第一篇：防范非法證券投資咨詢和非法委托理財(cái)活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

防范非法證券投資咨詢和非法委托理財(cái)活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

投資者教育宣傳手冊(cè)

前言

關(guān)于提醒廣大投資者識(shí)別和抵制非法證券活動(dòng)的建議

非法證券投資咨詢和非法委托理財(cái)活動(dòng)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)

非法證券投資咨詢與非法委托理財(cái)活動(dòng)主要騙術(shù)與陷阱

防范非法證券活動(dòng)之“五要五不要”

防范非法證券投資咨詢和委托理財(cái)活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)投資者教育典型案例

非法證券活動(dòng)受害人的救濟(jì)途徑

湖北合法證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及投資咨詢機(jī)構(gòu)名單

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前言

目前，一些不法機(jī)構(gòu)和個(gè)人利用假冒網(wǎng)站、博客、QQ群、手機(jī)短信以及廣播、電視、報(bào)刊等媒體，從事非法證券投資咨詢和非法證券委托理財(cái)?shù)默F(xiàn)象仍時(shí)有發(fā)生，嚴(yán)重影響了證券市場(chǎng)秩序和社會(huì)穩(wěn)定。為進(jìn)一步加強(qiáng)整治非法證券活動(dòng)的力度，武漢證券業(yè)協(xié)會(huì)特編印《防范非法證券投資咨詢和委托理財(cái)活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)投資者教育宣傳手冊(cè)》，希望能夠幫助廣大投資者充分了解非法證券投資咨詢和非法證券委托理財(cái)活動(dòng)的表現(xiàn)形式、典型案例，提高投資者對(duì)花樣翻新的非法證券活動(dòng)的識(shí)別和防范能力；讓投資者充分了解參與非法證券活動(dòng)的危害，自覺遠(yuǎn)離非法證券活動(dòng)，從源頭上壓縮非法證券活動(dòng)的生存空間。

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關(guān)于提醒廣大投資者識(shí)別和抵制非法證券活動(dòng)的建議

尊敬的投資者：

目前，廣大投資者的理財(cái)需求和意識(shí)不斷增強(qiáng)，但由于投資知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)不足，易于受到各種非法證券活動(dòng)迷惑，甚至上當(dāng)受騙。社會(huì)上一些不法機(jī)構(gòu)、個(gè)人乘機(jī)大肆利用廣播電視、互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)、報(bào)紙、傳單、現(xiàn)場(chǎng)報(bào)告會(huì)等多種載體，開展非法證券投資咨詢、委托理財(cái)活動(dòng)。這些非法證券活動(dòng)以高額回報(bào)為誘餌，進(jìn)行欺詐性宣傳或營(yíng)銷，騙取錢財(cái)，損害投資者利益，擾亂證券市場(chǎng)秩序。為維護(hù)投資者合法權(quán)益和證券市場(chǎng)正常經(jīng)營(yíng)秩序，武漢證券業(yè)協(xié)會(huì)聯(lián)合湖北各合法證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，提醒投資者注意防范非法證券活動(dòng)，提高對(duì)不法行為的識(shí)別和防范能力，確保自身財(cái)產(chǎn)安全?，F(xiàn)聯(lián)合公告如下：

一、政府監(jiān)管部門對(duì)證券投資咨詢業(yè)務(wù)有嚴(yán)格、規(guī)范的管理制度。根據(jù)《證券法》、《證券、期貨投資咨詢暫行管理辦法》規(guī)定，從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)必須取得中國(guó)證監(jiān)會(huì)的業(yè)務(wù)許可，相關(guān)從業(yè)人員必須取得執(zhí)業(yè)資格。投資者可以在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站的會(huì)員管理專欄查詢機(jī)構(gòu)和人員業(yè)務(wù)資格情況。凡是未取得證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)和個(gè)人，所從事的任何形式的證券投資咨詢活動(dòng)，均為非法證券活動(dòng)。根據(jù)《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)取締辦法》（國(guó)務(wù)院令第247號(hào)）規(guī)定，“因參與非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)受到的損失，由參與者自行承擔(dān)”。

二、未取得合法投資咨詢業(yè)務(wù)資格的不法機(jī)構(gòu)、個(gè)人通過(guò)廣播電視、網(wǎng)站、QQ群、博客、報(bào)紙、傳單等途徑，擅自公布其電話、短 ３

信、網(wǎng)址等聯(lián)絡(luò)方式，通過(guò)夸大、誤導(dǎo)甚至欺詐性的“一夜暴富式選股薦股”咨詢能力廣告宣傳，以銷售“炒股軟件”的名義，誘使公眾撥打電話或發(fā)短信建立聯(lián)系招攬客戶，進(jìn)而違法提供證券投資分析、預(yù)測(cè)或建議等直接或間接有償咨詢服務(wù)或代客理財(cái)行為，采用收取軟件信息服務(wù)費(fèi)、會(huì)費(fèi)、收益分成等方式非法牟利，甚至不提供任何服務(wù)直接騙取客戶錢財(cái)，其行為嚴(yán)重侵害了廣大投資者的利益，給證券市場(chǎng)的正常經(jīng)營(yíng)秩序和社會(huì)穩(wěn)定帶來(lái)了極大的危害。

三、不法機(jī)構(gòu)、個(gè)人利用在廣播電視節(jié)目中，包裝宣傳出來(lái)的“投資策略分析師”、“證券欄目特邀嘉賓”等名人效應(yīng)，同時(shí)，將在電視證券節(jié)目播出內(nèi)容轉(zhuǎn)載在其網(wǎng)站視頻及傳單上，利用電視節(jié)目的影響力，擴(kuò)大宣傳，誘導(dǎo)客戶參加其現(xiàn)場(chǎng)報(bào)告會(huì)、接受其遠(yuǎn)程投資咨詢服務(wù)、購(gòu)買其投資分析軟件產(chǎn)品、訂制其投資咨詢信息等，一步步將客戶誘入其精心設(shè)計(jì)的“騙局陷阱”之中。

四、即使是合法的證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其員工，也不得宣傳過(guò)往薦股業(yè)績(jī)、產(chǎn)品、咨詢機(jī)構(gòu)和個(gè)人的能力，不得通過(guò)公開宣傳招攬客戶、開展會(huì)員制業(yè)務(wù)，不得接受客戶全權(quán)委托，不得以任何方式對(duì)客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾，不得與客戶約定利潤(rùn)分成。“代客炒股，利潤(rùn)分成”的約定方式是違法的，其委托理財(cái)協(xié)議為無(wú)效合同。

五、敬請(qǐng)廣大投資者提高對(duì)非法證券活動(dòng)的警惕性及識(shí)別能力，培養(yǎng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，自覺抵制不法機(jī)構(gòu)和個(gè)人大肆宣稱的“一夜暴富” 式投資機(jī)會(huì)的誤導(dǎo)和誘惑，切勿相信各類非法證券活動(dòng)不實(shí)信息，切勿接受購(gòu)買無(wú)合法證券業(yè)務(wù)資格機(jī)構(gòu)和個(gè)人所提供的任何形式的證券投資咨詢或委托理財(cái)服務(wù)，更不要支付會(huì)員費(fèi)或授權(quán)他人代理操作 ４

賬戶管理及交易事項(xiàng)。投資者在發(fā)現(xiàn)非法證券活動(dòng)時(shí)，可向所在證券公司、武漢證券業(yè)協(xié)會(huì)反映和咨詢，同時(shí)，可以向證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)、工商管理局、相關(guān)媒體主管部門、公安機(jī)關(guān)等部門舉報(bào)。

希望廣大投資者明辨真?zhèn)?，遠(yuǎn)離非法證券活動(dòng)，謹(jǐn)防受騙上當(dāng)，切實(shí)保護(hù)自身利益。武漢證券業(yè)協(xié)會(huì)將督導(dǎo)湖北地區(qū)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)嚴(yán)格遵守法律、法規(guī)、規(guī)章及其他規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則，接受證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織的監(jiān)督和管理，接受客戶的監(jiān)督和批評(píng)，誠(chéng)實(shí)守信、文明服務(wù)，同時(shí)愿與監(jiān)管部門、工商部門、公安機(jī)關(guān)、廣大投資者一起，共創(chuàng)安全、穩(wěn)定、誠(chéng)信、文明的市場(chǎng)環(huán)境。

武漢證券業(yè)協(xié)會(huì) 二○○九年十二月二日

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非法證券投資咨詢和非法委托理財(cái)活動(dòng)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)

非法證券投資咨詢活動(dòng)的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)是：未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)業(yè)務(wù)許可的機(jī)構(gòu)和個(gè)人向投資者或客戶提供證券投資分析、預(yù)測(cè)或建議等直接或間接有償咨詢服務(wù)活動(dòng)。當(dāng)前通過(guò)公眾媒體開展非法證券投資咨詢活動(dòng)問(wèn)題突出，無(wú)資格的機(jī)構(gòu)和個(gè)人通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、電視等公眾媒體招攬客戶，提供證券投資分析、預(yù)測(cè)或建議等直接或間接有償咨詢服務(wù)活動(dòng)。

非法證券委托理財(cái)活動(dòng)指的是：未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)業(yè)務(wù)許可的機(jī)構(gòu)或個(gè)人，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、電視、廣播、報(bào)刊等公眾媒體招攬客戶，代理客戶從事證券投資理財(cái)?shù)慕?jīng)營(yíng)活動(dòng)。

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非法證券投資咨詢與非法委托理財(cái)活動(dòng)主要騙術(shù)與陷阱

1、招收會(huì)員陷阱：以證券投資講座、培訓(xùn)會(huì)、研究報(bào)告會(huì)等現(xiàn)場(chǎng)宣講方式為名從事非法證券投資咨詢活動(dòng)。這類非法證券投資咨詢活動(dòng)通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、散發(fā)傳單等方式發(fā)布有關(guān)講座會(huì)議信息，以增強(qiáng)投資者投資專業(yè)知識(shí)為名，在宣講的過(guò)程中騙取投資者信任，將其招收為會(huì)員，收取會(huì)員費(fèi)并推薦股票。

2、代客理財(cái)陷阱：不法分子往往宣稱推出了新的理財(cái)方式，會(huì)員無(wú)須繳納會(huì)員費(fèi)，只要將自己的股票代碼及交易密碼告知公司的業(yè)務(wù)員，公司就可代會(huì)員進(jìn)行股票買賣，盈利后按約定的比例收取咨詢費(fèi)用。另外一種方式就是與投資者簽訂協(xié)議，由公司向投資者推薦股票，投資者自行操作，盈利后按約定的比例收取咨詢費(fèi)用。

3、營(yíng)銷電話陷阱：利用不當(dāng)手段獲取個(gè)人電話信息后，雇傭?qū)Ｈ诉M(jìn)行撒網(wǎng)釣魚式電話營(yíng)銷，使用事先設(shè)計(jì)的誘騙洗腦式“理財(cái)話術(shù)”，以提供老師指導(dǎo)或代客操盤，保證高額收益等手段，反復(fù)糾纏誘導(dǎo)，騙取“咨詢費(fèi)”、“服務(wù)費(fèi)”或收益分成。

