第一篇：投資咨詢公司調(diào)研報告

投資咨詢公司調(diào)研報告

一．公司簡介

廣州市盈灃投資咨詢有限公司是經(jīng)工商行政管理局正式批準(zhǔn)注冊成立的專業(yè)性投資咨詢服務(wù)公司，由大型民營企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)和銀行界的專業(yè)人士組成．公司自成立以來，一直與四大國有商業(yè)銀行以及四大國有資產(chǎn)管理公司保持著良好的合作關(guān)系，并且擁有一批法律、金融、財務(wù)等方面德才兼?zhèn)涞母呒壢瞬?，是致力為中國大陸個人及公司客戶提供傳統(tǒng)及網(wǎng)上投資理財?shù)慕鹑诜?wù)的中介機(jī)構(gòu).主要提供：小額現(xiàn)金支援、銀行貸款咨詢、樓宇按揭抵押、個人擔(dān)保業(yè)務(wù)、民間融資（借貸）、債券投資分析、金融產(chǎn)品投資分析等金融中介服務(wù)。專業(yè)、快捷、價廉、真誠是我們的服務(wù)宗旨。憑著專業(yè)而優(yōu)惠的服務(wù)水準(zhǔn)，以“實(shí)現(xiàn)價值”為己任，以“價值發(fā)現(xiàn)和價值創(chuàng)造”為主要業(yè)務(wù)思路，為投資者提供全方位、全過程、高效率、專業(yè)化的高層次金融咨詢服務(wù)，從而幫助企業(yè)及投資者實(shí)現(xiàn)其自身的價值。

由于廣州盈灃投資咨詢有限公司是新成立不久的，面對新市場的挑戰(zhàn)以及來自其他市場參與者的競爭，公司要想真正走上投資咨詢業(yè)務(wù)的正軌還需要解決很多問題，我總結(jié)了有以下一些問題需要解決：

第一,自我約束,明確業(yè)務(wù)的目標(biāo)定位。要以長遠(yuǎn)的眼光和戰(zhàn)略來定位,樹立起滿足客戶需求的思想,維護(hù)證券市場的公開、公正、透明和誠信為從業(yè)宗旨,以追求客戶成功、市場成熟和中介機(jī)構(gòu)成長的多贏為高目標(biāo),通過與客戶建立長期的合作關(guān)系為投資咨詢機(jī)構(gòu)帶來長期的業(yè)務(wù)機(jī)會,通過做大市場來實(shí)現(xiàn)機(jī)構(gòu)的持續(xù)發(fā)展。

第二,提高投資顧問和咨詢師的素質(zhì),造就一支精銳之師。要有自己的行業(yè)專家,練好內(nèi)功。

第三，增強(qiáng)獨(dú)立性,夯實(shí)生存的基礎(chǔ)。準(zhǔn)確把握客戶和投資咨詢機(jī)構(gòu)的價值取向,確立證券市場的誠信機(jī)制,保護(hù)證券市場所有投資人的利益，特別是為處于信息弱勢的公眾投資人提供保護(hù)。

第四，在目前的市場環(huán)境下,政府對有些企業(yè)仍具有較大的影響力,這就需要投資咨詢機(jī)構(gòu)提供咨詢服務(wù)時具有積極協(xié)調(diào)好各方利益的能力,尋求各界的支持和認(rèn)可。

二．公司的經(jīng)營策略

目前的咨詢公司大多也在走咨詢化的產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型的道路，針對目前的咨詢公司的市場格局以及咨詢市場的未來發(fā)展方向，我為廣州盈灃投資咨詢有限公司制定一個經(jīng)營戰(zhàn)略：

堅定的走證券咨詢化的發(fā)展道路。單純的以資料為主的低端的咨詢信息內(nèi)容的競爭只會陷入咨詢產(chǎn)業(yè)低水平價格戰(zhàn)的泥潭中，要從服務(wù)產(chǎn)品構(gòu)成、新產(chǎn)品的開發(fā)、推廣機(jī)制、產(chǎn)品的信息質(zhì)量、營銷策略及手段從根本上與競爭對手拉開檔次，才能從低端市場的價格 競爭中走出來，做到控制市場走向和價格的目的。在公司內(nèi)部必須建立一套完備的新服務(wù)產(chǎn)品設(shè)計、開發(fā)和推廣的運(yùn)行機(jī)制，保證高質(zhì)量的服務(wù)源源不斷地、有序地投放市場，形成多套服務(wù)形式立體交叉競爭。唯有如此，才能從市場混戰(zhàn)中走出來按自己的步伐發(fā)展自己。咨詢化的發(fā)展方向既提高了信息的含金量，也是向高端市場發(fā)起進(jìn)攻的最重要的籌碼。加強(qiáng)全國統(tǒng)一規(guī)劃的市場營銷策略，樹立起自己的品牌營銷策略。營銷策略的正確性和促銷手段的完善是服務(wù)成功的保證。服務(wù)產(chǎn)品再好，如果沒有正確的營銷戰(zhàn)略、營銷手段，沒有精良的營銷隊(duì)伍去組織實(shí)施，就根本無從實(shí)現(xiàn)市場占有率第一的目標(biāo)，更無從實(shí)現(xiàn)國內(nèi)投資咨詢行業(yè)領(lǐng)先者和獲取最大創(chuàng)業(yè)利潤的目標(biāo)。服務(wù)品牌的樹立，除借助宣傳工具外，最終還將依靠我們營銷人員的自身高素質(zhì)，豐富的知識和閱歷，新穎的營銷手段和技巧、良好的口才及應(yīng)變能力，讓消費(fèi)者去感受我們的員工、感覺我們的產(chǎn)品、感覺我們的服務(wù)，確實(shí)讓他們從中受益。

加強(qiáng)公司內(nèi)部團(tuán)隊(duì)精神的建設(shè)，形成創(chuàng)業(yè)的集體凝聚力，形成企業(yè)發(fā)展與個人價值實(shí)現(xiàn)同步發(fā)展的激

