第一篇：撰寫商業(yè)計劃書的注意事項

A.要簡明扼要。以2-3頁的執(zhí)行大綱(Executive Summary)為緒言，主體內(nèi)容以7-12頁為佳。注重企業(yè)內(nèi)部經(jīng)營計劃和預算的筆墨。

B.要明確聲明公司的目標與公司的業(yè)務類型。

C.要使用國際通用單位：資金單位須用“美元”(US$)，面積單位用“公頃”(1公頃=15畝=10000平方米)，長度單位用“米、千米”，重量單位統(tǒng)一用“克、公斤。

D.要闡述為達到目標所制定的策略與戰(zhàn)術。

E.要陳述公司需要多少資金﹖用多久﹖怎么用﹖

F.要有一個清晰和符合邏輯的讓投資者撤資(退出機制)的策略。

G.要分析項目的經(jīng)營風險與規(guī)避方法。

H.要有具體數(shù)據(jù)資料，有根據(jù)和有針對性的數(shù)據(jù)必不可少。

I.要使用上好的打印紙及一個吸引人而得體的封面包裝項目商業(yè)計劃書。J.要預備額外的拷貝件以作快述閱讀之用，還要準備好項目的基礎財政數(shù)據(jù)。

K.忌用非專業(yè)或過于專業(yè)性的用詞來描述產(chǎn)品或生產(chǎn)營運過程，盡可能使用比較專業(yè)而又通俗易懂詞句。

L.忌用含糊不清或無確實根據(jù)的陳述或結(jié)算表，比如在沒有細則陳述的情況下就說“要增加生產(chǎn)線”等等。

M.忌隱瞞事實之真相。

第二篇：各類商業(yè)(項目)計劃書撰寫注意事項

附件3-2

各類商業(yè)（項目）計劃書撰寫注意事項

一、“創(chuàng)意組”商業(yè)計劃書撰寫注意事項

1．充分體現(xiàn)項目創(chuàng)新性。應突出原始創(chuàng)意的價值，不鼓勵模仿；體現(xiàn)互聯(lián)網(wǎng)技術、方法和思維；在銷售、研發(fā)、生產(chǎn)、物流、信息、人力、管理等方面有突破和創(chuàng)新。

2．商業(yè)模式闡述清晰。強調(diào)設計的完整性與可行性，完整地描述項目的商業(yè)模式，評測其盈利能力推導過程的合理性；在機會識別與利用、競爭與合作、技術基礎、產(chǎn)品或服務設計、資金及人員需求、現(xiàn)行法律法規(guī)限制等方面具有可行性；在調(diào)查研究方面，考察行業(yè)調(diào)查研究程度，項目市場、技術等調(diào)查工作是否形成一手資料，不鼓勵文獻調(diào)查，強調(diào)田野調(diào)查和實際操作檢驗。

3．重視項目團隊建設。闡述管理團隊各成員的教育和工作背景、價值觀念、擅長領域，成員的分工和業(yè)務互補情況；公司的組織構(gòu)架、人員配置安排是否科學；創(chuàng)業(yè)顧問，尋求的主要投資人和擬分配的持股情況；對戰(zhàn)略合作企業(yè)及其與本項目的關系，團隊是否具有實現(xiàn)這種突破的具體方案和可能的資源基礎。

4．帶動就業(yè)前景情況分析。對綜合考察項目發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)模擴張策略的合理性和可行性；預判項目可能帶動社會就業(yè)的規(guī)模等情況的分析和預判。

二、“初創(chuàng)組”商業(yè)計劃書撰寫注意事項

1．充分體現(xiàn)商業(yè)性。在經(jīng)營績效方面，重點考察項目存續(xù)時間、項目的營業(yè)收入、稅收上繳、持續(xù)盈利能力、市場份額等情況，以及結(jié)合項目特點制定合適的市場營銷策略，帶來良性的業(yè)務利潤、總資產(chǎn)收益、凈資產(chǎn)收益、銷售收入增長、投資與產(chǎn)出比等情況；在商業(yè)模式方面，強調(diào)項目設計的完整性與可行性，并給出完整的商業(yè)模式描述，以及在機會識別與利用、競爭與合作、技術基礎、產(chǎn)品或服務設計、資金及人員需求、現(xiàn)行法律法規(guī)限制等方面需具有可行性；在成長性方面，重點闡述項目目標市場容量大小及可擴展性以及該項目是否有合適的計劃和可能性（包括人力資源、資金、技術等方面）支持其未來5年的高速成長。

