第一篇：2013年財務(wù)會計部職員述職報告

2013年度述職報告

各位領(lǐng)導(dǎo)、同事：

我是來自財務(wù)會計部一名職員，名叫*****，現(xiàn)年***歲，中共黨員。現(xiàn)在，我就將2013年在財務(wù)會計部的具體參與和分管的工作情況向各位領(lǐng)導(dǎo)、同事們進行匯報：

1、積極做好信息披露工作，兌付社員股金紅利。按照銀監(jiān)監(jiān)管部門要求和信用社股金管理辦法，聯(lián)系會計事務(wù)所，做好2012年度的報表審計報告工作，配合聯(lián)社辦公室做好2012年度的信息披露工作，及時地兌付2012年度社員股東分紅，維護社員股東權(quán)益。

2、協(xié)處部門經(jīng)理做好2012年度所得稅匯算工作。積極探討、精讀國家財政部、國稅總局陸續(xù)下發(fā)有關(guān)各種所得稅優(yōu)惠政策文件，與當(dāng)?shù)貒惒块T工作人員交流學(xué)習(xí)，用好用活國家優(yōu)惠政策，準(zhǔn)確匯算匯繳企業(yè)所得稅,做好了我社2012年所得稅匯算清繳工作。

3、協(xié)處部門經(jīng)理做好央行票據(jù)后續(xù)監(jiān)測考核指標(biāo)的測算工作。為確保我社央行票據(jù)后續(xù)監(jiān)測考核指標(biāo)能夠達標(biāo)，會同發(fā)展部、風(fēng)險部、審計部對各項考核指標(biāo)進行了測算。

4、積極參與會計基礎(chǔ)檢查工作。通過檢查，增強我社會計基礎(chǔ)管理工作，規(guī)范員工業(yè)務(wù)操作流程，強化內(nèi)部控制，提升了會計管理水平、會計服務(wù)質(zhì)量和會計操作風(fēng)險防控能力。

5、做好個人存量賬戶核查工作、反洗錢工作。

一）是存量個人身份信息真實性核查工作情況，**月參

加省聯(lián)社組織的個人存量賬戶核實系統(tǒng)上線前培訓(xùn)，并于**年*月**日完成對全轄員工轉(zhuǎn)培訓(xùn)工作，確保系統(tǒng)上線穩(wěn)定運行。通過懸掛橫幅、LED顯示屏播放存量個人賬戶核實內(nèi)容及向社會發(fā)布張貼通告等多途經(jīng)進行宣傳做實存量個人賬戶宣傳工作，讓客戶按時到我社進行身份核實。截止2013年12月末，我社個人存量核查進度達100%。完成了我社2013年個人存量賬戶核實工作目標(biāo)任務(wù)要求。

二）是加強反洗錢培訓(xùn)、宣傳力度，創(chuàng)造良好的內(nèi)部環(huán)境和社會環(huán)境。于2013年**月**日在聯(lián)社會議室舉行反洗錢法規(guī)法規(guī)培訓(xùn)，提升員工的反洗錢理論知識和水平；同時加強對反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)補錄補正的督促力度，使我社反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)大額、可疑數(shù)據(jù)進行審核上報，補錄、補正率100%，未出現(xiàn)漏報情況；加強反洗錢宣傳活動開展，通過轄區(qū)懸掛橫幅、*個LED電子屏流動播放“警惕洗錢陷阱，遠離犯罪”主題反洗錢宣傳。較好完成了2013年既定反洗錢內(nèi)容目標(biāo)任務(wù)。

6、與各部室能力配合，積極主動開展假幣專項治理工作，暢通人民幣流通環(huán)節(jié)，維護持幣人合法權(quán)益和信用社聲譽。一）、不斷提升反假貨幣機具配置水平

為提高服務(wù)水平，防范和堵截假幣事件的發(fā)生，提高公眾對我社的信任，確保人民幣柜臺收付業(yè)務(wù)工作的正常開展，我社加大了反假貨幣機具配置力度。截止2013年12月，A類點鈔機**臺，B類***臺，C 類***臺，具備冠字號功能***臺；取款機***臺其中具備冠字號功能***臺，另三

臺雖不具冠字號配有冠字號清分機***臺，加鈔都經(jīng)具備冠字號清分機進行加鈔的；存取一體機**臺，具備冠字號。較好的完成年初我社2013年冠字號計劃。二）、完成了2013年反假貨幣宣傳和培訓(xùn)目標(biāo)任務(wù)

三）、不斷完善反假貨幣管理機制

積極加強持證上崗管理。積極聯(lián)系參加當(dāng)?shù)厝诵械母黜椃醇倥嘤?xùn)并協(xié)調(diào)參加人行組織的反假資格考試，2013年我社假幣資格年審為***人，新參考**人。到2014年，要求我社所有臨柜人員100%持證。

7、積極參加人行人民幣結(jié)算帳戶專管員培訓(xùn)考試。2013年**月**日，我社***名員工參加人行舉行的人民幣結(jié)算賬戶專管員培訓(xùn)，并全部通過考試取得上崗資格，構(gòu)建了我社與人行結(jié)算賬戶開立的綠色通道。

8、股本金的驗資工作。積極主動地做好了2012年股本金的驗資工作及注冊資本金的變更工作。

以上就是本人2013年在財務(wù)會計部具體工作情況，不妥之處，請各位領(lǐng)導(dǎo)、同事予以批評指正。

謝謝！

述職人：***

2014年1月11日

第二篇：財務(wù)職員述職報告

2011年個人述職報告

本人自09年6月底進XX公司已有兩年多,在此期間一直在電源財務(wù)部入職.從開始的一點實踐經(jīng)驗都沒,到現(xiàn)在可以略微幫領(lǐng)導(dǎo)分擔(dān)工作,中間的成長跟同事和領(lǐng)導(dǎo)的包容是分不開的.我很由衷地感謝這個可以讓我成長、增長業(yè)務(wù)知識的部門 , 接下來我將這兩年在該部門所負責(zé)的具體事項做簡要的分析.一、負責(zé)電源統(tǒng)計工作:

