第一篇：融資融券業(yè)務(wù)開戶流程

宏源證券福華一路國(guó)際商會(huì)大廈

證券營(yíng)業(yè)部

融資融券業(yè)務(wù)開戶流程

2011年12月

感謝您一直對(duì)我部的支持，為客戶提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)是我部努力的目標(biāo)。未來如何在行情確定趨勢(shì)的情況下，充分利用證券市場(chǎng)新興工具獲得更好的收益，相信是您正在考慮的問題。

融資融券業(yè)務(wù)自2010年3月31日試點(diǎn)以來，總體運(yùn)行平穩(wěn)、融資融券余額增長(zhǎng)迅速。從第一批5家券商到目前共有25家券商獲得試點(diǎn)資格，融資融券標(biāo)的共285只，截止到8月5日，兩市融資融券余額共計(jì)313.73億元，其中融資余額占99.1%，月復(fù)合增速達(dá)到64%，預(yù)計(jì)本年融資融券余額有望達(dá)600億元。試點(diǎn)期間，融資買入額占A股當(dāng)日成交額比例最高僅1%,相對(duì)于整個(gè)市場(chǎng)，融資融券交易對(duì)市場(chǎng)影響還相當(dāng)小。然未來隨業(yè)務(wù)常規(guī)化、轉(zhuǎn)融通推出，融資融券余額有望向發(fā)達(dá)資本國(guó)家靠齊。目前發(fā)達(dá)國(guó)家融資融券日均交易量、融資融券余額分別占比為20%、2%。

宏源證券股份有限公司（股票代碼：000562）是中國(guó)第一家上市證券公司，是經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的全國(guó)性、綜合類、創(chuàng)新類券商，全國(guó)首批保薦機(jī)構(gòu)之一。公司擁有全面的證券類業(yè)務(wù)資格，主要經(jīng)營(yíng)范圍包括：證券經(jīng)紀(jì)，證券投資咨詢，與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問，證券承銷與保薦，證券自營(yíng)，證券資產(chǎn)管理，證券投資基金代銷，為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)，融資融券業(yè)務(wù)等。公司在全國(guó)擁有80家證券營(yíng)業(yè)部，下轄北京承銷保薦分公司、北京資產(chǎn)管理分公司兩家分公司，全資擁有宏源期貨有限公司、宏源匯富創(chuàng)業(yè)投資有限公司兩家子公司。2010年，公司實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入33.05 億元，同比增長(zhǎng)13.18%；實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)13.06 億元，同比增長(zhǎng)13.44%；每股收益0.89 元。截止2010年底，公司總資產(chǎn)268億元，凈資產(chǎn)73億元。

宏源證券研究所成立于1994年，是業(yè)內(nèi)最早設(shè)立研究機(jī)構(gòu)的證券公司之

一。2003年躋身《新財(cái)富》本土最佳研究團(tuán)隊(duì)前列，并連續(xù)8年保持高水平競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力。2005、2009、2010年躋身《新財(cái)富》“本土最佳研究團(tuán)隊(duì)”第三名。研發(fā)中心研究團(tuán)隊(duì)現(xiàn)有100余人，覆蓋全部26個(gè)行業(yè)，共496家重點(diǎn)公司。多年來，建立起以宏觀研究為指導(dǎo)，以策略研究為核心，以公司行業(yè)研究為基礎(chǔ)，兼顧債券、基金和衍生品等各領(lǐng)域的證券投資研究體系。80余位分析師先后入選，在機(jī)械、煤炭開采、紡織和服裝、食品飲料、電子、社會(huì)服務(wù)業(yè)、石油 化工、傳媒、電力等20多個(gè)行業(yè)具有領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)。

宏源證券深圳福華一路營(yíng)業(yè)部對(duì)融資融券業(yè)務(wù)十分重視，認(rèn)為這是對(duì)中國(guó)證券市場(chǎng)發(fā)生重要變革的一個(gè)里程碑，依靠總部資源、憑借研究所實(shí)力，為客戶提供更高質(zhì)量服務(wù)。特意成立融資融券服務(wù)小組，對(duì)客戶融資融業(yè)務(wù)直接負(fù)責(zé)，涵蓋開戶咨詢、授信、日常融資融券數(shù)據(jù)跟蹤、投資建議、風(fēng)險(xiǎn)控制等。截止到12月8日營(yíng)業(yè)部客戶授信額度為8400多萬元、融資融券余額3000多萬元。通過一年多來的工作，積累了豐富的經(jīng)驗(yàn)，真誠為客戶提供良好的服務(wù)。

