第一篇：江門融和農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司簡介

江門融和農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司由原江門市區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社整體改制而成，成立于1952年，是江門地區(qū)歷史最悠久的金融機構(gòu)之一。1996年行社脫鉤后于9月成立江門市區(qū)農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社，并以此為平臺開展統(tǒng)一法人、完善內(nèi)控管理等一系列改革工作。2005年，統(tǒng)一法人改革工作正式啟動，2007年3月26日，江門市區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社統(tǒng)一法人機構(gòu)正式開業(yè)，實現(xiàn)了二級法人體制向一級法人體制的順利過渡。當(dāng)前，營業(yè)網(wǎng)點55個，遍布市區(qū)與蓬江區(qū)、江海區(qū)各鄉(xiāng)鎮(zhèn)，自助銀行設(shè)備更已遍布城鄉(xiāng)，是江門市營業(yè)網(wǎng)點最多、金融手段最先進的金融機構(gòu)之一。

經(jīng)營和改革實現(xiàn)了跨越式發(fā)展

自統(tǒng)一法人以來，市區(qū)聯(lián)社秉承“以市場為導(dǎo)向、以客戶為中心、以效益為目標(biāo)”的經(jīng)營理念，找準(zhǔn)工作著力點，抓住效益增長點，細(xì)化發(fā)展關(guān)鍵點，在完善內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、狠抓風(fēng)險防控的同時，不斷提升對外形象、提高服務(wù)質(zhì)量，各項業(yè)穩(wěn)健發(fā)展，規(guī)模日益壯大，實力不斷增加：至2010年末，各項存款余額達(dá)119.億元，與2006年相比，四年時間存款規(guī)模翻了一倍多；貸款余額為83.4億元，不良貸款（五級）比率大幅下降到3.97%；經(jīng)營利潤比2006年增長了十多倍。同時，市區(qū)聯(lián)社致力于一系列的改革工作：2008年3月完成3.5億元增資擴股工作，同年6月成功獲得央行專項票據(jù)兌付資金2.7億元；2010年底組建農(nóng)村商業(yè)銀行的請示獲得了省政府的同意批復(fù)，2011年10

月30日，江門融和農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司創(chuàng)立大會暨第一屆股東大會勝利召開，審議通過了各項法議案，并選舉產(chǎn)生了第一屆理事會成員和第一屆監(jiān)事會成員。2011年11月29日，江門融和農(nóng)商行獲廣東銀監(jiān)局的開業(yè)批復(fù)，這標(biāo)志著具有近六十年發(fā)展歷史的江門市區(qū)農(nóng)信事業(yè)從此揭開了新的篇章。2011年12月5日，江門融和農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司成功掛牌開業(yè)。

大力支持地方經(jīng)濟發(fā)展

江門融和農(nóng)商銀行在自身發(fā)展壯大之同時，堅持以“服務(wù)社會、發(fā)展經(jīng)濟”為己任，全力支持江門市區(qū)的經(jīng)濟發(fā)展和城市化建設(shè)，主動有效地介入地方經(jīng)濟，特別是近年來配合政府的發(fā)展思路，優(yōu)先支持和引導(dǎo)城鄉(xiāng)經(jīng)濟的發(fā)展，積極支持規(guī)模企業(yè)和高新科技產(chǎn)業(yè)，加大對中小企業(yè)的信貸投入，大力支持工業(yè)園建設(shè)和城鄉(xiāng)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。在江門融和農(nóng)商銀行的有力支持下，一批知名企業(yè)如大長江、甘化集團、美達(dá)股份、益承集團、色色集團等迅速崛起，高新技術(shù)開發(fā)區(qū)、濱江大道新區(qū)、地王廣場、潮連珠寶島等建設(shè)項目不斷發(fā)展壯大，市政、水利、交通、電力、通訊等基礎(chǔ)設(shè)施大幅改善，有效促進了江門市區(qū)經(jīng)濟的騰飛。

邁向現(xiàn)代化商業(yè)銀行管理模式

2007年統(tǒng)一法人后，市區(qū)聯(lián)社按照現(xiàn)代金融企業(yè)的法人治理結(jié)構(gòu)要求，實施了理事會、監(jiān)事會、社員代表大會和高級管理層相互制衡的科學(xué)管理機制；融匯現(xiàn)代金融管理模式以及資源，從管理制度的建設(shè)、管理團隊的打造、企業(yè)文化的培育等多方面入手，通過合理調(diào)整經(jīng)營機構(gòu)布局、優(yōu)化組織架構(gòu)和工作流程、啟動流程銀行項目等，實行扁平化管理，構(gòu)筑起日臻完善、運營高效的管理體系，致力打造高效的現(xiàn)代商業(yè)銀行。改制后的江門融和農(nóng)商行，將堅持“立足社區(qū)，服務(wù)市民，打造零售銀行”的市場定位，立足城鎮(zhèn)社區(qū)、立足中小企業(yè)、立足“三農(nóng)”，大力支持中小企業(yè)發(fā)展、新農(nóng)村建設(shè)和地方經(jīng)濟發(fā)展，充分發(fā)揮地緣、人緣優(yōu)勢，積極延伸服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，不斷擴大業(yè)務(wù)品種，努力在促進城鄉(xiāng)金融協(xié)調(diào)發(fā)展、擴大基礎(chǔ)金融覆蓋面等方面發(fā)揮積極作用。

市場競爭力不斷提升

為了提高市場競爭力，江門融和農(nóng)商銀行結(jié)合江門市區(qū)城鎮(zhèn)化特點，根據(jù)市場需求，利用自身經(jīng)營靈活、決策快的優(yōu)勢，不斷創(chuàng)新金融產(chǎn)品，滿足各類客戶的金融需求，打造了一系列自主品牌產(chǎn)品：“珠江平安卡”、“惠當(dāng)家”按揭業(yè)務(wù)、“閃匯通”結(jié)算業(yè)務(wù)、“及時雨”信用貸款業(yè)務(wù)等，并整合推出了“金搖籃”理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)、第三方存管業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)，盈利能力實現(xiàn)了多元化，產(chǎn)生了較好的市場效益和社會效益。

經(jīng)營管理水平不斷提升

自改革以來，原江門市區(qū)聯(lián)社全面規(guī)范了信貸、財務(wù)、人力資源等基礎(chǔ)性管理，黨風(fēng)廉政建設(shè)、精神文明建設(shè)、案件治理、安全保衛(wèi)等工作常抓不懈，實現(xiàn)安全營運無各類重大事故發(fā)生。同時著重提高服務(wù)質(zhì)量，各項業(yè)務(wù)發(fā)展貼近市場，不管是產(chǎn)品開發(fā)，還是利率管理、辦事效率等各方面的發(fā)展都優(yōu)于或已達(dá)到同業(yè)水平。近年來，江門融和農(nóng)商銀行分別獲得了廣東省農(nóng)村合作金融機構(gòu)扭虧為盈考核優(yōu)秀獎、利潤增長考核獎、壓降不良貸款獎、支持小企業(yè)創(chuàng)新貢獻(xiàn)獎，并多次獲得“江門人信得過的誠信金融品牌”、“綠色金融創(chuàng)新銀行”、“綠色金融責(zé)任銀行”等稱號，市場形象得到市民的廣泛認(rèn)同。

第二篇：海口農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司簡介

?？谵r(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司簡介

2011年12月28日，?？谵r(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(以下簡稱“海口農(nóng)商銀行”)正式掛牌成立，海南省委副書記、代省長蔣定之親自為海口農(nóng)商銀行開業(yè)揭牌。

?？谵r(nóng)商銀行是按照國務(wù)院關(guān)于深化農(nóng)村信用社改革的重大部署，在省委、省政府改制組建海南農(nóng)村商業(yè)銀行總體思路的指引下，在?？谑谐墙嫁r(nóng)村信用合作聯(lián)社股份有限公司的基礎(chǔ)上組建的海南省第一家農(nóng)村商業(yè)銀行。

目前，海口農(nóng)商銀行下轄支行40家，在職員工389人，內(nèi)設(shè)職能部門15個。截止2011年12月末，各項存款余額70.46億元，各項貸款48.57億元，分別是四年前的3倍和4倍，綜合實力、業(yè)務(wù)規(guī)模、資產(chǎn)質(zhì)量、支農(nóng)水平均得到大幅提升，是海南省農(nóng)村信用社系統(tǒng)中資產(chǎn)質(zhì)量最好、業(yè)務(wù)規(guī)模最大、盈利能力最強、公司治理結(jié)構(gòu)最完善的現(xiàn)代商業(yè)銀行。

為提升金融服務(wù)水平，加大支農(nóng)服務(wù)力度，支持地方經(jīng)濟和國際旅游島建設(shè)。近年來，?？谵r(nóng)商銀行加快了科技化建設(shè)步伐，先后開通了新一代綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)、反洗錢系統(tǒng)、大小額支付系統(tǒng)、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)、EPOS固網(wǎng)支付系統(tǒng)等28個系統(tǒng)；發(fā)行了大海銀聯(lián)借記卡31.5萬張；布設(shè)ATM、CRS自助設(shè)備61臺，自助銀行10間，布設(shè)POS機、EPOS機1300臺；開通了網(wǎng)上銀行、手機銀行等電子銀行服務(wù)，初步形成了遍布?？诔青l(xiāng)的便利電子網(wǎng)絡(luò)結(jié)算渠道。同時還代理代發(fā)了財政惠民“一卡通”、新社保、新農(nóng)保、新農(nóng)合、新居保等業(yè)務(wù)，參與住房公積金、醫(yī)療保險基金等資金的歸集管理，并與省總工會聯(lián)合發(fā)行“惠工卡”，充分發(fā)揮了自身網(wǎng)點廣覆蓋、服務(wù)在身邊、科技便利化的優(yōu)勢，讓城鄉(xiāng)居民享受到了同質(zhì)化的金融服務(wù)。

作為地方政府的銀行、農(nóng)民自己的銀行，未來?？谵r(nóng)商銀行將按照立足特區(qū)省會，面向三農(nóng)、面向地方中小企業(yè)、面向國際旅游島建設(shè)的“一個立足、三個面向”發(fā)展戰(zhàn)略，堅持“改名不改姓、改制不改向”，在建設(shè)海南國際旅游島的強勁東風(fēng)下，繼續(xù)發(fā)揮農(nóng)村金融主力軍和聯(lián)系城鄉(xiāng)的金融紐帶作用，加快業(yè)務(wù)發(fā)展、加大服務(wù)創(chuàng)新、提升服務(wù)質(zhì)量，努力成為地方政府最信任、海南人民最喜歡、監(jiān)管部門最滿意、支持地方經(jīng)濟發(fā)展最到位的地方商業(yè)銀行！

第三篇：江門新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

江門新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

發(fā)起人協(xié)議書

江門新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司籌建工作小組公布日期：二〇一一年八月十三日

目 錄

第一章 總則............................................2 第二章 名稱、住所和機構(gòu)性質(zhì)............................3 第四章 注冊資本、股權(quán)設(shè)臵和股本結(jié)構(gòu)....................5 第五章 第六章 第七章 第八章 第九章

發(fā)起人入股金額、股份和入股比例..................6 發(fā)起人權(quán)利與義務(wù)................................8 籌建工作.......................................10 違約條款及爭議解決方式.........................12 附則...........................................12 江門新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

發(fā)起人協(xié)議書

第一章 總則

第一條 為進一步深化農(nóng)村信用社改革，改進城鄉(xiāng)金融服務(wù)，促進城鄉(xiāng)經(jīng)濟協(xié)調(diào)發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《國務(wù)院關(guān)于印發(fā)深化農(nóng)村信用社改革試點方案的通知》（國發(fā)[2003]15號）、《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會農(nóng)村中小金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法》（銀監(jiān)會2008年第3號令）、《農(nóng)村商業(yè)銀行管理暫行規(guī)定》（銀監(jiān)發(fā)[2003]10號）等文件精神及相關(guān)法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，擬對江門市新會區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社【以下簡稱“新會農(nóng)信社”】進行股份制改造，以發(fā)起設(shè)立方式成立“江門新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司”（以下簡稱“新會農(nóng)村商業(yè)銀行”，該名稱最終以中國銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)并經(jīng)工商行政管理部門核準(zhǔn)的名稱為準(zhǔn)）。為明確各發(fā)起人之權(quán)利義務(wù)，經(jīng)充分溝通和協(xié)商，特達(dá)成本協(xié)議書。

第二條 新會農(nóng)村商業(yè)銀行的組建以現(xiàn)有的新會農(nóng)信社為基礎(chǔ)，在對新會農(nóng)信社進行股份制改造的同時進行增資擴股，以發(fā)起設(shè)立的方式組建“股份有限公司”形式的農(nóng)村商業(yè)銀行。新會農(nóng)信社的原有債權(quán)、債務(wù)、稅務(wù)及所有者權(quán)益等，由組建完成后的新會農(nóng)村商業(yè)銀行承繼。

第三條 新會農(nóng)村商業(yè)銀行按照投資主體多元化原則，構(gòu)建股份制的產(chǎn)權(quán)形式，以新會農(nóng)信社原有社員為基礎(chǔ)，再定向吸收符合農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)起人資格和條件的企業(yè)法人入股，以有利于完善公司法人治理。

新會農(nóng)村商業(yè)銀行的發(fā)起人為符合相關(guān)法律、法規(guī)及銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定作為農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)起人之資格和條件的，同意將 2 江門新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

發(fā)起人協(xié)議書

其所持新會農(nóng)信社股金折算為新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份的新會農(nóng)信社原有社員以及經(jīng)確認(rèn)獲準(zhǔn)新認(rèn)購新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份的全部認(rèn)購人（包括自然人、企業(yè)法人），具體各發(fā)起人的名稱、住所、相關(guān)身份主體資料、入股金額及入股比例等，詳見附件一《發(fā)起人簽名表》、附件二《企業(yè)法人發(fā)起人名錄》、附件三《最大十戶自然人發(fā)起人名錄》及附件四《自然人發(fā)起人分類匯總表》。

第四條 新會農(nóng)村商業(yè)銀行采取發(fā)起設(shè)立方式設(shè)立，新會農(nóng)村商業(yè)銀行的全部股份由各發(fā)起人足額認(rèn)購（含新會農(nóng)信社原有社員將其所持新會農(nóng)信社股金折算為新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份部分）。向新會農(nóng)村商業(yè)銀行入股，堅持入股自愿、風(fēng)險自擔(dān)的原則。

第五條 自然人發(fā)起人由自然人本人或其委托代理人在本協(xié)議上簽名；企業(yè)法人發(fā)起人由其法定代表人或其委托授權(quán)之代表在本協(xié)議上簽名蓋章。本協(xié)議對各發(fā)起人均具有法律約束力。

第六條 本協(xié)議的發(fā)起人應(yīng)保證履行本協(xié)議中的與之相關(guān)的各項義務(wù)。

第七條 新會農(nóng)村商業(yè)銀行在發(fā)起設(shè)立過程中涉及的一切籌建和報批行為，全體發(fā)起人一致同意由江門新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司籌建工作小組（以下簡稱“籌建工作小組”）負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)和組織辦理。

第二章 名稱、住所和機構(gòu)性質(zhì)

第八條 新會農(nóng)村商業(yè)銀行的注冊名稱： 中文名稱：江門新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

英文名稱：Jiangmen Xinhui Rural Commercial Bank Company Limited

新會農(nóng)村商業(yè)銀行的住所：廣東省江門市新會區(qū)會城中心南路30號，郵政編碼：529100。

江門新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

發(fā)起人協(xié)議書

第九條 新會農(nóng)村商業(yè)銀行為具有獨立的企業(yè)法人資格的股份制地方性金融機構(gòu)，屬“農(nóng)村商業(yè)銀行”類型的銀行業(yè)金融機構(gòu)。新會農(nóng)村商業(yè)銀行采取“股份有限公司”的企業(yè)組織形式，新會農(nóng)村商業(yè)銀行的全部資本分為等額股份，股東以其認(rèn)購的股份為限對新會農(nóng)村商業(yè)銀行承擔(dān)責(zé)任，新會農(nóng)村商業(yè)銀行以其全部財產(chǎn)對新會農(nóng)村商業(yè)銀行的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。

第十條 新會農(nóng)村商業(yè)銀行以效益性、安全性和流動性為經(jīng)營原則，實行獨立核算、自主經(jīng)營、自擔(dān)風(fēng)險、自負(fù)盈虧、自我約束。

新會農(nóng)村商業(yè)銀行依法執(zhí)行國家有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章，執(zhí)行國家金融方針和政策，依法接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的監(jiān)督管理。

第十一條 新會農(nóng)村商業(yè)銀行可以依法向其他有限責(zé)任公司、股份有限公司投資，并以該出資額為限對所投資公司承擔(dān)責(zé)任。根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)審查批準(zhǔn)，新會農(nóng)村商業(yè)銀行可在國內(nèi)外設(shè)立分支機構(gòu)。