1.每日9點之前負責(zé)將充電,維修車間的統(tǒng)計日報表錄入K3系統(tǒng),并每天及時與電池公司的統(tǒng)計科核

對數(shù)據(jù),確保數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確無誤.2.錄入K3系統(tǒng)后,同時錄入電腦臺賬,然后對K3與臺賬進行核對,做到K3與臺賬與電池統(tǒng)計科三方

數(shù)據(jù)統(tǒng)一.3.每個月的10號,20號,30號與各車間統(tǒng)計進行賬務(wù)核對.4.月底最后一天負責(zé)車間統(tǒng)計手工報表的審核工作(包括材料,半成品)與K3數(shù)據(jù)一致,完成后及時

上報本部門負責(zé)人處.二、負責(zé)采購發(fā)票工作:

1.對采購發(fā)票以及入庫單進行核對

2.發(fā)票在采購模塊中及時錄入,并生成會計憑證,然后交給負責(zé)人處審核,做到賬賬相符.3.集團內(nèi)部采購發(fā)票的催討工作,保證認證抵扣工作的到位.4.每月初采購發(fā)票全部錄入完成之后,要求將進項稅與認證抵扣稅金一致,出現(xiàn)差錯要及時查找,確

保兩邊數(shù)據(jù)的統(tǒng)一一致.5.負責(zé)每個月5號前編制采購匯總表,對各公司的采購價進行具體的編制,然后再轉(zhuǎn)交給部門經(jīng)理及

集團財務(wù)成本會計處.三、負責(zé)運輸、專用發(fā)票的抵扣工作

1.將每個月的運輸發(fā)票和專用發(fā)票進行網(wǎng)上認證抵扣

2.專用發(fā)票的抵扣聯(lián)要與記賬聯(lián)同步抵扣與入賬,確保月底稅額待抵扣工作的順利進行.3.月初,將認證抵扣稅金與采購發(fā)票的進項稅進行核對,如果出現(xiàn)不平現(xiàn)象及時查找,確保財務(wù)報表的及早完成.四、負責(zé)銷售工作的完成:

1.每日負責(zé)講售后服務(wù)部送營銷部的T庫的退回電池出庫單生成銷售發(fā)票.2.每月25號之前要與營銷計劃部、售后服務(wù)部進行八個月內(nèi)退回電池的核對,并負責(zé)把每月的退回

紅藍字明細從K3中引出發(fā)給售后部負責(zé)人核對.保證三方數(shù)據(jù)的一致.3.負責(zé)增值稅專用發(fā)票的審核,并及時生產(chǎn)會計憑證.4.每月初3號之前負責(zé)將銷售賬務(wù)的銷售訂單,發(fā)貨通知單,銷售出庫單,銷售發(fā)票等環(huán)節(jié)進行數(shù)量,金額的核對準(zhǔn)確.5.月底在收款工作全部做完后,負責(zé)將收款收據(jù)和其他應(yīng)收單等單據(jù)引出來,協(xié)助營銷計劃部進行賬

賬核對.五、其他完成工作:

1.配合其他同事在應(yīng)收模塊中完成對業(yè)務(wù)費,返利及代扣稅金的錄入.2.每月月底最后一天參與車間盤點工作,對公司負責(zé),對自己負責(zé),認真盤點.概括的把工作分為五項來闡述,在工作中這五大項中還有略微不足的地方,對于采購發(fā)票的進項稅與專用發(fā)票的抵扣稅金還缺乏仔細,在月初采購發(fā)票做賬完成后,抵扣稅金未抵扣的采購發(fā)票未做進項待抵扣,增加了查找工作的不必要麻煩.針對自己的不足,對自己定制了一個規(guī)劃:

一、業(yè)務(wù)知識除了在實踐工作中不斷吸收外,還要給自己對外上補習(xí)班進行充電.理論與實踐的相結(jié)合,在學(xué)校學(xué)到的東西其實是最基礎(chǔ)的,對專業(yè)相對不重視性,業(yè)務(wù)知識相對比較匱乏, 而且沒有經(jīng)歷過實際性的賬務(wù)處理,從而讓自己上手較慢.經(jīng)過兩年在公司的鍛煉跟學(xué)習(xí),從最基礎(chǔ)的統(tǒng)計開始做起,對公司整個流程進行分塊式消化,對財務(wù)來講,必須熟悉每個流程,包括產(chǎn)品的原材料,制作工序,然后完成整個產(chǎn)成品的過程都必須逐一的了解.必要時,利用下車間的機會向車間統(tǒng)計請教有關(guān)產(chǎn)品方面的知識.這對自身來將,基礎(chǔ)要穩(wěn)扎穩(wěn)打,上層建筑才會更加鞏固.在剛進公司的第一個月部門領(lǐng)導(dǎo)為了讓我更快的熟悉公司的產(chǎn)品,相繼在裝配,充電車間學(xué)習(xí),這對我后來對統(tǒng)計工作有很大的幫助.回歸到自身專業(yè)來講,更重這塊要放在業(yè)務(wù)上.在實踐中經(jīng)常性犯錯,不仔細是最大的不足,這也正是專業(yè)知識不扎實的原因.所以在專業(yè)知識上,要下苦工去學(xué)習(xí).只有理論跟實踐相結(jié)合,業(yè)務(wù)水平才能得到提升.才能讓自己獨擋一面.二、在實踐方面我希望自己接下來的時間能有一個提高,并且要提高自己的工作效率,仔細中確保準(zhǔn)確率.任何工作我們都應(yīng)要仔細認真,對于財務(wù)更是要本著百分之一百的認真跟仔細.恰恰平時我對賬務(wù)不夠仔細,從而導(dǎo)致很多時候發(fā)生錯誤,耽誤了后續(xù)工作的開展.實踐中除了認真仔細這塊,業(yè)務(wù)的擴展也是我努力的方向.不單單停留在現(xiàn)有水平上,工作要積極主動,只有更多的接觸到業(yè)務(wù),才能提升業(yè)務(wù)水平.因此,主動性很重要.要學(xué)會討事做,而不是等人派發(fā)工作下來.財務(wù)上很多業(yè)務(wù)都具有重復(fù)性,不厭其煩的做,做到爛,刻在自己的思維里,那就是自己的東西了.只有不斷的去實踐,才能接觸到更深更廣泛的知識.三、加強自身的主動性,如果覺悟要靠與身俱來的IQ,那后天的主動性EQ就可以培養(yǎng),我不夠努力,我不夠?qū)I(yè),我不能獨擋一面,因爲(wèi)我缺乏主動性.我只會等著領(lǐng)導(dǎo)給我工作,給我工作,還是給我工作,從不主動去討工作,對于這點,第一年很可能一直都是處于這種狀態(tài).第二年,我略有改變,會跟同事講,需要我?guī)兔? 第三年,我正在努力進步.也因此,手頭上的工作充實的可以讓我一天覺得只存在了幾個小時.回家還會想著桌上還有多少事情是留著明天要完成的.我進步不是很大,但是每天進步一小步,一年就進步一大步.四、充滿自信,一個人的自信心來源于對內(nèi)心世界的完美追求和自我完善.從我們慢慢褪去學(xué)生的羞澀跟稚嫩,我們就應(yīng)該要自信的面對未來.對于角色的完美轉(zhuǎn)變,我們要自信滿滿的面對人生新的起點.在工作中杜絕猶豫不決,唯唯諾諾,要自信的面對領(lǐng)導(dǎo),同事和工作,給人呈現(xiàn)積極樂觀向上的工作狀態(tài).從而提高自己的工作熱情.不管三年還是五年,這都是第一個規(guī)劃,這是人生的第一份工作,我珍惜 并將它持之以恒的延續(xù),我努力在每一天,改變在每一天,進步在每一天.因爲(wèi)我們是XX人,所以XX的未來需要我們?yōu)樗煤玫呐?我們在不同的崗位上,或是職員或是領(lǐng)導(dǎo),或是做的是最臟最累的活,或是做的是小心謹慎的.在我們心里都會有一個信念,就是做好自己的本職工作.認真對待工作中的每一次失誤,讓自己成長.這樣,XX的每一次喜悅都會因爲(wèi)我們而美麗,而青春!

XX財務(wù)部

XX

2011年12月21日

第三篇：財務(wù)會計部崗位職責(zé)

中鐵二局成渝項目部財務(wù)會計部崗位職責(zé)

一、出納崗職責(zé)

1、根據(jù)已審批的資金計劃支付資金，并完善各項收付款手續(xù)。

2、負責(zé)提取日常開支所需現(xiàn)金，控制每日庫存現(xiàn)金數(shù)量，保證現(xiàn)金安全。及時、準(zhǔn)確的登記現(xiàn)金日記賬，銀行存款日記賬。

3、辦理職工及勞務(wù)工工資卡，并負責(zé)發(fā)放工資卡。負責(zé)到施工現(xiàn)場發(fā)放無工資卡勞務(wù)工的工資。

4、負責(zé)項目責(zé)任承包風(fēng)險抵押金的收取及臺帳管理，負責(zé)登記項目上交款臺帳。

5、負責(zé)每月銀行對帳單的打印、核對、簽認。負責(zé)各種銀行結(jié)算空白憑證的保管、領(lǐng)用、注銷工作。

6、負責(zé)資金收支臺帳數(shù)據(jù)更新。

7、負責(zé)資金周報表、資金監(jiān)管報表的編制、匯總、報送。

8、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他臨時任務(wù)。

二、會計崗位職責(zé)

1、正確計算，及時登記各項與工資有關(guān)的臺賬，完成相關(guān)資料的裝訂。

2、負責(zé)收集和復(fù)核勞務(wù)班組的工資計算，完善相關(guān)勞務(wù)工工資發(fā)放手續(xù)，及時更新勞務(wù)工工資發(fā)放臺賬。

3、負責(zé)計價、報銷等憑證的編制，及時清扣備用金。

4、負責(zé)落實各項處罰決定的清扣清收，更新相應(yīng)的罰款和獎金兌現(xiàn)臺賬。

5、建立項目部低值易耗品使用臺帳。

6、負責(zé)編制貨幣資金收付款憑證。

7、負責(zé)各項內(nèi)業(yè)資料的收集、歸檔、裝訂。

8、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他臨時任務(wù)。

三、核算崗崗位職責(zé)

1、負責(zé)對項目部及各個作業(yè)隊物資消耗賬務(wù)處理。

2、負責(zé)每月及時歸集和梳理項目部及下屬各個作業(yè)隊的現(xiàn)場經(jīng)費。

3、配合會計崗?fù)瓿捎媰r單、報銷等轉(zhuǎn)賬憑證的編制，建立計價臺賬。

4、指導(dǎo)、配合作業(yè)隊、班組完成核算資料。

5、負責(zé)每月發(fā)放勞務(wù)工工資后，和勞資部門一起到作業(yè)隊完成勞務(wù)工工資事后監(jiān)督。

6、負責(zé)配合計合部完成責(zé)任成本分析。

7、負責(zé)合計憑證裝訂。

8、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他臨時任務(wù)。

四、財會部長崗位職責(zé)

