第一篇：吳川市農(nóng)信社合規(guī)部2012年工作總結(jié)

吳川市農(nóng)信社合規(guī)部2012年工作總結(jié)

今年，我市合規(guī)部在上級(jí)聯(lián)社的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在人民銀行及銀監(jiān)部的指導(dǎo)和監(jiān)督下，緊緊圍繞省聯(lián)社“抓好立規(guī)，強(qiáng)化循規(guī)，全面合規(guī)”的工作思路，以風(fēng)險(xiǎn)防范為本，建立科學(xué)有效的合規(guī)管理體系，為我市農(nóng)信社合規(guī)守法經(jīng)營(yíng)和穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展提供保障，現(xiàn)將今年的工作總結(jié)如下：

一、主要工作完成情況

1、做好合規(guī)性審查工作。合規(guī)部積極參與各項(xiàng)業(yè)務(wù)合規(guī)性的審查工作，如柜面交易權(quán)限修改、吳川市農(nóng)村信用合作聯(lián)社轉(zhuǎn)授權(quán)的合規(guī)合法性審查，抵債資產(chǎn)拍賣(mài)現(xiàn)場(chǎng)見(jiàn)證等。

2、加強(qiáng)制度執(zhí)行力的督察。針對(duì)轄內(nèi)個(gè)別員工存在“有章不循，違規(guī)操作”的現(xiàn)象，合規(guī)部把合規(guī)管理定為2012年工作的重點(diǎn)。在監(jiān)稽、安全保衛(wèi)等部門(mén)的積極協(xié)助下，制度執(zhí)行力督察小組在轄內(nèi)共進(jìn)行30多次督察檢查活動(dòng)，通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)檢查、翻看監(jiān)控錄像和談話了解等辦法，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正一些違規(guī)操作行為，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行問(wèn)責(zé)。今年一共經(jīng)濟(jì)處罰49人次，罰款4650元。通過(guò)處罰與教育相結(jié)合的方式，使員工明白“違規(guī)就要付出代價(jià)”的道理，通過(guò)制度執(zhí)行力的督察活動(dòng)，有力地提高了員工的制度執(zhí)行力，進(jìn)一步規(guī)范了員工的業(yè)務(wù)操作行為，在轄內(nèi)營(yíng)造出一種濃厚的 1

合規(guī)合法經(jīng)營(yíng)氛圍。

3、注重合規(guī)文化宣傳，提高員工的合規(guī)文化意識(shí)。今年第一季度，我社在轄內(nèi)32個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)懸掛“主動(dòng)合規(guī)，從我做起”的宣傳橫幅，目的旨在提高員工的主動(dòng)合規(guī)意識(shí)，嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程，做到規(guī)范操作，合規(guī)經(jīng)營(yíng)。

4、周密部署，切實(shí)抓好反洗錢(qián)工作。

（1）、規(guī)范反洗錢(qián)工作，明確責(zé)任。為了規(guī)范我社反洗錢(qián)工作，落實(shí)反洗責(zé)任，將反洗錢(qián)工作納入業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)考核，做到責(zé)任到社到人。今年聯(lián)社與各信用社、機(jī)關(guān)部室簽訂了《反洗錢(qián)目標(biāo)管理責(zé)任書(shū)》，信用社與全體員工簽訂了《反洗錢(qián)目標(biāo)管理責(zé)任書(shū)》，做到層層落實(shí)責(zé)任，使反洗錢(qián)工作落到實(shí)處。

（2）第二季度起實(shí)行反洗錢(qián)績(jī)效季度考核。在季度考核100分制中實(shí)行最高5分的倒扣分制。績(jī)效考核的開(kāi)展，把員工的收入與反洗錢(qián)工作業(yè)績(jī)有機(jī)結(jié)合起來(lái)，大大提高員工反洗錢(qián)工作的積極性。

（3）努力提高反洗錢(qián)工作水平。隨著數(shù)據(jù)大集中系統(tǒng)的上線，反洗錢(qián)的操作規(guī)程也不斷更新。我部反洗錢(qián)專(zhuān)員積極協(xié)助基層社信息報(bào)告員進(jìn)行反洗錢(qián)大額交易和可疑交易的報(bào)告，對(duì)基層信用社出現(xiàn)漏報(bào)、錯(cuò)報(bào)、遲報(bào)的大額和可疑交易報(bào)告進(jìn)行提醒和督促，不斷提高我市農(nóng)村信用社反洗錢(qián)數(shù)據(jù)報(bào)送的質(zhì)量。今年6月份我部組織在轄內(nèi)開(kāi)展了一次反洗

錢(qián)工作專(zhuān)項(xiàng)檢查，對(duì)在檢查中發(fā)現(xiàn)的不盡職調(diào)查客戶身份、漏登記大額交易或大額登記不完善、遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)大額和可疑交易報(bào)告等現(xiàn)象進(jìn)行了督促整改，進(jìn)一步提高了我市農(nóng)村信用社反洗錢(qián)能力。

