第一篇：什么是持倉(cāng)限額制度,交易所實(shí)行的持倉(cāng)限額制度具體有哪些規(guī)定,什么是大戶持倉(cāng)報(bào)告制度

1.什么是持倉(cāng)限額制度？

為了防止和打擊操縱市場(chǎng)行為，除了合理設(shè)計(jì)期貨合約、完善保證金制度以外，實(shí)行持倉(cāng)限額制度十分必要。

在《中國(guó)金融期貨交易所風(fēng)險(xiǎn)控制管理辦法》中，持倉(cāng)限額是指交易所規(guī)定會(huì)員或客戶可以持有的，按單邊計(jì)算的某一合約持倉(cāng)的最大數(shù)額。如果同一客戶在不同會(huì)員處開(kāi)倉(cāng)交易，則要將該客戶在各賬戶下的持倉(cāng)合并計(jì)算。

對(duì)于確實(shí)需要利用股指期貨進(jìn)行套期保值的會(huì)員或客戶,可以向中金所申請(qǐng)豁免持倉(cāng)限制,提供有關(guān)證明材料,中金所可以根據(jù)市場(chǎng)情況決定是否批準(zhǔn)其要求。

具體的限倉(cāng)標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)中金所的規(guī)定執(zhí)行，會(huì)員和客戶達(dá)到或超過(guò)持倉(cāng)限額的，不得同方向開(kāi)倉(cāng)交易。

2.交易所實(shí)行的持倉(cāng)限額制度具體有哪些規(guī)定？

交易所實(shí)行持倉(cāng)限額制度。會(huì)員和客戶的股指期貨合約持倉(cāng)限額具體規(guī)定如下：

（一）對(duì)客戶某一合約單邊持倉(cāng)實(shí)行絕對(duì)數(shù)額限倉(cāng)，持倉(cāng)限額為300張；

（二）對(duì)從事自營(yíng)業(yè)務(wù)的交易會(huì)員某一合約單邊持倉(cāng)實(shí)行絕對(duì)數(shù)額限倉(cāng)，每一客戶號(hào)持倉(cāng)限額為300張；

（三）某一合約單邊總持倉(cāng)量超過(guò)10萬(wàn)張的，結(jié)算會(huì)員該合約單邊持倉(cāng)量不得超過(guò)該合約單邊總持倉(cāng)量的25％。

獲批套期保值額度的會(huì)員或者客戶持倉(cāng)，不受前款限制。

3.什么是大戶持倉(cāng)報(bào)告制度？

大戶持倉(cāng)報(bào)告制度是指會(huì)員或客戶某一合約持倉(cāng)達(dá)到中金所規(guī)定的持倉(cāng)報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，會(huì)員或客戶應(yīng)當(dāng)向交易所報(bào)告。中金所可根據(jù)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)狀況，公布持倉(cāng)報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)。

大戶持倉(cāng)報(bào)告制度是與限倉(cāng)制度緊密相關(guān)的又一個(gè)防范大戶操縱市場(chǎng)價(jià)格、控制市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的制度。通過(guò)實(shí)施大戶持倉(cāng)報(bào)告制度，可以使中金所對(duì)持倉(cāng)量較大的會(huì)員或客戶進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)控，了解其持倉(cāng)動(dòng)向、意圖，對(duì)于有效防范市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)有積極作用。

第二篇：2015年河北省期貨從業(yè)基礎(chǔ)知識(shí)：持倉(cāng)限額及大戶報(bào)告制度考試題

2015年河北省期貨從業(yè)基礎(chǔ)知識(shí)：持倉(cāng)限額及大戶報(bào)告制

度考試題

一、單項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）

1、某投機(jī)者以7800美元/噸的價(jià)格買入1手銅合約，成交后價(jià)格上漲到7950美元/噸。為了防止價(jià)格下跌，他應(yīng)于__美元/噸的價(jià)位下達(dá)止損指令。A．7780 B．7800 C．7870 D．7950

2、期貨公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員自被中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)定為不適當(dāng)人選之日起（）內(nèi)，任何期貨公司不得任用該人員擔(dān)任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員。A．1年 B．2年 C．3年 D．5年

3、期貨交易成本是在期貨交易過(guò)程中發(fā)生和形成的交易者必須支付的費(fèi)用，主要包括__。A．傭金

B．交易手續(xù)費(fèi)

C．保證金所占用資金而應(yīng)付的利息 D．生產(chǎn)時(shí)的管理費(fèi)用

4、相關(guān)關(guān)系按變量之間相互關(guān)系的方向分為_(kāi)___ A：?jiǎn)蜗嚓P(guān)、復(fù)相關(guān)和偏相關(guān)

B：完全相關(guān)、不完全相關(guān)和不相關(guān) C：線性相關(guān)和非線性相關(guān) D：正相關(guān)和負(fù)相關(guān)

5、成立于1848年。該交易所是最早上市交易農(nóng)產(chǎn)品和利率期貨的交易所。A：CME B：NYMEX C：CBOT D：LME

6、______是期貨市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)控制最根本、最重要的制度。A．保證金制度 B．套期保值制度