勵模式。團(tuán)隊(duì)精神和創(chuàng)新思維是公司實(shí)現(xiàn)可持續(xù)性發(fā)展的最根本的保證。團(tuán)隊(duì)精神的精髓是追求組織的有效性和員工對組織的最大貢獻(xiàn)率，它既是一種精神境界的要求，但更重要的是一種思維、一種方法，它強(qiáng)調(diào)一種實(shí)戰(zhàn)技巧，強(qiáng)調(diào)一個組織如何協(xié)作，充分發(fā)揮每個人的才能和潛力，通過協(xié)調(diào)和規(guī)劃，最終促成目標(biāo)的達(dá)成。

在融資問題解決的前提下，擴(kuò)展業(yè)務(wù)范圍，以官方的巨潮咨詢?yōu)榘l(fā)展，有計劃的涉足傳統(tǒng)的咨詢傳媒領(lǐng)域，比如說將有聲無影語音股評業(yè)務(wù)擴(kuò)展到有聲有色的財經(jīng)電視節(jié)目；將投資咨詢業(yè)務(wù)在政策許可的范圍內(nèi)擴(kuò)大為私募基金形式，同時發(fā)展自己的自營業(yè)務(wù)?？傊?，在融資問題解決的背景下，提升自我的資本運(yùn)作能力，通過低成本的購并或股權(quán)置換重組整合出已財經(jīng)證券信息為主，多元媒體構(gòu)建起來的全新的證券信息傳播體系。形成財經(jīng)數(shù)據(jù)庫，手機(jī)短信業(yè)務(wù)，電視財經(jīng)節(jié)目，紙質(zhì)財經(jīng)媒體，財經(jīng)網(wǎng)站建設(shè)等幾個現(xiàn)金流。

中國的投資咨詢行業(yè)作為市場中的一個新興的行業(yè)，存在的問題還很多，除了有證券市場不規(guī)范、相關(guān)法律制度不健全的原因，還有自身的原因。本文立足于廣州盈灃投資咨詢有限公司的市場環(huán)境，首先，分析公司的營銷環(huán)境和戰(zhàn)略條件，發(fā)現(xiàn)公司的問題；其次，為公司制定相應(yīng)的目標(biāo)市場策略，提高如何尋找客戶、與客戶溝通以及開發(fā)客戶的能力；再次，根據(jù)公司的性質(zhì)和業(yè)務(wù)情況，制定服務(wù)營銷策略，不斷地提高公司的業(yè)務(wù)水平和專業(yè)水平，以專業(yè)技術(shù)贏得客戶信任；最后，通過開展座談會、研討會、講座、培訓(xùn)等，來提高公司的知名度，還可以向前在客戶傳達(dá)新的投資理念，引導(dǎo)客戶投資。

本文提出投資咨詢行業(yè)應(yīng)該積極運(yùn)用服務(wù)營銷策略，作為自己的競爭優(yōu)勢。由于中國投資咨詢業(yè)發(fā)展時間不長，同時投資者對咨詢服務(wù)的需求雖然在擴(kuò)大，但認(rèn)識和實(shí)踐不夠；而國外的咨詢公司在中國的發(fā)展也有很多不成功的案例，所以本論文研究的難度也較大，主要是參考文獻(xiàn)不多，特別是在投資咨詢業(yè)和市場營銷相結(jié)合的實(shí)例和研究非常少。所以本論文研究的問題還不夠深入，很多方面也沒有涉及到，希望在今后的研究過程中，能夠有所改進(jìn)。

第二篇：商務(wù)投資咨詢公司實(shí)習(xí)報告

商務(wù)投資咨詢公司公司實(shí)習(xí)之后你是怎么樣學(xué)公司實(shí)習(xí)報告的呢？我們大家看看下面的報告吧！

商務(wù)投資咨詢公司實(shí)習(xí)報告

在開始公司實(shí)習(xí)之前，我多少有些心虛。因?yàn)槲业脑S多朋友都有過假期打工的經(jīng)歷。而作為一名英語專業(yè)的大二學(xué)生，這次的公司實(shí)習(xí)卻是我的第一次工作經(jīng)歷。我很擔(dān)心自己會在工作的過程中出現(xiàn)差錯。但現(xiàn)在回想這公司實(shí)習(xí)的兩個星期在工作和生活上出現(xiàn)的困難，其實(shí)都不算什么。就像著名主持人魯豫曾經(jīng)說過的話，如果一個困難沒有將你打倒，你一定會變的比以前更堅強(qiáng)。我相信如果再有一次公司實(shí)習(xí)的機(jī)會，我一定會比這次做的更好。在這里我要感謝學(xué)校安排了這次公司實(shí)習(xí)，也要感謝××公司給我這次機(jī)會，雖然只有短短的兩個星期時間，但是我所學(xué)到的將使我受益一生。因?yàn)檫@次公司實(shí)習(xí)的經(jīng)歷讓我原本枯燥的暑假變的充實(shí)起來。

一、公司實(shí)習(xí)過程

這次公司實(shí)習(xí)我主要負(fù)責(zé)的是辦公室文秘的工作。第一次走進(jìn)辦公室，一切都是那么陌生，所有的工作人員都各自忙著，仿佛沒有人注意到我，這讓我本來激動的心情多了一些慌亂。這個時候我想起了在學(xué)校時老師對我我們說的一句話，人的適應(yīng)能力是無窮的。于是我深深的吸了一口氣準(zhǔn)備迎接接下來的一個個挑戰(zhàn)。說是文秘，其實(shí)我主要負(fù)責(zé)的就是打打文件，接接電話。多虧以前的練習(xí)，我的打字技術(shù)和質(zhì)量足以應(yīng)付領(lǐng)導(dǎo)交給我的任務(wù)。雖然只是坐了一天，但我還是感覺挺累的，再加上宿舍的簡陋條件，生活真是給我上了意義非凡的一課，以前家長跟我們說一千遍掙錢多不容易，不如我親身經(jīng)歷一天的感悟。

