第一篇：銀行業(yè)務(wù)經(jīng)理履職自我總結(jié)報告[范文模版]

業(yè)務(wù)經(jīng)理履職自我總結(jié)報告

一、履職總體情況

本人是XX支行專職業(yè)務(wù)經(jīng)理，包括對公和對私業(yè)務(wù)的綜合授權(quán)。從事該崗位職責(zé)履行總體執(zhí)行情況較好，在分、支行各條線檢查中未發(fā)現(xiàn)屢查屢犯及其嚴(yán)重的問題，事后監(jiān)督差錯率盡量控制在較低水平。

二、主要工作措施及成效評價

本人結(jié)合此次業(yè)務(wù)經(jīng)理履職情況專項治理的要求，在ⅩⅩ年度1月履職執(zhí)行時，結(jié)合他人在各條線檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，總結(jié)ⅩⅩ年及從事業(yè)務(wù)經(jīng)理以來存在的問題，更多地對自己的業(yè)務(wù)經(jīng)理授權(quán)工作進行了自查和反復(fù)思考。

主要工作措施：

提高現(xiàn)場授權(quán)的質(zhì)量和效率，在授權(quán)的第一時間將復(fù)核工作做到位。改變以往事后監(jiān)督，再復(fù)核傳票的思想，將風(fēng)險的可控性提前在業(yè)務(wù)發(fā)生的第一時間。

表現(xiàn)在涉及一整套業(yè)務(wù)的授權(quán)工作時，例如開卡同時開立網(wǎng)銀的，在授權(quán)時多花一點時間，從業(yè)務(wù)的開始到結(jié)束始終在柜員身邊，這樣不但能看出業(yè)務(wù)操作是否合理合規(guī)，同時給予柜員適當(dāng)?shù)闹笇?dǎo)，而且對于事后看傳票而不能發(fā)現(xiàn)的問題在業(yè)務(wù)發(fā)生第一時間及時反映，并能減輕事后復(fù)核傳票的壓力。

對于一些業(yè)務(wù)的高風(fēng)險控制和反洗錢的高要求，在授權(quán)時嚴(yán)格按

照業(yè)務(wù)的真實性來處理。例如個人結(jié)算賬戶大額轉(zhuǎn)賬入公司賬戶的，在授權(quán)時及時提醒柜員以企業(yè)進賬單的方式入賬，而不是通過大額取現(xiàn)后以解款的方式入賬，真實地反映業(yè)務(wù)的發(fā)生。

三、存在的問題及改進計劃

本月業(yè)務(wù)經(jīng)理履職中發(fā)現(xiàn)的一些問題：

1、對于公轉(zhuǎn)私的無折進賬業(yè)務(wù)涉及大額資金的，在授權(quán)時對柜員提供的入賬資料的審核不夠全面。改進計劃：在授權(quán)時涉及此類業(yè)務(wù)的，不單單僅憑公司柜面的999傳票入賬，現(xiàn)在要求公司柜面在繕制999傳票時把相應(yīng)的出賬傳票的復(fù)印件作為附件與999傳票別在一起，憑這2份授權(quán)拉卡。

2、公司基本戶發(fā)放工資時，由于發(fā)放工資與扣帳人員是分開的，審核時憑999傳票及客戶提供代碼和相關(guān)資料發(fā)放，審核客戶提供資料的覆蓋面太小。改進計劃：在授權(quán)時涉及此類業(yè)務(wù)的，不單單僅憑999傳票及相關(guān)資料，現(xiàn)在要求看到扣帳的支票或貸記憑證的原件，999傳票，企業(yè)工資代碼，人數(shù)，這幾個要素核對正確，金額一致的情況下予以授權(quán)發(fā)放工資。

3、業(yè)務(wù)經(jīng)理日志記錄有過于簡單的現(xiàn)象。改進計劃：把一天業(yè)務(wù)發(fā)生的重點事項在發(fā)生時及時記錄于紙上或在系統(tǒng)中暫時保存，避免營業(yè)結(jié)束時時間倉促而簡單記錄，同時對于日報的工作加強重視程度。

四、本年度業(yè)務(wù)經(jīng)理履職目標(biāo) 本年度業(yè)務(wù)經(jīng)理履職目標(biāo)：

1、后督中心差錯方面：在履職業(yè)務(wù)經(jīng)理時盡量避免重大差錯的發(fā)生，將差錯率控制在最低水平，并努力使整個網(wǎng)點的差錯率在支行排名靠前。

2、內(nèi)外部檢查方面：對于他行涉及內(nèi)外部檢查下發(fā)的文件中的重點吃透，參照對比，有則即時整改，無則加強學(xué)習(xí)，提高警惕，杜絕發(fā)生，目標(biāo)是避免屢查屢犯現(xiàn)象的發(fā)生，重大違規(guī)差錯的發(fā)生，其他差錯控制在歷年最好水平。

3、對網(wǎng)點的業(yè)務(wù)指導(dǎo)：平時加強涉及內(nèi)控方面的文件的學(xué)習(xí)和積累工作，對于網(wǎng)點派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理的指導(dǎo)工作打好基礎(chǔ)。

