第一篇：保險簡報

肇東支行代理保險業(yè)務(wù)實現(xiàn)了跨越式發(fā)展

新年伊始，面對激烈的同業(yè)競爭，肇東支行主動出擊，以“大行德廣

伴你成長金鑰匙春天行動”綜合營銷活動為契機，突出產(chǎn)品營銷，代理保險業(yè)務(wù)實現(xiàn)了跨越式發(fā)展。截止3月1日，累計實現(xiàn)代理保費收入

萬元，完成春天行動綜合營銷活動計劃的%，實現(xiàn)保險手續(xù)費收入

萬元,開創(chuàng)了代理保險營銷工作新局面，取得了突出業(yè)績。主要做法是：

一、領(lǐng)導(dǎo)高度重視，堅持常抓不懈。肇東支行在2009年的工作中始終將代理保險業(yè)務(wù)作為重點營銷項目之一。為做到有的放矢，行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，制定了綜合營銷方案，并對保險代理工作目標(biāo)進(jìn)行了分解，做到了工作早部署、任務(wù)早下達(dá)、措施早落實。成立了以行長為組長，副行長為副組長，相關(guān)部室為成員的保險代理領(lǐng)導(dǎo)小組，加強對代理保險的監(jiān)測督導(dǎo)，實行日統(tǒng)計、周通報、旬督導(dǎo)制度。同時行領(lǐng)導(dǎo)實行定期走訪網(wǎng)點，了解各網(wǎng)點實際銷售情況，幫助各網(wǎng)點更好的解決營銷中存在的問題，為全行代理保險營銷謀好局、起好步夯實了基礎(chǔ)。

二、強化培訓(xùn)學(xué)習(xí)，提高營銷技能。為提高員工保險營銷的專業(yè)水準(zhǔn)，肇東支行積極組織員工參加營銷培訓(xùn)，聘請保險公司專業(yè)營銷員到現(xiàn)場答疑解惑，重點講解保險代理產(chǎn)品的特點及其營銷方法和技巧。幫助員工熟悉操作流程，提高營銷水平。此外，還通過所內(nèi)員工自學(xué)、業(yè)績突出的員工言傳身教等方式，讓員工真正了解保險業(yè)務(wù),熟知優(yōu)勢之所在，做到業(yè)務(wù)嫻熟。員工以客戶滿意為中心，以精湛的服務(wù)技能和一流的服務(wù)效率提高了客戶的滿意度，促進(jìn)了代理保險業(yè)務(wù)快速發(fā)展。

三、強化激勵考核，激發(fā)員工營銷的積極性。為了調(diào)動員工的營銷積極性，切實推動代理保險業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，該行制定了激勵機制，按照“誰營銷，誰受益”的原則，規(guī)定了分配獎勵標(biāo)準(zhǔn)，對員工的營銷業(yè)績進(jìn)行全方位考核。在營銷工作中，根據(jù)保險代理業(yè)務(wù)發(fā)展的實際狀況，我行確定了將柜面營銷作為保險代理業(yè)務(wù)工作的重點，把任務(wù)一次性分解落實到前臺崗位。同時開展柜面營銷與上門營銷相結(jié)合，上班時間營銷與八小時外營銷相結(jié)合。將任務(wù)細(xì)化到人，個人營銷業(yè)績納入績效考核，加大考核力度，兌現(xiàn)到營銷人員，讓員工切身感受到保險代理業(yè)務(wù)帶來的效益和實惠。由于認(rèn)識提高，目標(biāo)明確，獎懲兌現(xiàn)，該行員工營銷積極性十分高漲，人人動手，個個參與，大家你追我趕，不斷掀起營銷高潮，涌現(xiàn)出了諸如支行儲蓄專柜所長杜立民4天營銷保險400萬元，奮斗分理處員工呂鐵營銷82萬元等營銷能手。極大地調(diào)動了員工的營銷積極性和主動性，在全行上下形成了人人爭做保險的良好氛圍，促進(jìn)了全行保險代理業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。

四、彰顯營銷技巧，找準(zhǔn)產(chǎn)品營銷的切入點。該行在保險營銷過程中，員工們也遇到了不少挫折，有的客戶不理睬，有的客戶不信任，但大家并沒有向困難低頭，因為大家堅信“有一份艱難的付出，就會有一份豐碩的回報”。一是臨柜營銷人員堅持“誠信”原則，抓住產(chǎn)品“賣點”，通過拉近與客戶的距離，不夸大產(chǎn)品的內(nèi)容和優(yōu)勢，二是細(xì)分市場，找準(zhǔn)營銷切口。該行總結(jié)多年來營銷保險的經(jīng)驗，加強對市場的分析，積極捕捉信息，深挖客戶資源，鎖定營銷對象，抓住一些手頭持有閑余資金且有一定理財意識的潛在客戶。柜面營銷重點抓住一年以上和定期轉(zhuǎn)存客戶，認(rèn)真進(jìn)行客戶細(xì)分，深度挖掘市場價值，把握產(chǎn)品賣點，提高了營銷的成功率。三是注重實施“以客戶定產(chǎn)品”的營銷戰(zhàn)略，根據(jù)不同客戶不同的理財需求和各種保險合同不同的期次、條款，進(jìn)行有目標(biāo)有選擇的營銷。四是抓住客戶心理。營銷保險的時候該所站在儲戶的角度，做到換位思考。在和儲戶溝通的時候，恰到好處地把儲蓄三年期以下存款利率和保險的分紅相比較，這樣才能體現(xiàn)保險分紅的優(yōu)勢。針對那些有閑錢能暫時不用又想有個好的投資組合的客戶，千方百計把握住了客戶這種心理，把保險作為投資組合一部分介紹給客戶。

(伏平)

一、領(lǐng)導(dǎo)高度重視，堅持常抓不懈。從發(fā)展的眼光來看，銀行在創(chuàng)造中間業(yè)務(wù)收入方面將加大力度。從某種程度上說，創(chuàng)造多元化收入來源，迅速轉(zhuǎn)變業(yè)務(wù)增長方式，改善收入結(jié)構(gòu)，對銀行未來發(fā)展起到了關(guān)鍵的作用。溆浦支行在2009年的工作中始終將代理保險業(yè)務(wù)作為重點營銷項目之一。一是要求員工繼續(xù)樹立追趕、跨越和領(lǐng)先的發(fā)展意識和信心，努力爭做貢獻(xiàn)，搶抓任務(wù)進(jìn)度，爭取2009全年工作進(jìn)度的大突破，敢于創(chuàng)造奇跡。二是抓好重點客戶的營銷，充分發(fā)揮渠道的作用和團(tuán)隊協(xié)同作戰(zhàn)的能力，優(yōu)化營銷工作的方法，要在快、準(zhǔn)、狠、優(yōu)四個字上下功夫，做到營銷要有質(zhì)量有效益。

二、理順管理關(guān)系，提高工作效率。溆浦支行在2009年以貴賓理財中心開業(yè)慶典為契機，及時調(diào)整網(wǎng)點主任，配足人員，明確了主任、營業(yè)經(jīng)理、大堂經(jīng)理、客戶經(jīng)理、柜員的職責(zé)和任務(wù)，使其工作中能各司其責(zé)，相互補位，協(xié)調(diào)配合，加強網(wǎng)點的營銷力量，發(fā)揮網(wǎng)點整體營銷功能，強化網(wǎng)點主戰(zhàn)場“核心競爭力”。

三、掌握市場規(guī)律，轉(zhuǎn)變思想觀念。該行根據(jù)市場形勢變化，適時調(diào)整產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，全面搭建起代理保險業(yè)務(wù)的平臺，營業(yè)網(wǎng)點落實“五位一體”營銷模式。一是引導(dǎo)柜員、客戶經(jīng)理、大堂經(jīng)理、營業(yè)經(jīng)理、網(wǎng)點主任按照“五位一體”營銷服務(wù)流程和優(yōu)質(zhì)客戶識別的營銷方案對目標(biāo)客戶進(jìn)行推薦營銷。二是加強柜員、客戶經(jīng)理、大堂經(jīng)理、營業(yè)經(jīng)理、網(wǎng)點主任之間的協(xié)調(diào)，密切配合，集中力量實施團(tuán)隊營銷。三是在大力營銷兩項存款的同時，以客戶為中心滿足客戶需求，做好代理保險的推介及風(fēng)險控制和后續(xù)服務(wù)工作。

