第一篇：融資融券系列之11如何辦理融資融券業(yè)務(wù)的開戶？

融資融券系列之十一：如何辦理融資融券業(yè)務(wù)的開戶？

融資融券交易是中國(guó)證券市場(chǎng)的一項(xiàng)創(chuàng)新業(yè)務(wù)，具有杠桿放大、專業(yè)性強(qiáng)、高風(fēng)險(xiǎn)高收益的特點(diǎn)，投資者與證券公司之間除了存在證券代理買賣關(guān)系外，還存在借貸、信托、擔(dān)保等較為復(fù)雜的法律關(guān)系。開戶程序作為投資者參與融資融券業(yè)務(wù)的首要環(huán)節(jié)，比普通證券交易復(fù)雜。投資者應(yīng)認(rèn)真了解開戶過(guò)程的各項(xiàng)步驟，做好相關(guān)準(zhǔn)備工作。

第一步：投資者需確定擬開戶的證券公司及營(yíng)業(yè)部是否具有融資融券業(yè)務(wù)資質(zhì)

證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)，必須經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)；未經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，任何證券公司不得向客戶融資、融券，也不得為客戶與客戶、客戶與他人之間的融資融券活動(dòng)提供任何便利和服務(wù)。2010年3月19日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)公布了首批6家融資融券試點(diǎn)券商名單，分別是國(guó)泰君安證券、國(guó)信證券、中信證券、光大證券、海通證券和廣發(fā)證券。

而且，證券公司對(duì)其下屬營(yíng)業(yè)部開展融資融券業(yè)務(wù)也有資格規(guī)定，不一定所有營(yíng)業(yè)部都可辦理融資融券業(yè)務(wù)。

目前，投資者參與融資融券業(yè)務(wù)，只能到上述6家證券公司下屬的具備融資融券業(yè)務(wù)資格的營(yíng)業(yè)部辦理。

第二步：投資者需確定自身是否符合證券公司融資融券客戶條件

融資融券業(yè)務(wù)對(duì)投資者的資產(chǎn)狀況、專業(yè)水平和投資能力有一定的要求，證券公司出于適當(dāng)性管理的原則，將對(duì)申請(qǐng)參與融資融券業(yè)務(wù)的投資者進(jìn)行初步選擇。

舉例來(lái)說(shuō)，投資者到國(guó)泰君安證券股份有限公司開立信用賬戶，首先要參加該公司組織的融資融券業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)測(cè)試，只有通過(guò)該測(cè)試，才能夠提出業(yè)務(wù)申請(qǐng)；其次投資者還必須滿足一定的條件，如：

（一）符合法律、法規(guī)以及中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則之規(guī)定，能夠開立證券賬戶；

（二）在公司開立普通賬戶18個(gè)月以上且無(wú)不良記錄；

（三）在公司開立的賬戶內(nèi)資產(chǎn)價(jià)值達(dá)到一定規(guī)模（個(gè)人投資者賬戶資產(chǎn)價(jià)值100萬(wàn)元以上、機(jī)構(gòu)投資者賬戶資產(chǎn)價(jià)值200萬(wàn)元以上）；

（四）近1年內(nèi)累計(jì)成交金額與其在公司開立的賬戶內(nèi)資產(chǎn)價(jià)值之比達(dá)一定比例以上；等等。另外，國(guó)泰君安證券股份有限公司還規(guī)定了融資融券業(yè)務(wù)的投資者禁入條件，如：

（一）曾受監(jiān)管機(jī)構(gòu)、證券交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等的處罰或者證券市場(chǎng)禁入；

（二）利用他人名義開立信用賬戶；

（三）普通賬戶屬于不規(guī)范賬戶；

（四）普通賬戶中的證券已設(shè)定擔(dān)保或存在其他權(quán)利瑕疵或被采取查封、凍結(jié)等司法強(qiáng)制措施；

（五）交易結(jié)算資金未納入第三方存管；

（六）因違法違規(guī)或資信狀況不佳被列入“黑名單”；

（七）風(fēng)險(xiǎn)承受能力不足等。

投資者在辦理融資融券業(yè)務(wù)開戶手續(xù)前，需評(píng)估、確定自身是否滿足證券公

司的融資融券客戶選擇標(biāo)準(zhǔn)。

第三步：投資者需通過(guò)證券公司總部的征信

證券公司在向客戶融資、融券前，將對(duì)申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)的投資者進(jìn)行征信，了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，并以書面和電子方式予以記載、保存。

