第一篇：《金融學概論》基本復習與思考題

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一、判斷題

1、貨幣制度的概念

2、黃金輸送點概念

3、信用產(chǎn)生的必要條件是私有制，而充分條件則是剩余產(chǎn)品的出 現(xiàn)。

4、商業(yè)信用的概念

5、消費信用的概念

6、利息的本質(zhì)

7、實際利率、名義利率、基準利率

8、投資級債券

9、直接標價法、間接標價法

10、匯率的種類

11、鑄幣平價

12、購買力平價學說

13、利率平價學說

14、直接融資、間接融資

15、銀行承兌匯票、貼現(xiàn)概念

16、回購協(xié)議的概念

17、公募與私募、直接發(fā)行與間接發(fā)行

18、股票發(fā)行價格的確定

19、期貨的概念

20、股票價格指數(shù)概念

21、現(xiàn)代資本主義銀行體系建立的途徑

22、商業(yè)銀行內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)、商業(yè)銀行管理系統(tǒng)

23、商業(yè)銀行的資金來源的渠道

24、房地產(chǎn)開發(fā)成功的“532”定律

25、中央銀行產(chǎn)生的前提

26、香港中央銀行制度

27、中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務擴張不是以負債為前提的。

28、貨幣需求是需求能力與需求愿望的結(jié)合

29、商業(yè)銀行通過調(diào)節(jié)超額準備金比率和向中央銀行的借款規(guī)模對 貨幣供給產(chǎn)生影響 30、居民主要是通過改變通貨存款比率 C/D 以及定期存款對活期 存款的比率來影響貨幣供給量。

31、企業(yè)是通過持幣行為以及貸款需求的變化影響貨幣供給

32、商品和勞務的總供給決定了貨幣的總需求

33、貨幣總需求決定貨幣總供給

34、貨幣總供給形成了對商品和勞務的總需求

35、二、簡答題

1、簡述“金銀天然不是貨幣，但貨幣天然是金銀”的原因 簡述“金銀天然不是貨幣，但貨幣天然是金銀” 簡述

2、簡述銀行券產(chǎn)生的過程

3、我國的貨幣供給層次是如何劃分的？ 我國的貨幣供給層次是如何劃分的 供給層次是如何劃分

4、簡述貨幣制度的構(gòu)成要素有哪些

5、國際貨幣體系的主要任務有哪些

6、布雷頓森林體系建立的背景

7、布雷頓森林體系的主要內(nèi)容 布雷頓森林體系的主要內(nèi)容

8、布雷頓森林體系崩潰的主要原因 布雷頓森林體系崩潰的主要原因

9、簡述國際貨幣體系發(fā)展的新趨勢

10、簡述信用的本質(zhì)特征是什么

11、簡述信用與金融的關系 簡述信用與金融的關系

12、為什么說現(xiàn)代經(jīng)濟又被稱為信用經(jīng)濟？ 為什么說現(xiàn)代經(jīng)濟又被稱為信用經(jīng)濟？ 為什么說現(xiàn)代經(jīng)濟又被稱為信用經(jīng)濟

13、簡述銀行信用的特征

14、簡述我國信用缺失的原因是什么？ 簡述我國信用缺失的原因是什么？ 簡述我國信用缺失的原因是什么

15、簡述利率風險結(jié)構(gòu)的主要原因 簡述利率風險結(jié)構(gòu)的主要原因

16、什么是利率的期限結(jié)構(gòu)？

17、我國 1997 年修正的《中華人民共和國外匯管理條例》規(guī)定，我國 年修正的《中華人民共和國外匯管理條例》規(guī)定，我國外匯包括哪幾類》 我國外匯包括哪幾類》

18、簡述匯率制度包括的內(nèi)容

19、簡述金融市場上的功能 簡述金融市場上的功能 20、金融市場的構(gòu)成要素包括哪些？

21、金融工具有哪些特征？ 金融工具有哪些特征？ 金融工具有哪些特征

22、簡述有效資本市場假說的觀點 簡述有效資本市場假說的觀點

23、簡述弱式有效市場 簡述弱式有效市場

24、簡述貨幣市場的特點

25、銀行同業(yè)拆借市場的特點 銀行同業(yè)拆借市場的特點

26、簡述期貨合約的價值

27、簡述期貨的功能 簡述期貨的功能

28、簡述證券市場與借貸市場的主要區(qū)別有哪些？ 簡述證券市場與借貸市場的主要區(qū)別有哪些？ 簡述證券市場與借貸市場的主要區(qū)別有哪些

29、證券市場的功能 30、簡述上市公司的利與弊 簡述上市公司的利與弊

31、簡述公司上市操作主要經(jīng)歷哪幾個流程 簡述公司上市操作主要經(jīng)歷哪幾個流程

32、簡述股份有限公司申請股票上市，應符合哪些條件？

33、選擇機證券經(jīng)營構(gòu)時應考慮哪些因素？ 選擇機證券經(jīng)營構(gòu)時應考慮哪些因素？ 選擇機證券經(jīng)營構(gòu)時應考慮哪些因素

34、公司選擇律師事務所時應考慮哪些因素？

35、企業(yè)選擇財務顧問應注意哪幾個方面的問題？

36、上市公司治理的主要內(nèi)容有哪些？

38、簡述企業(yè)境外上市的目的？ 簡述企業(yè)境外上市的目的？ 簡述企業(yè)境外上市的目的

39、簡述境外上市的特點和優(yōu)勢 簡述境外上市的特點和優(yōu)勢 40、簡述創(chuàng)業(yè)板（又稱二板市場）的特點 簡述創(chuàng)業(yè)板（又稱二板市場）簡述創(chuàng)業(yè)板

41、簡述在我國創(chuàng)業(yè)板市場，發(fā)行人申請首次公開發(fā)行股票應當符 合哪些條件？

42、簡述金融中介機構(gòu)存在和發(fā)展的原因是什么？

43、簡述金融中介機構(gòu)的未來趨勢

44、簡述西方國家的銀行體系 簡述西方國家的銀行體系

45、我國現(xiàn)行金融中介體系的框架是什么？ 我國現(xiàn)行金融中介體系的框架是什么？ 我國現(xiàn)行金融中介體系的框架是什么

46、現(xiàn)代商業(yè)銀行的性質(zhì)是什么？

47、現(xiàn)代商業(yè)銀行的基本職能是什么？ 現(xiàn)代商業(yè)銀行的基本職能是什么？ 現(xiàn)代商業(yè)銀行的基本職能是什么

48、簡述商業(yè)銀行的外部組織形式 簡述商業(yè)銀行的外部組織形式

49、簡述商業(yè)銀行的未來發(fā)展趨勢 50、簡述金融創(chuàng)新的直接動因與影響是什么？ 簡述金融創(chuàng)新的直接動因與影響是什么？ 簡述金融創(chuàng)新的直接動因與影響是什么

51、商業(yè)銀行貸款流程是什么 商業(yè)銀行貸款流程是什么 商業(yè)銀行貸款流程

52、簡述美國信貸的 6C 原則 簡述美國信貸的

53、簡述企業(yè)融資前的準備工作 簡述企業(yè)融資前的準備工作

54、簡述企業(yè)爭取政策資助的要點

55、簡述建立和發(fā)展中央銀行的必要性 簡述建立和發(fā)展中央銀行的必要性

56、簡述中央銀行的性質(zhì)與職能

57、簡述中央銀行獨立性的主要內(nèi)容

58、為什么說中央銀行保持相對獨立性是必要的？ 為什么說中央銀行保持相對獨立性是必要的？ 為什么說中央銀行保持相對獨立性是必要的

59、中央銀行是如何貨幣供給的？ 60、簡述貨幣失衡的內(nèi)在原因是什么？ 61、通貨膨脹的成因有哪些？ 通貨膨脹的成因有哪些？ 通貨膨脹的成因有哪些 62、簡述通貨膨脹對經(jīng)濟增長和就業(yè)的影響？ 63、通貨膨脹的經(jīng)濟效率損失有哪些？ 通貨膨脹的經(jīng)濟效率損失有哪些？ 通貨膨脹的經(jīng)濟效率損失有哪些 64、什么是通貨膨脹的財富和收入的再分配效應？ 什么是通貨膨脹的財富和收入的再分配效應？ 什么是通貨膨脹的財富和收入的再分配效應 65、通貨緊縮的成因有哪些？ 66、貨幣政策的四大目標是什么？它們之間的關系如何？ 貨幣政策的四大目標是什么？它們之間的關系如何？ 貨幣政策的四大目標是什么 68、簡述一般性貨幣政策工具 簡述一般性貨幣政策工具 69、我國現(xiàn)行的貨幣政策工具主要有哪些？ 70、為什么要設立貨幣政策中介指標？選擇的標準是什么？ 71、財政政策與貨幣政策有何特點？如何配合使用？ 72、為什么要進行金融監(jiān)管？ 為什么要進行金融監(jiān)管？ 為什么要進行金融監(jiān)管 73、金融監(jiān)管的基本目標和原則是什么？ 74、金融監(jiān)管失靈表現(xiàn)在什么方面？ 金融監(jiān)管失靈表現(xiàn)在什么方面？ 金融監(jiān)管失靈表現(xiàn)在什么方面 75、什么是金融監(jiān)管政策的溢出效應？ 什么是金融監(jiān)管政策的溢出效應？ 什么是金融監(jiān)管政策的溢出效應 76、金融監(jiān)管國際協(xié)調(diào)的基本內(nèi)容有哪些？