五、對支行內(nèi)控建議及意見

由于業(yè)務(wù)經(jīng)理授權(quán)工作的高要求，可以加強和壯大業(yè)務(wù)經(jīng)理的隊伍的建設(shè)，從一線培養(yǎng)更多更好的業(yè)務(wù)經(jīng)理，使這支隊伍真正減輕網(wǎng)點的內(nèi)控壓力。

安亭支行

第二篇：銀行業(yè)務(wù)經(jīng)理履職自我總結(jié)報告

業(yè)務(wù)經(jīng)理履職自我總結(jié)報告

一、履職總體情況

本人是XX支行專職業(yè)務(wù)經(jīng)理，包括對公和對私業(yè)務(wù)的綜合授權(quán)。從事該崗位職責(zé)履行總體執(zhí)行情況較好，在分、支行各條線檢查中未發(fā)現(xiàn)屢查屢犯及其嚴(yán)重的問題，事后監(jiān)督差錯率盡量控制在較低水平。

二、主要工作措施及成效評價

本人結(jié)合此次業(yè)務(wù)經(jīng)理履職情況專項治理的要求，在ⅩⅩ1月履職執(zhí)行時，結(jié)合他人在各條線檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，總結(jié)ⅩⅩ年及從事業(yè)務(wù)經(jīng)理以來存在的問題，更多地對自己的業(yè)務(wù)經(jīng)理授權(quán)工作進行了自查和反復(fù)思考。

主要工作措施：

提高現(xiàn)場授權(quán)的質(zhì)量和效率，在授權(quán)的第一時間將復(fù)核工作做到位。改變以往事后監(jiān)督，再復(fù)核傳票的思想，將風(fēng)險的可控性提前在業(yè)務(wù)發(fā)生的第一時間。

表現(xiàn)在涉及一整套業(yè)務(wù)的授權(quán)工作時，例如開卡同時開立網(wǎng)銀的，在授權(quán)時多花一點時間，從業(yè)務(wù)的開始到結(jié)束始終在柜員身邊，這樣不但能看出業(yè)務(wù)操作是否合理合規(guī)，同時給予柜員適當(dāng)?shù)闹笇?dǎo)，而且對于事后看傳票而不能發(fā)現(xiàn)的問題在業(yè)務(wù)發(fā)生第一時間及時反映，并能減輕事后復(fù)核傳票的壓力。

對于一些業(yè)務(wù)的高風(fēng)險控制和反洗錢的高要求，在授權(quán)時嚴(yán)格按

照業(yè)務(wù)的真實性來處理。例如個人結(jié)算賬戶大額轉(zhuǎn)賬入公司賬戶的，在授權(quán)時及時提醒柜員以企業(yè)進賬單的方式入賬，而不是通過大額取現(xiàn)后以解款的方式入賬，真實地反映業(yè)務(wù)的發(fā)生。

三、存在的問題及改進計劃

本月業(yè)務(wù)經(jīng)理履職中發(fā)現(xiàn)的一些問題：

1、對于公轉(zhuǎn)私的無折進賬業(yè)務(wù)涉及大額資金的，在授權(quán)時對柜員提供的入賬資料的審核不夠全面。改進計劃：在授權(quán)時涉及此類業(yè)務(wù)的，不單單僅憑公司柜面的999傳票入賬，現(xiàn)在要求公司柜面在繕制999傳票時把相應(yīng)的出賬傳票的復(fù)印件作為附件與999傳票別在一起，憑這2份授權(quán)拉卡。

2、公司基本戶發(fā)放工資時，由于發(fā)放工資與扣帳人員是分開的，審核時憑999傳票及客戶提供代碼和相關(guān)資料發(fā)放，審核客戶提供資料的覆蓋面太小。改進計劃：在授權(quán)時涉及此類業(yè)務(wù)的，不單單僅憑999傳票及相關(guān)資料，現(xiàn)在要求看到扣帳的支票或貸記憑證的原件，999傳票，企業(yè)工資代碼，人數(shù)，這幾個要素核對正確，金額一致的情況下予以授權(quán)發(fā)放工資。

3、業(yè)務(wù)經(jīng)理日志記錄有過于簡單的現(xiàn)象。改進計劃：把一天業(yè)務(wù)發(fā)生的重點事項在發(fā)生時及時記錄于紙上或在系統(tǒng)中暫時保存，避免營業(yè)結(jié)束時時間倉促而簡單記錄，同時對于日報的工作加強重視程度。

四、本業(yè)務(wù)經(jīng)理履職目標(biāo) 本業(yè)務(wù)經(jīng)理履職目標(biāo)：

1、后督中心差錯方面：在履職業(yè)務(wù)經(jīng)理時盡量避免重大差錯的發(fā)生，將差錯率控制在最低水平，并努力使整個網(wǎng)點的差錯率在支行排名靠前。

