第一篇：銀行涉及高利貸及非法集資的報(bào)告

銀行涉及高利貸和非法集資相關(guān)情況的報(bào)告

隨著貨幣政策的趨緊，企業(yè)各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題日益突出。受宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)環(huán)境影響，加上自身經(jīng)營(yíng)不善，我市也發(fā)生了企業(yè)主“跑路”的事件及擔(dān)保代償問(wèn)題,雖然只是個(gè)別現(xiàn)象，但從中反映出的問(wèn)題不得不使我們引起高度重視。根據(jù)市分行要求對(duì)支行所有2011年9月末有余額的信貸客戶(hù)進(jìn)行了排查，現(xiàn)將情況匯報(bào)如下：

一、簡(jiǎn)要情況介紹

1、我支行至2011年9月末本行貸款余額為75789萬(wàn)元，其中公司類(lèi)貸款57062萬(wàn)元，個(gè)人類(lèi)貸款18414萬(wàn)元，進(jìn)口押匯折人民幣313萬(wàn)元，銀行承兌匯票貼現(xiàn)1670萬(wàn)元，銀行承兌匯票余額42362萬(wàn)元，保函8200萬(wàn)元?，F(xiàn)有公司信貸客戶(hù)74家，個(gè)人客戶(hù)158人。經(jīng)排查，目前我行企業(yè)基本面正常，尚未發(fā)現(xiàn)各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)象。截止2011年9月末，支行自營(yíng)信貸業(yè)務(wù)中公司貸款余額有44600萬(wàn)元，用途用于購(gòu)買(mǎi)原材料；個(gè)人貸款余額有19966萬(wàn)元，用途用于購(gòu)買(mǎi)商業(yè)用房、裝修、經(jīng)營(yíng)等。無(wú)辦理委托貸款，無(wú)不良貸款情況，無(wú)涉及高利貸或非法集資的情況，沒(méi)有發(fā)現(xiàn)信貸資金直接或間接流入民間借貸的情況。

2、受原材料、用工成本、金融環(huán)境等內(nèi)外環(huán)境變化等多重因素影響，現(xiàn)階段企業(yè)資金緊張現(xiàn)象較為普遍，一部分企業(yè)資金周轉(zhuǎn)困難，面臨資金鏈斷裂危險(xiǎn)，繼而參與非法民間集資，另一部分企業(yè)涉及到對(duì)外擔(dān)保連帶責(zé)任保證問(wèn)題，有部分涉及到代償問(wèn)題。在我行的信貸調(diào)查中，將是否涉及民間借貸作為一項(xiàng)重要調(diào)查內(nèi)容，從目前了解的情況看，我行企業(yè)客戶(hù)資金周轉(zhuǎn)基本正常，尚未發(fā)現(xiàn)有涉及到目前已發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)的關(guān)聯(lián)情況。

二、預(yù)測(cè)有可能發(fā)生的金融風(fēng)險(xiǎn)事件，并提出防范措施

今年第四季度，預(yù)計(jì)整體形勢(shì)依舊不容樂(lè)觀(guān)，出現(xiàn)金融風(fēng)險(xiǎn)事件的概率有增無(wú)減，有可能在農(nóng)歷春節(jié)前部分企業(yè)資金鏈斷裂，發(fā)生“跑路”現(xiàn)象，我行授信企業(yè)的擔(dān)保圈受到波及，從而對(duì)銀行的業(yè)務(wù)帶來(lái)不穩(wěn)定因素。防范措施：

1、增加企業(yè)貸后檢查頻率，實(shí)地查看企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況，核實(shí)對(duì)外擔(dān)保信息。

2、跟蹤信貸資金流向，確保用于企業(yè)日常經(jīng)營(yíng)。

3、從多方信息渠道了解區(qū)域內(nèi)企業(yè)運(yùn)行情況。

4、關(guān)注整體市場(chǎng)變化，對(duì)優(yōu)質(zhì)企業(yè)客戶(hù)加大扶持力度。

5、關(guān)注環(huán)境違法信息等重要信息，確保相關(guān)政策的執(zhí)行。

第二篇：銀行非法集資自查報(bào)告

關(guān)于員工參與非法集資風(fēng)險(xiǎn)

排查自查報(bào)告

銀行：

按照聯(lián)社關(guān)于防范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員參與非法集資的通知的要求，我社高度重視，并立即行動(dòng)組織人員再次開(kāi)展了員工參與非法集資的排查工作。