2．創(chuàng)新性。應突出原始創(chuàng)意的價值，不鼓勵模仿；體現(xiàn)互聯(lián)網(wǎng)技術、方法和思維；在銷售、研發(fā)、生產(chǎn)、物流、信息、人力、管理等方面有突破和創(chuàng)新。

3．團隊情況。主要闡述管理團隊各成員有關的教育和工作背景、價值觀念、擅長領域，成員的分工和業(yè)務互補情況；公司的組織構(gòu)架、人員配置以及領導層成員；創(chuàng)業(yè)顧問，主要投資人和持股情況；戰(zhàn)略合作企業(yè)及其與本項目的關系。

4．帶動就業(yè)前景。對項目增加社會就業(yè)份額；發(fā)展戰(zhàn)略和擴張的策略合理性，上下產(chǎn)業(yè)鏈的密切程度和帶動效率等情況闡述。

三、“成長組”商業(yè)計劃書撰寫注意事項

1．充分體現(xiàn)項目的商業(yè)性。圍繞經(jīng)營績效方面，重點闡述項目存續(xù)時間、項目的營業(yè)收入、稅收上繳、持續(xù)盈利能力、市場份額等情況，以及結(jié)合項目特點制定合適的市場營銷策略，帶來良性的業(yè)務利潤、總資產(chǎn)收益、凈資產(chǎn)收益、銷售收入增長、獲得機構(gòu)或個人股權投資輪次、投資與產(chǎn)出比等情況；在商業(yè)模式方面，強調(diào)項目設計的完整性與可行性，并給出完整的商業(yè)模式描述，以及在機會識別與利用、競爭與合作、技術基礎、產(chǎn)品或服務設計、資金及人員需求、現(xiàn)行法律法規(guī)限制等方面需具有可行性；在成長性方面，重點闡述項目目標市場容量大小及可擴展性以及該項目是否有合適的計劃和可能性（包括人力資源、資金、技術等方面）支持其未來5年的高速成長。

2．團隊情況。主要闡述管理團隊各成員有關的教育和工作背景、價值觀念、擅長領域，成員的分工和業(yè)務互補情況；公司的組織構(gòu)架、人員配置以及領導層成員；創(chuàng)業(yè)顧問，主要投資人和持股情況；戰(zhàn)略合作企業(yè)及其與本項目的關系。

3．創(chuàng)新性。突出原始創(chuàng)意的價值，不鼓勵模仿；體現(xiàn)互聯(lián)網(wǎng)技術、方法和思維；在銷售、研發(fā)、生產(chǎn)、物流、信息、人力、管理等方面有突破和創(chuàng)新。

4．帶動就業(yè)前景。闡述要點包括項目增加社會就業(yè)份額；發(fā)展戰(zhàn)略和擴張的策略合理性，上下產(chǎn)業(yè)鏈的密切程度和帶動效率。

第三篇：商業(yè)計劃書撰寫

中國青年政治學院大學生KAB創(chuàng)業(yè)教育項目執(zhí)行組： 商業(yè)計劃書撰寫秘訣

商業(yè)計劃書撰寫秘訣............................1

【秘訣摘要】.........................1

【秘訣正文】.........................2

秘訣之一：5分鐘的考試....................2

秘訣之二：商業(yè)計劃書的內(nèi)容要完整....................2

秘訣之三：投資項目中最重要的不是產(chǎn)品、概念或市場，而是人..............2

秘訣之四：應該是一個有效的管理團隊................2

秘訣之五：記住44.8%規(guī)則.......................2

秘訣之六：在起草商業(yè)計劃書時，要打中11環(huán)................3

秘訣之七：如何增加吸引到一位投資者的機會..................3

秘訣之八：準備回答最刁鉆的問題.................4

秘訣之九：被拒絕了怎么辦......................4

秘訣之十：風險投資家們最關心什么....................4

秘訣之十一：融資的秘密..........................5

商業(yè)計劃書撰寫秘訣

【秘訣摘要】

1．一份商業(yè)計劃書可能要花掉6萬美元和6個月的時間，可是要大致粗粗瀏覽一遍你的商業(yè)計劃書只要5分鐘就夠了。

2．根本不存在什么好的商業(yè)計劃書摘要這種事情，所有商業(yè)計劃書都應當是一份完整的文件。寫出好的商業(yè)計劃書摘要只是那些忙碌的企業(yè)家的一相情愿，千萬別讓僥幸心理毀了你。