（4）、整章建制，搭建反洗錢(qián)工作制度，促進(jìn)反洗錢(qián)工作的順利開(kāi)展。為建立健全我市農(nóng)村信用社反洗錢(qián)工作體系，規(guī)范我市農(nóng)村信用社反洗錢(qián)管理工作，切實(shí)反洗錢(qián)工作職責(zé)，維護(hù)國(guó)家金融安全。我部根據(jù)國(guó)家法律、法規(guī)和上級(jí)聯(lián)社的有關(guān)制度，4月份制定了《吳川市農(nóng)村信用合作聯(lián)社反洗錢(qián)工作管理辦法》,后根據(jù)《轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于應(yīng)用機(jī)構(gòu)信用代碼輔助開(kāi)展客戶身份識(shí)別通知》的要求，6月份對(duì)《吳川市農(nóng)村信用合作聯(lián)社反洗錢(qián)工作管理辦法》進(jìn)行了修訂。重新制訂了《吳川市農(nóng)村信用合作聯(lián)社反洗錢(qián)工作管理辦法（修訂版）》，指導(dǎo)轄內(nèi)各基層社有條不紊地開(kāi)展反洗錢(qián)工作。

（5）、加強(qiáng)反洗錢(qián)知識(shí)培訓(xùn)，提高員工的反洗錢(qián)工作能力。在今年6月份我部舉辦了一期時(shí)間半天的反洗錢(qián)知識(shí)培訓(xùn)，培訓(xùn)對(duì)象為轄內(nèi)信用社的主辦會(huì)計(jì)、分社負(fù)責(zé)人、綜合柜員總共80多人，培訓(xùn)內(nèi)容為：客戶身份識(shí)別、客戶身份資料及交易記錄保存、客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分、大額交易和可疑及涉嫌恐怖融資交易報(bào)告、人民幣大額現(xiàn)金交易監(jiān)測(cè)等內(nèi)容。2012年9月5日，我部將人民銀行總行反洗錢(qián)局7月27日電視電話培訓(xùn)內(nèi)容刻錄成光盤(pán)分發(fā)到轄內(nèi)10個(gè)信用社，按要求組織開(kāi)展學(xué)習(xí)。本次參加反洗錢(qián)培訓(xùn)人員278人次，取得積極效果，員工的反洗錢(qián)能力得到了進(jìn)一步的加強(qiáng)，防范洗錢(qián)的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)得到了進(jìn)一步的強(qiáng)化。

（6）加強(qiáng)反洗錢(qián)宣傳。今年11月是反洗錢(qián)宣傳月，我部積極響應(yīng)人民銀行的號(hào)召，在信用社門(mén)前掛各種反洗錢(qián)宣傳橫幅和在市區(qū)信用社電子屏幕上進(jìn)行滾動(dòng)式反洗錢(qián)宣傳，積極參加了由湛江人行組織的特呈島騎單車(chē)環(huán)島反洗錢(qián)宣傳和由吳川人行組織的黃坡鎮(zhèn)設(shè)攤反洗錢(qián)宣傳，有效地使反洗錢(qián)意識(shí)深入人心，有力地促進(jìn)了反洗錢(qián)工作的開(kāi)展。

5、對(duì)存款內(nèi)控制度進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)檢查，有效堵塞合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。2012年8月24日至8月28日，我部牽頭在轄內(nèi)開(kāi)展一期存款業(yè)務(wù)檢查，檢查范圍覆蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)崗位和各個(gè)環(huán)節(jié)，對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患及時(shí)采取化解措施，限期整改，將問(wèn)題消滅在萌芽狀態(tài)，做到防患于未然。

6、開(kāi)展整治不規(guī)范經(jīng)營(yíng)專(zhuān)項(xiàng)活動(dòng)。

為規(guī)范我市農(nóng)村信用社的經(jīng)營(yíng)行為，根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《整治銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不規(guī)范經(jīng)營(yíng)的通知》的精神，由我部牽頭，組織稽核部和基層信用社的業(yè)務(wù)骨干在2月份開(kāi)展對(duì)基層社（營(yíng)業(yè)部）進(jìn)行不規(guī)范經(jīng)營(yíng)的檢查，對(duì)檢查存在的問(wèn)題進(jìn)行逐一整改。并在轄內(nèi)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)統(tǒng)一張貼了我市農(nóng)村信用社的業(yè)務(wù)服務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)“七不準(zhǔn)”。通過(guò)開(kāi)展整治活動(dòng)，進(jìn)一步規(guī)范了我市農(nóng)村信用社的經(jīng)營(yíng)行為，提高了我市農(nóng)村信用社的服務(wù)水平，維護(hù)消費(fèi)者的正當(dāng)權(quán)益，提升了