4、炒股軟件陷阱：以出售炒股軟件為名實(shí)施非法證券投資咨詢。不法機(jī)構(gòu)打著信息公司、軟件開發(fā)公司的旗號(hào)，通過(guò)夸大甚至捏造宣傳“炒股軟件”超強(qiáng)薦股能力等手段，以銷售所謂的“薦股軟件”從事非法證券投資咨詢活動(dòng)。其基本做法是：以開發(fā)專業(yè)證券資訊產(chǎn)品為名，通過(guò)報(bào)紙、電臺(tái)、網(wǎng)站、現(xiàn)場(chǎng)營(yíng)銷等方式，銷售“薦股軟件”。７

不法分子不敢直接提供咨詢服務(wù)，而是以銷售“薦股軟件”名義，將非法證券投資咨詢作為軟件的功能和后期服務(wù)，把高額的收費(fèi)隱藏在軟件的銷售當(dāng)中。

5、假冒機(jī)構(gòu)陷阱：不法機(jī)構(gòu)或個(gè)人假冒知名證券公司、基金公司，或使用與知名機(jī)構(gòu)相似的名稱、或以私募基金之名，從事非法證券投資咨詢業(yè)務(wù)。他們先在互聯(lián)網(wǎng)上設(shè)立公司網(wǎng)站，并組織人員搜集各大媒體公開的股票研究報(bào)告信息，同時(shí)在網(wǎng)站上設(shè)立股票行情即時(shí)分析業(yè)務(wù)吸引投資者。然后隨機(jī)給投資者打電話，稱是國(guó)內(nèi)知名機(jī)構(gòu)為廣大投資者提供免費(fèi)證券投資咨詢服務(wù)。通過(guò)電話得知所聯(lián)系的投資者有意愿獲得證券投資咨詢服務(wù)后，就反復(fù)向投資者推薦股票，收取服務(wù)費(fèi)。

6、證券專家陷阱：不法機(jī)構(gòu)或個(gè)人利用廣播電視證券節(jié)目，廣告包裝出所謂的“特約嘉賓”、“投資分析師”等“證券專家”，以免費(fèi)診斷或送黑馬股為誘餌，誘導(dǎo)投資者發(fā)送短信或撥打熱線電話，騙取會(huì)員費(fèi)、服務(wù)費(fèi)。

7、網(wǎng)絡(luò)詐騙陷阱：不法機(jī)構(gòu)通過(guò)建立網(wǎng)站、博客、QQ群等招收會(huì)員推薦股票，目的是招收會(huì)員，收取會(huì)費(fèi)。不少上網(wǎng)的證券投資者都有這樣的經(jīng)驗(yàn)，經(jīng)常會(huì)在一些博客或論壇上看到某人自稱“股神”、“薦股專家”，有的博客發(fā)文聲稱，只要加入成為會(huì)員，就可以獲取具體信息；有的門戶網(wǎng)站出現(xiàn)招募廣告，聲稱只要成為會(huì)員，就保證收益達(dá)到相當(dāng)水平；有的網(wǎng)站聲稱代客炒股，收益分成。典型 ８

案例是被法院以非法經(jīng)營(yíng)罪判處有期徒刑3年的“帶頭大哥”案。

防范非法證券活動(dòng)之“五要五不要”

一、投資者防范非法證券活動(dòng)之“五要” 1．要學(xué)習(xí)相關(guān)法律法規(guī)

要學(xué)習(xí)證券法律法規(guī)和規(guī)章政策，提高識(shí)別非法證券活動(dòng)的能力，學(xué)會(huì)運(yùn)用法律武器維護(hù)合法權(quán)益。通過(guò)學(xué)習(xí)法律法規(guī)，提高法律意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，不參與任何非法證券活動(dòng)，才能真正保護(hù)自己。

2．要學(xué)習(xí)證券投資知識(shí)

“股市有風(fēng)險(xiǎn),入市需謹(jǐn)慎”，投資在深滬兩個(gè)交易所上市的股票尚且如此，對(duì)于缺乏證券基本知識(shí)的投資者而言，貿(mào)然進(jìn)入非上市股份投資領(lǐng)域，更容易上當(dāng)受騙。證券市場(chǎng)作為虛擬經(jīng)濟(jì)的代表，其市場(chǎng)和產(chǎn)品的復(fù)雜程度，遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出普通老百姓的知識(shí)范疇。只有不斷的學(xué)習(xí)和積累，掌握基本的證券投資知識(shí)，才有可能成為一名合格的投資者,理性管理個(gè)人財(cái)富。

3．要保持理性投資心態(tài)

要警惕不法分子采用誘惑性極強(qiáng)的虛假宣傳編織成的陷阱，切勿幻想“一夜暴富”。在投資之前,一定要對(duì)企業(yè)狀況進(jìn)行印證和深入了解,切莫因貪利導(dǎo)致心急浮躁，要清楚地認(rèn)識(shí)到投資理財(cái)是一門科學(xué)，投資回報(bào)有其自身規(guī)律的特性，市場(chǎng)中不會(huì)出現(xiàn)“天上掉餡餅”的好事，冷靜分析，審慎對(duì)待，始終保持理性頭腦。

4．要征詢專業(yè)人士意見

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一些中介機(jī)構(gòu)或個(gè)人通常從勞動(dòng)市場(chǎng)招聘業(yè)務(wù)員，經(jīng)過(guò)“專業(yè)”、“系統(tǒng)”的培訓(xùn)，抓住投資者對(duì)證券市場(chǎng)了解不深入，相關(guān)法律法規(guī)不熟悉，急于賺錢或彌補(bǔ)虧損的心理，勸誘投資者，加之中介機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)員為了個(gè)人提成，一般都會(huì)極力蠱惑投資者。對(duì)于普通投資者而言，在投資之前，應(yīng)向證券投資專業(yè)人士咨詢，取得相對(duì)權(quán)威和專業(yè)的解釋，再據(jù)此作出投資決策，切勿輕信他人謊言。

5．要抵制非法證券活動(dòng)

在學(xué)習(xí)相關(guān)法律法規(guī)和證券知識(shí)的基礎(chǔ)上，要通過(guò)研讀案例，學(xué)會(huì)識(shí)別非法證券活動(dòng)，對(duì)發(fā)現(xiàn)的非法證券活動(dòng)自覺抵制、及時(shí)舉報(bào)。要通過(guò)合法的機(jī)構(gòu)或渠道進(jìn)行證券投資，徹底鏟除非法證券活動(dòng)的市場(chǎng)基礎(chǔ)。

二、投資者防范非法證券活動(dòng)之“五不要” 1．不要抱有“一夜暴富”幻想

近年來(lái)，資本市場(chǎng)的發(fā)展使投資者對(duì)股票投資回報(bào)的期望不斷提高,于是部分投資者心存暴富幻想，這種心理易被非法機(jī)構(gòu)和不法中介利用，導(dǎo)致被騙的下場(chǎng)。因此，要防范非法證券活動(dòng)，必須摒棄“一夜暴富”的幻想和投機(jī)取巧的心理，以理性科學(xué)的心態(tài)投資股票。

2．不要輕信傳言或者謠言

合法的原始股投資門檻一般很高，而且風(fēng)險(xiǎn)較大。對(duì)于“年底保證上市”、“到期回購(gòu)”的承諾，投資者要格外小心，天底下從來(lái)就沒有免費(fèi)的午餐。因此，堅(jiān)決不要輕信中介機(jī)構(gòu)、銷售人員的“粉飾”推銷，不要相信他們散布的不實(shí)傳言，如遇疑似現(xiàn)象，應(yīng)保持謹(jǐn)慎，要先征詢有關(guān)部門和專業(yè)人士，不要輕易相信，更不要參與其中。

3．不要相信電話網(wǎng)絡(luò)蠱惑宣傳

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為逃避打擊和監(jiān)管，從事非法證券活動(dòng)的機(jī)構(gòu)或個(gè)人往往采取電話、網(wǎng)絡(luò)等“釣魚式”傳銷手段，與投資者取得聯(lián)系。電話名單通過(guò)非正式渠道購(gòu)買，不僅有投資者個(gè)人電話號(hào)碼，而且有姓名和住址等個(gè)人信息，不法分子以此為溝通切入點(diǎn)，極易獲取投資者的信任。網(wǎng)絡(luò)的開放性和隱蔽性，更是不法分子善用之道，普通投資者很難分辨其真?zhèn)巍Ｒ虼?，投資者要對(duì)這種渠道的陌生電話做到提前防范，眼見為實(shí)，不要被其夸張宣傳所蠱惑。

4．不要被表面現(xiàn)象所迷惑

中介機(jī)構(gòu)表面現(xiàn)象。非法證券活動(dòng)經(jīng)營(yíng)者有的根本未經(jīng)工商登記注冊(cè)，假借公司名義，租用居民樓等場(chǎng)所進(jìn)行“釣魚式”傳銷活動(dòng)，甚至有一些還租用高級(jí)寫字樓，外表冠冕堂皇，迷惑性極強(qiáng)。還有股份公司虛構(gòu)數(shù)據(jù)，出具虛假財(cái)務(wù)報(bào)表，粉飾其經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，甚至有的公司借其他公司辦公場(chǎng)所“指鹿為馬”，專供投資者參觀，試圖用這些表面現(xiàn)象迷惑投資者。當(dāng)投資者遭遇此類情況時(shí)，應(yīng)保持求真態(tài)度，多向相關(guān)機(jī)構(gòu)咨詢確認(rèn)，詢問(wèn)公司的來(lái)龍去脈，千萬(wàn)不要被虛有其表的公司所蒙騙。

5．不要輕易向他人匯款

一切非法證券活動(dòng)的最終目的，是攫取投資者的合法所得，獲取其非法所得，為此，他們會(huì)不惜代價(jià)（打折、優(yōu)惠、簽訂回購(gòu)協(xié)議），采取各種推銷手段（頻繁催款、制造緊壓感），催使投資者盡快將足量資金打入其控制的銀行賬戶。投資者一旦付款，不法分子會(huì)立即變換嘴臉，變“被動(dòng)”為“主動(dòng)”，投資者追回款項(xiàng)的難度極大，只能后悔莫及。因此，在推銷、投資項(xiàng)目介紹等所有環(huán)節(jié)，投資者判斷的錯(cuò)誤都可以挽回，但是在匯款環(huán)節(jié)，必須慎之又慎，避免經(jīng)濟(jì)損失。

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防范非法證券投資咨詢和委托理財(cái)活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

投資者教育典型案例

非法證券投資咨詢，是指有關(guān)機(jī)構(gòu)或個(gè)人未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，擅自從事為投資者或客戶提供證券投資分析、預(yù)測(cè)或者建議等直接或者間接有償咨詢服務(wù)的活動(dòng)。非法證券投資咨詢主要有以下幾種手法：

