第一篇：證券投資與管理專業(yè)

證券投資與管理專業(yè)

長(zhǎng)沙民政職業(yè)技術(shù)學(xué)院證券投資與管理專業(yè)成立于 1998年，湖南省精品專業(yè)，主要面向銀行與證券期貨公司等相關(guān)崗位培養(yǎng)技能型人才。該專業(yè)根據(jù)相關(guān)金融企業(yè)職業(yè)崗位群對(duì)知識(shí)、能力、素質(zhì)的要求構(gòu)建程體系，注重學(xué)生職業(yè)能力、職業(yè)道德以及可持續(xù)發(fā)展能力的培養(yǎng)。該專業(yè)實(shí)訓(xùn)條件完善，具有綜合金融實(shí)訓(xùn)室和華民理財(cái)工作室兩個(gè)校內(nèi)學(xué)生實(shí)踐創(chuàng)業(yè)平臺(tái)以及15個(gè)校外實(shí)訓(xùn)基地。該專業(yè)師資隊(duì)伍結(jié)構(gòu)合理，現(xiàn)有博士4名，副教授6名，講師2名，行業(yè)企業(yè)導(dǎo)師6名。[1]

一、專業(yè)發(fā)展歷程：

1998年專業(yè)成立

2008年華民理財(cái)工作室成立

2009年被評(píng)為湖南省精品專業(yè)

2011年招商證券班成立

二、專業(yè)成果：

省級(jí)精品專業(yè)

湖南省專業(yè)評(píng)估第一名

2009年全國(guó)金融模擬投資大賽期貨組個(gè)人冠軍

2006年全國(guó)金融模擬投資大賽湖南賽區(qū)團(tuán)體第一名

2013年全國(guó)銀行技能競(jìng)賽團(tuán)體三等獎(jiǎng)

2013年全國(guó)銀行技能競(jìng)賽單項(xiàng)一等獎(jiǎng)[2]

三、主要課程

1、專業(yè)基礎(chǔ)課：《經(jīng)濟(jì)學(xué)》、《金融市場(chǎng)學(xué)》、《國(guó)際金融》、《企業(yè)管理基礎(chǔ)》、《統(tǒng)計(jì)學(xué)》、《財(cái)政與稅收》、《會(huì)計(jì)學(xué)原理》

2、專業(yè)課程：《證券交易》、《證券投資分析》、《商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)實(shí)務(wù)》、《期貨投資理論與實(shí)務(wù)》、《電子銀行業(yè)務(wù)》、《網(wǎng)絡(luò)金融》、《證券基礎(chǔ)知識(shí)》、《證券投資基金》、《個(gè)人理財(cái)》[3]

第二篇：證券投資與管理專業(yè)自薦書(shū)

尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：

您好!我叫xiexiebang，現(xiàn)在是XX職業(yè)技術(shù)學(xué)院證券投資與管理專業(yè)2012屆畢業(yè)生，明年的7月是我結(jié)束求學(xué)生涯走向社會(huì)的時(shí)候，屆時(shí)我將。

大學(xué)四年的刻苦學(xué)習(xí)和實(shí)踐使我具備了一定的專業(yè)知識(shí)和實(shí)踐技能，個(gè)性也逐步走向成熟穩(wěn)重，并且確立了自己為人處世的原則。

作為一名剛從象牙塔走出的大專學(xué)生，我的經(jīng)驗(yàn)不足或讓您猶豫不決，但請(qǐng)您相信我的干勁與努力將彌補(bǔ)這暫時(shí)的不足，也許我不是最好的，但我絕對(duì)是最努力的。我相信：用心一定能贏得精彩!

大學(xué)階段的學(xué)習(xí)與成長(zhǎng)更加磨練了我的意志，我會(huì)盡自己最大的努力,辛勤勞作，實(shí)現(xiàn)自己的人生價(jià)值。作為新世紀(jì)的大學(xué)生，我有著一種敢于自薦、敢于探索、善于創(chuàng)新的精神。誠(chéng)實(shí)正直的品格使我懂得了如何用真心與付出去獲取別人的回報(bào)，我會(huì)用努力與智慧去爭(zhēng)取我的空間，讓社會(huì)來(lái)容納我。在知識(shí)經(jīng)濟(jì)爆炸的時(shí)代里，不僅需要知識(shí)，更需要能力——接受我的認(rèn)真對(duì)待。在每一次的實(shí)踐活動(dòng)中，我都盡最大努力去對(duì)待它，養(yǎng)成了吃苦耐勞、堅(jiān)定自信、樂(lè)于助人的精神。

因此請(qǐng)相信我一定能為貴公司竭誠(chéng)服務(wù)，也企盼貴公司能給我這個(gè)機(jī)會(huì)，我將以自己的學(xué)識(shí)才干，無(wú)比的熱情和勤奮地工作來(lái)回報(bào)您的知遇之恩，并非常樂(lè)意與未來(lái)的同事合作，為我們共同的事業(yè)奉獻(xiàn)全部的才智!新事物和適應(yīng)新環(huán)境的能力。

我真誠(chéng)地希望能成為貴公司的一員，為貴單位的輝煌事業(yè)貢獻(xiàn)一份力量。

此致

敬禮!