新會農(nóng)村商業(yè)銀行實行一級法人、分級經(jīng)營的管理體制，分支機構(gòu)不具有法人資格，在總行授權(quán)范圍內(nèi)依法開展業(yè)務(wù)，其民事責(zé)任由總行承擔(dān)?？傂袑Ω鞣种C構(gòu)的主要人事任免、業(yè)務(wù)政策、綜合計劃、基本規(guī)章制度和涉外事務(wù)等實行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和管理，對分支機構(gòu)實行統(tǒng)一核算、統(tǒng)一調(diào)度資金、分級管理的財務(wù)制度。

第三章 經(jīng)營宗旨和業(yè)務(wù)范圍

第十二條 新會農(nóng)村商業(yè)銀行的經(jīng)營宗旨為：依據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)、行政規(guī)章，自主開展各項業(yè)務(wù)，重點為當(dāng)?shù)亟?jīng)濟發(fā)展提供金融服務(wù)，并以此促進經(jīng)濟協(xié)調(diào)發(fā)展。

第十三條 經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)和有關(guān)主管機關(guān)批準(zhǔn)，并經(jīng)公司登記機關(guān)核準(zhǔn)，新會農(nóng)村商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)范圍可為：吸收人民 4 江門新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

發(fā)起人協(xié)議書

幣存款；發(fā)放短期、中期、長期貸款；辦理國內(nèi)結(jié)算；辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；代理發(fā)行、代理兌付政府債券；買賣政府債券、金融債券；按人民銀行規(guī)定從事同業(yè)拆借；代理收付款項；提供保管箱服務(wù)；銀行卡（借記卡）業(yè)務(wù)；代理保險業(yè)務(wù)；人民幣非融資類保函；經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

江門新會農(nóng)村商業(yè)銀行業(yè)務(wù)范圍以銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的批準(zhǔn)為準(zhǔn)。

第四章 注冊資本、股權(quán)設(shè)臵和股本結(jié)構(gòu)

第十四條 新會農(nóng)村商業(yè)銀行的注冊資本為：人民幣壹拾億元（￥1,000,000,000.00），為公司登記機關(guān)登記的全體發(fā)起人認(rèn)購的股本總額。

新會農(nóng)村商業(yè)銀行的股本劃分為等額股份，每股面值為人民幣1.00元。

新會農(nóng)村商業(yè)銀行成立時發(fā)行股份總額為：1,000,000,000.00股。

第十五條 新會農(nóng)村商業(yè)銀行根據(jù)股本金來源和歸屬設(shè)臵自然人股和法人股。

新會農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)行的所有股份均為普通股。新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份同股同權(quán)，同股同利。

第十六條 新會農(nóng)村商業(yè)銀行的股份采取股票的形式,股票采用記名方式。股票（即持股證明）是新會農(nóng)村商業(yè)銀行簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證。

第十七條 單個自然人（含職工）投資入股比例不得超過新會農(nóng)村商業(yè)銀行股本總額的2%，職工自然人合計投資入股比例不得超過新會農(nóng)村商業(yè)銀行股本總額的10%，單個職工持股比例不得超過新會農(nóng)村商業(yè)銀行股本總額的1‰或50萬股（兩者按照孰低原則確 5 江門新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

發(fā)起人協(xié)議書

定）。

單個境內(nèi)非金融機構(gòu)及其關(guān)聯(lián)方（包括關(guān)聯(lián)企業(yè)）合計投資入股比例不得超過新會農(nóng)村商業(yè)銀行股本總額的10%。

本協(xié)議所稱的關(guān)聯(lián)企業(yè)是指相互之間存在直接或間接控制、受同一企業(yè)共同控制或重大影響關(guān)系的企業(yè)。關(guān)聯(lián)方或關(guān)聯(lián)企業(yè)的定義，最終以中國企業(yè)會計準(zhǔn)則及相關(guān)法律、法規(guī)所作的定義為準(zhǔn)。

第十八條 為體現(xiàn)各方面股東利益，確保公司法人治理結(jié)構(gòu)完善有效，新會農(nóng)村商業(yè)銀行擬設(shè)臵的股本結(jié)構(gòu)為：

（一）計劃設(shè)臵法人股約占股本總額55%－60%，其中：計劃征集3至5家持股比例在5％以上的法人股東。

（二）計劃設(shè)臵自然人股約占股本總額40%－45%，其中，職工合計持股比例不得超過股本總額的10%。

第五章 發(fā)起人入股金額、股份和入股比例

第十九條 除新會農(nóng)信社原有社員將其所持新會農(nóng)信社股金按有關(guān)規(guī)定折算為新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份部分外，其他股份全部由發(fā)起人認(rèn)購。每股發(fā)行定價為人民幣3.30元。

第二十條 全體發(fā)起人同意新會農(nóng)信社及籌建工作小組按照經(jīng)新會農(nóng)信社之社員代表大會審議通過的有關(guān)方案對原新會農(nóng)信社的股金進行處臵。

第二十一條 除原新會農(nóng)信社股金按有關(guān)規(guī)定進行折股的以外，發(fā)起人應(yīng)當(dāng)以貨幣資金入股，并按規(guī)定一次性繳清，不得以實物資產(chǎn)、債權(quán)、有價證券等形式作價入股。發(fā)起人的入股資金必須是其合法擁有的自有資金，不得以金融機構(gòu)貸款入股，并保證其資金來源的真實性和合法性。新會農(nóng)村商業(yè)銀行不得與工商企業(yè)以換股形式相互入股，也不得接受各級人民政府財政資金直接入股。

第二十二條 發(fā)起人認(rèn)購股份數(shù)額以實際交付的貨幣資金認(rèn)購 6 江門新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

發(fā)起人協(xié)議書 的股份數(shù)額為準(zhǔn)，該認(rèn)購資金必須經(jīng)有關(guān)會計師事務(wù)所出具的驗資報告予以確認(rèn)。發(fā)起人認(rèn)購股份的數(shù)額、入股應(yīng)繳金額、入股比例詳見附件一《發(fā)起人簽名表》、附件二《企業(yè)法人發(fā)起人名錄》、附件三《最大十戶自然人發(fā)起人名錄》及附件四《自然人發(fā)起人分類匯總表》。

第二十三條 出資繳付時間：

（一）發(fā)起人授權(quán)新會農(nóng)信社在其申購新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份時在其申購存款賬戶中按其申購股份數(shù)量凍結(jié)相應(yīng)的入股資金，經(jīng)籌建工作小組確認(rèn)申購結(jié)果后，由新會農(nóng)信社對未獲準(zhǔn)認(rèn)購部分的入股資金予以解凍。

（二）發(fā)起人授權(quán)新會農(nóng)信社在新會農(nóng)村商業(yè)銀行獲銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)籌建后，從其申購存款賬戶中自動扣收相應(yīng)的入股資金。

（三）在正式扣收發(fā)起人的入股資金進入新會農(nóng)村商業(yè)銀行的驗資賬戶并完成驗資之前，如果法院等有權(quán)機關(guān)對發(fā)起人的入股資金進行查封凍結(jié)或扣劃等法律強制措施而使該等入股資金無法扣收或進行驗資的，發(fā)起人應(yīng)在籌建工作小組要求的限期內(nèi)另行繳付入股資金至新會農(nóng)村商業(yè)銀行的驗資賬戶并確保能夠進行驗資，否則該發(fā)起人的發(fā)起人資格及申購新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份的權(quán)利自動終止，籌建工作小組有權(quán)另行定向征集新的發(fā)起人以彌補該發(fā)起人無法繳付入股資金的空缺。

在新會農(nóng)村商業(yè)銀行獲銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)籌建之日起30日內(nèi)，應(yīng)由具有驗資資質(zhì)的會計師事務(wù)所對進行驗資并出具驗資證明，以確認(rèn)各發(fā)起人入股新會農(nóng)村商業(yè)銀行的股份數(shù)額和入股比例。新會農(nóng)村商業(yè)銀行依法成立后，將按有關(guān)規(guī)定向全體發(fā)起人簽發(fā)記名股票，作為股東持有新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份的持股憑證和參與利益分配的依據(jù)。

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發(fā)起人協(xié)議書

第六章 發(fā)起人權(quán)利與義務(wù)

第二十四條 發(fā)起人的權(quán)利：

（一）共同決定成立新會農(nóng)村商業(yè)銀行的重大事項；

（二）當(dāng)本協(xié)議約定的條件發(fā)生變化時，有權(quán)獲得通知并發(fā)表意見；

（三）當(dāng)其他發(fā)起人違約或造成損失時，有權(quán)獲得補償或賠償；

（四）在新會農(nóng)村商業(yè)銀行依法設(shè)立后，各發(fā)起人即成為新會農(nóng)村商業(yè)銀行的股東；

（五）根據(jù)國家有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章及相關(guān)改革文件和新會農(nóng)村商業(yè)銀行章程的規(guī)定，享有發(fā)起人和股東應(yīng)當(dāng)享有的權(quán)利。

第二十五條 發(fā)起人的義務(wù)：

（一）發(fā)起人應(yīng)按時足額繳納其所認(rèn)購股份應(yīng)繳納的出資款項；

（二）按照國家有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定從事新會農(nóng)村商業(yè)銀行設(shè)立活動，任何發(fā)起人不得以發(fā)起設(shè)立新會農(nóng)村商業(yè)銀行為名從事非法活動；

（三）應(yīng)及時提供為辦理新會農(nóng)村商業(yè)銀行申請籌建、開業(yè)、設(shè)立及登記注冊所需要的全部文件資料，為新會農(nóng)村商業(yè)銀行的設(shè)立提供各種服務(wù)和便利條件；

（四）在新會農(nóng)村商業(yè)銀行設(shè)立過程中，任何一方均對新會農(nóng)村商業(yè)銀行的設(shè)立文件、資料、商業(yè)秘密及其可能得知的其他發(fā)起人的商業(yè)秘密負(fù)有保密義務(wù)；

（五）按照有關(guān)規(guī)定召開及參加新會農(nóng)村商業(yè)銀行創(chuàng)立大會；

（六）認(rèn)可并遵守經(jīng)新會農(nóng)村商業(yè)銀行創(chuàng)立大會審議通過的新會農(nóng)村商業(yè)銀行章程；

（七）在新會農(nóng)村商業(yè)銀行以股份有限公司形式成立之日起1 年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓其所持有的新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份；

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發(fā)起人協(xié)議書

（八）根據(jù)國家有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章及相關(guān)改革文件和新會農(nóng)村商業(yè)銀行章程的規(guī)定，履行發(fā)起人和股東應(yīng)當(dāng)履行的義務(wù)。

第二十六條 發(fā)起人應(yīng)遵守以下承諾和保證：

（一）保證其具備完全民事行為能力，具有作為新會農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)起人的資格，并有權(quán)簽署及履行本協(xié)議及相關(guān)文件；

（二）保證其認(rèn)購資金來源以及其所作陳述和所提供文件資料的真實性和合法性；

（三）在規(guī)定的限期內(nèi)足額繳清其所認(rèn)購股份應(yīng)繳納的出資款項；

（四）在足額繳清其所認(rèn)購股份應(yīng)繳納的出資款項后，除未能依法召開新會農(nóng)村商業(yè)銀行創(chuàng)立大會或者創(chuàng)立大會決議不設(shè)立新會農(nóng)村商業(yè)銀行的情形外，任何一方均不得要求退股，也不得抽回其認(rèn)購股份所繳納的出資款項；

（五）在發(fā)起設(shè)立過程中，由于發(fā)起人的過錯致使新會農(nóng)信社或新會農(nóng)村商業(yè)銀行利益受到損害時，應(yīng)對新會農(nóng)信社或新會農(nóng)村商業(yè)銀行承擔(dān)賠償責(zé)任；

（六）對新會農(nóng)村商業(yè)銀行不能成立或設(shè)立過程中的過失行為引起的法律后果承擔(dān)連帶責(zé)任；

（七）保證其符合有關(guān)法律法規(guī)及國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)起人資格條件，符合新會農(nóng)村商業(yè)銀行征集發(fā)起人說明書及相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章及政策等文件規(guī)定的入股條件，入股新會農(nóng)村商業(yè)銀行并不違反銀監(jiān)會等主管機關(guān)規(guī)定的股權(quán)設(shè)臵要求，并未隱瞞關(guān)聯(lián)關(guān)系及并未超過投資入股比例。

如果其不符合上述規(guī)定的入股條件或違反規(guī)定的股權(quán)設(shè)臵要求（如隱瞞關(guān)聯(lián)關(guān)系和/或超過投資入股比例或者存在任何欺騙或隱瞞等），其愿意接受新會農(nóng)村商業(yè)銀行籌建工作小組及組建成立后之新會農(nóng)村商業(yè)銀行對其入股資格及股東權(quán)利的限制，包括但不限于： 9 江門新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

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取消其的入股資格或調(diào)減其的入股額度等；其所持股份將不具有投票權(quán)、收益權(quán)和配股權(quán)；其保證在3個月內(nèi)按原價（即發(fā)行價）轉(zhuǎn)讓相關(guān)股份或其超出比例部分的股份，否則新會農(nóng)村商業(yè)銀行有權(quán)按照銀監(jiān)會規(guī)定以及相關(guān)的股份管理辦法對其所認(rèn)購的股份進行處理。

（八）如發(fā)起人為企業(yè)法人的，有義務(wù)就其入股資金來源真實合法性、其本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)入股情況、關(guān)聯(lián)企業(yè)向境內(nèi)金融機構(gòu)投資入股情況和提供資料真實性等情況向籌建工作小組提供和出具書面聲明。

第七章 籌建工作

第二十七條 為推進新會農(nóng)村商業(yè)銀行的籌建工作，全體發(fā)起人同意由經(jīng)江門市新會區(qū)人民政府牽頭成立的籌建工作小組對籌建工作進行全面領(lǐng)導(dǎo)和部署，并作為新會農(nóng)村商業(yè)銀行的籌建申請人和開業(yè)申請人。

籌建工作小組下設(shè)辦公室，籌建工作小組辦公室在籌建工作小組的領(lǐng)導(dǎo)下具體負(fù)責(zé)新會農(nóng)村商業(yè)銀行的各項籌建工作。

各發(fā)起人應(yīng)積極協(xié)助辦理各項籌建工作。

第二十八條 全體發(fā)起人同意對籌建工作小組作如下授權(quán)：

（一）授權(quán)并委托籌建工作小組作為申請人，全權(quán)負(fù)責(zé)新會農(nóng)村商業(yè)銀行籌建和開業(yè)前的各項相關(guān)工作，完成向銀監(jiān)部門提交籌建、開業(yè)申請等事宜，草擬章程、可行性研究報告等與改制組建新會農(nóng)村商業(yè)銀行有關(guān)的各項文件。

（二）授權(quán)籌建工作小組決定并聘請有相應(yīng)資質(zhì)的中介機構(gòu)開展與新會農(nóng)村商業(yè)銀行籌建及開業(yè)有關(guān)的專項工作及服務(wù)。

（三）授權(quán)籌建工作小組負(fù)責(zé)制定《江門新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司籌建工作方案》和《江門市新會區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社清 10 江門新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

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產(chǎn)核資、整體資產(chǎn)評估及凈資產(chǎn)分配工作方案》，并組織實施；授權(quán)籌建工作小組組織召開新會農(nóng)村商業(yè)銀行創(chuàng)立大會暨股東大會第一次會議。

（四）授權(quán)籌建工作小組擬定相關(guān)選舉辦法及根據(jù)所擬定的相關(guān)選舉辦法，在廣泛征求有關(guān)方面的意見后，推薦新會農(nóng)村商業(yè)銀行董事會、監(jiān)事會、高級管理層成員候選人。

（五）授權(quán)籌建工作小組負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)各發(fā)起人之間的關(guān)系并受托擔(dān)當(dāng)發(fā)起人代表。

（六）在籌建期間，授權(quán)籌建工作小組簽署與籌建工作有關(guān)的各種法律文件。

（七）授權(quán)籌建工作小組在新會農(nóng)村商業(yè)銀行獲得銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)開業(yè)批復(fù)后，協(xié)助辦理新會農(nóng)村商業(yè)銀行的金融許可證、稅務(wù)登記證、營業(yè)執(zhí)照、營業(yè)場所安全合格證、消防設(shè)施合格證明等證照。

（八）授權(quán)籌建工作小組結(jié)合新會農(nóng)信社的原有各項管理制度擬訂新會農(nóng)村商業(yè)銀行開業(yè)初期的各項管理制度。

（九）授權(quán)籌建工作小組負(fù)責(zé)處理與籌建新會農(nóng)村商業(yè)銀行有關(guān)的其他各項籌建工作，及合理開支籌建工作各項費用。