我們亦期盼著能與您加強(qiáng)合作，分享我們?cè)谶@一領(lǐng)域成功的經(jīng)驗(yàn)。

一、與其它融資方式相比，融資融券具有如下特點(diǎn):１.計(jì)息靈活。

融資融券與銀行、其他融資方式相比，計(jì)息周期更加靈活。融資融券一次授信，具體利息計(jì)算安使用金額、時(shí)間計(jì)算。銀行、其他融資方式是以整個(gè)金額、按年計(jì)算，相比之下融資融券的計(jì)息方式優(yōu)勢(shì)明顯。２.流通性強(qiáng)。融資融券是具有業(yè)務(wù)資格的證券公司按照客戶提供證券作為擔(dān)保，具體保證金可用余額較動(dòng)態(tài)與市場(chǎng)關(guān)聯(lián)緊密，并且作為擔(dān)保的證券無需凍結(jié)，可隨時(shí)交易。

二、融資融券可進(jìn)行如下操作策略：

1，趨勢(shì)交易策略

若市場(chǎng)上漲趨勢(shì)確立，可通過融資買入股票放大倍數(shù)，設(shè)好止損價(jià)位，持股待漲。

2，逢低買入策略

利用融資資金獲取低估個(gè)股價(jià)格回歸，或者估值合理個(gè)股成長(zhǎng)性收益。如市場(chǎng)在目前點(diǎn)位，大盤藍(lán)籌股的PE均處于歷史的底部。估值優(yōu)勢(shì)明顯。

3，持續(xù)補(bǔ)倉策略

利用融資的資金彌補(bǔ)自有資金不足。對(duì)有把握的個(gè)股連續(xù)下跌時(shí)，持續(xù)融資買入補(bǔ)倉，攤薄成本。待股票反彈時(shí)，收益放大，彌補(bǔ)虧損。

4，短線高頻交易策略

利用融資、融券可以T+0進(jìn)行短線交易。融資T+0，當(dāng)判斷持有標(biāo)的股票上漲時(shí)，可在低位利用額度融資買入，在高位賣出自有部分；融券T+0（轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)下），若判斷股票下跌時(shí)，在高位融券賣出，在低位買入歸還。

融資買入，或不融資買入差別

三、未來轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)下的交易策略：

1，中線看空策略

在未來高估時(shí)可融券賣出，等到價(jià)位合理或低估時(shí)買入歸還。股票如預(yù)期下跌，獲取高估的價(jià)差收益。這對(duì)現(xiàn)在市場(chǎng)上只能買入做多是革命性的變革，使得股票投資不只是買入持有才能掙

錢，賣出亦能獲得收益。2，個(gè)股套期保值

限售股股東，由于限制問題無法直接賣出股票，同時(shí)有需要對(duì)沖股票下跌的風(fēng)險(xiǎn)。若股票為融券標(biāo)的，直接賣出該股票；若為非融券標(biāo)的，選擇與其相關(guān)性高的可賣空股票進(jìn)行融券賣出。

下面就幾種投資方式進(jìn)行比較：

四、融資融券開戶準(zhǔn)備

1，開戶前提

A，符合監(jiān)控部門要求

B，個(gè)人資產(chǎn)50萬元以上、機(jī)構(gòu)資產(chǎn)200萬以上

2，開戶需要攜帶資料（機(jī)構(gòu)）1）2）

普通證券賬戶卡

注冊(cè)登記或批準(zhǔn)成立的有關(guān)文件及其最新年檢證明（驗(yàn)原件留存復(fù)印件）：

①客戶為企業(yè)法人的，應(yīng)提供工商行政管理部門核發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照；②客戶為事業(yè)法人的，應(yīng)提供有關(guān)部門核發(fā)的事業(yè)法人資格證書； ③客戶為其它經(jīng)濟(jì)組織的，應(yīng)提供有關(guān)部門批準(zhǔn)或登記成立的有關(guān)文件。3）4）

