第一篇：銀行派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理內(nèi)控案防履職心得（共）

銀行派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理內(nèi)控案防履職心得

自從擔(dān)任派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理以來，我始終以“嚴(yán)抓內(nèi)控案防、防范銀行風(fēng)險”為核心，以“合規(guī)經(jīng)營”和“雙十禁”為準(zhǔn)繩，以派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理崗位職責(zé)為工作重點，認(rèn)真做好日常監(jiān)控、柜面業(yè)務(wù)指導(dǎo)和授權(quán)、內(nèi)部控制防范、合規(guī)檢查等各項工作，從而使所在網(wǎng)點的內(nèi)控案防工作保持在較高水平，有效地防范了各類風(fēng)險，確保了所在網(wǎng)點業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展。八年的內(nèi)控職業(yè)生涯，讓我深刻地意識到，“沒有完美的制度”，“無論多么優(yōu)秀的內(nèi)控制度，如果得不到有效的執(zhí)行，那也只能是擺設(shè)”。那么，究竟怎樣才能使內(nèi)控案防工作深入人心，從而促進(jìn)基層網(wǎng)點的健康發(fā)展呢？我認(rèn)為，至少需做到以下五點。

一是正確處理好合規(guī)底線與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系，只有合規(guī)經(jīng)營，業(yè)務(wù)才能更好更快地穩(wěn)健發(fā)展。合規(guī)底線是什么？具體的業(yè)務(wù)有相應(yīng)的規(guī)章制度的約束。在銀行日常工作中，對人的約束力，則是2013版的“雙十禁”。中國銀行為了規(guī)范基層網(wǎng)點負(fù)責(zé)人和員工的行為，從而達(dá)到防范業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的目的，總結(jié)出負(fù)責(zé)人和員工嚴(yán)禁做的十條“禁令”，簡稱“雙十禁”。這是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的。在每次違法違紀(jì)違規(guī)的背后，都是由于具體的經(jīng)辦人員平時對合規(guī)沒有正確認(rèn)識，認(rèn)為一些違規(guī)行為是小事，是對制度的靈活掌握，是對業(yè)務(wù)的變通。等風(fēng)險一旦暴露，悔之晚矣。簡單地講，合規(guī)底線就是首先要遵守“雙十禁”，并在具體規(guī)章制度的把控下，合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展業(yè)務(wù)。

二是堅持內(nèi)控先行原則，自覺把合規(guī)內(nèi)控建設(shè)擺在突出位置，按照“主動合規(guī)，人人合規(guī)”的總要求，牢固樹立合規(guī)創(chuàng)造價值，堅持合規(guī)從每一筆業(yè)務(wù)做起，堅持做好每一天的內(nèi)控案防工作，為各項業(yè)務(wù)快速健康發(fā)展護(hù)航保駕。

三是執(zhí)行到位。業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程是繁瑣的，同一項業(yè)務(wù)，過了一段時間，操作也會有變化（詢證函跨網(wǎng)點蓋章2010、代父母交易2012配偶、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人的大額交易行為自己給自己授權(quán)2014分行個金明確網(wǎng)點正副職100萬以下相同權(quán)限）。因此堅持學(xué)習(xí)和反復(fù)學(xué)習(xí)是十分必要的。善于引導(dǎo)員工增強(qiáng)利用制度自我保護(hù)意識，由“要我執(zhí)行”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行”，做到有章必循，違章必究；同時為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)。關(guān)鍵是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)成為習(xí)慣。

四是監(jiān)督溝通到位。網(wǎng)點將合規(guī)落實情況考核納入績效考核，使其和員工績效緊密掛鉤。同時管理人員經(jīng)常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。通過開展“合理化建議活動”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機(jī)會，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行。

五是警示教育必不可少。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導(dǎo)航；反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，通過經(jīng)常性地開展典型案例警示教育活動，特別是強(qiáng)調(diào)案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度，達(dá)到警鐘常鳴、防患未然的目的。

總之合規(guī)案防是一項長期堅持抓的工作，稍有松懈，便可能帶有不良后果。我們每名員工都要把“雙十禁”牢記，將“合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價值”的理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀(jì)的中行人，為實現(xiàn)中國銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營貢獻(xiàn)力量！

第二篇：淺析派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理的履職能力

淺析派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理的履職能力

隨著經(jīng)濟(jì)環(huán)境和金融形勢的復(fù)雜多變，業(yè)務(wù)發(fā)展和競爭的加速推進(jìn)，銀行業(yè)面臨的風(fēng)險因素也在不斷增多，對安全穩(wěn)健經(jīng)營提出了更大的挑戰(zhàn)。作為基層行的派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理肩負(fù)著服務(wù)、管理和監(jiān)督的多重職責(zé)，不但要監(jiān)督派駐網(wǎng)點嚴(yán)格執(zhí)行各項規(guī)章制度及操作規(guī)程，更要正確組織好派駐網(wǎng)點的會計核算、防范操作風(fēng)險與管理風(fēng)險等，在網(wǎng)點的日常經(jīng)營和風(fēng)險防控中發(fā)揮著舉足輕重的作用。

