第一篇：“學(xué)監(jiān)管法規(guī)創(chuàng)合規(guī)文化”活動經(jīng)驗材料

自五月份開展“學(xué)監(jiān)管法規(guī)創(chuàng)合規(guī)文化”活動以來，我行黨委高度重視，精心部署，加強組織領(lǐng)導(dǎo)，制訂了學(xué)習(xí)方案，進行了案例剖析，有力地促進了合規(guī)文化教育的深入開展。

為了提高全行員工對學(xué)習(xí)規(guī)章制度重要性的認識，針對內(nèi)外部案件防范面臨的嚴(yán)峻形勢，市分行來我行進行了合規(guī)文化教育宣講，同時我行積極組織員工進行自學(xué)，并認真做好學(xué)習(xí)筆記，縣行定期進行檢查。7月份，我行組織10名員工參加了銀監(jiān)局組織的監(jiān)管政策法規(guī)知識測試。通過學(xué)習(xí)引導(dǎo)員工深刻理解各項規(guī)章制度的內(nèi)容和要求，使學(xué)習(xí)效果真正體現(xiàn)到全行員工自覺規(guī)范的行為中去。

開展以學(xué)習(xí)“三個指引”為主要內(nèi)容的合規(guī)文化教育活動，是加強合規(guī)管理，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營管理水平的需要。在本次活動中，我行取得了顯著的成效：

做到了“三個聯(lián)系”：一是聯(lián)系金融形勢，認同“學(xué)監(jiān)管法規(guī)創(chuàng)合規(guī)文化”活動的緊迫性和重要性；二是聯(lián)系自身實際，提高了“學(xué)監(jiān)管法規(guī)創(chuàng)合規(guī)文化”活動的可行性；三是聯(lián)系工作實際，增強了“學(xué)監(jiān)管法規(guī)創(chuàng)合規(guī)文化”活動的針對性。

堅持了“四個結(jié)合”：一是集中學(xué)習(xí)與個人自學(xué)相結(jié)合，做到了集體學(xué)習(xí)有記錄，個人自學(xué)有筆記；二是把“學(xué)監(jiān)管法規(guī)創(chuàng)合規(guī)文化”活動與業(yè)務(wù)發(fā)展結(jié)合起來，統(tǒng)籌安排，相互促進，真正做到了把所學(xué)的內(nèi)容應(yīng)用到實際工作中；三是把“學(xué)監(jiān)管法規(guī)創(chuàng)合規(guī)文化”活動與提高業(yè)務(wù)素質(zhì)結(jié)合起來，學(xué)政策法規(guī)，找不足，查漏洞，牢固樹立合規(guī)操作意識；四是把“學(xué)監(jiān)管法規(guī)創(chuàng)合規(guī)文化”活動與案件專項治理和商業(yè)賄賂治理結(jié)合起來，做到了廉潔自律，依法經(jīng)營，打好基礎(chǔ)，筑牢防線。

達到了“五個深化”：一是深化了對合規(guī)操作的認識，自覺把好思想道德防護線、規(guī)章制度警戒線和法律法規(guī)的高壓線；二是深化了對規(guī)章制度的學(xué)習(xí)和理解，增強了執(zhí)行制度的自覺性；三是深化了對業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險點的領(lǐng)悟，增強了防范風(fēng)險、合規(guī)經(jīng)營的責(zé)任感和緊迫感；四是深化了對風(fēng)險防范要點的把握，提高了執(zhí)行制度的能力；五是深化了業(yè)務(wù)的管理能力，把風(fēng)險消除在萌芽狀態(tài)。

“學(xué)監(jiān)管法規(guī)創(chuàng)合規(guī)文化”活動已接近尾聲，在本次活動中，我行員工都能夠認真對待，實現(xiàn)了三個方面的提高：案件防范意識得到了提高、業(yè)務(wù)管理能力得到了提高、風(fēng)險防范技能得到了提高。