我市農(nóng)村信用社的市場(chǎng)聲譽(yù)，最終實(shí)現(xiàn)我市農(nóng)村信用社的持續(xù)健康發(fā)展。

7、創(chuàng)優(yōu)爭(zhēng)先，開(kāi)展“雙百競(jìng)賽”活動(dòng)。

在6月份，根據(jù)上級(jí)銀監(jiān)部門(mén)的要求，由我部牽頭在轄內(nèi)開(kāi)展“雙百競(jìng)賽”活動(dòng)。我部有計(jì)劃、有步驟地部署該活動(dòng)的開(kāi)展?！半p百競(jìng)賽”活動(dòng)目的是為提升我市農(nóng)村信用社的農(nóng)村金融服務(wù)水平，促進(jìn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展。通過(guò)創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)，有效發(fā)揮我市農(nóng)村信用社對(duì)“三農(nóng)”的支持作用，建立完善的農(nóng)村金融服務(wù)長(zhǎng)效機(jī)制，促進(jìn)我市農(nóng)村經(jīng)濟(jì)快速健康發(fā)展。

二、存在問(wèn)題

（一）全面的合規(guī)教育培訓(xùn)未能系統(tǒng)開(kāi)展，合規(guī)教育未能在各業(yè)務(wù)條線細(xì)化鋪開(kāi)，有針對(duì)性的合規(guī)教育開(kāi)展不夠。

（二）員工的反洗錢(qián)知識(shí)掌握不夠，還存在不盡職調(diào)查客戶身份、漏登記大額交易或大額登記不完善、遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)大額和可疑交易報(bào)告等現(xiàn)象。

（三）合規(guī)部崗位配置不合理。由于受到人力資源因素的影響，合規(guī)部?jī)H3人，尚未能按照上級(jí)聯(lián)社的要求配備綜合管理崗、反洗錢(qián)崗、法律援助崗、資料管理等崗位，嚴(yán)重束縛合規(guī)部的工作安排和實(shí)施。

三、明年的工作計(jì)劃

（一）舉行二期的反洗錢(qián)知識(shí)培訓(xùn)，重點(diǎn)培訓(xùn)反洗錢(qián)理

論知識(shí)、反洗錢(qián)法律法規(guī)及相關(guān)制度、反洗錢(qián)業(yè)務(wù)技能等，努力提高員工的反洗錢(qián)能力。

（二）繼續(xù)加強(qiáng)員工執(zhí)行力督察工作。我部繼續(xù)聯(lián)合稽核、保衛(wèi)部門(mén)在轄內(nèi)進(jìn)行突擊檢查，對(duì)屢查屢犯的違規(guī)人員進(jìn)行嚴(yán)厲處罰，使“違規(guī)要付出代價(jià)，合規(guī)創(chuàng)造效益”的理念深入人心，從而提高員工的制度執(zhí)行力。

（三）加強(qiáng)反洗錢(qián)工作績(jī)效考核的現(xiàn)場(chǎng)評(píng)價(jià)。計(jì)劃在明年不定期對(duì)轄內(nèi)信社進(jìn)行反洗錢(qián)工作評(píng)價(jià)，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行及時(shí)指正，指導(dǎo)基層社如何有效開(kāi)展反洗錢(qián)工作。

（四）舉辦二期合規(guī)管理教育培訓(xùn)。通過(guò)合規(guī)教育，增強(qiáng)員工合規(guī)意識(shí)，樹(shù)立全員合規(guī)管理的觀念，培養(yǎng)良好合規(guī)文化。培訓(xùn)的內(nèi)容包括：合規(guī)管理實(shí)施背景與基本概念、合規(guī)建設(shè)的重要性、員工在合規(guī)管理中的作用、合規(guī)管理對(duì)員工的要求、剖析違規(guī)案例、違規(guī)成本等。

（五）繼續(xù)加強(qiáng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)審查，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)在事前、事中能夠合規(guī)操作。

（六）繼續(xù)積極推進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)。

二0一二年十二月十日

第二篇：淺談農(nóng)信社合規(guī)

淺談農(nóng)信社合規(guī)

合規(guī)是開(kāi)展一切經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的基本要求，合規(guī)文化建設(shè)是企業(yè)文化建設(shè)的核心內(nèi)容之一，也是銀行實(shí)施全面風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)。要建設(shè)良好的合規(guī)文化必須深刻理解和把握合規(guī)文化的內(nèi)涵和合規(guī)文化建設(shè)的重要性、必要性。

合規(guī)要從高層做起。農(nóng)村信用社良好道德風(fēng)氣的形成，關(guān)鍵在于理事會(huì)和高級(jí)管理層有效履行“誠(chéng)信責(zé)任”，不僅要在內(nèi)部積極倡導(dǎo)并推行誠(chéng)信正直的道德準(zhǔn)則和價(jià)值觀念，努力培育全體員工的合規(guī)意識(shí)，而且更應(yīng)率先垂范、以身作則，帶動(dòng)和影響員工自覺(jué)遵守各項(xiàng)制度。只有高層做出表率，成為合規(guī)文化的踐行者、倡導(dǎo)者、策劃者、推動(dòng)者，良好的合規(guī)文化才能得到樹(shù)立。