C．大戶持倉(cāng)披露制度 D．漲跌停板制度

7、某投資者在5月1日同時(shí)買入7月份并賣出9月份銅期貨合約，價(jià)格分別為63 200元／噸和64 000元／噸。若到了6月1日，7月份和9月份銅期貨價(jià)格變?yōu)?3 800元／噸和64 100元／噸。則此時(shí)價(jià)差。A：擴(kuò)大了500元 B：縮小了500元 C：擴(kuò)大了600元 D：縮小了600元

8、下列關(guān)于期貨市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與現(xiàn)貨市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，正確的有__。A．期貨價(jià)格波動(dòng)較小 B．期貨投機(jī)性較強(qiáng)

C．期貨交易的風(fēng)險(xiǎn)易于延伸 D．期貨交易未來(lái)不確定因素多

9、利用微小的價(jià)格波動(dòng)來(lái)賺取利潤(rùn)，頻繁買賣期貨合約的投資者為。A：搶帽子者 B：當(dāng)日交易者 C：短線交易者 D：長(zhǎng)線交易者

10、期貨市場(chǎng)的兩大巨頭是__。A．倫敦國(guó)際金融期貨交易所 B．芝加哥商業(yè)交易所 C．芝加哥期貨交易所 D．法國(guó)期貨交易所

11、期貨公司應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)具備證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)（）。A．每日風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管報(bào)表 B．每周風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管報(bào)表 C．月度風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管報(bào)表 D．風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管報(bào)表

12、是指利用期貨市場(chǎng)與現(xiàn)貨市場(chǎng)之間的不合理價(jià)差，通過(guò)在兩個(gè)市場(chǎng)上進(jìn)行反向交易，告誡價(jià)差趨于合理而獲利的交易 A：期現(xiàn)套利 B：套期保值 C：投機(jī)

D：價(jià)差套利

13、若WMS%R的值比較小，則說(shuō)明當(dāng)天的價(jià)格處在__。A．相對(duì)較高的位置，要提防回落 B．相對(duì)較低的位置，要注意反彈 C．相對(duì)較高的位置，還會(huì)上升 D．相對(duì)較低的位置，還會(huì)下降

14、國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在受理期貨公司設(shè)立申請(qǐng)之日起（）個(gè)月內(nèi)，根據(jù)審慎監(jiān)管原則進(jìn)行審查，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的決定。A．3 B．6 C．9 D．12

15、全員結(jié)算制度的期貨交易所對(duì)______結(jié)算。A．客戶 B．期貨公司 C．非會(huì)員 D．會(huì)員

16、若某投資者買入1份執(zhí)行價(jià)格為1 050元/噸的大豆看漲期權(quán)，權(quán)利金為100元/噸；同時(shí)賣出一份執(zhí)行價(jià)格為1 080元/噸的大豆看漲期權(quán)，權(quán)利金為90元/噸。則大豆現(xiàn)貨價(jià)格為_(kāi)_元/噸時(shí)，該投資者達(dá)到盈虧平衡。A．1 060 B．1 070 C．1 080 D．1 050

17、某大豆經(jīng)銷商做賣出套期保值，賣出10手期貨合約建倉(cāng)，基差為-30元/噸，買入平倉(cāng)時(shí)的基差為-50元/噸，該經(jīng)銷商在套期保值中的盈虧狀況是__。A．盈利2000元 B．虧損2000元 C．盈利1000元 D．虧損1000元

18、（）負(fù)責(zé)期貨交易所股東大會(huì)和董事會(huì)會(huì)議的籌備、文件保管以及期貨交易所股東資料的管理等事宜。A．董事會(huì)秘書(shū) B．總經(jīng)理 C．副總經(jīng)理 D．副董事長(zhǎng)

19、下列關(guān)于期貨合約每日價(jià)格最大波動(dòng)限制的說(shuō)法，正確的有__。

A．每日價(jià)格最大波動(dòng)限制是指期貨合約在一個(gè)交易日中的交易價(jià)格波動(dòng)不得高于或者低于規(guī)定的漲跌幅度

B．漲跌停板一般是以合約上一交易日的結(jié)算價(jià)為基準(zhǔn)確定的

C．商品價(jià)格波動(dòng)越劇烈，商品期貨合約的每日停板額應(yīng)設(shè)置得越小 D．超過(guò)漲跌幅度的報(bào)價(jià)視為無(wú)效，不能成交

20、期貨公司會(huì)員應(yīng)當(dāng)以__為依據(jù)來(lái)制定本公司實(shí)施方案、建立相關(guān)工作制度。A．中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定

B．《股指期貨投資者適當(dāng)性制度實(shí)施辦法(試行)》 C．交易所制定的投資者適當(dāng)性制度操作指引 D．中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的規(guī)定

21、以下不是會(huì)員制期貨交易所會(huì)員應(yīng)當(dāng)履行的義務(wù)是____ A：接受期貨交易所業(yè)務(wù)監(jiān)管 B：按規(guī)定繳納各種費(fèi)用

C：執(zhí)行會(huì)員大會(huì)、理事會(huì)的決議 D：擔(dān)保期貨交易者的交易履約

22、期貨交易實(shí)行結(jié)算制度。A：當(dāng)日無(wú)負(fù)債 B：次日負(fù)債 C：當(dāng)日負(fù)債 D：次日無(wú)負(fù)債