自薦人：xiexiebang

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第三篇：長(zhǎng)沙民政職業(yè)技術(shù)學(xué)院證券投資與管理專業(yè)主要課程

長(zhǎng)沙民政職業(yè)技術(shù)學(xué)院

證券投資與管理專業(yè)主要課程

1、《西方經(jīng)濟(jì)學(xué)》（宏觀部分）

本課程是證券投資與管理專業(yè)的專業(yè)基礎(chǔ)課程，也是校級(jí)優(yōu)質(zhì)核心課程。一 方面，它為學(xué)生形成基本的經(jīng)濟(jì)學(xué)思維奠定基礎(chǔ)，幫助學(xué)生認(rèn)識(shí)、理解現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)生活中的各種現(xiàn)象； 另一方面，也是培養(yǎng)學(xué)生證券投資宏觀分析能力的重要環(huán)節(jié)，宏觀經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象與宏觀經(jīng)濟(jì)政策直接影響證券投資的決策。

通過(guò)本課程的學(xué)習(xí)，要求學(xué)生掌握國(guó)民收入的核算及決定、失業(yè)和通貨膨脹理論、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)理論、宏觀經(jīng)濟(jì)政策，能夠利用所學(xué)理論對(duì)政府宏觀政策進(jìn)行分析，提高學(xué)生的理論水平及宏觀分析能力。該課程是所有專業(yè)課程的前續(xù)課程，在考核中，即要強(qiáng)調(diào)學(xué)生對(duì)于基本的經(jīng)濟(jì)學(xué)概念的理解，同時(shí)，也要考查學(xué)生對(duì)于經(jīng)濟(jì)現(xiàn)實(shí)的認(rèn)識(shí)與理解。以閉卷考試為主。

2、《證券交易》

本課程是證券投資與管理專業(yè)的核心課程，也是證券從業(yè)資格證書(shū)考試的必考課程，是校級(jí)精品課程，空間資源課程一等獎(jiǎng)。它是培養(yǎng)學(xué)生從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)能力的重要課程。課程教材采用中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)指定的考試教材。

通過(guò)本課程的學(xué)習(xí)，學(xué)生主要掌握證券發(fā)行與交易的基本流程，了解證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)等券商的基本業(yè)務(wù)，以及證券營(yíng)業(yè)部的內(nèi)部經(jīng)營(yíng)管理，特別是要熟悉各種交易規(guī)則以及在實(shí)際交易中的運(yùn)用，培養(yǎng)學(xué) 生的基本崗位技能。

本課程的知識(shí)點(diǎn)有助于學(xué)生在將來(lái)從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)以及金融營(yíng)銷工作。主要在于理解、熟記相關(guān)的交易規(guī)則。

在教學(xué)中，該課程引進(jìn)證券公司的真實(shí)工作環(huán)境，通過(guò)與證券公司的合作，在校內(nèi)建立了專業(yè)的理財(cái)工作室，將通過(guò)理財(cái)工作室的業(yè)務(wù)，把教學(xué)內(nèi)容融入工作過(guò)程中，是“工學(xué)結(jié)合”的課程。

課程考試按照證券從業(yè)資格考試的要求，以閉卷為主，重點(diǎn)考查學(xué)生對(duì)知識(shí)點(diǎn)的掌握，使教學(xué)與證書(shū)考試有機(jī)結(jié)合。

3、《證券投資分析》

本課程是證券投資與管理專業(yè)的核心課程，也是證券從業(yè)資格證書(shū)考試的必考課程，是校級(jí)精品課程，它主要培養(yǎng)學(xué)生證券投資分析的主要能力。

通過(guò)學(xué)生本課程，要求學(xué)生掌握證券投資的基本面分析方法和技術(shù)分析方法，并能運(yùn)用所學(xué)理論進(jìn)行投資價(jià)值分析、宏觀經(jīng)濟(jì)分析、行業(yè)分析與公司分析，能夠嫻熟使用各種軟件對(duì)行情走勢(shì)進(jìn)行分析及預(yù)測(cè)，并通過(guò)學(xué)習(xí)樹(shù)立正確的價(jià)值投資理念。

該課程向本專業(yè)的兩個(gè)方向滲透，一方面幫助學(xué)生更好地開(kāi)展證券經(jīng)紀(jì)與金融營(yíng)銷業(yè)務(wù)，利用專業(yè)技能來(lái)吸引客戶；另一方面，為學(xué)生的可持續(xù)發(fā)展打下基礎(chǔ)，使學(xué)生在以后的理財(cái)業(yè)務(wù)中，能為客戶盡可能地規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，創(chuàng)造更大的價(jià)值。

該課程以證券投資分析報(bào)告、投資策劃、以及證券投資分析知識(shí)點(diǎn)考試等環(huán)節(jié)來(lái)考核。

4、《金融營(yíng)銷》

本課程是證券投資與管理專業(yè)的核心課程，校級(jí)優(yōu)質(zhì)核心課程，空間資源課程一等獎(jiǎng)。

該課程是《市場(chǎng)營(yíng)銷》課程的后續(xù)課程，其作用主要在于是培養(yǎng)學(xué)生進(jìn)行金融產(chǎn)品營(yíng)銷策劃與實(shí)施金融產(chǎn)品營(yíng)銷的能力。

