng)波動(dòng)而變化

D．投資理念、管理風(fēng)格及投資策略大同小異

9、基金銷售機(jī)構(gòu)的員工培訓(xùn)應(yīng)符合__的相關(guān)要求，培訓(xùn)情況應(yīng)記錄并存檔。A．中國(guó)證監(jiān)會(huì) B．中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

C．基金行業(yè)自律機(jī)構(gòu) D．財(cái)政部

10、__常用于衡量證券品種系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，也用于基金分析。A．夏普指數(shù) B．貝塔系數(shù) C．特雷諾指數(shù) D．詹森指數(shù)

11、基金托管人的首要職責(zé)是__。A．完成基金資金清算 B．進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算 C．安全保管基金資產(chǎn) D．監(jiān)督基金投資運(yùn)作

12、整個(gè)證券市場(chǎng)的核心是__。A．證券發(fā)行人 B．證券交易所 C．中國(guó)證監(jiān)會(huì) D．國(guó)務(wù)院

13、防范基金銷售機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)做到__。A．增強(qiáng)法制觀念，提高遵紀(jì)守法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí) B．建立健全規(guī)章制度，完善內(nèi)部控制體系

C．建立健全有效的內(nèi)部監(jiān)督和反饋系統(tǒng)，查錯(cuò)防弊，消除隱患 D．加強(qiáng)業(yè)務(wù)管理和重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的控制，強(qiáng)化崗位制約和監(jiān)督

14、在我國(guó)基金會(huì)計(jì)核算中，對(duì)于影響到__小數(shù)點(diǎn)后第5位的費(fèi)用，應(yīng)采用待攤或預(yù)提的方法。A．基金資產(chǎn)凈值 B．基金資產(chǎn)總值 C．基金份額凈值 D．基金所有者權(quán)益

15、____可以改變投資者的信息弱勢(shì)地位，增加資本市場(chǎng)的透明度，防止利益沖突與利益輸送，增加對(duì)基金運(yùn)作的公眾監(jiān)督，限制和阻止基金管理不當(dāng)和欺詐行為的發(fā)生。

A：實(shí)質(zhì)性審查制度 B：強(qiáng)制性信息披露 C：證券業(yè)協(xié)會(huì)監(jiān)管 D：基金公司自律

16、在我國(guó)，封閉式基金收益分配比例不得低于基金已實(shí)現(xiàn)收益的__。A．70% B．80% C．90% D．95%

17、《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率不得超過(guò)認(rèn)購(gòu)金額的____ A：2% B：3% C：4% D：5%

18、____在預(yù)測(cè)過(guò)程中的分析難度和預(yù)測(cè)的適當(dāng)時(shí)間范圍不同，也要求更高的預(yù)測(cè)技能，由此得到的預(yù)測(cè)結(jié)果在一定程度上也更有價(jià)值。A：歷史數(shù)據(jù)法 B：情景綜合分析法 C：截面分析法

D：情景局布綜合分析法

19、封閉式基金和開(kāi)放式基金的主要區(qū)別不包括__。A．份額限制不同 B．交易場(chǎng)所不同 C．投資對(duì)象不同

D．激勵(lì)約束機(jī)制與投資策略不同

20、ETF具有__的特點(diǎn)。A．保本基金 B．指數(shù)基金 C．主動(dòng)型基金 D．基金中的基金

21、在我國(guó)，封閉式基金的存續(xù)期應(yīng)在__年以上。A．3 B．5 C．10 D．15

22、開(kāi)放式基金的直銷一般通過(guò)__等方式使得投資者與基金管理公司直接達(dá)成交易。A．郵寄

B．直屬的分支機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn) C．直銷隊(duì)伍

D．獨(dú)立投資顧問(wèn)

23、有價(jià)證券的特征包括__。A．收益性 B．流動(dòng)性 C．風(fēng)險(xiǎn)性 D．期限性

24、基金管理公司的籌建和開(kāi)業(yè)須經(jīng)____批準(zhǔn)。A：中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B：中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)基金業(yè)委員會(huì) C：證券交易所

D：國(guó)家工商管理局

25、下列關(guān)于基金銷售流程的說(shuō)法，不正確的是__。

A．基金銷售基本流程包括投資者風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試、產(chǎn)品適用性分析及風(fēng)險(xiǎn)提示、提供投資咨詢建議、受理基金業(yè)務(wù)申請(qǐng)和提供售后跟蹤服務(wù)

B．基金銷售機(jī)構(gòu)需要在投資者認(rèn)購(gòu)超過(guò)其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品時(shí)予以提示并要求投資者確認(rèn)

C．基金銷售機(jī)構(gòu)在介紹基金產(chǎn)品時(shí)應(yīng)盡量使用專業(yè)術(shù)語(yǔ)以保證權(quán)威性和準(zhǔn)確性 D．基金銷售的售后服務(wù)包括提供賬戶及交易查詢、提供市場(chǎng)資訊和了解資產(chǎn)狀況并調(diào)整投資建議

26、基金銷售機(jī)構(gòu)的電子信息系統(tǒng)發(fā)生技術(shù)故障，從而使銷售業(yè)務(wù)無(wú)法正常進(jìn)行而可能帶來(lái)的損失，這屬于基金銷售業(yè)務(wù)中的__。A．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) B．技術(shù)風(fēng)險(xiǎn) C．管理風(fēng)險(xiǎn) D．操作風(fēng)險(xiǎn)

27、基金托管人的首要職責(zé)是____ A：進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算 B：完成基金資金清算 C：監(jiān)督基金投資運(yùn)作

D：保證基金資產(chǎn)的安全，獨(dú)立、完整、安全地保管基金的全部資產(chǎn)

28、下列關(guān)于股票、債券、基金風(fēng)險(xiǎn)收益的描述，正確的有__。A．普通股的收益要小于基金 B．股票的收益是不確定的

C．證券投資基金的收益要高于債券 D．基金投資的風(fēng)險(xiǎn)大于債券

29、下列選項(xiàng)中，不屬于基金運(yùn)營(yíng)事務(wù)的是__。A．基金資產(chǎn)核算 B．資金清算 C．信息披露 D．投資咨詢

30、場(chǎng)外申購(gòu)贖回ETF采用____的方式。A：金額申購(gòu)、份額贖回 B：份額申購(gòu)、份額贖回 C：份額申購(gòu)、金額贖回 D：金額申購(gòu)、金額贖回

二、多項(xiàng)選擇題（在每題的備選項(xiàng)中，有 2 個(gè)或 2 個(gè)以上符合題意，至少有1 個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、基金銷售過(guò)程中建立客戶關(guān)系的最后一個(gè)環(huán)節(jié)是__。A．客戶溝通 B．客戶尋找

C．確定基金銷售目標(biāo)市場(chǎng) D．客戶的促成

32、下列各項(xiàng)中，不屬于當(dāng)前我國(guó)基金營(yíng)銷渠道的是__。A．證券公司 B．保險(xiǎn)公司

C．證券咨詢機(jī)構(gòu)

D．基金管理公司直銷中心

33、下列可為穩(wěn)健型投資者選擇的基金產(chǎn)品有__。A．混合型基金 B．債券型基金 C．股票型基金 D．貨幣市場(chǎng)基金

34、銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分時(shí)，應(yīng)遵循的原則有__。A．成長(zhǎng)原則 B．可測(cè)原則 C．易入原則 D．利潤(rùn)原則

35、根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為_(kāi)_。A．記賬式債券 B．政府債券 C．公司債券 D．金融債券

36、證券市場(chǎng)監(jiān)管的對(duì)象包括__。A．證券發(fā)行主體 B．證券公司

C．證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu) D．證券服務(wù)機(jī)構(gòu)

37、開(kāi)放式基金份額認(rèn)購(gòu)的收費(fèi)模式包括__。A．前端收費(fèi)模式 B．網(wǎng)上收費(fèi)模式 C．后端收費(fèi)模式 D．網(wǎng)下收費(fèi)模式

