第一篇：非法證券活動(dòng)典型案例介紹

非法證券活動(dòng)典型案例介紹:非法經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)案

中國(guó)證監(jiān)會(huì)

2012-11-07

非法證券活動(dòng)典型案例介紹

案例一：非法經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)案

2007年9月，連云港某投資管理公司（以下簡(jiǎn)稱投資公司）業(yè)務(wù)員朱某通過電話聯(lián)系到股民于某，朱某通過各種方式勸說于某購(gòu)買該公司負(fù)責(zé)承銷的原始股權(quán)。朱某稱哈爾濱某建材公司（以下簡(jiǎn)稱建材公司）即將在美國(guó)上市，本公司的產(chǎn)品就是代理轉(zhuǎn)讓建材公司的原始股權(quán)，原始股價(jià)4.82元人民幣，一旦上市成功股價(jià)就將達(dá)到16-17美元，收益十分可觀，如果一年內(nèi)上市不成功的話，投資公司將會(huì)以原購(gòu)買價(jià)格加同期存款利息回購(gòu)?fù)顿Y人所持有的股份，可以說是完全沒有投資風(fēng)險(xiǎn)的完美的投資計(jì)劃。隨后，朱某還出示了建材公司投資計(jì)劃書以及境內(nèi)和境外媒體對(duì)建材公司的相關(guān)報(bào)道，使得于某對(duì)建材公司境外上市一事深信不疑。在業(yè)務(wù)員的鼓吹下，在高額回報(bào)的誘惑下，于某將自己多年的積蓄拿出來購(gòu)買了2萬(wàn)股股權(quán)，現(xiàn)場(chǎng)簽訂了股份轉(zhuǎn)讓協(xié)議，回購(gòu)協(xié)議等法律文書，并辦理了過戶手續(xù)。1個(gè)月后，于某又接到朱某的電話，稱建材公司要給股東分紅，10股分0.6元（稅后0.48元），請(qǐng)于某來拿分紅并稱，建材公司的大股東為了回饋小股東，特意多讓出來一些股份，數(shù)量有限，機(jī)會(huì)難得，讓于某趕緊考慮購(gòu)買。在朱某的鼓吹下，于某又進(jìn)一步購(gòu)買了5000股。

2007年11月，于某打電話詢問公司境外上市的進(jìn)展情況，卻發(fā)現(xiàn)無論是業(yè)務(wù)員朱某還是公司老總王某的電話都已經(jīng)停機(jī)，該投資管理公司也已經(jīng)人去樓空。于某打電話給建材公司，建材公司稱境外上市遙遙無期，于某這才發(fā)現(xiàn)自己受騙上當(dāng)，先后投資的12萬(wàn)就這樣打水漂了。

（監(jiān)管部門提醒：近期，一些不法機(jī)構(gòu)或個(gè)人編造虛假信息，以股票即將在國(guó)內(nèi)或國(guó)外上市為誘餌，兜售所謂的原始股、內(nèi)部職工股，導(dǎo)致投資者不斷上當(dāng)受騙，嚴(yán)重影響了社會(huì)穩(wěn)定和金融安全。

此類活動(dòng)一般有以下幾個(gè)共同特點(diǎn)：一是代理買賣機(jī)構(gòu)都打著企業(yè)即將上市的幌子，編造公司經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，承諾豐厚的投資回報(bào)；二是利用傳銷、舉辦聯(lián)誼會(huì)、投資咨詢座談會(huì)等手法吸引投資者，推銷未上市公司的股票；三是利用分紅、讓利、承諾零風(fēng)險(xiǎn)等手段博取投資者的信任，誘使投資者多次受騙。

投資者可以從兩個(gè)方面識(shí)別證券經(jīng)營(yíng)活動(dòng)是否非法，一是從證券發(fā)行方式來識(shí)別，公開發(fā)行必須經(jīng)過證監(jiān)會(huì)的核準(zhǔn)，未經(jīng)核準(zhǔn)的發(fā)行均為非法發(fā)行；二是從發(fā)行證券的機(jī)構(gòu)來識(shí)別，看中介機(jī)構(gòu)從事的證券承銷、代理買賣活動(dòng)是否獲得了證監(jiān)會(huì)的行政許可，未經(jīng)許可均為非法證券活動(dòng)。

根據(jù)國(guó)務(wù)院發(fā)布的《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》第18條的規(guī)定，“因參與非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)受到的損失，由參加者自行承擔(dān)。”社會(huì)公眾要增強(qiáng)理性投資的意識(shí)，認(rèn)清非法證券活動(dòng)的本質(zhì)和危害，提高識(shí)別能力，自覺抵制各種誘惑。）

第二篇：整治網(wǎng)絡(luò)非法證券活動(dòng)典型案例

整治網(wǎng)絡(luò)非法證券活動(dòng)典型案例一

案例一：

一、假冒合法機(jī)構(gòu)名義，招攬會(huì)員或客戶，提供證券投資分析、預(yù)測(cè)或建議，或代理客戶從事證券投資理財(cái)活動(dòng)。

主要表現(xiàn)形式及傳播途徑

本類非法證券活動(dòng)的主要表現(xiàn)形式為假冒合法機(jī)構(gòu)名義并以提供證券投資分析、預(yù)測(cè)或建議，或代理客戶從事證券投資理財(cái)活動(dòng)，收取會(huì)員費(fèi)、咨詢費(fèi)或服務(wù)費(fèi)等。

本類非法證券活動(dòng)的主要傳播途徑為通過設(shè)立非法網(wǎng)站，并且通過電話營(yíng)銷等營(yíng)銷手段與投資者取得聯(lián)系。

案例簡(jiǎn)述：投資者張某在某網(wǎng)站證券投資欄目中發(fā)現(xiàn)幾條信息，標(biāo)示“6只股100 ％漲?！?、“私募拉升5只黑馬”、“看明日10只漲停股”。張某很好奇，點(diǎn)擊一條，發(fā)現(xiàn)是名為“上海某證券公司”的網(wǎng)站，網(wǎng)站頂部寫著“公司是全國(guó)規(guī)范類券商”，并附有多種資質(zhì)的電子證書樣式，注冊(cè)地是上海。網(wǎng)站上有大量薦股“實(shí)戰(zhàn)”業(yè)績(jī)展示，還有包含各大研究機(jī)構(gòu)知名分析師在內(nèi)的分析師專家團(tuán)隊(duì)，處處都留有“強(qiáng)力個(gè)股推薦”、“精確市場(chǎng)預(yù)測(cè)”、“實(shí)戰(zhàn)業(yè)績(jī)”、“漲停板股票服務(wù)”等信息，并預(yù)留電話和銀行個(gè)人賬戶，招收會(huì)員。

張某撥打了網(wǎng)站上的聯(lián)系電話，對(duì)方聲稱姓陳，說本公司是從事股票投資的專業(yè)公司，實(shí)力很強(qiáng)，公司資質(zhì)可以在網(wǎng)上查詢。接著陳某很耐心地介紹公司近一段時(shí)間抓住的漲停機(jī)會(huì)，并承諾15個(gè)交易日可以獲利100％。張某心動(dòng)了，當(dāng)即向陳某的個(gè)人賬戶匯了服務(wù)費(fèi)8000元，同時(shí)也收到對(duì)方一份已蓋章的服務(wù)合同。此后數(shù)周，張某按陳某的指示，連買數(shù)只所謂的“牛股”，不料卻連連下跌，損失慘重。張某心生悔意，想討回服務(wù)費(fèi)，電話聯(lián)系陳某，發(fā)現(xiàn)電話無人接聽，并無法登陸網(wǎng)站。手法分析：目前，有一些不法分子通過設(shè)立網(wǎng)站，包括冒用合法證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)名義設(shè)立名稱相同或相近的網(wǎng)站，使用虛構(gòu)的證券公司、證券投資咨詢公司名稱設(shè)立的網(wǎng)站等，或者以門戶網(wǎng)站、財(cái)經(jīng)網(wǎng)站、論壇、股吧、博客、微博、QQ、MSN等作為營(yíng)銷平臺(tái)散布非法證券活動(dòng)信息，招攬客戶，企圖魚目混珠，混淆視聽。不法分子往往聲稱公司是經(jīng)證券監(jiān)管部門批準(zhǔn)的，并刊登了各類虛假的資質(zhì)證書。通常要求投資者將款項(xiàng)匯到個(gè)人銀行賬戶中。

此類非法網(wǎng)站從事違反《證券法》規(guī)定的經(jīng)營(yíng)行為，以推薦股票、承諾收益為名，多半以會(huì)員制的形式進(jìn)行非法活動(dòng)，要求投資者支付一筆會(huì)員費(fèi)，這屬于以非法占用他人財(cái)產(chǎn)為目的的經(jīng)濟(jì)詐騙行為。一旦投資者上當(dāng)匯款，這些所謂的專業(yè)人士和專業(yè)投資網(wǎng)站就會(huì)消失得無影無蹤。

投資者風(fēng)險(xiǎn)提示： 非法網(wǎng)站多利用網(wǎng)絡(luò)虛擬環(huán)境，假冒合法機(jī)構(gòu)名義，公布虛假的專業(yè)資質(zhì)證書、專業(yè)團(tuán)隊(duì)，利用提供漲停板股票等營(yíng)銷策略，引誘投資者上鉤，投資者一定要高度警惕，不要輕易登錄非法網(wǎng)站、不要與其聯(lián)系、更不要輕易將所謂會(huì)員費(fèi)、咨詢費(fèi)、服務(wù)費(fèi)等匯入其指定賬戶，特別是個(gè)人賬戶。此類非法網(wǎng)站從事違反《證券法》規(guī)定的經(jīng)營(yíng)行為，以推薦股票、承諾收益為名，多半以會(huì)員制的形式進(jìn)行非法證券咨詢投資活動(dòng)。這屬于以非法占用他人財(cái)產(chǎn)為目的的經(jīng)濟(jì)詐騙行為。

投資者準(zhǔn)備進(jìn)行證券投資時(shí)，應(yīng)該首先了解哪些證券公司是合法證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)。投資者可以通過中國(guó)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站（004km.cn）；或者中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站（004km.cn））查詢合法證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)名錄及合法證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的網(wǎng)址。此外，自2012年開始，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站已經(jīng)定期公布非法仿冒證券公司、證券投資咨詢公司等機(jī)構(gòu)黑名單，投資者也可以登錄中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站查詢。如果遇到有假冒、仿冒證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)網(wǎng)站的情況，可以及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)或中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)進(jìn)行舉報(bào)。

參考法規(guī)：

一、《中華人民共和國(guó)證券法》第一百六十九條規(guī)定，投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)，必須經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和有關(guān)主管部門批準(zhǔn)。第一百九十七條規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自設(shè)立證券公司或者非法經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)的，由證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)予以取締，沒收違法所得，并處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足三十萬(wàn)元的，處以三十萬(wàn)元以上六十萬(wàn)元以下的罰款。對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處以三萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下的罰款。

二、《中華人民共和國(guó)刑法》第二百二十五條規(guī)定，未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)非法經(jīng)營(yíng)證券、期貨、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，擾亂市場(chǎng)秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。

三、《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》第三條明確規(guī)定，從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)，必須依照本辦法的規(guī)定，取得中國(guó)證監(jiān)會(huì)的業(yè)務(wù)許可。未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可，任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人均不得從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)；第三十二條規(guī)定，未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可，擅自從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的，由地方證管辦（證監(jiān)會(huì)）責(zé)令停止，并處沒收違法所得和違法所得等值以下罰款。

四、《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于嚴(yán)厲打擊非法發(fā)行股票和非法經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》第三條

（三）規(guī)定，嚴(yán)禁非法經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)。股票承銷、經(jīng)紀(jì)（代理買賣）、證券投資咨詢等證券業(yè)務(wù)由證監(jiān)會(huì)依法批準(zhǔn)設(shè)立的證券機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)，未經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，其他任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)。

二、非現(xiàn)場(chǎng)開戶案例 主要表現(xiàn)形式及傳播途徑

本類非法證券活動(dòng)的主要表現(xiàn)設(shè)立植入木馬程序的非法網(wǎng)站，并引誘投資者進(jìn)行網(wǎng)上開戶，以此獲取客戶資料及賬戶信息。本類非法證券活動(dòng)的主要傳播途徑為冒用合法證券公司網(wǎng)站，或誘導(dǎo)投資者通過第三方網(wǎng)站鏈接登錄合法證券公司網(wǎng)站，盜取相關(guān)信息。