3．我還要問你們一些問題，都是有關起草商業(yè)計劃書時的關鍵要點。你們要把重點放在什么地方？一位投資者或一位股權投資家首先看重商業(yè)計劃書的什么方面？你怎樣能使你的商業(yè)計劃書更吸引人？

4．怎么才能為起草商業(yè)計劃書做好準備？你們應該使用有關的自動電腦軟件嗎？在起草商業(yè)計劃書的時候，你的主要精力應當放在哪里？

5．你在敲定一個項目的時候要做得比最好的還要好，也就是在打1到10環(huán)的靶子的時候要打出11環(huán)。你的目標不是要僅僅完成工作，而是要寫出有史以來最好的商業(yè)計劃書，而精彩的商業(yè)計劃書是不會從天而降的。

6．要明確誰是你的潛在的投資者，你寫的東西針對性要強。什么才是最好的尋找貸款或者股本投資的資金來源的最佳渠道呢？

7．如何才能尋找到哪些對你所屬行業(yè)熟悉、又能抓住你的投資機會、愿意向你投資的投資者呢？哪些人有資金用來投資嗎？

8．在你完成商業(yè)計劃書，向投資者提交的時候，你要有回答最刁鉆的問題的心理準備。你將要面對的都是哪些刁鉆的問題呢？你該如何回答呢？

9．投資者拿到商業(yè)計劃書后他們最先看的是什么？他們粗粗一看的時候，最重要的、起作用的都是哪些部分？

10．曼庫索“七字箴言”—首先把本收回來，這對每一個尋求投資的人都有幫助，而商

第1頁，共5頁

業(yè)計劃書就是在書面上對我的“七字箴言”的承諾。

【秘訣正文】

秘訣之一：5分鐘的考試

第1分鐘：業(yè)務性質(zhì)。關于所屬行業(yè)，還有你提交的是一個什么性質(zhì)的項目。是一個網(wǎng)站項目？是一個軟件公司？是一個飯館，還是一個房地產(chǎn)項目？

第2分鐘：項目的性質(zhì)。他們是需要100萬的投資、50萬的投資、還是10萬元的投資？他們給我們什么條件？他們是要借錢還是要尋找投資者？

第3分鐘：資產(chǎn)負債表。如果是一家新公司，我就根本不會去看它的資產(chǎn)負債表。資產(chǎn)負債表是公司在某一時刻的寫照，它就像一張快照那樣，是你審查公司細節(jié)的最好的文件，同時你還要注意資產(chǎn)負債表的說明是齊全的。如果你有了一張關于企業(yè)的“照片”，那可比上千字的文字說明還要管用。

第4分鐘：人物。項目中都有什么人物，誰是最大的頭兒。我認識這個項目中涉及的人物嗎？或者在我認識的人中間，有人認識這個項目中涉及的人物？項目中的主角是誰？這個項目有什么與眾不同？如果這個項目中的主角都破產(chǎn)了，無法承諾他們的諾言，后果會是怎樣？

第5分鐘：吸引人的地方。比如一個抬頭設計、樣品、名稱或圖標，總之就是看看這個項目有什么過人之處。

秘訣之二：商業(yè)計劃書的內(nèi)容要完整

記住：沒有人愿意向一份接近于非常好的商業(yè)計劃投資，他們只會對一份非常好的商業(yè)計劃投資。

根本不存在有什么好的商業(yè)計劃書摘要、好的商業(yè)計劃書節(jié)選或者出色地完成了95%的商業(yè)計劃書這類事情。

秘訣之三：投資項目中最重要的不是產(chǎn)品、概念或市場，而是人

秘訣之四：應該是一個有效的管理團隊

“好領導”和“出色領導”之間的區(qū)別

一位好的領導激勵員工對領導充滿信心，而一位出色的領導會激勵員工對他們自己充滿信心。

秘訣之五：記住44.8%規(guī)則

經(jīng)驗之談：一位風險投資家希望在5年內(nèi)將他的資金翻6倍。一般他希望在5年左右退出投資，而且他們期望的投資回報一般是將原始投資資金翻6番，這樣推算下來折合成每年的投資回報率大約是44.8%。

秘訣之六：在起草商業(yè)計劃書時，要打中11環(huán)

（一）爭取10環(huán)

第一項使商業(yè)計劃書的目標從6環(huán)、7環(huán)轉(zhuǎn)到10環(huán)的事情是降低項目風險，而風險減到零的時候，資金就會進來了。降低項目風險的辦法有：