38、關(guān)于基金的戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是__。A．對(duì)資產(chǎn)配置的動(dòng)態(tài)調(diào)整

B．其重要性在于市場(chǎng)上存在著系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) C．它是長(zhǎng)期的、穩(wěn)定的配置策略 D．它一般不受短期市場(chǎng)波動(dòng)的影響

39、用于轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險(xiǎn)的金融衍生工具是__。A．利率互換 B．現(xiàn)金互換 C．信用互換 D．保證金互換

40、根據(jù)《證券投資基金法》，基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的__以上，并且基金份額持有人人數(shù)符合國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自尊集期限后滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。A．60% B．70% C．80% D．90%

41、下列關(guān)于基金投資和購(gòu)買方式的說(shuō)法，正確的有__。

A．選擇合適的投資和購(gòu)買方式，可以提高潛在客戶促成的效率

B．定期定額適合于有一定投資經(jīng)驗(yàn)、熟悉基金市場(chǎng)、有波段操作習(xí)慣的投資者 C．基金投資應(yīng)構(gòu)建基金產(chǎn)品組合，以進(jìn)一步分散風(fēng)險(xiǎn)

D．基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)具有投資起點(diǎn)低、自動(dòng)投資省時(shí)省力的特點(diǎn)

42、封閉式基金募集失敗后，基金管理人應(yīng)將所募集的資金加銀行同期存款利息在基金募集期限屆滿后__退還基金投資人。A．10日內(nèi)

B．10個(gè)工作日內(nèi) C．30日內(nèi)

D．30個(gè)工作日內(nèi)

43、基金銷售監(jiān)管中的公平原則要求__。A．公開(kāi)監(jiān)管機(jī)構(gòu)全部業(yè)務(wù)活動(dòng)內(nèi)容

B．基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息的公開(kāi)化 C．市場(chǎng)中不存在歧視，參與市場(chǎng)的主體具有完全平等的權(quán)利 D．監(jiān)管部門對(duì)被監(jiān)管對(duì)象給予公正待遇

44、根據(jù)基金投資理念的不同，可以將基金分為_(kāi)_。A．封閉式基金和開(kāi)放式基金 B．契約型基金和公司型基金 C．離岸基金和在岸基金

D．主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金

45、按照《貨幣市場(chǎng)基金管理暫行規(guī)定》以及其他有關(guān)規(guī)定，我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金不得投資于__。A．現(xiàn)金

B．剩余期限為366天的國(guó)債

C．剩余期限為180天的可轉(zhuǎn)換債券 D．6個(gè)月的銀行定期存款

46、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，注冊(cè)資本不能低于____萬(wàn)元人民幣。A：1000 B：2000 C：3000 D：5000

47、影響基金公司旗下基金業(yè)績(jī)最直接的因素是基金公司的__。A．投資和研究能力 B．資產(chǎn)管理規(guī)模 C．營(yíng)銷能力 D．風(fēng)險(xiǎn)控制能力

48、開(kāi)放式基金成立初期，可以在規(guī)定的期限內(nèi)____但最長(zhǎng)不得超過(guò)3個(gè)月。A：不對(duì)外辦理基金業(yè)務(wù) B：不運(yùn)作基金資產(chǎn)

C：只辦理贖回，不接受申購(gòu) D：只接受申購(gòu)，不辦理贖回

49、債券基金收益與市場(chǎng)利率的關(guān)系是____ A：同方向變動(dòng) B：反方向變動(dòng) C：無(wú)關(guān)的 D：不確定的

50、下列屬于基金銷售客戶服務(wù)規(guī)范的有__。A．明確投資人投訴的受理、調(diào)查、處理程序 B．業(yè)務(wù)基本規(guī)程應(yīng)對(duì)重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實(shí)施有效復(fù)核

C．基金代銷機(jī)構(gòu)同時(shí)銷售多只基金時(shí)，不得有歧視性宣傳推介活動(dòng)和銷售政策 D．宣傳推介活動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)信用原則，不得有欺詐、誤導(dǎo)投資人的行為

51、《關(guān)于證券投資基金稅收政策的通知》規(guī)定，自2004年1月1日起，對(duì)證券投資基金管理人運(yùn)用基金買賣股票、債券的差價(jià)收入，繼續(xù)免征__。A．所得稅 B．營(yíng)業(yè)稅 C．印花稅 D．增值稅

52、下列關(guān)于(證券投資基金托管資格管理辦法)規(guī)定的申請(qǐng)基金托管資格的商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)具備的條件，敘述不正確的是__。

A．最近3個(gè)會(huì)計(jì)的年末凈資產(chǎn)平均不低于20億元人民幣

B．?dāng)M從事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露、內(nèi)部稽核監(jiān)控等業(yè)務(wù)的執(zhí)業(yè)人員不少于5人，并具有基金從業(yè)資格

C．基金托管部門配備獨(dú)立的托管業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)，包括網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)、應(yīng)用系統(tǒng)、安全防護(hù)系統(tǒng)、數(shù)據(jù)備份系統(tǒng)

D．最近3年無(wú)重大違法違規(guī)記錄

53、根據(jù)《證券法》規(guī)定，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)是__。A．以規(guī)范交易為目的的法人 B．社會(huì)團(tuán)體法人

C．不以營(yíng)利為目的的法人 D．以營(yíng)利為目的的法人

54、__是指基金經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中因買賣股票、債券、資產(chǎn)支持證券、基金等實(shí)現(xiàn)的差價(jià)收益，因股票、基金投資等獲得的股利收益，以及衍生工具投資產(chǎn)生的相關(guān)損益，如賣出或放棄權(quán)證、權(quán)證行權(quán)等實(shí)現(xiàn)的損益。A．利息收入 B．投資收益

C．公允價(jià)值變動(dòng)損益 D．基金的費(fèi)用

55、、是基金管理公司管理基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)。A：總經(jīng)理 B：董事會(huì)

C：風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì) D：投資決策委員會(huì)

56、債券的票面要素包括__。A．票面價(jià)值 B．到期期限 C．票面利率 D．發(fā)行者名稱

57、基金管理公司制訂內(nèi)部控制制度，應(yīng)該堅(jiān)持的原則之一是____ A：內(nèi)部制度高于法律

B：個(gè)人意志凌駕于公司制度 C：全面性

D：形式重于內(nèi)容

58、以下選項(xiàng)中，屬于基金公司風(fēng)險(xiǎn)控制能力考察要點(diǎn)的有__。A．公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況 B．公司客戶服務(wù)情況 C．公司危機(jī)處理情況 D．公司信息披露情況

59、目前，我國(guó)開(kāi)放式基金的托管費(fèi)率__。A．通常低于0.25% B．通常在0.25～0.5%之間 C．通常在0.5%～1%之間 D．通常高于1% 60、《證券投資基金法》規(guī)定，申請(qǐng)取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)具備一些條件，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。下列關(guān)于這些條件的說(shuō)法，不正確的是__。A．凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定 B．所有人員都要取得基金從業(yè)資格 C．有安全高效的清算、交割系統(tǒng)

D．有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度

第三篇：2015年湖南省基金從業(yè)資格：資本結(jié)構(gòu)概述考試試題

2015年湖南省基金從業(yè)資格：資本結(jié)構(gòu)概述考試試題

本卷共分為2大題60小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項(xiàng)選擇題(在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫在題干后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無(wú)分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、基金管理人和基金托管人進(jìn)行基金會(huì)計(jì)確認(rèn)、計(jì)量和報(bào)告應(yīng)以權(quán)責(zé)發(fā)生制為基礎(chǔ)，并遵循__原則，確保對(duì)外提供的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的信息真實(shí)、可靠、完整、相關(guān)、明晰及可比。A．實(shí)質(zhì)重于形式 B．重要性 C．謹(jǐn)慎性 D．及時(shí)性