四、強化培訓(xùn)學(xué)習(xí)，提升營銷技能。為確保代理保險業(yè)務(wù)營銷工作的順利開展，該行對柜員、業(yè)務(wù)管理人員、客戶經(jīng)理及一線操作人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)，使其熟練掌握和全面推進(jìn)營銷。一是加強與懷化分行個金部及各保險公司的協(xié)調(diào)與聯(lián)系，加大培訓(xùn)力度，聘請壽險公司、財險公司專業(yè)培訓(xùn)師，對代理產(chǎn)品的特點和營銷技巧進(jìn)行培訓(xùn)，提高員工對代理保險業(yè)務(wù)的營銷能力。二是積極推進(jìn)支行全員參加保險代理人資格考試，以此為員工提供學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，提高理論水平的好機會，促進(jìn)員工取得保險代理人資格證。

五、區(qū)分營銷對象，實事求是推薦。該行針對不同客戶的不同需求，客觀實際地介紹分紅保險產(chǎn)品的特色。充分發(fā)揮營業(yè)網(wǎng)點柜面優(yōu)勢，利用豐富的客戶資源，在柜面人員為客戶辦理業(yè)務(wù)時，有針對性地向客戶宣傳代理保險業(yè)務(wù)。該行主要針對35-55歲之間，愿意存定期或零存整取的客戶，結(jié)合各種險種的特點客觀實際地介紹分紅保險產(chǎn)品的特色，由客戶自覺自愿地選擇保險產(chǎn)品。

六、堅持渠道互補，開展捆綁營銷。各家保險公司都有一只人數(shù)較多、營銷能力很強的客戶經(jīng)理隊伍，如何利用這只隊伍為我行服務(wù)，這是溆浦支行一直思考的一個問題。2009年，該行確定牡丹靈通卡、工行信使作為與各保險公司聯(lián)合營銷的切入點，擬與保險公司開展合作啟動，請各保險公司客戶經(jīng)理認(rèn)真了解工行相關(guān)產(chǎn)品，特別是開展電子銀行產(chǎn)品、牡丹靈通卡、工行信使的營銷工作，并把此項營銷工作作為其在工行享受網(wǎng)點資源的前提條件。

七、加大考核力度，激發(fā)營銷熱情。該行堅定不移地堅持“收入靠貢獻(xiàn)”的分配機制，進(jìn)一步優(yōu)化考核辦法，激發(fā)全行員工營銷熱潮，要在正常的激勵機制下，開展大個金旺季營銷競賽，促進(jìn)員工營銷熱情。堅持“誰營銷、誰受益”原則，真正激發(fā)員工的工作熱情，調(diào)動員工營銷的積極性、主動性，從而營造代理保險“比學(xué)趕超”的競賽氛圍。（謝商君

開年以來，黃梅農(nóng)行蔡山分理處在“春天行動”綜合營銷活動中，針對農(nóng)村客戶對保險業(yè)務(wù)認(rèn)識不足、保險業(yè)務(wù)難營銷的現(xiàn)實情況，從以下三個方面強化保險業(yè)務(wù)營銷。一是滲透保險業(yè)務(wù)宣傳。該分理處通過開辦保險業(yè)務(wù)宣傳欄、柜面向客戶分發(fā)保險宣傳資料、發(fā)動員工利用空余時間上門向客戶推介保險產(chǎn)品等方式，力求通過宣傳引導(dǎo)客戶明白保險的“保險+儲蓄+增值”功能，讓客戶接受保險產(chǎn)品； 二是推行全員營銷。支行市場營銷會議之后，該分理處迅速將一季度460萬元保險營銷任務(wù)分解到6名員工，并通過臺賬監(jiān)測、按旬結(jié)賬督促全員營銷保險產(chǎn)品，職工郭展雄個人營銷保險252萬元，超個人營銷任務(wù)176萬元；

搶抓營銷機遇，深化銀保合作。今年來由于金融危機的波及，我行搶抓大量股市資金回流銀行以及災(zāi)后人們保險意識的覺醒的良好機遇，除原有的三家外，新引進(jìn)平安人壽、人民人壽、泰康人壽等保險公司三家，力推具有市場競爭力的產(chǎn)品，大力營銷具有長期收益的期繳產(chǎn)品，今年新營銷新華、人壽期繳產(chǎn)品223萬元。并積極拓展與保險公司的合作空間，先后與平安、人壽、太平洋等六家壽險公司簽訂了實時代收和批量代扣和續(xù)期保費業(yè)務(wù)合作協(xié)議，充分利用網(wǎng)絡(luò)、人員、服務(wù)等優(yōu)勢，為保險公司提供代收保費、資金匯劃、網(wǎng)上銀行、保單質(zhì)押、期滿生存金給付等業(yè)務(wù)。同時整合信貸資源，穩(wěn)步營銷財險產(chǎn)品，推行信貸客戶“雙單作業(yè)”，提升綜合效益。

細(xì)分保險市場，加大宣傳力度。今年來，我行明確把包工頭及私企老板、外出打工收獲頗豐者、家庭富裕者、公司頭目和代發(fā)工資的中老年客戶作為營銷重點，有針對性制定營銷方案，一是抓住重點區(qū)域。在縣城以營業(yè)部為軸，做大做強保險規(guī)模，收到明顯效果，現(xiàn)已營銷保險515萬元；農(nóng)村所以歧坪所為標(biāo)桿，強勢營銷保險代理產(chǎn)品，僅短短的二個月時間，該所就超額完成“春天行動”綜合營銷任務(wù)605萬元。二是抓住重點產(chǎn)品。今年，縣支行在保險代理產(chǎn)品的選擇上，不講求“全面開花”，只注重“新中選新”、“精中選精”，通過對保險產(chǎn)品的梳理，篩選出中國人壽“國壽鴻豐、富兩全保險”、太保公司“紅利發(fā)”、新華人壽“紅雙喜A、C”、泰康人壽的“金滿倉”等作為重點產(chǎn)品，采取重點營銷策略，指定一家營業(yè)機構(gòu)只代理營銷一家保險機構(gòu)產(chǎn)品，此舉收效明顯。經(jīng)統(tǒng)計，至今，全行已營銷鴻豐、富兩全保險系列產(chǎn)品1090萬元、紅利發(fā)系列產(chǎn)品525萬元、紅雙喜A、C系列產(chǎn)品484萬元、金滿倉列產(chǎn)品316萬元等。在宣傳上，向客戶宣傳保險的轉(zhuǎn)移風(fēng)險、均攤損失、實施補償以及抵押貸款和投資收益等功能，讓客戶認(rèn)識到保險是化解不可預(yù)知風(fēng)險損失的有效手段，而且，銀行代理保險比客戶自己辦理保險業(yè)務(wù)更加便捷，促使客戶對銀行代理保險業(yè)務(wù)的態(tài)度由抵觸轉(zhuǎn)變?yōu)闃芬饨邮堋?/p>