（一）通過(guò)建立網(wǎng)站、博客以及QQ、MSN、UC等聊天工具招收會(huì)員，推薦股票騙取錢財(cái)。

案例一：李某在瀏覽網(wǎng)頁(yè)時(shí)，看到一個(gè)財(cái)經(jīng)類博客，該博客發(fā)布了“重大借殼機(jī)會(huì)，潛在暴力黑馬”等40多篇股評(píng)、薦股文章。在對(duì)這些文章的評(píng)論中，一些匿名人士回復(fù)說(shuō)：“絕對(duì)高手”、“好厲害，我佩服死了”、“繼續(xù)跟你做”等。李某通過(guò)博客中提供的QQ號(hào)碼與博主取得了聯(lián)系，繳納3600元咨詢年費(fèi)后成為會(huì)員，但換來(lái)的卻是幾只連續(xù)下跌的股票，李某追悔莫及。

作案手法剖析：不法分子通常在網(wǎng)絡(luò)上采取“撒網(wǎng)釣魚”的方法，通過(guò)群發(fā)帖子及選擇性薦股樹立起網(wǎng)絡(luò)薦股“專家”的形象。這些所謂的“專業(yè)公司”都是無(wú)證券經(jīng)營(yíng)資質(zhì)的假“公司”，所謂的“專家”也大都初涉股市，并不具備高深的證券投資知識(shí)和技巧。

監(jiān)管部門提醒：投資者接受證券期貨投資咨詢和理財(cái)服務(wù) １２

應(yīng)委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的具有證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)資格的合法機(jī)構(gòu)進(jìn)行。合法證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)名錄可通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站(004km.cn)查詢。

案例二：張某在東方財(cái)富網(wǎng)的股吧上發(fā)現(xiàn)一篇文章，標(biāo)題是《明日重大利好消息出臺(tái) 敬請(qǐng)關(guān)注》，他很好奇，點(diǎn)擊一看，是中信證券公司的網(wǎng)站，網(wǎng)站頂部寫著“公司經(jīng)過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)”，并有電子版的批準(zhǔn)證書。網(wǎng)站內(nèi)容主要有“強(qiáng)力個(gè)股推薦”、“精確市場(chǎng)預(yù)測(cè)”、“實(shí)戰(zhàn)業(yè)績(jī)”、“漲停板股票服務(wù)”。張某撥打了網(wǎng)站底部顯示的手機(jī)號(hào)碼，業(yè)務(wù)員陳某說(shuō)公司實(shí)力很強(qiáng)，有專人研究分析股票，近期幾只大牛股都抓住了。于是張某心動(dòng)不已，按要求向中信證券的業(yè)務(wù)員“陳某”賬戶繳納了一個(gè)季度的服務(wù)費(fèi)4380元，對(duì)方也傳真了一份已蓋章的服務(wù)合同，并口頭保證15個(gè)交易日獲利120％，總獲利不低于360％。但此后，按公司推薦的股票操作，卻只跌不漲，一周以后張某后悔，想討回服務(wù)費(fèi)，但發(fā)現(xiàn)再也無(wú)法聯(lián)系到陳某，公司的電話也無(wú)人接聽。

作案手法剖析：不法分子常常利用網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)假冒合法證券公司設(shè)立山寨網(wǎng)站和冒牌機(jī)構(gòu)，企圖魚目混珠，混淆視聽。網(wǎng)址大多為數(shù)字與英文的組合，如004km.cn，004km.cn，或采用與合法證券公司相類似的域名。為誘騙投資者上當(dāng)，不法分子還聲稱公司經(jīng)過(guò)證券監(jiān)督 １３

管理部門的批準(zhǔn)，有的甚至刊登虛假的資質(zhì)證書。在收取投資者服務(wù)費(fèi)時(shí)，往往要求投資者將款項(xiàng)匯到個(gè)人銀行賬戶中。

監(jiān)管部門提醒：合法證券投資咨詢機(jī)構(gòu)提供咨詢服務(wù)一般要與客戶簽訂書面服務(wù)合同，對(duì)于那些不能提供書面服務(wù)合同或合同要件不齊備的證券投資咨詢服務(wù)，投資者一定要高度警惕。另外，合法證券投資咨詢機(jī)構(gòu)一般通過(guò)公司專用收款賬戶收取咨詢服務(wù)費(fèi)，對(duì)于那些要求將錢打入個(gè)人銀行賬戶的證券咨詢活動(dòng)，投資者一定要格外小心。

（二）通過(guò)廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)等媒體發(fā)布“免費(fèi)薦股”廣告從事非法證券投資咨詢。

案例三：范某在電視上看到某股評(píng)節(jié)目，股評(píng)“專家”稱“要想免費(fèi)獲取漲停股票，趕快撥打節(jié)目下方的熱線電話”。范某撥打了該熱線電話，電話那頭的小姐非常熱情地介紹了該公司炒股的驕人業(yè)績(jī)以及跟著公司專家炒股可以達(dá)到的收益，聲稱只要交納會(huì)員費(fèi)后，就能為其推薦漲停股票。范某抵擋不了該公司持續(xù)不斷的電話攻勢(shì)，想先交幾千元碰碰運(yùn)氣，于是給該公司匯了4000元會(huì)費(fèi)，剛開始，公司推薦的股票確實(shí)像預(yù)測(cè)的一樣連拉兩個(gè)漲停，但沒想到從第3天開始便一路下跌，比自己操作虧得更厲害。

作案手法剖析：不法分子發(fā)布“免費(fèi)薦股”廣告的目的是誘騙投資者撥打電話或發(fā)送短信，在獲取投資者的聯(lián)系方式之后便展開強(qiáng)有力的電話攻勢(shì)，反復(fù)向投資者推薦股票，騙取服務(wù)費(fèi)。

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監(jiān)管部門提醒：投資者不可輕信免費(fèi)推薦黑馬、免費(fèi)薦股、免費(fèi)診股等夸大過(guò)往薦股業(yè)績(jī)、直接或變相承諾收益、公開招收會(huì)員的非法證券節(jié)目和廣告，不要輕易泄露個(gè)人電話號(hào)碼和個(gè)人資料，對(duì)陌生薦股來(lái)電要保持高度警惕。

（三）以出售炒股軟件為名從事非法證券投資咨詢。

案例四：李某是北京的一名投資者，在電視上看見一名證券分析師有聲有色地宣傳某公司的炒股軟件，聲稱該軟件能準(zhǔn)確揭示股票買賣點(diǎn)，并免費(fèi)推薦了一兩只股票。李某見這幾支股票確實(shí)上漲，便撥打了電視上的電話，接電話的業(yè)務(wù)員信誓旦旦地說(shuō)，只要購(gòu)買軟件成為會(huì)員就會(huì)有股票信息提供，保證穩(wěn)賺不賠。李某因近期市場(chǎng)震蕩，股票套牢，便心急如焚地花5000元購(gòu)買了該軟件，使用期為3個(gè)月。但不久，李某發(fā)現(xiàn)該軟件的實(shí)際效果與宣稱內(nèi)容大相徑庭，遂向公司提出退款。公司則稱可以免費(fèi)給李某展期服務(wù)3個(gè)月，并推薦有內(nèi)幕信息的股票。隨后，李某每次都是高買低賣，不僅沒有賺到錢，反而陷入重度虧損的境地。經(jīng)查，該公司無(wú)證券投資咨詢資格，實(shí)際是以銷售薦股軟件的方式從事非法投資咨詢活動(dòng)。

作案手法剖析：不法分子在銷售炒股軟件的過(guò)程中，往往會(huì)夸大宣傳軟件的薦股能力，并將證券投資咨詢作為軟件的功能和后期服務(wù)，騙取高額的服務(wù)費(fèi)。

監(jiān)管部門提醒：投資者要保持理性的投資心態(tài)，證券市場(chǎng)存在一定的投資風(fēng)險(xiǎn)，沒有任何個(gè)人和任何炒股軟件能夠?qū)κ袌?chǎng)做出 １５

準(zhǔn)確無(wú)誤的判斷，不要被任何高額回報(bào)的口頭承諾所蠱惑。

（四）以私募基金、內(nèi)幕消息為幌子從事非法證券投資咨詢。案例五：投資者張某在家接到電話，對(duì)方稱自己是國(guó)內(nèi)知名私募基金公司，擁有大量的內(nèi)幕信息，能為其提供證券投資咨詢服務(wù)。張某經(jīng)介紹上網(wǎng)瀏覽了該公司網(wǎng)站，看見網(wǎng)站上公布了大量股票研究報(bào)告和行情分析，覺得該公司非常專業(yè)，便同意接受該公司的咨詢服務(wù)并繳納了8000元服務(wù)費(fèi)。事實(shí)上該公司只是個(gè)皮包公司，并不具有投資咨詢資質(zhì)，張某繳納的服務(wù)費(fèi)也打了水漂。

作案手法剖析：許多所謂的專業(yè)機(jī)構(gòu)無(wú)外乎就是租用一個(gè)幾十平米的辦公場(chǎng)所，并雇用一些對(duì)證券市場(chǎng)一無(wú)所知的業(yè)務(wù)人員通過(guò)事先準(zhǔn)備好的“話術(shù)”對(duì)投資者進(jìn)行欺詐的“皮包”公司。

監(jiān)管部門提醒：投資者在參與證券投資咨詢服務(wù)活動(dòng)中，一定要提高警惕，不要盲目輕信所謂的“專業(yè)機(jī)構(gòu)”和“內(nèi)幕消息”。接受投資咨詢服務(wù)時(shí)一定要核實(shí)對(duì)方的資格，明確對(duì)方身份，選擇合法機(jī)構(gòu)和有執(zhí)業(yè)資格的專業(yè)人員。

（五）以代客理財(cái)、坐莊操盤、收益分成等名義從事非法證券投資咨詢。

案例六：投資者王某接到某咨詢公司電話，業(yè)務(wù)員稱該公司為專業(yè)證券投資咨詢服務(wù)公司，可以向投資者推薦股票，由投資者自行操作，利潤(rùn)三七分成。抱著試試看的心態(tài)，王某同意了與該咨詢公司的合作，第一只股票賺了1萬(wàn)，王某按照約定給公司匯去了3000 １６

元，可是其后推薦的幾只股票卻是連續(xù)下跌，王某想找公司的業(yè)務(wù)員討要說(shuō)法，而電話卻再也打不通，王某為此虧損達(dá)數(shù)萬(wàn)元。

作案手法剖析：不法分子以“承諾收益”“利潤(rùn)分成”、“坐莊操盤”、等形式吸引投資者，按照一定比例進(jìn)行利潤(rùn)分成，致使許多不明真相的投資者上當(dāng)受騙。

監(jiān)管部門提醒： “承諾收益”、“利潤(rùn)分成”、“坐莊操盤”均屬于違法違規(guī)證券活動(dòng)。根據(jù)規(guī)定，即使是合法的證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其員工，也不得以任何方式對(duì)客戶證券買賣的收益或者損失作出承諾，不得與客戶約定利潤(rùn)分成。

