第一篇：銀行從業(yè)考試練習(xí)

1)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》自（2007年3月1日）起

施行。

2)《反洗錢法》自（．2007年1月1日）起施行。

3)商業(yè)銀行凍結(jié)單位存款的期限不超過（6個(gè)月）。

4)《商業(yè)銀行法》最早于1995年通過并施行，之后進(jìn)行了修正并自（2004）

年2月1日起施行。

5)商業(yè)銀行貸款余額與存款余額的比例（不得高于75％）。

6)我國三大政策性銀行成立于（1994）年。

7)（2006年12月31日），銀監(jiān)會(huì)正式批準(zhǔn)中國郵政儲(chǔ)蓄銀行開業(yè)

8)(2003）年中國人民銀行對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管職責(zé)移交至新設(shè)立的銀監(jiān)

會(huì)。

9)我國銀行業(yè)正式全面對外開放是在（2006年12月11日）。

10)2006年9月成立的期貨交易所是（中國金融期貨交易所）。

11)從2007年8月15日起，利息稅調(diào)整為（5％）。

12)（2005）年資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)正式進(jìn)入中國大陸。

13)銀團(tuán)貸款中，單家銀行擔(dān)任牽頭行時(shí)其承貸份額原則上不少于總?cè)谫Y額的（20％）。

14)銀行本票提示付款期限為（2個(gè)月）

15)（經(jīng)濟(jì)資本）用于衡量銀行實(shí)際承擔(dān)損失超出預(yù)計(jì)損失的那部分損失。

16)2007年3月20日，(中國郵政儲(chǔ)蓄銀行)掛牌。

17)用于衡量銀行實(shí)際承擔(dān)損失超出預(yù)計(jì)損失的那部分損失的是(經(jīng)濟(jì)資本)

18)下列要素中反映企業(yè)財(cái)務(wù)狀況的靜態(tài)要素的是(費(fèi)用)

19)商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理處于資產(chǎn)管理階段，強(qiáng)調(diào)(保持資產(chǎn)的流動(dòng)性)

20)《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行貸款余額與存款余額的比例(不得高于75%)

21)根據(jù)《民法通則》，代理的種類不包括()。D.雇用代理

22)授信業(yè)務(wù)包括A．貸款B．貸款承諾C．交易融資D．擔(dān)保

23)根據(jù)《民法通則》的規(guī)定，代理包括（）。A．委托代理C．法定代理D．指

定代理

24)根據(jù)《擔(dān)保法》的規(guī)定，可以質(zhì)押的權(quán)利包括（）。匯票、本票、支票B．存

款單、倉單、提單D．依法可以轉(zhuǎn)讓的股份、股票

25)刑事責(zé)任包括（）。A．罰金B(yǎng)．管制C．沒收財(cái)產(chǎn)D．拘役

26)行政處罰的種類有（）。A．警告B．罰款C．行政拘留

第二篇：2008年銀行從業(yè)考試公共基礎(chǔ)知識(shí)練習(xí)題目

公共基礎(chǔ)知識(shí)練習(xí)題目

一、單選題：

1、銀行風(fēng)險(xiǎn)是指銀行在經(jīng)營過程中，由于各種不確定因素的影響，而使其（）蒙受損失的可能性。

A.存款 ?

B.資產(chǎn)和預(yù)期收益

C.聲譽(yù)

D.自有資本金

標(biāo)準(zhǔn)答案：b

2、關(guān)于國家風(fēng)險(xiǎn)，說法正確的是（）。

A.通常在債權(quán)人的控制范圍之內(nèi)

B.在同一國家范圍內(nèi)不存在國家風(fēng)險(xiǎn)

C.個(gè)人不會(huì)遭受國家風(fēng)險(xiǎn)帶來的損失

D.國家風(fēng)險(xiǎn)有由債權(quán)人所在國家的行為引起

標(biāo)準(zhǔn)答案：b

3、由于銀行的業(yè)務(wù)性質(zhì)要求銀行要維持存款人、貸款人和整個(gè)市場的信心，因此，銀行通常將（）看做對其市場價(jià)值最大的威脅。

A.市場風(fēng)險(xiǎn)

B.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

C.法律風(fēng)險(xiǎn)

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

標(biāo)準(zhǔn)答案：b

4、在銀行風(fēng)險(xiǎn)管理中，銀行（）的主要職責(zé)是負(fù)責(zé)執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理政策，制定風(fēng)險(xiǎn)管理的程序和操作規(guī)程，及時(shí)了解風(fēng)險(xiǎn)水平及其管理狀況。

A.高級(jí)管理層

B.董事會(huì)

C.監(jiān)事會(huì)

D.股東大會(huì)

標(biāo)準(zhǔn)答案：a

5、關(guān)于銀行的“風(fēng)險(xiǎn)管理部門”的說法正確的是（）。

A.核心職能是風(fēng)險(xiǎn)信息的收集、分析和報(bào)告

B.具有相對大的風(fēng)險(xiǎn)管理策略否決權(quán)，以降低操作風(fēng)險(xiǎn)

C.職能是根據(jù)收集的信息，作出經(jīng)營或戰(zhàn)略方面的決策

D.可以又稱為“風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)”

標(biāo)準(zhǔn)答案：a

6、風(fēng)險(xiǎn)管理的最基本要求是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量

B.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測

C.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

D.風(fēng)險(xiǎn)控制

標(biāo)準(zhǔn)答案：c

7、保證銀行穩(wěn)健經(jīng)營、安全運(yùn)行的核心指標(biāo)是（）。

A.核心資本

B.資本充足率

C.附屬資本

D.風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn) 標(biāo)準(zhǔn)答案：b

8、關(guān)于商業(yè)銀行資本的描述，以下哪一項(xiàng)是正確的？（）A.銀行資本等于會(huì)計(jì)資本、監(jiān)管資本和經(jīng)濟(jì)資本之和

B.經(jīng)濟(jì)資本是一種完全取決于銀行盈利大小的資本

C.商業(yè)銀行的會(huì)計(jì)資本等于經(jīng)濟(jì)資本

D.監(jiān)管資本是商業(yè)銀行必須持有資本的最低要求

標(biāo)準(zhǔn)答案：d

9、以下哪一項(xiàng)用于衡量銀行實(shí)際承擔(dān)損失超出預(yù)計(jì)損失的那部分損失？（）

A.經(jīng)濟(jì)資本

B.監(jiān)管資本

C.會(huì)計(jì)資本

D.核心資本

標(biāo)準(zhǔn)答案：a

10、按照《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，核心資本不包括（）。

A.少數(shù)股權(quán)

B.盈余公積

C.資本公積

D.次級(jí)債務(wù)

標(biāo)準(zhǔn)答案：d

11、若某銀行風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)為10000億元，則根據(jù)《巴塞爾新資本協(xié)議》，其核心資本不得（）。

A.低于400億元

B.低于800億元 ?

C.高于400億元

D.高于800億元

標(biāo)準(zhǔn)答案：a

12、某銀行的核心資本為100億元人民幣，附屬資本為50億元人民幣，風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)為1500億元人民幣，則其資本充足率為（）。

A.10.0％

B.8.0％

C.6.7％

D.3.3％

標(biāo)準(zhǔn)答案：a

13、下列會(huì)計(jì)要素中反映企業(yè)財(cái)務(wù)狀況的靜態(tài)要素的是（）。

A.收入

B.負(fù)債

C.利潤

D.費(fèi)用

標(biāo)準(zhǔn)答案：b

14、銀行財(cái)務(wù)報(bào)表中反映企業(yè)某一時(shí)點(diǎn)狀況的靜態(tài)報(bào)表是（）。

A.利潤表

B.資產(chǎn)負(fù)債表

C.現(xiàn)金流量表

D.財(cái)務(wù)報(bào)表附注 標(biāo)準(zhǔn)答案：b

15、以下不屬于會(huì)計(jì)結(jié)果的是（）。A.資產(chǎn)負(fù)債表

B.利潤表

C.現(xiàn)金流量表

D.所有者權(quán)益

標(biāo)準(zhǔn)答案：d

16、下列有關(guān)現(xiàn)金流量表的說法正確的是（）。

A.現(xiàn)金流量是反映企業(yè)某一時(shí)點(diǎn)狀況的靜態(tài)報(bào)表

B.現(xiàn)金流量表反映的是會(huì)計(jì)利潤

C.現(xiàn)金流量強(qiáng)調(diào)的是權(quán)利義務(wù)有沒有轉(zhuǎn)移

D.一筆業(yè)務(wù)只要產(chǎn)生了現(xiàn)金流動(dòng)，都需要在現(xiàn)金流量表中反映

標(biāo)準(zhǔn)答案：d

17、銀行的經(jīng)營目標(biāo)是股東價(jià)值最大花，反映銀行是否達(dá)到這一目標(biāo)的主要財(cái)務(wù)指標(biāo)之一是銀行的資本利潤率，公式為（）。

A.凈利潤/總資產(chǎn)

B.總資產(chǎn)/股東權(quán)益

C.凈利潤/總收入

D.凈利潤/股東權(quán)益

標(biāo)準(zhǔn)答案：d

18、市場約束是資本監(jiān)管的三大支柱之一，其運(yùn)作機(jī)制主要是依靠（）的利益驅(qū)動(dòng)。A.監(jiān)管機(jī)構(gòu) B.利益相關(guān)者

C.高級(jí)管理層

D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

標(biāo)準(zhǔn)答案：b ?

二、多選題：

19、商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)包括（）。

A.內(nèi)部欺詐

B.業(yè)務(wù)中斷和系統(tǒng)失靈

C.外部欺詐

D.實(shí)物資產(chǎn)損壞

標(biāo)準(zhǔn)答案：a，b，c，d

20、市場風(fēng)險(xiǎn)包括（）。

A.利率風(fēng)險(xiǎn)

B.匯率風(fēng)險(xiǎn)

C.股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

D.商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

標(biāo)準(zhǔn)答案：a，b，c，d

21、在銀行風(fēng)險(xiǎn)管理中，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法不包括（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)對沖法

B.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償法

C.情景分析法

D.分解分析法 標(biāo)準(zhǔn)答案：a，b

22、關(guān)于會(huì)計(jì)資本、監(jiān)管資本和經(jīng)濟(jì)資本說法正確的有（）。A.經(jīng)濟(jì)資本也稱為風(fēng)險(xiǎn)資本，是防止銀行倒閉的最后防線

B.會(huì)計(jì)資本應(yīng)當(dāng)不小于體現(xiàn)實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)水平的經(jīng)濟(jì)資本

C.經(jīng)濟(jì)資本已經(jīng)逐漸稱為會(huì)計(jì)資本和監(jiān)管資本的重要參考基準(zhǔn)

D.監(jiān)管資本是銀行監(jiān)管當(dāng)局為了滿足監(jiān)管要求、促進(jìn)銀行審慎經(jīng)營、維持金融體系穩(wěn)定而規(guī)定的銀行必須持有的資本

標(biāo)準(zhǔn)答案：a，b，c，d

23、《巴塞爾新資本協(xié)議》的新增內(nèi)容包括（）。

A.將資本充足率作為保證銀行穩(wěn)健經(jīng)營、安全運(yùn)行的核心指標(biāo)

B.在資本充足率的計(jì)算公式中全面反映了信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)的資本要求

C.將銀行資本分為核心資本和附屬資本兩類

D.引入計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部評級(jí)法

標(biāo)準(zhǔn)答案：b，d

24、《巴塞爾新資本協(xié)議》的三大支柱是（）。

A.最低資本要求

B.商業(yè)銀行的效益性目標(biāo) ?

C.外部監(jiān)管

D.市場約束

標(biāo)準(zhǔn)答案：a，c，d

25、《巴塞爾新資本協(xié)議》要求銀行信息披露的范圍包括（）。A.資本充足率 B.資本構(gòu)成

C.風(fēng)險(xiǎn)敞口及風(fēng)險(xiǎn)管理策略

D.盈利能力

標(biāo)準(zhǔn)答案：a，b，c，d

26、有關(guān)現(xiàn)金流量表與利潤表說法正確的有（）。

A.利潤表反映企業(yè)一段時(shí)間內(nèi)的經(jīng)營活動(dòng)和經(jīng)營成果

B.現(xiàn)金流量表關(guān)注的是企業(yè)現(xiàn)金的流動(dòng)狀況

C.利潤表為動(dòng)態(tài)報(bào)表

D.現(xiàn)金流量表為靜態(tài)報(bào)表

標(biāo)準(zhǔn)答案：a，b，c

27、下列財(cái)務(wù)報(bào)表關(guān)系正確的有（）。

A.資產(chǎn)－股東權(quán)益＝負(fù)債

B.成本費(fèi)用－利潤＝收入

C.資產(chǎn)＋負(fù)債＝股東權(quán)益

D.收入－利潤＝成本費(fèi)用

標(biāo)準(zhǔn)答案：a，d

28、財(cái)務(wù)報(bào)表中的負(fù)債（）。

A.是企業(yè)的潛在義務(wù)

B.是企業(yè)的現(xiàn)實(shí)義務(wù)

C.是由過去交易、事項(xiàng)形成的

D.按流動(dòng)性可分為流動(dòng)負(fù)債和長期負(fù)債等

標(biāo)準(zhǔn)答案：b，c，d

三、判斷題：

29、銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理是對整個(gè)銀行內(nèi)各個(gè)層次的業(yè)務(wù)單位、各個(gè)種類風(fēng)險(xiǎn)的通盤管理。（）

標(biāo)準(zhǔn)答案：正確

30、風(fēng)險(xiǎn)管理作為自上而下的過程，最終由代表資本的股東大會(huì)推動(dòng)并承擔(dān)責(zé)任。（）

標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤

31、根據(jù)《巴塞爾新資本協(xié)議》，商業(yè)銀行的資本充足率等于資本與信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的比例。（）

標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤

32、我國商業(yè)銀行創(chuàng)新主要包括戰(zhàn)略決策、制度安排、機(jī)構(gòu)設(shè)置、人員準(zhǔn)備、管理模式和金融產(chǎn)品六個(gè)方面。（）

標(biāo)準(zhǔn)答案：正確

33、商業(yè)銀行在金融創(chuàng)新中的審慎盡職原則要求銀行真正價(jià)格客戶的利益放在首位，保證客戶在購買金融創(chuàng)新產(chǎn)品時(shí)不遭受損失。（）

標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤

34、銀行金融創(chuàng)新最終體現(xiàn)為銀行風(fēng)險(xiǎn)的完全規(guī)避。（）

標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤

第三篇：銀行從業(yè)考試試題匯總

一、單選題

1.人民行使國家權(quán)力的機(jī)關(guān)是（D）。A.各級(jí)國家行政機(jī)關(guān) B.各級(jí)審判機(jī)關(guān)

C.全國人民代表大會(huì)及其常務(wù)委員會(huì)

D.全國人民代表大會(huì)和地方各級(jí)人民代表大會(huì) 2.全國人民代表大會(huì)每屆任期（B）年。A.3B.5C.2D.6 3.我國憲法規(guī)定，（C）實(shí)施監(jiān)督憲法實(shí)施的職權(quán)。A.全國人民代表大會(huì)B.全國人大常委會(huì) C.全國人大及其常委會(huì)D.各民主黨派 4.我國憲法的修改必須由全國人大以（B）。

A.全體代表的1/2以上多數(shù)通過B.全體代表的2/3以上多數(shù)通過 C.全體代表的4/5以上多數(shù)通過D.出席會(huì)議的全體代表一致通過 5.下列表述不恰當(dāng)?shù)囊豁?xiàng)是（C）。

A.中國人民銀行依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定經(jīng)理國庫

B.中國人民銀行可以代理國務(wù)院財(cái)政部門向各金融機(jī)構(gòu)組織發(fā)行、兌付國債和其他政府債券

C.中國人民銀行可以直接認(rèn)購包銷國債和其他政府債券 D.中國人民銀行可以根據(jù)需要，為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開立賬戶

6.根據(jù)《中國人民銀行法》的規(guī)定，中國人民銀行鄭州中心支行以下哪種做法符合法律規(guī)定（A）。

A.在公開市場上買入河南省政府2億人民幣政府債券 B.允許鄭州市政府財(cái)政透資6億元 C.向鄭州市政府貸款3億元 D.為鄭州市人民政府提供擔(dān)保 7.下列說法正確的是（B）。

A.中國人民銀行就貨幣供應(yīng)量、利率、匯率和國務(wù)院規(guī)定的其他重要事項(xiàng)的決定作出后，即予執(zhí)行

B．中國人民銀行就貨幣供應(yīng)量、利率、匯率和國務(wù)院規(guī)定的其他重要事項(xiàng)作出的決定，報(bào)國務(wù)院批準(zhǔn)后執(zhí)行

C.中國人民銀行在全國人民代表常務(wù)委員會(huì)和國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下，制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定 D.中國人民銀行可以為商業(yè)銀行提供期限不超過兩年的貸款

8.未經(jīng)（D）批準(zhǔn)，任何單位或者個(gè)人不得設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。A.國務(wù)院B.中國人民銀行

C.財(cái)政部D.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

9.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到申請文件之日起（C）內(nèi)，對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立事項(xiàng)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的書面決定。A.三十日B.三個(gè)月 C.六個(gè)月D.一年

10.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到申請文件之日起（B）內(nèi)，對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的變更、終止，以及業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)品種事項(xiàng)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。A.三十日B.三個(gè)月 C.六個(gè)月D.一年

11.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的（B）進(jìn)行非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查。

A.業(yè)務(wù)活動(dòng)

B.業(yè)務(wù)活動(dòng)及其風(fēng)險(xiǎn)狀況 C.財(cái)務(wù)活動(dòng)

D.財(cái)務(wù)活動(dòng)及其風(fēng)險(xiǎn)狀況

12.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定，行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處（B）罰款。

A.五萬元以上二十萬元以下B.五萬元以上五十萬元以下 C.十萬元以上三十萬元以下D.十萬元以上五十萬元以下

13.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)同其他國家或者地區(qū)的銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)交流監(jiān)督管理信息，應(yīng)當(dāng)就（B）作出安排。A.合作協(xié)議B.信息保密 C.共享機(jī)制D.人員編制

14.下列哪方面的情況不屬于銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)如實(shí)向社會(huì)公眾披露的重大事項(xiàng)（C）。

A.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

B.風(fēng)險(xiǎn)管理狀況

C.持股5%以下的股東轉(zhuǎn)讓股份 D.董事和高級(jí)管理人員的變更

15.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以和其他國家或者地區(qū)的銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)建立監(jiān)督管理（B）機(jī)制，實(shí)施跨境監(jiān)督管理。A.信息共享B.合作 C.協(xié)調(diào)D.聯(lián)動(dòng)

