第一篇：信用社案件專項治理工作電視電話會貫徹情況匯報

根據(jù)銀監(jiān)會電視電話會精神，××縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社極其重視，于2006年3月20日下午召開了領導班子會和社務會及機關全體職工會議，將電視電話會精神進行貫徹，并準備于25日召開轄內信用社主任會議貫徹落實電視電話會精神，同時整理印發(fā)銀監(jiān)會唐雙寧副主席在全國合作金融結構案件專項治理工作電視電話會上的講話，發(fā)到每一位員工。當前，合作金融機構

案件頻發(fā)，特別是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié)惡劣，給農(nóng)村信用社信譽和社會形象帶來嚴重影響。為切實加強內控管理，防范各類操作風險，遏制案件多發(fā)勢頭，緊緊圍繞“兩個狠抓、兩個改進、……”保證改革和各項業(yè)務的健康發(fā)展?！痢谅?lián)社決定集中一段時間，在全系統(tǒng)開展一次以加強制度建設為主要內容的嚴控操作風險、嚴防案件發(fā)生的專項治理工作?，F(xiàn)提出如下實施方案：

一、案件專項治理工作的指導思想

本次開展的嚴控操作風險、嚴防案件發(fā)生的專項治理工作，在深刻領會銀監(jiān)會和安徽銀監(jiān)局領導同志的講話精神基礎上，把嚴控操作風險、防范各類案件，同加強制度建設和深化體制改革有機結合起來；把嚴控操作風險、防范各類案件，同加強員工行為管理和實施以人為本教育有機結合起來；堅持“橫向到邊、縱向到底”的原則，排查風險，增強操作風險控制、案件查防工作的緊迫感和責任感，從嚴治社，強化管理，緊盯風險點，控制住關鍵崗位、關鍵人，有效遏制案件的發(fā)生，全面提升內控和風險管理水平，為××聯(lián)社改革和發(fā)展，創(chuàng)造良好環(huán)境。

二、加強案件專項治理工作的組織領導

聯(lián)社成立專項治理工作領導小組，由×××理事長任組長，××副主任、×××監(jiān)事長任副組長，××、×××以及聯(lián)社各部門主要負責人為小組成員，全面加強專項治理工作的領導。領導小組下設辦公室，由×××監(jiān)事長任辦公室主任，負責日常管理工作。

三、案件專項治理工作的實施步驟

本次專項治理工作分三個步驟實施：

1、組織動員階段。在聯(lián)社專項治理工作領導小組的集中統(tǒng)一領導下，3月下旬召開專項治理工作動員大會，認真搞好思想發(fā)動和組織動員，讓全體員工都參與到此項工作中；制定工作計劃，列出專項治理工作時間表；明確專項治理工作領導小組及辦公室、聯(lián)社各部門和各基層信用社的工作職責。使廣大干部職工充分認識本次專項治理工作的重要意義，形成強烈的工作氛圍。

2、貫徹實施階段。聯(lián)社將按照電視電話會議的要求，4—5月份，積極開展專項治理的各項工作，全面完善規(guī)章制度，認真開展各項檢查，嚴格操作風險防范，嚴肅查處各類案件，積極推進業(yè)務工作，努力用業(yè)務經(jīng)營的業(yè)績，體現(xiàn)專項治理工作的實際效果。

3、整改總結階段。6—7月份，對本次專項治理工作中發(fā)現(xiàn)的問題和隱患，聯(lián)社將進一步加大整改力度，制定出詳實的整改方案，明確各級責任，積極進行整改，并對整改情況進行跟蹤檢查，并于9月底形成專題報告，及時上報××銀監(jiān)辦和滁州銀監(jiān)分局。

四、案件專項治理工作的目標和內容

專項治理工作的總體目標：狠抓治標，立足治本，力求標本兼治，加強制度建設，強化行為管理，各類操作風險得到有效控制，各類違法違規(guī)案件得到有效遏制，已發(fā)案件得到完全查處，案件數(shù)量不斷下降，風險點的有效控制率100，案件發(fā)案率控制為零。工作的主要內容有：