1、負責(zé)擬定資金籌措方案，并負責(zé)資金籌集。

2、按次編制資金使用計劃，并負責(zé)向項目領(lǐng)導(dǎo)及公司報批，嚴(yán)格按照公司財務(wù)部審批來安排支付資金。

3、負責(zé)項目部資金安全，控制資金風(fēng)險，跟蹤勞務(wù)工工資發(fā)放情況信息反饋。

4、負責(zé)完成項目上繳款計劃，按時上交各項基金、折舊。

5、負責(zé)建立健全項目部財務(wù)管理制度，構(gòu)建作業(yè)隊成本歸集和核算體系，指導(dǎo)作業(yè)隊完善相關(guān)費用歸集。

6、參與簽訂項目部經(jīng)濟合同和協(xié)議，建立合同臺賬，并監(jiān)督合同執(zhí)行情況。

7、負責(zé)項目部報銷審核，憑證審核。

8、負責(zé)組織月度、季度、報表編制。

9、負責(zé)建立成本費用歸集臺賬，業(yè)主驗工臺賬。

10、負責(zé)項目部稅務(wù)策劃，協(xié)調(diào)地方稅務(wù)機關(guān)、業(yè)主、局指揮部及項目部等其他部門關(guān)系。

11、組織項目部經(jīng)濟活動分析。

12、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的臨時任務(wù)。

第四篇：財務(wù)會計部工作總結(jié)

財務(wù)會計部工作總結(jié)

一、合理制定經(jīng)營目標(biāo)，確保全年各項指標(biāo)的完成

年初，本著“效益優(yōu)先”的原則，根據(jù)省聯(lián)社給我社制定的各項經(jīng)營目標(biāo)任務(wù)，結(jié)合我社上經(jīng)營目標(biāo)完成情況的基礎(chǔ)上，科學(xué)、合理制定了各網(wǎng)點組織資金目標(biāo)和任務(wù)，并于元月一日召開首季組織資金工作動員大會，進一步提高全員的思想認識，明確組織資金工作的目標(biāo)和任務(wù)。二月份對各營業(yè)網(wǎng)點反復(fù)進行算帳，合理設(shè)定各項財務(wù)指標(biāo)，與各網(wǎng)點主任簽訂經(jīng)營目標(biāo)責(zé)任制，修改和完善了經(jīng)營管理綜合考核辦法，為各網(wǎng)點明確了經(jīng)營方向和責(zé)任目標(biāo)。十

一月份，根據(jù)各網(wǎng)點經(jīng)營目標(biāo)實際完成情況，結(jié)合本地市場經(jīng)濟變化特點，及時調(diào)整各網(wǎng)點經(jīng)營目標(biāo)，為今年利潤計劃的順利實現(xiàn)進一步奠定基礎(chǔ)。截止11月末，各項存款余額為*******萬元，比年初增加******萬元；各項貸款余額為******萬元（含貼現(xiàn)****萬元），比年初增加****萬元；不良貸款余額為****萬元（不含抵債資產(chǎn)），比年初下降****萬元，不良貸款占各項貸款的比例為*%（含貼現(xiàn)），比年初的*％下降了*個百分點；全轄盈虧軋差合計賬面盈余****萬元，比去年同期增盈****萬元。預(yù)計至12月末，各項存款余額達到******萬元，比年初增加******萬元；各項貸款余額為*****萬元，比年初增加*****萬元；不良貸款余額為****萬元，比年初下降****萬元，不良貸款占比為*，比年初下降*%；全轄實現(xiàn)各項收入為****元，各項支出****萬元，賬面盈余****萬元。

二、加強財務(wù)管理，規(guī)范財務(wù)行為，努力增收節(jié)支

1、根據(jù)上年財務(wù)管理經(jīng)驗，結(jié)合今年改革實際情況，以“總量控制，效益優(yōu)先，以收定支，超額審批，超限停支，財務(wù)公開，民主理財”為原則，控制水電費、公雜費、郵電費等費用全年限額，業(yè)務(wù)招待費嚴(yán)格按照利息收入的5‰序時列支，其他費用開支必須報經(jīng)聯(lián)社審批，并下批復(fù)作為年終考核認賬因素。同時綜合考慮各方面情況，又給每個網(wǎng)點額外增加了****元費用，從而保證了各網(wǎng)點經(jīng)營和管理所需各項費用的開支。

2、規(guī)范財務(wù)行為，合理控制財務(wù)開支。繼續(xù)執(zhí)行《**市農(nóng)村信用合作社財務(wù)管理辦法》和《費用結(jié)報制度》，在聯(lián)社費用管理委員會管理下，詳細規(guī)范了財務(wù)開支的范圍、標(biāo)準(zhǔn)、審批權(quán)限、程序等，不斷完善了費管會的管理制度，對于核定費用以外的費用開支，一律提前上報費管費研究、審批。截止11月末，經(jīng)費管會研究審批通過的各項費用為******元，其中：各項墊支費用*****，購買的低值易耗品費用為*****元，各種修理費用為******元，營業(yè)外支出為****元，其他各項費用為*****元。

3、減少非生息資金的占比，加強應(yīng)收利息的管理。截止11月末，我社應(yīng)收利息帳面余額為***萬元，已超過銀監(jiān)部門的風(fēng)險控制警戒線，我部根據(jù)實際情況，在主任室的要求下，堅持“誰分片地區(qū)，誰負責(zé)清理”的原則，對各網(wǎng)點進行跟蹤督促，限期清理。截止11月末，應(yīng)收利息余額為***萬元，預(yù)計年末將全面完成應(yīng)收利息的清理工作。