案例簡(jiǎn)述：投資者張某看到股市回升，打算開立證券賬戶，由于周圍沒有柜臺(tái)網(wǎng)點(diǎn)，他決定采用網(wǎng)上開戶的方式。張某在某博客上看到某第三方網(wǎng)站關(guān)于開立證券賬戶的優(yōu)惠信息：通過本網(wǎng)站進(jìn)行證券賬戶網(wǎng)上開戶，證券交易每筆手續(xù)費(fèi)返還50%。該第三方網(wǎng)站上設(shè)置了國(guó)內(nèi)部分知名券商的網(wǎng)上開戶鏈接，并有數(shù)百條開戶記錄，以及多達(dá)千余條的用戶好評(píng)反饋，形式與返利網(wǎng)站類似。為了獲得手續(xù)費(fèi)的返還，王某通過這種形式辦理了網(wǎng)上開戶業(yè)務(wù)。一周后，張某發(fā)現(xiàn)其證券賬戶下購(gòu)買的股票和留存的現(xiàn)金都被盜取，張某隨即向當(dāng)?shù)鼐綀?bào)案。

手法分析：警方調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，該第三方網(wǎng)站利用返利名義吸引投資者通過該網(wǎng)站鏈接，登錄仿冒證券公司網(wǎng)站辦理網(wǎng)上開戶業(yè)務(wù)，通過植入的木馬程序遠(yuǎn)程控制開戶人王某的電腦，竊取了其賬號(hào)、密碼、電子證書，從而轉(zhuǎn)賬套現(xiàn)。

投資者風(fēng)險(xiǎn)提示：開立股票賬戶應(yīng)通過合法的證券公司辦理。進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)開戶時(shí)，賬戶開立人需攜帶本人身份證在股市交易時(shí)間到證券公司營(yíng)業(yè)部辦理上海、深圳證券交易所股東卡和資金卡，開戶前需進(jìn)行證券投資風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)。個(gè)人開戶需簽訂一系列開戶文本，開戶文本一式兩份，主要包括：《開戶申請(qǐng)表》、《風(fēng)險(xiǎn)提示書》、《證券交易委托代理協(xié)議書》、《自助/電話委托交易系統(tǒng)證券買賣委托協(xié)議書》、《第三方存管客戶協(xié)議》等，須由客戶認(rèn)真閱讀后填寫并親自簽名。如指定有代理人的，還須填寫并簽署《授權(quán)委托書》。

自2013年4月起，投資者可以進(jìn)行股票賬戶的非現(xiàn)場(chǎng)開戶，按照相關(guān)規(guī)定，投資者在進(jìn)行股票賬戶的非現(xiàn)場(chǎng)開戶時(shí)須準(zhǔn)備的證件和文件包括本人的身份證原件，本人的銀行卡，正常使用的手機(jī)，配備有攝像頭，能夠上網(wǎng)的電腦等。投資者必須確定是直接通過正規(guī)的證券公司的網(wǎng)站進(jìn)行開戶，在網(wǎng)上開戶時(shí)，須上傳身份證照片正、反面圖像，并拍攝本人頭像照。按照規(guī)定，投資者申請(qǐng)開戶還必須和公司網(wǎng)上開戶見證人員通過網(wǎng)上視頻進(jìn)行實(shí)時(shí)視頻見證，見證過程中見證人員將對(duì)投資者上傳證件資料和視頻內(nèi)容進(jìn)行審核，并對(duì)見證視頻進(jìn)行錄像。之后是申請(qǐng)數(shù)字證書，開立資金賬戶，辦理人民幣資金第三方存管業(yè)務(wù)，開立證券賬戶。

投資者在進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)開戶時(shí)，應(yīng)通過合法的證券公司等開戶代理機(jī)構(gòu)官方網(wǎng)站辦理，避免通過第三方網(wǎng)站辦理網(wǎng)上開戶業(yè)務(wù)（合法機(jī)構(gòu)網(wǎng)址可以通過中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站（004km.cn）查詢）。此外，應(yīng)避免在網(wǎng)吧等公共電腦上辦理網(wǎng)上開戶，謹(jǐn)防木馬程序等軟件對(duì)用戶名、密碼和電子證書的竊取。投資者須警惕不法分子利用電子郵件和仿冒網(wǎng)站獲取個(gè)人相關(guān)賬戶信息。防止上述情況的做法包括：使用安全令牌；使用私人電腦，并定期對(duì)電腦進(jìn)行殺毒；不輕易泄露并妥善保管個(gè)人信息。

參考法規(guī)：

1、《中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券賬戶非現(xiàn)場(chǎng)開戶實(shí)施暫行辦法》第三條規(guī)定：開戶代理機(jī)構(gòu)應(yīng)通過其公司網(wǎng)站為投資者辦理網(wǎng)上開戶業(yè)務(wù)，不得利用第三方網(wǎng)站辦理網(wǎng)上開戶業(yè)務(wù)。

第十五條規(guī)定：自然人投資者申請(qǐng)開立證券賬戶，可以通過網(wǎng)上開戶方式辦理。

第十六條規(guī)定：投資者應(yīng)當(dāng)使用本公司或者本公司認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)頒發(fā)的數(shù)字證書作為網(wǎng)上開戶的身份認(rèn)證工具。

第十八條規(guī)定：投資者應(yīng)當(dāng)使用數(shù)字證書登錄開戶代理機(jī)構(gòu)網(wǎng)站，按要求提交開戶申請(qǐng)材料。開戶代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)數(shù)字證書記載的投資者信息與投資者開戶申請(qǐng)表填報(bào)的投資者信息進(jìn)行一致性比對(duì)，審核開戶申請(qǐng)材料后，按照相關(guān)規(guī)定為投資者辦理開戶手續(xù)。

第二十三條規(guī)定：數(shù)字證書應(yīng)在確認(rèn)投資者身份的真實(shí)性基礎(chǔ)上發(fā)放。本公司數(shù)字證書的頒發(fā)及使用等有關(guān)事項(xiàng)另行規(guī)定。

2、《證券公司開立客戶賬戶規(guī)范》第十八條規(guī)定：證券公司采取網(wǎng)上方式為客戶辦理開戶手續(xù)，應(yīng)當(dāng)符合以下規(guī)定：

（一）網(wǎng)上開戶僅適用于自然人客戶本人憑合法有效數(shù)字證書的開戶申請(qǐng)；

（二）證券公司接受客戶通過數(shù)字證書辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合相關(guān)法律法規(guī)，并對(duì)數(shù)字證書記載的個(gè)人信息與賬戶有關(guān)個(gè)人信息的一致性進(jìn)行比對(duì)；

（三）證券公司應(yīng)向客戶充分揭示網(wǎng)上開戶可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)，并與客戶明確約定網(wǎng)上開戶方式下雙方的權(quán)利義務(wù)。

3、《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員單位參與整治利用網(wǎng)絡(luò)等媒體從事非法證券活動(dòng)工作指引》第十五條【投資者教育】會(huì)員單位應(yīng)將“整非”宣傳教育納入投資者教育環(huán)節(jié)中，采取多種有效方式，向客戶揭示非法證券活動(dòng)的表現(xiàn)形式和典型特征，提高投資者風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和防范能力。

整治網(wǎng)絡(luò)非法證券活動(dòng)典型案例二

案例

二、以內(nèi)幕消息、“漲停股”等為誘餌招攬會(huì)員或客戶，收取會(huì)員費(fèi)、咨詢費(fèi)或服務(wù)費(fèi)。

主要表現(xiàn)形式及傳播途徑：

本類非法證券活動(dòng)的主要表現(xiàn)形式為以內(nèi)幕消息、“漲停股”等為誘餌招攬會(huì)員或客戶，收取會(huì)員費(fèi)、咨詢費(fèi)或服務(wù)費(fèi)等。

本類非法證券活動(dòng)的主要傳播途徑為利用短信、郵件、微博、博客、QQ群、股吧等，并且通過電話營(yíng)銷等方式與投資者聯(lián)系。

案例簡(jiǎn)述：投資者張某在股吧看到一個(gè)帖子，內(nèi)容為國(guó)內(nèi)某知名私募基金公司資金實(shí)力雄厚，有機(jī)會(huì)獲取較多“內(nèi)幕消息”，經(jīng)常與實(shí)力機(jī)構(gòu)一起坐莊，愿意帶著客戶一起發(fā)財(cái)，公司網(wǎng)站有以往操盤“戰(zhàn)績(jī)”，并提供了相關(guān)鏈接。張某隨即上網(wǎng)瀏覽了該公司網(wǎng)站，看見網(wǎng)站上有大量股票研究報(bào)告和行情分析，覺得該公司很“專業(yè)”。隨后張某免費(fèi)注冊(cè)為該公司會(huì)員，并通過短信獲得薦股信息。張某跟蹤數(shù)日，發(fā)現(xiàn)推薦的股票“屢薦屢中”，便同意接受該公司的咨詢服務(wù)，并繳納了5000元服務(wù)費(fèi)。之后，該公司推薦給張某的股票卻少有上漲，多數(shù)套牢，損失慘重。張某多次要求公司退還服務(wù)費(fèi)，均無果，最后，電話無人接聽，網(wǎng)站無法登錄，張某發(fā)現(xiàn)上當(dāng)，后悔不已。

手法分析：不法分子往往聲稱有“內(nèi)幕消息”和“資金支持”，有所謂的歷史業(yè)績(jī)展示和“屢薦屢中”戰(zhàn)績(jī)，吸引投資者注意，騙取投資者信任。實(shí)際上，這些不法機(jī)構(gòu)往往將同一股票向不同投資者做“漲”、“跌”反向推薦。比如不法分子先給2000人發(fā)短信推薦同一股票，一半發(fā)送“漲”的推薦，另一半發(fā)送“跌”的推薦；如第二天上漲，再給上漲的1000人發(fā)短信或電話繼續(xù)做反向推薦；第三天給剩下的500人打電話。這就像“扔飛鏢”的游戲，總會(huì)有一些人得到的薦股信息是“屢薦屢中”的，不法分子隨即對(duì)這類人群展開強(qiáng)大的宣傳攻勢(shì)和心理戰(zhàn)，吸引他們成為會(huì)員或客戶，收取會(huì)員費(fèi)、咨詢費(fèi)或服務(wù)費(fèi)等。還有不法分子利用少數(shù)股票交投不活躍的特點(diǎn)，在開盤或收盤的幾分鐘內(nèi)瞬間拉抬股價(jià)，甚至達(dá)到漲停板，造成薦股準(zhǔn)確的假象。而他們網(wǎng)站上的所謂“專業(yè)報(bào)告”，也往往是免費(fèi)收集或者盜版文章，甚至杜撰小道消息。

提資者提示：我國(guó)《證券法》第七十六條規(guī)定：證券交易內(nèi)幕信息的知情人和非法獲取內(nèi)幕信息的人，在內(nèi)幕信息公開前，不得買賣該公司的證券，或者泄露該信息，或者建議他人買賣該證券。因此，這些不法分子所提供的所謂內(nèi)幕信息是虛假的，投資者在進(jìn)行證券投資咨詢時(shí)，一定要提高警惕，不要盲目相信所謂的 “內(nèi)幕消息”； 特別是對(duì)那些推薦 “屢薦屢中”股票的電話和短信，要保持高度清醒，避免受騙上當(dāng)！

參考法規(guī)：

一、《中華人民共和國(guó)刑法》第二百二十五條規(guī)定：“違反國(guó)家規(guī)定，有下列非法經(jīng)營(yíng)行為之一，擾亂市場(chǎng)秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)： 之規(guī)定，以擅自發(fā)行股票罪追究刑事責(zé)任。非上市公司和中介機(jī)構(gòu)共謀擅自發(fā)行股票，構(gòu)成犯罪的，以擅自發(fā)行股票罪的共犯論處。未構(gòu)成犯罪的，依照《證券法》和有關(guān)法律的規(guī)定給予行政處罰。

（一）未經(jīng)許可經(jīng)營(yíng)法律、行政法規(guī)規(guī)定的專營(yíng)、專賣物品或者其他限制買賣的物品的； 》第一百七十九條

（二）買賣進(jìn)出口許可證、進(jìn)出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營(yíng)許可證或者批準(zhǔn)文件的； 之規(guī)定，以非法經(jīng)營(yíng)罪追究刑事責(zé)任；所代理的非上市公司涉嫌擅自發(fā)行股票，構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)依照《刑法

（三）未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)非法經(jīng)營(yíng)證券、期貨、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的；

（四）其他嚴(yán)重?cái)_亂市場(chǎng)秩序的非法經(jīng)營(yíng)行為。

第二百六十六條規(guī)定：“詐騙公私財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定?！?/p>

二、《中華人民共和國(guó)證券法》第七十六條規(guī)定：證券交易內(nèi)幕信息的知情人和非法獲取內(nèi)幕信息的人，在內(nèi)幕信息公開前，不得買賣該公司的證券，或者泄露該信息，或者建議他人買賣該證券。》第二百二十五條

持有或者通過協(xié)議、其他安排與他人共同持有公司百分之五以上股份的自然人、法人、其他組織收購(gòu)上市公司的股份，本法另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

內(nèi)幕交易行為給投資者造成損失的，行為人應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任。

第七十八條規(guī)定：禁止國(guó)家工作人員、傳播媒介從業(yè)人員和有關(guān)人員編造、傳播虛假信息，擾亂證券市場(chǎng)。之規(guī)定，以非法經(jīng)營(yíng)罪追究刑事責(zé)任。對(duì)于中介機(jī)構(gòu)非法代理買賣非上市公司股票，涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)依照《刑法