1、全面開展規(guī)章制度專項清理。結合“內控管理年”活動的開展，聯(lián)社在4月底前，對現(xiàn)有的規(guī)章制度進行專項清理，制定規(guī)范的操作規(guī)程，切斷管理“斷層”和風險控制“盲區(qū)”；對已經(jīng)不適應的現(xiàn)有規(guī)章制度，及時進行修訂完善，確保管理的連續(xù)性和風險的可控性，用科學的、完善的、剛性約束力強的內控制度，規(guī)范員工的行為，管好我們的業(yè)務。

2、積極開展制度執(zhí)行情況大檢查。聯(lián)社將在5月份，組織一次規(guī)模較大的綜合檢查活動，檢查的主要內容包括：業(yè)務規(guī)章制度的落實和執(zhí)行情況，包括授權授信、信貸資產(chǎn)管理、資金管理、會計結算管理、計算機系統(tǒng)管理等。重點檢查各項規(guī)章制度是否能夠覆蓋到所有部門、業(yè)務領域、崗位和操作環(huán)節(jié)，各項業(yè)務是否制訂了詳細的操作規(guī)程和細則；各項規(guī)章制度是否得到有效貫徹，差錯和事故是否能夠得到及時有效糾正；崗位責任制是否明確有效并真正執(zhí)行。屆時我們將制定出詳細的檢查方案，認真組織實施，確保檢查工作取得實實在在的效果。

3、扎實開展防范各類操作風險的專項檢查。一是聯(lián)社信貸管理部門將組織力量，對超時效貸款逐筆查明原因，對大額貸款管理是否到位。二是聯(lián)社財務部門對對帳管理制度貫徹情況開展檢查，重點檢查信用社與客戶、信用社與銀行以及信用社內部業(yè)務帳與會計帳之間是否按要求及時進行對帳；對未達帳和差錯處理是否有流程控制，是否做到對未達帳和帳款差錯有查核工作不返原崗處理，記帳崗位和對帳崗位是否嚴格分開；是否嚴格執(zhí)行印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度；是否對可能發(fā)生的帳外經(jīng)營行為進行監(jiān)控，對新客戶大額存款和開設帳戶是否遵循“了解你的

第二篇：信用社案件專項治理

沿口信用社

治理商業(yè)賄賂自查自糾報告

按照上級要求兩項工作的精神，結合我社實際，對我社從2010年起進行徹底的自查自糾，現(xiàn)報告好下：

一、存款業(yè)務方面

1、嚴格按照人民銀行結算帳戶管理方法，辦理單位銀行結算帳戶和個人銀行結算帳戶。合法合規(guī)、信用保管印鑒卡，堅持與客戶的對帳制度，按規(guī)定辦理存款掛失，密碼重置，提前支取等。

2、在組織存款上無擅自提高利率或者變相提高存款利率吸收存款，沒有私下客戶存款或吸儲不入帳的行為。

3、沒有弄虛作假，出具與事實不符的存單，存款證實書進帳單、票據(jù)、咨信證明等金融票據(jù)的情況，無帳外經(jīng)營，私設“小金庫”情況。嚴格執(zhí)行反洗錢的有關規(guī)定，抵制一切制販假幣的違法行為，發(fā)現(xiàn)假幣，一律沒收，并作好記錄。

二、貸款業(yè)務方面

1、嚴格執(zhí)行貸款“三查”制度，執(zhí)行內部授權、授信制度，嚴格執(zhí)行審貸分離、集體群策制度。嚴格按照審批程序進行審批，我社將有近段時間內沒有發(fā)生違規(guī)違紀的情況，一切信貸合法合規(guī)，按程序辦事。

