第一篇：現(xiàn)金結(jié)算證明

現(xiàn)金結(jié)算證明

中國石油化工股份有限公司上海石油分公司：

茲有我單位上海瑞契貿(mào)易有限公司前往你公司辦理加油卡充值業(yè)務(wù)，采用現(xiàn)金方式結(jié)算，消費后需要開具增值稅發(fā)票，盼貴司予以協(xié)助處理。

此致

附：經(jīng)辦人身份證復(fù)印件

上海瑞契貿(mào)易有限公司

2014-4-21

第二篇：加油現(xiàn)金結(jié)算證明

現(xiàn)金結(jié)算證明

我單位用現(xiàn)金充值 元，需開具增值稅專用發(fā)票。

特此證明（蓋公章）年月日經(jīng)辦人身份證號：

現(xiàn)金結(jié)算證明

我單位用現(xiàn)金充值 元，需開具增值稅專用發(fā)票。

特此證明（蓋公章）年月日經(jīng)辦人身份證號：

第三篇：離職員工工資現(xiàn)金結(jié)算證明

工資現(xiàn)金結(jié)算證明

本人張三，男，身份證號碼，2015年3月20日入職 公司，任職，因個人原因申請離職，并在2015年6月3日辦理完成各項離職手續(xù)及交接好所有事項，現(xiàn)向公司申請將本人工資以現(xiàn)金的方式領(lǐng)取，共計人民幣（大寫）肆仟柒佰柒拾陸元柒角叄分（小寫：￥ 4776.73 元），上述款項收到后，所有費用已全部結(jié)清，并與公司正式解除一切勞動關(guān)系。特此證明！

收款人（簽名）：

年 月 日

第四篇：附表10：車輛及現(xiàn)金結(jié)算證明

檔案編號：

車輛及現(xiàn)金結(jié)算證明

中國石化股份遼寧沈陽石油分公司加油站：

茲證明輛，均為我單位車輛，以現(xiàn)金付款的方式在貴站加油，按照貴公司規(guī)定的從加油日起30日內(nèi)開具發(fā)票。保證不存在虛開發(fā)票的行為。

特此證明。

（單位公章或財務(wù)專用章）

二〇一 月日

第五篇：非現(xiàn)金結(jié)算業(yè)務(wù)思考

非現(xiàn)金結(jié)算業(yè)務(wù)

非現(xiàn)金結(jié)算是指所有的以匯兌、匯票、支票、本票、銀行卡等以轉(zhuǎn)賬支付為主要交易手段的工具，它區(qū)別于以實物現(xiàn)金為支付工具，即現(xiàn)金結(jié)算的對稱，轉(zhuǎn)賬結(jié)算。轉(zhuǎn)賬結(jié)算是指不使用現(xiàn)金，通過銀行將款項從付款單位（或個人）的銀行賬戶直接劃轉(zhuǎn)到收款單位（或個人）的銀行賬戶的貨幣資金結(jié)算方式。

一、非現(xiàn)金結(jié)算的發(fā)展歷程

改革開放以來，我國非現(xiàn)金結(jié)算業(yè)務(wù)的結(jié)算方式、結(jié)算工具日益齊全。1988年人行頒布《銀行結(jié)算辦法》促進(jìn)了非現(xiàn)金結(jié)算業(yè)務(wù)的發(fā)展，1995年《中華人民共和國票據(jù)法》、1997年《票據(jù)管理實施辦法》、《支付結(jié)算辦法》的頒布實施為我國銀行辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)提供了基本準(zhǔn)則，使結(jié)算工作從此步入了法制化、規(guī)范化、制度化的軌道。此后，中國人民銀行相繼完成大、小額支付系統(tǒng)的全國推廣應(yīng)用，搭建了跨行資金清算的“高速公路”，支付系統(tǒng)的變革必然帶來非現(xiàn)金結(jié)算業(yè)務(wù)得長足發(fā)展。隨著人民銀行第二代支付系統(tǒng)跨行網(wǎng)銀互聯(lián)子系統(tǒng)的建設(shè)，實現(xiàn)了不同銀行網(wǎng)銀系統(tǒng)的互聯(lián)互通，為非現(xiàn)金結(jié)算業(yè)務(wù)提供了一個新的跨行資金清算平臺，彌補了大、小額支付系統(tǒng)關(guān)閉或停用期間的清算服務(wù)，縮短了跨行網(wǎng)銀資金到賬時間，有力地促進(jìn)了網(wǎng)銀業(yè)務(wù)的發(fā)展，同時也促進(jìn)了非現(xiàn)金結(jié)算的發(fā)展。