剛開始的幾天就這么不咸不淡的過去了。在學(xué)校學(xué)到的東西并沒用到多少，同事們也因?yàn)楸舜斯ぷ鳑]有交集依然十分陌生。只是見面打招呼的交情?？粗麄冋烀β抵?，閑暇之余彼此開開玩笑，覺得他們真的是一個集體，而我卻像個局外人般悠閑。我想我不能再這樣下去，于是，在辦公室，有閑的時候就會看一些計算機(jī)方面的書，雖然自己所學(xué)的專業(yè)在此時沒有派上什么用場，但我覺得應(yīng)該多學(xué)點(diǎn)，以豐富自己的能力。

但這樣下去也不是辦法，復(fù)英傳真、等文秘工作我都還沒有掌握。終于有一天我鼓起勇氣向一名看起來很面善的年輕女同事請教了這方面的內(nèi)容。沒想到她不僅告訴了我發(fā)傳真的方法還跟我說理很多文秘需要注意的事項(xiàng)。她告訴我文秘必須態(tài)度認(rèn)真，細(xì)心，不能疏忽大意，不能馬虎潦草。比如說辦理公文，就要保證文件的質(zhì)量，用詞要準(zhǔn)確，材料要真實(shí)，抄寫要認(rèn)真，校對要仔細(xì)，力求每一個環(huán)節(jié)都不發(fā)生差錯。否則就會耽誤工作，甚至釀成難以彌補(bǔ)的損失。最后為了讓我掌握發(fā)傳真的方法她又交給我一份需要發(fā)的傳真讓我練習(xí)?；氐阶约旱淖簧衔乙贿咉w會著同事跟我說的話，一邊發(fā)傳真，當(dāng)聽到傳真發(fā)送成功后的“嘟嘟”聲，我便又小小地得意一番，雖然很傻，但至少又學(xué)會了一項(xiàng)辦公器材的用法。

在這里我要特別感謝這位前輩，她不僅教給了我很多有用的東西，還把我介紹給其它的同事認(rèn)識，以幫助我提高工作方面的能力。慢慢的我也不在只是悶著頭做，遇到疑難的問題就請教這些前輩們，我覺得自己開始融入這個集體了。在做打字發(fā)傳真等枯燥工作的時候，我不止一次的幻想著公司忽然有英文的文件需要翻譯，在大家焦頭爛額，手足無措的時候，我鎮(zhèn)定的走出來然后利用在學(xué)校學(xué)到的知識解決這個棘手的問題。但當(dāng)幻想成為現(xiàn)實(shí)的時候，我卻慌了陣腳。因?yàn)槲募婕暗幕瘜W(xué)產(chǎn)品，金屬元素等專有名詞我連讀都有困難更不用說翻譯了。我只有達(dá)開電腦利用金山詞霸一個個的查。即使這樣還經(jīng)常是單詞的意思查到了卻連不成句。僅僅四頁紙我翻譯了一天半。

最令我沒有想到的是，我在大二學(xué)的國際貿(mào)易實(shí)務(wù)的通選課竟然在我閱讀合同等文件時幫了我很大的忙，也節(jié)省了我不少時間。那些時常出現(xiàn)的諸如fob、cif之類的貿(mào)易術(shù)語都是我們課上最主要的內(nèi)容。在學(xué)習(xí)的時候只是單純的背過，并沒有真正了解它們的含義。例如合同，它是履行的依據(jù)，是成立的條件，品質(zhì)、品名、數(shù)量、包裝、價格、保險等條款缺一不可。因?yàn)樯婕半p方的利益，而商家又以追求最大利潤為目標(biāo)，所以劃分的越詳細(xì)，責(zé)任也就越明確，也就可以避免一些不必要的糾紛?？梢娮錾鈦聿坏冒朦c(diǎn)馬虎。

公司實(shí)習(xí)的另一個關(guān)鍵是學(xué)習(xí)對人怎么說話、態(tài)度及其處事。以前老聽哥哥姐姐們念叨還是在學(xué)校好，當(dāng)時還特幼稚的想，學(xué)校有老師管著有什么好的?。‖F(xiàn)在才看請其實(shí)到那里都有人管。在學(xué)?？梢詻]心沒肺的開玩笑，但走上工作崗位之后，說話做事都要謹(jǐn)慎，要有技巧。像我這樣毫無社會經(jīng)驗(yàn)的黃毛丫頭，說話做事毫無技術(shù)含量，所以最好還是少說多做。

通過兩星期的公司實(shí)習(xí)，我對復(fù)英傳真、公文處理等文秘工作都基本熟練。在領(lǐng)到公司實(shí)習(xí)工資的那一剎那，我真的有種激動和不安的感覺。那是自己辛辛苦苦工作換來的。多少天的困難和疲憊總算有收獲。但更重要的是，我擁有了一筆豐富的經(jīng)驗(yàn)財富，二、公司實(shí)習(xí)感悟

除了第一次工作人人都會有的工作難做社會難處的感悟之外，我最大的感悟就是真誠所至，金石為開。不管多難做，做好自己的那一份，總有一天會有收獲，只是時間的問題。但如果你不去做，這一天永遠(yuǎn)不會像天上掉餡餅?zāi)菢拥絹怼＿€有我更清楚的看清了自己的不足，除去能力上的不足，我更想說的是心理的不足，這大概是大學(xué)生的通病，眼高手低。雖然我所做的不過是一份打雜的工作，更像是文秘助理，但如果我不做，在我后面有很多人等著接替我的職位。職位帶給你的面子，工資帶給你的生活質(zhì)量都不能是你擇業(yè)的首要根據(jù)。一個人對工作的態(tài)度決定了一個人能否找到工作，并且也決定了一個人能否做好工作。如果一個人眼光總是太高，可能永遠(yuǎn)也無法找到一份令自己滿意的工作；相反地，如果一個人能夠從自身實(shí)際出發(fā)，善于把握眼前的工作機(jī)會，并愿意為之付出，那么最后一定會取得工作上的成功。

