第一篇：農(nóng)村信用社合規(guī)建設(shè)個(gè)人自查報(bào)告（范文模版）

本人xxx，根據(jù)“xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)實(shí)施方案”76號(hào)文件的相關(guān)要求，本人結(jié)合自身履職情況開(kāi)展了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：

一、基本情況

本人自參加工作以來(lái)，先后在銀號(hào)信用社、興順西信用社工作，曾從事儲(chǔ)蓄、會(huì)計(jì)、出納崗位，無(wú)論在何種崗位上，本人均能按照規(guī)章制度合規(guī)操作。20xx年1月調(diào)入興順西信用社信用社開(kāi)始從事會(huì)計(jì)崗位，本人在思想上始終堅(jiān)持堅(jiān)立科學(xué)發(fā)展觀，以正確樹(shù)立世界觀、人生觀和金錢觀;在學(xué)習(xí)上能認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度和操作流程，按照柜員操作流程辦理各業(yè)務(wù)。

二、存在的問(wèn)題

(一)在學(xué)習(xí)上。主要是自學(xué)意識(shí)不強(qiáng)，沒(méi)有“釘子”精神，不善于緊抓學(xué)習(xí)，自我素質(zhì)提高速度較慢。

(二)在思想上。主要是案件防范上還存在一些不足之處，如緊迫感不強(qiáng)，內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念不夠等。

(三)在制度上。主要是規(guī)章制度執(zhí)行不徹底，對(duì)許多政策、法律、法規(guī)只知其表，不知內(nèi)含;工作缺乏創(chuàng)新，按部就班;許多工作只是照著別人學(xué)，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑經(jīng)驗(yàn)，憑主觀。

(四)是內(nèi)控制度的落實(shí)存在薄弱環(huán)節(jié)，同事間相互信任，“四雙”制度落實(shí)不夠全面等。

三、原因分析

一是由于業(yè)務(wù)比較繁忙，上班時(shí)間精神高度集中，下班后精神懶散，無(wú)法集中精力對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的自學(xué)。

二是由于近年來(lái)信用社未發(fā)生任何安全事故、其它責(zé)任事故或內(nèi)控案件，超成了思想上的松懈，案防工作緊迫感的下降。

三是對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程特別是非信貸規(guī)章制度和操作流程只強(qiáng)調(diào)了一般要求、一般學(xué)習(xí)，同時(shí)理論功底不夠深，金融法律法規(guī)學(xué)習(xí)不夠全面。

四、整改措施

一是要繼續(xù)深入學(xué)習(xí)有關(guān)的規(guī)章制度和操作規(guī)程，特別是要定期或不定期的開(kāi)展金融法律法規(guī)等方面的自學(xué)，進(jìn)一步提高自身遵紀(jì)守法的自覺(jué)性，增強(qiáng)合規(guī)操作和案件防范的意識(shí)。

二是要在思想上牢固樹(shù)立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念，克服片面的思想傾向，堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防范、信貸新規(guī)與合規(guī)操作兩手抓。

總之，今后在會(huì)計(jì)崗位上要嚴(yán)格踐行合規(guī)職責(zé)，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。

第二篇：農(nóng)村信用社合規(guī)建設(shè)個(gè)人自查報(bào)告

農(nóng)村信用社合規(guī)建設(shè)個(gè)人自查報(bào)告

本人xxx，根據(jù)

xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)實(shí)施方案

76號(hào)文件的相關(guān)要求，本人結(jié)合自身履職情況開(kāi)展了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：

一、基本情況本人自參加工作以來(lái)，先后在銀號(hào)信用社、興順西信用社工作，曾從事儲(chǔ)蓄、會(huì)計(jì)、出納崗位，無(wú)論在何種崗位上，本人均能按照規(guī)章制度合規(guī)操作。

xx年年1月調(diào)入興順西信用社信用社開(kāi)始從事會(huì)計(jì)崗位，本人在思想上始終堅(jiān)持堅(jiān)立科學(xué)發(fā)展觀，以正確樹(shù)立世界觀、人生觀和金錢觀;在學(xué)習(xí)上能認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度和操作流程，按照柜員操作流程辦理各業(yè)務(wù)。

二、存在的問(wèn)題在學(xué)習(xí)上。

主要是自學(xué)意識(shí)不強(qiáng)，沒(méi)有

釘子

精神，不善于緊抓學(xué)習(xí)，自我素質(zhì)提高速度較慢。在思想上。主要是案件防范上還存在一些不足之處，如緊迫感不強(qiáng)，內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念不夠等

。在制度上。主要是規(guī)章制度執(zhí)行不徹底，對(duì)許多政策、法律、法規(guī)只知其表，不知內(nèi)含;工作缺乏創(chuàng)新，按部就班;許多工作只是照著別人學(xué)，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑經(jīng)驗(yàn)，憑主觀。是內(nèi)控制度的落實(shí)存在薄弱環(huán)節(jié)，同事間相互信任，四雙

制度落實(shí)不夠全面等。

三、原因分析一是由于業(yè)務(wù)比較繁忙，上班時(shí)間精神高度集中，下班后精神懶散，無(wú)法集中精力對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的自學(xué)。

二是由于近年來(lái)信用社未發(fā)生任何安全事故、其它責(zé)任事故或內(nèi)控案件，超成了思想上的松懈，案防工作緊迫感的下降。三是對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程特別是非信貸規(guī)章制度和操作流程只強(qiáng)調(diào)了一般要求、一般學(xué)習(xí)，同時(shí)理論功底不夠深，金融法律法規(guī)學(xué)習(xí)不夠全面。

四、整改措施一是要繼續(xù)深入學(xué)習(xí)有關(guān)的規(guī)章制度和操作規(guī)程，特別是要定期或不定期的開(kāi)展金融法律法規(guī)等方面的自學(xué)，進(jìn)一步提高自身遵紀(jì)守法的自覺(jué)性，增強(qiáng)合規(guī)操作和案件防范的意識(shí)。

二是要在思想上牢固樹(shù)立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念，克服片面的思想傾向，堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防范、信貸新規(guī)與合規(guī)操作兩手抓。

總之，今后在會(huì)計(jì)崗位上要嚴(yán)格踐行合規(guī)職責(zé)，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。

第三篇：農(nóng)村信用社合規(guī)建設(shè)個(gè)人自查報(bào)告

農(nóng)村信用社合規(guī)建設(shè)個(gè)人自查報(bào)告

本人xxx，根據(jù)?xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)實(shí)施方案?76號(hào)文件的相關(guān)要求，本人結(jié)合自身履職情況開(kāi)展了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：

一、基本情況

本人自參加工作以來(lái)，先后在銀號(hào)信用社、興順西信用社工作，曾從事儲(chǔ)蓄、會(huì)計(jì)、出納崗位，無(wú)論在何種崗位上，本人均能按照規(guī)章制度合規(guī)操作。20xx年1月調(diào)入興順西信用社信用社開(kāi)始從事會(huì)計(jì)崗位，本人在思想上始終堅(jiān)持堅(jiān)立科學(xué)發(fā)展觀，以正確樹(shù)立世界觀、人生觀和金錢觀;在學(xué)習(xí)上能認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度和操作流程，按照柜員操作流程辦理各業(yè)務(wù)。

二、存在的問(wèn)題

(一)在學(xué)習(xí)上。主要是自學(xué)意識(shí)不強(qiáng)，沒(méi)有?釘子?精神，不善于緊抓學(xué)習(xí)，自我素質(zhì)提高速度較慢。

(二)在思想上。主要是案件防范上還存在一些不足之處，如緊迫感不強(qiáng)，內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念不夠等。

(三)在制度上。主要是規(guī)章制度執(zhí)行不徹底，對(duì)許多政策、法律、法規(guī)只知其表，不知內(nèi)含;工作缺乏創(chuàng)新，按部就班;許多工作只是照著別人學(xué)，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑經(jīng)驗(yàn)，憑主觀。

(四)是內(nèi)控制度的落實(shí)存在薄弱環(huán)節(jié)，同事間相互信任，?四雙?制度落實(shí)不夠全面等。

三、原因分析

一是由于業(yè)務(wù)比較繁忙，上班時(shí)間精神高度集中，下班后精神懶散，無(wú)法集中精力對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的自學(xué)。

二是由于近年來(lái)信用社未發(fā)生任何安全事故、其它責(zé)任事故或內(nèi)控案件，超成了思想上的松懈，案防工作緊迫感的下降。

三是對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程特別是非信貸規(guī)章制度和操作流程只強(qiáng)調(diào)了一般要求、一般學(xué)習(xí)，同時(shí)理論功底不夠深，金融法律法規(guī)學(xué)習(xí)不夠全面。

四、整改措施

一是要繼續(xù)深入學(xué)習(xí)有關(guān)的規(guī)章制度和操作規(guī)程，特別是要定期或不定期的開(kāi)展金融法律法規(guī)等方面的自學(xué)，進(jìn)一步提高自身遵紀(jì)守法的自覺(jué)性，增強(qiáng)合規(guī)操作和案件防范的意識(shí)。

二是要在思想上牢固樹(shù)立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念，克服片面的思想傾向，堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防范、信貸新規(guī)與合規(guī)操作兩手抓。

總之，今后在會(huì)計(jì)崗位上要嚴(yán)格踐行合規(guī)職責(zé)，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。

業(yè)修養(yǎng)，樹(shù)立正確的人生觀和價(jià)值觀。加強(qiáng)自身愛(ài)崗敬業(yè)意識(shí)的培養(yǎng)，進(jìn)一步增強(qiáng)工作的責(zé)任心和事業(yè)心，努力做到?做一行、愛(ài)一行、專一行?。始終把優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)作為衡量各項(xiàng)工作的標(biāo)準(zhǔn)來(lái)嚴(yán)格要求自己，自學(xué)接受廣大客戶的監(jiān)督，定期開(kāi)展自我批評(píng)。同時(shí)還積極參加聯(lián)社組織的各種活動(dòng)，努力爭(zhēng)做一名優(yōu)秀的信合人。

二、合規(guī)工作的有關(guān)情況

一是領(lǐng)導(dǎo)重視，認(rèn)識(shí)到位。本人根據(jù)上級(jí)的有關(guān)文件精神，加上單位領(lǐng)導(dǎo)的高度重視，本人思想認(rèn)識(shí)到位，努力促進(jìn)內(nèi)控制度得到進(jìn)一步完善與執(zhí)行，更加合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，促進(jìn)業(yè)務(wù)工作的順利開(kāi)展，為我社可持續(xù)民展打下堅(jiān)定基礎(chǔ)。二是認(rèn)真學(xué)習(xí)，提高水平。為使本人在學(xué)習(xí)階段步調(diào)一 1 致，做到合理安排時(shí)間，認(rèn)真記學(xué)習(xí)筆記，使各項(xiàng)規(guī)章制度熟記心中。在工作中，嚴(yán)格按照內(nèi)控制度執(zhí)行，確保工作順利開(kāi)展。

三、存在的問(wèn)題及原因

一是自學(xué)意識(shí)有待加強(qiáng)，沒(méi)有?釘子?精神，學(xué)習(xí)時(shí)間安排的還有很，自我素質(zhì)提高速度不是很快。

二是思想認(rèn)識(shí)上有待加強(qiáng)。主要是案件防范上還存在一些不足之處，如緊迫感不強(qiáng)，內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念不夠等。

三是規(guī)章制度執(zhí)行不徹底，如客戶存取款后，有時(shí)候工作忙起來(lái)，客戶簽名可能存在當(dāng)場(chǎng)漏簽問(wèn)題，特別是年終時(shí)候業(yè)務(wù)量是平時(shí)的幾倍，大家都可能存在這個(gè)問(wèn)題，就需要事后找客戶補(bǔ)簽。

四、下步整改措施

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理是構(gòu)建有效的內(nèi)部控制機(jī)制的基礎(chǔ)和核心，在法人

治理結(jié)構(gòu)中具有重要作用。切實(shí)加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制，對(duì)于提高經(jīng)營(yíng)管理水平和效率的意義重大。

一是要繼續(xù)深入學(xué)習(xí)有關(guān)的規(guī)章制度和操作規(guī)程，特別是要定期或不定期的開(kāi)展金融法律法規(guī)等方面的自學(xué)，進(jìn)一步提高自身遵紀(jì)守法的自覺(jué)性，增強(qiáng)合規(guī)操作和案件防范的意識(shí)。

二是要在思想上牢固樹(shù)立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念，克服片面的思想傾向，堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防范、柜員工作

與合規(guī)操作兩手抓。

三是要嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)內(nèi)控合規(guī)制度。繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)現(xiàn)有制度的梳理整合，在推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)強(qiáng)化內(nèi)控合規(guī)管理。建議:縣聯(lián)社提高內(nèi)控合規(guī)管理與員工的價(jià)值關(guān)聯(lián)度，把內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制與員工的自身利益和發(fā)展密切聯(lián)系起來(lái)，使員工在全力促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展和安全經(jīng)營(yíng)的同時(shí)，不僅能得到實(shí)惠，自身價(jià)值也能得到充分地體現(xiàn)，從而有效激發(fā)員工的責(zé)任感?？傊窈笤诰C合柜員崗位上要嚴(yán)格踐行合規(guī)職責(zé)，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。

加單位組織的各項(xiàng)活動(dòng)。做到政治堅(jiān)定、清正廉潔，努力學(xué)習(xí)三個(gè)代表，實(shí)踐三個(gè)代表。在日常行為中嚴(yán)格要求自己，以積極向上的世界觀、人生觀、價(jià)值觀指導(dǎo)自己的工作和學(xué)習(xí)，本份做人，踏實(shí)做事，力求做一個(gè)勤奮、上進(jìn)的人。

二、本職工作勤墾認(rèn)真，嚴(yán)謹(jǐn)負(fù)責(zé)。

到以來(lái)，我自感責(zé)任重大，我一直把?愛(ài)崗敬業(yè)、勤勉進(jìn)取?作為自己的座右銘，無(wú)論干什么，都把業(yè)務(wù)放在心上，責(zé)任擔(dān)在肩上，盡職盡責(zé)，埋頭苦干，全身心地投入。我邊學(xué)習(xí)邊實(shí)踐，邊工作邊學(xué)習(xí)，我非常重視領(lǐng)導(dǎo)給予的每一次機(jī)會(huì)，總是竭盡全力，兢兢業(yè)業(yè)地工作，以回報(bào)領(lǐng)導(dǎo)和同事對(duì)我的信任。正是基于此，無(wú)論做什么，我都腳踏實(shí)地，努力工作，無(wú)怨無(wú)悔。不論是網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)啟動(dòng)，還是各類財(cái)務(wù)培訓(xùn)、學(xué)習(xí)，我都能和科里的同志們共同合作、協(xié)調(diào)方方面面的事情，通過(guò)不懈努力，來(lái)提高各信用社的工作效率，實(shí)現(xiàn)我們的人生價(jià)值。

三、在業(yè)務(wù)方面有股?鉆勁?。無(wú)論是在業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)中，還是在業(yè)務(wù)管理上，我都堅(jiān)持走到哪里就學(xué)到哪里，向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)，向?qū)嵺`學(xué)習(xí)，向同志們學(xué)習(xí)，以肯于鉆研的學(xué)習(xí)精神，不給自己留疑問(wèn)。關(guān)于取長(zhǎng)補(bǔ)短、學(xué)習(xí)他人的優(yōu)點(diǎn)，查找、糾正自己的缺點(diǎn)，識(shí)大體，顧大局，真正做到思想上同心，行動(dòng)上同步，大事講原則，小事講風(fēng)格，能與同志

們戮力同心，攜手共進(jìn)。幾年來(lái)不斷的努力，我在管理方面掌握了較豐富的知識(shí)。提高了我在管理中的水平，同時(shí)也提高了個(gè)人的綜合素質(zhì)。

四、在日常工作中能夠尊重領(lǐng)導(dǎo)、團(tuán)結(jié)同事，所在科室多次被評(píng)為優(yōu)秀部室。在日常工作中我堅(jiān)持做到嚴(yán)于律已、寬以待人，和其他員工融合在一起，團(tuán)結(jié)協(xié)作搞好工作。為團(tuán)體創(chuàng)造一個(gè)積極向上、充滿活力的環(huán)境，在干好工作的同時(shí)，努力提高每一個(gè)人的綜合素質(zhì)，大家互幫互助，團(tuán)結(jié)協(xié)作，力爭(zhēng)團(tuán)隊(duì)整體升級(jí)，因?yàn)槲疑钌钪溃簩W(xué)無(wú)止境。

五、協(xié)助主管做好工作，確保各類報(bào)表報(bào)送的及時(shí)準(zhǔn)確財(cái)會(huì)部的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、分析、匯總上報(bào)工作所用的時(shí)間占全部工作時(shí)間四分之一以上，也是部的基礎(chǔ)性工作，夯實(shí)基礎(chǔ)是關(guān)健。經(jīng)過(guò)統(tǒng)一法人機(jī)構(gòu)改革，信用社大部分財(cái)務(wù)工作都回到了聯(lián)社部，核算工作量增大，這就要求我們繼續(xù)做好業(yè)務(wù)指導(dǎo)、審核匯總工作，保證各類報(bào)表、報(bào)告的報(bào)送質(zhì)量。

六、做好橋梁與紐帶的作用。

作為副職，其作用的特殊性要求在工作中及時(shí)將上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的要求貫徹實(shí)施到基層，把基層的意見(jiàn)、要求反饋上來(lái)，做好上傳下達(dá)的工作。加強(qiáng)同各科室的協(xié)作，使部在信用社系統(tǒng)整體協(xié)調(diào)工作中更充分發(fā)揮作用。

總之，在上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心幫助下，一年來(lái)本人的各個(gè)方面都有了很大的進(jìn)步，業(yè)務(wù)能力也得到較大的提高，雖然某些方面還存在很多不足，但我相信，在上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心支持下，在各位同事的熱情幫助下，我必定會(huì)把工作做得更好!在 信用社： 自查人： XX年8月4日

信用社發(fā)生的案件，認(rèn)真組織開(kāi)展?學(xué)、查、改?活動(dòng)，以典型案件為反面教材，讓全社

職工充分認(rèn)識(shí)到案件的嚴(yán)重危害性，舉一反三，查找不足，切實(shí)采取措施加以整改，提高拒腐防變能力。存在的主要問(wèn)題是學(xué)習(xí)不夠。一是員工自學(xué)意識(shí)不夠強(qiáng)，沒(méi)有?釘子?精神，不善于緊抓學(xué)習(xí)，自我素質(zhì)提高不快；二是組織集體學(xué)習(xí)不夠深入，有時(shí)在單位組織的學(xué)習(xí)只在學(xué)習(xí)文件、通報(bào)案例，對(duì)一些案例案件缺乏深入分析，使學(xué)習(xí)內(nèi)容與學(xué)習(xí)效果未能較好融合；三是重業(yè)務(wù)、輕學(xué)習(xí)。平時(shí)只顧忙于業(yè)務(wù)，片面強(qiáng)調(diào)稽核工作,沖淡了內(nèi)控、安全的學(xué)習(xí)內(nèi)容，使各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程的學(xué)習(xí)規(guī)劃不夠深入。

二、規(guī)章制度上。能夠按照聯(lián)社要求?五個(gè)必須?、?八個(gè)親自?開(kāi)展內(nèi)控、安全等方面的檢查和指導(dǎo)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)工作中存在的問(wèn)題與薄弱環(huán)節(jié)，督促當(dāng)事人積極采取措施加以防范與整改，把各項(xiàng)制度執(zhí)行到位。但同樣存在許多不足，主要有：一是理論功底不夠深，金融法律法規(guī)學(xué)習(xí)不夠全面，所以在執(zhí)行上級(jí)指示，貫徹各項(xiàng)金融政策時(shí)會(huì)出現(xiàn)偏差、走樣現(xiàn)象。二是因?yàn)槭聞?wù)繁忙，時(shí)間安排不夠合理，檢查指導(dǎo)工作力度和深度不夠，使一些各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程得不到徹底落實(shí)，違規(guī)違章行為時(shí)有發(fā)生，尤其是內(nèi)控制度、安全保衛(wèi)方面存在不少問(wèn)題。三是對(duì)職工的監(jiān)督和教育不夠，如對(duì)有些職工在考核中已經(jīng)發(fā)現(xiàn)的缺點(diǎn)，未能及時(shí)中肯地指出或進(jìn)行嚴(yán)肅地批評(píng)教育，容易使小缺點(diǎn)變成大錯(cuò)誤。四是個(gè)別員工電腦知識(shí)相對(duì)缺乏，對(duì)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的相關(guān)規(guī)章制

