第一篇：銀行綜合部和個(gè)金部個(gè)人工作總結(jié)

銀行綜合部和個(gè)金部個(gè)人工作總結(jié)

2010年是渤海銀行進(jìn)駐**地區(qū)的第一年，懷著希望和信心，我踏入了渤海銀行這個(gè)大家庭。這一年里，我從一個(gè)對(duì)銀行業(yè)務(wù)完全不熟悉的新手開(kāi)始學(xué)習(xí)成長(zhǎng)，到能熟練地進(jìn)行每一項(xiàng)具體業(yè)務(wù)操作，這里面有我自己勤奮努力的汗水，但更離不開(kāi)的是單位各位領(lǐng)導(dǎo)的支持和各位同事的幫助。在這里，我首先要向大家說(shuō)一聲：謝謝。

忙碌的一年很快就結(jié)束了，我至始至終如一日地努力做好本職工作，認(rèn)真學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí)，積極開(kāi)展個(gè)金業(yè)務(wù)，全年實(shí)現(xiàn)了無(wú)貸戶存款日均2100萬(wàn)元，存款余額最高達(dá)5000萬(wàn)元，新增辦卡553張，其中活卡400多張，占總比70%以上。自9月份來(lái)共發(fā)放個(gè)人貸款28筆，貸款金額2324.5萬(wàn)元，各項(xiàng)考核指標(biāo)均列本支行個(gè)金業(yè)務(wù)部第一位，在省分行組織的三季度個(gè)貸業(yè)務(wù)推廣季活動(dòng)中，獲得全省總分第7名，放款金額全省第3名的好成績(jī)。在這里我總結(jié)一下全年的工作情況：

1、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高專業(yè)技術(shù)水平

一年來(lái)，我一直堅(jiān)持認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融專業(yè)知識(shí)和相關(guān)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)、培訓(xùn)、考試，不斷提高自己的理論素質(zhì)和技術(shù)技能。一年里，我先后通過(guò)了保險(xiǎn)從業(yè)資格考試，證券從業(yè)資格考試、個(gè)貸業(yè)務(wù)上崗考試，基金業(yè)務(wù)上崗考試、財(cái)富上崗資格考試、會(huì)計(jì)從業(yè)資格考試等。

第二篇：銀行綜合部和個(gè)金部個(gè)人工作總結(jié)

銀行綜合部和個(gè)金部個(gè)人工作總結(jié)

2010年是渤海銀行進(jìn)駐**地區(qū)的第一年，懷著希望和信心，我踏入了渤海銀行這個(gè)大家庭。這一年里，我從一個(gè)對(duì)銀行業(yè)務(wù)完全不熟悉的新手開(kāi)始學(xué)習(xí)成長(zhǎng)，到能熟練地進(jìn)行每一項(xiàng)具體業(yè)務(wù)操作，這里面有我自己勤奮努力的汗水，但更離不開(kāi)的是單位各位領(lǐng)導(dǎo)的支持和各位同事的幫助。在這里，我首先要向大家說(shuō)一聲：謝謝。

忙碌的一年很快就結(jié)束了，我至始至終如一日地努力做好本職工作，認(rèn)真學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí)，積極開(kāi)展個(gè)金業(yè)務(wù)，全年實(shí)現(xiàn)了無(wú)貸戶存款日均2100萬(wàn)元，存款余額最高達(dá)5000萬(wàn)元，新增辦卡553張，其中活卡400多張，占總比70%以上。自9月份來(lái)共發(fā)放個(gè)人貸款28筆，貸款金額2324.5萬(wàn)元，各項(xiàng)考核指標(biāo)均列本支行個(gè)金業(yè)務(wù)部第一位，在省分行組織的三季度個(gè)貸業(yè)務(wù)推廣季活動(dòng)中，獲得全省總分第7名，放款金額全省第3名的好成績(jī)。在這里我總結(jié)一下全年的工作情況：

1、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高專業(yè)技術(shù)水平

一年來(lái)，我一直堅(jiān)持認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融專業(yè)知識(shí)和相關(guān)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)、培訓(xùn)、考試，不斷提高自己的理論素質(zhì)和技術(shù)技能。一年里，我先后通過(guò)了保險(xiǎn)從業(yè)資格考試，證券從業(yè)資格考試、個(gè)貸業(yè)務(wù)上崗考試，基金業(yè)務(wù)上崗考試、財(cái)富上崗資格考試、會(huì)計(jì)從業(yè)資格考試等。

第三篇：銀行綜合部和個(gè)金部個(gè)人工作總結(jié)

銀行綜合部和個(gè)金部個(gè)人工作總結(jié)