1．辦法之一：回答所有負面的問題。

2．辦法之二：找一個恨你的人和你一起工作，找一個認為你一無是處的人來問你最尖刻的問題。

比如，甲先生怎么樣？你以前辦的那個公司是不是倒閉了？你有一個管理團隊，還是你在單打獨干？你的管理團隊看著可以，可是他們一起合作過嗎？是不是你的競爭對手的產(chǎn)品又快、又便宜、又經(jīng)用？

編寫一份優(yōu)秀的商業(yè)計劃書的方法，先有人問你一些刁鉆的問題，你從中給出一份清晰、明確、具有說服力的答案。

記?。海?）答案越簡明越好，并將這些問題轉(zhuǎn)化為機會。

（2）只有風險降為零，資金才會進來。

辦法之三：“小紙條”。

具體：1．夾帶“小紙條”

比如，在大學參加考試的時候，你是不是希望在進入考場的時候袖子里面藏著寫有全部考試答案的“小紙條”，那樣是不是感覺很爽？那樣會使考試容易得多，你就不用再念書了，除了事先把答案抄下來以外，你就不用再做其他的事情了。

2．差不多

3．大財主。

4．技術。

（二）11環(huán)

11環(huán)。11環(huán)意味著一份商業(yè)計劃書做得如此出色，你不得不整晚地絞盡腦汁，思考一個麻煩的問題，那就是：你要把誰的投資給退回去，因為你的商業(yè)計劃書吸引來的投資太多了。

記住：要能寫出一份這么好的商業(yè)計劃書可不是處于偶然，確實有一些人坐下來花大氣力努力寫出一份這么好的商業(yè)計劃書，而且也確實有人寫出了一些。

秘訣之七：如何增加吸引到一位投資者的機會

建議一：收集投資家名錄

先弄到一本風險投資家名錄，你喜歡哪些名錄，你可以從風險投資家那里找出哪些公司是針對你所從事的領域的。

建議二：邀請企業(yè)家加盟

接下來要做的就是與這家風險投資公司已經(jīng)投資的一家企業(yè)中的某人聯(lián)系，也就是其中的某位企業(yè)家。

建議三：識別潛在的投資者

1．對你所從事的行業(yè)熟悉的人，他們已經(jīng)與類似的公司打了不少交道。（10%）

2．在你所從事的行業(yè)賺過錢的人。（25%）

3．認識你的人，對你的產(chǎn)品和行業(yè)熟悉，和你一起賺過錢，又有錢投資。（50%）

4．缺口分析：“缺口分析”就是說某人已經(jīng)投資了10個網(wǎng)站，他的最后一項投資不想再投向網(wǎng)站了，只是希望使他的投資組合多樣化，希望將他的投資組合中的20%投向別的領域。（10%）

5．“后街新男孩”。每年都會有十幾家新的投資基金建立，每個新基金的投資都是從零開始，成為一家基金的第一項投資總會比成為它的最后一項投資容易。（5%）

秘訣之八：準備回答最刁鉆的問題

第一，你是從事什么行業(yè)的？

第二，你的公司的商業(yè)計劃怎么樣？

你會想到列出一系列問題來問你的風險投資家，例如，這里就是一些這類問題的例子。

1．列出他們以前投資項目的清單，包括他們的投資組合中的接受投資的企業(yè)家的名字和地址。

2．問他們的最成功的投資項目，以及成功的原因。

3．詢問他們的不成功的投資項目，以及不成功的原因。

4．詢問這只風險投資基金的性質(zhì)，其中是否有某些政府資金？是否屬于中小企業(yè)投資公司（SBIC）

5．詢問他們的合伙人的合伙期限有多長？合伙到期以后如何處理？基金是一般的7年期的基金還是5年或10年期的基金？

6．他們組建這只投資基金已經(jīng)有多久了？

7．了解他們的資金實力如何。他們最多能對你提供多少資金的支持？

8．這家風險投資基金能為你尋找其他的投資者嗎？你認識這家投資基金的某些投資人嗎？這家投資基金的投資人會在基金的投資項目中附加自己的投資嗎？

秘訣之九：被拒絕了怎么辦

建議一：盡量爭取一個肯定的答案，而不是一個否定的答案；還有我告訴你們爭取一個干脆的“不行”，而不是一個遲緩的“不行”。你的項目被拒絕了不是你所遇到的最糟糕的事情，實際上，最糟糕的事情是一位風險投資家對你的項目拖拖拉拉，最好還告訴你一個“不行”。融資的過程不是一錘子買賣。