第二篇：保險公會簡報

保險公會簡報

2009年 第03期（總第142期）

深圳市保險同業(yè)公會秘書處

2009年2月15日

◆2月2日下午，廣東省政府領(lǐng)導(dǎo)與駐粵金融機構(gòu)代表2009年開年慰問活動，在佛山市南海區(qū)南國桃園楓丹白鷺酒店2號樓國際會議中心舉行。省政府李捍東副秘書長主持了座談會，佛山市陳云賢市長首先發(fā)表了歡迎講話，廣東省宋海副省長作了新年致辭，代表省委、省政府向全省金融系統(tǒng)的干部員工拜年，希望在新的一年里，全省金融機構(gòu)和各行各業(yè)要同舟共濟，共克時艱，為實現(xiàn)省委、省政府提出的發(fā)展目標(biāo)做出積極貢獻(xiàn)。廣東省政府辦公廳、省金融辦領(lǐng)導(dǎo)，廣州、深圳、珠海、佛山、惠州、東莞、中山、江門、肇慶、清遠(yuǎn)等市的金融辦領(lǐng)導(dǎo)；佛山市、南海區(qū)政府相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)；中央駐廣東省各金融監(jiān)管機構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)和廣州各金融機構(gòu)及行業(yè)協(xié)會的負(fù)責(zé)人，中央駐深圳市各金融監(jiān)管機構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)、深圳證交所領(lǐng)導(dǎo)及深圳部分金融機構(gòu)和金融各行業(yè)協(xié)會的負(fù)責(zé)人，以及其它相關(guān)機構(gòu)與大專院校的負(fù)責(zé)人共160余人參加了活動。

◆2月4日上午，正值農(nóng)歷正月初十立春，由深圳保險學(xué)會 和深圳市保險中介行業(yè)協(xié)會聯(lián)合舉辦的2009年新春團(tuán)拜會在環(huán)宇酒店以茶敘的形式舉行。團(tuán)拜會由保險學(xué)會副會長、民安（中國）深圳分公司總經(jīng)理董聲旭主持。深圳市政府金融服務(wù)辦李林主任、深圳保監(jiān)局余龍華局長、鄧俊輝副局長、陳風(fēng)副局長、深圳市社會科學(xué)聯(lián)合會何國勇處長、各保險公司、中介機構(gòu)和保險同業(yè)公會有關(guān)負(fù)責(zé)人等近200人出席了活動。會上，深圳保險學(xué)會王新會長、市保險中介行業(yè)協(xié)會楊文明會長分別致辭。市政府金融發(fā)展服務(wù)辦公室李林主任和深圳保監(jiān)局余龍華局長先后發(fā)表了熱情洋溢的講話。友邦保險深圳分公司周健森總經(jīng)理、美亞保險深圳分公司彭國強總經(jīng)理、人保健康保險深圳分司王小寧總經(jīng)理等三位新到任的保險公司總經(jīng)理作了簡要自我介紹和發(fā)言。中介行協(xié)劉海波等三位副會長分別代表公估公司、經(jīng)紀(jì)公司和代理公司發(fā)言，向大家祝賀新春。

◆2月4日下午，市政府辦公廳在市民中心召開財政統(tǒng)保和國有企業(yè)的車輛保險實施“見費出單”制度協(xié)調(diào)會。市政府徐安良副秘書長主持了會議，傳達(dá)了市領(lǐng)導(dǎo)李鋒、陳應(yīng)春和張思平三位副市長的有關(guān)批示精神。市財政局、市政府采購中心、市國資委，以及各區(qū)政府有關(guān)負(fù)責(zé)人，深圳市保險同業(yè)公會秘書長王澤云、深圳保監(jiān)局產(chǎn)險監(jiān)管處副處長孟祥騰，人保財險深圳市分公司總經(jīng)理助理謝冰、平安產(chǎn)險深圳分公司總經(jīng)理助理郭強、太平洋產(chǎn)險深圳分公司副總經(jīng)理陳春、以及同業(yè)公會車險專業(yè)技術(shù)委員會主任委員袁智、副主任委員苑曉梅、委員候曉華等參加了會議。會上，王澤云秘書長對深圳保險行業(yè)實行機動車輛“見費出 單”管理制度的基本情況進(jìn)行了匯報。市財政局、市政府采購中心、市國資委和各區(qū)政府有關(guān)負(fù)責(zé)人一致表示支持保險行業(yè)實施機動車輛保險“見費出單”制度。徐安良副秘書長最后作了會議總結(jié)，一是要求市財政局、國資委、政府招標(biāo)采購中心和各區(qū)政府的有關(guān)部門，按照三位市領(lǐng)導(dǎo)的意見辦，給予保險業(yè)積極支持配合，分別下發(fā)文件具體落實；二是要求保險業(yè)認(rèn)真做好保險承保和理賠服務(wù)工作，嚴(yán)格落實“見費出單”制度；三是如有必要，市政府辦公廳或市金融辦可以出臺會議紀(jì)要或指導(dǎo)意見，積極推動這項工作開展。

◆2月5日上午，同業(yè)公會車險理賠規(guī)則起草小組2009年第二次會議在同業(yè)公會秘書處召開。會議由同業(yè)公會王澤云秘書長主持。人保財險深圳市分公司的羅麗娟、平安財險深圳分公司的梁棟、太平洋財險深圳分公司的劉濤、華安財產(chǎn)保險深圳分公司的張茜、民安保險深圳分公司的梁光林、華泰保險深圳分公司的馬志鵬、永安保險深圳分公司的胡花麗等理賠規(guī)則小組成員參加了會議。會議主要對《深圳保險業(yè)交強險財產(chǎn)損失“互碰自賠”理賠規(guī)則（征求意見稿）》進(jìn)行了研討，對深圳地區(qū)交強險財產(chǎn)損失互碰自賠的理賠規(guī)則及操作流程進(jìn)行了深入探討，并提出了具體的修改和實施意見，形成了征求意見第三稿。

◆2月5日下午，同業(yè)公會銀行保險專業(yè)技術(shù)委員會2009年第二次會議在上海賓館11樓會議室召開。會議由楊和平主任委員主持。副主任委員何煒，委員劉宇、王香桂、林群、韋紅星、李結(jié)平、張毅、余娜、谷嵩磊。太平人壽任旭龍委員委托陸菁、人保健康李麗倩委員委托張淳、人保壽險李釗委員委托傅蘭舒、生命人壽高中奎委員委托吳曉成參加了會議。同業(yè)公會王澤云秘書長出席了會議。會議交流了1月份銀行保險業(yè)務(wù)規(guī)范情況，并對今后的自律工作進(jìn)行了研究。會議認(rèn)為，2009年深圳銀保自律工作應(yīng)在降低成本方面取得一定成效。全行業(yè)在規(guī)范代理手續(xù)費的同時，還要對銀保業(yè)務(wù)的各項推動費用進(jìn)行調(diào)整，將銀保業(yè)務(wù)競爭由“價格戰(zhàn)”轉(zhuǎn)化為依靠服務(wù)和管理為手段的專業(yè)品牌競爭模式，將深圳銀保業(yè)務(wù)引向“合法合規(guī)”的良性發(fā)展軌道。會議建議同業(yè)公會印發(fā)深圳市銀行保險代理業(yè)務(wù)自律規(guī)范的文件，約定銀保業(yè)務(wù)各項手續(xù)費的上限標(biāo)準(zhǔn)，在報請梁勇會長和石京魁副會長批準(zhǔn)后執(zhí)行。同時，專業(yè)技術(shù)委員會還要召開專題會議，研究銀保業(yè)務(wù)自律公約文本的具體內(nèi)容，以及配套檢查、執(zhí)行方案。

◆2月6日上午，車險費率市場化改革研討會在同業(yè)公會秘書處召開。會議由同業(yè)公會王澤云秘書長主持。產(chǎn)險會長辦公擴大會議單位代表袁智、胡巍、王江濤、候曉華、何鋒、朱平城、陳根秋、劉華等參加了會議。深圳保監(jiān)局財險監(jiān)管處孟祥騰副處長出席會議，介紹了深圳保監(jiān)局關(guān)于車險費率市場化改革的設(shè)想方案。會議就車險費率市場化改革問題進(jìn)行了嚴(yán)肅認(rèn)真的討論，提出了車險費率市場化改革一定要立足深圳的實際情況，統(tǒng)籌規(guī)劃、分步實施、長短結(jié)合、標(biāo)本兼治，先做好車險費率市場化改革的基礎(chǔ)性工作，同時實施局部調(diào)整的意見和建議。