度和操作規(guī)程、計(jì)算機(jī)運(yùn)行安全等方面組織檢查、指導(dǎo)的能力有

限，存在薄弱環(huán)節(jié)。

三、工作作風(fēng)上。個(gè)別員工工作作風(fēng)有時(shí)不夠扎實(shí)，缺乏主動(dòng)性和創(chuàng)造性。一是平常制度定的嚴(yán)，執(zhí)行時(shí)寬，只滿足于開(kāi)會(huì)和學(xué)習(xí)文件，對(duì)基層社督促檢查落實(shí)不力，對(duì)上級(jí)的重大決策和工作部署，缺乏主動(dòng)性和創(chuàng)造性。二是我社對(duì)出現(xiàn)的一些違規(guī)違章問(wèn)題，處理時(shí)不是十分果斷，特別是處理、處罰時(shí)，心慈手軟，沒(méi)硬起手腕。三是作風(fēng)不夠深入。平時(shí)忙業(yè)務(wù)多，抓制度少，有時(shí)到檢查只是聽(tīng)聽(tīng)情況，未能真正深入到職工家中，聽(tīng)他們的呼聲，征求他們的意見(jiàn)等，對(duì)員工普遍關(guān)心的熱點(diǎn)、難點(diǎn)問(wèn)題缺乏解決的辦法和力度。總之，通過(guò)開(kāi)展合規(guī)文化教育活動(dòng)學(xué)習(xí)對(duì)照，才發(fā)現(xiàn)我社員工還存在很多不足之處。為此，我社將會(huì)在最短的時(shí)間內(nèi)，把自查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，對(duì)照相關(guān)的制度和操作規(guī)程進(jìn)行整改，在今后的工作中，盡快克服和糾正，主要做到：一是要與聯(lián)社職工一道，深入學(xué)習(xí)有關(guān)的規(guī)章制度和操作規(guī)程，進(jìn)一步提高自身遵紀(jì)守法的自覺(jué)性，增強(qiáng)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和案件防范的意識(shí)。

二是要在思想上牢固樹(shù)立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念，克服片面的思想傾向，堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防范、改革創(chuàng)新與規(guī)范管理兩手抓。

三是要以科學(xué)的發(fā)展觀為指導(dǎo)，樹(shù)立正確的經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)

思想，要定期開(kāi)展金融法律法規(guī)、內(nèi)控制度和安全保衛(wèi)制度的教育活動(dòng)，嚴(yán)格按照聯(lián)社序時(shí)性檢查實(shí)施方案，組織好本社的內(nèi)控制度、財(cái)務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理、預(yù)警指標(biāo)和安全保衛(wèi)等方面的序時(shí)性檢查工作。

四是要轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，嚴(yán)格按照 ?五個(gè)必須?開(kāi)展內(nèi)控、安全等

方面的檢查、指導(dǎo)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)工作中存在的問(wèn)題與薄弱環(huán)節(jié)，加大處罰力度，督促當(dāng)事人積極采取措施加以防范與整改，有效遏制案件的發(fā)生。

五是要建立和落實(shí)職工行為的排查制度，密切關(guān)注職工八小時(shí)外的生活，重點(diǎn)關(guān)注職工是否參與經(jīng)商辦企業(yè)、從事

農(nóng)村信用社述職報(bào)告兩篇

篇一：農(nóng)村信用社述職報(bào)告 區(qū)聯(lián)社：

xxxx年，我在xxx信用社主任崗位上工作，認(rèn)真貫徹落實(shí)區(qū)聯(lián)社年初工作會(huì)議精神，團(tuán)結(jié)和帶領(lǐng)信用社全體員工，不斷加大籌資力度，大力清收化解不良貸款，狠抓利息收入，加強(qiáng)內(nèi)部管理，較好的完成了各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)。

一、全社任務(wù)完成情況

1、各項(xiàng)存款穩(wěn)中有升。截止12月底，各項(xiàng)存款余額xx萬(wàn)元，較年初凈增xx萬(wàn)元，完成年計(jì)劃任務(wù)xxx萬(wàn)的xx%。

2、股本結(jié)構(gòu)趨于合理。截止12月底，股金余額xx萬(wàn)元，較年初增加xx萬(wàn)元，占計(jì)劃任務(wù)的xx%。

3、信貸支農(nóng)力度不斷加大，貸款規(guī)模適度擴(kuò)張。截止12月底，各項(xiàng)貸款余額xx萬(wàn)元，較年初增投xx萬(wàn)元，有力的支持了國(guó)家級(jí)小城鎮(zhèn)開(kāi)發(fā)和社會(huì)主義新農(nóng)村建設(shè)。

4、不良貸款形態(tài)更加真實(shí)，資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)逐步增強(qiáng)，信貸風(fēng)險(xiǎn)得到有效防范。截止12月底，四級(jí)分類，不良貸款余額xx萬(wàn)元，占比xx%。較年初增加xx萬(wàn) 元。五級(jí)分類，不良貸款余額xx萬(wàn)元，占比xx%，較年初增加xx萬(wàn)元，真實(shí)反映了信貸風(fēng)險(xiǎn)，增強(qiáng)了操作風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。

5、業(yè)務(wù)收入圓滿實(shí)現(xiàn)。截止12月底。實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)收入xx萬(wàn)元，其中利息實(shí)際收入xx萬(wàn)元。完成年計(jì)劃任務(wù)xx萬(wàn)元的xx%。

二、今年工作的主要措施

1、抓宣傳、樹(shù)形象，提高農(nóng)村信用社社會(huì)知名度。一是在?雙節(jié)?期間，利用懸掛過(guò)街橫幅、與xx鎮(zhèn)社火隊(duì)聯(lián)合拜年、散發(fā)傳單等載體，積極宣傳農(nóng)村信用社；二是 以網(wǎng)絡(luò)上線，存款業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)全省通存通兌暨各項(xiàng)存款突破億元大關(guān)和省聯(lián)社xx辦事處成立為契機(jī)，大力宣傳農(nóng)村信用社，讓更多客戶認(rèn)識(shí)信用社、了解信用社、熟 悉信用社，使?中國(guó)信合?品牌在客戶心中扎根。從而促進(jìn)了業(yè)務(wù)，提高信用社的知名度。

2、牢固樹(shù)立?存款立社?的思想不動(dòng)搖，狠抓資金組織 工作。一是鞏固代發(fā)xx高速公路征地款到期存款留存率，做好萬(wàn)元以上大額存款的轉(zhuǎn)存動(dòng)員工作，使到期存款留存率在90%以上。二是搶抓機(jī)遇，積極爭(zhēng)取xx 村xx水泥廠租地青苗補(bǔ)償款資金代發(fā)業(yè)務(wù)，轉(zhuǎn)入青苗補(bǔ)償款代發(fā)資金xx萬(wàn)元；在聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)和當(dāng)?shù)卣块T(mén)的大力支持和協(xié)調(diào)下，代發(fā)xx村xx電廠二期擴(kuò)建征 地款xxx萬(wàn)元；我社積極和xx村協(xié)調(diào)溝通，轉(zhuǎn)入粉煤灰場(chǎng)土地租金款xx萬(wàn)元。三是抓好股金工作，確保股金結(jié)構(gòu)合理，余額穩(wěn)定，促進(jìn)產(chǎn)權(quán)制度改革順利進(jìn) 行。

3、大力清收不良貸款，逐步提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量。由于歷史的原因，我社的不良貸款余額xx萬(wàn)元，較年初增加xx萬(wàn)元，占比達(dá)xx%，其中 破產(chǎn)倒閉企業(yè)不良貸款xx萬(wàn)元，占不良貸款的x%，無(wú)法盤(pán)活。農(nóng)戶貸款中，冒名不認(rèn)賬、壘大戶、債務(wù)不實(shí)貸款xx萬(wàn)元，清收盤(pán)活難度大。今年以來(lái)，不良貸 款總額xxx萬(wàn)元，累計(jì)收回不良貸款xxx萬(wàn)元，其中：依法起訴收回貸款xxx萬(wàn)元，有效化解了信貸風(fēng)險(xiǎn)，逐步提高了信貸資產(chǎn)質(zhì)量。

4、積 極探索小城鎮(zhèn)開(kāi)發(fā)貸款發(fā)放模式，以實(shí)際行動(dòng)支持地方經(jīng)

濟(jì)建設(shè)。針對(duì)xxx鎮(zhèn)特殊地理位臵及國(guó)家級(jí)小城鎮(zhèn)建設(shè)示范鎮(zhèn)的特點(diǎn)，結(jié)合鎮(zhèn)黨委、政府年初提出的?四 個(gè)加快?和?六項(xiàng)重點(diǎn)工作?的總體要求，我社嘗試開(kāi)辦了小城鎮(zhèn)商品房開(kāi)發(fā)住房抵押貸款和xxx鎮(zhèn)轄內(nèi)農(nóng)戶汽車消費(fèi)貸款，適時(shí)發(fā)放生源地國(guó)家助學(xué)貸款。積極 支持xx村、xx村、xx村小康屋建設(shè)，著力支持高效示范園建設(shè)。全年累計(jì)發(fā)放xx、xx、xx等村小康屋貸款x戶xx萬(wàn)元，xx村養(yǎng)豬貸款xx戶xx萬(wàn) 元，xx、xx、xx、xx等村果園貸款xx戶xx萬(wàn)元，xx、xx、xx等村蔬菜種植貸款xx戶xx萬(wàn)元，xx、xx等村修房貸款xx戶1xx萬(wàn) 元，xx、xx村水泥販運(yùn)及物流貸款xx戶xx萬(wàn)元，生源地國(guó)家助學(xué)貸款xx戶xx萬(wàn)元，有力支持了社會(huì)主義新農(nóng)村建設(shè)。

5、加強(qiáng)內(nèi)部管 理，確保各項(xiàng)任務(wù)順利完成。今年以來(lái)，結(jié)合省聯(lián)社?管理年?活動(dòng)。一是組織職工學(xué)習(xí)了上級(jí)組織新頒布的各項(xiàng)規(guī)章制度。()二是建立健全了各類登記薄，做到登記 及時(shí)，責(zé)任明確。三是嚴(yán)格考核，加強(qiáng)管理。使規(guī)章制度執(zhí)行力明顯提升，員工素質(zhì)明顯提高，業(yè)務(wù)進(jìn)展明顯長(zhǎng)進(jìn)。

6、狠抓安全保衛(wèi)工作，確保安 全經(jīng)營(yíng)無(wú)事故。我社始終堅(jiān)持?安全就是效益?的思想觀念，上報(bào)聯(lián)社維修改造了xx分社和xx營(yíng)業(yè)室及金庫(kù)，柜臺(tái)安裝了防彈玻璃，裝修了值班守庫(kù)室。根據(jù)安 全檢查要求，對(duì)安全不達(dá)標(biāo)的xx、xx分社積極爭(zhēng)取修建，使得我社安全防范設(shè)施得到了進(jìn)一步加強(qiáng)。在內(nèi)部管理上，重點(diǎn)對(duì)現(xiàn)金管理，重要空白憑證管理，計(jì)算 機(jī)管理，往來(lái)帳款結(jié)算，夜間值班、守庫(kù)，各種登記簿登記記載等重要環(huán)節(jié)進(jìn)行了定期、不定期檢查，對(duì)查出的問(wèn)題通報(bào)整改，并作罰款處理。從而確保了全年安全 經(jīng)營(yíng)無(wú)事故。

7、抓黨建，促進(jìn)業(yè)務(wù)大發(fā)展。今年是信用社黨的工作起步年，我社黨支部剛剛成立，工作千頭萬(wàn)緒。作為黨支部書(shū)記，我以身作則，積極組織黨員認(rèn)真學(xué)習(xí)黨的?十七大?精神，統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí)，使廣大黨員形成了凝聚力，黨組織有了活力，團(tuán)結(jié)了廣大干部職工，促進(jìn)了業(yè)務(wù)的發(fā)展。

三、存在的問(wèn)題

1、自身學(xué)習(xí)不夠，不能適應(yīng)農(nóng)村信用社改革發(fā)展的需要。

2、規(guī)章制度執(zhí)行不嚴(yán)，有老好人思想，影響信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和發(fā)展。

3、管理方法單一，不能多層次、全方位處理工作中存在的問(wèn)題。

四、今后工作打算

1、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，與時(shí)俱進(jìn)，不斷提高自身修養(yǎng)，增強(qiáng)管理能力。

2、加強(qiáng)管理，特別是加大規(guī)章制度的執(zhí)行力度，嚴(yán)格用制度管人，按制度辦事。

3、加強(qiáng)團(tuán)結(jié)協(xié)作，培養(yǎng)團(tuán)隊(duì)精神，防止發(fā)生內(nèi)耗，杜絕推諉扯皮。

4、及時(shí)、主動(dòng)向聯(lián)社匯報(bào)工作，做到上下溝通，步調(diào)一致，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康、和諧發(fā)展。

5、積極籌措資金，加大不良貸款清收力度，增加利息收入，盡力完成XX年各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)。

篇二：農(nóng)村信用社述職報(bào)告

一年來(lái)，在辦事處領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下，在綜合部領(lǐng)導(dǎo)和同事們的指導(dǎo)和幫助下，較好地履行了本崗位的工作職責(zé)，完成了領(lǐng)導(dǎo)交辦的各項(xiàng)

工作任務(wù)?，F(xiàn)將一年的工作述職如下：

一、勤于學(xué)習(xí)、自覺(jué)錘煉、提升政治思想覺(jué)悟和業(yè)務(wù)能力。作為辦事處的工作人員，必須具備優(yōu)良的政治品質(zhì)和業(yè)務(wù)素質(zhì)。為此，我積極參加支部集中學(xué)習(xí)并堅(jiān)持自學(xué)，學(xué)習(xí)馬列主義、毛澤東思想、鄧小平理論和?三個(gè)代表?重要思想，積極參加作風(fēng)教育整頓、?三樹(shù)三講?教育等活動(dòng)，注重加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)，全面提高思想政治素質(zhì)。能夠認(rèn)真貫徹執(zhí)行省聯(lián)社的重要決議，立場(chǎng)堅(jiān)定，旗臶鮮明地在思想上、政治上、行動(dòng)上同黨中央保持一致。同時(shí)，注重知識(shí)的更新，充分利用業(yè)余時(shí)間和業(yè)務(wù)培訓(xùn)等機(jī)會(huì)，加強(qiáng)對(duì)公文寫(xiě)作、文件匯編、人力資源管理等知識(shí)的學(xué)習(xí)，提高崗位技能。

二、以實(shí)際行動(dòng)做好本職工作，做好綜合部經(jīng)理的助手。作為辦事處工作人員，一言一行代表著貴陽(yáng)地區(qū)農(nóng)村信用社的形象，我時(shí)刻牢記自己是一名共產(chǎn)黨員，在平時(shí)的工作中，事事、處處、時(shí)時(shí)都以黨員的條件來(lái)嚴(yán)格要求自己，約束自己。一是及時(shí)上報(bào)各類信息簡(jiǎn)報(bào)。認(rèn)真收集工作中的重點(diǎn)、亮點(diǎn)等信息，及時(shí)以信息簡(jiǎn)報(bào)形式上下傳遞，并注意上報(bào)各類信息簡(jiǎn)報(bào)的時(shí)效性，努力做到及時(shí)準(zhǔn)確。全年共上報(bào)簡(jiǎn)報(bào)25期，信息19期，黨建信息12期。同時(shí)，還加強(qiáng)對(duì)各種文件格式及行文規(guī)則的學(xué)習(xí)，完成了半年和工作總結(jié)的起草、部份報(bào)告及基礎(chǔ)資料的整理歸檔，文字寫(xiě)作水平也有一定提高，能夠按時(shí)保質(zhì)完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的工作。在干旱災(zāi)害期間，為及時(shí)把貴陽(yáng)地區(qū)農(nóng)信社干部員工不畏酷暑，堅(jiān)守崗位、連續(xù)作戰(zhàn)的精神進(jìn)行宣傳報(bào)道，及時(shí)總結(jié)好的經(jīng)驗(yàn)做法編發(fā)簡(jiǎn)報(bào)。二是誠(chéng)誠(chéng)懇懇搞服務(wù)。綜合部工作重在服務(wù)，在綜合部經(jīng)理的帶領(lǐng)下，我認(rèn)真做好每次來(lái)客接待

服務(wù)工作，既做到節(jié)儉，又要讓來(lái)客滿意是不容易的。為做好每次會(huì)議的會(huì)務(wù)安排，我們總是桌前桌后忙服務(wù)，常是客人走后才草草填飽肚子。一年來(lái)，我們成功組織和參與了貴陽(yáng)地區(qū)農(nóng)村信用社詩(shī)歌朗誦比賽貴陽(yáng)地區(qū)選拔賽、?三辦法一指引?知識(shí)競(jìng)賽、貴陽(yáng)地區(qū)信貸人員培訓(xùn)等活動(dòng)；成為部門(mén)經(jīng)理的得力?助手?。三是協(xié)助辦事處支部委員做好黨支部建設(shè)工作。做好資料、材料上報(bào)、工作計(jì)劃總結(jié)的起草整理等。在 ?交心談心?活動(dòng)教育活動(dòng)中，印發(fā)學(xué)習(xí)材料，及時(shí)上報(bào)總結(jié)材料，詳細(xì)記錄每次活動(dòng)的內(nèi)容及進(jìn)度，并及時(shí)編發(fā)黨建信息上報(bào)省聯(lián)社。四是妥善處理客戶投訴。受理客戶投訴也是綜合部的一項(xiàng)重要工作，每次接到投訴電話，耐心地聽(tīng)取、作好記錄，立即向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，協(xié)調(diào)解決；有時(shí)，被一些情緒較激動(dòng)的客戶罵上幾句也是常有的事，但我從未抱怨，仍然幫助客戶協(xié)調(diào)解決問(wèn)題，讓客戶得到滿意的回復(fù)和處理結(jié)果，維護(hù)了農(nóng)村信用社的社會(huì)形象。

三、今后努力方向

由于是從基層到辦事處工作，壓力較大，一年來(lái)，我邊干邊學(xué)，雖然做了一些工作，但還存在一些不足，在今后的工作中，將做到以下幾點(diǎn)，一是加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高理論水平。要以?講黨性、重品行、作表率?活動(dòng)為契機(jī)，轉(zhuǎn)變作風(fēng)，不斷增強(qiáng)學(xué)習(xí)貫徹和落實(shí)黨的基本理論、基本路線、基本綱領(lǐng)的自覺(jué)性和紀(jì)律性，做到理論聯(lián)系實(shí)際，在努力提高自身的思想認(rèn)識(shí)和提高理論和工作水平。

導(dǎo)的關(guān)心指導(dǎo)下，在營(yíng)業(yè)室全體同志的幫助下，我認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和規(guī)章制度，積極主動(dòng)的履行工作職責(zé)，較好的完成了的工作任務(wù)，在思想覺(jué)悟、業(yè)務(wù)素質(zhì)、操作技能、優(yōu)質(zhì)服務(wù)等方面都有了一定的提高，現(xiàn)將一年以來(lái)的工作總結(jié)如下：

