第一篇：某銀行預(yù)留印鑒管理暫行辦法

預(yù)留印鑒管理暫行辦法

第一章 總則

第一條 為進(jìn)一步加強(qiáng)會(huì)計(jì)工作管理，規(guī)范存款人預(yù)留銀行印鑒的管理和使用，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)，保障銀行和客戶的資金安全，根據(jù)人民銀行制定的《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》和總行制定的《中國(guó)**銀行會(huì)計(jì)基本業(yè)務(wù)操作規(guī)程》等有關(guān)規(guī)定，特制定本辦法。

第二條 本辦法所稱預(yù)留印鑒，是指存款人在銀行開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶時(shí)留存的、憑以辦理款項(xiàng)支付結(jié)算的權(quán)利證明，也是開(kāi)戶銀行辦理收付結(jié)算的審核依據(jù)。

第三條 系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)資金劃撥、有價(jià)單證和重要空白憑證調(diào)撥等業(yè)務(wù)預(yù)留印鑒的管理以及外幣賬戶預(yù)留印鑒管理，參照本辦法執(zhí)行。

第四條 使用電腦驗(yàn)印系統(tǒng)的分支行，必須按照本辦法規(guī)定制定相應(yīng)的管理辦法，并報(bào)備省行(財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)處)。

第五條 本辦法適用于省內(nèi)各級(jí)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)及各級(jí)管理行。

第二章 預(yù)留印鑒的基本規(guī)定

第六條 存款人為單位的，其預(yù)留銀行印鑒為該單位的公章或財(cái)務(wù)專用章加其法定代表人(單位負(fù)責(zé)人)或其授權(quán)的代理人的簽名或者蓋章。存款人為個(gè)人的，其預(yù)留簽章為該個(gè)人的簽名或蓋章。

第七條 存款人在銀行預(yù)留簽章中公章或財(cái)務(wù)專用章的名稱與其申請(qǐng)開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶的賬戶名稱、出具的開(kāi)戶證明文件上記載的存款人名稱應(yīng)保持一致，但以下情形除外：

(一)因注冊(cè)驗(yàn)資開(kāi)立的臨時(shí)存款賬戶，其賬戶名稱為工商行政管理部門(mén)核發(fā)的“企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)”或政府有關(guān)部門(mén)批文中注明的名稱，其預(yù)留銀行印鑒中公章或財(cái)務(wù)專用章的名稱應(yīng)是存款人與銀行在銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議中約定的出資人名稱。

(二)預(yù)留銀行簽章中公章或財(cái)務(wù)專用章的名稱依法可使用簡(jiǎn)稱的，賬戶名稱應(yīng)與其保持一致，并在銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議上明確簡(jiǎn)稱的約定。

(三)沒(méi)有字號(hào)的個(gè)體工商戶開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶，其預(yù)留印鑒中公章或財(cái)務(wù)專用章應(yīng)是“個(gè)體戶”字樣加營(yíng)業(yè)執(zhí)照上載明的經(jīng)營(yíng)者的簽字或蓋章。

第八條 個(gè)人開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶預(yù)留印鑒的，與其個(gè)人結(jié)算賬戶名稱和提供的有效身份證件中的名稱應(yīng)保持一致。

第九條 系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)資金調(diào)撥，預(yù)留印鑒為該機(jī)構(gòu)的行政公章或業(yè)務(wù)公章加其負(fù)責(zé)人或業(yè)務(wù)主管簽章。系統(tǒng)內(nèi)有價(jià)單證和重要憑證調(diào)撥，預(yù)留印鑒為該機(jī)構(gòu)的行政公章或業(yè)務(wù)公章加其負(fù)責(zé)人或業(yè)務(wù)主管簽章以及管庫(kù)員簽章。

第十條 預(yù)留印鑒卡片一式三份，一份交客戶留存，一份與開(kāi)戶資料一并專夾保管，一份交印鑒卡管理員保管。

實(shí)行綜合柜員制管理或票據(jù)交換集中處理的，必須制定相應(yīng)管理辦法后才可增加預(yù)留印鑒卡片數(shù)量。

第十一條 預(yù)留印鑒須清晰、易辨別審核。預(yù)留印鑒上的簽章可以是簽名、蓋章或簽名加蓋章。預(yù)留印章時(shí)必須使用朱紅印油，不得使用原子印章。

第十二條 印鑒的保管和使用由必須指定專人負(fù)責(zé)，印鑒的預(yù)留、變更和收回需經(jīng)坐班主任審核，并在相關(guān)業(yè)務(wù)憑證上審批同意。

第三章 預(yù)留印鑒的受理和使用

第十三條 受理申請(qǐng)。按照人民銀行賬戶管理的規(guī)定，對(duì)申請(qǐng)開(kāi)設(shè)支票賬戶和憑印鑒支取的存折賬戶發(fā)給“開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)”和印鑒卡片。