二、非現(xiàn)金結(jié)算業(yè)務(wù)事市場需求

隨著糧棉油等農(nóng)副產(chǎn)品市場的逐步放開，個體糧食購銷經(jīng)營 者（經(jīng)紀(jì)人）發(fā)展迅速，已成為糧食收儲企業(yè)收購的重要合作伙伴，農(nóng)戶直接向收儲企業(yè)賣糧的情況基本消失。我行糧食購銷企業(yè)收購農(nóng)產(chǎn)品逐步向他們發(fā)展靠攏，離柜電子支付平臺功能迅速發(fā)展，收購模式發(fā)生變革。受傳統(tǒng)結(jié)算習(xí)慣和農(nóng)村金融服務(wù)發(fā)展水平的影響，農(nóng)戶依然青睞現(xiàn)金結(jié)算，而經(jīng)紀(jì)人交易規(guī)模較大，對非現(xiàn)金結(jié)算需求量增大。

三、非現(xiàn)金結(jié)算業(yè)務(wù)大力推廣

根據(jù)《關(guān)于做好中儲糧系統(tǒng)銀企直聯(lián)資金集中管理網(wǎng)銀推廣工作的通知》文件要求，為實現(xiàn)中儲糧企業(yè)資金集中姑那里信息系統(tǒng)與銀行的電子銀行系統(tǒng)進(jìn)行有效對接，通過網(wǎng)銀系統(tǒng)對下屬成員單位資金適時進(jìn)行查詢、歸集、下?lián)芎蛯ν饨Y(jié)算，以實現(xiàn)資金集中管理。中儲糧各成員單位在工行開設(shè)了網(wǎng)銀。

四、非現(xiàn)金結(jié)算業(yè)務(wù)體現(xiàn)的明顯優(yōu)勢

1、豐富了結(jié)算手段。農(nóng)發(fā)行在結(jié)算方式與結(jié)算工具上與商業(yè)銀行有較大差距，不具有可比性。農(nóng)發(fā)行現(xiàn)有結(jié)算方式，已無法滿足開戶企業(yè)日益增長的多樣化結(jié)算方式的需求。致使一些企業(yè)將大量資金轉(zhuǎn)至其在商業(yè)銀行開設(shè)的存款賬戶中，而不回籠至農(nóng)發(fā)行存款賬戶中，無形中增加了農(nóng)發(fā)行對企業(yè)資金的監(jiān)管難度。開辦網(wǎng)銀業(yè)務(wù)后，增加了企業(yè)可選擇的結(jié)算方式，企業(yè)可以利用網(wǎng)銀隨時進(jìn)行資金支付，且不受交易時間、地點的限制，在授權(quán)金額內(nèi)可自有轉(zhuǎn)賬，在一定程度上緩解了企業(yè)對結(jié)算方式的需求。

2、降低了農(nóng)發(fā)行現(xiàn)金交易量。收購?fù)緯r，農(nóng)發(fā)行政策性貸款企業(yè)及準(zhǔn)政策性貸款企業(yè)大使用要現(xiàn)金進(jìn)行支付，而目前全市大部分支行已不再辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)，因此無法滿足企業(yè)收購?fù)緯r需要大量現(xiàn)金的需求。開辦網(wǎng)銀業(yè)務(wù)后，農(nóng)發(fā)行可以利用網(wǎng)銀業(yè)務(wù)將資金轉(zhuǎn)至工行網(wǎng)銀賬戶，企業(yè)可以通過網(wǎng)銀賬戶支取現(xiàn)金用于支付，這樣即轉(zhuǎn)移了農(nóng)發(fā)行現(xiàn)金交易量，而且還減少了農(nóng)發(fā)行現(xiàn)金代理費用支出。