一、基本工作情況

1、重視理論學(xué)習(xí)，自覺(jué)加強(qiáng)相關(guān)金融政策及法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，構(gòu)筑牢固理論知識(shí)結(jié)構(gòu)，不斷提升自身的整體綜合素質(zhì)。是特殊的一年，貸款新規(guī)的出臺(tái)和相關(guān)制度的修訂完善給當(dāng)前各項(xiàng)業(yè)務(wù)的開(kāi)展帶來(lái)了巨大的變化，雖然作為一名普通的前臺(tái)綜合柜員，但我深知作為一名綜合柜員，沒(méi)有過(guò)硬的業(yè)務(wù)理論支撐，就無(wú)法為客戶提供完善快捷的服務(wù)，為了全面提升自己的綜合素質(zhì)，跟上政策規(guī)章制度的變化，我自覺(jué)利用休息時(shí)間，系統(tǒng)的學(xué)習(xí)了相關(guān)規(guī)章制度和新下發(fā)的各項(xiàng)文件，使自己對(duì)現(xiàn)行的政策、規(guī)章制度有了一個(gè)較為全面的認(rèn)識(shí)，對(duì)于日常柜臺(tái)上的客戶業(yè)務(wù)咨詢也能給予正確的反饋、答復(fù)。此外，為了迅速適應(yīng)新時(shí)期金融工作開(kāi)展的需要，增強(qiáng)整體業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的系統(tǒng)性和連續(xù)性，一年多來(lái)，本著謙虛謹(jǐn)慎的學(xué)習(xí)態(tài)度，我多渠道的認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融知識(shí)，密切關(guān)注時(shí)事政治和宏觀經(jīng)濟(jì)動(dòng)向，對(duì)于聯(lián)社下發(fā)的各類文件、資料，不僅僅簡(jiǎn)單的停留在了解的層面上，更注重對(duì)各種資料的融會(huì)貫通、學(xué)以致用，通過(guò)日常工作的開(kāi)展，不斷積累工作經(jīng)驗(yàn)，在綜合業(yè)務(wù)能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力、文字語(yǔ)言表達(dá)能力等方面，都有了很大的提高。為了保證學(xué)習(xí)的針對(duì)性和有效性，我抓緊學(xué)習(xí)的機(jī)會(huì)，積極參加聯(lián)社、基層社各種培訓(xùn)和技能考試，并注意結(jié)合自身實(shí)際情況，及時(shí)進(jìn)行反饋、回顧，及時(shí)解決自身存在的

問(wèn)題，取得了一定的成績(jī)和進(jìn)步。

2、工作方面，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，踏踏實(shí)實(shí)的做好本職工作。是我社服務(wù)創(chuàng)優(yōu)工程和精細(xì)化工程深入開(kāi)展的一年，作為一名前臺(tái)綜合柜員，我熱愛(ài)自己的本職工作，并始終要求自己認(rèn)真細(xì)致的去對(duì)待每一項(xiàng)工作，在具體的業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，努力做到用心、誠(chéng)心、信心、耐心、細(xì)心的處理每一筆業(yè)務(wù)，接待每一位客戶。以?客戶滿意、業(yè)務(wù)發(fā)展?為目標(biāo)，潛心鉆研業(yè)務(wù)技能，把各項(xiàng)金融政策及精神靈活的體現(xiàn)在工作中，樹(shù)立熱忱服務(wù)的良好窗口形象，做到來(lái)有迎聲，問(wèn)有答聲，走有送聲，要讓每個(gè)顧客都高興而來(lái)滿意而歸。當(dāng)前的柜臺(tái)工作使我每天要面對(duì)眾多的客戶，為了給客戶提供高效優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，我常常提醒自己?客戶就是上帝，理解就是溝通的開(kāi)始?，在繁忙的工作中，我堅(jiān)持做好?微笑服務(wù)?，耐心細(xì)致的解答客戶的問(wèn)題，一年來(lái)從未出現(xiàn)因個(gè)人原因而出現(xiàn)的客戶投訴或不滿意。在其他工作的開(kāi)展方面，能夠時(shí)刻保持積極主動(dòng)，認(rèn)真遵守規(guī)章制度，能夠及時(shí)完成領(lǐng)導(dǎo)交給各項(xiàng)的工作任務(wù)，嚴(yán)格按照聯(lián)社各項(xiàng)工作開(kāi)展的要求，切實(shí)做好日常的崗位工作：

（1）嚴(yán)格規(guī)章制度，把好儲(chǔ)蓄柜臺(tái)直接面對(duì)客戶的 展大計(jì)，責(zé)任重于泰山，絲毫馬虎不得。一年來(lái)，我堅(jiān)持基層社和聯(lián)社制定的相關(guān)管理制度，對(duì)每一筆業(yè)務(wù)都一絲不茍地認(rèn)真按照規(guī)定操作，從客戶辦理業(yè)務(wù)的相關(guān)要求；從重空的檢查、往來(lái)賬目的核對(duì)到下班后的大額核對(duì)登記、身份證信息核對(duì)、賬戶信息維護(hù)，每一個(gè)環(huán)節(jié)我都是仔細(xì)審查，沒(méi)有一絲一毫的懈怠。在具體辦理業(yè)務(wù)時(shí)，我做到了?三個(gè)必須?，即業(yè)務(wù)辦理?xiàng)l件必須符合政策、相關(guān)證件必須是合法原件、客戶簽字正確無(wú)誤，并且做到生人熟人一樣對(duì)待，保證了業(yè)務(wù)辦理的合規(guī)、合法。

（3）提高工作質(zhì)量，及時(shí)準(zhǔn)確的做好儲(chǔ)蓄基礎(chǔ)資料的管理。搞好基礎(chǔ)資料的記載、收集、管理，是做好日常工作的重要前提之一，這項(xiàng)工作即繁瑣又重要，需要經(jīng)常加班加點(diǎn)來(lái)完成。我堅(jiān)持做到了當(dāng)天賬務(wù)當(dāng)天處理完畢，全部核對(duì)從不過(guò)夜。自從我社開(kāi)始實(shí)現(xiàn)柜員制之后，從未出現(xiàn)過(guò)因個(gè)人疏忽而造成的業(yè)務(wù)差錯(cuò)。

3、立足實(shí)際，精誠(chéng)團(tuán)結(jié)，團(tuán)結(jié)全社員工為提高我社經(jīng)營(yíng)效益盡心盡力一年來(lái)，在具體的工作開(kāi)展過(guò)程中，我積極主動(dòng)的做好日常各項(xiàng)工作，結(jié)合我社實(shí)際，服從領(lǐng)導(dǎo)的安排，團(tuán)結(jié)全體職工為我社經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的順利完成而同心同德，盡心盡力。

（1）存款任務(wù)是關(guān)鍵，為完成我社的存款任務(wù)，我充分利用日常工作機(jī)會(huì)，在業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中做好存款營(yíng)銷工作。業(yè)余時(shí)間，利用自身的區(qū)域優(yōu)勢(shì)，走親串朋、動(dòng)員社區(qū)的儲(chǔ)蓄存款，積極宣傳相關(guān)的優(yōu)惠政策、理財(cái)技巧等，為壯大信用社實(shí)力不遺余力，較好的完成了聯(lián)社下達(dá)的存款任務(wù)。

2）積極主動(dòng)的營(yíng)銷信用社的相關(guān)新業(yè)務(wù)和新功能。我立足我社

實(shí)際，不斷強(qiáng)化儲(chǔ)蓄營(yíng)銷意識(shí)，破除?懼學(xué)、懼煩?的思想，認(rèn)真學(xué)習(xí)我社新興業(yè)務(wù)和新制度規(guī)章，如公務(wù)員貸款、失地農(nóng)民專項(xiàng)貸款等特色業(yè)務(wù)，耐心的給客戶講解相關(guān)類似業(yè)務(wù)的相同點(diǎn)和不同點(diǎn)，講清利弊之所在，提供有利建議，深受客戶的好評(píng)。

（3）勤勤懇懇的完成領(lǐng)導(dǎo)

交辦的其他任務(wù)，除做好本職工作外，我還按照領(lǐng)導(dǎo)的安排做好其他工作，如每天的衛(wèi)生打掃，帳表的裝訂等，都能夠與大家一起協(xié)調(diào)好，共同完成任務(wù)。

4、生活上，與人為善，注重培養(yǎng)自己的團(tuán)隊(duì)精神和協(xié)作意識(shí)，不斷提升自身價(jià)值。我深知個(gè)人的能力是有限的，促進(jìn)我社的業(yè)務(wù)發(fā)展，需要的是全體同事的共同努力，在提高自身素質(zhì)的同時(shí)，我尤其注重團(tuán)隊(duì)精神的發(fā)揮，團(tuán)結(jié)好各位同事，確實(shí)做到?想別人之所想，急別人之所急?，積極營(yíng)造團(tuán)結(jié)進(jìn)取的工作氛圍，有效開(kāi)展好我社的各項(xiàng)工作。

5、安全經(jīng)營(yíng)方面，增強(qiáng)防范意識(shí)，牢記?安全重于泰山?確實(shí)落實(shí)，?三防一保?。一年來(lái)，我能嚴(yán)格遵照聯(lián)社安全保衛(wèi)相關(guān)要求，嚴(yán)格按照各項(xiàng)制度行事。當(dāng)班期間能夠時(shí)刻保持警惕，嚴(yán)格按?三防一保?的要求，熟記防盜防搶防暴預(yù)案和報(bào)警電話，熟練掌握、使用好各種防范器械。經(jīng)常檢查電路、電話是否正常，防范器械是否處于良好狀態(tài)，當(dāng)出現(xiàn)異常情況，能當(dāng)場(chǎng)處理的當(dāng)場(chǎng)處理，不能處理的能主動(dòng)上上級(jí)匯報(bào)等等。結(jié)合自身工作實(shí)際，加強(qiáng)憑證、印章管理，從源頭上防范案件。不斷地增強(qiáng)安全防范意識(shí)，認(rèn)真落實(shí)各項(xiàng)防范措施，確實(shí)做到?安全保衛(wèi)從我做起、從身邊小事做起?，防微杜漸，把安

全工作確實(shí)落到了實(shí)處。

二、工作中存在的問(wèn)題和不足

有成績(jī)就一定有不足之處，在正確進(jìn)行自我分析和定位的基礎(chǔ)上，回顧一年來(lái)的工作，仍存在很多的問(wèn)題和不足，具體表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：

（1）學(xué)習(xí)的積極主動(dòng)性還不夠，因家庭因素、工作開(kāi)展因素的客觀因素的影響，導(dǎo)致存在學(xué)習(xí)的連續(xù)性不足，存在業(yè)務(wù)素質(zhì)提高不快，對(duì)舊有知識(shí)回顧不足的問(wèn)題，學(xué)習(xí)效率低的情況。

（2）創(chuàng)新意識(shí)和進(jìn)取意識(shí)不足，在自覺(jué)主動(dòng)學(xué)習(xí)方面，與年輕大學(xué)生相比還存在一定的差距，不能有效的結(jié)合自身專業(yè)特長(zhǎng)和崗位實(shí)際進(jìn)行業(yè)務(wù)創(chuàng)新或針對(duì)崗位需求自覺(jué)進(jìn)行相關(guān)考試認(rèn)證。

（3）工作方式簡(jiǎn)單，尚停留在較低層次的任務(wù)完成要求上，工作開(kāi)展的實(shí)際效率和效果還有待提高。

三、工作規(guī)劃

新年新氣象，在新的一年即將開(kāi)始之際，我將立足自身實(shí)際，客觀分析自身所存在的問(wèn)題和不足，結(jié)合縣聯(lián)社和我社發(fā)展的實(shí)際情況，有目的、有針對(duì)性的解決自身存在的實(shí)際問(wèn)題，重點(diǎn)做好以下幾個(gè)方面的工作：

1、繼續(xù)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合能力和業(yè)務(wù)技能，在里，我將結(jié)合自身工作開(kāi)展的實(shí)際，有計(jì)劃的報(bào)考銀行從業(yè)資格證的相關(guān)科目考試，職稱資格考試，針對(duì)自身進(jìn)取不足的實(shí)際，自覺(jué)提高整體綜合素質(zhì)。

2、結(jié)合我社的服務(wù)創(chuàng)優(yōu)工程開(kāi)展實(shí)際情況，不斷提升自身專業(yè)

技能，繼續(xù)狠抓勤練基本功不放松，不斷提高自身綜合技能、服務(wù)能力和營(yíng)銷能力，有效提升自己的整體綜合素質(zhì)。

3、結(jié)合崗位實(shí)際，不斷探索崗位工作開(kāi)展的方式、方法，立足實(shí)際，著力窗口接觸點(diǎn)的?同位?思維，充分理解客戶的心態(tài)，善于換位思考，積極探索客戶維護(hù)和服務(wù)的方式、方法，并結(jié)合當(dāng)前實(shí)際給予有效的開(kāi)展落實(shí)，通過(guò)優(yōu)質(zhì)服務(wù)的開(kāi)展，不斷提升現(xiàn)有客戶的忠誠(chéng)度和誠(chéng)信度。

4、熟練的掌握各種業(yè)務(wù)技能特別是計(jì)算機(jī)操作、財(cái)會(huì)業(yè)務(wù)等技能，努力適應(yīng)時(shí)代發(fā)展需要，培養(yǎng)多方面技能，更好的實(shí)踐為?三農(nóng)?服務(wù)的宗旨，我將通過(guò)多看、多學(xué)、多練來(lái)不斷的提高自己的各項(xiàng)業(yè)務(wù)技能。

我將努力克服自身的不足，在基社信用社領(lǐng)導(dǎo)的的帶領(lǐng)下，我將立足自身實(shí)際，嚴(yán)格服從領(lǐng)導(dǎo)安排，積極開(kāi)拓進(jìn)取，不斷提高自身綜合素質(zhì)，有效履行崗位職責(zé)，當(dāng)好參謀助手，與全體信用社職工一起，團(tuán)結(jié)一致，為我社經(jīng)營(yíng)效益的提高，為完成的各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)作出自己的努力。

篇二：信用社柜員述職報(bào)告

一年來(lái)，我不斷的充實(shí)自己。特別是在樹(shù)立正確的世界觀、人生觀和價(jià)值觀上，有了一些新的認(rèn)識(shí)。一年里，我思想積極向上，工作勤懇努力。不斷學(xué)習(xí)有關(guān)信用社業(yè)務(wù)規(guī)章和業(yè)務(wù)知識(shí)，提高自身的業(yè)務(wù)素質(zhì)，把學(xué)習(xí)到的知識(shí)運(yùn)用在實(shí)際工作中去。在領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下，團(tuán)結(jié)互助，踏實(shí)工作，按照 ?xxxx?重要思想，能夠以正確的態(tài)度對(duì)待各項(xiàng)工作任務(wù)，保證了工作質(zhì)量。隨著中間業(yè)務(wù)的拓展，我社的業(yè)

務(wù)量不斷增大，因工作需要，五月從分社調(diào)入主社任綜合柜員，接觸了更多的業(yè)務(wù)規(guī)程及操作方法。

千里之行，始于足下，不去努力爭(zhēng)取，怎么會(huì)有一個(gè)美好的未來(lái)。不積硅步，無(wú)以至千里，不積小流，何以成江海，這就是慢慢積累的效果。時(shí)刻做好自己的工作，那么積少成多，我的工作業(yè)績(jī)和能力就在不知不覺(jué)中提高了很多，我會(huì)努力提高自己的！

年初以來(lái)，在信用社領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心及全體同志的幫助下，我認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和業(yè)務(wù)技能，積極主動(dòng)的履行工作職責(zé)，較好的完成了本的工作任務(wù)，在思想覺(jué)悟、業(yè)務(wù)素質(zhì)、操作技能、優(yōu)質(zhì)服務(wù)等方面都有了一定的提高。現(xiàn)講本的工作總結(jié)如下：

1、精誠(chéng)團(tuán)結(jié)，為提高經(jīng)營(yíng)效益盡心盡力。一年來(lái)，我與同事們能搞好團(tuán)結(jié)，服從領(lǐng)導(dǎo)的安排，積極主動(dòng)的做好其他工作，為全社經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的順利完成而同心同德，盡心盡力。一是千方百計(jì)拉存款，我經(jīng)常利用業(yè)余時(shí)間走親串朋動(dòng)員儲(chǔ)蓄存款，為壯大信用社實(shí)力不遺余力，全年共吸儲(chǔ)60多萬(wàn)元，較好的完成了信用社下達(dá)的任務(wù)。二是勤勤懇懇的完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他任務(wù)，除做好本職工作外，我還按照領(lǐng)導(dǎo)的安排做好其他工作，如每天提前30分鐘上班打掃衛(wèi)生，把營(yíng)業(yè)室的物品擺放整齊，使環(huán)境干凈舒適，為客戶創(chuàng)造一流的服務(wù)場(chǎng)所。從而確保各項(xiàng)任務(wù)的順利完成。

2、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，努力提高政治與業(yè)務(wù)素質(zhì)。一年來(lái)，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)鄧小平建設(shè)具有中國(guó)特色社會(huì)主義的理論，自覺(jué)貫徹執(zhí)行黨和國(guó)家制定的路線、方針、政策，具有全心全意為人民服務(wù)的意識(shí)。能遵紀(jì)守法，敢于同違法亂紀(jì)行為作斗爭(zhēng)，忠于職守、實(shí)事求是、廉潔奉

公、遵守職業(yè)道德和社會(huì)公德。認(rèn)真學(xué)習(xí)了江w澤w民的?xxxx?精神，能較好的理解了?xxxx?精神的內(nèi)涵，在?xxxx?學(xué)習(xí)過(guò)程中，能及時(shí)的發(fā)現(xiàn)存在的問(wèn)題及對(duì)?xxxx?精神領(lǐng)悟不透的地方并及時(shí)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，予以改正，使我在思想覺(jué)悟方面有了一定的進(jìn)步。同時(shí)，利用工余時(shí)間認(rèn)真學(xué)習(xí)金融業(yè)務(wù)知識(shí)，不斷充實(shí)自己的工作經(jīng)驗(yàn)和業(yè)務(wù)技能，對(duì)于聯(lián)社下發(fā)的各種學(xué)習(xí)資料能夠融會(huì)貫通，學(xué)以致用，業(yè)務(wù)工作能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力、文字語(yǔ)言表達(dá)能力等方面，都有了很大的提高。

3、履行職責(zé)，踏踏實(shí)實(shí)的做好本職工作。我熱愛(ài)自己的本職工作，能夠正確認(rèn)真的去對(duì)待每一項(xiàng)工作任務(wù)，把黨和國(guó)家的金融政策及精神靈活的體現(xiàn)在工作中，在工作中能夠采取積極主動(dòng)，認(rèn)真遵守規(guī)章制度，能夠及時(shí)完成領(lǐng)導(dǎo)交給各項(xiàng)的工作任務(wù)。一是嚴(yán)格規(guī)章制度，規(guī)范操作，作為一名內(nèi)勤出納，我深感自己肩上的擔(dān)子的分量，稍有疏忽就有可能出現(xiàn)差錯(cuò)。因此，我不斷的提醒自己，不斷的增強(qiáng)責(zé)任心。二是提高工作質(zhì)量，盡心盡職做好柜臺(tái)服務(wù)工作，耐心對(duì)待客戶，及時(shí)整理好破幣和散亂現(xiàn)金，并確保庫(kù)存現(xiàn)金在上級(jí)核定內(nèi)，通過(guò)本人和全所的共同努力，在上級(jí)行社的多次檢查中，都受到了好評(píng)。

回顧一年的工作，自己感到仍有不少不足之處，一是業(yè)務(wù)素質(zhì)提高不快，對(duì)新的業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)的還不夠、不透；二是本職工作與其他同行相比還有差距，創(chuàng)新意識(shí)不強(qiáng)；三是只是滿足自身任務(wù)的完成，工作開(kāi)拓不夠大膽等，在新的一年里，我將努力克服自身的不足，在信用社的領(lǐng)導(dǎo)下，認(rèn)真學(xué)習(xí)，努力提高自身素質(zhì)，積極開(kāi)拓，履行工作

職責(zé)，服從領(lǐng)導(dǎo)。做好臨柜服務(wù)工作，與全體職工一起，團(tuán)結(jié)一致，為我社經(jīng)營(yíng)效益的提高，為完成明年的各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)作出自己應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

自年初工作以來(lái)，在領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心及全體同志的幫助下，我認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和業(yè)務(wù)技能，積極主動(dòng)的履行工作職責(zé)，較好的完成了本的工作任務(wù)，在思想覺(jué)悟、業(yè)務(wù)素質(zhì)、操作技能、優(yōu)質(zhì)服務(wù)等方面都有了一定的提高。

在新的一年里，我將努力克服自身的不足，在信用社的領(lǐng)導(dǎo)下，認(rèn)真學(xué)習(xí)，努力提高自身素質(zhì)，積極開(kāi)拓，履行工作職責(zé)，服從領(lǐng)導(dǎo)。做好臨柜服務(wù)工作，與全體職工一起，團(tuán)結(jié)一致，為我社經(jīng)營(yíng)效益的提高，為完成明年的各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)作出自己應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