投資者需根據(jù)證券公司要求提交征信材料，以國(guó)泰君安證券股份有限公司為例，投資者需提交的材料包括：

（一）證券賬戶卡；

（二）身份證明資料，包括有效居民身份證等；

（三）工作證明資料，包括但不限于工作證、工作單位開具的工作證明、聘任合同等（至少提供其中一項(xiàng)）；

（四）居住證明資料；

（五）融資融券業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試答卷；

（六）中國(guó)人民銀行、其它資信機(jī)構(gòu)出具的信用評(píng)估（級(jí)）報(bào)告等。

證券公司將根據(jù)投資者提交的申請(qǐng)材料、資信狀況、擔(dān)保物價(jià)值、履約情況、市場(chǎng)狀況等因素，綜合確定投資者的信用額度。

第四步：投資者需與證券公司簽訂融資融券合同、風(fēng)險(xiǎn)揭示書等文件

投資者與證券公司簽訂融資融券合同前，應(yīng)當(dāng)認(rèn)真聽取證券公司相關(guān)人員講解業(yè)務(wù)規(guī)則、合同內(nèi)容，了解融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)，并在融資融券合同和風(fēng)險(xiǎn)揭示書上簽字確認(rèn)。投資者只能與一家證券公司簽訂融資融券合同，向其融入資金和證券。

對(duì)融資融券合同的如下內(nèi)容，投資者應(yīng)當(dāng)特別關(guān)注和了解：

（一）融資、融券的額度、期限、利（費(fèi)）率、利息（費(fèi)用）的計(jì)算方式；

（二）保證金比例、維持擔(dān)保比例、可充抵保證金證券的種類及折算率、擔(dān)保債權(quán)范圍；

（三）追加保證金的通知方式、追加保證金的期限；

（四）投資者清償債務(wù)的方式及證券公司對(duì)擔(dān)保物的處分權(quán)利；

（五）擔(dān)保證券和融券賣出證券的權(quán)益處理等。

第五步：投資者在開戶營(yíng)業(yè)部開立信用證券賬戶與信用資金賬戶

（一）開立信用證券賬戶

投資者與證券公司簽訂融資融券合同后，證券公司將按照證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的規(guī)定，為投資者開立實(shí)名信用證券賬戶。投資者信用證券賬戶是證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的二級(jí)賬戶，用于記載投資者委托證券公司持有的擔(dān)保證券的明細(xì)數(shù)據(jù)。投資者用于一家證券交易所上市證券交易的信用證券賬戶只能有一個(gè)。投資者信用證券賬戶與其普通證券賬戶的開戶人的姓名或者名稱應(yīng)當(dāng)一致。

信用證券賬戶獨(dú)立于普通證券賬戶，是新開的證券賬戶。投資者在進(jìn)行融資融券交易前，需將用于擔(dān)保的可充抵保證金證券從普通證券賬戶劃轉(zhuǎn)至信用證券賬戶。融資融券交易了結(jié)后，投資者可以將擔(dān)保證券劃轉(zhuǎn)回普通證券賬戶。在融資

融券交易期間，經(jīng)證券公司同意，投資者可將超過(guò)維持擔(dān)保比例300%以上部分的擔(dān)保證券劃轉(zhuǎn)回普通證券賬戶。

（二）開立信用資金賬戶

投資者在與證券公司簽訂融資融券合同后，需與證券公司、商業(yè)銀行簽訂客戶信用資金第三方存管協(xié)議。證券公司應(yīng)當(dāng)通知第三方存管銀行，根據(jù)投資者的申請(qǐng)，為其開立實(shí)名信用資金賬戶。投資者信用資金賬戶是證券公司客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶的二級(jí)賬戶，用于記載投資者交存的擔(dān)保資金的明細(xì)數(shù)據(jù)。投資者只能開立一個(gè)信用資金賬戶。

經(jīng)過(guò)以上步驟，投資者在證券公司的開戶手續(xù)已經(jīng)辦妥。當(dāng)投資者提交了足額的擔(dān)保物之后，就可以開始進(jìn)行融資融券交易了。

第二篇：融資融券怎么開戶

融資融券怎么開戶？

第一步：客戶在滿足融資融券開戶條件之后，向有融資融券資格的券商營(yíng)業(yè)部遞交申請(qǐng)材料(行情 專區(qū))。申請(qǐng)材料包括身份證、普通證券賬戶卡、金融資產(chǎn)證明等。