（六）通過(guò)假冒或仿冒合法證券經(jīng)營(yíng)服務(wù)機(jī)構(gòu)之名從事非法證券投資咨詢。

案例七：投資者張某接到金某來(lái)電，稱其是中金公司員工，通過(guò)上海證券交易所得知他的股票賬戶虧損，中金公司可以為其推薦股票，幫助賺錢。出于對(duì)中金公司的信任，張某向金某提供的賬戶匯入了3個(gè)月的會(huì)員費(fèi)6000元。此后，金某多次通過(guò)手機(jī)飛信和電話向張某推薦股票。但是，張某非但沒有從其推薦的股票獲得預(yù)期的收益，反而出現(xiàn)了虧損。感覺不妙的張某致電中金公司后才知自己上當(dāng)受騙。

作案手法剖析：不少不法分子為實(shí)施詐騙，用與合法證券公司、基金公司等市場(chǎng)專業(yè)機(jī)構(gòu)近似的名稱蒙騙投資者，或者直接假冒合法證券公司、基金公司的名義來(lái)實(shí)施詐騙。

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監(jiān)管部門提醒：投資者對(duì)于主動(dòng)上門電話、來(lái)訪一定要提高警惕，要通過(guò)查詢工商執(zhí)照、證券投資咨詢資格證書或向證券監(jiān)管部門咨詢等途徑核實(shí)對(duì)方身份，防止上當(dāng)受騙。

（七）以“會(huì)員升級(jí)”、“補(bǔ)款退賠”、“維權(quán)收費(fèi)”等名義進(jìn)行多次行騙。

案例八：于某3個(gè)月前交了5000元會(huì)費(fèi)，成為了某投資咨詢公司的會(huì)員。3個(gè)月來(lái)，于某所購(gòu)買的由該公司“高老師”推薦的股票均處于虧損被套的狀態(tài)，于某非常氣憤。一日，于某接到該公司售后回訪的電話，于某將股票虧損情況進(jìn)行了投訴，電話那頭的回訪人員稱公司所推薦的股票都是漲停股票，對(duì)于某虧損的情況一定會(huì)徹查清楚，給于某一個(gè)說(shuō)法。兩天后，于某接到自稱為“白總監(jiān)”的電話，稱高某違反公司規(guī)定已經(jīng)被開除，為了彌補(bǔ)于某的損失，公司以優(yōu)惠的價(jià)格將于某升級(jí)為高級(jí)會(huì)員，只要再繳納8000元就能享受到38868元高級(jí)會(huì)員的待遇，由其親自指導(dǎo)炒股，保證能獲取50％以上的收益。為了挽回之前的損失，于某又給該公司匯去了8000元，原本以為可以挽回虧損，可是“白總監(jiān)”卻一直沒有給他推薦任何股票，電話也沒人接聽了。于某這才明白過(guò)來(lái)，原來(lái)自己被一騙再騙，掉進(jìn)了非法投資咨詢機(jī)構(gòu)的陷阱。作案手法剖析：不法分子推薦股票造成投資者虧損后，仍然蠱惑投資者參加更高級(jí)別的會(huì)員組，繳納更多的“會(huì)員費(fèi)”，造成股票虧損越來(lái)越大。甚至有不法分子假冒證監(jiān)會(huì)、交易所名義，以彌補(bǔ)投資者虧損為名進(jìn)行詐騙。

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監(jiān)管部門提醒：投資者要保持高度警惕，一旦發(fā)覺上當(dāng)受騙，應(yīng)立即向證監(jiān)部門投訴或向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

三、非法證券委托理財(cái)?shù)湫桶咐?/p>

非法證券委托理財(cái)是指有關(guān)機(jī)構(gòu)或個(gè)人未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、電視、廣播、報(bào)刊等公眾媒體招攬客戶，擅自代理客戶從事證券投資理財(cái)?shù)慕?jīng)營(yíng)活動(dòng)。

（一）以代客操盤的名義騙取客戶資金。

案例八：劉某接到一個(gè)電話，對(duì)方自稱是廣州某投資有限公司，詢問(wèn)劉某的炒股情況，劉某說(shuō)自己不會(huì)炒股，對(duì)方便勸劉某把錢交給他們公司代為操作，保證每月利潤(rùn)在50％以上，獲利后三七分成，不獲利不收錢。劉某有點(diǎn)心動(dòng)，于是拿出5000元匯到指定賬戶。沒過(guò)幾天，劉某就收到該公司傳真過(guò)來(lái)的對(duì)賬單，說(shuō)劉某的5000元已經(jīng)賺了2000元，并稱如果劉某匯的錢多一些的話，賺的利潤(rùn)會(huì)更高。欣喜之下，劉某又匯了3萬(wàn)元。沒過(guò)幾天，劉某又收到一份對(duì)賬單，顯示劉某賬上已有6萬(wàn)元。該機(jī)構(gòu)定期給劉某傳真對(duì)賬單，獲利最高的時(shí)候，劉某賬上股票市值已有20萬(wàn)元。劉某心想股市有風(fēng)險(xiǎn)，已經(jīng)賺夠了，不如兌現(xiàn)，于是要求該機(jī)構(gòu)將股票賣出后將現(xiàn)金退回給他。但該機(jī)構(gòu)每次都以各種理由推脫，后來(lái)干脆不接劉某的電話。最后劉某只得到監(jiān)管部門投訴，才知這家機(jī)構(gòu)根本不具備證券經(jīng)營(yíng)相關(guān)資質(zhì)，其提供給劉某的對(duì)賬單也是偽造的，其行為已構(gòu)成詐騙。

作案手法剖析：非法證券投資咨詢公司或個(gè)人以全權(quán)委托、利 １９

潤(rùn)分成等誘騙客戶上當(dāng)受騙。

監(jiān)管部門提醒：投資者接受證券理財(cái)服務(wù)應(yīng)選擇取得中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒發(fā)證券經(jīng)營(yíng)許可證的合法機(jī)構(gòu)進(jìn)行，不要盲目輕信所謂的“專業(yè)公司”，加強(qiáng)自我保護(hù)和防范意識(shí)，關(guān)鍵要克服貪婪，自覺抵制不當(dāng)利益的誘惑。

（二）以約定盈利分成的方式從事代客操盤。

案例九：投資者吳某接到某投資管理公司的電話，稱公司是專門從事股票研究的機(jī)構(gòu)，現(xiàn)在推出一種新的理財(cái)產(chǎn)品，無(wú)需繳納會(huì)員費(fèi)，只需將自己的證券賬戶號(hào)碼及交易密碼告訴業(yè)務(wù)員，由公司組織專家團(tuán)隊(duì)為其操作，公司保證客戶資金安全，且保證客戶至少不會(huì)“賠本”。隨后該公司給吳某發(fā)來(lái)合同樣本。吳某想反正也沒交服務(wù)費(fèi)，銀行密碼在自己手中，資金也很安全，于是決定試一下。但是，在隨后的操作過(guò)程中，吳某的股票賬戶并沒有像公司宣稱的那樣出現(xiàn)迅速升值，而是在短短一周內(nèi)已虧損嚴(yán)重。吳某恍然大悟，趕緊終止合作并將情況反映到監(jiān)管部門。經(jīng)查，該公司未經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)以約定盈利分成的方式代客理財(cái)，非法從事證券經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，最終被依法取締。

作案手法剖析：該投資公司未經(jīng)批準(zhǔn)非法從事證券業(yè)務(wù)，以“無(wú)需繳納會(huì)員費(fèi)”為誘餌，直接代替客戶操作。并對(duì)客戶證券買賣的收益或損失作出承諾。

監(jiān)管部門提醒：委托不得超出法律規(guī)定范圍，投資者應(yīng)拒絕接受全權(quán)委托?！凹s定利潤(rùn)分成”的方式屬于違法違規(guī)證券活動(dòng)，不受法律 ２０

保護(hù)，投資者要自覺遠(yuǎn)離此類違法證券活動(dòng)。

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非法證券活動(dòng)受害人的救濟(jì)途徑

根據(jù)最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)《關(guān)于整治非法證券活動(dòng)有關(guān)問(wèn)題的通知》有關(guān)規(guī)定，如果非法證券活動(dòng)構(gòu)成犯罪，被害人應(yīng)當(dāng)通過(guò)公安、司法機(jī)關(guān)刑事追贓程序追償；如果非法證券活動(dòng)僅是一般違法行為而沒有構(gòu)成犯罪，當(dāng)事人符合民事訴訟法規(guī)定的起訴條件的，可以通過(guò)民事訴訟程序請(qǐng)求賠償。

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湖北合法證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及投資咨詢機(jī)構(gòu)名單

維權(quán)與投訴熱線

中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)湖北監(jiān)管局 投訴舉報(bào)熱線：027-87460061，投訴舉報(bào)郵箱：hubei@csrc.gov.cn

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第二篇：防范非法證券投資咨詢和委托理財(cái)活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)投資者教育典型案例

防范非法證券投資咨詢和委托理財(cái)活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

投資者教育典型案例

一、非法證券投資咨詢典型案例

非法證券投資咨詢，是指有關(guān)機(jī)構(gòu)或個(gè)人未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，擅自從事為投資者或客戶提供證券投資分析、預(yù)測(cè)或者建議等直接或者間接有償咨詢服務(wù)的活動(dòng)。非法證券投資咨詢主要有以下幾種手法：

（一）通過(guò)建立網(wǎng)站、博客以及QQ、MSN、UC等聊天工具招收會(huì)員，推薦股票騙取錢財(cái)。

案例一：李某在瀏覽網(wǎng)頁(yè)時(shí)，看到一個(gè)財(cái)經(jīng)類博客，該博客發(fā)布了“重大借殼機(jī)會(huì)，潛在暴力黑馬”等40多篇股評(píng)、薦股文章。在對(duì)這些文章的評(píng)論中，一些匿名人士回復(fù)說(shuō)：“絕對(duì)高手”、“好厲害，我佩服死了”、“繼續(xù)跟你做”等。李某通過(guò)博客中提供的QQ號(hào)碼與博主取得了聯(lián)系，繳納3600元咨詢年費(fèi)后成為會(huì)員，但換來(lái)的卻是幾只連續(xù)下跌的股票，李某追悔莫及。

作案手法剖析：不法分子通常在網(wǎng)絡(luò)上采取“撒網(wǎng)釣魚”的方法，通過(guò)群發(fā)帖子及選擇性薦股樹立起網(wǎng)絡(luò)薦股“專家”的形象。這些所謂的“專業(yè)公司”都是無(wú)證券經(jīng)營(yíng)資質(zhì)的假“公司”，所謂的“專家”也大都初涉股市，并不具備高深的證券投資知識(shí)和技巧。監(jiān)管部門提醒：投資者接受證券期貨投資咨詢和理財(cái)服務(wù)應(yīng)委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的具有證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)資格的合法機(jī)構(gòu)進(jìn)行。合法證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)名錄可通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站（004km.cn）查詢。