充分利用業(yè)余時(shí)間和業(yè)務(wù)培訓(xùn)等機(jī)會(huì)，加強(qiáng)對(duì)公文寫(xiě)作、文件匯編、人力資源管理等知識(shí)的學(xué)習(xí)，提高崗位技能。

二、以實(shí)際行動(dòng)做好本職工作，做好綜合部經(jīng)理的助手。作為辦事處工作人員，一言一行代表著貴陽(yáng)地區(qū)農(nóng)村信用社的形象，我時(shí)刻牢記自己是一名共產(chǎn)黨員，在平時(shí)的工作中，事事、處處、時(shí)時(shí)都以黨員的條件來(lái)嚴(yán)格要求自己，約束自己。一是及時(shí)上報(bào)各類信息簡(jiǎn)報(bào)。認(rèn)真收集工作中的重點(diǎn)、亮點(diǎn)等信息，及時(shí)以信息簡(jiǎn)報(bào)形式上下傳遞，并注意上報(bào)各類信息簡(jiǎn)報(bào)的時(shí)效性，努力做到及時(shí)準(zhǔn)確。全年共上報(bào)簡(jiǎn)報(bào)

25期，信息19期，黨建信息12期。同時(shí)，還加強(qiáng)對(duì)各種文件格式及行文規(guī)則的學(xué)習(xí)，完成了半年和工作總結(jié)的起草、部份報(bào)告及基礎(chǔ)資料的整理歸檔，文字寫(xiě)作水平也有一定提高，能夠按時(shí)保質(zhì)完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的工作。在干旱災(zāi)害期間，為及時(shí)把貴陽(yáng)地區(qū)農(nóng)信社干部員工不畏酷暑，堅(jiān)守崗位、連續(xù)作戰(zhàn)的精神進(jìn)行宣傳報(bào)道，及時(shí)總結(jié)好的經(jīng)驗(yàn)做法編發(fā)簡(jiǎn)報(bào)。二是誠(chéng)誠(chéng)懇懇搞服務(wù)。綜合部工作重在服務(wù)，在綜合部經(jīng)理的帶領(lǐng)下，我認(rèn)真做好每次來(lái)客接待服務(wù)工作，既做到節(jié)儉，又要讓來(lái)客滿意是不容易的。為做好每次會(huì)議的會(huì)務(wù)安排，我們總是桌前桌后忙服務(wù)，常是客人走后才草草填飽肚子。一年來(lái)，我們成功組織和參與了貴陽(yáng)地區(qū)農(nóng)村信用社詩(shī)歌朗誦比賽貴陽(yáng)地區(qū)選拔賽、?三辦法一指引?知識(shí)競(jìng)賽、貴陽(yáng)地區(qū)信貸人員培訓(xùn)等活動(dòng)；成為部門(mén)經(jīng)理的得力?助手?。三是協(xié)助辦事處支部委員做好黨支部建設(shè)工作。做好資料、材料上報(bào)、工作計(jì)劃總結(jié)的起草整理等。在 ?交心談心?活動(dòng)教育活動(dòng)中，印發(fā)學(xué)習(xí)材料，及時(shí)上報(bào)總結(jié)材

料，詳細(xì)記錄每次活動(dòng)的內(nèi)容及進(jìn)度，并及時(shí)編發(fā)黨建信息上報(bào)省聯(lián)社。四是妥善處理客戶投訴。受理客戶投訴也是綜合部的一項(xiàng)重要工作，每次接到投訴電話，耐心地聽(tīng)取、作好記錄，立即向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，協(xié)調(diào)解決；有時(shí)，被一些情緒較激動(dòng)的客戶罵上幾句也是常有的事，但我從未抱怨，仍然幫助客戶協(xié)調(diào)解決問(wèn)題，讓客戶得到滿意的回復(fù)和處理結(jié)

果，維護(hù)了農(nóng)村信用社的社會(huì)形象。

三、今后努力方向

由于是從基層到辦事處工作，壓力較大，一年來(lái)，我邊干邊學(xué)，雖然做了一些工作，但還存在一些不足，在今后的工作中，將做到以下幾點(diǎn)，一是加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高理論水平。要以?講黨性、重品行、作表率?活動(dòng)為契機(jī)，轉(zhuǎn)變作風(fēng)，不斷增強(qiáng)學(xué)習(xí)貫徹和落實(shí)黨的基本理論、基本路線、基本綱領(lǐng)的自覺(jué)性和紀(jì)律性，做到理論聯(lián)系實(shí)際，在努力提高自身的思想認(rèn)識(shí)和提高理論和工作水平。

一、堅(jiān)持學(xué)習(xí)，不斷充實(shí)自己。

作為一名管理人員必須虛心學(xué)習(xí)，不斷更新知識(shí)，提高自己 的理論水平和駕馭全局的能力。因此，一年多來(lái)，我較系統(tǒng)的認(rèn)真學(xué)習(xí)了《擔(dān)保法》，《合同法》，《監(jiān)管法》，《商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)，認(rèn)真學(xué)習(xí)了《市場(chǎng)營(yíng)銷法》，《貨幣銀行學(xué)》，《國(guó)際投資學(xué)》等業(yè)務(wù)新知識(shí)，從而拓寬了知識(shí)面，開(kāi)闊了視野，政治理論水平不斷提高，為干好本職工作打下了基礎(chǔ)。

二、嚴(yán)于律己，率先垂范。

我自覺(jué)遵守黨的政治紀(jì)律和金融法律、法規(guī)，在班子中講大局、講原則、講團(tuán)結(jié)。在工作和生活中，要求同志們做到的，自己首先做到，要求同志們不做的，自己堅(jiān)決不做。事事處處以大局為重，以集體和員工利益為重，做好全體的表率。

三、與時(shí)俱進(jìn)、格盡職守，較好的完成了聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)交給的各項(xiàng)工作任務(wù)。

我舉行的宗旨是：不求轟轟烈烈，但求扎(來(lái)源好范 文網(wǎng)：)扎實(shí)實(shí)；不求創(chuàng)造經(jīng)驗(yàn)，但求卓有實(shí)效；不求人人如意，但求無(wú)愧于心；不求個(gè)人名利，只求員工利益。工作中制作了一下措施：

（一）強(qiáng)化存款營(yíng)銷，提高了競(jìng)爭(zhēng)能力

緊緊抓住深化改革的大好時(shí)機(jī)，突出重點(diǎn)，主攻大戶，加大考核，嚴(yán)格獎(jiǎng)罰，完善服務(wù)。一是按照績(jī)效考核的辦法的要求，建立全員攬儲(chǔ)機(jī)制。二是加大宣傳力度。充分利用了《電視臺(tái)》、《河南農(nóng)村報(bào)》等宣傳媒體進(jìn)行全方位宣傳；三是搞好優(yōu)質(zhì)服務(wù)工作。四是抓好對(duì)公業(yè)務(wù)，要求班子成員每人聯(lián)系2個(gè)公存戶、一個(gè)大戶，每位員工聯(lián)系

一個(gè)大戶，建立黃金客戶檔案，吸納多方資金。止12月底，我社存款余額達(dá)7338萬(wàn)元，較上年凈增365萬(wàn)元，完成聯(lián)社所分任務(wù)74%。

（二）加大支持三農(nóng)力度，提高了服務(wù)水平

認(rèn)真學(xué)習(xí)、執(zhí)行中央1號(hào)文件精神，樹(shù)立?地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展?的責(zé)任意識(shí)，立足實(shí)際，為建設(shè)社會(huì)主義新農(nóng)村做好服務(wù)。

1、滿足農(nóng)戶種養(yǎng)業(yè)的資金需求，發(fā)放種養(yǎng)業(yè)貸款。在春耕、夏收、秋收秋種時(shí)節(jié)，積極籌借資金，備足資金，不誤農(nóng)時(shí)，積極投放小額貸款。全年累計(jì)發(fā)放813筆420余萬(wàn)元。對(duì)種養(yǎng)大戶，定期安排客戶經(jīng)理了解情況，服務(wù)上門(mén)。

2、支持信譽(yù)好，效益高的個(gè)體私營(yíng)企業(yè)、個(gè)體工商戶的發(fā)展。對(duì)信譽(yù)好、效益好的個(gè)體工商戶季節(jié)性資金需求，在充分調(diào)查、完善手續(xù)的情況下，適時(shí)發(fā)放。共計(jì)發(fā)放23筆，150余萬(wàn)元，已經(jīng)全收回本息。

3、增強(qiáng)創(chuàng)新意識(shí)，提高服務(wù)水平

在著力塑造守信卡貸款和農(nóng)戶聯(lián)保貸款二大品牌的同時(shí)，積極探索其他的貸款品種，切實(shí)解決農(nóng)民貸款難，難貸款的實(shí)際問(wèn)題。

4、扎實(shí)開(kāi)展信用工程建設(shè)

今年，信用戶評(píng)選委員會(huì)共評(píng)出信用戶2320戶，建立經(jīng) 濟(jì)檔案2320份，評(píng)出信用村2個(gè)。止目前，共評(píng)出信用戶9170戶，占全鄉(xiāng)農(nóng)戶數(shù)的86%，為農(nóng)戶建立了經(jīng)濟(jì)檔案，占農(nóng)戶數(shù)的86%，評(píng)出信用村11個(gè)，占19個(gè)行政村的60%。

（三）加強(qiáng)信息管理，防范和化解了信貸風(fēng)險(xiǎn)

1、落實(shí)信貸內(nèi)控制度，加強(qiáng)信貸管理。首先，嚴(yán)格貸款發(fā)

放程序。新放貸款必須嚴(yán)格按制度規(guī)定辦理，客戶經(jīng)理必須認(rèn)真調(diào)查，必須可靠擔(dān)?；蜃阒档牡盅何?。其次，建立新增貸款臺(tái)賬，實(shí)行到期預(yù)警制度。

2、樹(shù)立科學(xué)管理念。（1）利用多種形式，加強(qiáng)了對(duì)客戶經(jīng) 理的培訓(xùn)、教育，提高了客戶經(jīng)理隊(duì)伍的素質(zhì)。（2）加強(qiáng)對(duì)客戶經(jīng)理的監(jiān)督。公開(kāi)服務(wù)電話、監(jiān)督電話等，運(yùn)用社會(huì)力量加強(qiáng)監(jiān)督。（3）教育和引導(dǎo)客戶經(jīng)理樹(shù)立以客戶為中心，運(yùn)用社會(huì)力量加強(qiáng)監(jiān)督。（3）教育和引導(dǎo)客戶經(jīng)理樹(shù)立以客戶為中心，以市場(chǎng)為導(dǎo)向，以效益為目標(biāo)的營(yíng)銷觀念，科學(xué)營(yíng)銷貸款。（4）加大對(duì)客戶經(jīng)理的考核。根據(jù)考核情況，提高或降低客戶經(jīng)理的授信級(jí)別個(gè)額度。

3、加大貸款的責(zé)任追究力度。

嚴(yán)格執(zhí)行?五示一追究?、?六包、三營(yíng)銷、一掛鉤?制度，貸款造成損失的，分別由責(zé)任人承擔(dān)不同的比例。至12月底，各項(xiàng)貸款余額達(dá)5455萬(wàn)元，較上年凈增1011萬(wàn)元，完成聯(lián)社所定分任務(wù)的139%。

（四）強(qiáng)化資金盤(pán)活，提高了信貸產(chǎn)質(zhì)量

在資金盤(pán)活中，樹(shù)立?常年抓，抓常年，反復(fù)抓，抓反復(fù)? 的思想，抓住縣委、政府為信用社清收不良貸款營(yíng)造的良好氛圍，雙管齊下，多輪驅(qū)動(dòng)，千方百計(jì)清收不良貸款。

1、統(tǒng)一思想，促全員清收。我利用一切機(jī)會(huì)，教育全體員工，不良貸款是阻礙我們信用社生存和發(fā)展的攔路虎、絆腳石，盤(pán)活不良貸款，是我們每個(gè)員工義不容辭的責(zé)任，激發(fā)了全員盤(pán)活、清收的積極性。

2、明確任務(wù)，責(zé)任到人，從嚴(yán)考核。

3、多策并舉，強(qiáng)力盤(pán)活。在盤(pán)活中，我因時(shí)而宜。今年三、四月份，抓住農(nóng)閑和剛過(guò)完春節(jié)部分外出務(wù)工人員未走的時(shí)機(jī)，及時(shí)抽調(diào)10名聯(lián)絡(luò)員和客戶經(jīng)理配合組成清收小分隊(duì)，逐村逐戶催要貸款。經(jīng)過(guò)近2個(gè)月的努力，收回貸款本金30余萬(wàn)元，利息5.6萬(wàn)元。

11、12月份，抓住農(nóng)副產(chǎn)品上市交易和臨近春節(jié)的有利時(shí)機(jī)，適時(shí)組織客戶經(jīng)理吳海洋、楊洪波、文獻(xiàn)軍等同志成立突擊小分隊(duì)，掀起冬季盤(pán)活不良貸款的高潮。經(jīng)過(guò)40天的努力，收回貸款本息20余萬(wàn)元，盤(pán)活貸款60余萬(wàn)元，訂立還款計(jì)劃237份。

在盤(pán)活資金過(guò)程匯總，根據(jù)難易程度，采取不同的方式，制定不同的策略。采取以理服人、訂立還款計(jì)劃、放水養(yǎng)魚(yú)、拔釘子、跟蹤追擊、追究介紹人、擔(dān)保人責(zé)任等方式，直止把貸款收回。止12月底，全年共盤(pán)活不良貸款233萬(wàn)元，其中：逾期貸款132萬(wàn)元，雙呆貸款101萬(wàn)元。

（五）狠抓增盈，提高了經(jīng)營(yíng)效益

一是抓收息，把收息作為增盈的頭等大事。全年實(shí)現(xiàn)利息收入434萬(wàn)元，較去年同期多收利息95萬(wàn)元。二是嚴(yán)格成本管理，提高資金利用率。三是從嚴(yán)控制費(fèi)用支出。四是堅(jiān)持勤儉辦社的方針，在費(fèi)用支出上不攀比，不濫用，堅(jiān)持一切從檢，有鋼用在刀刃上。

（六）強(qiáng)化隊(duì)伍建設(shè)，提高了隊(duì)伍整體素質(zhì)

1、加強(qiáng)了領(lǐng)導(dǎo)班子建設(shè)。班子成員認(rèn)真做到了自重、自醒、自警、自勵(lì)。大事將原則，小時(shí)講風(fēng)格。顧大局，識(shí)大體，密切協(xié)作，齊抓共管，帶領(lǐng)全體員工干事創(chuàng)業(yè)。

2、加強(qiáng)了員工隊(duì)伍建設(shè)

一方面加強(qiáng)了對(duì)員工的培訓(xùn)，利用先進(jìn)性教育活動(dòng)和?內(nèi)強(qiáng)素質(zhì)，外樹(shù)形象?活動(dòng)的時(shí)機(jī)，從政治理論、業(yè)務(wù)知識(shí)上對(duì)員工參加學(xué)歷教育；三是對(duì)業(yè)務(wù)能手加大獎(jiǎng)勵(lì)，增強(qiáng)了全員爭(zhēng)先創(chuàng)優(yōu)的積極性。

3、抓好工資分配制度改革，全方位激發(fā)員工干勁

通過(guò)分配制度改革，拉大人與人之間的差距，讓干的員工更想干，不想干的員工也得干，培養(yǎng)了敢于作為、敢于上進(jìn)、敢于創(chuàng)新的作風(fēng)。

（七）強(qiáng)化管理，完善了內(nèi)控制度

1、加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)，切實(shí)做到了規(guī)范經(jīng)營(yíng)。一切繼續(xù)推進(jìn)目標(biāo)管理責(zé)任制，層層簽訂目標(biāo)責(zé)任書(shū)；二是健全內(nèi)控制度。制訂、完善了一系列切實(shí)可行的規(guī)章制度。

2、狠抓?三防一保?工作，確保了全年安全營(yíng)運(yùn)無(wú)事故 樹(shù)立安全就是效益的思想，時(shí)刻牢記和加強(qiáng)安全工作。（1）加強(qiáng)安全教育，增強(qiáng)了全員防范意識(shí)。（2）加強(qiáng)制度建設(shè)，健全完善了安全保衛(wèi)制度。（3）家安全設(shè)施建設(shè)，對(duì)安保設(shè)施定期維護(hù)保養(yǎng)，舍得花小錢保大錢，提高了物防能力。（4）加大檢查監(jiān)督力度，確保各項(xiàng)制度落到實(shí)處。強(qiáng)化主任監(jiān)督、檢查職能，不定期對(duì)各崗位共檢查30余次，批評(píng)教育5人次，罰款300元。

（八）加強(qiáng)黨建和文明單位建設(shè)，提高了凝聚力。

1、加強(qiáng)了黨的組織建設(shè)。首先建立、健全學(xué)習(xí)制度、民主生活會(huì)制度。規(guī)定每月20日為我社的黨員活動(dòng)日。其次，以黨支部為核心，以黨員、老同志為紐帶，認(rèn)真做好了員工的思想政治工作。扎實(shí)開(kāi)展了保持共產(chǎn)黨員先進(jìn)性教育活動(dòng)。

一、全社任務(wù)完成情況

1、各項(xiàng)存款穩(wěn)中有升。截止12月底，各項(xiàng)存款余額**萬(wàn)元，較年初凈增**萬(wàn)元，完成年計(jì)劃任務(wù)***萬(wàn)的**%。

2、股本結(jié)構(gòu)趨于合理。截止12月底，股金余額**萬(wàn)元，較年初增加**萬(wàn)元，占計(jì)劃任務(wù)的**%。

3、信貸支農(nóng)力度不斷加大，貸款規(guī)模適度擴(kuò)張。截止12月底，各項(xiàng)貸款余額**萬(wàn)元，較年

初增投**萬(wàn)元，有力的支持了國(guó)家級(jí)小城鎮(zhèn)開(kāi)發(fā)和社會(huì)主義新農(nóng)村建設(shè)。

4、不良貸款形態(tài)更加真實(shí)，資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)逐步增強(qiáng)，信貸風(fēng)險(xiǎn)得到有效防范。截止12月底，四級(jí)分類，不良貸款余額**萬(wàn)元，占比**%。較年初增加**萬(wàn)元。五級(jí)分類，不良貸款余額**萬(wàn)元，占比**%，較年初增加**萬(wàn)元，真實(shí)反映了信貸風(fēng)險(xiǎn)，增強(qiáng)了操作風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。

5、業(yè)務(wù)收入圓滿實(shí)現(xiàn)。截止12月底。實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)收入**萬(wàn)元，其中利息實(shí)際收入**萬(wàn)元。完成年計(jì)劃任務(wù)**萬(wàn)元的**%。

二、今年工作的主要措施

1、抓宣傳、樹(shù)形象，提高農(nóng)村信用社社會(huì)知名度。一是在?雙節(jié)?期間，利用懸掛過(guò)街橫幅、與**鎮(zhèn)社火隊(duì)聯(lián)合拜年、散發(fā)傳單等載體，積極宣傳農(nóng)村信用社；二是以網(wǎng)絡(luò)上線，存款業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)全省通存通兌暨各項(xiàng)存款突破億元大關(guān)和省聯(lián)社**辦事處成立為契機(jī)，大力宣傳農(nóng)村信用社，讓更多客戶認(rèn)識(shí)信用社、了解信用社、熟悉信用社，使?中國(guó)信合?品牌在客戶心中扎根。從而促進(jìn)了業(yè)務(wù)，提高信用社

的知名度。

2、牢固樹(shù)立?存款立社?的思想不動(dòng)搖，狠抓資金組織工作。一是鞏固代發(fā)**高速公路征地款到期存款留存率，做好萬(wàn)元以上大額存款的轉(zhuǎn)存動(dòng)員工作，使到期存款留存率在90%以上。二是搶抓機(jī)遇，積極爭(zhēng)取**村**水泥廠租地青苗補(bǔ)償款資金代發(fā)業(yè)務(wù)，轉(zhuǎn)入青苗補(bǔ)償款代發(fā)資金**萬(wàn)元；在聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)和當(dāng)?shù)卣块T(mén)的大力支持和協(xié)調(diào)下，代發(fā)**村**電廠二期擴(kuò)建征地款***萬(wàn)元；我社積極和**村協(xié)調(diào)溝通，轉(zhuǎn)入粉煤灰場(chǎng)土地租金款**萬(wàn)元。三是抓好股金工作，確保股金結(jié)構(gòu)合理，余額穩(wěn)定，促進(jìn)產(chǎn)權(quán)制度改革順利進(jìn)行。