◆2月6日下午，同業(yè)公會車險理賠專業(yè)技術(shù)委員會2009 年第二次全體委員會議在上海賓館十一樓會議室召開。會議由同業(yè)公會王澤云秘書長主持。車險理賠專業(yè)技術(shù)委員會委員黃建超、羅麗娟、劉濤、李華、梁棟、楊科、何鋒、馬志鵬、羅奔雷、朱平城、陳毅輝、陳志粦、陳洪巖、胡花麗、羅紅霞、董明明、洪秩、吳喜圣、張建禮、熊森、劉超君、王躍林、周波等委員和代表出席了會議。會議再次對深圳地區(qū)交強險財產(chǎn)損失互碰自賠的相關(guān)規(guī)則第三稿進(jìn)行了研究，提出了修改意見和建議，并交由理賠規(guī)則工作小組對“互碰自賠”規(guī)則再次進(jìn)行修改完善，爭取深圳地區(qū)2月15日正式實施“互碰自賠”辦法。

◆2月9日上午，市政府在市民中心B區(qū)一樓多功能廳召開了節(jié)后第一個大型工作會議---2009年全市貿(mào)易工業(yè)工作會議。會議由市政府秘書長李平主持。市委副書記、市長許宗衡，市委常委、副市長陳應(yīng)春，市政府辦公廳副秘書長徐安良、陳勝興出席了會議。商務(wù)部駐深圳特派辦主要負(fù)責(zé)同志，市直和駐深局以上有關(guān)單位主要負(fù)責(zé)同志，各區(qū)區(qū)長及一名分管副區(qū)長，光明新區(qū)管委會主任及一名分管副主任，各區(qū)及光明新區(qū)貿(mào)工系統(tǒng)的主要負(fù)責(zé)同志，200家有關(guān)企業(yè)代表，深圳市25家主要金融機構(gòu)代表，80家市工商領(lǐng)域行業(yè)協(xié)會代表參加了會議。會議傳達(dá)了國家和省的有關(guān)會議精神，總結(jié)了2008年全市貿(mào)易工業(yè)工作經(jīng)驗，安排部署了2009年工作任務(wù)。市長許宗衡在會上為我市新成立的深圳市投資推廣署揭牌，并向以華為、中興為代表的深圳市2008工業(yè)效益百強企業(yè)和工業(yè)500強企業(yè)授牌。會上，市貿(mào)工局王學(xué)為局長作了“提振信心，優(yōu)化服務(wù)，全力保持全市 貿(mào)易工業(yè)平穩(wěn)較快發(fā)展”的工作報告。陳應(yīng)春副市長作了重要講話。最后，許宗衡在會上指出，今年是新中國成立60周年，也是推進(jìn)“十一五”規(guī)劃順利實施的關(guān)鍵一年，做好今年的經(jīng)濟工作，對于戰(zhàn)勝國際金融危機嚴(yán)重沖擊，保持當(dāng)前來之不易的經(jīng)濟發(fā)展勢頭，維護(hù)改革發(fā)展穩(wěn)定大局，意義十分重大。就如何做好全年的工業(yè)貿(mào)易各項工作，許宗衡市長強調(diào)：一要抓好落實。絕不滿足于做一個出臺政策的政府，更要做一個善于落實政策的政府；二要抓好調(diào)研，就是要分析新形勢、摸清新情況、出臺新舉措，幫助企業(yè)解決問題。三要抓好服務(wù)，就是要圍繞市委確定的“服務(wù)年”活動，旗幟鮮明地突出“服務(wù)”的主題。

◆為做好2008年交通綜治白皮書項目完成情況核實及2009年交通綜治白皮書編制工作，市交通綜治辦于2月9日下午在市民中心召開了全市交通綜治工作會議。市總工會、軌道辦、社會治安綜治辦、發(fā)展改革局、公安局、財政局、國地房產(chǎn)局、規(guī)劃局、交通局、質(zhì)監(jiān)局、城管局、法制辦、公路局、大運執(zhí)行局、物價局、公交分局、交警局、工務(wù)署、福田區(qū)政府、羅湖區(qū)政府、鹽田區(qū)政府、南山區(qū)政府、寶安區(qū)政府、龍崗區(qū)政府、光明新區(qū)管委會、在工業(yè)區(qū)管委會、市地鐵公司、地鐵三號線公司、港鐵公司、深圳通公司、深高速公司、惠鹽田高速公路公司、華昱公司、招商局蛇口工業(yè)區(qū)、深圳保監(jiān)局、保險同業(yè)公會相關(guān)單位負(fù)責(zé)人出席了會議。會上，市政府辦公廳負(fù)責(zé)人傳達(dá)了張思平副市長對快處快賠工作的意見，要求保監(jiān)局和同業(yè)公會繼續(xù)改革創(chuàng)新快處快賠工作機制，提升快處快賠工作水平和能力?！?月11日上午，深圳市機動車綜合信息平臺建設(shè)工作溝通協(xié)商座談會在上海賓館11樓會議召開。會議由同業(yè)公會王澤云秘書長主持。深圳保監(jiān)局、深圳市交警局科技處、深圳市地方稅務(wù)局稅改三處及信息中心、中國銀聯(lián)深圳分公司、深圳金融電子結(jié)算中心、華昊咨詢公司、中科軟公司相關(guān)代表以及同業(yè)公會李榮副秘書長出席了會議。會議主要討論研究了深圳市機動車綜合信息平臺建設(shè)總體規(guī)劃方案及與政府相關(guān)部門進(jìn)行信息共享等問題。各參與部門對深圳市機動車綜合信息平臺系統(tǒng)的建設(shè)的重要性達(dá)成了共識，分別表示全力支持信息平臺系統(tǒng)的建設(shè)。各部門負(fù)責(zé)人指出，由于該平臺建設(shè)涉及政府部門比較多，為加強信息交換共享的協(xié)調(diào)工作，有必要請市政府成立一個信息平臺系統(tǒng)建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組。領(lǐng)導(dǎo)小組組長建議由市政府分管領(lǐng)導(dǎo)掛帥，各參與部門負(fù)責(zé)人組成，以便日后更好地開展工作。會議還研究了下一階段工作，要求各參與部門于2月底之前，將屬于自己部門職能的業(yè)務(wù)流程詳細(xì)方案匯總至同業(yè)公會。

◆2月12日上午，深圳保監(jiān)局召開保護(hù)保險消費者利益工作專題會議。會議由深圳保監(jiān)局鄧俊輝副局長主持。深圳保監(jiān)局余龍華局長出席會議并作了重要講話。全市各保險公司負(fù)責(zé)人以及同業(yè)公會有關(guān)負(fù)責(zé)人等參加了會議。會議聽取了6家保險公司和同業(yè)公會關(guān)于貫徹落實深圳保監(jiān)局“1號文件”、保護(hù)保險消費者利益工作的情況匯報。

◆2月12日下午，深圳仲裁委員會石永青副主任、發(fā)展處李秋良處長、李美新科長一行三人到訪同業(yè)公會，王澤云秘書長、同業(yè)公會產(chǎn)險法律事務(wù)工作委員會主任委員、人保深圳市分公司法律部門負(fù)責(zé)人許良根接待了客人并與客人進(jìn)行了座談。會上，王澤云秘書長向?qū)Ψ浇榻B了深圳市保險消費者權(quán)益機制啟動暨“保險消費者權(quán)益服務(wù)總站”的運作情況。雙方就保險消費者權(quán)益保護(hù)工作與司法審判、仲裁服務(wù)相結(jié)合問題進(jìn)行研討，雙方在加強交流與合作，進(jìn)行條款、合同與實務(wù)操作的綜合分析與案件協(xié)調(diào)處理，增強行業(yè)調(diào)解工作的權(quán)威性和公信力等方面，進(jìn)行了研究，初步達(dá)成了深圳仲裁委員會與同業(yè)公會合作的框架性意見。