再有就是關(guān)于人際關(guān)系方面的感悟。雖說在工作中能力必須有，但如果沒有同事的合作與包容，你可能什么都做不了。以前可能是因?yàn)殡娨晞】吹奶嗟脑?，我總是感覺職場上充滿了明爭暗斗，要處事圓滑甚至耍些小聰明才能生存。但在與同事相處的過程中，我覺得更重要的是放大別人的優(yōu)點(diǎn)，縮小別人的缺點(diǎn)。多站在別人的立場上想問題。電視劇中的情節(jié)都過于戲劇話了。另一方面，以前我總是覺得只要忍就可以解決一切問題。通過這兩個星期的公司實(shí)習(xí)，我覺得硬生生的通過忍去讓步不如通過考慮別人的感受作出讓步來的人性化。俗話說。路遙知馬力，日久見人心。捫心自問，打動我們的往往是真誠的人。

回想這兩星期的經(jīng)歷，從一言不發(fā)到基本適應(yīng)職場生活。讓我更堅信老師說的那句，人的適應(yīng)能力是無窮的。剛到辦公室的時候除了打字什么也不會，甚至想過放棄。但想到就這么灰溜溜的回去太沒面子，而且還要交報告公司實(shí)習(xí)報告，這無形見就給我了不少壓力。雖然這些考慮都看起來很被動但卻讓我一次次的打消了放棄的念頭。通過觀察同事們的工作方法，請教同事，我從有事做漫漫的也忙了起來。忙到我開始忘記剛開始想放棄的原因。這讓我想起一句廣告詞，一切皆有可能！其實(shí)，這次公司實(shí)習(xí)也不都是正面積極的讓我感受到人家大愛的經(jīng)歷。以前總是聽父母嘮叨工作時經(jīng)常會受上司的“氣”，雖然我只公司實(shí)習(xí)了短短兩個星期，我深刻的體會到這“氣”還真不好受。自己心里很不舒服的時候，就干脆想辭職得了。但靜下心來仔細(xì)想想，以后總要工作的，在別人手底下工作不都是這樣么？剛開始。就應(yīng)該踏踏實(shí)實(shí)的干好自己的工作，畢竟又沒有工作經(jīng)驗(yàn)，現(xiàn)在有機(jī)會了就要從各方面鍛煉自己。不然，以后干什么都會干不好的?？傊?，通過這些感悟，我要更加學(xué)會珍惜。要珍惜在學(xué)校生活的每一天無憂無慮的生活，要珍惜父母的每一分辛苦賺來的錢。工作以后更要珍惜每一次的工作機(jī)會…因?yàn)槎昧怂鼈兊闹匾裕院笪視诱湎А?/p>

三、公司實(shí)習(xí)總結(jié)

通過這次公司實(shí)習(xí)，不僅收獲了工作和為人處事方面的經(jīng)驗(yàn)，對本不是自己專業(yè)的文秘工作也有了初步的了解。也看到了自己需要提高的地方，在以后的學(xué)習(xí)中既要重視對知識的掌握，更重要的是通過每一次珍貴的公司實(shí)習(xí)機(jī)會，將理論和實(shí)際結(jié)合起來，為將來更好的適應(yīng)社會打下基矗針對以上總結(jié)，在今后的學(xué)習(xí)和生活中我要做到以下五點(diǎn)：其一是加強(qiáng)溝通能力。專業(yè)知識固然重要，但良好的溝通能力是讓別人發(fā)現(xiàn)你能力的前提。如果以后將從事商務(wù)方面的工作這點(diǎn)更為重要。表面上看來，它只是一種能說會道的能力，可實(shí)際上它卻包羅了一個人從穿衣打扮到言談舉止等一切行為的能力。一名出色的工作者就要應(yīng)該作到智商和情商都高。溝通能力，對于求職者，不僅是一種給企業(yè)留下好印象的基本素質(zhì)，而且還是一個人的應(yīng)變能力的外在表現(xiàn)。通過在學(xué)校中的交際來提高我的溝通能力，一定會在我以后找工作的過程中起到事半功倍的作用。

其二是要發(fā)揚(yáng)團(tuán)隊(duì)精神，不論是在學(xué)校生活還是在社會生活中，只要是處在一個集體中這一點(diǎn)都會起到非常重要的作用。而因?yàn)槭仟?dú)生子女的關(guān)系，在這一方面我做的很不夠。有的時候甚至將獨(dú)立和自私這兩個概念在自己的為人處事中混淆了。集體作業(yè)不是個人行為，一個人的能力畢竟有限，但是如果大家擰成一股繩，再困難的問題都會迎刃而解。通過加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)意識，在以后的工作崗位上不僅可以提高工作效率還能增加同同事之間的友誼。

其三是要加強(qiáng)英語的學(xué)習(xí)。作為自己的專業(yè)，在這樣的小城市中雖然因?yàn)榫蜆I(yè)面太窄可能無法頻繁的應(yīng)用，但卻可以成為我的優(yōu)勢。但在公司實(shí)習(xí)的過程中這個優(yōu)勢卻并不突出，這都是因?yàn)槲业膶I(yè)水平有待提高。在今后的學(xué)習(xí)，我要通過擴(kuò)大詞匯量增大閱讀面來提高自己的英語水平。并且要拿到大學(xué)英語四極證，否則作為英語專業(yè)的學(xué)生就太沒有說服力了。這樣就會在我求職的過程中增加一快很有分量的砝碼。