2010年是渤海銀行進(jìn)駐**地區(qū)的第一年，懷著希望和信心，我踏入了渤海銀行這個(gè)大家庭。這一年里，我從一個(gè)對(duì)銀行業(yè)務(wù)完全不熟悉的新手開(kāi)始學(xué)習(xí)成長(zhǎng)，到能熟練地進(jìn)行每一項(xiàng)具體業(yè)務(wù)操作，這里面有我自己勤奮努力的汗水，但更離不開(kāi)的是單位各位領(lǐng)導(dǎo)的支持和各位同事的幫助。在這里，我首先要向大家說(shuō)一聲：謝謝。

忙碌的一年很快就結(jié)束了，我至始至終如一日地努力做好本職工作，認(rèn)真學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí)，積極開(kāi)展個(gè)金業(yè)務(wù)，全年實(shí)現(xiàn)了無(wú)貸戶存款日均2100萬(wàn)元，存款余額最高達(dá)5000萬(wàn)元，新增辦卡553張，其中活卡400多張，占總比70%以上。自9月份來(lái)共發(fā)放個(gè)人貸款28筆，貸款金額2324.5萬(wàn)元，各項(xiàng)考核指標(biāo)均列本支行個(gè)金業(yè)務(wù)部第一位，在省分行組織的三季度個(gè)貸業(yè)務(wù)推廣季活動(dòng)中，獲得全省總分第7名，放款金額全省第3名的好成績(jī)。在這里我總結(jié)一下全年的工作情況：

1、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高專業(yè)技術(shù)水平

一年來(lái)，我一直堅(jiān)持認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融專業(yè)知識(shí)和相關(guān)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)、培訓(xùn)、考試，不斷提高自己的理論素質(zhì)和技術(shù)技能。一年里，我先后通過(guò)了保險(xiǎn)從業(yè)資格考試，證券從業(yè)資格考試、個(gè)貸業(yè)務(wù)上崗考試，基金業(yè)務(wù)上崗考試、財(cái)富上崗資格考試、會(huì)計(jì)從業(yè)資格考試等。

第四篇：最新-銀行個(gè)金部工作意見(jiàn)及發(fā)展規(guī)劃

2016年個(gè)金部工作意見(jiàn)

2016年，面對(duì)錯(cuò)綜復(fù)雜的經(jīng)濟(jì)和金融形勢(shì)，個(gè)人金融業(yè)務(wù)作為一項(xiàng)基礎(chǔ)性業(yè)務(wù)，將努力發(fā)揮對(duì)全行經(jīng)營(yíng)的“穩(wěn)定器”作用。牢固樹立份額意識(shí)，強(qiáng)化基礎(chǔ)管理品質(zhì)，加強(qiáng)核心貴賓客戶培育，扎實(shí)提升服務(wù)“三農(nóng)”能力，深入推進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型，不斷提升營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的綜合營(yíng)銷服務(wù)水平，鞏固和提高個(gè)人金融業(yè)務(wù)對(duì)全行經(jīng)營(yíng)的貢獻(xiàn)度。

一、發(fā)展思路及主要目標(biāo)

發(fā)展思路：把握“穩(wěn)中求進(jìn)”主基調(diào)，以深化轉(zhuǎn)型為主線，以客戶培育為重點(diǎn)，有效增強(qiáng)客戶服務(wù)能力、產(chǎn)品營(yíng)銷能力和基礎(chǔ)管理能力，努力提高個(gè)人存款、農(nóng)戶貸款、個(gè)人貴賓客戶、個(gè)金中間業(yè)務(wù)收入等核心指標(biāo)的市場(chǎng)占比和系統(tǒng)貢獻(xiàn)，在更高層次上實(shí)現(xiàn)個(gè)人金融業(yè)務(wù)的持續(xù)協(xié)調(diào)快速發(fā)展。

主要目標(biāo)：

——客戶目標(biāo)。全年新增個(gè)人貴賓客戶X戶，新增私人銀行簽約客戶X戶，新增基金定投客戶X戶。

——收入目標(biāo)。全年實(shí)現(xiàn)個(gè)金中間業(yè)務(wù)收入X萬(wàn)元。

——業(yè)務(wù)目標(biāo)。本外幣個(gè)人存款增加X(jué)億元；農(nóng)戶貸款增加X(jué)億元，農(nóng)戶小額不良占比控制在X%以下，新增惠農(nóng)卡X萬(wàn)張，基金銷售額X萬(wàn)元；黃金銷售X克；對(duì)私理財(cái)產(chǎn)品銷售X億元，年末余額達(dá)到X億元；新增借記卡X萬(wàn)張。

——服務(wù)目標(biāo)。文明標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)保持優(yōu)良以上，考核居系統(tǒng)內(nèi)前X名。