案例二：張某在東方財(cái)富網(wǎng)的股吧上發(fā)現(xiàn)一篇文章，標(biāo)題是《明日重大利好消息出臺(tái) 敬請(qǐng)關(guān)注》，他很好奇，點(diǎn)擊一看，是中信證券公司的網(wǎng)站，網(wǎng)站頂部寫著“公司經(jīng)過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)”，并有電子版的批準(zhǔn)證書。網(wǎng)站內(nèi)容主要有“強(qiáng)力個(gè)股推薦”、“精確市場(chǎng)預(yù)測(cè)”、“實(shí)戰(zhàn)業(yè)績(jī)”、“漲停板股票服務(wù)”。張某撥打了網(wǎng)站底部顯示的手機(jī)號(hào)碼，業(yè)務(wù)員陳某說(shuō)公司實(shí)力很強(qiáng)，有專人研究分析股票，近期幾只大牛股都抓住了。于是張某心動(dòng)不已，按要求向中信證券的業(yè)務(wù)員“陳某”賬戶繳納了一個(gè)季度的服務(wù)費(fèi)4380元，對(duì)方也傳真了一份已蓋章的服務(wù)合同，并口頭保證15個(gè)交易日獲利120%，總獲利不低于360%。但此后，按公司推薦的股票操作，卻只跌不漲，一周以后張某后悔，想討回服務(wù)費(fèi)，但發(fā)現(xiàn)再也無(wú)法聯(lián)系到陳某，公司的電話也無(wú)人接聽。

作案手法剖析：不法分子常常利用網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)假冒合法證券公司設(shè)立山寨網(wǎng)站和冒牌機(jī)構(gòu)，企圖魚目混珠，混淆視聽。網(wǎng)址大多為數(shù)字與英文的組合，如

004km.cn,004km.cn,或采用與合法證券公司相類似的域名。為誘騙投資者上當(dāng)，不法分子還聲稱公司經(jīng)過(guò)證券監(jiān)督管理部門的批準(zhǔn)，有的甚至刊登虛假的資質(zhì)證書。在收取投資者服務(wù)費(fèi)時(shí)，往往要求投資者將款項(xiàng)匯到個(gè)人銀行賬戶中。

監(jiān)管部門提醒：合法證券投資咨詢機(jī)構(gòu)提供咨詢服務(wù)一般要與客戶簽訂書面服務(wù)合同，對(duì)于那些不能提供書面服務(wù)合同或合同要件不齊備的證券投資咨詢服務(wù)，投資者一定要高度警惕。另外，合法證券投資咨詢機(jī)構(gòu)一般通過(guò)公司專用收款賬戶收取咨詢服務(wù)費(fèi)，對(duì)于那些要求將錢打入個(gè)人銀行賬戶的證券咨詢活動(dòng)，投資者一定要格外小心。

（二）通過(guò)廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)等媒體發(fā)布“免費(fèi)薦股”廣告從事非法證券投資咨詢。

案例三：范某在電視上看到某股評(píng)節(jié)目，股評(píng)“專家”稱“要想免費(fèi)獲取漲停股票，趕快撥打節(jié)目下方的熱線電話”。范某撥打了該熱線電話，電話那頭的小姐非常熱情地介紹了該公司炒股的驕人業(yè)績(jī)以及跟著公司專家炒股可以達(dá)到的收益，聲稱只要交納會(huì)員費(fèi)后，就能為其推薦漲停股票”。范某抵擋不了該公司持續(xù)不斷的電話攻勢(shì)，想先交幾千元碰碰運(yùn)氣，于是給該公司匯了4000元會(huì)費(fèi)，剛開始，公司推薦的股票確實(shí)像預(yù)測(cè)的一樣連拉兩個(gè)漲停，但沒想到從第3天開始便一路下跌，比自己操作虧得更厲害。

作案手法剖析：不法分子發(fā)布“免費(fèi)薦股”廣告的目的是誘騙投資者撥打電話或發(fā)送短信，在獲取投資者的聯(lián)系方式之后便展開強(qiáng)有力的電話攻勢(shì)，反復(fù)向投資者推薦股票，騙取服務(wù)費(fèi)。監(jiān)管部門提醒：投資者不可輕信免費(fèi)推薦黑馬、免費(fèi)薦股、免費(fèi)診股等夸大過(guò)往薦股業(yè)績(jī)、直接或變相承諾收益、公開招收會(huì)員的非法證券節(jié)目和廣告，不要輕易泄露個(gè)人電話號(hào)碼和個(gè)人資料，對(duì)陌生薦股來(lái)電要保持高度警惕。

（三）以出售炒股軟件為名從事非法證券投資咨詢。案例四：李某是北京的一名投資者，在電視上看見一名證券分析師有聲有色地宣傳某公司的炒股軟件，聲稱該軟件能準(zhǔn)確揭示股票買賣點(diǎn)，并免費(fèi)推薦了一兩只股票。李某見這幾支股票確實(shí)上漲，便撥打了電視上的電話，接電話的業(yè)務(wù)員信誓旦旦地說(shuō)，只要購(gòu)買軟件成為會(huì)員就會(huì)有股票信息提供，保證穩(wěn)賺不賠。李某因近期市場(chǎng)震蕩，股票套牢，便心急如焚地花5000元購(gòu)買了該軟件，使用期為3個(gè)月。但不久，李某發(fā)現(xiàn)該軟件的實(shí)際效果與宣稱內(nèi)容大相徑庭，遂向公司提出退款。公司則稱可以免費(fèi)給李某展期服務(wù)3個(gè)月，并推薦有內(nèi)幕信息的股票。隨后，李某每次都是高買低賣，不僅沒有賺到錢，反而陷入重度虧損的境地。經(jīng)查，該公司無(wú)證券投資咨詢資格，實(shí)際是以銷售薦股軟件的方式從事非法投資咨詢活動(dòng)。

作案手法剖析：不法分子在銷售炒股軟件的過(guò)程中，往往會(huì)夸大宣傳軟件的薦股能力，并將證券投資咨詢作為軟件的功能和后期服務(wù)，騙取高額的服務(wù)費(fèi)。

監(jiān)管部門提醒：投資者要保持理性的投資心態(tài)，證券市場(chǎng)存在一定的投資風(fēng)險(xiǎn)，沒有任何個(gè)人和任何炒股軟件能夠?qū)κ袌?chǎng)做出準(zhǔn)確無(wú)誤的判斷，不要被任何高額回報(bào)的口頭承諾所蠱惑。

（四）以私募基金、內(nèi)幕消息為幌子從事非法證券投資咨詢。案例五：投資者張某在家接到電話，對(duì)方稱自己是國(guó)內(nèi)知名私募基金公司，擁有大量的內(nèi)幕信息，能為其提供證券投資咨詢服務(wù)。張某經(jīng)介紹上網(wǎng)瀏覽了該公司網(wǎng)站，看見網(wǎng)站上公布了大量股票研究報(bào)告和行情分析，覺得該公司非常專業(yè)，便同意接受該公司的咨詢服務(wù)并繳納了8000元服務(wù)費(fèi)。事實(shí)上該公司只是個(gè)皮包公司，并不具有投資咨詢資質(zhì)，張某繳納的服務(wù)費(fèi)也打了水漂。

作案手法剖析：許多所謂的專業(yè)機(jī)構(gòu)無(wú)外乎就是租用一個(gè)幾十平米的辦公場(chǎng)所，并雇用一些對(duì)證券市場(chǎng)一無(wú)所知的業(yè)務(wù)人員通過(guò)事先準(zhǔn)備好的“話術(shù)”對(duì)投資者進(jìn)行欺詐的“皮包” 公司。

監(jiān)管部門提醒：投資者在參與證券投資咨詢服務(wù)活動(dòng)中，一定要提高警惕，不要盲目輕信所謂的“專業(yè)機(jī)構(gòu)”和“內(nèi)幕消息”。接受投資咨詢服務(wù)時(shí)一定要核實(shí)對(duì)方的資格，明確對(duì)方身份，選擇合法機(jī)構(gòu)和有執(zhí)業(yè)資格的專業(yè)人員。

（五）以代客理財(cái)、坐莊操盤、收益分成等名義從事非法證券投資咨詢。

案例六：投資者王某接到某咨詢公司電話，業(yè)務(wù)員稱該公司為專業(yè)證券投資咨詢服務(wù)公司，可以向投資者推薦股票，由投資者自行操作，利潤(rùn)三七分成。抱著試試看的心態(tài)，王某同意了與該咨詢公司的合作，第一只股票賺了1萬(wàn)，王某按照約定給公司匯去了3000元，可是其后推薦的幾只股票卻是連續(xù)下跌，王某想找公司的業(yè)務(wù)員討要說(shuō)法，而電話卻再也打不通，王某為此虧損達(dá)數(shù)萬(wàn)元。作案手法剖析：不法分子以“承諾收益”、“利潤(rùn)分成”、“坐莊操盤”等形式吸引投資者，按照一定比例進(jìn)行利潤(rùn)分成，致使許多不明真相的投資者上當(dāng)受騙。

監(jiān)管部門提醒：“承諾收益”、“利潤(rùn)分成”、“坐莊操盤”均屬于違法違規(guī)證券活動(dòng)，根據(jù)規(guī)定，即使是合法的證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其員工，也不得以任何方式對(duì)客戶證券買賣的收益或者損失作出承諾，不得與客戶約定利潤(rùn)分成。

（六）通過(guò)假冒或仿冒合法證券經(jīng)營(yíng)服務(wù)機(jī)構(gòu)之名從事非法證券投資咨詢。

案例七：投資者張某接到金某來(lái)電，稱其是中金公司員工，通過(guò)上海證券交易所得知他的股票賬戶虧損，中金公司可以為其推薦股票，幫助賺錢。出于對(duì)中金公司的信任，張某向金某提供的賬戶匯入了3個(gè)月的會(huì)員費(fèi)6000元。此后，金某多次通過(guò)手機(jī)飛信和電話向張某推薦股票。但是，張某非但沒有從其推薦的股票獲得預(yù)期的收益，反而出現(xiàn)了虧損。感覺不妙的張某致電中金公司后才知自己上當(dāng)受騙。

作案手法剖析：不少不法分子為實(shí)施詐騙，用與合法證券公司、基金公司等市場(chǎng)專業(yè)機(jī)構(gòu)近似的名稱蒙騙投資者，或者直接假冒合法證券公司、基金公司的名義來(lái)實(shí)施詐騙。

監(jiān)管部門提醒：投資者對(duì)于主動(dòng)上門電話、來(lái)訪一定要提高警惕，要通過(guò)查詢工商執(zhí)照、證券投資咨詢資格證書或向證券監(jiān)管部門咨詢等途徑核實(shí)對(duì)方身份，防止上當(dāng)受騙。

