第一篇：信用社法律合規(guī)部年度工作總結(jié)及明年工作計(jì)劃

信用社法律合規(guī)部ⅩⅩ年工作總結(jié)及ⅩⅩ年工作思路 ⅩⅩ年，在總社領(lǐng)導(dǎo)的重視和支持下，法律合規(guī)部全面貫徹落實(shí)ⅩⅩ年全社工作會(huì)議精神，緊密圍繞“加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)，提升管控能力”這一目標(biāo)，通過日常合規(guī)工作，全面建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，堅(jiān)持檢查、督促與日常監(jiān)控并重的“三位一體”合規(guī)工作長效機(jī)制，切實(shí)加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè)，保障全社依法、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營。經(jīng)過部門全體干部員工的共同努力，充分發(fā)揚(yáng)團(tuán)隊(duì)精神，較好的完成了年初制定的各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)?，F(xiàn)將ⅩⅩ年工作總結(jié)如下：

一、ⅩⅩ年主要工作完成情況

（一）條塊結(jié)合，建立健全合規(guī)管理組織體系

有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)，建立健全的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的首要任務(wù)。為理順和加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，年初根據(jù)監(jiān)管部門對(duì)我社法律合規(guī)部和稽核部職能調(diào)整的監(jiān)管意見，結(jié)合本社實(shí)際，對(duì)法律合規(guī)部門的工作職責(zé)進(jìn)行了重新劃分和調(diào)整，理順了法律合規(guī)部門與相關(guān)業(yè)務(wù)部門、風(fēng)險(xiǎn)管理部門、內(nèi)審部門職責(zé)關(guān)系的界定，重新修訂了合規(guī)管理崗位責(zé)任制，明確了今年合規(guī)建設(shè)和合規(guī)管理年總體目標(biāo)、任務(wù)與措施，以確立法律合規(guī)部門的重要職能和獨(dú)立地位。與此同時(shí)，在全社范圍內(nèi)聘任合規(guī)管理員，完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理網(wǎng)絡(luò)。以各業(yè)務(wù)條線和一級(jí)分社為單位，招聘了具有一定工作經(jīng)驗(yàn)和專業(yè)技術(shù)職務(wù)的合規(guī)管理員XX名。合規(guī)管理員在法律合規(guī)部的統(tǒng)一組織下開展工作，有效確保了第一防線與第二防線之間的報(bào)告關(guān)系，增強(qiáng)了合規(guī)管理透明度，有利于及早發(fā)現(xiàn)潛在的違規(guī)事件，使合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理滲透到了每個(gè)業(yè)務(wù)管理環(huán)節(jié)，建立了縱橫貫通的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織網(wǎng)絡(luò)和體系結(jié)構(gòu)，從而更好的支持、協(xié)助高管層做好合規(guī)管理工作，為本社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范發(fā)揮積極有效的作用，為各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)開展奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

（二）完善機(jī)制，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和報(bào)告管理流程

一是制定《XXXX社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)講評(píng)辦法》。XX月份，法律合規(guī)部制定了《XXXX社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)講評(píng)辦法》，具體規(guī)定了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)講評(píng)的程序和方法，明確了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的報(bào)告路線。通過開展各條線業(yè)務(wù)部門和基層行的季度講評(píng)會(huì)，對(duì)存在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行原因分析，提出整改措施，及時(shí)了解各業(yè)務(wù)條線和基層營業(yè)機(jī)構(gòu)在制度建設(shè)、合規(guī)培訓(xùn)、責(zé)任追究等方面的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制情況，尤其是全面掌握合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問題以及對(duì)存在問題的整改落實(shí)情況，并根據(jù)有關(guān)規(guī)定，對(duì)有關(guān)責(zé)任人員進(jìn)行責(zé)任追究，從而真正建立起自查、整改、處罰等較為完整的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)自查自糾體系。法律合規(guī)部按季提交《XXXX社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)講評(píng)報(bào)告》，為董事會(huì)、高管層及時(shí)了解我社整體合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理決策提供依據(jù)。今年通過各業(yè)務(wù)條線和基層營業(yè)機(jī)構(gòu)檢查和自查發(fā)現(xiàn)的問題共計(jì)XXXX個(gè)，對(duì)存貸比超指標(biāo)、新增不良貸款控制不到位的分社負(fù)責(zé)人以及各類檢查發(fā)現(xiàn)的問題責(zé)任人實(shí)施經(jīng)濟(jì)處罰XX人次，金額XXXXX元。各分社內(nèi)控督查小組對(duì)日常檢查發(fā)現(xiàn)的臨柜操作不規(guī)范、ATM管理不到位以及貸款發(fā)生欠息或逾期等情況，對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行的經(jīng)濟(jì)處罰XXX人次，金額XXX元，違章違紀(jì)扣分XX分。二是制定《XXXX社合規(guī)事務(wù)管理辦法》。XX月份法律合規(guī)部制定了《XXXX社合規(guī)事務(wù)管理辦法》，辦法綜合了合規(guī)議事制度、合規(guī)會(huì)議制度、合規(guī)績效考核制度、誠信舉報(bào)制度、合規(guī)問責(zé)制度、合規(guī)意見書制度等多項(xiàng)制度，對(duì)合規(guī)審查、合規(guī)論證、授權(quán)管理、合規(guī)咨詢、合規(guī)培訓(xùn)等合規(guī)事務(wù)的處理流程、報(bào)告方式等均做出詳細(xì)的規(guī)定。該項(xiàng)辦法的出臺(tái)，進(jìn)一步規(guī)范了合規(guī)領(lǐng)域的管控，使本社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理制度趨于完善，為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施精細(xì)化管理，創(chuàng)建合規(guī)文化提供有力制度保障。全年法律合規(guī)部審查各業(yè)務(wù)條線提交的《XXXX社違章違紀(jì)處罰條例》、《XXXX社房地產(chǎn)信貸管理實(shí)施細(xì)則》、《XXXX社法人客戶綜合授信管理辦法》、《XXXX社法人客戶信用等級(jí)評(píng)定辦法》、《XXXX社信貸業(yè)務(wù)操作規(guī)程》，《XXXX社反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類實(shí)施細(xì)則》、《XXXX社財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》等制度XX個(gè)；貸記卡分期付款業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)等新業(yè)務(wù)產(chǎn)品論證XX項(xiàng)；審議各類責(zé)任追究意見XX項(xiàng)；同時(shí)，充分發(fā)揮內(nèi)控委員會(huì)職能，全年共組織召開內(nèi)控委員會(huì)例會(huì)XX次，審議有關(guān)內(nèi)控制度、新產(chǎn)品認(rèn)證報(bào)告等XX項(xiàng)，對(duì)新增不良貸款進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任評(píng)議，對(duì)有關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了處罰。

三是建立合規(guī)問題庫。法律合規(guī)部在今年XX月份完成全社合規(guī)問題庫的建設(shè)工作，并針對(duì)今年來的全社制度建設(shè)、內(nèi)部管理、業(yè)務(wù)操作中存在的各類問題，按分社、問題類別、檢查項(xiàng)目、檢查時(shí)間等分別錄入全社“問題庫”中，通過對(duì)其分析、分類，掌握違規(guī)操作的演變過程,找出規(guī)律性的問題,及時(shí)把握苗頭性、傾向性的問題，做到未雨綢繆。并將對(duì)納入“問題庫”中的問題將按發(fā)生的頻率、可接受程度及限期糾正等情況納入分社同期內(nèi)部控制評(píng)價(jià)體系，與分社主任工資考核相結(jié)合。同時(shí)，也為各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)審部門提供了參考，以優(yōu)化檢查效果，保證檢查頻率和范圍，把隱患消滅在萌芽狀態(tài)，防止向重大差錯(cuò)。隨著信息的不斷積累，合規(guī)問題糾錯(cuò)庫將成為本社合規(guī)管理過程中積極探索識(shí)別、計(jì)量、分析、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效方法，并逐步成為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的長效機(jī)制。

（三）全員參與，倡導(dǎo)和培育良好的合規(guī)文化

一是牽頭組織開展“主動(dòng)合規(guī)，全員合規(guī)”主題活動(dòng)。為提高全社干部員工合規(guī)經(jīng)營意識(shí)，強(qiáng)化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，由法律合規(guī)部牽頭組織，在全社開展“主動(dòng)合規(guī)，全員合規(guī)”主題活動(dòng)。為使本次主題活動(dòng)扎實(shí)有效開展，總社成立“主動(dòng)合規(guī)，全員合規(guī)”主題活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組?；顒?dòng)分整章建制、學(xué)習(xí)提高、總結(jié)經(jīng)驗(yàn)三個(gè)階段。通過開展本次主題活動(dòng)，進(jìn)一步完善內(nèi)部控制，促進(jìn)規(guī)范經(jīng)營、培育合規(guī)文化、完善流程管理，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理長效機(jī)制，提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性。

二是舉辦合規(guī)知識(shí)競賽。為扎實(shí)深入推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，培育全社員工以誠信正直、依法合規(guī)為基礎(chǔ)的經(jīng)營意識(shí)，樹立“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的合規(guī)理念，促進(jìn)全社依法合規(guī)經(jīng)營,法律合規(guī)部策劃和組織了全社的合規(guī)知識(shí)競賽，競賽的知識(shí)范圍主要為經(jīng)濟(jì)金融法律法規(guī)，人民銀行、銀監(jiān)會(huì)規(guī)章及本社各項(xiàng)內(nèi)控制度，并緊密結(jié)合業(yè)務(wù)操作實(shí)際，將日常工作中發(fā)生的案例，通過模擬試題進(jìn)行現(xiàn)場再現(xiàn)，生動(dòng)的“現(xiàn)身說法”提高了競賽的效果，加深了廣大員工對(duì)合規(guī)文化的認(rèn)識(shí)。各基層單位以本次競賽為契機(jī)，組織全體員工集中學(xué)習(xí)、突擊培訓(xùn)、個(gè)人自學(xué)、摸擬測試選拔等方式，促進(jìn)員工合規(guī)經(jīng)營意識(shí)的提高。