一、提升派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理履職能力的迫切性

1、部分派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理履職意識不強(qiáng)。主要是對崗位職責(zé)認(rèn)識不清晰、不到位，沒能做好自己的定位和工作計劃，履職時被動應(yīng)付，未能完全地發(fā)揮主觀能動性；極少部分派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理責(zé)任心不強(qiáng)，執(zhí)行意識不到位，對于該監(jiān)督、該輔導(dǎo)的業(yè)務(wù)沒能即時做好監(jiān)督輔導(dǎo)工作；派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理積極性不夠，對于網(wǎng)點的合規(guī)經(jīng)營抱有“不爭第一、不做最后、做到中等就可以”的思想，影響了自身能力的發(fā)揮，缺乏有效的管理方法和經(jīng)驗，團(tuán)隊合作意識不強(qiáng)，未能很好地營造團(tuán)隊爭創(chuàng)合規(guī)和相互學(xué)習(xí)的氛圍。

2、新形勢對派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理履職能力提出了更高的要求。將派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理提升為內(nèi)控副職，不只是名稱的變更，更是賦予了派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理更多的崗位職責(zé)，對派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理履職能力提出了更高的要求。一是風(fēng)險識別和防控能力的更高要求；二是學(xué)習(xí)能力的更高要求；三是管理能力的更高要求；四是基層網(wǎng)點會計、營運質(zhì)量的更高要求。提升派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理履職能力，可以大大促進(jìn)網(wǎng)點核算質(zhì)量的提高，為各項業(yè)務(wù)持續(xù)保持健康快速發(fā)展打好堅實的基礎(chǔ)。

二、提升派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理履職能力需克服的難題

1、合規(guī)氛圍不足。良好的合規(guī)氛圍能更好地促進(jìn)安全經(jīng)營和派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理履職，但目前的形勢不容樂觀。一是支行不夠重視。業(yè)績績效考核讓網(wǎng)點更重視營銷，神秘人明察暗訪和問責(zé)制讓網(wǎng)點更重視服務(wù)，可是合規(guī)既不影響績效考核又缺乏問責(zé)制，導(dǎo)致網(wǎng)點負(fù)責(zé)人和員工重視程度不夠，部分網(wǎng)點出現(xiàn)了偏重營銷服務(wù)而輕合規(guī)的現(xiàn)象，對長期穩(wěn)健經(jīng)營帶來不利影響。二是部分負(fù)責(zé)人履職不到位。網(wǎng)點負(fù)責(zé)人匯報中都會提到合規(guī)經(jīng)營、安全生產(chǎn)，但很多都只是口號，都只求不出案件就好，較少有網(wǎng)點負(fù)責(zé)人在提高網(wǎng)點合規(guī)經(jīng)營上花很大的心思，風(fēng)險控制的意識相對薄弱。三是員工積極性不高。處罰掛鉤力度不大，對員工主動合規(guī)、花心思合規(guī)、全方位執(zhí)行合規(guī)帶來了一定的負(fù)面影響。

2、派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理人員素質(zhì)參差不齊。派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理的崗位職責(zé)對人員的綜合能力和素質(zhì)提出了更高的要求，迫切需要業(yè)務(wù)精、能管理、高度敬業(yè)的綜合性人才。派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理雖是選拔員工中比較優(yōu)秀的，但由于在敬業(yè)精神、管理能力和業(yè)務(wù)知識上還是必須持之以恒不懈努力。

3、考核管理不夠科學(xué)。一是派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理工作繁瑣復(fù)雜，但是收入與付出不成正比，不能很好地調(diào)動積極性；二是考核指標(biāo)不夠科學(xué)，考核指標(biāo)過多且重視可量化的指標(biāo)考核，而忽視了責(zé)任心、管理能力、溝通協(xié)調(diào)能力等重要能力的考核；三是考核的方法缺乏多樣性和創(chuàng)新性。