◆2月13日上午，深圳保險業(yè)“3.15國際消費者權(quán)益保護(hù)日”活動籌備會在上海賓館十一樓會議室舉行。會議由同業(yè)公會李榮副秘書長主持。人保財險深圳市分公司、平安財險深圳分公司、太平洋財險深圳分公司、民安保險深圳分公司、美亞保險深圳分公司、大地保險深圳分公司、太平保險深圳分公司、中華聯(lián)合保險深圳分公司、國壽財險深圳分公司、陽光保險深圳市分公司、中國人壽深圳分公司、平安人壽深圳分公司、太平洋人壽深圳分公司、友邦保險深圳分公司、泰康人壽深圳分公司、太平人壽保險公司、信誠人壽深圳分公司、中德安聯(lián)深圳分公司、中意人壽深圳分公司、人民人壽深圳分公司、人保健康深圳分公司的辦公室主任參加了會議。會議就貫徹中央經(jīng)濟工作會議和全國及全市保險工作會議精神，落實市委常委、副市長陳應(yīng)春同志在全市保險工作會議上提出的在“3.15國際消費者權(quán)益日”，保險行業(yè)要有聲音、有行動的指導(dǎo)要求，對在“3.15國際消費者權(quán)益 日”，保險業(yè)如何開展活動等問題進(jìn)行了協(xié)商討論，為活動的舉辦和開展進(jìn)一步統(tǒng)一了思想和認(rèn)識。

◆2月13日上午，同業(yè)公會王澤云秘書長拜訪了市中級人民法院審判委員會委員，民二庭林少兵庭長，匯報了保險業(yè)近期采取的一系列規(guī)范市場的措施，以及開展保險消費者保護(hù)工作的情況。林庭長對保險業(yè)實施車險見費出單，推行交強險互碰自賠制度表示贊成和支持。特別是對保護(hù)消費者權(quán)益工作，支持同業(yè)公會服務(wù)站開展保險合同糾紛調(diào)解工作并提出了創(chuàng)新性的設(shè)想，表示要與福田區(qū)法院溝通，先行先試。雙方還對落實交流溝通機制問題進(jìn)行了研究，初步議定在三、四月份召開一次保險合同糾紛法律問題座談會，由同業(yè)公會先擬出方案，雙方再進(jìn)一步協(xié)商。此外，王澤云秘書長還就中國平安深圳分公司營銷員起訴追償續(xù)期傭金案做了溝通，林庭長表示已看到了同業(yè)公會的報告，會從大局和全行業(yè)來慎重處理。

◆2月13日下午，市政協(xié)常委李融到訪同業(yè)公會，王澤云秘書長接待了客人，匯報了保險業(yè)近期的主要工作情況，并就五行四司社保轉(zhuǎn)回深圳，以及推行火災(zāi)公眾責(zé)任保險兩個問題，形成市政協(xié)提案一事交換了意見，達(dá)成了共識。

◆2月13日下午，市政府金融辦在市民中心C區(qū)2116室召開了深圳金融發(fā)展白皮書編撰分工協(xié)調(diào)會。會議由市金融辦肖志家副主任主持。深圳市各金監(jiān)管部門、各金融行業(yè)協(xié)會、市創(chuàng)業(yè)投資公會、市金融顧問協(xié)會、市信用擔(dān)保協(xié)會、市信用評級協(xié)會、市企業(yè)信用信息中心、中國證券登記結(jié)算公司深圳分公司、鵬元 征信有限公司的負(fù)責(zé)人參加了會議。會議主要針對2008年，深圳金融業(yè)面對國際、國內(nèi)嚴(yán)峻的經(jīng)濟金融形勢，為展示2008年我市金融業(yè)取得的成績，對編撰2008年金融發(fā)展白皮書的事宜進(jìn)行了集體協(xié)商與研究討論。

本期發(fā)送：市政府辦公廳、市政府金融辦、市民間組織管理局、深圳保監(jiān)局、本會會長、常務(wù)副會長、副會長、各會員公司理事，秘書處辦公室；存檔。

第三篇：保險信息簡報

保險信息簡報

2010年第21期

（總第21期）

目錄摘要

? 中國保監(jiān)會進(jìn)一步規(guī)范財產(chǎn)保險電銷業(yè)務(wù)

? 中國保監(jiān)會調(diào)整未成年人死亡保額限額

? 青島保監(jiān)局加強保險營銷員管理工作

? 青島保監(jiān)局和青島銀監(jiān)局開展郵儲代理保險聯(lián)合檢查 ? 青島保監(jiān)局團(tuán)委堅持“六個到位”，深入開展創(chuàng)先爭優(yōu)活動

?平安保險積極做好上海教師樓火災(zāi)理賠工作

? 各保險公司紛紛開展年底業(yè)務(wù)沖刺活動

?平安財險青島分公司蟬聯(lián)客服技能總決賽冠軍 ? 永誠財險青島分公司開展“企業(yè)文化宣導(dǎo)月”活動 ?平安人壽青島分公司舉辦2010年定點醫(yī)院聯(lián)席會議 ? 人保壽險組織產(chǎn)、壽險聯(lián)動產(chǎn)品培訓(xùn)

? 中國保監(jiān)會進(jìn)一步規(guī)范財產(chǎn)保險電銷業(yè)務(wù)。近日，保監(jiān)會出臺了《關(guān)于進(jìn)一步加強財產(chǎn)保險公司電話營銷專用產(chǎn)品管理的通知》，針對電銷業(yè)務(wù)中當(dāng)前群眾反映比較突出的擾民、保單配送不及時、電銷坐席人員話術(shù)不規(guī)范等問題進(jìn)行了規(guī)范?！锻ㄖ返某雠_將更好地維護(hù)投保人和被保險人的合法權(quán)益。

? 中國保監(jiān)會調(diào)整未成年人死亡保額限額。日前，保監(jiān)會發(fā)布了《關(guān)于父母為其未成年子女投保以死亡為給付保險金條件人身保險有關(guān)問題的通知》，將未成年人死亡給付保險金限額全國統(tǒng)一調(diào)整為10萬元。該通知旨在進(jìn)一步保護(hù)未成年人合法權(quán)益，引導(dǎo)投保人樹立正確的保險理念，自2011年4月1日起執(zhí)行。

? 青島保監(jiān)局加強保險營銷員管理工作。保監(jiān)局要求轄區(qū)保險公司針對自身營銷管理制度和營銷員管理情況進(jìn)行深度自查，發(fā)現(xiàn)問題及時整改，并提交詳細(xì)的自查報告，同時將公司營銷人員清單和保險營銷管理制度進(jìn)行備案，為青島保險營銷體制改革做好前期準(zhǔn)備。（中介處）

? 青島保監(jiān)局和青島銀監(jiān)局開展郵儲代理保險聯(lián)合檢查。保監(jiān)局和銀監(jiān)局就郵儲渠道代理保險業(yè)務(wù)進(jìn)行專項檢查。檢查發(fā)現(xiàn)郵儲渠道代理保險業(yè)務(wù)主要存在以下問題：一是部分郵儲渠道代理銷售保險業(yè)務(wù)的人員未取得《保險代理從業(yè)人員資格證書》；二是向保險機構(gòu)提供不實客戶聯(lián)系電話；三是向投保人做出合同約定之外的承諾。（壽險處）

? 青島保監(jiān)局團(tuán)委堅持“六個到位”，深入開展創(chuàng)先爭優(yōu)活動。即：認(rèn)識到位、目標(biāo)到位、責(zé)任到位、建設(shè)到位、效果到位、宣傳到位，以“擴大覆蓋、增強活力，成長成才、正當(dāng)先鋒，服務(wù)保險業(yè)科學(xué)發(fā)展”為主題，以“創(chuàng)建五四紅旗團(tuán)組織、爭當(dāng)優(yōu)秀共青團(tuán)員”為主要內(nèi)容，積極運用簡報、板報、QQ群、網(wǎng)上論壇等交流平臺，營造了良好的活動氛圍。（團(tuán)委）?平安保險積極做好上海教師樓火災(zāi)理賠工作，首批賠付182.5萬元。11月17日，平安養(yǎng)老險分別為在上海教師樓火災(zāi)中身故的2位客戶家屬送上122.5萬元和60萬元的理賠金。平安壽險確認(rèn)客戶中有65人平安無恙，11人仍在住院治療，1名被保險人身故。