三、及時清收違規(guī)投資，規(guī)范投資行為

根據(jù)銀監(jiān)部門和省聯(lián)社清理違規(guī)投資的要求，加大了對違規(guī)債券和保險投資的清收力度，通過采取上門催收洽談、電話追問和網(wǎng)上查詢、委托出售等方式，及時清收了申銀萬國****萬元國債和保險投資****萬元。目前仍有保險投資**萬元未收回，正繼續(xù)與太平洋保險公司洽談給付；密切關(guān)注南方證券

托管工作，債權(quán)一經(jīng)確定，及時清收南方證券****萬元國債投資。為規(guī)范投資行為，確保資金安全、高效運營，我部于今年十月制定了《**市農(nóng)村信用合作聯(lián)社投資業(yè)務(wù)管理辦法》，規(guī)定了在銀行間債券市場進行資金拆借、債券買賣、債券回購等投資業(yè)務(wù)行為。十月份以來，委托省聯(lián)社在銀行間債券市場購買債券*****萬元，同時與省聯(lián)社進行短期資金拆放業(yè)務(wù)，提高了資金使用效益。

四、申請發(fā)行專項中央銀行票據(jù)**萬元

為進一步深化農(nóng)村信用社改革，切實用好國家資金支持政策，根據(jù)國庫院《農(nóng)村信用社改革試點方案的通知》（國發(fā)[XX]15號）和中國人民銀行《農(nóng)村信用社改革試點專項中央銀行票據(jù)操作辦法》（銀發(fā)[XX]181號）、《農(nóng)村信用社改革試點資金支持方案實施與考核指引》（銀發(fā)[##]4號）文件精神，一季度制定了《**市農(nóng)村信用社增資擴股及降低不良貸款計劃書》，在報經(jīng)**銀監(jiān)分局

批準(zhǔn)后，一邊請**會計師事務(wù)所清產(chǎn)核資，同時進行增資擴股充實資本，采取措施清收和降低不良貸款，在二季度成功申請發(fā)行了中央銀行專項票據(jù)**萬元，并在二季度末達到了提前申請贖回的條件。

五、充實資本金，增強自身的經(jīng)營實力和抗風(fēng)險能力。

根據(jù)農(nóng)村信用社“資本自聚、資金自籌、經(jīng)營自主、盈虧自負、風(fēng)險自擔(dān)”的要求，通過宣傳發(fā)動，募集股金，完善法人治理結(jié)構(gòu)等必備程序，共增擴股金****萬元，有力地支持了地方經(jīng)濟的發(fā)展，加強了對“三農(nóng)”的服務(wù)，同時自身的經(jīng)營實力和抗風(fēng)險能力也得到了加強。

六、加強內(nèi)控建設(shè)，堵塞經(jīng)濟案件的發(fā)生

1、為了進一步規(guī)范農(nóng)村信用社的業(yè)務(wù)操作，嚴(yán)格執(zhí)行各項內(nèi)控制度，強化內(nèi)部管理，促進各營業(yè)網(wǎng)點依法合規(guī)經(jīng)營，防止各類案件的發(fā)生，我們修

改和補充了《**市農(nóng)村信用社違反業(yè)務(wù)管理規(guī)定和業(yè)務(wù)操作規(guī)程處罰辦法》，把內(nèi)控制度考核分為財務(wù)會計部分、信息科技部分、資金營運部分、監(jiān)察審計部分、安全保衛(wèi)部分、人力資源部分、資產(chǎn)保全部分共七個部分，詳細、完整地制定了各項業(yè)務(wù)操作規(guī)程的處罰辦法，以處罰為手段，有效地規(guī)范了各項業(yè)務(wù)操作規(guī)范，提高了全體員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強了風(fēng)險防范，防止違章違法行為的發(fā)生。2、10月21日至25日，開展了“會計互審大檢查”活動，我部會同監(jiān)察審計部選擇了*****等五個營業(yè)網(wǎng)點，組織全轄**個網(wǎng)點的主辦會計，分五組對這五個營業(yè)網(wǎng)點以會計互審的形式對會計出納業(yè)務(wù)核算質(zhì)量進行了全面檢查。互審組全面調(diào)閱了被檢查營業(yè)網(wǎng)點的傳票、賬冊、報表、登記簿等會計檔案，結(jié)合日常業(yè)務(wù)，對會計出納業(yè)務(wù)過程中好的做法和不是之處進行了總結(jié)，并形成會計互審工作底稿，就互審情況進行了交

流?；顒咏Y(jié)束后，我部同監(jiān)察審計部對一些操作業(yè)務(wù)進行明確的規(guī)定，并制定了以后會計輔導(dǎo)、檢查的重點和方法，此次活動不僅適應(yīng)了新的業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作要求，規(guī)范會計出納業(yè)務(wù)的操作行為，而且進一步完善了內(nèi)控制度，杜絕了安全隱患。

七、加強賬戶管理、現(xiàn)金管理及人民幣管理，防范金融風(fēng)險

今年以來，為加強我 社賬戶管理和現(xiàn)金管理，配合銀監(jiān)部門和人民銀行業(yè)務(wù)監(jiān)管的需要，分別進行了賬戶管理檢查、大額現(xiàn)金檢查。檢查分為三個階段進行：第一階段，對照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和《現(xiàn)金管理辦法》等相關(guān)規(guī)定，各基層網(wǎng)點首先展開自查，形成自查報告上報我部；第二階段，我部對各網(wǎng)點自查報告進行匯總分析，形成報告報銀監(jiān)部門和人民銀行；第三階段，配合銀監(jiān)部門和人民銀行對各網(wǎng)點進行抽查。對檢查所發(fā)現(xiàn)的問題如違規(guī)支取現(xiàn)金、違規(guī)開設(shè)基本