3、大力清收不良貸款，逐步提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量。由于歷史的原因，我社的不良貸款余額**萬(wàn)元，較年初增加**萬(wàn)元，占比達(dá)**%，其中破產(chǎn)倒閉企業(yè)不良貸款**萬(wàn)元，占不良貸款的*%，無(wú)法盤(pán)活。農(nóng)戶貸款中，冒名不認(rèn)賬、壘大戶、債務(wù)不實(shí)貸款**萬(wàn)元，清收盤(pán)活難度大。今年以來(lái)，不良貸款總額***萬(wàn)元，累計(jì)收回不良貸款***萬(wàn)元，其中：依法起訴收回貸款***萬(wàn)元，有效化解了信貸風(fēng)險(xiǎn)，逐步提高了信貸資產(chǎn)質(zhì)量。

4、積極探（轉(zhuǎn)載自://，請(qǐng)保留此標(biāo)記。）索小城鎮(zhèn)開(kāi)發(fā)貸款發(fā)放模式，以實(shí)際行動(dòng)支持地方經(jīng)濟(jì)建設(shè)。針對(duì)***鎮(zhèn)特殊地理位臵及國(guó)家級(jí)小城鎮(zhèn)建設(shè)示范鎮(zhèn)的特點(diǎn)，結(jié)合鎮(zhèn)黨委、政府年初提出的?四個(gè)加快?和?六項(xiàng)重點(diǎn)工作?的總體要求，我社嘗試開(kāi)辦了小城鎮(zhèn)商品房開(kāi)發(fā)住房抵押貸款和***鎮(zhèn)轄內(nèi)農(nóng)戶汽車消費(fèi)貸款，適時(shí)發(fā)放生源地國(guó)家助學(xué)貸款。積極支持**村、**村、**村小康屋建設(shè)，著力支持高效示范園建設(shè)。全年累計(jì)發(fā)放**、**、**等村小康屋貸款*戶**萬(wàn)

元，**村養(yǎng)豬貸款**戶**萬(wàn)元，**、**、**、**等村果園貸款**戶**萬(wàn)元，**、**、**等村蔬菜種植貸款**戶**萬(wàn)元，**、**等村修房貸款**戶1**萬(wàn)元，**、**村水泥販運(yùn)及物流貸款**戶**萬(wàn)元，生源地國(guó)家助學(xué)貸款**戶**萬(wàn)元，有力支持了社會(huì)主義新農(nóng)村建設(shè)。

5、加強(qiáng)內(nèi)部管理，確保各項(xiàng)任務(wù)順利完成。今年以來(lái)，結(jié)合省聯(lián)社?管理年?活動(dòng)。一是組織職工學(xué)習(xí)了上級(jí)組織新頒布的各項(xiàng)規(guī)章制度。二是建立健全了各類登記薄，做到登記及時(shí)，責(zé)任明確。三是嚴(yán)格考核，加強(qiáng)管理。使規(guī)章制度執(zhí)行力明顯提升，員工素質(zhì)明顯提高，業(yè)務(wù)進(jìn)展明顯長(zhǎng)進(jìn)。

6、狠抓安全保衛(wèi)工作，確保安全經(jīng)營(yíng)無(wú)事故。我社始終堅(jiān)持?安全就是效益?的思想觀念，上報(bào)聯(lián)社維修改造了**分社和**營(yíng)業(yè)室及金庫(kù)，柜臺(tái)安裝了防彈玻璃，裝修了值班守庫(kù)室。根據(jù)安全檢查要求，對(duì)安全不達(dá)標(biāo)的**、**分社積極爭(zhēng)取修建，使得我社安全防范設(shè)施得到了進(jìn)一步加強(qiáng)。在內(nèi)部管理上，重點(diǎn)對(duì)現(xiàn)金管理，重要空白憑證管理，計(jì)算機(jī)管理，往來(lái)帳款結(jié)算，夜間值班、守庫(kù)，各種登記簿登記記載等重要環(huán)節(jié)進(jìn)行了定期、不定期檢查，對(duì)查出的問(wèn)題通報(bào)整改，并作罰款處理。從而確保了全年安全經(jīng)營(yíng)無(wú)事故。

7、抓黨建，促進(jìn)業(yè)務(wù)大發(fā)展。今年是信用社黨的工作起步年，我社黨支部剛剛成立，工作千頭萬(wàn)緒。作為黨支部書(shū)記，我以身作則，積極組織黨員認(rèn)真學(xué)習(xí)黨的?十七大?精神，統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí)，使廣大黨員形成了凝聚力，黨組織有了活力，團(tuán)結(jié)了廣大干部職工，促進(jìn)了業(yè)務(wù)的發(fā)展。

三、存在的問(wèn)題

1、自身學(xué)習(xí)不夠，不能適應(yīng)農(nóng)村信用社改革發(fā)展的需要。

2、規(guī)章制度執(zhí)行不嚴(yán)，有老好人思想，影響信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和發(fā)展。

3、管理方法單一，不能多層次、全方位處理工作中存在的問(wèn)題。

四、今后工作打算

1、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，與時(shí)俱進(jìn)，不斷提高自身修養(yǎng)，增強(qiáng)管理能力。

2、加強(qiáng)管理，特別是加大規(guī)章制度的執(zhí)行力度，嚴(yán)格用制度管人，按制度辦事。

3、加強(qiáng)團(tuán)結(jié)協(xié)作，培養(yǎng)團(tuán)隊(duì)精神，防止發(fā)生內(nèi)耗，杜絕推諉扯皮。

4、及時(shí)、主動(dòng)向聯(lián)社匯報(bào)工作，做到上下溝通，步調(diào)一致，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康、和諧發(fā)展。

5、積極籌措資金，加大不良貸款清收力度，增加利息收入，盡力完成XX年各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)。

您可以訪問(wèn)（）與本文《農(nóng)村信用社主任述職報(bào)告》相關(guān)的文章。

1、各項(xiàng)存款穩(wěn)中有升。截止12月底，各項(xiàng)存款余額**萬(wàn)元，較年初凈增**萬(wàn)元，完成年計(jì)劃任務(wù)***萬(wàn)的**%。

2、股本結(jié)構(gòu)趨于合理。截止12月底，股金余額**萬(wàn)元，較年初增加**萬(wàn)元，占計(jì)劃任務(wù)的**%。

3、信貸支農(nóng)力度不斷加大，貸款規(guī)模適度擴(kuò)張。截止12月底，各項(xiàng)貸款余額**萬(wàn)元，較年初增投**萬(wàn)元，有力的支持了國(guó)家級(jí)小城鎮(zhèn)開(kāi)發(fā)和社會(huì)主義新農(nóng)村建設(shè)。

4、不良貸款形態(tài)更加真實(shí)，資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)逐步增強(qiáng)，信貸風(fēng)險(xiǎn)得到有效防范。截止12月底，四級(jí)分類，不良貸款余額**萬(wàn)元，占比**%。較年初增加**萬(wàn)元。五級(jí)分類，不良貸款余額**萬(wàn)元，占比**%，較年初增加**萬(wàn)元，真實(shí)反映了信貸風(fēng)險(xiǎn)，增強(qiáng)了操作風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。

5、業(yè)務(wù)收入圓滿實(shí)現(xiàn)。截止12月底。實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)收入**萬(wàn)元，其中利息實(shí)際收入**萬(wàn)元。完成年計(jì)劃任務(wù)**萬(wàn)元的**%。

二、今年工作的主要措施

1、抓宣傳、樹(shù)形象，提高農(nóng)村信用社社會(huì)知名度。一是在?雙節(jié)?期間，利用懸掛過(guò)街橫幅、與**鎮(zhèn)社火隊(duì)聯(lián)合拜年、散發(fā)傳單等載體，積極宣傳農(nóng)村信用社；二是以網(wǎng)絡(luò)上線，存款業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)全省通存通兌暨各項(xiàng)存款突破億元大關(guān)和省聯(lián)社**辦事處成立為契機(jī)，大力宣傳農(nóng)村信用社，讓更多客戶認(rèn)識(shí)信用社、了解信用社、熟悉信用社，使?中國(guó)信合?品牌在客戶心中扎根。從而促進(jìn)了業(yè)務(wù)，提高信用社的知名度。

2、牢固樹(shù)立?存款立社?的思想不動(dòng)搖，狠抓資金組織工作。

一是鞏固代發(fā)**高速公路征地款到期存款留存率，做好萬(wàn)元以上大額存款的轉(zhuǎn)存動(dòng)員工作，使到期存款留存率在90%以上。二是搶抓機(jī)遇，積極爭(zhēng)取**村**水泥廠租地青苗補(bǔ)償款資金代發(fā)業(yè)務(wù)，轉(zhuǎn)入青苗補(bǔ)償款代發(fā)資金**萬(wàn)元；在聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)和當(dāng)?shù)卣块T(mén)的大力支持和協(xié)調(diào)下，代發(fā)**村**電廠二期擴(kuò)建征地款***萬(wàn)元；我社積極和**村協(xié)調(diào)溝通，轉(zhuǎn)入粉煤灰場(chǎng)土地租金款**萬(wàn)元。三是抓好股金工作，確保股金結(jié)構(gòu)合理，余額穩(wěn)定，促進(jìn)產(chǎn)權(quán)制度改革順利進(jìn)行。

3、大力清收不良貸款，逐步提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量。由于歷史的原因，我社的不良貸款余額**萬(wàn)元，較年初增加**萬(wàn)元，占比達(dá)**%，其中破產(chǎn)倒閉企業(yè)不良貸款**萬(wàn)元，占不良貸款的*%，無(wú)法盤(pán)活。農(nóng)戶貸款中，冒名不認(rèn)賬、壘大戶、債務(wù)不實(shí)貸款**萬(wàn)元，清收盤(pán)活難度大。今年以來(lái)，不良貸款總額***萬(wàn)元，累計(jì)收回不良貸款***萬(wàn)元，其中：依法起訴收回貸款***萬(wàn)元，有效化解了信貸風(fēng)險(xiǎn)，逐步提高了信貸資產(chǎn)質(zhì)量。

4、積極探索小城鎮(zhèn)開(kāi)發(fā)貸款發(fā)放模式，以實(shí)際行動(dòng)支持地方經(jīng)濟(jì)建設(shè)。針對(duì)***鎮(zhèn)特殊地理位臵及國(guó)家級(jí)小城鎮(zhèn)建設(shè)示范鎮(zhèn)的特點(diǎn)，結(jié)合鎮(zhèn)黨委、政府年初提出的?四個(gè)加快?和?六項(xiàng)重點(diǎn)工作?的總體要求，我社嘗試開(kāi)辦了小城鎮(zhèn)商品房開(kāi)發(fā)住房抵押貸款和***鎮(zhèn)轄內(nèi)農(nóng)戶汽車消費(fèi)貸款，適時(shí)發(fā)放生源地國(guó)家助學(xué)貸款。積極支持**村、**村、**村小康屋建設(shè)，著力支持高效示范園建設(shè)。全年累計(jì)發(fā)放**、**、**等村小康屋貸款*戶**萬(wàn)元，**村養(yǎng)豬貸款**戶**萬(wàn)元，**、**、**、**等村果園貸款**戶**萬(wàn)元，**、**、**等村蔬菜種植貸款**戶**萬(wàn)元，**、**等村修房貸款**戶1**萬(wàn)元，**、**村水泥販運(yùn)及物流貸

款**戶**萬(wàn)元，生源地國(guó)家助學(xué)貸款**戶**萬(wàn)元，有力支持了社會(huì)主義新農(nóng)村建設(shè)。

5、加強(qiáng)內(nèi)部管理，確保各項(xiàng)任務(wù)順利完成。今年以來(lái)，結(jié)合省聯(lián)社?管理年?活動(dòng)。一是組織職工學(xué)習(xí)了上級(jí)組織新頒布的各項(xiàng)規(guī)章制度。二是建立健全了各類登記薄，做到登記及時(shí)，責(zé)任明確。三是嚴(yán)格考核，加強(qiáng)管理。使規(guī)章制度執(zhí)行力明顯提升，員工素質(zhì)明顯提高，業(yè)務(wù)進(jìn)展明顯長(zhǎng)進(jìn)。

6、狠抓安全保衛(wèi)工作，確保安全經(jīng)營(yíng)無(wú)事故。我社始終堅(jiān)持?安全就是效益?的思想觀念，上報(bào)聯(lián)社維修改造了**分社和**營(yíng)業(yè)室及金庫(kù)，柜臺(tái)安裝了防彈玻璃，裝修了值班守庫(kù)室。根據(jù)安全檢查要求，對(duì)安全不達(dá)標(biāo)的**、**分社積極爭(zhēng)取修建，使得我社安全防范設(shè)施得到了進(jìn)一步加強(qiáng)。在內(nèi)部管理上，重點(diǎn)對(duì)現(xiàn)金管理，重要空白憑證管理，計(jì)算機(jī)管理，往來(lái)帳款結(jié)算，夜間值班、守庫(kù)，各種登記簿登記記載等重要環(huán)節(jié)進(jìn)行了定期、不定期檢查，對(duì)查出的問(wèn)題通報(bào)整改，并作罰款處理。從而確保了全年安全經(jīng)營(yíng)無(wú)事故。

7、抓黨建，促進(jìn)業(yè)務(wù)大發(fā)展。今年是信用社黨的工作起步年，我社黨支部剛剛成立，工作千頭萬(wàn)緒。作為黨支部書(shū)記，我以身作則，積極組織黨員認(rèn)真學(xué)習(xí)黨的?十七大?精神，統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí)，使廣大黨員形成了凝聚力，黨組織有了活力，團(tuán)結(jié)了廣大干部職工，促進(jìn)了業(yè)務(wù)的發(fā)展。

三、存在的問(wèn)題

1、自身學(xué)習(xí)不夠，不能適應(yīng)農(nóng)村信用社改革發(fā)展的需要。

2、規(guī)章制度執(zhí)行不嚴(yán)，有老好人思想，影響信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和

發(fā)展。

3、管理方法單一，不能多層次、全方位處理工作中存在的問(wèn)題。

四、今后工作打算

1、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，與時(shí)俱進(jìn)，不斷提高自身修養(yǎng)，增強(qiáng)管理能力。

2、加強(qiáng)管理，特別是加大規(guī)章制度的執(zhí)行力度，嚴(yán)格用制度管人，按制度辦事。

3、加強(qiáng)團(tuán)結(jié)協(xié)作，培養(yǎng)團(tuán)隊(duì)精神，防止發(fā)生內(nèi)耗，杜絕推諉扯皮。

4、及時(shí)、主動(dòng)向聯(lián)社匯報(bào)工作，做到上下溝通，步調(diào)一致，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康、和諧發(fā)展。

5、積極籌措資金，加大不良貸款清收力度，增加利息收入，盡力完成XX年各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)。

第四篇：個(gè)人合規(guī)自查報(bào)告[范文模版]

自 查 報(bào) 告

為貫徹落實(shí)《省聯(lián)社合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)方案》的精神，本人認(rèn)真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會(huì)。通過(guò)學(xué)習(xí)討論，充分了解了本次活動(dòng)的重要意義。明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進(jìn)一步認(rèn)識(shí)違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，并根據(jù)自身情況展開(kāi)自查?，F(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

一、牢固思想防線。本人能夠自覺(jué)主動(dòng)地學(xué)習(xí)國(guó)家的各項(xiàng)金融政策法規(guī)與省聯(lián)社下發(fā)的文件精神，加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)，牢固思想防線。

1、提高政治意識(shí)。能夠深入學(xué)習(xí)“三個(gè)代表”重要思想，樹(shù)立正確的政治方向和堅(jiān)定的政治立場(chǎng)，時(shí)刻保持清醒的頭腦，在大是大非面前站穩(wěn)腳跟，經(jīng)受得起大風(fēng)大浪的考驗(yàn)。能夠顧全大局，不為眼前利益所動(dòng)，站在單位的角度去想問(wèn)題、做工作，堅(jiān)決不說(shuō)不利于全局的話，不做不利于全局的事，堅(jiān)決完成里工作任務(wù)。

2、恪守規(guī)章制度。一是能夠按照國(guó)家金融法令，有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理?xiàng)l例，具體辦理現(xiàn)金、有價(jià)單證的收付和調(diào)撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴(yán)格庫(kù)存限額，及時(shí)調(diào)撥和上解現(xiàn)金。二是能夠自覺(jué)加強(qiáng)柜面監(jiān)督，嚴(yán)格審查憑證要素，做好反假工作，準(zhǔn)確及時(shí)編制各種現(xiàn)金報(bào)表、調(diào)撥計(jì)劃。三是能夠堅(jiān)持軋帳制度，正確使用有關(guān)登記簿，做到帳、簿、款相符；嚴(yán)格按規(guī)定處理長(zhǎng)、短款，發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)能及時(shí)匯報(bào)。四是能夠加強(qiáng)庫(kù)房管理，堅(jiān)持鑰匙分管，明確分工，同進(jìn)同出，做到“六無(wú)”標(biāo)準(zhǔn)；五是能夠嚴(yán)格按照綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員權(quán)

限卡管理辦法的有關(guān)規(guī)定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管嚴(yán)密，操作合規(guī)。六是能夠不斷增強(qiáng)防范意識(shí)，落實(shí)“三防一保”，熟記防

盜防搶防暴預(yù)案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時(shí)刻保持清醒的頭腦，保護(hù)全行的財(cái)產(chǎn)安全。

二、嚴(yán)謹(jǐn)工作、生活作風(fēng)

在工作上我嚴(yán)肅認(rèn)真，盡職盡責(zé)，注重學(xué)習(xí)專業(yè)理論知識(shí)，勤

懇努力，任勞任怨，能夠認(rèn)真遵守*****農(nóng)村合作銀行的各項(xiàng)規(guī)章制

度，嚴(yán)格約束自己。作為一名事后監(jiān)督工作人員，每天逐筆核對(duì)各柜

員的流水賬、日終憑證、匯總機(jī)構(gòu)日結(jié)憑證，做好裝訂歸檔工作，登

記事后監(jiān)督工作日志和事后監(jiān)督檢查登記簿，積極協(xié)助庫(kù)管員做好現(xiàn)

金調(diào)運(yùn)工作，主動(dòng)配合委派會(huì)計(jì)做好內(nèi)勤工作，完成領(lǐng)導(dǎo)交給的其他

工作。每周三做好領(lǐng)導(dǎo)帶班日志和文明服務(wù)檢查登記工作，嚴(yán)格執(zhí)行

各項(xiàng)規(guī)章制度，對(duì)違反紀(jì)律的事情敢于糾正，自覺(jué)維護(hù)單位利益。

生活作風(fēng)上，能夠牢記“自重、自省、自警、自勵(lì)”的教導(dǎo)，用

工作紀(jì)律嚴(yán)格約束自己，在思想上筑起拒腐防變的堅(jiān)固防線。反對(duì)拜

金主義、享樂(lè)主義和極端個(gè)人主義，牢固樹(shù)立“平凡”意識(shí)，忠于“平

凡”崗位，保持“平靜”心態(tài)，甘于“平淡”生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。

三、存在問(wèn)題

一是學(xué)習(xí)不夠深入，如政治理論學(xué)習(xí)只側(cè)重單位里組織的學(xué)習(xí)，對(duì)許多政策、法律、法規(guī)只知其表，不知內(nèi)含；業(yè)務(wù)上只注重鉆研本

職工作，對(duì)其它的經(jīng)濟(jì)知識(shí)學(xué)習(xí)不夠主動(dòng)，不愿意去學(xué)。二是工作還

不夠積極主動(dòng)，有時(shí)候只求過(guò)得去，不求過(guò)得硬。三是工作缺乏創(chuàng)新，按部就班。許多工作只是照著別人學(xué)，不去鉆研，不去研究，不去歸

納，辦事憑經(jīng)驗(yàn)。

四、今后的努力方向

一是始終堅(jiān)持學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，不斷為自己“充電”，重點(diǎn)加強(qiáng)政

治理論學(xué)習(xí)，在思想上筑起拒腐防變的堅(jiān)固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例