在接到通知后，我行及時(shí)將通知傳達(dá)到全體員工，要求員工認(rèn)真領(lǐng)會(huì)通知精神，統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí)，認(rèn)清參與非法集資的危害性，并教育廣大員工必須嚴(yán)格遵守銀行業(yè)從業(yè)職業(yè)操守和行內(nèi)各項(xiàng)制度，自覺(jué)抵制非法集資。同時(shí)加強(qiáng)對(duì)開(kāi)戶(hù)、支付、結(jié)算、重要憑證管理、大額存取款、代客理財(cái)?shù)葮I(yè)務(wù)及員工行為的排查，防范被非法集資、民間借貸利用，切實(shí)防范因員工參與引發(fā)的重大案件和風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生。通過(guò)此次排查我行未發(fā)現(xiàn)員工有涉及社會(huì)融資行為。

此次排查我社領(lǐng)導(dǎo)高度重視認(rèn)真安排部署，并將其作為一項(xiàng)長(zhǎng)期工作來(lái)抓，進(jìn)行了有效的組織與安排。

一、組織學(xué)習(xí)，提高認(rèn)識(shí)、統(tǒng)一思想

組織員工進(jìn)行了非法集資相關(guān)知識(shí)和案例的學(xué)習(xí)，提高了員工對(duì)非法集資的認(rèn)識(shí)，認(rèn)清了非法集資的危害性。通過(guò)對(duì)相關(guān)法律知識(shí)及《員工職業(yè)操守》的學(xué)習(xí)，有效的強(qiáng)化了員工的法律和責(zé)任意識(shí)，進(jìn)一步統(tǒng)一了員工的思想。使得員工能夠自覺(jué)抵制非法集資，并對(duì)身邊的人進(jìn)行抵制非法集資的宣傳，使更多的人免受非法集資的危害。

二、相互監(jiān)督，加強(qiáng)溝通

1、員工之間形成相互監(jiān)督，要求既要關(guān)注員工工作狀況，也要關(guān)注員工工作以外的生活情況，最后責(zé)任落實(shí)到各部門(mén)負(fù)責(zé)人。要求部門(mén)負(fù)責(zé)人對(duì)員工行為定期排查，及時(shí)匯報(bào)。形成監(jiān)督的雙向結(jié)合，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了有效防控。

2、是加強(qiáng)員工自我保護(hù)。為更好地保護(hù)員工權(quán)益，一方面，我社組織查詢(xún)每名員工的個(gè)人信用報(bào)告；安排專(zhuān)人對(duì)員工個(gè)人信用報(bào)告進(jìn)行分析，及時(shí)了解員工是否存在不合理的對(duì)外擔(dān)保、高額負(fù)債、頻繁進(jìn)行授信審批查詢(xún)或擔(dān)保查詢(xún)等可疑情況；同時(shí)也讓員工定期了解自己的征信記錄，珍惜自己的個(gè)人信用。另一方面，按照上級(jí)行規(guī)定動(dòng)作，組織員工負(fù)責(zé)任填寫(xiě)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查情況表，對(duì)照自查是否存在參與非法集資、誤入非法集資陷阱的情況，以實(shí)際行動(dòng)保護(hù)自己、提醒自己遠(yuǎn)離非法集資。