技術(shù)監(jiān)督局核發(fā)的組織機(jī)構(gòu)代碼證書及最新年檢證明；

稅務(wù)部門年檢合格的稅務(wù)登記證明和近兩年稅務(wù)部門納稅證明資料復(fù)印件；

4）法定代表人本人的《中國(guó)人民銀行征信中心個(gè)人信用報(bào)告》； 5）《中國(guó)人民銀行征信中心機(jī)構(gòu)信用報(bào)告》；

6）現(xiàn)行公司章程、成立時(shí)的合同或協(xié)議等（原件及復(fù)印件）、驗(yàn)資報(bào)告等；

7）法定代表人身份證明書、法定代表人的有效身份證明文件、委托代理人的有效身份證明文件、簽字樣本及有效授權(quán)文件；

8）董事會(huì)同意進(jìn)行融資融券交易的決議、文件或具有同等法律效力的文件或證明。無董事會(huì)的國(guó)有企業(yè)或者國(guó)有資產(chǎn)占控股地位或主導(dǎo)地位的企業(yè)，需要出示主管部門批準(zhǔn)進(jìn)行融資融券交易的文件等；

9）經(jīng)依法成立的中介機(jī)構(gòu)審計(jì)的近三年和最近一期財(cái)務(wù)報(bào)告。成立不足三年的，提交自成立以來各年度的財(cái)務(wù)報(bào)告；

10）預(yù)留印鑒卡；

11）客戶應(yīng)申報(bào)其持有限售股份（包括解除和未解除限售股份）情況，是否為招商證券股東，是否在其他證券公司開立信用證券賬戶等相關(guān)信息。

3，開戶需要攜帶資料（個(gè)人）1）身份證（必選）2）普通證券賬戶卡（必選）3）工作證明（可選）4）收入證明（可選）5）居住證明（可選）：

最近三個(gè)月內(nèi)的銀行結(jié)單（銀行消費(fèi)賬單）、水電費(fèi)單（水電費(fèi)賬單）、通訊費(fèi)用結(jié)單（固定電話、手機(jī)、網(wǎng)絡(luò)賬單）等。6）7）8）9）

本人的《中國(guó)人民銀行征信中心個(gè)人信用報(bào)告》（可選）銀行存款證明（可選）房產(chǎn)證明（可選）金融資產(chǎn)證明（可選）

10）其他資產(chǎn)（汽車、股權(quán)投資等）（可選）

宏源證券真誠地希望其所提供的各項(xiàng)服務(wù)能使貴單位滿意！

第二篇：國(guó)泰君安融資融券開戶流程

融資融券開戶流程：

1、選定好有融資融券業(yè)務(wù)資質(zhì)的證券公司進(jìn)行開戶

不是所有的證券公司都可以辦理融資融券業(yè)務(wù)。2010年3月，國(guó)泰君安證券作為首批試點(diǎn)融資融券的券商之一，多年來在融資融券業(yè)務(wù)領(lǐng)域取得了豐富的經(jīng)驗(yàn)，愿為客戶提供高效優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。

2、與擬開戶證券公司確定是否符合投資資質(zhì)，國(guó)泰君安證券融資融券客戶資質(zhì)要求為：

賬戶資金要求：10萬元；

開立資金賬戶時(shí)間：滿六個(gè)月；

具有一定的投資經(jīng)驗(yàn)。

3、帶齊相關(guān)證件：

個(gè)人投資者：身份證、普通證券賬戶滬、深市股東卡前來營(yíng)業(yè)部辦理；

機(jī)構(gòu)投資者：有效期內(nèi)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）或民證部門和其他主管部門頒發(fā)的注冊(cè)登記