16.設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為（A）。A.五千萬元人民幣B.一億元人民幣 C.五億元人民幣D.十億元人民幣

17.商業(yè)銀行經(jīng)（A）批準(zhǔn)，可以經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)。A.中國人民銀行B.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) C.國家外匯管理局D.財(cái)政部

18.國有獨(dú)資商業(yè)銀行設(shè)立監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)的產(chǎn)生辦法由（A）規(guī)定。A.國務(wù)院B.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

C.中國人民銀行D.國務(wù)院國有資產(chǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

19.商業(yè)銀行撥付各分支機(jī)構(gòu)營運(yùn)資金額的總和，不得超過總行資本金總額的（C）。

A.40%B.50%C.60%D.70% 20.《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)于每一會(huì)計(jì)終了（C）個(gè)月內(nèi)，按照國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定，公布其上一的經(jīng)營業(yè)績和審計(jì)報(bào)告。A.1B.2C.3D.4 21.商業(yè)銀行及其分支機(jī)構(gòu)自取得營業(yè)執(zhí)照之日起無正當(dāng)理由超過（）未開業(yè)的，或者開業(yè)后自行停業(yè)連續(xù)（D）以上的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)吊銷其經(jīng)營許可證，并予以公告。A.3個(gè)月、3個(gè)月

B.3個(gè)月、6個(gè)月 C.6個(gè)月、3個(gè)月

D.6個(gè)月、6個(gè)月

22.《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行被接管期限屆滿，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以決定延期，但接管期限最長不得超過（B）年。A.1B.2C.3D.4 23.商業(yè)銀行被宣告破產(chǎn)的，組織成立清算組的機(jī)構(gòu)是（A）。A.人民法院B.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) C.中國人民銀行D.審計(jì)機(jī)關(guān)

24.不適用《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的銀行是（D）。A.外國商業(yè)銀行分行B.外資商業(yè)銀行 C.中外合資商業(yè)銀行D.投資銀行

25.商業(yè)銀行違反《商業(yè)銀行法》相關(guān)規(guī)定的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以區(qū)別不同情形，取消其直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員（C）的任職資格。A.1年B.3年

C.一定期限直至終身D.5年

26.為保證人民法院公正、及時(shí)審理行政案件，解決行政爭議，保護(hù)公民、法人和其他組織的合法權(quán)益，監(jiān)督行政機(jī)關(guān)依法行使職權(quán)，根據(jù)（B）制定《行政訴訟法》。

A.刑法B.憲法C.民法D.行政法

27.行政案件由（B）所在地人民法院管轄。經(jīng)復(fù)議的案件，也可以由復(fù)議機(jī)關(guān)所在地人民法院管轄。

A.原告

B.最初作出行政行為的行政機(jī)關(guān) C.第三人 D.被告

28.對限制人身自由的行政強(qiáng)制措施不服提起的訴訟，由（D）人民法院管轄。A.被告所在地B.原告所在地

C.第三方所在地D.被告所在地或者原告所在地

29.公民、法人或者其他組織同被訴行政行為有利害關(guān)系但沒有提起訴訟，或者同案件處理結(jié)果有利害關(guān)系的，可以作為（C）申請參加訴訟，或者由人民法院通知參加訴訟。

A.共同原告B.共同被告C.第三人D.當(dāng)事人

30.因不動(dòng)產(chǎn)提起訴訟的案件自行政行為作出之日起超過（），其他案件自行政行為作出之日起超過（C）提起訴訟的，人民法院不予受理。A.十五年，十年B.十年，十五年 C.二十年，五年D.二十年，十年

31.公民、法人或者其他組織不服復(fù)議決定的，可以在收到復(fù)議決定書之日起（）內(nèi)向人民法院提起訴訟。復(fù)議機(jī)關(guān)逾期不作決定的，申請人可以在復(fù)議期滿之日起（A）內(nèi)向人民法院提起訴訟。法律另有規(guī)定的除外。A.十五日，十五日B.十五個(gè)工作日，十五個(gè)工作日 C.三十日，三十日日D.三十個(gè)工作日，三十個(gè)工作日

32.公民、法人或者其他組織因不可抗力或者其他不屬于其自身的原因耽誤起訴期限的，被耽誤的時(shí)間不計(jì)算在起訴期限內(nèi)。公民、法人或者其他組織因前述事由以外的特殊情況耽誤起訴期限的，在障礙消除后（A）內(nèi)，可以申請延長期限，是否準(zhǔn)許由人民法院決定。A.十日B.十五日C.二十日D.五日

33.當(dāng)事人不服人民法院第一審判決的，有權(quán)在判決書送達(dá)之日起（）內(nèi)向上一級(jí)人民法院提起上訴。當(dāng)事人不服人民法院第一審裁定的，有權(quán)在裁定書送達(dá) 之日起（A）內(nèi)向上一級(jí)人民法院提起上訴。逾期不提起上訴的，人民法院的第一審判決或者裁定發(fā)生法律效力。A.十日，十五日B.十五日，十日 C.五日，十日D.十日，十日

34.人民法院審理上訴案件，應(yīng)當(dāng)在收到上訴狀之日起（D）內(nèi)作出終審判決。有特殊情況需要延長的，由高級(jí)人民法院批準(zhǔn)，高級(jí)人民法院審理上訴案件需要延長的，由最高人民法院批準(zhǔn)。A.一個(gè)月B.兩個(gè)月C.六個(gè)月D.三個(gè)月

35.下列不屬于中級(jí)人民法院管轄的第一審行政案件的是（C）。

A.對國務(wù)院部門或者縣級(jí)以上地方人民政府所作的行政行為提起訴訟的案件 B.海關(guān)處理的案件

C.對實(shí)行垂直管理的金融監(jiān)督管理部門的省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)作出的行政行為 D.本轄區(qū)內(nèi)重大、復(fù)雜的案件

36.某銀行業(yè)機(jī)構(gòu)對屬地銀監(jiān)分局行政處罰不服，提出行政復(fù)議。銀監(jiān)局經(jīng)審理，認(rèn)為事實(shí)清楚、證據(jù)確鑿，但處罰偏重，改變了原處罰數(shù)額。但該機(jī)構(gòu)仍不服，應(yīng)以（B）作為被告提起行政訴訟。A.屬地銀監(jiān)分局 B.銀監(jiān)局

C.屬地銀監(jiān)分局和銀監(jiān)局為共同被告

D.復(fù)議結(jié)果有利于該機(jī)構(gòu)，其不應(yīng)再提起行政訴訟 37.下列哪些行政案件，不適用簡易程序（D）。

A.被訴行政行為是依法當(dāng)場作出的B.案件涉及款額二千元以下的 C.屬于政府信息公開案件的D.被告為鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府的 38.限制人身自由的行政處罰權(quán)只能由（C）行使。A.法院B.檢察院

C.公安機(jī)關(guān)D.各級(jí)人大常委會(huì)

39.下列關(guān)于委托實(shí)施行政處罰的說法正確的是（A）。

A.行政機(jī)關(guān)依照法律、法規(guī)或者規(guī)章的規(guī)定，可以在其法定權(quán)限內(nèi)委托符合《行政處罰法》第十九條規(guī)定條件的組織實(shí)施行政處罰，不得委托其他組織或者個(gè)人實(shí)施行政處罰

B.受委托的組織實(shí)施行政處罰并對其后果承擔(dān)法律責(zé)任 C.受委托組織在委托范圍內(nèi)，以自己的名義實(shí)施行政處罰

D.受委托組織經(jīng)征得委托行政機(jī)關(guān)的同意，可以再委托其他組織或者個(gè)人實(shí)施行 政處罰

40.根據(jù)《行政復(fù)議法》，下列屬于行政復(fù)議受案范圍的是（D）。A.行政機(jī)關(guān)作出的行政處分

B.行政機(jī)關(guān)作出的行政處分以外的其他人事處理決定 C.行政機(jī)關(guān)對民事糾紛作出的調(diào)解或者其他處理

D.行政機(jī)關(guān)作出的關(guān)于確認(rèn)土地所有權(quán)或者使用權(quán)的決定

41.對某銀監(jiān)分局的行政行為不服申請復(fù)議，應(yīng)向下列哪個(gè)機(jī)關(guān)提出（C）。A.該銀監(jiān)分局B.該銀監(jiān)分局所在地的人民政府 C.銀監(jiān)局D.銀監(jiān)會(huì)

42.下列屬于行政許可事項(xiàng)的是（D）。

A.有關(guān)行政機(jī)關(guān)對其他機(jī)關(guān)或者對其直接管理的事業(yè)單位的人事財(cái)務(wù)、外事等事項(xiàng)的審批

B.公民民事權(quán)利能力的取得 C.公民民事行為能力的取得 D.公民申請?jiān)O(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

43.設(shè)定行政許可，必須規(guī)定的事項(xiàng)不包括（D）。A.行政許可的實(shí)施機(jī)關(guān)B.行政許可的條件

C.行政許可的程序、期限D(zhuǎn).申請行政許可的文本格式

44.下列關(guān)于行政許可申請人隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請行政許可的法律后果說法不正確的是（D）。A.行政機(jī)關(guān)不予受理，并給予警告

B.已經(jīng)受理的，行政機(jī)關(guān)不予行政許可，并給予警告

C.行政許可申請屬于直接關(guān)系公共安全、人身健康、生命財(cái)產(chǎn)安全事項(xiàng)的，申請人在一年內(nèi)不得再次申請?jiān)撔姓S可

D.行政許可申請屬于直接關(guān)系公共安全、人身健康、生命財(cái)產(chǎn)安全事項(xiàng)的，申請人在三年內(nèi)不得再次申請?jiān)撔姓S可

45.下列關(guān)于個(gè)體工商戶、農(nóng)村承包經(jīng)營戶的債務(wù)承擔(dān)，說法正確的是（D）。A.個(gè)體工商戶的債務(wù)由個(gè)人承擔(dān)，農(nóng)村承包經(jīng)營戶的債務(wù)由家庭承擔(dān) B.個(gè)體工商戶的和農(nóng)村承包經(jīng)營戶的債務(wù)均由個(gè)人承擔(dān) C.個(gè)體工商戶的和農(nóng)村承包經(jīng)營戶的債務(wù)均由家庭承擔(dān)

D.個(gè)人經(jīng)營的，以個(gè)人財(cái)產(chǎn)承擔(dān)；家庭經(jīng)營的，以家庭財(cái)產(chǎn)承擔(dān),無法區(qū)分的，以家庭財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。

46.下列關(guān)于法人的民事權(quán)利能力和民事行為能力，說法錯(cuò)誤的是（B）。A.法人的民事權(quán)利能力和民事行為能力，從法人成立時(shí)產(chǎn)生，到法人終止時(shí)消滅 B.法人終止，應(yīng)當(dāng)依法進(jìn)行清算，停止清算范圍外的活動(dòng)。從清算時(shí)起，法人的民事行為能力消滅

C.有獨(dú)立經(jīng)費(fèi)的機(jī)關(guān)從成立之日起，具有法人資格

D.具備法人條件的事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體，依法不需要辦理法人登記的，從成立之日起，具有法人資格；依法需要辦理法人登記的，經(jīng)核準(zhǔn)登記，取得法人資格 47.下列關(guān)于民事法律行為的說法正確的是（C）。A.民事主體所作出的行為都是民事法律行為

B.民事主體作出的旨在設(shè)定民事權(quán)利和義務(wù)關(guān)系的行為是民事法律行為 C.民事法律行為是民事主體設(shè)立、變更、終止民事權(quán)利和民事義務(wù)的合法行為 D.民事法律行為作為合法行為，應(yīng)當(dāng)采取特定的方式作出 48.下列關(guān)于民事行為無效的說法錯(cuò)誤的有（B）。A.無效的民事行為，從行為開始起就沒有法律約束力 B.被撤銷的民事行為從行為被撤銷之日起無效

C.民事行為部分無效，不影響其他部分的效力的，其他部分仍然有效

D.民事行為被確認(rèn)為無效或者被撤銷后，當(dāng)事人因該行為取得的財(cái)產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)返還給受損失的一方

49.下列不屬于民事責(zé)任的承擔(dān)方式的是（D）。

A.停止侵害；排除妨礙；消除危險(xiǎn)B.返還財(cái)產(chǎn)；恢復(fù)原狀；賠償損失 C.消除影響、恢復(fù)名譽(yù)；賠禮道歉D.警告；罰款；罰金 50.下列關(guān)于民事訴訟時(shí)效的說法不正確的是（B）。

A.向人民法院請求保護(hù)民事權(quán)利的訴訟時(shí)效期間為三年，法律另有規(guī)定的除外 B.人民法院可以主動(dòng)適用訴訟時(shí)效的規(guī)定。

C.訴訟時(shí)效期間自權(quán)利人知道或者應(yīng)當(dāng)知道權(quán)利被侵害時(shí)起計(jì)算。法律另有規(guī)定的依照其規(guī)定。但是，從權(quán)利被侵害之日起超過二十年的，人民法院不予保護(hù)。有特殊情況的，人民法院可以根蛋白石權(quán)利人的申請決琮延長。D.訴訟時(shí)效屆滿的，義務(wù)人可以提出不履行義務(wù)抗辯。

51.下列關(guān)于同一債務(wù)有兩個(gè)以上保證人時(shí)，保證人責(zé)任承擔(dān)方式說法不正確的是（D）

A.數(shù)個(gè)保證人應(yīng)當(dāng)按照保證合同約定的保證份額，承擔(dān)保證責(zé)任 B.沒有約定保證份額的，保證人承擔(dān)連帶保證責(zé)任

C.沒有約定保證份額的，債權(quán)人可以要求任何一個(gè)保證人承擔(dān)全部保證責(zé)任，保證人都負(fù)有擔(dān)保全部債權(quán)實(shí)現(xiàn)的義務(wù) D.已經(jīng)承擔(dān)保證責(zé)任的保證人，有權(quán)向債務(wù)人追償，但不能要求承擔(dān)連帶責(zé)任的其他保證人清償其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的份額

52.下列關(guān)于保證方式，說法不正確的是（D）。A.保證的方式有一般保證和連帶責(zé)任保證

B.一般保證的保證人在主合同糾紛未經(jīng)審判或者仲裁，并就債務(wù)人財(cái)產(chǎn)依法強(qiáng)制執(zhí)行仍不能履行債務(wù)前，對債權(quán)人可以拒絕承擔(dān)保證責(zé)任

C.連帶責(zé)任保證的債務(wù)人在主合同規(guī)定的債務(wù)履行期屆滿沒有履行債務(wù)的，債權(quán)人可以要求債務(wù)人履行債務(wù)，也可以要求保證人在其保證范圍內(nèi)承擔(dān)保證責(zé)任 D.當(dāng)事人對保證方式?jīng)]有約定或者約定不明確的，按照一般保證承擔(dān)保證責(zé)任 53.下列關(guān)于抵押說法不正確的是（B）。A.抵押人所擔(dān)保的債權(quán)不得超出其抵押物的價(jià)值 B.財(cái)產(chǎn)抵押后，不得再次抵押

C.以依法取得的國有土地上的房屋抵押的，該房屋占用范圍內(nèi)的國有土地使用權(quán)同時(shí)抵押

D.鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）、村企業(yè)的土地使用權(quán)不得單獨(dú)抵押。以鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）、村企業(yè)的廠房等建筑物抵押的，其占用范圍內(nèi)的土地使用權(quán)同時(shí)抵押 54.下列關(guān)于動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押，說法不正確的是（B）。A.出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人應(yīng)當(dāng)以書面形式訂立質(zhì)押合同

B.質(zhì)押合同自質(zhì)物移交于質(zhì)權(quán)人占有時(shí)生效，可以辦理登記以取得對抗第三人的法律效力

C.質(zhì)權(quán)人負(fù)有妥善保管質(zhì)物的義務(wù)。因保管不善致使質(zhì)物滅失或者毀損的，質(zhì)權(quán)人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)民事責(zé)任

D.質(zhì)權(quán)因質(zhì)物滅失而消滅。因滅失所得的賠償金，應(yīng)當(dāng)作為出質(zhì)財(cái)產(chǎn) 55.下列適用《合同法》調(diào)整的民事法律關(guān)系是（B）。A.婚姻關(guān)系B.夫妻雙方締結(jié)的婚前財(cái)產(chǎn)協(xié)議 C.撫養(yǎng)、監(jiān)護(hù)關(guān)系D.繼承關(guān)系

56.下列關(guān)于要約的生效，說法正確的是（C）。A.要約一經(jīng)發(fā)出即生效B.要約發(fā)出后經(jīng)過合理時(shí)間生效

C.要約自到達(dá)受要約人時(shí)生效D.要約自受要約人發(fā)出承諾時(shí)起生效

57.下列關(guān)于采用數(shù)據(jù)電文形式訂立合同的情況下，確定要約到達(dá)時(shí)間的說法正確的是（C）。

A.要約自受要約人在自身系統(tǒng)中看到該要約時(shí)為到達(dá)

B.要約自受要約人通過自身系統(tǒng)回復(fù)要約人已經(jīng)收到要約時(shí)為到達(dá) C.收件人指定特定系統(tǒng)接收數(shù)據(jù)電文的，該數(shù)據(jù)電文進(jìn)入該特定系統(tǒng)的時(shí)間，視為到達(dá)時(shí)間

D.收件人未指定特定系統(tǒng)的，該數(shù)據(jù)電文進(jìn)入收件人核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的首次時(shí)間，視為到達(dá)時(shí)間

58.關(guān)于要約的撤銷，下列說法正確的是（C）。A.要約人可以隨時(shí)撤銷要約

B.撤銷要約的通知應(yīng)當(dāng)在要約到達(dá)受要約人之前或者與要約同時(shí)到達(dá)受要約人 C.要約人確定了承諾期限或者以其他形式明示要約不可撤銷的，要約人不得撤銷要約

D.受要約人有理由認(rèn)為要約是不可撤銷的，要約人不得撤銷要約 59.下列關(guān)于承諾的說法不正確的是（D）。

A.承諾應(yīng)當(dāng)以通知的方式作出，但根據(jù)交易習(xí)慣或者要約表明可以通過行為作出承諾的除外

B.承諾應(yīng)當(dāng)在要約確定的期限內(nèi)到達(dá)要約人

C.要約沒有確定承諾期限的，要約以對話方式作出的，應(yīng)當(dāng)即時(shí)作出承諾，但當(dāng)事人另有約定的除外

D.要約沒有確定承諾期限的，要約以非對話方式作出的，承諾在要約人撤銷要約前到達(dá)要約人即可

60.下列不屬于受要約人對要約的內(nèi)容作出實(shí)質(zhì)性變更的是（D）。A.有關(guān)合同標(biāo)的、數(shù)量、質(zhì)量