雖然我行在本次活動中取得了顯著的成效，但是在工作中還存在一些防范要點理解不夠細致、學(xué)習(xí)不夠全面等問題。在今后的工作中，我行要以本次活動為契機，進一步推動“學(xué)監(jiān)管法規(guī)創(chuàng)合規(guī)文化”活動向縱深發(fā)展，營造濃厚的合規(guī)文化氛圍，真正讓規(guī)章制度入腦入心，在我行形成以“依法合規(guī)經(jīng)營為榮，以違規(guī)違紀(jì)為恥，以熱愛農(nóng)行工作為榮，以損害農(nóng)行形象為恥”的良好風(fēng)氣。

第二篇：“學(xué)監(jiān)管法規(guī)創(chuàng)合規(guī)文化”活動經(jīng)驗材料

“學(xué)監(jiān)管法規(guī)創(chuàng)合規(guī)文化”活動經(jīng)驗材料

自五月份開展“學(xué)監(jiān)管法規(guī)創(chuàng)合規(guī)文化”活動以來，我行黨委高度重視，精心部署，加強組織領(lǐng)導(dǎo)，制訂了學(xué)習(xí)方案，進行了案例剖析，有力地促進了合規(guī)文化教育的深入開展。

為了提高全行員工對學(xué)習(xí)規(guī)章制度重要性的認識，針對內(nèi)外部案件防范面臨的嚴(yán)峻形勢，市分行來我行進行了合規(guī)文化

教育宣講，同時我行積極組織員工進行自學(xué)，并認真做好學(xué)習(xí)筆記，縣行定期進行檢查。7月份，我行組織10名員工參加了銀監(jiān)局組織的監(jiān)管政策法規(guī)知識測試。通過學(xué)習(xí)引導(dǎo)員工深刻理解各項規(guī)章制度的內(nèi)容和要求，使學(xué)習(xí)效果真正體現(xiàn)到全行員工自覺規(guī)范的行為中去。

開展以學(xué)習(xí)“三個指引”為主要內(nèi)容的合規(guī)文化教育活動，是加強合規(guī)管理，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營管理水平的需要。在本次活動中，我行取得了顯著的成效：

做到了“三個聯(lián)系”：一是聯(lián)系金融形勢，認同“學(xué)監(jiān)管法規(guī)創(chuàng)合規(guī)文化”活動的緊迫性和重要性；二是聯(lián)系自身實際，提高了“學(xué)監(jiān)管法規(guī)創(chuàng)合規(guī)文化”活動的可行性；三是聯(lián)系工作實際，增強了“學(xué)監(jiān)管法規(guī)創(chuàng)合規(guī)文化”活動的針對性。

堅持了“四個結(jié)合”：一是集中學(xué)習(xí)與個人自學(xué)相結(jié)合，做到了集體學(xué)習(xí)有記錄，個人自學(xué)有筆記；二是把“學(xué)監(jiān)管法規(guī)創(chuàng)合規(guī)文化”活動與業(yè)務(wù)發(fā)展結(jié)合起來，統(tǒng)籌安排，相互促進，真正做到了把所學(xué)的內(nèi)容應(yīng)用到實際工作中；三是把“學(xué)監(jiān)管法規(guī)創(chuàng)合規(guī)文化”活動與提高業(yè)務(wù)素質(zhì)結(jié)合起來，學(xué)政策法規(guī)，找不足，查漏洞，牢固樹立合規(guī)操作意識；四是把“學(xué)監(jiān)管法規(guī)創(chuàng)合規(guī)文化”活動與案件專項治理和商業(yè)賄賂治理結(jié)合起來，做到了廉潔自律，依法經(jīng)營，打好基礎(chǔ)，筑牢防線。