書原件；組織機(jī)構(gòu)代碼證（副本）；稅務(wù)登記證（副本）；法定代表人身份證原件、經(jīng)辦 人身份證原件；公章、法人章。

4、投資者需與證券公司簽訂融資融券合同、風(fēng)險(xiǎn)揭示書等文件

對(duì)融資融券合同的如下內(nèi)容，投資者應(yīng)當(dāng)特別關(guān)注和了解：

（一）融資、融券的額度、期限、利（費(fèi)）率、利息（費(fèi)用）的計(jì)算方式；

（二）保證金比例、維持擔(dān)保比例、可充抵保證金證券的種類及折算率、擔(dān)保債權(quán)范圍；

（三）追加保證金的通知方式、追加保證金的期限；

（四）投資者清償債務(wù)的方式及證券公司對(duì)擔(dān)保物的處分權(quán)利；

（五）擔(dān)保證券和融券賣出證券的權(quán)益處理等。

5、開立信用證券賬戶和信用資金賬戶，關(guān)聯(lián)信用三方存管。

投資者用于一家證券交易所上市證券融資融券交易的信用證券賬戶只能有一個(gè)。信用證券賬戶與其普通證券賬戶的姓名/名稱應(yīng)當(dāng)一致；投資者在本公司只能開立一個(gè)信用資金賬戶。

可以關(guān)聯(lián)信用三方存管的銀行有：工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、興業(yè)銀行、建設(shè)銀行、中國(guó)銀行、招商銀行、交通銀行、浦發(fā)銀行、光大銀行、中信銀行。

第三篇：融資融券開戶步驟

一、客戶征信（首日辦理）：

第一部分

（一）本人持身份證原件及復(fù)印件。

（二）現(xiàn)場(chǎng)查詢時(shí)如實(shí)填寫《個(gè)人信用報(bào)告本人查詢申請(qǐng)表》；

（三）現(xiàn)場(chǎng)領(lǐng)取本人信用報(bào)告。

（四）地址：經(jīng)七路382號(hào)，經(jīng)七路與緯五路丁字路處路南，電話：0531-86924114。

二、資格申請(qǐng)（首日辦理）：

第一部分融資融券推薦人（）電子錄入：

《融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》

《融資融券業(yè)務(wù)申報(bào)審批表》

第二部分投資者需要提交的材料：

（一）滬、深股東賬戶卡；

（二）身份證；

（三）融資融券測(cè)試卷（現(xiàn)場(chǎng)填寫）；

（四）信用報(bào)告；

（五）居住證明（現(xiàn)場(chǎng)填寫）；

三、開戶（等一周左右，帶著身份證和股東卡）

第一部分推薦錄像環(huán)節(jié)（推薦人辦理，用時(shí)20分鐘左右）；

錄像包括：推薦人向客戶宣讀《融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書》的過程，客戶簽署《融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書》、《融資融券合同》和《融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則》的過程，錄音錄像的內(nèi)容必須連續(xù)、清晰，并制作成光盤。第二部分投資者填寫表單（柜臺(tái)辦理，用時(shí)1小時(shí)左右）：

（一）信用證券賬戶注冊(cè)表；

（二）融資融券開戶協(xié)議；

（三）客戶信用資金銀行存管協(xié)議；

（四）客戶交易結(jié)算資金第三方存管開通申請(qǐng)表；

（五）網(wǎng)易郵箱用戶服務(wù)條款；

（六）E.T衛(wèi)士身份認(rèn)賬產(chǎn)品使用協(xié)議及風(fēng)險(xiǎn)揭示書（建議客戶填寫保證書，不用E.T衛(wèi)士）

（七）客戶業(yè)務(wù)申請(qǐng)表、證券賬戶注冊(cè)資料變更申請(qǐng)表、創(chuàng)業(yè)板投資風(fēng)險(xiǎn)揭示書、客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)問卷；

第三部分修改網(wǎng)易郵箱密碼（本人修改）。

第三部分開通信用資金賬戶第三方存管業(yè)務(wù)（也可以在轉(zhuǎn)移擔(dān)保物之后辦理）

四、轉(zhuǎn)移擔(dān)保物（建議開戶第二天，也可選擇辦理或不辦理不使用，帶著身份證和股東卡）

第一部分轉(zhuǎn)擔(dān)保物

柜臺(tái)辦理（每只股票20元，注意提前查詢所持有股票的折算率和閑置資金情況）

注意：（1）只有同名的普通證券賬戶與信用證券賬戶之間方可進(jìn)行擔(dān)保物轉(zhuǎn)入；

（2）申請(qǐng)轉(zhuǎn)入的證券品種必須在公司發(fā)布的可充抵保證金證券范圍內(nèi)；

（3）股改限售股份和已解除限售存量股份不能作為擔(dān)保物，不接受上市公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員持有的自身上市公司股票作為擔(dān)保物；