禁止證券交易所、證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員，證券業(yè)協(xié)會(huì)、證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其工作人員，在證券交易活動(dòng)中作出虛假陳述或者信息誤導(dǎo)。

各種傳播媒介傳播證券市場(chǎng)信息必須真實(shí)、客觀，禁止誤導(dǎo)。

第一百六十九條規(guī)定：“投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)，必須經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和有關(guān)主管部門批準(zhǔn)。

投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的審批管理辦法，由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和有關(guān)主管部門制定?！?/p>

三、《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于整治非法證券活動(dòng)有關(guān)問題的通知關(guān)于整治非法證券活動(dòng)有關(guān)問題的通知》第二部分“明確法律政策界限，依法打擊非法證券活動(dòng)”第三點(diǎn)規(guī)定：關(guān)于非法經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)的責(zé)任追究。任何單位和個(gè)人經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)，必須經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。未經(jīng)批準(zhǔn)的，屬于非法經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)，應(yīng)予以取締；涉嫌犯罪的，依照《刑法》第二百二十五條

整治網(wǎng)絡(luò)非法證券活動(dòng)典型案例三

案例

三、冒充專業(yè)人員或?qū)＜颐赓M(fèi)薦股為誘餌，招攬會(huì)員或客戶，詐取會(huì)員費(fèi)、咨詢費(fèi)或服務(wù)費(fèi)。

主要表現(xiàn)形式及傳播途徑：

本類非法證券活動(dòng)的主要表現(xiàn)形式為冒充專業(yè)人員或以專家免費(fèi)診股或免費(fèi)提供金股為誘餌，招攬會(huì)員或客戶，詐取會(huì)員費(fèi)、咨詢費(fèi)或服務(wù)費(fèi)等。

本類非法證券活動(dòng)的主要傳播途徑為利用廣播、電視、報(bào)刊、雜志等媒體播出或刊載違規(guī)節(jié)目或廣告。

案例簡(jiǎn)述：2012年，投資者張某向某證券公司反映該公司員工“陳某”涉嫌代客理財(cái)詐騙，要求協(xié)助查明情況。根據(jù)張某描述，其看到某網(wǎng)站視頻節(jié)目“漲停最前線”，受邀嘉賓“陳某”在節(jié)目中大肆渲染薦股業(yè)績(jī)，并稱“要想免費(fèi)獲取漲停股票，趕快撥打節(jié)目下方的熱線電話”。張某在高額回報(bào)的誘惑下，撥打了該熱線電話，對(duì)方聲稱可以指導(dǎo)其操作股票，并向她提供了投資顧問“陳某”的姓名和執(zhí)業(yè)證書編號(hào)。在“陳某”的指導(dǎo)下，張某股票虧損嚴(yán)重，隨后“陳某”表示可以幫助其進(jìn)行大宗交易，每月收益30-35%，因此張某分別匯款22500元、50000元至“閻某”指定賬戶，但一直未獲得任何收益，而且股票已虧損10余萬(wàn)元。后來，張某與“陳某”無法取得聯(lián)系，希望陳某所在證券公司能夠協(xié)助查詢相關(guān)信息，并賠償損失。經(jīng)核實(shí)，張某提供的陳某姓名和執(zhí)業(yè)證書編號(hào)確為該證券公司員工，但該員工從未參加“漲停最前線”節(jié)目，也不認(rèn)識(shí)張某，更沒有任何代客理財(cái)?shù)男袨?，與張某所提供的匯款憑證中的收款人也沒有任何關(guān)系，系不法人員盜用其姓名和執(zhí)業(yè)證書編號(hào)進(jìn)行詐騙。隨后該證券公司將此情況向張某進(jìn)行了解釋，并建議其向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，通過法律途徑維護(hù)自身權(quán)益。

手法分析：該案例為不法分子冒充證券從業(yè)人員，以高額投資回報(bào)為誘餌，或?qū)ψC券買賣的收益或損失作出承諾，騙取投資者錢財(cái)?shù)陌咐?，投資者一旦上當(dāng)，不法分子便銷聲匿跡，投資者被騙的錢財(cái)也難以追回。我們告誡投資者，在參與證券投資時(shí)，要提高警惕，不要盲目輕信所謂的“專業(yè)人員”或“專家”所說的高額回報(bào)和收益承諾，在接受證券投資咨詢服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)確認(rèn)專業(yè)人員執(zhí)業(yè)信息?？赏ㄟ^中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站（004km.cn）查詢其執(zhí)業(yè)注冊(cè)信息及本人照片，也可以向其所在機(jī)構(gòu)先進(jìn)行核實(shí)。

投資者風(fēng)險(xiǎn)提示：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》及《關(guān)于規(guī)范證券投資咨詢機(jī)構(gòu)和廣播電視證券節(jié)目的通知》規(guī)定，證券投資顧問向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)提示潛在的投資風(fēng)險(xiǎn)，禁止以任何方式向客戶承諾或者保證投資收益；投資咨詢機(jī)構(gòu)在參與廣播、電視證券節(jié)目時(shí)，不得播出客戶招攬內(nèi)容。

通過承諾投資收益的方式提供證券咨詢服務(wù)，屬于違法違規(guī)的證券活動(dòng)，投資者要自覺遠(yuǎn)離此類非法證券活動(dòng)，加強(qiáng)自我保護(hù)和防范意識(shí)，自覺抵制不當(dāng)利益的誘惑。

參考法規(guī)：

一、《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第十九條：證券投資顧問向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)提示潛在的投資風(fēng)險(xiǎn)，禁止以任何方式向客戶承諾或者保證投資收益。

二、《關(guān)于規(guī)范證券投資咨詢機(jī)構(gòu)和廣播電視證券節(jié)目的通知》第二條規(guī)定：投資咨詢機(jī)構(gòu)在參與廣播、電視證券節(jié)目時(shí)，應(yīng)當(dāng)提供中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的證券投資咨詢相關(guān)資格證書和注冊(cè)地證監(jiān)局就該機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營(yíng)、業(yè)務(wù)投訴等情況出具的書面意見，廣播電視播出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)就其資料真實(shí)情況向當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局核實(shí)。在節(jié)目中不得播出客戶招攬內(nèi)容。

第四條規(guī)定：廣播電臺(tái)、電視臺(tái)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)證券節(jié)目的審查與管理，節(jié)目?jī)?nèi)容必須符合廣播電視節(jié)目管理規(guī)定、證券投資咨詢相關(guān)法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范以及證券監(jiān)管部門的管理要求和標(biāo)準(zhǔn)，提高資訊含量，不得宣傳過往薦股業(yè)績(jī)、產(chǎn)品、咨詢機(jī)構(gòu)和人員的能力，不得傳播虛假、片面和誤導(dǎo)性信息。不得在證券節(jié)目中播出客戶招攬內(nèi)容。未按《暫行規(guī)定》的要求履行報(bào)備程序并取得當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局同意，咨詢機(jī)構(gòu)不得在證券節(jié)目中播出電話、傳真、短信及網(wǎng)址等聯(lián)絡(luò)方式。

三、《關(guān)于切實(shí)加強(qiáng)廣播電視證券節(jié)目管理的通知》第三條規(guī)定：廣播、電視播出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)參與證券節(jié)目的咨詢機(jī)構(gòu)和人員嚴(yán)格把關(guān)，向證監(jiān)部門詳細(xì)核實(shí)咨詢機(jī)構(gòu)和人員的資質(zhì)等情況，并在節(jié)目中進(jìn)行公示。無證券投資咨詢相關(guān)資格的機(jī)構(gòu)或個(gè)人不得參與證券節(jié)目，材料不實(shí)、證監(jiān)部門提出異議的咨詢機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得參與證券節(jié)目。

整治網(wǎng)絡(luò)非法證券活動(dòng)典型案例四

案例

四、虛假承諾高收益，以保證收益、高額回報(bào)為誘餌，向投資者收取會(huì)員費(fèi)、咨詢費(fèi)或服務(wù)費(fèi)等。

主要表現(xiàn)形式及傳播途徑：

本類非法證券活動(dòng)的主要表現(xiàn)形式為虛假承諾高收益，以保證收益、高額回報(bào)為誘餌，向投資者收取會(huì)員費(fèi)、咨詢費(fèi)或服務(wù)費(fèi)等。

本類非法證券活動(dòng)的主要傳播途徑為利用廣播、電視、報(bào)刊、雜志等媒體播出或刊載違規(guī)節(jié)目或廣告。

案例簡(jiǎn)述：投資者張某接到一個(gè)電話短信，對(duì)方自稱是廣州某投資公司，詢問張某的炒股情況。張某說自己不會(huì)炒股，對(duì)方便勸其把錢交給他們公司代為操作，保證每月利潤(rùn)在50%以上，獲利后三七分成，不獲利不收錢。張某有點(diǎn)心動(dòng)，于是拿出5000元匯到其指定的賬戶。沒過幾天，張某就收到該公司傳真過來的對(duì)賬單，說張某的股票已獲利2000元，并稱如果張某投入更多的本金，將會(huì)賺取更高的利潤(rùn)。欣喜之下，張某又匯去3萬(wàn)元。此后一段時(shí)間里該公司定期給張某傳真對(duì)賬單，獲利最高的時(shí)候，張某賬上股票市值已有20萬(wàn)元。張某此時(shí)心想股市有風(fēng)險(xiǎn)，已經(jīng)賺夠了，不如兌現(xiàn)，于是要求該公司將股票賣出后將現(xiàn)金退回給他，但該公司每次都以各種理由推脫，后來干脆不接的電話，最后張某只得到監(jiān)管部門投訴，經(jīng)監(jiān)管部門核查才獲悉這家機(jī)構(gòu)根本不具備證券經(jīng)營(yíng)相關(guān)資質(zhì)，其提供給張某的對(duì)賬單均系偽造。

手法分析：不法分子利用合法證券公司或者證券投資咨詢公司的名義，騙取投資者信任，并以高額利潤(rùn)為誘餌誘使投資者同意由其直接代替客戶操作，事實(shí)上，這些騙子基本上采取對(duì)多個(gè)上當(dāng)投資者的賬戶與自己的賬戶進(jìn)行反向操作的手段，獲取非法利益，甚至非法侵占投資者的財(cái)產(chǎn)。

投資者風(fēng)險(xiǎn)提示：我國(guó)《證券法》規(guī)定，機(jī)構(gòu)開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)必須經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和有關(guān)部門的批準(zhǔn)。投資者在接受證券理財(cái)服務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)注意識(shí)別真假，選擇取得中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒發(fā)證券經(jīng)營(yíng)許可證的合法機(jī)構(gòu)提供證券投資咨詢服務(wù)，合法機(jī)構(gòu)的名稱和具體信息通過中國(guó)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站（004km.cn）或中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站(004km.cn)查詢，不要盲目輕信網(wǎng)絡(luò)、陌生來電中所謂的“專業(yè)公司”。通過提供代客理財(cái)、承諾投資收益的方式提供的所謂證券咨詢服務(wù)，屬于違法違規(guī)證券活動(dòng)，不受法律保護(hù)，投資者要遠(yuǎn)離此類非法證券活動(dòng)加強(qiáng)自我保護(hù)和防范意識(shí)，自覺抵制不當(dāng)利益的誘惑。

參考法規(guī)：

一、《中華人民共和國(guó)證券法》第一百二十二條規(guī)定：設(shè)立證券公司，必須經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)。未經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)。

第一百六十九條規(guī)定，證券投資咨詢等業(yè)務(wù)屬于限制經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過中國(guó)證監(jiān)會(huì)的核準(zhǔn)。投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)，必須經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和有關(guān)主管部門批準(zhǔn)。

二、《中華人民共和國(guó)刑法》第二百二十四條規(guī)定，有下列情形之一，以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。

第二百二十五條規(guī)定：“違反國(guó)家規(guī)定，有下列非法經(jīng)營(yíng)行為之一，擾亂市場(chǎng)秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)：

（一）未經(jīng)許可經(jīng)營(yíng)法律、行政法規(guī)規(guī)定的專營(yíng)、專賣物品或者其他限制買賣的物品的；

（二）買賣進(jìn)出口許可證、進(jìn)出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營(yíng)許可證或者批準(zhǔn)文件的；

（三）未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)非法經(jīng)營(yíng)證券、期貨、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的；

（四）其他嚴(yán)重?cái)_亂市場(chǎng)秩序的非法經(jīng)營(yíng)行為?！?/p>

第二百六十六條規(guī)定：“詐騙公私財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定?！?/p>

三、《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于嚴(yán)厲打擊非法發(fā)行股票和非法經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》

三、（三）嚴(yán)禁非法經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)。股票承銷、經(jīng)紀(jì)（代理買賣）、證券投資咨詢等證券業(yè)務(wù)由證監(jiān)會(huì)依法批準(zhǔn)設(shè)立的證券機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)，未經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，其他任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)。