三、論述題

1、歐元的產(chǎn)生對傳統(tǒng)貨幣理論提出了怎樣的挑戰(zhàn)？想一想亞洲可 能產(chǎn)生“亞元”嗎？

2、你對如何構(gòu)建我國的市場經(jīng)濟信用秩序有何建議？、你對如何構(gòu)建我國的市場經(jīng)濟信用秩序有何建議？

3、對目前人民幣匯率制度存在的主要問題以及未來改革和發(fā)展的 方向你是如何看待的？

4、根據(jù)有效資本市場理論，談談我國的資本市場的有效性如何？、根據(jù)有效資本市場理論，談談我國的資本市場的有效性如何？ 理論

5、《巴塞爾協(xié)議》對商業(yè)銀行的自有資本是如何規(guī)定的？資本要求 的核心思想是什么？

6、商業(yè)銀行經(jīng)營原則之間的矛盾對商業(yè)銀行的意義是什么？如何 進行協(xié)調(diào)？

7、論述小企業(yè)在貸款時應注意的主要問題、論述小企業(yè)在貸款時應注意的主要問題

8、試述凱恩斯的流動性偏好理論、9、、你是如何理解目前我國實施的 積極的財政政策和寬松的貨幣” “積極的財政政策和寬松的貨幣”的？

第二篇：《金融學概論》(09-10)復習思考題

《金融學概論》(09-10)復習思考題.txt這是一個禁忌相繼崩潰的時代，沒人攔得著你，只有你自己攔著自己，你的禁忌越多成就就越少。自卑有多種檔次，最高檔次的自卑表現(xiàn)為吹噓自己干什么都是天才。本文由3113362貢獻

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《金融學概論》期末（09-10）金融學概論》期末（09-10）復習思考題

一、簡答題 為什么說“金銀天然不是貨幣，但貨幣天然是金銀”

1、為什么說“金銀天然不是貨幣，但貨幣天然是金銀”？ 首先，金屬有可以充當貨幣的特性：金屬可以多次且按不同比例分割，還可以 冶煉還原，并且金屬易于保存，不易腐蝕變質(zhì)。于是金屬開始代替商品充當貨幣。但貨幣并不是由自然界產(chǎn)生的，而是在一定的社會生活條件下形成的，而貨幣 一旦產(chǎn)生，并進入經(jīng)濟生活之后，就逐漸找到了金銀這類最適宜的貴金屬充當貨 幣。金融市場的功能是什么？

2、金融市場的功能是什么？ 第一，有助于引導社會資金的有效配置。第二，金融市場承擔著分散風險的功能。第三，金融市場具有發(fā)現(xiàn)價格的功能，即金融資產(chǎn)的定價必須依靠金融市場來 第四，金融市場可以滿足金融資產(chǎn)流動性的要求。第五，金融市場可以降低交易成本。簡述企業(yè)融資前的需要做好哪些準備工作？

3、簡述企業(yè)融資前的需要做好哪些準備工作？

4、通貨膨脹的經(jīng)濟效率損失有哪些？ 通貨膨脹的經(jīng)濟效率損失有哪些？（1）通貨膨脹導致儲蓄率降低；（2）通貨膨脹導致投資率下降；（3）通貨膨脹影響產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)的合理配置；（4）通貨膨脹打亂了正常的商品流通秩序。貨幣政策的四大目標是什么？它們之間的關系如何？

5、貨幣政策的四大目標是什么？它們之間的關系如何？ 四大目標：穩(wěn)定物價、充分就業(yè)、經(jīng)濟增長、國際收支平衡 關系：（1）穩(wěn)定物價與充分就業(yè)的矛盾（2）物價穩(wěn)定與國際收支平衡的矛盾（3）物價穩(wěn)定與經(jīng)濟增長的矛盾（4）充分就業(yè)與國際收支平衡之間的矛盾 我國的貨幣供給層次是如何劃分的？

6、我國的貨幣供給層次是如何劃分的？ 現(xiàn)代信用經(jīng)濟條件下的貨幣供給機制是由兩個層次構(gòu)成的貨幣供給系統(tǒng)。第一 個層次是中央銀行的基礎貨幣提供；第二個層次是商業(yè)銀行的存款貨幣創(chuàng)造。

7、布雷頓森林體系的主要內(nèi)容(1)美元與黃金掛鉤，其他貨幣與美元掛鉤，美元充當世界貨幣（2）建立國際金融機構(gòu)，維護國際貿(mào)易和金融秩序的穩(wěn)定

8、簡述信用與金融的關系 信用與金融是既有聯(lián)系又有區(qū)別的兩個經(jīng)濟范疇。信用是借貸行為，表現(xiàn)為一 種債權(quán)債務關系。金融是指資金的融通，其形成必定以貨幣為載體。信用與金融 二者內(nèi)涵不同，外延也相互不能完全覆蓋對方。1

9、簡述利率風險結(jié)構(gòu)的主要原因 違約風險 流動性風險 稅收風險10、10、簡述貨幣市場的特點(1)期限短，最長不超過一年，短的一般為 1 天、2 天，最短的時候只有幾個小 時或隔夜。(2)交易的主體以機構(gòu)投資人為主，單筆交易的數(shù)量比較大，一般都在百萬以上。(3)資金的需求主要是為了應付短期、急需、臨時的需要，提供資金的目的也是 為了獲得流動性，收益性不是投資的主要目的。(4)有比較嚴格的市場準入條件，只有那些信譽良好的公司、企業(yè)和金融機構(gòu)，才能夠進入、參與貨幣市場交易。(5)沒有確定的交易場所，目前的交易主要通過計算機網(wǎng)絡進行11、11、簡述公司上市操作主要經(jīng)歷哪幾個流程（1）上市準備操作（2）上市輔導程序（3）上市申報核準（4）股票發(fā)行上市

12、選擇證券經(jīng)營 構(gòu)時應考慮哪些因素？ 證券經(jīng)營機

12、選擇證券經(jīng)營機構(gòu)時應考慮哪些因素？

13、簡述企業(yè)境外上市的目的？

13、簡述企業(yè)境外上市的目的？ 一是通過境外上市到國際市場上去融資； 二是境外融資上市為企業(yè)的國際化動 作開辟道路。我國現(xiàn)行金融中介體系的框架是什么？

14、我國現(xiàn)行金融中介體系的框架是什么？ 我國現(xiàn)行的金融中介體系是以中國人民銀行為核心，以中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委 員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會為監(jiān)管機構(gòu)，以工農(nóng) 中建四大國有商業(yè)銀行為主體，多種金融機構(gòu)并存的格局。15、15、簡述商業(yè)銀行的外部組織形式 單元銀行制 分支行制 銀行持股公司制 連鎖銀行制

16、為什么說中央銀行保持相對獨立性是必要的？

16、為什么說中央銀行保持相對獨立性是必要的？（1）中央銀行在制定和執(zhí)行貨幣政策以及實施金融監(jiān)管時，都需要具備必要 的專業(yè)理論素養(yǎng)和較為長期的從業(yè)經(jīng)驗積累。中央銀行調(diào)控對象是貨幣、信用、金融機構(gòu)與金融市場，調(diào)控手段是技術(shù)性很強的經(jīng)濟手段，這就要求中央銀行的 機構(gòu)與人員具有專業(yè)技術(shù)經(jīng)驗和一定程度的獨立性和穩(wěn)定性。如果政府進行不適 當?shù)母深A，會導致整個經(jīng)濟陷入困境。（2）中央銀行獨立于政府，保持超然地位，以穩(wěn)定貨幣為天職，可以對通貨膨脹起抑制作用。政府往往關注短期利益，通 過擴大財政支出，自覺不自覺地實行通貨膨脹政策。（3）中央銀行是負有社會 責任的機構(gòu)，其貨幣政策應保持穩(wěn)定性和連續(xù)性，不受黨派和政府的干擾。（4）中央銀行與政府所處的地位不同，工作側(cè)重點也不同。