23、期貨公司變更住所，應(yīng)當(dāng)妥善處理客戶的，擬遷入的住所和擬使用的設(shè)施應(yīng)當(dāng)符合期貨業(yè)務(wù)的需要． A：保證金和持倉(cāng) B：交易記錄

C：自有資產(chǎn)和持倉(cāng) D：交易記錄和持倉(cāng)

24、取得從業(yè)資格考試合格證明的人員從事期貨業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)事先通過(guò)向中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)從業(yè)資格。A：期貨公司 B：期貨交易所

C：所在從事期貨經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu) D：期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)

25、期貨公司錯(cuò)誤執(zhí)行客戶交易指令，除客戶認(rèn)可的以外，交易的后果由（）承擔(dān)。

A．期貨公司

B．中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì) C．中國(guó)金融期貨交易所 D．期貨交易所

二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分）

1、期貨公司的職能包括__等。A．設(shè)計(jì)期貨合約

B．辦理結(jié)算和交割手續(xù)

C．管理客戶賬戶，控制客戶交易風(fēng)險(xiǎn) D．為客戶提供期貨市場(chǎng)信息

2、全面結(jié)算會(huì)員期貨公司應(yīng)當(dāng)建立金融期貨結(jié)算業(yè)務(wù)（）。A．信息公開(kāi)制度 B．風(fēng)險(xiǎn)分散制度 C．風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制 D．保密制度

3、關(guān)于侵權(quán)行為責(zé)任的正確描述是（）。

A．期貨交易所、期貨公司故意提供虛假信息誤導(dǎo)客戶下單的，客戶由此造成的經(jīng)濟(jì)損失由期貨交易所、期貨公司承擔(dān)

B．期貨公司私下對(duì)沖、與客戶對(duì)賭等不將客戶指令入市交易的行為，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為無(wú)效，期貨公司賠償由此給客戶造成的經(jīng)濟(jì)損失

C．期貨公司擅自以客戶的名義進(jìn)行交易，客戶對(duì)交易結(jié)果不予追認(rèn)的，所造成的損失由期貨公司最多承擔(dān)80% D．期貨公司挪用客戶保證金，或者違反有關(guān)規(guī)定劃轉(zhuǎn)客戶保證金造成客戶損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任

4、__狀況的出現(xiàn)，表示基差走強(qiáng)。A．基差為正且數(shù)值越來(lái)越大 B．基差為正且數(shù)值越來(lái)越小 C．基差從負(fù)值變?yōu)檎?/p>

D．基差為負(fù)值且絕對(duì)數(shù)值越來(lái)越小

5、期貨投資者保障基金的．由中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)期貨市場(chǎng)發(fā)展?fàn)顩r、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)水平等情況調(diào)整確定． A：規(guī)模 B：繳納比例 C：繳納方式 D：財(cái)務(wù)監(jiān)管

6、期貨公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)包括（）。A．凈資本與凈資產(chǎn)的比例 B．流動(dòng)資產(chǎn)與流動(dòng)負(fù)債的比例 C．負(fù)債與凈資產(chǎn)的比例

D．規(guī)定的最低限額的結(jié)算準(zhǔn)備金要求

7、對(duì)于期貨投資系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)或整個(gè)市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)，可以運(yùn)用__來(lái)進(jìn)行控制和回避。A．指數(shù)期貨交易

B．投資組合的分散化和多CTA策略 C．保護(hù)性止損 D．期貨加期權(quán)

8、發(fā)生下列（）事項(xiàng)之一的，期貨公司應(yīng)當(dāng)在5個(gè)工作日內(nèi)向其住所地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)書(shū)面報(bào)告。A．變更名稱、公司章程 B．作出終止業(yè)務(wù)等重大決議

C．任免董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人，或者高級(jí)管理人員的分工發(fā)生變更

D．被有權(quán)機(jī)關(guān)立案調(diào)查或者采取強(qiáng)制措施

9、期貨公司變更注冊(cè)資本，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審核，期貨公司應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交模擬計(jì)算的變更注冊(cè)資本后的__。A．現(xiàn)金流量表 B．資本負(fù)債表 C．資產(chǎn)負(fù)債表 D．風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管報(bào)表

10、張華擔(dān)任某期貨公司業(yè)務(wù)主管，對(duì)自己與公司客戶及公司領(lǐng)導(dǎo)之間的關(guān)系有如下認(rèn)識(shí)，其中，錯(cuò)誤的是__。

A．為和其他公司爭(zhēng)奪客戶，可許諾投資者較低的手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，甚至低于行業(yè)自律標(biāo)準(zhǔn)，但絕不能低于經(jīng)營(yíng)成本

B．本單位管理人員發(fā)出違法違規(guī)指令的，應(yīng)當(dāng)予以抵制，并按程序向高管人員或者董事會(huì)報(bào)告

C．客戶有不合理的要求時(shí)，不能迎合，不能為客戶利益而損害所在機(jī)構(gòu)的合法利益

D．如果發(fā)現(xiàn)客戶有不誠(chéng)信、違法違規(guī)的行為時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向期貨公司報(bào)告，并注意防范投資者的信用風(fēng)險(xiǎn)

11、下列選項(xiàng)中，關(guān)于期貨市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的必要性，說(shuō)法正確的有__。A．有效的風(fēng)險(xiǎn)管理是減緩和消除期貨市場(chǎng)對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)生活不良沖擊的需要 B．有效的風(fēng)險(xiǎn)管理是期貨市場(chǎng)充分發(fā)揮功能的前提和基礎(chǔ)