2、保守型投資者可選擇的基金產(chǎn)品主要包括__。A．股票型基金 B．債券型基金 C．保本型基金 D．貨幣市場(chǎng)基金

3、備兌權(quán)證通常由__發(fā)行。A．證券交易所 B．投資銀行 C．上市公司 D．中國(guó)證監(jiān)會(huì)

4、下列情形，經(jīng)基金管理人同意可以進(jìn)行非交易過(guò)戶的有__。A．繼承 B．捐贈(zèng)

C．司法強(qiáng)制執(zhí)行 D．贖回

5、投資者進(jìn)行金融衍生工具交易時(shí)，要想獲得交易的成功，必須對(duì)利率、匯率、股價(jià)等因素的未來(lái)趨勢(shì)作出判斷，這是由衍生工具的__所決定的。A．跨期性 B．杠桿性 C．風(fēng)險(xiǎn)性 D．投機(jī)性

6、我國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體是____ A：中國(guó)證監(jiān)會(huì) B：中國(guó)銀監(jiān)會(huì) C：證券交易所 D：中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

7、基金管理公司的籌建和開(kāi)業(yè)須經(jīng)____批準(zhǔn)。A：中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B：中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)基金業(yè)委員會(huì) C：證券交易所

D：國(guó)家工商管理局

8、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格時(shí)，應(yīng)具備的條件包括__。A．注冊(cè)資本不低于3000萬(wàn)元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本 B．持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)3個(gè)以上完整會(huì)計(jì)

C．公司及其主要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2 D．最近3年沒(méi)有代理投資人從事證券買賣的行為

9、實(shí)際運(yùn)作中，決定債券型基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征的關(guān)鍵因素是__。A．股票倉(cāng)位的高低 B．加權(quán)到期時(shí)間的長(zhǎng)短 C．利率的變動(dòng)

D．基金凈值的大小

10、債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的時(shí)間是指__。A．債券持有期限 B．債券發(fā)行期限 C．利息轉(zhuǎn)讓期限 D．債券有效期限

11、__是指通過(guò)一些理財(cái)規(guī)劃的工具幫助客戶評(píng)估目前的資產(chǎn)配置是否合理，發(fā)掘客戶的理財(cái)需求，提出相應(yīng)的改善意見(jiàn)。A．財(cái)務(wù)診斷 B．風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià) C．資產(chǎn)配置 D．理財(cái)規(guī)劃

12、在我國(guó)，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的__承擔(dān)。A．商業(yè)銀行 B．證券公司 C．基金公司 D．保險(xiǎn)公司

13、資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種__形式。A．投資 B．負(fù)債 C．融資 D．資產(chǎn)

14、基金利潤(rùn)分配中涉及的基金的費(fèi)用包括__。A．管理人報(bào)酬 B．托管費(fèi) C．申購(gòu)費(fèi)用 D．交易費(fèi)用 15、2006年6月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布《證券投資基金管理公司治理準(zhǔn)則(試行)》，要求基金管理公司治理應(yīng)遵循____利益優(yōu)先的原則，體現(xiàn)公司獨(dú)立運(yùn)作的原則，強(qiáng)化制衡機(jī)制，維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性。A：基金管理人 B：基金份額持有人 C：基金托管人 D：監(jiān)管機(jī)構(gòu)

16、有價(jià)證券的特征包括__等方面。A．流動(dòng)性 B．收益性 C．風(fēng)險(xiǎn)性 D．期限性

17、__是基金的募集者和管理者，在整個(gè)基金的運(yùn)作中起著核心的作用。A．基金投資人 B．基金管理人 C．基金托管人 D．基金監(jiān)督人

18、基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的目標(biāo)是__。

A．防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，保證托管資產(chǎn)的安全完整

B．保證基金銷售機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則 C．防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和投資人資金的安全

D．利于查錯(cuò)防弊，堵塞漏洞，消除隱患，保證業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行

19、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)當(dāng)至少包括__。A．低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) B．中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) C．無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) D．高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

20、基金面臨的外部風(fēng)險(xiǎn)包括__。A．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) B．政策風(fēng)險(xiǎn) C．信用風(fēng)險(xiǎn) D．經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

21、封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格?；鸬纳陥?bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為_(kāi)_元人民幣。A．1 B．0.1 C．0.01 D．0.001

22、當(dāng)基金份額凈值計(jì)價(jià)出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，____應(yīng)當(dāng)立即糾正，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。A：基金管理人 B：基金托管人 C：基金登記機(jī)構(gòu) D：監(jiān)管部門

23、目前，我國(guó)開(kāi)放式基金的銷售體系以__代銷和基金管理公司直銷為主。A．保險(xiǎn)公司 B．銀行 C．交易所 D．證券公司

24、基金市場(chǎng)營(yíng)銷的控制過(guò)程不包括__。A．管理部門設(shè)定具體的市場(chǎng)營(yíng)銷目標(biāo) B．制定市場(chǎng)營(yíng)銷計(jì)劃

C．衡量企業(yè)在市場(chǎng)中的銷售業(yè)績(jī) D．管理部門評(píng)估廣告投入效果

25、金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密相連，具有規(guī)則的變動(dòng)關(guān)系，這體現(xiàn)了金融衍生工具的__。A．跨期性 B．期限性 C．聯(lián)動(dòng)性

D．不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性

26、無(wú)面額股票是指在股票的票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占__的股票。A．份數(shù) B．比例 C．資金 D．?dāng)?shù)量

27、關(guān)于開(kāi)放式基金描述不正確的有__。

A．某人因繼承獲得一定數(shù)額的開(kāi)放式基金，這種過(guò)戶屬于非交易過(guò)戶 B．非交易過(guò)戶不包括“捐贈(zèng)”的情形

C．符合條件的非交易過(guò)戶申請(qǐng)按規(guī)定辦理時(shí)，應(yīng)按基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)

D．被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益不會(huì)隨基金賬戶或基金份額被凍結(jié)而一并凍結(jié)

28、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件有__。A．有符合規(guī)定的組織名稱、組織機(jī)構(gòu)和經(jīng)營(yíng)范圍

B．主要出資人是依法設(shè)立的持續(xù)經(jīng)營(yíng)2個(gè)以上完整會(huì)計(jì)的法人 C．注冊(cè)資本不低于2000萬(wàn)元人民幣

D．財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定，最近3年沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰

29、關(guān)于定量分析和定性分析，下列說(shuō)法不正確的是__。A．定量分析更多基于客觀數(shù)據(jù)

B．根據(jù)定量分析指標(biāo)所得出的綜合結(jié)論大體相同

C．在定量分析的過(guò)程中，都體現(xiàn)了某種定性的理論依據(jù) D．在定性分析中，也離不開(kāi)定量的統(tǒng)計(jì)和歸納

30、在計(jì)算基金業(yè)績(jī)時(shí)，__越高，說(shuō)明基金的投資效果越好。A．基金分紅 B．留存收益 C．已實(shí)現(xiàn)收益

D．時(shí)間加權(quán)收益率

二、多項(xiàng)選擇題（在每題的備選項(xiàng)中，有 2 個(gè)或 2 個(gè)以上符合題意，至少有1 個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、以下關(guān)于時(shí)間加權(quán)收益率指標(biāo)的說(shuō)法，正確的有__。A．計(jì)算比較簡(jiǎn)便，并考慮到分紅的時(shí)間價(jià)值

B．其假設(shè)前提是基金的分紅金額全部進(jìn)行紅利再投資 C．可以視為基金收益率的一種近似計(jì)算

D．可以準(zhǔn)確地反映基金經(jīng)理的真實(shí)投資能力

32、__的目標(biāo)是保證并提高客戶對(duì)銷售機(jī)構(gòu)產(chǎn)品和服務(wù)的滿意度，維護(hù)銷售機(jī)構(gòu)與客戶關(guān)系的穩(wěn)定和發(fā)展。A．客戶調(diào)查 B．客戶追蹤 C．業(yè)務(wù)跟進(jìn) D．加強(qiáng)溝通