四、《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》第十三條：證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)在本規(guī)定第十一條規(guī)定和證券公司授權(quán)的范圍內(nèi)執(zhí)業(yè)，不得有下列行為：

（三）與客戶約定分享投資收益，對(duì)客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾；

（七）為客戶提供非法的服務(wù)場(chǎng)所或者交易設(shè)施，或者通過互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)、新聞媒體從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)。

整治網(wǎng)絡(luò)非法證券活動(dòng)典型案例五

案例

五、公開招攬客戶，與不特定投資者簽訂委托協(xié)議，以代客操盤、承諾收益、虧損分擔(dān)等為誘餌，從事非法證券委托理財(cái)。

主要表現(xiàn)形式及傳播途徑：

本類非法證券活動(dòng)的主要表現(xiàn)形式為公開招攬客戶，與不特定投資者簽訂委托協(xié)議，以代客操盤、承諾收益、虧損分擔(dān)等為誘餌，從事非法證券委托理財(cái)。

本類非法證券活動(dòng)的主要傳播途徑為利用門戶網(wǎng)站、財(cái)經(jīng)網(wǎng)站、論壇、股吧、博客、微博、QQ、MSN等新媒體作為營(yíng)銷平臺(tái)散布非法證券活動(dòng)信息，或利用廣播、電視、報(bào)刊、雜志等傳統(tǒng)媒體播出或刊載廣告，公開招攬客戶及委托理財(cái)。

案例簡(jiǎn)述：在某證券公司營(yíng)業(yè)部開戶的投資者張某進(jìn)入證券市場(chǎng)的時(shí)間不長(zhǎng)，總覺得自己對(duì)股票的買賣時(shí)機(jī)把握得不好，近期更是連續(xù)虧損，心情郁悶。一日，在瀏覽某財(cái)經(jīng)網(wǎng)站論壇時(shí)，無意中發(fā)現(xiàn)某投資公司推出專門針對(duì)新手的“保姆式委托理財(cái)服務(wù)”，投資者只需簽訂“理財(cái)協(xié)議”，并將資金交給投資公司，無需自己管理，即可享受高額的固定年收益。

經(jīng)某在高額收益的誘惑下，與該投資公司簽訂了“理財(cái)協(xié)議”，并將20萬(wàn)匯入該公司指定賬戶。一年來，張某每月均收到投資公司關(guān)于理財(cái)收益情況的信息。當(dāng)張某認(rèn)為收益達(dá)到預(yù)期，并決定收回投資款及收益時(shí)，卻無法聯(lián)系上該投資公司。經(jīng)查證，該投資公司提供的所謂“保姆式理財(cái)服務(wù)”純屬子虛烏有，每月賬單信息均系編造，20萬(wàn)投資款已被該投資公司全部卷走。

手法分析：不法分子往往以“承諾收益”、“利潤(rùn)分成”、“坐莊操盤”等形式吸引投資者參與委托理財(cái)，在高額回報(bào)的誘惑下，一些不明真相的投資者會(huì)與不法分子簽訂所謂的“委托理財(cái)協(xié)議”。這些非法公司在收到投資者的匯款后，就變更公司名稱或電話號(hào)碼，消失的無影無蹤。導(dǎo)致投資者遭受財(cái)產(chǎn)損失。

投資者風(fēng)險(xiǎn)提示：根據(jù)我國(guó)相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，合法的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得接受投資者的全權(quán)委托，進(jìn)行股票投資。目前，不法分子利用一些投資者缺少證券投資知識(shí)，對(duì)法規(guī)不了解等特點(diǎn)，冒充所謂的專業(yè)機(jī)構(gòu)或人員，以“高額收益”、“利潤(rùn)分成”“穩(wěn)賺不賠”等方式誘騙投資者將資金全權(quán)委托給他們，騙取投資者財(cái)產(chǎn)。投資者一定要高度警惕，避免上當(dāng)受騙并遭受經(jīng)濟(jì)損失。

參考法規(guī)：

一、《中華人民共和國(guó)證券法》第一百四十四條規(guī)定：證券公司不得以任何方式對(duì)客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾。

第一百四十五條規(guī)定：證券公司及其從業(yè)人員不得未經(jīng)過其依法設(shè)立的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所私下接受客戶委托買賣證券。

二、《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第四條規(guī)定：證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)依照本辦法的規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格。未取得客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格的證券公司，不得從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

第三十六條規(guī)定：證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不得有下列行為：

（二）向客戶做出保證其資產(chǎn)本金不受損失或者取得最低收益的承諾。

三、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十六條規(guī)定：證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不得有下列行為：

（一）向客戶做出保證其資產(chǎn)本金不受損失或者保證其取得最低收益的承諾。

整治網(wǎng)絡(luò)非法證券活動(dòng)典型案例六

案例

六、以銷售證券咨詢類軟件工具、終端設(shè)備，或售后服務(wù)、技術(shù)培訓(xùn)等名義變相從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)。主要表現(xiàn)形式及傳播途徑：

本類非法證券活動(dòng)的主要表現(xiàn)形式為以銷售證券咨詢類軟件工具、終端設(shè)備，或售后服務(wù)、技術(shù)培訓(xùn)等名義變相從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)。

本類非法證券活動(dòng)的主要傳播途徑為利用門戶網(wǎng)站、財(cái)經(jīng)網(wǎng)站、論壇、股吧、博客、微博、QQ、MSN等新媒體作為營(yíng)銷平臺(tái)散布非法證券活動(dòng)信息，或利用廣播、電視、報(bào)刊、雜志等傳統(tǒng)媒體播出或刊載違規(guī)證券節(jié)目或廣告。

案例簡(jiǎn)述：張某是某證券公司的一位老客戶，平日里作風(fēng)謹(jǐn)慎。一日，張某在其QQ上收到信息，營(yíng)銷其加入某證券投資QQ群，張某抱著試一試的心態(tài)加入了該QQ群。不久，該QQ群發(fā)布信息推薦使用“自主開發(fā)”的薦股軟件，張某要求試用一段時(shí)間，其后張某通過該軟件略有獲利。試用期結(jié)束后，對(duì)方告訴張某，成為其會(huì)員可以獲取更多投資信息，獲得高額的回報(bào)，只需要事先繳納1萬(wàn)元的會(huì)員費(fèi)。張某在高額回報(bào)誘惑下，決定繳納會(huì)員費(fèi)并投入10萬(wàn)元，使用對(duì)方“自主研發(fā)”的薦股軟件進(jìn)行操作。不久，張某虧損了2萬(wàn)元，加上1萬(wàn)元的會(huì)員費(fèi)，平日里謹(jǐn)慎的張某因一時(shí)貪念就損失了3萬(wàn)元。

手法分析：薦股軟件具有一定的技術(shù)含量，優(yōu)秀的薦股軟件可以讓投資者及時(shí)掌握比較全面的信息，并在此基礎(chǔ)上給予投資者一定的專業(yè)投資建議。目前一些不法分子利用投資者對(duì)銷售和使用薦股軟件相關(guān)法規(guī)不熟悉的情況，推出虛假的“薦股軟件”欺騙消費(fèi)者。不法分子推銷虛假“薦股軟件”時(shí)往往進(jìn)行夸大宣傳，吹噓軟件的“神奇”功能；甚至通過人工提供或調(diào)節(jié)軟件“股票池”，達(dá)到其欺騙投資者的目的；有的不法分子聲稱薦股軟件只是工具，“要做好股票，就加入公司，成為會(huì)員，由專家指導(dǎo)”，進(jìn)一步欺騙投資者。投資者風(fēng)險(xiǎn)提示：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)2012年12月正式發(fā)布的《關(guān)于加強(qiáng)對(duì)利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)監(jiān)管的暫行規(guī)定》，向投資者銷售或提供“薦股軟件”并且直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的，屬于從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可，取得證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格。未取得證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格，任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得利用薦股軟件從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)。因此，投資者在購(gòu)買“薦股軟件”和接受證券投資咨詢服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)事先了解或查詢銷售機(jī)構(gòu)或個(gè)人是否具備證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格。投資者可以在中國(guó)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站(004km.cn)、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站(004km.cn)進(jìn)行查詢，防止上當(dāng)受騙。

參考法規(guī)：

一、根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)對(duì)利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)監(jiān)管的暫行規(guī)定》第二條的規(guī)定，提供“薦股軟件”屬于從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，必須經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)行政許可，取得證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格。未取得證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格，任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得利用薦股軟件從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)。

二、《中華人民共和國(guó)證券法》第一百二十二條規(guī)定：設(shè)立證券公司，必須經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)。未經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)。

三、《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于嚴(yán)厲打擊非法發(fā)行股票和非法經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》國(guó)辦發(fā)[2006]99號(hào)

三、（三）嚴(yán)禁非法經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)。股票承銷、經(jīng)紀(jì)（代理買賣）、證券投資咨詢等證券業(yè)務(wù)由證監(jiān)會(huì)依法批準(zhǔn)設(shè)立的證券機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)，未經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，其他任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)。

四、《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》第三條規(guī)定：從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)，必須依照本辦法的規(guī)定，取得中國(guó)證監(jiān)會(huì)的業(yè)務(wù)許可。未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可，任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人均不得從事本辦法第二條所列各種形式證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)。證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其工作人員從事超出本機(jī)構(gòu)范圍的證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守本辦法的規(guī)定。

五、《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》第十三條規(guī)定：證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)在本規(guī)定第十一條規(guī)定和證券公司授權(quán)的范圍內(nèi)執(zhí)業(yè)，不得為客戶提供非法的服務(wù)場(chǎng)所或者交易設(shè)施，或者通過互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)、新聞媒體從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)。

六、《中華人民共國(guó)和刑法》第二百六十六條有關(guān)【詐騙罪】的規(guī)定：詐騙公私財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

第三篇：非法證券活動(dòng)案例

案例一：

編造虛假理財(cái)協(xié)議，詐騙客戶資金

在A證券公司B營(yíng)業(yè)部開戶的投資者李某進(jìn)入證券市場(chǎng)的時(shí)間不長(zhǎng)，總覺得自己對(duì)股票的買賣時(shí)機(jī)把握得不好，經(jīng)常向B營(yíng)業(yè)部的客服員工江某討教。江某掌握李某的情況后，偽稱A證券公司有專門針對(duì)新手的“保姆式委托理財(cái)服務(wù)”，李某只需將資金交給江某，并簽訂“理財(cái)協(xié)議”，即可不用自己管理、享受固定年收益。李某在江某慫恿下，將自己的資金交給了江某，并與其簽訂了“理財(cái)協(xié)議”，準(zhǔn)備坐享證券收益。半年后的某一天，李某突然聯(lián)絡(luò)不上江某，去B營(yíng)業(yè)部一打聽，江某已辭職。再經(jīng)詢問，李某才知道自己參加的所謂A證券公司保姆式理財(cái)服務(wù)純屬子虛烏有，完全是江某一手編造出來的，自己的資金已被江某卷走無蹤。

提醒：根據(jù)相關(guān)法規(guī)要求，除依法開展的客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)外，證券公司不得授權(quán)任何個(gè)人（包括證券公司員工）或機(jī)構(gòu)（包括證券公司下屬營(yíng)業(yè)部）進(jìn)行證券委托理財(cái)業(yè)務(wù)。證券公司也不得對(duì)承諾或者保證投資收益。

投資者應(yīng)當(dāng)詳細(xì)了解客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)法律法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)則，謹(jǐn)慎參加證券公司依法開展的客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，并通過證券公司在托管銀行開立的托管賬戶或在證券公司開立的資金賬戶參與相應(yīng)的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。切勿將資金匯入他人個(gè)人賬戶或?qū)①~戶密碼告知他人。

案例二：

樹起“專家”形象，網(wǎng)上撒網(wǎng)“釣魚”

投資者李某在瀏覽網(wǎng)頁(yè)時(shí)，看到一個(gè)財(cái)經(jīng)類博客，該博客發(fā)布了“重大借殼機(jī)會(huì)，潛在暴力黑馬”等40多篇股評(píng)、薦股文章。在對(duì)這些文章的評(píng)論中，一些匿名人士回復(fù)說：“絕對(duì)高手”、“好厲害，我佩服死了”、“繼續(xù)跟你做”等。李某通過博客中提供的QQ號(hào)碼與博主取得了聯(lián)系，繳納3600元咨詢年費(fèi)后成為會(huì)員，但換來的卻是幾只連續(xù)下跌的股票，李某追悔莫及。

作案手法剖析：不法分子通常在網(wǎng)絡(luò)上采取撒網(wǎng)“釣魚”的方法，通過群發(fā)帖子及選擇性薦股，樹立起網(wǎng)絡(luò)薦股“專家”的形象。其實(shí)，這些所謂的“專業(yè)公司”都是無證券經(jīng)營(yíng)資質(zhì)的假“公司”，所謂的“專家”也大都初涉股市，并不具備高深的證券投資知識(shí)和技巧。