2、以前對小額信用貸款進行了建檔、評級、授信。對發(fā)放貸款沒有做到三見面，2010年1月起發(fā)放貸款只是通過貸前調查予以發(fā)放。我社在把評級工作完成以后，嚴格按照小額信用貸款按規(guī)定發(fā)放每一筆貸款。

3、在2010年銀監(jiān)分局對我社進行序時排查中發(fā)現(xiàn)從

2001——2006年間我社存在大量的問題。比如有以貸收息逆向調整貸款形態(tài)，代整為零，跨區(qū)域發(fā)放貸款，冒名、頂名等違規(guī)行為。后來下發(fā)整改通知以后，我社已作出整改，但尚未整改完畢。這段時間以來我社沒有出現(xiàn)以上違規(guī)行為。

4、我對社對貸款進行了跟蹤檢查，形成了檢查報告，經(jīng)常性的催收不良貸款，但催收通知不齊全，信貸檔案資料不夠合規(guī)完備和規(guī)范。對我社貸款進行了內查外對工作，落實了違規(guī)貸款清收人清收責任，針對這些情況，我社已逐步進行了整改。

三、我社無違規(guī)投資、融資的情況。對銀行卡業(yè)務一切按有關規(guī)定進行辦理，并進行登記。對代理憑證按重要空白貸證進行管理，沒有其它不正規(guī)的現(xiàn)象發(fā)生。

四、會計出納業(yè)務方面，計算機應用與管理方面

1、對大額現(xiàn)金支付堅持審批制度，并建立登記簿，庫存現(xiàn)金執(zhí)行限額制度，實行雙人加鎖入庫保管，現(xiàn)金調撥堅持雙人辦理、雙人押運、當日到帳。對同業(yè)行來，行社往來帳月效對。

2、我社會計標鼻真實，會計科目，帳戶歸屬準確。做到帳款、帳實相符。營業(yè)終了現(xiàn)金雙人入庫保管。堅持定期查庫制度，按規(guī)定辦理各項交接手續(xù)，并進行登記。

五、在印章、重空、安全管理方面

1、嚴格執(zhí)行印章、密押、憑證的管理，使用交接制度，對的重空的領用、使用、出售、保管、交接以及作廢的程序嚴格按規(guī)定辦理，無帳實不符的情況。

2、嚴格執(zhí)行庫管制度，對押運、值班等重要環(huán)節(jié)加大執(zhí)行力度，并嚴格執(zhí)行查庫制度，實行記錄，堅持每日安全檢查制度，制定了各類應急處理預案，簽定了案防責任制，與嚴格執(zhí)行貸款“三查”制度，執(zhí)行內部授權、授信制度，制定審貸分離、集體群策制度。鄰居簽定了聯(lián)防責任書，以保障國家、集體財產(chǎn)，職工生命安全不受侵害。

綜上所述，我社雖然存在很多的問題，但是相信通過我們的努力，不斷糾正一些不正常交易的行為，我社會走入合法合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營的道路上來。

余柏柯

2010年6月20日

第三篇：信用社案件專項治理工作自查報告

信用社案件專項治理工作自查報告

為貫徹落實市聯(lián)社案件專項治理工作，本人認真學習和領會了《關于落實案件專項治理采取有效措施防范銀行案件風險的通知》(銀監(jiān)通[2005]6號)、《關于加大防范操作風險工作力度的通知》(銀監(jiān)發(fā)[2005]17號)和《商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專項治理工作》方案(銀監(jiān)辦發(fā)[2005]77號)精神以及省協(xié)會《關于防范操作風險做好案件專項治理工作的實施意見》等文件。通過學習討論，充分了解了本次專項治理工作的重要意義，明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進一步認識違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，并根據(jù)自身情況展開自查?，F(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、牢固思想防線。本人能夠自覺主動地學習國家的各項金融政策法規(guī)與聯(lián)社

