證券公司實習報告1

一、實習目的

通過實習，我更廣泛的接觸社會，了解社會的需要，加深對社會的認識，增強對社會的適應性，將自己融合到社會中去，培養(yǎng)自己的實踐能力，縮短我們從一名大學生到一名工作人員之間的思想和業(yè)務距離，為我們畢業(yè)后社會角色的轉變打下基礎。

這次在光大證劵股份有限公司的實習進一步加深了我對專業(yè)知識的了解和對證券公司的經(jīng)紀業(yè)務有了深刻而且較為全面的了解，了解到證卷經(jīng)紀業(yè)務中的相關流程。

二、實習內容

光大證劵的發(fā)展歷程及其在中國證劵業(yè)的地位：

光大證券股份有限公司創(chuàng)建于，是由中國光大（集團）總公司投資控股的全中國性綜合類股份制證券公司。20xx年1月18日，公司20xx年度股東大會審議通過增資擴股方案；20xx年5月29日完成此次增資擴股的工商變更登記，增資完成后公司注冊資本由244，500萬元增加至289，800萬元。光大證劵價值理念：

公司成立十年來，秉承“提升客戶價值造就員工未來”的核心價值觀和“誠信、專業(yè)、卓越、共享”的經(jīng)營理念‘積極投身于國內外資本市場，各項業(yè)務迅速發(fā)展，在鞏固證券承銷、證券經(jīng)紀、資產(chǎn)管理、證券投資、基金管理、財務顧問、投資咨詢等傳統(tǒng)業(yè)務優(yōu)勢的同時，全方位搶跑集合理財、權證、資產(chǎn)證券化、融資融券、股指期貨等創(chuàng)新業(yè)務，業(yè)務規(guī)模及主要營業(yè)指標居國內證券公司前列，是中國證監(jiān)會批準的首批三家創(chuàng)新試點證券公司之一和首批17家A類證券公司之一。

光大證劵公司業(yè)務：

公司在各大中城市擁有一個遍布全中國的服務網(wǎng)絡，現(xiàn)有51個營業(yè)部，并和中國光大銀行、工商銀行、上海浦東發(fā)展銀行、廣東發(fā)展銀行的全中國網(wǎng)點聯(lián)網(wǎng)開展業(yè)務。公司歷年交易規(guī)模排名和單個營業(yè)部排名始終保持業(yè)內。20xx年全公司股票、基金總交易量1516、58億元，市場占有率為2、52%，行業(yè)排名第9位，單個營業(yè)部行業(yè)排名第5位。光大證券交易品種為業(yè)內最為齊全的券商之一，涵蓋滬深A股、B股、基金、債券、權證、三板業(yè)務和四板業(yè)務。光大證券除為投資者提供柜臺委托、電話委托、磁卡委托、熱鍵委托等傳統(tǒng)下單方式外，還提供方便快捷的網(wǎng)上交易和手機炒股服務供客戶選擇。光大證券為客戶提供多達70多種優(yōu)質基金的一站式購買服務。光大證劵的競爭優(yōu)勢：

光大證資產(chǎn)管理業(yè)務優(yōu)勢：

（1）研究與投資互動。光大證券資產(chǎn)管理部所有的投資行為始終建立在對證券市場環(huán)境、對上市公司的深入研究的基礎上，在國內最早建立以研發(fā)為先導的投資模式，將光大證券研究所、業(yè)內知名研究機構和資產(chǎn)管理部門自身的研究力量相結合構建研究體系，堅持在投資上理念超前、設計超前、方法創(chuàng)新。

（2）優(yōu)秀的團隊、規(guī)范的制度。規(guī)范的制度是基礎，優(yōu)秀的團隊是保證。光大證券資產(chǎn)管理部門在管理上形成了職責分明、執(zhí)行通暢、保障有力、監(jiān)管到位的制度保證體系，同時，考核分明、獎懲有效。

（3）“客戶至上”的服務理念。光大證券從創(chuàng)立至今，視“誠信如生命”、視“客戶為父母”。在被光大證券資產(chǎn)管理部服務過的客戶中有崇高的信譽，這種信譽的取得完全依靠光大證券良好的業(yè)績回報和精誠所至的服務。

另外還有經(jīng)紀業(yè)務優(yōu)勢和管理團隊優(yōu)勢。其中經(jīng)濟業(yè)務優(yōu)勢主要體現(xiàn)在渠道優(yōu)勢；技術優(yōu)勢；服務優(yōu)質；服務特色等方面。管理團隊方面，光大證劵公司的管理層都是本科以上水平，管理層的文化素質普遍高，管理團隊方面的優(yōu)勢會作為一種無形的強大力量，勢必會給貴公司的發(fā)展帶來巨大飛躍。實習的工作：

1、我主要就是負責客戶的各種咨詢和客戶的維護。這個工作看起來簡單，其實對于我們這些剛進入社會的大學生來說，由于社會經(jīng)驗的匱乏，在實際工作中也有許多困難。

2、每天定時打開電腦瀏覽一下早間的財經(jīng)資訊，然后進入公司內部的NOTES，瀏覽一下里面的證劵分析報告，并把當天的財經(jīng)要聞，三大報頭條，前日短信，和一些理財資訊建議打印出來，黏貼在客戶經(jīng)常能看到的公示欄上。

3、一般從9點半開市以后客戶就開始源源不斷的出來了，我會提供簡單的咨詢服務，和客戶進行溝通。經(jīng)過培訓和多天的觀察學習，我們可以根據(jù)我們的知識對客戶的有關意見、相對簡單的問題進行處理。不過大多數(shù)時候，我們還是要看理財中心鐘經(jīng)理如何處理一些問題，學習怎樣和客戶交流，了解客戶的需求。

4、整理客戶資料?？蛻糍Y料客戶申請書、開戶合同書、銀證通申請書、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復印件等。

5、學習新業(yè)務和股指期貨，并參與了聯(lián)合民生銀行對融資融券業(yè)務進行的宣講、征信工作。

三、實習總結或體會

在光大證劵股份有限公司實習的兩個月里，我了解了光大證劵股份有限公司的發(fā)展歷程，公司文化，部門職能及日常業(yè)務諸如開戶與轉戶的流程、客客戶開發(fā)的方式、如何選擇股票的流程，進一步熟練運用各種操作軟件，深入學習了中國證劵市場的相關知識，并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己交流和處理問題的能力。

一、思想決定行動。

“做一行，愛一行”。我認為這是一種工作的態(tài)度，也是一種人生的態(tài)度。這句話說出了無論對待每一份職業(yè)都要有一份榮譽感，有愛崗敬業(yè)的精神。在證券公司這個舞臺，我也能作為其中一份子，獻出自己的一份力量，我感到非常的驕傲，同時也很珍惜這次工作機會、只要用心，相信自己能做出成績。

二、看通做透，學以致用。

有了愛崗敬業(yè)的工作態(tài)度，宣傳公司產(chǎn)品時，我們還需掌握扎實的業(yè)務知識和對市場的敏感力。通過實習我學會了前臺的服務。理財中心在進門處設有前臺經(jīng)理，主要負責客戶需要在柜臺辦理各種業(yè)務，如開戶，轉托管，撤銷指定交易，變更客戶資料和銀證通及銀證轉賬的開通和取消等等的表格填制，征信的前期業(yè)務。開戶是證劵公司最一般也是最基礎的業(yè)務，因此對于開戶流程，手續(xù)進行了詳細的了解。對柜臺業(yè)務有了一定的了解后，我們可以指導客戶填寫辦理各種業(yè)務的表單并復印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。提高專業(yè)素養(yǎng)。在實習之前我就有過一年的炒股經(jīng)驗。在實習期間，我就更加關注股市的運行和對股民心里的揣摩，并對一些個股運用各種指標進行了分析和討論，把所學的相關知識又回顧了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情及分析軟件，學到了一些新的知識。

三、團隊合作，合理分工是提高工作效率的關鍵。

團隊之間合作，進行互補，提高了工作的順暢度。最重要的是體會到了相互之間的關愛，看到了同事的堅強，我們重視的是一個團隊的凝聚力，相信眾人拾柴火焰高，一定能把工作做得更好。

四、保持積極進取的工作態(tài)度。

在工作中，你不止為公司創(chuàng)造了效益，同時也提高了自己；像我們這樣對這行業(yè)沒有經(jīng)驗的新人，更需要通過多做事情來積累經(jīng)驗。特別是現(xiàn)在實習工作并不像正式員工那樣有明確的工作范圍，所以工作態(tài)度要積極，這樣就有機會提高自己的工作效益。要始終保持積極進取的精神，沒有工作可以給你一直保持新鮮感的，即使是你的興趣所在。因此會有很多人在一成不變的工作中斗志一點一點地被磨滅掉。這可以是工作的致命點。

一份耕耘一份收獲，勇敢的嘗試不一定成功，但是，我艱辛不嘗試就一定不成功。付出跟回報不一定是成正比的，但是我愿意為工作付出，我愿意用心血讓自己成長，因為，我也堅信那是值得的。

證券公司實習報告2

證券資訊行業(yè)作為證券市場中的一個年輕的行業(yè)在短短的不到的過程中已經(jīng)顯示了起朝陽產(chǎn)業(yè)的一種趨勢，在證券市場繼續(xù)向前發(fā)展和理性化的同時，資訊信息的重要性和價值化回歸的投資策略必將更加的受到各種機構投資者和廣大股民的認同。證券財經(jīng)資訊行業(yè)的未來發(fā)展將隨著證券市場的完善而更加的蓬勃發(fā)展而展示出美好的前景的一面。也需要我們更加的努力的跟上行業(yè)發(fā)展的潮流才能立于不敗之地。

入世的之后的中國的證券市場正處于調整和規(guī)范之中，這一規(guī)范的過程將對證券資訊業(yè)造成三大影響：其一證券市場越規(guī)范，證券業(yè)對證券資訊的需求就越大，二者關系將更加緊密。一個規(guī)范的證券市場將盡可能扼殺投機，加快證券中介業(yè)回歸，即主力從事代理投資服務，而這無疑將擴大對證券資訊的需求。其二證券市場越規(guī)范，證券業(yè)對證券資訊的需求層次將越來越高。券商沒有了投機利潤，就只能從兩塊加強力量，一是完善對投資者的服務手段，二是加大自身研究力度，從事正常自營決策。只有如此才能保證券商的收入。而這兩者都召喚市場上強大證券資訊陣容的出現(xiàn)。其三在投機越來越少，越來越難的情況下，股民將出現(xiàn)意識覺醒，也將極大增強對證券資訊的認同和依賴心理。所以說，證券業(yè)市場越規(guī)范，對承擔著行業(yè)責任的證券資訊行業(yè)來說越有利。

從目前的證券資訊行業(yè)的發(fā)展來看，1994年深圳巨靈推出第一套證券資訊系統(tǒng)是證券資訊行業(yè)的萌芽的標志，但今天的證券資訊市場已非94年同日而語。短短9年時間，證券資訊業(yè)內異軍突起，掀起一場日新月異的競爭潮。港澳資訊、巨靈、新蘭德、萬德、新德利、博經(jīng)聞、維賽特、海融、萬國等等，此起彼伏，你追我趕，好一場“你方唱罷我登場”競爭喜劇。成熟的證券資訊行業(yè)市場也開始在這種專業(yè)化的競爭中開始成熟完善起來。

證券資訊行業(yè)從萌芽開始階段就是一個以證券財經(jīng)數(shù)據(jù)庫為主營業(yè)務的內容提供商的面貌出現(xiàn)，是在90年代初的信息高速公路建設以及證券交易以及資訊信息提供方式的轉變提高的過程中漫漫的發(fā)展起來的，但直到今日大多數(shù)類似的資訊公司的產(chǎn)品層次還是停留在簡單的公開數(shù)據(jù)的采集為主的局面。其中的原因有中國股民的素質層次需要和機構市場需求的原因也有證券資訊行業(yè)本身在中國證券市場序列體系中地位的原因。從信息質量及服務水平上講，目前國內證券資訊業(yè)市場仍處于一種低水平的競爭，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：

1、信息質量不高，缺乏深層次的內容；

2、市場上同類產(chǎn)品競相削價，擾亂了市場正常秩序；

3、以大量各種公開媒體信息為主，缺乏自己的東西和能反映上市公司情況及市場動態(tài)的第一手資料；

4、各類投資分析、投資咨詢缺乏連貫性和指導性，為莊家投機服務的投資信息占駐了主導，各類小道消息和傳聞滿天飛；

5、市場上的產(chǎn)品還沒有出現(xiàn)占主導優(yōu)勢的行業(yè)標準和行業(yè)規(guī)范，大多數(shù)企業(yè)滿足于低投入，追求前期收益，缺乏行業(yè)責任。在一種低水平競爭的市場中，一批低投入、滿足于初級信息服務的企業(yè)也能占據(jù)一定的、甚至較大的市場份額，獲取前期收益。

另外的一個趨勢，各證券資訊廠商大多開始走證券信息資訊即專業(yè)化的信息提供和投資咨詢業(yè)務以及證券資訊平臺開發(fā)，外包財經(jīng)網(wǎng)站的建設齊步發(fā)展的發(fā)展方向。其中資訊公司涉足證券二級市場的投資咨詢業(yè)務對于整個證券市場來說都是一種市場化選擇中的一個良性的產(chǎn)物，資訊公司可以在充分的整合自有的信息資源的情況下繼續(xù)的發(fā)揚投資咨詢領域的一種實證化的投資分析的模式，為廣大投資者提供專業(yè)化的投資咨詢策略。

在證券市場從無序到有序的規(guī)范化發(fā)展進程中，對證券咨詢行業(yè)的規(guī)范管理是一個重要側面。在證券研究咨詢行業(yè)形成發(fā)展的最初幾年中，由于缺乏有力的監(jiān)管措施，行業(yè)發(fā)展基本上處于自發(fā)、無序狀態(tài)。與早期市場高投機特征相對應，早期證券咨詢行業(yè)從業(yè)人員成份較為復雜、魚龍混雜，聯(lián)手操縱市場的行為屢見不鮮，證券咨詢行業(yè)的這一狀況對證券市場的正常秩序造成了諸多惡劣影響。這一狀況直到主管部門加大規(guī)范管理力度之后才有所好轉，至《證券咨詢業(yè)務管理暫行條例》出臺后，行業(yè)管理才真正有例可循，有章可依，證券研究咨詢行業(yè)發(fā)展步入正軌。也正是這一階段、在市場投資理念漸趨理性回歸的背景下，證券研究咨詢行業(yè)在研究方法的不斷創(chuàng)新及研究內涵不斷擴大中進入發(fā)展壯大的第一個黃金時期。20xx年正在進行的證券法的修改工作中一些相關證券咨詢行業(yè)的問題也被提上了討論范圍之中，證券咨詢業(yè)務的范圍也將大大的擴大，相關的自營業(yè)務和委托理財業(yè)務也將可能由地下轉到桌面上來。證券咨詢行業(yè)也將迎來全新的發(fā)展的機遇。在行業(yè)的規(guī)?；透偁幍挠行蚧细右?guī)范的完善市場。

行業(yè)規(guī)?；?，有序化發(fā)展的一個重要標志是一批真正獨立的專業(yè)咨詢公司的出現(xiàn)。與券商研究機構不同，其獨立性不僅僅表現(xiàn)為功能配置上的獨立性，也體現(xiàn)為其經(jīng)營上的獨立性。由于生存方式的差異，這兩類研究機構在研究內容與目的以及方式方法上存在著明顯差異。券商研究機構由于事實上的依附關系，其研究目的主要在于三個方面，一是為券商客戶咨詢服務，二是為券商自營服務，三是為券商形象宣傳及業(yè)務創(chuàng)新服務，其研究對象不僅包括一、二級市場，也包括券商自身發(fā)展戰(zhàn)略與業(yè)務創(chuàng)新等內容。由于其服務對象的特殊性，其研究成果一般僅限于內部共享，且以專題研究為主，研究成果的價值實現(xiàn)是間接的。而對于專業(yè)資訊公司而言，由于其唯一的收入來源是其信息產(chǎn)品及咨詢服務，信息產(chǎn)品的質量與服務水平?jīng)Q定其自身的生存，市場競爭的壓力迫使研究工作是有更強的功利性，服務的對象性，要求其信息產(chǎn)品必須滿足不同層次用戶的需求，既要有廣度又要有深度。由于證券資訊市場仍處發(fā)育階段，受市場容量及無序競爭影響，目前該類專業(yè)公司受收入來源限制，與券商研究機構相較而言，在研究投入方面多表現(xiàn)為心有余而力不足。在缺乏有效的行業(yè)自律機制的背景下，證券資訊公司競爭圖存的方式正向著兩個極端方向發(fā)展，一種是以低成本支撐其低價競爭，搶占市場份額，以維持其生存，這類公司或非正式組織為數(shù)眾多。二是以高投入、高品位樹立市場形象，著眼未來，爭搶核心市場，這類公司雖為數(shù)不多，但無疑將是未來證券資訊業(yè)的脊梁。

目前的資訊廠商大多也在走資訊咨詢化的產(chǎn)業(yè)轉型的格局，針對目前的資訊廠商的市場格局以及資訊市場的未來發(fā)展方向，筆者產(chǎn)生了這樣的一些認識和感觸。

1、加強和國內做證券行情交易系統(tǒng)的廠商比如說乾隆高科，通達信等的技術上的合作，以行情交易系統(tǒng)和資訊平臺和相結合的方式來發(fā)展資訊行業(yè)未來的資訊平臺的搭建方向。建立全新的基于證券行業(yè)電子資訊架構（E—infostructure）和現(xiàn)代的資訊有效集成（informationintegration）創(chuàng)新技術構建起來的的統(tǒng)一證券資訊平臺的運作模式。要是自己的資訊信息內容提供的方式和模型能夠緊跟住資訊行業(yè)的潮流，只有領潮流之先才可以完整的擁有對市場的話語權。資訊信息模塊與證券交易模式的合理有機嫁接以及技術上駐留程序的改進更新是保持這種領潮流之先的技術上的關鍵。