達到了“五個深化”：一是深化了對合規(guī)操作的認識，自覺把好思想道德防護線、規(guī)章制度警戒線和法律法規(guī)的高壓線；二是深化了對規(guī)章制度的學(xué)習(xí)和理解，增強了執(zhí)行制度的自覺性；三是深化了對業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險點的領(lǐng)悟，增強了防范風(fēng)險、合規(guī)經(jīng)營的責(zé)任感和緊迫感；四是深化了對風(fēng)險防范要點的把握，提高了執(zhí)行制度的能力；五是深化了業(yè)務(wù)的管理能力，把風(fēng)險消除在萌芽狀態(tài)。

“學(xué)監(jiān)管法規(guī)創(chuàng)合規(guī)文化”活動已接近尾聲，在本次活動中，我行員工都能夠認真對待，實現(xiàn)了三個方面的提高：案件防范意識得到了提高、業(yè)務(wù)管理能力得到了提高、風(fēng)險防范技能得到了提高。

雖然我行在本次活動中取得了顯著的成效，但是在工作中還存在一些防范要點理解不夠細致、學(xué)習(xí)不夠全面等問題。在今后的工作中，我行要以本次活動為契機，進一步推動“學(xué)監(jiān)管法規(guī)創(chuàng)合規(guī)文化”活動向縱深發(fā)展，營造濃厚的合規(guī)文化氛圍，真正讓規(guī)章制度入腦入心，在我行形成以“依法合規(guī)經(jīng)營為榮，以違規(guī)違紀(jì)為恥，以熱愛農(nóng)行工作為榮，以損害農(nóng)行形象為恥”的良好風(fēng)氣。

第三篇：學(xué)內(nèi)控制度 創(chuàng)合規(guī)文化

學(xué)內(nèi)控制度

創(chuàng)合規(guī)文化

合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，是每一個員工必須履行的職責(zé)，同時也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過全行展開的內(nèi)控制度學(xué)習(xí)，使我對合規(guī)有了更加深刻的認識。作為一名中行員工，我深刻體會到合規(guī)意義重大?，F(xiàn)在就銀行內(nèi)控制度和合規(guī)操作談?wù)勛约旱捏w會：

一、對合規(guī)經(jīng)營的認識理解

1、合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形。

2、合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險。

3、合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。

二、對今后在工作中加強合規(guī)意識的要求

1、加強合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們在開展經(jīng)營管理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。

2、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負責(zé)并追問到底。堅持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強有力的督查制約。

當(dāng)一個司機半夜開到?jīng)]有旁人和攝像頭的路口也能面對紅燈自覺停車的時候，交規(guī)已深刻在他心中。當(dāng)每個人都遵守交通規(guī)則時，每天就不會有那么多無辜的生命因為交通事故而離開這個世界。同樣，當(dāng)合規(guī)意識深深地鐫刻在我們心靈的碑石上，我們就不會感到束縛，感到的則是義不容辭和責(zé)無旁貸。當(dāng)我們每個中行人都能“從我做起，合規(guī)操作”，我們就能避免許多過失，業(yè)務(wù)運行的將會更加健康高效。

合規(guī)是我們每位銀行人的事業(yè)，讓我們一起唱響合規(guī)之歌，為我們中行的璀璨前程一起加油吧！

第四篇：學(xué)內(nèi)控制度,創(chuàng)合規(guī)文化

“學(xué)內(nèi)控制度、創(chuàng)合規(guī)文化”從你我做起

1995年巴林銀行因其新加坡分行的交易員里森違規(guī)操作而灰飛煙滅；2002年愛爾蘭聯(lián)合銀行因違規(guī)交易操作在遠期外匯交易業(yè)務(wù)中損失7.5億美元，2005年2月中國建設(shè)銀行吉林分行違規(guī)經(jīng)營3.2億元，2007年中國農(nóng)業(yè)銀行河北省邯鄲分行5100萬庫款被盜······從過去到現(xiàn)在，從國外到國內(nèi)，類似金融機構(gòu)事件舉不勝舉，損失金額越來越大，這引起銀行家和專家學(xué)者們的強烈關(guān)注,他們不斷尋找和分析事件產(chǎn)生的原因，最終他們發(fā)現(xiàn)這些金融事件的發(fā)生都有著內(nèi)在的共性――內(nèi)部控制制度不完善及其經(jīng)營操作不合規(guī)。此后，有效的內(nèi)部控制制度和合理規(guī)范的經(jīng)營操作成為各家銀行管理的重要組成部分，也成為各家銀行機構(gòu)安全、良好運營的基礎(chǔ)。