2、內(nèi)外部檢查方面：對于他行涉及內(nèi)外部檢查下發(fā)的文件中的重點吃透，參照對比，有則即時整改，無則加強學(xué)習(xí)，提高警惕，杜絕發(fā)生，目標(biāo)是避免屢查屢犯現(xiàn)象的發(fā)生，重大違規(guī)差錯的發(fā)生，其他差錯控制在歷年最好水平。

3、對網(wǎng)點的業(yè)務(wù)指導(dǎo)：平時加強涉及內(nèi)控方面的文件的學(xué)習(xí)和積累工作，對于網(wǎng)點派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理的指導(dǎo)工作打好基礎(chǔ)。

五、對支行內(nèi)控建議及意見

由于業(yè)務(wù)經(jīng)理授權(quán)工作的高要求，可以加強和壯大業(yè)務(wù)經(jīng)理的隊伍的建設(shè)，從一線培養(yǎng)更多更好的業(yè)務(wù)經(jīng)理，使這支隊伍真正減輕網(wǎng)點的內(nèi)控壓力。

安亭支行

第三篇：銀行業(yè)務(wù)經(jīng)理履職自我總結(jié)報告

業(yè)務(wù)經(jīng)理履職自我總結(jié)報告

一、履職總體情況

本人是XX支行專職業(yè)務(wù)經(jīng)理，包括對公和對私業(yè)務(wù)的綜合授權(quán)。從事該崗位職責(zé)履行總體執(zhí)行情況較好，在分、支行各條線檢查中未發(fā)現(xiàn)屢查屢犯及其嚴(yán)重的問題，事后監(jiān)督差錯率盡量控制在較低水平。

二、主要工作措施及成效評價

本人結(jié)合此次業(yè)務(wù)經(jīng)理履職情況專項治理的要求，在ⅩⅩ1月履職執(zhí)行時，結(jié)合他人在各條線檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，總結(jié)ⅩⅩ年及從事業(yè)務(wù)經(jīng)理以來存在的問題，更多地對自己的業(yè)務(wù)經(jīng)理授權(quán)工作進行了自查和反復(fù)思考。

主要工作措施：

提高現(xiàn)場授權(quán)的質(zhì)量和效率，在授權(quán)的第一時間將復(fù)核工作做到位。改變以往事后監(jiān)督，再復(fù)核傳票的思想，將風(fēng)險的可控性提前在業(yè)務(wù)發(fā)生的第一時間。

表現(xiàn)在涉及一整套業(yè)務(wù)的授權(quán)工作時，例如開卡同時開立網(wǎng)銀的，在授權(quán)時多花一點時間，從業(yè)務(wù)的開始到結(jié)束始終在柜員身邊，這樣不但能看出業(yè)務(wù)操作是否合理合規(guī)，同時給予柜員適當(dāng)?shù)闹笇?dǎo)，而且對于事后看傳票而不能發(fā)現(xiàn)的問題在業(yè)務(wù)發(fā)生第一時間及時反映，并能減輕事后復(fù)核傳票的壓力。

對于一些業(yè)務(wù)的高風(fēng)險控制和反洗錢的高要求，在授權(quán)時嚴(yán)格按

照業(yè)務(wù)的真實性來處理。例如個人結(jié)算賬戶大額轉(zhuǎn)賬入公司賬戶的，在授權(quán)時及時提醒柜員以企業(yè)進賬單的方式入賬，而不是通過大額取現(xiàn)后以解款的方式入賬，真實地反映業(yè)務(wù)的發(fā)生。

三、存在的問題及改進計劃

本月業(yè)務(wù)經(jīng)理履職中發(fā)現(xiàn)的一些問題：

1、對于公轉(zhuǎn)私的無折進賬業(yè)務(wù)涉及大額資金的，在授權(quán)時對柜員提供的入賬資料的審核不夠全面。改進計劃：在授權(quán)時涉及此類業(yè)務(wù)的，不單單僅憑公司柜面的999傳票入賬，現(xiàn)在要求公司柜面在繕制999傳票時把相應(yīng)的出賬傳票的復(fù)印件作為附件與999傳票別在一起，憑這2份授權(quán)拉卡。

2、公司基本戶發(fā)放工資時，由于發(fā)放工資與扣帳人員是分開的，審核時憑999傳票及客戶提供代碼和相關(guān)資料發(fā)放，審核客戶提供資料的覆蓋面太小。改進計劃：在授權(quán)時涉及此類業(yè)務(wù)的，不單單僅憑999傳票及相關(guān)資料，現(xiàn)在要求看到扣帳的支票或貸記憑證的原件，999傳票，企業(yè)工資代碼，人數(shù)，這幾個要素核對正確，金額一致的情況下予以授權(quán)發(fā)放工資。

3、業(yè)務(wù)經(jīng)理日志記錄有過于簡單的現(xiàn)象。改進計劃：把一天業(yè)務(wù)發(fā)生的重點事項在發(fā)生時及時記錄于紙上或在系統(tǒng)中暫時保存，避免營業(yè)結(jié)束時時間倉促而簡單記錄，同時對于日報的工作加強重視程度。