（七）以“會(huì)員升級(jí)”“補(bǔ)款退賠”“維權(quán)收費(fèi)”等名義進(jìn)行多次行騙。

案例八：于某3個(gè)月前交了5000元會(huì)費(fèi)，成為了某投資咨詢公司的會(huì)員。3個(gè)月來(lái)，于某所購(gòu)買的由該公司“高老師”推薦的股票均處于虧損被套的狀態(tài)，于某非常氣憤。一日，于某接到該公司售后回訪的電話，于某將股票虧損情況進(jìn)行了投訴，電話那頭的回訪人員稱公司所推薦的股票都是漲停股票，對(duì)于某虧損的情況一定會(huì)徹查清楚，給于某一個(gè)說(shuō)法。兩天后，于某接到自稱為“白總監(jiān)”的電話，稱高某違反公司規(guī)定已經(jīng)被開除，為了彌補(bǔ)于某的損失，公司以優(yōu)惠的價(jià)格將于某升級(jí)為高級(jí)會(huì)員，只要再繳納8000元就能享受到38868元高級(jí)會(huì)員的待遇，由其親自指導(dǎo)炒股，保證能獲取50%以上的收益。為了挽回之前的損失，于某又給該公司匯去了8000元，原本以為可以挽回虧損，可是“白總監(jiān)”卻一直沒有給他推薦任何股票，電話也沒人接聽了。于某這才明白過(guò)來(lái)，原來(lái)自己被一騙再騙，掉進(jìn)了非法投資咨詢機(jī)構(gòu)的陷阱。

作案手法剖析：不法分子推薦股票造成投資者虧損后，仍然蠱惑投資者參加更高級(jí)別的會(huì)員組，繳納更多的“會(huì)員費(fèi)”，造成股票虧損越來(lái)越大。甚至有不法分子假冒證監(jiān)會(huì)、交易所名義，以彌補(bǔ)投資者虧損為名進(jìn)行詐騙。

監(jiān)管部門提醒：投資者要保持高度警惕，一旦發(fā)覺上當(dāng)受騙，應(yīng)立即向證監(jiān)部門投訴或向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

二、非法證券委托理財(cái)?shù)湫桶咐?非法證券委托理財(cái)是指有關(guān)機(jī)構(gòu)或個(gè)人未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、電視、廣播、報(bào)刊等公眾媒體招攬客戶，擅自代理客戶從事證券投資理財(cái)?shù)慕?jīng)營(yíng)活動(dòng)。

（一）以代客操盤的名義騙取客戶資金。

案例八：劉某接到一個(gè)電話，對(duì)方自稱是廣州某投資有限公司，詢問(wèn)劉某的炒股情況，劉某說(shuō)自己不會(huì)炒股，對(duì)方便勸劉某把錢交給他們公司代為操作，保證每月利潤(rùn)在50%以上，獲利后三七分成，不獲利不收錢。劉某有點(diǎn)心動(dòng)，于是拿出5000元匯到指定賬戶。沒過(guò)幾天，劉某就收到該公司傳真過(guò)來(lái)的對(duì)賬單，說(shuō)劉某的5000元已經(jīng)賺了2000元，并稱如果劉某匯的錢多一些的話，賺的利潤(rùn)會(huì)更高。欣喜之下，劉某又匯了3萬(wàn)元。沒過(guò)幾天，劉某又收到一份對(duì)賬單，顯示劉某賬上已有6萬(wàn)元。該機(jī)構(gòu)定期給劉某傳真對(duì)賬單，獲利最高的時(shí)候，劉某賬上股票市值已有20萬(wàn)元。劉某心想股市有風(fēng)險(xiǎn)，已經(jīng)賺夠了，不如兌現(xiàn)，于是要求該機(jī)構(gòu)將股票賣出后將現(xiàn)金退回給他。但該機(jī)構(gòu)每次都以各種理由推脫，后來(lái)干脆不接劉某的電話。最后劉某只得到監(jiān)管部門投訴，才知這家機(jī)構(gòu)根本不具備證券經(jīng)營(yíng)相關(guān)資質(zhì)，其提供給劉某的對(duì)賬單也是偽造的，其行為已構(gòu)成詐騙。

作案手法剖析：非法證券投資咨詢公司或個(gè)人以全權(quán)委托、利潤(rùn)分成等誘騙客戶上當(dāng)受騙。

監(jiān)管部門提醒：投資者接受證券理財(cái)服務(wù)應(yīng)選擇取得中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒發(fā)證券經(jīng)營(yíng)許可證的合法機(jī)構(gòu)進(jìn)行，不要盲目輕信所謂的“專業(yè)公司”，加強(qiáng)自我保護(hù)和防范意識(shí)，關(guān)鍵要克服貪婪，自覺抵制不當(dāng)利益的誘惑。

（二）以約定盈利分成的方式從事代客操盤。

案例九：投資者吳某接到某投資管理公司的電話，稱公司是專門從事股票研究的機(jī)構(gòu)，現(xiàn)在推出一種新的理財(cái)產(chǎn)品，無(wú)需繳納會(huì)員費(fèi)，只需將自己的證券賬戶號(hào)碼及交易密碼告訴業(yè)務(wù)員，由公司組織專家團(tuán)隊(duì)為其操作，公司保證客戶資金安全，且保證客戶至少不會(huì)“賠本”。隨后該公司給吳某發(fā)來(lái)合同樣本。吳某想反正也沒交服務(wù)費(fèi)，銀行密碼在自己手中，資金也很安全，于是決定試一下。但是，在隨后的操作過(guò)程中，吳某的股票賬戶并沒有像公司宣稱的那樣出現(xiàn)迅速升值，而是在短短一周內(nèi)已虧損嚴(yán)重。吳某恍然大悟，趕緊終止合作并將情況反映到監(jiān)管部門。經(jīng)查，該公司未經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，以約定盈利分成的方式代客理財(cái)，非法從事證券經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，最終被依法取締。

作案手法剖析：該投資公司未經(jīng)批準(zhǔn)非法從事證券業(yè)務(wù)，以“無(wú)需繳納會(huì)員費(fèi)”為誘餌，直接代替客戶操作。并對(duì)客戶證券買賣的收益或損失作出承諾。

監(jiān)管部門提醒：委托不得超出法律規(guī)定范圍，投資者應(yīng)拒絕接受全權(quán)委托。“約定利潤(rùn)分成”的方式屬于違法違規(guī)證券活動(dòng)，不受法律保護(hù)，投資者要自覺遠(yuǎn)離此類違法證券活動(dòng)。

三、非法證券活動(dòng)受害人的救濟(jì)途徑

根據(jù)最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)《關(guān)于整治非法證券活動(dòng)有關(guān)問(wèn)題的通知》有關(guān)規(guī)定，如果非法證券活動(dòng)構(gòu)成犯罪，被害人應(yīng)當(dāng)通過(guò)公安、司法機(jī)關(guān)刑事追贓程序追償；如果非法證券活動(dòng)僅是一般違法行為而沒有構(gòu)成犯罪，當(dāng)事人符合民事訴訟法規(guī)定的起訴條件的，可以通過(guò)民事訴訟程序請(qǐng)求賠償。

第三篇：非法證券投資咨詢及委托理財(cái)活動(dòng)的九種主要表現(xiàn)形式（范文）

非法證券投資咨詢及委托理財(cái)活動(dòng)的九種主要表現(xiàn)形式

2009年10月21日

當(dāng)前，利用網(wǎng)絡(luò)等媒體開展的非法證券投資咨詢，非法委托理財(cái)活動(dòng)蔓延勢(shì)頭未止，甚至愈演愈烈，形勢(shì)和手段更加復(fù)雜多變，成本低，傳播快，點(diǎn)多面廣，花樣不斷翻新，隱蔽性，欺詐性更強(qiáng)，為了切實(shí)保護(hù)投資者權(quán)益不受侵害，現(xiàn)列出九種常見非法咨詢活動(dòng)及委托理財(cái)活動(dòng)的表現(xiàn)形式，提高投資者對(duì)這些非法行為的認(rèn)識(shí)。

1、虛假承諾高收益。這些機(jī)構(gòu)或個(gè)人通常從勞動(dòng)市場(chǎng)或網(wǎng)絡(luò)招聘無(wú)任何證券業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)的業(yè)務(wù)員，將業(yè)務(wù)員的收入與所拉客戶，資金數(shù)額掛鉤；通過(guò)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，統(tǒng)一口徑欺騙投資者；通過(guò)電視，報(bào)紙，網(wǎng)絡(luò)等媒體發(fā)布廣告，以及電話推銷，以推銷“黑馬”，“漲停板”股票，保證高額回報(bào)為誘餌，抓住投資者對(duì)證券市場(chǎng)了解不深入，相關(guān)法律法規(guī)不熟悉，急于賺錢或彌補(bǔ)虧損的心理蠱惑投資者，向投資者收取高額咨詢費(fèi)或會(huì)員費(fèi)，胡亂推薦股票造成投資者損失。

2、推銷炒股軟件。一些所謂的軟件公司、科技公司向投資者推銷炒股軟件、模擬炒股軟件或電子證券刊物等信息產(chǎn)品，宣稱炒股軟件等產(chǎn)品具有專業(yè)選股功能，能夠準(zhǔn)確把握買點(diǎn)和賣點(diǎn)，同時(shí)公司專家團(tuán)隊(duì)通過(guò)炒股軟件論壇、手機(jī)短信、QQ等渠道向投資者提供專業(yè)指導(dǎo)和服務(wù)，可以確保投資者盈利。其表面上推銷

炒股軟件，但在后續(xù)服務(wù)中為客戶薦股和股評(píng)服務(wù)，并收取相關(guān)費(fèi)用，實(shí)質(zhì)是變相從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)。

3、分析師無(wú)證券執(zhí)業(yè)資格。一些不具有相關(guān)證券業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)或所謂的分析師，以專家、老師免費(fèi)診股或免費(fèi)提供金股為誘餌，引誘投資者發(fā)送短信或撥打其提供的熱線電話，獲取投資者的電話號(hào)碼后再通過(guò)業(yè)務(wù)電話營(yíng)銷話術(shù)誘騙投資者入會(huì)，有的僅將網(wǎng)站或其他機(jī)構(gòu)的研究報(bào)告信息提供給投資者，詐取會(huì)員費(fèi)、服務(wù)費(fèi)。

4、利用網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)非法薦股。一些不具有相關(guān)證券業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)或個(gè)人開辦網(wǎng)站或開設(shè)炒股博客、QQ群、UC視頻聊天室等網(wǎng)絡(luò)互動(dòng)平臺(tái)，發(fā)表大量股評(píng)和薦股信息，以推薦黑馬、免費(fèi)薦股及診股、保證收益等為名公開招攬客戶，非法提供薦股服務(wù)，詐取投資者的費(fèi)用。

5、冒充知名的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)。一些不法機(jī)構(gòu)或個(gè)人冒充知名的證券公司、基金公司或證券投資咨詢機(jī)構(gòu)，或使用與知名證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)相似的名稱，通過(guò)設(shè)立網(wǎng)站或電話營(yíng)銷，以實(shí)施操盤工程或“做莊”計(jì)劃等為名招收會(huì)員，誘使投資者上當(dāng)，接收其證券投資咨詢或委托理財(cái)服務(wù)。

6、以代客操盤為陷阱。不具有相關(guān)證券業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、電視、廣播等媒體或電話、短信等公開招攬客戶，宣稱可以提供一對(duì)一指導(dǎo)和代