2、堅定的走證券資訊咨詢化的發(fā)展道路。單純的簡單的F10資料為主的低端的資訊信息內容的競爭只會陷入資訊產(chǎn)業(yè)低水平價格戰(zhàn)的泥潭中，要從產(chǎn)品的技術構成、新產(chǎn)品的開發(fā)、推廣機制、產(chǎn)品的信息質量、營銷策略及手段從根本上與競爭對手拉開檔次，才能從低端市場的價格戰(zhàn)的競爭中走出來，作到控制市場走向和價格的目的。在公司內部必須建立一套完備的新產(chǎn)品設計、開發(fā)和推廣的運行機制，保證高質量的新一代產(chǎn)品、延續(xù)產(chǎn)品、后續(xù)產(chǎn)品和可替代產(chǎn)品源源不斷地、有序地投放市場，形成多套產(chǎn)品立體交叉競爭。唯有如此，才能從市場混戰(zhàn)中走出來按自己的步伐發(fā)展自己。資訊咨詢化的發(fā)展方向既提高了信息的含金量，也是向高端市場發(fā)起進攻的最重要的籌碼。

3、在融資問題解決的前提下，擴展業(yè)務范圍，以官方的巨潮資訊為發(fā)展發(fā)展，有計劃的涉足傳統(tǒng)的資訊傳媒領域比如說將有聲無影語音股評業(yè)務擴展到有聲有色的財經(jīng)電視節(jié)目。將投資研究中心的傳真版本的股評作成傳統(tǒng)的紙質傳媒的形式，待政策放開后作到全國公開發(fā)行，比如說象巨潮資訊旗下的《新財富》。將投資咨詢業(yè)務在政策許可的范圍內擴大為私募基金形式，同時發(fā)展自己的自營業(yè)務?？傊谌谫Y問題解決的背景下，提升自我的資本運作能力通過低成本的購并或股權置換重組整合出已財經(jīng)證券信息為主，多元媒體構建起來的全新的證券信息傳播體系。形成財經(jīng)數(shù)據(jù)庫，手機短信業(yè)務，電視財經(jīng)節(jié)目，紙質財經(jīng)媒體，財經(jīng)網(wǎng)站建設等幾個現(xiàn)金流。

4、加強公司內部團隊精神的建設，形成創(chuàng)業(yè)的集體凝聚力，形成企業(yè)發(fā)展與個人價值實現(xiàn)同步發(fā)展的激勵模式。有計劃的引入股權認購期權獎勵的企業(yè)激勵模式為團隊精神的營造服務。甚至可以試探企業(yè)實現(xiàn)MBO來改變企業(yè)的法人治理體系和絕對控制權。團隊精神和創(chuàng)新思維是公司實現(xiàn)可持續(xù)性發(fā)展的最根本的保證。團隊精神的精髓是追求組織的有效性和員工對組織的最大貢獻率，它既是一種精神境界的要求，但更重要的是一種思維、一種方法，它強調一種實戰(zhàn)技巧，強調一個組織如何協(xié)作，充分發(fā)揮每個人的才能和潛力，通過協(xié)調和規(guī)劃，最終促成目標的達成。

5、拓寬融資渠道，改變過去的靠自我的資本原始積累的方式發(fā)展自己的模式。在國內主板市場監(jiān)管力度加大門檻提高、二板市場推出遙遙無期、美國納斯達克不復往日威風的情況下，選擇在香港上創(chuàng)業(yè)板進而發(fā)展向主板市場轉變是最好的IPO融資方式。外資對中國證券市場的信心從乾隆高科在香港創(chuàng)業(yè)板上不錯的融資業(yè)績就可以看出。此外還可通過引入戰(zhàn)略投資者參股擴充公司股本結構的方式來發(fā)展自己。QFII之后外資購并的放開之后資訊領域肯定的將是其感興趣的產(chǎn)業(yè)之一。博弈選擇將是引導資訊廠商發(fā)展壯大的一個重要的關鍵。

6、加強全國統(tǒng)一規(guī)劃的的市場營銷策略，樹立起自己的品牌營銷略。營銷策略的正確性和促銷手段的完善是產(chǎn)品成功的保證。產(chǎn)品再好，如果沒有正確的營銷戰(zhàn)略、營銷手段，沒有精良的營銷隊伍去組織實施，就根本無從實現(xiàn)市場占有率第一的目標，更無從實現(xiàn)第一民族品牌和獲取最大創(chuàng)業(yè)利潤的目標。產(chǎn)品品牌的樹立，在質地優(yōu)良的情況下，除借助宣傳工具外，最終還將依靠我們營銷人員的自身高素質，豐富的知識和閱歷，新穎的營銷手段和技巧、良好的口才及應變能力，讓消費者去感受我們的員工、感覺我們的產(chǎn)品、感覺我們的服務，確實讓他們從中受益。

證券公司實習報告3

xx年7月14日至xx年8月31日我到××證券有限公司××營業(yè)部進行了為期一個半月的實習，實習內容為了解證券公司營業(yè)部的結構熟悉證券交易的流程了解證券市場行情。

一、公司介紹

××證券股份有限公司前身為××證券有限責任公司，是在原××證券有限責任公司、××市國際信托投資公司、××信托投資公司、××北方國際信托投資公司、××濱海信托投資有限公司等四家信托機構的證券營業(yè)部合并重組的基礎上，吸收國內多家有影響、有實力的企業(yè)共同參股組建的大型證券公司。

xx年4月30日，經(jīng)中國證監(jiān)會《關于核準××證券有限責任公司變更為股份有限公司的批復》核準，××證券有限責任公司變更為股份有限公司，變更后的公司名稱為渤海證券股份有限公司。

公司總部設在××，下設××管理總部，在全國擁有31家證券營業(yè)部和11家證券服務部。公司秉承“誠信、和諧、高效、共贏”的經(jīng)營理念、“團隊拼搏，創(chuàng)新圖強”的企業(yè)精神和“客戶至上、服務領先”的基本原則，在團結高效的經(jīng)營團隊帶領下，全體員工通過自身的不懈努力，始終堅持守法合規(guī)經(jīng)營、嚴格控制各類風險、大力拓展各項業(yè)務、為客戶提供專業(yè)化的金融服務。公司努力把握中央關于加快濱海新區(qū)開發(fā)開放的歷史性機遇，立足天津，面向全國，努力成為全國一流券商，以優(yōu)良的經(jīng)營業(yè)績回報股東、回報社會。

二、證券交易流程

投資者入市操作一般涉及開立帳戶、委托買賣、資金劃轉、證券交易、清算交割、掛失、銷戶等業(yè)務環(huán)節(jié)。

（一）開立證券帳戶

不論機構或個人，在x圳、上海證券交易所進行證券交易，首先需要開立證券帳戶卡（股東代碼卡），它是用于記載投資者所持有的證券種類、名稱、數(shù)量及相應權益和變動情況的帳冊，是股東身份的重要憑證。每個投資者在每個市場只允許開立一個證券帳戶卡。

1、證券帳戶的分類

上海證券交易所的證券帳戶根椐投資者的性質分為五類。各類證券帳戶通過編號加以區(qū)別（證券帳戶的編號由一個大寫英文字母與9位數(shù)字組成，最后一位數(shù)字為校驗位）。

2、開立證券帳戶的地點

①各大證券公司營業(yè)部及營業(yè)網(wǎng)點

②證券中央結算公司指定的各地代理開戶機構

3、開立證券帳戶的必備資料

個人投資者：本人親往辦理的，提供本人中華人民共和國居民身份證（以下簡稱身份證）及其復印件；境外自然人持境外居民身份證（護照）及其復印件可開立x、xb股帳戶。由他人代辦的，還須提供代辦人身份證及其復印件、經(jīng)公證的授權委托書。

機構投資者：辦理人須提供下列資料：

①法人營業(yè)執(zhí)照或注冊登記證書原件和復印件或加蓋發(fā)證機關確認章的復印件；

②法定代表人授權委托書與法人代表證明書；

③法定代表人身份證明文件復印件；

④經(jīng)辦人的身份證及其復印件。

4、開立證券帳戶的處理流程

①到營業(yè)柜臺辦理時，如實填寫《自然人證券帳戶注冊申請表》或《機構證券帳戶注冊申請表》的“申請人填寫”欄；

②交納費用；

③待開戶柜員輸入資料，合法開戶信息返回后，打印，領回證券帳戶卡。

（二）開立資金帳戶

有了證券帳戶您就可以申請開立資金帳戶了，資金帳戶是用于記載您買賣證券的資金變動及余額情況的帳戶。資金帳戶由證券公司營業(yè)部為投資者開設。您可以根據(jù)您所在地區(qū)您選擇一家證券營業(yè)部，作為自己買賣證券的代理人，并與它簽定《證券買賣代理協(xié)議》及相關協(xié)議。

1、開立資金帳戶的必備資料

個人投資者：本人親往辦理的，提供本人身份證、證券帳戶及其復印件；

機構投資者：須提供工商行政管理機關頒發(fā)的法人營業(yè)執(zhí)照副本原件和復印件或民政部門或其它主管部門頒發(fā)的法人注冊登記證書原件和復印件、法定代表人授權委托書和經(jīng)辦人的身份證及其復印件。

2、營業(yè)部現(xiàn)場開戶流程

①將xx證券帳戶卡原件、身份證原件及簽署的《證券買賣委托合同》等資料交柜臺審核；

②柜員將資料輸入，客戶自行輸入交易密碼及取款密碼，成功注冊為某券商的證券交易客戶；身份證、證券帳戶卡復印留底；

③獲得某券商的證券客戶號或資金帳號。

3、預約上門開戶服務

大多數(shù)的券商各證券營業(yè)部提供預約上門開戶服務

（三）資金劃轉

可以采用銀證轉帳的方式將證券買賣資金從銀行存折（卡）劃撥到證券資金帳戶。同樣您也可以采用銀證轉帳的方式將證券買賣資金轉回您的銀行存折（卡）。您保證金帳上的資金余額跟存在銀行一樣，證券公司會按銀行活期存款利率定期計息。銀證轉帳的途徑與證券交易的途徑相同，對外服務時間為正常交易日9：00—1：30。

1、買賣過程中的資金變動

當您每次委托買入指令成功，交易系統(tǒng)將相應扣除保證金帳上的資金。每次委托賣出成功后，交易系統(tǒng)將立即把相應的賣出金額添加到保證金帳上，這稱為“資金當日回轉”，當日回轉資金可以用于買入，用于其他用途（如轉入銀行帳戶）需遵循證券交易所有關資金清算的時間約定：a股、基金、債券為t+1日（即t日賣出返回的資金余額，t+1日可取款）；b股的資金清算為t+3。

（四）委托買賣

1、交易時間和委托時間

上海證券交易所和x圳證券交易所的通常交易時間是：每周一至周五：上午（前市）：9：1至9：2（集合競價時間）；9：30至11：30（連續(xù)競價時間）。下午（后市）：13：00至1：00（連續(xù)競價時間）。雙休日和證交所公布的休市日休市。與交易時間相對應，投資者下達委托的時間通常為每一交易日的9：00—1：00。

2、委托方式

證券公司各營業(yè)部為投資者提供的主要委托方式有：

a。當面柜臺委托：需要投資者本人提供資金帳戶卡，填寫委托單并簽章。委托完畢，請投資者注意妥善保存委托單。

b。自助終端委托：通過證券營業(yè)部提供的電腦自助操作設備進行委托與查詢。

c。電話委托：通過撥打券商提供的專用委托電話進行交易與查詢：

d、網(wǎng)上交易：網(wǎng)上交易是通過因特網(wǎng)進行證券委托買賣的簡稱。

3、委托申報

委托通常應在規(guī)定的交易營業(yè)時間內辦理。委托一般當天有效，即委托有效期從委托申報開始至當天閉市結束。在辦理委托時，請您注意申報清楚以下內容：

a、證券的名稱或證券交易代碼；

b、買賣方向：即買進或賣出；

c、買進或賣出的數(shù)量；

d、買進或賣出的價格（債券回購價格指是每百元資金的年收益率）。

4、委托數(shù)量和委托價格的相關規(guī)定

證券交易所對委托的數(shù)量和價格有特定的要求。委托數(shù)量的規(guī)定主要包括：

（1）交易單位，即委托數(shù)量應該是一個交易單位為起點的整數(shù)倍。

（2）最高申報上限，單筆委托的委托數(shù)量不得超過一定的上限。不同證券種類的交易單位和最高申報上限各不相同。需要特別說明的是：對股票和基金買入數(shù)量須是一個交易單位的整數(shù)倍，但小于一個交易單位的證券余額可以一次性委托賣出。

委托價格的規(guī)定主要包括：

（1）幣種的規(guī)定，通常情況下，委托價格的單位是人民幣元，但部分證券并非以人民幣元作為報價幣種。

（2）價格檔位的規(guī)定，即委托價格所應遵循的最小變動單位。

（3）漲跌停板的規(guī)定，為防范股價異常波動，證券交易所規(guī)定了不同證券的當日最高漲幅和最高跌幅，超出此范圍的委托一律無效。不同證券種類的價格檔位和漲跌停板也各不相同。

5、委托的執(zhí)行

證券營業(yè)部接受投資者委托后，將立即通過電腦聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)將有關指令轉發(fā)相應的證券交易所。交易所對所有委托采用電腦集中競價，并根據(jù)價格優(yōu)先、時間優(yōu)先的原則進行撮合成交，并向證券營業(yè)部回報行情和成交情況。投資者的委托如未能一次全部成交，其剩余委托仍可繼續(xù)執(zhí)行，直到有效期結束。委托成交后，投資者應該對符合委托條件的成交結果給予承認，并請按期履行交割手續(xù)。

6、委托的撤銷與變更

在委托未成交之前，您有權變更或撤銷委托。變更委托，視同重新辦理委托。

（五）清算交割

1、交割制度

目前，證交所對a股股票、基金、債券及其回購，實行t+1交割制度，即在委托買賣的次日（第二個交易日）進行交割。對b股股票，則實行t+3交割制度，即在委托買賣后（含委托日）的第四個交易日進行交割。

2、辦理交割手續(xù)

為確定成交與否，請您在委托后及時到開戶的證券營業(yè)部，辦理證券清算交割手續(xù)，領取書面交割憑證（如《成交交割通知單》等），以及時了解證券帳戶和資金帳戶的庫存余額情況。

（六）指定交易

上海證券交易所對投資者實行全面指定交易制度。即凡在上海證券交易所從事證券交易的投資者，須事先明確指定一家證券營業(yè)部作為該投資者委托交易、證券清算的代理機構，并將該投資者的證券帳戶指定于該營業(yè)機構所屬的席位號，然后才可以進行證券的交易。

由于營業(yè)部搬遷等原因，投資者想重新選擇證券營業(yè)部時，則須辦理指定交易轉移手續(xù)。即先向原所在的證券營業(yè)部申請辦理撤銷原指定交易，再在新的一家證券營業(yè)部重新辦理指定交易。隨后投資者便可在這家新的證券營業(yè)部進行證券的委托買賣。指定交易一般在指令送達交易所時即時生效。

（七）轉托管

投資者從一個營業(yè)部搬到另一個營業(yè)部進行交易時，如果涉及x圳股票的轉移，必須辦理證券的轉托管。轉托管必須到轉出營業(yè)部辦理，辦理轉托管時須持有三證，而且還需要填寫轉入營業(yè)部的x圳托管席位號。

（八）非交易過戶

證券發(fā)生繼承、饋贈、分割時，在經(jīng)過公證后，需要進行非交易過戶。上海證券過戶時，證券受讓人可持本人身份證、資金帳戶、證券帳戶及公證書到指定交易證券營業(yè)部申請辦理證券的非交易過戶。x圳證券的非交易過戶目前還需到x圳證券登記中心在各地的代理機構方能辦理。

（九）分紅配股

1、紅股上市流程

（1）上市公司在指定報刊上刊登權益分派公告，確定股權登記日（r）、除權除息日（通常為r+1）和紅股上市流通日（通常為r+2）；

（2）從紅股上市流通日開始，投資者可以賣出其所得紅股。

2、紅利派發(fā)流程

xx證券交易所上市公司紅利或債券利息均自動劃到投資者的資金帳戶上，投資者可以打印對帳單，查看股息到帳情況。

x市紅利派發(fā)流程：

（1）上市公司在指定報刊上刊登權益分派公告，確定股權登記日（r）；

（2）r+2日，各券商收到中央證券登記結算公司轉來的派息款，并將其劃入投資者開設的資金帳戶；

（3）r+3日起，投資者可通過查詢其資金帳戶變動情況，了解紅利到帳情況；

（4）特別說明：x市代理市值配售的x市上市股票（證券代碼為003xxx）現(xiàn)金紅利將根據(jù)上市公司確定的現(xiàn)金紅利發(fā)放日（一般在r+日之后）到達投資者資金帳戶。

x市紅利派發(fā)流程：

（1）上市公司在指定報刊上刊登權益分派公告，確定股權登記日（r）和現(xiàn)金紅利發(fā)放日（一般在r+日之后）；

（2）現(xiàn)金紅利將根據(jù)上市公司確定的現(xiàn)金紅利發(fā)放日（一般在r+日之后）到達投資者資金帳戶。

證券公司實習報告4

八月中旬，我步入了漫長而充實的暑假，這已經(jīng)是我大學生涯第二個暑假了，所以我要盡己所能讓這個假期過得與眾不同值得回味。

在老師的介紹下來到了一家證券公司實習----西南證券股份有限公司 西南證券股份有限公司是西部地區(qū)成立最早的一家綜合類券商，成立于12月28日，注冊資本16.3億元，是在重慶市原四家證券經(jīng)營機構基礎上經(jīng)資產(chǎn)重組和增資擴股組建而成的證券公司。xx年x月x日，西南證券股份有限公司在上海證券交易所掛牌上市，股票簡稱“西南證券”，股票代碼“600369”。