通過(guò)本課程的學(xué)習(xí)，要求學(xué)生掌握金融營(yíng)銷的基本原理、營(yíng)銷環(huán)境分析、金融營(yíng)銷的基本方法及金融營(yíng)銷管理，了解我國(guó)金融營(yíng)銷的現(xiàn)狀及出路，并能運(yùn)用所學(xué)知識(shí)進(jìn)行金融營(yíng)銷策劃，提高學(xué)生的金融產(chǎn)品營(yíng)銷推廣能力。

該課程是“基于工作任務(wù)”的課程，其教學(xué)主要通過(guò)我校與華泰證券合作設(shè)立的理財(cái)工作室進(jìn)行，把華泰證券以及其他相關(guān)金融機(jī)構(gòu)的金融產(chǎn)品引進(jìn)工作

室，讓學(xué)生在老師的指導(dǎo)下進(jìn)行金融產(chǎn)品的營(yíng)銷策劃，并在學(xué)院附近的小區(qū)進(jìn)行營(yíng)銷實(shí)踐，并將學(xué)生的實(shí)踐業(yè)務(wù)作為課程學(xué)習(xí)考核的重要的組成部分。

5、《個(gè)人理財(cái)》

本課程是證券投資與管理專業(yè)的核心課程，也是校級(jí)精品課程，申報(bào)了省級(jí)精品課程，同時(shí)，它也是助理理財(cái)規(guī)劃師證書(shū)的考試課程。

通過(guò)本課程的學(xué)習(xí)，要求學(xué)生掌握個(gè)人理財(cái)?shù)幕境绦?、方法，熟悉我?guó)理財(cái)市場(chǎng)上各種理財(cái)產(chǎn)品，能夠運(yùn)用所學(xué)知識(shí)并結(jié)合個(gè)人或家庭實(shí)際情況，按照各種具體的理財(cái)要求制作相應(yīng)的專項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃及綜合理財(cái)規(guī)劃，并提供合理的理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)。

該課程是典型的項(xiàng)目課程，主要根據(jù)投資、教育、住房、汽車貨款、保險(xiǎn)、養(yǎng)老、遺產(chǎn)等具體的理財(cái)項(xiàng)目來(lái)開(kāi)展教學(xué)，并在掌握了專項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃后，以個(gè)人或家庭為單位，進(jìn)行綜合理財(cái)實(shí)踐。

本課程難度較大，是宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)、稅收、會(huì)計(jì)、期貨學(xué)、證券投資相關(guān)課程的后續(xù)課程。在教學(xué)過(guò)程中，一方面要通過(guò)理財(cái)軟件來(lái)助學(xué)，使學(xué)生直觀感受到理財(cái)?shù)牟襟E、主要方法、基本方式以及理財(cái)規(guī)劃過(guò)程中的注意事項(xiàng)，另一方面，要設(shè)定理財(cái)案例庫(kù)，引入真實(shí)的與家庭緊密相關(guān)的理財(cái)案例，讓學(xué)生容易明白各種理財(cái)項(xiàng)目的特點(diǎn)。《個(gè)人理財(cái)》通過(guò)理財(cái)規(guī)劃方案展示、理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)考試、理財(cái)實(shí)踐等環(huán)節(jié)

來(lái)考核。

6、《期貨學(xué)》

本課程是證券投資與管理專業(yè)的核心課程，是校級(jí)精品課程，是期貨從業(yè)資格證書(shū)的考試課程。

通過(guò)學(xué)習(xí)本課程，學(xué)生必須了解期貨市場(chǎng)的基本狀況與基本特點(diǎn)，掌握期貨產(chǎn)品、期貨合約、期貨投資分析等知識(shí)，了解期貨交易的功能以及其在現(xiàn)實(shí)生活中的作用，掌握期貨交易的基本要求與流程，掌握期貨投資分析的基本方法能力，并為在期貨行業(yè)就業(yè)奠定基礎(chǔ)。

因?yàn)槠谪浗灰椎奶摂M性的特點(diǎn)，學(xué)生在學(xué)習(xí)過(guò)程中，對(duì)于交易的風(fēng)險(xiǎn)與收益的計(jì)算方法難以理解，因此，老師應(yīng)該通過(guò)真實(shí)行情演示、模擬交易等環(huán)節(jié)，來(lái)幫助學(xué)生正確理解與把握期貨交易，并把期貨交易與股票交易等進(jìn)行比較，在加強(qiáng)學(xué)生對(duì)期貨交易的認(rèn)識(shí)。

第四篇：《證券投資與管理》習(xí)題三答案

西安交通大學(xué)網(wǎng)絡(luò)教育學(xué)院

《證券投資與管理》習(xí)題三答案

一、單項(xiàng)選擇題（本大題共30小題，每小題2分，共60分）

1、證券按其性質(zhì)不同，可以分為（A）。

Ａ.憑證證券和有價(jià)證券 Ｂ.資本證券和貨券 Ｃ.商品證券和無(wú)價(jià)證券 Ｄ.虛擬證券和有券

2、廣義的有價(jià)證券包括（A）貨幣證券和資本證券。Ａ.商品證券 Ｂ.憑證證券 Ｃ.權(quán)益證券 Ｄ.債務(wù)證券

3、有價(jià)證券是（C）的一種形式。

Ａ.商品證券 Ｂ.權(quán)益資本 Ｃ.虛擬資本 Ｄ.債務(wù)資本

4、證券按發(fā)行主體不同，可分為公司證券、（D）、政府證券和國(guó)際證券。Ａ.銀行證券 Ｂ.保險(xiǎn)公司證券 Ｃ.投資公司證券 Ｄ.金融機(jī)構(gòu)證券