——網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)目標(biāo)。完成X個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的建設(shè)立項(xiàng)，實(shí)際完工X個(gè)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目。

二、主要工作措施

（一）夯實(shí)個(gè)人存款發(fā)展基礎(chǔ)，力拼同業(yè)市場(chǎng)份額。牢固確立個(gè)人存款業(yè)務(wù)的戰(zhàn)略性地位，加大指導(dǎo)、督導(dǎo)力度，把握好存款穩(wěn)步增長(zhǎng)的抓手和著力點(diǎn)，抓好重要時(shí)點(diǎn)的增存穩(wěn)存，強(qiáng)化同

業(yè)競(jìng)爭(zhēng)意識(shí)，力拼同業(yè)份額位次。一是加強(qiáng)關(guān)聯(lián)產(chǎn)品帶動(dòng)。繼續(xù)強(qiáng)化對(duì)私理財(cái)產(chǎn)品銷售，加強(qiáng)理財(cái)資金帶動(dòng)和有效對(duì)接，做好對(duì)縣域及鄉(xiāng)鎮(zhèn)信用社客戶的搶挖工作；加強(qiáng)以貸引存，擴(kuò)大信貸客戶資金歸集和沉淀；積極通過(guò)轉(zhuǎn)賬電話、銀行卡、網(wǎng)銀等渠道產(chǎn)品，推廣天天理財(cái)、自動(dòng)轉(zhuǎn)賬、個(gè)人資金歸集、禮儀儲(chǔ)蓄等特色產(chǎn)品，適應(yīng)客戶要求資金增值和便利的需求，鎖定客戶結(jié)算資金，有效吸納各類專業(yè)市場(chǎng)商戶經(jīng)營(yíng)資金。二是抓好重點(diǎn)客戶。強(qiáng)化貴賓客戶關(guān)系維護(hù)，落實(shí)貴賓客戶維護(hù)責(zé)任，加強(qiáng)與中高端客戶的日常溝通和交流，及時(shí)掌握客戶資金流向流量，提高對(duì)大客戶資金流向的控制力；據(jù)區(qū)域經(jīng)濟(jì)、客戶分布和不同階段特點(diǎn)，積極開(kāi)展各類營(yíng)銷活動(dòng)，積極拓展優(yōu)質(zhì)法人高管戶、優(yōu)質(zhì)私營(yíng)商戶、優(yōu)質(zhì)投資類客戶、優(yōu)質(zhì)高檔社區(qū)居民戶等中高端客戶。三是抓源頭業(yè)務(wù)拓展。鎖定財(cái)政代發(fā)戶、第三方存管戶、中央和省直單位、軍隊(duì)武警、壟斷集團(tuán)客戶、優(yōu)勢(shì)行業(yè)、優(yōu)質(zhì)企業(yè)等，積極開(kāi)展高層營(yíng)銷，提高代發(fā)工資份額；做好拆遷補(bǔ)償款、限售股東解禁、批發(fā)市場(chǎng)等資金的拓展工作，提升城區(qū)行存款競(jìng)爭(zhēng)力；抓好新型農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)、新型農(nóng)村合作醫(yī)療的營(yíng)銷工作，批量拓展縣域市場(chǎng)個(gè)人存款資金來(lái)源。

（二）加強(qiáng)和重視貴賓客戶營(yíng)銷管理，著力核心貴賓客戶群培育。一是克服各項(xiàng)困難，全力推進(jìn)理財(cái)中心建設(shè)。明確理財(cái)中心建設(shè)目標(biāo)和原則，加強(qiáng)理財(cái)師歸位，落實(shí)個(gè)人高端客戶營(yíng)銷責(zé)任，以各網(wǎng)點(diǎn)分級(jí)分類管理為契機(jī)，年內(nèi)確保完成市行理財(cái)中心和2—3家重點(diǎn)支行理財(cái)中心建設(shè)到位，崗位功能完備、流程運(yùn)作順暢，建立分層分級(jí)客戶服務(wù)體系，深度營(yíng)銷高價(jià)值客戶，加強(qiáng)私人銀行客戶簽約。二是強(qiáng)化貴賓客戶關(guān)注，鞏固和擴(kuò)大核心客戶群。以金卡、白金卡客戶為重點(diǎn)，以PCRM、CFE系統(tǒng)為日常應(yīng)用工具，強(qiáng)化存量貴賓客戶維護(hù)意識(shí)，以“2111”工程為指導(dǎo)，完善個(gè)人客戶信息數(shù)據(jù)治理工作，做好目標(biāo)客戶普查、篩選和提升，嚴(yán)格存量貴賓客戶貴賓卡發(fā)放準(zhǔn)入，年內(nèi)實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)有效用戶率、客戶指派率、客戶信息維護(hù)率、客戶發(fā)卡簽約率達(dá)80%以上；落實(shí)名單制管理，牢固樹立“以客戶為中心”理念，以“做強(qiáng)高