C．期貨市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)具有不可防范性，因此沒(méi)有必要對(duì)期貨市場(chǎng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理 D．有效的風(fēng)險(xiǎn)管理是適應(yīng)世界經(jīng)濟(jì)自由化和全球化發(fā)展的需要

12、一般認(rèn)為，成交量、持倉(cāng)量與價(jià)格走勢(shì)的關(guān)系為.A：成交量和持倉(cāng)量增加，價(jià)格上升，市場(chǎng)堅(jiān)挺 B：成交量和持倉(cāng)量減少，價(jià)格下跌，市場(chǎng)疲軟 C：成交量和持倉(cāng)量減少，價(jià)格上升，市場(chǎng)疲軟 D：成交量和持倉(cāng)量增加，價(jià)格下跌，市場(chǎng)堅(jiān)挺

13、下列（）等事項(xiàng)發(fā)生時(shí)，期貨公司應(yīng)當(dāng)在5個(gè)工作日內(nèi)向其住所地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)書(shū)面報(bào)告。A．變更名稱、公司章程 B．做出終止業(yè)務(wù)等重大決議

C．單個(gè)股東的持股比例增加到5%以上 D．任免董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員

14、期貨交易所中，應(yīng)由中國(guó)證監(jiān)會(huì)任免的人員是（）。A．總經(jīng)理 B．副總經(jīng)理 C．理事長(zhǎng) D．副理事長(zhǎng)

15、以下關(guān)于期貨價(jià)差描述正確的是。

A：期貨價(jià)差是指期貨市場(chǎng)上兩個(gè)不同月份或不同品種期貨合約之間的價(jià)格差 B：在價(jià)差交易中，交易者只關(guān)注相關(guān)期貨合約之間的價(jià)差大小

C：在價(jià)差交易中，交易者要同時(shí)在相關(guān)合約上進(jìn)行方向相同的交易

D：計(jì)算建倉(cāng)時(shí)的價(jià)差，應(yīng)用價(jià)格較高的一“邊”減去價(jià)格較低的一“邊”

16、固定匯率制即將匯率波動(dòng)范圍限制在上下各____之內(nèi)。A：1% B：1.25% C：2% D：2.25%

17、期貨市場(chǎng)在宏觀經(jīng)濟(jì)中的作用是__。A．促進(jìn)本國(guó)經(jīng)濟(jì)的國(guó)際化發(fā)展 B．調(diào)節(jié)市場(chǎng)供求 C．減緩價(jià)格波動(dòng)

D．有助于市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系的建立與完善

18、期貨公司章程應(yīng)當(dāng)明確規(guī)定首席風(fēng)險(xiǎn)官的（）。A．薪酬范圍

B．工作報(bào)告的程序和方式 C．任期、職責(zé)范圍 D．權(quán)利義務(wù)

19、下列選項(xiàng)中，關(guān)于套期保值者，說(shuō)法正確的是（）。A．商品期貨的套期保值者是加工商、經(jīng)營(yíng)商等

B．金融期貨的套期保值者包括金融市場(chǎng)的投資者和融資者等 C．套期保值者把期貨市場(chǎng)當(dāng)做轉(zhuǎn)移價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)的場(chǎng)所

D．套期保值者可利用期貨合約對(duì)將來(lái)要買入或出售的某種標(biāo)的物價(jià)格進(jìn)行保險(xiǎn) 20、某套利者在1月16日同時(shí)買入3月份并賣出7月份小麥期貨合約，價(jià)格分別為3.14美元/蒲式耳和3.46美元/蒲式耳，假設(shè)到了2月2日，3月份和7月份的小麥期貨的價(jià)格分別變?yōu)?.25美元/蒲式耳和3.80美元/蒲式耳，則兩個(gè)合約之間的價(jià)差__。A．?dāng)U大 B．縮小 C．不變

D．無(wú)法判斷

21、期貨公司應(yīng)當(dāng)事前認(rèn)真評(píng)估客戶的，并以書(shū)面和電子形式保存客戶相關(guān)信息。A：風(fēng)險(xiǎn)偏好 B：風(fēng)險(xiǎn)承受能力 C：投資經(jīng)驗(yàn) D：服務(wù)需求

22、__是全球最主要的原油期貨交易所。A．倫敦國(guó)際石油交易所 B．紐約商業(yè)交易所 C．芝加哥商業(yè)交易所 D．上海期貨交易所

23、下列情形中，期貨公司需承擔(dān)舉證責(zé)任的有__。

A．期貨公司有義務(wù)將交易結(jié)算結(jié)果通知給客戶，客戶否認(rèn)收到上述通知的 B．期貨交易所通知期貨公司追加保證金，期貨公司否認(rèn)收到上述通知的 C．客戶的交易指令是否入市交易

D．期貨公司向客戶發(fā)出追加保證金的通知，客戶否認(rèn)收到上述通知的

24、出現(xiàn)下列__情況，將使買入套期保值者出現(xiàn)盈利。A．正向市場(chǎng)中，基差走強(qiáng) B．正向市場(chǎng)轉(zhuǎn)為反向市場(chǎng) C．反向市場(chǎng)中，基差走強(qiáng) D．反向市場(chǎng)轉(zhuǎn)為正向市場(chǎng)