深入分析，汲取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，時(shí)刻為自己敲響警鐘，進(jìn)一步提高安全防

范意識(shí)和自我防范能力。三是要進(jìn)一步深化對(duì)安徽*****農(nóng)村合作銀

行工作人員違反規(guī)章制度處理實(shí)施細(xì)則的學(xué)習(xí)，真正把內(nèi)控制度落到

實(shí)處。

自 查 人 ：

二○一一年七月二十六日

第五篇：農(nóng)村信用社合規(guī)手冊(cè)

農(nóng)村信用社合規(guī)手冊(cè)

信用社主任職責(zé)

1.全權(quán)負(fù)責(zé)信用社的經(jīng)營(yíng)管理，堅(jiān)決執(zhí)行黨的力方針、政策和法律法規(guī)，按照合作制原則搞好經(jīng)營(yíng)。

2.制定內(nèi)部管理制度并組織實(shí)施。3.制定本發(fā)展計(jì)劃并組織實(shí)施。

4.堅(jiān)持勤儉辦社的方針，努力增收節(jié)支，提高效益減虧增盈。

5.加強(qiáng)員工管理，努力提高員工綜合素質(zhì)，決定對(duì)本社員工的獎(jiǎng)懲。

6.推薦副主任人選，報(bào)聯(lián)社審議。7.定期向聯(lián)社報(bào)告本社經(jīng)營(yíng)管理情況。

8.增強(qiáng)安全防范意識(shí)，認(rèn)真做好“三防一保”和內(nèi)控管理制度的落實(shí)和案件防范工作。

信用社副主任職責(zé)

1.全面配合主任貫徹落實(shí)信用社的經(jīng)營(yíng)管理及上級(jí)安排的各項(xiàng)工作，參與經(jīng)營(yíng)決策。2.督導(dǎo)日常性的會(huì)計(jì)、出納、票據(jù)交換、安全保衛(wèi)及運(yùn)鈔中心工作，及時(shí)糾正和制止各種違規(guī)操作行為，對(duì)違規(guī)辦理業(yè)務(wù)或造成事故的責(zé)任人，有權(quán)建議取消其上崗資格。3.定期檢查現(xiàn)金、重要空白憑證與有價(jià)單證管理情況，并負(fù)責(zé)會(huì)計(jì)、出納有關(guān)交接事項(xiàng)的監(jiān)交。

4.負(fù)責(zé)錯(cuò)帳沖正的審查、審批，特別要注意檢查聯(lián)行往來(lái)、系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)、同業(yè)往來(lái)科目款項(xiàng)核算的準(zhǔn)確性、真實(shí)性，要逐筆審批暫收、暫付等過(guò)渡性科目列支的款項(xiàng)。5做好主任安排的其它工作。

主管會(huì)計(jì)職責(zé)和權(quán)限

l.嚴(yán)格執(zhí)行農(nóng)村信用社會(huì)計(jì)出納基本制度，財(cái)務(wù)制度和國(guó)家金融法律法規(guī)，加強(qiáng)“三防一?！保訌?qiáng)結(jié)算管理，嚴(yán)肅結(jié)算紀(jì)律，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，堅(jiān)持跟班作業(yè)，堅(jiān)持操作程序，防止操作風(fēng)險(xiǎn)。

2.加強(qiáng)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作，協(xié)助社主任建立健全本社財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)及其他內(nèi)控制度。3.按規(guī)定審查信用社的整個(gè)財(cái)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

4.負(fù)責(zé)本社財(cái)務(wù)管理，嚴(yán)格執(zhí)行區(qū)聯(lián)社《營(yíng)業(yè)費(fèi)用管理制度))，努力增收節(jié)支，定期進(jìn)行財(cái)務(wù)分析。

5.負(fù)責(zé)信用社綜合核算和會(huì)計(jì)出納等業(yè)務(wù)崗的核對(duì)。

6.經(jīng)常組織內(nèi)部財(cái)務(wù)檢查，監(jiān)督本社各項(xiàng)財(cái)會(huì)制度的貫徹執(zhí)行，如有違規(guī)違章行為，有權(quán)制止糾正。制止無(wú)效時(shí)，要及時(shí)向社主任反映，并提出口頭或書(shū)面糾正意見(jiàn)，請(qǐng)求處理。對(duì)弄虛作假，營(yíng)私舞弊等行為，堅(jiān)決拒絕辦理，如本社主任執(zhí)意辦理，主管會(huì)計(jì)可直接向聯(lián)社主管科室或分管主任報(bào)告。

會(huì)計(jì)人員職責(zé)

1、遵守國(guó)家法律，貫徹、執(zhí)行會(huì)計(jì)法規(guī)和本制度；

2、依據(jù)本制度認(rèn)真組織會(huì)計(jì)核算，努力完成本職工作；

3、遵循經(jīng)濟(jì)核算原則，加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理努力增收節(jié)支，提高經(jīng)濟(jì)效益；

4、講究職業(yè)道德，履行崗位職責(zé)，文明服務(wù)，秉公守法廉潔奉公。

會(huì)計(jì)人員權(quán)限

1、有權(quán)要求開(kāi)戶單位的財(cái)會(huì)部門(mén)和本社其他業(yè)務(wù)部門(mén)認(rèn)真執(zhí)行財(cái)經(jīng)紀(jì)律和有關(guān)規(guī)章制度、辦法，如有違反，會(huì)討人員有權(quán)制止、糾正。對(duì)違規(guī)的業(yè)務(wù)事項(xiàng)，單位領(lǐng)導(dǎo)人堅(jiān)辦理，會(huì)計(jì)人員可以執(zhí)行，但同時(shí)必須向聯(lián)社主管部門(mén)報(bào)發(fā)現(xiàn)違反國(guó)家政策、財(cái)經(jīng)紀(jì)律、弄虛作假等違法亂紀(jì)行為，會(huì)計(jì)人員有權(quán)拒絕執(zhí)行，并向本社主任或上級(jí)管理部門(mén)報(bào)告。

2、發(fā)現(xiàn)違反國(guó)家政策、財(cái)經(jīng)紀(jì)律、弄虛作假等違法亂紀(jì)行為，會(huì)計(jì)人員有權(quán)拒絕辦理，并向本社主任或上級(jí)管理部門(mén)報(bào)告。

3、會(huì)計(jì)人員應(yīng)當(dāng)保守本社的商業(yè)秘密，除法律規(guī)定和本社主任同意外，不得私自向外界提供或泄露各項(xiàng)會(huì)計(jì)信息。

4、有權(quán)參與本社的經(jīng)營(yíng)決策和經(jīng)營(yíng)管理。

稽核人員職責(zé)

1、稽核各信用社貫徹執(zhí)行國(guó)家方針、政策、法令以及上級(jí)管理部門(mén)有關(guān)規(guī)定的落實(shí)情況，對(duì)于違紀(jì)違規(guī)問(wèn)題應(yīng)予以揭露和制止。

2、檢查各信用社各項(xiàng)規(guī)章制度執(zhí)行情況，對(duì)于利用職務(wù)之便徇私舞弊等行為予以揭露、糾正。

3、檢查各信用社的經(jīng)營(yíng)管理情況，幫助被稽核社加強(qiáng)經(jīng)營(yíng)管理。

4、幫助和輔導(dǎo)業(yè)務(wù)人員熟悉政策、制度和業(yè)務(wù)技術(shù)，總結(jié)交流經(jīng)驗(yàn)，不斷提高工作質(zhì)量和工作效率。

5、負(fù)責(zé)轄內(nèi)各類稽核報(bào)表的填制和上報(bào)，經(jīng)常對(duì)所轄信用社、分社、儲(chǔ)蓄所、營(yíng)業(yè)室、信用站進(jìn)行檢查，檢查情況要如實(shí)記錄，重大問(wèn)題要及時(shí)上報(bào)。

稽核人員權(quán)限

1、稽核人員根據(jù)稽核工作的需要，有權(quán)向被稽核社調(diào)閱有關(guān)業(yè)務(wù)文件，查閱憑證、賬據(jù)、賬簿、報(bào)表、其他檔案資料。

2、稽核人員對(duì)各信用社的庫(kù)存現(xiàn)金，、有價(jià)證券以及其他財(cái)產(chǎn)、物資、印押章、重要空白推入表權(quán)逐項(xiàng)檢查，必要時(shí)，有權(quán)將其全部或部分先封存后檢查。

3、稽核人員有權(quán)要求各信用社負(fù)責(zé)人，有關(guān)職能部門(mén)和人員就稽核事項(xiàng)如實(shí)提供和口頭或書(shū)面說(shuō)明。

4、稽核人員有權(quán)對(duì)違反政策、制度規(guī)定的行為，以及錯(cuò)賬錯(cuò)款提出糾正意見(jiàn)。對(duì)于大案、要案不得隱瞞，否則應(yīng)負(fù)連帶責(zé)任。

5、稽核人員有權(quán)參加與稽核工作有關(guān)的會(huì)議，有權(quán)對(duì)不具備條件和不稱職的人員提出調(diào)換工作的建議。

6、稽核人員有權(quán)向上級(jí)管理部門(mén)反映真實(shí)情況

出納崗位職責(zé)

1.出納人員努力鉆研業(yè)務(wù)技術(shù)知識(shí)，樹(shù)立良好的事業(yè)心和工作責(zé)任感。認(rèn)真貫徹執(zhí)行黨和國(guó)家的方針、政策、法律法規(guī)和規(guī)章制度，建立健全全崗位責(zé)任制，明確工作任務(wù)，定崗定人，各負(fù)其責(zé)。

2.現(xiàn)金收付必須依據(jù)內(nèi)容正確，要素齊全的有效憑證辦理，作好手續(xù)完備，責(zé)任分明、數(shù)字準(zhǔn)確。

3出納員不得代填或代改交接憑證，辦理現(xiàn)金義務(wù)要當(dāng)面點(diǎn)清，一筆一清，票幣的封簽對(duì)外無(wú)效。

4出納員要有計(jì)劃的做好主、輔幣的調(diào)劑工作。

出納復(fù)核員工作職責(zé)

1.收款要按收款順序復(fù)查，現(xiàn)金繳款單（收款憑證）的內(nèi)容，逐筆現(xiàn)金，一筆一清，避免混淆。2.現(xiàn)金復(fù)點(diǎn)，將主輔登記在憑證的下面或背面，再在現(xiàn)金收款單加蓋現(xiàn)金收訖章和名單，回單聯(lián)退交款單位，票送會(huì)計(jì)記賬。

3.收入票必須清點(diǎn)準(zhǔn)確、挑凈、墩齊、捆緊、蓋章清楚。

4.付款要按付款憑證的次序復(fù)審付款憑證的各倥，有無(wú)經(jīng)過(guò)會(huì)計(jì)人吊扇慢吞吞蓋章。5.按付款憑證金額，核對(duì)款項(xiàng)是否與付款憑證一致，做到復(fù)點(diǎn)清楚，核對(duì)相符。6.在憑證上加蓋復(fù)核員名章，向取款人取款金額，單位、姓名。核對(duì)結(jié)算證確認(rèn)無(wú)誤后，親手交給取款人當(dāng)面復(fù)點(diǎn)清楚(付出現(xiàn)金’當(dāng)面，苠清，行社封簽對(duì)外無(wú)效)。

7.營(yíng)業(yè)一終了，會(huì)同出納人員辦理收付軋賬，與會(huì)計(jì)，核對(duì)庫(kù)存現(xiàn)金科日發(fā)生額及余額，做到賬款，賬實(shí)相符。

記賬會(huì)計(jì)員職責(zé)

1.按照記賬要求，根據(jù)有效憑證記載賬簿，做到數(shù)字準(zhǔn)確摘要簡(jiǎn)明、字跡清晰。2.記賬時(shí)發(fā)現(xiàn)內(nèi)容不全或有錯(cuò)誤時(shí)應(yīng)交由制票人更換，并加蓋名章后，現(xiàn)行記賬。3.記賬前必須認(rèn)真核對(duì)戶名、賬號(hào)、印鑒(支付密碼)、憑證號(hào)碼（存折戶核對(duì)存折號(hào)碼）、余額等，防止存款透支、以及記賬串戶、盜竊冒領(lǐng)、偽造詐騙等事故的發(fā)生。4.業(yè)務(wù)發(fā)生后，必須根據(jù)憑證當(dāng)時(shí)逐筆記載分戶賬。

記賬復(fù)核員職責(zé)

1.復(fù)查原始憑證或記賬憑證要素的齊全性、合規(guī)性、合法性。2.檢查戶名、科目上、印鑒等正確性，防止記賬串戶。

3.復(fù)核時(shí)發(fā)現(xiàn)內(nèi)容不全或有錯(cuò)誤時(shí)，應(yīng)交由記賬人更正、補(bǔ)充或更換，并加蓋名章后，現(xiàn)行復(fù)核。

4.每日各分戶賬結(jié)同的余額必須與總 賬相關(guān)科目核對(duì)一致。

計(jì)算機(jī)儲(chǔ)蓄崗位職責(zé)

（一）責(zé)任員的職責(zé)

1.責(zé)任員負(fù)責(zé)每天的開(kāi)機(jī)，原則上責(zé)任員由各信用社副主任擔(dān)任，分社由分社主任擔(dān)任，以形成與操作員互相制約的關(guān)系。

2.責(zé)任員、操作員各行其職，不能互相兼任。

3.責(zé)任員應(yīng)定期更換口令，一旦懷疑口令已經(jīng)泄露，應(yīng)及時(shí)更換，以免他人盜用，造成嚴(yán)重后果。

（二）操作員職責(zé)

操作員必須憑密碼才能上機(jī)操作，不得擅自修改計(jì)算機(jī)程序和利率，更不得將程序拷貝給其他單位和個(gè)人。在交接班時(shí)，操作員確定當(dāng)天不再辦理業(yè)務(wù)，而其它操作員還在辦理時(shí)，應(yīng)使用操作員工作結(jié)束，便于責(zé)任明確。每天的數(shù)據(jù)備份完整、無(wú)損壞。信用社的數(shù)據(jù)備份將每月上、中、下旬參的備份和流水文件上報(bào)聯(lián)社。分社的數(shù)據(jù)備份每旬上報(bào)信用社入檔保存，流水文件備份月底上報(bào)信用社保存。

票據(jù)交換崗位職責(zé)

1、保證按時(shí)按場(chǎng)參加人行組織的每場(chǎng)交換；

2、保證交換票據(jù)不發(fā)生遺失；

3、嚴(yán)禁攜帶票據(jù)辦理私事和辦理與票據(jù)交換業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)之事，人行票據(jù)交換結(jié)束后必須及時(shí)將票據(jù)送回單位；

4、嚴(yán)禁通過(guò)交換盜竊開(kāi)戶單位資金和詐騙銀行資金。

信貸員崗位職責(zé)

1.負(fù)責(zé)做好對(duì)借款人及擔(dān)保人貸款合規(guī)合法性、安全性和效益性貸前調(diào)查。根據(jù)調(diào)查結(jié)果，寫(xiě)出可行性分析報(bào)告。

2.負(fù)責(zé)做好對(duì)借款人信貸資料，借款人及擔(dān)保人主體、業(yè)政策、信貸政策，信貸風(fēng)險(xiǎn)的貸時(shí)審查。3.負(fù)責(zé)做好對(duì)借款人信貸數(shù)據(jù)查詢和上報(bào)工作，做好對(duì)款借人貸款卡有效性檢查。4.負(fù)責(zé)保譬好借款人借據(jù)、抵質(zhì)押物及登記好各種信貸登記薄。

5.負(fù)責(zé)對(duì)逾期貨款及時(shí)發(fā)出催收通知書(shū)，做好借款人到使其貨款本息催收工作。

6.日常管理中，發(fā)現(xiàn)對(duì)貸款安全影響較大的重大事項(xiàng)時(shí)，要及時(shí)向社主任匯報(bào)。問(wèn)題較嚴(yán)重時(shí)由社主任及時(shí)向聯(lián)社反映情況，以共同研究采取相應(yīng)的措施

7.負(fù)責(zé)貸后具體與借款人接觸，了解有關(guān)客戶的信息，對(duì)貸款借款入及擔(dān)保人的情況進(jìn)行監(jiān)督檢查．

8.負(fù)謇對(duì)貸款的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、展期、重組、清收、質(zhì)量分類及客戶信用評(píng)級(jí)等事項(xiàng)p進(jìn)行初步審查，向信用社主任提出處理意見(jiàn)，并落實(shí)有關(guān)具體貸款管理措施。9.責(zé)任信貸員每季應(yīng)將本社貸后管理的情況書(shū)面報(bào)聯(lián)社信貸業(yè)務(wù)部門(mén)。

印章管理崗位職責(zé)

1.各種會(huì)計(jì)專用印章采用“專人使用，專人保管，專人負(fù)責(zé)”的辦法。不得將印章帶出單位或鎖入抽屈內(nèi)，業(yè)務(wù)終了進(jìn)專套巨入保管。

2.對(duì)各種印章要建立使用登記簿，逐次登記使用經(jīng)辦人及批準(zhǔn)人簽字。

3各種會(huì)計(jì)專用印章應(yīng)嚴(yán)格按照規(guī)定的范圍使用。業(yè)務(wù)印章使用人員臨時(shí)離開(kāi)崗位時(shí)，應(yīng)做到人離章收，不得私自授受會(huì)計(jì)專用印章。應(yīng)填制臨時(shí)移交登記簿進(jìn)行交接。4.各種會(huì)計(jì)專用印章停止使用，管理員要在“會(huì)計(jì)專周印章使用保管登記簿”上注明停止使用的日期和原因。封存后的印章要統(tǒng)一保管和統(tǒng)一銷毀。

重要憑證管理員崗位職責(zé)

1.重要空白鴛證的管理要貫徹“證印分管，證押分管”的原則，實(shí)行專人負(fù)責(zé)，入庫(kù)保管，并經(jīng)常進(jìn)行賬、證核對(duì)，保證賬實(shí)相符。

2.重要空白憑證管理員嚴(yán)禁將重要憑證移作它用。

3.重要空白憑證管理員嚴(yán)格按規(guī)定領(lǐng)用、存放、保管，嚴(yán)防散失和腐爛。4.保管重要空白憑證的人員，不得兼管業(yè)務(wù)公章和密押。

取送款、接送庫(kù)崗位提、接包員職責(zé)

1.負(fù)責(zé)做好全區(qū)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)庫(kù)款接送和現(xiàn)金調(diào)運(yùn)工作．

2.嚴(yán)守押運(yùn)秘密，不得向外泄露押運(yùn)路線、時(shí)間、地。點(diǎn)、款項(xiàng)、人員等情況。3.負(fù)責(zé)做好與庫(kù)管員庫(kù)款接送和款箱出入庫(kù)交接手續(xù)。

4.負(fù)責(zé)做好與押運(yùn)中心工作人員思想和工作交流，發(fā)現(xiàn)與押運(yùn)工作有關(guān)的問(wèn)題，及時(shí)向社主任匯報(bào)。

統(tǒng)計(jì)報(bào)表崗位職責(zé)

1.根據(jù)中國(guó)人民銀行的統(tǒng)計(jì)報(bào)表和統(tǒng)計(jì)資料的要求，開(kāi)展統(tǒng)計(jì)影司查、統(tǒng)計(jì)分析和統(tǒng)計(jì)預(yù)測(cè)，并及時(shí)上報(bào)各種報(bào)表和資料。

2.執(zhí)行統(tǒng)計(jì)法令、制度、按規(guī)定準(zhǔn)確、及時(shí)、全面地填報(bào)統(tǒng)計(jì)數(shù)字，堅(jiān)持實(shí)事求是。不虛報(bào)、瞞報(bào)、謊報(bào)。

3.積極應(yīng)用現(xiàn)代科學(xué)技術(shù)和統(tǒng)計(jì)學(xué)原理對(duì)所調(diào)查的報(bào)表作出正確的分析，引導(dǎo)我社各項(xiàng)工作穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。

貸款審批小組職責(zé)