提醒：投資者接受證券期貨投資咨詢和理財(cái)服務(wù)，應(yīng)委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的具有證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)資格的合法機(jī)構(gòu)進(jìn)行。合法證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)名錄可通過中國(guó)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站

（.cn）查詢。

案例三：

設(shè)立山寨網(wǎng)站，假冒知名機(jī)構(gòu)

張某在網(wǎng)上某股吧上發(fā)現(xiàn)一篇文章，標(biāo)題是《明日重大利好消息出臺(tái) 敬請(qǐng)關(guān)注》。他很好奇，點(diǎn)擊一看，是某知名證券公司的網(wǎng)站，網(wǎng)站頂部寫著“公司經(jīng)過中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)”，并有電子版的批準(zhǔn)證書。張某撥打了網(wǎng)站底部顯示的手機(jī)號(hào)碼，業(yè)務(wù)員陳某說公司實(shí)力很強(qiáng)，有專人研究分析股票，近期幾只大牛股都抓住了。張某心動(dòng)不已，按要求向陳某賬戶繳納了一個(gè)季度的服務(wù)費(fèi)4380元，對(duì)方也傳真了一份已蓋章的服務(wù)合同，并口頭保證15個(gè)交易日獲利120%，總獲利不低于360%。但此后，公司推薦的股票只跌不漲，一周以后張某后悔，想討回服務(wù)費(fèi)，但發(fā)現(xiàn)再也無法聯(lián)系到陳某，公司的電話也無人接聽。

作案手法剖析：不法分子常常利用網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)假冒合法證券公司設(shè)立山寨網(wǎng)站和冒牌機(jī)構(gòu)，企圖魚目混珠，混淆視聽。網(wǎng)址大多為數(shù)字與英文的組合，如，，或采用與合法證券公司相類似的域名。

為誘騙投資者上當(dāng)，不法分子還聲稱公司經(jīng)過證券監(jiān)督管理部門的批準(zhǔn)，有的甚至刊登虛假的資質(zhì)證書。在收取投資者服務(wù)費(fèi)時(shí)，往往要求投資者將款項(xiàng)匯到個(gè)人銀行賬戶中。

提醒：合法證券投資咨詢機(jī)構(gòu)提供咨詢服務(wù)一般要與客戶簽訂書面服務(wù)合同，對(duì)于那些不能提供書面服務(wù)合同或合同要件不齊備的證券投資咨詢服務(wù)，投資者一定要高度警惕。另外，合法證券投資咨詢機(jī)構(gòu)一般通過公司專用收款賬戶收取咨詢服務(wù)費(fèi)，對(duì)于那些要求將錢打入個(gè)人銀行賬戶的證券咨詢活動(dòng)，投資者一定要格外小心。

案例四：

名為“免費(fèi)薦股”，實(shí)為招你入會(huì)

范某在電視上看到某股評(píng)節(jié)目，股評(píng)“專家”稱，“要想免費(fèi)獲取漲停股票，趕快撥打節(jié)目下方的熱線電話”。范某撥打了該熱線電話，電話那頭的小姐非常熱情地介紹了該公司炒股的驕人業(yè)績(jī)，以及跟著公司專家炒股可以達(dá)到的收益，聲稱只要交納會(huì)員費(fèi)后，就能為其推薦漲停股票”。范某抵擋不住該公司持續(xù)不斷的電話攻勢(shì)，想先交幾千元碰碰運(yùn)氣，于是給該公司匯了4000元會(huì)費(fèi)。剛開始，公司推薦的股票確實(shí)像預(yù)測(cè)的一樣連拉兩個(gè)漲停，但沒想到從第三天開始便一路下跌，比自己操作虧得更厲害。

作案手法剖析：不法分子發(fā)布“免費(fèi)薦股”廣告的目的，是誘騙投資者撥打電話或發(fā)送短信，在獲取投資者的聯(lián)系方式之后便展開強(qiáng)有力的電話攻勢(shì)，反復(fù)向投資者推薦股票，騙取服務(wù)費(fèi)。

提醒：投資者不可輕信免費(fèi)推薦黑馬、免費(fèi)薦股、免費(fèi)診股等夸大過往薦股業(yè)績(jī)、直接或變相承諾收益、公開招收會(huì)員的非法證券節(jié)目和廣告，不要輕易泄露個(gè)人電話號(hào)碼和個(gè)人資料，對(duì)陌生薦股來電要保持高度警惕。

案例五：

自稱“專業(yè)機(jī)構(gòu)”，提供“內(nèi)幕消息”

投資者張某在家接到電話，對(duì)方稱自己是國(guó)內(nèi)知名私募基金公司，擁有大量的內(nèi)幕信息，能為其提供證券投資咨詢服務(wù)。張某經(jīng)介紹上網(wǎng)瀏覽了該公司網(wǎng)站，看見網(wǎng)站上公布了大量股票研究報(bào)告和行情分析，覺得該公司非常專業(yè)，便同意接受該公司的咨詢服務(wù)并繳納了8000元服務(wù)費(fèi)。事實(shí)上，該公司只是個(gè)皮包公司，并不具有投資咨詢資質(zhì)，張某繳納的服務(wù)費(fèi)也打了水漂。

作案手法剖析：許多所謂的專業(yè)機(jī)構(gòu)無外乎就是租用一個(gè)幾十平米的辦公場(chǎng)所，并雇用一些對(duì)證券市場(chǎng)一無所知的業(yè)務(wù)人員，通過事先準(zhǔn)備好的“話術(shù)”對(duì)投資者進(jìn)行欺詐的皮包公司。

提醒：投資者在參與證券投資咨詢服務(wù)活動(dòng)中，一定要提高警惕，不要盲目輕信所謂的“專業(yè)機(jī)構(gòu)”和“內(nèi)幕消息”。接受投資咨詢服務(wù)時(shí)一定要核實(shí)對(duì)方的資格，明確對(duì)方身份，選擇合法機(jī)構(gòu)和有執(zhí)業(yè)資格的專業(yè)人員。

案例六：

“無需繳費(fèi)”為餌，直接代客操作

投資者吳某接到某投資管理公司的電話，稱公司是專門從事股票研究的機(jī)構(gòu)，現(xiàn)在推出一種新的理財(cái)產(chǎn)品，無需繳納會(huì)員費(fèi)，只需將自己的證券賬戶號(hào)碼及交易密碼告訴業(yè)務(wù)員，由公司組織專家團(tuán)隊(duì)為其操作，公司保證客戶資金安全，且保證客戶至少不會(huì)“賠本”。隨后該公司給吳某發(fā)來合同樣本。吳某心想反正也沒有交服務(wù)費(fèi)，銀行密碼在自己手中，資金很安全，于是決定試一下。但是，在隨后的操作過程中，吳某的股票賬戶并沒有像公司宣稱的那樣出現(xiàn)迅速升值，而是在短短一周內(nèi)已虧損嚴(yán)重。吳某恍然大悟，趕緊終止合作并將情

況反映到監(jiān)管部門。經(jīng)查，該公司未經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，以約定盈利分成的方式代客理財(cái)，非法從事證券經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，最終被依法取締。

作案手法剖析：該投資公司未經(jīng)批準(zhǔn)非法從事證券業(yè)務(wù)，以“無需繳納會(huì)員費(fèi)”為誘餌，直接代替客戶操作，并對(duì)客戶證券買賣的收益或損失作出承諾。

提醒：委托不得超出法律規(guī)定范圍，投資者應(yīng)拒絕接受全權(quán)委托?！凹s定利潤(rùn)分成”的方式屬于違法違規(guī)證券活動(dòng)，不受法律保護(hù)，投資者要自覺遠(yuǎn)離此類違法證券活動(dòng)。

第四篇：非法證券期貨活動(dòng)典型案例

附件：

非法證券期貨活動(dòng)典型案例

案例一：輕信?牛股師?損失慘重

一、案情摘要

趙某自封資深的?牛股師?、?私募王牌操盤手?，宣稱曾在多家知名證券公司工作，在多家網(wǎng)站博客張貼股票賬戶截圖炫耀其操作的股票均有盈利，并自我吹噓其通過內(nèi)部渠道獲取翻倍牛股的投資信息，以誘導(dǎo)投資者與其聯(lián)系。趙某招兵買馬，指示員工通過QQ群、手機(jī)短信、售賣股票軟件等方式指導(dǎo)投資者買賣股票，以?指導(dǎo)費(fèi)、咨詢費(fèi)、服務(wù)費(fèi)、會(huì)費(fèi)?等名義收取投資者800余萬(wàn)元，投資者虧損嚴(yán)重。

2013年5月，投資者向當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局舉報(bào)，該局聯(lián)合公安機(jī)關(guān)對(duì)趙某非法經(jīng)營(yíng)案進(jìn)行了查處。

二、風(fēng)險(xiǎn)提示

近期隨著股市火爆，非法證券咨詢又開始改頭換面，以QQ群、微信群、手機(jī)短信、股票軟件等形式群發(fā)股票買賣信息，并信誓旦旦承諾包賺不賠。投資者一定要擦亮眼睛，通過在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站核實(shí)公司及人員是否有證券投資咨詢資格、核實(shí)公司地址是否真實(shí)、收款賬戶是否是公司賬戶等方式增強(qiáng)識(shí)別能力，維護(hù)自身合法權(quán)益。

案例二：迷信?消息?股深陷騙局

一、案情摘要

2010年3月起，以田某某、劉某某為首的犯罪團(tuán)伙先后在多個(gè)城市注冊(cè)成立?某某網(wǎng)絡(luò)科技有限公司?等9家公司，招聘員工超過200人，以銷售炒股軟件為幌子，通過QQ群、飛信等聊天工具，大量發(fā)布股票交割單電腦截圖等虛假信息，以推薦牛股、提供內(nèi)幕信息、與私募基金合作獲取高額收益為誘餌，向投資者非法薦股，從事非法證券投資咨詢活動(dòng)，騙取全國(guó)各地投資者錢財(cái)。2013年5月，經(jīng)過周密調(diào)查，當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局聯(lián)合公安機(jī)關(guān)一舉查處某某網(wǎng)絡(luò)科技有限公司等5家非法證券投資咨詢機(jī)構(gòu)，抓捕18名犯罪嫌疑人。2014年6月19日，當(dāng)?shù)厝嗣穹ㄔ簩?duì)某某網(wǎng)絡(luò)科技有限公司非法經(jīng)營(yíng)案進(jìn)行判決，分別判決田某某、劉某某等15人非法經(jīng)營(yíng)罪，判處有期徒刑1年3個(gè)月至2年，并處罰金2萬(wàn)元至50萬(wàn)元。

二、風(fēng)險(xiǎn)提示

從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，須經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)獲得相關(guān)業(yè)務(wù)資格，證券從業(yè)人員須通過所在機(jī)構(gòu)向中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)執(zhí)業(yè)資格方可上崗。合法的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)活動(dòng)中一般使用對(duì)公賬戶，請(qǐng)投資者切勿向個(gè)人賬戶匯款，并自覺遠(yuǎn)離提供所謂?內(nèi)幕股?的非法機(jī)構(gòu)，摒棄?一夜暴富?觀念，保持理性投資心態(tài)，切記?天上不會(huì)掉餡餅?。

案例三：非法代客理財(cái)害人不淺

一、案情摘要

王某等人借用經(jīng)過工商登記注冊(cè)的公司外衣，通過電話、互聯(lián)網(wǎng)、短信等營(yíng)銷方式，以高額投資回報(bào)為誘餌，騙取投資者投資咨詢服務(wù)費(fèi)。該公司主要通過三招吸引投資者。一是形象包裝。該公司特意租賃了一處高檔寫字樓，設(shè)立了一個(gè)功能強(qiáng)大的公司網(wǎng)站，內(nèi)容覆蓋股票、基金、期貨等主要投資領(lǐng)域，可以免費(fèi)由公司的?名牌分析師?提供股票診斷服務(wù)。二是?話術(shù)?誘惑。該公司專門培訓(xùn)了一批巧舌如簧的員工，以極富煽動(dòng)性的語(yǔ)言，信誓旦旦的保證等多種?話術(shù)?手段招攬客戶。三是協(xié)議解慮。該公司通過與客戶簽訂《委托理財(cái)協(xié)議》或《資產(chǎn)管理協(xié)議書》的形式，騙取客戶的信任，輕而易舉地獲取了其股票賬號(hào)和密碼，進(jìn)而全權(quán)代理其買賣股票，并根據(jù)協(xié)議收取資產(chǎn)管理費(fèi)（客戶股票賬戶資產(chǎn)額的1%至10%）和盈利分成收入（客戶股票賬戶盈利部分的20%）。案發(fā)時(shí)，該公司代為操盤的資金規(guī)模達(dá)11,000多萬(wàn)元，非法獲利近1,900萬(wàn)元。

二、風(fēng)險(xiǎn)提示

非法代客理財(cái)是違法行為，投資者如參與其中，相關(guān)利益不受法律保護(hù)，因此，投資者在證券投資過程中一定要認(rèn)清非法代客理財(cái)?shù)谋举|(zhì)和危害，自覺養(yǎng)成良好的投資理財(cái)習(xí)慣，樹立正確的投資理念，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)意識(shí)，提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，避免落入非法代客理財(cái)?shù)南葳濉?/p>

案例四：遠(yuǎn)離非法?白銀現(xiàn)貨?