3、增加了結(jié)算業(yè)務(wù)收入。企業(yè)從農(nóng)發(fā)行存款賬戶支取現(xiàn)金以及辦理同城轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，農(nóng)發(fā)行不能從中收取任何費用。而開辦網(wǎng)銀業(yè)務(wù)后，不論企業(yè)是通過網(wǎng)銀賬戶支取現(xiàn)金，還是進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，農(nóng)發(fā)行均可以從中收取跨行轉(zhuǎn)賬結(jié)算手續(xù)費，網(wǎng)銀轉(zhuǎn)出資金交易額越大，農(nóng)發(fā)行增加的結(jié)算手續(xù)費收入也就越多。

4、減少了農(nóng)發(fā)行會計操作業(yè)務(wù)量。開辦網(wǎng)銀業(yè)務(wù)后，農(nóng)發(fā)行只需要辦理將資金轉(zhuǎn)至網(wǎng)銀賬戶一項操作即可，企業(yè)通過網(wǎng)銀將資金支付給交易對象的各項操作，就不需要通過農(nóng)發(fā)行會計部門進(jìn)行操作，轉(zhuǎn)移了農(nóng)發(fā)行會計人員的工作量，相對降低了會計人員的操作風(fēng)險。

五、我行非現(xiàn)金結(jié)算存在的不足

1、企業(yè)信息存在外泄風(fēng)險。與工商銀行開展網(wǎng)銀合作，農(nóng)發(fā)行客戶的一些重要交易信息就與工商銀行共享，工商銀行就可以利用這些信息開展對企業(yè)以及交易對手的公關(guān)力度，逐步滲透農(nóng)發(fā)行的貸款企業(yè)，甚至存在挖走農(nóng)發(fā)行客戶資源的風(fēng)險。

2、結(jié)算資金常有滯留。企業(yè)將資金通過網(wǎng)銀匯回時，當(dāng)天回到網(wǎng)銀賬戶后并不能立即轉(zhuǎn)至農(nóng)發(fā)行賬戶中，而是需要在工行網(wǎng)銀賬戶上滯留一天。企業(yè)通過網(wǎng)銀支付時，也可能存在當(dāng)天不能全部支付的現(xiàn)象，部分未支付的資金也將在工行網(wǎng)銀賬戶中滯留一至兩天時間。不論是網(wǎng)銀資金的匯回，還是網(wǎng)銀資金的支付，都存在資金在工行網(wǎng)銀賬戶中滯留的現(xiàn)象。

3、需大力加強信貸主管審核的力度。通過網(wǎng)銀進(jìn)行資金支付時，也需要信貸員進(jìn)行多次審核：首先要對企業(yè)申報的支付資料進(jìn)行審核，根據(jù)審核的結(jié)果將企業(yè)需要的資金轉(zhuǎn)至工行網(wǎng)銀賬戶；其次是企業(yè)通過網(wǎng)銀賬戶進(jìn)行資金支付時，要適時跟蹤監(jiān)測查詢企業(yè)資金支付情況。這樣不僅增加了信貸員審核的工作量，還增加了信貸員對企業(yè)資金監(jiān)管的難度，以及發(fā)生支付風(fēng)險的可能性。