第二步：投資者教育、業(yè)務(wù)及心理測(cè)試。

第三步：客戶根據(jù)公司要求提交資格申請(qǐng)材料，公司在收到材料后，對(duì)其進(jìn)行資格審查并確定授信額度。

第四步：客戶提出申請(qǐng)以后，簽署融資融券合同，營(yíng)業(yè)部投資咨詢崗將為客戶講解《融資融券業(yè)務(wù)合同》和《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》的具體條款。

第五步：向信用賬戶轉(zhuǎn)入擔(dān)保物，進(jìn)行融資融券交易，投資者將擔(dān)保物轉(zhuǎn)入交易賬戶，賬戶被激活，投資者可進(jìn)行交易。

第三篇：融資融券業(yè)務(wù)

融資融券業(yè)務(wù)，是指證券公司向客戶借出資金供其買入證券或出借證券供其賣出的業(yè)務(wù)活動(dòng)。由融資融券業(yè)務(wù)產(chǎn)生的證券交易稱為融資融券交易。

融資融券交易因證券公司與客戶之間發(fā)生資金和證券的借貸關(guān)系，又稱為信用交易，可分為融資交易和融券交易兩類?？蛻粝蜃C券公司借入資金買入證券，為融資交易；客戶向證券公司借入證券賣出，為融券交易。

簡(jiǎn)而言之，融資是借錢買證券，融券是借證券賣出，到期后按合同規(guī)定歸還所借資金或證券，并支付一定的利息費(fèi)用。

融資交易中，證券公司向客戶出借資金供其買入證券，雙方約定一定期限內(nèi)客戶賣出該證券歸還所借資金。如果該證券價(jià)格上漲，客戶即可獲得收益，反之則會(huì)出現(xiàn)虧損。

融券交易中，證券公司向客戶出借證券供其賣出，并約定一定期限后客戶買入該證券歸還所借證券，如果該證券價(jià)格下跌，則客戶可以較低的價(jià)格購(gòu)入證券歸還證券公司，中間的差價(jià)部分即客戶的收益。反之，如果該證券價(jià)格上漲，則客戶會(huì)出現(xiàn)虧損。

通過(guò)融資融券業(yè)務(wù)，看好市場(chǎng)的客戶可以買入更多的證券，推動(dòng)價(jià)格上漲；看跌市場(chǎng)的客戶可以賣出更多的證券，壓低證券價(jià)格。在海外證券市場(chǎng)中，融資融券是一項(xiàng)基礎(chǔ)性制度，也是證券公司的常規(guī)業(yè)務(wù)。

第四篇：融資融券業(yè)務(wù)

融資融券業(yè)務(wù)

一、融資融券業(yè)務(wù)的含義及管理

?融資融券業(yè)務(wù)——證券公司向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

?融資融券客戶信用證券賬戶——是證券公司根據(jù)證券登記結(jié)算公司相關(guān)規(guī)定為客戶開立的、用于記載客戶委托證券公司持有的擔(dān)保證券的明細(xì)數(shù)據(jù)的賬戶。

?客戶信用資金臺(tái)賬——客戶在證券公司開立的用于記載客戶交存的擔(dān)保資金及融資融券形成的負(fù)債的明細(xì)數(shù)據(jù)的賬戶。

?客戶信用資金賬戶——客戶在存管銀行開立的用于記載客戶交存的擔(dān)保資金的明細(xì)數(shù)據(jù)的賬戶。

?融資融券業(yè)務(wù)的權(quán)益處理——在客戶融資融券期間，證券持有人的權(quán)益按“客戶融資買入證券的權(quán)益歸客戶所有、客戶融券賣出證券的權(quán)益歸證券公司所有”的原則處理。

?保證金可用余額——客戶用于沖抵保證金的現(xiàn)金、證券市值及融資融券交易產(chǎn)生的浮盈經(jīng)折算后形成的保證金總額，減去客戶未了結(jié)融資融券交易已占用保證金和相關(guān)利息、費(fèi)用的余額。

二、融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)及其監(jiān)管

?證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)——客戶信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)規(guī)模及集中度風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)、信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。

?融資融券業(yè)務(wù)的監(jiān)管——交易所的監(jiān)管、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的監(jiān)管、客戶信用資金存管銀行的監(jiān)管、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。