其四是要加強(qiáng)商務(wù)方面知識的學(xué)習(xí)。以前總是覺得與英語無關(guān)的商務(wù)方面的課程只要在考試之前背一下能夠應(yīng)付考試就可以了。但通過這次公司實(shí)習(xí)我發(fā)現(xiàn)自己錯了。記住不如理解，理解又不如實(shí)踐。所以說如果只是單純背過那些概念就仿佛是只是認(rèn)識這個人，而不是了解所以是做不了朋友的。通過對理論的理解相信會讓我在以后工作中的實(shí)踐更加容易。其五是要學(xué)習(xí)忍耐。社會不象學(xué)校，它關(guān)系網(wǎng)錯綜復(fù)雜。如果只是喜歡誰就靠近誰不喜歡就遠(yuǎn)離，并且把所以情緒都擺在臉上，最終很可能會被淘汰。要知道沒有家人或死黨可以無條件的接受你的一切情緒。要保持寬容的心態(tài)，才能處理好一切關(guān)系。

在這短短的十幾天公司實(shí)習(xí)中，我除了學(xué)會了一些基本的技能，更學(xué)到了做人和做事的道理，這些都是學(xué)校中所學(xué)不到的寶貴的東西。它不僅在一定程度上影響了我的處事關(guān)，也讓我看到了這個社會的殘酷。雖然淄博只是一個很小的城市，但這依然改變不了弱肉強(qiáng)食的社會現(xiàn)狀，所以只有時刻保持進(jìn)取心才能使自己不被淘汰。這讓我想到毛主席的話，好好學(xué)習(xí)，天天向上。學(xué)無止境?。?/p>

第三篇：投資咨詢公司稅收政策

增值稅按照一般納稅人營改增稅率6%繳納

營業(yè)稅按營業(yè)收入5%繳納；

城建稅按繳納的營業(yè)稅7%繳納；

教育費(fèi)附加按繳納的營業(yè)稅3%繳納；

地方教育費(fèi)附加按繳納的營業(yè)稅繳納2%；

所得稅按照25%繳納

──蘇地稅發(fā)〔2005〕156號江蘇省地方稅務(wù)局貫徹《省委、省政府〈關(guān)于加快發(fā)展現(xiàn)代服務(wù)業(yè)的實(shí)施綱要〉〈關(guān)于加快發(fā)展現(xiàn)代服務(wù)業(yè)的若干政策〉》的實(shí)施意見

國家及省認(rèn)定的高新技術(shù)創(chuàng)業(yè)服務(wù)中心、大學(xué)生科技園、留學(xué)生創(chuàng)業(yè)園等科技企業(yè)孵化器，自認(rèn)定之日起，暫免征營業(yè)稅、所得稅、房產(chǎn)稅和城鎮(zhèn)土地使用稅。（但對上述科技企業(yè)孵化器從事技術(shù)轉(zhuǎn)讓、技術(shù)開發(fā)及與之相關(guān)的技術(shù)咨詢、技術(shù)服務(wù)業(yè)務(wù)等屬于備案類的減免稅事項(xiàng)按備案類減免稅辦理相關(guān)手續(xù)，不再按報批類減免稅辦理。）

──蘇國稅發(fā)〔2006〕107號江蘇省國家稅務(wù)局、江蘇省地方稅務(wù)局、江蘇省科學(xué)技術(shù)廳關(guān)于貫徹落實(shí)《省政府關(guān)于鼓勵和促進(jìn)科技創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)若干政策的通知》的實(shí)施細(xì)則

7、國家及省認(rèn)定的高新技術(shù)創(chuàng)業(yè)服務(wù)中心、大學(xué)科技園、軟件園、留學(xué)生創(chuàng)業(yè)園等科技企業(yè)孵化器，自認(rèn)定之日起，暫免征營業(yè)稅、房產(chǎn)稅和城鎮(zhèn)土地使用稅。

9、創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)從事國家需要重點(diǎn)扶持和鼓勵的創(chuàng)業(yè)投資，可以按投資額的一定比例抵扣應(yīng)納稅所得額。

（注：《中華人民共和國企業(yè)所得稅法》第三十一條）

10、企業(yè)所得稅法第三十一條所稱抵扣應(yīng)納稅所得額，是指創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)采取股權(quán)投資方式投資于未上市的中小高新技術(shù)企業(yè)2年以上的，可以按照其投資額的70%在股權(quán)持有滿2年的當(dāng)年抵扣該創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)的應(yīng)納稅所得額；當(dāng)年不足抵扣的，可以在以后納稅結(jié)轉(zhuǎn)抵扣。

（注：《中華人民共和國企業(yè)所得稅法實(shí)施條例》第九十七條）

外國企業(yè)或外籍個人從境外向境內(nèi)單位或個人轉(zhuǎn)讓技術(shù)或提供技術(shù)開發(fā)及與之相關(guān)的技術(shù)咨詢、技術(shù)服務(wù)業(yè)務(wù)免征營業(yè)稅。

除外國企業(yè)、外籍個人以外的納稅人從事技術(shù)轉(zhuǎn)讓、技術(shù)開發(fā)及與之相關(guān)的技術(shù)咨詢、技術(shù)服務(wù)業(yè)務(wù)免征營業(yè)稅。

（四）符合條件的技術(shù)轉(zhuǎn)讓所得

符合條件的技術(shù)轉(zhuǎn)讓所得免征、減征企業(yè)所得稅，是指一個納稅內(nèi)，居民企業(yè)技術(shù)轉(zhuǎn)讓所得不超過500萬元的部分，免征企業(yè)所得稅；超過500萬元的部分，減半征收企業(yè)所得稅。

（《企業(yè)所得稅法》第二十七條、條例第九十條）

創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)采取股權(quán)投資方式投資于未上市的中小高新技術(shù)企業(yè)2年以上的，可以按照其投資額的70%在股權(quán)持有滿2年的當(dāng)年抵扣該創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)的應(yīng)納稅所得額；當(dāng)年不足抵扣的，可以在以后納稅結(jié)轉(zhuǎn)抵扣。