建議二：你要找出你被他們拒絕的原因：“你們不加入這個項目是不是因為你們對這個行業(yè)不感興趣？項目規(guī)模太大、還是太?。渴菚r機不對？”

秘訣之十：風險投資家們最關心什么

商業(yè)計劃書中最關鍵的部分是資產(chǎn)負債表和對項目管理團隊的介紹。

完整的資產(chǎn)負債表，包括其完整的附注，就像會計師為上市公司所做的會計報表的格式一樣。僅僅研究資產(chǎn)負債表本身是一點用處也沒有的，除非你還有并且研究資產(chǎn)負債表所帶的所有附注。我們很少看到有資產(chǎn)負債表的附注是做得清晰、明了、易于理解、很好地回答了資產(chǎn)負債表中之中的問題的。

秘訣之十一：融資的秘密

融資的技巧不是推銷夢想的技巧，融資的技巧是降低風險的技巧。

記住：牢記“首先把本收回來”七字箴言

選自：喬伊﹒曼庫索：《打中11環(huán)—撰寫商業(yè)計劃書的10項秘訣》，摘自邵原 史小龍編譯：《最后一堂執(zhí)行課》，上海遠東出版社，2004。

整理：劉帆

2006-3-27

第四篇：如何撰寫商業(yè)計劃書

如何撰寫商業(yè)計劃書

在融資過程中，創(chuàng)業(yè)者如何與風險投資者接觸并建立良好的合作關系，除了創(chuàng)業(yè)者與風險投資家的直接面談，一份精美而詳盡的投資計劃書是必不可少的，即便創(chuàng)業(yè)者具有良好的口頭表達能力和邏輯思維能力。投資計劃書不僅可以介紹項目本身所具有的技術條件和市場前景，而且對項目的背景、公司的狀況、產(chǎn)品的戰(zhàn)略定位，領導者的管理思路及財務情況都能進行清晰的闡述并展示在投資者面前，使投資者能夠?qū)椖啃纬烧w把握，認為創(chuàng)業(yè)者已為項目的實施做了縝密的準備，從而表明項目的運作已經(jīng)具備了確鑿可信的條件，投資者還會據(jù)此認為創(chuàng)業(yè)者具有良好的敬業(yè)精神。

一份完整的計劃書內(nèi)容應包括如下主要部分：摘要；公司及未來； 管理； 財務說明 ；危險因素；投資回報與退身之路；經(jīng)營分析與預測；財務報告；預測； 圖表信息。

對于各部分的編制要求我們作如下說明：

1、摘要：摘要是風險投資者首先看到的部分。通過摘要，風險投資者對你和你的計劃書形成第一印象，所以摘要必須形式完美，敘述清楚流暢。

2、公司及未來：這部分要使風險投資者對你公司的幾個主要項目及未來的發(fā)展戰(zhàn)略有一定程度的了解，各專題既要獨具特色，又要構(gòu)成一個相關的整體。主要應介紹公司的自然情況、歷史情況、公司未來的發(fā)展規(guī)劃、唯一性(管理唯

一、產(chǎn)品服務唯一或投資基礎唯一等)、產(chǎn)品或服務介紹、行業(yè)情況、競爭者、銷售策略、研發(fā)計劃、稅收情況等。

3、公司管理：該部分主要介紹公司的管理情況，領導者及其他對公司業(yè)務有關鍵影響的人。通常，小公司不超過三個關鍵人物。風險投資對關鍵人物十分關心。你應該從最高層起，依次介紹，而且注意，關鍵人物不等于有成就者。主要包括董事和高級職員、關鍵雇員、管理者之職業(yè)道德、薪金等方面。

4、投資說明：關于投資，你應該提出自己的融資方案，即對貸款、認股權、優(yōu)先股、普通股等多種投資形式闡明自己的意見，意見要盡可能具體，使對方全面準確了解己方到底準備采用何種融資方式，并愿意付出多大代價。

5、風險因素：投資者向你公司投資可能會遇到何種風險？你應從政策、經(jīng)營、資源、財務等各方面加以敘述。在說明過程中，只正面敘述，不做評論性說明，主要包括：經(jīng)營歷史的限制、資源限制、管理經(jīng)驗限制、市場不確定性限制、生產(chǎn)不確定性限制、破產(chǎn)對關鍵管理者的依賴程度等。

6、投資回報與退身之路：這是投資者非常關心的問題。因為大多數(shù)風險投資者并無真正意愿想長期持有公司的股權，而是希望能在條件成熟時“金蟬脫殼”，從而通過股票的增值獲取收益。一般來說風險投資者可提出三種投資變現(xiàn)方式，主要包括股票上市，出售公司和買回等。你應指出自己希望采用何種方式。