下發(fā)的文件精神，加強政治理論學習，牢固思想防線。

一是提高政治意識。能夠深入學習“三個代表”重要思想，樹立正確的政治方向和堅定的政治立場，時刻保持清醒的頭腦，在大是大非面前站穩(wěn)腳跟，經(jīng)受得起大風大浪的考驗。二是能夠顧全大局，不為眼前利益所動，站在單位的角度去想問題、做工作，堅決不說不利于全局的話，不做不利于全局的事，堅決完成社里安排的工作任務。三是不計較個人得失，當個人利益和集體利益發(fā)生矛盾時，以集體為重，個人利益要無條件地服從。四是能夠加強自身愛崗敬業(yè)意識的培養(yǎng)，進一步增強服務意識，做到“干一行、愛一行、專一行”，自覺接受廣大客戶監(jiān)督，定期開展批評與自我批評，做一名合格的信合人。

二、恪守規(guī)章制度。一是能夠按照國家金融法令，有關法規(guī)制度和現(xiàn)金管理條例，具體辦理現(xiàn)金、有價單證的收付和調撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴格庫存限額，及時調撥和上解現(xiàn)金。二

是能夠自覺加強柜面監(jiān)督，嚴格審查憑證要素，做好反假工作，準確及時編制各種現(xiàn)金報表、調撥計劃。三是能夠堅持軋帳制度，正確使用有關登記簿，做到帳、簿、款相符；嚴格按規(guī)定處理長、短款，發(fā)現(xiàn)差錯能及時匯報。四是能夠加強庫房管理，堅持鑰匙分管，明確分工，同進同出，做到“六無”標準；遵守錢帳分管和“四雙”制度，按要求做好庫房的管理工作。五是能夠嚴格按照福建省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務系統(tǒng)柜員權限卡管理辦法的有關規(guī)定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管嚴密，操作合規(guī)。六是能夠不斷增強防范意識，落實“三防一?！?；認真熟記防盜防搶防暴預案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時刻保持清醒的頭腦，保護信用社的財產(chǎn)安全。

三、嚴謹工作、生活作風。

在工作作風上，主要做到了以下四點：一是突出一個“實”字。工作不搞形式主義，不作表面文章；上報數(shù)字以實為本，不搞憑空捏造，無中生有；匯報工作敢說真

話實話，不夸夸其談，弄虛作假，做到說話讓人相信，辦事讓人放心。二是牢記一個“細”字。細心做好大小票幣、損傷幣的兌換整理工作，做到點準、墩齊、挑凈、捆緊，及時上解；嚴格按照金庫保管制度，細心做好庫房的保管工作，確保工作無疏漏。三是做到一個“快”。完成任務不拖泥帶水，辦理業(yè)務快而不急，在保證質量的前提下，提高工作效率。四是做到一個“嚴”。嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，對違反紀律的事情敢于糾正，自覺維護單位利益。

生活作風上，能夠牢記“自重、自省、自警、自勵”的教導，用工作紀律嚴格約束自己，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線。反對拜金主義、享樂主義和極端個人主義，牢固樹立“平凡”意識，忠于“平凡”崗位，保持“平靜”心態(tài)，甘于“平淡”生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。

四、存在問題。一是學習不夠深入，如政治理論學習只側重單位里組織的學習，對許多政策、法律、法規(guī)只知其表，不知內含；

業(yè)務上只注重鉆研出納工作，對其它的經(jīng)濟知識學習不夠主動，不愿意去學。二是工作還不夠積極主動，有時候只求過得去，不求過得硬。除出納工作較為重視，對其它工作不愿主動插手。三是工作缺乏創(chuàng)新，按部就班；許多工作只是照著別人學，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑經(jīng)驗，憑主觀。四是內控制度的落實存在薄弱環(huán)節(jié)，同事間相互信任，“四雙”制度落實不夠全面等。

五、今后的努力方向。一是始終堅持抓學習，不斷為自己“充電”，重點加強政治理論學習，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強對金融機構詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經(jīng)驗教訓，時刻為自己敲響警鐘，進一步提高安全防范意識和自我防范能力。三是要進一步深化對福建省農(nóng)村信用社工作人員違反規(guī)章制度處理實施細則的學習，真正把內控制度落到實處。