客操盤，以獲取高額投資收益、保證本金安全為誘餌，獲取客戶賬戶交易密碼代理操作股票賬戶，或者由客戶將資金匯到指定賬戶直接由其統(tǒng)一操作，雙方約定收益按一定比例分紅。投資者將資金打入其賬戶后，不法機(jī)構(gòu)或個(gè)人往往宣稱其投資已獲利，并提供虛假的盈利對(duì)賬單誘使客戶不斷匯款。一旦客戶要求分紅或者退款，不法機(jī)構(gòu)或個(gè)人往往以各種理由推托，最后玩“失蹤”。

7、以漲停股為誘餌。一些所謂的私募操盤機(jī)構(gòu)或個(gè)人收市后通過(guò)電話、短信等方式向投資者推薦明日漲停股，宣稱正在招募實(shí)施坐莊計(jì)劃，通過(guò)推薦漲停股驗(yàn)證其實(shí)力，所推薦的相關(guān)股票往往在第二天開盤即漲停，有的甚至連續(xù)兩天均漲停，以此引誘投資者，并吸收投資者入會(huì)，向投資者收取“坐莊費(fèi)”或咨詢費(fèi)，但投資者接盤后相關(guān)個(gè)股往往沖高回落并持續(xù)大跌導(dǎo)致被套。

8、對(duì)外聲稱私募基金。一些不法機(jī)構(gòu)開設(shè)網(wǎng)站，對(duì)外宣稱為合法的陽(yáng)光私募基金公司，以證券投資管理和企業(yè)資產(chǎn)委托管理等為主業(yè)，與信托投資公司合作發(fā)售證券資產(chǎn)集合產(chǎn)品，募集資金用于證券投資，并每日公布證券資產(chǎn)集合產(chǎn)品和凈值、收益率等指標(biāo)，引誘投資者購(gòu)買其產(chǎn)品。其網(wǎng)站往往還有會(huì)員薦股等欄目，非法發(fā)布薦股和股評(píng)信息。

9、假冒證監(jiān)會(huì)或交易所工作人員名義。一些機(jī)構(gòu)和個(gè)人為更快地?cái)控?cái)，甚至直接冒充證監(jiān)會(huì)和證券交易所工作人員，欺騙投資者，招攬投資咨詢業(yè)務(wù)，不

僅屬于非法證券經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，還涉嫌詐騙。

http:///pub/hunan/xxfw/tzzsyd/dfzt/200910/t20091027_166081.htm

第四篇：非法證券活動(dòng)案例

案例一：

編造虛假理財(cái)協(xié)議，詐騙客戶資金

在A證券公司B營(yíng)業(yè)部開戶的投資者李某進(jìn)入證券市場(chǎng)的時(shí)間不長(zhǎng)，總覺得自己對(duì)股票的買賣時(shí)機(jī)把握得不好，經(jīng)常向B營(yíng)業(yè)部的客服員工江某討教。江某掌握李某的情況后，偽稱A證券公司有專門針對(duì)新手的“保姆式委托理財(cái)服務(wù)”，李某只需將資金交給江某，并簽訂“理財(cái)協(xié)議”，即可不用自己管理、享受固定年收益。李某在江某慫恿下，將自己的資金交給了江某，并與其簽訂了“理財(cái)協(xié)議”，準(zhǔn)備坐享證券收益。半年后的某一天，李某突然聯(lián)絡(luò)不上江某，去B營(yíng)業(yè)部一打聽，江某已辭職。再經(jīng)詢問(wèn)，李某才知道自己參加的所謂A證券公司保姆式理財(cái)服務(wù)純屬子虛烏有，完全是江某一手編造出來(lái)的，自己的資金已被江某卷走無(wú)蹤。

提醒：根據(jù)相關(guān)法規(guī)要求，除依法開展的客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)外，證券公司不得授權(quán)任何個(gè)人（包括證券公司員工）或機(jī)構(gòu)（包括證券公司下屬營(yíng)業(yè)部）進(jìn)行證券委托理財(cái)業(yè)務(wù)。證券公司也不得對(duì)承諾或者保證投資收益。

投資者應(yīng)當(dāng)詳細(xì)了解客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)法律法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)則，謹(jǐn)慎參加證券公司依法開展的客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，并通過(guò)證券公司在托管銀行開立的托管賬戶或在證券公司開立的資金賬戶參與相應(yīng)的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。切勿將資金匯入他人個(gè)人賬戶或?qū)①~戶密碼告知他人。

案例二：

樹起“專家”形象，網(wǎng)上撒網(wǎng)“釣魚”

投資者李某在瀏覽網(wǎng)頁(yè)時(shí)，看到一個(gè)財(cái)經(jīng)類博客，該博客發(fā)布了“重大借殼機(jī)會(huì)，潛在暴力黑馬”等40多篇股評(píng)、薦股文章。在對(duì)這些文章的評(píng)論中，一些匿名人士回復(fù)說(shuō)：“絕對(duì)高手”、“好厲害，我佩服死了”、“繼續(xù)跟你做”等。李某通過(guò)博客中提供的QQ號(hào)碼與博主取得了聯(lián)系，繳納3600元咨詢年費(fèi)后成為會(huì)員，但換來(lái)的卻是幾只連續(xù)下跌的股票，李某追悔莫及。

作案手法剖析：不法分子通常在網(wǎng)絡(luò)上采取撒網(wǎng)“釣魚”的方法，通過(guò)群發(fā)帖子及選擇性薦股，樹立起網(wǎng)絡(luò)薦股“專家”的形象。其實(shí)，這些所謂的“專業(yè)公司”都是無(wú)證券經(jīng)營(yíng)資質(zhì)的假“公司”，所謂的“專家”也大都初涉股市，并不具備高深的證券投資知識(shí)和技巧。

提醒：投資者接受證券期貨投資咨詢和理財(cái)服務(wù)，應(yīng)委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的具有證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)資格的合法機(jī)構(gòu)進(jìn)行。合法證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)名錄可通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站

（.cn）查詢。

案例三：

設(shè)立山寨網(wǎng)站，假冒知名機(jī)構(gòu)

張某在網(wǎng)上某股吧上發(fā)現(xiàn)一篇文章，標(biāo)題是《明日重大利好消息出臺(tái) 敬請(qǐng)關(guān)注》。他很好奇，點(diǎn)擊一看，是某知名證券公司的網(wǎng)站，網(wǎng)站頂部寫著“公司經(jīng)過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)”，并有電子版的批準(zhǔn)證書。張某撥打了網(wǎng)站底部顯示的手機(jī)號(hào)碼，業(yè)務(wù)員陳某說(shuō)公司實(shí)力很強(qiáng)，有專人研究分析股票，近期幾只大牛股都抓住了。張某心動(dòng)不已，按要求向陳某賬戶繳納了一個(gè)季度的服務(wù)費(fèi)4380元，對(duì)方也傳真了一份已蓋章的服務(wù)合同，并口頭保證15個(gè)交易日獲利120%，總獲利不低于360%。但此后，公司推薦的股票只跌不漲，一周以后張某后悔，想討回服務(wù)費(fèi)，但發(fā)現(xiàn)再也無(wú)法聯(lián)系到陳某，公司的電話也無(wú)人接聽。

作案手法剖析：不法分子常常利用網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)假冒合法證券公司設(shè)立山寨網(wǎng)站和冒牌機(jī)構(gòu)，企圖魚目混珠，混淆視聽。網(wǎng)址大多為數(shù)字與英文的組合，如，，或采用與合法證券公司相類似的域名。

為誘騙投資者上當(dāng)，不法分子還聲稱公司經(jīng)過(guò)證券監(jiān)督管理部門的批準(zhǔn)，有的甚至刊登虛假的資質(zhì)證書。在收取投資者服務(wù)費(fèi)時(shí)，往往要求投資者將款項(xiàng)匯到個(gè)人銀行賬戶中。

提醒：合法證券投資咨詢機(jī)構(gòu)提供咨詢服務(wù)一般要與客戶簽訂書面服務(wù)合同，對(duì)于那些不能提供書面服務(wù)合同或合同要件不齊備的證券投資咨詢服務(wù)，投資者一定要高度警惕。另外，合法證券投資咨詢機(jī)構(gòu)一般通過(guò)公司專用收款賬戶收取咨詢服務(wù)費(fèi)，對(duì)于那些要求將錢打入個(gè)人銀行賬戶的證券咨詢活動(dòng)，投資者一定要格外小心。

案例四：

名為“免費(fèi)薦股”，實(shí)為招你入會(huì)

范某在電視上看到某股評(píng)節(jié)目，股評(píng)“專家”稱，“要想免費(fèi)獲取漲停股票，趕快撥打節(jié)目下方的熱線電話”。范某撥打了該熱線電話，電話那頭的小姐非常熱情地介紹了該公司炒股的驕人業(yè)績(jī)，以及跟著公司專家炒股可以達(dá)到的收益，聲稱只要交納會(huì)員費(fèi)后，就能為其推薦漲停股票”。范某抵擋不住該公司持續(xù)不斷的電話攻勢(shì)，想先交幾千元碰碰運(yùn)氣，于是給該公司匯了4000元會(huì)費(fèi)。剛開始，公司推薦的股票確實(shí)像預(yù)測(cè)的一樣連拉兩個(gè)漲停，但沒想到從第三天開始便一路下跌，比自己操作虧得更厲害。

作案手法剖析：不法分子發(fā)布“免費(fèi)薦股”廣告的目的，是誘騙投資者撥打電話或發(fā)送短信，在獲取投資者的聯(lián)系方式之后便展開強(qiáng)有力的電話攻勢(shì)，反復(fù)向投資者推薦股票，騙取服務(wù)費(fèi)。

提醒：投資者不可輕信免費(fèi)推薦黑馬、免費(fèi)薦股、免費(fèi)診股等夸大過(guò)往薦股業(yè)績(jī)、直接或變相承諾收益、公開招收會(huì)員的非法證券節(jié)目和廣告，不要輕易泄露個(gè)人電話號(hào)碼和個(gè)人資料，對(duì)陌生薦股來(lái)電要保持高度警惕。

案例五：

自稱“專業(yè)機(jī)構(gòu)”，提供“內(nèi)幕消息”

投資者張某在家接到電話，對(duì)方稱自己是國(guó)內(nèi)知名私募基金公司，擁有大量的內(nèi)幕信息，能為其提供證券投資咨詢服務(wù)。張某經(jīng)介紹上網(wǎng)瀏覽了該公司網(wǎng)站，看見網(wǎng)站上公布了大量股票研究報(bào)告和行情分析，覺得該公司非常專業(yè)，便同意接受該公司的咨詢服務(wù)并繳納了8000元服務(wù)費(fèi)。事實(shí)上，該公司只是個(gè)皮包公司，并不具有投資咨詢資質(zhì)，張某繳納的服務(wù)費(fèi)也打了水漂。

作案手法剖析：許多所謂的專業(yè)機(jī)構(gòu)無(wú)外乎就是租用一個(gè)幾十平米的辦公場(chǎng)所，并雇用一些對(duì)證券市場(chǎng)一無(wú)所知的業(yè)務(wù)人員，通過(guò)事先準(zhǔn)備好的“話術(shù)”對(duì)投資者進(jìn)行欺詐的皮包公司。