合規(guī)人人有責(zé)。合規(guī)不僅僅是合規(guī)部門(mén)和合規(guī)人員的職責(zé)，更是機(jī)構(gòu)上下所有人的責(zé)任，每人只有共同遵循和貫徹落實(shí)有關(guān)法則和準(zhǔn)則，人人養(yǎng)成正義。，誠(chéng)信的價(jià)值觀，遵守高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)規(guī)劃，良好的合規(guī)文化才能有效形成。

合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值，合規(guī)與銀行經(jīng)營(yíng)成本，管理效益，風(fēng)險(xiǎn)控制及資本回報(bào)等核心要素具有相關(guān)的關(guān)系。一方面，良好“規(guī)范”的形成過(guò)程本身就是對(duì)管理和業(yè)務(wù)流程的整合與優(yōu)化，高效的內(nèi)部管理制度與業(yè)務(wù)流程，將不斷提升優(yōu)質(zhì)管理的效益。另一方面，在完善的規(guī)制、流程保障下，規(guī)范管理、合規(guī)操作可以有效防范風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，提高資本回報(bào)。具有良好合規(guī)文化的銀行必然具有持續(xù)競(jìng)爭(zhēng)力，這種競(jìng)爭(zhēng)力是能給銀行帶來(lái)財(cái)富收入和聲譽(yù)價(jià)值的不竭源泉。

第三篇：試論農(nóng)信社合規(guī)文化建設(shè)

試論農(nóng)信社合規(guī)文化建設(shè)

對(duì)于一個(gè)企業(yè)來(lái)說(shuō)，企業(yè)文化是其靈魂所在，也是其發(fā)展的根本動(dòng)力。對(duì)于正處在改革發(fā)展關(guān)鍵時(shí)期的農(nóng)村信用社而言，建設(shè)積極的企業(yè)文化具有重要的現(xiàn)實(shí)意義，而合規(guī)文化是農(nóng)信社企業(yè)文化的核心，也是農(nóng)信社發(fā)展的根本保障。然而，合規(guī)文化的建設(shè)并不能在朝夕間完成，必須要得到農(nóng)信社管理層的高度重視，采取積極的措施引導(dǎo)廣大干部員工廣泛、持續(xù)的參與這項(xiàng)文化建設(shè)工程。

一、合規(guī)文化建設(shè)的意義

（一）農(nóng)信社滿足銀監(jiān)部門(mén)監(jiān)管要求及提高自身競(jìng)爭(zhēng)力的客觀需要

依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀監(jiān)部門(mén)對(duì)農(nóng)信社提出的根本要求，也是農(nóng)信社經(jīng)營(yíng)發(fā)展的根本之道。但由于歷史原因，農(nóng)信社的改革發(fā)展落后于國(guó)有商業(yè)銀行及股份制商業(yè)銀行，風(fēng)險(xiǎn)管理能力較弱，抗風(fēng)險(xiǎn)能力明顯不足，需要通過(guò)加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，對(duì)違規(guī)經(jīng)營(yíng)進(jìn)行預(yù)防、糾正，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效監(jiān)控、預(yù)警，避免出現(xiàn)重大的財(cái)產(chǎn)及聲譽(yù)損失。合規(guī)文化的具體體現(xiàn)是合規(guī)經(jīng)營(yíng)，合規(guī)文化的建設(shè)必將作用于農(nóng)信社所有的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)，以合規(guī)理念指導(dǎo)各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)，通過(guò)規(guī)范經(jīng)營(yíng)管理行為強(qiáng)化內(nèi)控機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理，從而不斷提升農(nóng)

信社的核心競(jìng)爭(zhēng)力。

（二）積極加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，是實(shí)現(xiàn)案件防控目標(biāo)的需要

正處于改制關(guān)鍵期的農(nóng)信社，制度建設(shè)不盡完善，風(fēng)險(xiǎn)管控能力較弱，陸續(xù)發(fā)生內(nèi)部案件，不僅給農(nóng)信社帶來(lái)巨大的財(cái)產(chǎn)損失，也給農(nóng)信社的社會(huì)形象蒙上了陰影。銀監(jiān)部門(mén)也因此針對(duì)農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)頻發(fā)案件而專(zhuān)門(mén)下發(fā)了文件，確立案件防控的目標(biāo)。合規(guī)文化建設(shè)涉及農(nóng)信社經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的所有環(huán)節(jié)，能有效地促使員工依法合規(guī)辦事，最大限度的降低案件發(fā)生的頻率，從而實(shí)現(xiàn)農(nóng)信社案件防控的目標(biāo)，促使農(nóng)信社走上穩(wěn)健發(fā)展的道路。