第二十九條 設(shè)立費用：在設(shè)立新會農(nóng)村商業(yè)銀行過程中所需各項費用由籌建工作小組進行預(yù)算，并詳細(xì)列明開支項目。實際運行中按列明項目合理使用，各發(fā)起人監(jiān)督費用的使用情況。待新會農(nóng)村商業(yè)銀行成立后，列入新會農(nóng)村商業(yè)銀行的籌建和開辦費用。

第三十條 新會農(nóng)村商業(yè)銀行創(chuàng)立大會應(yīng)在新會農(nóng)村商業(yè)銀行獲批準(zhǔn)籌建之日起180日內(nèi)召開（經(jīng)籌建工作小組研究決定，可以延長召開時間），創(chuàng)立大會由各發(fā)起人或其授權(quán)的代表參加。創(chuàng)立大會按規(guī)定審議下列事項并作出書面決議：

（一）審議通過籌建工作報告，同意籌建工作小組向銀行業(yè)監(jiān) 11 江門新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

發(fā)起人協(xié)議書

管機構(gòu)申請開業(yè)，并授權(quán)籌建工作小組負(fù)責(zé)辦理與新會農(nóng)村商業(yè)銀行開業(yè)、設(shè)立有關(guān)其他一切事宜；

（二）審議通過新會農(nóng)村商業(yè)銀行的章程草案；

（三）審議通過新會農(nóng)村商業(yè)銀行的股東大會的議事規(guī)則；

（四）選舉產(chǎn)生新會農(nóng)村商業(yè)銀行第一屆董事會的董事、第一屆監(jiān)事會的非職工監(jiān)事，通過新會農(nóng)村商業(yè)銀行董事、監(jiān)事的薪酬事項；

（五）審議通過新會農(nóng)村商業(yè)銀行的經(jīng)營方針和發(fā)展計劃；

（六）審議通過與設(shè)立新會農(nóng)村商業(yè)銀行有關(guān)的其他事宜。第三十一條 籌建工作小組的解散：新會農(nóng)村商業(yè)銀行獲批準(zhǔn)開業(yè)并進行工商登記后，籌建工作小組自行解散。

第八章 違約條款及爭議解決方式

第三十二條 違約條款

（一）本協(xié)議任何一方違反本協(xié)議的有關(guān)條款及其保證與承諾，均構(gòu)成該方的違約行為，須承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

（二）任何一方違反本協(xié)議的有關(guān)規(guī)定，不愿或不能作為新會農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)起人，而致使新會農(nóng)村商業(yè)銀行無法設(shè)立的，均構(gòu)成該方的違約行為，除應(yīng)由該方承擔(dān)籌建新會農(nóng)村商業(yè)銀行過程中所發(fā)生的費用外，還應(yīng)賠償由此給新會農(nóng)村商業(yè)銀行以及其他履約的發(fā)起人所造成的損失。

第三十三條 爭議解決方式

凡因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的一切爭議，協(xié)議各方應(yīng)首先本著友好互利的原則進行協(xié)商解決。如協(xié)商不成，則任何一方有權(quán)向新會農(nóng)村商業(yè)銀行擬注冊地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。

第九章 附則

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發(fā)起人協(xié)議書

第三十四條 全體發(fā)起人同意授權(quán)籌建工作小組可根據(jù)籌建工作之需要而對本協(xié)議書進行修訂，且發(fā)起人同意接受修訂后之協(xié)議書的約束。

第三十五條 由于不可抗力或發(fā)起人嚴(yán)重違約，致使本協(xié)議無法履行，或者使本協(xié)議的履行成為不必要或不可能的，經(jīng)全體發(fā)起人一致通過，可以終止本協(xié)議。

第三十六條 本協(xié)議未盡事宜或出現(xiàn)與本協(xié)議相關(guān)的其他事宜時，參照國家有關(guān)法律政策執(zhí)行或由籌建工作小組協(xié)調(diào)解決，或者由本協(xié)議各方協(xié)商解決并另行簽訂補充協(xié)議，補充協(xié)議與本協(xié)議具有同等的法律效力。

第三十七條 下列附件為本協(xié)議不可分割的組成部分，與本協(xié)議具有同等法律效力：

附件一：《發(fā)起人簽名表》； 附件二：《企業(yè)法人發(fā)起人名錄》； 附件三：《最大十戶自然人發(fā)起人名錄》； 附件四：《自然人發(fā)起人分類匯總表》；

附件五：《江門新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司征集發(fā)起人說明書》；

附件六：企業(yè)法人發(fā)起人資料（另裝成冊，經(jīng)廣東銀監(jiān)局審查合格后由新會農(nóng)信社保管）

附件七：自然人發(fā)起人名錄、自然人發(fā)起人資料（另裝成冊，經(jīng)廣東銀監(jiān)局審查合格后由新會農(nóng)信社保管）

第三十八條 本協(xié)議經(jīng)各發(fā)起人及其合法代表在附件一的《發(fā)起人簽名表》上簽字蓋章時起生效。本協(xié)議（連同附件）原件五份，協(xié)議書文本在辦理有關(guān)報批及登記手續(xù)后，剩余文本由籌建工作小組辦公室保存（新會農(nóng)村商業(yè)銀行成立后則轉(zhuǎn)由新會農(nóng)村商業(yè)銀行保存），各發(fā)起人有權(quán)借閱，或支付合理費用后取得復(fù)印件。

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發(fā)起人協(xié)議書

第三十九條 本協(xié)議于2011年8月13日由籌建工作小組予以公布，各發(fā)起人對本協(xié)議的簽署以其在《發(fā)起人簽名表》中的日期為準(zhǔn)。本協(xié)議自發(fā)起人簽署之日起對其具有法律約束力。

江門新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司籌建工作小組

二〇一一年八月十三日

第四篇：農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司財務(wù)管理制度

**農(nóng)村商業(yè)銀行

財務(wù)管理制度

第一章 總 則

第一條 為規(guī)范財務(wù)行為，加強經(jīng)營管理，提高經(jīng)濟效益，根據(jù)《企業(yè)財務(wù)準(zhǔn)則》和《金融保險企業(yè)財務(wù)制度》，結(jié)合**農(nóng)村商業(yè)銀行（以下簡稱“本行”）實際情況，特制定本制度。

第二條 財務(wù)管理的基本任務(wù)是：認(rèn)真貫徹國家的方針政策，維護財經(jīng)紀(jì)律，監(jiān)督檢查和完善經(jīng)營目標(biāo)責(zé)任制，加強經(jīng)營管理，努力增收節(jié)支，不斷提高經(jīng)濟效益，依法計算繳納國家稅收，并接受主管機關(guān)的檢查和監(jiān)督。

第三條 遵循權(quán)責(zé)發(fā)生制原則。凡是應(yīng)屬本期的收入和支出，不論款項是否在本期收付，都應(yīng)當(dāng)作為本期的收入和支出；凡是不屬于本期的收入和支出，即使款項已在本期收付，也不應(yīng)作為本期的收入和支出處理。

第四條 財務(wù)會計部負(fù)責(zé)本行范圍內(nèi)管理財務(wù)活動，建立和完善各項財務(wù)開支的審批制度，包括系統(tǒng)內(nèi)所轄單位的財務(wù)收支管理。

第五條 財務(wù)管理工作的職責(zé)：認(rèn)真貫徹執(zhí)行國家政令、法規(guī)和各項財務(wù)制度，以業(yè)務(wù)經(jīng)營為中心，樹立效益觀念，編制財務(wù)計劃，組織財務(wù)收支、核算和管理，審查資金和財產(chǎn)余缺的處理，參與業(yè)務(wù)經(jīng)營和管理，辦理決算，編制財務(wù)報表，定期進行財務(wù)分析，實施財務(wù)檢查和監(jiān)督，并對存在問題提出改進意見。

第二章 財務(wù)計劃

第六條 財務(wù)計劃是經(jīng)營計劃的重要組成部分，是進行經(jīng)營決策，考核內(nèi)部經(jīng)濟效益，加強成本管理，指導(dǎo)財務(wù)活動，開展財務(wù)評價的重要依據(jù)。

第七條 財務(wù)計劃由財務(wù)收入、支出、盈利或虧損、利潤分配四個部分組成。財務(wù)計劃的編報內(nèi)容，包括營業(yè)收入、營業(yè)外收入、成本、營業(yè)外支出、稅金及附加、盈利或虧損、利潤分配等。

第八條 財務(wù)計劃的編制要充分考慮國家宏觀政策和主管部門的有關(guān)要求，依據(jù)利率政策、信貸計劃和資產(chǎn)負(fù)債比例管理的規(guī)定、勞資計劃、成本率、費用率，并考慮影響本年財務(wù)收支的新因素，提出本本單位的有關(guān)數(shù)據(jù)，由財務(wù)會計部門審核后匯總編制。

第九條 財務(wù)會計部門要定期檢查分析財務(wù)收支計劃執(zhí)行情況，總結(jié)經(jīng)驗，及時反映問題，提出建議。行長根據(jù)財務(wù)會計部門提供的財務(wù)情況報告，采取有效措施，防范風(fēng)險，確保經(jīng)營成果。

第三章 資本金和負(fù)債

第十條 資本金包括核心資本和附屬資本，具體管理指標(biāo)依照監(jiān)管部門的要求執(zhí)行。

第十一條 資本金不得隨意改變，如需增減，必須嚴(yán)格按法定程序報批。第十二條 在籌集資本金活動中，投資者繳付的出資額超出資本金的差額（包括溢價凈收入），資產(chǎn)重估確認(rèn)價值或合同、協(xié)議約定的價值與帳面價值的差額，以及接受捐贈的財產(chǎn)等，計入資本公積金。資本公積金可以按法定程序轉(zhuǎn)增資本金。

第十三條 負(fù)債包括吸收的各項存款、各項借入資金、金融機構(gòu)往來資金、各種應(yīng)付和預(yù)收款項以及其他負(fù)債。

第十四條 負(fù)債按償還期限劃分為長期負(fù)債和流動負(fù)債。長期負(fù)債是指償還期限在一年或者一年以上的債務(wù)。包括定期存款、長期借款、應(yīng)付長期債券以及長期應(yīng)付款等。

流動負(fù)債是指可以在一年以內(nèi)償還的債券。包括活期存款、短期借款、應(yīng)付短期債券、預(yù)提費用、應(yīng)付及預(yù)收款項等。

第十五條 以負(fù)債形式籌集資金，必須認(rèn)真貫徹執(zhí)行金融政策、法規(guī)，不得擅自提高或變相提高利率以及付費標(biāo)準(zhǔn)并應(yīng)適時合理地調(diào)整負(fù)債結(jié)構(gòu)，努力降低籌資成本。

第十六條 負(fù)債均按實際發(fā)生額計價。發(fā)行債券按債券面值計價，實際收到的價款超過或者低于債券面值的差額在債券到期以前一次或分次沖減或增加利息支出。發(fā)行債券發(fā)生的各項費用，應(yīng)在債券到期以前一次或分次攤?cè)氤杀尽?/p>

第十七條 以負(fù)債形式籌集的資金（包括發(fā)行債券和各類定期存款）按上級管理部門規(guī)定的適用利率分檔次按規(guī)定期限計提應(yīng)付利息，計入成本?；钇诖婵詈推渌唐谪?fù)債直接計入相關(guān)利息支出科目。

第四章 資產(chǎn)

第十八條 資產(chǎn)按其流動性分為流動資產(chǎn)和長期資產(chǎn)兩類。

流動資產(chǎn)包括：現(xiàn)金、各種短期貸款、短期投資等。長期資產(chǎn)包括中長期貸款、長期投資、固定資產(chǎn)、無形資產(chǎn)、遞延資產(chǎn)以及除上述各項目以外的其他資產(chǎn)。

對各類資產(chǎn)要加強管理，應(yīng)做到：

（一）降低非盈利、低盈利資產(chǎn)占比，提高資產(chǎn)營運能力；

（二）合理資產(chǎn)投向，提高盈利資產(chǎn)收益水平；

（三）積極轉(zhuǎn)化風(fēng)險資產(chǎn)，加強資產(chǎn)保全，防止資產(chǎn)流失；

（四）優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，提高資產(chǎn)流動性。第十九條 現(xiàn)金資產(chǎn)管理要求：

（一）認(rèn)真辦理日常的現(xiàn)金收付，保證現(xiàn)金核算的真實、準(zhǔn)確，做到“帳實相符”。

（二）認(rèn)真做好現(xiàn)金的保管、押運、調(diào)撥、管理工作，建立健全內(nèi)部控制制度，保證各類現(xiàn)金資產(chǎn)的安全。

（三）按人民銀行規(guī)定比例，按時計算、足額繳存法定存款準(zhǔn)備金。

（四）合理制定庫存限額，在保證支付的前提下，盡可能降低現(xiàn)金庫存，提高資金使用效益。

第二十條 發(fā)放貸款本金應(yīng)按實際發(fā)生額計價，并按規(guī)定的利率和計息期限計算應(yīng)收利息。其中：貼現(xiàn)貸款應(yīng)以貼現(xiàn)票據(jù)的面值計價。

第二十一條 發(fā)放的抵押貸款應(yīng)按實際支付給借款人的金額計價。支行會計人員要根據(jù)信貸風(fēng)險管理部門的通知，對抵押品及時辦理表外核算和登記。

第二十二條 貸款呆帳準(zhǔn)備金及其他風(fēng)險準(zhǔn)備金的提取與使用實行總行統(tǒng)一管理、集中審批、分級核銷制度。

第二十三條 投資業(yè)務(wù)由本行在國家規(guī)定范圍內(nèi)統(tǒng)一辦理，未經(jīng)總行批準(zhǔn)，各支行不得進行各類投資活動和證券買賣。

第二十四條 固定資產(chǎn)是指使用年限在1年（不含1年）以上，單位價值在3000元（不含3000元）以上，并在使用過程中保持原有物質(zhì)形態(tài)的資產(chǎn)，包括房屋及建筑物、交通工具、電子設(shè)備、機具設(shè)備、其他固定資產(chǎn)等。

第二十五條 無形資產(chǎn)的價值應(yīng)按取得時的實際成本計價。自開始使用之日起，在無形資產(chǎn)的有效使用期限內(nèi)平均攤?cè)氤杀尽?/p>

無形資產(chǎn)的有效使用期限按下列原則確定：

（一）法律和合同或申請書中分別規(guī)定有法定有效使用期限和受益年限的，按法定有效使用期限與合同或申請書規(guī)定的受益期限孰短的原則確定；

（二）法律無規(guī)定有效使用期限，合同或申請書規(guī)定有受益年限的，按合同或申請書中規(guī)定的受益年限確定；

（三）法律、合同或申請書均未規(guī)定法定有效使用期限和受益年限的，按預(yù)計的受益期確定：

（四）受益期限難以預(yù)計的，按不少于10年的期限確定攤銷。

第二十六條 無形資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓，包括轉(zhuǎn)讓無形資產(chǎn)所有權(quán)和使用權(quán)。無形資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓的凈收入，除國家另有規(guī)定外，均應(yīng)計入當(dāng)期其他營業(yè)收入。轉(zhuǎn)讓使用權(quán)的無形資產(chǎn)，仍應(yīng)作為本行擁有的資產(chǎn)進行核算，保留原帳面價值。

第二十七條 開辦費自營業(yè)之日起，要在不少于5年內(nèi)分期攤?cè)氤杀?。為取得固定資產(chǎn)、無形資產(chǎn)所發(fā)生的支出不得計入開辦費。以經(jīng)營租賃方式租入固定資產(chǎn)的改良支出以及其他長期待攤費用應(yīng)作為遞延資產(chǎn)核算，在規(guī)定期限內(nèi)分期平均攤銷。

第二十八條 其他資產(chǎn)主要包括自身的被凍結(jié)存款、被凍結(jié)物資以及涉及法律訴訟中的財產(chǎn)等。這類財產(chǎn)應(yīng)設(shè)立專戶，單獨核算。

第五章 成本、費用管理

第二十九條 在業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中發(fā)生的與經(jīng)營有關(guān)的各項利息支出、金融機構(gòu)往來利息支出、手續(xù)費支出、營業(yè)費用以及其他營業(yè)支出等，按規(guī)定計入成本。

第三十條 成本核算，要嚴(yán)格區(qū)分本期成本與下期成本的界限、成本支出與營業(yè)外支出的界限。

成本具體包括以下內(nèi)容：

（一）利息支出。指以負(fù)債形式籌集的各類資金（不包括金融機構(gòu)往來資金），按國家規(guī)定的適用利率分檔次提取的應(yīng)付利息和國家政策允許列支的其他利息支出。

（二）金融機構(gòu)往來利息支出。指與中央銀行、其他銀行及金融機構(gòu)之間資金往來發(fā)生的利息支出。其中如有當(dāng)年應(yīng)支付而未支付的利息，應(yīng)逐筆計算應(yīng)付利息，計入當(dāng)年損益。