三、自查自糾，加強(qiáng)內(nèi)控管理水平

我行共有在職員工30人，各自對(duì)其經(jīng)手的業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面自查，各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人對(duì)其各網(wǎng)點(diǎn)的員工有關(guān)的銀行賬戶(hù)開(kāi)立、對(duì)賬、重要憑證管理、大額存取款等業(yè)務(wù)操作環(huán)件的合規(guī)情況進(jìn)行了細(xì)致的檢查，對(duì)有關(guān)賬戶(hù)的發(fā)生額及余額進(jìn)行了全面對(duì)帳，并確保對(duì)賬結(jié)果真實(shí)有效，及對(duì)員工8小時(shí)外行為排查。經(jīng)過(guò)排查我社所有員工中沒(méi)有發(fā)現(xiàn)有變相提高存款利率或向存款經(jīng)辦人和關(guān)系人支付費(fèi)用或傭金等方式違規(guī)吸儲(chǔ)、以各種形式參加非法集資活動(dòng)、介紹機(jī)構(gòu)和個(gè)人參與高利貸或向機(jī)構(gòu)和個(gè)人發(fā)放高利貸、借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客理財(cái)、利用銀行員工或銀行客戶(hù)的個(gè)人賬戶(hù)為他人過(guò)渡資金、借用客戶(hù)個(gè)人賬戶(hù)為員工過(guò)渡資金、自辦或參與經(jīng)營(yíng)典當(dāng)行、小額貸款公司、擔(dān)保公司等機(jī)構(gòu)、向他人提供與自己經(jīng)濟(jì)實(shí)力不符的個(gè)人擔(dān)保、向民間借貸資金提供擔(dān)保、無(wú)允許非本社員工以各種方式進(jìn)入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦公室或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所開(kāi)展民間借貸、違規(guī)擔(dān)保和非法集資活動(dòng)。通過(guò)此次排查我社將把防范此類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)作為案件防控工作重點(diǎn)來(lái)抓，保持持續(xù)、嚴(yán)密的防控態(tài)勢(shì)，提前做好風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案，并通過(guò)加強(qiáng)對(duì)賬、走訪(fǎng)客戶(hù)、加大常規(guī)及專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)力度等多種形式。內(nèi)查外核，進(jìn)一步防范案件風(fēng)險(xiǎn)。

四．整改措施及今后工作思路

今后，我行將繼續(xù)加強(qiáng)自己的政治思想教育，深入持續(xù)開(kāi)展非法集資及高利貸的學(xué)習(xí)活動(dòng)，將學(xué)習(xí)知識(shí)貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，加大對(duì)違規(guī)責(zé)任人的懲處力度，嚴(yán)肅查處違規(guī)人員，營(yíng)造清正廉潔、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境，進(jìn)一步防范操作風(fēng)險(xiǎn)。

（一）加強(qiáng)學(xué)習(xí)，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè)，使全體員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)的工作目標(biāo)、具體內(nèi)容和要求，定期集中學(xué)習(xí)，業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊(cè)、信貸管理文件等各項(xiàng)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程、確保工作落實(shí)到人、落實(shí)到崗，落到實(shí)處，確保自己在思想上牢固樹(shù)立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念，從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)。

（二）加強(qiáng)對(duì)自己的金融政策、法律制度，財(cái)經(jīng)紀(jì)律、職業(yè)道德教育，規(guī)范員工言行，樹(shù)立正確的世界觀(guān)、人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)，提高員工對(duì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)，提高合規(guī)操作意識(shí)，消除麻痹思想。

（三）積極參加員工以操作風(fēng)險(xiǎn)防控為主題進(jìn)行討論，就操作風(fēng)險(xiǎn)防控問(wèn)題發(fā)表各自意見(jiàn)，通過(guò)討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和防范能力。

（四）以科學(xué)的發(fā)展觀(guān)為指導(dǎo)，樹(shù)立正確的經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想，嚴(yán)格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定，組織好本社的內(nèi)控制度、財(cái)務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。

此次排查雖然結(jié)束，但在今后的工作中我支行會(huì)繼續(xù)緊抓“非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查”不放松，持續(xù)保持案防的高壓態(tài)勢(shì)。對(duì)員工異常行為進(jìn)行分析監(jiān)測(cè)，規(guī)范員工行為。做到有效預(yù)防和及早發(fā)現(xiàn)、化解案件風(fēng)險(xiǎn)，為全行又好又快發(fā)展提供堅(jiān)實(shí)的保障。

銀行

2014-5-5

第三篇：銀行非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告

XX銀行非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告

XX市銀監(jiān)分局：

按照《XX市銀監(jiān)分局辦公室轉(zhuǎn)發(fā)監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于開(kāi)展非法集資風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)排查活動(dòng)的通知》的要求，我行高度重視，迅速組織我行風(fēng)險(xiǎn)管理部、業(yè)務(wù)部等科室研究制定符合我行實(shí)際情況的風(fēng)險(xiǎn)排查方案，并且嚴(yán)格按照方案進(jìn)行非法集資排查工作。

一、工作準(zhǔn)備

為做好此次非法集資風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)排查，我行做出以下部署：一是明確組織分工，成立了以xxx同志為組長(zhǎng)的非法集資風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)排查領(lǐng)導(dǎo)小組，實(shí)行“一把手”負(fù)責(zé)制，層層落實(shí)排查責(zé)任和任務(wù)；二是在內(nèi)容上排查員工利用職務(wù)之便，參與或?qū)嵤┟耖g借貸或非法集資活動(dòng)，尤其是對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)部門(mén)和每位員工行為進(jìn)行深入細(xì)致排查。