二、合規(guī)文化建設(shè)的措施

（一）提高認(rèn)識(shí)，積極培育全員的合規(guī)文化理念

依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)是農(nóng)信社合規(guī)文化的核心，也是農(nóng)信社經(jīng)營(yíng)的根本，涉及到農(nóng)信社經(jīng)營(yíng)管理的所有領(lǐng)域，因此農(nóng)信社建設(shè)合規(guī)文化必然不能脫離廣大干部職工，而應(yīng)構(gòu)建良好的平臺(tái)，加強(qiáng)對(duì)干部職工的教育，促使廣大干部職工擺脫合規(guī)只是書(shū)面制度與己無(wú)關(guān)的意識(shí)，提高干部職工主動(dòng)合規(guī)的意識(shí)，積極培育全員的合規(guī)文化理念。

（二）加強(qiáng)培訓(xùn)，為構(gòu)建合規(guī)文化提供平臺(tái)

合規(guī)文化的建設(shè)離不開(kāi)合規(guī)意識(shí)的培養(yǎng)，更離不開(kāi)廣

大干部職工不斷提升自身的業(yè)務(wù)素質(zhì)，而員工業(yè)務(wù)素質(zhì)的提高是需要多方面因素的，除了干部職工自身的努力之外，農(nóng)信社管理層對(duì)他們的培訓(xùn)也顯得相當(dāng)重要。第一，定期開(kāi)展專(zhuān)業(yè)學(xué)習(xí)活動(dòng)，通過(guò)制定有針對(duì)性的學(xué)習(xí)培訓(xùn)方案，定期開(kāi)展專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)，提高干部職工的學(xué)習(xí)熱情及積極性，不斷提高他們的業(yè)務(wù)能力，使他們能嫻熟地掌握各種業(yè)務(wù)操作方法及了解其中存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，提高他們風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。第二，開(kāi)展警示教育。可以由相關(guān)職能部門(mén)結(jié)合案件防控的案例，給廣大干部職工開(kāi)展法制教育，促使他們提高法治意識(shí)，時(shí)刻敲響警鐘，嚴(yán)格按照有關(guān)制度從事生產(chǎn)活動(dòng)，從而降低農(nóng)信社所面臨的信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)。在構(gòu)建農(nóng)信合規(guī)文化過(guò)程中，管理層應(yīng)該清醒地認(rèn)識(shí)到以人為本的重要性，不斷地提高人的主觀能動(dòng)性，有效地提升員工的綜合素質(zhì)，為合規(guī)文化的構(gòu)建、弘揚(yáng)提供良好的人力基礎(chǔ)，只有這樣農(nóng)信合規(guī)文化才能得以發(fā)揮其功能。

（三）完善內(nèi)部控制，健全落實(shí)問(wèn)責(zé)制度

完善內(nèi)部控制既是銀監(jiān)部門(mén)對(duì)農(nóng)信社的監(jiān)管要求，也是農(nóng)信社自身業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。完善內(nèi)部控制必須要從制度建設(shè)入手，不斷地完善各項(xiàng)內(nèi)部管理制度。建立和完善各部門(mén)、各崗位工作職能，明確分工及職責(zé)，從而確保合規(guī)工作落到實(shí)處。落實(shí)合規(guī)責(zé)任制，厘清相關(guān)責(zé)任的同時(shí)，也還要建立起違規(guī)問(wèn)責(zé)制，加大違規(guī)處罰力度，提高違規(guī)

成本，對(duì)存在違規(guī)問(wèn)題，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)便要嚴(yán)肅處理，并嚴(yán)格追究相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任，而不能讓其流于形式。同時(shí)，獎(jiǎng)勵(lì)約束機(jī)制也應(yīng)得到切實(shí)的關(guān)注。在具體的工作中，應(yīng)建立合規(guī)的獎(jiǎng)勵(lì)約束機(jī)制，對(duì)于敬業(yè)守規(guī)并做出貢獻(xiàn)的員工，應(yīng)該給予必要的獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)于違紀(jì)違規(guī)給信用社帶來(lái)一定經(jīng)濟(jì)危害的，應(yīng)該給予相應(yīng)的處罰，通過(guò)這樣嚴(yán)格的考核機(jī)制，充分調(diào)動(dòng)員工的工作積極性，在合規(guī)理念的指導(dǎo)下更好為農(nóng)信社的發(fā)展貢獻(xiàn)自己的力量。

總之，合規(guī)文化在農(nóng)信社的日常工作中發(fā)揮著舉足輕重的作用。在競(jìng)爭(zhēng)激烈的現(xiàn)代金融市場(chǎng)，農(nóng)信社只是一個(gè)小型的金融機(jī)構(gòu)，直面瞬息變化的金融市場(chǎng)，面臨著各種風(fēng)險(xiǎn)的挑戰(zhàn)，因而倍加需要農(nóng)信社的全體員工在具體的業(yè)務(wù)操作中能夠依法合規(guī)，不斷地營(yíng)造良好的合規(guī)文化氛圍，并把農(nóng)信合規(guī)文化精神弘揚(yáng)光大，確保農(nóng)信社高效穩(wěn)健發(fā)展！