三是舉辦合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理文化沙龍。為提高全社合規(guī)意識(shí)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理水平，交流合規(guī)文化建設(shè)經(jīng)驗(yàn)，法律合規(guī)部組織舉辦了一期合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理文化沙龍。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理文化沙龍主要探討了如何培育我社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理文化，交流總社各部門、各分社在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理方面的經(jīng)驗(yàn)與做法，為加強(qiáng)我社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策。與會(huì)人員踴躍發(fā)言，紛紛提出了自己的看法與建議，沙龍還對(duì)部分不良貸款進(jìn)行了專題評(píng)析討論，通過分析問題，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，啟示全員尊重制度、嚴(yán)守規(guī)則以及恪守職業(yè)操守，促進(jìn)員工從合規(guī)意識(shí)向合規(guī)理念的轉(zhuǎn)變。

（四）恪盡職守，切實(shí)做好日常合規(guī)管理工作

一是梳理行內(nèi)規(guī)章制度。規(guī)章制度是全社經(jīng)營管理活動(dòng)指南和操作行為規(guī)范，為了便于各級(jí)管理人員查閱、學(xué)習(xí)、貫徹、執(zhí)行，提高堅(jiān)持制度、按章辦事的自覺性和有效性，法律合規(guī)部對(duì)現(xiàn)有的各類內(nèi)部制度進(jìn)行了一次全面疏理。經(jīng)過全體部門干部員工的共同努力，法律合規(guī)部將本社XXXX年XX月至XXXX年XX月末的所有規(guī)章制度，按董監(jiān)事會(huì)、綜合管理、人事教育、授信業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)、會(huì)計(jì)結(jié)算財(cái)務(wù)、資金業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管理、稽核監(jiān)察、科技信息等十大類編排，匯編成冊，并印發(fā)給全社關(guān)鍵業(yè)務(wù)崗位。通過對(duì)規(guī)章制度的系統(tǒng)梳理和匯編，我社已初步形成一個(gè)科學(xué)、嚴(yán)謹(jǐn)、完整、操作性強(qiáng)的制度框架體系，以進(jìn)一步規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營管理，發(fā)揮制度在提升合規(guī)管理中應(yīng)有的作用，形成規(guī)范自律的長效機(jī)制。

二是制定《票據(jù)業(yè)務(wù)操作手冊》。XX月份，法律合規(guī)部印發(fā)了《票據(jù)業(yè)務(wù)操作手冊》，該手冊共分銀行承兌匯票業(yè)務(wù)、商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)和商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)三個(gè)部分，不僅詳細(xì)規(guī)定了每項(xiàng)業(yè)務(wù)的操作流程，并附有相應(yīng)的流程圖，而且還對(duì)每項(xiàng)業(yè)務(wù)中的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)作了必要提示，能夠?qū)ζ睋?jù)業(yè)務(wù)的實(shí)務(wù)操作起到很好的指導(dǎo)作用，從而進(jìn)一步規(guī)范票據(jù)業(yè)務(wù)操作流程、促進(jìn)票據(jù)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展。

三是組織編制合規(guī)手冊。XX月份，法律合規(guī)部完成了《XXXX社合規(guī)手冊》的定稿、印刷和發(fā)放工作。該手冊根據(jù)我社合規(guī)管理所適用的法律、法規(guī)、規(guī)章、地方性法規(guī)及司法解釋等整理匯編而成，分XX個(gè)部分共五分冊XXXX頁XXXXX萬字，是我社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的一套基礎(chǔ)工具書。對(duì)該書的學(xué)習(xí)將為全社干部員工增強(qiáng)法律意識(shí)，形成依法合規(guī)經(jīng)營理念，提升經(jīng)營管理水平發(fā)揮積極作用。另外，法律合規(guī)部在持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展的同時(shí)，在法律合規(guī)部網(wǎng)站中建立了法律法規(guī)庫，建立了新法規(guī)持續(xù)更新機(jī)制，及時(shí)關(guān)注法規(guī)變化，并在第一時(shí)間將最新的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則通過法律合規(guī)部網(wǎng)頁傳達(dá)給各部門和經(jīng)營機(jī)構(gòu)，進(jìn)行宣傳和貫徹。

四是修改信貸合同文本。隨著《物權(quán)法》以及有關(guān)司法解釋的頒布實(shí)施，我社原來信貸合同文本中的一些規(guī)定已經(jīng)不符合法律規(guī)定，需要根據(jù)新的法律法規(guī)作出修改和完善。為了及時(shí)防范可能發(fā)生的法律風(fēng)險(xiǎn)，法律合規(guī)部組織專人對(duì)我社使用的XX類信貸合同文本進(jìn)行了修訂，新的合同文本預(yù)計(jì)將于ⅩⅩ年初投入使用。

五是開展合規(guī)檢查。為加強(qiáng)全社授權(quán)行為的統(tǒng)一管理和內(nèi)部控制，增強(qiáng)本社防范風(fēng)險(xiǎn)和控制風(fēng)險(xiǎn)的能力，保障全社各項(xiàng)業(yè)務(wù)安全穩(wěn)健運(yùn)行，法律合規(guī)部于ⅩⅩ年XX月XX日至XX日對(duì)ⅩⅩ年全社業(yè)務(wù)授權(quán)行為進(jìn)行了合規(guī)檢查。檢查結(jié)果表明，總社及分社各項(xiàng)基本授權(quán)和特別授權(quán)的權(quán)限基本符合相關(guān)規(guī)定，未發(fā)現(xiàn)超越權(quán)限進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)或授權(quán)委托現(xiàn)象，權(quán)力與責(zé)任基本清晰、明確。但也存在授權(quán)方式不規(guī)范、未按照規(guī)定使用“XXXX社授權(quán)委托書”進(jìn)行授權(quán)委托，而使用了諸如“轉(zhuǎn)授權(quán)書”、“授權(quán)書”等進(jìn)行授權(quán)委托、授權(quán)委托書未要求進(jìn)行編號(hào)管理、崗位調(diào)整后授權(quán)委托關(guān)系未及時(shí)終止或做出說明等問題。根據(jù)以上問題法律合規(guī)部以通報(bào)形式予以提示，并要求各分社認(rèn)真組織干部員工學(xué)習(xí)《XXXX社法人授權(quán)管理辦法》，正確解讀和理解各條款內(nèi)容，嚴(yán)格遵照執(zhí)行，以加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)授權(quán)行為的管理。

六是組織合規(guī)培訓(xùn)。根據(jù)今年重新聘任合規(guī)管理員以及多項(xiàng)合規(guī)管理制度和措施的出臺(tái)，為進(jìn)一步提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)，快速提升我社合規(guī)管理人員的專業(yè)技能，有效推進(jìn)“主動(dòng)合規(guī)，全員合規(guī)”主題活動(dòng)的開展，法律合規(guī)部根據(jù)全年合規(guī)培訓(xùn)計(jì)劃，在全社開展了XX次合規(guī)培訓(xùn)與教育。一是組織各業(yè)務(wù)條線及經(jīng)營機(jī)構(gòu)合規(guī)管理員，進(jìn)行了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)。培訓(xùn)的主要內(nèi)容為學(xué)習(xí)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)文件、合規(guī)問題管理系統(tǒng)的操作、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)講評(píng)報(bào)告撰寫要點(diǎn)等；二是組織全社客戶經(jīng)理等信貸從業(yè)人員，舉辦法律事務(wù)培訓(xùn)，培訓(xùn)主要內(nèi)容為合同文本的使用與填寫，合同相關(guān)案例的分析與剖析，企業(yè)調(diào)查及貸款核保過程應(yīng)注意的若干法律問題等。通過培訓(xùn)教育，使員工的誠信意識(shí)、合規(guī)意識(shí)和綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)明顯提高，執(zhí)行制度的自覺性、防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的綜合管理能力顯著增強(qiáng)。

七是做好日常合規(guī)咨詢工作。在各部門和分社尋求法律合規(guī)部門的合規(guī)咨詢和建議時(shí)，法律合規(guī)部門根據(jù)自身的責(zé)任和義務(wù)為業(yè)務(wù)部門和員工提供合規(guī)咨詢和建議。通過電話咨詢、出具法律意見書等形式，積極為業(yè)務(wù)部門和操作人員提供合規(guī)和法律指導(dǎo)與幫助，避免了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，為銀行新業(yè)務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新提供必要的合規(guī)評(píng)估和支持，主動(dòng)為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測、評(píng)估提供風(fēng)險(xiǎn)信息。

八是推進(jìn)“流程銀行”建設(shè)，構(gòu)建規(guī)范經(jīng)營框架，深化內(nèi)部管理職能。年初在總社高管層帶領(lǐng)下，法律合規(guī)部主要負(fù)責(zé)人幾次到兄弟行進(jìn)行考察，了解和掌握建立“流程銀行”的主要任務(wù)和目標(biāo)、流程主體發(fā)展和任務(wù)變化的要求。在借鑒他行經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，法律合規(guī)部初步制訂了“流程銀行”的業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、業(yè)務(wù)辦法和業(yè)務(wù)流程框架雛形。隨著“流程銀行”的推進(jìn)和實(shí)施，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理將助力我社從“部門銀行”轉(zhuǎn)向“流程銀行”，從而進(jìn)一步凸顯后臺(tái)管理專業(yè)化和前臺(tái)營銷系統(tǒng)化這一職能特色，不斷加快營銷體系、核算管理體系建設(shè)；同時(shí)，在各業(yè)務(wù)條線，將以新的更有效的流程提升管理層次，提高營銷、管理的針對(duì)性、指導(dǎo)性和權(quán)威性。

第二篇：信用社(銀行)合規(guī)部工作總結(jié)

＃＃信用社（銀行）合規(guī)部工作總結(jié)

＃＃年在聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)的重視與支持下，合規(guī)部全面貫徹落實(shí)＃＃年工作會(huì)議精神，緊密圍繞提高精細(xì)化管理水平，堅(jiān)持“總體部署，扎實(shí)推進(jìn)，積極創(chuàng)新，持續(xù)改進(jìn)，穩(wěn)步提高”這一目標(biāo)，通過日常合規(guī)工作，全面建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，堅(jiān)持檢查、督促與日常監(jiān)控并重的“三位一體”合規(guī)工作長效機(jī)制，切實(shí)加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè)，保障全社依法、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營。經(jīng)過部門全體員工的共同努力，充分發(fā)揚(yáng)團(tuán)隊(duì)精神，較好的完成了年初制定的各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)?，F(xiàn)將＃＃年工作總結(jié)如下：