第十四條 審查手續(xù)。收到申請(qǐng)人提交的“開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)”和印鑒卡片，坐班主任應(yīng)認(rèn)真審查印鑒卡片填寫(xiě)的地址、電話、印鑒啟用日期等內(nèi)容是否完整、真實(shí)，加蓋的預(yù)留印鑒是否符合第七條和第八條的規(guī)定。單位賬戶預(yù)留印鑒卡的背面是否加蓋單位行政公章，個(gè)人賬戶預(yù)留印鑒卡的背面有無(wú)個(gè)人親筆簽名。審查開(kāi)戶資料無(wú)誤，在印鑒卡片上簽章后交柜員辦理開(kāi)戶。

第十五條 柜員開(kāi)立賬戶后，在印鑒卡上填寫(xiě)賬號(hào)，由業(yè)務(wù)印章管理員在開(kāi)戶行留存的兩份卡片上加蓋騎縫章后，一份印鑒卡與開(kāi)戶資料一起保管，一份印鑒卡交印鑒卡保管員保管，一份退回客戶。

第十六條 印鑒卡保管員負(fù)責(zé)日常支付業(yè)務(wù)的驗(yàn)印工作。一般情況下必須折“對(duì)角”驗(yàn)印，對(duì)于單位賬戶單筆10萬(wàn)元(含)以上、個(gè)人賬戶單筆5萬(wàn)元(含)以上的大額現(xiàn)金支取，或單位賬戶單筆20萬(wàn)元(含)以上、個(gè)人賬戶單筆10萬(wàn)元(含)的轉(zhuǎn)帳支付，必須要折“米”字核對(duì)印鑒，并由二級(jí)(含)以上主管復(fù)審印鑒。核印完畢，核印人和復(fù)審人在支付憑證的印鑒右下方簽章證明。

第四章 預(yù)留印鑒保管和移交

第十七條 印鑒卡的管理遵循“誰(shuí)使用、誰(shuí)保管、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專人加以保管。使用時(shí)應(yīng)放在保管人的視線或監(jiān)控錄像范圍內(nèi)。

第十八條 印鑒卡保管人在營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)臨時(shí)離開(kāi)崗位，要將印鑒卡裝箱上鎖；營(yíng)業(yè)終了，要將印鑒卡裝箱上鎖隨現(xiàn)金尾箱上解或入保險(xiǎn)柜保管。印鑒卡保管人不得將自己保管的印鑒卡出借他人使用。

第十九條 印鑒卡保管人輪班、短期離崗和調(diào)離，要按規(guī)定做好有關(guān)交接工作。辦理交接時(shí)需登記《柜員交接登記簿》，并注明印鑒卡個(gè)數(shù)；接收人要認(rèn)真清點(diǎn)印鑒卡片數(shù)相符后方可辦理接收手續(xù)；交接時(shí)由二級(jí)(含)以上主管負(fù)責(zé)監(jiān)交。

第二十條 已轉(zhuǎn)入久懸未取專戶的印鑒卡片，應(yīng)單獨(dú)抽出、專夾保管。

第五章 預(yù)留印鑒變更

第二十一條 單位存款人申請(qǐng)變更預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章，應(yīng)向開(kāi)戶銀行出具變更印鑒的書(shū)面申請(qǐng)、原預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章等相關(guān)證明材料。單位存款人申請(qǐng)變更預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章但因公章或財(cái)務(wù)專用章遺失而無(wú)法提供原預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章的，應(yīng)向開(kāi)戶銀行出具原印鑒卡片、開(kāi)戶許可證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本、司法部門(mén)的證明等相關(guān)證明文件。

第二十二條 單位存款人申請(qǐng)變更預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章，可由法定代．表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，也可授權(quán)他人辦理。

由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理的，除出具相應(yīng)的證明文件和書(shū)面申請(qǐng)外，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件。

授權(quán)他人辦理的，除出具相應(yīng)的證明文件和書(shū)面申請(qǐng)外，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件及其出具的授權(quán)書(shū)，以及被授權(quán)人的身份證件。

第二十三條 單位存款人申請(qǐng)更換預(yù)留個(gè)人簽章，可由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，也可授權(quán)他人辦理。

由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理的，應(yīng)出具加蓋該單位公章的書(shū)面申請(qǐng)以及法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件。

授權(quán)他人辦理的，應(yīng)出具加蓋該單位公章的書(shū)面申請(qǐng)、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件及其出具的授權(quán)書(shū)、被授權(quán)人的身份證件。無(wú)法出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件的，應(yīng)出具加蓋該單位公章的書(shū)面申請(qǐng)、該單位出具的授權(quán)書(shū)以及被授權(quán)人的身份證件。