第四篇：農(nóng)信社合規(guī)文化演講稿

合規(guī)促發(fā)展

優(yōu)質(zhì)見(jiàn)成效

七月是熱情，七月是進(jìn)取，七月是絢麗多姿，七月是五彩繽紛。七月里我有一個(gè)小小的夢(mèng)----我的信合夢(mèng)。

歲月如歌，滄海桑田，星移斗轉(zhuǎn)，農(nóng)信蓬勃。不知不覺(jué)信合事業(yè)已伴我走過(guò)了數(shù)載春秋，回首這不平凡的歲月，有激勵(lì)人心的體制改革，有滿腔熱情的創(chuàng)新發(fā)展，有審慎合規(guī)的產(chǎn)品經(jīng)營(yíng)，有碩果累累的驕人成績(jī)。我們斗志昂揚(yáng)，在信合土地上揮灑著青春的熱血和激情。我們緊跟省聯(lián)社戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的步伐，傾力打造“流程銀行”、“五最銀行”；齊心協(xié)力共創(chuàng)“優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)年”、“制度落實(shí)年”，讓遂州農(nóng)信重新脫胎換骨，成為一個(gè)具有生命力、具有創(chuàng)造力、更具有競(jìng)爭(zhēng)力的銀行。

近年來(lái)，隨著農(nóng)村金融體制改革步伐的加快，農(nóng)村金融產(chǎn)品多元化、個(gè)性化的需求不斷增長(zhǎng)，金融市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)主體的日益增多，傳統(tǒng)的經(jīng)營(yíng)模式已經(jīng)無(wú)法適應(yīng)我們的發(fā)展步伐。大勢(shì)所趨，遂州農(nóng)信以一種榮譽(yù)，一種使命，一場(chǎng)全面的、系統(tǒng)的、深層次的結(jié)構(gòu)性變革來(lái)迎接新的機(jī)遇和挑戰(zhàn)。眾所周知，我們信用社能夠在農(nóng)村金融市場(chǎng)上站穩(wěn)腳跟源于老百姓對(duì)我們的信任。而信任又取決于合規(guī)經(jīng)營(yíng)與優(yōu)質(zhì)服務(wù)。

制度的落實(shí)，需要我們每一位農(nóng)信員工的積極配合與嚴(yán)格遵守。行業(yè)規(guī)范的遵從與自身的自律是密不可分的，孔子云：“其身正，毋令則行，其身不正，雖令毋從?！苯陙?lái)，有關(guān)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的事件屢屢見(jiàn)諸報(bào)端：從銀行工作人員私自對(duì)外泄露客戶身份賬戶信息導(dǎo)致銀行卡盜刷事件頻發(fā)，到銀行代銷(xiāo)理財(cái)產(chǎn)品引發(fā)“飛單”糾紛，再到一些銀行網(wǎng)點(diǎn)屢屢接到保監(jiān)部門(mén)的罰單。無(wú)數(shù)的事實(shí)告訴我們，凡是無(wú)視規(guī)章制度的行為必將付出慘痛的代價(jià)，違規(guī)操作，習(xí)慣性違章、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄和麻痹思想是生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)事故的大敵，尤其是我們從事金融服務(wù)工作的銀行員工，更應(yīng)該清醒認(rèn)識(shí)到遵章從制、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的重要性。因此，我們要從我做起，小做起，不斷加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)，提升合規(guī)操作風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。在工作中，我們要始終堅(jiān)持做一個(gè)“有心

人”，對(duì)待客戶有心，對(duì)待業(yè)務(wù)有心。真正做到時(shí)時(shí)合規(guī)，處處合規(guī)，事事合規(guī)。

優(yōu)質(zhì)贏得尊重。當(dāng)我在炎炎烈日下下鄉(xiāng)宣傳金融知識(shí)的時(shí)候,我能收到村民朋友的關(guān)心與支持;當(dāng)我在第一時(shí)間完成對(duì)自助設(shè)備的安裝及維護(hù)后,我能得到客戶的感謝與認(rèn)可;當(dāng)我及時(shí)為各網(wǎng)點(diǎn)提供電子銀行服務(wù)與幫助后,我能得到同事們的肯定與認(rèn)同。點(diǎn)點(diǎn)滴滴,都是驅(qū)使我不斷自我提升與完善的動(dòng)力和源泉.優(yōu)質(zhì)更加帶來(lái)競(jìng)爭(zhēng)力。近年來(lái)，聯(lián)社根據(jù)客戶對(duì)金融服務(wù)多元化性需求，不斷創(chuàng)新產(chǎn)品模式和渠道，農(nóng)信銀、大小額支付系統(tǒng)和柜面通的依次上線，電話銀行、短信銀行和網(wǎng)上銀行的大力推出，工資、燃?xì)?、社保等代理業(yè)務(wù)的積極拓展，自助取款機(jī)、電話支付終端、消費(fèi)刷卡終端的投放更是遍布各個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)村落。日益便捷的金融服務(wù)在為客戶提供便利的同時(shí)，更加警惕我們要提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，提升業(yè)務(wù)水平和質(zhì)量，只有一流的服務(wù)才能贏取更多的客戶資源。