?客戶查詢——證券公司應(yīng)當(dāng)按照融資融券合同約定的方式，向客戶送交對(duì)賬單，并為其提供信用證券賬戶和信用資金賬戶內(nèi)數(shù)據(jù)的查詢服務(wù)。

?信息公告——證券公司應(yīng)當(dāng)按照證券交易所的規(guī)定，在每日收市后向其報(bào)告當(dāng)日客戶融資融券交易的有關(guān)信息

第五篇：融資融券開戶步驟

一、客戶征信（首日辦理）：

第一部分

（一）本人持身份證原件及復(fù)印件。

（二）現(xiàn)場(chǎng)查詢時(shí)如實(shí)填寫《個(gè)人信用報(bào)告本人查詢申請(qǐng)表》；

（三）現(xiàn)場(chǎng)領(lǐng)取本人信用報(bào)告。

（四）地址：經(jīng)七路382號(hào)，經(jīng)七路與緯五路丁字路處路南，電話：0531-86924114。

二、資格申請(qǐng)（首日辦理）：

第一部分融資融券推薦人（）電子錄入：

《融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》

《融資融券業(yè)務(wù)申報(bào)審批表》

第二部分投資者需要提交的材料：

（一）滬、深股東賬戶卡；

（二）身份證；

（三）融資融券測(cè)試卷（現(xiàn)場(chǎng)填寫）；

（四）信用報(bào)告；

（五）居住證明（現(xiàn)場(chǎng)填寫）；

三、開戶（等一周左右，帶著身份證和股東卡）

第一部分推薦錄像環(huán)節(jié)（推薦人辦理，用時(shí)20分鐘左右）；

錄像包括：推薦人向客戶宣讀《融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書》的過(guò)程，客戶簽署《融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書》、《融資融券合同》和《融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則》的過(guò)程，錄音錄像的內(nèi)容必須連續(xù)、清晰，并制作成光盤。第二部分投資者填寫表單（柜臺(tái)辦理，用時(shí)1小時(shí)左右）：

（一）信用證券賬戶注冊(cè)表；

（二）融資融券開戶協(xié)議；

（三）客戶信用資金銀行存管協(xié)議；

（四）客戶交易結(jié)算資金第三方存管開通申請(qǐng)表；

（五）網(wǎng)易郵箱用戶服務(wù)條款；

（六）E.T衛(wèi)士身份認(rèn)賬產(chǎn)品使用協(xié)議及風(fēng)險(xiǎn)揭示書（建議客戶填寫保證書，不用E.T衛(wèi)士）

（七）客戶業(yè)務(wù)申請(qǐng)表、證券賬戶注冊(cè)資料變更申請(qǐng)表、創(chuàng)業(yè)板投資風(fēng)險(xiǎn)揭示書、客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)問(wèn)卷；

第三部分修改網(wǎng)易郵箱密碼（本人修改）。

第三部分開通信用資金賬戶第三方存管業(yè)務(wù)（也可以在轉(zhuǎn)移擔(dān)保物之后辦理）

四、轉(zhuǎn)移擔(dān)保物（建議開戶第二天，也可選擇辦理或不辦理不使用，帶著身份證和股東卡）

第一部分轉(zhuǎn)擔(dān)保物

柜臺(tái)辦理（每只股票20元，注意提前查詢所持有股票的折算率和閑置資金情況）

注意：（1）只有同名的普通證券賬戶與信用證券賬戶之間方可進(jìn)行擔(dān)保物轉(zhuǎn)入；

（2）申請(qǐng)轉(zhuǎn)入的證券品種必須在公司發(fā)布的可充抵保證金證券范圍內(nèi)；

（3）股改限售股份和已解除限售存量股份不能作為擔(dān)保物，不接受上市公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員持有的自身上市公司股票作為擔(dān)保物；

（4）當(dāng)全體客戶的單只擔(dān)保股票的市值與該股票總市值比例超過(guò)10％時(shí)禁止客戶轉(zhuǎn)入該股票；

（5）轉(zhuǎn)入的擔(dān)保物（包括證券和資金）不超過(guò)客戶金融資產(chǎn)（包括銀行存款、股票、基金、期貨權(quán)益及債券、黃金、理財(cái)產(chǎn)品（計(jì)劃）等資產(chǎn)）的1/2，不超過(guò)客戶全部資產(chǎn)的1/4；

（6）公司不接受將已設(shè)定擔(dān)保或其他第三方權(quán)利及被采取查封、凍結(jié)等司法措施的證券作為擔(dān)保物。