25、申請(qǐng)?jiān)O(shè)立期貨公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件有（）。A．注冊(cè)資本最低限額為人民幣3000萬(wàn)元

B．董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員具備任職資格，從業(yè)人員具有期貨從業(yè)資格 C．有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程

D．主要股東以及實(shí)際控制人具有持續(xù)盈利能力，信譽(yù)良好，最近5年無(wú)重大違法違規(guī)記錄

第三篇：新農(nóng)合限額付費(fèi)制度調(diào)研報(bào)告

新型農(nóng)村合作醫(yī)療“限額付費(fèi)”制度

調(diào)研報(bào)告

自2007年實(shí)施新農(nóng)合制度以來(lái)，到2010年，我縣參合農(nóng)民由最初的40.61萬(wàn)人增加到48.17萬(wàn)人，參合率從80.6%上升到了93.31%，參合農(nóng)民住院費(fèi)用平均實(shí)際補(bǔ)償比達(dá)51.2%，其中縣級(jí)定點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)達(dá)55.48%，鄉(xiāng)級(jí)達(dá)66.82%，農(nóng)民群眾醫(yī)療費(fèi)用負(fù)擔(dān)明顯減輕，因病致貧、因病返貧問(wèn)題有效緩解，實(shí)現(xiàn)了較低籌資水平下的較高醫(yī)療保障，這一成績(jī)的取得，主要得益于“限額付費(fèi)制”的實(shí)施。

一、實(shí)行“限額付費(fèi)制”的背景

一是醫(yī)療費(fèi)用過(guò)度增長(zhǎng)。2007年，我縣參合農(nóng)民住院醫(yī)療總費(fèi)用為4853.52萬(wàn)元，次均住院費(fèi)用2150.24元；2009年，參合農(nóng)民住院醫(yī)療總費(fèi)用上升到9732.41萬(wàn)元，次均住院費(fèi)用達(dá)2647.34元，兩年內(nèi)，醫(yī)療費(fèi)用總額翻了一番，次均住院費(fèi)用增幅達(dá)23.11%。醫(yī)療費(fèi)用的過(guò)快增長(zhǎng)不但加重了農(nóng)民群眾的醫(yī)療費(fèi)用負(fù)擔(dān)，也給新農(nóng)合基金帶來(lái)很大壓力。

二是住院率畸形上升。2007年，我縣新農(nóng)合住院補(bǔ)償22572人次，參合農(nóng)民住院率為5.56%；2009年，住院補(bǔ)償人次增加到36763人次，增長(zhǎng)了62.87%，住院率高達(dá)8.14%，上升2.58個(gè)百分點(diǎn)，增幅達(dá)46.4%。主要是定點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)存在誘導(dǎo)住院、掛床住院、分解住院等不規(guī)范服務(wù)行為造成的，特別是鄉(xiāng)鎮(zhèn)定點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)違規(guī)操作現(xiàn)象較為普遍，造成大量基金無(wú)效支出，嚴(yán)重影響基金運(yùn)行效益和基金安全。

三是基金透支風(fēng)險(xiǎn)加大。隨著參合農(nóng)民住院醫(yī)療總費(fèi)用、次均住院費(fèi)用和住院率快速上漲，參合農(nóng)民要求提高補(bǔ)償水平的呼聲也越來(lái)越高，增量有限的新農(nóng)合基金承受的壓力越來(lái)越大，“崩盤(pán)”風(fēng)險(xiǎn)日益加劇。2009年底，我縣住院統(tǒng)籌基金使用率達(dá)到了114.99%，透支521.24萬(wàn)元，不得不動(dòng)用風(fēng)險(xiǎn)基金來(lái)補(bǔ)償。

二、實(shí)行“限額付費(fèi)制”的主要做法

“限額付費(fèi)制”具體做法主要包括“限額控制、按月結(jié)付、超支自負(fù)、節(jié)余留用、綜合監(jiān)控、細(xì)化管理、調(diào)整方案、優(yōu)化補(bǔ)償”等幾個(gè)方面。

一是做好基金測(cè)算，合理確定限額控制指標(biāo)。2010年，我縣共籌集新農(nóng)合基金6745.06萬(wàn)元，按照“以收定支、收支平衡、略有結(jié)余”的原則，分配住院統(tǒng)籌基金5396.05萬(wàn)元、門診統(tǒng)籌基金944.31萬(wàn)元、其他補(bǔ)助基金404.7萬(wàn)元。根據(jù)我縣歷年來(lái)新農(nóng)合運(yùn)行情況顯示，參合病人每年有90%以上選擇在縣內(nèi)定點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)就診，縣內(nèi)定點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)墊付補(bǔ)償費(fèi)用占統(tǒng)籌基金的80%以上，病員流向和結(jié)構(gòu)相對(duì)穩(wěn)定，具備實(shí)行“限額付費(fèi)制”的良好條件。為使限額控制指標(biāo)確定盡量合理，讓定點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)都能接受，我縣以2007年至2009年三年間縣內(nèi)各定點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)墊付補(bǔ)償費(fèi)用