信用社案件專項治理工作自查報

告

第四篇：信用社案件專項治理工作自查報告

信用社案件專項治理工作自查報告

為貫徹落實市聯(lián)社案件專項治理工作，本人認真學習和領會了《關于落實案件專項治理采取有效措施防范銀行案件風險的通知》(銀監(jiān)通[2005]6號)、《關于加大防范操作風險工作力度的通知》(銀監(jiān)發(fā)[2005]17號)和《商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專項治理工作》方案(銀監(jiān)辦發(fā)[2005]77號)精神以及省協(xié)會《關于防范操作風險做好案件專項治理工作的實施意見》等文件。通過學習討論，充分了解了本次專項治理工作的重要意義，明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進一步認識違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，并根據(jù)自身情況展開自查?，F(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、牢固思想防線。本人能夠自覺主動地學習國家的各項金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)的文件精神，加強政治理論學習，牢固思想防線。一是提高政治意識。能夠深入學習“三個代表”重要思想，樹立正確的政治方向和堅定的政治立場，時刻保持清醒的頭腦，在大是大非面前站穩(wěn)腳跟，經(jīng)受得起大風大浪的考驗。二是能夠顧全大局，不為眼前利益所動，站在單位的角度去想問題、做工作，堅決不說不利于全局的話，不做不利于全局的事，堅決完成社里安排的工作任務。三是不計較個人得失，當個人利益和集體利益發(fā)生矛盾時，以集體為重，個人利益要無條件地服從。四是能夠加強自身愛崗敬業(yè)意識的培養(yǎng)，進一步增強服務意識，做到“干一行、愛一行、專一行”，自覺接受廣大客戶監(jiān)督，定期開展批評與自我批評，做一名合格的信合人。

二、恪守規(guī)章制度。一是能夠按照國家金融法令，有關法規(guī)制度和現(xiàn)金管理條例，具體辦理現(xiàn)金、有價單證的收付和調撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴格庫存限額，及時調撥和上解現(xiàn)金。二是能夠自覺加強柜面監(jiān)督，嚴格審查憑證要素，做好反假工作，準確及時編制各種現(xiàn)金報表、調撥計劃。三是能夠堅持軋帳制度，正確使用有關登記簿，做到帳、簿、款相符；嚴格按規(guī)定處理長、短款，發(fā)現(xiàn)差錯能及時匯報。四是能夠加強庫房管理，堅持鑰匙分管，明確分工，同進同出，做到“六無”標準；遵守錢帳分管和“四雙”制度，按要求做好庫房的管理工作。五是能夠嚴格按照福建省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務系統(tǒng)柜員權限卡管理辦法的有關規(guī)定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管嚴密，操作合規(guī)。六是能夠不斷增強防范意識，落實“三防一保”；認真熟記防盜防搶防暴預案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時刻保持清醒的頭腦，保護信用社的財產(chǎn)安全。

三、嚴謹工作、生活作風。在工作作風上，主要做到了以下四點：一是突出一個“實”字。工作不搞形式主義，不作表面文章；上報數(shù)字以實為本，不搞憑空捏造，無中生有；匯報工作敢說真話實話，不夸夸其談，弄虛作假，做到說話讓人相信，辦事讓人放心。二是牢記一個“細”字。細心做好大小票幣、損傷幣的兌換整理工作，做到點準、墩齊、挑凈、捆緊，及時上解；嚴格按照金庫保管制度，細心做好庫房的保管工作，確保工作無疏漏。三是做到一個“快”。完成任務不拖泥帶水，辦理業(yè)務快而不急，在保證質量的前提下，提高工作效率。四是做到一個“嚴”。嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，對違反紀律的事情敢于糾正，自覺維護單位利益。生活作風上，能夠牢記“自重、自省、自警、自勵”的教導，用工作紀律嚴格約束自己，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線。反對拜金主義、享樂主義和極端個人主義，牢固樹立“平凡”意識，忠于“平凡”崗位，保持“平靜”心態(tài)，甘于“平淡”生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。