二、工作方法

在工作方法上提出進(jìn)一步排查工作要求：一是加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)；二是強(qiáng)化協(xié)作配合；三是注重宣傳教育；四是發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)案件及時(shí)處置移交；

三、專(zhuān)項(xiàng)排查過(guò)程

2014年4月26日至2014年5月9日，我行非法集資風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)排查領(lǐng)導(dǎo)小組先后對(duì)總行及四家分支機(jī)構(gòu)及全行78名員工進(jìn)行了摸底排查，此次排查對(duì)各支行、各部門(mén)在此次活動(dòng)的職責(zé)做了具體分工，風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)主要負(fù)責(zé)本行轄內(nèi)、本部門(mén)員工涉嫌參與或?qū)嵤┓欠Y、民間借貸等異常行為的風(fēng)險(xiǎn)排查工作；業(yè)務(wù)管理部門(mén)則主要負(fù)責(zé)各自業(yè)務(wù)和管理領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)隱患排查，重點(diǎn)排查賬戶(hù)管理、儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)、自主支付類(lèi)貸款、資金營(yíng)運(yùn)等業(yè)務(wù)是否遵守各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程等制度，是否存在員工涉嫌參與非法集資活動(dòng)等情況；風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)負(fù)責(zé)根據(jù)排查情況，分析我分行經(jīng)營(yíng)管理中存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患，及時(shí)提示、跟蹤相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)情況。

在具體操作中，一方面，我行要求各支行、各部門(mén)組織查詢(xún)轄內(nèi)每名員工的個(gè)人信用報(bào)告；安排專(zhuān)人對(duì)員工個(gè)人信用報(bào)告進(jìn)行分析，及時(shí)了解員工是否存在不合理的對(duì)外擔(dān)保、高額負(fù)債、頻繁進(jìn)行授信審批查詢(xún)或擔(dān)保查詢(xún)等可疑情況；同時(shí)也讓員工定期了解自己的征信記錄，珍惜自己的個(gè)人信用。我行還組織員工填寫(xiě)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查情況表，對(duì)照自查是否存在參與非法集資、誤入非法集資陷阱的情況，以實(shí)際行動(dòng)保護(hù)自己、提醒自己遠(yuǎn)離非法集資。另一方面，在信貸業(yè)務(wù)排查中，重點(diǎn)對(duì)貸款金額、授信額度、貸款利率、期限、還款方式、貸款用途等內(nèi)容進(jìn)行審查，通過(guò)嚴(yán)格核查，未發(fā)現(xiàn)我行信貸從業(yè)人員與客戶(hù)存在資金拆借、內(nèi)外勾結(jié)、騙取信貸資金等現(xiàn)象。

在此次專(zhuān)項(xiàng)非法集資排查中，未發(fā)現(xiàn)我行員工或相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)有涉及社會(huì)融資行為。但是為了防范潛在的非法集資風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)通知精神，我行利用周一晚上例行學(xué)習(xí)時(shí)間在全行范圍內(nèi)組織員工進(jìn)行了非法集資相關(guān)知識(shí)和案例的教育學(xué)習(xí)，通過(guò)學(xué)習(xí)我行員工提高了對(duì)非法集資的認(rèn)識(shí)，認(rèn)清了非法集資的危害性。

四、工作總結(jié)

由于非法集資嚴(yán)重影響了金融持續(xù)和社會(huì)穩(wěn)定，給銀行業(yè)帶來(lái)較大的法律風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，此次排查雖然已結(jié)束，但是在今后工作中我行會(huì)繼續(xù)保持對(duì)非法集資的高度警惕，堅(jiān)持教育為先、預(yù)防為主、重點(diǎn)監(jiān)控、防治結(jié)合的工作方針，從源頭上杜絕非法集資現(xiàn)象的發(fā)生，為全行的健康持續(xù)發(fā)展提供堅(jiān)實(shí)的保障。