第二十四條 個(gè)人申請(qǐng)變更預(yù)留印鑒的，應(yīng)出具力口蓋原預(yù)留印鑒的書(shū)面申請(qǐng)、原預(yù)留印鑒以及個(gè)人有效身份證件。個(gè)人申請(qǐng)變更預(yù)留印鑒，必須由存款人本人親自辦理。

第二十五條 收到存款人提交的變更印鑒申請(qǐng)和相關(guān)證明文件資料，坐班主任按第七條、第八條、第二十一至二十四條規(guī)定審核變更資料，審查存款人提交的變更印鑒申請(qǐng)是否按規(guī)定加蓋新、舊印鑒，經(jīng)辦人是否為法人或持有法人授權(quán)書(shū)，并驗(yàn)證被授上加注意見(jiàn)并簽名，在銀行留存的舊印鑒卡片上注明注銷日期，并要求申請(qǐng)人在新印鑒卡片上注明啟用日期。第二十六條 印鑒卡保管員收到坐班主任交來(lái)的變更后的新印鑒卡片，審核新舊印鑒是否銜接，要素是否齊全，是否經(jīng)坐班主任審核簽章后，將新印鑒卡片按順序放入印鑒簿中，作日常印鑒核對(duì)。

第二十七條 對(duì)單位在新印鑒啟用前簽發(fā)的、且在提示付款期限內(nèi)的票據(jù)，按舊印鑒進(jìn)行驗(yàn)印。舊印鑒卡片保存10天(遇節(jié)假日順延)后，加蓋“作廢”章，一份與變更印鑒申請(qǐng)書(shū)一并隨憑證裝訂保管，一份與開(kāi)戶資料一并保管。

第六章 銷戶時(shí)預(yù)留印鑒的處理

第二十八條 存款人申請(qǐng)撤銷銀行結(jié)算賬戶時(shí)，應(yīng)填制《撤銷銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書(shū)》提交開(kāi)戶行，屬于申請(qǐng)撤銷單位銀行結(jié)算賬戶的，應(yīng)加蓋單位公章；屬于申請(qǐng)撤銷個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的應(yīng)加其個(gè)人簽章。坐班主任應(yīng)認(rèn)真審查“撤銷銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書(shū)”上銷戶人的名稱、賬號(hào)、印章和印鑒卡上的記錄是否一致。審查無(wú)誤后在銷戶申請(qǐng)書(shū)上加注意見(jiàn)，簽名后交印鑒卡管理員辦理后續(xù)手續(xù)。

第二十九條 印鑒卡保管員根據(jù)經(jīng)坐班主任審核的銷戶申請(qǐng)書(shū)，抽出擬銷戶的印鑒卡片核印無(wú)誤后，在舊印鑒卡片上注明注銷日期，交前臺(tái)柜員辦理銷戶手續(xù)。

第三十條 柜員按規(guī)定辦理銷戶手續(xù)后，印鑒卡片一份與作廢重要空白憑證、銷戶申請(qǐng)書(shū)一并作銷戶記帳憑證附件；一份與開(kāi)戶資料一并保管。

第七章 預(yù)留印鑒的檢查監(jiān)督

第三十一條 各級(jí)管理行應(yīng)對(duì)轄屬行的預(yù)留印鑒工作加強(qiáng)管理、指導(dǎo)，定期或不定期地對(duì)預(yù)留印鑒管理工作進(jìn)行檢查，以保證預(yù)留印鑒正常、規(guī)范操作。檢查內(nèi)容包括印鑒的受理和使用、印鑒保管和移交、印鑒變更及銷戶等，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)糾正。

第三十二條 坐班主任對(duì)印鑒的監(jiān)督職責(zé)：

一、負(fù)責(zé)審查單位開(kāi)立、變更印鑒、銷戶等環(huán)節(jié)的印鑒卡管理的合規(guī)、合法情況。

二、負(fù)責(zé)監(jiān)督檢查驗(yàn)印人員在核印過(guò)程中是否認(rèn)真履行折角核印的工作，嚴(yán)禁僅憑印象、經(jīng)驗(yàn)審核印鑒、無(wú)印鑒客戶辦理轉(zhuǎn)賬和結(jié)算業(yè)務(wù)、不使用真實(shí)的預(yù)留印鑒進(jìn)行核對(duì)等違規(guī)行為。

三、負(fù)責(zé)監(jiān)控員工的思想動(dòng)態(tài)，加強(qiáng)思想教育，提高會(huì)計(jì)人員在管理印鑒方面執(zhí)行制度辦法的自覺(jué)性，防止業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員違規(guī)操作。