公司前身西南證券有限責任公司成立于1912月28日，是唯一一家注冊地在重慶的綜合性證券公司，也是重慶地區(qū)第一家金融類上市公司。

xx年x月x日我來到了西南證券大渡口區(qū)營業(yè)部投入了我的實習中。雖然只有短短三個星期的實習時間，但是收獲頗豐，不僅對證券公司的日常工作流程有了大體的了解，更重要的是結識了一批有十幾年證券從業(yè)經(jīng)驗的專業(yè)人士。在與長輩和同齡人的交流中，我對于證券行業(yè)的認識實現(xiàn)了從理論到實踐的飛躍。

實習的第一周，我被安排在了高潔經(jīng)理的辦公室見習。證券公司對我來說是陌生的，而我所學的又是會計專業(yè)，可以說我對證券一點都不了解。高經(jīng)理考慮到了這點，他沒有實質的教我什么很專業(yè)的東西，只是讓我看了很多公司的資料，比如公司經(jīng)紀業(yè)務的稽查日志，

客戶經(jīng)理的管理細則，開戶合同書等等。我看了這些資料后，知道了營業(yè)部各部門的職能、其日常業(yè)務的流程以及營業(yè)部的特色服務。雖然有些東西看起來很抽象，但是我還是很認真地看完了，不是很懂，總也有收獲。高經(jīng)理還教我使用他平時工作用的軟件，很簡單的，就像我們用金算盤軟件做業(yè)務一樣，我?guī)徒?jīng)理做了經(jīng)紀業(yè)務的稽查。就是使用軟件查詢經(jīng)紀業(yè)務，比如查詢今天有多少個客戶開戶，有多少客戶來查賬等等，要稽查的東西很多，都是一步一步慢慢來的。

實習的第二周行政部的吳老師帶我到柜臺熟悉前臺業(yè)務。柜臺人員的舉止和專業(yè)化程度是一個公司形象的首要體現(xiàn)。柜臺主管是個很有魅力的人，她很耐心的教了我們很多。前臺工作人員就是要以客戶為中心，以客戶需求為中心。為客戶辦理業(yè)務并保證客戶資料和資產(chǎn)的保密和安全性是我們的主要任務。我們的原則是確?？蛻艉妥C件的匹配性、真實性;客戶身份證的有效性和合法性;客戶資料的真實性、完整性。主顧和所有的柜臺人員都讓我們深切體會到一個柜員應具備的職業(yè)操守就是謹慎的對待工作和親和的對客戶。

在柜臺的學習中我了解西南證券股份有限公司概況和前臺的基本流程和常規(guī)工作主要包括：開戶、辦理轉托管、銷戶、開通創(chuàng)業(yè)板、推銷新產(chǎn)品等。我重新認識了很多表格還有掌握了一些比較少見表格的用途如：跨市場業(yè)務申請表、激活小額休眠賬戶申請表、非上市公司股份認權申請表，同時熟悉了下打印機、掃描儀、讀卡器的操作。主管讓我自由學習積極提問，現(xiàn)在我已經(jīng)了解了一些基本業(yè)務，懂得看表還原業(yè)務，還能親自帶客戶開戶，同時學習了一些接待客戶的技巧。

開戶是證券公司最一般也是最基礎的業(yè)務，因此對于開戶流程，我都進行詳細的了解和認真的學習。下面就簡單的介紹下個人開戶的流程：

1、個人開戶需提供身份證原件及復印件，深、滬證券賬戶卡原件及復印件;若是代理人，還需與委托人同時臨柜簽署《授權委托書》并提供代理人的身份證原件和復印件;

2、填寫開戶資料并與證券營業(yè)部簽訂《證券買賣委托合同》;

3、證券營業(yè)部為投資者開設資金賬戶 ;

4、辦理開通證券營業(yè)部銀證轉賬;

現(xiàn)在開戶越來越嚴格，開戶資料必須要本人填寫，有些老人寫字比較困難，想讓我們幫他們填寫資料，我們都沒辦法。除此之外還多了一項以前沒有的，就是要進行電子攝像。

前臺另一個主要的工作就是柜臺服務。例如：客戶需要在柜臺辦理各種業(yè)務，如轉托管，撤消指定交易，變更客戶資料和密碼的重置，銀證轉賬的開通和取消等等。在整個前臺工作的過程中，我一大部分的時間要用在指導客戶填寫辦理各種業(yè)務的資料并復印身份證及股東代碼卡等，以提高工作效率。同時我也跟著老員工學習怎樣和客戶交流，并及時了解客戶的需求。另外，我也提供簡單的咨詢服務。經(jīng)過多天的觀察學習，我可以對客戶的有關意見、相對簡單的問題進行處理。但我覺得更重要的是要多發(fā)現(xiàn)問題，多學習證券知識。由于平時在校學習比較少關注股市，更準確的說對證券市場了解得并不多，

因此也幾乎不用股票軟件進行分析。在實習期間，工作相對較少的時候，我比較關注股市動態(tài)。熟悉了滬深兩市和很多上市公司，并對各股運用各種指標進行了分析，把所學的知識回顧了一遍，雖然不能熟練操作股票行情分析軟件，但對股票市場也有了比原來更深刻的認識。

在實習的最后一周里我的工作主要是輔助經(jīng)理聯(lián)系客戶，為客戶介紹我們的服務。而聯(lián)系顧客的主要途徑就是電話營銷，每天我們都會打上百個電話，由于是第一次打電話，上手不久就遇到了許多困難，顧客無情的掛電話，使我的信心備受打擊，雖然經(jīng)理已經(jīng)給我作了思想準備，但是那種失落感還是有的。我不斷地在嘗試著克服，但是效率仍然很低，肯搭理的人還是很少。而其他人中也有埋怨的聲音，也有馬上掛電話的，這樣更打擊我的激情。我告訴自己：要忍耐，要堅持。一直到我被掛電話已成為家常便飯的時候，我知道我終于過了自己那一關，我跨越了心中的阻礙。我的聲音很硬，我就盡量放軟，讓客戶感覺到我很有耐心和誠意。漸漸地，和我談話的人多了，我更有積極性了。人是很奇妙的，和人談話我能學到很多，也讓我見識到了各種各樣的人。有些人他們一聽我說就知道我是新人，我知道談話的時候我表現(xiàn)得不是很專業(yè)，才讓他們有這種感覺。為了避免這種情況，就要表現(xiàn)出專業(yè)，而要表現(xiàn)出專業(yè)，就要加強自己的證券方面的基礎知識，還要不斷提高電話營銷技術，深刻了解他們的需要，讓他們接受我們的服務，把潛在的客戶發(fā)掘出來。

為期三周的實習結束了，回顧這三個星期來的實習，我發(fā)現(xiàn)了自身許多不足。如在面對客戶時表現(xiàn)的不夠自然，在處理問題時不夠主動。信心來于專業(yè)，細節(jié)決定成敗!所以在后期實習中我會不斷總結、改進!在此我也了解到作為新人我們要多學多看多做，有什么問題盡量自己先思考有了自己的觀點后再提問，這樣才能更深刻的理解并培養(yǎng)創(chuàng)新的意識!

實習是大學生走向社會的一道門檻，其中充滿著磨礪與再學習的機會，這對未涉世的我們來說是非常重要的。從實習期間的每一件小事中，我體會到了人際關系、機會、評價、競爭、成功、失敗等各種我們今后經(jīng)常會遇到的事件，相信這些寶貴的經(jīng)驗會成為我今后成功的重要基石。此次的實習我學到了很多書上沒有的知識，也讓我意識到今后努力的方向，收獲頗豐，為真正跨入社會走上工作崗位打下了堅實基礎。

證券公司實習報告5

國泰君安在中國的證券公司中排名前三，工商銀行上海的IPO四個承銷商中就有國泰君安，其它三個分別是中國國際金融公司、中信證券和申銀萬國。這次的招聘活動中有一個職位叫前臺銷售人員，全國要招1000人，感覺希望很大，所以就投了。也許職位并不好，就像銀行柜員一樣，在證券公司的營業(yè)部給客戶提供金融產(chǎn)品的介紹和咨詢服務，但其它的職位都要求研究生以上學歷，我也只能投這一個。就當是找一個墊底的吧。

一天早上7點左右，我收到國泰君安的短信，讓我下午去友誼賓館的會客廳參加面試。進了會客廳，已經(jīng)看到十幾個人到了，找個位子坐下來，就開始和周圍的人聊。其中有一個是北大的環(huán)境學碩士，應聘的職位竟然和我一樣。還有一個清華的法學女碩士，應聘的是和法律相關的職位。還有一個是清華的物理學碩士，雖然他沒有什么商科背景，但我還是很看好他。因為金融機構喜歡招有理工科背景的人，他們認為這些人接受過嚴謹?shù)乃季S訓練，分析資本市場會更加科學、嚴謹，這就是為什么華爾街金融機構喜歡招火箭科學家

我們那一組有五個人，三男二女。其中有一個人學習成績特別好，是北京大學化學系的本科生，在一百多人里排名十幾位，GDP達到3.6以上。他成績雖然不錯，但性格稍微有點內向，屬于上自習被較多，但參加活動比較少的那種好學生。唉!我要是有著成績就申請投行咨詢了。

由于我平時注意瀏覽財經(jīng)信息，所以對那兩個面試官的提問應付自如。在被問及為什么選國泰君安時，我通過工行在上交所的上市把它吹捧了一頓。那個女面試官，說有一個保本型基金，讓我推銷出去，我打算怎么辦。我說，首先我要向基金的研發(fā)人員咨詢該基金的特點，它的目標客戶，然后通過在各大城市舉行基金普及講座吸引潛在客戶的，對于潛在客戶的教育非常重要......

感覺自己是五個人里面表現(xiàn)最好的'，如果是五選一的話，也應該有我。更何況面試的時候，有很多人都沒有來，所以比較有戲。果然不出我所料，在晚上11點左右，我收到國泰君安的短信，讓我明天早上10點參加在北大三教的筆試。

北大三教比較破舊，似乎專門為學生上自習，或考試準備的。上一次來三教還是大二上學期，考托業(yè)，由于當時連四級都沒有考，所以準備的并不充分，只考了810分。托業(yè)的滿分是990分，對于外校的學生這個成績也許能說得過去，但對于外經(jīng)貿的學生，這根本拿不出手。那次報名我們學校考得最高的是970分，和她比，我只是小羅羅。

這次參加筆試的有160人左右，其中有四分之一來自北大和清華，另外四分之一來自人大，其余的有中財、南開、政法和外經(jīng)貿組成。雖然職位是前臺銷售人員，但試卷難度很大，前幾道題都是考數(shù)字和邏輯的。我的數(shù)學一向不好，自從高考過后，也沒有進行過類似的訓練，所以只能把重點壓在漢譯英、簡答和案例討論上。

其中下的功夫最大的是案例討論，案例有三段話組成，分別討論三個話題。第一個是高盛集團研發(fā)部主管吉姆·奧尼爾發(fā)表的關于“金磚四國”(BRIC，Brazil,Russia,India,China)的研究報告，第二個是渣打銀行最近的投資情況，第三個是人民幣匯率最近的走勢。在這個案例分析中，我引經(jīng)據(jù)典，數(shù)據(jù)和言論都有這明確的出處。就連渣打銀行中國區(qū)總裁曾璟旋的哥哥是曾蔭權這樣的八卦消息都寫了出來。我相信這些內容足以彌補我數(shù)學和邏輯題的不足。

回到宿舍就等最后一輪的面試通知，結果到了晚上12點，都沒有消息。看來我是被拒了，畢竟在數(shù)學上無法和清華北大的人比。就在我入睡以后，同寢室的一個考研的把我叫起來，說國泰君安讓你去面試了。由于他要復習，所以睡得比較晚，我打開手機一看，果然是這樣?？匆幌聲r間，已經(jīng)一點多了。

第三輪面試是在天鴻科園大酒店，距離國泰君安知春路營業(yè)部很近。我是一點半那場的，所以就在三樓的大廳里等。同來的還有很多南開的同學，他們一行將近十人了，而外經(jīng)貿的只有我一個，孤軍奮戰(zhàn)，不免感到孤單。在這個酒店面試的不僅有前臺銷售人員的應聘者，也有研發(fā)，法律，IT，區(qū)域經(jīng)理等面向研究生開放的職位。

在下午1:40左右，我和其他兩位同學被一位小姐帶到一個房間門口，我是第一個，他們倆在房間外等待。進去房間后，有一個長桌子，桌子對面有三個人。中間那個估計是一個總裁級人物，40多歲，給人一種很可靠的感覺。在他的右邊有一個男的，30歲左右，張得比較帥，估計是營銷部門的一個經(jīng)理吧。還有那位帶我進去的小姐，長得很漂亮，坐在左邊記錄。

面試管簡單地問了我的經(jīng)歷，對前臺銷售人員崗位的認識，為什么應聘這個職位，自己有哪些特長，以及買基金和買保險的區(qū)別......在回答完這些問題后，老總旁邊的那位男性問我有沒有談過戀愛?他告訴我這個問題我可以選擇不回答。但我是一個求職者，沒有選擇的權利，為了表示我的真誠，我如實地告訴了他們那段悲慘的感情經(jīng)歷。最后，老總問我為什么不去上海，我說，自己已經(jīng)在北京學習生活了四年，對于這個城市也相對比較熟悉，如果在這個城市從事金融產(chǎn)品的銷售更有優(yōu)勢，也能為公司創(chuàng)造更多的價值。我的回答被旁邊那位經(jīng)理反駁了。他說得沒錯，雖然我在這呆了四年，但范圍僅僅是局限在校園里，對于人際關系和社會經(jīng)驗并沒有太多的積累。而且上海是中國的金融中心，又是公司總部所在地，去那里，會更有前途。

但最后我還是堅持留在了北京，因為對這里熟悉，因為同學也大多選擇留在這里，因為在這是中國的政治中心。目前在中國政治的地位要比經(jīng)濟更重要。前臺銷售人員在全國范圍內招1000人，但國泰君安的業(yè)務網(wǎng)點主要集中在上海和廣州這些沿海城市，在北京只有4個營業(yè)部，而且地理位置相對偏僻，不在建國門和金融街上。估計北京要的人不會很多吧，頂多100多人，如果這次被國泰君安鄙視，也能怪我沒有選擇上海了。

證券公司實習報告6

為了增加社會實踐經(jīng)驗，我利用假期時間來到xx證券經(jīng)濟有限責任公司的xx證券營業(yè)部進行為期三個多月的實習工作。

這次的實習活動，讓我的心態(tài)有了很大的轉變。由于只是短短幾個星期的實習而已，自然也難以能夠做到什么具有“技術性”的工作，相反地，被安排的是一些所謂的“不好的”，“下等的”工作。一開始，這樣的安排讓我感到難以接受，總以為自己的身份不屑于這樣機械重復的工作。在工作了幾天以后，方才體會到，原來一直被瞧不起的所謂的爛工作，背后也隱藏著無數(shù)地艱辛和汗水，也是需要用心去好好體會，去認認真真地完成。經(jīng)過這次的實習以后，我對于職業(yè)等有了一個全新地觀念，對于那些一直默默為我們服務的后勤人員的辛勞多少也能夠也所體會了。

這次實習最大的感悟就是，現(xiàn)今市場競爭之激烈，已遠超乎爾等想象之外。君不見，大廳門開人潮涌，怒濤澎湃不復悔；君不見，股漲股跌牽人心，一夜套牢痛“割肉”。在這幾個星期中，讓我學會了為人處世，待人接物的奧義所在。有句俗話說，有人的地方就有政治，在交易所大廳這樣人流集中的地方，說其為社會的一個小縮影也不為過。林子大了什么鳥都有，人多了什么事情都有可能發(fā)生，這次的實習活動，給本少提供了一個活生生的鍛煉機會，讓本少在某種程度上體會到了人情百態(tài)，看到了一些在大學校園這座象牙塔中學不到、看不到的知識，相信這次的經(jīng)歷將對于本少日后真正的社會工作等提供一個難得的經(jīng)驗和教訓。

這次實習的實戰(zhàn)經(jīng)驗使我受益匪淺。我學習到了在書本上學不到的，感受不到的的東西，這也激發(fā)了我的學習的欲望，我會好好學習，爭取將來做一名優(yōu)秀的證券分析師。

證券公司實習報告7

一、實習目的

面臨畢業(yè)，這次的實習對我有很大的意義。首先，畢業(yè)生面臨尋找工作的壓力，為了在即將到來的社會工作中能夠盡快適應，必須掌握更多的實踐知識和社會經(jīng)驗，而這次的實習就提供了一個絕佳的機會；其次，大學三年以來，這次是自己學找實習工作，也能從側面反映什么樣的工作更適合自己，為自己定下所找工作性質，也能借大學最后一學期好好學習自己所欠缺的知識，為將來的工作打下基礎。其次初步認識社會，進一步了解證券投資與管理的相關知識，把從學校學到的理論知識與實際工作聯(lián)系起來。通過本次實習在以后從業(yè)打下堅實的基礎，利于以后職業(yè)生涯的發(fā)展。

二、公司簡介

國元證券股份有限公司是由原安徽省國際信托投資公司和原安徽省信托投資公司作為主發(fā)起人，于年10月成立。20xx年10月30日以股權分置改革為契機，公司借殼“北京化二”成功在深圳證券交易所上市，注冊資本近20億元。

公司經(jīng)營范圍：證券經(jīng)紀；證券投資咨詢；與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問；證券承銷與保薦等業(yè)務。自年成立以來，連續(xù)九年在全國證券市場經(jīng)紀業(yè)務行業(yè)排名第一，多次榮獲年度“中國內地最佳經(jīng)紀業(yè)務機構”、“中國內地最佳債券承銷機構”、“最具影響力投行”等殊榮。

國元太原營業(yè)部成立于20xx年3月，位于新建南路127號，營業(yè)面積1200平米。營業(yè)部秉承“誠信為本規(guī)范運作客戶至上優(yōu)質高效”的經(jīng)營理念竭誠為三晉客戶提供全方位個性化的服務。