六、我行加強非現(xiàn)金結(jié)算業(yè)務(wù)監(jiān)管措施

我行在2011年7月檢查收儲企業(yè)網(wǎng)銀使用時發(fā)現(xiàn)網(wǎng)銀使用不規(guī)范，沒有能實現(xiàn)非現(xiàn)金結(jié)算減輕現(xiàn)金供應(yīng)壓力和提高結(jié)算效率的目的。針對此問題我行結(jié)合規(guī)范管理提出了《關(guān)于加強政策性收購資金封閉管理的通知》八條措施的函。在非現(xiàn)金結(jié)算網(wǎng)銀業(yè)務(wù)上，首先是與企業(yè)明確了《關(guān)于做好中儲糧系統(tǒng)銀企直聯(lián)資金集中管理網(wǎng)銀推廣工作的通知》和《晉中市分行推廣收購資金非現(xiàn)金結(jié)算工作的實施意見》規(guī)定，規(guī)范了企業(yè)各類賬戶的開設(shè)；其次，在企業(yè)自愿接受我行的監(jiān)管的情況下，我行多次與市縣工 行聯(lián)系完成了企業(yè)網(wǎng)銀賬戶的實時查詢，做到了賬戶的監(jiān)管；三是，按照《壽陽縣支行信貸資金支付管理辦法》的規(guī)定，進(jìn)一步規(guī)范了收購資金支付，要求企業(yè)收購先使用自有資金啟動，在啟動收購后我行客戶經(jīng)理應(yīng)認(rèn)真核實企業(yè)收購碼單和實際入庫數(shù)量情況的基礎(chǔ)上，按收購入庫進(jìn)度提交支付審批會審議，經(jīng)支付審批會審議批準(zhǔn)后，財會部門憑支付通知單，辦理資金劃轉(zhuǎn)手續(xù)，要堅持先收購入庫、后收購資金結(jié)算的原則，嚴(yán)格落實收購資金錢隨物走、購貸銷還、專款專用、庫貸掛鉤、封閉運行的管理要求；四是，通過網(wǎng)銀二次匯劃的資金，我行要求客戶經(jīng)理要每日登陸網(wǎng)上銀行查看企業(yè)資金支付情況，查看網(wǎng)銀賬戶支付收購款項，是否按要求付給了收購經(jīng)紀(jì)人或售糧人，防止收購企業(yè)通過該賬戶擠占挪用資金；五是，實行責(zé)任人約談管理，對不能嚴(yán)格履行封閉運行管理要求，形成風(fēng)險隱患，我行將屆時實行責(zé)任人集中風(fēng)險約談制度，通報事件，提出整改措施，并追究相關(guān)人員責(zé)任。

七、規(guī)范網(wǎng)銀業(yè)務(wù)后，多重效益顯著

在規(guī)范網(wǎng)銀后，體現(xiàn)出了節(jié)約、方便、快捷、節(jié)省、安全。

（一）節(jié)約。我行運營成本降低，以中儲壽陽直屬庫為例，從2011 年8月到現(xiàn)在，我行共通過工行網(wǎng)銀回籠輪換資金7389萬元，支付輪換收購資金14780萬元。按照工行現(xiàn)金服務(wù)費費率1‰計算，節(jié)約成本221690元，經(jīng)濟效益顯著。

（二）方便。把銀行搬到了企業(yè)的財務(wù)室，讓企業(yè)財務(wù)人員 足不出戶就能辦理業(yè)務(wù)；彌補了農(nóng)發(fā)行網(wǎng)點少，固定上班時間對外辦理業(yè)務(wù)的缺陷，極大地方便了企業(yè)對外資金結(jié)算工作。

（三）快捷。通過收單POS、商務(wù)卡、網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬等現(xiàn)代化的電子支付結(jié)算工具，不受銀行上班時間的限制，可大大減少現(xiàn)金結(jié)算量，使企業(yè)結(jié)算更加便捷，加速了企業(yè)資金周轉(zhuǎn)。

(四)節(jié)省。減少財務(wù)人員天天跑銀行，到柜臺辦業(yè)務(wù)所帶來的人力、財力和物力耗費，減輕財務(wù)人員的勞動強度，降低企業(yè)辦理結(jié)算業(yè)務(wù)的成本。

（五）安全。企業(yè)不需要備付大量的現(xiàn)金，還可以防止收到假幣，避免因管理不善造成現(xiàn)金被盜搶、丟失的案件發(fā)生。

從更高的層面上講，非現(xiàn)金結(jié)算有助于減少我行直接投放現(xiàn)金量，緩解我行現(xiàn)金供應(yīng)壓力，降低現(xiàn)金成本，豐富我行結(jié)算服務(wù)手段，提高我行金融服務(wù)水平。由最初的“要我用”逐漸向“我要用”轉(zhuǎn)變，這對于提高企業(yè)支付結(jié)算效率，進(jìn)而提升農(nóng)發(fā)行支付結(jié)算服務(wù)水平都有著積極的導(dǎo)向作用。