33、有價(jià)證券中，由基礎(chǔ)證券發(fā)行人或其以外的第三人發(fā)行，并約定持有人在規(guī)定期間內(nèi)或特定到期日，有權(quán)按約定價(jià)格向發(fā)行人購(gòu)買或出售標(biāo)的證券，或以現(xiàn)金結(jié)算方式收取結(jié)算差價(jià)的是__。A．金融期貨

B．交易所交易期權(quán) C．金融遠(yuǎn)期合約 D．權(quán)證

34、基金市場(chǎng)的參與主體可以分為_(kāi)_三大類。A．基金當(dāng)事人 B．上市公司

C．基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織

D．基金銷售機(jī)構(gòu)等市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)

35、根據(jù)所選擇的細(xì)分市場(chǎng)數(shù)目和范圍，目標(biāo)市場(chǎng)選擇策略可以分為_(kāi)_。A．無(wú)差異目標(biāo)市場(chǎng)策略 B．差異性目標(biāo)市場(chǎng)策略 C．分散性目標(biāo)市場(chǎng)策略 D．集中性目標(biāo)市場(chǎng)策略

36、股票型、債券型、貨幣市場(chǎng)基金的分類是按__進(jìn)行劃分的。A．資產(chǎn)配置下限限制 B．持有債券的投資比例 C．主要投資對(duì)象的不同 D．持有股票的投資比例

37、下列屬于基金銷售客戶服務(wù)規(guī)范的有__。A．明確投資人投訴的受理、調(diào)查、處理程序 B．業(yè)務(wù)基本規(guī)程應(yīng)對(duì)重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實(shí)施有效復(fù)核

C．基金代銷機(jī)構(gòu)同時(shí)銷售多只基金時(shí)，不得有歧視性宣傳推介活動(dòng)和銷售政策 D．宣傳推介活動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)信用原則，不得有欺詐、誤導(dǎo)投資人的行為

38、下列不屬于基金銷售宣傳的禁止規(guī)定的是____ A：虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏 B：預(yù)測(cè)該基金的證券投資業(yè)績(jī)

C：有明確、醒目的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字 D：夸大單位或者個(gè)人的推薦性文字

39、____是指?jìng)€(gè)別證券特有的風(fēng)險(xiǎn)，包括企業(yè)的信用風(fēng)險(xiǎn).經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn).財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等。非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)分散投資加以規(guī)避。A：操作風(fēng)險(xiǎn) B：系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) C：非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) D：管理運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)

40、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)，主要包括__。A．會(huì)計(jì)師事務(wù)所 B．證券投資咨詢公司 C．資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu) D．律師事務(wù)所

41、證券投資基金嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明特點(diǎn)的表現(xiàn)不包括__。A．對(duì)基金業(yè)實(shí)行嚴(yán)格監(jiān)管

B．對(duì)各種有損投資者利益的行為進(jìn)行嚴(yán)厲打擊 C．強(qiáng)制基金定期進(jìn)行充分及時(shí)的信息披露

D．基金投資收益應(yīng)依據(jù)各投資者所持有的基金份額按比例進(jìn)行分配

42、目前我國(guó)開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)渠道主要包括__。A．基金管理人的直銷中心 B．商業(yè)銀行 C．證券公司 D．證券交易所

43、《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合的條件有__。A．必須為開(kāi)放式基金

B．基金合同期限不超過(guò)5年

C．基金募集金額不低于2億元人民幣 D．基金份額持有人不少于1 000人

44、基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，不得有的情形不包括__。A．登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī) B．違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失 C．預(yù)測(cè)該基金的證券投資業(yè)績(jī) D．使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”、“安心享受成長(zhǎng)”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述

45、假設(shè)某基金某日持有的某三種股票的數(shù)量分別為200萬(wàn)股、300萬(wàn)股和500萬(wàn)股，每股的收盤價(jià)分別為20元、20元和10元，銀行存款為10000萬(wàn)元，對(duì)托管人和管理人應(yīng)付的報(bào)酬為5000萬(wàn)元，應(yīng)付稅費(fèi)為5000萬(wàn)元，基金份額為10000萬(wàn)份。運(yùn)用一般的會(huì)計(jì)原則，該基金份額凈值為_(kāi)_元。A．1.25 B．1.45 C．1.50 D．1.65

46、基金管理人設(shè)置了相應(yīng)的證券交易技術(shù)控制手段，目的在于__。A．有效控制不公平交易行為 B．有效控制利益輸送的交易行為

C．為公司的業(yè)績(jī)考核提供部分量化指標(biāo) D．通過(guò)分散投資降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

47、基金份額凈值應(yīng)當(dāng)在估值日后____個(gè)工作日內(nèi)披露。A：1 B：2 C：3 D：4

48、基金會(huì)計(jì)報(bào)表至少應(yīng)包括__。A．資產(chǎn)負(fù)債表 B．利潤(rùn)表

C．現(xiàn)金流量表

D．所有者權(quán)益(基金凈值)變動(dòng)表

49、目前我國(guó)開(kāi)放式基金的銷售渠道不包括__。A．證券公司 B．商業(yè)銀行 C．信托公司

D．基金管理公司

50、采用定期定額方式申購(gòu)基金，客戶通過(guò)銷售機(jī)構(gòu)提交的申請(qǐng)應(yīng)約定__。A．扣款周期 B．扣款日期 C．扣款金額 D．扣款方式

51、金融衍生工具的基本特征包括__。A．跨期性 B．杠桿性 C．穩(wěn)定性 D．高風(fēng)險(xiǎn)陛

52、下列關(guān)于滬深300指數(shù)、上證綜合指數(shù)的說(shuō)法，正確的有__。A．滬深300指數(shù)的計(jì)算中包含了300個(gè)樣本公司的股票和債券價(jià)格

B．滬深300指數(shù)的樣本是上海和深圳證券交易所中交易量最大的300只A股 C．上證綜合指數(shù)包含了上海證券交易所掛牌的全部股票，并以其發(fā)行量為權(quán)數(shù) D．上證綜合指數(shù)的基期指數(shù)為1000點(diǎn)

53、某基金50%的資產(chǎn)投資于股票，30%的資產(chǎn)投資于債券，20%的資產(chǎn)投資于貨幣市場(chǎng)工具，則該基金屬于__。A．股票基金 B．債券基金

C．貨幣市場(chǎng)基金 D．混合基金

54、以下不屬于利率衍生工具的是__。A．利率期貨 B．利率期權(quán)

C．信用聯(lián)結(jié)票據(jù) D．利率互換

55、決定股票市場(chǎng)價(jià)格的是股票的__。A．票面價(jià)值 B．賬面價(jià)值 C．清算價(jià)值 D．內(nèi)在價(jià)值

56、政策性銀行通常以__作為其超額儲(chǔ)備的持有形式。A．金融債券 B．封閉式基金 C．短期國(guó)債 D．長(zhǎng)期國(guó)債

57、基金銷售過(guò)程中建立客戶關(guān)系的最后一個(gè)環(huán)節(jié)是__。A．客戶溝通 B．客戶尋找

C．確定基金銷售目標(biāo)市場(chǎng) D．客戶的促成58、開(kāi)放式基金單個(gè)開(kāi)放日的基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的__時(shí)，為巨額贖回。A．3% B．5% C．10% D．20%

59、由于__的不確定性，各種價(jià)值模型計(jì)算出的股票“內(nèi)在價(jià)值”只是股票真實(shí)內(nèi)在價(jià)值的估計(jì)值。A．未來(lái)收益 B．賬面價(jià)值 C．預(yù)算 D．市場(chǎng)利率