XX銀行

2014

年5月9日

第四篇：銀行信貸及非法集資排查報(bào)告

**********銀行關(guān)于開(kāi)展信貸引發(fā)的

社會(huì)矛盾糾紛排查情況報(bào)告

根據(jù)******銀監(jiān)分局辦公室《關(guān)于開(kāi)展*******金融信貸引發(fā)的社會(huì)矛盾糾紛大排查大化解專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)的通知》要求，我行對(duì)全行工作人員和信貸資金的非法集資情況進(jìn)行了一次全行性排查，現(xiàn)將排查情況匯報(bào)如下：

一、高度重視，全面排查，摸清底數(shù)

為做好此次排查工作，行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，組織由內(nèi)控合規(guī)部對(duì)全行人員開(kāi)展排查工作，緊密?chē)@“發(fā)現(xiàn)得早、化解得了、控制得住、處置得好”的總體要求，嚴(yán)格按照預(yù)防在先、工作靠前、處置穩(wěn)妥的工作方法，注重超前防范，從源頭上化解矛盾，建立矛盾糾紛排查化解長(zhǎng)效管理機(jī)制，為我行安全經(jīng)營(yíng)營(yíng)造了穩(wěn)定的環(huán)境。

二、排查的基本情況

2017年3月27日至2017年3月31日利用4天時(shí)間內(nèi)控合規(guī)部對(duì)*************行**名員工進(jìn)行了摸底排查，重點(diǎn)排查員工利用職務(wù)之便，參與或?qū)嵤┓欠Y活動(dòng)，尤其是對(duì)信貸部門(mén)和每位員工行為進(jìn)行深入細(xì)致排查。1.組織全行員工填寫(xiě)員工行為排查情況表，對(duì)照是否存在參與非法集資、誤入非法集資陷阱的情況，以實(shí)際行動(dòng)保護(hù)自己、提醒自己遠(yuǎn)離非法集資。2.在信貸業(yè)務(wù)排查中，重點(diǎn)對(duì)貸款金額、授信額度、貸款利率、期限、還款方式、貸款用途等內(nèi)容進(jìn)行排查，通過(guò)嚴(yán)格核查，未發(fā)現(xiàn)我行信貸從業(yè)人員與客戶(hù)存在資金拆借、內(nèi)外勾結(jié)、騙取信貸資金等現(xiàn)象。

3.進(jìn)一步加大防控處置力度。為做到“發(fā)現(xiàn)得早、控制得了、處理得好”建立好人員信息臺(tái)賬特別是重點(diǎn)人員摸清他們的基本情況做到“底數(shù)清、情況明”。

通過(guò)本次專(zhuān)項(xiàng)排查，未發(fā)現(xiàn)我行員工或相關(guān)信貸人員涉及非法融資行為。但是為了防范潛在的非法集資風(fēng)險(xiǎn)，我行利用例會(huì)學(xué)習(xí)時(shí)間組織員工進(jìn)行了非法集資相關(guān)知識(shí)和案例的教育學(xué)習(xí)，通過(guò)學(xué)習(xí)我行員工提高了對(duì)非法集資的認(rèn)識(shí)，認(rèn)清了非法集資的危害性。

********************銀行

2017.3.31

第五篇：非法集資排查報(bào)告

非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作報(bào)告

根據(jù)《XX非法集資風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)排查活動(dòng)工作方案》的文件精神，XX單位高度重視，召開(kāi)專(zhuān)題會(huì)議進(jìn)行部署安排，并組織人力對(duì)轄區(qū)非法集資問(wèn)題進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)排查，現(xiàn)將排查情況匯報(bào)如下：

一、高度重視

成立了以中心校校長(zhǎng)XX同志為組長(zhǎng)，副校長(zhǎng)XX同志為副組長(zhǎng)，XX同志為成員的排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，確保工作順利進(jìn)行。

二、強(qiáng)化措施

1、認(rèn)真組織學(xué)習(xí)文件精神，落實(shí)排查人員責(zé)任。

2、認(rèn)真開(kāi)展排查工作：X月X日組織人員對(duì)轄區(qū)校園、全體教職工進(jìn)行全面排查；通過(guò)走訪(fǎng)、座談等形式確保排查不留死角；

通過(guò)排查，轄區(qū)內(nèi)所有校園及教職工均無(wú)非法集資行為。在今后工作中，我們將對(duì)非法集資行為保持高度警惕，本著預(yù)防為主、防治結(jié)合的原則，杜絕非法集資行為的發(fā)生，為學(xué)校的健康發(fā)展提供保障。

XXXX

XX年X月XX日