一、加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，做好合規(guī)宣傳教育

（一）加強(qiáng)合規(guī)文化宣傳。一是認(rèn)真堅(jiān)持每周四下午定時(shí)發(fā)送合規(guī)短信，確保合規(guī)短信及時(shí)發(fā)送至全社每名員工的手機(jī)中，增強(qiáng)員工合規(guī)操作意識(shí)。合規(guī)部于5月份在全社組織開展了合規(guī)短信公開征集活動(dòng)，共征集到230余條優(yōu)秀合規(guī)短信。并按季做好短信編制、備案、審查工作，增強(qiáng)短信的針對(duì)性和時(shí)效性。不斷加強(qiáng)對(duì)合規(guī)短信發(fā)送情況與效果進(jìn)行檢查督導(dǎo)，及時(shí)更新了各級(jí)發(fā)送人員的手機(jī)號(hào)碼。二是做好合規(guī)信息報(bào)送。根據(jù)辦事處要求，及時(shí)總結(jié)合規(guī)工作經(jīng)驗(yàn)，及時(shí)報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息，每月向辦事處上報(bào)優(yōu)秀合規(guī)信息2篇。三是做好合規(guī)宣傳工作。合規(guī)部根據(jù)自身實(shí)際，不斷拓

寬合規(guī)宣傳渠道、積極創(chuàng)新合規(guī)宣傳方式、努力提高合規(guī)宣傳效果，大力推動(dòng)合規(guī)信息平臺(tái)建設(shè)，在內(nèi)、外網(wǎng)，報(bào)紙，雜志上開辟合規(guī)宣傳專欄，刊發(fā)合規(guī)簡報(bào)。四是確保辦公用計(jì)算機(jī)全部使用合規(guī)屏保，加強(qiáng)檢查，并積極做好合規(guī)屏保后續(xù)修訂工作。五是征集合規(guī)宣傳漫畫，出版漫畫集并組織評(píng)獎(jiǎng)。合規(guī)部于8月26日面向全社干部職工征集合規(guī)宣傳漫畫，截止9月25日共征集到合規(guī)漫畫72幅，評(píng)出一等獎(jiǎng)3名、二等獎(jiǎng)5名、三等獎(jiǎng)10名，優(yōu)秀獎(jiǎng)若干名。獲獎(jiǎng)作品由＃＃聯(lián)社收藏，優(yōu)秀作品推薦辦事處、省聯(lián)社參賽。

（二）開展合規(guī)知識(shí)教育活動(dòng)。一是組織全社員工對(duì)銀監(jiān)會(huì)法律法規(guī)清理結(jié)果進(jìn)行學(xué)習(xí)，提高全員法律法規(guī)意識(shí)。二是6月份由合規(guī)部負(fù)責(zé)牽頭組織對(duì)本聯(lián)社各部門2010的規(guī)章制度和操作流程進(jìn)行全面梳理，并建立了規(guī)章制度梳理審查登記薄。與此同時(shí)，合規(guī)部會(huì)同各專業(yè)部門，對(duì)本單位規(guī)章制度的制定質(zhì)量、執(zhí)行情況和實(shí)施效果進(jìn)行了全面檢查與評(píng)價(jià)，編制了規(guī)章制度評(píng)價(jià)報(bào)告及時(shí)上報(bào)辦事處。三是加強(qiáng)合規(guī)知識(shí)學(xué)習(xí)。組織加強(qiáng)對(duì)法律法規(guī)、監(jiān)管知識(shí)、管理制度、操作流程的學(xué)習(xí)，對(duì)不同專業(yè)每月組織一次合規(guī)知識(shí)集中學(xué)習(xí)，9月份合規(guī)部組織了全員合規(guī)知識(shí)測試，通過此次合規(guī)知識(shí)測試進(jìn)一步強(qiáng)化了員工合規(guī)意識(shí)，測試成績及格率在95%以上。四是圍繞省聯(lián)社成立7周年，聯(lián)社舉辦合規(guī)知識(shí)大獎(jiǎng)賽活動(dòng)，層層組織選拔，共選拔出4名

業(yè)務(wù)較熟的優(yōu)秀人員，推薦參加10月份辦事處組織的合規(guī)知識(shí)大獎(jiǎng)賽。

二、加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，提高合規(guī)管理水平

（一）加強(qiáng)合規(guī)管理工作的檢查指導(dǎo)。一是年初制定了、季度工作指導(dǎo)意見。根據(jù)合規(guī)工作指導(dǎo)意見，細(xì)化完善工作措施抓好貫徹落實(shí)，推動(dòng)合規(guī)工作有序開展。二是做好日常工作交流溝通。按季召開全社合規(guī)聯(lián)絡(luò)員聯(lián)席會(huì)議，定期研究合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理情況，形成合規(guī)組織體系有效聯(lián)動(dòng)的管理合力。三是組織開展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)檢查工作。7月份組織開展了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)檢查，內(nèi)容包括：合規(guī)管理體系運(yùn)轉(zhuǎn)情況、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)類別、風(fēng)險(xiǎn)影響程度、風(fēng)險(xiǎn)生成原因、違規(guī)事件整改效果等，并形成合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)檢查報(bào)告，上報(bào)聯(lián)社高級(jí)管理層與辦事處。對(duì)檢查中所發(fā)現(xiàn)的問題，以《合規(guī)督查意見書》的形式向?qū)I(yè)部門發(fā)出。

（二）做好各類合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告報(bào)送工作。一是年初建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告制度。按季收集合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息或風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估、監(jiān)測，提出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和化解措施，形成合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，按季及時(shí)向高管層和專業(yè)部門反饋。二是建立合規(guī)工作報(bào)告制度。根據(jù)＃＃聯(lián)社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理操作規(guī)程和工作計(jì)劃完成情況，按季編制《合規(guī)工作報(bào)告》和《合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告》，能夠按時(shí)于季末15日內(nèi)完成書面報(bào)送工作。

三、加強(qiáng)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)規(guī)范化服務(wù)建設(shè)，提高優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)水平

今年以來，合規(guī)部“立足長遠(yuǎn)、不斷創(chuàng)新”發(fā)展工作思路，努力做好營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)規(guī)范化服務(wù)建設(shè)工作。結(jié)合轄內(nèi)實(shí)際情況，高起點(diǎn)、高標(biāo)準(zhǔn)地打造一批具有信用社特色和優(yōu)勢的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，嚴(yán)格按照省聯(lián)社統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，建設(shè)“形象好、功能全、輻射面廣、服務(wù)水平高”的精品網(wǎng)點(diǎn)，在硬件設(shè)施配備上，各社統(tǒng)一配備了客戶專用點(diǎn)鈔機(jī)、自動(dòng)扎把機(jī)、LED利率屏、宣傳電視、客戶等候排椅、雨傘架、書報(bào)架、手機(jī)充電站、飲水機(jī)、綠色花卉植物、銀聯(lián)提示牌、一米安全提示線等。其中對(duì)金城信用社、城關(guān)信用社、孫寺信用社、白浮信用社進(jìn)行了裝修改造，明年計(jì)劃再對(duì)4家信用社進(jìn)修裝修改造。在優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)方面，合規(guī)部不斷強(qiáng)化營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)建設(shè)，1月份配合上海啟航銀行培訓(xùn)公司對(duì)我社員工進(jìn)行規(guī)范化服務(wù)培訓(xùn)，2至11月份多次對(duì)各社規(guī)范服務(wù)情況進(jìn)行現(xiàn)場檢查、電視監(jiān)控非現(xiàn)場檢查，對(duì)檢查中所發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)做到整改，對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了相應(yīng)的處罰，對(duì)優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)做到較好的先進(jìn)個(gè)人進(jìn)行物質(zhì)獎(jiǎng)勵(lì)。6月份由內(nèi)訓(xùn)師對(duì)各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)員工、大堂經(jīng)理、保安人員進(jìn)行了規(guī)范服務(wù)培訓(xùn)。為了有效提高營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)日常優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)后續(xù)管理工作，合規(guī)部向各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)下發(fā)了《晨會(huì)登記薄》、《營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)巡查登記薄》、《服務(wù)質(zhì)量監(jiān)測登記薄》等。7至10月份先后推薦3

名優(yōu)秀員工參加省聯(lián)社內(nèi)訓(xùn)師培訓(xùn)。通過全社員工共同努力，使服務(wù)水平有了明顯提高，同時(shí)提升了社會(huì)形象，增強(qiáng)市場競爭力，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展。

四、網(wǎng)點(diǎn)改造及溫馨家園建設(shè)工作

＃＃聯(lián)社共有基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)27處，其中城區(qū)網(wǎng)點(diǎn)9家，鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點(diǎn)18家。按照辦事處溫馨家園建設(shè)活動(dòng)方案要求，＃＃聯(lián)社對(duì)轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)員工生活區(qū)域逐步進(jìn)行改造，首先對(duì)具備改造條件的15家網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行溫馨家園改造，城區(qū)改造2家，鄉(xiāng)鎮(zhèn)改造13家。此次溫馨家園建設(shè)處處彰顯以人為本建設(shè)理念，先后為員工宿舍配備空調(diào)、液晶電視、電腦、寫字臺(tái)、衣柜、書櫥、單人床、開水煲等，為員工活動(dòng)室配備電腦、整體音響、棋牌桌、乒乓球臺(tái)等一系列的健身活動(dòng)器具，為員工餐廳、廚房配備了整體廚房、電冰箱、消毒柜、微波爐、電餅鐺、電飯煲、空調(diào)、液晶電視、綠色花卉等。與此同時(shí)，合規(guī)部出臺(tái)了《溫馨家園管理暫行辦法》強(qiáng)化溫馨家園后續(xù)管理工作。截止＃＃年6月底，已經(jīng)完成全部改造計(jì)劃。溫馨家園建設(shè)不但給基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)員工營造出優(yōu)良的生活環(huán)境，而且激發(fā)了員工們的工作熱情，溫馨家園建設(shè)得到了廣大基層信用社員工們的一致贊譽(yù)。