三、實習過程

（一）崗前培訓

培訓內容主要包括：證券基礎知識的培訓；理財投資分析；營銷培訓；法律法規(guī)以及銀行駐點經(jīng)驗等等。比如在基礎知識培訓過程中主要溫習所學的知識，對股票，基金，債券更為具體了解，同時穿插了一些分析以及講師的營銷經(jīng)驗，使之幫助我們在營銷過程中對客戶講解證券具有較強的專業(yè)術語，從而取得客戶的信賴等。

（二）咨詢崗

熟悉開戶相關業(yè)務。開戶柜臺包括開立股東戶、資金戶，具體操作主要要求仔細，保證客戶信息的真實完整，避免操作失誤。咨詢柜臺主要是接電話，回答來電客戶咨詢的問題，專業(yè)知識要求很高。維護柜臺主要是對于那些老客戶，比如開通網(wǎng)上交易，打印交割單，補充資料等等。在咨詢崗我主要是做整理客戶資料，這項工作要求工作人員有耐心，認真。必須要認真核對客戶信息，確?？蛻舻馁Y料正確，完整主要是來我營業(yè)部開戶的客戶，必須客戶本人持身份證親自到營業(yè)部，這中間注意事項主要是復印身份證，親自簽名，當場拍照以及在填寫信息過程中保證客戶信息準確完整，同時為客戶講解風險和相關提示以及提示客戶及時把三方連好。

（三）客戶經(jīng)理崗

作為一個實習期間的客戶經(jīng)理每天行基本業(yè)務的學習，接銀行的客戶群，了解客戶的投資意向以及風險承受能力，通過自己所學的專業(yè)知識和對所了解的市場信息為其講解現(xiàn)在市場行情和經(jīng)濟運行趨勢，進而實現(xiàn)客戶的挖掘和開發(fā)。比如，通過問題式詢問客戶，從中得出客戶屬于保守型，穩(wěn)健型還是激進型客戶，可以據(jù)此給予客戶推薦不同的投資品種，針對保守型客戶可以建議買國債，銀行存款等；穩(wěn)健性客戶可以買保本型基金，貨幣型基金等；對于激進型客戶可以買股票，股票型基金等。

四、實習總結及體會

通過在國元證券營業(yè)部為期三個多月的實習，我對于自己的專業(yè)有了更深刻的了解，同時鞏固所學的知識，提高處理實際問題的能力，為自己能順利與社會環(huán)境接軌做好準備。

證券公司實習報告8

20xx年7月份，我有幸被財通證券選中，從而開始了我一個月的實習生活。在這一段時間里，我近距離接觸了財通證券諸暨營業(yè)部，在了解財通證券的發(fā)展歷程、公司文化的同時，更多的知道了營業(yè)部各部門的職能、其日常業(yè)務的流程、以及營業(yè)部的特色服務；同時x入學習了中國證券市場行業(yè)的相關知識，并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己溝通、交流和處理問題的能力。

一、公司簡介

財通證券經(jīng)紀有限公司的前身是成立于1993年5月的浙江財政證券公司，隸屬于浙江財政廳。20xx，吸收合并天和證券經(jīng)紀有限公司。

二、具體實習內容

我被安排在客戶服務部工作，主要在柜臺跟著老員工學習。我從以下幾個方面來介紹下我的實習生活：

首先，每天早晨8：30之前到公司，8：30———9：00晨讀，主要在大戶室讀報，有《中國證券報》、《證券時報》等。主要了解國家的宏觀經(jīng)濟政策、財經(jīng)要聞、以及證券市場最新信息，如上市公司信息披露等公告，主要是分析市場熱點和讀一些股評。

其次，晨讀結束后，我就開始忙著準備下前臺開戶要用的東西，因為前臺主要的工作就是開戶，再加上現(xiàn)在的股市一直牛得要死，導致越來越多的人熱衷于炒股，于是開戶的人變得異常的多。開戶是證券公司最一般也是基礎的業(yè)務，因此對于開戶流程，我們都要進行詳細的了解和認真的學習。

前臺另一個主要的工作就是柜臺服務。例如：客戶需要在柜臺辦理各種業(yè)務，如轉托管，撤消指定交易，變更客戶資料和密碼的重置，銀證轉帳的開通和取消等等。在整個前臺工作的過程中，我們一大部分的時間要用在指導客戶填寫辦理各種業(yè)務的表單并復印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。同時也跟著老員工學習怎樣和客戶交流，并及時了解客戶的需求。

另外，在整個工作的過程中，我們也提供簡單的咨詢服務，和客戶進行溝通。經(jīng)過培訓和多天的觀察學習，我們可以根據(jù)我們的知識對客戶的有關意見、相對簡單的問題進行處理。但更重要的是我們要多發(fā)現(xiàn)問題，多學習證券知識。由于平時在校學習比較少關注股市，更準確的說是對證券市場了解的并不多，因此也比較少運用些股票軟件進行分析。在實習期間，工作相對較少的時候，我們比較關注股市動態(tài)。熟悉了xx兩市許多上市公司，并對一些各股運用各種指標進行了分析和討論，把所學的相關知識又回顧了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情分析軟件，對股票市場比原來有了更x刻的認識。

最后，當一天的工作基本結束后，我們就開始了另一項重要的內容：整理客戶資料。客戶資料包括開戶申請書、開戶合同書、銀證對應申請書、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復印件等。

整理客戶資料在實習中占了一定分量的工作。這是一個簡單但相當煩瑣的的過程，需要細心和耐心；客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時能夠方便迅速的查找，所以工作人員對我們進行認真的指導。

三、自己的一些心得和建議

實習之前，總感覺證券公司是有點神秘的，畢竟對證券市場還不太熟悉，具體到實務方面就更不清楚了。經(jīng)過這次實習，對證券公司及其日常業(yè)務有了比較x刻的了解和認識，與此同時也思考了一些問題：

1、關于工作時間

股市開市是周一至周五上午9：30———11：30，下午1：00———3：00，證券公司辦理各種業(yè)務也是同步的，以股市為中心展開，這有點難為了好多上班族，因為對他們來說，要辦理各種業(yè)務的話必須請假來營業(yè)部，真的很不方便。

2、區(qū)分客戶

和銀行一樣，證券公司也都會根據(jù)客戶的資產(chǎn)將客戶分成大、中、散戶三類，重視發(fā)展大客戶并為之提供完善的服務，這一點從營業(yè)部設有眾多專門的單獨大客戶室就可以看出。另外，大客戶還可以申請到更加優(yōu)惠的交易傭金費率；而小客戶則沒有以上的種種待遇，他們要早早搶占機子，有什么問題也能解決但可能不是很及時的；

3、交易所交易機制

x市實行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所交易市場從事證券交易的投資者，均應事先明確指定一家證券營業(yè)部作為其委托、交易清算的代理機構，并將本人所屬的證券賬戶指定于該機構所屬席位號后方能進行交易。如果要到其他證券營業(yè)部做股票交易，需要先撤銷原指定再做新指定；轉托管，是專門針對x交所上市證券托管轉移的一項業(yè)務，是指投資者將其托管在某一證券商那里的x交所上市證券轉到另一個證券商處托管，是投資者的一種自愿行為。投資者在哪個券商處買進的證券就只能在該券商處賣出，投資者如需將股份轉到其它券商處委托賣出，則要到原托管券商處辦理轉托管手續(xù)。投資者在辦理轉托管手續(xù)時，可以將自己所有的證券一次性地全部轉出，也可轉其中部分證券或同一券種中的部分證券。雖然兩者有些相似，但好多股民都不是很了解，特別是關于轉托管費這個問題，轉出證券公司收了30元，而轉入證券公司又給予報銷了，很有點報復性的味道。自我感覺很是麻煩；

4、銀證轉賬和第三方存管制度

隨著銀行和證券公司合作為不斷x入，最近的銀證轉賬和第三方存管制度等證券交易方式，對傳統(tǒng)的證券交易模式提出了挑戰(zhàn)，在業(yè)界引起了高度重視。

有了銀證轉賬業(yè)務，一方面，投資者可以就近到相關銀行辦理存取資金，另一方面，可以隨時通過電話劃賬，方便投資者的投資活動。但是，銀證轉賬畢竟還存在個“轉”字，需要耗費一定的人力物力，有時轉賬不成功，還影響股民的操作，于是第三方存款制度便誕生了。關于第三方存管制度

（1）概念：客戶證券交易結算資金（俗稱“保證金”）第三方存管制度是指證券公司將客戶證券交易結算資金交由銀行等獨立的第三方存管機構。實施客戶證券交易結算資金第三方存管制度的證券公司將不再接觸客戶證券交易結算資金，而由存管銀行負責投資者交易清算與資金交收?？蛻糇C券交易資金、證券交易買賣、證券交易結算托管三分離是國際上通用的“防火”規(guī)則。

（2）背景：我國證券市場是在體制轉軌過程中建立和發(fā)展起來的新興市場，由于證券市場法律體系不完善，交易管理制度設計存在缺陷，證券公司法人治理結構不健全和自我守法意識不強等因素，一些證券公司出現(xiàn)了挪用、質押客戶交易結算資金，占用客戶資產(chǎn)等違法違規(guī)現(xiàn)象，給客戶造成了巨大經(jīng)濟損失，已經(jīng)嚴重損害了證券公司的行業(yè)形象，挫傷了客戶的信心。因此，必須探索從制度上杜絕挪用客戶證券交易結算資金的行為，換回行業(yè)信譽和客戶信心，督促證券公司規(guī)范發(fā)展。20xx年末，證監(jiān)會在設計南方證券股份有限公司風險處置方案時，提出實行客戶證券交易結算資金第三方存管制度。

（3）目的：建立客戶證券交易結算資金第三方存管制度，旨在從源頭切斷證券公司挪用客戶證券交易結算資金的通道，從制度上杜絕證券公司挪用客戶證券交易結算資金現(xiàn)象的發(fā)生，從根本上建立起確?？蛻糇C券交易結算資金安全運作的制度，達到控制行業(yè)風險、防范道德風險、保護投資者利益、維護金融體系穩(wěn)定的目的。

四、經(jīng)過一個月的實習，對股民的一些建議

1、正確認識股票投資與人生的關系

股票投資之所以這樣吸引人，主要在于它的刺激性。它能夠在很短的時間里為投資者帶來巨大的財富，同時也能讓你的財富化為烏有。

對于投資者來說，要想在股票投資上獲得成功，就必須正確認識股票投資。只有正確認識股票與人生的關系以及對人生的作用之后，才能夠以平和的心態(tài)，在股市里游刃有余。那么，怎樣才能夠正確認識股票投資與人生關系呢？著名的投資家巴菲特對股票投資與人生的關系有一個非常正確、清晰的認識。巴菲特的成功之路，我們可以看出他是一個用“善念”投資的人。所謂善念，可以歸納為善立志、善結緣、善取之等三個方面。實際上，股票投資與任何一種賺錢方式都沒有區(qū)別，我們不能在其高額的利潤面前亂了陣腳。

總之，要想在股市里清醒地投資，清醒地賺錢，我們就應該明白投資家巴菲特的“善念”。只有領悟了善念的真正意義，才能夠保持清醒的頭腦，清醒地進行股票投資。

2、樹立屬于自己的投資觀念與原則

作為一個股票投資者，要想獲得成功，首先要做的就是樹立正確的屬于自己的投資觀念。投資觀念就仿佛一面旗幟，引領你向著正確的方向前進。當你在為某項投資舉棋不定時，正確的投資觀念就會起到一盞明燈的作用，幫助你做出明智的投資決定。巴菲特成功的關鍵，就在于樹立了正確的投資觀念。他的投資觀念非常獨特，且非常實用。在巴菲特眼里，注重股票內在價值，買進市場價格低于其內在價值的股票，長期持有，重視企業(yè)的贏利能力，不理會市場變化，也不擔心短期的股票波動。這樣，成功就不會是一件遙遠的事情。巴菲特常常告誡那些投身于一日數(shù)變的股市或者希望股票投資來發(fā)大財?shù)娜?，必須樹立一個正確的投資觀念，然后堅持到底。這一點，很多股票投資者無法做到。原因是他們無法克服浮躁的情緒。其實巴菲特自己，也為成功交納了許多學費，遭遇失敗使他立即總結經(jīng)驗，逐漸樹立自己的投資觀念與原則。

最后，雖然這次實習時間很短，也有磕磕碰碰，但這次實習的確很有必要，很有意義同時也是一次令人非常難忘的經(jīng)歷；我們零距離接觸在以前看來依然是很陌生的證券公司，學到了很多書本上沒有的知識，鍛煉了自己各方面的能力。

證券公司實習報告9

一、實習公司介紹

xx有限責任公司前身為成立于19xx年的江西省證券公司。20xx年7月，經(jīng)中國證監(jiān)會批準，公司增資擴股并更名為“xx有限責任公司”，注冊地址遷至廣東省深圳市。多年來，公司逐步發(fā)展成為以深圳為總部、以江西為重點業(yè)務區(qū)域，業(yè)務網(wǎng)絡覆蓋北京、上海、廣東、江蘇、湖南、云南等地的全國性專業(yè)證券公司，目前注冊資本為10.05億元人民幣，在全國15個大中城市擁有23家證券營業(yè)部，在北京、南昌設有辦事處。公司的經(jīng)營范圍包括：證券經(jīng)紀;證券投資咨詢;與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問;證券承銷與保薦;證券自營;證券資產(chǎn)管理;證券投資基金代銷。公司以雄厚的資金實力、一流的人才隊伍、豐富的專業(yè)經(jīng)驗、穩(wěn)健的經(jīng)營作風為廣大投資者和機構客戶提供全方位的專業(yè)證券服務。

歷經(jīng)多年的發(fā)展，公司培養(yǎng)和造就了一支高素質的骨干員工隊伍，公司現(xiàn)有員工近1595人。

面對全球化背景下資本市場的機遇與挑戰(zhàn)，公司堅持“合規(guī)經(jīng)營、穩(wěn)健發(fā)展”的經(jīng)營思想，不斷改革創(chuàng)新，努力提升公司的核心競爭力，為建設和諧社會、促進證券市場健康發(fā)展貢獻新的力量。

二、實習的主要內容

(一)了解世紀證券概況

1.世紀證券的發(fā)展歷程及其在中國證券業(yè)中的地位

2.了解并領悟世紀證券的企業(yè)文化

3.威海路營業(yè)部的內部設臵，下設客服部、清算部、財務部、電腦部四個部門。客戶部的工作包括接待客戶，提供咨詢服務;清算部工作包括柜臺業(yè)務及其產(chǎn)生的相關客戶資料管理，營業(yè)部每天發(fā)生的資金、股票進出清算;財務部負責會計核算;電腦部則負責管理和維護數(shù)據(jù)。

(二)具體實習內容

1.我被安排在客服部工作。主要就是負責客戶的開發(fā)與維護。這個工作看起來很簡單，其實對于我們這些剛進入社會的大學生來說，由于社會經(jīng)驗的匱乏，在實際工作中也有許多困難。

2.我每天早晨8：30上班，剛到公司后，我會把辦公室的衛(wèi)生工作簡單打掃一下，雖然這不是我的職責，但是我覺得新人多做點事情總是好的。

一、對畢業(yè)實習的認識

畢業(yè)實習是學生大學學習完成全部課程后的最重要的實踐環(huán)節(jié)也是我們大學生走出校園的第一個舞臺以及告別學生角色的一個橋梁。在學校我學到的永遠是理論知識，能不能把我們學到的知識應用到生活、工作中是我們能否適應社會的基本體現(xiàn)。如果不能巧妙的應用理論知識，我們學的再好那也是紙上談兵。

通過畢業(yè)實習是學生更直接接觸企業(yè)，進一步了解企業(yè)實際，全面深刻地認識企業(yè)的實際運營過程，熟悉和掌握市場經(jīng)濟條件下企業(yè)運營規(guī)律;了解企業(yè)運營、活動過程中存在的問題和改革的難點問題，并通過撰寫實習報告，使學生學會綜合應用所學知識，提高分析和解決問題的能力，并為撰寫實習報告做好準備。

二、對畢業(yè)實習企業(yè)的認識中國某證券股份有限公司(以下簡稱“公司”)是經(jīng)中國證監(jiān)會批準，由中國某金融控股有限責任公司作為主發(fā)起人，聯(lián)合4家國內投資者共同發(fā)起設立,于x年1月26日正式成立的全國性綜合類證券公司。中央?yún)R金投資有限責任公司為公司實際控制人。公司本部設在北京，注冊資本為60億元人民幣?，F(xiàn)有員工10000余人。

公司的經(jīng)營范圍包括：證券經(jīng)紀，證券投資咨詢，與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問，證券承銷與保薦，證券自營，證券資產(chǎn)管理，融資融券，以及中國證監(jiān)會批準的其他業(yè)務。

公司旗下?lián)碛心硠?chuàng)新資本管理有限公司和某期貨有限公司。香港子公司已獲中國證監(jiān)會核準設立。

包括：證券經(jīng)紀;證券投資咨詢;與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問;證券承銷與保薦;證券自營;證券資產(chǎn)管理。公司總部設在北京，下設167家證券營業(yè)部和47家服務部總計214個營業(yè)網(wǎng)點。

20xx年以來，公司經(jīng)紀業(yè)務6次獲得全國券商股票基金交易量年度全國同行業(yè)排名第一，債券交易量4次獲得全國券商年度排名第一，經(jīng)紀業(yè)務穩(wěn)居行業(yè)前茅。

投行業(yè)務方面，公司已完成中國銀行、中國國航、中國人壽、平安保險、交通銀行等項目的公開發(fā)行或非公開發(fā)行;已完成國家電網(wǎng)、中電投、南方電網(wǎng)、國電集團、首都機場、上海久事等項目的企業(yè)債券主承銷，20xx-x年連續(xù)3年蟬聯(lián)企業(yè)債券主承銷額第一;公司已為20多家上市公司的關聯(lián)交易業(yè)務出具了獨立財務顧問報告，策劃并實施近30個并購及重大資產(chǎn)重組項目。