1.審議權(quán)限內(nèi)審批的項(xiàng)目貸款(基本建設(shè)、技術(shù)改j造、房地產(chǎn)項(xiàng)目等)、流動(dòng)資金貸款、票據(jù)貼現(xiàn)、銀行承兌、對(duì)外擔(dān)保、綜合授信額度等。2.審議權(quán)限內(nèi)審批的基本建設(shè)和技術(shù)改造貸款承諾函。3.審議主任認(rèn)為有必要提交貸審會(huì)審議的特別授權(quán)．，特別授信及其它信貸特別事項(xiàng)。4.審議超本社權(quán)限，需本社貸審會(huì)審議，報(bào)請(qǐng)聯(lián)社審批的上述三款事項(xiàng)?！?/p>

5.審議經(jīng)本社貸審會(huì)審議通過(guò)，主任批準(zhǔn)的信貸業(yè)務(wù)執(zhí)，行情況和貸后檢查報(bào)告。6.督促有關(guān)部門(mén)落實(shí)貸審會(huì)審議、行長(zhǎng)審批通過(guò)的各類信貸事項(xiàng)。

司機(jī)崗位職責(zé)

一、堅(jiān)守工作崗位，服從出車任務(wù)。

二、負(fù)責(zé)經(jīng)常維護(hù)車輛，嚴(yán)禁病車上路。

三、出車時(shí)，嚴(yán)禁搭乘無(wú)關(guān)人員。

四、遵守交通規(guī)則，安全行車。

大、小額支付系統(tǒng)管理制度

（一）大額支付系統(tǒng)是中國(guó)人民銀行現(xiàn)代化支付系統(tǒng)的接入系統(tǒng)，是以電子方式實(shí)時(shí)全額處理跨行及跨區(qū)支付業(yè)務(wù)的應(yīng)用系統(tǒng)，大額支付系統(tǒng)指令逐筆實(shí)時(shí)發(fā)送，全額清算資金。

小額支付系統(tǒng)，是中國(guó)人民銀行現(xiàn)代化支付系統(tǒng)的重要組成部分，主要處理跨行同城、異城紙質(zhì)憑證截留的借記支付業(yè)務(wù)以及金額在規(guī)定起點(diǎn)以下的小額貸記支付業(yè)務(wù)（目前人行暫定為2萬(wàn)元〈含〉限額以下），實(shí)現(xiàn)不同地區(qū)、不同銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的資源共享。

（二）大小額支付系統(tǒng)的金額起點(diǎn)

目前，業(yè)務(wù)金額起點(diǎn)的原則“大額支付系統(tǒng)不設(shè)置金額起點(diǎn)，小額支付系統(tǒng)設(shè)置金額上限”。

小額支付系統(tǒng)的單筆金額上限貸記20000元，實(shí)時(shí)貸記和借記業(yè)務(wù)不設(shè)限制。

（三）大小額支付系統(tǒng)的運(yùn)行控制機(jī)制

大額支付系統(tǒng)按照國(guó)家法定工作日運(yùn)行。系統(tǒng)將每一個(gè)工作日分為日間業(yè)務(wù)處理時(shí)間，清算窗口時(shí)間、日終/年終業(yè)務(wù)處理時(shí)間營(yíng)業(yè)準(zhǔn)備時(shí)間段。受理業(yè)務(wù)時(shí)間：8:30－17:00； 小額支付系統(tǒng)實(shí)行7天×24小時(shí)連續(xù)不間斷運(yùn)行。每日16:00進(jìn)行日切處理，即前一日16:00至當(dāng)日16:00為小額支付系統(tǒng)的一個(gè)工作日，小額支付系統(tǒng)資金清算時(shí)間為大額支付系統(tǒng)的工作時(shí)間。

小額支付系統(tǒng)日切后仍可正常接受小額業(yè)務(wù)，部分小額業(yè)務(wù)不再納入當(dāng)日清算，自動(dòng)納入次日第一場(chǎng)軋差清算（遇節(jié)假日順延至節(jié)假日后的第一個(gè)工作日）。(四)大額支付系統(tǒng)操作人員的管理

各信用社必須選派業(yè)務(wù)水平高，責(zé)任心強(qiáng)，誠(chéng)實(shí)可靠的會(huì)計(jì)人員擔(dān)任大額支付系統(tǒng)的操作工作，實(shí)行定期崗位輪換制度。大額支付系統(tǒng)工作人員由信用社負(fù)責(zé)審查任職資格，確定人選，縣聯(lián)社備案，在聯(lián)社清算中心建立大額支付系統(tǒng)工作人員的管理檔案。并接受聯(lián)社統(tǒng)一培訓(xùn)、考核。

大額支付系統(tǒng)操作人員變更時(shí)。應(yīng)填制大額支付系統(tǒng)操作人員變動(dòng)表。同時(shí)提出撤銷、建立操作員代碼申請(qǐng)，經(jīng)信用社清算中心審批后，由聯(lián)社清算中心為調(diào)出調(diào)入人員撤銷、建立大額支付系統(tǒng)代碼。

大額支付系統(tǒng)操作人員嚴(yán)格遵循一人一碼制原則，對(duì)自己的操作代碼、密碼（個(gè)人識(shí)別碼）應(yīng)嚴(yán)格保密，不得泄漏給任何人，不得設(shè)單一數(shù)字或連續(xù)數(shù)字，不得使用初始密碼，應(yīng)定期更換密碼，以防失密。

操作員臨時(shí)離崗，應(yīng)退出交易畫(huà)面。臨時(shí)頂班人員不得使用原操作人員代碼及密碼，應(yīng)重新申請(qǐng)操作員代碼。

（五）大額支付系統(tǒng)的權(quán)限管理

各級(jí)別授權(quán)人的權(quán)責(zé)劃分通過(guò)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)強(qiáng)制實(shí)行。往帳發(fā)送業(yè)務(wù)：30萬(wàn)由主管授權(quán)。各級(jí)授權(quán)人不得越級(jí)授權(quán)。為加強(qiáng)資金頭寸管理，各信用社發(fā)生100萬(wàn)元（含）以上的匯劃業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)由本社會(huì)計(jì)主管實(shí)時(shí)電話通知聯(lián)社清算中心。

（六）小額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理方式是：業(yè)務(wù)實(shí)時(shí)傳輸、發(fā)出待轉(zhuǎn)過(guò)渡、批量組包發(fā)送、接收自動(dòng)掛帳、回執(zhí)確認(rèn)發(fā)送、實(shí)時(shí)軋差處理、定時(shí)日切對(duì)帳、批量?jī)纛~清算、24小時(shí)運(yùn)行。

業(yè)務(wù)實(shí)時(shí)傳輸：指小額支付業(yè)務(wù)處理信息由柜員錄入、復(fù)核完成后系統(tǒng)實(shí)時(shí)傳輸。批量組包發(fā)送：指系統(tǒng)根據(jù)確定的筆數(shù)、金額、時(shí)間由系統(tǒng)自動(dòng)對(duì)待發(fā)送小額支付業(yè)務(wù)進(jìn)行組包發(fā)送處理。

接收自動(dòng)記帳：指接收的貸記來(lái)帳及借記支付業(yè)務(wù)回執(zhí)、收費(fèi)業(yè)務(wù)、清算匯差等均由系統(tǒng)自動(dòng)記帳完成。

回執(zhí)確認(rèn)發(fā)送：指對(duì)接收的借記支付業(yè)務(wù)均由錄入員扣款確認(rèn)后，復(fù)核員復(fù)核后發(fā)送。實(shí)時(shí)軋差處進(jìn)：指小額支付業(yè)務(wù)在通過(guò)凈借記限額檢查后逐包實(shí)時(shí)進(jìn)行軋差處理。定時(shí)日切對(duì)帳：指根據(jù)人民銀行規(guī)定的日切時(shí)點(diǎn)，系統(tǒng)自動(dòng)進(jìn)行日切處理，日切成功，清算中心與人民銀行對(duì)帳，進(jìn)行帳務(wù)處理。

批量?jī)纛~清算：指根據(jù)與人民銀行對(duì)帳結(jié)果形成的軋差凈額，系統(tǒng)批量自動(dòng)清算帳務(wù)處理。

24小時(shí)運(yùn)行：指小額支付系統(tǒng)實(shí)行7*24小時(shí)不間斷運(yùn)行的模式。

各崗位操作流程及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

存款賬戶開(kāi)立操作程序

1.記賬員接到存款人提交的開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)及有關(guān)證件(營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)證、機(jī)構(gòu)代碼證、法人身份證原件及復(fù)印件一式兩份)，認(rèn)真審核。初審后，確定存款人的賬戶性質(zhì)并在申請(qǐng)書(shū)編制賬號(hào)，簽署意見(jiàn)，連同有關(guān)證件一并交主管會(huì)計(jì)、麼姒員。

2.會(huì)計(jì)主管人員審核同意后加蓋業(yè)務(wù)公章，連同其它證件全部交到人民銀行辦理開(kāi)戶許可證。

3.辦好許可證后，存款人填寫(xiě)印鑒卡兩份加蓋預(yù)留印鑒交記賬員，記賬員審查后，一份留存，一份留開(kāi)戶檔案專夾保管。在印鑒上注明啟用日期并在開(kāi)銷戶登記簿上登記。將開(kāi)戶許可。證正本及存款人密碼一同交給存款人，副本留存。風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：存款人提供資料的真實(shí)性；副本的保管

存款賬戶的撤銷操作程序

1.存款人撤銷賬戶應(yīng)出具撤銷賬戶申請(qǐng)書(shū)，連同開(kāi)戶許可證正本及存款人密碼一并交記賬員審查，記賬員審查后，在原開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)．批注清戶字樣和日期；銷記開(kāi)銷戶登記簿，及時(shí)到人民銀行辦理銷戶手續(xù)。

2.記賬員根據(jù)撤銷賬戶申請(qǐng)書(shū)，核對(duì)賬戶余額相符，計(jì)算利息，結(jié)出存款人賬戶最后余額，由銷戶人開(kāi)出支款憑證；收回各種未用完的重要空白憑證，加蓋“注銷’’戳記，連同撤銷賬戶請(qǐng)書(shū)和印鑒卡批注銷日期，加蓋“附件’’戳記作附出傳票附件，經(jīng)復(fù)核員逐項(xiàng)復(fù)核，結(jié)清賬戶。

風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：開(kāi)戶許可證正本及存款人密碼的及時(shí)收回；銷戶利息的計(jì)算；開(kāi)銷戶登記簿的登記

更換印鑒操作程序

1.存款人因故需要更換印鑒時(shí)，不論是更換其中，一枚．或全部，都必須填寫(xiě)更換印鑒申請(qǐng)書(shū)，在左邊加蓋原印鑒，在右邊加蓋新印鑒。并加蓋兩份新印鑒卡并填寫(xiě)賬號(hào)戶名及啟用日期交記賬員計(jì)算，記賬員審查無(wú)誤后，一份自留，一份留開(kāi)戶檔案專夾保管。更換印鑒申請(qǐng)書(shū)作新印鑒啟用日傳票附件。

2.存款人在更換印鑒前以原印鑒簽發(fā)的支票在有效期內(nèi)仍然有效。

風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：更換印鑒申請(qǐng)書(shū)的填寫(xiě)及舊印鑒的加蓋；更換印鑒前后支票的使用

單位存入現(xiàn)金操作程序

填制一式兩聯(lián)繳款單，連現(xiàn)金交復(fù)核員。復(fù)核員對(duì)所填的戶名、大小寫(xiě)金額、賬號(hào)審查是否相符，對(duì)現(xiàn)金卡大把，逐張清點(diǎn)零數(shù)與繳款單核對(duì)一致后，在繳款單上加蓋名章連同現(xiàn)金一并交出納員，出納員逐張清點(diǎn)無(wú)誤后，在繳款單上加蓋現(xiàn)金收訖章和名章。登記現(xiàn)金賬，第一聯(lián)交復(fù)核員退交繳款單位，第二聯(lián)轉(zhuǎn)會(huì)計(jì)記賬員記單位存款賬。風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：現(xiàn)金的清點(diǎn)核對(duì)；繳款單上加蓋現(xiàn)金收訖章和名章

單位支取現(xiàn)金操作程序

記賬員接到取款人現(xiàn)金支票，除按支票有關(guān)規(guī)定審查外，還要審查支票是否掛失，背書(shū)與收款人名稱是否一致，折角驗(yàn)印無(wú)誤后，記載簽發(fā)人存款賬戶加蓋名章交復(fù)核員，復(fù)核員復(fù)核后加蓋名章，支票付給出納員，出納員登記現(xiàn)金賬。支票加蓋現(xiàn)金付訖章和名章，配好款項(xiàng)一并交給復(fù)核員，復(fù)核員卡大把逐張清點(diǎn)零數(shù)與支票金額核對(duì)無(wú)誤后，叫取款人問(wèn)清數(shù)額將款付出，支票加蓋名章后交會(huì)計(jì)記賬員，記支款人存款賬戶。風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：支票折角驗(yàn)??；存款帳戶的透支

單位辦理轉(zhuǎn)賬收入業(yè)務(wù)操作程序

1.送存本社支票的操作程序，記賬員接到單位提交的兩聯(lián)進(jìn)賬乎、支票審查后編制會(huì)計(jì)分錄加蓋轉(zhuǎn)訖章后，首先記載支票簽發(fā)人賬戶，然后，記收款人單位賬戶。支票進(jìn)賬單加蓋名章交復(fù)核員。復(fù)核員復(fù)核后加蓋名章將進(jìn)賬單退回記賬員，進(jìn)賬單一聯(lián)退還單位。2.匯劃款項(xiàng)進(jìn)賬操作程序。通過(guò)聯(lián)行匯入款項(xiàng)，憑址劃款收入憑證直接記入單位賬戶，入賬后蓋轉(zhuǎn)訖章退回單。

3.送存他行(社)票據(jù)的操作程序。臨柜人員收到單位扶奠的支票和兩聯(lián)進(jìn)賬單審查后，在兩聯(lián)進(jìn)賬單上加蓋“他行票掘收妥抵用”戳記一聯(lián)交客戶，二聯(lián)專夾保管。交交換員提出交撳。收妥后，會(huì)計(jì)記賬員記賬并加蓋名章交復(fù)核員，復(fù)核員復(fù)核無(wú)淡后加蓋名章將進(jìn)賬單退還給記賬員。.風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：辦理轉(zhuǎn)賬收入竄戶

單位辦理轉(zhuǎn)賬付出業(yè)務(wù)操作程序

1.在本社辦理轉(zhuǎn)賬支票付出操作程序。單位持支票將款項(xiàng)轉(zhuǎn)入其它單位賬戶，填寫(xiě)兩聯(lián)進(jìn)賬單，連同支票一并交會(huì)計(jì)一記賬炎。記賬員接到支票、進(jìn)賬單，審查支票印鑒和預(yù)留印鑒是否一致，金額是否填寫(xiě)一致，審查無(wú)誤后，先記付款人賬戶后憑進(jìn)賬單第二聯(lián)記收款人單位賬戶后編制會(huì)計(jì)分錄，加蓋名章交復(fù)核員復(fù)核，再交臨柜人員再蓋轉(zhuǎn)訖章，進(jìn)賬單第一聯(lián)退還收款單化。

2.辦理同城結(jié)算操作程序。交換員拿回同城票據(jù)后，記賬員逐筆審核轉(zhuǎn)賬支票憑證要素是否齊全，背書(shū)是否與收款單位名你一致，支票印鑒與單位預(yù)留印鑒是否一致，單位賬戶余額是否不足，審核無(wú)誤后認(rèn)真記入付款單位賬戶后編制會(huì)計(jì)分錄，力f r蓋名章交復(fù)核員復(fù)核加蓋名章。

風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：預(yù)留印鑒的核對(duì)；支票折角驗(yàn)印；

活期儲(chǔ)蓄存款操作程序

（一）、開(kāi)戶：

1.由儲(chǔ)戶先填寫(xiě)“活期儲(chǔ)蓄存款憑條”，寫(xiě)明日期、戶名、金砂、身份證號(hào)碼，如儲(chǔ)戶留地址還需填寫(xiě)地址。然后將憑條、現(xiàn)金一并交出納復(fù)核員。

2.復(fù)核員首先審查憑條各欄目填寫(xiě)內(nèi)容是否完整，根據(jù)存款憑條上的數(shù)額進(jìn)行初點(diǎn)，現(xiàn)金無(wú)誤后，將現(xiàn)金交給出納。將憑條交給儲(chǔ)蓄微機(jī)操作員按憑證內(nèi)容、金額打印活期存折(留密需輸入客戶密碼)。打印后將存折、憑條一并交給出納員，并在逐份銷號(hào)登記薄銷號(hào)。

3.出納員復(fù)點(diǎn)現(xiàn)金，核對(duì)活期存折與憑條記載內(nèi)容無(wú)議后，分別在存折上加蓋儲(chǔ)蓄公章、名章，在憑條上加蓋現(xiàn)金收訖章和名章，將存款憑條作為現(xiàn)金收入傳票記賬，復(fù)核員復(fù)查存折無(wú)以后，叫明問(wèn)數(shù)，將存折交給儲(chǔ)戶。

（二）、儲(chǔ)戶辦理續(xù)存時(shí)需填寫(xiě)活期儲(chǔ)蓄存款憑條，并將存撕、憑條和現(xiàn)金一并交復(fù)核員。復(fù)核員首先驗(yàn)明存折確系本社簽發(fā)，存款憑條上的內(nèi)容是否齊全，然后按填寫(xiě)金額點(diǎn)收現(xiàn)金無(wú)誤將現(xiàn)金交給出納員，將存折交給儲(chǔ)蓄微機(jī)操作員，儲(chǔ)蓄微機(jī)操作員根據(jù)憑條上的賬號(hào)、金額打印。其余處理手續(xù)與新開(kāi)戶相同。

（三）、儲(chǔ)戶支取存款時(shí)．填寫(xiě)活期儲(chǔ)蓄取款憑條后，連刷存折一并交給復(fù)核員，復(fù)核況驗(yàn)明存款確系本社簽發(fā)，審核憑系內(nèi)容齊全后，將存折憑條交給儲(chǔ)蓄微機(jī)操作員，儲(chǔ)蓄微機(jī)操作員根據(jù)憑條上的賬號(hào)、金額、憑證號(hào)打印。打印后的存折交給出納員，出納員審查無(wú)誤后加蓋現(xiàn)金付訖章和名章后記賬，然后按取款金額配好現(xiàn)金，交給復(fù)核員復(fù)核無(wú)誤后交給客戶。

（四）、銷戶：由儲(chǔ)戶根據(jù)存折上余額填寫(xiě)取款憑條，連同存折交復(fù)核員，復(fù)核員驗(yàn)明存款確系本社簽發(fā)，審核憑條內(nèi)容齊全后，將存折憑條交給儲(chǔ)蓄微機(jī)操作員，儲(chǔ)蓄微機(jī)操作員根據(jù)憑條上的賬號(hào)、金額、憑證號(hào)打印。打印的存折、憑條和利息清單交給出納員，其中一聯(lián)利息清單交儲(chǔ)戶簽字，出納員審查無(wú)誤后加蓋現(xiàn)金付訖章和名章后記賬，然后按利息清單和取款金額配好現(xiàn)金，交給復(fù)核員復(fù)核無(wú)誤后交給客戶。風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：存款及取款時(shí)身份證號(hào)碼的登記；存款及付款時(shí)現(xiàn)金的清點(diǎn)

整存整取定期儲(chǔ)蓄存款操作程序

1開(kāi)戶：儲(chǔ)戶來(lái)辦理整存整取儲(chǔ)蓄存款時(shí)，應(yīng)填寫(xiě)整存整取儲(chǔ)蓄憑條。寫(xiě)明姓名、存入期限、金額等內(nèi)容后，連同現(xiàn)金交復(fù)核員。復(fù)核員核對(duì)憑條金額及清點(diǎn)現(xiàn)金無(wú)誤后，將現(xiàn)金交出納員，存款憑條交儲(chǔ)蓄操作員。

儲(chǔ)蓄操作員按憑證戶名、金額打印，打印存單后，一聯(lián)存單和憑條交出納員，二聯(lián)專夾保管，并在逐份銷號(hào)登記薄銷號(hào)。出納員復(fù)點(diǎn)現(xiàn)金無(wú)誤，審核存單戶名、金額一致后，存 聯(lián)存單上加蓋儲(chǔ)蓄公章，存款憑條加蓋現(xiàn)金收訖戳記及名章，作現(xiàn)金收入傳票記帳，復(fù)核員復(fù)查簽章無(wú)誤后，叫名問(wèn)數(shù)，將存單交儲(chǔ)戶。