五、下步工作計(jì)劃

（一）做好＃＃基層信用社績效考評(píng)匯總工作。合規(guī)部負(fù)責(zé)對(duì)相關(guān)部室所報(bào)的基層信用社業(yè)務(wù)考核表進(jìn)行考核

匯總，對(duì)業(yè)務(wù)考核表進(jìn)行合規(guī)審查，確保考核匯總表公開透明、公平公正，并及時(shí)轉(zhuǎn)交稽核部、人事綜合部、會(huì)計(jì)部發(fā)放工資。

（二）做好＃＃合規(guī)文化宣傳教育工作。一是認(rèn)真做好每周四下午合規(guī)短信發(fā)送工作。二是做好合規(guī)短信、合規(guī)信息征集報(bào)送工作。三是做好合規(guī)宣傳工作。四是做好合規(guī)知識(shí)教育工作。五是繼續(xù)做好合規(guī)漫畫征集工作。

（三）做好＃＃合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作。一是繼續(xù)加強(qiáng)合規(guī)管理工作的檢查指導(dǎo)，不斷強(qiáng)化對(duì)各社風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查，查找風(fēng)險(xiǎn)漏洞及時(shí)進(jìn)行整改。二是做好各類合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理材料報(bào)送工作。

（四）做好＃＃營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)規(guī)范化服務(wù)工作。一是繼續(xù)加強(qiáng)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)硬件服務(wù)設(shè)施建設(shè)，努力為客戶營造出優(yōu)良服務(wù)環(huán)境。二是不斷強(qiáng)化員工規(guī)范化服務(wù)培訓(xùn)工作。三是做好對(duì)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)檢查督導(dǎo)工作。

（五）做好＃＃營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)與溫馨家園建設(shè)工作。＃＃年計(jì)劃對(duì)7家營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦公區(qū)域進(jìn)行購建裝修改造包括：對(duì)茍村信用社原營業(yè)大樓進(jìn)行重新裝修，對(duì)已建成的天宮信用社進(jìn)行裝修，購建富達(dá)商貿(mào)城、大田集信用社并進(jìn)裝修,對(duì)智樓信用社、伯樂信用社、張樓信用社營業(yè)辦公樓新建并進(jìn)行裝修。在新營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)的基礎(chǔ)上再對(duì)4家營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行溫馨家園改造，其中包括：天宮信用社、伯樂信用社、大田集信用社、張樓信用社。目前天宮信用社新址主體工程接近完工，＃＃年上半年計(jì)劃對(duì)天宮信用社新辦公場所進(jìn)行溫馨家園改造建設(shè)。由于伯樂信用社、大田集信用社、張樓信用社正在籌建過程中，計(jì)劃＃＃年下半年完成改造，確保在＃＃年底前，高標(biāo)準(zhǔn)、高質(zhì)量的完成對(duì)以上4家溫馨家園式營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的建設(shè)改造工作。

＃＃縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)部

第三篇：信用社合規(guī)部今工作總結(jié)及明年工作計(jì)劃

信用社（銀行）合規(guī)部今工作總結(jié)及明年工作計(jì)劃 今年，合規(guī)部在省、市聯(lián)社的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在人民銀行及銀監(jiān)部門的指導(dǎo)和監(jiān)督下，緊緊圍繞省聯(lián)社 “抓好立規(guī)——強(qiáng)化循規(guī)——全面合規(guī)”的工作思路，以央行票據(jù)兌付為契機(jī)，通過進(jìn)一步健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，梳理完善各項(xiàng)內(nèi)控管理制度等手段，全面推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，有效地保障了我市轄內(nèi)農(nóng)村信用社的合法依規(guī)經(jīng)營?，F(xiàn)將今工作總結(jié)如下：

一、今工作總結(jié)

（一）建立合規(guī)組織架構(gòu)，健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系 今年，聯(lián)社統(tǒng)一法人社正式開業(yè)，我部重新健全了合規(guī)組織架構(gòu)，一是成立聯(lián)社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行監(jiān)管；二是根據(jù)省聯(lián)社選聘專（兼）職合規(guī)員的條件和要求，我社采取基層社及聯(lián)社各部門先推薦后考察的方式，擇優(yōu)選拔符合條件的員工，報(bào)聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子研究通過后，聘任了 名專（兼）職合規(guī)員，基本完善了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)體系的建設(shè)。

（二）堅(jiān)持內(nèi)控優(yōu)先，梳理和健全內(nèi)控制度

1、及時(shí)梳理整合各項(xiàng)規(guī)章制度。按照統(tǒng)一法人的要求，我部對(duì)聯(lián)社各職能部門印發(fā)的相關(guān)文件及制度進(jìn)行了全面的清理，結(jié)合我社業(yè)務(wù)發(fā)展和國家相關(guān)法律法規(guī)的更新情況，通過加強(qiáng)與內(nèi)部各職能部門及外部監(jiān)管部門的協(xié)調(diào)和溝通，針對(duì)發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)或存在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患，及時(shí)向相關(guān)部門發(fā)出合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示，要求相應(yīng)部門在規(guī)定期限內(nèi)整改完善，共梳理整合了 份內(nèi)控管理規(guī)章制度。其中：合規(guī)部 份，人力資源部 份計(jì)劃財(cái)務(wù)部 份，信貸管理部 份，資產(chǎn)經(jīng)營部 份，稽核監(jiān)督部 份，辦公室 份會(huì)計(jì)結(jié)算部 份，監(jiān)察保衛(wèi)部 份。

2、制訂或修訂合規(guī)制度。根據(jù)內(nèi)部或外部監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患，對(duì)自行制定的各項(xiàng)規(guī)章制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程及時(shí)進(jìn)行清理，有針對(duì)性地查漏補(bǔ)缺。今年先后制定或修訂了《反洗、、錢實(shí)施細(xì)則》 《合規(guī)政策》 《報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦、、法》《客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分實(shí)施管理辦法》《反洗錢崗位責(zé)任追究 》《合規(guī)員管理實(shí)施辦法》等制度及業(yè)務(wù)規(guī)程。管理辦法（暫行）、（三）完善授權(quán)制度，規(guī)范授權(quán)管理工作

1、制訂授權(quán)制度。為了進(jìn)一步完善授權(quán)制度，規(guī)范授權(quán)管理，強(qiáng)化責(zé)任，防范風(fēng)險(xiǎn)，我部制定并下發(fā)了《授權(quán)管理實(shí)施細(xì)則》，并 》《信貸業(yè)督促相關(guān)部室制定、完善了《財(cái)務(wù)開支管理規(guī)定（暫行）、、、務(wù)授權(quán)管理辦法修訂版》《信貸資金管理暫行辦法》《綜合業(yè)務(wù)系、統(tǒng)大額交易授權(quán)工作的有關(guān)規(guī)定》《信貸資產(chǎn)五級(jí)分類實(shí)施細(xì)則（暫 》《不良貸款利息減免實(shí)施辦法》等各項(xiàng)業(yè)務(wù)授權(quán)管理制度，明行）、確了授權(quán)范圍和授權(quán)方式、授權(quán)辦法等授權(quán)相關(guān)內(nèi)容。

2、完善各級(jí)授權(quán)書。今年＊月＊日，聯(lián)社統(tǒng)一法人社正式開業(yè)，我部重新完善各級(jí)授權(quán)書，做到明確職責(zé)，實(shí)行嚴(yán)格問責(zé)和建立有效的約束機(jī)制。截 12 月 31 日止，完善各種授權(quán)書共 份，其中基本授權(quán)書 份，轉(zhuǎn)授權(quán)書＊份。

（四）全面推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，促依法合規(guī)經(jīng)營今年，我部以強(qiáng)化培訓(xùn)、著重提高合規(guī)意識(shí)為重點(diǎn)，全面推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，主要抓好三方面培訓(xùn)。一是抓合規(guī)培訓(xùn)。由我部組織轄內(nèi)信用社和機(jī)關(guān)部室合規(guī)員舉辦合規(guī)與流程化管理培訓(xùn) 次。同時(shí)，今年＊月＊日對(duì)今年新招聘＊名員工進(jìn)行了上崗前合規(guī)守法知識(shí)培訓(xùn)；二是抓反洗錢培訓(xùn)。自行組織培訓(xùn)，＊月＊日，我部對(duì)轄內(nèi)信用社和機(jī)關(guān)部室共＊名反洗錢合規(guī)員開展了反洗錢知識(shí)培訓(xùn)。培訓(xùn)特邀中國人民銀行領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行授課。積極參加培訓(xùn)，＊月＊日，組織今年新員工＊人參加中國人民銀行舉辦的反洗錢知識(shí)培訓(xùn)班，進(jìn)一步提高了反洗錢知識(shí)水平和反洗錢合規(guī)管理水平；三是抓反假幣培訓(xùn)。＊月＊日，組織轄內(nèi)信用社＊名一線員工參加＊＊舉辦的金融機(jī)構(gòu)反假幣培訓(xùn)，特邀中國人民銀行貨幣統(tǒng)計(jì)科領(lǐng)導(dǎo)授課，組織參加反假幣上崗資格證考試，并取得人人通過的好成績，獲得上崗資格。

（五）切實(shí)抓好反洗錢工作，及時(shí)消除洗錢隱患

1、規(guī)范反洗錢工作，明確責(zé)任。為了規(guī)范我社反洗錢工作，落實(shí)反洗責(zé)任，將反洗錢工作納入業(yè)務(wù)經(jīng)營考核，做到責(zé)任到社到人。今年聯(lián)社與各信用社、機(jī)關(guān)部室簽訂了《反洗錢目標(biāo)管理責(zé)任書》，信用社與全體員工簽訂了《反洗錢目標(biāo)管理責(zé)任書》，做到層層落實(shí)責(zé)任，實(shí)行嚴(yán)格問責(zé)切實(shí)提高反洗錢制度的執(zhí)行力，使反洗錢工作落到實(shí)處。