四、負(fù)責(zé)進(jìn)行安全形勢(shì)教育、典型案例教育，使員工及時(shí)了解不法分子利用印鑒作案的新動(dòng)態(tài)，保持高度的警惕性。

第三十三條 各分支行對(duì)印鑒的監(jiān)督職責(zé)：

一、檢查印鑒卡上是否具備坐班主任審查時(shí)的簽章。檢查開(kāi)戶資料中印鑒卡的變更手續(xù)是否合規(guī)。

二、抽查印鑒卡與支票余額表上所列賬戶戶名、與開(kāi)戶原始資料戶名是否一致。

三、監(jiān)督印鑒卡是否專人管理，柜員休假或換崗時(shí)是否按規(guī)定辦理交接手續(xù)。

四、抽查錄像檢查印鑒卡是否在錄像槍范圍內(nèi)使用，核印員是否真實(shí)核印，有無(wú)虛假核印的現(xiàn)象。

第七章 附則

第三十四條 本辦法由****制訂、解釋和修訂。二級(jí)分行可根據(jù)本辦法制定相關(guān)實(shí)施細(xì)則施行。

第三十五條 本辦法自2005年10月1日起施行。

第二篇：信用社預(yù)留印鑒管理暫行辦法（xiexiebang推薦）

附件一：

XX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社預(yù)留印鑒管理暫行辦法

第一章

總則

第一條

為進(jìn)一步加強(qiáng)銀行結(jié)算賬戶管理工作，規(guī)范存款人預(yù)留信用社印鑒的管理和使用，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)，保障信用社和客戶的資金安全，根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》等有關(guān)規(guī)定，結(jié)合XX縣農(nóng)村信用社實(shí)際情況，特制定本辦法。

第二條

本辦法所稱預(yù)留印鑒，是指存款人在農(nóng)村信用社開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶時(shí)留存的、憑以辦理款項(xiàng)支付結(jié)算的權(quán)利證明，也是開(kāi)戶銀行辦理收付結(jié)算的審核依據(jù)。

預(yù)留印鑒的管理包括印鑒的預(yù)留、變更、掛失補(bǔ)辦、注銷以及印鑒卡的管理。

第三條

系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)資金劃撥和重要空白憑證調(diào)撥等業(yè)務(wù)預(yù)留印鑒的管理，參照本辦法執(zhí)行。

第四條 在XX縣農(nóng)村信用社各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理人民幣支付結(jié)算業(yè)務(wù)的客戶預(yù)留印鑒的管理適用于本辦法。

第二章 預(yù)留印鑒的基本規(guī)定

第五條

存款人為單位的，其預(yù)留印鑒為該單位的公章或財(cái)務(wù)專用章加其法定代表人(單位負(fù)責(zé)人)或其授權(quán)的代理人的簽名或者蓋章。存款人為個(gè)人的，其預(yù)留簽章為該個(gè)人的簽名或蓋章。

第六條

存款人在信用社預(yù)留簽章中公章或財(cái)務(wù)專用章的 1 名稱與其申請(qǐng)開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶的賬戶名稱、出具的開(kāi)戶證明文件上記載的存款人名稱應(yīng)保持一致，但以下情形除外：

(一)因注冊(cè)驗(yàn)資開(kāi)立的臨時(shí)存款賬戶，其賬戶名稱為工商行政管理部門(mén)核發(fā)的“企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)”或政府有關(guān)部門(mén)批文中注明的名稱，其預(yù)留信用社印鑒中公章或財(cái)務(wù)專用章的名稱應(yīng)是存款人與信用社在銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議中約定的出資人名稱。

(二)預(yù)留信用社簽章中公章或財(cái)務(wù)專用章的名稱依法可使用簡(jiǎn)稱的，賬戶名稱應(yīng)與其保持一致，并在銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議上明確簡(jiǎn)稱的約定。

(三)沒(méi)有字號(hào)的個(gè)體工商戶開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶，其預(yù)留印鑒中公章或財(cái)務(wù)專用章應(yīng)是“個(gè)體戶”字樣加營(yíng)業(yè)執(zhí)照上載明的經(jīng)營(yíng)者的簽字或蓋章。

第七條

個(gè)人開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶預(yù)留印鑒的，與其個(gè)人結(jié)算賬戶名稱和提供的有效身份證件中的名稱應(yīng)保持一致。

第八條

系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)資金調(diào)撥、系統(tǒng)內(nèi)重要空白憑證領(lǐng)取，預(yù)留印鑒為該機(jī)構(gòu)的行政公章加其負(fù)責(zé)人和委派會(huì)計(jì)簽章，分社預(yù)留印鑒為業(yè)務(wù)公章加其負(fù)責(zé)人簽章或管庫(kù)員簽章（分社）。