三、如何提升運營主管履職能力

（一）營造良好的履職環(huán)境。

1、營造良好的合規(guī)氛圍。一是加強(qiáng)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人的培訓(xùn)。加強(qiáng)對網(wǎng)點負(fù)責(zé)人合規(guī)經(jīng)營的培訓(xùn)，定期開展風(fēng)險大討論，監(jiān)督網(wǎng)點負(fù)責(zé)人月度和季度履職檢查到位，將網(wǎng)點合規(guī)考核列為網(wǎng)點負(fù)責(zé)人的重點考核項目之一，真正讓網(wǎng)點負(fù)責(zé)人做到發(fā)展與合規(guī)兩手都要抓。二是加強(qiáng)全行員工合規(guī)意識的培養(yǎng)。多開展全員參與的支行活動，加大對前臺網(wǎng)點優(yōu)秀的員工獎勵，提高員工工作積極性。

2、加強(qiáng)合作機(jī)制。一是加強(qiáng)與公司部、個金部、風(fēng)險部等其他業(yè)務(wù)部門的合作。隨著業(yè)務(wù)發(fā)展的多樣性和綜合性，業(yè)務(wù)風(fēng)險滲透性更強(qiáng)，要更好地控制風(fēng)險，需要各部門的良好配合，形成一條無縫的戰(zhàn)線，實現(xiàn)分工明確的前提下又相互合作。二是加強(qiáng)與兄弟行的溝通。應(yīng)該加強(qiáng)與兄弟行開展合規(guī)經(jīng)營的互比互學(xué)，取長補(bǔ)短，學(xué)習(xí)兄弟行的優(yōu)秀做法和經(jīng)驗。

（二）加強(qiáng)團(tuán)隊建設(shè)，打造學(xué)習(xí)型、責(zé)任型、執(zhí)行型團(tuán)隊。

一是支行創(chuàng)造良好的學(xué)習(xí)環(huán)境，營造良好的學(xué)習(xí)氛圍，注重對派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理學(xué)習(xí)能力的培養(yǎng)和監(jiān)督。加強(qiáng)學(xué)習(xí)培訓(xùn)，督促養(yǎng)成主動學(xué)習(xí)的習(xí)慣。二是重點加強(qiáng)派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理的培訓(xùn)，對平時的疑難業(yè)務(wù)給予指導(dǎo)。加強(qiáng)培訓(xùn)業(yè)務(wù)知識，強(qiáng)化合規(guī)意識，做好內(nèi)控管理等方面，特別要注重對派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理的心理輔導(dǎo)，使其快速轉(zhuǎn)變角色，履職到位，更好地發(fā)揮崗位作用。三是重點強(qiáng)化網(wǎng)點派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理間相互的學(xué)習(xí)，對于優(yōu)秀的管理經(jīng)驗、學(xué)習(xí)方法、制度執(zhí)行、主要做法等，在月度會議或是定期的座談會上進(jìn)行分享。四是派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理加強(qiáng)自身建設(shè)，應(yīng)嚴(yán)格要求自我，培養(yǎng)高度敬業(yè)精神。五是實實在在做事，求真務(wù)實，從細(xì)著手，精細(xì)行事，提高辦事效率，嚴(yán)格要求、嚴(yán)格管理，對違反紀(jì)律的現(xiàn)象要嚴(yán)肅處理。對于制度執(zhí)行不到位，業(yè)務(wù)輔導(dǎo)不全面不及時，任務(wù)執(zhí)行和整改不及時的主管，應(yīng)給予相應(yīng)的處罰。

（三）制定更科學(xué)合理的考核制度

一是在制定考核前應(yīng)進(jìn)行充分的調(diào)研和學(xué)習(xí)，可以借鑒兄弟行、他行的優(yōu)秀經(jīng)驗和考核指標(biāo)，取長補(bǔ)短，優(yōu)化我行的考核。

二是是引入更多軟性考核指標(biāo)。軟性指標(biāo)指的是委派主管的執(zhí)行力、溝通協(xié)調(diào)能力和管理能力等，是比較難量化但又是非常重要的指標(biāo)，應(yīng)將軟性指標(biāo)的考核結(jié)果納入派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理的年終考核。

（四）加強(qiáng)派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理自身建設(shè)

一是清晰崗位職責(zé)，履職到位。派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理應(yīng)加快思想轉(zhuǎn)變，角色轉(zhuǎn)變，清晰理解崗位職責(zé)，履職到位。對于新員工，新業(yè)務(wù)，新制度應(yīng)及時做好業(yè)務(wù)輔導(dǎo)，確保員工能理解到位操作合規(guī)。加強(qiáng)事前和事中審批，及早的識別和控制風(fēng)險，監(jiān)督更到位。加強(qiáng)對于關(guān)鍵業(yè)務(wù)、關(guān)鍵環(huán)節(jié)、關(guān)鍵人員、關(guān)鍵崗位的重點監(jiān)督，確保安全經(jīng)營。制定一套完整的內(nèi)控管理體系，合理的設(shè)立崗位職責(zé)，理順管理思路和管理方法。