B.有關(guān)合同的價(jià)款或者報(bào)酬、履行期限、履行地點(diǎn)和方式 C.有關(guān)合同的違約責(zé)任和解決爭議方法等的變更 D.有關(guān)合同附隨事項(xiàng)的變更

61.下列關(guān)于格式條款的理解正確的是（D）。

A.對格式條款的理解發(fā)生爭議的，應(yīng)當(dāng)按照字面意思予以解釋。

B.對格式條款有兩種以上解釋的，應(yīng)當(dāng)作出有利于提供格式條款一方的解釋，因?yàn)樘峁└袷綏l款的一方必然在設(shè)計(jì)合同條款時(shí)維護(hù)自身的利益 C.對格式條款有兩種以上解釋的，應(yīng)當(dāng)作出公平的解釋

D.對格式條款有兩種以上解釋的，應(yīng)當(dāng)作出不利于提供格式條款一方的解釋 62.下列關(guān)于合同的生效，說法正確的是（C）。A.合同一經(jīng)成立即生效

B.依法成立的合同，在當(dāng)事人未以自己的行為實(shí)際履行合同前不生效 C.法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)辦理批準(zhǔn)、登記等手續(xù)生效的，依照其規(guī)定 D.當(dāng)事人不得對合同的生效附條件，因?yàn)楦綏l件的合同具有賭博性質(zhì)，而賭博是違法的

63.下列不屬于可申請變更或撤銷合同的情形的是（C）。A.因重大誤解訂立的 B.在訂立合同時(shí)顯失公平的

C.一方以欺詐、脅迫的手段，使對方在違背真實(shí)意思的情況下訂立的合同，損害國家利益

D.一方乘人之危，使對方在違背真實(shí)意思的情況下訂立的合同 64.下列關(guān)于違約金和定金的適用，說法正確的是（D）。

A.當(dāng)事人既約定違約金，又約定定金的，一方違約時(shí)，優(yōu)先適用金額較大的條款 B.當(dāng)事人可以約定一方違約時(shí)應(yīng)當(dāng)根據(jù)違約情況向?qū)Ψ街Ц兑欢〝?shù)額的違約金，不得在約定的違約金之外額外要求賠償

C.當(dāng)事人就遲延履行約定違約金的，違約方支付違約金后，可以解除合同 D.當(dāng)事人可以依照《中華人民共和國擔(dān)保法》約定一方向?qū)Ψ浇o付定金作為債權(quán)的擔(dān)保。給付定金的一方不履行約定的債務(wù)的，無權(quán)要求返還定金；收受定金的一方不履行約定的債務(wù)的，應(yīng)當(dāng)雙倍返還定金

65.關(guān)于會(huì)計(jì)工作交接手續(xù)，下列說法不正確的是（C）。A.會(huì)計(jì)人員調(diào)動(dòng)工作或者離職，必須與接管人員辦清交接手續(xù)

B.一般會(huì)計(jì)人員辦理交接手續(xù)，由會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人（會(huì)計(jì)主管人員）監(jiān)交 C.會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人（會(huì)計(jì)主管人員）辦理交接手續(xù)，由單位負(fù)責(zé)人監(jiān)交，主管單位應(yīng)當(dāng)派人會(huì)同監(jiān)交

D.會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人（會(huì)計(jì)主管人員）辦理交接手續(xù)，由單位負(fù)責(zé)人監(jiān)交，必要時(shí)主管單位可以派人會(huì)同監(jiān)交

66.會(huì)計(jì)憑證按（B）不同，可分為原始憑證和記賬憑證。A.取得途徑B.填制程序和用途 C.有無固定格式D.審核機(jī)構(gòu)

67.資產(chǎn)負(fù)債表是反映企業(yè)一定日期財(cái)務(wù)狀況的（B）。A.動(dòng)態(tài)報(bào)表B.靜態(tài)報(bào)表

C.動(dòng)態(tài)和靜態(tài)相結(jié)合的報(bào)表D.內(nèi)部報(bào)表

68.單位對外提供財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的責(zé)任主體是（D）。A.會(huì)計(jì)人員B.會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人 C.主管會(huì)計(jì)D.單位負(fù)責(zé)人

69.委托人設(shè)立信托損害其債權(quán)人利益的，債權(quán)人有權(quán)申請（B）撤銷該信托，該申請權(quán)自債權(quán)人知道或者應(yīng)當(dāng)知道撤銷原因之日起內(nèi)（B）不行使的，歸于消滅。

A.銀監(jiān)會(huì)；一年

B.人民法院；一年 C.人民法院；兩年 D.當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局；兩年

70.信托業(yè)務(wù)中，在受托人無過失的情況下，信托財(cái)產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)由（A）負(fù)責(zé)。A.委托人和受益人B.委托人和受托人 C.受托人和受益人D.受托人和擔(dān)保人

71.委托人將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移給受托人以后，委托人對轉(zhuǎn)移的這部分財(cái)產(chǎn)（C）處置權(quán)。A.絕對擁有B.相對擁有 C.不再擁有D.以上均不對

72.受益人自（C）起享有信托受益權(quán)。A.自簽訂信托合同之日B.自信托終止之日 C.自信托生效之日D.自委托人指定受益人之日

73.委托人設(shè)立信托損害其債權(quán)人利益的，債權(quán)人可以采?。―）措施保護(hù)其利益？

A.要求受托人以信托財(cái)產(chǎn)償還其債務(wù)B.請求人民法院判定該信托無效 C.請求信托監(jiān)管機(jī)構(gòu)撤銷該信托D.請求人民法院撤銷該信托

74.甲、乙兩公司通過虛構(gòu)的買賣合同向銀行申請銀行承兌匯票，銀行在承兌匯票上簽章承兌。乙將匯票背書轉(zhuǎn)讓給丙，獲取貨物一批。甲、乙的負(fù)責(zé)人將貨物拋售后攜款潛逃。丙向銀行提示付款時(shí)（D）。

A.銀行應(yīng)當(dāng)拒付，因?yàn)榧滓覠o真實(shí)貿(mào)易背景，銀行受到欺詐，匯票無效 B.銀行應(yīng)當(dāng)拒付，因?yàn)榧滓覑阂獯〒p害第三人利益，匯票無效 C.銀行應(yīng)當(dāng)拒付，因?yàn)楸景干嫦釉p騙，應(yīng)先處理刑事部分 D.銀行不能對丙拒付，因?yàn)楸巧埔獬制比?75.背書轉(zhuǎn)讓匯票時(shí)附件了條件，則（B）。A.背書不得附有條件，附有條件的，票據(jù)無效 B.背書不得附有條件，附有條件的，不影響背書效力 C.背書不得附有條件，附有條件的，背書無效 D.背書可以附有條件，條件成就則背書生效

76.根據(jù)我國票據(jù)法，若付款人在承兌時(shí)在票據(jù)上記載“出票人交貨時(shí)付款”，則（D）。

A.視為同意承兌，所附條件無效

B.視為同意承兌，所附條件不得對抗善意第三人 C.視為同意承兌，所附條件有效 D.視為拒絕承兌

77.甲公司在向銀行申請貸款時(shí)以銀行承兌匯票做質(zhì)押擔(dān)保，該票據(jù)質(zhì)押的生效要件是（C）。

A.甲公司須和銀行簽訂票據(jù)質(zhì)押合同 B.甲公司將匯票交付銀行占有即可 C.甲公司須在票據(jù)上做質(zhì)押背書 D.甲公司應(yīng)向銀行做轉(zhuǎn)讓背書

78.關(guān)于票據(jù)喪失時(shí)的法律救濟(jì)方式，下列哪一說法是錯(cuò)誤的（D）。A.通知票據(jù)付款人掛失止付 B.申請法院公示催告 C.向法院提起訴訟

D.不經(jīng)掛失止付不能申請公示催告或者提起訴訟

79.甲是匯票的出票人，乙、丙、丁為依次背書人，戊從丁處取得該匯票，持票人乙在背書時(shí)在票面記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣；丙是限制民事行為能力人。在戊提示付款遭到拒絕后，他可以采用的救濟(jì)方法是下列哪項(xiàng)所述方法（A）。A.因?yàn)橐?、丙不對票?jù)承擔(dān)保證責(zé)任，戊只能向甲、丁行使追索權(quán) B.丙的背書無效，但戊可以向甲、乙、丁行使票據(jù)權(quán)利，請求支付票面金額 C.付款人拒絕付款沒有理由，戊可以向人民法院起訴，判令付款人履行票據(jù)義務(wù) D.上面說法都不對，因?yàn)橐以诒硶鴷r(shí)已在票面記載“不得轉(zhuǎn)讓”，所以丙之后的背書行為都無效，戊不是票據(jù)權(quán)利人

80.甲、乙、丙三人共同出資設(shè)立一家有限責(zé)任公司。甲的下列哪一行為不屬于抽逃出資行為（A）。

A.將出資款項(xiàng)轉(zhuǎn)入公司賬戶驗(yàn)資后又轉(zhuǎn)出去 B.虛構(gòu)債權(quán)債務(wù)關(guān)系將其出資轉(zhuǎn)出去 C.利用關(guān)聯(lián)交易將其出資轉(zhuǎn)出去

D.制作虛假財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表虛增利潤進(jìn)行分配

81.新余有限公司共有股東4人，股東劉某為公司執(zhí)行董事。在公司章程無特別規(guī)定的情形下，劉某可以行使下列哪一職權(quán)（C）。

A.決定公司的投資計(jì)劃B.否決其他股東對外轉(zhuǎn)讓股權(quán)行為的效力 C.決定聘任公司經(jīng)理D.決定公司的利潤分配方案

82.泰昌有限公司共有6個(gè)股東，公司成立兩年后，決定增加注冊資本500萬元。下列哪一表述是正確的（B）。A.股東會(huì)關(guān)于新增注冊資本的決議，須經(jīng)三分之二以上股東同意 B.股東認(rèn)繳的新增出資額可分期繳納

C.股東有權(quán)要求按照認(rèn)繳出資比例來認(rèn)繳新增注冊資本的出資

D.一股東未履行其新增注冊資本出資義務(wù)時(shí)，公司董事長須承擔(dān)連帶責(zé)任 83.某市房地產(chǎn)主管部門領(lǐng)導(dǎo)王大偉退休后，與其友張

三、李四共同出資設(shè)立一家房地產(chǎn)中介公司。王大偉不想讓自己的名字出現(xiàn)在公司股東名冊上，在未告知其弟王小偉的情況下，直接持王小偉的身份證等證件，將王小偉登記為公司股東。下列哪一表述是正確的（A）。A.公司股東應(yīng)是王大偉 B.公司股東應(yīng)是王小偉 C.王大偉和王小偉均為公司股東

D.公司債權(quán)人有權(quán)請求王小偉對公司債務(wù)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任

84.根據(jù)《物權(quán)法》，異議登記后，申請人在異議登記之日起（A）內(nèi)不起訴，異議登記失效；預(yù)告登記后，債權(quán)消滅或者自能夠進(jìn)行不動(dòng)產(chǎn)登記之日起（A）內(nèi)未申請登記的，預(yù)告登記失效。A.十五日三個(gè)月B.七日一個(gè)月 C.十日三個(gè)月D.十五日六個(gè)月

85.張某所有的奶牛病了，張某帶奶牛到獸醫(yī)李某處醫(yī)牛，醫(yī)療費(fèi)200元，張某覺得太貴，不愿意支付，李某遂將奶?？巯拢嬖V張某如果10天內(nèi)不交200元錢，就把奶牛賣了抵債，張某不同意，但是沒有辦法，只好先回家了。下列說法正確的是（C）。

A.李某有權(quán)直接變賣奶牛抵償自己的醫(yī)療費(fèi)

B.如張某未在10日內(nèi)支付醫(yī)療費(fèi)，則李某可以變賣奶牛抵償自己的醫(yī)療費(fèi)

C.張某應(yīng)在李某給予的2個(gè)月以上的期間支付醫(yī)療費(fèi)，否則李某可以變賣奶牛抵償自己的醫(yī)療

D.張某應(yīng)在2個(gè)月以內(nèi)的期間支付醫(yī)療費(fèi)，否則李某可以變賣奶牛抵償自己的醫(yī)療費(fèi)

86.可以不經(jīng)登記或者交付直接引起物權(quán)變動(dòng)的根據(jù)，不包括（A）。A.雙方當(dāng)事人對不動(dòng)產(chǎn)物權(quán)變動(dòng)的一致意思表示 B.仲裁機(jī)構(gòu)的生效法律文書 C.人民政府生效的征收決定 D.人民法院的生效法律文書

87.最高額抵押擔(dān)保的債權(quán)確定前，抵押權(quán)人與抵押人不可以通過協(xié)議變更（B）。

A.債權(quán)確定的期間B.抵押權(quán)順位 C.債權(quán)范圍D.最高債權(quán)額

88.甲、乙、丙、丁共有一輪船，甲占該船70%份額?，F(xiàn)甲主張將該船作抵押向某銀行貸款500萬元。如各共有人實(shí)現(xiàn)對此未作約定，則甲的抵押行為（A）。A.無須經(jīng)任何人同意B.須經(jīng)乙、丙、丁一致同意

C.須經(jīng)乙、丙、丁中的兩人同意D.須經(jīng)乙、丙、丁中份額最大的一人同意 89.非法出具金融票證罪侵犯的客體是（D）。A.國家貨幣管理制度B.國家對金融機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入管理制度 C.國家銀行管理制度D.國家對金融票證的管理制度 90.下列銀行業(yè)犯罪中，其主觀方面不是故意的是（D）。A.受賄罪B.票據(jù)詐騙罪

C.變造貨幣罪D.簽訂、履行合同失職被騙罪

91.根據(jù)《刑法》的有關(guān)規(guī)定，下列行為屬于詐騙銀行貸款的是（A）。A.某企業(yè)將價(jià)值100萬元的廠房抵押給銀行獲取了100萬元貸款，此后，該企業(yè)先后兩次將該廠房抵押給其他銀行獲取相同數(shù)額的貸款

B.某企業(yè)與銀行協(xié)商，企業(yè)縮短還款期限，提前還款，從銀行取得相對較低的利率

C.某企業(yè)由于資金周轉(zhuǎn)困難，與銀行協(xié)商延長還款期限 D.某企業(yè)以高利率向職工借款，用于公司經(jīng)營

92.以下哪種行為是觸犯《刑法》的有關(guān)規(guī)定的?（B）

A.商業(yè)銀行的利率在人民銀行規(guī)定的貸款基準(zhǔn)利率基礎(chǔ)上向上浮動(dòng) B.使用作廢的信用證

C.村鎮(zhèn)銀行經(jīng)批準(zhǔn)吸收公眾存款

D.銀行工作人員在填寫存單的時(shí)候使用不規(guī)范的字體

93.張某按某銀行支行的業(yè)務(wù)印章自己制作了一個(gè)業(yè)務(wù)印章，并印制了空白存單，然后制作了一張20萬元的銀行存單，并以此從另一家銀行獲得抵押貸款20萬元。根據(jù)《刑法》的有關(guān)規(guī)定，關(guān)于張某的行為，說法正確的是（A）。A.這是偽造金融票證的行為

B.這是合法的，因?yàn)閺埬匙约涸阢y行有抵押 C.這是不合法的，但不構(gòu)成犯罪 D.若能償還貸款就不違法，否則違法

94.下列情形中，不屬于偽造、變造金融票證的是（B）。A.偽造、變造匯票、本票、支票B.匯票憑證的印鑒與預(yù)留印鑒不一致 C.偽造、變造銀行存單D.偽造信用卡 95.下列犯罪，哪個(gè)不屬于金融犯罪?（C）A.票據(jù)詐騙罪B.洗錢罪

C.非法經(jīng)營罪D.背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)罪

96.某銀行會(huì)計(jì)先后多次從無錫等地購回假人民幣25萬余元，并將其換取真幣牟利，他的行為（A）。

A.以金融機(jī)構(gòu)工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪一罪處罰

B.以金融機(jī)構(gòu)工作人員購買假幣罪和金融機(jī)構(gòu)工作人員以假幣換取貨幣罪兩罪并罰

C.以金融機(jī)構(gòu)工作人員購買假幣罪從重處罰 D.以金融機(jī)構(gòu)工作人員以假幣換取貨幣罪從重處罰

97.信用卡詐騙罪與票據(jù)詐騙罪相比，最重要的區(qū)別在于主體（D）。A.是否涉及眾多被害人B.是否涉及巨額資金 C.犯罪對象是否是金融機(jī)構(gòu)D.是否只能由個(gè)人實(shí)施 98.下列不屬于金融憑證詐騙罪侵犯的客體是（D）。A.委托收款憑證B.銀行存單 C.匯款憑證D.本票、匯票、支票

99.貪污罪是指國家機(jī)關(guān)工作人員利用職務(wù)上的便利，侵吞、竊取、騙取或者利用其他手段非法占有（C）的行為。A.他人財(cái)物B.本單位財(cái)物 C.公共財(cái)物D.其他公司財(cái)物

100.對多次貪污未經(jīng)處理的，應(yīng)該（B）。A.按最后兩次的數(shù)額處罰B.按照累計(jì)貪污數(shù)額處罰 C.按照兩年內(nèi)數(shù)額處罰D.按平均數(shù)額處罰

101.企業(yè)某一納稅發(fā)生的虧損可以用下一的所得彌補(bǔ)，下一的所得不足以彌補(bǔ)的，可以逐年延續(xù)彌補(bǔ)，但最長不得超過（D）年。A.2B.3C.4D.5 102.企業(yè)發(fā)生的公益性捐贈(zèng)支出，不超過利潤總額（C）的部分，準(zhǔn)予扣除。

A.3%B.10%C.12%D.15% 103.《企業(yè)所得稅法》規(guī)定，以下企業(yè)的準(zhǔn)備金支出，在應(yīng)納稅所得額中不得扣除的是（D）。A.證券行業(yè)準(zhǔn)備金B(yǎng).保險(xiǎn)公司準(zhǔn)備金

C.金融企業(yè)貸款損失準(zhǔn)備金D.企業(yè)金融工具跌價(jià)準(zhǔn)備金 104.下列哪一項(xiàng)不是人民銀行的職責(zé)（C）。

A確定各金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)金管理分工B協(xié)調(diào)、裁決有關(guān)現(xiàn)金的爭議 C結(jié)算起點(diǎn)調(diào)整的備案D監(jiān)督開戶銀行的現(xiàn)金管理