四、存在問題。一是學習不夠深入，如政治理論學習只側重單位里組織的學習，對許多政策、法律、法規(guī)只知其表，不知內含；業(yè)務上只注重鉆研出納工作，對其它的經(jīng)濟知識學習不夠主動，不愿意去學。二是工作還不夠積極主動，有時候只求過得去，不求過得硬。除出納工作較為重視，對其它工作不愿主動插手。三是工作缺乏創(chuàng)新，按部就班；許多工作只是照著別人學，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑經(jīng)驗，憑主觀。四是內控制度的落實存在薄弱環(huán)節(jié)，同事間相互信任，“四雙”制度落實不夠全面等。

五、今后的努力方向。一是始終堅持抓學習，不斷為自己“充電”，重點加強政治理論學習，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強對金融機構詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經(jīng)驗教訓，時刻為自己敲響警鐘，進一步提高安全防范意識和自我防范能力。三是要進一步深化對福建省農(nóng)村信用社工作人員違反規(guī)章制度處理實施細則的學習，真正把內控制度落到實處。

第五篇：案件專項治理工作貫徹情況匯報

信用社案件專項治理工作電視電話會貫徹

情況匯報

根據(jù)銀監(jiān)會電視電話會精神，***縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社極其重視，于***年***月***日下午召開了領導班子會和社務會及機關全體職工會議，將電視電話會精神進行貫徹，并準備于***日召開轄內信用社主任會議貫徹落實電視電話會精神，同時整理印發(fā)銀監(jiān)會唐雙寧副主席在全國合作金融結構案件專項治理工作電視電話會上的講話，發(fā)到每一位員工。當前，合作金融機構案件頻發(fā)，特別是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié)惡劣，給農(nóng)村信用社信譽和社會形象帶來嚴重影響。為切實加強內控管理，防范各類操作風險，遏制案件多發(fā)勢頭，緊緊圍繞“兩個狠抓、兩個改進、……”保證改革和各項業(yè)務的健康發(fā)展。***聯(lián)社決定集中一段時間，在全系統(tǒng)開展一次以加強制度建設為主要內容的嚴控操作風險、嚴防案件發(fā)生的專項治理工作?，F(xiàn)提出如下實施方案：

一、案件專項治理工作的指導思想

本次開展的嚴控操作風險、嚴防案件發(fā)生的專項治理工作，在深刻領會銀監(jiān)會和安徽銀監(jiān)局領導同志的講話精神基礎上，把嚴控操作風險、防范各類案件，同加強制度建設和深化體制改革有機結合起來；把嚴控操作風險、防范各類案件，同加強員工行為管理和實施以人為本教育有機結合起

來；堅持“橫向到邊、縱向到底”的原則，排查風險，增強操作風險控制、案件查防工作的緊迫感和責任感，從嚴治社，強化管理，緊盯風險點，控制住關鍵崗位、關鍵人，有效遏制案件的發(fā)生，全面提升內控和風險管理水平，為***聯(lián)社改革和發(fā)展，創(chuàng)造良好環(huán)境。

二、加強案件專項治理工作的組織領導

聯(lián)社成立專項治理工作領導小組，由***理事長任組長，***副主任、***監(jiān)事長任副組長，***以及聯(lián)社各部門主要負責人為小組成員，全面加強專項治理工作的領導。領導小組下設辦公室，由***監(jiān)事長任辦公室主任，負責日常管理工作。

三、案件專項治理工作的實施步驟 本次專項治理工作分三個步驟實施：

1、組織動員階段。在聯(lián)社專項治理工作領導小組的集中統(tǒng)一領導下，3月下旬召開專項治理工作動員大會，認真搞好思想發(fā)動和組織動員，讓全體員工都參與到此項工作中；制定工作計劃，列出專項治理工作時間表；明確專項治理工作領導小組及辦公室、聯(lián)社各部門和各基層信用社的工作職責。使廣大干部職工充分認識本次專項治理工作的重要意義，形成強烈的工作氛圍。