第九條

預(yù)留印鑒卡片一式三份，一份交客戶留存，一份與開(kāi)戶資料一并專夾保管，一份交柜員保管。

實(shí)行綜合柜員制管理的網(wǎng)點(diǎn)，必須按開(kāi)設(shè)柜臺(tái)窗口情況增加預(yù)留印鑒卡片數(shù)量，并明確印鑒卡管理責(zé)任。

第十條

預(yù)留印鑒須清晰、易辨別審核。預(yù)留印章時(shí)必須使用朱紅印油，不得使用原子印章（萬(wàn)次印章）。

第十一條

印鑒的保管和使用必須指定專人負(fù)責(zé)，印鑒的預(yù)留、變更和注銷需經(jīng)委派會(huì)計(jì)(或代班人員，以下同)審核，并在相關(guān)業(yè)務(wù)憑證上審批同意。分社網(wǎng)點(diǎn)由分社負(fù)責(zé)人(或代班人員，以下同)審核，綜合柜員制管理網(wǎng)點(diǎn)，由委派會(huì)計(jì)或事后監(jiān)督審核。

第三章

預(yù)留印鑒的受理和使用

第十二條

受理申請(qǐng)。申請(qǐng)開(kāi)立人民幣單位銀行結(jié)算賬戶的客戶應(yīng)申請(qǐng)辦理預(yù)留印鑒手續(xù)，且應(yīng)當(dāng)遵循柜臺(tái)辦理的原則。按照人民銀行賬戶管理的規(guī)定，信用社對(duì)申請(qǐng)開(kāi)設(shè)支票賬戶和憑印鑒支取的存折賬戶發(fā)給“開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)”和印鑒卡片。

第十三條

審查手續(xù)。收到申請(qǐng)人提交的“開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)”和印鑒卡片，委派會(huì)計(jì)應(yīng)認(rèn)真審查印鑒卡片填寫(xiě)的地址、電話、印鑒啟用日期等內(nèi)容是否完整、真實(shí)，加蓋的預(yù)留印鑒是否符合第六條和第七條的規(guī)定。審查開(kāi)戶資料無(wú)誤，在印鑒卡片上簽章后交柜員辦理開(kāi)戶。

第十四條

柜員開(kāi)立賬戶后，在印鑒卡上填寫(xiě)賬號(hào)，由委派會(huì)計(jì)在開(kāi)戶行留存的卡片上加蓋騎縫章后，一份印鑒卡與開(kāi)戶資料一起保管，一份印鑒卡交柜員保管，一份退回客戶。實(shí)行綜合柜員制管理的網(wǎng)點(diǎn)按第九條增加預(yù)留印鑒卡片數(shù)量。

第十五條

印鑒審核應(yīng)執(zhí)行雙人驗(yàn)印。柜員負(fù)責(zé)日常支付業(yè)務(wù)的驗(yàn)印初審工作，在驗(yàn)印時(shí)必須折“對(duì)角”驗(yàn)印，對(duì)于單位賬戶單筆10萬(wàn)元(含)以上、個(gè)人賬戶單筆5萬(wàn)元(含)以上的大額現(xiàn)金支取，或單位賬戶單筆20萬(wàn)元(含)以上、個(gè)人賬戶單筆10萬(wàn)元(含)的轉(zhuǎn)帳支付，必須要折“米”字核對(duì)印鑒。委派會(huì)計(jì)(或 3 代班人員)負(fù)責(zé)印鑒復(fù)審工作。核印完畢，初審人和復(fù)審人在支付憑證上簽章證明。分社網(wǎng)點(diǎn)和綜合柜員制管理網(wǎng)點(diǎn)印鑒復(fù)審參照第十一條執(zhí)行。

第四章 預(yù)留印鑒的保管、移交

第十六條 已啟用的印鑒卡實(shí)行“誰(shuí)使用、誰(shuí)保管、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的管理原則，信用社(含分社)應(yīng)指定專人加以保管。使用時(shí)應(yīng)放在保管人的視線或監(jiān)控錄像范圍內(nèi)。

第十七條

印鑒卡保管人在營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)臨時(shí)離開(kāi)崗位，要將印鑒卡裝箱上鎖；營(yíng)業(yè)終了，要將印鑒卡裝箱上鎖隨現(xiàn)金尾箱上解或入保險(xiǎn)柜保管。印鑒卡保管人不得將自己保管的印鑒卡出借他人使用。

第十八條

印鑒卡保管人輪班、短期離崗和調(diào)離，要按規(guī)定做好有關(guān)交接手續(xù)。辦理交接時(shí)需登記交接登記簿，并注明印鑒卡個(gè)數(shù)；接收人要認(rèn)真清點(diǎn)印鑒卡片數(shù)相符后方可辦理接收手續(xù)；交接時(shí)由委派會(huì)計(jì)或事后監(jiān)督負(fù)責(zé)監(jiān)交。