提

（三）手續(xù)費支出。指辦理金融業(yè)務(wù)過程中發(fā)生的手續(xù)費支出。

（四）在辦理金融業(yè)務(wù)過程中發(fā)生的營業(yè)及管理費用：業(yè)務(wù)宣傳費、印刷費、業(yè)務(wù)招待費、廣告費、電子設(shè)備運轉(zhuǎn)費、鈔幣運送費、安全防衛(wèi)費、保險費、郵電費、訴訟費、公證費、咨詢費、審計費、技術(shù)轉(zhuǎn)讓費、研究開發(fā)費、外事費、職工工資、職工福利費、職工教育經(jīng)費、工會經(jīng)費、勞動保護費、勞動保險費、失業(yè)保險金、公雜費、差旅費、水電費、會議費、低值易耗品攤銷、遞延資產(chǎn)攤銷、無形資產(chǎn)攤銷、租賃費、修理費、取暖及降溫費、綠化費、理事會費、稅金、專項獎金、上繳管理費、車船使用費、會費、住房公積金、其他費用等。

（五）其他營業(yè)支出。在辦理金融業(yè)務(wù)過程中發(fā)生的不屬于以上四項的其他成本支出。包括固定資產(chǎn)折舊、呆帳準(zhǔn)備金及壞帳損失、盤虧與毀損、匯兌損失、投資業(yè)務(wù)發(fā)生的損失等。

第六章 營業(yè)外收支及稅金

第三十一條 營業(yè)外收支是指與業(yè)務(wù)經(jīng)營無直接關(guān)系的各項財務(wù)收支。營業(yè)外收入包括固定資產(chǎn)凈收益、扣款收入、出納長款收入、因債權(quán)人的特殊原因確實無法支付的應(yīng)付款項等。營業(yè)外支出包括出納短款、固定資產(chǎn)凈損失、無法確定賠償責(zé)任的差錯損失、公益救濟性捐贈、非常損失、賠償金、違約金等。

第三十二條 各項營業(yè)外收支必須嚴(yán)格執(zhí)行國家的有關(guān)規(guī)定，認(rèn)真審批，慎重處理，據(jù)實列帳。

第三十三條 按規(guī)定核算、繳納稅金和有關(guān)規(guī)費。

第七章 利潤及分配

第三十四條 利潤總額由營業(yè)利潤、投資收益和營業(yè)外收支相抵的凈額組成。計算公式為：

利潤總額=營業(yè)利潤+投資收益+營業(yè)外收入-營業(yè)外支出 營業(yè)利潤=營業(yè)收入-稅金及附加-成本

第三十五條 利潤總額按有關(guān)規(guī)定作納稅調(diào)整后，依法繳納所得稅。

第三十六條 發(fā)生的虧損，可以用下一的利潤在所得稅前彌補，下一利潤不足彌補，可以在五年內(nèi)延續(xù)彌補。五年內(nèi)不足彌補的，用稅后利潤彌補。

第三十七條 稅后利潤，按以下順序分配：

（一）彌補以前虧損，連續(xù)五年在稅前利潤不足彌補的虧損。

（二）按稅后利潤（扣除彌補虧損）10%提取法定盈余公積金。

（三）稅后利潤（扣除彌補虧損）5%-10%提取任意盈余公積。

（四）按稅后利潤（扣除彌補虧損）一定比例提取一般準(zhǔn)備。

（五）依據(jù)法定程序向投資者分配利潤。

第八章 財務(wù)報告與評價

第三十八條 財務(wù)報告是反映財務(wù)狀況和經(jīng)營成果的總括性書面文件，是檢查政策執(zhí)行情況、考核經(jīng)營計劃、進行財務(wù)分析、評價經(jīng)營成果的重要依據(jù)。各支行應(yīng)定期向本行提供財務(wù)報告。財務(wù)報告包括財務(wù)報表和有關(guān)財務(wù)情況說明書。

第三十九條 財務(wù)報表包括資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、業(yè)務(wù)狀況表及其他附表。匯總編報的各種財務(wù)報表應(yīng)一律折合為人民幣。外匯財務(wù)應(yīng)另行編制外幣報表，作為匯總報表的附件上報。

第四十條 財務(wù)分析是財務(wù)管理的重要組成部分，是實現(xiàn)財務(wù)管理職能化的必要手段，必須按照經(jīng)濟核算的原則，充分運用各項業(yè)務(wù)活動的數(shù)據(jù)資料和調(diào)查掌握的情況，剖析一定時期的財務(wù)收支情況，評價財務(wù)成果，預(yù)測財務(wù)前景，從而總結(jié)經(jīng)驗，提出措施，改善財務(wù)管理，提高管理水平。

第四十一條 財務(wù)分析要報送行長及上級部門，有關(guān)情況還應(yīng)在內(nèi)部作適當(dāng)披露，便于指導(dǎo)和監(jiān)督，不斷改進財務(wù)管理工作。

第九章 管理文件

第四十二條 合規(guī)文件

（一）企業(yè)財務(wù)準(zhǔn)則

（二）金融保險企業(yè)財務(wù)制度

第五篇：新疆伊寧農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司章程

新疆伊寧農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司章程

目 錄

第一章 總 則.......................................................................................3 第二章

黨建工作..................................................錯誤！未定義書簽。

第一節(jié)

黨組織設(shè)置.......................................錯誤！未定義書簽。第二節(jié) 黨委職責(zé)權(quán)限.....................................錯誤！未定義書簽。第三節(jié)

黨委運行機制....................................錯誤！未定義書簽。第四節(jié)

基礎(chǔ)保障...........................................錯誤！未定義書簽。第三章 經(jīng)營宗旨和業(yè)務(wù)范圍..............................................................10 第四章

注冊資本和股份....................................................................11 第一節(jié)

股份發(fā)行.......................................................................11 第二節(jié)

股份增減和回購............................................................14 第三節(jié)

股份轉(zhuǎn)讓和質(zhì)押............................................................15 第五章

股東和股東大會....................................................................18 第一節(jié)

股 東............................................................................18 第二節(jié)

股東大會.......................................................................22 第三節(jié)

股東大會決議................................................................27 第六章

董事和董事會.......................................................................31 第一節(jié)

董事..............................................................................31 第二節(jié)

獨立董事.......................................................................38 第三節(jié)

董事會和董事會決議.....................................................41 第四節(jié)

董事會秘書...................................................................49

第七章

監(jiān)事和監(jiān)事會.......................................................................50 第一節(jié)

監(jiān) 事............................................................................50 第二節(jié)

監(jiān)事會和監(jiān)事會決議.....................................................52 第八章

行長及其他高級管理人員.....................................................57 第九章

經(jīng)營管理..............................................................................60 第十章

財務(wù)會計制度、利潤分配和審計...........................................61 第十一章

通知和公告.......................................................................63 第十二章

合并、分立、解散和清算..................................................64 第十三章

章程修改...........................................................................69 第十四章

附

則............................................................................69

第一章

總

則

第一條 堅持黨的領(lǐng)導(dǎo)，加強黨的建設(shè)，充分發(fā)揮黨委領(lǐng)導(dǎo)核心和政治核心作用，樹立黨委在法人治理結(jié)構(gòu)中的核心地位，根據(jù)《中國共產(chǎn)黨章程》（以下簡稱《黨章》）、《中華人民共和國公司法》（以下簡稱《公司法》）、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》（以下簡稱《商業(yè)銀行法》）、《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會農(nóng)村中小金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法》（中國銀監(jiān)會令2015年第3號）、《國務(wù)院關(guān)于印發(fā)農(nóng)村信用社改革試點方案的通知》（國發(fā)〔2003〕15號）、《中央關(guān)于在深化國有企業(yè)改革中堅持黨的領(lǐng)導(dǎo)加強黨的建設(shè)的若干意見》（中辦發(fā)〔2015〕44號）等國家法律、行政法規(guī)，維護新疆伊寧農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡稱“本行”）合法權(quán)益，規(guī)范本行的組織和行為，制定本章程。

第二條 本行注冊中文全稱為：新疆伊寧農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（簡稱：伊寧農(nóng)商銀行）

英文名稱：Xinjiang Yining Rural Commercial Bank Co.,Ltd.（簡稱“Yining Rural Commercial Bank”）

英文縮寫：YRCB 本行住所：新疆維吾爾自治區(qū)伊寧縣南通路56號 郵編：835100 第三條 本行是以原伊寧縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社為基礎(chǔ)，由符合向金融機構(gòu)投資入股條件的自然人、境內(nèi)非金融機構(gòu)、境內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)以發(fā)起方式共同設(shè)立，經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)，在工

商行政管理部門注冊登記的永久存續(xù)的股份制地方性金融機構(gòu)。

本行設(shè)立后，原伊寧縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社自行終止，其全部資產(chǎn)負(fù)債和各項業(yè)務(wù)由本行承繼。

第四條 本行發(fā)起人分自然人發(fā)起人、境內(nèi)非金融機構(gòu)發(fā)起人、境內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)起人。

（一）自然人發(fā)起人應(yīng)符合以下條件：

1、具有完全民事行為能力的中國公民；

2、有良好的社會聲譽和誠信記錄，無犯罪記錄；

3、認(rèn)購本行股份的資金來源真實合法，不得以借貸資金、他人委托資金認(rèn)購；

4、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

（二）境內(nèi)非金融機構(gòu)發(fā)起人應(yīng)符合以下條件：

1、在工商行政管理部門登記注冊，具有法人資格；

2、有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄，能按期足額償還金融機構(gòu)的貸款本金和利息；

3、最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營行為；

4、有較強的經(jīng)營管理能力和資金實力；

5、財務(wù)狀況良好，最近2個會計連續(xù)盈利；

6、年終分配后，凈資產(chǎn)不低于全部資產(chǎn)的30%（合并會計報表口徑）；

7、具備補充本行資本的能力，權(quán)益性投資余額（含本次認(rèn)購股份金額）原則上不得超過本發(fā)起人凈資產(chǎn)的50%；

8、認(rèn)購股份的資金來源真實合法，不得以借貸資金、他人委托資金認(rèn)購；

9、具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式，具有較長的發(fā)展期和穩(wěn)定的經(jīng)營狀況；

10、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

（三）境內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)作為發(fā)起人，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

1、主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；

2、公司治理良好，內(nèi)部控制健全有效；

3、最近2個會計連續(xù)盈利；

4、社會聲譽良好，最近2

年無嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件；

5、入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；

6、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

任何發(fā)起人擬持有本行股份總額5%以上的，需事前報銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)。

發(fā)起人認(rèn)足本章程規(guī)定其認(rèn)購的股份，并對本行《征集發(fā)起人說明書》無異議的，應(yīng)當(dāng)至少在簽署《征集發(fā)起人協(xié)議書》時按照認(rèn)購的股份足額繳納出資。發(fā)起人不得以借貸資金、他人委托資金認(rèn)購本行股份。

第五條 本行設(shè)立后，持有本行簽發(fā)的記名股權(quán)證書的發(fā)起人即為本行股東。本行股東按其所持股份享有所有者的資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利，以其所持股份為限對本行承擔(dān)責(zé)任。

第六條 本行是具有獨立企業(yè)法人資格的地方性金融機構(gòu)，董事長為本行的法定代表人。本行享有由股東入股投資形成的全部法人財產(chǎn)權(quán)，依法享有民事權(quán)利并以全部法人資產(chǎn)獨立承擔(dān)民事責(zé)任。

本行財產(chǎn)、合法權(quán)益及依法從事經(jīng)營活動受國家法律保護，任何單位和個人不得侵犯和非法干涉。

第七條 本行按照《公司法》等國家法律、行政法規(guī)，實行股東大會、董事會、監(jiān)事會、高級管理層組成的現(xiàn)代法人治理結(jié)構(gòu)。依據(jù)國家法律和本章程的規(guī)定建立健全民主選舉、民主決策、民主管理、民主監(jiān)督的制度和程序，股東大會、董事會、監(jiān)事會、高級管理層按照《公司法》及本章程所賦予的權(quán)責(zé)獨立履行決策、執(zhí)行、監(jiān)督職責(zé)。

本行遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行政規(guī)章，執(zhí)行國家金融方針和政策，遵守社會公德、商業(yè)道德，誠實守信，依法接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的監(jiān)督管理，接受政府和社會公眾的監(jiān)督，承擔(dān)社會責(zé)任。同時本行承繼原伊寧縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社在新疆維吾爾自治區(qū)農(nóng)村信用社聯(lián)合社（以下簡稱“自治區(qū)聯(lián)社”）的社員資格，遵守自治區(qū)聯(lián)社《章程》及各項規(guī)章制度，依法接受自治區(qū)聯(lián)社的管理、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和服務(wù)。

第八條 本章程自生效之日起即成為規(guī)范本行組織與行為、本行與股東、股東與股東之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的具有法律約束力的文件。本章程對本行、股東、董事、監(jiān)事和高級管理人員具有約束力。

第九條 本章程所稱本行的“高級管理人員”系指行長、副行長、行長助理、首席財務(wù)官、首席風(fēng)險官、首席信息官、首席審計官、董事會秘書以及董事會確定的其他管理人員。

第二章

黨建工作 第一節(jié)

黨組織設(shè)置

第十條

根據(jù)《黨章》規(guī)定，根據(jù)工作需要和黨員人數(shù)，經(jīng)上級黨委批準(zhǔn)，分別設(shè)立黨的委員會、支部委員會。設(shè)立黨的委員會（以下簡稱“黨委”）時同步設(shè)立黨的紀(jì)律檢查委員會（以下簡稱“紀(jì)委”）。本行黨委和紀(jì)委的書記、副書記、委員的職數(shù)按上級黨委批復(fù)設(shè)置，并按照《黨章》等有關(guān)規(guī)定產(chǎn)生。

第十一條

堅持“雙向進入、交叉任職”，符合條件的黨委領(lǐng)導(dǎo)班子成員通過法定程序進入董事會、經(jīng)營層、監(jiān)事會；除員工董事、外部董事外，董事長、行長、監(jiān)事長、紀(jì)委書記應(yīng)當(dāng)進入黨委；高級管理層成員與黨委領(lǐng)導(dǎo)班子適度成員交叉任職；黨委書記、董事長由一人擔(dān)任，董事長、行長分設(shè)。適當(dāng)增加進入董事會的黨委領(lǐng)導(dǎo)班子成員和員工黨員人數(shù)。

第二節(jié) 黨委職責(zé)權(quán)限

第十二條

本行黨委的主要職責(zé)：

（一）保證監(jiān)督黨和國家方針政策和自治區(qū)黨委決策部署在本行的貫徹執(zhí)行；

（二）履行黨風(fēng)廉政建設(shè)主體責(zé)任；

（三）牽頭落實維護穩(wěn)定各項工作；

（四）研究制定黨建工作規(guī)劃和階段性計劃，定期向上級黨委報告黨建工作情況；

（五）研究討論本行重大事項，支持股東大會、董事會、監(jiān)事會、經(jīng)營層依法行使職權(quán)；

（六）領(lǐng)導(dǎo)和把關(guān)選人用人工作，落實黨管干部原則和董事會、經(jīng)營層用人權(quán)，建立適應(yīng)現(xiàn)代企業(yè)制度要求和市場競爭需要的選人用人機制；

（七）組織召開黨員代表大會或黨員大會，向大會報告工作；

（八）領(lǐng)導(dǎo)思想政治工作、精神文明建設(shè)和工會、共青團、婦聯(lián)等群眾組織；

（九）全心全意依靠員工群眾，支持職工代表大會開展工作，維護員工合法權(quán)益；

（十）其他應(yīng)由黨委負(fù)責(zé)的事宜。

第三節(jié)

黨委運行機制

第十三條

把黨委研究討論作為董事會、經(jīng)營層決策重大問題的前置程序，本行重大決策、重要人事任免、重大項目安排、大額度資金使用等“三重一大”事項必須先經(jīng)黨委研究討論，再由董事會或經(jīng)營層依據(jù)《中華人民共和國公司法》和有關(guān)法律法規(guī)作出決定。黨委書記（董事長）主持黨委會議必須充分民主、有效集中、防錯糾錯，主持董事會要通過領(lǐng)導(dǎo)黨員落實組織意圖。黨員董事會成員要按照黨委的決定在董事會上發(fā)表意見，向黨委報告落實情況。黨委不直接領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)營層，黨員經(jīng)營層成員要落實黨委決定，對未執(zhí)行黨委決定的黨員批評糾正。