2、嚴(yán)格執(zhí)行報(bào)告制度，加強(qiáng)可疑監(jiān)控 我社通過電腦程序抽取和人工補(bǔ)錄相結(jié)合來報(bào)送大額和可疑交易數(shù)據(jù)。電腦程序抽取的統(tǒng)一由茂名市聯(lián)社計(jì)算機(jī)中心抽取并向上級(jí)報(bào)送；人工補(bǔ)錄，由營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人通過分析、篩選甄別發(fā)現(xiàn)可疑或涉及洗錢的及時(shí)向聯(lián)社合規(guī)部報(bào)告，由合規(guī)部匯總向上級(jí)有關(guān)部門報(bào)送。截今年 12 月 31 日止，電腦程序抽取的上報(bào)大額交易累計(jì)

筆，交易金額萬元，其中對(duì)私大額交易累計(jì)筆，交易金額萬元，對(duì)公大額交易累計(jì) 筆，交易金額 萬元；可疑交易累計(jì) 筆，交易金額萬元，其中對(duì)私可疑交易累計(jì) 筆，交易金額 萬元，對(duì)公可疑交易累計(jì)筆，交易金額 萬元。人工補(bǔ)錄上報(bào)的可疑交易累計(jì) 筆，交易金額 萬元。

3、扎實(shí)開展客戶劃分，有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)根據(jù)《轉(zhuǎn)發(fā)中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的通知》的要求，我社高度重視，精心部署，及時(shí)成立客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分領(lǐng)導(dǎo)小組，健全劃分制度，抓好劃分培訓(xùn)。同時(shí)，組織轄內(nèi)信用社扎實(shí)開展客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分，確保按時(shí)按質(zhì)完成劃分任務(wù)。截12 月 31 日止，我社對(duì)年月日至年月日期間建立業(yè)務(wù)關(guān)系的個(gè)客戶全部劃分完畢。

4、開展檢查，確保制度落到實(shí)處。一是開展自查。今年，布置轄內(nèi)信用社按照每季不少于 1 次自查的反洗錢要求開展自查。自查必須從嚴(yán)從細(xì)，勇于暴露存在問題并立即落實(shí)整改；二是組織檢查。由我部牽頭組織對(duì)轄區(qū)內(nèi) 個(gè)信用社和聯(lián)社營業(yè)部開展反洗錢工作檢查 次。一是抽查。上半年 月 至 日，對(duì)聯(lián)社 等 個(gè)信用社進(jìn)行了反洗錢現(xiàn)場抽查；二是全面檢查。下半年 月 日對(duì)全轄信用社展開了反洗錢全面檢查。通過上下半年 次檢查，發(fā)現(xiàn)各社的反洗錢各項(xiàng)規(guī)章制度執(zhí)行得比較好，反洗錢合規(guī)管理水平得到進(jìn)一步提高。

5、抓好客戶重新識(shí)別工作。今年我部遵循“了解你的客戶”為原則，從客戶身份識(shí)別入手，在源頭上把好關(guān)，有效杜絕假名、匿名賬戶。第三季度，我部申請茂名市聯(lián)社計(jì)算機(jī)中心對(duì)身份異常的客戶進(jìn)行抽取篩選，然后按社下發(fā)到各網(wǎng)點(diǎn)限期進(jìn)行整改。截 月 日止，已整改 戶，未整改戶，整改率為。對(duì)未能整改的，繼續(xù)通過上門、電話聯(lián)系等方式聯(lián)系客戶要求其提供有效身份證件補(bǔ)充登記完善其相關(guān)資料。

（六）開展反洗、反假宣傳活動(dòng)。今年，由我部牽頭組織反洗、反假宣傳 次，組織各社自行開展宣傳 次，主要宣傳形式是：一是通過調(diào)查問卷，對(duì)群眾掌握反洗錢、反假貨幣知識(shí)進(jìn)行調(diào)查摸底，找出問題癥結(jié)，有針對(duì)性開展宣傳；二是多樣宣傳。在轄內(nèi) 個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)張貼宣傳海報(bào) 張，懸掛宣傳標(biāo)語 條，同時(shí)，設(shè)置反洗錢牌匾和舉報(bào)電話號(hào)碼 個(gè)，方便群眾發(fā)現(xiàn)洗錢及時(shí)向上級(jí)舉報(bào)；三是集中宣傳。在 11 月反洗錢宣傳月期間，聯(lián)社由合規(guī)部牽頭組織辦公室、營業(yè)部等相關(guān)人員，由分管領(lǐng)導(dǎo)親自帶隊(duì)，到 ＊＊等開展反洗錢、反假幣集中宣傳，派發(fā)宣傳單張 3000 多張，宣傳紀(jì)念品 1000 多份，使反洗錢、反假貨幣家喻戶曉，深入群眾、深入農(nóng)村。

二、存在問題

（一）制度執(zhí)行不到位，循“規(guī)”不力。如：反洗錢客戶身份識(shí)別制度執(zhí)行不嚴(yán)，對(duì)客戶識(shí)別不夠、了解不多。

（二）合規(guī)意識(shí)不強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)防控不夠。如：匯兌業(yè)務(wù)由同級(jí)綜合柜員復(fù)核后從過渡賬戶匯出，沒有實(shí)行分級(jí)控制。

（三）反洗錢工作有待加強(qiáng)。如：個(gè)別社在反洗錢管理上欠細(xì)化，對(duì)《反洗錢法》和兩個(gè)配套辦法學(xué)習(xí)不夠，嚴(yán)重制約了反洗錢工作的開展。

（四）合規(guī)專業(yè)人才缺乏。目前，我社共配置的專/兼職合規(guī)員有名。但是，人員素質(zhì)參差不齊，與省聯(lián)社要求的既懂法律又熟諳金融業(yè)務(wù)的復(fù)合型合規(guī)專業(yè)人才相距尚遠(yuǎn)，嚴(yán)重制約了我社合規(guī)文化建設(shè)的發(fā)展。

（五）學(xué)習(xí)培訓(xùn)有待加強(qiáng)。今年，雖然舉辦了合規(guī)培訓(xùn)和反洗錢學(xué)習(xí)培訓(xùn)，培訓(xùn)只停留在低水平、低層次上，致使員工合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不高。

三、明工作計(jì)劃

（一）推行流程化管理改革工作。按照省聯(lián)社工作部署要求，明年，以落實(shí)審慎原則為前提，以風(fēng)險(xiǎn)管控為抓手，以引導(dǎo)穩(wěn)健經(jīng)營和合規(guī)管理為目標(biāo)，穩(wěn)步推進(jìn)流程化管理改革，推動(dòng)聯(lián)社向現(xiàn)代金融企業(yè)邁進(jìn)。

（二）繼續(xù)完善內(nèi)控制度，進(jìn)一步規(guī)范合規(guī)管理工作。堅(jiān)持“內(nèi)控優(yōu)先，制度先行”的原則，繼續(xù)梳理整合及完善內(nèi)控管理制度，進(jìn)一步規(guī)范合規(guī)管理工作。

（三）強(qiáng)化培訓(xùn)，提高合規(guī)隊(duì)伍素質(zhì)。一是加強(qiáng)合規(guī)與流程化、管理培訓(xùn)，倡導(dǎo)“人人主動(dòng)合規(guī)”“合規(guī)人人有責(zé)”和樹立“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的理念；二是舉辦反洗錢培訓(xùn)，全面提高反洗錢技能，進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢合規(guī)管理工作。

（四）切實(shí)抓好反洗錢工作。明年，抓好反洗錢常規(guī)工作同時(shí)，重點(diǎn)抓好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管臺(tái)帳報(bào)送、可疑交易報(bào)告、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分等工作，嚴(yán)格遵照反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管臺(tái)帳報(bào)表、報(bào)告等資料報(bào)送要求，按質(zhì)按量按時(shí)報(bào)送各項(xiàng)資料。

（五）認(rèn)真抓好反洗錢、反假貨幣宣傳工作，形成反洗、反假合力，進(jìn)一步擴(kuò)大反洗錢、反假幣的社會(huì)影響力。陽光農(nóng)信聯(lián)社今年合規(guī)部工作總結(jié)及明年合規(guī)工作計(jì)劃2008 年年，在省、市聯(lián)社的正確領(lǐng)導(dǎo)下，按照省聯(lián)社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引的要求及結(jié)合自身的管理職能，積極履行自身的管理職責(zé)，以風(fēng)險(xiǎn)防范為中心，不斷摸索完善合規(guī)管理職

能，提高我區(qū)農(nóng)信社的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理水平，為我區(qū)農(nóng)信社的合規(guī)守法經(jīng)營和穩(wěn)健持續(xù)發(fā)展提供了有效的保障。現(xiàn)將一年來我部的工作情況報(bào)告如下：

一、合規(guī)管理工作基本情況一建立合規(guī)架構(gòu)，健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系。陽光于 2008 年 1 月成立合規(guī)部，在配有一名經(jīng)理及一名合規(guī)員的基礎(chǔ)上，根據(jù)省聯(lián)社要求和合規(guī)員聘任條件，今年 5 月份在陽光機(jī)關(guān)各職能部門和基層信用社聘任兼職合規(guī)員共 18 人，負(fù)責(zé)本社或本部門合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作，同時(shí)接受上級(jí)合規(guī)部門的指導(dǎo)和監(jiān)督。通過健全合規(guī)崗位設(shè)置，建立了縱到底、橫到邊的合規(guī)框架結(jié)構(gòu)，有效完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)，健全我區(qū)農(nóng)信社的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系。二 加強(qiáng)制度建設(shè)，完善合規(guī)建設(shè)機(jī)制。一年來，合規(guī)部堅(jiān)持內(nèi)控優(yōu)先原則，結(jié)合我區(qū)農(nóng)信社專項(xiàng)央行票據(jù)兌付工作要求，及時(shí)梳理現(xiàn)有的各項(xiàng)規(guī)章制度，整理業(yè)務(wù)流程和環(huán)節(jié)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