5、證券持有者可以獲得一定數(shù)額的收益，這是投資者轉(zhuǎn)讓資金使用權(quán)的報(bào)酬。此收益的最 終源泉是（C）。

Ａ.買賣差價(jià) Ｂ.利息或紅利 Ｃ.生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中的價(jià)值增值 Ｄ.虛擬資本價(jià)值

6、投資者持有證券是為了取得收益，但持有證券也要冒得不到收益甚至損失的風(fēng)險(xiǎn)。所以，收益是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償，風(fēng)險(xiǎn)與收益成（A）關(guān)系。Ａ.正比 Ｂ.反比 Ｃ.不相關(guān) Ｄ.線性

7、債券是由（C）出具的。

Ａ.投資者 Ｂ.債權(quán)人 Ｃ.債務(wù)人 Ｄ.代理發(fā)行者

8、債券代表其投資者的權(quán)利，這種權(quán)利稱為（A）。Ａ.債權(quán) Ｂ.資產(chǎn)所有權(quán) Ｃ.財(cái)產(chǎn)支配權(quán) Ｄ.資金使用權(quán)

9、債券根據(jù)（D）分為政府債券、金融債券和公司債券。Ａ.性質(zhì) Ｂ.對(duì)象 Ｃ.目的 Ｄ.主體

10、計(jì)算利息時(shí)，按一定期限將所生利息加入本金再計(jì)算利息，逐期滾算的債券被稱為（B）。Ａ.貼現(xiàn)債券 Ｂ.復(fù)利債券 Ｃ.單利債券 Ｄ.累進(jìn)利率債券

11、貼現(xiàn)債券的發(fā)行屬于（C）。

Ａ.平價(jià)方式 Ｂ.溢價(jià)方式 Ｃ.折價(jià)方式 Ｄ.都不是

12、債券分為實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券的依據(jù)是（A）。Ａ.券面形態(tài) Ｂ.發(fā)行方式 Ｃ.流通方式 Ｄ.償還方式

13、公債不是（D）。

Ａ.有價(jià)證券 Ｂ.虛擬資本 Ｃ.籌資手段 Ｄ.所有權(quán)憑證

西安交通大學(xué)網(wǎng)絡(luò)教育學(xué)院

14、安全性最高的有價(jià)證券是（B）。Ａ.股票 Ｂ.國(guó)債 Ｃ.公司債券 Ｄ.金融債券

15、公司不以任何資產(chǎn)作擔(dān)保而發(fā)行的債券是（A）。

Ａ.信用公司債 Ｂ.承保公司債 Ｃ.參與公司債 Ｄ.收益公司債

16、公司以其金融資產(chǎn)抵押而發(fā)行的債券是（C）。

Ａ.承保公司債 Ｂ.不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債 Ｃ.證券抵押信托公司債 Ｄ.設(shè)備信托公司債

17、設(shè)立股份有限公司申請(qǐng)公開(kāi)發(fā)行股票，發(fā)起人認(rèn)購(gòu)的股本數(shù)額不少于公司擬發(fā)行股本總 額的（D）。

Ａ.２０% Ｂ.２５% Ｃ.３０% Ｄ.３５%

18、股份有限公司的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是（C）。Ａ.董事會(huì) Ｂ.監(jiān)事會(huì) Ｃ.股東大會(huì) Ｄ.理事會(huì)

19、監(jiān)事由（A）選舉產(chǎn)生。

Ａ.股東大會(huì) Ｂ.職工代表大會(huì) Ｃ.董事會(huì) Ｄ.上級(jí)任命 20、股票體現(xiàn)的是（A）。

Ａ.所有權(quán)關(guān)系 Ｂ.債券債務(wù)關(guān)系 Ｃ.信托關(guān)系 Ｄ.契約關(guān)系

21、藍(lán)籌股通常指（B）的股票。

Ａ.發(fā)行價(jià)格高 Ｂ.經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)好的大公司 Ｃ.交易價(jià)格高 Ｄ.交易活躍

22、證券投資基金通過(guò)發(fā)行基金單位集中的資金，交由（C）管理和運(yùn)用。Ａ.基金托管人 Ｂ.基金承銷公司 Ｃ.基金管理人 Ｄ.基金投資顧問(wèn)

23、證券投資基金通過(guò)發(fā)行基金單位集中的資金，交由（A）托管。Ａ.基金托管人 Ｂ.基金承銷公司 Ｃ.基金管理人 Ｄ.基金投資顧問(wèn)

25、契約型基金反映的是（D）。

Ａ.產(chǎn)權(quán)關(guān)系 Ｂ.所有權(quán)關(guān)系 Ｃ.債權(quán)債務(wù)關(guān)系 Ｄ.信托關(guān)系