第十四條

行黨委決定本行下列事項：

（一）黨建工作規(guī)劃和階段性工作計劃；

（二）黨委議事規(guī)則和領(lǐng)導(dǎo)班子成員分工；

（三）黨委內(nèi)設(shè)機構(gòu)設(shè)置和人員配備；

（四）下一級黨組織的設(shè)立、調(diào)整及其領(lǐng)導(dǎo)班子成員的任免；

（五）基層黨組織建設(shè)、黨員教育管理、發(fā)展黨員事項；

（六）思想政治建設(shè)、精神文明建設(shè)群團工作事項；

（七）黨內(nèi)重大專項活動方案及組織實施；

（八）違紀(jì)違規(guī)案件處理；

（九）其他應(yīng)由黨委決定的事項。

第十五條

黨委研究討論董事會和經(jīng)營層決定本行的下列事項：

（一）本行章程和重要改革方案的制定、修改；

（二）本行發(fā)展戰(zhàn)略、中長期發(fā)展規(guī)劃和經(jīng)營方針的提出、完善；

（三）本行重大投資計劃和財務(wù)預(yù)決算方案的提出、調(diào)整；

（四）本行合并、分立、變更、解散和內(nèi)部管理機構(gòu)的設(shè)置調(diào)整、所屬行的設(shè)立撤銷；

（五）資產(chǎn)重組、產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓、資本運作方案、損失類貸款核銷方案的提出、修改；

（六）參與中層經(jīng)營管理人員動議提名、考察、討論決定和監(jiān)督管理；中層經(jīng)營管理人員的聘任解聘、任期和經(jīng)營業(yè)績目標(biāo)、聘期評價和薪酬激勵；

（七）擬提交有關(guān)會議討論或表決的涉及員工切身利益的重大事項；

（八）固定資產(chǎn)投資、資金管理、風(fēng)險管理等方面違規(guī)經(jīng)營投資責(zé)任追究方案的提出、落實；

（九）重大安全事故、重大環(huán)境損害事件、重大經(jīng)濟損失問題相關(guān)責(zé)任人的處理；

（十）其他需要研究審議和決定的重大事項。

第四節(jié) 基礎(chǔ)保障

第十六條

加強基層組織建設(shè)，擴大基層黨組織和黨的工作覆蓋。認(rèn)真落實基層組織生活制度，加強思想政治工作，重視做好發(fā)展黨員工作，加強黨員教育、黨籍、檔案、黨費等管理，創(chuàng)新黨組織活動方式和載體。嚴(yán)格落實向上級黨委報告黨建工作制度和黨委書記抓黨建述職評議考核制度。

第十七條

按照精干、高效、協(xié)調(diào)和有利于加強黨的工作的原則，規(guī)范黨務(wù)工作部門設(shè)置，將基層黨建部門和人力資源管理部門合并為組織部（人力資源部），根據(jù)員工人數(shù)和實際需要，配備一定比列專兼職黨務(wù)工作人員，落實管黨建、管干部責(zé)任。

第十八條

基層黨組織活動場所應(yīng)有黨員活動室、基層黨組織戰(zhàn)斗堡壘作用和黨員先鋒模范作用展示平臺、閱覽室、黨務(wù)公開欄、檔案資料等。

第十九條

保障黨建工作經(jīng)費，按照上員工工資總額0.5%-1%左右的比列，落實黨建工作經(jīng)費，納入本行預(yù)算，從管理費用稅前列支。

第三章 經(jīng)營宗旨和業(yè)務(wù)范圍

第二十條 本行的經(jīng)營宗旨：依照國家法律、行政法規(guī)自主開展各項商業(yè)銀行業(yè)務(wù)，為“三農(nóng)”、中小企業(yè)和當(dāng)?shù)亟?jīng)濟發(fā)展提供金融服務(wù)，促進城鄉(xiāng)經(jīng)濟協(xié)調(diào)發(fā)展。

第二十一條 本行以安全性、流動性、效益性為經(jīng)營原則，實行自主經(jīng)營、自擔(dān)風(fēng)險、自負(fù)盈虧、自我約束。

第二十二條 本行根據(jù)區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)狀況由股東大會確定本行新增貸款中用于發(fā)放涉農(nóng)貸款的比例，并報銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)備案。

第二十三條 經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)，本行的經(jīng)營范圍：

（一）吸收公眾存款；

（二）發(fā)放短期、中期和長期貸款；

（三）辦理國內(nèi)結(jié)算；

（四）辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；

（五）代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；

（六）買賣政府債券、金融債券；

（七）從事同業(yè)拆借；

（八）從事銀行卡業(yè)務(wù)（含統(tǒng)一品牌信用卡）；

（九）代理收付款項及代理保險業(yè)務(wù)；

（十）提供保管箱服務(wù)；

（十一）經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)及有權(quán)機構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

第四章

注冊資本和股份

第一節(jié)

股份發(fā)行

第二十四條 本行注冊資本為人民幣22,000萬元。

第二十五條 本行發(fā)行的股份均為人民幣普通股，全部資本劃分為等額股份，每股面值為人民幣1元。本行股份同股同權(quán)、同股同利，承擔(dān)相同的義務(wù)。

第二十六條 本行根據(jù)股本金來源和歸屬設(shè)置自然人股和法人股。發(fā)起人認(rèn)購的總股份數(shù)為22,000萬股，出資方式為：原伊寧縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社社員以原股本1：1量化；新募集股份以現(xiàn)金方式出資。股本結(jié)構(gòu)中法人股7,707.11萬股，占股本總額的35.03%；自然人股 14,292.89萬股，占股本總額的64.97%。

第二十七條 本行的股權(quán)結(jié)構(gòu)符合以下規(guī)定：法人股總額不低于股份總額的35%；自然人股總額不超過股份總額的65%（職工持股總額不得超過股份總額的20%），其中：單個自然人及其近親屬持股比例不得超過股份總額的2%，單個境內(nèi)非金融機構(gòu)法人及其關(guān)聯(lián)方合計持股比例不得超過股份總額的10%。

持有、變更股本總額1%以上、5%以下的單一股東，由本行事前報告注冊地銀監(jiān)分局；持有、變更股本總額5%以上、10%以下的單一股東，由本行事前向注冊地銀監(jiān)分局提出申請，經(jīng)注冊地銀監(jiān)分局受理審核后報銀監(jiān)局審查并決定，同意批復(fù)后辦理。

第二十八條 本行股東不得虛假出資或者抽逃出資，也不得抽回股本。除未按期募足股份、發(fā)起人未按期召開創(chuàng)立大會或者創(chuàng)立大會決議不設(shè)立公司的情形外。

第二十九條 本行依照有關(guān)法律法規(guī)和行政規(guī)章規(guī)定，經(jīng)股東大會做出決議并報銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)后，可以變更注冊資本。

第三十條 本行向認(rèn)購股份的股東簽發(fā)記名股權(quán)證書，作為股東

持有本行股份的憑證。

第三十一條 本行簽發(fā)的股權(quán)證書，采用一戶一證制，載明下列事項：

（一）本行名稱；

（二）股票種類、票面金額及代表的股份數(shù)；

（三）持有股權(quán)證書的股東姓名或名稱；

（四）股權(quán)證書的編號。

第三十二條 股東持有的股權(quán)證書發(fā)生被盜、遺失、滅失或毀損，可以依照《中華人民共和國民事訴訟法》規(guī)定的公示催告程序請求人民法院宣告該股權(quán)證失效。人民法院裁定該股權(quán)證失效后，股東持有效身份證件、書面申請、人民法院裁定書向本行申請補發(fā)股權(quán)證書。

第三十三條 本行股東名冊記載下列事項：

（一）股東的姓名或名稱、住所（自然人股東應(yīng)記載其身份證號碼，法人股東應(yīng)記載法人組織機構(gòu)代碼和法定代表人姓名）；

（二）股東所持股份數(shù)；

（三）股東所持記名股權(quán)證書的編號；

（四）股東取得股份的日期；

（五）股權(quán)轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押情況。

股東名冊是本行向股東履行義務(wù)的依據(jù)，股東權(quán)利變更未記載于股東名冊的，不得對抗本行。

第二節(jié)

股份增減和回購

第三十四條 本行根據(jù)經(jīng)營和發(fā)展的需要，依照國家法律、行政法規(guī)的規(guī)定，經(jīng)股東大會做出決議，報銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)后，可以采用下列方式增加資本：

（一）向社會定向募集新股；

（二）向現(xiàn)有股東配售股份；

（三）向現(xiàn)有股東派送紅股；

（四）吸收合并其他金融機構(gòu)；

（五）法律、法規(guī)規(guī)定的其他方式。

本行發(fā)行新股時，股東有權(quán)依其原持有的股份比例優(yōu)先認(rèn)購新股。

第三十五條 可以減少注冊資本。

本行需要減少注冊資本時，必須編制資產(chǎn)負(fù)債表及財產(chǎn)清單。本行應(yīng)當(dāng)自作出減少注冊資本決議之日起10日內(nèi)通知債權(quán)人，并于30日內(nèi)在報紙上公告。債權(quán)人自接到通知書之日起30日內(nèi)，未接到通知書的自公告之日起45日內(nèi)，有權(quán)要求本行清償債務(wù)或者提供相應(yīng)的擔(dān)保。

本行減資后的注冊資本不得低于法定的最低限額。

第三十六條 本行在下列情況下，經(jīng)本行股東大會審議通過，并經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)以及有關(guān)主管部門批準(zhǔn)后，可回購本行股份：

（一）減少本行注冊資本；

（二）與持有本行股份的其他公司合并；

（三）將股份獎勵給本行職工；

（四）股東因?qū)蓶|大會作出的本行合并、分立決議持異議，要求本行收購其股份的。

本行因本條

（一）至

（三）項的原因收購本行股份的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)股東大會決議。本行依照上述規(guī)定收購本行股份后，屬于

（一）項情形的，應(yīng)當(dāng)自收購之日起10日內(nèi)注銷；屬于

（二）項、（四）項情形的，應(yīng)當(dāng)在6個月內(nèi)轉(zhuǎn)讓或者注銷。被注銷股份的，經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)后，向原公司登記機構(gòu)申請辦理注冊資本變更登記，被注銷股份的票面總值應(yīng)當(dāng)從本行的注冊資本中核減。本行依照本條

（三）項規(guī)定回購的本行股份，不得超過本行已發(fā)行股份總額的5%，用于收購的資金應(yīng)當(dāng)從本行的稅后利潤中支出，所收購的股份應(yīng)當(dāng)在1年內(nèi)轉(zhuǎn)讓給職工。

第三十七條 本行購回股份可以下列方式之一進行：

（一）向全體股東按照一定比例發(fā)出購回要約；

（二）法律、法規(guī)規(guī)定和有關(guān)部門批準(zhǔn)的其他情形。

第三節(jié)

股份轉(zhuǎn)讓和質(zhì)押

第三十八條 本行股份可以自由轉(zhuǎn)讓，不得退股（但除國家法律、行政法規(guī)及本章程另有規(guī)定除外）。

以轉(zhuǎn)讓方式取得股份的受讓人必須符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的向農(nóng)村商業(yè)銀行投資入股的條件。

第三十九條 發(fā)起人持有的本行股份，自本行成立之日起3年內(nèi)

不得轉(zhuǎn)讓。

第四十條 本行董事、監(jiān)事和高級管理人員持有的本行股份除遵循本行成立之日起3年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓規(guī)定外，在任職期間和離職后6個月內(nèi)，不得轉(zhuǎn)讓所持股份。

第四十一條 本行股東自身或由其提供擔(dān)保的其他借款人在本行的借款本息全部結(jié)清之前，其持有的本行股份不得轉(zhuǎn)讓。

第四十二條 本行股份的質(zhì)押。

（一）本行不接受本行股份作為質(zhì)押權(quán)的標(biāo)的。

（二）股東以本行股權(quán)出質(zhì)為自己或他人在本行之外提供擔(dān)保的：

1、應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守國家法律、行政法規(guī)和監(jiān)管部門的要求，并事前告知本行董事會；

2、本行董事會辦公室或董事會指定的其他部門負(fù)責(zé)承擔(dān)本行股權(quán)質(zhì)押信息的收集、整理和報送等日常工作。

擁有本行董、監(jiān)事席位的股東或直接、間接、共同持有或控制本行２%以上股份或表決權(quán)的股東出質(zhì)本行股份，須事前書面向本行董事會申請備案并說明出質(zhì)的原因、股權(quán)數(shù)額、質(zhì)押期限、質(zhì)押權(quán)人等基本情況。

凡董事會認(rèn)定對本行股權(quán)穩(wěn)定、公司治理、風(fēng)險與關(guān)聯(lián)交易控制等存在重大不利影響的，應(yīng)不予備案。董事會審議相關(guān)質(zhì)押備案事項時，擬出質(zhì)股東委派的董事應(yīng)當(dāng)回避。

董事會對股東出質(zhì)不予備案的情形：

（1）經(jīng)影響測試，在股東擬出質(zhì)期內(nèi)該股東單獨或已經(jīng)備案股

東累計的出質(zhì)股份影響到本行資本充足要求時；

（2）因該股東出質(zhì)其權(quán)利受到限制而影響到董事會、監(jiān)事會的正常決策時（最低決策人數(shù)低于法定人數(shù)）；

（3）股東在本行借款余額超過其持有經(jīng)審計的本行上一股權(quán)凈值的。

擁有本行董、監(jiān)事席位的股東或直接、間接、共同持有或控制本行２%以上股份或表決權(quán)的股東出質(zhì)本行股份，事前未向本行董事會申請備案并取得同意的，不得將本行股份進行質(zhì)押。自行質(zhì)押的無效，出現(xiàn)的法律風(fēng)險由該股東自行承擔(dān)。

3、股東完成股權(quán)質(zhì)押備案登記后，應(yīng)配合本行風(fēng)險管理和信息披露需要，及時向本行提供涉及質(zhì)押股權(quán)的相關(guān)信息。

4、股東質(zhì)押本行股權(quán)數(shù)量達(dá)到或超過其持有本行股權(quán)50%時，本行限制其在股東大會和派出董事在董事會上的表決權(quán)。

第四十三條 股東大會召開前20日內(nèi)及本行決定分配股利的基準(zhǔn)日前5日內(nèi)，不受理股東提出的股權(quán)轉(zhuǎn)讓或變更申請，對股東名冊不作變更登記。

自然人股東死亡后，其合法繼承人可以繼承股東資格。相關(guān)國家法律、行政法規(guī)及本章程另有規(guī)定的除外。

第五章

股東和股東大會

第一節(jié)

股 東

第四十四條 本行股東為依法持有本行股份并且其姓名（名稱）登記在股東名冊上的自然人或法人。

本行股東按其持有股份的份額享有權(quán)利，承擔(dān)義務(wù)。

第四十五條 本行股東享有下列權(quán)利：

（一）依照其所持有的股份份額獲得股利和其他形式的利益分配；

（二）參加或者委派代理人參加股東大會，并依照其所持有的股份份額行使表決權(quán)；

（三）享有本行董事、監(jiān)事選舉權(quán)和被選舉權(quán)；

（四）對本行的經(jīng)營行為進行監(jiān)督，提出建議或者質(zhì)詢；

（五）依照國家相關(guān)法律、行政法規(guī)和本章程的規(guī)定轉(zhuǎn)讓、贈與、質(zhì)押其所持有的股份和優(yōu)先認(rèn)購股份；

（六）查閱、復(fù)制本章程、本人持股資料、股東大會及董事會、監(jiān)事會的會議記錄和決議、財務(wù)會計報告等資料；股東提出查閱有關(guān)信息或者索取資料時，應(yīng)當(dāng)向本行提供證明其持有本行股份的書面文件，本行核實股東身份經(jīng)董事會批準(zhǔn)后予以提供；

（七）本行終止或者清算時，按其所持有的股份份額參加本行剩余財產(chǎn)的分配；

（八）國家相關(guān)法律、法規(guī)和本章程所賦予的向損害股東利益的本行董事、高級管理人員提起訴訟等其他權(quán)利。

第四十六條 本行股東承擔(dān)下列義務(wù)：

（一）遵守國家法律、行政法規(guī)和本章程；

（二）依其所認(rèn)購的股份和入股方式繳納股金；

（三）以其所持本行股份為限對本行債務(wù)承擔(dān)責(zé)任；

（四）維護本行的利益和信譽，支持本行合法開展各項業(yè)務(wù)；

（五）服從和履行股東大會決議；

（六）不得濫用股東權(quán)利損害本行或其他股東的利益，不得濫用本行獨立法人地位和股東有限責(zé)任損害本行債權(quán)人的利益；

（七）本行法人股東應(yīng)及時、真實、完整地向本行董事會報告與其他股東的關(guān)聯(lián)關(guān)系及其參股其他金融機構(gòu)的情況；

（八）本行法人股東中如發(fā)生法定代表人、公司名稱、注冊資本、注冊地址、經(jīng)營范圍等重大事項變更，應(yīng)在變更完成之日起30日內(nèi)書面通知本行。若將發(fā)生公司解散、被撤銷或與其他公司合并、被其他公司兼并等，應(yīng)在變更之前30日通知本行；

（九）國家法律、行政法規(guī)及本章程規(guī)定應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的其他義務(wù)。本行股東違反本條

（六）項約定義務(wù)，濫用股東權(quán)利給本行或者其他股東造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任；濫用本行獨立法人地位和股東有限責(zé)任逃避債務(wù)，嚴(yán)重?fù)p害本行債權(quán)人利益的，應(yīng)當(dāng)對本行債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任。