行業(yè)地位

1、20xx年以來，公司經(jīng)紀業(yè)務6次獲得全國券商股票基金交易量年度全國同行業(yè)排名第一，債券交易量4次獲得全國券商年度排名第一。

x年股票基金交易總金額繼續(xù)保持市場和行業(yè)第一名。

x年公司凈利潤是同行業(yè)平均水平的兩倍。

2、強大的市場研發(fā)力量，基金研究保持國內地位

3、股票承銷業(yè)務連續(xù)多年位居行業(yè)前三甲。

4、企業(yè)債券承銷x~x年連續(xù)3年蟬聯(lián)企業(yè)債券主承銷額第一。主承銷債券企業(yè)數(shù)量和主承銷金額繼續(xù)位居行業(yè)第一。

5、x年繼續(xù)保持國債甲類承銷資格，上交所固定收益綜合平臺一級交易商資格。

6、x年公司債券回購交易量位列券商排名第二。

7、截止x年底公司64%的營業(yè)部開展期貨IB業(yè)務。

企業(yè)榮譽

1、《證券時報》《金融時報》等媒體主辦的證券公司經(jīng)紀業(yè)務評選活動中獲得“x年最令投資者滿意證券公司”、“x年中國證券經(jīng)紀商”

2、x年被上海證券交易所和深圳證券交易所評為十家優(yōu)秀會員之一

3、獲得中國債券登記結算公司“x年度全國銀行間債券市場優(yōu)秀結算會員”

4、被中國多家主流金融雜志評選為“中國內地經(jīng)紀業(yè)務機構”、“中國內地債券承銷機構”

5、獲中國主流媒體理財聯(lián)盟組織的中國年度理財總評榜“服務證券公司”獎

6、獲得百度財經(jīng)舉辦的“中國影響力的證券公司”億萬網(wǎng)民心目中中國十大影響力的證券公司

7、獲得“華夏理財總評榜10大金牌券商”。

三、畢業(yè)實習崗位描述

實習崗位：證券客戶經(jīng)理

證券客戶經(jīng)理作為證券公司和客戶之間相互聯(lián)系的紐帶，負有維護雙方利益的責任，既要使證券公司獲得滿意的和不斷增長的營業(yè)額，又要培養(yǎng)與客戶的友善關系。

證券客戶經(jīng)理熟悉證券、股票和基金相關的金融基礎知識;具有一定的金融從業(yè)經(jīng)歷或金融營銷工作經(jīng)驗;具有廣泛的客戶資源;具有良好的溝通能力、客戶開發(fā)能力;具有很強的工作責任心、團隊合作精神，并且能夠承受一定的工作壓力。

四、畢業(yè)實習崗位工作任務工作任務：

負責拓展銷售渠道，開發(fā)新客戶，銷售公司發(fā)行或代銷的金融理財產(chǎn)品;負責把證券公司的金融產(chǎn)品和服務方面的信息傳遞給現(xiàn)有的及潛在的客戶;負責為客戶提供金融理財?shù)暮侠砘ㄗh，為客戶實現(xiàn)資產(chǎn)保值增值;負責組織并策劃高級營銷活動，開發(fā)高端市場。

五、畢業(yè)實習工作總結

我在實習過程中注重理論和實踐相結合，將所學的課堂知識能有效地運用于實際工作中，認真聽取老員工的指導，對于別人在工作計劃中提出的建議，可以虛心聽取。表現(xiàn)出較強的求知欲，并能夠仔細觀察、獨立思考、綜合分析，靈活運用自己的知識解決工作中遇到的實際困難。在工作中具有一定的開拓和創(chuàng)新精神，接受新事物較快，涉獵面較寬，在工作領域不斷地探索，有自己的思路和設想。能夠做到服從指揮，認真敬業(yè)，工作責任心強，工作效率高，執(zhí)行公司指令堅決。在時間緊迫的情況下，加時加班、保質保量完成工作任務。生活上待人誠懇，作風樸實。嚴格遵守單位的各項規(guī)章制度，實習期間，未曾出現(xiàn)過無故缺勤，遲到早退現(xiàn)象，并能與單位同事和睦相處，交流融洽，善于取長補短，虛心好學，注重團隊合作。

實習是我步入社會前的第一課，教會我怎么待人接物，如何處理各種事情。雖然在短短的一個月里看到的只能是工作的一個側面，學習的只能是一些初步的方法，但這些對于我是非常重要的。

這次實習告訴我，在社會這個大學堂里我還是一個小學生，還有很長的路要走。要抱著謙虛謹慎的態(tài)度，無論大小認真踏實的完成每一件事，走好每一步。通過實習，我有信心，未來的路我能更好地走下去!分析師。

證券公司實習報告10

一、實習公司介紹

xx證券股份有限公司為中國首家上市證券公司(000562股票代碼)，經(jīng)中國證監(jiān)會批準設立的全國性、綜合類證券公司，全國首批保薦機構，經(jīng)中國證券業(yè)協(xié)會的評審，成為創(chuàng)新試點類證券公司。公司擁有一支從業(yè)經(jīng)驗豐富、教育背景良好的高素質專業(yè)研究團隊，可根據(jù)您的需要為您提供個性化高水準專業(yè)服務。

20xx年1月26日，申萬xx集團股份有限公司在深交所正式掛牌上市，xx證券股份有限公司股票終止上市。隨著申萬xx集團股份有限公司與申萬xx證券有限公司當日正式開業(yè)，中國證券行業(yè)迄今為止規(guī)模最大的市場化并購案順利完成。

申萬xx上市首日開盤參考價確定為14.88元/股，且股票上市首日不實行價格漲跌幅限制。截至收盤，申萬xx每股報收19.65元，全日上漲32.06%，成交金額達到237.56億元。

隨著上市當日股價大幅上漲，目前申萬xx總市值已高達2919億元，成為深交所市值最大的上市公司，并在券商板塊中總市值僅次于行業(yè)龍頭中信證券。本次上市主體為申萬xx集團股份有限公司，注冊于新疆，為投資控股公司，主營業(yè)務為金融投資、股權投資。下設申萬xx證券有限公司，注冊于上海，從事證券業(yè)務。這形成‘投資控股公司+證券子公司的母子公司結構，充分發(fā)揮上海和新疆兩地的資源優(yōu)勢，并在上市公司層面定位綜合金融，為公司未來的戰(zhàn)略發(fā)展鋪墊。海通證券非銀金融行業(yè)首席分析師丁文韜表示。

從券商行業(yè)來看，申萬xx合并是繼方正證券合并民族證券、國泰君安收購上海證券之后，發(fā)生的一次大型券商并購，本次重組涉及總資產(chǎn)千億元，是目前為止中國證券市場最大的并購案例

公司的經(jīng)營戰(zhàn)略是：以股東利益最大化和客戶利益最大化為宗旨，穩(wěn)健經(jīng)營、規(guī)范管理、開拓創(chuàng)新，充分發(fā)揮公司的人才、資金、技術優(yōu)勢，銳意進取，以市場為導向，以不斷滿足客戶需求為目標，為廣大客戶提供高質量、全方位的服務。

二、實習內容

學習證券柜臺業(yè)務綜合接觸，學習《經(jīng)紀業(yè)務規(guī)程》;證券賬戶開戶，學習證券從業(yè)資格所涉及的基本教材;客戶交易結算資金，三方存管業(yè)務;開放式基金及賬戶管理業(yè)務。

(一)了解證券公司概況和基礎知識

在實習期間，我閱讀了大量有關股票、基金、證券等方面的投資理財書籍，再加上在工作單位的耳聽目染，我的知識面有所延伸，算是對在校期間所學的西方經(jīng)濟學、貨幣金融學等學科的理論知識的拓展和實踐吧。此外，在老師們的理財團隊及咨詢業(yè)務的帶領和熏陶下，我對股市開始有了進一步的認識。我知道了股市要受到宏觀經(jīng)濟消息的影響，分析股票時要對這只股票的公司進行了解，還要對行業(yè)的發(fā)展有所看法，一些公司發(fā)生的大事都能影響股票的價格，在全球經(jīng)濟危機的背景下，這一點更加明顯。這也就是常說的基本面。另外，從日線圖，K線圖等方面分析就屬于技術指標了。不過這只能給股票的購買者一些參考，具體的選股以及合適時機就要自己琢磨。當然我還沒有學到那么精通的地步，因為老師們都是通過很長的時間自己總結分析得到些自己對股票的思路和見解。我畢竟還是處于最初接觸股市的狀態(tài)，還有很多需要學習。

(二)具體實習內容

1.主要就是負責客戶的維護。這個工作看起來很簡單，其實對于我們這些剛進入社會的大學生來說，由于社會經(jīng)驗的匱乏，在實際工作中也有許多困難。

2.我每天早晨9:00上班，剛到公司后，我會把辦公室的衛(wèi)生工作簡單打掃一下，雖然這不是我的職責，但是我覺得新人多做點事情總是好的。

3.每天做完雜物后，我會打開電腦瀏覽一下早間的財經(jīng)資訊，瀏覽一下里面的通知已經(jīng)證券分析報告，為自己專業(yè)知識的做積累。

4.一般從9點開始接待客戶，提供簡單的咨詢服務，和客戶進行溝通。經(jīng)過培訓和多天的觀察學習，我們可以根據(jù)我們的知識對客戶的有關意見、相對簡單的問題進行處理。不過大多數(shù)時候，我們還是要看客戶部王經(jīng)理如何處理一些問題，學習怎樣和客戶交流，并了解客戶的需求。

5.柜臺服務?？蛻粜枰诠衽_辦理各種業(yè)務，如開戶，轉托管，撤消指定交易，變更客戶資料和銀證通及銀證轉帳的開通和取消等等。開戶是證券公司最一般也是最基礎的業(yè)務，因此對于開戶流程，手續(xù)進行了詳細的了解。對柜臺業(yè)務有了一定的了解后，我們可以指導客戶填寫辦理各種業(yè)務的表單并復印身份證，xx卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。

6.提高專業(yè)素養(yǎng)。在實習之前我就有過一年的炒股經(jīng)驗，并且有證券從業(yè)資格證。在實習期間，我更加關注股市的運行和對股民心理的揣摩，并對一些個股運用各種指標進行了分析和討論，把所學的相關知識又回顧了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情及分析軟件，學到了一些新的知識。

7.整理客戶資料。客戶資料包括開戶申請書、開戶合同書、銀證通申請書、客戶資料變更表，及客戶身份證、xx卡、股東代碼卡復印件等。所做的相關工作大致包括以下三個方面內容：

①把當天業(yè)務所產(chǎn)生的各項單據(jù)、表掃描到各個業(yè)務科目目錄下，然后統(tǒng)一發(fā)往總部。

②理清相關的客戶資料，按順序裝入客戶檔案，這一工作在檔案室完成。

③對于上交所和深交所打回來的有問題的開戶申請書的電子檔案，進行核查和整理，然后再重新掃描反饋回去。

整理客戶資料在實習中占了一定分量的工作。這是一個簡單但相當煩瑣的的過程，需要細心和耐心;客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時能夠方便迅速的查找。

三、實習認識及有關思考

實習之前，感覺證券公司是有點神秘的，畢竟對證券市場還不太熟悉，具體到實務方面就更不清楚了。經(jīng)過這次實習，對證券公司及其日常業(yè)務有了比較深刻的了解和認識，與此同時也思考了一些問題：

(一)工作時間

股市開市是周一至周五上午9：30---11：30，下午1：00---3：00，證券公司辦理各種業(yè)務也是同步的，以股市為中心展開。

(二)區(qū)分客戶

證券公司都會根據(jù)客戶的資產(chǎn)將客戶分成大、中、小三類，重視發(fā)展大客戶并為之提供完善的服務，這一點從營業(yè)部設有眾多專門的單獨大客戶室就可以看出。另外，大客戶還可以申請到更加優(yōu)惠的交易傭金費率(正常是千分之三)。

(三)交易所交易機制

滬市實行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所交易市場從事證券交易的投資者，均應事先明確指定一家證券營業(yè)部作為其委托、交易清算的代理機構，并將本人所屬的證券賬戶指定于該機構所屬席位號后方能進行交易。如果要到其他證券營業(yè)部做股票交易，需要先撤銷原指定再做新指定。

轉托管，是專門針對深交所上市證券托管轉移的一項業(yè)務，是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證券轉到另一個證券商處托管，是投資者的一種自愿行為。投資者在哪個券商處買進的證券就只能在該券商處賣出，投資者如需將股份轉到其它券商處委托賣出，則要到原托管券商處辦理轉托管手續(xù)。投資者在辦理轉托管手續(xù)時，可以將自己所有的證券一次性地全部轉出，也可轉其中部分證券或同一券種中的部分證券。

(四)銀證轉帳和銀證通

隨著xx和證券公司合作為不斷深入，最近兩年出現(xiàn)了銀證轉帳、銀證通等證券交易方式，對傳統(tǒng)的證券交易模式提出了挑戰(zhàn)，在業(yè)界引起了高度重視。

在銀證轉帳出現(xiàn)以前，進行證券交易的股民必須在證券公司存立保證金后，方能開始證券交易。這就存在問題：股民為了存取資金必須在xx與證券公司之間跑來跑去。加上證券公司的上班時間基本與股市同步，不少上班族為了存取資金往往要請假，仍然不方便。而有了銀證轉賬業(yè)務后，一方面，投資者可以就近到相關xx辦理存取資金，另一方面，可以隨時通過電話劃賬，方便投資者的投資活動。

但是，銀證轉賬畢競還存在個轉字，需要耗費一定的人力物力，有時轉帳不成功，還影響股民的操作。由此引發(fā)新型金融產(chǎn)品銀證通業(yè)務的出現(xiàn)，該項業(yè)務的一介顯著特點就是所有的開辦手續(xù)均可在xx完成，比銀證轉帳進一步方便了投資者，而且買賣證券的資金清算均在xx賬戶內進行，投資者無須在證券營業(yè)部存放資金，就可以使用xx的存款賬戶及時買賣股票，極大地方便了上班一族及社會各界人士將社會游資投資于證券市場。

所謂“銀證通”是指在xx與券商聯(lián)網(wǎng)的基礎上，投資者直接利用在xx(如：工商、農行、建行、中行等)各網(wǎng)點開立的活期儲蓄存款賬戶卡、折做為證券保證金賬戶，通過xx的委托系統(tǒng)(如：電話xx、xx柜臺系統(tǒng)、xx網(wǎng)上交易系統(tǒng)、手機xx)，或通過證券商的委托系統(tǒng)(電話委托、自助鍵盤委托、網(wǎng)上委托、戶呼叫中心等)進行證券買賣的一種新型金融服務業(yè)務。

總結而言，銀證轉帳與銀證通具有以下的區(qū)別：

1、銀證通是自動轉帳，無需辦理保證金轉帳，銀證轉帳必須進行電話轉帳后才能進行證券交易。

2、銀證通在開通xx的任何營業(yè)網(wǎng)點均可辦理，銀證轉帳的開戶須在證券部辦理。

3、銀證通在xx直接開戶，而銀證轉帳開戶是先到xx辦理活期存折開戶，再到證券公司辦理銀證轉帳開戶。

(五)證監(jiān)會叫停銀證通

銀證通業(yè)務涉嫌違背《證券法》及有關規(guī)定。在中國xx和證券是分業(yè)經(jīng)營的，而銀證通業(yè)務使得xx成了準券商。6月證監(jiān)會叫停銀證通，原則是不再開展新業(yè)務，規(guī)范已有業(yè)務。

四.實習總結

在xx證券營業(yè)部實習的里，了解了xx證券的發(fā)展歷程，公司文化，部門職能及日常業(yè)務的流程，進一步熟練運用各種操作軟件，深入學習了中國證券市場的相關知識，并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己交流和處理問題的能力.