一、案情摘要

2013年11月至2014年8月，某電子商務(wù)公司通過QQ等方式在網(wǎng)上招攬客戶，利用該公司設(shè)立的網(wǎng)上集中交易平臺(tái)，誘騙投資者參與所謂的白銀現(xiàn)貨交易。投資者上當(dāng)后，該公司再謊稱能提供專業(yè)指導(dǎo)，騙取投資者賬號(hào)密碼，擅自操作投資者賬戶，通過不斷刷單賺取投資者高額交易手續(xù)費(fèi)、倉(cāng)席費(fèi)等費(fèi)用；同時(shí)，該公司操控集中交易平臺(tái)，與客戶對(duì)賭，侵占客戶資產(chǎn)，給投資者造成巨大損失。

2014年7月，受害人向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。日前，檢察機(jī)關(guān)對(duì)該公司相關(guān)人員以涉嫌詐騙罪向人民法院提起公訴。

二、風(fēng)險(xiǎn)提示

不法分子往往以高收益為誘餌，說白銀交易?投資小、收益大?，只要跟著?老師?做，就可?收益翻番?，誘導(dǎo)投資者參與白銀交易，詐騙投資者錢財(cái)。根據(jù)國(guó)家有關(guān)規(guī)定，除國(guó)務(wù)院金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)的交易所之外，其他任何交易場(chǎng)所均不得采取集中競(jìng)價(jià)、電子撮合、連續(xù)交易等交易方式從事商品或權(quán)益交易，也不得采用集中方式進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化合約交易。投資者應(yīng)當(dāng)高度警惕以?白銀?等貴金屬為名義，采取集中競(jìng)價(jià)、連續(xù)交易等違法交易方式的交易活動(dòng)，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。如發(fā)現(xiàn)有人通過勸誘投資者參與白銀交易騙取錢財(cái)?shù)?，可向?dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案，以免造成損失。

案例五：非法基金瘋狂斂財(cái)

一、案情摘要

胡某某、張某夫妻二人，頂著?2008和諧中國(guó)十大人物?、?2008中華十大財(cái)智人物?和?上海市企業(yè)聯(lián)合會(huì)常務(wù)理事會(huì)執(zhí)行委員?等光環(huán)，打著香港某某國(guó)際控股有限公司旗號(hào)，以?全球投資、復(fù)利增長(zhǎng)?等噱頭，通過理財(cái)博覽會(huì)、許以高額回報(bào)等手段在全國(guó)30多個(gè)省市大肆招募投資者，銷售所謂的?復(fù)利產(chǎn)品?——XX環(huán)球基金，先后與844位客戶簽訂合同，將所收客戶資金用于大陸、香港等地的證券、期貨投資，涉及金額1.27億元，造成大部分本金虧損。當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局在查清上述違法事實(shí)后，將案件移送公安機(jī)關(guān)。

二、風(fēng)險(xiǎn)提示

一個(gè)沒有相關(guān)資質(zhì)的所謂香港公司，虛構(gòu)新型復(fù)利產(chǎn)品，編制諸多美麗光環(huán)，騙取全國(guó)近千名投資者的信任，獲取令人咋舌的非法所得。犯罪分子最終受到法律的制裁，投資者應(yīng)以該案為警鐘，自覺抵制高額回報(bào)、快速致富的誘惑，正確識(shí)別非法證券活動(dòng)，努力提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。

案例六：?海外上市?騙局

一、案情摘要

2006年2月，某證券公司營(yíng)業(yè)部?客戶服務(wù)中心?正式對(duì)外營(yíng)業(yè)，在這里的人自稱某大型投資公司的經(jīng)紀(jì)人團(tuán)隊(duì)。

一天，?客戶服務(wù)中心?業(yè)務(wù)員告訴該營(yíng)業(yè)部股民蘇某，?‘四川某公司’即將在美國(guó)上市，現(xiàn)有部分原始股正在轉(zhuǎn)讓，屆時(shí)將有10倍收益！?，投資者購(gòu)買后，公司還會(huì)給投資者出具股票托管卡，保證風(fēng)險(xiǎn)無虞。在幾位業(yè)務(wù)員的極力鼓動(dòng)下，舒某把自己多年的積蓄統(tǒng)統(tǒng)拿了出來交給這幾位經(jīng)紀(jì)人，并現(xiàn)場(chǎng)簽訂了股份轉(zhuǎn)讓協(xié)議、辦理了過戶手續(xù)。

幾天后，舒某前去詢問公司海外上市事宜時(shí)，這個(gè)?客戶服務(wù)中心?已經(jīng)人去樓空了，而證券營(yíng)業(yè)部的工作人員卻稱該服務(wù)中心與其無任何關(guān)系。舒某這才發(fā)現(xiàn)自己上當(dāng)受騙了。

二、風(fēng)險(xiǎn)提示

從這一案例來看，不法分子利用投資者相關(guān)法制知識(shí)欠缺的弱點(diǎn)，通過虛假宣傳、虛構(gòu)材料，向社會(huì)公眾銷售未上市公司所謂原始股。根據(jù)法律規(guī)定，未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，未上市公司原始股在我國(guó)境內(nèi)不得面向社會(huì)公眾公開銷售或者致使股東累計(jì)超過200人；凡在我國(guó)境內(nèi)從事代理銷售股票等證券經(jīng)營(yíng)活動(dòng)都需經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，未經(jīng)核準(zhǔn)的均屬非法證券經(jīng)營(yíng)行為。所以投資者在買入股票之前，可登錄中國(guó)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站或致電當(dāng)?shù)刈C券監(jiān)管部門，查詢相關(guān)公司是否具有公開發(fā)行股票的資格，以防上當(dāng)受騙。

案例七：網(wǎng)絡(luò)新型案件

一、案情摘要

公安機(jī)關(guān)偵查發(fā)現(xiàn)，有不法分子以購(gòu)買A公司原始股為名實(shí)施集資詐騙、傳銷等非法活動(dòng)。該公司網(wǎng)站自稱，A公司附屬于北歐投資聯(lián)盟集團(tuán)的環(huán)球服務(wù)平臺(tái)。聲稱購(gòu)買A公司的原始股票，股東將獲得幾十倍、上百倍的利潤(rùn)。該公司還鼓勵(lì)參與者通過網(wǎng)絡(luò)發(fā)展下線，推薦他人參與。據(jù)了解，北京、遼寧、湖南、內(nèi)蒙古、浙江等地均有群眾參與，并且多為退休老年人，涉案金額少則幾萬(wàn)元，多則幾十萬(wàn)元，一旦不法分子關(guān)閉網(wǎng)站、攜款潛逃，將會(huì)給投資者造成巨額經(jīng)濟(jì)損失。

二、風(fēng)險(xiǎn)提示

此類網(wǎng)絡(luò)投資詐騙一般具有以下兩個(gè)方面的特點(diǎn)：一是投資的誘惑性。從事此類網(wǎng)絡(luò)集資、傳銷的公司，往往聲稱自己為國(guó)際知名跨國(guó)公司或其分支機(jī)構(gòu)，同時(shí)，宣稱其經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目為能源開發(fā)、黃金期貨、外匯交易等高收益高風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目，且公司擁有專業(yè)投資團(tuán)隊(duì)可有效降低風(fēng)險(xiǎn)，并聲稱年回報(bào)率高，周期短，按天返利的機(jī)制，編造十分美好的誘人?錢景?，引誘投資者上當(dāng)受騙。

二是網(wǎng)絡(luò)的虛擬性。不法分子在境內(nèi)外利用網(wǎng)絡(luò)設(shè)局進(jìn)行行騙活動(dòng)的經(jīng)營(yíng)過程中，其公司就是一個(gè)網(wǎng)站，而且服務(wù)器一般設(shè)在境外；公司的廣告宣傳完全在互聯(lián)網(wǎng)上進(jìn)行，資金往來依靠電子轉(zhuǎn)賬和網(wǎng)上支付。整個(gè)操作流程實(shí)現(xiàn)了全網(wǎng)絡(luò)化。網(wǎng)絡(luò)化特別容易使一些既缺乏金融知識(shí)又缺乏科技知識(shí)的老齡人群上當(dāng)受騙。

不法分子借用從事境外證券交易活動(dòng)的方式，認(rèn)為可以不受中國(guó)法律的約束和管制，掩蓋從事不法行為的真實(shí)目的，并以此來迷惑和欺騙群眾，逃避打擊。實(shí)際上，根據(jù)法律屬地管轄的原則，凡在我國(guó)境內(nèi)從事任何活動(dòng)的一切國(guó)內(nèi)外機(jī)構(gòu)或個(gè)人，都要受到我國(guó)法律的約束，即使號(hào)稱從事境外證券業(yè)務(wù)，未經(jīng)依法批準(zhǔn)，其違法行為同樣會(huì)受到我國(guó)法律的制裁。

案例八：借用境外上市公司編造謊言

一、案情摘要

A投資公司通過電話、網(wǎng)絡(luò)等通訊方式與投資者取得聯(lián)系，聲稱該公司掌握在香港聯(lián)合交易所上市的B公司將開展定向增發(fā)的內(nèi)部消息，屆時(shí)B公司股價(jià)將比現(xiàn)在上漲數(shù)倍，A公司可以通過其合作券商免費(fèi)向投資者提供開立港股（H股）證券賬戶的代辦服務(wù)，投資者只需通過開立后的賬戶按照A公司提供的時(shí)點(diǎn)和價(jià)位交易不低于10000股的B公司股票，即可享受巨額收益，但要獲知交易時(shí)點(diǎn)和價(jià)位則需要向A公司支付一定?勞務(wù)費(fèi)?，誘使投資者上當(dāng)受騙。

二、風(fēng)險(xiǎn)提示

上述案例是社會(huì)上最近出現(xiàn)的新類型欺詐手段，其主要特點(diǎn)有二：一是利用投資者對(duì)境外資本市場(chǎng)及上市公司的不熟悉來強(qiáng)化其宣傳活動(dòng)的神秘性，掩蓋虛假事實(shí)和違法性；二是利用可以為投資者開立境外證券賬戶來增強(qiáng)其騙術(shù)的迷惑性，使投資者認(rèn)為該公司為正規(guī)公司，從而放松了警惕。以開立H股證券賬戶為例，內(nèi)地居民只能通過香港證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的持有證券交易牌照的合格券商在內(nèi)地開立的分公司或辦事處開戶辦理，其他公司或個(gè)人沒有資格開展代辦業(yè)務(wù)。另外，不法分子所謂的知道上市公司在未來將要開展重組的宣傳伎倆還有避免謊言過早被投資者識(shí)破的目的，利用重組還在醞釀來給他們行騙爭(zhēng)取盡可能長(zhǎng)的時(shí)間。

案例九：?神奇?軟件藏陷阱

一、案情摘要

?××軟件是我們公司匯集國(guó)內(nèi)金融、科技精英，投入巨資開發(fā)的高科技產(chǎn)品，可以第一時(shí)間實(shí)時(shí)跟蹤國(guó)內(nèi)全部股票走勢(shì)，并自動(dòng)發(fā)出買賣點(diǎn)信號(hào)，操作簡(jiǎn)單，選股精準(zhǔn)。不但如此，用戶還可以享受資深投資顧問一對(duì)一的服務(wù)，很多客戶都已獲利不菲。?