（《企業(yè)所得稅法》第三十一條、條例第九十七條）

企業(yè)的固定資產(chǎn)由于技術(shù)進(jìn)步等原因，確需加速折舊的，可以縮短折舊年限或者采取加速折舊的方法?？梢圆扇】s短折舊年限或者采取加速折舊的方法的固定資產(chǎn)，包括：

（一）由于技術(shù)進(jìn)步，產(chǎn)品更新?lián)Q代較快的固定資產(chǎn)；

（二）常年處于強(qiáng)震動、高腐蝕狀態(tài)的固定資產(chǎn)。采取縮短折舊年限方法的，最低折舊年限不得低于本條例第六十條規(guī)定折舊年限的60%；采取加速折舊方法的，可以采取雙倍余額遞減法或者年數(shù)總和法。

（《企業(yè)所得稅法》第三十二條、條例第九十八條）

根據(jù)《財政部、國家稅務(wù)總局關(guān)于個人所得稅若干政策問題的通知》和有關(guān)文件規(guī)定，下列所得暫免征收個人所得稅：

1.外籍個人以非現(xiàn)金形式或?qū)崍髮?shí)銷形式取得的住房補(bǔ)貼、伙食補(bǔ)貼、搬遷費(fèi)、洗衣費(fèi)。

2.外籍個人按合理標(biāo)準(zhǔn)取得的境內(nèi)、境外出差補(bǔ)貼。

3.外籍個人取得的探親費(fèi)、語言訓(xùn)練費(fèi)、子女教育費(fèi)等，經(jīng)當(dāng)?shù)囟悇?wù)機(jī)關(guān)審核批準(zhǔn)為合理的部分?？梢韵硎苊庹鱾€人所得稅優(yōu)惠待遇的探親費(fèi)，僅限于外籍個人在我國的受雇地與其家庭所在地（包括配偶或父母居住地）之間搭乘交通工具且每年不超過2次的費(fèi)用。

4.經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，對個人轉(zhuǎn)讓上市公司股票取得的所得暫免征收個人所得稅。

（一）從2008年3月1日起，工資、薪金所得，以每月收入額減除費(fèi)用二千元后的余額，為應(yīng)納稅所得額。對于涉外人員（指在中國境內(nèi)無住所而在中國境內(nèi)取得工資、薪金所得的納稅義務(wù)人和在中國境內(nèi)有住所而在中國境外取得工資、薪金所得的納稅義務(wù)人），每月在減除2000元費(fèi)用的基礎(chǔ)上，再減除2800元附加減除費(fèi)用。

按照國家規(guī)定，單位為個人繳付和個人繳付的基本養(yǎng)老保險費(fèi)、基本醫(yī)療保險費(fèi)、失業(yè)保險費(fèi)、住房公積金（即“三費(fèi)一金”），從納稅義務(wù)人的應(yīng)納稅所得額中扣除。

27、經(jīng)依法審批設(shè)立的外商及港澳臺商研發(fā)機(jī)構(gòu)，其從事技術(shù)開發(fā)、技術(shù)轉(zhuǎn)讓以及與之相關(guān)的技術(shù)咨詢、技術(shù)服務(wù)業(yè)務(wù)，經(jīng)省技術(shù)市場管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定，可向當(dāng)?shù)刂鞴芏悇?wù)機(jī)關(guān)申請暫免營業(yè)稅。

（注：蘇國稅發(fā)〔2006〕107號《江蘇省國家稅務(wù)局、江蘇省地方稅務(wù)局、江蘇省科學(xué)技術(shù)廳關(guān)于貫徹落實(shí)〈省政府關(guān)于鼓勵和促進(jìn)科技創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)若干政策的通知〉的實(shí)施細(xì)則》）

28、在校大學(xué)生休學(xué)創(chuàng)辦的科技型企業(yè)或科技咨詢類中介服務(wù)機(jī)構(gòu)，其從事技術(shù)轉(zhuǎn)讓、技術(shù)開發(fā)和與之相關(guān)的技術(shù)咨詢、技術(shù)服務(wù)等業(yè)務(wù)取得的收入，技術(shù)交易合同經(jīng)登記后，可免征營業(yè)稅、城市維護(hù)建設(shè)稅和教育費(fèi)附加。

（注：蘇國稅發(fā)〔2006〕107號《江蘇省國家稅務(wù)局、江蘇省地方稅務(wù)局、江蘇省科學(xué)技術(shù)廳關(guān)于貫徹落實(shí)〈省政府關(guān)于鼓勵和促進(jìn)科技創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)若干政策的通知〉的實(shí)施細(xì)則》）

32、對單位和個人（包括外商投資企業(yè)、外商投資設(shè)立的研究開發(fā)中心、外國企業(yè)和外籍個人）從事技術(shù)轉(zhuǎn)讓、技術(shù)開發(fā)業(yè)務(wù)和與之相關(guān)的技術(shù)咨詢、技術(shù)服務(wù)業(yè)務(wù)取得的收入，免征營業(yè)稅。

（注：財稅字[1999]273號《財政部國家稅務(wù)總局關(guān)于貫徹落實(shí)〈中共中央國務(wù)院關(guān)于加強(qiáng)技術(shù)創(chuàng)新，發(fā)展高科技，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)化的決定〉有關(guān)稅收問題的通知》）

第四篇：大學(xué)生投資咨詢公司畢業(yè)實(shí)習(xí)報告

本篇畢業(yè)實(shí)習(xí)報告由xiexiebang.com為您精心整理，希望能對您有所幫助，如果您覺得我們站不錯的話，請把它加到您的收藏夾里面以便下次訪問。