海爾總裁張瑞敏先生曾說(shuō)過(guò)，把每一件平凡的事做好就是不平凡。對(duì)于我的理解就是在最平凡的崗位上把每一次電子銀行設(shè)備的安裝、維護(hù)和檢查都認(rèn)真合規(guī)的做好，就是不平凡，就是一次成長(zhǎng)；把每一次營(yíng)銷(xiāo)宣傳工作都主動(dòng)積極的落實(shí)，就是不平凡，就是一次鍛煉；把每一個(gè)新業(yè)務(wù)知識(shí)都熟練掌握并且推廣，就是不平凡，就是一個(gè)進(jìn)步。

習(xí)主席說(shuō)他在少年時(shí)曾有一個(gè)中國(guó)夢(mèng)，而我們農(nóng)信員工則共有一個(gè)信合夢(mèng)，讓我們懷揣一顆感恩的心，撐托一份不平凡的責(zé)任，精誠(chéng)團(tuán)結(jié)，為信合事業(yè)發(fā)展的明天譜寫(xiě)一道輝煌的樂(lè)章。

演講人：XXX

XXX聯(lián)社資金業(yè)務(wù)部

第五篇：淺談農(nóng)信社合規(guī)文化建設(shè)

淺談農(nóng)信社合規(guī)文化建設(shè)

“一個(gè)成熟企業(yè)最終的競(jìng)爭(zhēng)能力是深厚企業(yè)文化的體現(xiàn)”，這是海爾集團(tuán)對(duì)企業(yè)文化建設(shè)重要性的經(jīng)驗(yàn)總結(jié)。作為企業(yè)加快發(fā)展最經(jīng)濟(jì)的戰(zhàn)略資源，企業(yè)文化建設(shè)近年來(lái)受到普遍重視和研究。而事實(shí)證明，優(yōu)秀而先進(jìn)的企業(yè)文化必然會(huì)給企業(yè)帶來(lái)長(zhǎng)久的發(fā)展空間和持久的競(jìng)爭(zhēng)力，在當(dāng)前金融體制改革不斷深入，金融市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的情況下，農(nóng)信社如何進(jìn)一步拓展生存與發(fā)展空間，保持旺盛的生命力和持續(xù)發(fā)展后勁，企業(yè)文化建設(shè)就顯得尤為重要。

農(nóng)信社企業(yè)文化是全體員工衷心認(rèn)同和共有的企業(yè)核心價(jià)值觀念，它規(guī)定了人們的基本思維模式和行為模式，或者說(shuō)是習(xí)以為常的東西，是一種不需要思考就能夠表現(xiàn)出來(lái)的東西，是一旦違背了它就感到不舒服的東西。由于行業(yè)經(jīng)營(yíng)的特征不同，企業(yè)形成的文化氛圍也不相同。就農(nóng)信社而言，精神層面、制度層面、行為層面和物質(zhì)層面企業(yè)文化的進(jìn)程，應(yīng)基于以下要件的基礎(chǔ)上加以完善，并形成具有鮮明特征的行業(yè)文化以及企業(yè)文化。合規(guī)文化就成為農(nóng)信社企業(yè)文化建設(shè)的核心。

合規(guī)文化是一種氛圍，每個(gè)人必須受到感染；合規(guī)文化是一種立場(chǎng)，每一個(gè)人必須堅(jiān)守；合規(guī)文化是一種潮流，每個(gè)人必須隨潮而動(dòng)。因此，合規(guī)文化建設(shè)是一項(xiàng)全員工程，任何人都置身其中。深刻的歷史教訓(xùn)，特別是身邊的金融案件告訴我們，農(nóng)村信用社的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)不但發(fā)生在決策層面和各級(jí)管理人員身上，而且更多地發(fā)生在普普通通的員工身上。因此，建設(shè)合規(guī)文化，不僅要從領(lǐng)導(dǎo)做起，更要從一般員工做起，讓所有員工內(nèi)心世界真正認(rèn)同合規(guī)建設(shè)。各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部要親歷親為，身體力行，帶頭合規(guī)。每一位員工也要從自身做起，在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中主動(dòng)做到“人人合規(guī)”。只有領(lǐng)導(dǎo)員工言行一致，自覺(jué)履行合規(guī)職責(zé)，努力培育合規(guī)意識(shí)，倡導(dǎo)誠(chéng)信和正直的道德行為準(zhǔn)則和穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)觀念，堅(jiān)持經(jīng)營(yíng)管理與農(nóng)村信用社的服務(wù)宗旨和價(jià)值觀念相一致，做到在經(jīng)營(yíng)管理的每個(gè)細(xì)節(jié)和環(huán)節(jié)上始終堅(jiān)持以合規(guī)來(lái)判斷和決策，進(jìn)而逐步形成農(nóng)村信用社經(jīng)營(yíng)管理全新的“合規(guī)文化”。