? 各保險公司紛紛開展年底業(yè)務(wù)沖刺活動。合眾人壽青島分公司舉行銀保業(yè)務(wù)沖刺啟動大會，提出要大干30天，沖刺8000萬。中英人壽青島營銷服務(wù)部舉行年底業(yè)務(wù)沖刺誓師大會，在明確團(tuán)隊任務(wù)目標(biāo)的同時，對在目前市場狀況下如何做好業(yè)務(wù)銷售模式轉(zhuǎn)型進(jìn)行了深入研討。渤海保險青島分公司深入開展“決戰(zhàn)年底，大干50天，迎接公司大發(fā)展”活動，制定了確保超額完成預(yù)算保費計劃的推動和激勵方案。（綜合）

?平安財險青島分公司蟬聯(lián)客服技能總決賽冠軍。在11月16日結(jié)束的平安產(chǎn)險第七屆服務(wù)技能大賽中，青島分公司獲得全國客戶服務(wù)技能與創(chuàng)意總決賽冠軍。此外，在本屆客服節(jié)車意理賠查勘定損技能大賽中，青島分公司勇奪車物、醫(yī)療總決賽兩項第一，成為雙料冠軍。（平安財險）

? 永誠財險青島分公司開展“企業(yè)文化宣導(dǎo)月”活動。1

1月18日下午，永誠財險青島分公司召開企業(yè)文化宣導(dǎo)座談會，“企業(yè)文化宣傳月”活動正式拉開帷幕。在分公司企業(yè)文化形象大使就永誠文化做了全面闡釋后，與會代表探討了對企業(yè)文化的理解與感悟。通過座談，進(jìn)一步加深了對永誠文化的理解，為企業(yè)文化建設(shè)的開展打下了堅實基礎(chǔ)。（永誠財險）

?平安人壽青島分公司舉辦2010年定點醫(yī)院聯(lián)席會議。日前，平安人壽青島分公司定點醫(yī)院聯(lián)席會議在臨沂召開，來自分公司各三、四級機構(gòu)的40多家定點醫(yī)院及平安一帳通卡緊急援助服務(wù)醫(yī)院的醫(yī)務(wù)管理相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)，與分公司醫(yī)務(wù)管理人員展開了交流。此次會議是分公司第一次大規(guī)模的定點醫(yī)院聯(lián)席會議，為今后醫(yī)保雙方更深入的合作奠定了堅實基礎(chǔ)。（平安人壽）

? 人保壽險組織產(chǎn)、壽聯(lián)動產(chǎn)品培訓(xùn)。近日，人保壽險青島市分公司舉辦了“幸福通達(dá)”組合保險產(chǎn)品培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容包括組合產(chǎn)品開發(fā)背景、產(chǎn)品特點、條款及保險責(zé)任等。此次培訓(xùn)進(jìn)一步強化了人保產(chǎn)、壽險公司在交叉銷售和互動業(yè)務(wù)上的合作，起到了促進(jìn)雙方優(yōu)勢互補、進(jìn)一步提高產(chǎn)能、為基層銷售人員搭建銷售平臺的積極作用。（人保壽險）

送：局長室，市委辦公廳信息處，市政府辦公廳信息處，市金融辦 發(fā)：局各處室，駐青各市級保險公司分支機構(gòu)，青島市保險行業(yè)協(xié)會，青島市保險學(xué)會

編校：袁本剛簽發(fā)：吉立群

第四篇：保險理財專業(yè)化簡報：第一期

山東郵政保險理財業(yè)務(wù)專業(yè)化經(jīng)營簡報

省公司代理金融局保險理財部 2011年6月25日 第1期

專業(yè)化經(jīng)營推進(jìn)

《山東省郵政代理保險理財業(yè)務(wù)專業(yè)化經(jīng)營實施方案（試行）》（魯郵政〔2011〕219號）已于5月11日下發(fā)至各局，各局均結(jié)合實施方案制定本局保險理財專業(yè)化經(jīng)營改革具體落實方案。經(jīng)過各局上報方案和省公司研究，初步確定濰坊、濟南、煙臺、德州、濱州、臨沂、威海、泰安為2011年保險理財專業(yè)化經(jīng)營改革試點單位。

近期工作要點：

1、督導(dǎo)各局穩(wěn)步推進(jìn)保險理財專業(yè)化經(jīng)營改革。一方面加快市、縣兩級管理機構(gòu)建設(shè)，并將人員配備到位以做好專業(yè)化經(jīng)營改革支撐工作；另一方面抓好理財隊伍建設(shè)。

2、分階段、分層次策劃組織全省保險理財業(yè)務(wù)高級管理人員、業(yè)務(wù)管理人員、團(tuán)隊經(jīng)理、內(nèi)訓(xùn)師及理財經(jīng)理培訓(xùn)班。

3、制定下發(fā)保險理財業(yè)務(wù)專項獎勵方案；

4、確定三季度重點合作方案；

5、開展規(guī)范經(jīng)營文件學(xué)習(xí)周活動。重點學(xué)習(xí)文件：

（1）《轉(zhuǎn)發(fā)保監(jiān)會〈關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)監(jiān)管指 引〉的通知》（魯郵政〔2011〕224號）；

（2）《轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)于進(jìn)一步加強郵政代理保險業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營工作的通知》（魯郵政〔2011〕260號）；

（3）《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會創(chuàng)新部段繼寧副主任在貫徹落實《商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)監(jiān)管指引》視頻會上講話的通知》（魯郵政金融〔2011〕78號）； 各局動態(tài)：

1、煙臺局于5月17日印發(fā)了《關(guān)于印發(fā)〈煙臺郵政代理保險理財業(yè)務(wù)專業(yè)化經(jīng)營實施方案（試行）〉》的通知》（煙郵政〔2011〕199號），自2011年6月1日起在全市范圍內(nèi)實行代理保險理財業(yè)務(wù)專業(yè)化經(jīng)營。該局5月31日與合作保險公司召開了聯(lián)系會議，確定了規(guī)范、全面、深入的郵保合作基調(diào)。

2、濰坊局于5月20日印發(fā)了《關(guān)于印發(fā)〈濰坊郵政代理保險理財業(yè)務(wù)專業(yè)化經(jīng)營實施方案（試行）〉的通知》（濰郵政〔2011〕173號），該局方案中進(jìn)一步細(xì)化了縣區(qū)局理財經(jīng)理負(fù)責(zé)人績效考核辦法，調(diào)整了理財經(jīng)理業(yè)績提成標(biāo)準(zhǔn)，并重點就打造專職營銷隊伍制定了培訓(xùn)管理辦法、建立環(huán)形培訓(xùn)機制等具體措施，以加快推進(jìn)專業(yè)營銷體系建設(shè)。該局于6月10日，召開了專業(yè)化改革后首次縣市區(qū)分管局長和保險理財部主任的學(xué)習(xí)會議。在本次會議中除對省公司確定的重點合作公司的業(yè)務(wù)合作進(jìn)行部署外，各家合作公司的講師分別進(jìn)行了公司和產(chǎn)品及銷售方面的宣導(dǎo)。

3、濟南局于5月27日印發(fā)了《關(guān)于印發(fā)〈濟南郵政代理保險理財業(yè)務(wù)專業(yè)化經(jīng)營實施方案（試行）〉的通知》（濟郵發(fā)〔2011〕103號），該局方案中進(jìn)一步細(xì)化了理財經(jīng)理隊伍管理辦法，對理財經(jīng)理業(yè)績實行綜合積分管理，提高了隊伍管理的可執(zhí)行性。