7、經(jīng)營分析與預測：該部分主要基于公司歷史的經(jīng)營業(yè)績分析，據(jù)以預測未來的經(jīng)營情況，這里主要應以公司過去財務數(shù)據(jù)為基礎，預測未來經(jīng)營可能的收入、成本與費用，同時，通過比率分析預測出未來經(jīng)營效率的高低及經(jīng)營成果的好壞。

8、財務報告：計劃書中應包含你公司當前的財務報告，并附有適當?shù)恼f明。無論如何，無當前財務報表的計劃書是無法讓人接受的。一份沒有當年財務報告的項目是難以引起風險投資者的興趣的。

9、財務預測：對公司未來5 年的財務狀況進行預測，還需預測以年的資金流量表，以便每個讀者能確切了解公司資金流動狀態(tài)。

10、關于產(chǎn)品的報道、介紹、樣品與圖片：為增加計劃書的說服力，你可以收集一些自己公司的綜合介紹文獻、搜集行業(yè)產(chǎn)品目錄、收集某些產(chǎn)品圖片等情況等。這些對爭取投資均有一定作用，但不宜過多，否則會起喧賓奪主的反作用。需要聲明的是，這些只能作為計劃書的附件。

以上介紹的是計劃書的全部內(nèi)容，根據(jù)公司及項目的具體情況，可以結(jié)合實際情況在此基礎上增添或刪改，這都是為了滿足項目的需要。在編制計劃書的時候，不能夠?qū)γ總€部分都泛泛而談，明白投資者所關心的重點是計劃書能否取得投資者認可的關鍵。

一般地說，投資者主要關注兩點：一是融資方的商業(yè)創(chuàng)意、產(chǎn)品或服務是否有唯一性；二是該公司的管理階層能否勝任。因此任何編寫計劃書的人均應在這兩方面著力加以分析。另外，獲取利益是投資者的根本目的，及早收回資金是其投資的前提，因此對于未來收益的財務預測及設計風險資金的退出之路也是計劃書分析的重點。

經(jīng)過對計劃書編制的詳細介紹，可以看出一份專業(yè)的商業(yè)計劃書不僅是企業(yè)情況的介紹，而且是企業(yè)管理這經(jīng)營理念、經(jīng)營思路的完美體現(xiàn)。

商業(yè)計劃書的格式一般根據(jù)不同的行業(yè)、企業(yè)不同的發(fā)展階段而略有不同，企業(yè)可以向?qū)I(yè)的投資咨詢機構(gòu)購買范本，也可以委托專業(yè)的咨詢機構(gòu)為你撰寫商業(yè)計劃書。

第五篇：如何撰寫商業(yè)計劃書

如何撰寫商業(yè)計劃書

一、什么是商業(yè)計劃書

二、商業(yè)計劃書的主要編寫格式

三、撰寫商業(yè)計劃書應注意的幾個問題

一、什么是商業(yè)計劃書

? 概念：商業(yè)計劃書是國際慣例通用的標準文本格式形成的項目建議書，是

全面介紹公司和項目運作情況，闡述產(chǎn)品市場及競爭、風險等未來發(fā)展前景和融資要求的書面材料

? 目的：獲得投資者的投資

商業(yè)計劃書——

作者——創(chuàng)業(yè)者

讀者——投資人

核心內(nèi)容——你把錢投到我這個

項目上肯定賺錢

投資人想了解什么？

１、干什么？（產(chǎn)品、服務）

２、怎么干？（生產(chǎn)工藝及過程）

３、賣給誰？——消費者群

４、競爭對手（市場分析）

５、誰來做？——經(jīng)營團隊

６、股本結(jié)構(gòu)（有形資產(chǎn)、無形資產(chǎn)、股東背景）

７、營銷安排

８、財務分析（利潤點、風險、投資回收期）

二、商業(yè)計劃書的主要編寫格式

（一）商業(yè)計劃書摘要

（二）公司概述

（三）公司的研究與開發(fā)

（四）產(chǎn)品或者服務

（五）管理團隊

（六）市場與競爭分析

（七）生產(chǎn)經(jīng)營計劃

（八）財務分析和融資需要

（九）風險因素

（十）風險投資的退出方式

（一）商業(yè)計劃書摘要

商業(yè)計劃書摘要是風險投資者首先要看到的內(nèi)容，它濃縮商業(yè)計劃書之精華，反映商業(yè)之全貌，是全部計劃書的核心之所在。它必須讓風險投資者，有興趣并渴望得到更多的信息。篇幅一般控制在兩千字左右。主要包括以下幾項內(nèi)容：