25、證券投資基金的資金主要投向（C）。Ａ.實(shí)業(yè) Ｂ.郵票 Ｃ.有價(jià)證券 Ｄ.珠寶

26、開(kāi)放式基金的基金單位是直接按（C）來(lái)計(jì)價(jià)的。

Ａ.市場(chǎng)供求 Ｂ.基金資產(chǎn)總值 Ｃ.基金單位資產(chǎn)凈值 Ｄ.基金收益

27、在計(jì)算基金資產(chǎn)總額時(shí)，基金擁有的上市股票、認(rèn)股權(quán)證是以計(jì)算日集中交易市場(chǎng)的（B）為準(zhǔn)。

Ａ.開(kāi)盤價(jià) Ｂ.收盤價(jià) Ｃ.最高價(jià) Ｄ.最低價(jià)

28、在計(jì)算基金資產(chǎn)總額時(shí)，基金擁有的上市債券，是以計(jì)算日集中交易市場(chǎng)的（B）為準(zhǔn)。Ａ.西安交通大學(xué)網(wǎng)絡(luò)教育學(xué)院

開(kāi)盤價(jià) Ｂ.收盤價(jià) Ｃ.最高價(jià) Ｄ.最低價(jià)

29、基金在美國(guó)的稱謂是（A）。

Ａ.共同基金 Ｂ.互助基金 Ｃ.單位信托基金 Ｄ.證券投資信托基金 30、認(rèn)股權(quán)證的認(rèn)購(gòu)期限一般為（B）。

Ａ.２-１０年 Ｂ.３-１０年 Ｃ.兩周到３０天Ｄ.兩周到６０天

二、多項(xiàng)選擇題（本大題共10小題，每小題3分，共30分）

1、本身不能使持券人或第三者取得一定收入的證券稱為（BC）。Ａ.商業(yè)匯票 Ｂ.證據(jù)證券 Ｃ.憑證證券 Ｄ.資本證券

2、廣義的有價(jià)證券包括很多種，其中有（ACD）。Ａ.商品證券 Ｂ.憑證證券 Ｃ.貨幣證券 Ｄ.資本證券

3、貨幣證券是指本身能使持券人或第三者取得貨幣索取權(quán)的有價(jià)證券。屬于貨幣證券的有（ABCD）。

Ａ.商業(yè)匯票 Ｂ.商業(yè)本票 Ｃ.銀行匯票 Ｄ.銀行本票

4、下列屬于貨幣證券的有價(jià)證券是（AB）。Ａ.匯票 Ｂ.本票 Ｃ.股票 Ｄ.定期存折

5、資本證券是指由金融投資或與金融投資有直接聯(lián)系的活動(dòng)而產(chǎn)生的證券，持券人對(duì)發(fā)行 人有一定收入的請(qǐng)求。這類證券有（BCD）。Ａ.銀行證券 Ｂ.股票 Ｃ.債券 Ｄ.基金證券

6、未申請(qǐng)上市或不符合在證券交易所掛牌交易條件的證券稱為（ABC）。Ａ.非掛牌證券 Ｂ.非上市證Ｃ.場(chǎng)外證券 Ｄ.場(chǎng)內(nèi)證券

7、債券票面的基本要素有（ABCD）。

Ａ.債券票面價(jià)值 Ｂ.債券償還期限 Ｃ.債券利率 Ｄ.債券發(fā)行者名稱

8、影響債券利率的因素主要有（ABD）。

Ａ.銀行利率水平Ｂ.籌資者資信 Ｃ.債券票面金額 Ｄ.債券償還期限

9、影響債券償還期限的因素主要有（BCD）。

Ａ.債券票面金額 Ｂ.債務(wù)人資金需求時(shí)限 Ｃ.市場(chǎng)利率變化 Ｄ.債券變現(xiàn)能力

10、根據(jù)債券券面形態(tài)，國(guó)債可以分為（ABC）。

Ａ.實(shí)物國(guó)債 Ｂ.憑證式國(guó)債 Ｃ.記帳式國(guó)債 Ｄ.附息票國(guó)債

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三、判斷題（本大題共10小題，每小題1分，共10分，正確填“T”，錯(cuò)誤填“F”）

1、在現(xiàn)實(shí)中，既可把政府債券看作無(wú)風(fēng)險(xiǎn)債券，也可參考銀行存款利率來(lái)確定無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率。（T）

2、通貨膨脹水平和外匯匯率風(fēng)險(xiǎn)會(huì)不同程度地影響債券的定價(jià)。（T）

3、如果債券的收益率在整個(gè)期限內(nèi)沒(méi)有發(fā)生變化，則其價(jià)格將日益接近面值。（T）

4、上市公司增資擴(kuò)股由于會(huì)導(dǎo)致每股收益下降，所以必然導(dǎo)致二級(jí)市場(chǎng)股價(jià)的下跌。（F）

5、可轉(zhuǎn)換證券的價(jià)值是指當(dāng)它作為不具有轉(zhuǎn)換選擇權(quán)的一種證券的價(jià)值。（F）

6、認(rèn)股權(quán)證只存在理論上的負(fù)值。而在現(xiàn)實(shí)的證券市場(chǎng)中，即使預(yù)購(gòu)價(jià)格低于市場(chǎng)價(jià)格，認(rèn) 股權(quán)證仍具有價(jià)值。（T）

7、基金的資產(chǎn)價(jià)值越高，其基金單位的價(jià)格也就越高；反之，基金的資產(chǎn)價(jià)值越低，其基金 單位的價(jià)格也就越低。（F）