第十九條

已轉(zhuǎn)入久懸未取專戶的印鑒卡片，應(yīng)集中專夾保管。

第五章 預(yù)留印鑒變更

第二十條

單位存款人因名稱變更等原因需變更公章或財(cái)務(wù)專用章的，應(yīng)向開(kāi)戶行出具預(yù)留印鑒變更申請(qǐng)書(shū)、開(kāi)戶許可證、工商部門(mén)出具的變更名稱的相關(guān)證明文件、原印鑒卡片(客戶留存聯(lián))、原預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章以及更名后的營(yíng)業(yè)執(zhí)照和組織機(jī)構(gòu)代碼證(正本)等相關(guān)證明材料。

單位存款人申請(qǐng)變更預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章但因公章或財(cái) 4 務(wù)專用章遺失而無(wú)法提供原預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章的，還應(yīng)向開(kāi)戶行出具司法部門(mén)的證明文件。

第二十一條

單位存款人申請(qǐng)變更預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章，可由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，也可授權(quán)他人辦理。

由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理的，除出具相應(yīng)的證明文件和書(shū)面申請(qǐng)外，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件。

授權(quán)他人辦理的，除出具相應(yīng)的證明文件和書(shū)面申請(qǐng)外，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件及其出具的授權(quán)書(shū)，以及被授權(quán)人的身份證件。

第二十二條 單位存款人因法定代表人或單位負(fù)責(zé)人、經(jīng)辦人變更或因印鑒磨損等原因需申請(qǐng)變更預(yù)留個(gè)人簽章的，應(yīng)向開(kāi)戶行出具預(yù)留印鑒變更申請(qǐng)書(shū)，開(kāi)戶許可證等相關(guān)證明文件、原印鑒卡片(客戶留存聯(lián))、原預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章等相關(guān)證明材料。

變更法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的，還應(yīng)出具變更后的營(yíng)業(yè)執(zhí)照(正本)。

變更預(yù)留個(gè)人簽章可由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，也可授權(quán)他人辦理。

由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理的，應(yīng)出具加蓋該單位公章的書(shū)面申請(qǐng)以及法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件。

授權(quán)他人辦理的，應(yīng)出具加蓋該單位公章的書(shū)面申請(qǐng)、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件及其出具的授權(quán)書(shū)、被授權(quán)人的身份證件。無(wú)法出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件的，應(yīng) 5 出具加蓋該單位公章的書(shū)面申請(qǐng)、該單位出具的授權(quán)書(shū)以及被授權(quán)人的身份證件。

第二十三條

個(gè)人申請(qǐng)變更預(yù)留印鑒的，應(yīng)出具加蓋原預(yù)留印鑒的書(shū)面申請(qǐng)、原預(yù)留印鑒以及個(gè)人有效身份證件。個(gè)人申請(qǐng)變更預(yù)留印鑒，必須由存款人本人親自辦理。

第二十四條

收到存款人提交的變更印鑒申請(qǐng)和相關(guān)證明文件資料，委派會(huì)計(jì)按第六條、第七條、第二十至二十三條規(guī)定審核變更資料，審查存款人提交的變更印鑒申請(qǐng)書(shū)簽章是否與預(yù)留印鑒相符，是否按規(guī)定加蓋新、舊印鑒，經(jīng)辦人是否為法人或持有法人授權(quán)書(shū)，并驗(yàn)證授權(quán)書(shū)是否有效，在信用社留存的舊印鑒卡片上注明注銷日期，并要求申請(qǐng)人在新印鑒卡片上注明啟用日期及舊印鑒卡裝訂入傳票的日期。

第二十五條

柜員收到委派會(huì)計(jì)交來(lái)變更后的新印鑒卡片，審核新舊印鑒是否銜接，要素是否齊全，是否經(jīng)委派會(huì)計(jì)審核簽章后，將新印鑒卡片按順序放入印鑒簿中，作日常印鑒核對(duì)。

第二十六條

變更后的印鑒啟用日為申請(qǐng)日次日。對(duì)單位在新印鑒啟用前簽發(fā)的且在有效提示付款期限內(nèi)的票據(jù)，按舊印鑒進(jìn)行驗(yàn)印。舊印鑒卡片保存10天(遇節(jié)假日順延)后，加蓋“作廢”章，并將存款人交回和信用社留存的舊印鑒卡片與變更印鑒申請(qǐng)書(shū)一并隨憑證裝訂保管。