一個月過去了。我從對期貨的一無所知，漸漸開始了解和熟悉這個行業(yè)，在實(shí)際應(yīng)用中，發(fā)現(xiàn)了理論知識和實(shí)踐的確是兩者不可分離。理論知識可看做是入門的鋪墊和相關(guān)專業(yè)知識的準(zhǔn)備。實(shí)踐操作，則是對理論知識的一種靈活應(yīng)用，并且更重要。因?yàn)樗枪ぷ鞯木唧w內(nèi)容。一個月的親身體驗(yàn)中，我總結(jié)出了個人在以下幾個方面的心得：相關(guān)文檔：科學(xué)發(fā)展觀個人剖析材料

一、英語能力小結(jié)

在校只知道考四、六級英語，卻從沒想過英語學(xué)習(xí)的真正應(yīng)用，到了公司，才知道英語的重要性。金融投資是個十分重視資訊和信息的專業(yè)，第一手資料都是以英文形式率先公布的，為搶得先機(jī)，必須能夠看懂諸如摩根斯坦利等著名投資銀行的商業(yè)報告，所以，以后的英語學(xué)習(xí)，要主要著重于英語實(shí)際閱讀能力的提高。

二、專業(yè)知識小結(jié)

金融行業(yè)是個專業(yè)性較強(qiáng)的專業(yè)，故很多專業(yè)術(shù)語和操作包括整個行業(yè)對我而言都比較陌生。使得自己花了不少時間在熟本文來自悉行業(yè)上，這直接影響了社會實(shí)踐的進(jìn)程和效果。這在以后的實(shí)踐中隨著專業(yè)課的逐漸開設(shè)，我想會盡量避免這類問題的。同時需要我們更深更廣的了解所學(xué)專業(yè)知識?！懊妗币獜V，“點(diǎn)”要專。欄目推薦：個人總結(jié)

三、學(xué)習(xí)能力小結(jié)

現(xiàn)在的社會日新月異，新事物，新觀點(diǎn)層出不窮，必須具備快速學(xué)習(xí)的能力，并要以一種終身學(xué)習(xí)的心態(tài)來積極吸收新知識和新觀念，以開放的姿態(tài)面對未來的變革。同時，要注意理論學(xué)習(xí)和實(shí)踐能力的結(jié)合。要以理論指導(dǎo)實(shí)踐，并在實(shí)踐中不斷檢驗(yàn)和提高理論可信度，深化認(rèn)識。以后我們面對社會的選擇，所學(xué)專業(yè)與從事的工作很可能不一致。那時就應(yīng)該調(diào)整心態(tài)，找準(zhǔn)個人定位，及時充電，更快更好地適應(yīng)新工作發(fā)展的需要。

四、適應(yīng)能力小結(jié)

這不僅包括對于一項(xiàng)新工作的適應(yīng)，更包括對公司企業(yè)文化的一種認(rèn)同和融合，在一個月中，我和公司的員工、同事等相處的都不錯，大家也都比較照顧我這個新來的“子弟兵”，在這一個月中，我對公司投資部各崗位特點(diǎn)、能力需要有了初步的認(rèn)識，并能幫助公司翻譯一些資料以供決策層參考，短短一個月能為公司作出一些菲薄的貢獻(xiàn)，還是一件值得高興的事！

總之，這一個月的實(shí)踐鍛煉，是我們大學(xué)生接觸社會，了解社會的第一步，是我們尋找差距，進(jìn)一步認(rèn)識自我的良機(jī)，更是我們了解對口專業(yè)的有利契機(jī)。這次實(shí)踐，為我們今后踏入社會打下了良好的基礎(chǔ)。在此，還是要感謝鑫瑞投資咨詢管理公司所有成員（特別是老總、投資部員工和集體宿舍的幾位同事）對我此行的大力幫助和熱心照顧，沒有大家的關(guān)心和幫助，這次活動不會如此順利。

第五篇：投資咨詢公司商業(yè)計劃書

投資咨詢公司商業(yè)

計劃書

二0一五年十二月

目

錄

一、前言

二、公司定位和公司經(jīng)營業(yè)務(wù)

三、公司初期目標(biāo)

四、公司業(yè)務(wù)與市場結(jié)合

五、公司業(yè)務(wù)運(yùn)作流程

六、公司業(yè)務(wù)盈利點(diǎn)

七、公司在該地區(qū)市場優(yōu)勢

八、公司組織構(gòu)架

九、公司起步半年預(yù)算支出明細(xì)表

十、公司半年預(yù)算收入明細(xì)表

十一、經(jīng)營風(fēng)險控制

前言：

中國金融投資行業(yè)正伴隨著國際化步伐逐步開放，全民投資理財意識逐步增強(qiáng)，眾多投資理財產(chǎn)品的推出帶動個人投資理財業(yè)務(wù)的興起，金融投資行業(yè)正以每年超過43.5%的增長率為基礎(chǔ)帶給各金融投資機(jī)構(gòu)豐厚的收益，投資理財品種多元化和金融創(chuàng)新推出的金融衍生品交易，使廣大投資者應(yīng)接不暇，因國內(nèi)投資者投資經(jīng)驗(yàn)不足,風(fēng)險防范能力有限越來越多的投資者青睞于專業(yè)的投資咨詢管理機(jī)構(gòu)，為投資咨詢公司實(shí)現(xiàn)持續(xù)高效的利潤增長提供了保證，適時成立金融投資咨詢公司將全面參與和把握投資市場的無限商機(jī)。公司定位和公司經(jīng)營業(yè)務(wù)：

作為新興中國現(xiàn)貨和股權(quán)市場的新銳力量，我們以“專業(yè)高效誠信共贏”為信念，與高速發(fā)展的中國現(xiàn)貨市場同成長，公司立足成為地區(qū)乃至全國最優(yōu)秀的投資機(jī)構(gòu)，以完善的企業(yè)管理制度、人力資源儲備、客服管理系統(tǒng)及一種可持續(xù)性的企業(yè)文化氛圍，造就該地區(qū)最具影響力知名品牌效應(yīng)，將現(xiàn)貨業(yè)務(wù)發(fā)展成為該地區(qū)最值得信賴的投資咨詢機(jī)構(gòu)。公司初期經(jīng)營業(yè)務(wù)： ? 現(xiàn)貨投資理財業(yè)務(wù)的推廣 ? 股權(quán)和郵幣卡投資咨詢服務(wù) ? 國際黃金和國內(nèi)股指投資管理 公司初期目標(biāo)：