1、完善反洗錢制度建設(shè)。在反洗錢專項(xiàng)檢查過程中，基層社反洗錢報(bào)告員反映以前制定的反洗錢相關(guān)制度已經(jīng)不符合現(xiàn)在工作要求。在征求各社反洗錢報(bào)告員和基層一線工作人員意見的基礎(chǔ)上，重新制定了《陽光農(nóng)村信用社建立和、、完善制度提示管理辦法》《陽光農(nóng)村信用社反洗錢實(shí)施細(xì)則》《陽光農(nóng)村信用社反洗錢內(nèi)控制度》。為了完善各社反洗錢報(bào)告員對(duì)反洗錢數(shù)據(jù)的篩選和識(shí)別，特別下發(fā)了《關(guān)于加強(qiáng)反洗錢可疑交易信息篩選報(bào)送工作的通知》，對(duì)大額交易和可疑交易做出了明確規(guī)定。

2、完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理制度建設(shè)。為使我社合規(guī)工作有序的開展，明確各部門及各員工的合規(guī)工作職現(xiàn)，切實(shí)有效地開展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理。制定了《陽光農(nóng)村信用社合規(guī)風(fēng)、、險(xiǎn)管理實(shí)施細(xì)則》《陽光農(nóng)村信用社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指導(dǎo)意見》《陽光、農(nóng)村信用社建立和完善內(nèi)控制度提示管理辦法》《陽光農(nóng)村信用社合。規(guī)員管理實(shí)施細(xì)則》

3、建立健全的客戶投訴和舉報(bào)制度。為加強(qiáng)我社客戶投訴管理工作，建立暢通的客戶投訴渠道和有效的管理機(jī)制，快速、有效地處理客戶投訴事項(xiàng)，促進(jìn)全區(qū)農(nóng)村信用社整體服務(wù)水平的有效提升，結(jié)合我社實(shí)際，特制定《陽光農(nóng)村信用社客戶投訴處理工作實(shí)施細(xì)則》。同時(shí)，為進(jìn)一步加強(qiáng)合規(guī)管理機(jī)制建設(shè)，發(fā)揮全體員工參與農(nóng)村信用社內(nèi)部管理和監(jiān)督的積極性，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和查處存在的各類違規(guī)行為，相應(yīng)制定了《陽光農(nóng)村信用社誠信舉報(bào)制度暫行。從而使合規(guī)工作順利介入各個(gè)業(yè)務(wù)流程及關(guān)鍵環(huán)節(jié)，有效管理和控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，從源頭上加強(qiáng)事前風(fēng)險(xiǎn)防范。三切實(shí)做好培訓(xùn)工作。

1、開展 “合規(guī)守法”專項(xiàng)教育培訓(xùn)。今年 6 月份按照省聯(lián)社《關(guān)于開展“合規(guī)守法”專項(xiàng)教育活動(dòng)的通知》要求，我社立即制訂了《陽光農(nóng)村信用社開展“合規(guī)守法”專項(xiàng)教育活動(dòng)實(shí)施方案》，于 7 月 11 日和 16 日舉辦了兩期“合規(guī)守法專項(xiàng)教，全轄 322 名在職員工全部參加。由陽光市聯(lián)社監(jiān)事長和育培訓(xùn)班”理事長分別向員工授課。授課內(nèi)容包括省聯(lián)社羅繼東理事長談合規(guī)系列文章、全省案例情況分析等，讓全體員工接受了一次嚴(yán)謹(jǐn)?shù)暮弦?guī)文化洗禮。

2、開展反洗錢培訓(xùn)。為進(jìn)一步提高從業(yè)人員反洗錢意識(shí)及工作技能，我社一是面向從業(yè)人員開展培訓(xùn)，以法律法規(guī)宣傳為重點(diǎn)，通過教育培訓(xùn)、征文活動(dòng)等形式，力求反洗錢水平提上一個(gè)新臺(tái)階。一是自學(xué)反洗錢法律法規(guī)。各信用社，各部門根據(jù)陽光分發(fā)的人民銀行編寫的《反洗錢知識(shí)手冊》、、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢實(shí)用手冊》《2004-2007 年反洗錢案例匯編》等知識(shí)教材，以會(huì)代訓(xùn)，集中學(xué)習(xí)，使所有員工都參與進(jìn)來，營造良好的學(xué)習(xí)氛圍。二是開展專業(yè)培訓(xùn)。11 月 28 日，聯(lián)社專門舉辦了一期反洗錢培訓(xùn)班，包括聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子、各信用社正副主任及網(wǎng)點(diǎn)從業(yè)人員在內(nèi) 198 人參加。四 切實(shí)抓好反洗錢工作。

1、抓好反洗錢檢查工作。2008 年是“反洗錢工作檢查促進(jìn)年”，今年陽光對(duì)轄屬信用社反洗錢工作現(xiàn)場檢查面達(dá) 100，并對(duì)檢查存在問題進(jìn)行通報(bào)，要求各信用社對(duì)存在問題詳細(xì)研究相應(yīng)的整改措施，結(jié)合實(shí)際，逐條逐項(xiàng)嚴(yán)格抓好落實(shí)整改。

2、強(qiáng)化反洗錢可疑交易信息篩選識(shí)別工作，采取由市聯(lián)社中心機(jī)房電腦程序抽取和人工補(bǔ)錄相結(jié)合的方式，嚴(yán)格按照《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》的要求，認(rèn)真監(jiān)控、甄別、確認(rèn)可疑交易并及時(shí)向上級(jí)報(bào)告。今年 1 月至 12 月份此，我社經(jīng)計(jì)算機(jī)中心直接篩選甄別的大額交易單位賬戶共 筆、金額共萬元；個(gè)人賬戶共 筆、金額共 萬元；可疑交易單位賬戶共 筆、金額共 萬元；個(gè)人賬戶共 筆、金額共 萬元。五 加強(qiáng)投訴、舉報(bào)管理工作。為有效提升我區(qū)農(nóng)信社員工的服務(wù)質(zhì)量，加強(qiáng)對(duì)干部職工的監(jiān)督管理，客戶投訴工作從 2008 年 9 月份起由計(jì)劃信貸部移交到合規(guī)部，合規(guī)部接手投訴管理工作后，即著手制訂完善了相關(guān)的投訴制

度，使相關(guān)管理工作得以嚴(yán)格按制度進(jìn)行。自 9 月份以來至 12 月 31 日止，合規(guī)部共接到投訴 15 宗，其中涉及對(duì)一線員工服務(wù)質(zhì)量不佳的投訴8 宗，涉及客戶支取現(xiàn)金后發(fā)覺有假幣的 3 宗，涉及農(nóng)信社綜合系統(tǒng)或內(nèi)部管理、操作失誤的有 4 宗。接到有關(guān)客戶投訴后，合規(guī)部按照投訴管理辦法，將相關(guān)的投訴轉(zhuǎn)給有關(guān)職能部門或基層社進(jìn)行調(diào)查處理，在移轉(zhuǎn)投訴情況時(shí)，合規(guī)部能相關(guān)的客戶投訴內(nèi)容，督促相關(guān)職能部門或基層社做好涉及的調(diào)查重點(diǎn)，并結(jié)合實(shí)際情況對(duì)經(jīng)辦人員進(jìn)行責(zé)任追究。使客戶的投訴得到了有效的落實(shí)，亦使我社一線員工的服務(wù)意識(shí)與質(zhì)量得到了提升。對(duì)于誠信舉報(bào)工作的管理，合規(guī)部制訂了《陽光農(nóng)村信用社誠信舉報(bào)制度暫行》，設(shè)立了舉報(bào)電話與郵箱，完善了舉報(bào)制度流程，使誠信舉報(bào)管理工作得到了規(guī)范。一年來，尚無發(fā)生舉報(bào)事件。

（六）開展反洗錢和合規(guī)文化建設(shè)的宣傳。

1、面向社會(huì)群眾開展反洗錢宣傳。我社充分發(fā)揮營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)遍布城鄉(xiāng)的優(yōu)勢，面向社會(huì)公眾開展形式多樣的宣傳。如 11 月份起，全社 37 個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)懸掛反洗錢標(biāo)語，內(nèi)容為“打擊洗錢犯罪，維護(hù)金融安全”；營業(yè)場所擺放省聯(lián)社制作的反洗錢法規(guī)宣傳折頁、張貼宣傳海報(bào)；同時(shí)，組織人員參加人行陽光中支。除此之外，聯(lián)社于 11 月舉辦的“陽光市金融系統(tǒng)反洗錢文藝晚會(huì)”22 日的“全市統(tǒng)一宣傳日”，在聯(lián)社大樓門前開展反洗錢現(xiàn)場咨詢活動(dòng)?；顒?dòng)現(xiàn)場，員工向過往的群眾派發(fā)宣傳資料，對(duì)前來咨詢的群眾講解反洗錢相關(guān)知識(shí)?；顒?dòng)期間，員工累計(jì)向客戶派發(fā)宣傳資料 150余份、接受客戶咨詢 100 多人次。通過以上宣傳，更為廣泛地普及反洗錢觀念，提高社會(huì)公眾的參與意識(shí)，使“反洗錢”家喻戶曉，深入人心。

2、面向員工宣告合規(guī)文化。為推動(dòng)合規(guī)文化，我社創(chuàng)辦一期主題為“合規(guī)領(lǐng)航成就輝煌”墻報(bào)、同時(shí)，組織員工經(jīng)驗(yàn)交流，相互學(xué)習(xí)、相互促進(jìn)等多種形式，為全體員工提供交流與溝通平臺(tái)，構(gòu)建合規(guī)環(huán)境，營造合規(guī)文化。每月在OA 下發(fā)合規(guī)知識(shí)，使員工及時(shí)了解合規(guī)相關(guān)知識(shí)及動(dòng)態(tài)。七開展合規(guī)和反洗錢征文活動(dòng)。