第六章 預(yù)留印鑒的掛失補(bǔ)辦

第二十七條 存款人的預(yù)留印鑒發(fā)生遺失、被盜等情況時(shí)，應(yīng)向開(kāi)戶行提出書(shū)面掛失申請(qǐng)書(shū)并補(bǔ)辦新的預(yù)留印鑒。

掛失單位公章或財(cái)務(wù)專用章、個(gè)人名章的，應(yīng)向開(kāi)戶行提交 6 掛失申請(qǐng)書(shū)（法人代表或單位負(fù)責(zé)人簽章），說(shuō)明原印鑒失效，要求開(kāi)戶行不再將其作為辦理支付結(jié)算審核依據(jù)的行為，同時(shí)提交開(kāi)戶許可證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本、工商部門(mén)或公安機(jī)關(guān)的相關(guān)證明、原印鑒卡片(客戶留存聯(lián))。

掛失單位公章或財(cái)務(wù)專用章、個(gè)人名章的，由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理的，應(yīng)出具加蓋該單位公章的書(shū)面申請(qǐng)以及法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件。

授權(quán)他人辦理的，應(yīng)出具加蓋該單位公章的書(shū)面申請(qǐng)、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件及其出具的授權(quán)書(shū)、被授權(quán)人的身份證件。無(wú)法出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件的，應(yīng)出具加蓋該單位公章的書(shū)面申請(qǐng)、該單位出具的授權(quán)書(shū)以及被授權(quán)人的身份證件。

掛失個(gè)人預(yù)留印鑒的，必須由存款人本人親自辦理，并且應(yīng)出具加蓋原預(yù)留印鑒的書(shū)面掛失申請(qǐng)書(shū)、原預(yù)留印鑒以及個(gè)人有效身份證件。

第二十八條 開(kāi)戶行為客戶辦理印鑒掛失手續(xù)時(shí)，應(yīng)在原印鑒卡上注明掛失手續(xù)辦妥時(shí)間及“已掛失”字樣。

對(duì)辦理掛失手續(xù)前(含辦妥掛失手續(xù)當(dāng)日)簽發(fā)的票據(jù)和結(jié)算憑證上，仍以掛失的印鑒作為辦理支付結(jié)算的審核依據(jù)，對(duì)辦理掛失手續(xù)次日起簽發(fā)的票據(jù)和結(jié)算憑證，所掛失的印鑒不再作為辦理支付結(jié)算的審核依據(jù)。

掛失有效期自掛失手續(xù)辦妥日起七日后，開(kāi)戶行應(yīng)督促客戶及時(shí)補(bǔ)刻印鑒并重新辦理預(yù)留手續(xù)。

第二十九條 補(bǔ)辦印鑒預(yù)留手續(xù)的存款人應(yīng)提交掛失申請(qǐng) 7 書(shū)、印鑒變更申請(qǐng)書(shū)，按照第五章的有關(guān)規(guī)定重新辦理預(yù)留印鑒手續(xù)。

第七章

預(yù)留印鑒的注銷

第三十條

存款人申請(qǐng)撤銷銀行結(jié)算賬戶時(shí)，應(yīng)填制《撤銷銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書(shū)》提交開(kāi)戶行，屬于申請(qǐng)撤銷單位銀行結(jié)算賬戶的，應(yīng)加蓋單位公章；屬于申請(qǐng)撤銷個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的應(yīng)加其個(gè)人簽章。委派會(huì)計(jì)應(yīng)認(rèn)真審查“撤銷銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書(shū)”上銷戶人的名稱、賬號(hào)、印章和印鑒卡上的記錄是否一致。審查無(wú)誤后在銷戶申請(qǐng)書(shū)上加注意見(jiàn)，簽名后辦理后續(xù)手續(xù)。

第三十一條

柜員根據(jù)經(jīng)委派會(huì)計(jì)審核的銷戶申請(qǐng)書(shū)，抽出擬銷戶的印鑒卡片核印無(wú)誤后，在舊印鑒卡片上注明注銷日期，交前臺(tái)柜員辦理銷戶手續(xù)。

第三十二條

柜員按規(guī)定辦理銷戶手續(xù)后，信用社留存的全套印鑒卡片上應(yīng)注明注銷日期并加蓋“已銷戶”戳記，并和存款人交回的印鑒卡片與作廢的重要空白憑證、銷戶申請(qǐng)書(shū)一并作銷戶記帳憑證附件。