17、金融監(jiān)管失靈表現(xiàn)在什么方面？

17、金融監(jiān)管失靈表現(xiàn)在什么方面？ 監(jiān)管過度，多管了不該管的；或者是監(jiān)管松懈，該管好的卻放任不管。

18、什么是金融監(jiān)管政策的溢出效應？

18、什么是金融監(jiān)管政策的溢出效應？ 任何一國針對本國金融機構(gòu)所做出的監(jiān)管決策將影響金融機構(gòu)的經(jīng)營行為，進 而會波及該機構(gòu)在國際金融市場上的經(jīng)營行為，而各國金融機構(gòu)在國際市場上的 業(yè)務聯(lián)系使得這種行為的調(diào)整可能會營銷該機構(gòu)的合作者或交易對手，進而會對 2 他國的金融機構(gòu)產(chǎn)生影響。19.19.簡述布雷頓森林體系崩潰的主要原因（1）無法解決的特里分難題是布雷頓森林體系的制度缺陷。（2）布雷頓森林體系下匯率制度過于剛性，國際收支調(diào)節(jié)機制的效率不高（3）布雷頓森林體系確定的國際貨幣體系，不能反映資本主義國家經(jīng)濟發(fā)展 不平衡的規(guī)律 20、期貨的功能是什么？ 20、期貨的功能是什么？ 套期保值功能 價格發(fā)現(xiàn)功能21、21、簡述美國信貸的 6C 原則22、22、簡述一般性貨幣政策工具（1）再貼現(xiàn)政策：再貼現(xiàn)是中央銀行通過制定或調(diào)整再貼現(xiàn)率，來干預和影 響市場利率以及貨幣市場的供給和需求，從而調(diào)節(jié)市場貨幣供應量的一種金融政 策。它是中央銀行最早擁有的貨幣政策工具。（2）存款準備金政策：存款準備金政策是指中央銀行在法律所賦予的權(quán)力范 圍內(nèi)，通過規(guī)定或調(diào)整商業(yè)銀行繳存中央銀行的存款準備金比率，來改變貨幣乘 數(shù)，從而控制商業(yè)銀行的信用創(chuàng)造能力，間接地控制社會貨幣供應量的政策措施。（3）公開市場業(yè)務：就是中央銀行在金融市場上公開買賣各種有價證券，以 控制貨幣供應量，影響市場利率水平的政策措施。23、23、簡述上市公司的利與弊（1）上市公司的幾個有利條件： ①有利于公司籌集資金； ②有利于提高公司的資信； ③有利于完善公司的治理結(jié)構(gòu)； ④有利于提高資本融通能力； ⑤有利于增強公司凝聚力。（2）上市公司的幾個負面條件： ①增大公司經(jīng)營者的壓力； ②信息披露的壓力； ③稀釋股權(quán)及控制權(quán)分散； ④上市公司的監(jiān)管； ⑤運作費用加大。

二、論述題

1、論述小企業(yè)在貸款時應注意的主要問題

2、你是如何理解目前我國實施的“積極的財政政策和寬松的貨幣”政策的？

3、試述凱恩斯的流動性偏好理論

4、根據(jù)有效資本市場理論，談談我國的資本市場的有效性如何？從制度發(fā)展與

變遷角度來說,中國資本市場的發(fā)展過程在某種意義上帶有強制性過濃的色彩,在資本市場形 成、發(fā)展和運行的過程中摻入了大量的政府意志,在一定程度上阻礙了資本市場的市場化進 程。這造成了看似制度供給過剩,實則有效制度供給不足。從產(chǎn)權(quán)制度角度講,一方面,在一個 3 完善的市場經(jīng)濟中,憲法賦予各類型的產(chǎn)權(quán)以平等的地位,使其能在一個公平的環(huán)境中進行競 爭。而中國不同類型的產(chǎn)權(quán)的根本地位長期處于不平等狀態(tài),再加上產(chǎn)權(quán)界定不清,使得私有 產(chǎn)權(quán)在資本市場的競爭中長期處于弱勢地位,使中小企業(yè)發(fā)展在一定程度上受到了限制。另 一方面,產(chǎn)權(quán)的缺失成為資本市場功能發(fā)揮的深層障礙?，F(xiàn)代企業(yè)的產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)特點表現(xiàn)為高 度分散化和所有權(quán)與經(jīng)營權(quán)的分離,而我國企業(yè)產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)則與之相反,這種不合理的產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu) 體現(xiàn)了產(chǎn)權(quán)缺失的多樣性。最重要的是中國非市場選擇的產(chǎn)權(quán)制度安排,可以說是中國資本 市場自身完善的根源性障礙,政府對產(chǎn)權(quán)的盲目干預降低了資本市場產(chǎn)權(quán)融通的效率,同時, 社會產(chǎn)權(quán)分布牢牢掌控在政府手中,致使市場資源配置的功能根本不能有效發(fā)揮。

5、你對如何構(gòu)建我國的市場經(jīng)濟信用秩序有何建議？

6、《巴塞爾協(xié)議》對商業(yè)銀行的自有資本是如何規(guī)定的？資本要求的核心思想 是什么？

7、商業(yè)銀行經(jīng)營原則之間的矛盾對商業(yè)銀行的意義是什么？如何進行協(xié)調(diào)？ 4本文由我的南方和北方貢獻

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《金融學概論》期末（09-10）金融學概論》期末（09-10）復習思考題

一、簡答題

1、為什么說“金銀天然不是貨幣，但貨幣天然是金銀”？

2、金融市場的功能是什么？

3、簡述貨幣形式的演化過程。

4、通貨膨脹的經(jīng)濟效率損失有哪些？

5、貨幣政策的四大目標是什么？它們之間的關系如何？

6、我國的貨幣供給層次是如何劃分的？

7、布雷頓森林體系的主要內(nèi)容

8、簡述信用與金融的關系

9、簡述利率風險結(jié)構(gòu)的主要原因

10、我國現(xiàn)行金融中介體系的框架是什么？

11、簡述商業(yè)銀行的外部組織形式

12、為什么說中央銀行保持相對獨立性是必要的？

13、金融監(jiān)管失靈表現(xiàn)在什么方面？

14、什么是金融監(jiān)管政策的溢出效應？ 15.簡述布雷頓森林體系崩潰的主要原因

16、期貨的功能是什么？

17、簡述美國信貸的 6C 原則

18、簡述一般性貨幣政策工具

19、簡要分析凱恩斯貨幣需求理論的主要內(nèi)容 20、簡述一般性貨幣政策工具

二、論述題

1、目前我國信用缺失的原因何在？

2、你是如何理解目前我國實施的“積極的財政政策和寬松的貨幣”政策的？

3、凱恩斯如何從其貨幣需求理論分析引申出政策含義的? 1

4、試述產(chǎn)生通貨膨脹的原因有哪些？

5、聯(lián)系實際，談談如何建設社會征信體系維護經(jīng)濟秩序？

6、如何全面理解商業(yè)銀行經(jīng)營“三性”原則之間的關系？ 2本文由GreeeeN35貢獻

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《金融學概論》期末（09-10）金融學概論》期末（09-10）復習思考題

一、簡答題

1、為什么說“金銀天然不是貨幣，但貨幣天然是金銀”？

2、金融市場的功能是什么？

3、簡述企業(yè)融資前的需要做好哪些準備工作？

4、通貨膨脹的經(jīng)濟效率損失有哪些？

5、貨幣政策的四大目標是什么？它們之間的關系如何？

6、我國的貨幣供給層次是如何劃分的？

7、布雷頓森林體系的主要內(nèi)容

8、簡述信用與金融的關系

9、簡述利率風險結(jié)構(gòu)的主要原因

10、簡述貨幣市場的特點

11、簡述公司上市操作主要經(jīng)歷哪幾個流程

12、選擇機證券經(jīng)營構(gòu)時應考慮哪些因素？

13、簡述企業(yè)境外上市的目的？

14、我國現(xiàn)行金融中介體系的框架是什么？

15、簡述商業(yè)銀行的外部組織形式

16、為什么說中央銀行保持相對獨立性是必要的？

17、金融監(jiān)管失靈表現(xiàn)在什么方面？

18、什么是金融監(jiān)管政策的溢出效應？ 19.簡述布雷頓森林體系崩潰的主要原因 20、期貨的功能是什么？

21、簡述美國信貸的 6C 原則

22、簡述一般性貨幣政策工具

23、簡述上市公司的利與弊

二、論述題 1

1、論述小企業(yè)在貸款時應注意的主要問題

2、你是如何理解目前我國實施的“積極的財政政策和寬松的貨幣”政策的？

3、試述凱恩斯的流動性偏好理論

4、根據(jù)有效資本市場理論，談談我國的資本市場的有效性如何？

5、你對如何構(gòu)建我國的市場經(jīng)濟信用秩序有何建議？

6、《巴塞爾協(xié)議》對商業(yè)銀行的自有資本是如何規(guī)定的？資本要求的核心思想 是什么？

7、商業(yè)銀行經(jīng)營原則之間的矛盾對商業(yè)銀行的意義是什么？如何進行協(xié)調(diào)？ 2

第三篇：《金融學》復習思考題

《金融學》復習思考題

一、名詞解釋

1.貨幣的流動性結(jié)構(gòu)：流動性高的貨幣和流動性低的貨幣之間的比率

2.直接融資：貨幣資金需求方通過金融市場與貨幣資金供給方直接發(fā)生信用關系

3.貨幣時間價值：貨幣的時間價值就是指當前所持有的一定量貨幣比未來持有的等量的貨幣具有更高的價值。貨幣的價值會隨著時間的推移而增長

4.年金:

一系列均等的現(xiàn)金流或付款稱為年金。最現(xiàn)實的例子包括：零存整取、均等償付的住宅抵押貸款、養(yǎng)老保險金、住房公積金

5.系統(tǒng)性風險:

一個經(jīng)濟體系中所有的資產(chǎn)都面臨的風險,不可通過投資組合來分散

6.財務杠桿:通過債務融資，在資產(chǎn)收益率一定的情況下，會增加權(quán)益性融資的回報率。

7.表外業(yè)務：是指不在銀行資產(chǎn)負債表中所反映的、但會影響銀行所能取得的利潤的營業(yè)收入和利潤的業(yè)務。分為廣義的表外業(yè)務和狹義的表外業(yè)務。

8.缺口：是利率敏感型資產(chǎn)與利率敏感型負債之間的差額。

9.貸款五級分類法：把貸款分為正常、關注、次級、可疑和損失五類，后三類稱為不良貸款。

10.可轉(zhuǎn)換公司債券：可轉(zhuǎn)換公司債券是可以按照一定的條件和比例、在一定的時間內(nèi)轉(zhuǎn)換成該公司普通股的債券。

11.市盈率：市盈率是指股票的市場價格與當期的每股收益之間的比率。

12.市場過度反應：是指某一事件引起股票價格劇烈波動，超過預期的理論水平，然后再以反向修正的形式回歸到其應有的價位上來的現(xiàn)象。

13.回購：債券一方以協(xié)議價格在雙方約定的日期向另一方賣出債券，同時約定在未來的某一天按約定價格從后者那里買回這些債券的協(xié)議。

14.貼現(xiàn)：票據(jù)的持有人在需要資金時，將其持有的未到期票據(jù)轉(zhuǎn)讓給銀行，銀行扣除利息后將余款支付給持票人的票據(jù)行為。

15.匯率：一種貨幣換成另一種貨幣的比價關系，即以一國貨幣表示另一國貨幣的價格

16.直接標價法：以一定單位的外國貨幣作為標準，折算成若干單位的本國貨幣來表示兩種貨幣之間的匯率。

17.期權(quán)：事先以較小的代價購買一種在未來規(guī)定的時間內(nèi)以某一確定價格買入或賣出某種金融工具的權(quán)利。

18.掉期：在買進某種外匯的同時，賣出金額相同的這種貨幣，但買入和賣出的交割日期不同，但數(shù)量完全相同的同一種外匯。

19.基礎貨幣：又稱高能貨幣，在部分準備金制度下可以創(chuàng)造出多倍存款貨幣的貨幣，MB（基礎貨幣）=C（流通中的貨幣）+R（銀行體系準備金總額）

20.貨幣乘數(shù)：表示基礎貨幣的變動會引起貨幣供應量變動的倍數(shù)

21.利率風險結(jié)構(gòu)：期限相同的各種信用工具利率之間的關系。包括違約風險、流動性風險

22.利率期限結(jié)構(gòu)：利率的期限結(jié)構(gòu)是指不同期限債券的利率之間的關系

23.通貨膨脹：一般物價水平的持續(xù)上漲的過程

24.消費價格指數(shù)：根據(jù)具有代表性的家庭的消費開支所編制的物價指數(shù)

25.一價定律：在自由貿(mào)易條件下，同樣的商品無論在哪里生產(chǎn)，在世界各地以同一貨幣表示的價格都應該是相同的26.購買力平價：根據(jù)一價定律，兩國貨幣間的匯率就取決于兩國同類商品價格之間的比率

27.貨幣政策傳導機制：中央利用貨幣政策工具，操作手段指標變量后，達到貨幣政策最終目標的過程

28.公開市場操作：中央銀行在證券市場上買進或賣出有價證券，影響銀行體系的準備金，并進一步影響貨幣供應量的行為

二、簡答題

1.我國當前貨幣劃分為哪幾個層次，各包括什么？三個層次

M0=流通中的現(xiàn)金

M1=M0

+活期存款

M2=M1

+定期存款+儲蓄存款

+其他存款

2．一級市場與二級市場的含義、功能與聯(lián)系

1)

初級市場是組織證券發(fā)行的市場；二級市場也稱次級市場，是已經(jīng)發(fā)行的證券進行交易的市場。

2)

初級市場的首要功能是籌資：需要籌資的企業(yè)或政府，在這個市場上發(fā)行證券、籌集資金

3)

二級市場最重要的功能在于實現(xiàn)金融資產(chǎn)的流動性。

4)

二級市場以初級市場的存在為前提，沒有證券發(fā)行，談不上證券的再買賣；假如沒有二級市場，新發(fā)行的證券就會由于缺乏流動性而難以推銷，從而導致初級市場萎縮難以發(fā)展。

3．簡述金融體系的功能

1)

降低交易費用

2)

時間與空間轉(zhuǎn)換

3)

保持流動性與投資的連續(xù)性

4)

風險分擔

5)

支付與清算

6)

監(jiān)督與激勵

4．簡述金融工具的特點及它們之間的關系

特點：

1)

償還期

2)

流動性

3)

安全性或風險性

4)

收益性

關系：安全性與償還期成反比，償還期越長，安全性就越低，風險也就越高；反之，償還期越短，本金安全性也就越高，風險越低。

1)

流動性越高的金融工具，其安全性也就越高，風險越低；反之，流動性越低，安全性也就越低，風險越高。

2)

持有期越長，收益率越高。

3)

金融工具的流動性越高，其收益率也越低；反之，收益率也就會越高。

4)

風險越高，所要求的收益率也就越高

5．比較債務融資與權(quán)益融資：

債務融資

1)

具有杠桿作用。

2)

不會稀釋所有者的權(quán)益。

3)

不會喪失控制權(quán)；

4)

內(nèi)部人控制問題較小

權(quán)益融資

1)

沒有杠桿作用

2)

會稀釋所有者權(quán)益。

3)

可能會失去部分控制權(quán)。

4)

內(nèi)部人控制可能較嚴重。

6．什么是有效市場，分為哪幾類？

當證券價格能夠充分地反映投資者可以獲得的信息時，證券市場就是有效市場，即在有效市場中，無論隨機選擇何種證券，投資者都只能獲得與投資風險相當?shù)恼Ｊ找媛省?/p>

分為三類：弱型有效市場、半強型有效市場和強型有效市場。

7．影響貨幣乘數(shù)的主要因素有哪些？

1)

法定準備率

2)

超額準備率

3)

通貨比率

8．凱恩斯貨幣需求理論的主要內(nèi)容是什么？

交易動機：用貨幣購買到人們所需要的商品和服務，個人的收入動機&企業(yè)的營業(yè)動機（和收入水平成正相關）

謹慎動機：人們?yōu)閼妒剂衔醇暗囊馔庵С龌驗椴皇ネ蝗粊淼降臋C會而持有一定的貨幣（收入水平成正相關）

投機動機：為了在未來的某一恰當時機進行投機活動而保持一定數(shù)量的貨幣，典型的投機活動就是買賣債券

9．現(xiàn)代貨幣數(shù)量論和凱恩斯貨幣需求理論之間有何區(qū)別？

1.在凱恩斯的流動性偏好需求中，將貨幣之外的其他一切金融資產(chǎn)都統(tǒng)歸為債券。相反，弗里德曼在現(xiàn)代數(shù)量論中，將債券、股票、甚至實物商品都當作了貨幣的替代品。

2.貨幣需求量的變動可能對總支出產(chǎn)生直接的影響。而在凱恩斯的流動性偏好中，影響貨幣需求的只有收入和利率兩個因素，因此，貨幣需求的變動不會直接影響總支出。