60、貨幣市場(chǎng)基金最適于__的投資者。

A．追求穩(wěn)定收入，尋找收益、風(fēng)險(xiǎn)適中投資組合 B．有較高風(fēng)險(xiǎn)承受能力，關(guān)注資本增值 C．偏好風(fēng)險(xiǎn)，追求短期投資獲得最高收益

D．厭惡風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高

第四篇：湖南省2017年上半年基金從業(yè)資格：基金收益分配試題

湖南省2017年上半年基金從業(yè)資格：基金收益分配試題

一、單項(xiàng)選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）

1、基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的獨(dú)立性原則要求__。

A．內(nèi)部控制應(yīng)涵蓋基金銷售的決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié) B．通過(guò)科學(xué)的內(nèi)部控制制度與方法，建立合理的內(nèi)部控制程序 C．基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)各分支機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)保持相對(duì)獨(dú)立

D．制定內(nèi)部控制應(yīng)以審慎經(jīng)營(yíng)、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為目標(biāo)，確保內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行

2、封閉式基金募集失敗后，基金管理人應(yīng)將所募集的資金加銀行同期存款利息在基金募集期限屆滿后（）退還基金投資人。A．10日內(nèi)? B．10個(gè)工作日內(nèi)? C．30日內(nèi)? D．30個(gè)工作日內(nèi)

3、根據(jù)證券投資基金相關(guān)法律法規(guī)，基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)應(yīng)禁止以下__行為。

A．詆毀其他基金銷售機(jī)構(gòu) B．接受投資者全權(quán)委托

C．違規(guī)向他人提供基金未公開(kāi)的信息 D．賬外暗中給予他人財(cái)物或利益

4、全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)與特點(diǎn)包括__。

A．美國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國(guó)家和地區(qū)發(fā)展迅猛 B．封閉式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品 C．基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中趨勢(shì)突出 D．基金資產(chǎn)的資金來(lái)源發(fā)生了重大變化

5、投資者進(jìn)行金融衍生工具交易時(shí)，要想獲得交易的成功，必須對(duì)利率、匯率、股價(jià)等因素的未來(lái)趨勢(shì)作出判斷，這是由衍生工具的__所決定的。A．跨期性 B．杠桿性 C．風(fēng)險(xiǎn)性 D．投機(jī)性

6、對(duì)于收入低、收入大部分用于消費(fèi)的年輕人來(lái)說(shuō)，__是比較有效的積累投資的方式。

A．基金定期定投

B．以固定收益工具為主

C．以偏進(jìn)取的平衡資產(chǎn)配置為主 D．以偏保守的平衡資產(chǎn)配置為主

7、隨著國(guó)際經(jīng)濟(jì)、金融形勢(shì)的變化，目前不少國(guó)家成立了主權(quán)財(cái)富基金，對(duì)此下列說(shuō)法正確的是__。

A．主權(quán)財(cái)富基金主要是為了管理國(guó)家擁有的大量的官方外匯儲(chǔ)備 B．2007年10月29日，中國(guó)投資有限責(zé)任公司成立，成為中國(guó)主權(quán)財(cái)富基金的發(fā)端

C．中國(guó)投資有限公司主要以境外金融組合產(chǎn)品為主，開(kāi)展多元投資

D．中國(guó)投資有限公司的注冊(cè)資本金為1000億美元，主要為了實(shí)現(xiàn)外匯資產(chǎn)保值增值

8、基金營(yíng)銷中，公共關(guān)系所關(guān)注的是基金公司為贏得各類公眾尊敬所作的努力，這些公眾包括__。A．新聞媒介 B．股東 C．監(jiān)管機(jī)構(gòu) D．客戶

9、__是國(guó)有股權(quán)行政管理的專職機(jī)構(gòu)。A．股份有限公司 B．中國(guó)證監(jiān)會(huì) C．中國(guó)人民銀行

D．國(guó)有資產(chǎn)管理部門

10、基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)主要包括__。A．前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng) B．后臺(tái)管理系統(tǒng)

C．監(jiān)管系統(tǒng)信息報(bào)送 D．應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

11、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)__。

A．不在同一時(shí)間代銷多只基金

B．關(guān)注投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特征的匹配性 C．為投資人辦理基金銷售業(yè)務(wù)手續(xù)時(shí)，識(shí)別客戶有效身份

D．在投資人開(kāi)立基金交易賬戶時(shí)，向投資人提供《投資人權(quán)益須知》

12、開(kāi)放式基金的基金合同生效要求其所募集份額不少于__份。A．5000萬(wàn) B．1億 C．2億 D．5億

13、證券市場(chǎng)的自律性組織有__。A．證券交易所 B．中國(guó)證監(jiān)會(huì) C．證券公司 D．證券業(yè)協(xié)會(huì)

14、目前，我國(guó)證券市場(chǎng)推出的權(quán)證為_(kāi)_。A．債權(quán)權(quán)證和股權(quán)權(quán)證 B．其他權(quán)證 C．債權(quán)權(quán)證 D．股權(quán)權(quán)證

15、基金銷售人員是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金銷售機(jī)構(gòu)中從事__等相關(guān)活動(dòng)的人員。A．宣傳推介基金 B．發(fā)售基金份額

C．辦理基金份額申購(gòu)和贖回 D．基金產(chǎn)品創(chuàng)新 16、2006年6月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布《證券投資基金管理公司治理準(zhǔn)則(試行)》，要求基金管理公司治理應(yīng)遵循____利益優(yōu)先的原則，體現(xiàn)公司獨(dú)立運(yùn)作的原則，強(qiáng)化制衡機(jī)制，維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性。A：基金管理人 B：基金份額持有人 C：基金托管人 D：監(jiān)管機(jī)構(gòu)

17、基金銷售機(jī)構(gòu)制定的客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)__沒(méi)有進(jìn)行規(guī)范。A．資金清算 B．服務(wù)對(duì)象 C．服務(wù)內(nèi)容 D．服務(wù)程序

18、出現(xiàn)巨額贖回申請(qǐng)時(shí)，基金管理人可以根據(jù)形式基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定，__。

A．接受全額贖回 B．拒絕全額贖回 C．全部延遲贖回 D．部分延遲贖回

19、考慮到我國(guó)資本市場(chǎng)正處于轉(zhuǎn)型時(shí)期的新興市場(chǎng)以及我國(guó)基金業(yè)自身所具有的特點(diǎn)，我國(guó)基金監(jiān)管還擔(dān)負(fù)著____的使命。A：保護(hù)投資者利益

B：保證市場(chǎng)的公平、效率和透明 C：降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) D：推動(dòng)基金業(yè)發(fā)展

20、__可采用不同幣種申購(gòu)基金份額。A．一般封閉式基金 B．一般開(kāi)放式基金 C．境內(nèi)ETF基金 D．QDⅡ基金

21、基金定期定額投資計(jì)劃的優(yōu)點(diǎn)有__。A．免去投資者多次申購(gòu)的煩瑣手續(xù) B．風(fēng)險(xiǎn)控制效應(yīng) C．成本效應(yīng) D．復(fù)利效應(yīng)

22、假設(shè)某基金某日持有的某三種股票的數(shù)量分別為100萬(wàn)股、500萬(wàn)股和1000萬(wàn)股，每股的收盤價(jià)分別為30元、20元和10元，銀行存款為1億元，對(duì)托管人或管理人應(yīng)付的報(bào)酬為5000萬(wàn)元，應(yīng)付稅費(fèi)為5000萬(wàn)元，基金份額為2億份。運(yùn)用一般的會(huì)計(jì)原則，該基金份額凈值為_(kāi)_元。A．1.09 B．1.12 C．1.15 D．1.25 23、2006年9月發(fā)布的____進(jìn)一步重點(diǎn)規(guī)范了首次公開(kāi)發(fā)行股票的詢價(jià)、定價(jià)以及股票配售等環(huán)節(jié)，完善了詢價(jià)制度。A：《首次公開(kāi)發(fā)行股票并上市管理辦法》 B：《上市公司證券發(fā)行管理辦法》 C：《上市公司收購(gòu)管理辦法》 D：《證券發(fā)行與承銷管理辦法》