第四十七條 本行的股東、董事、監(jiān)事、高級管理人員等不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害本行利益。

違反前款規(guī)定，給本行造成損失的應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。第四十八條 股東大會、董事會的決議內(nèi)容違反國家法律、行政

法規(guī)侵犯股東合法權(quán)益的，股東有權(quán)向人民法院提起要求停止該違法行為的訴訟。

第四十九條 本行資本充足率不能滿足監(jiān)管要求時，股東應(yīng)支持董事會提出的提高資本充足率的措施。

第五十條 本行可能出現(xiàn)下列流動性困難時，在本行有借款的股東應(yīng)立即歸還到期借款，未到期的借款應(yīng)提前償還：

（一）流動性比例≤25%；

（二）人民幣超額備付率≤3%。

第五十一條 本行的控股股東在行使表決權(quán)時，不得作出有損于本行利益和其他股東合法權(quán)益的決定。

控股股東是指具備下列條件之一的股東：

（一）單獨或者與其他股東一致行動時，可以選舉出超過半數(shù)以上的董事；

（二）單獨或者與其他股東一致行動時，可以行使本行30%以上的表決權(quán)或者可以控制本行30%以上表決權(quán)的行使；

（三）單獨或者與其他股東一致行動時，持有本行30%以上的股份；

（四）單獨或者與其他股東一致行動時，可以以其它方式在事實上控制本行。

本條所稱“一致行動”是指2個以上股東以口頭（或者書面）協(xié)議的方式達(dá)成一致，通過其中任一股東取得對本行的投票權(quán)，以達(dá)到或者鞏固控制本行目的的行為。

第五十二條 占本行股本總額1%以上的自然人股東向本行書面

承諾：支持本行加強“三農(nóng)”服務(wù)。

占本行股本總額5%以上股東對本行和其他股東負(fù)有誠信義務(wù)，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照國家法律、行政法規(guī)的規(guī)定行使股東權(quán)利和承擔(dān)相應(yīng)的義務(wù)，向本行書面承諾：

（一）支持本行加強“三農(nóng)”服務(wù)；

（二）不謀求優(yōu)于其他股東的關(guān)聯(lián)交易，并出具經(jīng)本行確認(rèn)的在本行的借款情況及借款質(zhì)量情況說明；

（三）不干預(yù)本行的日常經(jīng)營事務(wù)；

（四）自取得本行股份之日起3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持本行股份；3年期滿后轉(zhuǎn)讓股份及受讓方資格應(yīng)取得本行董事會同意（轉(zhuǎn)讓超過規(guī)定比例的股份須經(jīng)本行報銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)同意）；

（五）作為本行的主要資本來源，持續(xù)補充資本；

（六）不向本行施加不當(dāng)?shù)闹笜?biāo)壓力。

第五十三條 本行對股東貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款條件。

第五十四條 本行股東特別是主要股東在本行授信逾期時，其在股東大會和派出董事在董事會上的表決權(quán)受到限制。

第五十五條 股東與本行之間的交易應(yīng)當(dāng)遵循“平等、自愿、等價、有償”的原則。

第五十六條 本行應(yīng)將有關(guān)交易按照有關(guān)規(guī)定予以披露。除本行有權(quán)信息發(fā)布人外，未經(jīng)授權(quán)，全體股東無權(quán)就股東大會及其審議決定事項通過媒體或其他方式對外發(fā)布相關(guān)信息。否則，由此給本行造成不良影響和損失的，本行依法追究其相應(yīng)責(zé)任。

第二節(jié)

股東大會

第五十七條 本行股東大會由全體股東組成，股東大會是本行的權(quán)力機構(gòu)。

股東大會依法行使下列職權(quán)：

（一）制定或修改章程；

（二）審議通過股東大會、董事會、監(jiān)事會議事規(guī)則；

（三）選舉、罷免和更換董事，決定有關(guān)董事的報酬事項。選舉、罷免和更換非職工監(jiān)事，決定有關(guān)監(jiān)事的報酬事項；

（四）審議、批準(zhǔn)董事會、監(jiān)事會工作報告；

（五）審議、批準(zhǔn)本行的發(fā)展規(guī)劃，決定本行的經(jīng)營方針和投資計劃；

（六）審議、批準(zhǔn)本行財務(wù)預(yù)、決算方案、利潤分配方案和虧損彌補方案；

（七）對增加或減少注冊資本做出決議；

（八）對本行的分立、合并、解散和清算等事項做出決議；

（九）對本行發(fā)行債券、次級債券和公開發(fā)行股份做出決議；

（十）對本行聘用、解聘會計師事務(wù)所做出決議；

（十一）對回購本行股份作出決議；

（十二）報告董事會對董事的評價，及獨立董事的相互評價；

（十三）報告監(jiān)事會對監(jiān)事的評價結(jié)果；

（十四）審議單獨或合并持有本行股份總數(shù)3%以上的股東的提案；

（十五）通報銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對本行的監(jiān)管意見及本行執(zhí)行整改情況；

（十六）對變更組織形式做出決議；

（十七）對本行在1年內(nèi)購買、出售重大資產(chǎn)超過本行最近一期經(jīng)審計總資產(chǎn)30%的情形做出決議；

（十八）對本行股權(quán)激勵計劃做出決議；

（十九）對本行單項超過資本凈額一定比例的權(quán)益性對外投資做出決議；

（二十）對本行核銷單戶超過1000萬元的不良資產(chǎn)做出決議；（二十一）審議重大關(guān)聯(lián)交易等事項；

（二十二）審議國家法律、行政法規(guī)及本章程規(guī)定的應(yīng)當(dāng)由股東大會決定的其他事項。

第五十八條 股東大會分為股東年會和臨時股東大會。股東年會每年召開1次，并于上一個會計結(jié)束后的6個月之內(nèi)召開。因特殊情況需延期召開的，應(yīng)當(dāng)及時向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報告，說明延期召開的理由。

第五十九條 有下列情形之一的，經(jīng)董事會研究，本行在事實發(fā)生之日起2個月以內(nèi)召開臨時股東大會：

（一）董事人數(shù)不足《公司法》規(guī)定的法定最低人數(shù)或者少于本章程所規(guī)定人數(shù)的2/3時；

（二）本行未彌補的虧損達(dá)股本總額的1/3時；

（三）單獨或者合計持有本行有表決權(quán)股份總數(shù)10%（不含投票代理權(quán)）以上的股東提出書面請求時（持股數(shù)按股東提交書面要

求日計算）；

（四）董事會認(rèn)為必要時；

（五）監(jiān)事會提議召開時；

（六）國家法律、行政法規(guī)和本章程規(guī)定的其他情形。臨時股東大會只對通知中列明的事項做出決議。

第六十條 本行召開股東大會，董事會、監(jiān)事會以及單獨或合并持有本行3%以上股份的股東有權(quán)按照國家法律、行政法規(guī)和本章程的規(guī)定向本行提出提案。

本行股東應(yīng)嚴(yán)格按照法律法規(guī)及本章程規(guī)定的程序提名董事、監(jiān)事候選人。同一股東及其關(guān)聯(lián)人不得同時提名董事和監(jiān)事人選；同一股東及其關(guān)聯(lián)人提名的董事（監(jiān)事）人選已擔(dān)任董事（監(jiān)事）職務(wù)，在其任職期屆滿或更換前，該股東不得再提名監(jiān)事（董事）候選人；同一股東及其關(guān)聯(lián)人提名的董事原則上不得超過董事會成員總數(shù)的1/3。國家另有規(guī)定的除外。

第六十一條 單獨或者合并持有本行3%以上股份的股東，可以在股東大會召開10日前提出臨時提案并書面提交董事會，董事會應(yīng)當(dāng)在收到提案后2日內(nèi)通知其他股東，并將該臨時提案提交股東大會審議。

臨時提案的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)屬于股東大會的職權(quán)范圍并有明確議題和具體決議事項。

股東大會不得對前兩款通知中未列明事項作出決議。第六十二條 股東大會提案應(yīng)當(dāng)符合下列條件:

（一）內(nèi)容與國家法律、行政法規(guī)和本章程的規(guī)定不相抵觸，并且屬于本行經(jīng)營范圍和股東大會職權(quán)范圍；

（二）有明確議題和具體決議事項；

（三）以書面形式提交董事會（但根據(jù)本章程非由董事會召集的股東大會除外）。

第六十三條 董事會應(yīng)當(dāng)將符合本章程第六十條、第六十一條、第六十二條規(guī)定的提案列入該次股東大會會議議程。

股東大會不得對不符合上述規(guī)定的事項作出決議。

第六十四條 股東大會由董事會依法召集，董事長主持；董事長不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由半數(shù)以上董事共同推舉一名董事主持；董事會不能履行或者不履行召集股東大會會議職責(zé)的，監(jiān)事會應(yīng)當(dāng)及時召集和主持；監(jiān)事會不召集和主持的，連續(xù)90日以上,單獨或者合并持有本行10%以上股份的股東可以自行召集和主持。

第六十五條 召開股東大會會議，應(yīng)當(dāng)于會議召開20日以前通知本行股東。召開臨時股東大會，應(yīng)當(dāng)于會議召開15日以前通知本行股東。

股東大會的通知包括以下內(nèi)容：

（一）會議的時間、地點和會議期限；

（二）會議審議的事項；

（三）辦理會議登記手續(xù)的時間、地點，會務(wù)聯(lián)系人姓名及電話號碼。

會議通知應(yīng)以明顯的文字說明：

1、未辦理會議登記（即未取得本次《會議登記回執(zhí)》）的，視同放棄出席本次會議的權(quán)利；

2、全體股東均有權(quán)出席股東大會（可以書面委托代理人出席會議和參加

表決，該股東代理人不必是本行的股東）。

第六十六條 本行股東大會實行登記制度。本行股東可以親自出席股東大會，也可以委托代理人代為出席和表決。擬出席股東大會會議的股東應(yīng)當(dāng)于會議召開5日前向本行董事會辦公室回復(fù)。

會議召開前，本行股東大會出席人持有效身份證件和本行簽發(fā)的股權(quán)證書（法人股東還應(yīng)出示有效營業(yè)執(zhí)照副本及加蓋本單位章的復(fù)印件、法定代表人身份證明，參加第一次股東大會時提交法人公司向本行入股的股東會決議，簽章齊全的書面聲明和承諾），經(jīng)本行會務(wù)組審核、登記（股權(quán)數(shù)額）后發(fā)給本次《會議登記回執(zhí)》。

出席人憑本次《會議登記回執(zhí)》及身份證件進行會議簽到。股東未取得本次《會議登記回執(zhí)》的，視同放棄出席本次會議的權(quán)利。

第六十七條 股東委托他人出席股東大會的，出具的授權(quán)委托書應(yīng)當(dāng)載明下列內(nèi)容：

（一）代理人的姓名及身份證號（并提供身份證復(fù)印件）；

（二）是否具有表決權(quán)；

（三）分別對列入股東大會議程的每一審議事項投贊成、反對或棄權(quán)票的指示；

（四）委托書簽發(fā)日期和有效期限；

（五）委托人簽名（或蓋章），委托人為法人股東的應(yīng)加蓋法人單位印章。

委托書應(yīng)當(dāng)注明：如果股東不作具體指示，股東代理人是否可以按自己的意思表決。

第六十八條 當(dāng)擬出席股東大會會議的股東所代表的表決權(quán)的

股份數(shù)達(dá)到本行有表決權(quán)的股份總數(shù)50%以上時，本行可以召開股東大會。

股東未出席股東大會亦未委托代表出席會議的，視為放棄在該次會議上的表決權(quán)。

第六十九條 表決前委托人已經(jīng)死亡、喪失行為能力、撤回委任、撤回簽署委任的授權(quán)或者本行在有關(guān)股東大會開始前沒有收到有關(guān)股份已被轉(zhuǎn)讓等事項的書面通知的，股東代理人依委托書所作出的表決仍然有效。

第七十條 召開股東大會的會議通知發(fā)出后，除有不可抗力或者其它意外事件等原因，董事會不得變更股東大會召開的時間；因特殊原因確需變更股東大會召開時間的，應(yīng)在原定股東大會召開日前至少2日發(fā)布延期通知。董事會（創(chuàng)立大會由本行籌建工作小組）在延期通知中應(yīng)說明原因并公布延期后的召開日期。

第七十一條 股東大會要求股東、董事、監(jiān)事、高級管理人員列席會議的，股東、董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)列席并接受股東的質(zhì)詢。

第三節(jié)

股東大會決議

第七十二條 股東（包括股東代理人）以其出席股東大會所持有的股份數(shù)額行使表決權(quán)，每一股份享有一票表決權(quán)。

第七十三條 股東大會決議分為普通決議和特別決議。股東大會做出普通決議，應(yīng)當(dāng)由出席股東大會的股東（包括股

東代理人）所持表決權(quán)的2/3以上通過。

股東大會做出特別決議，應(yīng)當(dāng)由出席股東大會的股東（包括股東代理人）所持表決權(quán)的2/3以上通過。

第七十四條 本行下列事項由股東大會以特別決議通過：

（一）增加或減少注冊資本；

（二）合并、分立、解散和清算；

（三）變更組織形式；

（四）發(fā)行債券、次級債券和公開發(fā)行股份；

（五）本章程的制定或修改；

（六）本行在1年內(nèi)購買、出售重大資產(chǎn)超過本行最近一期經(jīng)審計總資產(chǎn)30%的；

（七）本行股權(quán)激勵計劃；

（八）本行單項超過資本凈額一定比例的權(quán)益性對外投資；

（九）本行核銷單戶超過1000萬元的不良資產(chǎn)；

（十）審議重大關(guān)聯(lián)交易等事項；

（十一）本行回購股份；

（十二）國家法律、行政法規(guī)或者本章程規(guī)定的，以及股東大會以普通決議通過認(rèn)定會對本行產(chǎn)生重大影響的、需要以特別決議通過的其他事項。

除上述規(guī)定以外的股東大會決議為普通決議。第七十五條 股東大會應(yīng)有會議記錄。會議記錄記載以下內(nèi)容：

（一）出席股東大會的股份數(shù)，占本行總股份的比例；

（二）召開會議的日期、地點；

（三）會議主持人姓名、會議議程；

（四）各發(fā)言人對每個審議事項的發(fā)言要點；

（五）每一表決事項的表決結(jié)果；

（六）股東的質(zhì)詢意見、建議及董事會、監(jiān)事會的答復(fù)或說明等內(nèi)容；

（七）股東大會認(rèn)為和本章程規(guī)定應(yīng)當(dāng)載入會議記錄的其他內(nèi)容。

第七十六條 股東大會審議有關(guān)關(guān)聯(lián)交易事項時，關(guān)聯(lián)股東不得參與投票表決，其所代表的有表決權(quán)的股份數(shù)不計入有效表決權(quán)總數(shù)。

關(guān)聯(lián)股東可以自行回避，也可以由任何其他參加股東大會的股東或股東代理人提出回避請求。如有特殊情況關(guān)聯(lián)股東無法回避時，本行在征得有關(guān)監(jiān)管部門同意后，可以按照正常程序進行表決，并在股東大會上做出詳細(xì)說明。

第七十七條 股東大會采取記名方式投票表決。審議事項的表決投票，應(yīng)當(dāng)至少有2名股東和1名監(jiān)事參加清點，并由清點人代表當(dāng)場公布表決結(jié)果。

會議主持人如果對提交表決的決議結(jié)果有任何懷疑，可以對所投票數(shù)進行監(jiān)督點算。出席會議的股東（包括股東代理人）對會議公布的表決結(jié)果有異議的，有權(quán)在宣布表決結(jié)果后立即要求點票。會議主持人應(yīng)當(dāng)另行指定其他無利害關(guān)系的2名股東和1名監(jiān)事即時點算。

第七十八條 會議主持人根據(jù)表決結(jié)果決定股東大會的決議是否通過并應(yīng)當(dāng)在會上宣布表決結(jié)果。決議的表決結(jié)果載入會議記錄。

出席會議的股東（或股東代理人）在決議上相應(yīng)簽名處簽名。第七十九條 股東大會會議記錄由出席會議的董事、主持人和記錄員簽名，與出席會議的股東簽名冊（包括代理出席的委托書）一并作為本行檔案由董事會永久保存。

第八十條 股東大會通過有關(guān)董事選舉提案的，報銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)核準(zhǔn)其任職資格。新任董事就任時間自銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)核準(zhǔn)其任職資格之日起計算。

由股東大會選舉產(chǎn)生的監(jiān)事，就任時間自股東大會決議通過之日起開始計算。

第八十一條 本行股東大會決議內(nèi)容違反國家法律、行政法規(guī)的無效。

股東大會的會議召集程序、表決方式違反國家法律、行政法規(guī)或者本章程，或者決議內(nèi)容違反本章程的，股東可以自決議作出之日起六十日內(nèi)，請求人民法院撤銷。

