第一篇：材料準入提供資料

-集團材料準入資料

1、營業(yè)執(zhí)照復印件蓋章一式兩份；

2、稅務登記證復印件蓋章一式兩份；

3、組織機構代碼復印件蓋章一式兩份；

4、銀行開戶證明復印件蓋章一式兩份；

5、法人身份證明及授權委托書（集團固定版本），按要求填報蓋章一式兩份。

6、聯(lián)系電話、傳真、郵編

材料合同要求

1、材料合同乙方要與開發(fā)票方、收款方相一致；如不一致需要提交資金回收授權書（按照標準格式）

2、填寫材料合同明細要與發(fā)票一直，（單價為市場價，材料類型較常規(guī)）；

3、合同一式四份，蓋章簽字（記得蓋騎縫章）

第二篇：準入申請資料清單

準入申請資料清單

1、營業(yè)執(zhí)照正副本

2、組織機構代碼證正副本

3、稅務登記證正副本

4、擔保許可證

5、開戶許可證

6、貸款卡

7、公司成立至今的所有驗資報告

8、公司章程、所有股權轉讓協(xié)議及修正案及公司架構

9、法人代表、股東（個人）、總經理、財務負責人身份證、簡歷及征信授權書

10、股東為法人的需提供：營業(yè)執(zhí)照、組織機構代碼證、稅務登記證、法人代表身份證、開戶許可證、貸款卡（沒有不需提供）、征信授權書及上一財務報表

11、公司近三年經審計的財務報表及最近一期的月報

12、公司上一及最新一期報表的擔保余額明細（包括銀行、借款人、金額、期限、起止日期及品種等）

13、公司風控相關文件

14、企業(yè)征信授權書

15、公司簡介

第三篇：準入培訓學習資料

準入培訓學習資料

一、多選題：

《 《金融機構客戶身份識別情況統(tǒng)計表》中的“通過第三方識別數“不指由（）識別的？A、公安機關B、工商管理部門D、代理行 《 《金融機構協(xié)助公安機關、其他機關打擊洗錢活動情況統(tǒng)計表》中的“其他機關”不含？C、公安機關D、中國人民銀行

《 《金融行動特別工作組40項建議和9項特別建議遵守情況評估方法（2004）》對每項建議設定了哪幾種評估級別？合規(guī)?；竞弦?guī)。部分合規(guī)。不合規(guī)。不適用。

B 被查單位在反洗錢現場檢查實施階段應從以下方面進行配合？A、提供必要的工作條件B、配合進行現場會談C、及時、準確提供檢查組所調閱的資料和數據D、做好檢查保密工作

B 被查單位在反洗錢現場檢查實施階段應從以下哪些方面進行配合？提供必要的工作條件。配合進行現場會談。及時、準確提供檢查組所調閱的資料和數據。做好檢查保密工作。C 從存款角度而言，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？某企業(yè)賬戶通常與現金交易無關，但該賬戶卻存在提取大量現金的現象。通過同一家金融機構多個營業(yè)網點存款，或由同時進入同一個營業(yè)網點的多人進行存款。現金存取金額經常性略低于大額交易或可疑交易報告標準。存取多張金融票據，但金額卻都略低于大額交易和可疑交易報告標準，尤其是連續(xù)編號的票據。

C 從交易涉及的地區(qū)分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？外幣匯兌交易后立刻把匯兌資金電匯到敏感國家或地區(qū)，或者經由敏感國家或地區(qū)匯到其他國家或地區(qū)。企業(yè)往來賬戶發(fā)生批量匯入和匯出交易而又沒有合乎邏輯的業(yè)務經營或者其他經濟目的，尤其是該電匯往返或途經敏感國家或地區(qū)。客戶獲取的貸款或所從事的商業(yè)金融交易涉及或往返于敏感國家或地區(qū)的資金轉移活動，但又無合理理由說明與這些國家或地區(qū)存在業(yè)務往來。賬戶開設于來自敏感國家或地區(qū)的金融機構。C 從客戶交易行為分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？交易人員所稱職業(yè)同交易量或交易類型不符。非盈利組織或慈善組織所進行的金融交易活動沒有符合邏輯的經濟目的。在客戶身份驗證或核實過程中發(fā)現無法解釋、原因不明的矛盾。

C 從融資目的來劃分，恐怖融資的表現形式分為？C、資助恐怖主義或恐怖活動的融資行為D、資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為 C 從融資主體來劃分，恐怖融資的表現形式分為哪幾種類型？主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為。主體為他人或其他組織的融資行為。