二是提高溝通協(xié)調(diào)能力。合理協(xié)調(diào)自己的工作內(nèi)容，按照事情的重要性和緊迫性，協(xié)調(diào)好工作順序和工作時間，做出人員和工作安排，將主要精力集中到重要事情和關(guān)鍵環(huán)節(jié)上，避免疲于應(yīng)付緊急但不重要的工作上，浪費主要精力。要學(xué)會團(tuán)隊合作。要學(xué)會發(fā)揮團(tuán)隊作用而不是單兵作戰(zhàn)，營造團(tuán)隊合規(guī)氛圍。協(xié)調(diào)好網(wǎng)點人力資源，根據(jù)員工特點和業(yè)務(wù)量制定更佳的勞動組合。學(xué)會巧用方法，化被動為主動，制定網(wǎng)點的各類考核、網(wǎng)點規(guī)章和激勵措施，提高員工積極性。三是加強(qiáng)心理建設(shè)。派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理應(yīng)充分認(rèn)識到崗位工作的重要性和崗位價值的體現(xiàn)，熱愛自己的崗位，將熱情投入到工作中，實現(xiàn)個人和職業(yè)價值。要增強(qiáng)自信，對于工作中職業(yè)發(fā)展中碰到的困難要相信有能力解決。要敢于創(chuàng)新，嘗試新的管理和工作方法。要嚴(yán)格要求自我，要努力將工作做到最好，體現(xiàn)崗位的最大價值。

朱瑋

第三篇：內(nèi)控案防心得

“嚴(yán)守制度，保護(hù)自我”內(nèi)控案防學(xué)習(xí)心得

眾所周知，內(nèi)部控制是銀行為實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風(fēng)險進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動態(tài)過程和機(jī)制。業(yè)務(wù)經(jīng)營機(jī)構(gòu)和每個員工，在承擔(dān)業(yè)務(wù)發(fā)展任務(wù)的同時也承擔(dān)著內(nèi)部控制和操作風(fēng)險管理的責(zé)任，既是業(yè)務(wù)的直接經(jīng)辦者，規(guī)章制度的執(zhí)行者，又是操作風(fēng)險的所有者，是我行內(nèi)部控制和操作風(fēng)險管理的第一道防線。所以，經(jīng)營機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營、員工的合規(guī)操作是銀行穩(wěn)定發(fā)展的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提。

中國銀行寧波分行在去年之前的近十年時間內(nèi)可以說在內(nèi)控上都是做的比較好的，然而去年轄內(nèi)慈溪分行勝山支行核準(zhǔn)員余丹挪用ATM資金案打破了我們維持了十年無案件的成績，這起案件歷時2年之久，可以說深深的給我行內(nèi)控風(fēng)險機(jī)制敲響了警鐘，足以說明我行在內(nèi)控條線上存在漏洞問題，隨之而來的就是一波接一股的內(nèi)控監(jiān)督檢查，在緊張的內(nèi)防氣氛下，今年內(nèi)控事件仍然頻頻發(fā)生，比如江東三江支行在今年上半年居然出現(xiàn)了柜員尾箱現(xiàn)金盜用事件，看來，內(nèi)控案防已走到了不得不去解決、去重視的地步，我們不得不反思現(xiàn)狀，探索原因，尋找方法。

就在上周，象山支行召開了以“嚴(yán)守制度，保護(hù)自我”為主題的全行內(nèi)控案例分析會，大會分了三個議程，首先由紀(jì)檢監(jiān)察員林紅老師通報近期兩起違規(guī)事件，對相關(guān)事件分析考察，相關(guān)人員問責(zé)處罰。林紅老師指明支行對各種違規(guī)違紀(jì)問題“零容忍”，堅持“失責(zé)必問”、“問責(zé)必嚴(yán)”的態(tài)度，要求全行員工要明底線、知敬畏，堅守職業(yè)道德，強(qiáng)化制度執(zhí)行力，切實解決制度履行入耳不入心的問題；第二議程是整個大會的重中之重，特邀寧波分行法律合規(guī)部張曙曙講師就今日大會主題對全行員工進(jìn)行一次深刻的內(nèi)控培訓(xùn)和案防教育。曙曙老師研究案件發(fā)生大致有三類：“柜面操作沒有嚴(yán)格履行崗位職責(zé)或業(yè)務(wù)技能不足”、“客戶經(jīng)理違誠信，繞開控制，違規(guī)操作”、“客戶營銷或服務(wù)不謹(jǐn)慎導(dǎo)致投訴”，通過對相關(guān)案例的分享，結(jié)合“機(jī)會”與結(jié)果模型，深入剖析案件發(fā)生的原因，存在的漏洞即所謂的案件發(fā)生的“機(jī)會”在哪里，是誰，又是如何產(chǎn)生這些機(jī)會以及帶來的嚴(yán)重后果。曙曙主管將沉重的話題以風(fēng)趣幽默的方式警示我們不要觸碰底線行為，要加強(qiáng)對“雙十禁”等文件的學(xué)習(xí)；大會的最后，王坤明副行長再次強(qiáng)調(diào)了合規(guī)經(jīng)營的重要性，督促我們要在平時生活工作中強(qiáng)化學(xué)習(xí)、增強(qiáng)規(guī)矩和責(zé)任意識。