8、零增長(zhǎng)模型實(shí)際上是不變?cè)鲩L(zhǎng)模型的一個(gè)特例。假定增長(zhǎng)率 g＝0，股利將永遠(yuǎn)按固定數(shù)量支付，這時(shí)，不變?cè)鲩L(zhǎng)模型就是零增長(zhǎng)模型。（T）

9、公司的盈利水平是影響股票投資價(jià)值的基本因素之一。在所有情況下，公司盈利增加，可 分配的股利也會(huì)相應(yīng)增加，股票的市場(chǎng)價(jià)格上漲；公司盈利減少，可分配的股利相應(yīng)減少，股票的市場(chǎng)價(jià)格下降。（F）

10、收益率曲線表示的就是債券的利率期限結(jié)構(gòu)。（T）

四、簡(jiǎn)答題（每小題5分，共40分）

1.技術(shù)分析方法的三大假設(shè)是什么。

答：市場(chǎng)行為包含一切信息；歷史會(huì)重演；價(jià)格沿趨勢(shì)變動(dòng)。

2.簡(jiǎn)述證券投資的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

答：系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)指的是總收益變動(dòng)中由影響所有證券價(jià)格的因素引起的那一部分變動(dòng)。系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)主要有以下幾種形式：（1）宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)（2）購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)（3）利率風(fēng)險(xiǎn)（4）匯率風(fēng)險(xiǎn)（5）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)（6）社會(huì)、政治風(fēng)險(xiǎn)

3.簡(jiǎn)述證券市場(chǎng)的功能。

答：(1)融通資金。證券市場(chǎng)的首要功能是融通資金。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下社會(huì)再生產(chǎn)的順利進(jìn)行，要求市場(chǎng)主體能夠迅速地籌集到所需的長(zhǎng)期、巨額資金。對(duì)于企業(yè)來(lái)說(shuō)，融資方式主要包括銀行間接融資和發(fā)行證券直接融資。

(2)配置資源?，F(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中最重要的資源是資金，證券市場(chǎng)配置資源主要是對(duì)資金進(jìn)行有效配置，發(fā)揮資金導(dǎo)向的作用。證券市場(chǎng)中的證券價(jià)格取決于證券的收益率，而投資者選擇投資對(duì)象時(shí)的主要參考依據(jù)就是證券的收益水平和風(fēng)險(xiǎn)大小。

(3)轉(zhuǎn)換機(jī)制。企業(yè)如果要通過(guò)證券市場(chǎng)籌集資金，必須改制成為股份有限公司。

(4)宏觀調(diào)控。證券市場(chǎng)是國(guó)民經(jīng)濟(jì)的晴雨表，它能夠靈敏地反映社會(huì)政治、經(jīng)濟(jì)發(fā)展的動(dòng)向，為經(jīng)濟(jì)分析和宏觀調(diào)控提供依據(jù)。

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(5)分散風(fēng)險(xiǎn)。證券市場(chǎng)不僅為投資者和融資者提供了豐富的投融資渠道，而且還具有分散風(fēng)險(xiǎn)的功能。

總之，證券市場(chǎng)是現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的重要組成部分，它對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)事業(yè)所發(fā)揮的積極作用是廣泛和顯著的。

4.簡(jiǎn)述證券信息披露制度的意義。

答：信息披露制度，是指公開(kāi)發(fā)行證券的公司，在證券的發(fā)行、上市、交易等一系列環(huán)節(jié)中按照法律、證券主管機(jī)關(guān)或股票交易所的規(guī)定，以一定的方式，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地向社會(huì)公眾公布有關(guān)信息的行為慣例和活動(dòng)準(zhǔn)則。

(1)信息披露制度有利于有效約束股票發(fā)行人和有關(guān)人員的行為，信息披露制度要求股票發(fā)行人必須及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地公開(kāi)公司的真實(shí)情況。(2)信息披露制度有利于保護(hù)投資者利益。

(3)信息披露制度有利于股票市場(chǎng)充分發(fā)揮優(yōu)化資源配置的職能。(4)信息披露制度有利于加強(qiáng)對(duì)股票市場(chǎng)的管理。

5.簡(jiǎn)述可轉(zhuǎn)債對(duì)于發(fā)行者和投資者的意義。答：（1）發(fā)行者 由于可轉(zhuǎn)換債券附有一般債券所沒(méi)有的選擇權(quán)，因此，可轉(zhuǎn)換債券的利率一般低于普通公司債券利率，所以企業(yè)發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券有助于降低其籌資成本。但可轉(zhuǎn)換債券在一定條件下會(huì)轉(zhuǎn)換成公司的股票，可能會(huì)影響到公司未來(lái)的所有權(quán)結(jié)構(gòu)的改變。

6.簡(jiǎn)述政府債券的優(yōu)缺點(diǎn)。答：（1）政府債券的優(yōu)點(diǎn)：①資本的安全性；②收入的穩(wěn)定性；③廣泛的可賣性；④很高的流動(dòng)性

(2)政府債券的缺點(diǎn)：①面值和收入的固定性；②易受市場(chǎng)利率變動(dòng)的影響。

（2）投資者 可轉(zhuǎn)換債券兼具有債券和股票的雙重性質(zhì)，既有債權(quán)性，又有股權(quán)性。投資者可以選擇持有債券到期，收取本金和利息?？赊D(zhuǎn)換債券兼具債券和股票的雙重性質(zhì)，較受投資者歡迎。