四、本業(yè)務(wù)經(jīng)理履職目標(biāo) 本業(yè)務(wù)經(jīng)理履職目標(biāo)：

1、后督中心差錯方面：在履職業(yè)務(wù)經(jīng)理時盡量避免重大差錯的發(fā)生，將差錯率控制在最低水平，并努力使整個網(wǎng)點的差錯率在支行排名靠前。

2、內(nèi)外部檢查方面：對于他行涉及內(nèi)外部檢查下發(fā)的文件中的重點吃透，參照對比，有則即時整改，無則加強學(xué)習(xí)，提高警惕，杜絕發(fā)生，目標(biāo)是避免屢查屢犯現(xiàn)象的發(fā)生，重大違規(guī)差錯的發(fā)生，其他差錯控制在歷年最好水平。

3、對網(wǎng)點的業(yè)務(wù)指導(dǎo)：平時加強涉及內(nèi)控方面的文件的學(xué)習(xí)和積累工作，對于網(wǎng)點派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理的指導(dǎo)工作打好基礎(chǔ)。

五、對支行內(nèi)控建議及意見

由于業(yè)務(wù)經(jīng)理授權(quán)工作的高要求，可以加強和壯大業(yè)務(wù)經(jīng)理的隊伍的建設(shè)，從一線培養(yǎng)更多更好的業(yè)務(wù)經(jīng)理，使這支隊伍真正減輕網(wǎng)點的內(nèi)控壓力。

安亭支行

第四篇：銀行會計主管履職總結(jié)報告

如何提高主管履職的途徑和效率

各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同仁：

大家好！在各級行的高度重視、正確領(lǐng)導(dǎo)和大力支持下，在各位同事的配合下，一年來，我能緊緊圍繞省行履職要求，著重在業(yè)務(wù)經(jīng)營、窗口建設(shè)、基礎(chǔ)管理和財務(wù)核算上下功夫，團結(jié)和帶領(lǐng)全體同仁恪盡職守、努力工作，圓滿完成了全年各項工作任務(wù)。現(xiàn)將一年來本人的主要履職情況向大家匯報如下：

一、認(rèn)真貫徹落實會計基礎(chǔ)管理會議精神狠抓會計內(nèi)控建設(shè)

作為會計主管，我的壓力很大。為從根本上解決困擾我行的基礎(chǔ)管理較差，內(nèi)部控制力弱的的問題，我行于年初召開了高規(guī)格的會計基礎(chǔ)管理工作會議。認(rèn)真查找了我行會計基礎(chǔ)管理方面存在的問題，深入分析了問題存在的原因，提出、制定了提高我行會計內(nèi)控管理水平的具體措施。作為會計主管我把貫徹落實會計基礎(chǔ)管理工作會議精神作為首要任務(wù)和履職工作的切入點，并從以下幾個方面開展了工作：

1.以抓《中國農(nóng)業(yè)銀行會計內(nèi)控管理盡職指引》和在年初會計基礎(chǔ)管理工作會議上簽訂的責(zé)任書的落實為契機，把各部室的負責(zé)人、臨柜柜員、內(nèi)勤主任、監(jiān)管員以及辦公室等相關(guān)職能部門納入會計內(nèi)控管理組織體系，大家各司其職、齊抓共管、相互制約、相互監(jiān)督、一體考核，讓會計內(nèi)控管理關(guān)系更清晰，內(nèi)控管理層次得到顯著提升。

2.堅持按月組織開展監(jiān)管檢查工作，促進會計內(nèi)控管理水平逐步提高。會計監(jiān)管是內(nèi)控管理的重要組成部分和操作風(fēng)險的重要防線。盡管面臨各種各樣的困難，我還是堅持按計劃、按程序每月對營業(yè)部進行一次認(rèn)真細致的檢查。做到每次檢查都有方案、有通知、有記錄、有整改、對責(zé)任人有處理。

3.堅持突擊輪崗帶班制度，充分發(fā)揮會計監(jiān)控系統(tǒng)的監(jiān)督作用。一是能促使各崗都能熟悉掌握不同崗位的業(yè)務(wù)操作，提高操作技能，另一方面讓柜員自己互查，在離崗交接時顯現(xiàn)隱性問題，創(chuàng)新防范風(fēng)險的手段。通過崗位輪換和全日制代班，已發(fā)現(xiàn)糾正涉及印鑒管理、借據(jù)管理、賬簿記載、檔案歸檔等方面共13處問題。通過調(diào)看監(jiān)控錄像觀察臨柜人員的操作程序是否合規(guī)，每周調(diào)看監(jiān)控工作的加強和持續(xù)，直接促進了我行臨柜人員工作效率的提高，規(guī)避了操作風(fēng)險，更重要的是對會計人員產(chǎn)生了一種持續(xù)、強大的監(jiān)督和威懾作用。

4.注重提高會計主管的業(yè)務(wù)素質(zhì)和履職能力,管履職到位與否，是會計內(nèi)控好壞的關(guān)鍵一環(huán)。一年來，我認(rèn)真履行會計主管職責(zé)，加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，分析內(nèi)控形式，學(xué)習(xí)新的文件精神，研究解決管理中存在的實際問題。以會帶訓(xùn)，不斷提高會計主管的履職能力。