合規(guī)是金融風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)中的基礎(chǔ)，對(duì)我們信合事業(yè)而言，就是要使我們所有經(jīng)營(yíng)活動(dòng)符合相應(yīng)的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則；合規(guī)是一扇屏障，是那些遵守紀(jì)人員的家，他們利益在合規(guī)的屏障下得到保障；合規(guī)更是一條粗大的鎖鏈，它緊緊地鎖住違規(guī)人員，使他們無(wú)法在這個(gè)社會(huì)中胡作非為。合規(guī)文化建設(shè)，就是要告誡我們，無(wú)論哪個(gè)信用社，哪個(gè)崗位，還是哪一名員工，無(wú)論何時(shí)不能沒(méi)有法紀(jì)的約束，無(wú)論何時(shí)不能擾亂制度的規(guī)范。發(fā)生在我們信合系統(tǒng)的每一起案件，哪一起不是因違規(guī)造成，又有哪一起不是因違反制度而發(fā)生的呢？有人似乎覺(jué)得違規(guī)可以撿便宜、撈好處，所以不惜以身試法，鋌而走險(xiǎn)，甚至沾沾自喜，鉆了違規(guī)的空子，這是一種極其危險(xiǎn)的玩火行為，那些最終被繩之以法的人，在最初都毫無(wú)例外地抱有僥幸心理，當(dāng)正義宣判來(lái)臨之際，他們才開(kāi)始悔恨、自責(zé)，留下了多少警示后人的教訓(xùn)？

員工是信用社的主體，是企業(yè)價(jià)值的直接創(chuàng)造者，是信用社發(fā)展的動(dòng)力，農(nóng)信社無(wú)論是物質(zhì)還是精神都是以員工為主體的。那么，農(nóng)信社合規(guī)文化建設(shè)就必須突出“以人為本”，“以人為本”的關(guān)鍵在于一切從員工出發(fā)，尊重人、理解人、引導(dǎo)人、激發(fā)人，營(yíng)造一個(gè)積極向上的氛圍，使每位員工都受到感染，傾心敬業(yè)、努力進(jìn)取。而員工的行為管理是一種內(nèi)在的核心管理，它通過(guò)作用于人的內(nèi)心世界，激發(fā)員工的工作積極性、主動(dòng)性和創(chuàng)造性，使其形成強(qiáng)大合力，達(dá)到1+1＞2的效果。

合規(guī)文化是內(nèi)控制度的本質(zhì)特征，內(nèi)控制度是合規(guī)文化的具體體現(xiàn)。信用社內(nèi)部控制是信用社的一種自律行為。內(nèi)部控制是為了達(dá)到信用社的既定工作目標(biāo)，保證業(yè)務(wù)活動(dòng)的有效進(jìn)行，針對(duì)信用社各級(jí)機(jī)構(gòu)、各級(jí)部門(mén)、各級(jí)人員的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制、制度管理和相互制約的政策與程序的總稱(chēng)。信用社內(nèi)部控制制度建設(shè)是一個(gè)龐大的系統(tǒng)工程，其內(nèi)容涉及組織體系的建設(shè)，規(guī)章制度的建立和執(zhí)行，領(lǐng)導(dǎo)決策，內(nèi)部牽制和考核、獎(jiǎng)懲制度，各部門(mén)、各崗位、各環(huán)節(jié)重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的把握與控制，內(nèi)部稽核與審計(jì)，員工培訓(xùn)與教育，整體功能的協(xié)調(diào)與均衡等多個(gè)方面。

執(zhí)行力既是一種價(jià)值觀，也是一種企業(yè)文化。提高農(nóng)信社的執(zhí)行力，就要把執(zhí)行力滲透到企業(yè)的經(jīng)營(yíng)理念、價(jià)值取向和行為準(zhǔn)則中去，提高農(nóng)信社的執(zhí)行力，就要把執(zhí)行力滲透到企業(yè)的經(jīng)營(yíng)理念、價(jià)值取向和行為準(zhǔn)則中去，就要把執(zhí)行力滲進(jìn)員工的思想意識(shí)中去，做到執(zhí)行無(wú)借口，不講價(jià)。提高執(zhí)行力是當(dāng)前防范操作風(fēng)險(xiǎn)的有效保證。

總而言之，加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)是農(nóng)村信用社建設(shè)案件治理及風(fēng)險(xiǎn)防范長(zhǎng)效機(jī)制的內(nèi)在要求，是農(nóng)信社主動(dòng)適應(yīng)外部監(jiān)管新要求的需要，是農(nóng)信社繼續(xù)深化改革的迫切需要，是農(nóng)信社提高制度執(zhí)行力的核心所在，更是農(nóng)村信用社落實(shí)發(fā)展觀的重要保障。我們必須舉全社之力、集全員之智慧，置身于合規(guī)文化的建設(shè)之中，一切從我做起，從現(xiàn)在做起，用合規(guī)文化理念指導(dǎo)、規(guī)范我們的言行，用每個(gè)人的實(shí)際行動(dòng)來(lái)推動(dòng)和促進(jìn)農(nóng)村信用社可持續(xù)、健康發(fā)展。