以上周全行的內(nèi)控案防培訓(xùn)會議為契機(jī)，緊接著本周我所在的象山丹南支行也開展了一次專題研討會，就會議的主題再次討論，分析工作中存在的不足和問題，分享心得體會，副行長帶領(lǐng)全體員工再次對一個迷戀彩票導(dǎo)致價值觀偏移和暴富心理膨脹最終走向鐵籠的案例展開學(xué)習(xí)，告戒我們在工作中風(fēng)險存在于方方面面，切勿將信任代替監(jiān)督。行長則是要求我們平時在柜臺上要注意向客戶多問一句，注重職業(yè)道德和好習(xí)慣的養(yǎng)成。

其實，雖然我是一名入行一年多還算新的新員工，但在內(nèi)控方面我還是深有體會和感觸的，入行短短一年，內(nèi)控心得寫了3篇有余，眼下新的第四篇也還是很有話說，之前一年多被分配到余姚分行營業(yè)部工作，剛回象山支行一個多月，也算是待過兩個轄區(qū)，在內(nèi)控上可以說更有比較和體驗吧。就我在余姚的一年內(nèi)，余姚營業(yè)部在內(nèi)控上也發(fā)生了好幾次內(nèi)控風(fēng)險事件，比如大額掛失誤掛事件、日終未盤重空屢查屢犯事件等，產(chǎn)生問題的原因還是管理不到位，意識不到位，監(jiān)督不到位，這并不是一個兩個人的問題，是整體不到位導(dǎo)致的，確實營業(yè)部比較特殊，存在問題偏多，回到象山給我的第一感覺就是：象山的內(nèi)控好像比余姚要好。在丹南支行工作的一個多月內(nèi)，我感覺內(nèi)控上確實已經(jīng)算是做得非常到位了，前段時間也是順利通過寧波的檢查，在內(nèi)防上讓我學(xué)到了很多，可以說在這樣的環(huán)境中工作會特別放心且有底氣。

經(jīng)過一系列的內(nèi)控學(xué)習(xí)教育我認(rèn)為像這樣的經(jīng)常性制度學(xué)習(xí)還是很有必要的，可能你會覺得聽多了乏味沒有效果，我去培訓(xùn)前也是有些反感，但不得不承認(rèn)，它有一種警鐘效果，按時敲響，培訓(xùn)完后不管聽進(jìn)去多少，警示效果仍然存在著。培訓(xùn)雖已結(jié)束，但內(nèi)控只會越來越嚴(yán)，想要實現(xiàn)零案件的目標(biāo)，重塑寧波分行的美好形象，全行必須上下聯(lián)合起來，個人、團(tuán)體、組織齊心協(xié)力共同努力。

對于個體來說，必須時刻要求自己在崗位上不僅要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和同事共同堅守制度，嚴(yán)格按照各項規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)做到一筆一清，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去。強(qiáng)化責(zé)任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動，在自己的崗位上要堅定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住誘惑定會走向犯罪的深淵，樹立正確的價值觀，人生觀，在本職工作中把握自己，管住自己。從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業(yè)價值觀和職業(yè)道德感，把自己所從事的銀行工作，當(dāng)作世界上最神圣的工作來完成，從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件。在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家注意，努力做到省行行長關(guān)于《怎樣做個好員工》中的11個關(guān)鍵詞“認(rèn)真做事”、“鉆研業(yè)務(wù)”、“習(xí)慣約束”、“講究禮貌”、“服從領(lǐng)導(dǎo)”、“團(tuán)結(jié)同事”、“保守秘密”、“嚴(yán)格守信”、“節(jié)制私欲”、“樂于奉獻(xiàn)”、“擁有自信”。

對于他人來說，每個人除了做好自己個體應(yīng)該做到的外，同事之間，更應(yīng)該相互監(jiān)督，相互提醒。在日常工作中，勇于勸阻，必要的時候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。要知道，這樣做，不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。這一點丹南的陸珊珊姐姐就做的很到位，每當(dāng)我有什么沒做到位比如箱子敞開沒有關(guān)上鎖上的時候她看到后都會馬上告戒我，批評我的風(fēng)險意識和自我保護(hù)意識。