3.弗里德曼認為貨幣的預期回報率并不是一個常數(shù)。在凱恩斯的偏好貨幣需求中，利率是決定貨幣需求的重要因素。

4.弗里德曼強調(diào)的是恒久性收入，即未來長期收入預測值的平均值，它的波動很小。

凱恩斯強調(diào)的是絕對收入。

5.現(xiàn)代貨幣數(shù)量論認為貨幣供應量的變化會直接影響到國民收入。而凱恩斯主義認為貨幣供應量的變化只有通過利率的變動才會影響收入。

10．簡述流動性偏好利率決定理論的主要內(nèi)容

凱恩斯學派的流動性偏好理論認為利率不是決定于儲蓄和投資的相互作用，而是由貨幣量的供求關系決定的。凱恩斯學派的利率理論是一種貨幣理論。

流動性偏好利率理論認為，利率決定于貨幣數(shù)量和一般人的流動性偏好兩個因素。

凱恩斯認為，貨幣的供應量由中央銀行直接控制，貨幣的需求量起因于三種動機。即交易動機、預防動機和投機動機。

11．可貸資金理論的主要內(nèi)容是什么

可貸資金供給來源：當前儲蓄、開放經(jīng)濟中國外資本的流入、銀行體系創(chuàng)造的新增貨幣

可貸資金的需求包括：當前投資、固定資本的重置及折舊的補償、新增的貨幣需求

利率不是由儲蓄與投資所決定的，而是由借貸資金的供給與需求的均衡點所決定的。利率是使用借貸資金的代價，影響借貸資金供求水平的因素就是影響利率變動的因素。借貸資金的供給因此與利率成正函數(shù)關系，而借貸資金的需求則與利率成反函數(shù)關系，兩者的均衡決定利率水平。

12.政府可以采取哪些措施來穩(wěn)定物價總水平?

財政政策：政府支出（擴大、減少政府總支出）、稅收（影響公司積極性）

貨幣政策：貨幣政策是中央銀行采取各種相應的政策措施，增加或減少貨幣供應量，提高或降低利率來穩(wěn)定物價的政策。

收入與價格管制：收入政策是通過提高或降低工資來移動總需求曲線

13.固定匯率制與浮動匯率制各有什么優(yōu)缺點?

浮動匯率制

l

可以自動地實現(xiàn)國際收支的均衡，無需以犧牲國內(nèi)經(jīng)濟為代價，本國貨幣政策的自主性增強了。

l

可以避免通貨膨脹的國際傳遞。

固定匯率制

l

由于當局承擔著將本國貨幣的匯率維持在一個固定水平的義務，這樣，國內(nèi)經(jīng)濟目標在很大程度上要受制于國際收支目標。

l

國外的通貨膨脹很容易傳播到國內(nèi)。

14.調(diào)整法定存款準備金率、公開市場操作和再貼現(xiàn)各有什么優(yōu)缺點?

調(diào)整法定準備率：

優(yōu)點：對所有銀行的影響都是平等的。

缺點：

它是貨幣政策工具中的一把巨斧，無法進行微調(diào)。

當中央銀行提高法定準備率時，會對那些超額準備很低的銀行帶來流動性問題。不斷地調(diào)整法定準備率，使銀行難以進行流動性管理，也增加了合理地運用資金的難度。

再貼現(xiàn)：

優(yōu)點：

解決商業(yè)銀行的準備金和流動性不足的問題

“告示效應”，作為一種信號表明中央銀行未來的貨幣政策意向，影響商業(yè)銀行或社會公眾的預期。

缺點：“告示效應”起到相反的作用，引起公眾混亂

公開市場操作：

優(yōu)點：

中央銀行在利用公開市場操作時可以主動出擊。

具有靈活多變的特點。

易于進行反向糾正。

操作起來方便快捷。

還可以影響利率結(jié)構(gòu)

缺點：

主動性在央行，規(guī)模大小方向都不受其他金融機構(gòu)控制

政策目標寓于日常交易中，無“宣示效應”

三、計算題

參考教材《金融學原理》(彭興韻

著)

1．第三章第8題

2．第五章第8題

3．第六章第10題

4．第八章第9題

5．第九章第9題

6．第九章第11題

7．第十章第10題

8．第十一章第12題

9．第十二章第11題

10．第十五章第9題

第四篇：社會保障概論復習思考題

《社會保障概論》復習思考題

劉端

1、最早出現(xiàn)的社會保障模式是：（）

A、投保資助型B、福利國家型C、國家保險型D、儲蓄保險型2、1948年正式宣布第一個建成福利國家的是：（）

A、法國B、德國C、英國D、瑞典

3、具有“福利國家櫥窗”之稱的是：（）

A、新加坡B、德國C、英國D、瑞典

4、保障社會安全的最后一道防線是：（）

A、社會保險B、社會救濟C、社會福利D、社會優(yōu)撫

5、社會保障的最高層次是（）

A、社會保險B、社會救濟C、社會福利D、社會優(yōu)撫

6、國家統(tǒng)籌的保險模式最早是在（）建立

A、中國B、前蘇聯(lián)C、英國D、德國

7、投保資助型的養(yǎng)老保險模式最典型的國家是（）

A、瑞典B、新加坡C、美國D、德國

8、實行自我保障模式最典型的國家是（）

A、瑞典B、新加坡C、英國D、中國

9、（）頒布的失業(yè)社會保險立法，標志著世界上強制性失業(yè)社會保險制度的誕生

A、法國B、德國C、瑞典D、英國

10、目前采用最多的失業(yè)保障模式是（）

A、非強制性的失業(yè)保障模式B、失業(yè)救濟制度C、國家立法強制實施的失業(yè)社會保險。

11、50年代初期，工業(yè)國家規(guī)定的失業(yè)津貼等待期多數(shù)是（）天

A、6B、7C、8D、912、累計繳費時間10年以上的，給付期最長（）月。

A、12B、18C、24D、3013、我國于（）年起，開始推行合同制，同時頒布了《國營企業(yè)職工待業(yè)保險暫行

規(guī)定》，標志著我國就業(yè)保障制度開始與市場經(jīng)濟國家接軌。

A、1985B、1986C、1987D、198814、HMOS四種形式中最普遍的是（）

A、有醫(yī)療服務提供者發(fā)起并組織管理

B、由私人醫(yī)療料保險公司發(fā)起

C、有大中企業(yè)或企業(yè)聯(lián)合組織發(fā)起

D、有社區(qū)團體組織發(fā)起

15、醫(yī)療保險制度中最高支付限額原則上控制在當?shù)芈毠つ昶骄べY的（）倍左右

A、2B、3C、4D、516、醫(yī)療保險運用最普遍的一種費用支付方式是（）

A、按服務項目B、按人頭C、總額預算制D、定額付費制

17、我國的職工福利制度是在供給制和傳統(tǒng)的計劃經(jīng)濟體制下形成和發(fā)展起來的，其

基本特征是：

A、業(yè)有充分自主權(quán)B、企業(yè)辦社會、福利項目多，形式單一

C、實行純粹福利分配D、福利項目靈活多樣

18、實行從商品化為主的住房保障形式的國家有：

A、美國B、英國C、德國D、波蘭

19、下列國家中屬于商品化兼福利政策的住房保障模式：

A、捷克B、新加坡C、德國D、日本

20、新加坡從1995年開始實行中央公積金制度，規(guī)定----------的公積金用于購買住房及保險金，其余用于醫(yī)療費及其他特殊費用。

A、80%B、85%C、60%D、75%

21、我國改革前住房保障制度是高度集中的計劃經(jīng)濟體制的產(chǎn)物，其主要特點有：

A、福利性B、供給性C、非商品性D、產(chǎn)權(quán)模糊性

22、住房公積金歸職工個人所有，存入職工個人公積金帳戶，可以把職工住房公積金帳戶與---兩種功能不同，支付使用處于不同階段的帳戶資金通用，以提高資金的使用效果。

A、職工福利基金帳戶B、職工困難補助個人帳戶

C、職工養(yǎng)老個人帳戶D、職工生育津貼帳戶

23、國際上確定最低生活保障的方法有多種。按照一個家體用于飲食支出的比例來大體測定該家體的生活水平的測定方法是：

A、生活需求法B、恩格爾系數(shù)法C、生活形態(tài)法D、國際貧困標準法

24、一般說來，要享受最低生活保障待遇，必須經(jīng)過-------程序。

A、保障最低生活需求原則B、普遍性原則C、法制化原則D、維護個人尊嚴的原則

25、最低生活保障遵循以下原則才能建立有效的安全網(wǎng)：

A、保障最低生活需求原則B、普遍性原則

C、法制化原則D、維護個人尊嚴的原則

26、目前，我國開展的最低生活保障制度，主要由各級---------制定政策，負責行政管理，居委會、街道辦事處具體實施。

27、以下屬于法律援助內(nèi)容的是：

A、訴訟費減免B、免費提供律師C、公證D、法律咨詢服務

28、發(fā)展中國家法律援助制度在20世紀六七十年代才開始建立，還沒有西方發(fā)達國家那樣完備的法律援助制度。法律體制多元化現(xiàn)象的存在，使得---------在很長時期內(nèi)一直是發(fā)展中國家法律制度的基礎和處理糾紛的主要手段。