作為中國農(nóng)業(yè)銀行的一名基層員工，我有幸參加和學(xué)習(xí)了農(nóng)行的內(nèi)部控制制度和合規(guī)行為準(zhǔn)則，因此對內(nèi)部控制和合規(guī)經(jīng)營操作的重要性和必要性有了較為基本的認識：首先，內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實施一系列制度和方法，對風(fēng)險進行事前防范，事中控制和事后監(jiān)督糾正的動態(tài)過程和機制。合規(guī)就是要遵守法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定和遵守企業(yè)倫理、內(nèi)部規(guī)章以及社會規(guī)范、誠信和道德行為準(zhǔn)則等。農(nóng)業(yè)銀行經(jīng)營風(fēng)險的防范必須依靠嚴(yán)密科學(xué)的內(nèi)部控制和有效的合規(guī)行為準(zhǔn)則。一切經(jīng)營風(fēng)險的發(fā)生都可以在內(nèi)部控制的不完善上找到原因，因此抓住了內(nèi)部控制就抓住了防范風(fēng)險的源頭。其次，有效的內(nèi)部控制制度和合規(guī)行為準(zhǔn)則是銀行管理的重要組成部分，也是銀行機構(gòu)安全、良好運行的基礎(chǔ)。一個強有力的內(nèi)部控制制度和有效的合規(guī)行為準(zhǔn)則，有助于確保銀行機構(gòu)達到其目的與目標(biāo)，有助于確保其實現(xiàn)遠期收益目標(biāo)和維持可靠的財務(wù)與管理報告，還有助于銀行確保遵循適用的法律和規(guī)章制度以及銀行的政策、計劃、內(nèi)部規(guī)定和程序，以減少意外損失或銀行信譽受損的風(fēng)險。因此，農(nóng)行要在競爭中立于不敗之地，實現(xiàn)建設(shè)城鄉(xiāng)一體化的全能型國際金融企業(yè)的偉大愿景，其設(shè)立新的機構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先”的要求，應(yīng)強化監(jiān)管，規(guī)范行為，嚴(yán)于律己，合規(guī)操作。