端、做大中端、做簡(jiǎn)低端”為目標(biāo)，指導(dǎo)各網(wǎng)點(diǎn)有意識(shí)地將服務(wù)重點(diǎn)轉(zhuǎn)向貴賓客戶，積極推廣客戶關(guān)系管理指引，落實(shí)客戶流失責(zé)任追究制度，扎實(shí)提升客戶關(guān)系管理水平；加強(qiáng)有效新客戶拓展，突出抓好對(duì)上市和待上市公司股東和高管人員、城鎮(zhèn)化建設(shè)和財(cái)政轉(zhuǎn)移支付受益者、他行高端客戶、私營(yíng)業(yè)主和個(gè)體工商戶等新富群體的拓展。

（三）強(qiáng)力推進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型，著力提升網(wǎng)點(diǎn)競(jìng)爭(zhēng)力。一是加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)，高效率、高標(biāo)準(zhǔn)提升網(wǎng)點(diǎn)形象。繼續(xù)嚴(yán)格遵循網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)的標(biāo)準(zhǔn)和流程，以高效率來(lái)加快項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度，以提高準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)來(lái)提升網(wǎng)點(diǎn)“綠色行動(dòng)”綜合成效，年內(nèi)完成X個(gè)精品以上網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)改造；同時(shí)做好營(yíng)銷墻、排隊(duì)機(jī)、填單機(jī)、無(wú)線呼叫等網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型配套設(shè)施的同步跟進(jìn)，提升網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)管理效率。二是實(shí)施網(wǎng)點(diǎn)競(jìng)爭(zhēng)力提升項(xiàng)目，提高服務(wù)營(yíng)銷管理水平。以六大關(guān)鍵指標(biāo)為基礎(chǔ)，開(kāi)展網(wǎng)點(diǎn)分類分級(jí)管理，逐步實(shí)施網(wǎng)點(diǎn)競(jìng)爭(zhēng)力提升項(xiàng)目，依據(jù)分類分級(jí)結(jié)果，每個(gè)支行打造1家品牌效應(yīng)突出、崗位設(shè)置齊全、功能定位明確、設(shè)施條件先進(jìn)的旗艦型、示范類網(wǎng)點(diǎn)，分崗位制定服務(wù)和營(yíng)銷流程，實(shí)現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷隊(duì)伍有效管理維護(hù)客戶；持續(xù)深化“服務(wù)品質(zhì)提升年”活動(dòng)，優(yōu)化分支行服務(wù)管理模式和考評(píng)體系，規(guī)范“晨會(huì)、巡檢、神秘人”三大管理工具，統(tǒng)一營(yíng)銷晨會(huì)模式，繼續(xù)加強(qiáng)主動(dòng)服務(wù)和營(yíng)銷意識(shí)培養(yǎng)，提升客戶體驗(yàn)和服務(wù)滿意度。三是建立后評(píng)價(jià)機(jī)制，提升轉(zhuǎn)型效果。在省行《營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)與轉(zhuǎn)型后評(píng)價(jià)辦法》的基礎(chǔ)上，對(duì)評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)一步細(xì)化，突出重點(diǎn)產(chǎn)品銷售、優(yōu)質(zhì)客戶增長(zhǎng)、電子渠道分流等與經(jīng)營(yíng)發(fā)展密切相關(guān)的指標(biāo)權(quán)重，對(duì)完工半年以上、3年以內(nèi)的網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目持續(xù)跟蹤評(píng)價(jià)，科學(xué)評(píng)估網(wǎng)點(diǎn)的價(jià)值創(chuàng)造能力；落實(shí)內(nèi)訓(xùn)師掛包網(wǎng)點(diǎn)競(jìng)爭(zhēng)力提升標(biāo)桿示范網(wǎng)點(diǎn)制度，根據(jù)評(píng)估結(jié)果，有的放矢進(jìn)行持續(xù)改進(jìn)。

（四）創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)模式，提升“三農(nóng)”服務(wù)水平，有效防控業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。一是增強(qiáng)農(nóng)村基礎(chǔ)金融服務(wù)能力。繼續(xù)積極爭(zhēng)取更多惠農(nóng)卡代理新農(nóng)保、新農(nóng)合項(xiàng)目，做實(shí)惠農(nóng)卡支付結(jié)算和代理功能；以高標(biāo)準(zhǔn)穩(wěn)步推進(jìn)“三農(nóng)”金融服務(wù)站建設(shè)，加快服務(wù)