二、履行崗位職責(zé)積極參與全行經(jīng)營管理

一年來，我能積極參與全行內(nèi)部管理和業(yè)務(wù)經(jīng)營活動，自覺維護班子團結(jié)，協(xié)助推進支行各項事務(wù)的開展。首先是加強政治理論學(xué)習(xí)。定期參加中心組理論學(xué)習(xí)，參加支部黨小組活動，組織并

督職能才能得以淋漓精致地發(fā)揮，會計核算質(zhì)量才能得以保障。

我部通過構(gòu)建四道防線，時刻繃緊會計監(jiān)督這根弦，充分履行事前、事中、事后全程監(jiān)控職能。第一道為綜合柜員，嚴(yán)密審查受理業(yè)務(wù)的憑證要素、業(yè)務(wù)手續(xù)、資金支付等的合理性、合規(guī)性等，如實記載柜面監(jiān)督登記簿，能糾正的隨即糾正,需要信貸部門調(diào)查反饋的則提交營業(yè)柜面會計監(jiān)督意見及處理單，并按月向行長匯報柜面監(jiān)督情況；第二道為坐班主任，一方面負責(zé)對當(dāng)日重要業(yè)務(wù)、關(guān)鍵環(huán)節(jié)進行授權(quán)把關(guān)，對當(dāng)日發(fā)現(xiàn)問題當(dāng)日糾正，次日再逐筆審核會計憑證，及時解決業(yè)務(wù)處理過程中的問題。另一方面通過查庫、查看賬簿、審核報表、對賬等形式對內(nèi)部管理中的各個環(huán)節(jié)進行檢查監(jiān)督；第三道為財會主管，通過每日對各大業(yè)務(wù)系統(tǒng)運行情況的了解、每周調(diào)閱錄像、每旬查庫、資產(chǎn)安全檢查、IC卡檢查和印鑒卡與驗印系統(tǒng)的核對、每日查看柜面人員的工作日志、月末審核銀企同業(yè)對賬、定期核對內(nèi)外賬務(wù)等方式全面檢查輔導(dǎo)；第四道為全體臨柜人員。每天組織柜面人員兩次對當(dāng)天業(yè)務(wù)處理進行回頭看,發(fā)現(xiàn)差錯當(dāng)天整改，再次自查自糾，力爭面面俱到，同時利用次日晨會對前一天處理的業(yè)務(wù)進行點評。

五、財務(wù)管理嚴(yán)謹(jǐn)增收節(jié)支成效明顯

今年以來，我能嚴(yán)格執(zhí)行財務(wù)制度，加強財務(wù)核算，財務(wù)公開透明，真實反映經(jīng)營狀況，按月開展財務(wù)分析，及時提供財務(wù)決策信息。

一是思想上重視，行動上落實。年初，按照市行下達的財務(wù)費用指標(biāo)，結(jié)合我行實際情況，做好季前預(yù)測，月中控制。對剛性費用支出做到預(yù)測細致、準(zhǔn)確，合理壓縮一些彈性開支，把好關(guān)，守住口。月底向行長匯報費用支出情況，上墻公布財務(wù)費用同期對比和指標(biāo)下達情況，接受員工監(jiān)督，形成了很好的財務(wù)公開透明的氛圍。

二是加強利息、中間業(yè)務(wù)和出租收入的審核。嚴(yán)格執(zhí)行利率政策，按月核對利息結(jié)計與收取，及時向行長和信貸部反饋，配合信貸部加強對欠息的收取。同時認(rèn)真復(fù)核存放同業(yè)款項、存放人行款項、系統(tǒng)內(nèi)資金的利息收支，遇有差異排找原因，確保計息入賬不出差錯。審核代理保險手續(xù)費收入、財務(wù)顧問費的收取，資產(chǎn)出租收入全額入賬。

三是配合辦公室做好資產(chǎn)管理，健全管理臺賬。每月初核對綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)自動計提的折舊，如遇不符，及時查找原因，確保賬實卡簿相符。會計主管，既是領(lǐng)導(dǎo)者又是實際操作者，既是主角又是配角。長期從事財會工作的我，在財會主管的崗位，本以為輕車熟路，卻并非像1+1=2那么簡單。

回顧一年來的履職情況，我發(fā)現(xiàn)自身還存在一些不足，一是怎樣才能不斷地激活柜面人員的工作熱情，增強財會人員的凝聚力和向心力，這是作為一個主管必須去思考的。其次是基礎(chǔ)管理離規(guī)范化、精細化尚有距離，需要我拿出具體實施方案，不能拘泥于習(xí)慣性做法，提高員工對業(yè)務(wù)中出現(xiàn)新情況的應(yīng)對能力。三是以前偏重事后監(jiān)督，今后必須監(jiān)督前移，注重即時性和現(xiàn)場監(jiān)管，改變過去補、堵、糾的模式，在細、全、精上做文章?？傊诮窈蟮臅嬛鞴苈穆毞矫嫖視^續(xù)加強學(xué)習(xí)，不斷增強自身的業(yè)務(wù)素質(zhì)，讓自己成為一個合格的優(yōu)秀的會計主管。