總金額占新農(nóng)合基金總量的比例為依據(jù)，分別測(cè)算出縣內(nèi)26家定點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)2010補(bǔ)償費(fèi)用總額控制指標(biāo)（即：2010補(bǔ)償費(fèi)用控制總金額=2007至2009年墊付補(bǔ)償費(fèi)用總金額÷2007至2009年新農(nóng)合基金總量×2010新農(nóng)合基金總量），再結(jié)合各定點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)住院醫(yī)療總費(fèi)用、次均住院費(fèi)用、可報(bào)費(fèi)用比等運(yùn)行指標(biāo)，以及人口分布、人口流動(dòng)、地理位臵、區(qū)域發(fā)病率等多種因素后，進(jìn)行了適當(dāng)調(diào)整，對(duì)各定點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)每月墊付補(bǔ)償費(fèi)用實(shí)行限額控制。

二是費(fèi)用按月結(jié)算，超支自負(fù)、節(jié)余留用。參合農(nóng)民自由選擇在縣內(nèi)任何一家定點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)就診，補(bǔ)償費(fèi)用由定點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)按政策“即付即補(bǔ)”，每月底定點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)與縣合管辦結(jié)算一次補(bǔ)償費(fèi)用，當(dāng)結(jié)算金額超出“月均補(bǔ)償限額”時(shí)，縣合管辦按“月均補(bǔ)償限額”支付補(bǔ)償費(fèi)用，超出部分由定點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)自行承擔(dān)；結(jié)算金額未達(dá)“月均補(bǔ)償限額”的，縣合管辦按定點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)實(shí)際墊付補(bǔ)償費(fèi)用結(jié)算，節(jié)余部分可累加到下個(gè)月該定點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)補(bǔ)償限額中，年底仍有節(jié)余的則結(jié)轉(zhuǎn)為下風(fēng)險(xiǎn)基金。

三是加強(qiáng)綜合監(jiān)控，細(xì)化目標(biāo)管理。在實(shí)行補(bǔ)償費(fèi)用限額控制的同時(shí)，為防止醫(yī)療費(fèi)用上漲、自費(fèi)項(xiàng)目過(guò)多、服務(wù)質(zhì)量下降、補(bǔ)償費(fèi)用偏低等情況發(fā)生，我縣制定了住院費(fèi)用“零增長(zhǎng)”；縣級(jí)定點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)可報(bào)費(fèi)用比例達(dá)到93%以上、鄉(xiāng)級(jí)達(dá)97%以上；實(shí)際補(bǔ)償率縣級(jí)達(dá)55%以上、鄉(xiāng)級(jí)達(dá)65%

以上等硬性指標(biāo)，多措并舉、細(xì)化管理。

四是調(diào)整補(bǔ)償方案，優(yōu)化補(bǔ)償結(jié)構(gòu)。實(shí)行“限額付費(fèi)制”后，普通感冒等低費(fèi)用段掛床住院人次明顯減少，門診人次相應(yīng)增多，為使參合農(nóng)民門診醫(yī)療消費(fèi)也能得到合理補(bǔ)償，我縣及時(shí)調(diào)整完善了新農(nóng)合統(tǒng)籌補(bǔ)償方案，設(shè)立了普通門診和定額門診。普通門診不設(shè)起付線，報(bào)銷比例100%，以家庭個(gè)人籌資金額的80%作為封頂線；定額門診起付線50元，報(bào)銷比例50%，單次最高補(bǔ)助200元。門診補(bǔ)償費(fèi)用也一并列入“限額付費(fèi)”的控制范圍。

三、實(shí)行“限額付費(fèi)制”的主要成效

一是控制了醫(yī)療費(fèi)用。實(shí)行“限額付費(fèi)制”后，各定點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)必須在限額內(nèi)精打細(xì)算，控制過(guò)度醫(yī)療服務(wù)導(dǎo)致超標(biāo)準(zhǔn)補(bǔ)償。各定點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)將控制指標(biāo)分解到各科室，責(zé)任到人，嚴(yán)控次均住院費(fèi)用和次均處方費(fèi)用，杜絕不合理的大處方、大檢查，不規(guī)范醫(yī)療服務(wù)行為明顯減少，醫(yī)療費(fèi)用增長(zhǎng)勢(shì)頭得到有效遏制。2010年，縣級(jí)定點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)次均住院費(fèi)用2904.31元，較上減少48.42元，鄉(xiāng)鎮(zhèn)定點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)次均住院費(fèi)用雖有所上升，但醫(yī)療總費(fèi)用較上減少了33.3萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)了負(fù)增長(zhǎng)。

二是降低了住院率。實(shí)行“限額付費(fèi)制”，各定點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)擔(dān)心誘導(dǎo)住院、掛床住院、分解住院造成住院人次增多、月補(bǔ)償費(fèi)用總額超標(biāo)，“補(bǔ)出去的錢要不回來(lái)”，從而自覺(jué)嚴(yán)

把出、入院標(biāo)準(zhǔn)關(guān)，對(duì)達(dá)不到住院標(biāo)準(zhǔn)或可以不住院治療的，盡量勸導(dǎo)患者采取門診治療。這樣，既減輕了農(nóng)民群眾醫(yī)療費(fèi)用負(fù)擔(dān)，又減少了新農(nóng)合基金的無(wú)效支出，獲得了“雙贏”。2010年，全縣參合農(nóng)民住院33590人次，住院率6.97%，較上減少住院3173人次，住院率下降了1.17個(gè)百分點(diǎn)，減少的住院人次集中在鄉(xiāng)鎮(zhèn)定點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)。