“三農(nóng)”現(xiàn)代支付結(jié)算體系建設(shè)，彌補(bǔ)我行鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點(diǎn)不足，為農(nóng)民提供基礎(chǔ)性的金融服務(wù)。二是均衡推進(jìn)農(nóng)戶貸款投放。堅(jiān)持“因地制宜、量力而行、創(chuàng)新模式、集約經(jīng)營(yíng)”的原則，主要通過(guò)公司+農(nóng)戶、專業(yè)市場(chǎng)+農(nóng)戶等模式發(fā)放農(nóng)戶貸款，實(shí)現(xiàn)對(duì)優(yōu)勢(shì)農(nóng)業(yè)項(xiàng)目、優(yōu)質(zhì)產(chǎn)業(yè)鏈條的連片滲透，堅(jiān)持“整體推進(jìn)”的原則，重點(diǎn)選擇信用環(huán)境較好的區(qū)域、特色農(nóng)業(yè)村（鎮(zhèn)）、信用村、信用專業(yè)合作社等的農(nóng)戶擇優(yōu)發(fā)放貸款。三是加強(qiáng)到期管理，嚴(yán)控貸款風(fēng)險(xiǎn)。有效提升“三農(nóng)”業(yè)務(wù)集約化發(fā)展和精細(xì)化管理水平，從嚴(yán)控制農(nóng)戶貸款聯(lián)保方式，積極防控“三農(nóng)”區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)控不良貸款余額和占比，提前做好貸款到期前的準(zhǔn)備工作，提前發(fā)出貸款催收，提前監(jiān)測(cè)客戶賬戶資金情況。

（五）提高素養(yǎng)，打造過(guò)硬零售業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)。一是規(guī)范網(wǎng)點(diǎn)崗位設(shè)置，建立分層管理、崗位協(xié)同的高效團(tuán)隊(duì)。全面開(kāi)展網(wǎng)點(diǎn)八大角色清分工作，理順網(wǎng)點(diǎn)各營(yíng)銷崗位之間的職責(zé)分工與協(xié)作流程，打造“全員識(shí)別推薦、崗位協(xié)同營(yíng)銷”的高效團(tuán)隊(duì)。二是強(qiáng)制配齊營(yíng)銷人員。結(jié)合業(yè)務(wù)量的季節(jié)、時(shí)點(diǎn)分布特征科學(xué)制定彈性排班制度，采取增機(jī)減柜、壓機(jī)關(guān)增網(wǎng)點(diǎn)、壓后臺(tái)增前臺(tái)、減高柜增低柜、網(wǎng)點(diǎn)間合理調(diào)配等措施，結(jié)合大學(xué)生招聘、勞務(wù)派遣、大堂引導(dǎo)員外包等多種方式，強(qiáng)制性配齊營(yíng)銷人員。三是加強(qiáng)大堂經(jīng)理隊(duì)伍營(yíng)銷與服務(wù)管理。營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)實(shí)施“贏在大堂”策略，要切實(shí)發(fā)揮營(yíng)銷主陣地的作用，大堂經(jīng)理是第一關(guān)鍵人，明確崗位職責(zé)，發(fā)揮其在客戶引導(dǎo)分流、客戶識(shí)別和推薦、指導(dǎo)咨詢、營(yíng)業(yè)現(xiàn)場(chǎng)維護(hù)方面的作用，要充分調(diào)動(dòng)大堂經(jīng)理隊(duì)伍的積極性，有針對(duì)性地實(shí)施大堂經(jīng)理、大堂副理考核評(píng)優(yōu)、營(yíng)銷獎(jiǎng)勵(lì)。四是以構(gòu)建支行專業(yè)化營(yíng)銷、宣講團(tuán)隊(duì)為目標(biāo)，加強(qiáng)理財(cái)師培養(yǎng)與歸崗，完善內(nèi)訓(xùn)師隊(duì)伍建設(shè)。分層開(kāi)展培訓(xùn)和繼續(xù)教育，提高理財(cái)師持證人的理財(cái)規(guī)劃能力，積極組織參與省行理財(cái)經(jīng)理培訓(xùn)、AFP培訓(xùn)、CFP培訓(xùn)；加強(qiáng)理財(cái)師持證人的動(dòng)態(tài)管理和使用監(jiān)測(cè)，確保將理財(cái)師持證人配備到個(gè)人客戶經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理崗位，組建專家理財(cái)團(tuán)隊(duì)，盡快樹立農(nóng)行金鑰匙理財(cái)專業(yè)品牌；加強(qiáng)內(nèi)訓(xùn)師隊(duì)伍建設(shè)，為有效緩解人員緊張問(wèn)題，考慮將理財(cái)師、內(nèi)訓(xùn)師有