（4）當(dāng)全體客戶的單只擔(dān)保股票的市值與該股票總市值比例超過10％時(shí)禁止客戶轉(zhuǎn)入該股票；

（5）轉(zhuǎn)入的擔(dān)保物（包括證券和資金）不超過客戶金融資產(chǎn)（包括銀行存款、股票、基金、期貨權(quán)益及債券、黃金、理財(cái)產(chǎn)品（計(jì)劃）等資產(chǎn)）的1/2，不超過客戶全部資產(chǎn)的1/4；

（6）公司不接受將已設(shè)定擔(dān)?；蚱渌谌綑?quán)利及被采取查封、凍結(jié)等司法措施的證券作為擔(dān)保物。

第四篇：融資融券怎么開戶

融資融券怎么開戶？

第一步：客戶在滿足融資融券開戶條件之后，向有融資融券資格的券商營(yíng)業(yè)部遞交申請(qǐng)材料(行情 專區(qū))。申請(qǐng)材料包括身份證、普通證券賬戶卡、金融資產(chǎn)證明等。

第二步：投資者教育、業(yè)務(wù)及心理測(cè)試。

第三步：客戶根據(jù)公司要求提交資格申請(qǐng)材料，公司在收到材料后，對(duì)其進(jìn)行資格審查并確定授信額度。

第四步：客戶提出申請(qǐng)以后，簽署融資融券合同，營(yíng)業(yè)部投資咨詢崗將為客戶講解《融資融券業(yè)務(wù)合同》和《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》的具體條款。

第五步：向信用賬戶轉(zhuǎn)入擔(dān)保物，進(jìn)行融資融券交易，投資者將擔(dān)保物轉(zhuǎn)入交易賬戶，賬戶被激活，投資者可進(jìn)行交易。

第五篇：融資融券業(yè)務(wù)操作流程

融資融券業(yè)務(wù)操作流程

融資融券業(yè)務(wù)的流程http://sh.gtja.com 主要包括以下八個(gè)基本環(huán)節(jié)

1.征信：投資者到證券公司申請(qǐng)融資融券，證券公司對(duì)投資者的開戶資格進(jìn)行審核，退投資者提交的擔(dān)保資產(chǎn)進(jìn)行評(píng)估。

2.簽訂合同：經(jīng)過資格審查合格的投資者與證券公司簽訂融資融券合同，融資融券風(fēng)險(xiǎn)揭示書，合同對(duì)投資者，證券公司的權(quán)利義務(wù)關(guān)心作出詳細(xì)而明確的規(guī)定。

3.開立賬戶：投資者持開戶所需資料到證券公司開立信用證券賬戶，到證券公司指定的商業(yè)銀行開立信用資金賬戶。

4.轉(zhuǎn)入擔(dān)保物：投資者通過銀行將擔(dān)保資金劃入信用資金賬戶，將可沖抵保證金的證券從普通證券賬戶劃轉(zhuǎn)至信用證券賬戶。

5.評(píng)估授信：證券公司根據(jù)投資者信用賬戶整體擔(dān)保資產(chǎn)，評(píng)估確定可提供投資者的融資額度和融券額度。

6.融資融券交易：融資時(shí)，投資者可在融資額度范圍內(nèi)用融資款買入標(biāo)的證券，證券公司以自由資金為其提供融資，資金不劃入投資者信用資金賬戶，而是代投資者完成和證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的資金交收；融券是，證券公司以融券專用證券賬戶中的自由證券代投資者完成和證券的呢估計(jì)結(jié)算機(jī)構(gòu)的證券交收。

7.償還資金和證券：在融資交易中，投資者進(jìn)行賣出交易時(shí)，所得資金首先歸還投資者欠證券公司款項(xiàng)，余額留存在投資者信用賬戶中；在融券交易中，投資者買入證券還給證券公司并支付融券費(fèi)用。此外，投資者還可以用現(xiàn)有現(xiàn)金，證券償還證券公司的融資融券債務(wù)。

8.結(jié)束信用交易：當(dāng)投資者全部?jī)斶€證券公司的融資融券債務(wù)后，投資者可以向證券公司申請(qǐng)將其信用賬戶里的剩余資產(chǎn)轉(zhuǎn)入其普通賬戶以結(jié)束信用交易。

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關(guān)鍵詞：融資融券

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