賬戶等進行通報，結(jié)合處罰辦法對相關(guān)人員進行處罰，并要求限期整改。檢查通過現(xiàn)場指導(dǎo)、問題討論等方式，促進了基層網(wǎng)點內(nèi)勤員工相關(guān)業(yè)務(wù)理論水平和操作能力，規(guī)范了我社賬戶開立、變更、撤銷和人民幣現(xiàn)金存、取等業(yè)務(wù)操作行為，進一步確保了我社依法合規(guī)經(jīng)營。7月份，結(jié)合全市開展“反假宣傳周”活動，積極開展了反假幣宣傳活動，在真州農(nóng)貿(mào)市場、新城鎮(zhèn)街道等地進行宣傳，反假活動的開展不僅增強了內(nèi)勤員工防假、反假的能力，而且也提高市民防假意識和對假幣的識別能力，有效地預(yù)防了金融犯罪，防范了金融風(fēng)險。

八、加強培訓(xùn)，強化輔導(dǎo)，提高會計工作水平

1、利用會計例會之機，組織各網(wǎng)點主辦會計學(xué)習(xí)了《代收行政罰沒款操作說明》、《**市農(nóng)村信用合作聯(lián)社銀行承兌匯票業(yè)務(wù)管理辦法》、《**市農(nóng)村信用合作聯(lián)社銀行承兌匯票業(yè)務(wù)操作規(guī)程》等文件。在綜合業(yè)務(wù)上線后，對全

轄各網(wǎng)點主辦會計、記賬員、儲蓄員分別進行了操作業(yè)務(wù)培訓(xùn)，并進行理論和操作實踐考試，對考試合格者方允許上崗。今年以來，我部下發(fā)了三期會計業(yè)務(wù)培訓(xùn)資料，分別是《出納業(yè)務(wù)培訓(xùn)資料》、《會計憑證編制及裝訂規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)》和《**市農(nóng)村信用社報表填制說明及相關(guān)要求》，并根據(jù)《出納業(yè)務(wù)培訓(xùn)資料》的內(nèi)容，單獨對出納員進行了一期培訓(xùn)。通過多次學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，不斷提高了內(nèi)勤人員的理論知識水平和實際操作能力，確保了內(nèi)勤人員適應(yīng)上線后新的業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作要求。

2、會計檢查與輔導(dǎo)。每個季度對全轄各營業(yè)網(wǎng)點的會計出納基本制度的落實、工作質(zhì)量、財務(wù)制度執(zhí)行情況及重要空白憑證管理等進行了現(xiàn)場檢查，對檢查中存在的問題，及時進行了現(xiàn)場糾正，并針對存在的違規(guī)違紀(jì)行為對有關(guān)責(zé)任人進行罰款和通報，促進各網(wǎng)點認真落實各項規(guī)章制度。

九、下一工作目標(biāo)

1、加強柜面人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)與考核，組織技術(shù)練兵、技能評級等，努力提高業(yè)務(wù)人員素質(zhì)。

2、開展柜員制調(diào)研，爭取盡早實行柜員制。

3、健全內(nèi)部管理制度，做到依法核算、合規(guī)經(jīng)營。

4、強化會計輔導(dǎo)與檢查的力度，杜絕安全隱患。

第五篇：工作總結(jié)2004財務(wù)會計部工作總結(jié)

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2004財務(wù)會計部工作總結(jié)

2004年，我部認真貫徹和落實黨和國家的“三農(nóng)”方針、政策，嚴(yán)格執(zhí)行金融法律、法規(guī)相關(guān)規(guī)定，依法合規(guī)經(jīng)營，制定和完善了內(nèi)控制度建設(shè)，強化成本意識，積極拓寬經(jīng)營渠道，壓縮費用開支，提高了會計核算水平和經(jīng)營效益。在聯(lián)社黨委的領(lǐng)導(dǎo)下，努力完成聯(lián)社主任室下達的工作任務(wù)，密切配合其他部門的各項工作，把主要工作放在服務(wù)于基層上，較好地完成了本的各項工作，現(xiàn)將本年工作總結(jié)匯報如下：

一、合理制定經(jīng)營目標(biāo)，確保全年各項指標(biāo)的完成

年初，本著“效益優(yōu)先”的原則，根據(jù)省聯(lián)社給我社制定的各項經(jīng)營目標(biāo)任務(wù)，結(jié)合我社上經(jīng)營目標(biāo)完成情況的基礎(chǔ)上，科學(xué)、合理制定了各網(wǎng)點組織資金目標(biāo)和任務(wù)，并于元月一日召開首季組織資金工作動員大會，進一步提高全員的思想認識，明確組織資金工作的目標(biāo)和任務(wù)。二月份對各營業(yè)網(wǎng)點反復(fù)進行算帳，合理設(shè)定各項財務(wù)指標(biāo)，與各網(wǎng)點主任簽訂經(jīng)營目標(biāo)責(zé)任制，修改和完善了經(jīng)營管理綜合考核辦法，為各網(wǎng)點明確了經(jīng)營方向和責(zé)任目標(biāo)。十一月份，根據(jù)各網(wǎng)點經(jīng)營目標(biāo)實際完成情況，結(jié)合本地市場經(jīng)濟變化特點，及時調(diào)整各網(wǎng)點經(jīng)營目標(biāo)，為今年利潤計劃的順利實現(xiàn)進一步奠定基礎(chǔ)。截止11月末，各項存款余額為*******萬元，比年初增加******萬元；各項貸款余額為******萬元（含貼現(xiàn)****萬元），比年初增加****萬元；不良貸款余額為****萬元（不含抵債資產(chǎn)），比年初下降****萬元，不良貸款占各項貸款的比例為*%（含貼現(xiàn)），比年初的*％下降了*個百分點；全轄盈虧軋差合計賬面盈余****萬元，比去年同期增盈****萬元。預(yù)計至12月末，各項存款余額達到******萬元，比年初增加******萬元；各項貸款余額為*****萬元，比年初增加*****萬元；不良貸款余額為****萬元，比年初下降****萬元，不良貸款占比為*，比年初下降*%；全轄實現(xiàn)各項收入為****元，各項支出****萬元，賬面盈余****萬元。