機(jī)結(jié)合，設(shè)置一人既是理財(cái)經(jīng)理崗位又是內(nèi)訓(xùn)師崗位，充分結(jié)合支行實(shí)際，主要負(fù)責(zé)客戶管理、產(chǎn)品培訓(xùn)、營(yíng)銷支持、流程落地、服務(wù)管理等內(nèi)容。

（六）突重點(diǎn)、抓短板、強(qiáng)措施，推進(jìn)個(gè)金中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品升級(jí)進(jìn)位，穩(wěn)步提升各項(xiàng)業(yè)務(wù)收入。一是以創(chuàng)新和項(xiàng)目為動(dòng)力，多渠道膨脹借記卡發(fā)卡規(guī)模。以省行金融IC卡的推廣發(fā)行為契機(jī)，按照省行對(duì)金融IC卡確定每張X元的計(jì)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，加強(qiáng)與政府部門、社會(huì)機(jī)構(gòu)、消費(fèi)企業(yè)緊密互動(dòng)，推動(dòng)社保、醫(yī)保、商品零售等領(lǐng)域借記卡應(yīng)用功能的升級(jí)；研究挖掘項(xiàng)目帶動(dòng)，梳理轄內(nèi)代發(fā)工資客戶資源，加強(qiáng)社會(huì)保障、部隊(duì)、當(dāng)?shù)佚堫^企業(yè)和大型綜合市場(chǎng)等優(yōu)質(zhì)法人客戶的營(yíng)銷，大力拓展規(guī)模大、綜合收益高的優(yōu)質(zhì)聯(lián)名卡產(chǎn)品；推進(jìn)貴賓卡發(fā)放，有效膨脹金卡客戶發(fā)卡量，提高借記卡動(dòng)賬率，積極開(kāi)展主題營(yíng)銷活動(dòng)和消費(fèi)促銷活動(dòng)，提升持卡人用卡意愿，提高嚴(yán)格控制存折發(fā)放，持續(xù)開(kāi)展“折換卡”教育。二是關(guān)注市場(chǎng)導(dǎo)向，改進(jìn)對(duì)私理財(cái)產(chǎn)品銷售策略。大力推動(dòng)安心快線、進(jìn)取增利等開(kāi)放式理財(cái)產(chǎn)品的營(yíng)銷工作，消化短期理財(cái)產(chǎn)品無(wú)法準(zhǔn)入對(duì)業(yè)務(wù)的不利影響，同時(shí)務(wù)必消除開(kāi)放式產(chǎn)品計(jì)價(jià)減少而放棄營(yíng)銷的思想；繼續(xù)做好固定期限理財(cái)產(chǎn)品的銷售，加強(qiáng)關(guān)注根據(jù)業(yè)務(wù)需要、不定期發(fā)售的匯利豐A款本金留存網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)產(chǎn)品，細(xì)化常態(tài)工作做好產(chǎn)品對(duì)接，大力開(kāi)展“理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)縣域”活動(dòng)，強(qiáng)化對(duì)縣域重點(diǎn)客戶的營(yíng)銷，快速提升縣域網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)規(guī)模； 積極營(yíng)銷，持續(xù)開(kāi)展理財(cái)產(chǎn)品銷售，提高對(duì)私理財(cái)產(chǎn)品收入，進(jìn)一步發(fā)揮產(chǎn)品資金組織和挖掘他行客戶工具的作用，有針對(duì)性地實(shí)施CFE短信營(yíng)銷、崗位聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷、組合產(chǎn)品套餐營(yíng)銷，推動(dòng)全行理財(cái)產(chǎn)品均衡發(fā)展，重點(diǎn)解決部分網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)產(chǎn)品銷售積極性不高、營(yíng)銷環(huán)節(jié)不暢的問(wèn)題。三是常抓不懈，細(xì)化各項(xiàng)措施，實(shí)現(xiàn)黃金業(yè)務(wù)銷量和收入增長(zhǎng)。增加黃金經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)，全轄開(kāi)展存金通業(yè)務(wù)，擴(kuò)大業(yè)務(wù)覆蓋面，統(tǒng)一網(wǎng)點(diǎn)展柜配備，使每一個(gè)開(kāi)辦網(wǎng)點(diǎn)具備實(shí)物金展示功能；結(jié)合貴金屬銷售季節(jié)性特點(diǎn)，熟悉和利用好省行各項(xiàng)產(chǎn)品優(yōu)惠，適時(shí)組織開(kāi)展集中營(yíng)銷活動(dòng)；充分運(yùn)用LED、電視、報(bào)紙等媒體多渠道宣傳我行各種類、各規(guī)格黃金，打響“傳世之寶”品牌，擴(kuò)大產(chǎn)品知名度；加大存金通業(yè)務(wù)推廣力度，加大對(duì)其平滑價(jià)格波動(dòng)、買賣方便、客戶普遍、開(kāi)辦區(qū)域廣等特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì)的宣傳力度，積極開(kāi)展員工黃金定投和存金通開(kāi)戶體驗(yàn)活動(dòng)，擴(kuò)大開(kāi)戶量和交易量；按照上級(jí)行統(tǒng)一部署，適時(shí)推出紙黃金、代理上海黃金交易所等黃金創(chuàng)新業(yè)務(wù)產(chǎn)品，豐富產(chǎn)品線，縮小與同業(yè)差距。四是轉(zhuǎn)變營(yíng)銷策略，做好重點(diǎn)基金代銷。密切關(guān)注市場(chǎng)變化，抓住時(shí)機(jī)，篩選重點(diǎn)基金產(chǎn)品，集中資源、集中銷售，力爭(zhēng)銷量能夠取得最大收益；關(guān)注存量基金持有客戶，引導(dǎo)其注重資產(chǎn)配置，根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，做好不同基金產(chǎn)品的組合投資，選擇部分債券和貨幣型基金作為重點(diǎn)突破，防止客戶持有基金類型過(guò)于集中；把基金定投作為持續(xù)營(yíng)銷的抓手，以“基金寶?星火行動(dòng)”基金定投營(yíng)銷競(jìng)賽為重點(diǎn)，優(yōu)化營(yíng)銷組織方式方法，穩(wěn)步擴(kuò)大客戶群體；通過(guò)積極推動(dòng)理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展，理財(cái)經(jīng)理為客戶制定理財(cái)方案，配套營(yíng)銷基金業(yè)務(wù)產(chǎn)品。五是力促個(gè)人外匯業(yè)務(wù)主動(dòng)發(fā)展。按照“分類管理、分批實(shí)施、動(dòng)態(tài)調(diào)整、風(fēng)險(xiǎn)防范”的原則，繼續(xù)推進(jìn)全能型西聯(lián)網(wǎng)點(diǎn)上線和西聯(lián)歐元匯款業(yè)務(wù)品種的推廣工作；增設(shè)出國(guó)留學(xué)服務(wù)中心，以“留學(xué)寶”金融服務(wù)套餐優(yōu)惠為主打，加快留學(xué)金融業(yè)務(wù)推廣；強(qiáng)化個(gè)人外匯管理政策普及與業(yè)務(wù)培訓(xùn)，做好個(gè)人國(guó)際匯入款直接入賬、西聯(lián)匯款網(wǎng)上收匯、網(wǎng)上個(gè)人結(jié)售匯等新產(chǎn)品的推廣上線工作。