24、下列選項(xiàng)中，屬于基金銷售市場(chǎng)細(xì)分中直接細(xì)分依據(jù)的有__。A．地理因素 B．人口因素

C．投資者心理因素 D．投資者行為因素

25、金融期貨一般不包括__。A．商品期貨 B．股票期貨 C．貨幣期貨

D．股票指數(shù)期貨

二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分）

1、關(guān)于基金銷售宣傳內(nèi)容，以下說(shuō)法不正確的是____ A：登載有關(guān)基金管理公司、基金代銷機(jī)構(gòu)企業(yè)形象的銷售宣傳，必須含有風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字

B：涉及基金產(chǎn)品的銷售宣傳內(nèi)容必須含有明確的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字，提醒投資人注意投資有風(fēng)險(xiǎn)

C：引用的數(shù)據(jù)和統(tǒng)計(jì)資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處

D：引用基金過(guò)往業(yè)績(jī)的，應(yīng)同時(shí)聲明過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示基金的未來(lái)表現(xiàn)

2、試點(diǎn)發(fā)展階段，基金在規(guī)范化運(yùn)作方面得到很大的提高，具體表現(xiàn)有__。A．以上市證券為基本投資方向，限制投向?qū)崢I(yè)部門 B．在基金管理公司和基金的設(shè)立上實(shí)行嚴(yán)格的審批制 C．明確基金托管人在基金運(yùn)作中的作用 D．建立較為嚴(yán)格的信息披露制度

3、證券市場(chǎng)兩個(gè)最基本和最主要的品種是__。A．基金 B．股票 C．債券 D．衍生品

4、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)，主要包括__。A．會(huì)計(jì)師事務(wù)所 B．證券投資咨詢公司 C．資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu) D．律師事務(wù)所

5、____是受基金管理公司委托從事基金代理銷售的機(jī)構(gòu)。通常只有大的投資者才能直接通過(guò)基金管理公司進(jìn)行基金份額的直接買賣，普通投資者只能通過(guò)基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金的買賣。A：基金銷售機(jī)構(gòu) B：注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

C：律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)師事務(wù)所 D：基金投資咨詢公司

6、債券的有價(jià)證券屬性主要表現(xiàn)為_(kāi)_。A．債券可贖回

B．債券是投資者投入資金的量化表現(xiàn) C．持有債券可按期取得利息

D．債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起

7、與股票、債券不同，證劵投資基金反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系是____ A：所有權(quán)關(guān)系 B：債權(quán)債務(wù)關(guān)系 C：信托關(guān)系

D：合伙投資關(guān)系

8、關(guān)于混合型基金，下列描述正確的是__。A．風(fēng)險(xiǎn)收益水平介于增長(zhǎng)型和價(jià)值型基金之間 B．對(duì)基金管理人的股票選擇水平要求比較高 C．對(duì)基金管理人的資產(chǎn)配置能力要求更高 D．混合型基金又稱平衡型基金

9、封閉式基金募集失敗后，基金管理人應(yīng)將所募集的資金加銀行同期存款利息在基金募集期限屆滿后（）退還基金投資人。A．10日內(nèi)? B．10個(gè)工作日內(nèi)? C．30日內(nèi)? D．30個(gè)工作日內(nèi)

10、我國(guó)基金銷售法規(guī)體系中的核心法律是__。A．《證券法》

B．《證券投資基金法》 C．《公司法》

D．《證券投資基金銷售管理辦法》

11、根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》，開(kāi)放式基金的基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每6個(gè)月結(jié)束之日起__內(nèi)，更新招募說(shuō)明書(shū)并登載在網(wǎng)站上，將更新后的招募說(shuō)明書(shū)摘要登載在指定報(bào)刊上。A．15日 B．30日 C．45日 D．60日

12、我國(guó)股票價(jià)格指數(shù)不包括__。A．滬深300指數(shù) B．香港恒生指數(shù) C．日經(jīng)指數(shù)

D．金融時(shí)報(bào)指數(shù)

13、根據(jù)基金銷售適用性的及時(shí)性原則，確保理財(cái)經(jīng)理推薦合適產(chǎn)品的基礎(chǔ)包括__。A．銀行網(wǎng)的基金產(chǎn)品銷售信息系統(tǒng)要及時(shí)定期更新相關(guān)基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) B．銀行柜臺(tái)上銷售的基金的相關(guān)宣傳資料也需要及時(shí)更新 C．對(duì)客戶的信息要?jiǎng)討B(tài)跟蹤和收集整理

D．基金公司通過(guò)各種講座、報(bào)告會(huì)等形式來(lái)進(jìn)行投資者教育工作

14、基金持有人享有__等法定權(quán)利。A．分享基金財(cái)產(chǎn)收益 B．基金資產(chǎn)運(yùn)作管理權(quán) C．剩余基金資產(chǎn)分配權(quán) D．基金資產(chǎn)保管權(quán)

15、認(rèn)購(gòu)開(kāi)放式基金的步驟通常包括__。A．開(kāi)戶 B．認(rèn)購(gòu) C．協(xié)調(diào) D．確認(rèn)

16、根據(jù)____可以將基金分為如基礎(chǔ)行業(yè)基金.資源類股票基金.房地產(chǎn)基金.金融服務(wù)基金.科技股基金等 A：行業(yè)分類 B：投資風(fēng)格分類 C：股票性質(zhì)分類 D：股票規(guī)模分類

17、基金份額凈值應(yīng)當(dāng)在估值日后____個(gè)工作日內(nèi)披露。A：1 B：2 C：3 D：4

18、目前，我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)是__。A．各證券交易所 B．中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì) C．證券登記結(jié)算公司

D．國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

19、基金銷售監(jiān)管的監(jiān)管與自律并重原則是指__。

A．針對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)能力的監(jiān)管，旨在促進(jìn)基金銷售機(jī)構(gòu)審慎經(jīng)營(yíng)，有效防范和化解業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

B．在加強(qiáng)基金市場(chǎng)監(jiān)管的同時(shí)，加強(qiáng)基金銷售機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員的自我約束、自我教育

和自我管理

C．要求基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息公開(kāi)化 D．對(duì)監(jiān)管對(duì)象給予公正的待遇

20、根據(jù)《證券投資基金法》第29條對(duì)基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)的規(guī)定，基金托管人的職責(zé)以____為基礎(chǔ)。A：安全保管基金財(cái)產(chǎn)

B：保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料 C：辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)

D：復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格

21、可轉(zhuǎn)換債券通常是指證券持有者可以在一定時(shí)期內(nèi)按一定比例或價(jià)格將它轉(zhuǎn)換成發(fā)行人一定數(shù)量的__。A．擔(dān)保債券 B．抵押債券 C．優(yōu)先股票 D．普通股票

22、下列各指標(biāo)中，__以標(biāo)準(zhǔn)差代表基金的總風(fēng)險(xiǎn)。A．夏普指數(shù) B．詹森指數(shù) C．特雷諾指數(shù) D．道-瓊斯指數(shù)

23、根據(jù)____的不同，可以將基金分為成長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金。A：運(yùn)作方式 B：法律形式 C：投資對(duì)象 D：投資目標(biāo)

24、目前，我國(guó)開(kāi)放式基金的托管費(fèi)率__。A．通常低于0.25% B．通常在0.25～0.5%之間 C．通常在0.5%～1%之間 D．通常高于1%

25、一般而言，成長(zhǎng)型基金、收入型基金、平衡型基金按照風(fēng)險(xiǎn)程度由高到低的排序，依次是__。

A．成長(zhǎng)型基金→收入型基金→平衡型基金 B．成長(zhǎng)型基金→平衡型基金→收入型基金 C．收入型基金→成長(zhǎng)型基金→平衡型基金 D．收入型基金→平衡型基金→成長(zhǎng)型基金