A、法律援助B、民法C、訴訟法D、傳統(tǒng)的習慣法

29、------------------是社會保障制度的核心部分，---------------------是社會保障的最高層次；---------------------------是社會保障最后一道防線。

30、社會保險基金由三個基本特點：---------------、----------------、和----------------------。

31、社會保障制度是以---------------為主體，依據(jù)法律規(guī)定，通過---------------------，對公民在暫時或永久失去勞動能力以及由于各種原因生活發(fā)生困難是給與物質(zhì)幫助保障其基本生活的制度。

26、福利國家理論的提出者是-----------、---------------------等人。

32、職工福利的主要特點有普遍性、-------------、------------------、-----------------------。

20、職工福利分為----------------和------------------------。

33、我國的保險互助組織最早出現(xiàn)在------------------------。

31社會救濟的內(nèi)容可以歸納為-----------------和---------------------兩大類。

34、簡要說明社會救濟,社會保險,社會福利在社會保障體系中的地位.35、經(jīng)濟體制轉(zhuǎn)型國家在社會保障制度上進行了哪些變革?

36、社會優(yōu)撫的地位與作用有哪些？

37、簡述處理社會保險爭議的方式.38、某年4月，劉某等四人應聘到某公司，公司在待遇方面提出如果職工堅持要求辦理社會保險的話，從職工工資中每月扣除300元。劉某等覺得還是多拿點工資好，至于辦不辦社會保險，也沒什么關系。于是雙方簽訂了三年的勞動合同，在合同中規(guī)定每月工資2000元，對社會保險事宜公司不予負責。

次年12月，勞動保障部門在進行檢查中發(fā)現(xiàn)該單位沒有依法為簽訂勞動合同的職工辦理社會保險，遂對其下達限期整改指令書，要求該公司為劉某等辦理參加社會保險手續(xù)。該公司則認為，公司不負責社會保險是經(jīng)雙方協(xié)商同意，在勞動合同中已明確約定的。后經(jīng)勞動保障部門工作人員對其宣講國家有關社會保險的法律法規(guī)和政策規(guī)定，雙方依法修改了合同內(nèi)容并為劉某等辦理了參加社會保險手續(xù)。

【評析】該案中雙方雖然在自愿、協(xié)商一致的基礎上，簽訂了勞動合同，但是由于合同中有關社會保險約定的內(nèi)容違反了國家現(xiàn)行法律、行政法規(guī)的規(guī)定，從而導致雙方合同中約定的部分條款無效，應當依法予以糾正。

國家制定了一系列法律法規(guī)保障職工依法參加社會保險。《勞動法》明確規(guī)定，“用人單位和勞動者必須依法參加社會保險，繳納社會保險費?！薄渡鐣ｋU費征繳暫行條例》第四條規(guī)定，“繳費單位、繳費個人應當按時足額繳納社會保險費?！辈⑶颐鞔_規(guī)定了繳費單位的義務：向當?shù)厣鐣ｋU經(jīng)辦機構(gòu)辦理社會保險登記，參加社會保險；按月向社會保險經(jīng)辦機構(gòu)申報應繳納的社會保險費數(shù)額并在規(guī)定的期限內(nèi)繳納，履行代扣代繳義務等。根據(jù)國家法律法規(guī)的規(guī)定，社會保險是國家強制保險，為職工辦理社會保險是用人單位法定義務，因此，劉某所在單位有義務為其辦理社會保險。而本案中，雙方約定公司不負責為劉某等辦理社會保險，雖然是雙方在自愿基礎上的約定，但是約定內(nèi)容與法律、法規(guī)的規(guī)定相抵觸，自愿簽訂并不能改變其違法性質(zhì)，因此該條款是無效條款，對合同雙方?jīng)]有法律約束力，并且應當依法予以糾正。這個案例給我們以下幾點啟示：

一是用人單位和勞動者在建立勞動關系時應當依法簽訂勞動合同。合同的依法訂立，其一要遵循平等自愿、協(xié)商一致的原則；其二合同的內(nèi)容要合法，不能與國家法律、行政法規(guī)的規(guī)定相抵觸。

二是要加強社會保險有關法律法規(guī)政策的宣傳，提高用人單位和職工依法參加社會保險的自覺意識。

三是勞動保障行政部門要進一步加強勞動合同鑒證工作，加強勞動合同管理，促進用人單位和職工之間簽訂合法有效的勞動合同，維護勞動合同雙方當事人的合法權(quán)益。

39、曹某2005年2月進入揚州市區(qū)某酒店工作，2006年8月雙方簽訂勞動合同，合同約定：酒店支付曹某的報酬中含社會保險費，由曹某自行參加社會保險。2007年3月曹某辭職離開酒店，同年5月以自己在工作期間酒店未給自己繳納各項社會保險費為由提請勞動仲裁。

揚州市仲裁委依據(jù)《江蘇省社會保險費征收條例》第三條、第四條、第十條規(guī)定，裁決該酒店在裁決書生效后15日內(nèi)為曹某辦理社會保險費登記和申報手續(xù)，雙方均應依照市社會保險基金管理中心核定的繳費標準和期限，補繳社會保險費。

解釋：《勞動法》第72條規(guī)定：用人單位和勞動者必須依法參加社會保險，繳納社會保險費；相關社會保險費征收條例也規(guī)定：繳費單位應當根據(jù)本單位職工工資總額、職工工資收入和費率按每月向社會保險機構(gòu)申報應當繳納的社會保險費數(shù)額，經(jīng)社會保險經(jīng)辦機構(gòu)核定后，在規(guī)定的期限內(nèi)按月繳納社會保險費。并依法履行代扣代繳社會保險費的義務。

本案中，酒店與曹某都有按規(guī)定繳納社會保險費義務，當事人約定工資報酬中含社會保險費的條款，與上述法律規(guī)定相悖，用人單位變相逃避繳費義務，該條款應為無效。因此，工資報酬中含社會保險費不能免除用人單位的繳費義務。

第五篇：管理學概論復習思考題

(一)填充題

1.中國傳統(tǒng)的管理思想，分為宏觀管理的________和微觀管理的_________。

2.中國歷史上的“道”有多種含義，順“道”中的“道”屬于客觀范疇，指的是____________。

3.“重人”是中國傳統(tǒng)管理的一大要素，包括兩個方面：一是_________,二是_________。

4.法約爾認為，要經(jīng)營好一個企業(yè)，不僅要改善生產(chǎn)現(xiàn)場的管理，而且應當注意改善有關企業(yè)經(jīng)營的六個方面的職能：________、________、_________、__________、__________、_________。

5.一個員工在任何活動中只應接受一位上級的命令，這就是法約爾提出的_____________原則。

6.正式組織以_______為主要標準，非正式組織以________為主要標準。

7.美國心理學家弗雷德里克·赫茨伯格于1959年提出_____________理論。

8.根據(jù)赫茨伯格的雙因素理論，激勵因素是以_________為中心的，而保健因素則與__________有關。

9.馬斯洛的高層需要即赫茨伯格的主要_______因素，而為了維持生活所必須滿足的低層需要則相當于_____因素。

10.模型按作用可分為___________和__________,按變量種類可分為__________和_________。

11.對比x理論和y理論，可以看出，它們的差別在于對于工人的_______看法不同，因此采用的________也不相同。

12.系統(tǒng)理論認為企業(yè)是由六個要素構(gòu)成的，即________，________，________，________，________，________。

13.決策理論認為，企業(yè)中的決策可以分為____________和___________兩類。

14.威廉·大內(nèi)指出了從美國式管理的組織－A型組織向采用日本式管理的組織－z型組織轉(zhuǎn)變的許多措施，其核心是_________________。

15.隨著支柱進步和社會發(fā)展，企業(yè)內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)正趨向___________方向發(fā)展。

16.新經(jīng)濟時代，經(jīng)營目標的創(chuàng)新體現(xiàn)在以_____________代替利潤最大化，以____________代替市場份額。