2、貫徹實施階段。聯(lián)社將按照電視電話會議的要求，4—5月份，積極開展專項治理的各項工作，全面完善規(guī)章制

度，認真開展各項檢查，嚴格操作風險防范，嚴肅查處各類案件，積極推進業(yè)務工作，努力用業(yè)務經(jīng)營的業(yè)績，體現(xiàn)專項治理工作的實際效果。

3、整改總結階段。6—7月份，對本次專項治理工作中發(fā)現(xiàn)的問題和隱患，聯(lián)社將進一步加大整改力度，制定出詳實的整改方案，明確各級責任，積極進行整改，并對整改情況進行跟蹤檢查，并于9月底形成專題報告，及時上報××銀監(jiān)辦和滁州銀監(jiān)分局。

四、案件專項治理工作的目標和內容

專項治理工作的總體目標：狠抓治標，立足治本，力求標本兼治，加強制度建設，強化行為管理，各類操作風險得到有效控制，各類違法違規(guī)案件得到有效遏制，已發(fā)案件得到完全查處，案件數(shù)量不斷下降，風險點的有效控制率100%，案件發(fā)案率控制為零。工作的主要內容有：

1、全面開展規(guī)章制度專項清理。結合“內控管理年”活動的開展，聯(lián)社在4月底前，對現(xiàn)有的規(guī)章制度進行專項清理，制定規(guī)范的操作規(guī)程，切斷管理“斷層”和風險控制“盲區(qū)”；對已經(jīng)不適應的現(xiàn)有規(guī)章制度，及時進行修訂完善，確保管理的連續(xù)性和風險的可控性，用科學的、完善的、剛性約束力強的內控制度，規(guī)范員工的行為，管好我們的業(yè)務。

2、積極開展制度執(zhí)行情況大檢查。聯(lián)社將在5月份，組織一次規(guī)模較大的綜合檢查活動，檢查的主要內容包括：業(yè)務規(guī)章制度的落實和執(zhí)行情況，包括授權授信、信貸資產(chǎn)管理、資金管理、會計結算管理、計算機系統(tǒng)管理等。重點檢查各項規(guī)章制度是否能夠覆蓋到所有部門、業(yè)務領域、崗位和操作環(huán)節(jié)，各項業(yè)務是否制訂了詳細的操作規(guī)程和細則；各項規(guī)章制度是否得到有效貫徹，差錯和事故是否能夠得到及時有效糾正；崗位責任制是否明確有效并真正執(zhí)行。屆時我們將制定出詳細的檢查方案，認真組織實施，確保檢查工作取得實實在在的效果。

3、扎實開展防范各類操作風險的專項檢查。一是聯(lián)社信貸管理部門將組織力量，對超時效貸款逐筆查明原因，對大額貸款管理是否到位。二是聯(lián)社財務部門對對帳管理制度貫徹情況開展檢查，重點檢查信用社與客戶、信用社與銀行以及信用社內部業(yè)務帳與會計帳之間是否按要求及時進行對帳；對未達帳和差錯處理是否有流程控制，是否做到對未達帳和帳款差錯有查核工作不返原崗處理，記帳崗位和對帳崗位是否嚴格分開；是否嚴格執(zhí)行印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度；是否對可能發(fā)生的帳外經(jīng)營行為進行監(jiān)控，對新客戶大額存款和開設帳戶是否遵循“了解你的客戶”“了解你的客戶業(yè)務”的原則，對大額出帳和走帳中是否設立了不同的額度控制并由基層社雙人驗核和聯(lián)社獨立復審；會計人員是否向有關部門和負責人直接報告違規(guī)行為和問