三是提高了運(yùn)行效益。實(shí)行“限額付費(fèi)制”，新農(nóng)合基金運(yùn)行效益明顯提高。2010年，縣級(jí)定點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)次均住院費(fèi)用實(shí)際補(bǔ)償比達(dá)55.48%，較上提高了10.19個(gè)百分點(diǎn)；可報(bào)費(fèi)用比達(dá)93.56%，較上提高2.66個(gè)百分點(diǎn)；次均補(bǔ)償費(fèi)用1611.31元，較上增加了274.03元。鄉(xiāng)鎮(zhèn)定點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)次均住院費(fèi)用實(shí)際補(bǔ)償比達(dá)66.82%，較上提高了7.11個(gè)百分點(diǎn)；可報(bào)費(fèi)用比達(dá)97.67%，較上提高1.44個(gè)百分點(diǎn)；次均補(bǔ)償費(fèi)用817.3元，較上增加228.05元，參合農(nóng)民得到了更多實(shí)惠。

四是確保了基金安全。實(shí)行“限額付費(fèi)制”，從基金支出上確定了“總額控制、超支自負(fù)”的原則，將防范基金透支風(fēng)險(xiǎn)變成了各定點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)的共同責(zé)任，給新農(nóng)合基金系上了“安全帶”，確保了基金安全。2010年，我縣除2家縣級(jí)定點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)補(bǔ)償費(fèi)用超標(biāo)外，其余24家定點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)都有不同程度節(jié)余，全縣住院統(tǒng)籌基金使用率為93.03%，較上（114.99%）下降了21.96個(gè)百分點(diǎn)。

四、探討和建議

實(shí)行“限額付費(fèi)制”是完善我縣新農(nóng)合制度的一項(xiàng)大膽探索和有效嘗試，它的推行，轉(zhuǎn)變了新農(nóng)合基金的監(jiān)管模式。但在推行過(guò)程中需注意以下幾個(gè)方面: 一是“限額付費(fèi)制”在病員流向結(jié)構(gòu)較為穩(wěn)定,并且以縣內(nèi)住院為主的地區(qū)推行才能取得明顯效果。

二是實(shí)行“限額付費(fèi)制”后，掛床住院、分解住院等低費(fèi)用段的住院人次減少，住院次均費(fèi)用有所上升，門診人次相應(yīng)增多，需要同時(shí)調(diào)整完善門診統(tǒng)籌補(bǔ)償方案，使參合農(nóng)民低費(fèi)用段醫(yī)療消費(fèi)能得到合理補(bǔ)償。

三是實(shí)行“限額付費(fèi)制”要以建立完善的信息化管理系統(tǒng)為基礎(chǔ)，費(fèi)用結(jié)算與網(wǎng)絡(luò)實(shí)時(shí)監(jiān)控相結(jié)合，防止定點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)在月補(bǔ)償費(fèi)用超標(biāo)時(shí)不按實(shí)際發(fā)生額提交結(jié)算資料，將超出定額標(biāo)準(zhǔn)的費(fèi)用轉(zhuǎn)移下月或累積到年末，對(duì)基金安全構(gòu)成一定風(fēng)險(xiǎn)。

四是實(shí)行“限額付費(fèi)制”，定點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)每月補(bǔ)償總費(fèi)用未達(dá)到定額控費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的，要防止弄虛作假套取新農(nóng)合基金的情況發(fā)生，因此,在確定限額付費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)前應(yīng)認(rèn)真充分做好前期調(diào)研工作。

第四篇：什么是限倉(cāng)制度？什么是大戶報(bào)告制度？

限倉(cāng)制匿，是期貨交易所為了防止市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)過(guò)度集中于少數(shù)交易者和防范操縱市場(chǎng)行為，對(duì)會(huì)員和客戶的持倉(cāng)數(shù)量進(jìn)行限制的制度。為了使合約期滿日的實(shí)物交割數(shù)量不至于過(guò)大。引發(fā)大面積交割違約風(fēng)險(xiǎn)，一般情況丁，距離交割期越近的合約月份，會(huì)員和客戶的持倉(cāng)限量越小。根據(jù)不同的目的，限倉(cāng)又分為以下幾種：

（1）根據(jù)保證金的數(shù)量規(guī)定持倉(cāng)限量。限倉(cāng)制度最原始的含義，就是根據(jù)會(huì)員承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的能力規(guī)定會(huì)員的交易規(guī)模。在期貨交易中，交易所通常會(huì)根據(jù)會(huì)員和客戶投入的保證金的數(shù)量。按照一定比例給出持倉(cāng)限量，此限量即為該會(huì)員在交易中持倉(cāng)的最高水平，例如海南中商期貨交易所實(shí)行浮動(dòng)基礎(chǔ)保證金制度，根據(jù)會(huì)員交納的結(jié)算準(zhǔn)備金的多少，確定會(huì)員最大的可持倉(cāng)量。如果會(huì)員要超過(guò)這個(gè)最人持倉(cāng)量，則必須按比率調(diào)整其結(jié)算準(zhǔn)備金。