提醒：投資者在參與證券投資咨詢服務(wù)活動(dòng)中，一定要提高警惕，不要盲目輕信所謂的“專業(yè)機(jī)構(gòu)”和“內(nèi)幕消息”。接受投資咨詢服務(wù)時(shí)一定要核實(shí)對(duì)方的資格，明確對(duì)方身份，選擇合法機(jī)構(gòu)和有執(zhí)業(yè)資格的專業(yè)人員。

案例六：

“無(wú)需繳費(fèi)”為餌，直接代客操作

投資者吳某接到某投資管理公司的電話，稱公司是專門從事股票研究的機(jī)構(gòu)，現(xiàn)在推出一種新的理財(cái)產(chǎn)品，無(wú)需繳納會(huì)員費(fèi)，只需將自己的證券賬戶號(hào)碼及交易密碼告訴業(yè)務(wù)員，由公司組織專家團(tuán)隊(duì)為其操作，公司保證客戶資金安全，且保證客戶至少不會(huì)“賠本”。隨后該公司給吳某發(fā)來(lái)合同樣本。吳某心想反正也沒有交服務(wù)費(fèi)，銀行密碼在自己手中，資金很安全，于是決定試一下。但是，在隨后的操作過(guò)程中，吳某的股票賬戶并沒有像公司宣稱的那樣出現(xiàn)迅速升值，而是在短短一周內(nèi)已虧損嚴(yán)重。吳某恍然大悟，趕緊終止合作并將情

況反映到監(jiān)管部門。經(jīng)查，該公司未經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，以約定盈利分成的方式代客理財(cái)，非法從事證券經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，最終被依法取締。

作案手法剖析：該投資公司未經(jīng)批準(zhǔn)非法從事證券業(yè)務(wù)，以“無(wú)需繳納會(huì)員費(fèi)”為誘餌，直接代替客戶操作，并對(duì)客戶證券買賣的收益或損失作出承諾。

提醒：委托不得超出法律規(guī)定范圍，投資者應(yīng)拒絕接受全權(quán)委托?！凹s定利潤(rùn)分成”的方式屬于違法違規(guī)證券活動(dòng)，不受法律保護(hù)，投資者要自覺遠(yuǎn)離此類違法證券活動(dòng)。

第五篇：中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)關(guān)于防范非法證券活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)提示公告

中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)關(guān)于防范非法證券活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)提示公告近來(lái)，隨著國(guó)內(nèi)證券市場(chǎng)逐漸回暖，投資者的信心逐步恢復(fù)，一些不法機(jī)構(gòu)和個(gè)人乘機(jī)編造虛假信息，以高額回報(bào)為誘餌，兜售所謂“原始股”、“將在海外上市的股票”等，誘騙群眾購(gòu)買。此類侵害投資者合法權(quán)益的非法發(fā)行股票和非法經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)活動(dòng)（以下簡(jiǎn)稱“非法證券活動(dòng)”）在部分地區(qū)有所抬頭。據(jù)舉報(bào)，相當(dāng)部分涉嫌非法發(fā)行股票的企業(yè)來(lái)自陜西、四川、黑龍江等地，且有向全國(guó)蔓延之勢(shì)。這些行為導(dǎo)致投資者不斷上當(dāng)受騙，涉嫌金融詐騙，嚴(yán)重影響社會(huì)穩(wěn)定和金融安全。非法證券活動(dòng)是證券監(jiān)管部門和各級(jí)人民政府嚴(yán)厲打擊的違法犯罪行為。為保護(hù)廣大投資者合法權(quán)益，增強(qiáng)投資者風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，特作如下提示：

一、投資者參與非法證券活動(dòng)不受法律保護(hù)。《證券法》第十條規(guī)定，“公開發(fā)行證券，必須符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件，并依法報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者國(guó)務(wù)院授權(quán)的部門核準(zhǔn)；未經(jīng)依法核準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得公開發(fā)行證券。”“非公開發(fā)行證券，不得采用廣告、公開勸誘和變相公開方式”。違反規(guī)定的，屬于《證券法》第一百八十八條規(guī)定的變相公開發(fā)行行為，如數(shù)額巨大，構(gòu)成《刑法》第一百七十九條規(guī)定的擅自發(fā)行股票罪。1998年國(guó)務(wù)院發(fā)布的《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》第十八條規(guī)定，“因參與非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)受到的損失，由參與者自行承擔(dān)”。投資者一定要有自我保護(hù)意識(shí)，千萬(wàn)不要抱僥幸心理。這種所謂的“原始股”、“將在海外上市的股票”等完全是騙局。

二、投資者應(yīng)到依法設(shè)立的證券交易所進(jìn)行證券投資。根據(jù)《證券法》第三十九條規(guī)定，“依法公開發(fā)行的股票、公司債券及其他證券，應(yīng)當(dāng)在依法設(shè)立的證券交易所上市交易或者在國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的其他證券交易場(chǎng)所轉(zhuǎn)讓”?，F(xiàn)階段，我國(guó)合法的證券交易場(chǎng)所是上海證券交易所、深圳證券交易所和證券公司代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)，投資者應(yīng)在上述場(chǎng)所進(jìn)行證券投資。

三、投資者買賣證券應(yīng)委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的具有證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格的證券公司進(jìn)行。根據(jù)《證券法》第一百二十二條規(guī)定，“未經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)”。違反規(guī)定的，屬于《證券法》第一百九十七條規(guī)定的非法經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)，如情節(jié)嚴(yán)重，構(gòu)成《刑法》第二百二十五條規(guī)定的非法經(jīng)營(yíng)罪。目前，非法中介機(jī)構(gòu)主要有三類：一是以“證券投資咨詢公司”、“產(chǎn)權(quán)經(jīng)紀(jì)公司”等為名，未經(jīng)批準(zhǔn)非法買賣、代理買賣未上市公司證券；二是所謂外國(guó)資本公司或集團(tuán)公司駐中國(guó)辦事處，以給境內(nèi)企業(yè)提供境外上市服務(wù)為名，未經(jīng)批準(zhǔn)從事未上市公司證券買賣；三是一些地方的“產(chǎn)權(quán)交易所”、“產(chǎn)權(quán)托管中心”違規(guī)從事證券業(yè)務(wù)。投資者不要通過(guò)此類中介機(jī)構(gòu)買賣證券。

四、投資者遇到類似非法證券活動(dòng)即可向中國(guó)證監(jiān)會(huì)駐各地派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行咨詢、舉報(bào)。投資者應(yīng)提高對(duì)非法證券活動(dòng)的識(shí)別判斷能力，務(wù)必注意風(fēng)險(xiǎn)，在遇到類似非法證券活動(dòng)時(shí)，應(yīng)及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)駐當(dāng)?shù)氐呐沙鰴C(jī)構(gòu)進(jìn)行咨詢或舉報(bào)，自覺做到知法、懂法、守法，不被虛假宣傳所迷惑，不參與非法證券活動(dòng)，避免上當(dāng)受騙，保護(hù)自身合法權(quán)益不受侵害。

中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

二00六年九月十四日

中國(guó)人民銀行關(guān)于證券期貨業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢規(guī)定防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)的通知 銀發(fā)[2007]27號(hào)

各證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司：

2007年1月1日起《中華人民共和國(guó)反洗錢法》(以下簡(jiǎn)稱《反洗錢法》)、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、等反洗錢法律和規(guī)章陸續(xù)實(shí)施。為做好證券期貨業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作，促進(jìn)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，規(guī)避洗錢風(fēng)險(xiǎn)，現(xiàn)就有關(guān)問(wèn)題通知如下：

一、充分認(rèn)識(shí)反洗錢工作的重要性和必要性，切實(shí)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，增強(qiáng)工作主動(dòng)性

證券期貨業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)是洗錢活動(dòng)及其相關(guān)犯罪的重要渠道之一，也是國(guó)際反洗錢的重要領(lǐng)域。近幾年來(lái)，我國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作不斷加強(qiáng)，而證券期貨業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作相對(duì)滯后，該領(lǐng)域洗錢案件和風(fēng)險(xiǎn)日益增加，受到全社會(huì)的普遍關(guān)注。這就要求證券期貨業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)從建立社會(huì)主義和諧社會(huì)的高度，從維護(hù)政治穩(wěn)定、社會(huì)安定和經(jīng)濟(jì)金融安全的大局以及保障自身機(jī)構(gòu)信譽(yù)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的角度出發(fā)，提高認(rèn)識(shí)，轉(zhuǎn)變觀念，切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，增強(qiáng)緊迫感和主動(dòng)性，盡快依法開展反洗錢工作。

二、認(rèn)真履行反洗錢法律義務(wù)，嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢規(guī)定

證券期貨業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)要切實(shí)按照《反洗錢法》及配套規(guī)章的要求，積極履行法定義務(wù)，盡快建立起機(jī)制健全、制度完善、措施有力、控制有效的反洗錢工作體系，保障反洗錢工作的有效開展。證券期貨業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)依法履行的反洗錢義務(wù)主要包括：

(一)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度。證券期貨業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。證券期貨業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。

(二)客戶身份識(shí)別。證券期貨業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按規(guī)定建立客戶身份識(shí)別制度，在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，并進(jìn)行核對(duì)登記，不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。

(三)身份資料和交易記錄保存。證券期貨業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料。客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存5年。

(四)大額和可疑交易報(bào)告。證券期貨業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定的報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)、報(bào)告程序和報(bào)告時(shí)限向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告大額交易和可疑交易。

(五)證券期貨業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的其他反洗錢義務(wù)包括：按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展對(duì)本機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員反洗錢培訓(xùn)和對(duì)客戶的反洗錢宣傳工作；對(duì)依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；依法配合人民銀行進(jìn)行反洗錢調(diào)查等。

三、有計(jì)劃、有步驟地展開工作，自覺接受反洗錢監(jiān)督管理

證券期貨業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)要在認(rèn)真學(xué)習(xí)、領(lǐng)會(huì)相關(guān)法律規(guī)章的基礎(chǔ)上，及早對(duì)本機(jī)構(gòu)反洗錢工作做出安排，包括對(duì)相關(guān)人員培訓(xùn)，設(shè)立或指定專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，建立內(nèi)控制度，開發(fā)、設(shè)計(jì)網(wǎng)絡(luò)軟件報(bào)送大額交易和可疑交易，建立或完善客戶識(shí)別制度等。對(duì)

執(zhí)行《反洗錢法》和相關(guān)規(guī)章遇到的困難、問(wèn)題，應(yīng)及時(shí)與人民銀行或人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)進(jìn)行溝通。根據(jù)《反洗錢法》及相關(guān)規(guī)章和反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議要求，人民銀行作為國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門將于今年依法開展證券期貨業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)反洗錢監(jiān)督檢查工作。對(duì)不遵守反洗錢法律規(guī)章，未能履行反洗錢法律義務(wù)，甚至出現(xiàn)違規(guī)經(jīng)營(yíng)或發(fā)生洗錢案件的機(jī)構(gòu)及其相關(guān)管理和責(zé)任人員，人民銀行將依法采取相應(yīng)的處罰措施。

二00七年一月三十日