題，報告的問題是否得到有效處理；三是聯(lián)社人事、監(jiān)察、稽核部門，要對目前引發(fā)案件的主要部位、關鍵崗位和關鍵人員進行重點檢查，內容包括：是否建立員工行為失范監(jiān)察制度，嚴格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時以外的行為；崗位輪換、干部交流、強制休假等制度的建立及執(zhí)行情況，員工參與黃、賭、毒行為、參與股票買賣、經(jīng)商辦企業(yè)的行為是否得到有力糾正；安全保衛(wèi)各項管理制度是否執(zhí)行到位，是否對疑點和薄弱環(huán)節(jié)進行持續(xù)跟蹤檢查，及時整改到位。

4、加大對大額貸款的檢查。聯(lián)社各相關部門將按照銀監(jiān)部門的要求，強化市場定位，明確控制目標，防范關聯(lián)交易，加強風險監(jiān)測，對大額貸款的合規(guī)性和風險性逐個排查，建立定期分析報告制度。信貸管理部門定期檢查判斷是否存在集團客戶和關聯(lián)企業(yè)的大額貸款，已發(fā)放的大額貸款是否落實了風險防范措施，是否及時對信貸資金的使用情況進行跟蹤檢查。

五、案件專項治理的工作要求

相關各部室及基層社要高度重視本次專項治理工作。單位負責人要親自組織，制定出詳細的工作計劃，長計劃短安排，明確相關責任，并督促相關人員認真落實；職能部室負責同志要分工合作，一級抓一級，多到一線檢查、多到問題集中的地方，深入調研，仔細檢查，幫助基層社解決問題，發(fā)揮三線監(jiān)督的作用。聯(lián)社將出臺問題舉報獎勵辦法，依靠和發(fā)動一線員工，鼓勵檢舉違規(guī)違紀問題。在本次專項治理中要做到檢查處理到位、責任追究到位、問題整改到位，控制和杜絕案件隱患，堅決遏制案件高發(fā)勢頭。

六、案件專項治理工作做到“六結合”

一是自我檢查與聯(lián)社檢查相結合。在信用社和員工自查的基礎上，聯(lián)社組織有關職能科室進行全面檢查。在這次案件防范治理工作中，劃分一個界限標準：2006年6月30日前對信用社和員工自查出或主動交待的問題，聯(lián)社將酌情處理；對聯(lián)社檢查出問題或群眾舉報出的問題從嚴從重處理。

二是發(fā)現(xiàn)問題與及時整改相結合。對于防范、治理過程中，不論自查、檢查或舉報所發(fā)現(xiàn)的一切問題，嚴格按照有關法規(guī)、政策、規(guī)定進行認真糾改，堅決做到不放過一筆大的，不遺漏一筆小的，且堅決做到“措施嚴、行動快”。對問題得不到及時糾改解決的單位，要從嚴追究有關人員責任。

三是防范風險與穩(wěn)定發(fā)展相結合。操作風險是信用社的基礎風險和主要風險，與其它風險一樣長期存在于信用社的經(jīng)營發(fā)展之中，必須時刻警惕，常抓不懈。這次開展的防范操作風險、加強案件專項治理工作非常及時、非常必要，其目的是為了更好地促進信用社穩(wěn)健發(fā)展。

四是防范治理與經(jīng)營管理相結合。在提高對此項工作認

識的基礎上，吃透精神，把握政策，不顧此失彼。按照各級銀監(jiān)部門的要求認認真真、扎扎實實做好防范治理工作，切實促進農(nóng)村信用社改革順利進行，業(yè)務穩(wěn)健發(fā)展，實現(xiàn)我縣農(nóng)村信用社超常規(guī)、跨越式發(fā)展的宏偉目標。

五是防范治理與改革發(fā)展相結合。現(xiàn)正處于改革階段，貸款五級分類工作同案件專項治理工作同步進行，因此，要充分認識到案件專項治理的必要性，讓案件專項治理為改革保駕護航，在抓好改革工作的同時，做到改革與防范治理兩不誤。