2008年上半年，投資者朱某在瀏覽網(wǎng)站時(shí)，發(fā)現(xiàn)了成都某網(wǎng)絡(luò)科技公司上述關(guān)于?某股票資訊終端?的產(chǎn)品宣傳。通過進(jìn)一步接觸，朱某了解到，公司軟件按股票走勢(shì)準(zhǔn)確度和售后一對(duì)一咨詢服務(wù)內(nèi)容不同劃分為若干等級(jí)，其中 ?絕密計(jì)劃?等級(jí)收費(fèi)逾十萬(wàn)，由公司?王牌投資總監(jiān)?親自指導(dǎo)操作。在?神奇?的?高科技軟件?光環(huán)下，在公司?轟炸式?營(yíng)銷攻勢(shì)下，在公司?貼心?服務(wù)的承諾下，朱某動(dòng)搖了，交費(fèi)11萬(wàn)余元，成為了該公司的軟件用戶。

此后，朱某拿到的軟件卻沒有帶來預(yù)期的收益，賬戶經(jīng)所謂的?王牌投資總監(jiān)?實(shí)盤指導(dǎo)后甚至出現(xiàn)了嚴(yán)重虧損。公司當(dāng)初信誓旦旦的收益承諾，事后看來只不過是打著神奇高科技軟件旗號(hào)的又一起非法證券活動(dòng)。

二、風(fēng)險(xiǎn)提示

經(jīng)查實(shí)，該公司的炒股軟件，不過是在現(xiàn)有行情軟件基礎(chǔ)上簡(jiǎn)單改動(dòng)的粗制濫造品。公司明里以銷售軟件為名，實(shí)質(zhì)卻是未經(jīng)證監(jiān)會(huì)許可，非法從事證券投資咨詢活動(dòng)。最終公司的非法行為被依法取締，并由證券監(jiān)管部門移送公安機(jī)關(guān)處理。

案例十：層層設(shè)套，擺下連環(huán)計(jì)

一、案情摘要 在營(yíng)銷人員的不斷鼓吹下，于某繳納5000元成為了一家投資咨詢公司的會(huì)員。但是在接下來三個(gè)月中，?高老師?推薦的股票均處于虧損被套的狀態(tài)，讓于先生非常氣憤。因此于某將股票虧損情況進(jìn)行了投訴，對(duì)方稱所推薦的股票都是漲停股票，對(duì)虧損的情況一定會(huì)徹查清楚。

兩天后，于某接到自稱為?白總監(jiān)? 的電話，稱為了彌補(bǔ)于某的損失,公司現(xiàn)推出一項(xiàng)?秘密?行動(dòng)，準(zhǔn)備聯(lián)合幾家機(jī)構(gòu)拉升幾只股票，參與其中的投資者可以獲取巨大利益。鑒于前期余某的損失，公司以優(yōu)惠的價(jià)格將于某升級(jí)為高級(jí)會(huì)員，只要再繳納 18000 元就能享受到 38868 元高級(jí)會(huì)員的待遇,由其親自指導(dǎo)炒股，保證能獲取 50 %以上的收益，并要求余某保密，?白總監(jiān)?信誓旦旦，再次騙取了于某的信任。在于某又給該公司匯去了18000元后，?白總監(jiān)?也人間蒸發(fā)，杳無音信了。于某這才明白過來,原來自己被一騙再騙，中了非法投資咨詢機(jī)構(gòu)的設(shè)計(jì)的連環(huán)計(jì)。

二、風(fēng)險(xiǎn)提示

在這個(gè)案例中不法分子推薦股票造成投資者虧損后，利用投資者已處于虧損的尷尬局面，采取各種?話術(shù)?蠱惑投資者參加更高級(jí)別的會(huì)員組，繳納更多的?會(huì)員費(fèi)?，造成投資者虧損越來越大。

案例十一：?私募基金?的大忽悠

一、案情摘要

投資者張某在家接到電話,對(duì)方稱自己是國(guó)內(nèi)知名私募基金公司，擁有大量的內(nèi)幕信息,具有超強(qiáng)的資金實(shí)力，能為其提供證券投資咨詢服務(wù)。張某經(jīng)介紹上網(wǎng)瀏覽了該公司網(wǎng)站,看見網(wǎng)站上公布了大量股票研究報(bào)告和行情分析,覺得該公司非常專業(yè),便同意接受該公司的咨詢服務(wù)并繳納了 8000元服務(wù)費(fèi)。事實(shí)上該公司只是個(gè)皮包公司,并不具有投資咨詢資質(zhì),張某繳納的服務(wù)費(fèi)也打了水漂。

二、風(fēng)險(xiǎn)提示

經(jīng)過調(diào)查，許多所謂的專業(yè)機(jī)構(gòu)無外乎就是租用一個(gè)幾十平米的辦公場(chǎng)所,并雇用一些對(duì)證券市場(chǎng)一無所知的業(yè)務(wù)人員通過事先準(zhǔn)備好的?話術(shù)?對(duì)投資者進(jìn)行欺詐的?皮包?公司。假借?私募基金?名義就是最典型的一種形式。

投資者在參與證券投資咨詢服務(wù)活動(dòng)中,一定要提高警惕,不要盲目輕信所謂的?專業(yè)機(jī)構(gòu)?和?內(nèi)幕消息?。接受投資咨詢服務(wù)時(shí)一定要核實(shí)對(duì)方的資格,明確對(duì)方身份,選擇合法機(jī)構(gòu)和有執(zhí)業(yè)資格的專業(yè)人員。

案例十二：?山寨?合法機(jī)構(gòu)網(wǎng)站

一、案情摘要

張某在某財(cái)經(jīng)網(wǎng)站發(fā)現(xiàn)一欄消息,標(biāo)題是?揭幕明日即將拉升的股票?,點(diǎn)擊一看,是國(guó)內(nèi)非常著名的一家證券公司的網(wǎng)站,網(wǎng)站頂部寫著?公司經(jīng)過中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)?,并有電子版的批準(zhǔn)證書。網(wǎng)站內(nèi)容主要有?強(qiáng)力個(gè)股推薦?、?精確市場(chǎng)預(yù)測(cè)?、?實(shí)戰(zhàn)業(yè)績(jī)?、?漲停板股票服務(wù)?。張某撥打了網(wǎng)站底部顯示的手機(jī)號(hào)碼,業(yè)務(wù)員陳某說公司實(shí)力很強(qiáng),有專人研究分析股票,近期幾只大牛股都抓住了。于是張某心動(dòng)不已,按要求向一個(gè)戶名為 ?陳某?個(gè)人賬戶繳納了一個(gè)季度的服務(wù)費(fèi) 4380 元, 對(duì)方也傳真了一份已蓋章的服務(wù)合同,并口頭保證15個(gè)交易日獲利120 %,總獲利不低于 360 %。但此后,按公司推薦的股票操作,卻只跌不漲,一周以后張某后悔,想討回服務(wù)費(fèi),但發(fā)現(xiàn)再也無法聯(lián)系到陳某,公司的電話也無人接聽。

二、風(fēng)險(xiǎn)提示

不法分子常常利用網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)假冒合法證券公司設(shè)立山寨網(wǎng)站和冒牌機(jī)構(gòu),企圖魚目混珠,混淆視聽。為誘騙投資者上當(dāng),不法分子還聲稱公司經(jīng)過證券監(jiān)督管理部門的批準(zhǔn),有的甚至刊登虛假的資質(zhì)證書。在收取投資者服務(wù)費(fèi)時(shí),往往要求投資者將款項(xiàng)匯到個(gè)人銀行賬戶中。

合法證券投資咨詢機(jī)構(gòu)提供咨詢服務(wù)一般要與客戶簽訂書面服務(wù)合同,對(duì)于那些不能提供書面服務(wù)合同或合同要件不齊備的證券投資咨詢服務(wù),投資者務(wù)必高度警惕。同時(shí),合法證券投資咨詢機(jī)構(gòu)一般通過公司專用收款賬戶收取咨詢服務(wù)費(fèi),對(duì)于那些要求將錢打入個(gè)人銀行賬戶的證券咨詢活動(dòng),投資者更要格外小心。

此外，實(shí)踐中還有不法分子假冒證監(jiān)會(huì)、證券交易所名義,以彌補(bǔ)投資者虧損為名進(jìn)行詐騙，大家一定要加強(qiáng)防范。

第五篇：非法集資典型案例

非法集資典型案例

投入是有保障的，回報(bào)總是誘人的，可結(jié)局往往都是一場(chǎng)空歡喜。對(duì)許多人來說，“非法集資”四個(gè)字，讓他們有著刺骨之痛。

1.高安冰等集資詐騙、非法吸收公眾存款案

2012年4月，高安冰、賈某商量以開展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)為名向社會(huì)公眾融資，并先后在茌平縣賈寨、肖莊等五鄉(xiāng)鎮(zhèn)建立渤海財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)（后改名為“華安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)”）代辦點(diǎn)，向社會(huì)公眾吸收資金。

2012年4月至2013年1月期間，高安冰捏造“渤海財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司茌平支公司”及該公司“保險(xiǎn)股金”業(yè)務(wù)，以該公司的“保險(xiǎn)股金”用于建設(shè)車輛檢測(cè)線、重大車險(xiǎn)提前賠付需要大量資金為名，通過五鄉(xiāng)鎮(zhèn)保險(xiǎn)代辦點(diǎn)向社會(huì)公開宣傳，賈某招聘了10余名業(yè)務(wù)員幫助被告人高安冰向社會(huì)公眾吸收資金；在渤?！氨ｋU(xiǎn)股金”業(yè)務(wù)無法繼續(xù)開展后，高安冰轉(zhuǎn)而捏造“華安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司茌平支公司”及該公司“保險(xiǎn)股金”、“福滿堂家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)”業(yè)務(wù)，繼續(xù)通過業(yè)務(wù)員向社會(huì)公眾吸收資金。吸收資金后，高安冰未將所吸資金用于車輛檢測(cè)線投資及重大車險(xiǎn)提前理賠業(yè)務(wù)，并造成60余萬(wàn)元無法歸還。

2013年7月5日、7月26日高安冰、賈某分別因涉嫌集資詐騙罪被民警抓獲。

經(jīng)法院審理，最終判處高安冰犯集資詐騙罪，判處有期徒刑七年，并處罰金人民幣五萬(wàn)元；賈某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑二年，緩刑三年，并處罰金人民幣一萬(wàn)元。

2.徐飛集資詐騙案

在擔(dān)任保險(xiǎn)代理員期間，自2008年至2011年3月，徐飛以到保險(xiǎn)公司存款利息高并送大禮包為名，騙取滑縣小鋪鄉(xiāng)大張莊村張國(guó)徽、徐萬(wàn)鋸、徐萬(wàn)橋等55戶存款共計(jì)人民幣925760元。所得贓款用于賭博全部揮霍。

同時(shí)，在代理保險(xiǎn)過程中，徐飛向投保人宣稱如一次性繳納數(shù)年保險(xiǎn)費(fèi)，保險(xiǎn)公司有免除部分保險(xiǎn)費(fèi)、打折或送燒雞、購(gòu)物卡、太空杯等禮品的優(yōu)惠活動(dòng)，在收取被害人徐建麗、張振凱、杜春霞、張俊輝、張國(guó)衛(wèi)等42人三至七年不等的保險(xiǎn)費(fèi)后，除繳納了當(dāng)年應(yīng)當(dāng)繳的保險(xiǎn)費(fèi)外，下余保險(xiǎn)費(fèi)共計(jì)人民幣215614.7元據(jù)為己有。所得贓款用于賭博全部揮霍。

經(jīng)查，徐飛以非法占有為目的，利用其作為保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)代理員的身份，違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，編造在保險(xiǎn)公司存款利息高的事實(shí)，向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金925760元，數(shù)額巨大，后將詐騙的資金肆意揮霍，其行為符合集資詐騙罪的構(gòu)成要件。

法院經(jīng)審理，最終認(rèn)定徐飛犯集資詐騙罪，判處有期徒刑六年，并處罰金人民幣10萬(wàn)元，犯合同詐騙罪，判處有期徒刑三年，并處罰金人民幣5萬(wàn)元，數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑八年，并處罰金人民幣15萬(wàn)元。

3.王某某挪用資金、集資詐騙案

犯罪分子利用保險(xiǎn)公司代理人身份，打著保險(xiǎn)公司旗號(hào)，采用以下手法集資詐騙。一是謊稱保險(xiǎn)公司開展高息存款業(yè)務(wù)，按存期長(zhǎng)短每1萬(wàn)元月返還300至900元；二是鼓動(dòng)購(gòu)買“分紅保險(xiǎn)”獲得高額返利并享受分紅。視買保長(zhǎng)短，每一萬(wàn)元每月可以獲得600至800元返利；三是首次幫助客戶購(gòu)買正規(guī)保險(xiǎn)取得其信任后，于次年將投保金據(jù)為己有。而在客戶交納保金時(shí)，他們往往開具白條或涂改他人保單收據(jù)，所投資金無任何保障。

2003年到2007年間，王某某曾擔(dān)任某保險(xiǎn)公司泰州公司的副總經(jīng)理。在此期間，他利用職務(wù)之便，從單位收取的團(tuán)體長(zhǎng)險(xiǎn)保費(fèi)中非法截取5646萬(wàn)余元，其中3400萬(wàn)余元被投入個(gè)人開辦的單位用于營(yíng)利活動(dòng)。

此后，他調(diào)離原崗位后，仍擅自使用私刻的公司用章，采取“收取保費(fèi)”“整單退?！钡仁侄悟_取資金。

在此期間，王某某以泰州公司名義收取“團(tuán)體長(zhǎng)險(xiǎn)保費(fèi)”計(jì)人民幣30221萬(wàn)余元，其中僅有60萬(wàn)元繳入公司賬戶并承保，另從公司承保系統(tǒng)退出資金10519萬(wàn)余元，兌付、退保23035萬(wàn)余元，仍處于公司有效承保狀態(tài)的金額有4609萬(wàn)余元。調(diào)查顯示，在2007年-2009年期間，王付榮作案涉及金額共計(jì)達(dá)3億元左右。長(zhǎng)達(dá)6年多的截留和挪用保費(fèi)造成了巨大的資金窟窿。據(jù)保監(jiān)會(huì)通報(bào)，案發(fā)時(shí)該案件資金缺口約達(dá)1.89億元。被告人王某個(gè)人占有使用保費(fèi)計(jì)人民幣17706萬(wàn)余元。