第五篇：銀行會計主管履職總結(jié)報告

各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同仁：

大家好！在各級行的高度重視、正確領(lǐng)導(dǎo)和大力支持下，在各位同事的配合下，一年來，我能緊緊圍繞省行24項履職要求，著重在業(yè)務(wù)經(jīng)營、窗口建設(shè)、基礎(chǔ)管理和財務(wù)核算上下功夫，團結(jié)和帶領(lǐng)全體同仁恪盡職守、努力工作，圓滿完成了全年各項工作任務(wù)?，F(xiàn)將一年來本人的主要履職情況向大家匯報如下：

一、認(rèn)真貫徹落實會計基礎(chǔ)管理會議精神 狠抓會計內(nèi)控建設(shè)

作為副行長兼會計主管，我的壓力很大。為從根本上解決困擾我行的基礎(chǔ)管理較差，內(nèi)部控制力弱的的問題，我行于年初召開了高規(guī)格的會計基礎(chǔ)管理工作會議。認(rèn)真查找了我行會計基礎(chǔ)管理方面存在的問題，深入分析了問題存在的原因，提出、制定了提高我行會計內(nèi)控管理水平的具體措施。作為會計出納部的負責(zé)人，我把貫徹落實會計基礎(chǔ)管理工作會議精神作為首要任務(wù)和履職工作的切入點，并從以下幾個方面開展了工作：

1、以抓《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行會計內(nèi)控管理盡職指引》和在年初會計基礎(chǔ)管理工作會議上簽訂的責(zé)任書的落實為契機，把各部室的負責(zé)人、臨柜柜員、內(nèi)勤主任、監(jiān)管員以及辦公室等相關(guān)職能部門納入會計內(nèi)控管理組織體系，大家各司其職、齊抓共管、相互制約、相互監(jiān)督、一體考核，讓會計內(nèi)控管理關(guān)系更清晰，內(nèi)控管理層次得到顯著提升。

2、堅持按月組織開展監(jiān)管檢查工作，促進會計內(nèi)控管理水平逐步提高。會計監(jiān)管是內(nèi)控管理的重要組成部分和操作風(fēng)險的重要防線。盡管面臨各種各樣的困難，我還是堅持按計劃、按程序每月對營業(yè)部進行一次認(rèn)真細致的檢查。做到每次檢查都有方案、有通知、有記錄、有整改、對責(zé)任人有處理。

從已經(jīng)結(jié)束前十個月的檢查監(jiān)管情況來看，累計查出問題37個次，絕大部分問題得到整改或改善，處理或建議處理責(zé)任人2人次，其中扣發(fā)考核性工資4人次，扣款金額400元。我始終把實質(zhì)重于形式作為監(jiān)管的重要原則，通過持續(xù)、認(rèn)真細致的監(jiān)管，我行的會計內(nèi)控管理水平有了明顯的進步。

3、堅持突擊輪崗帶班制度，充分發(fā)揮會計監(jiān)控系統(tǒng)的監(jiān)督作用。一是能促使各崗都能熟悉掌握不同崗位的業(yè)務(wù)操作，提高操作技能，另一方面讓柜員自己互查，在離崗交接時顯現(xiàn)隱性問題，創(chuàng)新防范風(fēng)險的手段。我每月會不定期突擊要求員工臨時休假，然后自己臨柜代班。今年來我已經(jīng)累計代班23天，涉及柜面所有崗位。通過崗位輪換和全日制代班，已發(fā)現(xiàn)糾正涉及印鑒管理、借據(jù)管理、賬簿記載、檔案歸檔等方面共12處問題。通過調(diào)看監(jiān)控錄像觀察臨柜人員的操作程序是否合規(guī)，每周調(diào)看監(jiān)控工作的加強和持續(xù)，直接促進了我行臨柜人員工作效率的提高，規(guī)避了操作風(fēng)險，更重要的是對會計人員產(chǎn)生了一種持續(xù)、強大的監(jiān)督和威懾作用。

4、注重提高副行長兼會計主管的業(yè)務(wù)素質(zhì)和履職能力。副行長兼會計主管履職到位與否，是會計內(nèi)控好壞的關(guān)鍵一環(huán)。一年來，我認(rèn)真履行副行長兼會計主管職責(zé)，加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，分析內(nèi)控形式，學(xué)習(xí)新的文件精神，研究解決管理中存在的實際問題。以會帶訓(xùn)，不斷提高副行長兼會計主管的履職能力。