(二)選擇題

1.“科學管理理論”的創(chuàng)始人是_________。

A.泰羅B.巴貝奇C.甘特D.福特

2.梅奧通過霍桑試驗得出，人是_____________。

A.經(jīng)紀人B.社會人C.理性人D.復雜人

3.根據(jù)赫茨伯格的雙因素理論，以下屬于保健因素的是哪一個_______________。

A.工作上的成就感B.提升C.工資D.責任

4.根據(jù)赫茨伯格的雙因素理論，以下屬于激勵因素的有哪些___________。

A.與同事的關系B.提升C.個人發(fā)展的可能性D.工資E.受到重視

5.威廉·大內(nèi)在分析研究了日本的企業(yè)管理經(jīng)驗之后，提出了__________。

A.X理論B.Y理論C.超Y理論D.Z理論

6.根據(jù)麥格雷戈的理論，有人希望有正規(guī)化的組織與規(guī)章條例來要求自己的工作，而不愿參與問題的決策，這種人歡迎以______指導管理工作。

A.X理論B.Y理論C.超Y理論D.Z理論

7.根據(jù)麥格雷戈的理論，有的人需要更多的自治責任和發(fā)揮個人創(chuàng)造性的機會，這種人歡迎以____________為指導的管理工作。

A.X理論B.Y理論C.超Y理論D.Z理論

8.根據(jù)麥格雷戈的理論，________認為企業(yè)管理當局與職工的利益是一致的，兩者的積極性可以融為一體。

A.X理論B.Y理論C.超Y理論D.Z理論

9.__________即企業(yè)把客戶、銷售代理商、供應商、協(xié)作單位納入生產(chǎn)體系，同他們建立起利益共享的合作伙伴關系，進而組成一個企業(yè)的供應鏈。

A.精益生產(chǎn)B.同步工程C.敏捷制造D.企業(yè)流程再造

10.新經(jīng)濟時代表現(xiàn)出哪些基本特征_______________。

A.信息化B.網(wǎng)絡化C.知識化D.全球化E.科學化

11.下面哪些是人群關系學派的主要觀點___________________。

A.企業(yè)的職工是社會人；

B.滿足工人的社會欲望是提高生產(chǎn)效率的關鍵；

C.企業(yè)中實際存在著一種“非正式組織”；

D.人的行為都是由一定的動機引起的；

E.企業(yè)應采用新型的管理方法。

12.根據(jù)馬斯洛的需要層次理論，下列那一類人的主導需要可能是安全需要____________。

A.總經(jīng)理B.失業(yè)人員C.剛剛參加工作的大學生D.工廠的一線操作工人

13.根據(jù)馬斯洛的需要層次理論，下列需要哪項是按照從低到高的順序排列的________。

⑴就業(yè)保障。⑵上司對自己工作的贊揚。⑶工作的挑戰(zhàn)性。⑷同鄉(xiāng)聯(lián)誼會。⑸滿足標準熱量攝入量的食品。

A.⑸⑴⑷⑵⑶B.⑸⑷⑴⑶⑵

C.⑸⑷⑴⑵⑶D.⑸⑴⑶⑷⑵

14.當代管理機構(gòu)變革的一大趨勢是：________________。

A.管理層次復雜化

B.組織結(jié)構(gòu)扁平化

C.管理幅度日益減少

D.錐型結(jié)構(gòu)更受歡迎

15.雙因素理論中的保健因素，指________________。

A.能影響和促進職工工作滿意度的因素

B.能保護職工心理健康的因素

C.能影響和預防職工不滿意感發(fā)生的因素

D.能預防職工心理疾病的因素

16．現(xiàn)有很多公司實行了彈性工作制，員工可以自行安排工作時間，甚至有的從事特殊工作的人可以利用公司提供的互聯(lián)網(wǎng)等資源在家里辦公。這樣他們對工作和個人的家庭、社交生活也有了較大的自由度。當然也有一些人是必須每天去公司上班的。你認為該公司的管理者所持有的對人的認識主要是傾向于哪一種？____________________

A X理論B Y理論C Z理論D 社會人

17．某地新建一日用化工廠，當人們問及該廠廠長如何經(jīng)營時，該廠長毫不猶豫地說：“努力提高產(chǎn)品質(zhì)量，降低成本，只要作廉物美，還怕賣不出去?”對該廠長的講話應作何評價? ____________________

A.“酒香不怕巷子深”，該廠長的話很有道理

B.該廠長的話反映了他的生產(chǎn)導向性，最終會害了這個廠

C.該廠長的話反映了他的營銷導向性，最終會造福這個廠

D.該廠長的話反映了他抓住了問題的要害

18．某國有企業(yè)的管理部門每月均對工程師們的工作進行分等考評，并將考評結(jié)果與報酬掛鉤。這樣做最有可能產(chǎn)生的后果是什么?____________________

A獲得高等級的優(yōu)秀工程師們會再接再厲，而等級低的則會努力改進工作以求提高

B優(yōu)秀工程師由于意識到了自己的價值而產(chǎn)生跳槽思想，差一些的則仍會留在企業(yè)

C對這種嚴格控制，工程師們很有意見，致使今后工作難以分配

D差一些的工程師，由于面子過不去而另謀職業(yè)出走，結(jié)果只留下優(yōu)秀的工程師

19．80年代，面對日本所取得的經(jīng)濟成就，日本企業(yè)管理模式一時間引起了世界各國企業(yè)的關注和借鑒。但最近幾年，特別是東南亞金融風暴出現(xiàn)之后，一方面顯示了美國經(jīng)濟的強大活力，另一方面也反映出了日本經(jīng)濟脆弱的一面。此時，許多人又下結(jié)論，日本企業(yè)管理模式已經(jīng)過時，美國企業(yè)管理模式更加有效。

對于這種情況，你贊同以下哪種說法？____________________

A對管理模式的評價必須隨世界經(jīng)濟的發(fā)展而變

B每種管理模式都有其自身的環(huán)境適應性與局限性

C美國的管理模式長期以來都比日本的更優(yōu)秀

D日本的管理模式不適應知識經(jīng)濟時代的需要

20．俗話說：“一山難容二虎”、“一條船不能有二個船長”。從管理的角度看，對這些話的如下解釋，你認為哪一種最恰當? ____________________

A在領導班子中如果有多個固執(zhí)己見的人物最終會降低管理效率。

B對于需要高度集權(quán)管理的組織不能允許有多個直線領導核心。

C一個組織中的能人太多必然會造成內(nèi)耗增加從而導致效率下降。

D組織中不能允許存在兩種以上的觀點，否則易造成管理混亂。

(三)簡答題

1.泰羅所提出的科學管理制度有哪些主要內(nèi)容？

2.如何客觀評價泰羅制？

3.簡述法約爾所提出的管理原則。

4.簡述馬斯洛的需要層次理論的主要論點。

5.簡述Z理論的主要內(nèi)容。

6.試比較麥格雷戈的x理論和y理論。

7.簡述超Y理論的主要觀點。

8.簡述ERP思想的主要內(nèi)容。

9.新經(jīng)濟時代，管理出現(xiàn)了哪些新的原則？

10.學習型組織有何標準？

(四)問答題

1.理解中國古代管理思想要點的主要內(nèi)容，并思考對現(xiàn)代企業(yè)經(jīng)營有何啟示。比如，中國古代法治思想的基本原則是什么？

2.請綜合分析斯密與巴貝奇關于勞動分工的研究。

3.理解我國現(xiàn)代企業(yè)管理思想發(fā)展的歷史。

4.新經(jīng)濟時代或知識經(jīng)濟時代的主要特征是什么？理解知識經(jīng)濟時代管理原則的變革。

5.解釋厄威克的管理理論綜合概念結(jié)構(gòu)圖。

6.人際關系學說的主要內(nèi)容是什么？行為科學研究的主要內(nèi)容是什么？

7.理解管理科學學派、決策理論學派的主要觀點。

三、習題答案

(一)填充題

1.治國學，治生學；2..客觀經(jīng)濟規(guī)律；3.重人心向背，重人才歸離；4.技術(shù)職能，經(jīng)營職能，財務職能，安全職能，會計職能，管理職能；5.統(tǒng)一命令；6.效率，感情；7.雙因素；8.工作，工作的外部環(huán)境；9.激勵，保健；10.描述性的，規(guī)范性的，確定性模型，隨機性模型；11.需要，管理方法；12.人，物資，設備，財，任務，信息；13.程序性決策，非程序性決策；14.信任和關心職工；15.扁平化；26.可持續(xù)發(fā)展，公司市場價值；