第五篇：湖南省2015年基金從業(yè)資格：投資基金模擬試題

湖南省2015年基金從業(yè)資格：投資基金模擬試題

一、單項(xiàng)選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）

1、投資者參與認(rèn)購(gòu)開(kāi)放式基金，投資者T日提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，一般可于__日后到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。A．T+1 B．T+2 C．T+3 D．T+4

2、銷售業(yè)務(wù)流程控制的內(nèi)容不包括____ A：制定完善的資金清算流程 B：建立科學(xué)的基金產(chǎn)品評(píng)價(jià)體系 C：制定《投資****益須知》 D：制定客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)

3、我國(guó)《公司法》規(guī)定，股份有限公司向發(fā)起人、法人發(fā)行的股票應(yīng)當(dāng)為_(kāi)_。A．無(wú)記名股票 B．記名股票

C．記名股票或無(wú)記名股票 D．優(yōu)先股票

4、下列說(shuō)法正確的是____ A：托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計(jì)算并累計(jì)，按月支付給托管人

B：我國(guó)封閉式基金按照0.88%的比例計(jì)提基金托管費(fèi)

C：我國(guó)開(kāi)放式基金根據(jù)基金合同的規(guī)定比例計(jì)提，通常高于0.25% D：股票型基金的托管費(fèi)率要低于債券型基金及貨幣市場(chǎng)基金的托管費(fèi)率

5、下列關(guān)于基金托管協(xié)議的說(shuō)法，不正確的是__。

A．基金托管協(xié)議是基金份額持有人與基金托管人簽訂的協(xié)議

B．基金托管協(xié)議的主要目的是明確簽訂雙方權(quán)利、義務(wù)和職責(zé)，確保基金財(cái)產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益

C．基金托管協(xié)議中要包含基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查 D．基金托管協(xié)議中要包含協(xié)議當(dāng)事人權(quán)責(zé)約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項(xiàng)

6、目前，我國(guó)證券投資基金的交易費(fèi)用主要包括__。A．印花稅 B．交易傭金 C．過(guò)戶費(fèi) D．經(jīng)手費(fèi)

7、考察基金經(jīng)理投資哲學(xué)的要點(diǎn)有__。A．基金經(jīng)理是否追求中長(zhǎng)期戰(zhàn)略市場(chǎng) B．基金經(jīng)理是否重視公司調(diào)研 C．基金經(jīng)理是否傾向于集中投資 D．基金經(jīng)理是否追求絕對(duì)收益

8、下列免征營(yíng)業(yè)稅的收入有__。

A．非金融機(jī)構(gòu)買賣基金份額的差價(jià)收入 B．金融機(jī)構(gòu)買賣基金的差價(jià)收入

C．基金管理人運(yùn)用基金買賣股票、債券的差價(jià)收入

D．基金管理人、基金托管人從事基金管理活動(dòng)取得的收入

9、下列關(guān)于國(guó)家股的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是__。A．國(guó)家股是國(guó)有股權(quán)的一個(gè)組成部分 B．國(guó)家股可由國(guó)務(wù)院授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)持有 C．國(guó)有股權(quán)原則上不可以轉(zhuǎn)讓

D．國(guó)有資產(chǎn)管理部門是國(guó)有股權(quán)行政管理的專職機(jī)構(gòu)

10、存在活躍市場(chǎng)的情況下，當(dāng)日沒(méi)有市價(jià)，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境沒(méi)有發(fā)生重大變化的，應(yīng)采用__確定投資品種的公允價(jià)值。A．發(fā)行日開(kāi)盤價(jià) B．發(fā)行日收盤價(jià) C．最近交易的市價(jià) D．發(fā)行日平均價(jià)

11、、在公司型證券投資基金中是一個(gè)有形機(jī)構(gòu)，在契約型證券投資基金中是一個(gè)無(wú)形機(jī)構(gòu)。A：基金管理人 B：基金托管人 C：基金組織

D：基金份額持有人

12、防范基金銷售技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的措施有__。

A．關(guān)鍵的硬件設(shè)備、軟件應(yīng)當(dāng)有必要的替代設(shè)備 B．信息技術(shù)運(yùn)營(yíng)有完善的備份措施和方案

C．應(yīng)做好業(yè)務(wù)保障設(shè)施的日常管理與維護(hù)保養(yǎng) D．應(yīng)定期組織信息系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)的應(yīng)急演練

13、成功概率法是根據(jù)對(duì)市場(chǎng)走勢(shì)的預(yù)測(cè)而正確改變____對(duì)基金擇時(shí)能力進(jìn)行衡量的方法。A：組合風(fēng)險(xiǎn)

B：各種證券持有量 C：現(xiàn)金比例的百分比 D：預(yù)期收益率

14、企業(yè)補(bǔ)充流動(dòng)資金的重要手段是__。A．發(fā)行股票 B．發(fā)行短期債券 C．發(fā)行長(zhǎng)期債券 D．購(gòu)買政府債券

15、關(guān)于基金管理人和基金托管人的稅收，下列說(shuō)法正確的是__。

A．基金管理人、基金托管人從事基金管理活動(dòng)取得的收入，依照稅法的規(guī)定征收營(yíng)業(yè)稅

B．基金管理人、基金托管人從事基金管理活動(dòng)取得的收入，依照稅法的規(guī)定征收企業(yè)所得稅

C．基金管理人、基金托管人從事基金管理活動(dòng)取得的收入，依照稅法的規(guī)定不征收企業(yè)所得稅

D．基金管理人、基金托管人從事基金管理活動(dòng)取得的收入，依照稅法的規(guī)定不征收營(yíng)業(yè)稅

16、封閉式基金份額的申購(gòu)與贖回是在__之間進(jìn)行的。A．基金份額持有人與銷售代理人 B．基金份額持有人與基金管理人 C．基金份額持有人與注冊(cè)登記人

D．基金份額持有人與基金份額持有人

17、實(shí)際運(yùn)作中，決定債券型基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征的關(guān)鍵因素是__。A．股票倉(cāng)位的高低 B．加權(quán)到期時(shí)間的長(zhǎng)短 C．利率的變動(dòng)

D．基金凈值的大小

18、下列關(guān)于證券投資基金的說(shuō)法，正確的有__。

A．證券投資基金是一種實(shí)行組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式

B．證券投資基金是一種直接投資工具

C．基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金的當(dāng)事人 D．基金投資者是基金資產(chǎn)的所有者

19、對(duì)于保守型的投資者，可選擇的基金產(chǎn)品或組合是__。A．股票型基金 B．債券型基金 C．保本型基金 D．混合型基金

20、買入與賣出封閉式基金份額，申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍。基金單筆最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀赺___份。A：10 B：50 C：100 D：500

21、組合型消極投資戰(zhàn)略____ A：重點(diǎn)是進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制

B：是一種以實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)投資組合業(yè)績(jī)?yōu)楣芾砟繕?biāo)的投資組合 C：可以擴(kuò)展到積極型股票投資戰(zhàn)略的實(shí)施過(guò)程中

D：不試圖用基本分析的方式來(lái)區(qū)分價(jià)值高估或低估的股票

22、在我國(guó)基金會(huì)計(jì)核算中，對(duì)于影響到__小數(shù)點(diǎn)后第5位的費(fèi)用，應(yīng)采用待攤或預(yù)提的方法。A．基金資產(chǎn)凈值 B．基金資產(chǎn)總值 C．基金份額凈值 D．基金所有者權(quán)益

23、在基金銷售活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)遵守的管理辦法和指引文件包括__。A．《證券投資基金銷售管理辦法》

B．《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》 C．《證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》 D．《證券投資基金托管資格管理辦法》