1、開展合規(guī)征文。今年 5 月至 6 月份，為培育全社廣大員工的合規(guī)意識(shí)，倡導(dǎo)誠實(shí)、守信、正直的職業(yè)道德與行為操守，鼓勵(lì)主動(dòng)報(bào)告合規(guī)問題和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患。我社開展了“走向全面合規(guī)”建議征集活動(dòng)，各基層社投稿內(nèi)容主要是對(duì)現(xiàn)行制度不合規(guī)、不合法、不適宜實(shí)際操作及“制度盲區(qū)”的地方，有感而發(fā)、踴躍投稿。同時(shí)，我社對(duì)投稿文章進(jìn)行集中評(píng)比，并設(shè)一、二、三等獎(jiǎng)，對(duì)好的投稿進(jìn)行表彰獎(jiǎng)勵(lì)。

2、開展反洗錢征文。11 月份，我社在轄內(nèi)組織開展反洗錢征文活動(dòng)，以反洗錢工作研究為重點(diǎn)，結(jié)合業(yè)務(wù)實(shí)際，深入剖析當(dāng)前反洗錢工作存在的突出問題，探討提高反洗錢工作水平的有效措施等。各基礎(chǔ)社投稿踴躍，同時(shí)，聯(lián)社合規(guī)部撰寫了《淺談農(nóng)信社反洗錢工作的難點(diǎn)及對(duì)策》論文，報(bào)送市聯(lián)社參評(píng)。

二、合規(guī)管理工作存在問題

1、在反洗錢方面很難徹底做到“了解客戶”。反洗錢要求金融機(jī)構(gòu)全面地了解自己的客戶，一般地，客戶從商業(yè)秘密考慮，一般不愿意金融機(jī)構(gòu)更多地了解自己，基層社害怕失去客戶，也不愿去作進(jìn)一步的調(diào)查?；鶎由鐚?duì)客戶的了解，大多僅局限于客戶開立賬戶對(duì)所提供身份證件及營業(yè)執(zhí)照等有限的資料，很難對(duì)客戶的經(jīng)營狀況、關(guān)聯(lián)企業(yè)、主要資金往來對(duì)象，營業(yè)范圍等有真切的了解，難以獲得“一規(guī)兩法”中所要求的“完整的客戶信息”。

2、對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理缺乏足夠認(rèn)識(shí)。部分基層信用社主任對(duì)內(nèi)控制度重要性缺乏足夠認(rèn)識(shí)，把主要精力放在業(yè)務(wù)拓展上，對(duì)發(fā)展中的監(jiān)督管理缺乏力度；同時(shí)規(guī)章制度建立起來后，只停留在紙上，領(lǐng)導(dǎo)及員工對(duì)內(nèi)控制度的學(xué)習(xí)、理解也不夠，根本不重視，自然也就沒能立即在業(yè)務(wù)管理中執(zhí)行。

3、制度建設(shè)尚不夠完善，有待進(jìn)一步進(jìn)行梳理和完善。現(xiàn)有制度零散，不夠系統(tǒng)、完整，實(shí)用性不強(qiáng)，難于學(xué)習(xí)和掌握。很多職能部門一般都是轉(zhuǎn)發(fā)上級(jí)文件或制度，沒有根據(jù)本社的實(shí)際制定詳細(xì)的實(shí)施細(xì)則或辦法。很多制度已經(jīng)過時(shí)，不符合現(xiàn)在業(yè)務(wù)展的需要，并且缺乏可操作性，急需廢除更新。一些業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)上沒有明確的業(yè)務(wù)操作流程和管理辦法，未能對(duì)員工在業(yè)務(wù)操作上起到明確的指導(dǎo)和制約作用，容易引發(fā)操作人員違規(guī)操作。從而可能遭受監(jiān)管處罰、重大經(jīng)濟(jì)損失和聲譽(yù)損失。

三、明年合規(guī)管理工作計(jì)劃

（一）健全各項(xiàng)規(guī)章制度。根據(jù)統(tǒng)一法人后業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，在確保國家各項(xiàng)有關(guān)的法律法規(guī)得以貫徹落實(shí)的情況下，逐步完善內(nèi)部規(guī)章制度體系。利用聯(lián)社這次央行票據(jù)兌付申請的機(jī)會(huì)，全面梳理我社現(xiàn)有的各項(xiàng)規(guī)章制度，使我社的規(guī)章制度符合現(xiàn)行的法律法規(guī)和現(xiàn)在的工作要求且具有可操作性，力求做到各項(xiàng)具體業(yè)務(wù)操作

有章可循，有法可依。

（二）加強(qiáng)學(xué)習(xí)培訓(xùn)，提高合規(guī)意識(shí)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力。一是反洗錢培訓(xùn)。洗錢手法層出不窮，合規(guī)部計(jì)劃結(jié)合我社在反洗錢方面存在的問題，在明年加大反洗錢培訓(xùn)，培訓(xùn)人員為各社反洗錢報(bào)告員、主辦會(huì)計(jì)、一線業(yè)務(wù)操作人員及各社反洗錢負(fù)責(zé)人，從而全面提高全體員工的反洗錢相關(guān)知識(shí)和預(yù)防洗錢事件的發(fā)生；二是合規(guī)培訓(xùn)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)貫穿于各個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)，要把合規(guī)管理貫穿于業(yè)務(wù)發(fā)展的各個(gè)崗位和各個(gè)環(huán)節(jié)，我社計(jì)劃在明年舉辦一至二次合規(guī)員培訓(xùn)班。對(duì)合規(guī)員進(jìn)行法律事務(wù)、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、金融崗位等知識(shí)培訓(xùn)，以提高一線員工和管理人員的合規(guī)管理能力，逐步使其具備與崗位合規(guī)要求相匹配的職業(yè)素質(zhì)。

（三）開展反洗錢檢查。為了維護(hù)金融經(jīng)濟(jì)秩序，預(yù)防犯罪分子通過我縣轄內(nèi)依和社進(jìn)行洗錢活動(dòng)，提高全體員工對(duì)洗錢行為的預(yù)防能力，我部計(jì)劃于明年 4、10月份組織人員對(duì)全轄信用社進(jìn)行反洗錢工作大檢查，在平時(shí)不定期對(duì)各社反洗錢工作進(jìn)展情況進(jìn)行抽查。四 開展合規(guī)檢查，有效堵塞合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。在做好事前的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)上，還要做好事中的合規(guī)檢查。因此，計(jì)劃明年 10 月份開展合規(guī)檢查，檢查內(nèi)容重點(diǎn)為：內(nèi)控制度、合規(guī)文化建設(shè)、合規(guī)工作計(jì)劃、合規(guī)工作報(bào)告、反洗錢工作、信貸、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)等，全面強(qiáng)化內(nèi)控，提高制度執(zhí)行力，有效堵塞合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

第四篇：法律合規(guī)部崗位職責(zé)

浙江商旅支付服務(wù)有限公司 法律合規(guī)部崗位職責(zé)

部門主管

1.指導(dǎo)公司法務(wù)實(shí)踐，處理公司法律問題，以維護(hù)公司法律權(quán)利和利益。

2.全面負(fù)責(zé)負(fù)責(zé)主持法律合規(guī)部的全面工作。

3.負(fù)責(zé)貫徹落實(shí)公司的有關(guān)方針、政策、計(jì)劃、制度規(guī)定、工作措施等。

法務(wù)崗

1.負(fù)責(zé)公司合規(guī)管理，檢查公司經(jīng)營活動(dòng)是否符合法律法規(guī)、規(guī)則和準(zhǔn)則，執(zhí)行制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理政策，向監(jiān)管單位及相應(yīng)職能部門報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事宜。

2.負(fù)責(zé)公司法律事務(wù)管理，對(duì)各部門提供日常法律咨詢；法律文書初審和法律文書審查及會(huì)簽工作；不定期舉辦法律知識(shí)培訓(xùn)；參與訴訟等工作；為各項(xiàng)業(yè)務(wù)和管理活動(dòng)提供法律支持和服務(wù)。

3.負(fù)責(zé)公司操作風(fēng)險(xiǎn)綜合管理具體事務(wù)，按照要求進(jìn)行分行的操作風(fēng)險(xiǎn)日常報(bào)告和不定期培訓(xùn)。

4.擔(dān)任部門OA系統(tǒng)管理員，負(fù)責(zé)及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)部門文件、催促部門人員收閱，完成后歸檔保管。

5.擔(dān)任印鑒卡保管員，保管保險(xiǎn)柜的密碼，負(fù)責(zé)印鑒卡的收集、編號(hào)、登記、歸檔、借閱等保管、管理工作。

6.專用章、合同章等專用章的保管，根據(jù)用印審批在法律文書中用印。

7.兼任對(duì)公合同填制崗，根據(jù)審批條件制作合同；復(fù)核他人制作的合同，確保有關(guān)合同、協(xié)議等法律文件的合法性、準(zhǔn)確性、完整性。

8.加強(qiáng)對(duì)客戶的反洗錢及反恐怖融資宣傳工作。向客戶發(fā)放反洗錢及反恐怖融資宣傳資料，重點(diǎn)講解洗錢的危害性，違法性。

合同規(guī)章主管

1.起草、審查和修改公司各類法律文書及合同；

2.代表公司處理各類訴訟或非訴訟法律事務(wù)，維護(hù)公司合法權(quán)益； 3.主持公司重大經(jīng)營決策的法律論證和法律保障；

4.負(fù)責(zé)對(duì)公司規(guī)章制度、產(chǎn)品進(jìn)行法律審核，審核公司的合同、制定標(biāo)準(zhǔn)合同；

5.為公司經(jīng)營管理活動(dòng)提供法律咨詢； 6.管理外聘律師、法律顧問； 7.法律培訓(xùn)。

第五篇：信用社(銀行)合規(guī)部各種崗位職責(zé)

信用社（銀行）合規(guī)部各種崗位職責(zé)

經(jīng)理(副經(jīng)理)崗位職責(zé)描述

（副職協(xié)助工作，按分工做好崗位職責(zé)工作）

一、主持本部門全面工作,負(fù)責(zé)本部門日常管理工作，組織本部門人員完成計(jì)劃工作任務(wù)。

二、擬訂工作計(jì)劃、工作實(shí)施方案，提出工作措施，報(bào)批后組織實(shí)施。

三、擬訂、調(diào)整、完善本部門人員崗位職責(zé)和考核辦法，報(bào)批后組織實(shí)施。

四、貫徹國家法律法規(guī)和單位各項(xiàng)規(guī)章制度、工作要求，對(duì)單位制訂的規(guī)章制度、文件、開辦新業(yè)務(wù)、重大事務(wù)決定的合規(guī)性、合法性進(jìn)行審查，提出意見建議，出具合規(guī)評(píng)價(jià)書、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見書、法律意見書。