1、公司概述

2、研究與開發(fā)

3、產(chǎn)品或服務

4、管理團隊和管理組織情況

5、行業(yè)及市場

6、營銷策略

7、融資說明

8、財務計劃與分析

9、風險因素

10、退出機制

（二）公司概述

介紹公司過去的發(fā)展歷史、現(xiàn)在的情況以及未來的規(guī)劃。具體而言，主要有： 公司概述：包括公司名稱、地址、聯(lián)系方法等；公司的自然業(yè)務情況；公司的發(fā)展歷史；對公司未來發(fā)展的預測；本公司與眾不同的競爭優(yōu)勢或者獨特性；公司的納稅情況

（三）公司的研究與開發(fā)

介紹投入研究開發(fā)的人員和資金計劃及所要實現(xiàn)的目標，主要包括：

1、研究資金投入

2、研發(fā)人員情況

3、研發(fā)設備

4、研發(fā)的產(chǎn)品的技術先進性及發(fā)展趨勢

（四）產(chǎn)品或者服務

創(chuàng)業(yè)者必須將自己的產(chǎn)品或服務創(chuàng)意向風險投資者作一介紹。主要有下列內(nèi)容：

1、產(chǎn)品的名稱、特征及性能用途

2、產(chǎn)品的開發(fā)過程

3、產(chǎn)品處于生命周期的哪一段

4、產(chǎn)品的市場前景和競爭力如何

5、產(chǎn)品的技術改進和更新?lián)Q代計劃及成本

（五）管理團隊

在風險投資商考察企業(yè)時：“人”是非常重要的因素。在某種意義上講，風險創(chuàng)業(yè)者的創(chuàng)業(yè)能否成功，最終要取決于該企業(yè)是否擁有一個強有力的管理團隊，這一點特別重要！

全面介紹公司管理團隊情況，主要包括：

? 公司的管理機構(gòu)，主要股東、董事、關鍵的雇員、薪金、股票期權、勞工

協(xié)議、獎懲制度及各部門的構(gòu)成等情況都要明晰的形式展示出來

? 要展示你公司管理團隊的戰(zhàn)斗力和獨特性及與眾不同的凝聚力和團結(jié)戰(zhàn)

斗精神

（六）市場與競爭分析

目標市場：主要對產(chǎn)品的銷售金額、增長率和產(chǎn)品或服務的總需求等，做出有充分依據(jù)的判斷。目標市場是企業(yè)的“經(jīng)營之箭”將產(chǎn)品送達的目的地，而市場細分是對企業(yè)的定位，你應該細分你的各個目標市場，并且討論你到底想從他們那里取得多少銷售總量收入、市場份額和利潤。同時估計你的產(chǎn)品，真正具有的潛力。風險投資家是不會因一個簡單的數(shù)字就相信你們計劃的，你必須對可能影響需求和市場，策略的因素進一步分析，以使?jié)撛诘耐顿Y者們能夠判斷你公司目標的合理性，以及他們將相應承擔的風險，一定要說你是如何得出你的結(jié)論的。目標市場的闡述，應解決以下問題