第八章

監(jiān)督與處罰

第三十三條 審查人(委派會(huì)計(jì)、分社負(fù)責(zé)人或代班人員、事后監(jiān)督）對(duì)印鑒的監(jiān)督職責(zé)：

一、負(fù)責(zé)審查單位開(kāi)立、變更印鑒、銷戶等環(huán)節(jié)的印鑒卡管理的合規(guī)、合法情況。

二、負(fù)責(zé)監(jiān)督檢查驗(yàn)印人員在核印過(guò)程中是否認(rèn)真履行折角核印的工作，嚴(yán)禁僅憑印象和經(jīng)驗(yàn)審核印鑒，嚴(yán)禁無(wú)印鑒為客戶辦理轉(zhuǎn)賬和結(jié)算業(yè)務(wù)，嚴(yán)禁不使用真實(shí)的預(yù)留印鑒進(jìn)行核對(duì)等違 8 規(guī)行為。

三、負(fù)責(zé)監(jiān)控員工的思想動(dòng)態(tài)，加強(qiáng)思想教育，提高會(huì)計(jì)人員在管理印鑒方面執(zhí)行制度辦法的自覺(jué)性，防止業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員違規(guī)操作。

四、負(fù)責(zé)進(jìn)行安全形勢(shì)教育、典型案例教育，使員工及時(shí)了解不法分子利用印鑒作案的新動(dòng)態(tài)，保持高度的警惕性。

第三十四條

職能管理部門(mén)對(duì)印鑒的監(jiān)督職責(zé)：

一、檢查印鑒卡上是否具備審查人審查時(shí)的簽章。檢查開(kāi)戶資料中印鑒卡的變更手續(xù)是否合規(guī)。

二、抽查印鑒卡與支票余額表上所列賬戶戶名、與開(kāi)戶原始資料戶名是否一致。

三、監(jiān)督印鑒卡是否專人管理，柜員休假或換崗時(shí)是否按規(guī)定辦理交接手續(xù)。

四、抽查錄像檢查印鑒卡是否在錄像范圍內(nèi)使用，核印人是否真實(shí)核印，有無(wú)虛假核印的現(xiàn)象。

第三十五條 違反本辦法有關(guān)規(guī)定給予相關(guān)責(zé)任人各200元以上的經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)較重的，給予相應(yīng)的組織處理、警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的,給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第九章 附則

第三十六條

本辦法由XX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社制訂、解釋和修訂。

第三十七條

本辦法自2011年5月1日起施行。

第三篇：什么是銀行預(yù)留印鑒？

什么是銀行預(yù)留印鑒？

初涉財(cái)務(wù)的人去銀行應(yīng)該經(jīng)常能聽(tīng)到“印章”“印鑒”這樣的詞匯，那么這些到底是什么呢?

預(yù)留印鑒

企業(yè)在銀行開(kāi)設(shè)賬戶，開(kāi)戶時(shí)需要在銀行預(yù)留印鑒，也就是財(cái)務(wù)章和法人代表(或者是其授權(quán)的一個(gè)人)名字的印章(俗稱“小印”)。印鑒要蓋在一張卡片紙上，留在銀行。當(dāng)企業(yè)需要通過(guò)銀行對(duì)外支付時(shí)，先填寫(xiě)對(duì)外支付申請(qǐng)，申請(qǐng)必須有如上印鑒。銀行經(jīng)過(guò)核對(duì)，確認(rèn)對(duì)外支付申請(qǐng)上的印鑒與預(yù)留印鑒相符的話，即可代企業(yè)進(jìn)行支付。

怎樣更換預(yù)留印鑒

各單位因印章使用日久發(fā)生磨損，或者改變單位名稱、人員調(diào)動(dòng)等原因需要更換印鑒時(shí)，應(yīng)填寫(xiě)“更換印鑒申請(qǐng)書(shū)”，由開(kāi)戶銀行發(fā)給新印鑒卡。單位應(yīng)將原印鑒蓋在新印鑒卡的反面，將新印鑒蓋在新印鑒。

第四篇：變更預(yù)留銀行印鑒申請(qǐng)書(shū)

變更預(yù)留銀行印鑒申請(qǐng)書(shū)

本單位

，帳號(hào)為

，原預(yù)留

印鑒，因

原因要求更換。特此申請(qǐng)！

原預(yù)留印鑒章：

新預(yù)留印鑒章：

申請(qǐng)單位公章

第五篇：銀行預(yù)留印鑒變更授權(quán)委托書(shū)

授權(quán)委托書(shū)

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行縣支行：

我單位在貴行開(kāi)設(shè)的賬戶；戶名：xx局；因我單位財(cái)務(wù)人員工作發(fā)生變更，申請(qǐng)我單位在你行開(kāi)立的賬戶做印鑒變更，特委托我單位工作人員xx（身份證號(hào)：）前來(lái)辦理印鑒變更相關(guān)事宜，由此產(chǎn)生的一切法律責(zé)任和經(jīng)濟(jì)糾紛由我單位承擔(dān)，望給予辦理為謝！

委托人：

身份證號(hào)：

被委托人：

身份證號(hào)：

xx局