雖然時間很短，也有磕磕碰碰，但這次實習的確很有必要，很有意義同時也是一次令人非常難忘的經(jīng)歷;我們零距離接觸在以前看來依然是很陌生的證券公司，學到了很多書本上沒有的知識，鍛煉了自己各方面的能力，圓滿完成了實習任務。

最后，我想談談實習的人生感悟。第一，職場禮儀很重要。注重禮貌、禮節(jié)、儀表和交流方式可以讓人變得更自信，更能博得大家的喜愛。第二，培養(yǎng)務實、高效、一絲不茍的工作精神。實習期間，我以正式上班的態(tài)度要求自己，爭取工作過程中的零失誤率，果斷高效地完成每天的工作，并主動向老師們請教，幫助他們減輕工作負擔。第三，有激情，一切有可能。熱忱地投入工作，積極地人際交往，人生總會有許多契機。

隨著網(wǎng)絡時代的到來，開通網(wǎng)上咨詢業(yè)務，既細化了服務市場，又省去了一部分顧客到營業(yè)部現(xiàn)場咨詢的麻煩;完善證券公司與xx轉帳對接，減少轉帳手續(xù);組織員工學習顧客價值理論等等這個是不錯的選擇，希望能夠更重視網(wǎng)絡。

證券公司實習報告11

一、實習公司介紹

二、實習時間和地點

20xx年6月27日—————20xx年7月24日

烏魯木齊揚子江路華龍證券烏魯木齊營業(yè)部

三、實習目標

（一）根據(jù)學校統(tǒng)一集中實習的安排，完成大四的專業(yè)實習

（二）了解證券公司的組織結構和日常業(yè)務流程，進一步深化對證券市場的認識

（三）能把課本上學到的相關知識和具體實踐結合起來，并能夠分析和處理一些基本問題

四、實習內容

（一）了解華龍證券概況

華龍證券的發(fā)展歷程及其在中國證券業(yè)中的地位

了解并領悟華龍證券的企業(yè)文化

營業(yè)部的內部設置，下設客服部、清算部、財務部、電腦部四個部門?？蛻舨康墓ぷ靼ń哟蛻簦峁┳稍兎?；清算部工作包括柜臺業(yè)務及其產(chǎn)生的相關客戶資料管理，營業(yè)部每天發(fā)生的資金、股票進出清算；財務部負責會計核算；電腦部則負責管理和維護數(shù)據(jù)。

（二）具體實習內容

我們每天下午4：00去公司上培訓課。每周都會有不同的課程表，安排每天的學習內容。學習內容如下：

儀容儀表課程

我們的工作時間必須統(tǒng)一著裝。一方面，是公司建立一個良好的形象。另一方面，這樣以便順利地在社區(qū)進行營銷活動。

證券營銷（社區(qū)營銷和電話營銷）

在對社區(qū)進行活動時，我們要了解客戶的需求，就讓他們在填寫市場調研卷的時候留下電話。在溝通的過程當中，我們可以比較隨意的聊聊現(xiàn)今的證券市場，看看該客戶是否可以成為我們的潛在客戶。在這個活動當中，我們的目的就是要客戶留下他們的電話。

緊接著就是電話營銷，首先，要有實時的信息跟蹤。其次，對于當日的大盤，要對客戶做一個清晰的、直觀的研究報告。另外，幫助客戶在了解、或者選股時有必要的警示。最后，為了能夠順利地展開證券營銷活動，我們可以為客戶免費贈送一份證券投資報告。在這個過程中，我們的目的就是約見。

證券公司實習報告14

經(jīng)過在xx證券營業(yè)部兩個星期的實習，我從客觀上對自己在學校里所學的知識有了感性的認識，我可以感受到公司“以人為本”的管理思想，始終把顧客的需要放在第一位，這是作為一間公司逐漸形成了良好的企業(yè)文化，也就是說，公司已經(jīng)具備了足夠的親和力和一個良好的工作環(huán)境。

通過這段時間的學習，從無知到認知，漸漸的我了解到這個全新的專業(yè)，讓我深刻的體會到學習的過程是最美的。

實習中，對證券公司的經(jīng)紀業(yè)務有了深刻而且較為全面的了解。我想對我的工作做以下簡要報告：

1.開戶與轉戶的流程

第一：經(jīng)紀人所開發(fā)客戶需帶齊以下證件親臨公司與經(jīng)紀人聯(lián)系辦理業(yè)務。

第二：新開戶的：填寫自然人申請表兩張并復印本人身份證在其(兩張自然人申請表)的背面，然后去打股東賬戶卡。

第三：在辦理完相關業(yè)務后，若所用的銀行卡由要求到銀行去確認第三方存款的，則拿柜臺人員所交的資料去所對應的銀行辦理相關業(yè)務。

2.客戶開發(fā)的方式

第一種就是電話營銷

第二種就是銀行駐點

第三種方式就是客戶轉介紹

3.如何選擇股票

在公司的實習過程中還要學習如何選擇股票。

總的來說選擇股票就得有一套自己的標準，因為每個人的看法都是不一樣的。

但是其中的一點確實每個人都要考慮的，那就是這只股票他的公司經(jīng)營狀況和經(jīng)營前景如何。

在實習過程中還認識一些朋友，每天我們一起工作，一起下班，自然也成為了好朋友，這也就讓我學會了怎么在公司里與同事相處。這也是一筆寶貴的財富。實習是一個認識社會，認識職場很好的途徑，特別是對于我們這些還在校園中的學生們來說。在這個過程中一定要虛心學習，多聽，多看，多想，多做，畢竟很多我們都還是不懂的。

x證券公司給了我這么好的一個學習的平臺，讓我可以在公司各個不同的部門學習知識，我就充分利用好這得來不易的資源，好好學習。

實習時間：1月14日——1月30日

實習地點：方正證券股份有限公司資興營業(yè)部

實習目的：了解證券行業(yè)的特點、發(fā)展、日常工作內容以及人才需求。

XX年1月14日上午開始，我在方正證券股份有限公司資興營業(yè)部進行了為期兩周的實習工作。我在客服經(jīng)理肖經(jīng)理的熱心指導和客服同事的幫助下，積極參與了公司客服日常各項相關工作。

方正證券有限責任公司是中國證監(jiān)會核準的第一批綜合類證券公司之一，成立于XX年5月12日，是湖南本土最大的法人金融機構，中西部最大的證券公司。公司以湘、浙兩省為重點，在全國15個省(市)擁有81家營業(yè)網(wǎng)點。在我的實習過程中我了解到，方正證券股份有限公司資興營業(yè)部中的人員部署：總經(jīng)理一位、營銷部總經(jīng)理一位、客服部總經(jīng)理一位、營銷經(jīng)理兼投資顧問12位、財務人員2位、前臺2位、客服人員4位、保安一位、實習人員6位。各個職務的分配非常合理，這其實就是高效工作的保障。

我現(xiàn)在將我了解到的整個工作程序描述如下：

一、開戶

開戶流程：

1.本人攜身份證原件和銀行卡來我公司營業(yè)部辦理開戶手續(xù)：

填寫下面三個表

⑴自然人證券賬戶申請表；

⑵證券交易委托代理協(xié)議書：

①上海證券交易所個人投資者行為指引

②方正證券有限責任公司《防范非法證券行為風險揭示書》

③風險提示書

④客戶須知

⑤投資者風險承受能力調查表（穩(wěn)健型、積極型、保守型、激進型）

⑦權證風險揭示書

⑧開戶申請表

⑨證券交易委托代理協(xié)議；

⑶方正證券股份有限公司客戶交易結算資金銀行存管協(xié)議書

并與我公司簽署三方（自然人、證券公司、銀行）存管協(xié)議。

2.辦理完成后在交易時間到銀行辦理三方存管手續(xù)，銀行端辦理完成后就可以在本公司的交易軟件上實現(xiàn)銀證轉帳、買賣股票。

注意事項：

1、自然人開戶的必須由客戶本人簽署開戶文件，不得委托代理人代為辦理開戶手續(xù)。

開戶手續(xù)以及三方存管手續(xù)必須在股票交易時間（周一至周五（節(jié)假日休市）9：30-11：30、13：00-15：00.集合競價的時間是9：15-9：25）辦理

2、三方存管銀行：建行中行工行農行。

3、向客戶簡要介紹公司的客服熱線電話95571。

4、推薦客戶使用方正證券的泉友會服務平臺，方正證券的官方網(wǎng)站網(wǎng)址為或者。

5、向客戶介紹泉友通手機炒股軟件，并為其下載安裝。提示客戶“股市有風險，入市須謹慎”。

二、客戶回訪

因為客服部剛剛建立，營業(yè)部對近幾年4000多位開戶客戶都未進行回訪，為了更好地完善客服工作，從而更好地為客戶服務，公司計劃每天回訪40-60位客戶，半年之內完成客戶回訪工作。

回訪方式：電話回訪

準備工作：將客戶信息記錄，如姓名、性別、電話號碼、賬戶資金數(shù)量、最近所買股票情況等。

回訪過程：

1、問候“您好！”并確認客戶身份；

2、問詢客戶是否方便接聽，能否接受公司大約2分鐘的客戶回訪；

3、詢問問題

4、感謝客戶配合，祝?？蛻簟巴顿Y愉快”。

三、建立了客戶服務qq群“金金有味”

為了更好的與客戶進行交流，搭建客戶與營業(yè)部直接交流的橋梁，建立了客服群“金金有味”。我了解到的加入程序如下：

1、由公司員工推薦，將客戶姓名以及賬戶號遞交給qq群管理員梁勇同志（每位員工至少推薦五位客戶）;

2、客戶需自行申請加入qq群，并在請求信息中輸入自己的賬戶號+姓名;

3、梁勇同志會通過電腦確定客戶姓名賬戶號是否確實存在，并同意;

4、客戶加入。

在群內，每位員工都有義務活躍群內氣氛、分享股票信息、回應客戶問題等。為了提高員工積極性，還設立了“活躍積極分子獎”，一二三名分別獎勵300、200、100元。

四、投資者教育專項活動

許多股民進入股票市場不久，對市場內的很多專業(yè)術語不懂，對炒股軟件的使用也不是很清楚，為了提升股民素質，讓股民更好的了解股市，贏得更多的利潤，公司為股民開展了投資教育者活動，主要是新股民教育和近期股票市場分析。

五、早、午評工作

早晨開市前以及下午收市以后，通過廣播形式，現(xiàn)場向投資者發(fā)布最新股市信息、分析大盤走勢，并適當播放一些音樂，營造良好的氛圍。

以上就是我在公司客服部通過實踐、問、看等方式了解的公司日常工作。

社會實踐實習體會

我是大二數(shù)學系學生，對自己將來畢業(yè)后的發(fā)展還處于迷茫期，考研是我現(xiàn)在想的目標，考什么研則是我現(xiàn)在需要想的問題。我想考研的大方向是經(jīng)管類的，但是，經(jīng)管類的專業(yè)很多，什么才是我應該努力的方向呢？為此在這個寒假，我利用年前的一點時間，在方正證券資興營業(yè)部實習了兩周時間，希望能夠了解這個行業(yè)。

在此之前我對證券行業(yè)的了解甚微，只是知道證券行業(yè)和股票有關。當我剛剛進入方正證券資興營業(yè)部時，感覺特別迷茫，因為我沒有任何證券方面的理論基礎，完全是個freshman，所以我抱著一種學習的態(tài)度，戰(zhàn)戰(zhàn)兢兢地來到了公司，感覺一切都是那么新鮮。我什么都不懂，什么都想知道，于是我遇到不明白的地方就問，慢慢的，我也就知道了許多我在學校課本上學不到的東西，除了以上我對證券公司的日常工作內容的了解，通過與客服部經(jīng)理肖經(jīng)理的交談，我也對證券行業(yè)對人才方面的需求有了更近一步的了解。我相信作為一個在校大學生我對熱門行業(yè)的了解很有利于我將來走上社會的發(fā)展。因此我以后會更積極地進行各種社會實踐以增加自己的社會閱歷，將來也就能夠更好地適應社會。

證券公司實習報告12

一、實習公司介紹

中信證券有限責任公司是經(jīng)中國證監(jiān)會批準，由中信證券股份有限公司、中國建銀投資有限責任公司依據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券法》共同發(fā)起設立的綜合類證券公司。公司于20xx年11月2日正式成立，注冊地在中國北京，注冊資本金27億元人民幣。公司于20xx年12月8日注冊為保薦機構。

中信證券有限責任公司整建制地承繼了原華夏證券股份有限公司的證券類資產(chǎn)、業(yè)務和人員。公司資產(chǎn)質量優(yōu)良，無歷史包袱，無不良債務。原華夏證券投資銀行部自其成立以來，累計為包括青島海爾、同仁堂、中化國際、歌華有線等百余家知名企業(yè)在國內資本市場（包含A股、B股）籌資總計400億元人民幣，歷年承銷金額和承銷家數(shù)排名均位于國內券商前列。

公司的經(jīng)營戰(zhàn)略是：以股東利益最大化和客戶利益最大化為宗旨，穩(wěn)健經(jīng)營、規(guī)范管理、開拓創(chuàng)新，充分發(fā)揮公司的人才、資金、技術優(yōu)勢，銳意進取，以市場為導向，以不斷滿足客戶需求為目標，為廣大客戶提供高質量、全方位的服務。

二、實習時間和地點

20xx年7月25日——20xx年8月24日中信證券西安亞美大廈營業(yè)部

三、實習目標

（一）了解證券公司的組織結構和日常業(yè)務流程，進一步深化對證券市場的認識

（二）能把課本上學到的相關知識和具體實踐結合起來，并能夠分析和處理一些基本問題

四、實習內容

（一）了解中信證券概況

1．中信證券的發(fā)展歷程及其在中國證券業(yè)中的地位

2．了解并領悟中信證券的企業(yè)文化

3．解放南路營業(yè)部的內部設置，下設客服部、清算部、財務部、電腦部四個部門。

客戶部的工作包括接待客戶，提供咨詢服務；清算部工作包括柜臺業(yè)務及其產(chǎn)生的相關客戶資料管理，營業(yè)部每天發(fā)生的資金、股票進出清算；財務部負責會計核算；電腦部則負責管理和維護數(shù)據(jù)。

（二）具體實習內容

1．我被安排在客服部工作。主要就是負責客戶的開發(fā)與維護。這個工作看起來很簡單，其實對于我們這些剛進入社會的大學生來說，由于社會經(jīng)驗的匱乏，在實際工作中也有許多困難。

2．我每天早晨8：30上班，剛到公司后，我會把辦公室的衛(wèi)生工作簡單打掃一下，雖然這不是我的職責，但是我覺得新人多做點事情總是好的。

3．每天做完雜物后，我會打開電腦瀏覽一下早間的財經(jīng)資訊，然后進入公司內部的NOTES，瀏覽一下里面的通知已經(jīng)證券分析報告，為自己專業(yè)知識的做積累。

4．一般從9點開始接待客戶，提供簡單的咨詢服務，和客戶進行溝通。經(jīng)過培訓和多天的觀察學習，我們可以根據(jù)我們的知識對客戶的有關意見、相對簡單的問題進行處理。不過大多數(shù)時候，我們還是要看客戶部王經(jīng)理如何處理一些問題，學習怎樣和客戶交流，并了解客戶的需求。

5．柜臺服務?？蛻粜枰诠衽_辦理各種業(yè)務，如開戶，轉托管，撤消指定交易，變更客戶資料和銀證通及銀證轉帳的開通和取消等等。開戶是證券公司最一般也是最基礎的業(yè)務，因此對于開戶流程，手續(xù)進行了詳細的了解。對柜臺業(yè)務有了一定的了解后，我們可以指導客戶填寫辦理各種業(yè)務的表單并復印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。

6．整理客戶資料?？蛻糍Y料包括開戶申請書、開戶合同書、銀證通申請書、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復印件等。所做的相關工作大致包括以下三個方面內容：

①把當天業(yè)務所產(chǎn)生的各項單據(jù)、表掃描到各個業(yè)務科目目錄下，然后統(tǒng)一發(fā)往總部。

②理清相關的客戶資料，按順序裝入客戶檔案，這一工作在檔案室完成。

③對于上交所和深交所打回來的有問題的開戶申請書的電子檔案，進行核查和整理，然后再重新掃描反饋回去。

整理客戶資料在實習中占了一定分量的工作。這是一個簡單但相當煩瑣的的過程，需要細心和耐心；客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時能夠方便迅速的查找。

五、實習認識及有關思考

實習之前，感覺證券公司是有點神秘的，畢竟對證券市場還不太熟悉，具體到實務方面就更不清楚了。經(jīng)過這次實習，對證券公司及其日常業(yè)務有了比較深刻的了解和認識，與此同時也思考了一些問題：

（一）工作時間

股市開市是周一至周五上午9：30——11：30，下午1：00——3：00，證券公司辦理各種業(yè)務也是同步的，以股市為中心展開。

（二）區(qū)分客戶

證券公司都會根據(jù)客戶的資產(chǎn)將客戶分成大、中、小三類，重視發(fā)展大客戶并為之提供完善的服務，這一點從營業(yè)部設有眾多專門的單獨大客戶室就可以看出。另外，大客戶還可以申請到更加優(yōu)惠的交易傭金費率（正常是千分之三）。

（三）交易所交易機制

滬市實行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所交易市場從事證券交易的投資者，均應事先明確指定一家證券營業(yè)部作為其委托、交易清算的代理機構，并將本人所屬的證券賬戶指定于該機構所屬席位號后方能進行交易。如果要到其他證券營業(yè)部做股票交易，需要先撤銷原指定再做新指定。

轉托管，是專門針對深交所上市證券托管轉移的一項業(yè)務，是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證券轉到另一個證券商處托管，是投資者的一種自愿行為。投資者在哪個券商處買進的證券就只能在該券商處賣出，投資者如需將股份轉到其它券商處委托賣出，則要到原托管券商處辦理轉托管手續(xù)。投資者在辦理轉托管手續(xù)時，可以將自己所有的證券一次性地全部轉出，也可轉其中部分證券或同一券種中的部分證券。

（四）銀證轉帳和銀證通

隨著銀行和證券公司合作為不斷深入，最近兩年出現(xiàn)了“銀證轉帳”、“銀證通”等證券交易方式，對傳統(tǒng)的證券交易模式提出了挑戰(zhàn)，在業(yè)界引起了高度重視。在銀證轉帳出現(xiàn)以前，進行證券交易的股民必須在證券公司存立保證金后，方能開始證券交易。這就存在問題：股民為了存取資金必須在銀行與證券公司之間跑來跑去。加上證券公司的上班時間基本與股市同步，不少上班族為了存取資金往往要請假，仍然不方便。而有了銀證轉賬業(yè)務后，一方面，投資者可以就近到相關銀行辦理存取資金，另一方面，可以隨時通過電話劃賬，方便投資者的投資活動。

但是，銀證轉賬畢競還存在個“轉”字，需要耗費一定的人力物力，有時轉帳不成功，還影響股民的操作。由此引發(fā)新型金融產(chǎn)品“銀證通”業(yè)務的出現(xiàn)，該項業(yè)務的一介顯著特點就是所有的開辦手續(xù)均可在銀行完成，比銀證轉帳進一步方便了投資者，而且買賣證券的資金清算均在銀行賬戶內進行，投資者無須在證券營業(yè)部存放資金，就可以使用銀行的存款賬戶及時買賣股票，極大地方便了“上班一族”及社會各界人士將社會游資投資于證券市場。

所謂“銀證通”是指在銀行與券商聯(lián)網(wǎng)的基礎上，投資者直接利用在銀行（如：工商、農行、建行、招行等）各網(wǎng)點開立的活期儲蓄存款賬戶卡、折做為證券保證金賬戶，通過銀行的委托系統(tǒng)（如：電話銀行、銀行柜臺系統(tǒng)、銀行網(wǎng)上交易系統(tǒng)、手機銀行），或通過證券商的委托系統(tǒng)（電話委托、自助鍵盤委托、網(wǎng)上委托、戶呼叫中心等）進行證券買賣的一種新型金融服務業(yè)務。