江蘇省泰州市中級(jí)人民法院一審判決、江蘇省高級(jí)人民法院二審裁定認(rèn)為，王某某的行為已構(gòu)成挪用資金罪和集資詐騙罪，數(shù)罪并罰，法院最終判處王某某死刑緩期兩年執(zhí)行。

4.江蘇樂園房地產(chǎn)開發(fā)有限公司、周平、周軍等非法吸收公眾存款系列案

6年騙走5萬(wàn)多人34億元存款

在淮安，江蘇樂園房地產(chǎn)開發(fā)有限公司是個(gè)大公司，可自2003年起，該公司資金就出現(xiàn)了短缺。董事長(zhǎng)王某決定采取“商鋪認(rèn)購(gòu)”的形式吸收公眾存款。樂園公司以高額利潤(rùn)和提成為誘餌，以“認(rèn)購(gòu)商鋪使用權(quán)” 和“內(nèi)部職工集資”的名義，制定吸收公眾存款的方案、政策，變相在淮安市、南京市向社會(huì)公眾非法吸收存款。除了王某外，公司其他主管人員，也多次參與非法吸收公眾存款的相關(guān)工作。

案發(fā)后，22名被告均自動(dòng)投案，如實(shí)供述犯罪事實(shí)，并協(xié)助公安機(jī)關(guān)工作。經(jīng)查，從2003年到2008年12月，樂園公司向5.26萬(wàn)人次非法吸收存款合計(jì)33.85億元，至案發(fā)時(shí)，已退存款23.92億元，仍有7000余戶的9.93億元未能兌付，案發(fā)后退款3.78億余元。

最終，淮安市清河區(qū)人民法院判處王某有期徒刑六年，并處罰金人民幣三十萬(wàn)元，而其他被告也獲得了一至六年不等的有期徒刑。

3年內(nèi)挽回經(jīng)濟(jì)損失15億

自2010年到今年10月，全省法院審結(jié)非法集資犯罪一審案件542件，生效判決人數(shù)635人，其中審結(jié)非法吸收公眾存款罪一審案件434件，生效判決人數(shù)498人；審結(jié)集資詐騙罪一審案件108件，生效判決人數(shù)137人。全省法院審結(jié)的非法吸收公眾存款犯罪案件判處罰金共計(jì)人民幣8125.6萬(wàn)元，判決挽回經(jīng)濟(jì)損失人民幣15億余元。

案情簡(jiǎn)介

2003年三四月間, 阜陽(yáng)市旺達(dá)農(nóng)業(yè)開發(fā)有限公司(后更名為安徽阜陽(yáng)旺達(dá)農(nóng)業(yè)科技開發(fā)有限公司)法定代表人王某某從某村莊租用4 畝土地, 作為仙人掌種植基地示范園, 又從另一村莊租用土地40余畝作為種植仙人掌生產(chǎn)基地, 從此開始了瘋狂集資詐騙、非法經(jīng)營(yíng)等犯罪活動(dòng)。王某某以旺達(dá)公司與客戶“聯(lián)合種植”仙人掌的名義, 先后以投資金額30%和50%的高額利息向社會(huì)募集資金。截至2006年7月, 旺達(dá)公司非法集資6500多萬(wàn)元, 涉及2600余名參與者, 案發(fā)時(shí)未歸還集資戶本金2700余萬(wàn)元。為了以更快的速度圈錢, 2005年下半年, 王某某又與申某、馬某某商議網(wǎng)上銷售產(chǎn)品, 并請(qǐng)謝某某為旺達(dá)公司設(shè)計(jì)了網(wǎng)上銷售軟件, 以變相傳銷方式實(shí)施銷售活動(dòng), 由何某某負(fù)責(zé)銷售款項(xiàng)管理。從2006年3月底到6月底, 實(shí)現(xiàn)非法銷售額1500余萬(wàn)元。

作案手段

1.以“公司+ 客戶”聯(lián)合種植為伎倆。在集資過程中, 王某某等人經(jīng)常帶領(lǐng)群眾到仙人掌種植基地參觀, 夸大種植基地面積, 宣傳種植仙人掌高產(chǎn)利豐, 引誘客戶購(gòu)買公司的仙人掌種片, 并承諾在第一年、第二年以一定價(jià)格回收。2003年, 王某某租用了廠房和倉(cāng)庫(kù), 建立了仙人掌加工廠, 將種植基地生產(chǎn)出來的仙人掌和從自種客戶手中回收的部分仙人掌加工成仙人掌粉和仙人掌汁, 然后委托一些小型廠家進(jìn)行再加工, 生產(chǎn)仙人掌面條、仙人掌酒、仙人掌化妝品、仙人掌保健食品等產(chǎn)品, 通過贈(zèng)送仙人掌系列產(chǎn)品、在網(wǎng)上刊登仙人掌系列產(chǎn)品照片、在每周項(xiàng)目說明會(huì)上宣傳等方式, 向社會(huì)公眾展示旺達(dá)公司有產(chǎn)品銷售, 有能力支付所承諾的高額返利, 進(jìn)行不實(shí)宣傳, 騙取信任。事實(shí)上, 種植基地只是王某某為進(jìn)行非法活動(dòng)制造的一個(gè)幌子。2005年以后, 旺達(dá)公司就不再對(duì)生產(chǎn)基地進(jìn)行管理, 對(duì)于基地生產(chǎn)出來的仙人掌也不再回收。到2006年, 旺達(dá)公司干脆就不再種植仙人掌了。經(jīng)有關(guān)部門檢驗(yàn),旺達(dá)公司生產(chǎn)的仙健牌仙人掌蜂膠軟膠囊、仙人掌酒是不合格產(chǎn)品。截至2006年7月底, 公司賬面經(jīng)營(yíng)收入只有區(qū)區(qū)265萬(wàn)元, 而各類費(fèi)用支出就有1370余萬(wàn)元, 賬面累計(jì)虧損高達(dá)1100余萬(wàn)元。

2.以騙取的“官商”名頭為“外衣”。王某某深知社會(huì)群眾對(duì)政府的信任, 故在非法集資過程中, 通過多種手段, 瘋狂騙取各類榮譽(yù), 如“2002—2003誠(chéng)信單位”、“樂善好施單位”、“慈善大使”等, 王某某還成功騙取了阜陽(yáng)市第三屆政協(xié)委員稱號(hào), 并偽造了以阜陽(yáng)市人民政府名義授予的“重合同守信用單位”、“優(yōu)秀企業(yè)”等匾牌, 利用各種與有關(guān)政府領(lǐng)導(dǎo)接觸的機(jī)會(huì)進(jìn)行合影。王某某將這些匾牌、證書及與領(lǐng)導(dǎo)的合影通過懸掛在辦公室、制作成宣傳畫冊(cè)和網(wǎng)絡(luò)信息、刊登在自辦的《旺達(dá)報(bào)》上等方式向社會(huì)公眾進(jìn)行宣傳, 制造出旺達(dá)公司實(shí)力雄厚、科技含量高、已被社會(huì)認(rèn)可的假象, 誘使社會(huì)公眾向旺達(dá)公司投入資金。

案件查處 案發(fā)后, 公安部門于2007年初以涉嫌集資詐騙罪、非法經(jīng)營(yíng)罪陸續(xù)逮捕了王某某、申某、何某某、馬某某、謝某某等人, 安徽省阜陽(yáng)市中級(jí)人民法院于2008年12月18日作出一審判決, 王某某等被告人不服, 上訴至安徽省高級(jí)人民法院。安徽省高級(jí)人民法院于2009 年3 月26 日作出終審判決, 認(rèn)為王某某從事集資活動(dòng)后期, 在拖欠的集資款越來越多、生產(chǎn)不景氣的情況下, 明知公司經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)不可能兌現(xiàn)投資客戶的高額返利, 卻依然欺騙客戶, 繼續(xù)大量非法集資, 并任意處置集資款, 詐騙的主觀故意明顯, 構(gòu)成集資詐騙罪。而申某、何某某等作為公司后期主要人員, 在明知不可能兌現(xiàn)投資客戶高額返利承諾的情況下, 仍然參與公司管理, 騙取集資款, 認(rèn)定二人系王某某集資詐騙罪的共犯。最終以集資詐騙罪判處王某某無期徒刑, 剝奪政治權(quán)利終身,并處罰金40萬(wàn)元, 以非法經(jīng)營(yíng)罪判處王某某有期徒刑十年, 并處罰金50萬(wàn)元, 決定執(zhí)行無期徒刑, 剝奪政治權(quán)利終身,并處罰金90萬(wàn)元;以集資詐騙罪和非法經(jīng)營(yíng)罪判處申某有期徒刑十九年及罰金50萬(wàn)元;以集資詐騙罪和非法經(jīng)營(yíng)罪判處何某某有期徒刑十二年及罰金40萬(wàn)元;以集資詐騙罪、非法經(jīng)營(yíng)罪、非法吸收公眾存款罪等罪名分別判處馬某某等人九年至三年有期徒刑不等, 并處罰金若干;以非法經(jīng)營(yíng)罪判處謝某某有期徒刑三年, 緩刑四年, 罰金30萬(wàn)。

案件警示

該案又是一出眾多非理性投資者被高額收益迷惑雙眼而釀成的悲劇。其實(shí)犯罪分子的伎倆并不怎么高超, 王某某作為法人代表的旺達(dá)公司在集資前幾乎沒什么經(jīng)營(yíng), 只是到了2005 年1 月, 王某某才從集資款中支付50萬(wàn)元, 將旺達(dá)公司注冊(cè)資本變更為100萬(wàn)元, 后又支付集資款400萬(wàn)元, 將注冊(cè)資本變更為500萬(wàn)元。所以, 在集資的前期, 旺達(dá)公司只是一個(gè)沒什么實(shí)力的小公司,而王某某租地種仙人掌也顯然是做做樣子, 為從事犯罪活動(dòng)遮目。但隨著集資活動(dòng)的擴(kuò)大, 已經(jīng)沒有人在乎王某某宣傳的仙人掌項(xiàng)目是否屬實(shí), 是否真的賺錢, 而只在乎承諾給自己的回報(bào)能否兌現(xiàn), 包括那些在網(wǎng)上參與傳銷活動(dòng)的投資者, 在看不到實(shí)體仙人掌的情況下就進(jìn)行投資, 可謂更加瘋狂。所以, 投資者其實(shí)已經(jīng)不是在投資, 而是在賭, 因?yàn)橹灰约恿私馔_(dá)公司的實(shí)際經(jīng)營(yíng)狀況, 就可以了解真相, 但沒有人愿意去直面事實(shí)。這些集體式的賭徒助長(zhǎng)了犯罪, 最終被刺傷的是自己。小小仙人掌, 竟然刺傷了那么多人, 實(shí)在令人深思

5.其他案例

2011年4月至2011年5月，泗洪縣的張某為牟取非法利益，以高息為誘餌，向社會(huì)公眾非法吸收存款，合計(jì)約人民幣5100萬(wàn)元。

2010年8月至2011年6月間，李某等人以沈陽(yáng)曹臺(tái)新村住宅樓等項(xiàng)目融資為由，非法吸收公眾存款合計(jì)人民幣11565萬(wàn)余元。

2009年1月至2010年7月間，泰州人王某以“明豐公司”的名義，采用發(fā)布公告、虛構(gòu)將集資款投資到生產(chǎn)企業(yè)、允諾支付高息等手段，騙取311人共計(jì)人民幣2076萬(wàn)余元。

2006年11月至2009年8月，北京分紅科技發(fā)展有限公司通過招聘的經(jīng)紀(jì)人以高額分紅回報(bào)為誘餌，吸收參與者資金累計(jì)達(dá)人民幣17821萬(wàn)余元，涉及人數(shù)7859人。

2006年至2009年間，海安縣華安公司以高息為誘餌，以借款的形式先后吸收資金，合計(jì)人民幣13196萬(wàn)元，用于公司經(jīng)營(yíng)，造成被害人及被害單位經(jīng)濟(jì)損失7967萬(wàn)元。

2008年5月至2009年10月間，馬某等人以代為收藏普洱茶以及投資款為誘餌，共非法集資人民幣1433萬(wàn)余元。

2001年至2008年間，無錫市奧特鋼管有限公司因生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)需要資金，非法吸收存款共計(jì)人民幣68286萬(wàn)余元。

2005年至2008年間，馬某未經(jīng)批準(zhǔn)，自制“全國(guó)農(nóng)村合作社云安代辦站憑證”，承諾以銀行同期利率結(jié)算，非法吸收存款人民幣361萬(wàn)余元。