105.定期儲(chǔ)蓄存款在存期內(nèi)遇有利率調(diào)整的，應(yīng)如何確定其存款利率（A）。A.按存單開戶日掛牌公告的相應(yīng)的定期儲(chǔ)蓄存款利率計(jì)付利息 B.按存款期內(nèi)利率最高值計(jì)算整個(gè)存期利率計(jì)付利息 C.按調(diào)整后利率分段計(jì)付利息

D.按存單到期日掛牌公告的相應(yīng)的定期儲(chǔ)蓄存款利率計(jì)付利息

106.對于儲(chǔ)戶未到期定期存款，需全部提前支取的，按（D）計(jì)付利息。A.支取日掛牌的同期定期存款利率計(jì)算

B.存單開戶日掛牌公告期內(nèi)的相應(yīng)的定期儲(chǔ)蓄存款利率計(jì)付利息 C.存單開戶日掛牌公告期內(nèi)的同期活期儲(chǔ)蓄存款利率計(jì)付利息 D.支取日掛牌公告的活期儲(chǔ)蓄存款利率計(jì)付利息

107.活期儲(chǔ)蓄存款在存入期間遇有利率調(diào)整的，下列關(guān)于利率計(jì)付描述正確的是（A）。

A.按結(jié)息日掛牌公告的活期儲(chǔ)蓄存款利率計(jì)付利息 B.按開戶日掛牌公告的活期儲(chǔ)蓄存款利率計(jì)付利息 C.按清戶日掛牌公告的活期儲(chǔ)蓄存款利率計(jì)付利息 D.按調(diào)整后活期儲(chǔ)蓄存款利率計(jì)付利息

108.逾期支取的定期儲(chǔ)蓄存款，其超過原定存期的部分，除約定自動(dòng)轉(zhuǎn)存的外，按（A）掛牌公告的活期儲(chǔ)蓄存款利率計(jì)付利息。A.支取日B.定期到期日 C.結(jié)息日D.清戶日

109.《企業(yè)債券管理?xiàng)l例》規(guī)定，企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲(chǔ)蓄定期存款利率的（B）。A.30%B.40%C.50%D.60% 110.依據(jù)《企業(yè)債券管理?xiàng)l例》，企業(yè)債券籌集的資金可用于（A）。A.生產(chǎn)經(jīng)營的流動(dòng)資金B(yǎng).股票買賣 C.風(fēng)險(xiǎn)投資D.投資于商鋪

111.境外機(jī)構(gòu)、境外個(gè)人在境內(nèi)直接投資，經(jīng)有關(guān)主管部門批準(zhǔn)后，應(yīng)當(dāng)?shù)酵鈪R管理機(jī)關(guān)辦理（B）。A.核準(zhǔn)B.登記C.備案D.以上都正確

112.有違反規(guī)定以外匯收付應(yīng)當(dāng)以人民幣收付的款項(xiàng)等非法套匯行為的，由外匯管理機(jī)關(guān)責(zé)令對非法套匯資金予以回兌，處非法套匯金額（C）以下的罰款。A.10%B.20%C.30%D.40% 113.《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》由（C）公布施行。A.中國人民銀行B.全國人大常委會(huì) C.國務(wù)院D.國家外匯管理局

114.我國對（A）國際收支和轉(zhuǎn)移不予限制。A.經(jīng)常性B.資本項(xiàng)下 C.以上都對D以上都不對

115.《金融機(jī)構(gòu)撤銷條例》中所稱“撤銷”是指銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對經(jīng)其批準(zhǔn)設(shè)立的具有法人資格的金融機(jī)構(gòu)依法采?。–）的行政強(qiáng)制措施，并予以解散。A.停止其營業(yè)B.限制其所有業(yè)務(wù) C.終止其營業(yè)活動(dòng)D.沒收其所有資產(chǎn)

116.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)撤銷條例》，清算組應(yīng)當(dāng)自成立之日起（）日內(nèi)，書面通知債權(quán)人申報(bào)債權(quán)，并于（）日內(nèi)在報(bào)紙上至少公告３次。（C）A.7，60B.10，30C.10，60D.15，30 117.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)撤銷條例》，被撤銷的金融機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員和其他有關(guān)人員，利用職務(wù)上的便利收受他人財(cái)物、違法發(fā)放貸款、非法出具金融票證、徇私舞弊造成該金融機(jī)構(gòu)被撤銷，尚不夠刑事處罰的，應(yīng)給予（A）的紀(jì)律處分，并終身不得在任何金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任高級(jí)管理職務(wù)或者與原職務(wù)相當(dāng)?shù)穆殑?wù)。A.撤職直至開除B.警告直至撤職 C.記過直至撤職D.降級(jí)直至開除

118.金融機(jī)構(gòu)虛假出資或者抽逃出資的，責(zé)令停業(yè)整頓，并處虛假出資金額或者抽逃出資金額（B）的罰款。A.1％以上5％以下B.5％以上10％以下 C.1倍以上5倍以下D.1倍以上3倍以下

119.金融機(jī)構(gòu)占?jí)贺?cái)政存款或者資金的，給予警告，沒收違法所得，并處罰款，對該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員給予（C）的紀(jì)律處分。A.記過直至留用察看B.記過直至撤職 C.撤職直至開除D.記過直至開除

120.金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為，不需要銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)（C）。A.更改名稱B.變更注冊資本 C.變更章程D.更換高管人員

121.金融機(jī)構(gòu)涉及國有股權(quán)變更的，除由銀監(jiān)部門批準(zhǔn)外，還要報(bào)（B）批準(zhǔn)。A.發(fā)改委B.財(cái)政部 C.國稅總局D.人行

122.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)協(xié)助海關(guān)、（A）等部門辦理對納稅人存款的凍結(jié)、扣劃。A.稅務(wù)B.財(cái)政部 C.發(fā)改委D.人行

123.新版人民幣由中國人民銀行組織設(shè)計(jì)，應(yīng)當(dāng)報(bào)（B）批準(zhǔn)。A.財(cái)政部B.國務(wù)院 C.銀監(jiān)會(huì)D.發(fā)改委

124.發(fā)現(xiàn)他人持有偽造、變造的人民幣的，應(yīng)當(dāng)立即向（C）報(bào)告。A.辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)B.司法機(jī)關(guān) C.公安機(jī)關(guān)D.中國人民銀行

125.印制人民幣的企業(yè)應(yīng)當(dāng)將合格的人民幣產(chǎn)品全部解繳中國人民銀行（B），將不合格的人民幣產(chǎn)品按照中國人民銀行的規(guī)定全部銷毀。A.保衛(wèi)處B.人民幣發(fā)行庫 C.主要負(fù)責(zé)人D.貨幣管理部門

126.下列業(yè)務(wù)操作中，哪一項(xiàng)符合《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》的規(guī)定（B）。A.在金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶的，可以憑借臨時(shí)簽證辦理

B.在金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示本人身份證件，進(jìn)行核對，并登記其身份證件上的姓名和號(hào)碼

C.在金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶的，如果是代理開戶的，僅需要出示代理人的身份證件即可

D.在金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶的，應(yīng)當(dāng)向金融機(jī)構(gòu)出示其本人身份證件，但無需核對

127.根據(jù)《商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法》，保理業(yè)務(wù)中商業(yè)銀行向債權(quán)人提供的服務(wù)不包括（D）。A.應(yīng)收賬款催收B.保理融資 C.壞賬擔(dān)保D.應(yīng)收賬款質(zhì)押貸款

128.根據(jù)《商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法》，某銀行在開展保理業(yè)務(wù)時(shí)，對于征信信息的記錄方法，正確的是（A）。

A.提供保理融資時(shí)，有追索權(quán)保理按融資金額計(jì)入債權(quán)人征信信息 B.提供保理融資時(shí)，無追索權(quán)保理計(jì)入債務(wù)人征信信息 C.進(jìn)行擔(dān)保付款時(shí)，計(jì)入債權(quán)人的征信信息 D.進(jìn)行墊款時(shí)，計(jì)入債務(wù)人的征信信息

129.根據(jù)《商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法》，單保理融資中，商業(yè)銀行需確定（C）進(jìn)行授信管理。A.買方B.賣方

C.買方或賣方D.買方和賣方

130.保理業(yè)務(wù)可分為單保理和雙保理，下列描述錯(cuò)誤的是（D）。A.分類標(biāo)準(zhǔn)為參與保理服務(wù)的保理機(jī)構(gòu)個(gè)數(shù)

B.單保理是由一家保理機(jī)構(gòu)單獨(dú)為買賣雙方提供保理服務(wù) C.買賣雙方保理機(jī)構(gòu)為同一銀行不同分支機(jī)構(gòu)的，視作雙保理 D.有保險(xiǎn)公司承保買方信用風(fēng)險(xiǎn)的銀保合作，視同單保理

131.《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》所稱近親屬不包括（D）。A.父母B.配偶

C.兄弟姐妹及其配偶D.父母的父母及其配偶

132.《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》所稱主要非自然人股東是指能夠直接、間接、共同持有或控制商業(yè)銀行（B）以上股份或表決權(quán)的非自然人股東。

A.10%B.5%C.15%D.25% 133.重大關(guān)聯(lián)交易是指商業(yè)銀行與一個(gè)關(guān)聯(lián)方之間單筆交易金額占商業(yè)銀行資本凈額1%以上，或商業(yè)銀行與一個(gè)關(guān)聯(lián)方發(fā)生交易后商業(yè)銀行與該關(guān)聯(lián)方的交易余額占商業(yè)銀行資本凈額（A）以上的交易。A.5%B.10%C.8%D.12% 134.商業(yè)銀行對一個(gè)關(guān)聯(lián)法人或其他組織所在集團(tuán)客戶的授信余額總數(shù)不得超過商業(yè)銀行資本凈額的（D）。A.10%B.50%C.5%D.15% 135.商業(yè)銀行對全部關(guān)聯(lián)方的授信余額不得超過商業(yè)銀行資本凈額的（B）。A.10%B.50%C.5%D.15% 13.商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)當(dāng)（A）至少對商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行一次專項(xiàng)審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果報(bào)商業(yè)銀行董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)；未設(shè)立董事會(huì)的，報(bào)商業(yè)銀行經(jīng)營決策機(jī)構(gòu)和監(jiān)事會(huì)。A.每年B.每月C.每季D.每半年

136.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)（A）向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)報(bào)送關(guān)聯(lián)交易情況報(bào)告。A.按季B.按月C.按年D.按半年 137.（C）可以根據(jù)商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易的風(fēng)險(xiǎn)狀況，縮減商業(yè)銀行對一個(gè)或全部關(guān)聯(lián)方授信余額占其資本凈額的比例。A.審計(jì)署B(yǎng).中國人民銀行

C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D.財(cái)政部

138.商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)、國家統(tǒng)一的會(huì)計(jì)制度和有關(guān)的銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定。商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)按照商業(yè)原則，以（A）的條件進(jìn)行。

A.不優(yōu)于對非關(guān)聯(lián)方同類交易B.不劣于對非關(guān)聯(lián)方同類交易 C.市場價(jià)值D.賬面價(jià)值

139.下列不屬于利率風(fēng)險(xiǎn)的是（D）。A.收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)B.期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn) C.重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)D.股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

140.關(guān)于市場風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量，下列說法錯(cuò)誤的是（C）。

A.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)盡量對所計(jì)量的銀行賬戶和交易賬戶中的市場風(fēng)險(xiǎn)在全行范圍內(nèi)進(jìn)行加總

B.市場風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量方式包括缺口分析、久期分析、外匯敞口分析、敏感性分析、情景分析和運(yùn)用內(nèi)部模型計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值等

C.銀監(jiān)會(huì)對市場風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部模型的技術(shù)方法、假設(shè)前提和參數(shù)做出了統(tǒng)一規(guī)定 D.商業(yè)銀行可以采取不同的方法計(jì)量不同類別的市場風(fēng)險(xiǎn)

141.（A）應(yīng)當(dāng)定期對壓力測試的設(shè)計(jì)和結(jié)果進(jìn)行審查，不斷完善壓力測試程序。

A.董事會(huì)和高級(jí)管理層B.股東大會(huì)和董事會(huì) C.市場風(fēng)險(xiǎn)管理部門D.董事會(huì)

142.銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)定期對商業(yè)銀行的市場風(fēng)險(xiǎn)管理狀況進(jìn)行現(xiàn)場檢查，下列（D）不屬于檢查內(nèi)容。

A.市場風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制的有效性 B.市場風(fēng)險(xiǎn)管理的其他情況

C.董事會(huì)和高級(jí)管理層在市場風(fēng)險(xiǎn)管理中的履職情況 D.市場風(fēng)險(xiǎn)收益的分配

143.根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的規(guī)定，下列行為屬于銀行個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)的是（C）。

A.推薦定期存款業(yè)務(wù)B.銷售個(gè)人消費(fèi)信貸產(chǎn)品 C.推薦低風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品D.建議按揭貸款買房 144.在理財(cái)計(jì)劃的存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應(yīng)向客戶提供其所持有的所有相關(guān)資產(chǎn)的賬單，賬單提供應(yīng)不少于（），賬單提供至少（）一次，商業(yè)銀行與客戶另有約定的除外（B）。A.兩次，每周B.兩次，每月 C.四次，每季D.四次，每年

145.下列商業(yè)銀行推出的服務(wù)或產(chǎn)品中，風(fēng)險(xiǎn)全部由銀行來承擔(dān)的是（B）。A.銀行承兌匯票B.儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)

C.保證最低收益的理財(cái)計(jì)劃D.保本浮動(dòng)收益的理財(cái)計(jì)劃

146.下列關(guān)于商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)具備的基本條件的描述中，錯(cuò)誤的是（C）。

A.具有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制制度 B.具備有效的市場風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測和控制體系 C.信譽(yù)良好，近兩年內(nèi)未發(fā)生客戶投訴或訴訟

D.具備開展相關(guān)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的高級(jí)管理人員、從業(yè)人員

147.商業(yè)銀行開展以下理財(cái)業(yè)務(wù)，不需要向中國銀監(jiān)會(huì)申請批準(zhǔn)的是（C）。A.保證收益理財(cái)產(chǎn)品B.保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃 C.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃D.保證最低收益理財(cái)計(jì)劃

148.同一證券化風(fēng)險(xiǎn)暴露具有三個(gè)或者三個(gè)以上的評級(jí)結(jié)果時(shí)，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)從所對應(yīng)的兩個(gè)較（）的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重中選用較（）的一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重。(C)A.低低B.高高C.低高D.高低

149.發(fā)起人將缺乏流動(dòng)性但是能在未來產(chǎn)生可預(yù)見的穩(wěn)定現(xiàn)金流的資產(chǎn)或資產(chǎn)集合出售給特設(shè)目的機(jī)構(gòu)，由其通過一定的結(jié)構(gòu)安排，分離和重組資產(chǎn)的收益和風(fēng)險(xiǎn)并增強(qiáng)資產(chǎn)的信用，轉(zhuǎn)化成由資產(chǎn)產(chǎn)生的現(xiàn)金流擔(dān)保的可自由流通的證券，銷售給金融市場上的投資者并據(jù)以融資的這一過程是（B）。A.資產(chǎn)重組B.資產(chǎn)證券化 C.資產(chǎn)變現(xiàn)D.資產(chǎn)分離

150.（B）負(fù)責(zé)對電子銀行業(yè)務(wù)實(shí)施監(jiān)督管理。A.中國人民銀行B.中國銀監(jiān)會(huì) C.國務(wù)院D.國資委

151.金融機(jī)構(gòu)申請開辦電子銀行業(yè)務(wù)時(shí)，（A）在一個(gè)申請報(bào)告中同時(shí)申請不同類型的電子銀行業(yè)務(wù)。A.可以B.金融機(jī)構(gòu)自行決定

C.金融機(jī)構(gòu)提前與監(jiān)管部門溝通能否D.不可以

152.金融機(jī)構(gòu)按計(jì)劃決定停辦部分電子銀行業(yè)務(wù)類型時(shí)，應(yīng)于停辦該業(yè)務(wù)前（C）內(nèi)向中國銀監(jiān)會(huì)報(bào)告，并予以公告。A.3個(gè)月B.15天C.1個(gè)月D.兩個(gè)月

153.金融機(jī)構(gòu)提供跨境電子銀行服務(wù)，除應(yīng)遵守中國法律法規(guī)和外匯管理政策等規(guī)定外，還應(yīng)遵守（B）的法律規(guī)定。

A.金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)所在地B.境外居民所在國家（地區(qū)）C.交易發(fā)生地D.聯(lián)合國

154.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）對其自身衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)情況進(jìn)行評估，并將評估報(bào)告于（）之前報(bào)送監(jiān)管機(jī)構(gòu)。(C)A.每兩年一次，三月底B.每兩年一次，一月底 C.每年一次，一月底D.每年一次，三月底

155.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從事非套期保值類衍生產(chǎn)品交易，其標(biāo)準(zhǔn)法下市場風(fēng)險(xiǎn)資本不得超過銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)核心資本的（B）。A.2%B.3%C.4%D.5% 156.甲、乙、丙、丁四個(gè)銀行在向客戶提供衍生產(chǎn)品介紹和風(fēng)險(xiǎn)揭示的資料時(shí)，有如下做法，正確的是（D）。

A.甲銀行客戶經(jīng)理通過辦公電話向客戶揭示產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn) B.乙銀行在與客戶簽署的產(chǎn)品合同中在腳注處充分揭示風(fēng)險(xiǎn) C.丙銀行理財(cái)經(jīng)理向客戶承諾產(chǎn)品為低風(fēng)險(xiǎn)，收益完全不用擔(dān)心 D.丁銀行印制的合同以專章形式披露產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)

157.存單質(zhì)押期間，未經(jīng)（C）同意，存款行不得受理存款人提出的掛失申請。A.借款人B.出資人C.貸款人D.存款人

158.根據(jù)《單位定期存單質(zhì)押貸款管理規(guī)定》的規(guī)定，單位定期存單處分所得不足償付貸款本金和利息、罰息等款項(xiàng)的，貸款人應(yīng)當(dāng)向（A）另行追償 A.借款人B.出質(zhì)人C.存款人D.擔(dān)保人

159.根據(jù)《單位定期存單質(zhì)押貸款管理規(guī)定》的規(guī)定，經(jīng)與出質(zhì)人協(xié)商一致，貸款人提前兌現(xiàn)或提前支取的，應(yīng)向存款行提供的資料不包括（B）。A.單位定期存單B.單位定期存單確認(rèn)書

160.資產(chǎn)規(guī)模少于（B）億元人民幣的農(nóng)村信用社可不經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)。A.30B.10C.20D.5 161.未設(shè)立董事會(huì)的，由商業(yè)銀行（B）負(fù)責(zé)本行的信息披露。A.辦公室B.行長C.黨委D.外聯(lián)機(jī)構(gòu)