總結而言，銀證轉帳與銀證通具有以下的區(qū)別：

1、銀證通是自動轉帳，無需辦理保證金轉帳，銀證轉帳必須進行電話轉帳后才能進行證券交易。

2、銀證通在開通銀行的任何營業(yè)網(wǎng)點均可辦理，銀證轉帳的開戶須在證券部辦理。

3、銀證通在銀行直接開戶，而銀證轉帳開戶是先到銀行辦理活期存折開戶，再到證券公司辦理銀證轉帳開戶。

（五）證監(jiān)會叫?！般y證通”

“銀證通”業(yè)務涉嫌違背《證券法》及有關規(guī)定。在中國，銀行和證券是分業(yè)經(jīng)營的，而“銀證通”業(yè)務使得銀行成了準券商。6月證監(jiān)會叫?！般y證通”，原則是不再開展新業(yè)務，規(guī)范已有業(yè)務。

（六）中信證券和中信銀行

在這段時間里，柜臺錢有些客戶竟然會混淆中信證券和中信銀行，問在中信證券。能不能取錢。知道的人都會覺得好笑，不過在一定程度上說，這說明兩家公司雖然都屬于中信集團下屬企業(yè)，但還是讓人混淆。事實上兩家公司是獨立的，在業(yè)務方面確實也有很多合作，也取得了不錯的效果。

（七）中信證券的發(fā)展前景

在中信證券實習的這段時間里，感受到中信證券在細節(jié)上、在管理上做的非常嚴格，典型的是每天業(yè)務下來的單據(jù)、資料都要掃描錄入電腦，然后發(fā)往總部；并且深刻感受公司的企業(yè)文化，在這樣一種氛圍內確實受益匪淺。

六、實習總結

在中信證券營業(yè)部實習的四周里，了解了中信證券的發(fā)展歷程，公司文化，部門職能及日常業(yè)務的流程，進一步熟練運用各種操作軟件，深入學習了中國證券市場的相關知識，并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己交流和處理問題的能力。

另外，中信證券的工作人員對我們進行了熱情的接待和指導，感謝他們的關心，在這里要特別感謝房姐，在批評和表揚我們日常工作的同時也教我們?yōu)槿颂幨碌牡览怼?/p>

雖然時間很短，也有磕磕碰碰，但這次實習的確很有必要，很有意義同時也是一次令人非常難忘的經(jīng)歷；我們零距離接觸在以前看來依然是很陌生的證券公司，學到了很多書本上沒有的知識，鍛煉了自己各方面的能力，圓滿完成了實習任務。

證券公司實習報告13

實習時間：20xx年3月1日XX年4月30日實習地點：安徽省蕪湖市國元證券黃山西路營業(yè)部

實習目的：了解證券公司的組織結構和日常業(yè)務流程，進一步深化對證券市場的認識。能把課本上學到的相關知識和具體實踐結合起來，并能分析和處理一些基本的問題。

20xx年3月份，我有幸被國元證券股份有限公司選中，從而開始了我二個月的實習生活。在這一段時間里，我近距離接觸了國元證券安徽蕪湖黃山西路營業(yè)部，在了解國元證券的發(fā)展歷程、公司文化的同時，的知道了營業(yè)部各部門的職能、其日常業(yè)務的流程、以及營業(yè)部的特色服務；同時深入學習了中國證券市場行業(yè)的相關知識，并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己溝通、交流和處理問題的能力。

一、公司簡介

國元證券股份有限公司（簡稱國元證券）為順應信證分業(yè)、行業(yè)重組的發(fā)展趨勢，由原安徽省國際信托投資公司和原安徽省信托投資公司作為主發(fā)起人，于20xx年8月設立。20xx年10月30日以股權分置改革為契機，借殼北京化二股份有限公司成功在深圳證券交易所上市。公司是經(jīng)中國證監(jiān)會批準、安徽省工商行政管理局注冊登記的綜合類證券公司，注冊資本14。641億元人民幣?，F(xiàn)為安徽國元控股（集團）有限責任公司旗下企業(yè)

二、具體實習內容

我被安排在客戶服務部工作。我從以下幾個方面來介紹下我的實習生活

首先，每天早晨8：30之前到公司，8：30——9：00晨讀，主要在大戶室讀報，有《中國證券報》、《證券時報》等。主要了解國家的宏觀經(jīng)濟政策、財經(jīng)要聞、以及證券市場最新信息，如上市公司信息披露等公告，主要是分析市場熱點和讀一些股評。

其次，晨讀結束后，我就開始忙著準備下前臺開戶要用的東西，因為前臺主要的工作就是開戶，再加上現(xiàn)在的股市一直牛得要死，導致越來越多的人熱衷于炒股，于是開戶的人變得異常的多。開戶是證券公司最一般也是最基礎的業(yè)務，因此對于開戶流程，我們都要進行詳細的了解和認真的學習。下面就簡單的介紹下個人開戶的流程

（一）個人開戶需提供身份證原件及復印件，深、滬證券賬戶卡原件及復印件；若是代理人，還需與委托人同時臨柜簽署《授權委托書》并提供代理人的身份證原件和復印件；

（二）填寫開戶資料并與證券營業(yè)部簽訂《證券買賣委托合同》；

（三）證券營業(yè)部為投資者開設資金賬戶；

（四）辦理開通證券營業(yè)部銀證轉賬；

機構開戶的流程和個人差不多，只是要提供的證件和添的合同不一樣。

前臺另一個主要的工作就是柜臺服務。例如：客戶需要在柜臺辦理各種業(yè)務，如轉托管，撤消指定交易，變更客戶資料和密碼的重置銀證轉帳的開通和取消等等。在整個前臺工作的過程中，我們一大部分的時間要用在指導客戶填寫辦理各種業(yè)務的表單并復印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。同時也跟著老員工習怎樣和客戶交流，并及時了解客戶的需求。

另外，在整個工作的過程中，我們也提供簡單的咨詢服務，和客戶進行溝通。經(jīng)過培訓和多天的觀察學習，我們可以根據(jù)我們的知識對客戶的有關意見、相對簡單的問題進行處理。但更重要的是我們要多發(fā)現(xiàn)問題，多學習證券知識。由于平時在校學習比較少關注股市，更準確的說是對證券市場了解的并不多，因此也比較少運用些股票軟件進行分析。在實習期間，工作相對較少的時候，我們比較關注股市動態(tài)。熟悉了滬深兩市許多上市公司，并對一些各股運用各種指標進行了分析和討論，把所學的相關知識又回顧了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情分析軟件，對股票市場比原來有了更深刻的認識。

最后，當一天的工作基本結束后，我們就開始了另一項重要的內容：整理客戶資料。客戶資料包括開戶申請書、開戶合同書、銀證對應申請書、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復印件等。所做的相關工作大致包括以下三個方面內容

（一）理清相關的客戶資料，并及時核對下當天業(yè)務所產(chǎn)生的各項單據(jù)，確保完整準確、沒有遺漏。如果有什么缺失，一定要及時的給予糾正。很長一段時間弄得我們都對單據(jù)特敏感，呵呵，總怕有什么閃失似的；

（二）把理清整理過的客戶資料，按順序裝入客戶檔案袋，然后寸到檔案柜子里；

（三）有時間我們要把當天產(chǎn)生的自然人注冊表和身份證的復印件表掃描到各個業(yè)務科目目錄下，然后統(tǒng)一發(fā)往總部。

整理客戶資料在實習中占了一定分量的工作。這是一個簡單但相當煩瑣的的過程，需要細心和耐心；客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時能夠方便迅速的查找，所以工作人員對我們進行認真的指導。

在我們實習的過程中，國元證券的工作人員對我們進行了熱情的接待和指導，感謝他們的關心，在這里要特別感謝李婉姐，在批評和表揚我日常工作的同時，的教我為人處事的道理。

三、總結

實習之前，總感覺證券公司是有點神秘的，畢竟對證券市場還不太熟悉，具體到實務方面就更不清楚了。經(jīng)過這次實習，對證券公司及其日常業(yè)務有了比較深刻的了解和認識，與此同時也思考了一些問題

股市開市是周一至周五上午9：30——11：30，下午1：00——3：00，證券公司辦理各種業(yè)務也是同步的，以股市為中心展開，這有點難為了好多上班族，因為對他們來說，要辦理各種業(yè)務的話必須請假來營業(yè)部，真的很不方便。

和銀行一樣，證券公司也都會根據(jù)客戶的資產(chǎn)將客戶分成大、中、散戶三類，重視發(fā)展大客戶并為之提供完善的服務，這一點從營業(yè)部設有眾多專門的單獨大客戶室就可以看出。另外，大客戶還可以申請到更加優(yōu)惠的交易傭金費率；而小客戶則沒有以上的種種待遇，他們要早早的到散戶區(qū)占機子，有什么問題也不能很及時的能解決。

滬市實行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所交易市場從事證券交易的投資者，均應事先明確指定一家證券營業(yè)部作為其委托、交易清算的代理機構，并將本人所屬的證券賬戶指定于該機構所屬席位號后方能進行交易。如果要到其他證券營業(yè)部做股票交易，需要先撤銷原指定再做新指定；轉托管，是專門針對深交所上市證券托管轉移的一項業(yè)務，是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證券轉到另一個證券商處托管，是投資者的一種自愿行為。投資者在哪個券商處買進的證券就只能在該券商處賣出，投資者如需將股份轉到其它券商處委托賣出，則要到原托管券商處辦理轉托管手續(xù)。投資者在辦理轉托管手續(xù)時，可以將自己所有的證券一次性地全部轉出，也可轉其中部分證券或同一券種中的部分證券。雖然二者有些相似，但好多股民都不是很了解，特別是關于轉托管費這個問題，轉出證券公司收了30元，而轉入證券公司又給予報銷了，很有點報復性的味道。自我感覺很是麻煩；

四、經(jīng)過二個月的實習，也想對自己和股民提一些建議

（一）正確認識股票投資與人生的關系

股票投資之所以這樣吸引人，主要在于它的刺激性。它能夠在很短的時間里為投資者帶來巨大的財富，同時也能讓你的財富化為烏有。

對于投資者來說，要想在股票投資上獲得成功，就必須正確認識股票投資。只有正確認識股票與人生的關系以及對人生的作用之后，才能夠以平和的心態(tài)，在股市里游刃有余。那么，怎樣才能夠正確認識股票投資與人生關系呢？的投資家巴菲特對股票投資與人生的關系有一個非常正確、清晰的認識。回首巴菲特的成功之路，我們可以看出他是一個用“善念”投資的人。所謂善念，可以歸納為善立志、善結緣、善取之等三個方面。股市確實是一個誘人的地方，那些想要獲得巨大財富的人趨之若騖。但是，很多人在金錢面前迷失了方向，之所以造成這種情況，主要是他們錯誤地認識了股票投資與人生的關系，以及股票在人生中的作用。實際上，股票投資與任何一種賺錢方式都沒有區(qū)別，我們不能在其高額的利潤面前亂了陣腳。要想在股市里清醒地投資，清醒地賺錢，我們就應該明白投資家巴菲特的“善念”。只有領悟了善念的真正意義，才能夠保持清醒的頭腦，清醒地進行股票投資。

（二）樹立屬于自己的投資觀念與原則

作為一個股票投資者，要想獲得成功，首先要做的就是樹立正確的屬于自己的投資觀念。

投資觀念就仿佛一面旗幟，引領你向著正確的方向前進。當你在為某項投資舉棋不定時，正確的投資觀念就會起到一明燈的作用，幫助你做出明智的投資決定。巴菲特成功的關鍵，就在于樹立了正確的投資觀念。他的投資觀念非常獨特，且非常實用。在巴菲特眼里，注重股票內在價值，買進市場價格低于其內在價值的股票，長期持有，重視企業(yè)的贏利能力，不理會市場變化，也不擔心短期的股票波動。這樣，成功就不會是一件遙遠的事情。巴菲特常告誡那些投身于一日數(shù)變的股市或者希望股票投資來發(fā)大財?shù)娜耍仨殬淞⒁粋€正確的投資觀念，然后堅持到底。這一點，很多股票投資者無法做到。原因是他們無法克服浮躁的情緒。其實巴菲插自己，也為成功交納了許多學費，遭遇失敗使他立即總結經(jīng)驗，逐漸樹立自己的投資觀念與原則。

總之，還要要做到止損、分散風險我不知道該怎么樣強調這幾個字的重要，我也不知道該怎么解釋這幾個字，但這是炒股的最基本的行為準則。

最后，雖然這次實習時間很短，也有磕磕碰碰，但這次實習的確很有必要，很有意義同時也是一次令人非常難忘的經(jīng)歷；我們零距離接觸在以前看來依然是很陌生的證券公司，學到了很多書本上沒有的知識，鍛煉了自己各方面的能力。

證券公司實習報告14

我所實習單位的是證券公司，這是我一次接觸到這個行業(yè)，看到了很多、也學到了很多。

一、具體實習內容

在這里我是以見習客戶經(jīng)理的身份進入的。首先是先期培訓，后是跟隨老的客戶經(jīng)理進入實務學習。作為客戶經(jīng)理要掌握的知識很多，主要有：

證券交易流程

投資者入市操作一般涉及開立賬戶、委托買賣、資金劃轉、證券交易、清算交割、掛失、銷戶等業(yè)務環(huán)節(jié)。

（一）開立證券賬戶

不論機構或個人，在深圳、上海證券交易所進行證券交易，首先需要開立證券賬戶（股東代碼卡），它是用于記載投資者所持有的證券種類、名稱、數(shù)量及相應權益和變動情況的，是股東身份的重要憑證。每個投資者在每個市場只允許開立一個證券賬戶。

1、開立證券賬戶的必備資料

個人投資者：本人親往辦理的，提供本人中華人民共和國居民身份證（以下簡稱身份證）及其復印件；境外自然人持境外居民身份證（護照）及其復印件可開立深、滬B股賬戶。由他人代辦的，還須提供代辦人身份證及其復印件、經(jīng)公證的授權委托書。

機構投資者：辦理人須提供下列資料：

①法人營業(yè)執(zhí)照或注冊登記證書原件和復印件或加蓋發(fā)證機關確認章的復印件；

②法定代表人授權委托書與法人代表證明書；

③法定代表人身份證明文件復印件；

④經(jīng)辦人的身份證及其復印件。

2、開立證券賬戶的處理流程

①到營業(yè)柜臺辦理時，如實填寫《自然人證券賬戶注冊申請表》或《機構證券賬戶注冊申請表》等一系列資料；

②交納費用（現(xiàn)金證券公司一般都不收取的）；

③待開戶柜員輸入資料，合法開戶信息返回后，打印，領取股東代碼卡。

（二）開立資金賬戶

有了證券賬戶您就可以申請開立資金賬戶了，資金賬戶是用于記載您買賣證券的資金變動及余額情況的賬戶。資金賬戶由證券公司營業(yè)部為投資者開設。您可以根據(jù)您所在地區(qū)您選擇一家證券營業(yè)部，作為自己買賣證券的代理人，并與它簽訂《證券買賣代理協(xié)議》及相關協(xié)議。

1、開立資金賬戶的必備資料

個人投資者：本人親往辦理的，提供本人身份證、證券賬戶及其復印件；

機構投資者也幾乎同上開立證券賬戶。

2、營業(yè)部現(xiàn)場開戶流程其實在開立證券賬戶的同時就可以把資金賬戶開出來了。

（三）資金劃轉

可以采用銀證轉賬的方式將證券買賣資金從銀行存折（卡）劃撥到證券資金賬戶。同樣您也可以采用銀證轉賬的方式將證券買賣資金轉回您的銀行存折（卡）。您保證金帳上的資金余額與存在銀行一樣，證券公司會按銀行活期存款利率定期計息。銀證轉賬的途徑與證券交易的途徑相同，對外服務時間為正常交易日9：00—15：30。

（四）委托買賣

1、交易時間和委托時間

上海證券交易所和深圳證券交易所的通常交易時間是：每周一至周五：上午（前市）：9：15至9：25（集合競價時間）；9：30至11：30（連續(xù)競價時間）。下午（后市）：13：00至15：00（連續(xù)競價時間）。雙休日和證交所公布的休市日休市。與交易時間相對應，投資者下達委托的時間通常為每一交易日的9：00—15：00。

2、委托方式

證券公司各營業(yè)部為投資者提供的主要委托方式有：

A、當面柜臺委托：需要投資者本人提供資金賬戶卡，填寫委托單并簽章。委托完畢，請投資者注意妥善保存委托單。

B、自助終端委托：通過證券營業(yè)部提供的電腦自助操作設備進行委托與查詢。

C、電話委托：通過撥打券商提供的專用委托電話進行交易與查詢。

D、網(wǎng)上交易：網(wǎng)上交易是通過因特網(wǎng)進行證券委托買賣的簡稱。

3、委托的執(zhí)行

證券營業(yè)部接受投資者委托后，將立即通過電腦聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)將有關指令轉發(fā)相應的證券交易所。交易所對所有委托采用電腦集中競價，并根據(jù)價格優(yōu)先、時間優(yōu)先的原則進行撮合成交，并向證券營業(yè)部回報行情和成交情況。投資者的委托如未能一次全部成交，其剩余委托仍可繼續(xù)執(zhí)行，直到有效期結束。委托成交后，投資者應該對符合委托條件的成交結果給予承認，并請按期履行交割手續(xù)。

（五）清算交割

交割制度：目前，證交所對A股股票、基金、債券及其回購，實行T+1交割制度，即在委托買賣的次日（第二個交易日）進行交割。對B股股票，則實行T+3交割制度，即在委托買賣后（含委托日）的第四個交易日進行交割。

（六）指定交易

上海證券交易所對投資者實行全面指定交易制度。即凡在上海證券交易所從事證券交易的投資者，須事先明確指定一家證券營業(yè)部作為該投資者委托交易、證券清算的代理機構，并將該投資者的證券賬戶指定于該營業(yè)機構所屬的席位號，然后才可以進行證券的交易。