第八十二條 本行股東大會實行律師見證制度，并由律師就股東大會召集的程序、出席會議的股東資格、表決程序、表決結(jié)果等事項出具是否合法有效的法律意見書。

第八十三條 本行邀請銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)和自治區(qū)聯(lián)社派員列席本行股東大會。

第六章

董事和董事會

第一節(jié)

董事

第八十四條 本行董事應(yīng)具備以下基本條件：

（一）有完全民事行為能力；

（二）具有良好的守法合規(guī)記錄，具有良好的品行、聲譽；

（三）具有擔(dān)任本行董事所需的相關(guān)知識、經(jīng)驗及能力，具有良好的經(jīng)濟、金融從業(yè)記錄；

（四）個人及家庭財務(wù)穩(wěn)?。?/p>

（五）具有擔(dān)任本行董事所需的獨立性；

（六）履行對本行的忠實與勤勉義務(wù)；

（七）銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)按照審慎監(jiān)管原則確定的其他條件。不符合上述基本條件的情形包括：

1、無民事行為能力或者限制民事行為能力；

2、有故意或重大過失犯罪記錄的；

3、擔(dān)任或曾任被接管、撤銷、宣告破產(chǎn)或吊銷營業(yè)執(zhí)照的機構(gòu)的董事或高級管理人員并負(fù)有個人責(zé)任的；

4、違反職業(yè)道德、操守或者工作嚴(yán)重失職造成重大損失或惡劣影響的；

5、擔(dān)任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉的公司（企業(yè)）的法定代表人并負(fù)有個人責(zé)任的，自該公司（企業(yè)）被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾3年；

6、指使、參與所任職機構(gòu)對抗依法監(jiān)管或案件查處，情節(jié)嚴(yán)重

的；

7、受到監(jiān)管機構(gòu)或其他金融監(jiān)管當(dāng)局處罰累計達(dá)到2次的；

8、本人或其配偶負(fù)有數(shù)額較大的債務(wù)且未能按期償還的；

9、本人或其配偶不能按期償還從本行獲得的貸款；

10、本人或其配偶及其他近親屬合并持有本行5%以上股份，且從本行獲得的貸款明顯超過其持有的本行股權(quán)凈值；

11、本人或其配偶在持有本行5%以上股份的股東單位任職，且該股東從本行獲得的授信總額明顯超過其持有的本行股權(quán)凈值；

12、在其他經(jīng)濟組織任職且所任職務(wù)與其在本行的擬任職務(wù)存在明顯利益沖突或明顯分散其在本行履職時間和精力；

13、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會按照實質(zhì)重于形式原則確定的未達(dá)到本行董事在品行、聲譽、知識、經(jīng)驗、能力和財務(wù)狀況、獨立性方面最低監(jiān)管要求的其他情形。包括采用不正當(dāng)手段企圖獲得任職資格核準(zhǔn)的；

14、國家法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他不得擔(dān)任董事的人員。本條所規(guī)定的董事任職條件，同樣適用于本行高級管理人員。違反本條規(guī)定選舉的董事，該選舉或者聘任無效。董事在任職期間出現(xiàn)本條情形的，本行董事會可以提請股東大會解除其職務(wù)。

本條所稱近親屬包括：父母、配偶、兄弟姐妹、子女、祖父母、外祖父母、孫子女、外孫子女及其配偶、成年子女及其配偶、配偶的父母、配偶的兄弟姐妹及其配偶、父母的兄弟姐妹及其配偶、父母的兄弟姐妹的成年子女及其配偶。

第八十五條 本行董事分職工董事、非職工董事、獨立董事。職

工董事、非職工董事均由董事會薪酬與提名委員會從本行股東中推薦候選人名單，以提案方式提請股東大會決議，并報經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)核準(zhǔn)。

召開股東大會時向參會股東公示候選董事的簡歷和基本情況。董事提名及選舉的一般程序為：

（一）在本章程規(guī)定的董事會人數(shù)范圍內(nèi)，按照擬選任人數(shù)，可以由董事會薪酬與提名委員會提出董事候選人名單（創(chuàng)立大會的董事候選人可由籌建工作小組提名）。單獨或者合計持有本行有表決權(quán)股份總數(shù)3%以上股東亦可以向董事會提出董事候選人；

（二）董事會薪酬與提名委員會對董事候選人的任職資格和條件進行初步審核，合格人選提交董事會審議。經(jīng)董事會審議通過后，以書面提案方式向股東大會提出董事候選人；

（三）董事候選人應(yīng)當(dāng)在股東大會召開之前作出書面承諾，同意接受提名，承諾公開披露的資料真實、完整并保證當(dāng)選后切實履行董事義務(wù)；

（四）董事會應(yīng)當(dāng)在股東大會召開前依照法律法規(guī)和本章程規(guī)定向股東披露董事候選人詳細(xì)資料，保證股東在投票時對候選人有足夠的了解；

（五）股東大會對每位董事候選人逐一進行表決；

（六）遇有臨時增補董事，由董事會薪酬與提名委員會或符合提名條件的股東提出并提交董事會審議，股東大會予以選舉或更換。

第八十六條 董事每屆任期三年，任期從股東大會決議通過之日起計算（新任董事就任時間自銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)核準(zhǔn)其任職資格

之日起），任期屆滿，可連選連任。任期內(nèi)辭職導(dǎo)致董事會成員低于法定人數(shù)或任期屆滿未及時換屆改選的，直至改選出的董事就任時止。

任期屆滿以前，股東大會不得無故解除其董事職務(wù)。

第八十七條 董事應(yīng)當(dāng)遵守國家法律、行政法規(guī)和本章程的規(guī)定，忠實履行職責(zé)，維護本行利益。當(dāng)其自身的利益與本章程和股東的利益相沖突時，應(yīng)當(dāng)以本行和股東的最大利益為行為準(zhǔn)則，并保證：

（一）在董事職責(zé)范圍內(nèi)行使權(quán)利；

（二）不挪用本行資金，不以各種形式侵害本行的財產(chǎn)；

（三）不將本行資產(chǎn)以個人名義或者以其他個人名義開立賬戶儲存；

（四）不違反本章程規(guī)定將本行資金借貸給他人或者以本行財產(chǎn)為他人提供擔(dān)保（將本行資金借貸給他人或者以本行財產(chǎn)為他人提供擔(dān)保須事前報經(jīng)股東大會或者董事會同意批準(zhǔn)）；

（五）不違反本章程規(guī)定，在不發(fā)生股權(quán)變動及表決權(quán)行使的前提下同本行訂立合同或者進行交易（保證發(fā)生的交易不損害本行利益。否則，須事前報經(jīng)股東大會或者董事會同意批準(zhǔn)）；

（六）不利用職務(wù)便利、本行內(nèi)幕信息，謀取屬于本行的商業(yè)機會為自己或者他人經(jīng)營與本行同類的業(yè)務(wù)、利益；

（七）不利用職權(quán)收受賄賂或其他非法收入；

（八）不接受他人與本行交易有關(guān)的傭金歸為己有；

（九）未經(jīng)股東大會同意，不擅自對外披露本行信息、不泄漏本

行的秘密。但在法律規(guī)定情況下，可以向法院或者其他政府主管機關(guān)提供該信息：

1、公眾利益有要求；

2、該董事本身的合法利益有要求。

第八十八條 董事應(yīng)當(dāng)謹(jǐn)慎、認(rèn)真、勤勉地行使本行所賦予的權(quán)利，并保證：

（一）本行的商業(yè)行為符合國家法律、行政法規(guī)以及國家各項經(jīng)濟政策的要求，商業(yè)活動不超越營業(yè)執(zhí)照規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍；

（二）公平對待所有股東；

（三）認(rèn)真閱讀本行的各項業(yè)務(wù)報告、財務(wù)會計報告及報表，及時了解本行業(yè)務(wù)經(jīng)營管理狀況；

（四）接受監(jiān)事會對其履行職責(zé)的合法監(jiān)督和合理建議。第八十九條 本章程未明確規(guī)定或者未經(jīng)董事會的合法授權(quán)，任何董事不得以個人名義代表本行或者董事會行事。董事以其個人名義行事時，應(yīng)當(dāng)事先聲明其立場和身份。否則，第三方會合理地認(rèn)為該董事代表本行或者董事會行事，該董事未聲明其立場和身份的發(fā)言不代表本行或董事會。

第九十條 本行董事個人或者其所任職的其他企業(yè)直接或者間接與本行已有的或者計劃中的合同、交易、安排有關(guān)聯(lián)關(guān)系時（聘任合同除外），必須向本行董事會披露其關(guān)聯(lián)關(guān)系的性質(zhì)和程度，并且在董事會審議時做必要的回避。否則，董事會有權(quán)撤銷該合同、交易或者安排，但對方為善意第三人的情況除外。

第九十一條 董事在履行披露其關(guān)聯(lián)關(guān)系義務(wù)時，應(yīng)將有關(guān)情況

向本行董事會做出書面陳述，由本行董事會依據(jù)本章程及有關(guān)規(guī)定確定董事在有關(guān)交易中是否構(gòu)成關(guān)聯(lián)關(guān)系。

第九十二條 如果本行董事在本行首次考慮訂立有關(guān)合同、交易、安排前以書面形式通知董事會，聲明通知所列的內(nèi)容對于本行日后達(dá)成的合同、交易、安排與其有利益關(guān)系，則在通知闡明的范圍內(nèi)，視為有關(guān)董事披露了關(guān)聯(lián)關(guān)系。

第九十三條 非職工擔(dān)任的董事每年為本行工作的時間不得少于10個工作日（包括親自參加本行董事會會議）。獨立董事每年為本行工作的時間不得少于15個工作日。

擔(dān)任審計委員會、關(guān)聯(lián)交易控制委員會及風(fēng)險管理委員會負(fù)責(zé)人的董事每年在本行工作的時間不得少于二十五個工作日。

董事1年內(nèi)連續(xù)2次未能親自出席，也不委托其他董事出席董事會會議，視為不能履行職責(zé)，董事會應(yīng)當(dāng)建議股東大會予以撤換。

第九十四條 本行有關(guān)董事義務(wù)的規(guī)定，同時適用于本行監(jiān)事、行長和其他高級管理人員。

第九十五條 董事可以在任期屆滿前提出辭職。董事辭職應(yīng)當(dāng)向董事會提交書面辭職報告。

董事辭職自辭職報告送達(dá)董事會時生效。但因董事的辭職導(dǎo)致本行董事會低于法定最低人數(shù)時，該董事的辭職報告應(yīng)當(dāng)在補選出新的董事就任時方能生效。

任職尚未結(jié)束的董事，應(yīng)當(dāng)賠償因擅自離職給本行造成的經(jīng)濟損失。

第九十六條 董事低于法定最低人數(shù)時，董事會應(yīng)當(dāng)盡快召集臨

時股東大會選舉董事填補因董事辭職產(chǎn)生的空缺。在改選出的董事就任前，原董事仍應(yīng)當(dāng)依照國家法律、行政法規(guī)和本章程的規(guī)定履行董事職責(zé)。

第九十七條 董事提出辭職或者任期屆滿，其對本行和股東負(fù)有的義務(wù)在其辭職報告尚未生效或者生效后的合理期間內(nèi)，以及在任期結(jié)束后的合理期間內(nèi)并不當(dāng)然解除，其保守本行商業(yè)秘密的義務(wù)在其任職結(jié)束后仍然有效，直至該秘密成為公開信息。

其他義務(wù)的持續(xù)期間應(yīng)當(dāng)根據(jù)公平的原則決定，視事件發(fā)生與離任之間時間的長短以及與本行的關(guān)系在何種情況和條件下結(jié)束而定。

第九十八條 董事執(zhí)行職務(wù)時違反國家法律、行政法規(guī)或者本章程的規(guī)定，給本行造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。

第九十九條 董事應(yīng)當(dāng)如實向監(jiān)事會提供有關(guān)情況和資料，不得妨礙監(jiān)事會行使職權(quán)。否則，視為不能履行職責(zé)，可建議股東大會予以撤換。

第一百條 本行應(yīng)采取措施保障董事的知情權(quán)。凡須經(jīng)董事會決策的事項，本行必須按照規(guī)定及時通知董事并同時提供足夠的資料。董事認(rèn)為資料不充分的可以要求補充。當(dāng)2名或2名以上獨立董事認(rèn)為資料不充分或論證不明確時，在會議召開3日前可聯(lián)名提出延期召開董事會會議或延期審議該事項，董事會應(yīng)予以采納。

第一百零一條 本行應(yīng)采取措施保障董事參加董事會會議的權(quán)利。

本行應(yīng)提供董事履行職責(zé)所必需的工作條件。董事會辦公室應(yīng)

積極為董事履行職責(zé)提供協(xié)助。

董事行使職權(quán)時，本行有關(guān)人員應(yīng)當(dāng)積極配合，不得拒絕、阻礙或隱瞞，不得以各種形式干預(yù)其行使職權(quán)。

第一百零二條 本行可以建立必要的董事責(zé)任保險制度，以降低董事正常履行職責(zé)可能引致的風(fēng)險。

本行可與董事簽定董事?lián)p失補償協(xié)議。損失補償?shù)那疤崾嵌卤仨氉裾率胤?、忠實、勤勉、善意地履行職?zé)。

第二節(jié)

獨立董事

第一百零三條 本行設(shè)立獨立董事，其職數(shù)不少于2名。獨立董事應(yīng)當(dāng)符合下列基本條件：

（一）具有本科以上學(xué)歷或相關(guān)專業(yè)中級以上職稱；

（二）具有5年以上的法律、經(jīng)濟、金融、財務(wù)或其他有利于履行獨立董事職責(zé)的工作經(jīng)歷；

（三）熟悉商業(yè)銀行經(jīng)營管理相關(guān)的法律法規(guī)，了解本行的公司治理結(jié)構(gòu)、章程以及董事會職責(zé)；

（四）能夠閱讀、理解本行的信貸、財務(wù)、統(tǒng)計報表和報告，分析和判斷本行的經(jīng)營管理和風(fēng)險狀況。

第一百零四條 下列人員不得擔(dān)任本行獨立董事：

（一）本人及其近親屬合并持有本行1%以上的股份或股權(quán)；

（二）本人或其近親屬在持有本行1%以上股份或股權(quán)的股東單位任職；

（三）本人或其近親屬在本行、本行控股或者實際控制的機構(gòu)任職；

（四）本人或其近親屬在不能按期償還本行貸款的機構(gòu)任職；

（五）本人或其近親屬任職的機構(gòu)與本行存在法律、會計、審計、管理咨詢、擔(dān)保合作等業(yè)務(wù)聯(lián)系或債權(quán)債務(wù)等方面的利益關(guān)系；

（六）本人或其近親屬可能被本行大股東、高管層控制或施加重大影響等，以致于妨礙其履職獨立性的其他情形；

（七）國家機關(guān)工作人員；

（八）銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定不符合任職資格條件的其他情形。

本條所稱近親屬包括：父母、配偶、兄弟姐妹、子女、祖父母、外祖父母、孫子女、外孫子女及其配偶、成年子女及其配偶、配偶的父母、配偶的兄弟姐妹及其配偶、父母的兄弟姐妹及其配偶、父母的兄弟姐妹的成年子女及其配偶。

第一百零五條 獨立董事在本行任職每屆三年，可以連選連任，但累計任職時間不得超過六年。

獨立董事不得在超過兩家商業(yè)銀行同時任職。

第一百零六條

本行獨立董事提名及選舉程序應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：

（一）董事會薪酬與提名委員會、單獨或者合計持有商業(yè)銀行有表決權(quán)股份總數(shù)1%以上股東可以向董事會提出獨立董事候選人，已經(jīng)提名董事的股東不得再提名獨立董事；

（二）被提名的獨立董事候選人應(yīng)當(dāng)由董事會薪酬與提名委員

會進行資質(zhì)審查，審查重點包括獨立性、專業(yè)知識、經(jīng)驗和能力等；

（三）獨立董事的選聘應(yīng)當(dāng)遵循市場原則。

獨立董事候選人由董事會審議后以提案的方式提請股東大會決議通過，并報經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)核準(zhǔn)。本行創(chuàng)立大會的獨立董事候選人由本行籌建工作小組向股東大會提名。

第一百零七條 獨立董事對董事會討論事項發(fā)表客觀、公正的獨立意見。獨立董事在發(fā)表意見時，應(yīng)當(dāng)重點關(guān)注以下事項:

（一）提名、任免董事；

（二）聘任或解聘高級管理人員；

（三）董（監(jiān)）事、高級管理人員的薪酬；

（四）外部審計師的聘任；

（五）利潤分配方案；

（六）可能損害存款人、中小股東權(quán)益和其他利益相關(guān)者利益的事項；

（七）重大關(guān)聯(lián)交易、重大經(jīng)營決策、戰(zhàn)略投資以及業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃；