二、履行崗位職責(zé) 積極參與全行經(jīng)營管理

一年來，我能積極參與全行內(nèi)部管理和業(yè)務(wù)經(jīng)營活動，自覺維護班子團結(jié)，協(xié)助推進支行各項事務(wù)的開展。首先是加強政治理論學(xué)習(xí)。定期參加中心組理論學(xué)習(xí)，參加支部黨小組活動，組織并上好黨課。其次積極參與“四好”班子、“四強”黨組織創(chuàng)建工作，制定“四優(yōu)”黨員爭創(chuàng)計劃。三是做好全行財務(wù)狀況分析調(diào)研及經(jīng)營利潤測算，分析將會影響到全行經(jīng)營目標(biāo)任務(wù)完成的因素，向行長提出自己的看法和建議，為全行經(jīng)營獻計獻策。四是積極參與全行業(yè)務(wù)營銷。截止10月末，我行存款日均余額0000萬元、中間業(yè)務(wù)收入0000萬元，比同期分別上升27%、39.2%，國際業(yè)務(wù)更是取得歷史性突破，存款余額達到了25萬美元，提前完成全年任務(wù)。五是積極投入非現(xiàn)金結(jié)算。今年秋季以來，在原有工行網(wǎng)銀的基礎(chǔ)上，又開通了信用聯(lián)社網(wǎng)上銀行，為售糧農(nóng)戶辦理了工行pOS機及聯(lián)社的“一卡通”，秋季收購全面實現(xiàn)非現(xiàn)金結(jié)算。

三、加強隊伍建設(shè) 創(chuàng)建文明規(guī)范窗口

今年以來，我一直將內(nèi)塑隊伍素質(zhì)，外樹窗口形象，創(chuàng)建行業(yè)品牌作為重點工作來抓，主要表現(xiàn)為：

一是建立獎懲制度，樹立積極的農(nóng)發(fā)行新風(fēng)。

開展創(chuàng)建行業(yè)品牌活動以來，我明確了考核標(biāo)準(zhǔn)和落實檢查監(jiān)督措施，形成嚴(yán)格的獎罰制度。創(chuàng)新出臺《營業(yè)窗口文明服務(wù)規(guī)范考核辦法》，設(shè)立 “周服務(wù)之星”、“月文明之星”、“季規(guī)范之星”、“業(yè)務(wù)精英獎”等，對客戶口碑好、業(yè)務(wù)技能強、服務(wù)質(zhì)量高的員工進行特別獎勵。

二是發(fā)揮窗口作用，全員倡導(dǎo)職業(yè)文明。

在窗口環(huán)境建設(shè)上切實做到“形象統(tǒng)一規(guī)范”、“設(shè)備使用正?！?、“環(huán)境整潔宜人”、“服務(wù)設(shè)施到位”、“宣傳醒目規(guī)范”；在禮儀形象中嚴(yán)格執(zhí)行“著裝統(tǒng)一規(guī)范”、“形象整潔大方”、“行動文明得體”；要求員工貫徹執(zhí)行“三好一提高”，即：服務(wù)好、態(tài)度好、業(yè)務(wù)好，提高辦事效率的服務(wù)宗旨，還要做到 “六聲”，即：來有迎聲、去有送聲、咨詢有答聲、求助有請聲、不足有歉聲、合作有謝聲；做好“五心”，即：服務(wù)態(tài)度要“熱心”、接待客戶要“誠心”、言談舉止要“虛心”、宣傳解釋要“耐心”、關(guān)心他人要“真心” 的服務(wù)承諾，切實將職業(yè)文明落到實處。

三是嚴(yán)格執(zhí)行晨會制度，保證各項工作的出色完成。

為了更好地鼓舞士氣，我要求柜面每日的晨會不得低于20分鐘，把它當(dāng)成是柜面工作信息流轉(zhuǎn)、增進團結(jié)、提高工作效率和效益的一個平臺。上級的各類會議精神及業(yè)務(wù)更新在晨會上進行傳達，上一日的工作情況在晨會上進行及時點評，最新的業(yè)務(wù)知識和工作經(jīng)驗在晨會上進行學(xué)習(xí)和交流，每日工作成績和成功服務(wù)事例也在晨會中進行分享，從而充分調(diào)動全體員工的工作積極性、主動性和創(chuàng)造性，順利并高效地完成每天的各項工作。

四是堅持業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)。

在業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)方面我努力三管齊下：

1、抓規(guī)章制度學(xué)習(xí)。制訂詳實的學(xué)習(xí)計劃，資料人手一份，晨會時間輪流領(lǐng)學(xué)、工作閑暇時間自學(xué)；每周五集中學(xué)、指

定內(nèi)容討論學(xué)；不僅組織大家學(xué)，更要求自己先學(xué)，確保在一起學(xué)時能起講解輔導(dǎo)的作用；不僅學(xué)習(xí)傳達最新文件要求，還對執(zhí)行不到位的文件進行溫故以知新。

2、抓崗位實戰(zhàn)訓(xùn)練。儲備積累了業(yè)務(wù)理論知識，光紙上談兵是不行的，總得有實戰(zhàn)演練才行。平時要求各崗人員在業(yè)務(wù)操作中嚴(yán)格遵照操作規(guī)程辦事，以老帶新，互相監(jiān)督，互相提醒，注重細節(jié)，注重總結(jié)。

3、抓季度測試評講。每季末，我會組織員工測試業(yè)務(wù)知識和技能，內(nèi)容涉及基本制度、系統(tǒng)操作、反洗錢、票據(jù)防偽、點鈔等方面。通過知識技能測試，調(diào)動了柜員學(xué)業(yè)務(wù)練技能的熱情，自覺形成了“傳、幫、帶”，“趕、超、學(xué)”的良性競爭氛圍。