作為一名新入行員工，領(lǐng)導(dǎo)和同事們一直告誡我：金融是一個高負債、高風(fēng)險的行業(yè)，其資本收益撬動資產(chǎn)的杠桿作用是很大的，一時的疏忽大意可能給客戶、單位乃至國家造成難以彌補的損失，因此在工作中應(yīng)時時謹慎細心，合規(guī)操作，嚴(yán)格要求自己。但在實際業(yè)務(wù)操作時，由于一些客觀因素和個人主觀意識的影響，一些員工和管理人員仍存在一些違規(guī)業(yè)務(wù)操作的行為，對合規(guī)理念的認識陷入了各種誤區(qū)，極大的阻礙了合規(guī)文化的建設(shè)，其原因主要表現(xiàn)在以下幾個方面：第一，部分業(yè)務(wù)操作人員和管理人員的合規(guī)理念意識沒有形成，對合規(guī)文化建設(shè)缺乏應(yīng)有的重視。在工作中，個別員工認為只要不違法，無論做什么都可以；也有少數(shù)人員說“人家那么干，我也可以那么做”；部分管理人員認為合規(guī)操作會降低效率，影響企業(yè)利潤；合規(guī)經(jīng)營還助長了部分員工“不做不錯，但求太平”的消極態(tài)度，合規(guī)理念的缺乏嚴(yán)重阻礙了合規(guī)文化的建設(shè)。第二，內(nèi)控文化建設(shè)有其滯后性及體制、機制層面上的復(fù)雜性。首先，基層支行內(nèi)控合規(guī)文化建設(shè)僅停留在上級文件上和領(lǐng)導(dǎo)講話中，銀行員工的誠信意識、社會責(zé)任感不強，日常缺少對制度的學(xué)習(xí)，對業(yè)務(wù)流程相關(guān)制度理解不透、不熟悉，有時即使自己站在犯錯誤的邊緣也渾然不知，總以為這是做了也不會帶來嚴(yán)重的后果。其次，農(nóng)行剛剛完成由上而下的股份制改革，達到“形似”而尚未達到“神似”，導(dǎo)致基層行機構(gòu)處于被動、應(yīng)付狀態(tài)，體制改了，但機制遠未到位。從內(nèi)控合規(guī)機制方面看，許多內(nèi)控制度不健全，內(nèi)控體系不完善，運轉(zhuǎn)不靈敏，從而缺乏合規(guī)文化建設(shè)的良好氛圍。第三，部分工作人員違規(guī)操作的責(zé)任追究不到位、查處不力，寬嚴(yán)失度。一些基層行的干部和員工“以感情代替制度，以習(xí)慣代替政策，以情面代替紀(jì)律”，從而使內(nèi)控合規(guī)制度缺乏原有的威懾力和嚴(yán)肅性。

農(nóng)業(yè)銀行要在競爭中立于不敗之地，要實現(xiàn)其偉大愿景，就必須把合規(guī)文化建設(shè)作為農(nóng)業(yè)銀行企業(yè)文化建設(shè)的主題，切實提高全行人員執(zhí)行制度的自覺性、增強控制風(fēng)險和識別風(fēng)險的能力，從源頭遏制違規(guī)違紀(jì)問題和事件的發(fā)生。為真正創(chuàng)造一個合規(guī)、和諧的經(jīng)營氛圍，我認為應(yīng)該做到以下幾個方面：第一，加大教育、宣傳、培訓(xùn)力度，切實提高全行人員合規(guī)經(jīng)營思想意識，引導(dǎo)員工走出合規(guī)理念誤區(qū)。思想認識的提高才能從根本上解決合規(guī)經(jīng)營問題，才能真正形成全員參與合規(guī)文化建設(shè)的良好氛圍。這就要求每個員工嚴(yán)于律己，樹好形象，要求管理部門重抓教育，強化免疫，要求監(jiān)管部門強化監(jiān)管，規(guī)范行為。第二，健全內(nèi)控制度，完善內(nèi)控體系建設(shè)，改進、完善績效考核辦法。一要將內(nèi)控管理質(zhì)量指標(biāo)納入各部門計酬考核，對重要崗位工作特殊性建立激勵和約束機制，突出重要崗位人員風(fēng)險防范責(zé)任，放棄與本職崗位無關(guān)的指標(biāo)考核。二要對違規(guī)想象制定相應(yīng)的處罰標(biāo)準(zhǔn)，并將評價結(jié)果與個人收入掛鉤。三要擯棄過去單純追求利潤的價值取向，合理提高合規(guī)項目考核比重，進一步改革績效考核壓力傳導(dǎo)方式，防止發(fā)展目標(biāo)在向下傳導(dǎo)過程中被層層加碼、放大，從而使高管人員、員工在業(yè)務(wù)拓展與合規(guī)經(jīng)營中取得良好的平衡。第三，提高合規(guī)檢查效果，把屢查屢犯違規(guī)行為納入整個內(nèi)控合規(guī)、全面風(fēng)險管理體系中加以解決?；鶎宇I(lǐng)導(dǎo)干部應(yīng)公正合理追究責(zé)任，遏制類似事件的再次發(fā)生。同時要對屢查屢犯問題進行收集、監(jiān)測、分析、量化，從而達到主動識別操作風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險，強化對風(fēng)險的事中、事前評估，把風(fēng)險降到最低限度。