4、德州局于5月28日下發(fā)了《德州市郵政代理保險理財業(yè)務(wù)專業(yè)化經(jīng)營實施方案（試行）》（德郵政〔2011〕134號），該局方案將省公司專業(yè)化經(jīng)營改革相關(guān)要求具體化，具有較強可操作性，體現(xiàn)以下特點：第一、明確提出了縣級保險理財部主任、營銷策劃人員（兼內(nèi)訓(xùn)師）、團(tuán)隊經(jīng)理的任職資格和考評辦法，并將相關(guān)從業(yè)資質(zhì)作為硬性標(biāo)準(zhǔn)列入聘用條件，致力于打造一支專業(yè)素質(zhì)高、管理能力強的管理團(tuán)隊，為做大做強郵政代理保險理財業(yè)務(wù)儲備人才；第二、在縣區(qū)局保險理財業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人績效考核辦法中，績效綜合考核保費規(guī)模、收入增幅、收入規(guī)模及點均保費等指標(biāo)，并將“金融收入規(guī)?！奔{入月度績效考核，有利于儲蓄、保險理財業(yè)務(wù)的協(xié)調(diào)發(fā)展；第三、放寬配備理財經(jīng)理網(wǎng)點的保險理財業(yè)務(wù)收入標(biāo)準(zhǔn)，提高專職理財經(jīng)理網(wǎng)點覆蓋率，有利于提高市場外拓能力，并完善專業(yè)化營銷體系建設(shè)；第四、營銷團(tuán)隊建設(shè)管理辦法中，對柜員與理財經(jīng)理的業(yè)務(wù)促成費執(zhí)行不同標(biāo)準(zhǔn)，有利于協(xié)調(diào)當(dāng)前柜員與理財經(jīng)理之間的關(guān)系。

5、濱州局于5月30日提交了《關(guān)于印發(fā)濱州市郵政局理財專業(yè)一體化經(jīng)營實施方案的通知》（濱郵政〔2011〕102號），要求各縣區(qū)局按照方案要求，強化人員配備，明確崗位職責(zé)，加強 人員培訓(xùn)，加大發(fā)展力度，推動全市理財業(yè)務(wù)快速發(fā)展。

6、威海局于6月4日上報了《關(guān)于〈威海市郵政局代理保險理財業(yè)務(wù)專業(yè)化經(jīng)營實施方案（試行）〉的報告》（威郵政〔2011〕119號），決定在全市推行保險理財專業(yè)化經(jīng)營。

7、泰安局于6月5日印發(fā)了《關(guān)于印發(fā)〈泰安郵政代理保險理財業(yè)務(wù)專業(yè)化經(jīng)營實施方案（試行）〉的通知》（泰郵政〔2011〕186號），明確了全局保險理財專業(yè)化推進(jìn)工作配檔表。

8、臨沂局于6月8日印發(fā)了《關(guān)于印發(fā)〈臨沂市郵政代理保險理財業(yè)務(wù)專業(yè)化經(jīng)營實施方案（試行）〉的通知》（臨郵政〔2011〕191號），確定在全市范圍推行保險理財專業(yè)化經(jīng)營。培訓(xùn)開展：

1、菏澤局分階段、分層次培訓(xùn)初見成效。

4、5月菏澤局分別開展了針對理財經(jīng)理、團(tuán)隊經(jīng)理的培訓(xùn)活動，成效初顯。6月份該局重點針對縣局負(fù)責(zé)人和專業(yè)會計開展財務(wù)管理培訓(xùn)，由市局財務(wù)部組織并進(jìn)行授課。通過培訓(xùn)，縣局基本掌握了專業(yè)化運營的財務(wù)收入、成本核算的方式方法。

2、煙臺局于6月13日至15日聘請陸家嘴財富管理中心專業(yè)講師對全市理財經(jīng)理、縣保險理財部管理人員、團(tuán)隊經(jīng)理進(jìn)行了第二階段培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容主要有理財意識、溝通實務(wù)等。在培訓(xùn)期間，該局邀請新華、生命人壽等保險公司對參訓(xùn)人員進(jìn)行了保險銷售實務(wù)技能培訓(xùn)。

3、臨沂局開展“送金融知識下縣局”活動：為了幫助基層 解決金融業(yè)務(wù)發(fā)展中遇到的熱點、難點問題，臨沂市金融業(yè)務(wù)局開展了“送金融知識下縣區(qū)”專業(yè)培訓(xùn)活動。從6月20日起，金融業(yè)務(wù)局利用晚上18：00到21:00的時間，親自到縣局進(jìn)行培訓(xùn)，活動采取現(xiàn)場培訓(xùn)、指導(dǎo)和咨詢相結(jié)合的方式，現(xiàn)場氣氛十分熱烈。

4、濟寧局于5月上旬組織了為期五天的封閉式培訓(xùn)，由人保壽、生命人壽講師授課，課程以產(chǎn)品介紹、銷售技巧課程設(shè)計為主，參訓(xùn)人數(shù)共計270人。6月23日舉辦第三期理財經(jīng)理培訓(xùn)，共計116人參訓(xùn)。

5、威海局于6月2-3日組織了涵蓋全轄理財經(jīng)理的封閉式培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容包括《郵政金融基礎(chǔ)》、《成功源自開始》、《積極的心態(tài)》等，對理財經(jīng)理到網(wǎng)點開展業(yè)務(wù)打下了良好的業(yè)務(wù)和心態(tài)基礎(chǔ)。隨后，各區(qū)縣局亦結(jié)合自身情況，借助新華、華夏、陽光等保險公司培訓(xùn)力量對理財經(jīng)理進(jìn)行補充及持續(xù)培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容涵蓋銷售技能、合規(guī)經(jīng)營、客戶信息采集等多方面知識。

6、淄博局從6月16日起，對區(qū)縣局代金局局長、理財管理員、理財重點支局支局長、專職理財經(jīng)理（147人）進(jìn)行為期五天的培訓(xùn)。邀請上海陸家嘴財富中心、民生人壽、人保壽險、本局內(nèi)訓(xùn)師講授《網(wǎng)點客戶開拓實務(wù)》、《顧問式營銷SPIN實務(wù)訓(xùn)練課程》、《商務(wù)禮儀與贊美藝術(shù)》、《網(wǎng)點營銷技巧》、《從大理財?shù)慕嵌蠕N售保險》等課程。培訓(xùn)結(jié)束后，參訓(xùn)人員普遍反映效果很好，21日實現(xiàn)保費147.18萬元，比培訓(xùn)前高出一倍多。

7、青島局從2010年12月8日至今年6月15日，聘請上海陸家嘴財富管理中心專業(yè)講師，分三個階段了開展專職理財經(jīng)理培訓(xùn)?？h（區(qū)、市）局分管局長、支局長、理財經(jīng)理等300余人參加了培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容主要有理財業(yè)務(wù)的管理與推動、基金營銷突破、客戶維護(hù)與管理等知識技能等。通過培訓(xùn)使專職理財經(jīng)理掌握了從客戶需求出發(fā)，以綜合理財?shù)姆?wù)方式為客戶和企業(yè)創(chuàng)造價值的金融理財營銷方法，對該局保險理財業(yè)務(wù)的持續(xù)發(fā)展起到很好的推動作用。

8、濟南局3月份邀請上海陸家嘴財富中心對新組建的專職理財經(jīng)理隊伍進(jìn)行了專業(yè)化分階段培訓(xùn)，在知識底蘊方面有了較大的提高，特別是在營銷話術(shù)規(guī)范上有很大進(jìn)步；6月7日進(jìn)行陸家嘴財富中心二階段培訓(xùn)。同時該局每周對理財經(jīng)理進(jìn)行周夕會的方式進(jìn)行管理和培訓(xùn)。目前濟南局正積極采取各種措施，督導(dǎo)實戰(zhàn)，盡快提高專職銷售人員的業(yè)績。

9、濰坊局3月份組織了郵政金融理財經(jīng)理第一階段培訓(xùn)，效果良好。通過三個月左右的網(wǎng)點實務(wù)操作并向老師提供案例和總結(jié)后，6月19日至21日由上海陸家嘴財富管理中心對全市參加第一階段理財經(jīng)理培訓(xùn)的53名學(xué)員和新招聘的15名理財經(jīng)理進(jìn)行了為期三天的第二階段培訓(xùn)?！毒W(wǎng)點客戶開拓實務(wù)》和《顧問式營銷SPIN實務(wù)》兩門課程帶來全新的銷售模式和方法，對柜員傳統(tǒng)的銷售思維形成了較大沖擊，現(xiàn)場演練氣氛很濃效果良好，柜員對新的方法基本掌握。