五、對(duì)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)落實(shí)法規(guī)制度和執(zhí)行業(yè)務(wù)操作規(guī)程、事務(wù)辦理規(guī)程進(jìn)行合規(guī)評(píng)議，提出合規(guī)意見，出具的合規(guī)意見書、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見書、法律意見書。負(fù)責(zé)聯(lián)社及所屬營業(yè)機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理、風(fēng)險(xiǎn)管控和法律工作進(jìn)行管理、檢查、指導(dǎo)工作。

六、對(duì)單位和下級(jí)機(jī)構(gòu)出現(xiàn)的合規(guī)性問題進(jìn)行調(diào)研、評(píng)價(jià)，提出合規(guī)意見、建議，提出加強(qiáng)合規(guī)管理、風(fēng)險(xiǎn)管控、案件防范工作意見建議，出具合規(guī)意見書、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見書、法律意見書。

七、制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃，包括特定政策和程序的實(shí)施與評(píng)價(jià)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓(xùn)與教育等。

八、組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部控制部門對(duì)各項(xiàng)政策、程序和操作指南進(jìn)行梳理和修訂，確保各項(xiàng)政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求。

九、協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部室對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)，包括新員工的合規(guī)培訓(xùn)，以及所有員工的定期合規(guī)培訓(xùn)，并成為員工咨詢有關(guān)合規(guī)問題的內(nèi)部聯(lián)絡(luò)部門。

十、組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，并評(píng)估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適當(dāng)性，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)。

十一、保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評(píng)估合規(guī)執(zhí)行意見和監(jiān)管要求的落實(shí)情況。

十二、按時(shí)上報(bào)工作計(jì)劃、工作總結(jié)、報(bào)表等相關(guān)工作資料，定期向領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告工作。做好單位上下、內(nèi)外的協(xié)調(diào)溝通。

十三、貫徹國家法律法規(guī)和單位各項(xiàng)規(guī)章制度、工作要求，做好工作調(diào)研，提出工作意見、建議，報(bào)批后執(zhí)行。

十四、遵守法律規(guī)章和單位各項(xiàng)制度、工作職責(zé)、工作紀(jì)律，講職業(yè)道德、職業(yè)操守。按照單位各項(xiàng)工作事務(wù)和業(yè)務(wù)操作規(guī)程做好各項(xiàng)工作。

十五、完成單位分配和領(lǐng)導(dǎo)安排的其他工作任務(wù)。

綜合崗位職責(zé)

一、做好部門辦公室事務(wù)管理、會(huì)務(wù)，文件收發(fā)、傳達(dá)等日常工作和各項(xiàng)后勤事務(wù)工作。保管、使用業(yè)務(wù)印章、重要資料。

二、對(duì)本部門的文件、資料、會(huì)議記錄等的收集、整理和分類裝訂保管，并建立業(yè)務(wù)檔案。完成本部門業(yè)務(wù)檔案的收集、整理、利用和歸檔工作。

三、做好本部門工作例會(huì)、學(xué)習(xí)的準(zhǔn)備、召開工作。

四、編制、匯總填報(bào)有關(guān)工作報(bào)表，起草、審核本部門工作文件、報(bào)告和工作計(jì)劃、總結(jié)。做好報(bào)表統(tǒng)計(jì)、報(bào)告和各種書面報(bào)告收集、擬寫報(bào)送工作。

五、收集有關(guān)規(guī)章制度在執(zhí)行過程中遇到的問題，向領(lǐng)導(dǎo)提出改進(jìn)意見和建議。做好本部門調(diào)研、檢查和工作中的各種問題歸集、處理、移送和督促工作。

六、受理本部門的來信、檢舉工作。

七、遵守法律規(guī)章和單位各項(xiàng)制度、工作職責(zé)、工作紀(jì)律，講職業(yè)道德、職業(yè)操守。按照單位各項(xiàng)工作事務(wù)和業(yè)務(wù)操作規(guī)程做好各項(xiàng)工作。

八、完成單位分配和領(lǐng)導(dǎo)安排的其他工作任務(wù)。

風(fēng)險(xiǎn)管理（案件防控）崗位職責(zé)

一、擬訂風(fēng)險(xiǎn)管控工作計(jì)劃、工作實(shí)施方案，提出工作措施，報(bào)批后組織實(shí)施。

二、貫徹國家法律法規(guī)和單位各項(xiàng)規(guī)章制度、工作要求，對(duì)本單位和轄內(nèi)機(jī)構(gòu)執(zhí)行國家法律、法規(guī)和重大經(jīng)營決策活動(dòng)提供風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)意見，出具風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見書。

三、為本單位和營業(yè)機(jī)構(gòu)提供風(fēng)險(xiǎn)管控咨詢，出具風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見書和加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管控、案件防范工作意見建議。

四、審查本單位及下屬機(jī)構(gòu)對(duì)外簽訂的合同、協(xié)議，出具風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見書。

五、開展風(fēng)險(xiǎn)管控檢查，對(duì)本轄機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理活動(dòng)調(diào)研、評(píng)價(jià)，做好風(fēng)險(xiǎn)管控工作，防控案件和重大事故發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)。

六、參與信貸、不良資產(chǎn)管理、中間業(yè)務(wù)、銀行卡等業(yè)務(wù)制度和管理辦法的制定，參與不良資產(chǎn)清收，做好風(fēng)險(xiǎn)控制。

七、受理聯(lián)社各部門和營業(yè)機(jī)構(gòu)送交的各種業(yè)務(wù)文件資料（合同文本、協(xié)議文本等各種對(duì)外業(yè)務(wù)文件資料）,建立相應(yīng)接收登記簿,處理意見登記簿，出具風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見書。

八、承辦聯(lián)社及各網(wǎng)點(diǎn)的抵債資產(chǎn)、大額貸款、大宗采購等重大審批業(yè)務(wù)和重大業(yè)務(wù)事項(xiàng)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，出具風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見書。

九、負(fù)責(zé)各類合同、協(xié)議文本草擬、修訂。

十、參與重大事故和危機(jī)處置活動(dòng)，協(xié)助有關(guān)部門進(jìn)行善后處理。

十一、按時(shí)上報(bào)工作計(jì)劃、工作總結(jié)、報(bào)表等相關(guān)工作資料，定期向領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告工作。做好單位上下、內(nèi)外的協(xié)調(diào)溝通。

十二、貫徹國家法律法規(guī)和單位各項(xiàng)規(guī)章制度、工作要求，做好工作調(diào)研，提出工作意見、建議，報(bào)批后執(zhí)行。

十三、遵守法律規(guī)章和單位各項(xiàng)制度、工作職責(zé)、工作紀(jì)律，講職業(yè)道德、職業(yè)操守。按照單位各項(xiàng)工作事務(wù)和業(yè)務(wù)操作規(guī)程做好各項(xiàng)工作。

十四、完成單位分配和領(lǐng)導(dǎo)安排的其他工作任務(wù)。

法律事務(wù)崗位職責(zé)

一、擬訂法律工作計(jì)劃、工作實(shí)施方案，提出工作措施，報(bào)批后組織實(shí)施。

二、貫徹國家法律法規(guī)和單位各項(xiàng)規(guī)章制度、工作要求，對(duì)本單位和轄內(nèi)機(jī)構(gòu)執(zhí)行國家法律、法規(guī)和重大經(jīng)營決策活動(dòng)提供法律意見，出具法律意見書。

三、開展法律工作檢查，對(duì)本轄機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理活動(dòng)調(diào)研、評(píng)價(jià)，為本單位和營業(yè)機(jī)構(gòu)提供法律法規(guī)咨詢，出具法律意見書和加強(qiáng)法律工作意見建議。

四、審查本單位及下屬機(jī)構(gòu)對(duì)外簽訂的合同、協(xié)議，出具法律意見書。

五、做好普法工作。

六、參與信貸、不良資產(chǎn)管理、中間業(yè)務(wù)、銀行卡等業(yè)務(wù)制度和管理辦法的制定，參與不良資產(chǎn)清收。

七、受理聯(lián)社各部門和營業(yè)機(jī)構(gòu)送交的各種業(yè)務(wù)文件資料（合同文本、協(xié)議文本等各種對(duì)外業(yè)務(wù)文件資料）,建立相應(yīng)接收登記簿,處理意見登記簿，出具法律意見書。

八、按授權(quán)辦理聯(lián)社及營業(yè)機(jī)構(gòu)法律訴訟。

九、承辦聯(lián)社及各網(wǎng)點(diǎn)的抵債資產(chǎn)、大額貸款、大宗采購等重大審批業(yè)務(wù)和重大業(yè)務(wù)事項(xiàng)的法律咨詢，出具法律意見書。

十、負(fù)責(zé)各類合同、協(xié)議文本草擬、修訂。

十一、參與重大事故和危機(jī)處置活動(dòng)，協(xié)助有關(guān)部門進(jìn)行善后處理。

十二、按時(shí)上報(bào)工作計(jì)劃、工作總結(jié)、報(bào)表等相關(guān)工作資料，定期向領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告工作。做好單位上下、內(nèi)外的協(xié)調(diào)溝通。

十三、貫徹國家法律法規(guī)和單位各項(xiàng)規(guī)章制度、工作要求，做好工作調(diào)研，提出工作意見、建議，報(bào)批后執(zhí)行。

十四、遵守法律規(guī)章和單位各項(xiàng)制度、工作職責(zé)、工作紀(jì)律，講職業(yè)道德、職業(yè)操守。按照單位各項(xiàng)工作事務(wù)和業(yè)務(wù)操作規(guī)程做好各項(xiàng)工作。

十五、完成單位分配和領(lǐng)導(dǎo)安排的其他工作任務(wù)。