四、發(fā)揮監(jiān)督職能 提升會計核算質(zhì)量

會計監(jiān)督歷來是會計工作中的一大難點。唯有業(yè)務(wù)知識功底扎實、制度要求掌握充分，會計監(jiān)督職能才能得以淋漓精致地發(fā)揮，會計核算質(zhì)量才能得以保障。

我部通過構(gòu)建四道防線，時刻繃緊會計監(jiān)督這根弦，充分履行事前、事中、事后全程監(jiān)控職能。第一道為綜合柜員，嚴(yán)密審查受理業(yè)務(wù)的憑證要素、業(yè)務(wù)手續(xù)、資金支付等的合理性、合規(guī)性等，如實記載柜面監(jiān)督登記簿，能糾正的隨即糾正,需要信貸部門調(diào)查反饋的則提交營業(yè)柜面會計監(jiān)督意見及處理單，并按月向行長匯報柜面監(jiān)督情況；第二道為坐班主任，一方面負責(zé)對當(dāng)日重要業(yè)務(wù)、關(guān)鍵環(huán)節(jié)進行授權(quán)把關(guān)，對當(dāng)日發(fā)現(xiàn)問題當(dāng)日糾正，次日再逐筆審核會計憑證，及時解決業(yè)務(wù)處理過程中的問題。另一方面通過查庫、查看賬簿、審核報表、對賬等形式對內(nèi)部管理中的各個環(huán)節(jié)進行檢查監(jiān)督；第三道為財會主管，通過每日對各大業(yè)務(wù)系統(tǒng)運行情況的了解、每周調(diào)閱錄像、每旬查庫、資產(chǎn)安全檢查、IC卡檢查和印鑒卡與驗印系統(tǒng)的核對、每日查看柜面人員的工作日志、月末審核銀企同業(yè)對賬、定期核對內(nèi)外賬務(wù)等方式全面檢查輔導(dǎo)；第四道為全體臨柜人員。每天組織柜面人員兩次對當(dāng)天業(yè)務(wù)處理進行回頭看（上午11：00、下午16：00點），發(fā)現(xiàn)差錯當(dāng)天整改，再次自查自糾，力爭面面俱到，同時利用次日晨會對前一天處理的業(yè)務(wù)進行點評。

五、財務(wù)管理嚴(yán)謹(jǐn) 增收節(jié)支成效明顯

今年以來，我能嚴(yán)格執(zhí)行財務(wù)制度，加強財務(wù)核算，財務(wù)公開透明，真實反映經(jīng)營狀況，按月開展財務(wù)分析，及時提供財務(wù)決策信息。

一是思想上重視，行動上落實。年初，按照市行下達的財務(wù)費用指標(biāo)，結(jié)合我行實際情況，做好季前預(yù)測，月中控制。對剛性費用支出做到預(yù)測細致、準(zhǔn)確，合理壓縮一些彈性開支，把好關(guān)，守住口。月底向行長匯報費用支出情況，上墻公布財務(wù)費用同期對比和指標(biāo)下達情況，接受員工監(jiān)督，形成了很好的財務(wù)公開透明的氛圍。

二是加強利息、中間業(yè)務(wù)和出租收入的審核。嚴(yán)格執(zhí)行利率政策，按月核對利息結(jié)計與收取，及時向行長和信貸部反饋，配合信貸部加強對欠息的收取。同時認(rèn)真復(fù)核存放同業(yè)款項、存放人行款項、系統(tǒng)內(nèi)資金的利息收支，遇有差異排找原因，確保計息入賬不出差錯。審核代理保險手續(xù)費收入、財務(wù)顧問費的收取，資產(chǎn)出租收入全額入賬。

三是配合辦公室做好資產(chǎn)管理，健全管理臺賬。每月初核對綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)自動計提的折舊，如遇不符，及時查找原因，確保賬實卡簿相符。8月份對無法繼續(xù)使用的XX件固定資產(chǎn)進行報廢申請，目前已得到報廢批復(fù)，進入報廢處置環(huán)節(jié)。

副行長兼會計主管，既是領(lǐng)導(dǎo)者又是實際操作者，既是主角又是配角。長期從事財會工作的我，在財會主管的崗位，本以為輕車熟路，卻并非像1+1=2那么簡單。

回顧一年來的履職情況，我發(fā)現(xiàn)自身還存在一些不足，一是怎樣才能不斷地激活柜面人員的工作熱情，增強財會人員的凝聚力和向心力，這是作為一個主管必須去思考的。其次是基礎(chǔ)管理離規(guī)范化、精細化尚有距離，需要我拿出具體實施方案，不能拘泥于習(xí)慣性做法，提高員工對業(yè)務(wù)中出現(xiàn)新情況的應(yīng)對能力。三是以前偏重事后監(jiān)督，今后必須監(jiān)督前移，注重即時性和現(xiàn)場監(jiān)管，改變過去補、堵、糾的模式，在細、全、精上做文章。