（2）對(duì)會(huì)員的持倉(cāng)量限制，為了防止市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)過(guò)度集中于少數(shù)會(huì)員，我國(guó)期貨交易所一般規(guī)定一個(gè)會(huì)員對(duì)某種合約的單邊持倉(cāng)量不得超過(guò)交易所此種合約持倉(cāng)總量（單邊計(jì)算）的15％，否則交易所將對(duì)會(huì)員的超量持倉(cāng)部分進(jìn)行強(qiáng)制平倉(cāng)。此外，期貨交易所還按合約離交割月份的遠(yuǎn)近，對(duì)會(huì)員規(guī)定了持倉(cāng)限額，距離交割期越近的合約，會(huì)員的持倉(cāng)限量越小。例如．大連商品交易所豆期貨合約，一般合約月份凈持倉(cāng)限量為7000手，交割月份前一個(gè)月的第一個(gè)交易日起為1200手，交割月份前一個(gè)月的第十個(gè)交易日起為800手，交割月份為200手。（3）對(duì)客戶的持倉(cāng)量限制。為了防止大戶過(guò)量持倉(cāng)，操縱市場(chǎng)，大部分交易所對(duì)會(huì)員單位所代理的客戶實(shí)行編碼管理，每個(gè)客戶只能使用一個(gè)交易編碼，交易所對(duì)每個(gè)客戶編碼下的持倉(cāng)總量也有限制。例如，大連商品交易所大豆期貨合約一般合約月份每個(gè)客戶編碼個(gè)的凈持倉(cāng)量（多頭持倉(cāng)量與空頭持倉(cāng)量之差〕不得超過(guò)2000手，交割月份前一個(gè)月的第一個(gè)交易日起為600手，交割月份前一個(gè)月的第十個(gè)交易日起為400手，交割月份為200手。在執(zhí)行限倉(cāng)制度的過(guò)程中，對(duì)于某一會(huì)員或客戶在多個(gè)席位上同時(shí)有待倉(cāng)的，其持倉(cāng)量必須合并計(jì)算。大戶報(bào)告制度，是與限倉(cāng)制度緊密相關(guān)的另外一個(gè)控制交易風(fēng)險(xiǎn)、防止大戶操縱中場(chǎng)行為的制度。期貨交易所建立限倉(cāng)制度后。當(dāng)會(huì)員或客戶投機(jī)頭寸達(dá)到了交易所規(guī)定的數(shù)量時(shí)，必須向交易所申報(bào)。申報(bào)的內(nèi)容包括客戶的開(kāi)戶情況、交易情況、資金來(lái)源。交易動(dòng)機(jī)等等，便于交易所審查大戶是否有過(guò)度投機(jī)和操縱市場(chǎng)行為以及大戶的交易風(fēng)險(xiǎn)情況。例如上海商品交易所的大戶申報(bào)制度規(guī)定，當(dāng)交易者的持倉(cāng)量達(dá)到交易所限倉(cāng)規(guī)定的80％時(shí)，會(huì)員或客戶應(yīng)當(dāng)向交易所申報(bào)其交易頭寸和資金等情況，對(duì)于有操縱市場(chǎng)嫌疑的會(huì)員或客戶，交易所必須隨時(shí)限制其建立新的頭寸?；蛞笃淦絺}(cāng)，直至由交易所實(shí)行強(qiáng)制平倉(cāng)。1 2

第五篇：什么是環(huán)境污染與破壞事故報(bào)告制度

什么是環(huán)境污染與破壞事故報(bào)告制度

環(huán)境污染與破壞事故報(bào)告制度，是指因發(fā)生事故或其它突發(fā)性事件，造成或者可能造成污染與破壞事故的單位除了必須立即采取措施進(jìn)行處理外，還必須通報(bào)可能受到污染危害的單位和居民，并且向當(dāng)?shù)丨h(huán)境保護(hù)行政主管部門和有關(guān)部門報(bào)告，接受調(diào)查處理，以及當(dāng)?shù)丨h(huán)境保護(hù)行政主管部門向上一級(jí)主管部門和同級(jí)人民政府報(bào)告的法律制度。

所謂環(huán)境污染與破壞事故，是指由于違反環(huán)境保護(hù)法規(guī)的經(jīng)濟(jì)、社會(huì)活動(dòng)以及受意外因素的影響，或因不可抗拒的自然災(zāi)害等原因，致使環(huán)境受到污染或破壞，人體健康受到危害，社會(huì)經(jīng)濟(jì)與人民財(cái)產(chǎn)受到損失，造成不良社會(huì)影響的突發(fā)性事件。

環(huán)境污染與破壞事故報(bào)告制度是防止環(huán)境污染或破壞發(fā)生以及污染或破壞后果擴(kuò)大的有效措施。具體表現(xiàn)在：1.有助于可能遭受事故危害的居民及有關(guān)主管部門及時(shí)了解事故真相并采取有效措施；2.環(huán)境污染或破壞事故所造成的危害較復(fù)雜，有些危害后果有一定的潛伏期，該制度的實(shí)施將有利于正確判斷災(zāi)情，及時(shí)了解案情，為公證處理環(huán)境污染與破壞糾紛準(zhǔn)備詳實(shí)的材料。