對于支行來說，支行應(yīng)該做到“四個加強(qiáng)”：一是加強(qiáng)形勢教育，強(qiáng)化全員的自警意識，從而增強(qiáng)廣大員工做好案件防范工作的責(zé)任感和使命感，營造一種人人自覺合規(guī)、個個主動守法的文化氛圍。將合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營的意識滲透在每個員工的心中，貫穿于每個業(yè)務(wù)、每個崗位的操作環(huán)節(jié)中。強(qiáng)化法紀(jì)意識，經(jīng)常組織學(xué)習(xí)法紀(jì)規(guī)章制度和現(xiàn)實的案例教育，強(qiáng)化自覺意識，嚴(yán)格地運用《中國銀行營業(yè)柜員十個嚴(yán)禁》（或《中國銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個嚴(yán)禁》）指導(dǎo)員工的行為。二是加強(qiáng)黨紀(jì)政紀(jì)和法律法規(guī)制度教育。讓員工學(xué)法、懂法、守法、用法，牢固樹立法紀(jì)意識，提高遵紀(jì)守法的自覺性。要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。三要加強(qiáng)金融職業(yè)道德教育。使我行員工熱愛自己所從事的職業(yè)。四是加強(qiáng)監(jiān)督和檢查的力度?；鶎咏?jīng)營機(jī)構(gòu)要做好每日、每周、每月的自查工作，領(lǐng)導(dǎo)在做好榜樣帶頭的同時，嚴(yán)格監(jiān)督員工的業(yè)務(wù)操作是否合規(guī)。

最后套用曙曙老師培訓(xùn)PPT末頁的三句話：合規(guī)操作，是你對領(lǐng)導(dǎo)和同事最好的支持！合規(guī)操作，是你對父母和親人最大的關(guān)愛！合規(guī)操作，是你對自己最有力的保護(hù)！是啊，我們所擁有的生命原本就是一種責(zé)任和承諾---對父母、對他人、對社會。一個人只要記住無論在什么時候，什么地方帶給別人都是美好的東西，那么他的生活才會是愉快和美好的，而守住底線，嚴(yán)守制度，合規(guī)操作最終會獲得幸福。嚴(yán)守制度，合規(guī)操作從我做起，從每個中行人做起，在致力于做“最好的銀行”的愿景下，我們中行人更應(yīng)該從自身行動出發(fā)，致力于做“最好的員工”。

象山丹南支行 周宇

第四篇：內(nèi)控案防心得

“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動心得體會

無論多么完美的內(nèi)控制度，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設(shè)而已。合規(guī)經(jīng)營是我行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責(zé)，同時也是保障自己切身利益的有力武器。通過開展“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動，使我對合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識：合規(guī)操作涉及信合各網(wǎng)點、各部門，覆蓋金融業(yè)務(wù)的每一個環(huán)節(jié)，我行必須將合規(guī)意識滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經(jīng)營意義重大。

首先，合規(guī)經(jīng)營是防范我行操作風(fēng)險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營管理水平的需要。因為合規(guī)與我行的成本控制、風(fēng)險控制、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為信用社創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形。

其次，合規(guī)經(jīng)營是完善我行制度體系的需要。信用社賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。所以信用社的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險。

再次，合規(guī)經(jīng)營是落實科學(xué)發(fā)展觀，實現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。因為合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證信用社的經(jīng)久不衰。

那么，怎樣才能使合規(guī)經(jīng)營深入人心，促進(jìn)信用社的健康發(fā)展？我認(rèn)為，惟有做到“五個到位”：

一要道德教育到位。“思考方式?jīng)Q定行為和成就?！北仨氉尯弦?guī)的觀念和意識滲透到信用社每一個員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，營造“重操守、講合規(guī)、促案防”的良好氛圍，促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。一是強(qiáng)化法紀(jì)意識。積極開展法制教育，增強(qiáng)員工的防范意識、法律意識；用現(xiàn)實的案例教育身邊的人，使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自己思想中。二是強(qiáng)化奉獻(xiàn)意識。引導(dǎo)員工加強(qiáng)自身修養(yǎng)，學(xué)會心理調(diào)控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對各種誘惑保持高度的警覺性；正確處理好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。三是強(qiáng)化自覺意識。引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運用各種社會規(guī)范指導(dǎo)和檢點自己的行為，使自己循規(guī)蹈矩。四是強(qiáng)化集體意識。引導(dǎo)每個員工珍愛集體榮譽(yù)，關(guān)心集體的共同利益、共同目標(biāo)、共同榮譽(yù)，增強(qiáng)集體觀念。