二、加強財務(wù)管理，規(guī)范財務(wù)行為，努力增收節(jié)支

1、根據(jù)上年財務(wù)管理經(jīng)驗，結(jié)合今年改革實際情況，以“總量控制，效益優(yōu)先，以收定支，超額審批，超限停支，財務(wù)公開，民主理財”為原則，控制水電費、公雜費、郵電費等費用全年限額，業(yè)務(wù)招待費嚴(yán)格按照利息收入的5‰序時列支，其他費用開支必須報經(jīng)聯(lián)社審批，并下批復(fù)作為年終考核認賬因素。同時綜合考慮各方面情況，又給每個網(wǎng)點額外增加了****元費用，從而保證了各網(wǎng)點經(jīng)營和管理所需各項費用的開支。

2、規(guī)范財務(wù)行為，合理控制財務(wù)開支。繼續(xù)執(zhí)行《**市農(nóng)村信用合作社財務(wù)管理辦法》和《費用結(jié)報制度》，在聯(lián)社費用管理委員會管理下，詳細規(guī)范了財務(wù)開支的范圍、標(biāo)準(zhǔn)、審批權(quán)限、程序等，不斷完善了費管會的管理制度，對于核定費用以外的費用開支，一律提前上報費管費研究、審批。截止11月末，經(jīng)費管會研究審批通過的各項費用為******元，其中：各項墊支費用*****，購買的低值易耗品費用為*****元，各種修理費用為******元，營業(yè)外支出為****元，其他各項費用為*****元。

3、減少非生息資金的占比，加強應(yīng)收利息的管理。截止11月末，我社應(yīng)收利息帳面余額為***萬元，已超過銀監(jiān)部門的風(fēng)險控制警戒線，我部根據(jù)實際情況，在主任室的要求下，堅持“誰分片地區(qū)，誰負責(zé)清理”的原則，對各網(wǎng)點進行跟蹤督促，限期清理。截止11月末，應(yīng)收利息余額為***萬元，預(yù)計年末將全面完成應(yīng)收利息的清理工作。

三、及時清收違規(guī)投資，規(guī)范投資行為

根據(jù)銀監(jiān)部門和省聯(lián)社清理違規(guī)投資的要求，加大了對違規(guī)債券和保險投資的清收力度，通過采取上門催收洽談、電話追問和網(wǎng)上查詢、委托出售等方式，及時清收了申銀萬國****萬元國債和保險投資****萬元。目前仍有保險投資**萬元未收回，正繼續(xù)與太平洋保險公司洽談給付；密切關(guān)注南方證券托管工作，債權(quán)一經(jīng)確定，及時清收南方證券****萬元國債投資。為規(guī)范投資行為，確保資金安全、高效運營，我部于今年十月制定了《**市農(nóng)村信用合作聯(lián)社投資業(yè)務(wù)管理辦法》，規(guī)定了在銀行間債券市場進行資金拆借、債券買賣、債券回購等投資業(yè)務(wù)行為。十月份以來，委托省聯(lián)社在銀行間債券市場購買債券*****萬元，同時與省聯(lián)社進行短期資金拆放業(yè)務(wù)，提高了資金使用效益。

四、申請發(fā)行專項中央銀行票據(jù)**萬元

為進一步深化農(nóng)村信用社改革，切實用好國家資金支持政策，根據(jù)國庫院《農(nóng)村信用社改革試點方案的通知》（國發(fā)[2003]15號）和中國人民銀行《農(nóng)村信用社改革試點專項中央銀行票據(jù)操作辦法》（銀發(fā)[2003]181號）、《農(nóng)村信用社改革試點資金支持方案實施與考核指引》（銀發(fā)[2004]4號）文件精神，一季度制定了《**市農(nóng)村信用社增資擴股及降低不良貸款計劃書》，在報經(jīng)**銀監(jiān)分局批準(zhǔn)后，一邊請**會計師事務(wù)所清產(chǎn)核資，同時進行增資擴股充實資本，采取措施清收和降低不良貸款，在二季度成功申請發(fā)行了中央銀行專項票據(jù)**萬元，并在二季度末達到了提前申請贖回的條件。

五、充實資本金，增強自身的經(jīng)營實力和抗風(fēng)險能力。

根據(jù)農(nóng)村信用社“資本自聚、資金自籌、經(jīng)營自主、盈虧自負、風(fēng)險自擔(dān)”的要求，通過宣傳發(fā)動，募集股金，完善法人治理結(jié)構(gòu)等必備程序，共增擴股金****萬元，有力地支持了地方經(jīng)濟的發(fā)展，加強了對“三農(nóng)”的服務(wù)，同時自身的經(jīng)營實力和抗風(fēng)險能力也得到了加強。