只有全行員工共同努力，合規(guī)操作從你我做起，我行必將能夠形成合規(guī)文化建設(shè)的良好氛圍。

第五篇：合規(guī)文化

合規(guī)文化建設(shè)年活動自查報告(2011-07-24 12:38:08)轉(zhuǎn)載標(biāo)簽： 合規(guī)文化自查報告雜談 分類： 案防類

本人XXX，根據(jù)“WY縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)文化建設(shè)年活動實施方案”的相關(guān)要求，本人結(jié)合自身履職情況開展了合規(guī)風(fēng)險全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：

一、基本情況

本人自參加工作以來，先后在工商銀行WY縣支行、城市信用社、XL信用社、LH信用社工作過，曾從事儲蓄、會計、出納、經(jīng)警、兼職保安等各種崗位，無論在何種崗位上，本人均能按照規(guī)章制度合規(guī)操作。2008年9月調(diào)入YL信用社開始從事個人信貸崗位，2011年6月開始從事企業(yè)信貸崗位。無論是在個人信貸崗位還是企業(yè)信貸崗位，本人在思想上始終堅持堅立科學(xué)發(fā)展觀，以正確樹立世界觀、人生觀和金錢觀；在學(xué)習(xí)上能認真學(xué)習(xí)各項規(guī)章制度和操作流程，特別是“三法一指引”貸款新規(guī)；在規(guī)章制度上能基本按照《四川省農(nóng)村信用社信貸管理制度匯編》辦理每一筆貸款。

二、存在的問題

（一）在學(xué)習(xí)上。主要是自學(xué)意識不強，沒有“釘子”精神，不善于緊抓學(xué)習(xí)，自我素質(zhì)提高速度較慢。

（二）在思想上。主要是案件防范上還存在一些不足之處，如緊迫感不強，內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念不夠等。

（三）在制度上。主要是規(guī)章制度執(zhí)行不徹底，如貸后檢查始終不及時或貸后檢查簡單、不詳實；借款借據(jù)存在未按要求每天入庫保管等。

三、原因分析

一是由于業(yè)務(wù)比較繁忙，特別是在辦理個人貸款時，由于每筆業(yè)務(wù)辦理時間較長，平均每天辦理業(yè)務(wù)較大，上班時間精神高度集中，下班后精神懶散，無法集中精力對各項業(yè)務(wù)的自學(xué)。

二是由于近年來YL信用社未發(fā)生任何安全事故、其它責(zé)任事故或內(nèi)控案件，超成了思想上的松懈，案防工作緊迫感的下降。

三是對各項規(guī)章制度和操作規(guī)程特別是非信貸規(guī)章制度和操作流程只強調(diào)了一般要求、一般學(xué)習(xí)，同時理論功底不夠深，金融法律法規(guī)學(xué)習(xí)不夠全面。

四、整改措施

一是要繼續(xù)深入學(xué)習(xí)有關(guān)的規(guī)章制度和操作規(guī)程，特別是要定期或不定期的開展金融法律法規(guī)等方面的自學(xué)，進一步提高自身遵紀(jì)守法的自覺性，增強合規(guī)操作和案件防范的意識。

二是要在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，克服片面的思想傾向，堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險防范、信貸新規(guī)與合規(guī)操作兩手抓。

三是要嚴(yán)格按照《四川省農(nóng)村信用社信貸制度匯編》特別是“貸款新規(guī)”操作每一筆信貸業(yè)務(wù)，切實加強貸后檢查，防范信貸風(fēng)險，認真做好內(nèi)控制度特別是重要空白憑證（借款借據(jù)）的相關(guān)交接和領(lǐng)用。

總之，今后在信貸崗位上要嚴(yán)格踐行合規(guī)職責(zé)，促進各項業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。

自查人：

2011年7月10日