2.到期支取：復(fù)核員接到儲(chǔ)戶存單，經(jīng)審查存單確系本社簽發(fā)并已到期后，交儲(chǔ)蓄操作員，操作員根據(jù)存單戶名、帳號(hào)、，存單憑證號(hào)及儲(chǔ)戶預(yù)留內(nèi)容打印，打印后將存單和利息清單一聯(lián)交出納，另一聯(lián)交儲(chǔ)戶簽字，出納員對(duì)存單和利息清單金額核對(duì)無(wú)誤后加蓋私章，配付現(xiàn)金。收回的利息清單和存單加蓋現(xiàn)金付訖戳記，代現(xiàn)金付出傳票記賬。復(fù)核員復(fù)點(diǎn)現(xiàn)金無(wú)誤后將現(xiàn)金和利息清單交儲(chǔ)戶。

3.提前支取必須由儲(chǔ)戶提交有效身份證明，代儲(chǔ)戶支取的，代支取人還必須出具本人身份證，經(jīng)辦人員要將證件名稱、哆碼記錄在存單背面。其它手續(xù)與到期支取相同。風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：提前支取儲(chǔ)戶提交有效身份證明的驗(yàn)證；利息的付出

儲(chǔ)蓄存單存折掛失操作程序

1儲(chǔ)戶因遺失、損環(huán)、被盜存單而申請(qǐng)掛失時(shí)，應(yīng)填寫(xiě)信用社掛失申請(qǐng)書(shū)，并提交的有效的身份證和存款的戶名、日期、金額、賬號(hào)掛失原因等情況。儲(chǔ)蓄經(jīng)辦人員經(jīng)查驗(yàn)身份證件與儲(chǔ)戶戶名相符后，并根據(jù)儲(chǔ)戶提供的情況進(jìn)行微機(jī)核對(duì)，查明存折卻未支取方可受理，儲(chǔ)蓄操作員在微機(jī)上作止付操作處理并在掛失登記簿上進(jìn)行登記。申請(qǐng)書(shū)的第一聯(lián)永久保管，第二聯(lián)加蓋業(yè)務(wù)章交儲(chǔ)戶作為領(lǐng)取存款的憑據(jù)，第三聯(lián)交儲(chǔ)戶事后監(jiān)督部門(mén)。

2.掛失七天后，被掛失止付的存款沒(méi)有疑義，可辦理取款或補(bǔ)發(fā)新存單手續(xù)，收回掛失申請(qǐng)書(shū)作結(jié)清舊戶傳票附件。

風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：掛失申請(qǐng)書(shū)的填寫(xiě)及有效證件的檢驗(yàn)；掛失后存款被冒取

沒(méi)收假幣操作程序

1臨柜人員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)假幣，一律沒(méi)收，并當(dāng)著客戶的面在假幣的正、背面加蓋帶本社社號(hào)的“假幣”戳記矛繹辦員名章，同時(shí)開(kāi)具沒(méi)收的收據(jù)，登記假幣登記簿。交款單位或個(gè)人因查出假幣沒(méi)收所缺款額要如數(shù)補(bǔ)齊或重新填寫(xiě)現(xiàn)金繳款憑證。

2.如發(fā)現(xiàn)可疑幣、難以辯別真?zhèn)螘r(shí)，應(yīng)向持幣人講明惴況，開(kāi)具臨時(shí)收據(jù)，將可疑幣及時(shí)報(bào)送上級(jí)主管部門(mén)或當(dāng)?shù)厝嗣胥y行進(jìn)一步鑒別，如確系假幣，應(yīng)通知持幣人、收回臨時(shí)收據(jù)，并假幣沒(méi)收證”，如非假幣，亦應(yīng)通知持幣人，收回臨時(shí)收據(jù)面值予以兌付。3當(dāng)客戶所持的現(xiàn)金中若有某一張被鑒定為假幣被沒(méi)收，經(jīng)濟(jì)上受到損失，感情上難以接受是可以理解的，要耐心向客講明情況追查來(lái)源，宣傳人民幣反假幣的知識(shí)和有關(guān)規(guī)定，禁止將假幣退給客戶。如發(fā)現(xiàn)重大線索要立即向聯(lián)社和公安機(jī)關(guān)報(bào)告。

4.人庫(kù)保管的已沒(méi)收的假幣，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定時(shí)間向人民銀行交，并辦好出庫(kù)、交接手續(xù)、防止已沒(méi)收的假幣重新流入市場(chǎng)。

風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：遇假幣不沒(méi)收；假幣的保管、出庫(kù)、交接

重要空白憑證的購(gòu)進(jìn)操作程序

1.記賬員憑購(gòu)進(jìn)的入庫(kù)單以假定價(jià)格填制表外科目重要空白憑證借方傳票，摘要欄要注明種類，本(份)數(shù)及起止號(hào)碼。

2.經(jīng)復(fù)核員核點(diǎn)之后加蓋名章，憑以記賬，購(gòu)進(jìn)的重要空白憑證轉(zhuǎn)交保管員(或出納員)查收。

3.保管員按憑證種類立戶，分別本（份）數(shù)，起訖號(hào)嗎，登記“重要空白八旗登記簿”入庫(kù)保管。

風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：重要空白憑證的入庫(kù)登記核對(duì)

重要空白憑證領(lǐng)用操作程序

1.信用社向聯(lián)社領(lǐng)入時(shí)，應(yīng)由信用社出具領(lǐng)取介紹信，并由社主任簽字后委派專人領(lǐng)取，填制“重要空白憑證領(lǐng)用單”。

2.保管員按照領(lǐng)用單登記“重要空白憑證登記簿“后轉(zhuǎn)交復(fù)核員，復(fù)核員核對(duì)清點(diǎn)無(wú)誤后，將第二聯(lián)隨同領(lǐng)用憑證交付領(lǐng)用單位(個(gè)人)，領(lǐng)用單位第一聯(lián)作表外科目貸方傳票的附件，轉(zhuǎn)交記賬員。

3.單位(個(gè)人)領(lǐng)購(gòu)空白支票，“領(lǐng)用單”須加蓋全部預(yù)留印鑒，信用社在發(fā)給單位(個(gè)人)之前，應(yīng)注明單位(個(gè)人)的賬號(hào)和付款人全稱。

風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：領(lǐng)用人身份證件的確認(rèn)，重要空白憑證的專人保管

計(jì)算機(jī)儲(chǔ)蓄日終、月終、年終業(yè)務(wù) 操作程序

1、日終處理

(1)日終賬務(wù)軋平、核對(duì)現(xiàn)金庫(kù)正確以后，操作員方可關(guān)閉系統(tǒng)，進(jìn)入日終處理。

(2)進(jìn)入日終處理菜單，先進(jìn)行匯總處理及總分核對(duì)，然后依次打印儲(chǔ)蓄賬務(wù)核對(duì)表、儲(chǔ)蓄日?qǐng)?bào)表、總控文件表、信息文件表，各儲(chǔ)種開(kāi)銷戶明細(xì)等。(3)全部賬表打印完畢后，進(jìn)行數(shù)據(jù)的軟硬盤(pán)備份。最后關(guān)閉系統(tǒng)。

2、月終處理

(1)當(dāng)日日終處理完畢后，方可進(jìn)行月終處理。(2)打印月報(bào)表，總賬賬頁(yè)等會(huì)計(jì)資料。(3)進(jìn)行月終備份，并備份流水文件。3.年終處理

(1)年終處理在當(dāng)月月終處理結(jié)束后方可進(jìn)行。；(2)打印全部綜合分戶賬賬頁(yè)。

(3)進(jìn)入時(shí)間序列，打印各儲(chǔ)種明細(xì)。

(4)進(jìn)行各儲(chǔ)種文件整理，并打印各儲(chǔ)種整理后銷戶清單。(5)進(jìn)行年終數(shù)據(jù)備份。

風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：賬務(wù)軋平；數(shù)據(jù)備份；報(bào)表的打印 貸款操作流程

（一）貸款申請(qǐng)：借款人向我社申請(qǐng)貸款時(shí)，應(yīng)當(dāng)填寫(xiě)包括金額、借款用途、償還能力及還款方式時(shí)等內(nèi)容的《借款申請(qǐng)書(shū)》》，并提供以下資料： 1借款人及保證人基本情況。

2財(cái)政部或會(huì)計(jì)(審計(jì))事務(wù)所核準(zhǔn)的上財(cái)務(wù)報(bào)告，以及借款申請(qǐng)前一期的財(cái)務(wù)報(bào)告。3原有不合理占用的貸款糾正情況。

4抵押物、質(zhì)押物清單和有處分權(quán)人的同意抵押、質(zhì)押的證明及保證人同意保證的有關(guān)證明文件。

5項(xiàng)目建議和可行性報(bào)告。

6貸款人認(rèn)為需要提供的其他有關(guān)資料。(二)對(duì)借款人信用等級(jí)的評(píng)估。

應(yīng)根據(jù)借款人的領(lǐng)導(dǎo)者素質(zhì)、經(jīng)濟(jì)實(shí)力、資金結(jié)構(gòu)、履約情況、經(jīng)營(yíng)效益和發(fā)展前景等因素，評(píng)定借款人的信用等級(jí)。(三)貸款調(diào)查

受理借款人申請(qǐng)后，應(yīng)當(dāng)對(duì)借款人的信用等級(jí)以及借款的合規(guī)性、安全性、盈利性等情況進(jìn)行檢查，核實(shí)抵質(zhì)物、保證人情況，測(cè)定貸款風(fēng)險(xiǎn)度。(四)貸款審批

對(duì)信貸員的調(diào)查借款人資料進(jìn)行核對(duì)、評(píng)定，復(fù)查貸款風(fēng)險(xiǎn)度，提出意見(jiàn)，按規(guī)定向聯(lián)社報(bào)批。

(五)簽定貸款合同

所有貸款應(yīng)當(dāng)由貸款人與借款人簽立借款合同。保證貸款應(yīng)當(dāng)由保證人與貸款人簽定保證合同；抵質(zhì)押貸款應(yīng)當(dāng)由抵顧押人與借款人簽定抵質(zhì)押合同，需辦理登記的，依法辦理登記。(六)貸款發(fā)放

貸款人按借款合同規(guī)定按期發(fā)放貸款。(七)貸后檢查

貸款發(fā)放后，貸款人應(yīng)當(dāng)對(duì)借款人執(zhí)行借款合同情況及借款人經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行追蹤調(diào)和見(jiàn)檢查。(八)貸款歸還

借款人應(yīng)當(dāng)按借款合同歸定按時(shí)足額歸還貸款。

風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：貸款的審查；借據(jù)的保管；逾期貸款時(shí)效性的保持；貸款利息的收回

信用社繳款操作程序

1.信用社需繳款時(shí)，必須由各信用社主任或付主任電話通知營(yíng)業(yè)室計(jì)劃部門(mén)繳款數(shù)額。2.各信用社主管會(huì)計(jì)填制一式四聯(lián)運(yùn)送款項(xiàng)通知單交給本社出納員。

3.信用社出納員見(jiàn)聯(lián)社提款員所持的信用社現(xiàn)金調(diào)出通知單，要認(rèn)真審核調(diào)款金額是否一致，有關(guān)印章是否正確，調(diào)款員身份是否真實(shí)，信用社至少有兩名工作人員確認(rèn)無(wú)誤后，方可辦理出庫(kù)手續(xù)，提款員和信用社出納員在運(yùn)送款交接登記簿和運(yùn)送款項(xiàng)通知單簽字。

4.運(yùn)送款項(xiàng)通知單第一聯(lián)繳款信用社代作現(xiàn)金付出傳票，第二、三．四聯(lián)交給聯(lián)社提款員帶回營(yíng)業(yè)室。

5聯(lián)社中心庫(kù)管庫(kù)員接到提款員現(xiàn)金清點(diǎn)無(wú)誤后加蓋現(xiàn)金收訖章和經(jīng)辦人名章。二聯(lián)作收入傳票，三聯(lián)交提款員送交信用社，四聯(lián)交給計(jì)劃部門(mén)留存。

6信用社出納員接到聯(lián)社提款員第三聯(lián)回單與留存的第一聯(lián)核符后第三聯(lián)做現(xiàn)金付出傳票附件。第一聯(lián)出納另外專夾保管。

7信用社上交現(xiàn)金前必須按《聯(lián)社押運(yùn)護(hù)衛(wèi)中心繳款要求》整理款項(xiàng)，封裝員、復(fù)核員、日期和印章完整齊全、粘貼牢固。不合規(guī)的現(xiàn)金不得上交。風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：現(xiàn)金的清點(diǎn)；出庫(kù)手續(xù)的辦理

票據(jù)交換崗位工作流程

1.信用社接收到客戶交換票據(jù)，認(rèn)真審查票據(jù)要素的齊全性，合規(guī)性、合法性。審核無(wú)誤后，填寫(xiě)同城票據(jù)交換表和清單(一聯(lián)交聯(lián)社，一聯(lián)本社留存)，交復(fù)核員進(jìn)行核對(duì)后遞交本社交換員。

2交換員拿來(lái)票據(jù)到聯(lián)社進(jìn)行同城票據(jù)錄入，錄完核對(duì)票據(jù)張數(shù)、金額與微機(jī)打印的提出提入表一致后，準(zhǔn)備到人行清算。

3準(zhǔn)時(shí)到人行清算中心結(jié)算，收發(fā)本社票據(jù)的張數(shù)、金額與打印出完畢后提出提入表一致后，返回本社送交接收票據(jù)。

風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：票據(jù)的錄入；票據(jù)張數(shù)、金額的核對(duì)；票據(jù)傳送安全防止丟失

調(diào)款操作程序

1、信用社需調(diào)款時(shí)必須由各信用社主任或副主任電話通知營(yíng)業(yè)室計(jì)劃部門(mén)調(diào)款數(shù)額，并做好保密工作。

2、款包在押運(yùn)員護(hù)衛(wèi)下，將現(xiàn)金款包(箱)裝上運(yùn)鈔車車載金庫(kù)，提包員隨車同行，運(yùn)鈔車按時(shí)駛往需調(diào)款的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。

3、到達(dá)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)后，在押運(yùn)員的護(hù)衛(wèi)下，在確保安全情況下，提包員將款包卸下，送入柜臺(tái)內(nèi)，網(wǎng)點(diǎn)出納人員當(dāng)面點(diǎn)清、收妥，在派車單上簽字后，并在提包員出具的相關(guān)單據(jù)上加蓋現(xiàn)金收訖章和經(jīng)辦人名章，二聯(lián)做收入傳票，三聯(lián)交提包員返還營(yíng)業(yè)室。待提包員出門(mén)后營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)工作人員快速把柜臺(tái)邊門(mén)(或后門(mén))鎖好。風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：調(diào)款的保密工作；現(xiàn)金款包的交接

繳款操作程序

1、信用社需繳款時(shí)，必須由各信用社主任或副主任電話通知營(yíng)業(yè)室計(jì)劃部門(mén)繳款數(shù)額，并做好保密工作。

2、提包員(必須兩人以上)和押運(yùn)員、運(yùn)鈔車到達(dá)需繳款的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。

3、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)出納人員首先檢查派車單，然后按《營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)工作人員對(duì)提包員、押運(yùn)員、運(yùn)鈔車輛身份識(shí)別規(guī)定》進(jìn)行雙方人員身份識(shí)別、確認(rèn)后，提包員進(jìn)入柜臺(tái)內(nèi)辦理灸接手續(xù)，押運(yùn)員在柜臺(tái)外警戒。

4、業(yè)務(wù)辦理完畢，提包員提包，由押運(yùn)人員護(hù)送裝入運(yùn)鈔車車載金庫(kù)，提包員隨車回中心庫(kù)。

風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：現(xiàn)金的清點(diǎn)；對(duì)提包員、押運(yùn)員、運(yùn)鈔車輛身份識(shí)別

大、小額支付業(yè)務(wù)操作程序

1、簽到，支付系統(tǒng)簽到。

2、錄入，根據(jù)客戶提供的憑證資料進(jìn)行錄入。

3、復(fù)核發(fā)送，由復(fù)核員根據(jù)錄入員提交的匯款原始憑證進(jìn)行復(fù)核，復(fù)核無(wú)誤后便可發(fā)送。

4、查詢查復(fù)業(yè)務(wù)，主要用來(lái)對(duì)不確或有疑問(wèn)的支付交易業(yè)務(wù)進(jìn)行核實(shí)。查詢查復(fù)的處理要按照“有疑必查，查必徹底，有查必復(fù)，復(fù)必詳盡，切實(shí)處理”的原則辦理。

5、大、小額支付業(yè)務(wù)的撤銷和退回

（一）撤銷的處理

對(duì)于已清算資金的業(yè)務(wù)，系統(tǒng)回應(yīng)拒絕撤銷報(bào)文。未清算資金而保留在大額排隊(duì)隊(duì)列的業(yè)務(wù)，系統(tǒng)從大額排隊(duì)隊(duì)列中撤銷原支付信息。

（二）退回的處理

信用社申請(qǐng)退回的支付業(yè)務(wù)，按規(guī)定格式向發(fā)報(bào)中心發(fā)送退回申請(qǐng)報(bào)文，并自動(dòng)登記“退回申請(qǐng)及應(yīng)答登記簿”。

信用社收到退回申請(qǐng)信息后，自動(dòng)登記“退回申請(qǐng)及應(yīng)答登記簿”，同時(shí)檢查原支付信息是否已貸記接收人賬戶。分別情況處理：

未貸記收款人賬戶的，經(jīng)授權(quán)，根據(jù)原支付信息按正常程序用退匯報(bào)文辦理退匯，并向發(fā)起行發(fā)送同意退回的應(yīng)答信息。

已貸記收款人賬戶的，信用社向發(fā)起行發(fā)送拒絕退回的應(yīng)答信息。對(duì)拒絕退回的業(yè)務(wù)，由發(fā)起行或匯款人與收款人協(xié)商解決。

信用社發(fā)現(xiàn)收到賬號(hào)戶名不符等錯(cuò)誤的支付業(yè)務(wù)，可向付款行查詢后，發(fā)起主動(dòng)退回業(yè)務(wù)。信用社根據(jù)原支付業(yè)務(wù)發(fā)送退匯業(yè)務(wù)報(bào)文。

6、大、小額支付業(yè)務(wù)需打印的資料：

（一）大、小額支付業(yè)務(wù)需打印的資料包括匯兌憑證，委托收款（劃回）憑證，托收承付（劃回）憑證，國(guó)庫(kù)資金匯劃（貸記）憑證，大額支付業(yè)務(wù)計(jì)費(fèi)憑證；大額支付業(yè)務(wù)類清單，包括大額支付交易流水，大額支付業(yè)務(wù)計(jì)費(fèi)清單（省中心）；大額支付業(yè)務(wù)登記簿，包括大額支付系統(tǒng)查詢查復(fù)登記簿；大額支付業(yè)務(wù)其他類，包括查詢書(shū)，查復(fù)書(shū)，退回申請(qǐng)，退回應(yīng)答，自由格式報(bào)文，支付業(yè)務(wù)匯總表，清算賬戶日?qǐng)?bào)表（省中心），業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)表。

（二）資料的保管

大額支付業(yè)務(wù)所有打印的資料、客戶提交的原始憑證及清單、磁介質(zhì)為信用社會(huì)計(jì)檔案。信用社需按《湖南省農(nóng)村信用社會(huì)計(jì)檔案管理辦法》進(jìn)行歸檔和保管。

7、密押的管理

分別設(shè)置密押主管和密押?jiǎn)T。密押主管是密押設(shè)備的安全管理人員，運(yùn)行密押配置管理軟件，保管密匙卡，負(fù)責(zé)生成操作員卡、更新密鑰操作等；密押?jiǎn)T保管密押操作員卡，負(fù)責(zé)系統(tǒng)向密押設(shè)備登錄啟動(dòng)密押設(shè)備操作，由系統(tǒng)的業(yè)務(wù)主管兼任。

8、授權(quán)處理 信用社發(fā)起大、小額支付業(yè)務(wù)實(shí)行金額權(quán)限管理制，往賬金額30萬(wàn)元以上（含30萬(wàn)元）在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中由業(yè)務(wù)主管權(quán)限后發(fā)送。

風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：票據(jù)的錄入；操作員密碼的保密；密押的管理；授權(quán)的管理