二要執(zhí)行能力到位。根據(jù)自身的改革和發(fā)展的形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導(dǎo)員工增強(qiáng)利用制度自我保護(hù)意識，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅持，制定合規(guī)經(jīng)營程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)。三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨 證關(guān)系，只有合規(guī)經(jīng)營，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。

三要合規(guī)操作到位?！昂弦?guī)操作，從我做起”。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風(fēng)險防范能力的基礎(chǔ)，員工要從保護(hù)自己、保護(hù)家人的立場，切實提高自身防微杜漸的能力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。三是堅持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強(qiáng)有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺。通過共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學(xué)習(xí)、生活及家庭情況，傾聽員工的心聲，在基層網(wǎng)點與員工家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都知道員工八小時內(nèi)外的動態(tài)，及時幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學(xué)習(xí)專心、工作舒心、生活開心。四要監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風(fēng)險防范的監(jiān)督機(jī)制。一是將合規(guī)經(jīng)營落實情況考核納入業(yè)績考核指標(biāo)體系，并作為衡量各單位工作績效的指標(biāo)之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機(jī)制。對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表揚或獎勵；對履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責(zé)或從輕處理；對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責(zé)任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機(jī)會，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行。

五要榜樣作用到位。“榜樣的力量是無窮的”。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導(dǎo)航；反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導(dǎo)原則的一個重要理念，也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的。合規(guī)從高層做起，從每一個單位的一把手做起，口頭上要時時宣講合規(guī)，行為上要時刻體現(xiàn)合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營的良好示范，只有各級管理人員提高認(rèn)識，高度重視，才能保證合規(guī)經(jīng)營各項工作落實到位，合規(guī)經(jīng)營才能在農(nóng)村信用社經(jīng)營中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，通過透視發(fā)生的各類案例，抓住典型，經(jīng)常性地開展典型案例警示教育活動，特別是強(qiáng)調(diào)案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度，達(dá)到警鐘常鳴、防患未然的目的。

總之，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規(guī)”的理念牢記，將“合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價值”的經(jīng)營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀(jì)的信合人，為實現(xiàn)農(nóng)村信用社持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量！

學(xué)習(xí)信用社案防教育的心得體會

近段時間，xx信用社多次組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會的“十三條、“十個聯(lián)動”和案防有關(guān)文件精神，結(jié)合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的深入學(xué)習(xí)，積極開展了批評與自我批評，比照制度認(rèn)真查擺問題，深入挖掘殘留在自身上的“懶、散、亂、差等陳規(guī)陋習(xí)。

通過此次案防教育的學(xué)習(xí)，充分顯示了銀行遵紀(jì)守法的必要性，極大地增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識，使我在日常的工作中，堅持以“自重、自省、自警、自勵”從嚴(yán)要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德。

通過典型案例的學(xué)習(xí)與問題查找，我自身還存在不少的問題：

一、在嚴(yán)格落實各項規(guī)章制度和崗位職責(zé)方面執(zhí)行不夠細(xì)致

二、不善于總結(jié)工作中存在的問題和經(jīng)驗。

三、對有些規(guī)章制度的理解不夠透徹。

通過這次學(xué)習(xí)教育的有效開展，使我充分認(rèn)識到應(yīng)以此次學(xué)習(xí)教育為契機(jī)，在自己的工作崗位上多出成效，多創(chuàng)佳績，為促進(jìn)信用社的各項工作得到健康的發(fā)展做出自己的貢獻(xiàn)。針對本人存在的一些問題，堅決采取如下改進(jìn)措施

一、堅定信念

始終堅定共產(chǎn)主義和有中國特色的社會主義的理想和信念。因為喪失了理想和信念，就會等于失去精神支柱，失去靈魂。覃志新、趙剛、邵有義等腐敗分子之所以走上犯罪的道路，究其原因，就是在市場經(jīng)濟(jì)大潮中，在金錢、官位、名利的誘惑下，放棄了對世界觀的改造，放松了對自身的要求，出現(xiàn)了“只講實惠，不講理想；只講索取，不講奉獻(xiàn)；只講錢財，不講原則”等現(xiàn)象。在市場經(jīng)濟(jì)的形勢下，只有自覺地進(jìn)行世界觀、人生觀和價值觀的改造，堅定自己的信念，牢記服務(wù)三農(nóng)的宗旨，堅持“以社為家，社興我榮”的思想。提高自我約束能力，提高自我警省能力，堅決抵制市場經(jīng)濟(jì)條件下物欲橫流的誘惑，過好權(quán)利關(guān)、金錢關(guān)、人情關(guān)，才能經(jīng)受住各種考驗，抵御住各種誘惑，立于不敗之地。