第五篇：銀行個(gè)金部崗位競(jìng)聘報(bào)告

銀行個(gè)金部崗位競(jìng)聘報(bào)告

尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：您好！

首先，感謝您給我這次展示自我、施展才華的機(jī)會(huì)！之所以參加本次個(gè)人金融部業(yè)務(wù)經(jīng)理助理的競(jìng)聘，對(duì)我而言，是一次全新的挑戰(zhàn)，我將盡我所能，把握這次鍛煉自我的機(jī)會(huì)，參加崗位競(jìng)聘，提升個(gè)人競(jìng)爭(zhēng)力！

本人于ⅩⅩ年1月份入行，在ⅩⅩ行任職前臺(tái)柜員。ⅩⅩ年7月調(diào)入晉安行，始終戰(zhàn)斗在基層網(wǎng)點(diǎn)的前線，歷任網(wǎng)點(diǎn)的柜員，事中復(fù)核，大堂經(jīng)理等崗位。由于本人自ⅩⅩ年入行以來(lái)，任職過(guò)多種崗位，綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)較為全面，對(duì)客戶的咨詢能夠作出認(rèn)真細(xì)致較為準(zhǔn)確的回答。經(jīng)過(guò)多年學(xué)習(xí)和積累，自己的業(yè)務(wù)水平、判斷分析能力、都有很大提高，能夠勝任個(gè)金高效率的工作。在領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng)下，在同事們的關(guān)心與鼓勵(lì)下，我一直兢兢業(yè)業(yè)，恪盡職守，勤奮學(xué)習(xí)，工作經(jīng)驗(yàn)不斷豐富，知識(shí)儲(chǔ)備不斷增長(zhǎng)，我希望有一個(gè)進(jìn)一步施展才華的實(shí)踐平臺(tái)，可以更好的為我行的業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)！工作思路的設(shè)想