7.通貨膨脹對(duì)股市的影響有哪些。

答：通貨膨脹是指流通中貨幣供應(yīng)量的增加、平均物價(jià)上漲和貨幣貶值的現(xiàn)象被稱為通貨膨脹。通貨膨脹對(duì)股市的影響主要有以下方式：（1）高水平的通貨膨脹會(huì)導(dǎo)致中央銀行提高利率，嚴(yán)控信貸規(guī)模，從而導(dǎo)致股價(jià)下跌。（2）通貨膨脹使生產(chǎn)成本增加，并使產(chǎn)品價(jià)格增加慢于成本增加的企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況惡化、盈利下降以至陷入虧損。這一部分企業(yè)的股價(jià)將因此下降并拖累大市下跌。（3）一部分產(chǎn)品價(jià)格上漲大于成本增加幅度的生產(chǎn)企業(yè)和相當(dāng)一部分消費(fèi)品商業(yè)企業(yè)會(huì)從價(jià)格上漲中獲得利益，一些資本密集型企業(yè)則會(huì)從資產(chǎn)增值中獲得利益。這部分從通貨膨脹中能獲得收入的公司的股價(jià)則會(huì)上升。

8.簡(jiǎn)述優(yōu)先股的利弊。

答：優(yōu)先股是在公司資產(chǎn)，利益分配方面有優(yōu)先權(quán)的股份，其特點(diǎn)是預(yù)先定明股息率。優(yōu)點(diǎn)：

（1）從投資者來(lái)說(shuō)，收益固定，風(fēng)險(xiǎn)小于普通股，股息一般高于債券的收益，而且股份可以轉(zhuǎn)讓，所以比較適合于 保守的投資者和無(wú)暇參加公司管理的購(gòu)股者；

（2）從籌資者來(lái)說(shuō)，股息固定，不影響公司利潤(rùn)的分配，發(fā)行優(yōu)先股可以廣泛地吸收投資，也不影響普通股股東對(duì)公司的經(jīng)營(yíng)管理權(quán)。缺點(diǎn)：

（1）因?yàn)閮?yōu)先股的股息率事先確定，當(dāng)公司經(jīng)營(yíng)良好利潤(rùn)激增時(shí)，普通股獲利可增加，優(yōu)先股的股息卻不會(huì)因此而提高；

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（2）優(yōu)先股股東一般沒(méi)有選舉權(quán)和被選舉權(quán)，對(duì)公司經(jīng)營(yíng)決策無(wú)表決權(quán)；（3）在認(rèn)購(gòu)新增股票時(shí)，也不像普通股那樣有優(yōu)先權(quán)。

五、論述題（每小題10分，共20分）

1.試評(píng)價(jià)證券投資基本分析法與技術(shù)分析法。

答：基本分析法是指通過(guò)對(duì)影響證券價(jià)格的基本因素，如宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況、行業(yè)結(jié)構(gòu)、上市公司業(yè)績(jī)、國(guó)家的政策法規(guī)等進(jìn)行分析，確定證券的實(shí)際價(jià)值，為投資者的投資決策提供依據(jù)。基本分析主要包括宏觀經(jīng)濟(jì)分析、產(chǎn)業(yè)分析以及上市公司分析三個(gè)方面。

一般來(lái)說(shuō)，應(yīng)用基本分析作出的結(jié)論能夠反映證券市場(chǎng)運(yùn)行的總體狀況和證券價(jià)格的預(yù)期走勢(shì)。因此，基本分析具有分析的長(zhǎng)期性、均衡性和全面性。但由于基本分析需要收集大量的資料，使得信息成本較高；而且由于對(duì)收集到的信息需要進(jìn)行加工處理并作出結(jié)論，然后將這些結(jié)論應(yīng)用于投資決策，這需要一段時(shí)間，從而使得基本分析具有時(shí)滯性?；痉治龅姆椒ㄟm用于中長(zhǎng)線投資。

技術(shù)分析法是指在總結(jié)過(guò)去價(jià)格變動(dòng)資料的基礎(chǔ)上，單純對(duì)現(xiàn)期證券的價(jià)格總水平和個(gè)別證券的價(jià)格水平變動(dòng)作出分析，并根據(jù)分析結(jié)論對(duì)證券價(jià)格的未來(lái)變化趨勢(shì)作出預(yù)測(cè)，從而為投資者的投資決策提供服務(wù)。

技術(shù)分析的理論基礎(chǔ)建立在三個(gè)假設(shè)上：(1)市場(chǎng)行為包括一切信息；(2)價(jià)格沿趨勢(shì)運(yùn)動(dòng)；(3)歷史會(huì)重演。

技術(shù)分析的優(yōu)點(diǎn)是同市場(chǎng)接近，考慮問(wèn)題比較直接。與基本分析相比，通過(guò)技術(shù)分析指導(dǎo)證券買賣見(jiàn)效快，獲得利益的周期短；此外，技術(shù)分析對(duì)市場(chǎng)的反應(yīng)比較直接，分析的結(jié)果也更接近市場(chǎng)的局部現(xiàn)象。技術(shù)分析的缺點(diǎn)是眼光太短，考慮問(wèn)題的范圍相對(duì)較窄，對(duì)市場(chǎng)長(zhǎng)遠(yuǎn)的趨勢(shì)不能進(jìn)行有益的判斷。