(二)選擇題

1.A2.B3.C4.BCE5.D6.A7.B8.D9.A10.ABCD11.ABCE12.D

13.A14.B15.C16.B17.B18.B19.B20.B

(三)簡答題

1.⑴對工人提出科學的操作方法，以便合理利用工時，提高工效；⑵在工資制度上實行差別計件制；⑶對工人進行科學的選擇、培訓和提高；⑷制定科學的工藝規(guī)程，并用文件的形式固定下來以利推廣；⑸使管理和勞動分離。

2.⑴它沖破了百多年沿襲下來的傳統(tǒng)的落后的經(jīng)驗管理方法，將科學引進管理領域，是管理理論上的創(chuàng)新；⑵由于采用了科學的管理方法和科學的操作程序，使生產(chǎn)效率提高了二三倍，推動了生產(chǎn)的發(fā)展；⑶使管理理論的創(chuàng)立和發(fā)展有了實踐基礎；⑷把工人看作會說話的機器，是資本家最大限度壓榨工人血汗的手段，對人的認識片面。

3.分工；權(quán)利與責任；紀律；統(tǒng)一命令；統(tǒng)一領導；員工個人要服從集體；人員的報酬要公平；集權(quán)；秩序；平等；人員保持穩(wěn)定；主動性；集體精神。

4.馬斯洛將需要分為五級，即生理的需要，安全的需要，感情的需要，尊重的需要，自我實現(xiàn)的需要。

他的需要層次理論有兩個基本論點，⑴人的需要取決于他已經(jīng)得到了什么，尚缺少什么，只有尚未滿足的需要能夠影響行為；⑵人的需要都有輕重層次，某一層的需要得到滿足之后，另一個需要才出現(xiàn)。

5.⑴企業(yè)對職工的雇傭應該是長期而不是短期的；⑵上下結(jié)合制定決策，鼓勵職工參與企業(yè)的管理工作；⑶實行個人負責制；⑷上下級之間關系要融洽；⑸對職工要進行知識全面的培訓；⑹長期評價和穩(wěn)步提升。

6.x理論指⑴人的本性是壞的，一般人都有好逸惡勞、盡可能逃避工作的特性；⑵對于大多數(shù)人來說，僅用獎賞的方法不足以戰(zhàn)勝其厭惡工作的傾向，必須進行強制、監(jiān)督、指揮、并懲罰進行威脅，才能使他們付出足夠的努力去完成給定的工作目標；⑶一般人都胸無大志，通常滿足于平平穩(wěn)穩(wěn)地完成工作，而不喜歡具有“壓迫感”的創(chuàng)造性的工作。

y理論指人并不是懶惰的，他們對工作的喜歡和憎惡取決于這工作對他是一種滿足還是一種懲罰；在正常情況下人愿意承擔責任；人們都熱衷于發(fā)揮自己的才能和創(chuàng)造性。

對比x理論和y理論，可以看出，它們的差別在于對于工人的需要看法不同，因此采用的管理方法也不相同。按x理論來看待工人的需要，進行管理就要采取嚴格的控制、強制方式；按y理論來看待個人的需要，管理者就要創(chuàng)造一個能多方面滿足工人需要的環(huán)境，使人們的智慧、能力得以充分的發(fā)揮，以更好地實現(xiàn)組織和個人的目標。

7.不同的人對管理方式的要求是不同的。有人希望有正規(guī)化的組織與規(guī)章條例來要求自己的工作，而不愿參與問題的決策，這種人歡迎以X理論指導管理工作。有的人卻需要更多的自治責任和發(fā)揮個人創(chuàng)造性的機會，這種人歡迎以Y理論為指導的管理工作。此外，工作的性質(zhì)、員工的素質(zhì)也影響到管理理論的選擇。不同的情況應采取不同的管理方式。

8.ERP的核心管理思想就是實現(xiàn)對整個供應鏈的有效管理，主要體現(xiàn)在三個方面，⑴體現(xiàn)對整個供應鏈資源進行管理的思想；⑵體現(xiàn)精益生產(chǎn)、同步工程和敏捷制造的思想；⑶體現(xiàn)事先計劃與事中控制的思想。⑴對等的知識聯(lián)網(wǎng)；⑵集成的過程；⑶對話式工作；⑷人類的時間與計時；⑸建立虛擬企業(yè)和動態(tài)團隊。⑴人們能不能不斷檢驗自己的經(jīng)驗；⑵人們有沒有生產(chǎn)知識；⑶大家能否分享組織中的知識；⑷組織中的學習是否和組織的目標息息相關。

(四)問答題

1.中國傳統(tǒng)的管理思想，分為宏觀管理的治國學和微觀管理的治生學?？梢愿爬橐韵乱c⑴順“道”；⑵重人；⑶人和；⑷守信；⑸利器；⑹求實；⑺對策；⑻節(jié)儉；⑼法治。

2.⑴斯密在分析增進“勞動生產(chǎn)力”的因素時，特別強調(diào)了分工的作用，他認為，分工的益處主要是①可以使工人重復完成單項操作，提高勞動熟練程度，提高勞動效率；②減少由于變換工作而損失的時間；③使勞動簡化，有利于創(chuàng)造新工具和改進設備。

⑵巴貝奇贊同斯密的勞動分工能夠提高勞動效率的論點，但認為斯密忽略了分工可以減少支付工資這個好處。他提出“邊際熟練”原則，即對技藝水平、勞動強度定出界限，作為報酬的依據(jù)。

3.㈠中國現(xiàn)代管理思想形成的歷史背景。⑴中國官僚資本企業(yè)和民族資本企業(yè)的管理；⑵我國革命根據(jù)地公營企業(yè)的管理；⑶全面學習蘇聯(lián)的管理模式；⑷探索中國現(xiàn)代管理模式。㈡社會主義經(jīng)濟管理體質(zhì)改革。⑴第一階段，擴大企業(yè)自主權(quán)，推行經(jīng)濟責任制和利改稅；⑵第二階段，以推行各種經(jīng)營責任制，實現(xiàn)所有權(quán)和經(jīng)營權(quán)分離為主要內(nèi)容；⑶第三階段，以理順產(chǎn)權(quán)關系，轉(zhuǎn)化企業(yè)經(jīng)營機制和建立現(xiàn)代企業(yè)制度為主要內(nèi)容。㈢中國現(xiàn)代管理思想發(fā)展的新趨勢，⑴由國內(nèi)管理向國際化管理轉(zhuǎn)化；⑵由科學管理向信息化管理轉(zhuǎn)化；⑶由首長管理向人性化管理轉(zhuǎn)化；⑷由政府管理向民營化管理轉(zhuǎn)變；⑸由封閉式實體管理向開放式虛擬管理轉(zhuǎn)變。

4.人類已經(jīng)進入新經(jīng)濟時代，新經(jīng)濟時代表現(xiàn)出如下特征⑴信息化；⑵網(wǎng)絡化；⑶知識化；⑷全球化。新經(jīng)濟時代的上述特點影響著現(xiàn)代企業(yè)的管理，使企業(yè)管理正在朝著如下幾個方面進行創(chuàng)新，⑴管理思想創(chuàng)新；⑵管理原則創(chuàng)新；⑶經(jīng)營目標創(chuàng)新；⑷經(jīng)營戰(zhàn)略創(chuàng)新；⑸生產(chǎn)系統(tǒng)創(chuàng)新；⑹企業(yè)組織創(chuàng)新。

5.從圖中可以看出，⑴厄威克認為管理過程是由計劃、組織和控制三個主要職能構(gòu)成的；⑵科學調(diào)查和分析是一切管理職能的基本原則，并在此基礎上確定了與主要職能相適應的三項指導原則——預測、協(xié)調(diào)和指揮；⑶厄威克還歸納出了管理的間接目標，即秩序、穩(wěn)定、主動性和集體精神。

6.人際關系學說的主要內(nèi)容是⑴企業(yè)的職工是社會人；⑵滿足工人的社會欲望，提高工人的士氣，是提高生產(chǎn)效率的關鍵；⑶企業(yè)中實際存在一種“非正式組織”；⑷企業(yè)應采取新型的領導方法。

行為科學是一門研究人類行為規(guī)律的科學。通過研究人的行為規(guī)律，找出不同行為的影響因素，探討如何控制人的行為以達到預定目標。

7.管理科學學派的主要觀點為⑴生產(chǎn)和經(jīng)營管理各個領域的各項活動都以經(jīng)濟效果好壞為評價標準；⑵使衡量各項經(jīng)濟活動效果的標準定量化，并借助于數(shù)學模型找出最優(yōu)的實施方案；⑶依靠計算機進行各項管理；⑷特別是強調(diào)使用先進的數(shù)量方法及管理手段。

決策理論學派的主要觀點為⑴管理就是決策；⑵決策分為程序性決策和非程序性決策。