1.加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自己的履崗能力。時(shí)代在變，環(huán)境在變，每天都有新生事物出現(xiàn)，新情況的發(fā)生，銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)也在不斷推陳出新，以適應(yīng)新發(fā)展的需要。面對(duì)這種嚴(yán)峻的考驗(yàn)，在今后的工作中，我將堅(jiān)持不懈地努力學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)知識(shí)，并應(yīng)用于實(shí)踐，更好地適應(yīng)崗位要求，更好地服務(wù)于客戶。

2.有針對(duì)性地開(kāi)展各品牌的營(yíng)銷推廣工作。各品牌在開(kāi)展?fàn)I銷推廣活動(dòng)的過(guò)程中，應(yīng)該先了解客戶需要什么，針對(duì)不同的需求營(yíng)銷不同的產(chǎn)品。例如，在客戶細(xì)分的過(guò)程中，許多銀行發(fā)現(xiàn)，女人尤其是年輕女性不僅喜歡消費(fèi)，而且總是希望自己生活變得多樣化一些，同時(shí)也希望能嘗試不同的生活方式、經(jīng)歷各種體驗(yàn)。我行適時(shí)地推出卡面時(shí)尚亮麗的女士鈦金卡，并結(jié)合優(yōu)惠商戶，滿足持卡人消費(fèi)時(shí)希望擁有的時(shí)尚、優(yōu)惠、便利和尊貴的體驗(yàn)和感受。

3.如果應(yīng)聘成功檔案管理這個(gè)職位，我會(huì)認(rèn)真做好材料的撰寫、打印、信息上報(bào)，確保及時(shí)撰寫和上報(bào)。做好各種材料的收發(fā)、歸檔工作，及時(shí)請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)閱辦，規(guī)范文件傳閱、轉(zhuǎn)發(fā)程序。對(duì)崗位職責(zé)的操作：

1.做好銀行卡條線業(yè)務(wù)的維護(hù)和管理。對(duì)上繳上來(lái)的銀行卡進(jìn)件做到認(rèn)真審核和錄入。負(fù)責(zé)銀行卡的查詢，對(duì)賬，調(diào)賬，費(fèi)用沖銷等處理。2.負(fù)責(zé)銀行卡不良資產(chǎn)催收及銀行卡信息檔案的管理與維護(hù)，確保檔案資料的完整無(wú)誤，防范銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

3.負(fù)責(zé)全轄銀行卡新產(chǎn)品的研發(fā)與推廣，挖掘客戶資源，提高業(yè)務(wù)收益。銀行卡操作的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：

1.加強(qiáng)銀行卡發(fā)卡規(guī)范化管理，嚴(yán)把風(fēng)險(xiǎn)關(guān)口。欺詐風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)主要由發(fā)卡機(jī)構(gòu)和收單機(jī)構(gòu)承擔(dān)。信用卡發(fā)放標(biāo)準(zhǔn)的不確定，伴隨著非完全市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，將會(huì)加劇風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)金融系統(tǒng)穩(wěn)定性形成威脅。因此，積極落實(shí)賬戶實(shí)名制，發(fā)卡銀行要遵循“了解你的客戶”和“了解你的業(yè)務(wù)”的原則，對(duì)申請(qǐng)人的資料進(jìn)行嚴(yán)格的資信審核，確認(rèn)申報(bào)材料的真實(shí)性。2.加強(qiáng)多層次的宣傳培訓(xùn)，提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力。首先要通過(guò)安全用卡宣傳折頁(yè)、海報(bào)、POS簽購(gòu)單、信用卡對(duì)賬單、手機(jī)短信、客服電話等多種手段廣泛進(jìn)行宣傳安全用卡知識(shí)，提高持卡人了解犯罪分子的作案手法，使社會(huì)公眾對(duì)銀行卡安全使用有更多的認(rèn)識(shí)和了解，營(yíng)造安全用卡的良好社會(huì)氛圍以及打擊銀行卡犯罪的強(qiáng)大聲勢(shì)。其次要充分重視各類風(fēng)險(xiǎn)管理，堅(jiān)持一手抓業(yè)務(wù)發(fā)展，一手抓合規(guī)建設(shè)，發(fā)卡行切實(shí)做好銷售銀行卡產(chǎn)品工作。

以上是本人的基本情況和思路，如果此次競(jìng)聘成功，我將盡我所能，積極有效地開(kāi)展工作，推進(jìn)我行個(gè)人金融工作的新發(fā)展；如果沒(méi)有成功，我也將繼續(xù)努力，不斷地充實(shí)完善自我，在崗位上進(jìn)一步提升自己的能力和水平。

不當(dāng)之處，請(qǐng)各位領(lǐng)導(dǎo)、同事給予批評(píng)指正。謝謝！