162.商業(yè)銀行披露的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告須經(jīng)（C）審計(jì)。A.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)B.審計(jì)師事務(wù)所 C.具有相應(yīng)資質(zhì)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所D.審計(jì)署 163.商業(yè)銀行應(yīng)披露的風(fēng)險(xiǎn)狀況不包括（A）。A.違約風(fēng)險(xiǎn)B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.市場風(fēng)險(xiǎn)

164.商業(yè)銀行應(yīng)披露的公司治理信息不包括（C）。

A.董事會(huì)的構(gòu)成及其工作情況 B.監(jiān)事會(huì)的構(gòu)成及其工作情況

C.董事會(huì)成員構(gòu)成及其基本情況 D.銀行部門與分支機(jī)構(gòu)設(shè)置情況

165.《商業(yè)銀行信息披露辦法》沒有規(guī)定的，但若遺漏或誤報(bào)某個(gè)項(xiàng)目或信息會(huì)改變或影響信息使用者的評估或判斷題時(shí)，商業(yè)銀行應(yīng)將該項(xiàng)目視為（C）予以披露。

A.重要項(xiàng)目B.重大項(xiàng)目 C.關(guān)鍵性項(xiàng)目D.緊迫性項(xiàng)目

166.固定資產(chǎn)貸款發(fā)放和支付過程中，貸款人應(yīng)確認(rèn)（B）的項(xiàng)目資本金足額到位，并與貸款配套使用。

A.高于擬發(fā)放貸款B.與擬發(fā)放貸款同比例 C.低于擬發(fā)放貸款D.等于擬發(fā)放貸款

167.對借款人確因暫時(shí)經(jīng)營困難不能按期歸還固定資產(chǎn)貸款本息的，貸款人可與借款人協(xié)商進(jìn)行（C）。

A.貸款展期B.市場化處置C.貸款重組D.核銷 168.流動(dòng)資金貸款不得用于（A）。A.股權(quán)投資B.合理進(jìn)貨支付貨款 C.承付應(yīng)付票據(jù)D.生產(chǎn)經(jīng)營

169.按照《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》規(guī)定，借款人營運(yùn)資金需求的測算要素不包括（C）。

A.借款人經(jīng)營規(guī)模和業(yè)務(wù)特征B.應(yīng)收賬款和存貨 C.固定資產(chǎn)折舊D.資金循環(huán)周期

170.流動(dòng)資金貸款對借款人確因暫時(shí)經(jīng)營困難不能按期歸還貸款本息的，貸款人可與其（C）。A.破產(chǎn)重組B.并購重組 C.協(xié)商重組D.協(xié)商處置 171.《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》規(guī)定，貸款人應(yīng)合理確定內(nèi)部績效考核指標(biāo)，不得制訂不合理的貸款規(guī)模指標(biāo)，不得（C）。A.任意突破指標(biāo)B.超比例放貸

C.惡性競爭和突擊放貸D.讓風(fēng)險(xiǎn)過于集中

172.以保證方式擔(dān)保的個(gè)人貸款，貸款人應(yīng)有不少于（A）名信貸人員完成。A.2B.3C.4D.5 173.《個(gè)人貸款管理暫行辦法》明確規(guī)定，除特殊情形外，個(gè)人貸款資金應(yīng)當(dāng)采用（A）方式向借款人交易對象支付。A.貸款人受托支付B.貸款人自主支付 C.借款人自主支付D.借款人受托支付

174.《個(gè)人貸款管理暫行辦法》屬于（A）的范疇。A.部門規(guī)章B.輔助法規(guī) C.行政法規(guī)D.行業(yè)法規(guī)

175.商業(yè)銀行對集團(tuán)客戶授信應(yīng)當(dāng)實(shí)行（A）。A.客戶經(jīng)理制B.經(jīng)手人負(fù)責(zé)制 C.經(jīng)理負(fù)責(zé)制D.行長負(fù)責(zé)制

176.獨(dú)立董事和董事會(huì)專門委員會(huì)主任委員每年在商業(yè)銀行工作的時(shí)間不得少于（C）個(gè)工作日。A.30B.60C.15D.45 177.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在每個(gè)終了（C）月內(nèi)，將各環(huán)節(jié)的董事履職評價(jià)結(jié)果和全部評價(jià)依據(jù)報(bào)告銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。A.一B.三C.四D.六

178.單位存款人日常經(jīng)營活動(dòng)的資金收付及其工資、獎(jiǎng)金和現(xiàn)金的支取，應(yīng)通過（A）賬戶辦理。

A.基本存款賬戶B.一般存款賬戶 C.專用存款賬戶D.臨時(shí)存款賬戶

179.存款人申請開立專用存款賬戶的下列敘述中不正確的是（C）。A.證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門的證明

B.收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金，應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明 C.糧、棉、油收購資金，應(yīng)出具財(cái)政部門的證明

D.期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門的證明

180.基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金賬戶需要支取現(xiàn)金的，應(yīng)在開戶時(shí)報(bào)下列哪個(gè)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)（C）。A.開戶銀行總行

B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)當(dāng)?shù)嘏沙鰴C(jī)構(gòu) C.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种?D.當(dāng)?shù)貙徲?jì)部門

181.臨時(shí)存款賬戶是存款人因臨時(shí)需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開立的銀行結(jié)算賬戶。下列哪種情況下，存款人申請開立的不是臨時(shí)存款賬戶（B）。A.設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)B.期貨保證金 C.異地臨時(shí)經(jīng)營活動(dòng)D.注冊驗(yàn)資

182.《貸款通則》規(guī)定，貸款人對聯(lián)營后組成新的企業(yè)法人的借款人，應(yīng)當(dāng)要求其依據(jù)所占用的資本金或資產(chǎn)的比例將貸款債務(wù)落實(shí)到（C）。A.借款人B.原有借款人 C.新的企業(yè)法人D.聯(lián)營單位

183.《貸款通則》規(guī)定，借款人應(yīng)按中國人民銀行的規(guī)定與其開立（B）賬戶的貸款人建立貸款主辦行關(guān)系。A.一般B.基本C.存款D.專用

184.《貸款通則》規(guī)定，信貸資金不得用于（A）支出。A.財(cái)政B.基礎(chǔ)建設(shè) C.項(xiàng)目投資D.日常經(jīng)營

185.商業(yè)銀行提取的貸款損失準(zhǔn)備金一般不包括（D）。A.普通準(zhǔn)備金B(yǎng).專項(xiàng)準(zhǔn)備金 C.特別準(zhǔn)備金D.損失準(zhǔn)備金

186.銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)按（B）對商業(yè)銀行貸款撥備率和撥備覆蓋率進(jìn)行監(jiān)測和分析，對貸款損失準(zhǔn)備異常變化進(jìn)行調(diào)查或現(xiàn)場檢查。A.年B.月C.季D.半年

187.商業(yè)銀行貸款損失準(zhǔn)備連續(xù)（B）低于監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的，銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，采取相應(yīng)監(jiān)管措施。A.三個(gè)月B.六個(gè)月 C.九個(gè)月D.十二個(gè)月

188.理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評級(jí)結(jié)果應(yīng)當(dāng)以風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)體現(xiàn)，由低到高（）包括（）等級(jí)。（C）

A.至少，三個(gè)B.最多，四個(gè)C.至少，五個(gè)D.最多，六個(gè)

189.超過（A）未進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估的客戶，再次購買理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)在商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)或其網(wǎng)上銀行完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估。A.一年B.半年C.三個(gè)月D.兩年

190.理財(cái)產(chǎn)品名稱中含有擬投資資產(chǎn)名稱的，擬投資該資產(chǎn)的比例須達(dá)到該理財(cái)產(chǎn)品規(guī)模的（A）（含）以上。A.50%B.60%C.30%D.40% 191.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立理財(cái)產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)的（A），確保各類賬戶的開立和使用符合法律法規(guī)和相關(guān)監(jiān)管規(guī)定，保障理財(cái)產(chǎn)品銷售資金的安全和賬戶的有序管理。

A.賬戶管理制度B.業(yè)務(wù)基本規(guī)程 C.授權(quán)控制體系D.標(biāo)準(zhǔn)化銷售服務(wù)規(guī)程

192.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立全面、透明、快捷和有效的客戶投訴處理體系，下列關(guān)于處理體系的描述錯(cuò)誤的是（D）。A.有專門的部門受理和處理客戶投訴 B.為客戶提供合理的投訴途徑 C.向社會(huì)公布受理客戶投訴的方式

D.準(zhǔn)確記錄投訴內(nèi)容，結(jié)合情況對投訴保留記錄并存檔 193.商業(yè)銀行總資本構(gòu)成不包括（D）。A.核心一級(jí)資本B.其它一級(jí)資本 C.二級(jí)資本D.附加資本

194.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)不包括（D）。A.信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)B.市場風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn) C.操作風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)

195.下列資本項(xiàng)目，不屬于核心一級(jí)資本的是（D）。A.實(shí)收資本或普通股B.資本公積、盈余公積 C.一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備、未分配利潤D.少數(shù)股東資本的全部 196.下列不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)的是（D）。

A.由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)引起的風(fēng)險(xiǎn) B.由外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn) C.法律風(fēng)險(xiǎn)

D.策略風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

197.擬任人曾任金融機(jī)構(gòu)董事長（理事長）或高級(jí)管理人員的，申請人在提交任職資格申請材料時(shí)，還應(yīng)當(dāng)提交該擬任人的離任審計(jì)報(bào)告。

離任審計(jì)報(bào)告一般應(yīng)當(dāng)于該人員離任后的（）內(nèi)向其離任機(jī)構(gòu)所在地監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送。在同一法人機(jī)構(gòu)內(nèi)平行調(diào)動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)于該人員離任后的（）內(nèi)向其離任 機(jī)構(gòu)所在地監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送。（A）A.六十日三十日B.三十日三十日 C.六十日六十日D.三十日六十日

198.金融機(jī)構(gòu)董事長（理事長）、行長（總經(jīng)理、主任）及分支機(jī)構(gòu)行長（總經(jīng)理、主任）缺位時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照公司章程等規(guī)定指定相關(guān)人員代為履職，并在指定之后（D）內(nèi)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。A.五日B.十日C.七日D.三日

199.金融機(jī)構(gòu)任命董事（理事）和高級(jí)管理人員或授權(quán)相關(guān)人員履行董事（理事）或高級(jí)管理人員職責(zé)前，應(yīng)當(dāng)確認(rèn)其符合任職資格條件，并向（B）提出任職資格申請。

A.上級(jí)行（公司）B.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

C.地方政府人事組織部門D.本級(jí)行（公司）人力資源部

200.商業(yè)銀行接受相關(guān)單位委托，開展代收代付業(yè)務(wù)時(shí)，（C）向委托方以外的其他單位和個(gè)人收取費(fèi)用。A.原則上不得B.可以C.不得D.應(yīng)當(dāng)

201.商業(yè)銀行制定和調(diào)整實(shí)行市場調(diào)節(jié)價(jià)的服務(wù)價(jià)格，應(yīng)當(dāng)合理測算（A），充分考慮市場因素進(jìn)行綜合決策。A.各項(xiàng)服務(wù)支出B.各項(xiàng)服務(wù)成本 C.各項(xiàng)服務(wù)收益D.各項(xiàng)運(yùn)營成本

202.設(shè)有網(wǎng)站的商業(yè)銀行，應(yīng)當(dāng)在其網(wǎng)站醒目位置，及時(shí)、準(zhǔn)確的公示（A）的服務(wù)項(xiàng)目、服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)價(jià)格等。

A.政府定價(jià)、政府指導(dǎo)價(jià)、市場調(diào)節(jié)價(jià)B.市場調(diào)節(jié)價(jià) C.政府定價(jià)、政府指導(dǎo)價(jià)D.政府指導(dǎo)價(jià)與市場調(diào)節(jié)價(jià)

203.商業(yè)銀行提高實(shí)行市場調(diào)節(jié)價(jià)的服務(wù)價(jià)格，應(yīng)當(dāng)至少于實(shí)行前（B）個(gè)月進(jìn)行公示。A.1B.3C.2D.6 204.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)不包括（B）。A.流動(dòng)性覆蓋率B.不良資產(chǎn)率 C.存貸比D.流動(dòng)性比例

205.除（A）情形外，商業(yè)銀行的流動(dòng)性覆蓋率應(yīng)當(dāng)不低于最低監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。A.商業(yè)銀行在壓力狀況下B.市場流動(dòng)性狀況發(fā)生重大不利變化 C.商業(yè)銀行信用評級(jí)大幅下調(diào)D.重要融資渠道即將受限或失效

206.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)壓力測試應(yīng)當(dāng)合理審慎設(shè)定在壓力情景下商業(yè)銀行滿足流動(dòng)性 需求并持續(xù)經(jīng)營的最短期限，在影響整個(gè)市場的系統(tǒng)性沖擊情景下該期限應(yīng)當(dāng)不少于（C）。

A.10天B.20天C.30天D.40天

207.設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行，單個(gè)自然人及其近親屬合計(jì)投資入股比例不得超過農(nóng)村商業(yè)銀行股本總額的（C）。A.10%B.5%C.2%D.1% 208.設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行，職工自然人合計(jì)投資入股比例不得超過農(nóng)村商業(yè)銀行股本總額的（C）。A.50%B.30%C.20%D.10% 209.并購重組高風(fēng)險(xiǎn)農(nóng)村信用社組建農(nóng)村商業(yè)銀行的，單個(gè)境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)及其關(guān)聯(lián)方合計(jì)投資入股比例一般不超過農(nóng)村商業(yè)銀行股本總額的（C）。A.50%B.30%C.20%D.10% 210.設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行，注冊資本最低限額為（C）元人民幣。A.5億B.1億C.5000萬D.1000萬

211.設(shè)立農(nóng)村信用合作聯(lián)社，注冊資本最低限額為（D）元人民幣。A.2000萬B.1000萬C.500萬D.300萬

212.村鎮(zhèn)銀行主發(fā)起人上一監(jiān)管評級(jí)必須在（B）以上。A.1級(jí)B.2級(jí)C.3級(jí)D.4級(jí)

213.村鎮(zhèn)銀行主發(fā)起人持股比例不得低于村鎮(zhèn)銀行股本總額的（D）。A.30%B.25%C.20%D.15% 214.下列不屬于辦法規(guī)定紀(jì)律處分的有（C）A降級(jí)

B撤職

C 開除留用

D開除

215.受過紀(jì)律處分的，從處分決定下達(dá)次月起按當(dāng)年績效考核工資標(biāo)準(zhǔn)扣發(fā)（B）績效工資。

A 1個(gè)月

B2個(gè)月

C 3個(gè)月

D 6個(gè)月 216.應(yīng)給予撤職處分但無職可撤的，給予（C）處理。

A 記大過

B 降一個(gè)職級(jí)

C 降二個(gè)職級(jí)

D開除留用

217.員工受處分的期間為：警告（）個(gè)月，記過（）個(gè)月，記大過（）個(gè)月，降級(jí)撤職（）個(gè)月。（B）

A 3、6、12、24

B 6、12、18、24

C 6、9、18、24

D 12、12、18、24 218.處分期間發(fā)生新的違規(guī)行為應(yīng)（C）處理。A 從輕

B 同等

C 加重

D免于 219.引咎辭職、責(zé)令辭職、免職的管理人員，（）年內(nèi)不得擔(dān)任與原職務(wù)相當(dāng)或高于原職務(wù)的管理職務(wù)，（）年內(nèi)不得提拔使用。受到調(diào)離崗位處理的，（）年內(nèi)不得提拔使用。（A）

A 1、2、1

B 2、1、2

C 1、1、1

D 2、1、1 220.違規(guī)行為給農(nóng)信社造成直接經(jīng)濟(jì)損失拒不賠償?shù)模–）。

A給予扣減績效收入

B 給予組織處理

C 予以辭退

D給予紀(jì)律處分 221.受到暴力脅迫時(shí)行為失當(dāng)，事后積極補(bǔ)救的（D）

A 可從輕處理

B 可減輕處理

C可從重處理

D可免予處理 222.下列屬情節(jié)嚴(yán)重的情形有（B）

A 多次違規(guī)，屢查屢犯

B 經(jīng)他人勸阻繼續(xù)實(shí)施違規(guī)行為

C 打擊、報(bào)復(fù)、陷害檢舉人

D內(nèi)外勾結(jié)實(shí)施違規(guī)行為 223.下列屬于從輕或減輕處理的行為有（B）A 因不可抗力造成損失、毀損的B 違規(guī)后認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤態(tài)度較好，能主動(dòng)檢查糾正錯(cuò)誤或交待問題，配合調(diào)查的 C 受到暴力脅迫時(shí)行為失當(dāng)，事后積極補(bǔ)救的D業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)生不當(dāng)行為且損害后果輕微的

224.對下級(jí)反映的情況無正當(dāng)理由未及時(shí)解決或答復(fù)，造成嚴(yán)重后果的，應(yīng)給予（D）處分。

A 開除

B撤職

C 降級(jí)

D警告至記大過

225.對抵制、報(bào)告和正確履職、執(zhí)行制度的工作人員打擊報(bào)復(fù)的，給予（C）處分。

A記過至開除

B 降級(jí)至開除

C撤職至開除

D開除 226.基層鄉(xiāng)鎮(zhèn)級(jí)農(nóng)信社機(jī)構(gòu)轄內(nèi)發(fā)生1起涉案金額（B）萬元以上（含）案件的，機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人、分管負(fù)責(zé)人應(yīng)引咎辭職。A 10

B 20

C 50

D100 227.基層鄉(xiāng)鎮(zhèn)級(jí)農(nóng)信社機(jī)構(gòu)轄內(nèi)12個(gè)月內(nèi)發(fā)生2起涉案金額（A）萬元以上（含）案件的，機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人、分管負(fù)責(zé)人應(yīng)引咎辭職。A 10

B 20

C 30

D 50 228.未經(jīng)批準(zhǔn)擅自招錄、接收、聘用員工的，給予有關(guān)責(zé)任人員（C）處分。

A 警告至記大過

B 記過至降級(jí)

C記大過至撤職

D撤職至開除 229.在選拔作用領(lǐng)導(dǎo)人員過程中，可以給予開除處分的有（A）。A 利用職權(quán)打擊報(bào)復(fù)或者營私舞弊的B在本人工作調(diào)動(dòng)、機(jī)構(gòu)變更時(shí)，突擊提拔領(lǐng)導(dǎo)人員C 為他人提拔、調(diào)動(dòng)施加不正當(dāng)影響，造成用人失察失誤的D在民主推薦、民主測評、組織考察中搞拉票等非組織活動(dòng)的