一、以公司發(fā)展定位建立企業(yè)文化。

二、綜合企業(yè)文化宗旨制定企業(yè)管理制度。

三、建設(shè)公司人力資源整合培訓(xùn)方案。

四、建立完善的客服系統(tǒng)

五、在公司員工3-6個月內(nèi)每人擁有15人以上的客戶或開戶資金達(dá)到200萬人民幣，以現(xiàn)有客戶為基礎(chǔ)通過不斷完善的服務(wù)，提高確立公司品牌地位，輻射優(yōu)質(zhì)潛在客戶群體。

六、把各個業(yè)務(wù)以正確的決策，專精的團(tuán)隊(duì)，飽滿的激情，嚴(yán)格的自律，完善的管理和服務(wù)，實(shí)現(xiàn)服務(wù)產(chǎn)品的價值最大化和公司回報最優(yōu)化。

公司業(yè)務(wù)與市場結(jié)合：

公司主推業(yè)務(wù)以現(xiàn)貨投資和股權(quán)為主，在目前股市、基金低迷的環(huán)境中，現(xiàn)貨和股權(quán)投資獨(dú)樹一幟，自2008年以來天津貴金屬現(xiàn)貨交易所上市使之成為當(dāng)年金融市場上最亮的明星，投資者想不關(guān)注都難，現(xiàn)貨此番耀眼的追捧無疑給諸多投資者帶來興奮，附著政府及經(jīng)濟(jì)學(xué)家的呼吁，投資者對于參與現(xiàn)貨投資的熱情也不斷高漲，此時公司主推的現(xiàn)貨投資斷定會吸引部分投資者的青睞，一舉立足市場地位為公司未來發(fā)展定下完美格局。公司業(yè)務(wù)運(yùn)作流程：

公司業(yè)務(wù)模式和盈利點(diǎn)：

1、業(yè)務(wù)模式網(wǎng)絡(luò)直播間和微信電話二合一模式

2、公司收益主要來源于投資品種交易手續(xù)費(fèi)的返傭，（以原油1000桶為例：每手交易凈傭金在650元左右。

3、與交易所會員單位合作分紅。

公司組織構(gòu)架：

公司起步資金明細(xì)表：

公司注冊資金100萬，開辦費(fèi)：辦公租金60每平米×300㎡×6月=10.8萬，裝修及辦公桌椅一次投入約5萬，辦公電腦30臺約5.4萬元，打印機(jī)、傳真機(jī)、電話機(jī)約5000元，半年光纖上網(wǎng)、半年電話通訊費(fèi)、辦公耗材約2萬元，員工住宿費(fèi)3500*4套*6個月=8.4萬

小計：10.8萬+5萬+5.4萬+5000+2萬+8.4萬=32.1萬元。

員工薪資：投資經(jīng)理3000/月×3名×6月=5.4萬元，投資顧問2200*30名×6月=39.6萬元，前臺會計（兼文職）3500/月×6月=2.1萬元。小計：5.4萬+39.6萬+2.1萬=47.1萬。

半年支出總計：32.1萬+47.1萬=79.2萬元

公司半年預(yù)算收入明細(xì)表： 按半年每人開戶15人或資金達(dá)到200萬，按正常標(biāo)準(zhǔn)每帳戶月平均交易不低于80手，則：15(帳戶)×80（月交易手?jǐn)?shù)）×600（公司凈利潤）×6（月）=72萬元（凈收益）

小計：72萬*30人=2160萬元

經(jīng)營風(fēng)險控制：

公司經(jīng)營的最大成本是經(jīng)營場地租金和員工工資支出，相比其他行業(yè)，沒有原材料、物流、庫存等成本，成本容易控制，因此，經(jīng)營上的最大風(fēng)險應(yīng)該是“經(jīng)驗(yàn)的風(fēng)險”。了解本行業(yè)的運(yùn)作規(guī)律，經(jīng)營的成功概率是非常高的。以下數(shù)據(jù)略可做參考：

? 中國證券業(yè)協(xié)會數(shù)據(jù)表明，雖然2008年A股市場經(jīng)歷了大幅振蕩，股指下跌近70％，但仍有近九成券商經(jīng)營繼續(xù)保持盈利狀態(tài)。107家證券公司全年實(shí)現(xiàn)收入1251億元，其中經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入為882億元

? 2009年一季度，9家上市券商公司共計實(shí)現(xiàn)歸屬于母公司股東的凈利潤38.21億元人民幣。

? 中國期貨業(yè)協(xié)會權(quán)威數(shù)據(jù)顯示，2004年期貨全行業(yè)盈利總額僅為2000萬元，平均每家公司的凈利潤約11萬元。盈利少的原因與當(dāng)年固定資產(chǎn)投入巨大有關(guān)。隨后三年，期貨市場迎來了轉(zhuǎn)折性的機(jī)遇，每年的交易量同比增幅分別達(dá)到6%、39.22%和62%。另據(jù)統(tǒng)計，07年上海地區(qū)期貨公司盈利達(dá)1.17億元；09年第一季僅廣東的期貨交易就達(dá)到了3333.17萬手。? 現(xiàn)貨交易每手的手續(xù)費(fèi)約為期貨的3-5倍；

以上分析，目前也許還不能證明什么，但是可以預(yù)見，現(xiàn)貨投資市場值得期待！讓我們攜手共進(jìn)、合作共贏，譜寫現(xiàn)貨股權(quán)事業(yè)的宏偉篇章！