（七）轉托管

投資者從一個營業(yè)部搬到另一個營業(yè)部進行交易時，如果涉及深圳股票的轉移，必須辦理證券的轉托管。轉托管必須到轉出營業(yè)部辦理，辦理轉托管時須持有三證，而且還需要填寫轉入營業(yè)部的深圳托管席位號。

（八）非交易過戶

證券發(fā)生繼承、饋贈、分割時，在經(jīng)過公證后，需要進行非交易過戶。上海證券過戶時，證券受讓人可持本人身份證、資金賬戶、證券賬戶及公證書到指定交易證券營業(yè)部申請辦理證券的非交易過戶。深圳證券的非交易過戶目前還需到深圳證券登記中心在各地的代理機構方能辦理。

（九）銷資金戶

若想銷資金賬戶，須持本人身份證、資金賬戶、證券賬戶到營業(yè)部的柜臺辦理。如果曾經(jīng)辦理過委托書的，還必須提交委托書原件。銷戶時，營業(yè)部將收回資金賬戶和委托書，并付清保證金余額及應付利息。您在辦理銷戶前，請注意一定要先辦理好撤銷指定交易及深圳證券轉托管手續(xù)。

二、自己的一些心得和建議

實習之前，總感覺證券公司是有點神秘的，畢竟對證券市場還不太熟悉，具體到實務方面就更不清楚了。經(jīng)過這次實習，對證券公司及其日常業(yè)務有了比較深刻的了解和認識，與此同時也思考了一些問題：

1、關于工作時間

股市開市是周一至周五上午9：30———11：30，下午1：00———3：00，證券公司辦理各種業(yè)務也是同步的，這有點難為了好多上班族，因為他們要辦理業(yè)務必須請假來營業(yè)部。

2、區(qū)分客戶

和銀行一樣，證券公司也都會根據(jù)客戶的資產(chǎn)將客戶分成大、中、散戶三類，重視發(fā)展大客戶并為之提供完善的服務。另外，大客戶還可以申請到更加優(yōu)惠的交易傭金費率。

3、交易所交易機制

滬市實行全面指定交易制度；深交所實行轉托管制度，轉戶當中關于轉托管費這個問題，轉出證券公司收了30元，而轉入證券公司又給予報銷了，很有點報復性的味道。

4、銀證轉帳和第三方存管制度

銀證轉賬業(yè)務，一方面，投資者可以就近到相關銀行辦理存取資金，另一方面，可以隨時通過電話劃賬，方便投資者的投資活動。

第三方存管制度是指證券公司將客戶證券交易結算資金交由銀行等獨立第三方存管。建立客戶證券交易結算資金第三方存管制度，旨在從源頭切斷證券公司挪用客戶證券交易結算資金的通道，從制度上杜絕證券公司挪用客戶證券交易結算資金現(xiàn)象的發(fā)生，從根本上建立起確保客戶證券交易結算資金安全運作的制度，達到控制行業(yè)風險、防范道德風險、保護投資者利益、維護金融體系穩(wěn)定的目的。

三、經(jīng)過實習，在此也想對廣大股民朋友提一些建議：

1、正確認識股票投資與人生的關系

股票投資之所以這樣吸引人，主要在于它的刺激性。它能夠在很短的時間里為投資者帶來巨大的財富，同時也能讓你的財富化為烏有。對于投資者來說，要想在股票投資上獲得成功，就必須正確認識股票投資。只有正確認識股票與人生的關系以及對人生的作用之后，才能夠以平和的心態(tài)，在股市里游刃有余。

2、樹立屬于自己的投資觀念與原則

作為一個股票投資者，要想獲得成功，首先要做的就是樹立正確的屬于自己的投資觀念。

巴菲特成功的關鍵，就在于樹立了正確的投資觀念。他的投資觀念非常獨特，且非常實用。在巴菲特眼里，注重股票內在價值，買進市場價格低于其內在價值的股票，長期持有，重視企業(yè)的贏利能力，不理會市場變化，也不擔心短期的股票波動。這樣，成功就不會是一件遙遠的事情。巴菲特常告誡那些投身于一日數(shù)變的股市或者希望股票投資來發(fā)大財?shù)娜?，必須樹立一個正確的投資觀念，然后堅持到底。這一點，很多股票投資者無法做到。原因是他們無法克服浮躁的情緒。其實巴菲插自己，也為成功交納了許多學費，遭遇失敗使他立即總結經(jīng)驗，逐漸樹立自己的投資觀念與原則。

總之，還要要做到止損、分散風險。我不知道該怎么樣強調這幾個字的重要，我也不知道該怎么解釋這幾個字，但這是炒股的最基本的行為準則。

證券公司實習報告15

期三個多月的實習，我對于自己的專業(yè)有了更深刻的了解，同時鞏固所學的知識，提高處理實際問題的能力，為自己能順利與社會環(huán)境接軌做好準備。以下是我的實習總結和體會：

(一)證券公司應該加強證券經(jīng)紀人的分工與合作

(1)明確定位與分工。證券公司應定位在交易支持、專業(yè)培訓到信息咨詢等多方面，并以此來支持與配合證券經(jīng)紀人;而將展業(yè)等逐步由證券經(jīng)紀人逐步取代。

證券經(jīng)紀人應準確定位于有專長、有特色的專業(yè)技術服務，加強新業(yè)務的拓展，尤其在為客戶提供合理財富管理方面。在專業(yè)化分工的業(yè)務流程中，證券經(jīng)紀人承擔前端的客戶開發(fā)、理財方案制作和平時的日常服務損等。在市場開發(fā)中，證券經(jīng)紀人應借鑒國外先進經(jīng)驗，采用市場導向型的開發(fā)模式，力爭在傳統(tǒng)中求創(chuàng)新，充分尊重并理解客戶需求，提供量身定做的個性化服務。

證券公司與證券經(jīng)紀人通過準確的市場定位與合理的專業(yè)分工，兩者形成一種既聯(lián)系緊密又相互獨立、相互制約的關系。證券公司與證券經(jīng)紀人兩者良性互動，共同推動證券市場的繁榮。

(2)信息技術與資源共享。加強證券經(jīng)紀人與證券公司的合作是一項系統(tǒng)工程，涉及到證券產(chǎn)業(yè)發(fā)展水平。證券公司應該適當考慮開放電子信息平臺權限，讓經(jīng)紀人主動參與到客戶的維護當中去。

(二)客戶經(jīng)理應該擴寬營銷思路，把握未來的營銷趨勢

客戶不再主動踏入公司的大門，而是需要客戶經(jīng)理來挖掘潛在的客戶群。這時就是客戶經(jīng)理實現(xiàn)自我價值的時候營銷。對于客戶經(jīng)理來說，一定要不斷的更新自己的頭腦，否則就會落伍，跟不上客戶的需求所在。現(xiàn)在的客戶不僅僅只是滿足于前臺禮貌的服務，更希望有后續(xù)跟進的服務，例如，有價值的新聞短信，而不是僅僅只有每天的大盤走勢和成交量;再如，客戶經(jīng)理對客戶操作思路的引導，進而建立正確的投資理念，而不是為了自己當前的蠅頭小利讓客戶頻繁操作，只有設身處地的為客戶著想才能獲得最忠誠的客戶群。

證券公司要向理財方向發(fā)展，這是今后的必然趨勢，客戶需要的不僅僅是單一的股票、債券、基金而需要一種適合自己收入水平和風險承受能力的個性化的理財。無論是富人還是窮人都需要把自己有限的資源進行整合，然后創(chuàng)造價值，使其最大化。在現(xiàn)在的證券公司中，理財只能是客戶經(jīng)理的私人行為，只有建立在與客戶之間充分的信任和了解的基礎上，客戶經(jīng)理根據(jù)情況為客戶指定理財規(guī)劃，進行各種金融資產(chǎn)和固定資產(chǎn)的配置，達到客戶收益最大化。所以，客戶經(jīng)理首要要做的就是充實自己，不論是在證券公司能接觸到的金融產(chǎn)品，還是駐點銀行的理財產(chǎn)品，更需要了解保險公司的保單品種及適合人群。

與此同時，要在證券公司里生存下去，必須要有自己的一套生存法寶，要不然遲早會被淘汰出局的。所以必須要有扎實的專業(yè)基礎知識和純熟的業(yè)務技能。比如說現(xiàn)在傭金戰(zhàn)激烈的時代，我們必須靠自己比別人更專業(yè)來贏取客戶的信賴，這樣我們需要非常專業(yè)的知識和業(yè)務技能。同時，在證券公司工作我們必須保持著不斷學習的習慣。我們公司每天下午舉行講課，從最基礎股票債券基金到技術分析的k線形態(tài)等。因為證券行業(yè)的所有東西都可以說是不確定的，很多的東西都是在不斷變化，所以要保持不斷的學習習慣，才能更加的值得客戶的認可，同時使自己更能適合以后時代的步伐。

(三)投資者應該要樹立自己的投資觀念與原則

作為一個股票投資者，要想獲得成功，首先要做的就是樹立正確的屬于自己的投資觀念。

投資觀念就仿佛一面旗幟，引領你向著正確的方向前進。當你在為某項投資舉棋不定時，正確的投資觀念就會起到一明燈的作用，幫助你做出明智的投資決定。巴菲特成功的關鍵，就在于樹立了正確的投資觀念。他的投資觀念非常獨特，且非常實用。在巴菲特眼里，注重股票內在價值，買進市場價格低于其內在價值的股票，長期持有，重視企業(yè)的贏利能力，不理會市場變化，也不擔心短期的股票波動.這樣，成功就不會是一件遙遠的事情.巴菲特常告誡那些投身于一日數(shù)變的股市或者希望股票投資來發(fā)大財?shù)娜?，必須樹立一個正確的投資觀念，然后堅持到底.這一點，很多股票投資者無法做到.原因是他們無法克服浮躁的情緒.其實巴菲插自己，也為成功交納了許多學費，遭遇失敗使他立即總結經(jīng)驗，逐漸樹立自己的投資觀念與原則。

總之，還要要做到止損、分散風險我不知道該怎么樣強調這幾個字的重要，我也不知道該怎么解釋這幾個字，但這是炒股的最基本的行為準則。

通過實習我對自己的專業(yè)有了更為詳盡而深刻的了解，也是對這幾年大學里所學知識的鞏固與運用。從這次實習中，我體會到，如果將我們在大學里所學的知識與更多的實踐結合在一起，用實踐來檢驗真理，使一個大學生具備較強的處理基本實務的能力與比較系統(tǒng)的專業(yè)知識，這才是我們學習與實習的真正目的。這樣我們更有自信面對未來。

學號

□畢業(yè)論文 □畢業(yè)設計 □畢業(yè)實習報告

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系(部 管理系

專業(yè)名稱 經(jīng)濟信息管理 年 級 2010級 學生姓名 指導老師

2013年 6月 10日 目錄

一、摘要 ???????????????????????????? 3

二、中國證券市場的發(fā)展現(xiàn)狀 ??????????????????? 4

三、營業(yè)部柜臺崗位???????????????????????? 4

四、銀行駐點客戶經(jīng)理工作的體會 ????????????????? 4

五、控制風險對投資者的重要性 ?????????????????? 7

六、結束語???????????????????????????? 7

七、參考文獻 ?????????????????????????? 7 招商證券實習客戶經(jīng)理工作實習報告

【摘要】 客戶開發(fā)對任何一個企業(yè)都是很重要的。一個主營業(yè)務為證券經(jīng)紀業(yè) 務的證券公司,證券投資者開發(fā)方面更為顯得更為突出。

【關鍵詞】 證券公司、投資者、開戶

作為一名經(jīng)濟信息管理專業(yè)的畢業(yè)生,目前我是在招商證券股份有限公司南寧古 城路證券營業(yè)部實習。自己面試的 不輕易離崗，這些客戶都是有機會開發(fā)過來的。

（三）銀行駐點的注意事項： 1.克服害羞心理，主動開口。剛走出校門的我來說，羞于開口是一個常見的現(xiàn)象。為銀行駐點的營銷人員來說，首先要敢于開口，主動與客戶交流，拉近與客戶的距離，收集客戶有效信息，做到初步營銷。2.細分目標客戶群體。面對不同的客戶群體時，要做到對客戶進行細分，不能“一 刀切”，要根據(jù)客戶提供的不同信息，針對不同的客戶群體向其介紹不同的產(chǎn)品以及不 同的投資手段，例如面向 20－35 歲的年青人士，鑒于其具有較積極的冒險精神，富有 拼勁，對風險不太敏感，發(fā)展?jié)摿Υ?，可以為其介紹成長型的股票，使其在投資過程中 使財富迅速的增值，從而擴大其資金量，加大對證券市場的投入；面向 35－50 歲中年 人，鑒于其在工作創(chuàng)業(yè)的過程中，積累了相當?shù)呢敻?，因此需重點挖掘這部分客戶資源，使其成為我們的重點目標客戶，為其推薦價值型的股票，鼓勵其長期投資，從而使其在 投資過程中資產(chǎn)保值增值，從而加大對證券市場的資金投入。至于對 50 歲以上的中老 年人，則較多地向其推薦基金以及穩(wěn)健型的股票，降低其風險，獲得穩(wěn)定收益。3.協(xié)助銀行大堂經(jīng)理引導客戶辦理銀行業(yè)務，成為大堂經(jīng)理助理。在銀行駐點中，如何處理好與大堂經(jīng)理的關系意義重大。因大堂經(jīng)理在整個銀行系統(tǒng)中面向的客戶群體 最廣，其接觸的是一線客戶，可以說哪里有客戶需要，大堂經(jīng)理就會在哪里出現(xiàn)。但由 于某些繁忙時點，銀行來辦理業(yè)務的客戶過多，導致大堂經(jīng)理應付不過來，作為駐點工 作人員不斷地學好證券和銀行方面的知識，熟悉銀行的各類業(yè)務，積極協(xié)助大堂經(jīng)理為 客戶辦理業(yè)務，使大堂經(jīng)理對你產(chǎn)生好感，從而為你介紹潛在的客戶，這對于拓展公司 客戶來源是很有幫助的。4.以客戶利益為主，關心客戶所關心的方面。在與客戶的交流以及服務過程中，要做到穩(wěn)健，做到讓客戶放心。成功的營銷人員，更加注重細節(jié)，以信譽和口碑，贏來 更多的客戶。不能因為蠅頭小利，破壞原本或更多可以建立的客戶網(wǎng)絡。5.駐點工作要持之以恒。在駐點過程中，最忌諱的就是三天打魚兩天曬網(wǎng)，這樣的 話，聞訊而來的客戶就會流失到別 的銀行網(wǎng)點咨詢和開戶。營銷人員經(jīng)常的缺崗離崗，無法體現(xiàn)其銀行業(yè)務的多元化，使銀行的業(yè)務平臺大打折扣，同時還會造成駐點人員與 銀行之間的隔閡，久而久之就會產(chǎn)生生疏感。俗話說的好，開店容易守店難，銀行駐點，守字當頭。萬事開頭難，切忌操之過急，隨著銀行駐點時間的持續(xù)，營銷業(yè)務的深入，廣西職業(yè)技術學院畢業(yè)論文(設計 慢慢的，積極的駐點人員都會融入到銀行這一特定環(huán)境中，找尋到銀行駐點營銷工作的 樂趣。6.在駐點過程中我每個星期都主動向銀行領導匯報工作，使銀行領導了解銀行駐點 的最新情況以及客戶的相關資產(chǎn)情況，并能采取相應措施共同解決存在的問題，使駐點 工作持續(xù)發(fā)展。7.做到與銀行互贏互利。每次我公司有新的產(chǎn)品進行銷售時我都會跟銀行做好溝通 他們不給賣的產(chǎn)品就堅決不在銀行網(wǎng)點進行銷售。作為銀行，由于有業(yè)績以及三方 存管業(yè)務的壓力，因此需要與證券公司合作，而銀行作為證券公司拓展客戶的主陣地，更是重中之重。一方面在與銀行合作的過程中，從中開發(fā)有效的客戶資源，為客戶提供 優(yōu)良的服務，使客戶投資資產(chǎn)資金增值，增加了公司的業(yè)績，另一方面則緩解了銀行的 三方存管業(yè)務的壓力，并且客戶在證券方面的盈利意味著其有更多的資金可以存到銀 行，從而使銀行的存款增加，業(yè)績增長，從而使兩者互利共贏。

四、控制風險對投資者的重要性對投資者的重要性 入市有風險，投資需謹慎。這一句話是我們經(jīng)常耳熟能聞的。我在通過在工作期 間接觸到的很大一部分小散戶投資者都是處于投資虧損、或者股票被套牢當中。這就要求做為普通投資者在炒股之前要學好相關知識，認清中國二級股票交易市 場的本質。做好風險控制、資金管理尤為重要。對于那些對股票認識都不太清楚的客戶，我都給出中肯建議，建議他們先從貨幣基金，國債逆回購等低風險固定收益的產(chǎn)品做起。只有這樣子鍛煉好自己的技能才有更大的機會在股市中生存下去，獲取更大的收益。

五、結束語 總而言之，目前我國這個新興的資本主義證券市場還很不完善，各種各樣的問題 還是存在的。作為一名證券從業(yè)人員，我希望能盡我所能，對客戶負責，服務至上；同 時不斷提高自我，跟上社會的腳步，隨時吸取新知識鞏固舊知識，做一名優(yōu)秀的從業(yè)人 員，給投資者一個良好的售后服務。最后，祝愿我的母校廣西職業(yè)技術學院將來越來越輝煌！參考文獻： [1] 證

券基礎知識》 中國證券業(yè)協(xié)會 編 《 中國財政經(jīng)濟出版社 出版時間： 2010-6-1 出版時間： [2] 《證券投資基金》 中國證券業(yè)協(xié)會 編 2010-6-1 中國財政經(jīng)濟出版社

廣西職業(yè)技術學院畢業(yè)論文(設計 [3] 《中國證券市場批判》 作者: 袁劍 出版社 中國社會科學出版社 [4]《市場營銷學》 石青輝主編 出版社 廈門大學出版社 2012 年 11 月 1 日