230.工作不負(fù)責(zé)任，貸款管理不嚴(yán)，轄內(nèi)出現(xiàn)嚴(yán)重授信違規(guī)事件或新增貸款不良率超出規(guī)定比例，部門負(fù)責(zé)人應(yīng)（A）。A 引咎辭職

B降級(jí)

C撤職

D 開除

231.無正當(dāng)理由拒不服從組織分配、調(diào)動(dòng)或崗位交流決定的，給予警告至記大過處分；情節(jié)或后果嚴(yán)重的，給予（C）處分。A 降級(jí)

B撤職

C 降級(jí)到撤職

D 降級(jí)至開除

232.未按規(guī)定程序和手續(xù)辦理授權(quán)事宜的，給予有關(guān)責(zé)任人員（A）處分。A 警告至記過

B警告至記大過

C 警告至降級(jí)

D 警告至撤職 233.柜員離崗時(shí)不簽退或暫退業(yè)務(wù)系統(tǒng)的，給予（）處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予（）處分。（B）

A 記過至記大過，降級(jí)至開除

B警告至記過，記大過至開除

C 警告至記過，降級(jí)至開除

D 警告至降級(jí)，撤職至開除

234.隱藏、竊取儲(chǔ)蓄重要單證（含作廢、回繳及已兌付憑證）或套取客戶密碼，給予直接責(zé)任人（C）處分。

A 警告

B記過

C 開除

D 記大過

235.以空庫等方式虛假收貨收息的，給予相關(guān)責(zé)任人員(D)處分。A 記大過

B降級(jí)

C撤職

D開除

236.在集中采購過程中疏于管理，玩忽職守，造成經(jīng)濟(jì)損失的，至少應(yīng)給予（B）處分。

A 警告

B記過

C 記大過

D 降級(jí)

237.在辦理現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)給予開除處分的有（C）。A 現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)沒有做到日清月結(jié)的 B管庫員無手續(xù)出庫的 C 在辦理現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)時(shí)抽張的D 當(dāng)日結(jié)賬時(shí)發(fā)現(xiàn)賬款不符，不及時(shí)查明原因，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)隱瞞不報(bào)的 238.違反規(guī)定將拆入資金直接用于發(fā)放貸款，進(jìn)行直接投資或者證券交易的，至少應(yīng)給予（C）處分。

A 警告

B記過

C 記大過

D 降級(jí)

239.違反規(guī)定為券商、企業(yè)或個(gè)人墊交證券交割清算資金或其他用途資金的，至少應(yīng)給予（D）處分。

A 警告

B記過

C 記大過

D 降級(jí) 240.向不具備借款主體資格或資信條件的客戶進(jìn)行信貸授信的，至少應(yīng)給予（B）處分。

A 警告

B記過

C 記大過

D 降級(jí)

241.發(fā)放假名、冒名貸款套取、侵占、挪用信貸資金的，至少應(yīng)給予（D）處分。

A 記大過

B降級(jí)

C 撤職

D 開除 242.下列屬貸款審查過程的違規(guī)行為的有(C)。A提供虛假或有重大缺陷的材料或報(bào)告的B未按規(guī)定核實(shí)抵押物、質(zhì)物的真實(shí)性、有效性及抵押物、質(zhì)物的價(jià)值和變現(xiàn)能力的C偽造虛假信貸資料

D 幫助、默許客戶編造虛假信息資料

243.當(dāng)日結(jié)賬時(shí)發(fā)現(xiàn)賬款不符，不及時(shí)查明原因，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)隱瞞不報(bào)的，給予有關(guān)責(zé)任人員（B）處分。

A 警告至降級(jí)

B警告至記大過

C 記過至降級(jí)

D 記過至記大過 244.截留客戶存折、銀行卡和身份資料的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分，后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予（B）處分。

A 記大過至開除

B降級(jí)至開除

C 撤職至開除

D 記大過至降級(jí) 245.無故拒絕受理客戶正常業(yè)務(wù)申請，或無故拖延、拒絕支付存款本金和利息的，給予有關(guān)責(zé)任人員(A)處分。

A 警告至記過

B警告至記大過

C 記過至記大過

D 記大過至開除 246.在信貸授信發(fā)起、調(diào)查和評估環(huán)節(jié)中，未按規(guī)定核實(shí)抵押物、質(zhì)物的真實(shí)性、有效性及抵押物、質(zhì)物的價(jià)值和變現(xiàn)能力的，給予有關(guān)責(zé)任人員（D）處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予開除處分。

A 警告至記過

B警告至記大過

C 記過至記大過

D 記過至撤職 247.在貸款貸后管理環(huán)節(jié)中，信貸檔案管理混亂、丟失重要信貸檔案、保險(xiǎn)單據(jù)或違反規(guī)定銷毀或隱匿、篡改信貸檔案的，給予相關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分，后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予（C）處分。

A記大過至開除

B記大過至降級(jí)

C 降級(jí)至開除

D撤職至開除 248.辦理代收、代付、代理清算業(yè)務(wù)時(shí)，截留、壓延、挪用、占用客戶資金的，給予相關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予（A）處分。A記大過至開除

B記大過至降級(jí)

C 降級(jí)至開除

D撤職至開除 249.未按規(guī)定保管、處理自助設(shè)備吞沒卡，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；

后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予（B）處分。

A記大過至開除

B記大過至撤職

C 撤職至開除

D降級(jí)至開除 250.在下列票據(jù)管理違規(guī)行為中，至少給予記過處分的有（B）。A發(fā)放貸款置換銀行匯票墊款

B保證金來源不合規(guī)

C 超授權(quán)辦理銀行承兌匯票

D票據(jù)貼現(xiàn)未按規(guī)定進(jìn)行查詢

251.以空庫等方式虛假收息的，至少應(yīng)給予（D）處分。A記大過

B降級(jí)

C 撤職

D開除

252違規(guī)向客戶提供委托理財(cái)或代客戶理財(cái)服務(wù)的，至少應(yīng)給予（B）處分。A警告

B記過

C 記大過

D降級(jí)

253.違反規(guī)定幫助單位和個(gè)人利用信用卡套取現(xiàn)金的，至少應(yīng)給予（C）處分。A警告

B記過

C 記大過

D降級(jí)

254.違反規(guī)定擅自修改、增刪客戶或柜員資料的，至少應(yīng)給予（C）處分。A警告

B記過

C 記大過

D降級(jí)

255.計(jì)算機(jī)機(jī)房值班人員擅自離崗的，給予（A）處分。A警告

B記過

C 記大過

D降級(jí)

256.客戶人員因服務(wù)態(tài)度惡劣，被客戶投訴或媒體曝光，造成較壞影響的，應(yīng)給予（B）處分。

A 警告至記過

B警告至記大過

C 警告至降級(jí)

D 警告至撤職 257.下列屬日常安全管理的違規(guī)行為有（A）。

A 辦公樓、營業(yè)場所、業(yè)務(wù)庫、計(jì)算機(jī)房等要害部位未按規(guī)定布控的B運(yùn)鈔車搭乘無關(guān)人員

C 運(yùn)鈔車挪作他用的D 遇有異常情況，不報(bào)告、不處理的

258.泄露農(nóng)信社商業(yè)秘密的，至少應(yīng)給予（B）處分。A警告

B記過

C 記大過

D降級(jí)

259.銷毀懸案待查或尚未清查賬務(wù)的會(huì)計(jì)檔案，給予（D）處分。A記大過

B降級(jí)

C 撤職

D開除

260.對檢舉人、控告人、申訴人或監(jiān)督檢查人員、案件調(diào)查人員進(jìn)行打擊報(bào)復(fù)的，至少應(yīng)給予（C）處分。

A警告

B記過

C 記大過

D降級(jí)

261.不履行或不正確履行職責(zé)，致使農(nóng)信社受到司法機(jī)關(guān)或銀行監(jiān)管、審計(jì)、稅

務(wù)、工商等行政機(jī)關(guān)處罰的，給予(D)處分。

A警告至記大過

B警告至撤職

C 記過至記大過

D記過至撤職 262.違反企業(yè)形象有關(guān)規(guī)定，或者未按規(guī)定統(tǒng)一制作、發(fā)布廣告，后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人（A）處分。

A警告至記大過

B警告至撤職

C 記過至記大過

D記過至撤職 263.扣減績效收入，每人每次原則上不得超過相當(dāng)于本人（B）的績效工資。A半年

B一年

C二年

D三年

264.受處理的員工對處理決定不服的，可在收到處理決定之日起（B）日內(nèi)向作出決定的機(jī)構(gòu)申請復(fù)審。

A 15

B 30

C 60

D 90 265.復(fù)審機(jī)構(gòu)應(yīng)在受理之日起（B）內(nèi)作出復(fù)審決定。A 15

B 30

C 60

D 90 266..復(fù)審機(jī)構(gòu)自收到復(fù)核申請之日起（C）內(nèi)作出復(fù)枋決定。A 15

B 30

C 60

D 90 267.對違規(guī)員工作出紀(jì)律處分決定，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定程序經(jīng)（D）決定。A 黨委書記

B 紀(jì)委書記

C 監(jiān)察部門集體討論

D 領(lǐng)導(dǎo)班子集體討論 268.處分決定應(yīng)以（C）形式送達(dá)本人。

A 電話通知

B 電子郵件

C 書面

D 捎話

269.組織處理或辭退處理決定作出后，由（D）負(fù)責(zé)辦理組織或解除勞動(dòng)合同的相關(guān)手續(xù)。

A 綜合部

B 稽核審計(jì)部

C 監(jiān)察室

D 人力資源部 270.警告處分可在（A）個(gè)月提出解除處分申請。A 6

B 9

C 12 D 18 271.記過處分可在滿（C）個(gè)月提出解除處分申請。A 6

B 9

C 12 D 18 272.記大過處分可在滿（C）個(gè)月提出解除處分申請。A 6

B 12

C 18

D 24 273.降級(jí)、撤職處分可在滿（D）個(gè)月提出解除處分申請。A 6

B 12

C 18

D 24 274.建立完善的反洗錢內(nèi)部控制制度的必要性不包括（D）。

275.金融行動(dòng)特別工作組秘書處設(shè)在（A）。

A 法國巴黎

B 英國倫敦

C 美國華盛頓

D 日本東京

276.我國《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括（C）大類。A 5

B 6 C 7

D 8 277.客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已經(jīng)過有效期限的，客戶沒有在合理的期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該（C）。A 繼續(xù)為客戶輸業(yè)務(wù)

B 采取臨時(shí)凍結(jié)賬戶

C 中止為客戶辦理業(yè)務(wù)

D 不予理睬

278.《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，針對情節(jié)嚴(yán)重的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的(C)給予紀(jì)律處分。

A 反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長

B 反洗錢專干

C 董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員

D 其他直接責(zé)任人員 279.客戶省錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)不包括（B）。A 全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度 B 對所有客戶采取不變的識(shí)別程序

C 提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn) D 為本機(jī)構(gòu)對洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)

280.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。在同等條件下，來自反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)（A）來自其他國家（地區(qū)）的客戶。A 高于

B 略高于

C低于

D 略低于

281.《中國人民銀行關(guān)于明確可疑交易報(bào)告制度有關(guān)執(zhí)行問題的通知》（銀發(fā)【2010】48號(hào)）為進(jìn)一步提高可疑交易報(bào)告工作的有效性，指導(dǎo)反洗錢工作人員準(zhǔn)確理解執(zhí)行反洗錢監(jiān)管規(guī)定，明確了勤勉盡責(zé)的履職要求，以下說法不正確的是（D）。

A 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)逐步建立以客戶為監(jiān)測單位的可疑交易報(bào)告工作流程，有效整合可疑交易監(jiān)測分析與客戶盡職調(diào)查兩項(xiàng)工作。

B 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將可疑交易作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個(gè)環(huán)節(jié)

C反洗錢監(jiān)測工作應(yīng)覆蓋各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)

D 對于客戶準(zhǔn)備開展的交易，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑其涉及洗錢、恐怖融資的，不需要提交可疑交易。

282.《反洗錢法》規(guī)定，（C）可以根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作。

A 最高人民法院

B 公安部

C中國人民銀行

D 保監(jiān)會(huì) 283.洗錢行為和洗錢犯罪的本質(zhì)區(qū)別是（B）。

A 洗錢金額的大小不同

B 社會(huì)危害的大小不同

C洗錢次數(shù)的多少不同

D 洗錢的手段不同 284.客戶洗錢分類管理的必要性說法正確的（B）。A 客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是客戶身份識(shí)別的唯一做法

B 客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是我國法律法規(guī)的明確要求

C客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類無助于銀行在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果

D 客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是額外要求

285.以下屬于反洗錢內(nèi)部控制制度核心的管理制度的是（A）.A 大額交易和可疑交易報(bào)告制度

B 反洗錢績效考核制度

C反洗錢內(nèi)部評估制度

D 反洗錢監(jiān)督檢查、調(diào)查和保密制度 286.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)要貫徹的基本原則是（D）A 實(shí)事求是

B 規(guī)范管理

C嚴(yán)進(jìn)寬出

D 了解你的客戶

287.反洗錢內(nèi)部控制從靜態(tài)上看包括制度、措施、程序和方法等內(nèi)容，從動(dòng)態(tài)過程看不應(yīng)該包含（B）。

A 事前預(yù)防

B 事前控制

C事后監(jiān)督

D 事后糾正

288.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分（A）等級(jí) A 風(fēng)險(xiǎn)

B 客戶

C VIP

D 服務(wù)

289.在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分層次上，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明確客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不少于（C）。A 一級(jí)

B 二級(jí)

C三級(jí)

D 四級(jí) 290.體現(xiàn)“內(nèi)部控制優(yōu)先”的要求不包括（B）A 要充分考慮各種可能的洗錢風(fēng)險(xiǎn)

B 把消除洗錢風(fēng)險(xiǎn)作為制定反洗錢內(nèi)部控制制度的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)

C 要把防控洗錢風(fēng)險(xiǎn)納入總體風(fēng)險(xiǎn)的控制框架內(nèi)

D 要與金融機(jī)構(gòu)我經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)相適應(yīng)

291.委托金融機(jī)構(gòu)以外的代理機(jī)構(gòu)辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在（D）方面的反洗錢職責(zé)。

A 可疑交易報(bào)告

B 宣傳培訓(xùn)

C 交易資料保存

D 客戶身份識(shí)別 292.反省錢三大預(yù)防措施中處于基礎(chǔ)地位的是(B)。A 大額和可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送

B 客戶身份識(shí)別

C 客戶身份資料和交易記錄保存

D 反洗錢監(jiān)督檢查

293.（A）是第一部關(guān)于反恐怖融資的國際公約。A 禁止向恐怖主義提供資助的國際公約

B 進(jìn)行非法販運(yùn)麻醉藥品的精神藥物公約

C 打擊跨國際組織犯罪公約

D 反腐敗公約

294.金融機(jī)構(gòu)要采取三項(xiàng)措施預(yù)防洗錢活動(dòng)，這三項(xiàng)措施不包括以下哪一項(xiàng)（C）。

A 建立客戶身份識(shí)別制度

B 客戶身份資料交易記錄保存制度

C 持續(xù)的員工培訓(xùn)制度

D 大額交易和可疑交易報(bào)告制度 295.金融機(jī)構(gòu)根據(jù)（B）方法，決定采取客戶盡職調(diào)查措施的程度。A 合規(guī)方法

B 風(fēng)險(xiǎn)為本方法

C 合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)并重

D 風(fēng)險(xiǎn)測試方法 296.洗錢的上游犯罪范圍日益擴(kuò)大，基本遵循了（A）的發(fā)展脈絡(luò)。A 毒品犯罪—特定犯罪—最廣泛的上游犯罪

B黑社會(huì)性質(zhì)犯罪—特定犯罪—最廣泛的上游犯罪

C恐怖活動(dòng)犯罪—特定犯罪—最廣泛的上游犯罪

D貪污賄賂犯罪—特定犯罪—最廣泛的上游犯罪

297.金融機(jī)構(gòu)在評估客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下風(fēng)險(xiǎn)因素中哪項(xiàng)不是反洗錢法律規(guī)定的法定風(fēng)險(xiǎn)要素（A）。

A 信用

B 地域

C業(yè)務(wù)

D 行業(yè)

298.按照《反洗錢法》的規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門采取的臨時(shí)凍結(jié)措施需經(jīng)（A）批準(zhǔn)可以采取。

A 國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人

B國務(wù)院反洗錢行政主管部門省級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

C國務(wù)院反洗錢行政主管部門市級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

D 國務(wù)院總理

299.反洗錢內(nèi)部控制要達(dá)到預(yù)期的效果不應(yīng)當(dāng)結(jié)合金融機(jī)構(gòu)的（D）。A 經(jīng)營管理

B 風(fēng)險(xiǎn)控制

C業(yè)務(wù)流程

D 業(yè)績指標(biāo) 300.《制止向恐怖主義提供資助的國際公約》由（A）發(fā)布。

A 聯(lián)合國

B 亞太反洗錢組織

C FATF D 歐亞反洗錢與反恐怖融資組織 301.反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是可疑交易信息的（D）。

A 采集與分析

B 分析與報(bào)告

C采集與報(bào)告

D 采集、分析與報(bào)告 302.利用支票開立賬戶進(jìn)行洗錢屬于(A)洗錢方式。A 利用銀行業(yè)洗錢

B 通過證券業(yè)洗錢

C通過保險(xiǎn)業(yè)洗錢

D 利用期貨、期權(quán)洗錢 303《反洗錢法》的立法宗旨是為了（A）。

A 預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪

B打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪

C預(yù)防和打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪

D 預(yù)防和打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪

304.按照法律規(guī)定，（B）有權(quán)對金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的行為，依法給予行政處罰。

A 國務(wù)院

B 中國人民銀行

C公安部

D 金融監(jiān)管部門

305.金融機(jī)構(gòu)有以下哪種行為，情節(jié)嚴(yán)重的，可以處二十萬元以上五十萬元以下罰款（C）。

A 未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度

B 未按規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作

C未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)

D 未按規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)

306.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)確?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)評估工作流程具有（A）或可追溯性。A 可稽核性

B 可復(fù)核性

C可行性

D 可驗(yàn)證性

307.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立的三個(gè)反洗錢基本制度包括（B）、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度。A 反洗錢內(nèi)控制度