六、加強內(nèi)控建設(shè)，堵塞經(jīng)濟案件的發(fā)生

1、為了進一步規(guī)范農(nóng)村信用社的業(yè)務(wù)操作，嚴(yán)格執(zhí)行各項內(nèi)控制度，強化內(nèi)部管理，促進各營業(yè)網(wǎng)點依法合規(guī)經(jīng)營，防止各類案件的發(fā)生，我們修改和補充了《**市農(nóng)村信用社違反業(yè)務(wù)管理規(guī)定和業(yè)務(wù)操作規(guī)程處罰辦法》，把內(nèi)控制度考核分為財務(wù)會計部分、信息科技部分、資金營運部分、監(jiān)察審計部分、安全保衛(wèi)部分、人力資源部分、資產(chǎn)保全部分共七個部分，詳細、完整地制定了各項業(yè)務(wù)操作規(guī)程的處罰辦法，以處罰為手段，有效地規(guī)范了各項業(yè)務(wù)操作規(guī)范，提高了全體員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強了風(fēng)險防范，防止違章違法行為的發(fā)生。2、10月21日至25日，開展了“會計互審大檢查”活動，我部會同監(jiān)察審計部選擇了*****等五個營業(yè)網(wǎng)點，組織全轄**個網(wǎng)點的主辦會計，分五組對這五個營業(yè)網(wǎng)點以會計互審的形式對會計出納業(yè)務(wù)核算質(zhì)量進行了全面檢查。互審組全面調(diào)閱了被檢查營業(yè)網(wǎng)點的傳票、賬冊、報表、登記簿等會計檔案，結(jié)合日常業(yè)務(wù)，對會計出納業(yè)務(wù)過程中好的做法和不是之處進行了總結(jié)，并形成會計互審工作底稿，就互審情況進行了交流。活動結(jié)束后，我部同監(jiān)察審計部對一些操作業(yè)務(wù)進行明確的規(guī)定，并制定了以后會計輔導(dǎo)、檢查的重點和方法，此次活動不僅適應(yīng)了新的業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作要求，規(guī)范會計出納業(yè)務(wù)的操作行為，而且進一步完善了內(nèi)控制度，杜絕了安全隱患。

七、加強賬戶管理、現(xiàn)金管理及人民幣管理，防范金融風(fēng)險

今年以來，為加強我社賬戶管理和現(xiàn)金管理，配合銀監(jiān)部門和人民銀行業(yè)務(wù)監(jiān)管的需要，分別進行了賬戶管理檢查、大額現(xiàn)金檢查。檢查分為三個階段進行：第一階段，對照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和《現(xiàn)金管理辦法》等相關(guān)規(guī)定，各基層網(wǎng)點首先展開自查，形成自查報告上報我部；第二階段，我部對各網(wǎng)點自查報告進行匯總分析，形成報告報銀監(jiān)部門和人民銀行；第三階段，配合銀監(jiān)部門和人民銀行對各網(wǎng)點進行抽查。對檢查所發(fā)現(xiàn)的問題如違規(guī)支取現(xiàn)金、違規(guī)開設(shè)基本賬戶等進行通報，結(jié)合處罰辦法對相關(guān)人員進行處罰，并要求限期整改。檢查通過現(xiàn)場指導(dǎo)、問題討論等方式，促進了基層網(wǎng)點內(nèi)勤員工相關(guān)業(yè)務(wù)理論水平和操作能力，規(guī)范了我社賬戶開立、變更、撤銷和人民幣現(xiàn)金存、取等業(yè)務(wù)操作行為，進一步確保了我社依法合規(guī)經(jīng)營。7月份，結(jié)合全市開展“反假宣傳周”活動，積極開展了反假幣宣傳活動，在真州農(nóng)貿(mào)市場、新城鎮(zhèn)街道等地進行宣傳，反假活動的開展不僅增強了內(nèi)勤員工防假、反假的能力，而且也提高市民防假意識和對假幣的識別能力，有效地預(yù)防了金融犯罪，防范了金融風(fēng)險。

八、加強培訓(xùn)，強化輔導(dǎo)，提高會計工作水平

1、利用會計例會之機，組織各網(wǎng)點主辦會計學(xué)習(xí)了《代收行政罰沒款操作說明》、《**市農(nóng)村信用合作聯(lián)社銀行承兌匯票業(yè)務(wù)管理辦法》、《**市農(nóng)村信用合作聯(lián)社銀行承兌匯票業(yè)務(wù)操作規(guī)程》等文件。在綜合業(yè)務(wù)上線后，對全轄各網(wǎng)點主辦會計、記賬員、儲蓄員分別進行了操作業(yè)務(wù)培訓(xùn)，并進行理論和操作實踐考試，對考試合格者方允許上崗。今年以來，我部下發(fā)了三期會計業(yè)務(wù)培訓(xùn)資料，分別是《出納業(yè)務(wù)培訓(xùn)資料》、《會計憑證編制及裝訂規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)》和《**市農(nóng)村信用社報表填制說明及相關(guān)要求》，并根據(jù)《出納業(yè)務(wù)培訓(xùn)資料》的內(nèi)容，單獨對出納員進行了一期培訓(xùn)。通過多次學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，不斷提高了內(nèi)勤人員的理論知識水平和實際操作能力，確保了內(nèi)勤人員適應(yīng)上線后新的業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作要求。

2、會計檢查與輔導(dǎo)。每個季度對全轄各營業(yè)網(wǎng)點的會計出納基本制度的落實、工作質(zhì)量、財務(wù)制度執(zhí)行情況及重要空白憑證管理等進行了現(xiàn)場檢查，對檢查中存在的問題，及時進行了現(xiàn)場糾正，并針對存在的違規(guī)違紀(jì)行為對有關(guān)責(zé)任人進行罰款和通報，促進各網(wǎng)點認真落實各項規(guī)章制度。

九、下一工作目標(biāo)

1、加強柜面人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)與考核，組織技術(shù)練兵、技能評級等，努力提高業(yè)務(wù)人員素質(zhì)。

2、開展柜員制調(diào)研，爭取盡早實行柜員制。

3、健全內(nèi)部管理制度，做到依法核算、合規(guī)經(jīng)營。

4、強化會計輔導(dǎo)與檢查的力度，杜絕安全隱患。