二、以案為鑒

閱讀了覃志新、趙剛、邵有義等一些反面警示的案例，使在自己思想深處受到極大觸動。對他們犯罪道路的過程、原因及教訓(xùn)作了反思：不注重世界觀、人生觀和價值觀的改造，私欲膨脹，背棄職業(yè)操守，使人生觀、價值觀偏離了正確方向，道德觀念失衡，把手中的權(quán)力，當(dāng)成了謀取不義之財，謀取私利的工具，政治上喪失信念、經(jīng)濟(jì)上貪得無厭、生活上腐化墮落，踏上了不歸路?！耙允窞殓R，可以知興替;以人為鏡，可以知得失”。通過他們的懺悔，以及對自由和生活的渴望，給我實實在在地敲響了警鐘。通過這些典型案件說明：人一旦貪欲膨脹、利欲熏心，就會喪失理想信念，在金錢面前打敗仗；一旦追逐名利、撈取功名，就會導(dǎo)致急功近利，貽誤事業(yè)的發(fā)展；一旦恃權(quán)輕法、心存僥幸，就會觸犯法律受到制裁，最終變成人民的罪人。從中也使自己清醒的認(rèn)識到：作為一名信合員工，應(yīng)該時刻提醒自己，時刻牢記：強(qiáng)化政治意識、大局意識、奉獻(xiàn)意識、服務(wù)意識、勤干意識，忠實踐行立足三農(nóng)服務(wù)三農(nóng)的宗旨。只有這樣才能對得起上級領(lǐng)導(dǎo)信任，對得起給予無限關(guān)愛的家人。

三、加強(qiáng)有關(guān)業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)

特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去。強(qiáng)化責(zé)任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動，伴隨于身邊，有一分熱，發(fā)一分光，做一個實實在在的信合人。

第五篇：內(nèi)控案防心得

“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動心得體會

無論多么完美的內(nèi)控制度，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設(shè)而已。合規(guī)經(jīng)營是我行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責(zé)，同時也是保障自己切身利益的有力武器。通過開展“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動，使我對合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識：合規(guī)操作涉及中信各網(wǎng)點、各部門，覆蓋金融業(yè)務(wù)的每一個環(huán)節(jié)，我行必須將合規(guī)意識滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經(jīng)營意義重大。

首先，合規(guī)經(jīng)營是防范我行操作風(fēng)險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營管理水平的需要。因為合規(guī)與我行的成本控制、風(fēng)險控制、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形。

其次，合規(guī)經(jīng)營是完善我行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。所以銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險。

再次，合規(guī)經(jīng)營是落實科學(xué)發(fā)展觀，實現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。因為合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行的經(jīng)久不衰。那么，怎樣才能使合規(guī)經(jīng)營深入人心，促進(jìn)銀行的健康發(fā)展？我認(rèn)為，惟有做到“三個到位”：

一要道德教育到位?！八伎挤绞?jīng)Q定行為和成就?！北仨氉尯弦?guī)的觀念和意識滲透到銀行每一個員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，營造“重操守、講合規(guī)、促案防”的良好氛圍，促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。一是強(qiáng)化法紀(jì)意識。積極開展法制教育，增強(qiáng)員工的防范意識、法律意識；用現(xiàn)實的案例教育身邊的人，使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自己思想中。二是強(qiáng)化奉獻(xiàn)意識。引導(dǎo)員工加強(qiáng)自身修養(yǎng)，學(xué)會心理調(diào)控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對各種誘惑保持高度的警覺性；正確處理好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。三是強(qiáng)化自覺意識。引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運用各種社會規(guī)范指導(dǎo)和檢點自己的行為，使自己循規(guī)蹈矩。四是強(qiáng)化集體意識。引導(dǎo)每個員工珍愛集體榮譽(yù)，關(guān)心集體的共同利益、共同目標(biāo)、共同榮譽(yù)，增強(qiáng)集體觀念。

二要執(zhí)行能力到位。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導(dǎo)員工增強(qiáng)利用制度自我保護(hù)意識，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。二是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。三是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系，只有合規(guī)經(jīng)營，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。

三要合規(guī)操作到位?！昂弦?guī)操作，從我做起”。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風(fēng)險防范能力的基礎(chǔ)，員工要從保護(hù)自己、保護(hù)家人的立場，切實提高自身防微杜漸的能力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。三是堅持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強(qiáng)有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺。通過共同談心了解員工的工作、學(xué)習(xí)、生活及家庭情況，傾聽員工的心聲，及時幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學(xué)習(xí)專心、工作舒心、生活開心。

總之，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規(guī)”的理念牢記，將“合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價值”的經(jīng)營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀(jì)的中信人，為實現(xiàn)銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量！

中信沈河支行

黨鑫 2011-10-28