（八）可能造成本行重大損失的事項；

（九）法律、法規(guī)規(guī)定的其他事項。

第一百零八條

獨立董事每年為本行工作的時間不得少于15個工作日（包括出席董事會會議）。

獨立董事只能委托其他獨立董事出席本行董事會會議，但每年至少應(yīng)當(dāng)親自出席本行董事會會議總數(shù)的三分之二。

第一百零九條 為了保證獨立董事有效行使職權(quán)，本行應(yīng)當(dāng)為獨

立董事提供必要的工作條件：

（一）保證獨立董事享有與其他董事同等的知情權(quán)；

（二）本行應(yīng)提供獨立董事履行職責(zé)所必需的工作條件；

（三）獨立董事行使職權(quán)時，本行有關(guān)人員應(yīng)當(dāng)積極配合，不得拒絕、阻礙或隱瞞，不得以各種形式干預(yù)其獨立行使職權(quán)；

（四）獨立董事聘請中介機構(gòu)的費用及其他行使職權(quán)時所需的費用由本行承擔(dān)；

（五）本行給予獨立董事適當(dāng)?shù)慕蛸N。津貼的標(biāo)準(zhǔn)由股東大會審議通過。

第一百一十條 獨立董事應(yīng)當(dāng)向股東大會提交個人述職報告，對其履行職責(zé)情況進行說明。

獨立董事可直接向股東大會和有關(guān)監(jiān)管機構(gòu)報告情況。第一百一十一條 董事會決議違反國家法律、行政法規(guī)或者本章程，致使本行遭受嚴(yán)重?fù)p失，獨立董事未發(fā)表反對意見的依法承擔(dān)賠償責(zé)任。

第三節(jié)

董事會和董事會決議

第一百一十二條 本行設(shè)董事會，董事會對股東大會負(fù)責(zé)，對本行經(jīng)營和管理承擔(dān)最終責(zé)任。董事會是股東大會的執(zhí)行機構(gòu)和本行的經(jīng)營決策機構(gòu)。

第一百一十三條 董事會由9名董事組成，其中：本行職工董事3名，非職工董事4名，獨立董事2名。董事會每屆任期三年。任期

屆滿未換屆的，直至新一屆董事會就任時終止。

第一百一十四條 董事會行使下列職權(quán)：

（一）負(fù)責(zé)召集股東大會，向股東大會報告工作；

（二）執(zhí)行股東大會的決議；

（三）制定本行經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略并監(jiān)督戰(zhàn)略實施；

（四）制定本行風(fēng)險容忍度、風(fēng)險管理和內(nèi)部控制政策，承擔(dān)風(fēng)險管理最終責(zé)任；

（五）制定資本規(guī)劃，承擔(dān)資本管理最終責(zé)任；

（六）決定本行的經(jīng)營計劃和投資方案；

（七）制訂本行的財務(wù)預(yù)算方案、決算方案；

（八）制訂本行的利潤分配方案和彌補虧損方案；

（九）制訂本行增加或者減少注冊資本以及發(fā)行本行債券的方案；

（十）擬訂本行重大收購、回購本行股份或者合并、分立、解散和改制方案；

（十一）審議批準(zhǔn)本行重大貸款、重大投資、重大資產(chǎn)處置及重大關(guān)聯(lián)交易（指本行擬與關(guān)聯(lián)人達(dá)成的總額高于本行最近經(jīng)審計凈資產(chǎn)值的10%的關(guān)聯(lián)交易）；

（十二）決定本行內(nèi)部管理機構(gòu)的設(shè)置；

（十三）聘任或者解聘本行行長、董事會秘書；根據(jù)行長的提名聘任或者解聘本行副行長和其他高級管理人員，決定行長、副行長和其他高級管理人員、財務(wù)負(fù)責(zé)人的報酬和獎懲等事項；

（十四）決定本行的基本管理制度；

（十五）制訂本章程的修訂方案；

（十六）負(fù)責(zé)本行信息披露事項，并對本行會計和財務(wù)報告的真實性、準(zhǔn)確性、完整性和及時性承擔(dān)最終責(zé)任；

（十七）聽取本行高級管理層的工作匯報，監(jiān)督并確保高級管理層有效履行管理職責(zé)；

（十八）定期評估并完善本行公司治理；（十九）維護存款人和其他利益相關(guān)者合法權(quán)益；

（二十）建立本行與股東特別是主要股東之間利益沖突的識別、審查和管理機制等；

（二十一）董事會承擔(dān)股權(quán)管理最終責(zé)任，建立股權(quán)管理制度，加強股東資質(zhì)審核，股權(quán)監(jiān)測和管理，落實監(jiān)管部門股權(quán)管理要求；

（二十二）國家法律、行政法規(guī)或本章程規(guī)定以及股東大會授予的其他職權(quán)。

第一百一十五條 董事會設(shè)董事長1名，由董事會薪酬與提名委員會提名推薦，以全體董事過半數(shù)選舉產(chǎn)生或罷免，任期從股東大會決議通過之日起計算（新任董事長就任時間自銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)核準(zhǔn)其任職資格之日起）。董事長每屆任期三年，可以連選連任。離任時須進行離任審計。

董事長不得由控股股東法定代表人或主要負(fù)責(zé)人兼任。

第一百一十六條 董事長行使下列職權(quán)：

（一）主持股東大會和召集、主持董事會會議；

（二）督促、檢查董事會決議的執(zhí)行，并向董事會報告；

（三）簽署本行股權(quán)證書；

（四）簽署董事會重要文件和其他應(yīng)由本行法定代表人簽署的其他文件；

（五）行使法定代表人的職權(quán)；

（六）在發(fā)生特大自然災(zāi)害等不可抗力的緊急情況下，對本行事務(wù)行使符合國家法律規(guī)定和本行利益的特別處置權(quán)，并在事后向本行董事會和股東大會報告；

（七）董事會授予的其他職權(quán)。

董事長不能履行職權(quán)時，由半數(shù)以上董事共同推舉一名董事履行職務(wù)。

第一百一十七條 董事會每季度至少召開1次董事會例會。董事會由董事長召集，每次會議于召開前10日書面通知全體董事（與創(chuàng)立大會同期開的董事會除外）。

董事會應(yīng)當(dāng)通知監(jiān)事會派員列席董事會會議、非董事行長列席董事會會議。

第一百一十八條 董事會會議通知包括以下內(nèi)容：

（一）會議日期和地點；

（二）會議期限；

（三）事由及議題；

（四）發(fā)出通知的日期。

第一百一十九條 董事會會議應(yīng)當(dāng)由過半數(shù)董事出席方可舉行。董事每年應(yīng)當(dāng)親自出席2/3以上的董事會會議。董事因故不能出席的，可以書面委托其他董事代為出席。

委托書應(yīng)當(dāng)載明代理人的姓名，代理事項、權(quán)限和有效期限，44

并由委托人簽名或蓋章。

代為出席會議的董事應(yīng)當(dāng)在授權(quán)范圍內(nèi)行使董事的權(quán)利。董事未出席董事會會議亦未委托代表出席的，視為放棄在該次會議上的投票權(quán)。

第一百二十條 董事會決議可以采用通訊表決（包括視頻會議）和會議表決（舉手表決、記名投票或無記名投票）兩種表決方式。表決實行1人1票制，參會董事每人1票表決權(quán)。董事會做出決議，必須經(jīng)全體董事的過半數(shù)通過。

采用通訊表決形式的，至少在表決前三日內(nèi)應(yīng)當(dāng)將通訊表決事項及相關(guān)背景資料送達(dá)全體董事。采取通訊表決方式時應(yīng)當(dāng)說明理由。

第一百二十一條 如董事與董事會擬議事項有重大關(guān)聯(lián)關(guān)系（首屆董事會除外），該董事不得對該項決議行使表決權(quán)，也不得代理其他董事行使表決權(quán)。該擬議事項的決議應(yīng)當(dāng)由無重大關(guān)聯(lián)關(guān)系的董事出席審議并過半數(shù)通過。

出席董事會的無關(guān)聯(lián)關(guān)系董事人數(shù)不足 3 人的，董事會應(yīng)將該提案提交股東大會審議。董事會應(yīng)在該提案提交股東大會審議時說明董事會對該提案的審議情況并應(yīng)記載無重大關(guān)聯(lián)關(guān)系的董事對該提案的意見。

對于屬于股東大會職權(quán)范圍內(nèi)的事項，董事會作出決議后須報經(jīng)股東大會作出決議方可實施。

第一百二十二條 董事會會議應(yīng)有會議記錄。董事會會議記錄包括以下內(nèi)容：

（一）會議召開的日期、地點和召集人姓名；

（二）出席的董事姓名以及受他人委托出席董事會的董事（代理人）姓名；

（三）會議議程；

（四）董事發(fā)言要點；

（五）每一決議事項的表決方式和結(jié)果（表決結(jié)果應(yīng)載明贊成、反對或棄權(quán)的票數(shù)）；

（六）其他有必要記錄的內(nèi)容。

第一百二十三條 會議記錄上會議記錄人應(yīng)對出席會議的董事發(fā)言如實記錄，董事應(yīng)當(dāng)在董事會會議記錄和董事會決議上簽名并對董事會的決議承擔(dān)責(zé)任。董事會決議違反國家法律、行政法規(guī)或者本章程致使本行遭受損失的，參與決議的董事對本行負(fù)賠償責(zé)任。但經(jīng)證明在表決時曾表明異議并記載于會議記錄的，該董事可以免除責(zé)任。董事有權(quán)要求在記錄上對其在會議上的發(fā)言做出說明性記載。

董事會會議記錄作為本行檔案由董事會永久保存。

第一百二十四條 有下列情形之一的，董事長應(yīng)當(dāng)在10個工作日內(nèi)召集臨時董事會會議：

（一）董事長認(rèn)為必要時；

（二）代表1/10以上表決權(quán)的股東提議時；

（三）1/3以上董事聯(lián)名提議時；

（四）全體獨立董事提議時（當(dāng)有2名以上獨立董事時，適應(yīng)本條；

（五）監(jiān)事會提議時；

（六）行長提議時；

（七）銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)等監(jiān)管部門要求召開時；

（八）國家法律、行政法規(guī)及本章程規(guī)定的其他情形。第一百二十五條 如有前條

（二）至

（五）項規(guī)定的情形，董事長不能履行職責(zé)時，應(yīng)當(dāng)指定1名董事代其召集臨時董事會會議；董事長無故不履行職責(zé)，亦未指定具體人員代其行使職責(zé)的，可由1/2以上的董事共同推舉1名董事負(fù)責(zé)召集會議。

第一百二十六條 董事會臨時會議在保障董事充分表達(dá)意見的前提下，可以采用通訊表決方式進行并做出決議，決議由參會董事簽字（以傳真等方式通過的決議，應(yīng)在下次召開會議時予以追認(rèn)）。

利潤分配方案、重大投資、重大貸款、重大資產(chǎn)處置方案、重大關(guān)聯(lián)交易、聘任或解聘高級管理人員、資本補充方案、重大股權(quán)變動以及財務(wù)重組等重大事項不應(yīng)采取通訊表決方式，應(yīng)當(dāng)由董事會2/3以上董事通過方可有效。

第一百二十七條 董事會召開臨時董事會會議的通知方式為：書面通知（包括掛號信、電報、電傳及經(jīng)確認(rèn)收到的傳真、電子郵件等）；可電話、短信或微信等形式通知，回復(fù)的在會議簽到時補簽書面通知。

通知時限為：會議召開前的10個工作日內(nèi)。

第一百二十八條 本行董事會應(yīng)當(dāng)建立規(guī)范公開的董事選舉程序，經(jīng)股東大會批準(zhǔn)后實施。

本行董事會應(yīng)當(dāng)制定董事會議事規(guī)則，以確保董事會的工作效

率和科學(xué)決策。

第一百二十九條 董事會應(yīng)當(dāng)制定本行基本授權(quán)制度，確定高級管理層運用本行資產(chǎn)所做出的風(fēng)險投資和大額貸款權(quán)限，建立嚴(yán)格的審查和決策程序；重大投資項目和大額貸款應(yīng)當(dāng)組織有關(guān)專家或?qū)I(yè)人員進行評審。

董事會應(yīng)當(dāng)定期聽取本行內(nèi)審部門關(guān)于內(nèi)部審計和檢查結(jié)果的報告。

董事會可以授權(quán)董事長決策權(quán)限范圍內(nèi)的重大投資、重大貸款、重大資產(chǎn)處置方案、重大關(guān)聯(lián)交易、大額財務(wù)開支等事項。

董事會制定的本行風(fēng)險、信貸管理制度，須報自治區(qū)聯(lián)社審核后，經(jīng)股東大會審議通過后批準(zhǔn)并生效。

第一百三十條 本行董事會可設(shè)發(fā)展戰(zhàn)略委員會、風(fēng)險管理委員會、關(guān)聯(lián)交易控制委員會、薪酬與提名委員會、三農(nóng)委員會、審計委員會等專門委員會。專門委員會直接對董事會負(fù)責(zé)。各專門委員會成員原則上由董事組成，人數(shù)不得少于3人，負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)由各委員會分別選舉產(chǎn)生或由董事會指定，其中薪酬與提名委員會、關(guān)聯(lián)交易控制委員會、審計委員會的負(fù)責(zé)人由獨立董事?lián)巍?/p>

董事會應(yīng)當(dāng)制定各專門委員會議事規(guī)則。

第一百三十一條 董事會在行長聘任期限內(nèi)解聘其職務(wù)，應(yīng)當(dāng)及時告知監(jiān)事會和在3日內(nèi)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)書面報告。

第一百三十二條 董事會應(yīng)當(dāng)接受監(jiān)事會的監(jiān)督，不得阻撓、妨礙監(jiān)事會依照職權(quán)進行的檢查、審計等活動。

第四節(jié)

董事會秘書

第一百三十三條 董事會設(shè)董事會秘書。董事會秘書是本行高級管理人員，對董事會負(fù)責(zé)，本行可根據(jù)需要設(shè)董事會辦公室。

第一百三十四條 董事會秘書的主要職責(zé)是：

（一）準(zhǔn)備和遞交國家有關(guān)部門要求的董事會和股東大會出具的報告和文件；

（二）籌備董事會會議和股東大會，并負(fù)責(zé)會議的記錄和會議文件、記錄的保管；

（三）辦理本行信息披露事項；

（四）保證有權(quán)獲得本行有關(guān)記錄和文件的人員及時得到有關(guān)文件和記錄；

（五）負(fù)責(zé)保管股東名冊、董事會印章及相關(guān)資料，負(fù)責(zé)處理本行股權(quán)管理事務(wù)；

（六）協(xié)助董事會行使職權(quán)。在董事會決議違反國家法律、行政法規(guī)、國家政策或本章程有關(guān)規(guī)定時，應(yīng)及時提出異議。董事會不予糾正時向當(dāng)?shù)劂y行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報告；

（七）本章程規(guī)定以及董事會授權(quán)的其他職責(zé)。

第一百三十五條 本行董事或者其他高級管理人員可以兼任本行董事會秘書。但本行監(jiān)事、本行聘請會計師事務(wù)所的注冊會計師和律師事務(wù)所的律師不得兼任本行董事會秘書。

第一百三十六條 董事會秘書由董事長提名，經(jīng)董事會決定聘任或者解聘，任期與董事相同，任期屆滿可以續(xù)聘。

董事會秘書應(yīng)遵守國家法律、行政法規(guī)及本章程的有關(guān)規(guī)定。董事會如發(fā)現(xiàn)董事會秘書有失職或不稱職行為，經(jīng)核查屬實的，可以將其解聘。

董事兼任本行董事會秘書的，如某一行為需由董事、董事會秘書分別做出時，則該董事及兼任董事會秘書不得以雙重身份做出。

第七章

監(jiān)事和監(jiān)事會

第一節(jié)

監(jiān) 事

第一百三十七條 本行監(jiān)事包括本行職工監(jiān)事和非職工監(jiān)事（外部監(jiān)事），其中本行職工代表擔(dān)任的監(jiān)事不得低于監(jiān)事人數(shù)的三分之一。

非職工監(jiān)事（外部監(jiān)事）是指不在本行擔(dān)任除監(jiān)事外的其他職務(wù)，并與本行及主要股東之間不存在可能影響其進行獨立客觀判斷的關(guān)系的監(jiān)事。

第一百三十八條 存在《公司法》第146條和《商業(yè)銀行法》第27條規(guī)定的情形或被銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)確定為市場禁入者且尚未解除禁入的人員不得擔(dān)任本行監(jiān)事。

本行董事、董事會秘書、行長、副行長及財務(wù)會計、風(fēng)險管理等業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人均不得擔(dān)任本行監(jiān)事。

第一百三十九條 本行職工擔(dān)任的監(jiān)事通過職工代表大會選舉產(chǎn)生或更換；非職工監(jiān)事（外部監(jiān)事）由監(jiān)事會提名委員會（創(chuàng)立