第五篇：保險信息簡報第19期20101030

保險信息簡報

2010年第19期

（總第19期）

目錄摘要

? 保監(jiān)會在青開展創(chuàng)先爭優(yōu)活動情況調(diào)研

? 青島保監(jiān)局召開三季度保險業(yè)情況通報會

? 青島保監(jiān)局建立保險統(tǒng)計巡查制度 ? 青島保監(jiān)局建立保險信訪輪值制度

? 中國人壽青島市分公司參加我市行風(fēng)在線活動

?平安人壽青島分公司開展馬拉松愛心募捐活動

? 太平財險青島分公司舉辦保險準(zhǔn)備金知識培訓(xùn)

? 永誠財險青島分公司舉辦三級機構(gòu)負(fù)責(zé)人培訓(xùn)班

? 恒安標(biāo)準(zhǔn)人壽青島分公司榮獲 “青島市A級納稅信用等級單

位”稱號

? 人保壽險青島市分公司舉辦中介懇談會

? 保監(jiān)會在青開展創(chuàng)先爭優(yōu)活動情況調(diào)研。近日，保監(jiān)會黨委組織部部長于華同志一行來青，對青島保監(jiān)局及在青保監(jiān)會直管保險公司分支機構(gòu)創(chuàng)先爭優(yōu)活動情況進(jìn)行調(diào)研，并赴人保財險青島分公司營業(yè)部、中國人壽李滄區(qū)支公司等基層機構(gòu)進(jìn)行實地參觀考察。青島保監(jiān)局主要負(fù)責(zé)同志陪同調(diào)研活動。（人教處）

? 青島保監(jiān)局召開三季度保險業(yè)情況通報會。會議總結(jié)了前段時間行業(yè)發(fā)展情況，指出下步要“圍繞一個目標(biāo)，抓住一個關(guān)鍵，夯實兩個基礎(chǔ)，實現(xiàn)三個轉(zhuǎn)變，做好四項工作”：“一個目標(biāo)”是創(chuàng)建“和諧保險業(yè)”，“一個關(guān)鍵”是抓住風(fēng)險防范這一關(guān)鍵環(huán)節(jié)，“兩個基礎(chǔ)”是夯實公司內(nèi)控基礎(chǔ)和行業(yè)自律基礎(chǔ)，“三個轉(zhuǎn)變”是推動消費觀念、經(jīng)營觀念和監(jiān)管理念的轉(zhuǎn)變，“四項工作”是強化市場監(jiān)管、完善監(jiān)管體制、加強被保險人利益維護(hù)、服務(wù)好青島藍(lán)色經(jīng)濟區(qū)建設(shè)。（辦公室）

? 青島保監(jiān)局建立保險統(tǒng)計巡查制度。青島保監(jiān)局專門制定了《青島市保險統(tǒng)計巡查工作辦法》，建立了保險統(tǒng)計巡查制度。辦法規(guī)定，保險統(tǒng)計巡查對象為包含縣域基層分支機構(gòu)在內(nèi)的轄內(nèi)各級保險機構(gòu)，巡查內(nèi)容包括保險統(tǒng)計規(guī)章制度貫徹執(zhí)行情況，保險統(tǒng)計管理制度建設(shè)情況等。青島保監(jiān)局將結(jié)合有關(guān)數(shù)據(jù)指標(biāo)，選擇部分保險機構(gòu)進(jìn)行保險統(tǒng)計巡查，促進(jìn)保險統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量和工作效率的提高。（統(tǒng)研處）

? 青島保監(jiān)局建立保險信訪輪值制度。青島保監(jiān)局下發(fā)了《關(guān)于建立保險信訪輪值制度的通知》，根據(jù)各保險機構(gòu)的信訪

投訴情況和量化考評情況，每兩月選調(diào)1名保險機構(gòu)信訪接待人員到保監(jiān)局信訪崗位鍛煉，與保監(jiān)局人員一起接話接訪，參與信訪處理。信訪輪值制度的執(zhí)行將有助于加強保險業(yè)信訪隊伍建設(shè)，增強信訪調(diào)處能力，保護(hù)被保險人的合法權(quán)益。（法制處）? 中國人壽青島市分公司參加我市行風(fēng)在線活動。10月19日，分公司作為壽險公司代表參加青島市政府與青島人民廣播電臺組織的行風(fēng)在線活動，宣傳公司服務(wù)舉措，現(xiàn)場解答保險熱線提問，樹立了公司良好形象，受到了聽眾歡迎。（中國人壽）

?平安人壽青島分公司開展馬拉松愛心募捐活動。10月15日，平安人壽青島分公司開展了第二屆馬拉松愛心募捐活動。截至26日，青島分公司內(nèi)、外勤募捐人數(shù)突破800人，所捐款項將通過中國青少年發(fā)展基金會和中國紅十字會用于幫助平安希望小學(xué)改善辦學(xué)條件和購買學(xué)習(xí)用品。（平安人壽）

? 太平財險青島分公司舉辦保險準(zhǔn)備金知識培訓(xùn)。此次培訓(xùn)邀請專業(yè)人員，對財產(chǎn)險準(zhǔn)備金提取、IBNR的分?jǐn)?、影響UPR指標(biāo)等內(nèi)容進(jìn)行了認(rèn)真講解；對可能影響準(zhǔn)備金提取準(zhǔn)確性的各因素進(jìn)行了詳細(xì)分析。通過培訓(xùn)進(jìn)一步提高了分公司業(yè)務(wù)管理水平和依法合規(guī)經(jīng)營意識。（太平財險）

? 永誠財險青島分公司舉辦三級機構(gòu)負(fù)責(zé)人培訓(xùn)班。分公司于10月26日成功舉辦了“2010年三級機構(gòu)負(fù)責(zé)人培訓(xùn)班”。培訓(xùn)期間，公司負(fù)責(zé)人就公司發(fā)展戰(zhàn)略進(jìn)行了解讀，并對三級機

構(gòu)負(fù)責(zé)人的綜合素質(zhì)提出了要求。企劃部、大型商業(yè)風(fēng)險部、合規(guī)部、監(jiān)審部分別對學(xué)員開展了經(jīng)營評價分析和指標(biāo)解讀、合規(guī)經(jīng)營監(jiān)管規(guī)定、公司內(nèi)控重點等內(nèi)容的培訓(xùn)。（永誠財險）

? 恒安標(biāo)準(zhǔn)人壽青島分公司榮獲我市“A級納稅信用等級單位“稱號。近日，恒安標(biāo)準(zhǔn)人壽青島分公司榮獲了青島市國稅局、地稅局聯(lián)合頒發(fā)的全市第一批“A級納稅信用等級單位”稱號。近三年，該公司連續(xù)通過國稅、地稅多次稽查及各類專項檢查，均未發(fā)現(xiàn)任何問題，較好的履行了納稅義務(wù)，得到了市稅務(wù)部門的肯定和好評。（恒安標(biāo)準(zhǔn)人壽）

? 人保壽險青島市分公司舉辦中介懇談會。近日，分公司邀請江泰保險經(jīng)紀(jì)公司、海林、永利、國運等28家保險代理公司舉辦“攜手人保，合作共贏”中介懇談會。分公司回顧了中國人保60年發(fā)展史，向中介機構(gòu)詳細(xì)解讀了工傷補充保險、農(nóng)村小額信貸保險等險種內(nèi)容，各方就合作有關(guān)事宜進(jìn)行了交流。通過懇談會，加深了人保壽險與中介機構(gòu)的相互了解，增強了合作互信度，促進(jìn)了各方實現(xiàn)互利互贏。（人保壽險）

送：局長室，市委辦公廳信息處，市政府辦公廳信息處，市金融辦 發(fā)：局各處室，駐青各市級保險公司分支機構(gòu)，青島市保險行業(yè)協(xié)會，青島市保險學(xué)會

編校：孫可科簽發(fā)：吉立群