24、__是滿足投資者需求的手段。A．產(chǎn)品 B．價(jià)格 C．渠道 D．促銷

25、下列描述不正確的是__。

A．基金份額持有人不得從事?lián)p害其他基金份額持有人的活動(dòng) B．基金份額持有人有不開(kāi)展損害基金資產(chǎn)活動(dòng)的義務(wù)

C．基金份額持有人作為基金合同的當(dāng)事人，與基金合同終止后的事項(xiàng)無(wú)關(guān) D．基金份額持有人有按規(guī)定支付托管費(fèi)的義務(wù)

二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分）

1、從風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源劃分，可以把基金的風(fēng)險(xiǎn)分為_(kāi)_。A．外部風(fēng)險(xiǎn) B．內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn) C．系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) D．非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

2、下列關(guān)于基金會(huì)計(jì)核算特點(diǎn)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是__。A．會(huì)計(jì)核算主體是證券投資基金

B．公募基金會(huì)計(jì)的責(zé)任主體中，基金托管人承擔(dān)主會(huì)計(jì)責(zé)任 C．會(huì)計(jì)分期細(xì)化到日

D．基金持有的金融資產(chǎn)和承擔(dān)的金融負(fù)債通常歸類為以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)和金融負(fù)債

3、____認(rèn)為，只要任何一個(gè)投資者不能通過(guò)套利獲得收益，那么期望收益率一定與風(fēng)險(xiǎn)相聯(lián)系。A：資本資產(chǎn)定價(jià)模型 B：套利定價(jià)理論 C：多因素模型 D：證券組合選擇

4、銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分時(shí)，應(yīng)遵循的原則有__。A．成長(zhǎng)原則 B．可測(cè)原則 C．易入原則 D．利潤(rùn)原則

5、不同基金的轉(zhuǎn)換通常發(fā)生在__之間。A．共同基金與對(duì)沖基金之間

B．同一基金管理公司管理的不同開(kāi)放式基金之間 C．封閉式基金與開(kāi)放式基金之間 D．傘型基金內(nèi)不同的子基金之間

6、通常，處于__的投資人多屬于保守型。A．家庭形成期 B．家庭成長(zhǎng)期 C．家庭成熟期 D．家庭衰老期

7、影響股票價(jià)格變動(dòng)的最主要因素包括__。A．宏觀經(jīng)濟(jì)與宏觀經(jīng)濟(jì)政策因素 B．人為操縱因素 C．行業(yè)與部門因素 D．公司經(jīng)營(yíng)狀況

8、將有價(jià)證券分為股票、債券和其他證券三大類，是按照__來(lái)分類的。A．證券發(fā)行主體的不同

B．是否在證券交易所掛牌上市交易 C．募集方式的不同

D．證券所代表權(quán)利性質(zhì)的不同

9、按照我國(guó)目前的規(guī)定，基金管理人應(yīng)該在____對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值。A：每個(gè)交易日的第2天 B：每周進(jìn)行交易的當(dāng)天 C：每月進(jìn)行交易的第1天

D：每3個(gè)連續(xù)交易日的任一天

10、基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開(kāi)戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于____年。A：10 B：15 C：20 D：30

11、基金公司風(fēng)險(xiǎn)控制能力的考察要點(diǎn)包括__。A．公司風(fēng)險(xiǎn)控制理念 B．公司危機(jī)處理情況 C．公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)悄況 D．公司信息披露情況

12、目前，國(guó)內(nèi)市場(chǎng)中尚不具備的金融工具有__。A．存托憑證 B．公募基金 C．股指期貨 D．股指期權(quán)

13、基金銷售機(jī)構(gòu)有未履行報(bào)送手續(xù)、基金宣傳推介材料和上報(bào)的材料不一致其他違規(guī)情形時(shí)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)或證監(jiān)局依法采取的行政監(jiān)管或行政處罰措施包括__。A．提示基金銷售機(jī)構(gòu)改正 B．出具監(jiān)管警示函

C．對(duì)在6個(gè)月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的銷售機(jī)構(gòu)，在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)，報(bào)送之日起20日后，方可使用

D．責(zé)令銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改、暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)、立案調(diào)查

14、下列各證券中，屬于收入型基金主要投資對(duì)象的有__。A．大盤藍(lán)籌股 B．公司債 C．政府債券

D．具有良好增長(zhǎng)潛力的股票

15、____在基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動(dòng)用。A：封閉式基金 B：開(kāi)放式基金 C：契約型基金 D：公司型基金

16、基金運(yùn)作費(fèi)用包括__。A．申購(gòu)費(fèi) B．審計(jì)費(fèi)

C．信息披露費(fèi) D．分紅手續(xù)費(fèi)

17、在首次發(fā)行創(chuàng)新的基金產(chǎn)品營(yíng)銷中，營(yíng)銷人員應(yīng)__。A．認(rèn)真閱讀基金招募說(shuō)明書(shū)，為客戶選擇合適的產(chǎn)品 B．提醒投資者關(guān)注新基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)的差異

C．提醒投資者新產(chǎn)品在投資的業(yè)績(jī)表現(xiàn)上會(huì)出現(xiàn)不穩(wěn)定的因素 D．提醒投資者產(chǎn)品新的特征有可能帶來(lái)的新的投資機(jī)會(huì)

18、根據(jù)基金投資理念的不同，可以將基金分為_(kāi)_。A．封閉式基金和開(kāi)放式基金 B．契約型基金和公司型基金 C．離岸基金和在岸基金

D．主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金

19、對(duì)投資者(包括個(gè)人和機(jī)構(gòu))買賣封閉式證券投資基金__。A．征收企業(yè)所得稅 B．征收營(yíng)業(yè)稅 C．免征印花稅 D．免征所得稅

20、根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》，基金管理人應(yīng)當(dāng)在__，在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。A．基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)當(dāng)日 B．基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)次日 C．基金合同生效的當(dāng)日 D．基金合同生效的次日

21、證券的__通過(guò)證券的轉(zhuǎn)讓實(shí)現(xiàn)。A．期限性 B．收益性 C．流動(dòng)性 D．風(fēng)險(xiǎn)性

22、下列關(guān)于上市開(kāi)放式基金(LOF)的說(shuō)法，不正確的是__。A．LOF是我國(guó)對(duì)證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新

B．只有大投資者才能在交易所一級(jí)市場(chǎng)上進(jìn)行LOF的申購(gòu)和贖回 C．LOF一般不會(huì)像封閉式基金那樣出現(xiàn)大幅折價(jià)交易現(xiàn)象

D．LOF的申購(gòu)和贖回既可在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行，又可在場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)進(jìn)行

23、金融衍生工具的基本特征包括__。A．跨期性 B．杠桿性 C．聯(lián)動(dòng)性

D．不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性

24、下列關(guān)于(證券投資基金托管資格管理辦法)規(guī)定的申請(qǐng)基金托管資格的商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)具備的條件，敘述不正確的是__。

A．最近3個(gè)會(huì)計(jì)的年末凈資產(chǎn)平均不低于20億元人民幣

B．?dāng)M從事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露、內(nèi)部稽核監(jiān)控等業(yè)務(wù)的執(zhí)業(yè)人員不少于5人，并具有基金從業(yè)資格

C．基金托管部門配備獨(dú)立的托管業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)，包括網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)、應(yīng)用系統(tǒng)、安全防護(hù)系統(tǒng)、數(shù)據(jù)備份系統(tǒng)

D．最近3年無(wú)重大違法違規(guī)記錄

25、下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值陳述不正確的是__。

A．基金資產(chǎn)凈值除以基金當(dāng)前的總份額，就是基金的份額凈值 B．基金的份額凈值的估值結(jié)果不必都是公允的

C．基金資產(chǎn)估值是指通過(guò)對(duì)基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過(guò)程 D．基金估值過(guò)程中一般均采用資產(chǎn)最新公允價(jià)格