B 客戶身份識(shí)別制度

C客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分制度

D 報(bào)告涉嫌恐怖融資制度

308.我國洗錢犯罪的主管要件的規(guī)定，下列說法正確的是（C）。A 過失洗錢行為也構(gòu)成洗錢犯罪

B 洗錢犯罪的明知要件是指犯罪行為人確實(shí)知道清洗資金是上游犯罪所得

C行為人實(shí)施洗錢行為主觀上必須是故意的D 通過客觀證據(jù)推定行為人應(yīng)當(dāng)知道清洗資金是上游犯罪所得不構(gòu)成洗錢犯罪 309.（D）年，中國人民銀行正式被賦予反洗錢職能。A 1998

B 2001

C 2013

D 2003 310.金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易和可疑交易報(bào)告要素不全或者存在錯(cuò)誤的，應(yīng)在接到中國反洗錢監(jiān)測分析中心補(bǔ)正通知的（B）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。A 3

B 5

C 7

D 10 311.下列對可疑類客戶采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施不恰當(dāng)?shù)臑椋ˋ）。

A 與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識(shí)別客戶身份，37 并按照 本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行處理。

B 在可疑客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況和操作行為

C對于可疑類客戶，應(yīng)當(dāng)對其身份信息及資金狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢分類等級(jí)

D 可疑類客戶及其金融交易活動(dòng)在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評定周期內(nèi)再次出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告

312.金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部監(jiān)督實(shí)施的組成部門不包括（D）。A 合規(guī)部門

B 業(yè)務(wù)部門

C內(nèi)審部門

D 培訓(xùn)部門 313.（B）將有關(guān)毒品犯罪的洗錢行為規(guī)定為犯罪。A 禁止向恐怖主義提供資助的國際公約

B 禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約

C打擊跨國有組織犯罪公約

D反腐敗公約

314.將犯罪所得存入金融機(jī)構(gòu)或者購買可流通票據(jù)是洗錢的（A）。A 放置階段

B 離析階段

C融和階段

D 匯總階段

315.下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說法錯(cuò)誤的是（C）。A 金融機(jī)構(gòu)要保存客觀的客戶身份資料的交易記錄

B 金融機(jī)構(gòu)要保存開展客戶身份識(shí)別、異常交易分析等反洗錢工作的主觀記錄和資料

C金融機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)相關(guān)資料的紙質(zhì)化保存即可

D 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對相關(guān)資料數(shù)據(jù)進(jìn)行有效的規(guī)范化管理

316.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（D）根據(jù)客戶盡職調(diào)查情況，及時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，確?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)等級(jí)符合實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)情況。

A 定期

B 不定期

C長期

D 定期或不定期

317.客戶身份識(shí)別制度中（A）是指最終擁有或控制客戶的自然人，以及代表其進(jìn)行交易的人。此外，還包括那些對法人或法律實(shí)體行使最終有效控制的人。A 受益人

B 托管人

C業(yè)務(wù)經(jīng)辦人

D 授權(quán)委托人 318.我國關(guān)于洗錢犯罪主體的規(guī)定，下列說法正確的是（A）。A 法人可以構(gòu)成洗錢犯罪主體

B 只有自然人才能構(gòu)成洗錢犯罪主體

C上游犯罪主體可以構(gòu)成洗錢犯罪主體

D 上游犯罪嫌疑人審判之前，洗錢犯罪主體的洗錢犯罪事實(shí)不能認(rèn)定。

319.下列關(guān)于實(shí)施反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查的形式的說法錯(cuò)誤的是（B）。A 業(yè)務(wù)部門的檢查一般是在現(xiàn)場執(zhí)行

B 合規(guī)部門的檢查一般是在非現(xiàn)場執(zhí)行

C合規(guī)部門的檢查可以是現(xiàn)場，也可以是非現(xiàn)場

D 內(nèi)審部門一般是通過現(xiàn)場稽核審計(jì)

320.在認(rèn)真履行客戶身份識(shí)別的基礎(chǔ)上，對風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高的客戶的審核應(yīng)嚴(yán)于風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低客戶的審核，指的是（C）原則。A 全面性

B 持續(xù)性

C重點(diǎn)識(shí)別

D 審慎性

321.為了預(yù)防洗錢和恐怖融資活動(dòng)，（A）金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存行為，維護(hù)金融秩序，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定，制定《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。

A 規(guī)范

B 規(guī)定

C監(jiān)督

D 管理

322.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)中，以下說法不正確的是（D）。A 客戶因素包括個(gè)人客戶和企業(yè)客戶

B 個(gè)人客戶的參考因素是指客戶職、職位、收入、背景、地位、信譽(yù)和外界評價(jià)

C企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍、所處行業(yè)、信用評級(jí)以及中介機(jī)構(gòu)的評價(jià)等

D 被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素

323.我國《刑法》第一百九十一條規(guī)定的洗錢上游犯罪不包括（D）。A 毒品犯罪

B 黑社會(huì)性質(zhì)犯罪

C貪污受賄犯罪

D 故意殺人罪 324.以下對于反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查實(shí)施組成部門的說法錯(cuò)誤的是（D）。A 實(shí)施組成部門主要包括合規(guī)部門、業(yè)務(wù)部門、內(nèi)審部門

B 合規(guī)部門負(fù)責(zé)牽頭組織對本部門執(zhí)行落實(shí)反洗錢內(nèi)控制度建立、執(zhí)行落實(shí)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查

C業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)對本部門執(zhí)行落實(shí)反洗錢內(nèi)控制度情況開展自查

D 內(nèi)審部門負(fù)責(zé)對合規(guī)部門執(zhí)行反洗錢內(nèi)控制度落實(shí)情況實(shí)施外部監(jiān)督檢查 325.利用客戶自身特點(diǎn)所隱含的風(fēng)險(xiǎn)因素，風(fēng)險(xiǎn)大小通過客戶的基本身份信息及真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性來衡量屬于（A）。A 客戶身份風(fēng)險(xiǎn)因素

B客戶地域風(fēng)險(xiǎn)因素

C 客戶行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)因素

D客戶交易風(fēng)險(xiǎn)因素

326.《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，以下表述不正確的是（D）。

A 金融機(jī)構(gòu)如果未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正

B未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正

C 未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正

D金融機(jī)構(gòu)如果未按規(guī)定建立可疑交易報(bào)告制度的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正

327.下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)信息交流的說法錯(cuò)誤的是（C）。

A 包括金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部各部門、各分支機(jī)構(gòu)之間相互聯(lián)系和傳遞各種信息

B包括金融機(jī)構(gòu)與外界之間相互聯(lián)系和傳遞各種政策或信息 C 不利于管理層作出正確決策

D使所有員工了解自己在內(nèi)部控制體系中的職責(zé)和作用。328.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)不包括（D）。A 國家或地區(qū)因素

B行業(yè)因素

C 業(yè)務(wù)因素

D客戶性別因素 329.可疑交易報(bào)告通常不包括（D）。

A 涉嫌洗錢的可疑交易

B涉嫌恐怖融資的可疑交易

C 金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)過程中發(fā)現(xiàn)的任命可疑行為

D協(xié)助司法機(jī)關(guān)開展調(diào)查的資金交易

330.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類的原則不包括（）。A 全面性

B間歇性

C 持續(xù)性

D保密性

331.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶及其日常（C）、金融交易情況、及時(shí)提示客戶更新資料信息。A 資金來源

B經(jīng)濟(jì)狀況

C 經(jīng)營活動(dòng)

D資金用途

332.2003年12月27日，修改后的《中華人民共和國人民銀行法》規(guī)定未包含（D）。

A 指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作

B負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測

C 有權(quán)對金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人“執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為”進(jìn)行檢查監(jiān)督

D對金融機(jī)構(gòu)高管人員任職資格進(jìn)行任免

333.金融行動(dòng)特別工作組新一輪反洗錢與反恐怖融資體系互評的依據(jù)是（D）。A 40+9項(xiàng)建議

B 40+8項(xiàng)建議

C 40條建議

D新40條建議

334.義務(wù)機(jī)構(gòu)對本機(jī)構(gòu)制定的交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行定期評估的頻率是（C）。A 至少每季度評估一次

B至少每半年評估一次

C 至少每年評估一次

D至少每兩年評估一次

335.以下哪類金融機(jī)構(gòu)不是《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》新增的適用對象（D）。

A 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司

B保險(xiǎn)專業(yè)代理公司

C 貨幣經(jīng)紀(jì)公司

D小額貸款公司

336.編輯崗做案例處理前，需先進(jìn)行哪項(xiàng)操作（D）。A KYC客戶審查

B 客戶識(shí)別

C 人工新增

D數(shù)據(jù)完善

337.在進(jìn)行案例處理時(shí)，如果可疑特征下看不到交易信息，又無法判斷該交易是否可疑，則需要（A）。

A 向交易機(jī)構(gòu)發(fā)起協(xié)查，根據(jù)反饋信息綜合判斷是否可疑

B根據(jù)已有的交易信息判斷是否可疑

C 信息不足，排除該筆可疑案例

D直接上報(bào)，讓審核崗判斷處理是否可疑 338.“客戶識(shí)別”在哪一級(jí)菜單下（B）。A 基礎(chǔ)管理

B調(diào)查分析

C 風(fēng)險(xiǎn)評級(jí)

D統(tǒng)計(jì)報(bào)表

339.系統(tǒng)對新開客戶的評級(jí)時(shí)間是開戶幾天以后（D）。A 3天

B 5天

C 7天

D 10天

340.金融機(jī)構(gòu)工作人員如發(fā)現(xiàn)交易與監(jiān)控名單所列國家（地區(qū)）、組織、個(gè)人有關(guān)，應(yīng)首先（A）并按有關(guān)規(guī)定提交可疑交易報(bào)告。A 送交金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層審核

B移送當(dāng)?shù)匕踩块T

C 移送當(dāng)?shù)毓膊块T

D進(jìn)行凍結(jié)

341.以下交易中，需報(bào)送大額交易報(bào)告的是（C）

A 300萬元的定期存款到期后，續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶

B某司法局收到其他單位的300萬元轉(zhuǎn)賬

C 某武警部隊(duì)文工團(tuán)向個(gè)體工商戶轉(zhuǎn)賬300萬元

D某市人民政協(xié)機(jī)關(guān)向某培訓(xùn)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)賬300萬元

342.金融機(jī)構(gòu)接收境外匯入款時(shí)，如境外匯款人住所不明確，可登記（B）。A 匯款人國籍

B資金匯出地名稱

C 收款人住所

D其他信息

343.金融機(jī)構(gòu)對恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員與他人共同擁有或者控制的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施，但該資產(chǎn)在采取凍結(jié)措施時(shí)無法分割或者確定份額的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（C）。

A 向其總部報(bào)告，并依據(jù)總部意見采取相應(yīng)措施

B向中國人民銀行報(bào)告，并依據(jù)中國人民銀行反饋意見采取相應(yīng)措施

C 一并采取凍結(jié)措施

D同公安機(jī)關(guān)報(bào)告，并依據(jù)公安機(jī)關(guān)反饋意見采取相應(yīng)措施

344.銀行在匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和（B）缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。

A 匯款人工作單位

B匯款人住所

C 匯款行地址

D匯款人身份證明文件

345.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立適當(dāng)?shù)臋C(jī)制，確保（C）及時(shí)關(guān)注并評估本金融機(jī)構(gòu)因與境外金融機(jī)構(gòu)之間開展業(yè)務(wù)合作而可能出現(xiàn)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)，確保高級(jí)管理層及反洗錢合規(guī)管理部門及時(shí)獲得業(yè)務(wù)條線風(fēng)險(xiǎn)評估信息，以便采取有效措施處置風(fēng)險(xiǎn)。A 董事會(huì)

B高級(jí)管理層

C 業(yè)務(wù)條線

D反洗錢合規(guī)管理部門 346.銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計(jì)等值2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查（D）。

A 《外匯申報(bào)單》

B《提現(xiàn)外幣現(xiàn)鈔備案表》

C 《外匯業(yè)務(wù)審批表》

D《涉外收入申報(bào)（對私）》

347.金融機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，以下說法正確的是（D）。A 應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、職業(yè)、住所等信息

B應(yīng)當(dāng)?shù)怯浭湛钊说男彰蛘呙Q、賬號(hào)、職業(yè)、住所等信息

C向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供匯款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、職業(yè)、住所等信息

D匯款人沒有在本金融機(jī)構(gòu)開戶，金融機(jī)構(gòu)無法登記匯款人賬號(hào)的，可登記并向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供其他相關(guān)信息，確保該筆交易的可跟蹤稽核。348.銀行機(jī)構(gòu)接收境外匯款時(shí)，境外匯款人住所不明確的，可登記（B）。A 匯款人姓名或者名稱

B資金匯出地名稱

C 匯款人身份證

D匯款人住所

349.中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的（D）報(bào)告。

A 客戶身份識(shí)別

B交易記錄保存

C 大額交易

D可疑交易

350.按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，選項(xiàng)中的說法正確的是（C）

A 自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告

B自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告

C 自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告

D自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告 351.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的且情節(jié)嚴(yán)重的（C）。A 對金融機(jī)構(gòu)處二十萬元以上五十萬元以下罰款

B對接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。

C 建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分

D不承擔(dān)任何責(zé)任

352.選項(xiàng)中交易的發(fā)生額都在200萬元以上，哪一種屬于大額交易報(bào)告的范圍（D）。

A 國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易

B國際金融組織和外國政府貸款項(xiàng)下的債務(wù)掉期交易

C 商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付交易

D法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易

353.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是指（D）。

A 構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起計(jì)算

B金融機(jī)構(gòu)人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計(jì)算

C 金融機(jī)構(gòu)的總部或者指定機(jī)構(gòu)收到其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告之日起計(jì)算

D匯款人身份證明文件.43

二、判斷題

1.反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評價(jià)部門應(yīng)當(dāng)也是內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門。（×）

2.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個(gè)環(huán)節(jié)。（√）3.客戶海鮮風(fēng)險(xiǎn)分類管理是指金融機(jī)構(gòu)按照客戶涉嫌洗錢風(fēng)險(xiǎn)因素或涉嫌恐怖融資活動(dòng)特征、通過識(shí)別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并針對不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)制定和采取不現(xiàn)措施的過程。（√）4.在我國，上游犯罪主體不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。（√）5.完善、有效的內(nèi)控控制制度能夠?yàn)榻鹑跈C(jī)構(gòu)提供絕對的保障。（×）

6.國務(wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)董事、高級(jí)管理人員、其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。（×）

7.現(xiàn)金和無記名有價(jià)證券的走私是洗錢活動(dòng)常見表現(xiàn)形式。（√）

8.金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告可疑行為。（√）

9.國務(wù)院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測職責(zé)，可以從國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)獲取所必需的信息，國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供。（√）10.在自然人客戶身份識(shí)別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。（×）

11.2012年2月，金融行動(dòng)特別工作組全會(huì)討論通過《打擊洗錢、恐怖融資與擴(kuò)散融資的國際標(biāo)準(zhǔn)：FATF建議》，首先將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。（√）12.洗錢行為首先是一種違法行為，洗錢行為的金額是決定其社會(huì)危害性大小的唯一因素。（×）

13.客戶身份識(shí)別制度禁止義務(wù)主體為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其交易，并不得為匿名或假名客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系。（√）

14.為確?？蛻粝村X風(fēng)險(xiǎn)分類的客觀性和準(zhǔn)確性，應(yīng)采取對客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理。（×）

15.與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。（√）

16.反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是反洗錢內(nèi)控制度的建設(shè)。（×）

17.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)反洗錢或反恐怖融資監(jiān)控名單的維護(hù)工作。（√）18.按照《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應(yīng)只向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。（×）

19.金融機(jī)構(gòu)僅管理層對反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。（×）

20.金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制具有一定的獨(dú)立性，與高管的管理風(fēng)格、企業(yè)文化、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)等因素?zé)o關(guān)。（×）

21.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類應(yīng)當(dāng)遵循保密性原則。（√）

22.留存客戶身份識(shí)別流程中的“留存”等同于客戶身份資料和交易記錄的 “保存”（×）

23.內(nèi)部控制并不能為金融機(jī)構(gòu)提供絕對保障，只能做到“合理”保障。（√）24.反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)和各國反洗錢法律都有規(guī)定的防范洗錢活動(dòng)的核心措施是大額交易報(bào)告制度。（×）

25.反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分是指各級(jí)機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶身份、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類標(biāo)準(zhǔn)、對客戶按照高、中、低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行分類，目的是根據(jù)客戶不同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)采取不同的識(shí)別和監(jiān)控措施，切實(shí)防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。（√）

26.《反洗錢法》的立法宗旨是為了預(yù)防和打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪。（√）

27.將洗錢犯罪的主觀方面限定于故意的立法模式是國際立法的主要趨勢。（√）28.客戶身份識(shí)別的“差異性”是指秉承“風(fēng)險(xiǎn)為本”原則，按照風(fēng)險(xiǎn)程度分配資源。（√）

29.承擔(dān)大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)的證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)，只包括證券公司和期貨公司。（×）

30.金融機(jī)構(gòu)經(jīng)評估論證后認(rèn)定，自行確定的風(fēng)險(xiǎn)評估標(biāo)準(zhǔn)或風(fēng)險(xiǎn)控制措施的實(shí)施效果不低于《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評估及客戶分類管理指引》或其中某項(xiàng)要求，但應(yīng)書面記錄評估論證的方法、過程及結(jié)論。（√）

31.反洗錢檢查和調(diào)查組均有權(quán)查閱和復(fù)制與檢查調(diào)查相關(guān)的數(shù)據(jù)資料。（√）32.金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交給國務(wù)院反洗錢主管部門指定的機(jī)構(gòu)。（×）

33.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定本機(jī)構(gòu)的交易檢測標(biāo)準(zhǔn)，并對其有效性負(fù)責(zé)。（√）34.人民檢查院依照法律規(guī)定獨(dú)立行使檢察權(quán)，不受各級(jí)人大、行政機(jī)關(guān)、社會(huì)團(tuán)體和個(gè)人的干涉。（×）

35中國人民銀行不得對政府財(cái)政透支，不得直接或間接認(rèn)購、包銷國債和其他政府債券。（×）

36.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作人員，可以在金融機(jī)構(gòu)等企業(yè)中兼任職務(wù)。37.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)保障存款人的合法權(quán)益不受任何單位和個(gè)人的侵犯。（√）38.人民法院既不立案，又不作出不予立案裁定的，當(dāng)事人可以向上一級(jí)人民法

院起訴。（√）

39.對違法行為給予行政處罰的規(guī)定必須公布，未經(jīng)公布不得作為行政處罰的依據(jù)。（√）

40.行政復(fù)議申請人應(yīng)當(dāng)以書面形式申請行政復(fù)議，不能以口頭形式申請。（×）41.行政機(jī)關(guān)為實(shí)施行政許可，可以依職權(quán)啟動(dòng)聽證程序，不需要征得申請人同意。行政機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)根據(jù)聽證筆錄，作出行政許可決定。（√）