1、你的細分市場是什么？

2、你的目標顧客群是什么？

3、你的5年生產(chǎn)計劃、收入和利潤多少？

4、你擁有多大的市場？你的目標市場份額

為多大？

5、你的營銷策略是什么？

行業(yè)分析，應該回答以下問題：

1、該行業(yè)發(fā)展程度如何？

2、現(xiàn)在發(fā)展動態(tài)如何？

3、該行業(yè)的總銷售額有多少？總收入多少？

發(fā)展趨勢怎樣？

4、經(jīng)濟發(fā)展對該行業(yè)的影響程度如何？

5、政府是如何影響該行業(yè)的？

6、是什么因素決定它的發(fā)展？

7、競爭的本質(zhì)是什么？你采取什么樣的戰(zhàn)略？

8、進入該行業(yè)的障礙是什么？你將如何克服？

競爭分析，要回答如下問題：

1、你的主要競爭對手？

2、你的競爭對手所占的市場份額和市場策略？

3、可能出現(xiàn)什么樣的新發(fā)展？

4、我們的策略是什么？

5、在競爭中你的發(fā)展、市場和地理位置的優(yōu)勢

所在？

6、你能否承受、競爭所帶來的壓力？

7、產(chǎn)品的價格、性能、質(zhì)量在市場競爭中所具

備的優(yōu)勢？

（六）市場與競爭分析

市場營銷，這是風險投資家十分關心的問題，你的市場影響策略應該說明以下問題：

1、營銷機構(gòu)和營銷隊伍

2、營銷渠道的選擇和營銷網(wǎng)絡的建設

3、廣告策略和促銷策略

4、價格策略

5、市場滲透于開拓計劃

6、市場營銷中意外情況的應急對策

（七）生產(chǎn)經(jīng)營計劃

生產(chǎn)經(jīng)營計劃主要闡述創(chuàng)業(yè)者的新產(chǎn)品的生產(chǎn)制造及經(jīng)營過程。這一部分非常重要，風險投資者從這一部分要了解生產(chǎn)產(chǎn)品的原料如何采購、供應商的有關情況，勞動力和雇員的情況，生產(chǎn)資金的安排以及廠房、土地等。內(nèi)容要詳細，細節(jié)要明確。這一部分是以后投資談判中對投資項目進行估值時的重要依據(jù)，也是風險創(chuàng)業(yè)者所占股權的一個重要組成部分。

生產(chǎn)經(jīng)營計劃主要包括以下內(nèi)容：

1、新產(chǎn)品的生產(chǎn)經(jīng)營計劃

2、公司現(xiàn)有的生產(chǎn)技術能力

3、品質(zhì)控制和質(zhì)量改進能力

4、現(xiàn)有的生產(chǎn)設備或者將要購置的生產(chǎn)設備

5、現(xiàn)有的生產(chǎn)工藝流程

6、生產(chǎn)產(chǎn)品的經(jīng)濟分析及生產(chǎn)過程

（八）財務分析和融資需求

財務分析資料是一個需求花費你相當多時間和精力來編寫的部分。風險投資者將會期望從你的財務分析部分來判斷你的未來經(jīng)營的財務損益狀況，進而從中判斷

能否確保自己的投資獲得預期的理想回報。財務分析包括以下三方面的內(nèi)容：

1、過去三年的歷史數(shù)據(jù)，今后三年的發(fā)展預測

主要提供過去三年現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負債表、損益表、以及的財務總結(jié)報告書

2、投資計劃：

? 預計的風險投資數(shù)額

? 風險企業(yè)未來的籌資資本結(jié)構(gòu)如何安排

? 獲取風險投資的抵押、擔保條件

? 投資收益和再投資的安排

? 風險投資者投資后雙方股權的比例安排

? 投資資金的收支安排及財務報告編制

? 投資者介入公司經(jīng)營管理的程度

3、融資需求

資金需求計劃：為實現(xiàn)公司發(fā)展計劃所需要的資金額，資金需求的時間性，資金用途（詳細說明資金用途，并列表說明）

融資方案：公司所希望的投資人及所占股份的說明，資金其他來源，如銀行貸段等。

（九）風險因素

詳細說明項目實施過程中可能遇到的風險，提出有效的風險控制和防范手段，技術風險，市場風險，管理風險，財務風險，其他不可預見的風險

（十）投資者退出方式

? 股票上市：依照商業(yè)計劃的分析，公司上市的可能性做出分析，對上市的前提條件做出說明

? 股權轉(zhuǎn)讓：投資商可以通過股權轉(zhuǎn)讓的方式收回投資（第三方）

? 股權回購：依照事業(yè)商業(yè)計劃的分析，公司對實施股權回購計劃應向投資

者說明

? 利潤分紅：投資商可以通過公司利潤分紅達到收回投資的目的，按照本商

業(yè)計劃的分析，公司對實施股權利潤分紅計劃應向投資者說明

三、撰寫商業(yè)計劃書應注意的幾個問題

１、自身定位

２、調(diào)查研究

３、理清思路

４、寫好摘要

５、可以找人代寫

１、自身定位

▲ 階段定位——種子期

成長期

擴張期

▲ 市場定位——國外

國內(nèi)

區(qū)域

▲ 特色定位——核心優(yōu)勢

主要劣勢

2、調(diào)查研究

重點——

▲ 競爭對手

工藝、成本、營銷狀況

▲ 消費者群

現(xiàn)行的結(jié)構(gòu)、心理、未來的趨勢 ▲ 市場活力與風險

3、理清思路

到底想怎么干？

一步······

兩步······

三步······

4、寫好摘要

▲ 不可缺項每項內(nèi)容的精煉總結(jié) ▲ 要突出重點、亮點

▲ 使投資人一目了然