2.試述債券與股票不同之處。答：（1）債券與股票所代表的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同，權(quán)利與義務(wù)關(guān)系也有區(qū)別，突出表現(xiàn)在參與經(jīng)營(yíng)管理的權(quán)利，償還順序優(yōu)先權(quán)和資產(chǎn)清償請(qǐng)求權(quán)的不同上，股票的投資者有參與企業(yè)管理的權(quán)利，而債券投資者無(wú)此權(quán)利，但債券在償還順序和資產(chǎn)清償上都有優(yōu)于股票的分配請(qǐng)求權(quán)。（2）債券利息的分配是累計(jì)性的，股息則是按股權(quán)分配的。

第五篇：證券投資金融專業(yè)實(shí)習(xí)報(bào)告

證券資訊公司競(jìng)爭(zhēng)圖存的方式正向著兩個(gè)極端方向發(fā)展，一種是以低成本支撐其低價(jià)競(jìng)爭(zhēng)，搶占市場(chǎng)份額，以維持其生存，這類公司或非正式組織為數(shù)眾多。二是以高投入、高品位樹(shù)立市場(chǎng)形象，著眼未來(lái)，爭(zhēng)搶核心市場(chǎng)，這類公司雖為數(shù)不多，但無(wú)疑將是未來(lái)證券資訊業(yè)的脊梁。

1、堅(jiān)定的走證券資訊咨詢化的發(fā)展道路。單純的簡(jiǎn)單的f10資料為主的低端的資訊信息內(nèi)容的競(jìng)爭(zhēng)只會(huì)陷入資訊產(chǎn)業(yè)低水平價(jià)格戰(zhàn)的泥潭中，要從產(chǎn)品的技術(shù)構(gòu)成、新產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)、推廣機(jī)制、產(chǎn)品的信息質(zhì)量、營(yíng)銷策略及手段從根本上與競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手拉開(kāi)檔次，才能從低端市場(chǎng)的價(jià)格戰(zhàn)的競(jìng)爭(zhēng)中走出來(lái)，作到控制市場(chǎng)走向和價(jià)格的目的。在公司內(nèi)部必須建立一套完備的新產(chǎn)品設(shè)計(jì)、開(kāi)發(fā)和推廣的運(yùn)行機(jī)制，保證高質(zhì)量的新一代產(chǎn)品、延續(xù)產(chǎn)品、后續(xù)產(chǎn)品和可替代產(chǎn)品源源不斷地、有序地投放市場(chǎng)，形成多套產(chǎn)品立體交叉競(jìng)爭(zhēng)。唯有如此，才能從市場(chǎng)混戰(zhàn)中走出來(lái)按自己的步伐發(fā)展自己。資訊咨詢化的發(fā)展方向既提高了信息的含金量，也是向高端市場(chǎng)發(fā)起進(jìn)攻的最重要的籌碼。

2、加強(qiáng)和國(guó)內(nèi)做證券行情交易系統(tǒng)的廠商比如說(shuō)乾隆高科，通達(dá)信等的技術(shù)上的合作，以行情交易系統(tǒng)和資訊平臺(tái)和相結(jié)合的方式來(lái)發(fā)展資訊行業(yè)未來(lái)的資訊平臺(tái)的搭建方向。建立全新的基于證券行業(yè)電子資訊架構(gòu)（e-infostructure)和現(xiàn)代的資訊有效集成（information integration)創(chuàng)新技術(shù)構(gòu)建起來(lái)的的統(tǒng)一證券資訊平臺(tái)的運(yùn)作模式。要是自己的資訊信息內(nèi)容提供的方式和模型能夠緊跟住資訊行業(yè)的潮流，只有領(lǐng)潮流之先才可以完整的擁有對(duì)市場(chǎng)的話語(yǔ)權(quán)。資訊信息模塊與證券交易模式的合理有機(jī)嫁接以及技術(shù)上駐留程序的改進(jìn)更新是保持這種領(lǐng)潮流之先的技術(shù)上的關(guān)鍵。

3、加強(qiáng)全國(guó)統(tǒng)一規(guī)劃的的市場(chǎng)營(yíng)銷策略，樹(shù)立起自己的品牌營(yíng)銷略。營(yíng)銷策略的正確性和促銷手段的完善是產(chǎn)品成功的保證。產(chǎn)品再好，如果沒(méi)有正確的營(yíng)銷戰(zhàn)略、營(yíng)銷手段，沒(méi)有精良的營(yíng)銷隊(duì)伍去組織實(shí)施，就根本無(wú)從實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)占有率第一的目標(biāo)，更無(wú)從實(shí)現(xiàn)第一民族品牌和獲取最大創(chuàng)業(yè)利潤(rùn)的目標(biāo)。產(chǎn)品品牌的樹(shù)立，在質(zhì)地優(yōu)良的情況下，除借助宣傳工具外，最終還將依靠我們營(yíng)銷人員的自身高素質(zhì)，豐富的知識(shí)和閱歷，新穎的營(yíng)銷手段和技巧、良好的口才及應(yīng)變能力，讓消費(fèi)者去感受我們的員工、感覺(jué)我們的產(chǎn)品、感覺(jué)我們的服務(wù)，確實(shí)讓他們從中受益。