42.涉及遺產(chǎn)繼承、接受贈(zèng)與等胎兒利益保護(hù)的，胎兒視為具有民事權(quán)利能力。但是胎兒娩出時(shí)為死體的，其民事權(quán)利能力自始不存在。（√）

43.留置權(quán)人與債務(wù)人應(yīng)當(dāng)約定留置財(cái)產(chǎn)后的債務(wù)履行期間；沒有約定或者約定不明確的，留置權(quán)人應(yīng)當(dāng)給債務(wù)人兩個(gè)月以上履行債務(wù)的期間，但鮮活易腐等不易保管的動(dòng)產(chǎn)除外。（√）

185.合同生效后，當(dāng)事人不得因姓名、名稱的變更或者法定代表人、負(fù)責(zé)人、承辦人的變動(dòng)而不履行合同義務(wù)。（√）

44.會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)人員發(fā)現(xiàn)會(huì)計(jì)帳簿記錄與實(shí)物、款項(xiàng)及有關(guān)資料不相符的，應(yīng)當(dāng)立即向單位負(fù)責(zé)人報(bào)告，請求查明原因，作出處理。不應(yīng)自行處理。（×）45.設(shè)立信托，應(yīng)當(dāng)辦理信托登記手續(xù)，否則信托無效。（×）

46.票據(jù)上有偽造、變造的簽章的，不影響票據(jù)上其他真實(shí)簽章的效力。（√）47.公司為公司股東或者實(shí)際控制人提供擔(dān)保的，但必須經(jīng)股東會(huì)或者股東大會(huì)決議。（√）

48.占有人返還原物的請求權(quán)，自侵占發(fā)生之日起兩年內(nèi)未行使的，該請求權(quán)消滅。（×）

49.偽造貨幣罪的行為人均有牟利目的，此目的是該罪成立的必要條件之一。（×）50.只有在中華人民共和國境內(nèi)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中的壟斷行為才適用《反壟斷法》。（×）51.轉(zhuǎn)賬結(jié)算憑證在經(jīng)濟(jì)往來中，具有同現(xiàn)金相同的支付能力。（√）52.儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)及其工作人員對儲(chǔ)戶的儲(chǔ)蓄情況負(fù)有保密責(zé)任。（√）53.企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券不得用于固定資產(chǎn)投資。（×）

54.國際收支出現(xiàn)或者可能出現(xiàn)嚴(yán)重失衡，以及國民經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)或者可能出現(xiàn)嚴(yán)重危機(jī)時(shí)，國家可以對國際收支采取必要的保障、控制等措施。（√）

55.變相吸收公眾存款不以吸收公眾存款名義進(jìn)行，但承諾履行的義務(wù)與吸收公眾存款性質(zhì)相同。（√）

56.金融機(jī)構(gòu)繳納的罰款和被沒收的違法所得，不得列入該金融機(jī)構(gòu)的成本、費(fèi)用。（√）

57.中華人民共和國金融機(jī)構(gòu)在境外的分支機(jī)構(gòu)，個(gè)人開立存款賬戶的也應(yīng)遵守

《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》（×）

信息提供者向征信機(jī)構(gòu)提供個(gè)人不良信息，無需事先告知信息主體本人。（×）201.商業(yè)銀行可以接受本行的股權(quán)作為質(zhì)押提供授信。（×）

59.市場風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是通過將市場風(fēng)險(xiǎn)控制在商業(yè)銀行可以承受的合理范圍內(nèi)，實(shí)現(xiàn)經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整的收益率的最大化。（√）

60.在理財(cái)顧問服務(wù)活動(dòng)中，客戶根據(jù)商業(yè)銀行提供的理財(cái)顧問服務(wù)管理和運(yùn)用資金，并承擔(dān)由此產(chǎn)生的收益和風(fēng)險(xiǎn)。（√）

61.信貸資產(chǎn)證券化發(fā)起機(jī)構(gòu)和貸款服務(wù)機(jī)構(gòu)不得擔(dān)任同一交易的資金保管機(jī)構(gòu)。（√）

62.金融機(jī)構(gòu)不可以與非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)直接交換或轉(zhuǎn)移部分電子銀行業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。（×）

63.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不得自主持有或向客戶銷售可能出現(xiàn)無限損失的裸賣空衍生產(chǎn)品，以及以衍生產(chǎn)品為基礎(chǔ)資產(chǎn)或掛鉤指標(biāo)的再衍生產(chǎn)品。（√）64.以憑有效身份證明支取的存單作為質(zhì)押時(shí)，貸款人無權(quán)拒絕發(fā)放貸款。（×）65.商業(yè)銀行披露的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告須經(jīng)具有相應(yīng)資質(zhì)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)。（√）

66..固定資產(chǎn)貸款的借款人在進(jìn)行合并、分立、股權(quán)轉(zhuǎn)讓、對外投資、實(shí)質(zhì)性增加債務(wù)融資等重大事項(xiàng)前應(yīng)征得貸款人同意。（√）

67.貸款人和借款人應(yīng)在流動(dòng)資金貸款合同中約定，貸款人有權(quán)根據(jù)借款人資金回籠情況提前收回貸款。（√）

68.在風(fēng)險(xiǎn)可控、金額較小的前提下，貸款人可以發(fā)放無指定用途的個(gè)人貸款。（×）

69.根據(jù)審慎監(jiān)管的要求，銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以調(diào)低單個(gè)商業(yè)銀行單一集團(tuán)客戶授信余額與資本凈額的比例。（√）

70.存款人申請開立單位銀行結(jié)算賬戶時(shí)，可由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，也可授權(quán)他人辦理。（√）

71.《貸款通則》規(guī)定，貸款人對實(shí)行股份制改造的借款人，應(yīng)當(dāng)要求其重新簽訂借款合同，明確原貸款債務(wù)的清償責(zé)任。（√）

72.商業(yè)銀行不得向客戶承諾高于同期存款利率的保證收益率。（×）

73.金融機(jī)構(gòu)對董事長進(jìn)行審計(jì)的，其任期內(nèi)的審計(jì)報(bào)告不能視為其離任審計(jì)報(bào)告。（×）

74.除國家法律、法規(guī)、委托代理合同有相關(guān)規(guī)定和要求的情況以外，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)拒絕任何單位和個(gè)人利用銀行渠道直接向客戶收取任何費(fèi)用。（√）

75.當(dāng)資產(chǎn)或負(fù)債集中度上升時(shí)，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)采用適當(dāng)?shù)念A(yù)警指標(biāo)，前瞻性地分析其對流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的影響。（√）

76.農(nóng)村商業(yè)銀行設(shè)立滿1年才可申請?jiān)谧缘剌爡^(qū)外設(shè)立支行。（√）

多選題

1.我國憲法規(guī)定，國家為了公共利益的需要，可以依照法律規(guī)定對土地實(shí)行（）或者（A B），并給予補(bǔ)償。A.征收B.征用C.劃撥D.沒收 2.（A C）行使國家立法權(quán)。A.全國人民代表大會(huì)

B.國務(wù)院

C.全國人大常委會(huì)

D.地方各級(jí)人大和政府

3.中國人民銀行為執(zhí)行貨幣政策，可以運(yùn)用的貨幣政策工具包括（ABCDE）。A.要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定的比例交存存款準(zhǔn)備金 B.確定中央銀行基準(zhǔn)利率

C.為在中國人民銀行開立賬戶的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦理再貼現(xiàn) D.向商業(yè)銀行提供貸款

E.在公開市場上買賣國債、其他政府債券和金融債券及外匯 4.中國人民銀行的主要職責(zé)包括（ABCDE）。A.經(jīng)理國庫

B.對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的日常監(jiān)管 C.維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行

D.指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測 E.作為國家的中央銀行，從事有關(guān)的國際金融活動(dòng)

5.申請?jiān)O(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，或者銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)變更持有資本總額或者股份總額達(dá)到規(guī)定比例以上的股東的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對股東的以下哪些方面進(jìn)行審查（ABCD）。A.資金來源

B.財(cái)務(wù)狀況 C.資本補(bǔ)充能力D.誠信狀況

6.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列哪些情形之一的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任（BCD）。

A.未經(jīng)批準(zhǔn)變更、終止的

B.未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的

C.拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的 D.嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的

7.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的評級(jí)情況和風(fēng)險(xiǎn)狀況，確定對其現(xiàn)場檢查的（ABD）。A.頻率

B.范圍

C.天數(shù)

D.需要采取的其他措施

8.設(shè)立商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)，申請人應(yīng)當(dāng)向國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提交下列哪些文件、資料（ABCD）。

A.申請書B.申請人最近二年的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

C.擬任職的高級(jí)管理人員的資格證明D.經(jīng)營方針和計(jì)劃

9.有下列哪些情形之一的，不得擔(dān)任商業(yè)銀行的董事、高級(jí)管理人員（AD）。A.因犯有貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)罪或者破壞社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序罪，被判處刑罰，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利的

B.擔(dān)任因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長、經(jīng)理的 C.擔(dān)任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照的公司、企業(yè)的法定代表人的 D.個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償?shù)?/p>

10.商業(yè)銀行在中華人民共和國境內(nèi)不得（ABC），但國家另有規(guī)定的除外。A.從事信托投資業(yè)務(wù)

B.從事證券經(jīng)營業(yè)務(wù) C.向非自用不動(dòng)產(chǎn)投資D.發(fā)行金融債券

11.商業(yè)銀行貸款，借款人應(yīng)當(dāng)提供擔(dān)保。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對保證人的哪些方面進(jìn)行嚴(yán)格審查（BCD）。

A.借款用途B.抵押物、質(zhì)物的權(quán)屬和價(jià)值 C.償還能力D.實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)的可行性

12.商業(yè)銀行違反以下哪些規(guī)定的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，有違法所得的，沒收違法所得（AB）。

A.違反規(guī)定提高或者降低利率以及采用其他不正當(dāng)手段，吸收存款，發(fā)放貸款的 B.未經(jīng)批準(zhǔn)買賣、代理買賣外匯的 C.未經(jīng)批準(zhǔn)辦理結(jié)匯、售匯的 D.違反規(guī)定同業(yè)拆借的

13.下列不屬于人民法院行政訴訟受案范圍的有（ABCD）。A.國防、外交等國家行為

B.行政法規(guī)、規(guī)章或者行政機(jī)關(guān)制定、發(fā)布的具有普遍約束力的決定、命令 C.行政機(jī)關(guān)對行政機(jī)關(guān)工作人員的獎(jiǎng)懲、任免等決定

D.法律規(guī)定由行政機(jī)關(guān)最終裁決的行政行為

14.下列關(guān)于行政訴訟第三人的說法正確的有（AC）。

A.公民、法人或者其他組織同被訴行政行為有利害關(guān)系但沒有提起訴訟，或者同案件處理結(jié)果有利害關(guān)系的，可以作為第三人申請參加訴訟，或者由人民法院通知參加訴訟

B.公民、法人或者其他組織經(jīng)人民法院通知參加訴訟的，必須參加訴訟 C.人民法院判決第三人承擔(dān)義務(wù)或者減損第三人權(quán)益的，第三人有權(quán)依法提起上訴

D.第三人不是行政案件的原告和被告，因而不享有上訴權(quán)

15.下列關(guān)于行政訴訟中原、被告舉證責(zé)任的說法正確的有（AC）。

A.被告對作出的行政行為負(fù)有舉證責(zé)任，應(yīng)當(dāng)提供作出該行政行為的證據(jù)和所依據(jù)的規(guī)范性文件

B.被告逾期提供證據(jù)，視為沒有相應(yīng)證據(jù)。但是，被訴行政行為涉及第三人合法權(quán)益，第三人提供證據(jù)的除外

C.在訴訟過程中，被告及其訴訟代理人不得自行向原告、第三人和證人收集證據(jù)。但原告或者第三人提出了其在行政處理程序中沒有提出的理由或者證據(jù)的，經(jīng)人民法院準(zhǔn)許，被告可以補(bǔ)充證據(jù)

D.原告可以提供證明行政行為違法的證據(jù)。原告提供的證據(jù)不成立的，可以相應(yīng)豁免被告對有關(guān)事項(xiàng)的舉證責(zé)任

16.關(guān)于申請法院調(diào)取證據(jù)，下列說法正確的有（AC）。A.原告可以申請法院調(diào)取證據(jù)B.被告可以申請法院調(diào)取證據(jù) C.第三人可以申請法院調(diào)取證據(jù)D.第三人不可以申請法院調(diào)取證據(jù) 17.關(guān)于各級(jí)人民法院行政案件管轄權(quán)，下列說法正確的是（ABD）。A.高級(jí)人民法院管轄本轄區(qū)內(nèi)重大、復(fù)雜的第一審行政案件 B.最高人民法院管轄全國范圍內(nèi)重大、復(fù)雜的第一審行政案件

C.行政案件由最初作出行政行為的行政機(jī)關(guān)所在地人民法院管轄。經(jīng)復(fù)議的案件，復(fù)議機(jī)關(guān)維持原行政行為的，也應(yīng)由作出行政行為的行政機(jī)關(guān)所在地人民法院管轄

D.經(jīng)最高人民法院批準(zhǔn)，高級(jí)人民法院可以根據(jù)審判工作的實(shí)際情況，確定若干人民法院跨行政區(qū)域管轄行政案件

18.關(guān)于管轄權(quán)競合，下列說法正確的是（AB）。

A.兩個(gè)以上人民法院都有管轄權(quán)的案件，原告可以選擇其中一個(gè)人民法院提起訴訟

第四篇：銀行從業(yè)資格練習(xí)公共基礎(chǔ)

銀行從業(yè)資格練習(xí)公共基礎(chǔ)

單選

1、某商業(yè)銀行由于過失導(dǎo)致客戶保管箱毀損，客戶對其安全性產(chǎn)生了擔(dān)心，該風(fēng)險(xiǎn)是（聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)）

2、未經(jīng)中央銀行批準(zhǔn)，商業(yè)銀行不得（修改章程及經(jīng)營業(yè)務(wù)范圍）。

3、客戶（償還債務(wù)）必然會(huì)導(dǎo)致現(xiàn)金流出，資產(chǎn)減少。

4、短期目標(biāo)是指在短期內(nèi)（一般5年左右）就可以實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)。

5、匯率政策中最基礎(chǔ)、最核心的部分是（選擇相應(yīng)的匯率匯率制度）。

6、中長期公司貸款業(yè)務(wù)中，以下哪種貸款居多？（項(xiàng)目貸款）

7、“中銀理財(cái)”的經(jīng)營層級(jí)分為（理財(cái)中心，理財(cái)工作室，理財(cái)專柜）。

8、某日的銀行掛牌利率是3.2435%，銀行拆入資金30萬元，期限為2天，固定上浮比率為0.0435%，拆入到期利息是（360元）。

9、某銀行從業(yè)人員在得知一位重要客戶的女兒就讀于音樂學(xué)院后，便贊助其女兒出國參加維也納新年音樂會(huì)的全程費(fèi)用。這種做法（屬于行賄）。

10、關(guān)于匯率的下列說法中錯(cuò)誤的是（在直接標(biāo)價(jià)法下，匯率升高表示貨幣升值；在 間接標(biāo)價(jià)法下，匯率升高表示本國貨幣貶值）

11、汽車金融公司的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是（銀監(jiān)會(huì)）

12、以下各項(xiàng)個(gè)人所得，（國債和國家發(fā)行的金融債券利息）免納個(gè)人所得稅。

13、

第五篇：銀行從業(yè)考試——個(gè)人貸款

個(gè)人貸款

考試內(nèi)容

一、個(gè)人貸款業(yè)務(wù)基礎(chǔ)

（一）掌握個(gè)人貸款的性質(zhì)和發(fā)展；

（二）掌握個(gè)人貸款產(chǎn)品的種類和要素。

二、個(gè)人貸款營銷

（一）了解個(gè)人貸款客戶定位；

（二）了解個(gè)人貸款營銷渠道和營銷組織。

三、個(gè)人貸款管理

（一）掌握個(gè)人貸款的流程；

（二）熟悉個(gè)人貸款業(yè)務(wù)信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別；

（三）了解個(gè)人貸款定價(jià)的一般原則及影響因素；

（四）了解押品管理的基本知識(shí)及流程。

四、個(gè)人住房貸款

（一）掌握個(gè)人住房貸款的分類、特征和要素，了解房地產(chǎn)稅收相關(guān)知識(shí)；

（二）掌握個(gè)人住房貸款的貸款流程；

（三）熟悉個(gè)人住房貸款的風(fēng)險(xiǎn)管理；

（四）掌握公積金個(gè)人住房貸款的要素和操作流程。

五、個(gè)人消費(fèi)貸款

（一）掌握個(gè)人汽車貸款的要素、貸款流程和風(fēng)險(xiǎn)管理；

（二）掌握個(gè)人教育貸款的分類、貸款流程和風(fēng)險(xiǎn)管理；

（三）熟悉其他個(gè)人消費(fèi)貸款的相關(guān)要素。

六、個(gè)人經(jīng)營性貸款

（一）掌握個(gè)人商用房貸款的要素、貸款流程和風(fēng)險(xiǎn)管理；

（二）掌握個(gè)人經(jīng)營貸款的要素、貸款流程和風(fēng)險(xiǎn)管理；

（三）掌握農(nóng)戶貸款的要素和貸款流程；

（四）了解下崗失業(yè)小額擔(dān)保貸款的相關(guān)要素。

七、個(gè)人征信管理

（一）熟悉個(gè)人征信系統(tǒng)的內(nèi)容及主要功能；

（二）了解個(gè)人征信系統(tǒng)的發(fā)展歷史和相關(guān)法律；

（三）掌握個(gè)人征信報(bào)告的基本內(nèi)容。附錄:

一、個(gè)人貸款的相關(guān)法律

（一）《中華人民共和國民法通則》

（二）《中華人民共和國合同法》

（三）《中華人民共和國擔(dān)保法》

（四）《中華人民共和國物權(quán)法》

（五）《貸款通則》

二、個(gè)人貸款的監(jiān)管政策和法規(guī)

（一）《個(gè)人貸款管理暫行辦法》

（二）《汽車貸款管理辦法》

（三）與個(gè)人住房貸款相關(guān)的政策和法規(guī)

（四）與個(gè)人教育貸款相關(guān)的政策和法規(guī)

（五）與下崗失業(yè)貸款相關(guān)的政策和法規(guī)

（六）《農(nóng)戶貸款管理辦法》

（七）商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法

（八）關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見

（九）《征信業(yè)管理?xiàng)l例》