C 查驗個人客戶的身份證是否真實，可通過哪些途徑進行核查？互聯(lián)網。銀行“黑名單”系統(tǒng)。公民身份聯(lián)網核查系統(tǒng)。C 從賬戶開立和使用特征來看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？長期閑置的賬戶僅保有最低余額，突然間接收一筆存款或一系列存款，隨后每日提取現金存款，直到所存資金全部提取完畢。用新成立的法人實體名義開立賬戶，而存入該賬戶的存款金額與該實體創(chuàng)辦者的收入相比，遠超出其預期存款水平。同一個人開立多個賬戶，存入多筆小額存款，而總額同其預期收入不符。

D 對個人客戶異常情況進行身份識別時，可采取哪些措施？實地查訪。要求客戶補充身份資料?；卦L客戶。向公安機關核查。D 對公人民幣存款賬戶業(yè)務關系終止，客戶身份識別有哪些要點？是大額取現銷戶的，銀行須在可疑交易報告中注明取現銷戶;是大額轉賬銷戶的，可疑交易須完整填寫交易對手信息，以記錄銷戶后資金流向。銀行還應在客戶基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽 1 章，同時于撤銷銀行結算賬戶之日起2個工作日內，向人民銀行報告。未獲工商行政管理部門核準登記注冊驗資戶，出資人以現金方式存入，需提取現金銷戶的，應出具繳存現金時的現金繳款單原件及其有效身份證件，如為業(yè)務代辦人，需記錄代辦人信息，以轉賬存入的，資金應退還給原匯款人賬戶。銷戶后，銀行應按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。D 對公人民幣存款賬戶業(yè)務關系終止，銷戶前客戶身份識別要點有哪些方面？開戶銀行需與客戶核對賬戶余額，收回各種重要空白票據及結算憑證和開戶登記證，客戶未按規(guī)定交回各種重要空白票據及結算憑證的，應要求其出具有關證明，造成損失的，由其自行承擔。若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門一直關注的賬戶，則網點應在完成銷戶的同時，向反洗錢合規(guī)部門上報該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責。一年未發(fā)生收付活動且未欠開戶銀行債務的銀行結算睡眠賬戶，開戶銀行應通知單位自發(fā)出通知之日30日內辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶，未劃轉款項列入久懸未取專戶管理。對先前獲得的客戶身份資料不完整的，要求客戶補充完整，對先前獲得的客戶身份證件或者其他身份證明文件已過有效期的，要求客戶重新提供有效的身份證件或者其他身份證明文件。

D 對公人民幣存款賬戶業(yè)務關系終止的原因有哪些？單位因撤并、解散需終止的。單位因宣告破產或關閉原因終止的。注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的。因遷址等需要變更開戶銀行的。D 對公人民幣存款賬戶業(yè)務關系終止時客戶身份對象有哪些？客戶。代理人。

D 對公外匯存款賬戶業(yè)務關系終止時客戶身份識別主體有哪些人員？銀行營業(yè)網點經辦人員。國際業(yè)務結算人員?？蛻艚浝怼＝洜I部門負責人。

D 對關注類客戶，應在標準型盡職調查措施基礎上視情況采取如下加強型措施？A、在關注客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，應當了解客戶的資金來源、資金用途、經濟狀況或者經營狀況等信息，關注客戶的金融交易活動B、定期對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，并根據審核結果更新客戶身份信息資料，調整客戶洗錢風險等級D、關注類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內出現異常情況，重新對客戶洗錢風險進行全面評估，及時調整客戶洗錢風險等級，確認為可疑的，應及時報告可疑交易

D 對禁止類客戶以下不正確的說法有哪些？銀行無法判斷客戶是否屬于禁止類的，可與其建立業(yè)務關系或辦理業(yè)務。對于銀行老客戶，在被確認為禁止類客戶后，仍可在一段時間內為其辦理金融業(yè)務。

D 對可疑客戶采取的風險控制措施包括？B、在可疑類客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，應當全面了解客戶的信息，加強監(jiān)控其日常各項交易情況和操作行為C、對于可疑類客戶，金融機構應當對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，審核頻率應高于關注類客戶，并根據結果調整客戶洗錢風險等級D、可疑類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內再出現可疑交易，應持續(xù)進行報告

D 對可疑類客戶采取哪些風險控制措施？在可疑類客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，應當全面了解客戶的信息，加強監(jiān)控其日常各項交易情況和操作行為。對于可疑類客戶，銀行應當對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，審核頻率應高于關注類客戶，并根據結果調整客戶洗錢風險等級?？梢深惪蛻艏捌浣鹑诮灰谆顒尤缭陲L險等級評定周期內再出現可疑交易，應持續(xù)進行報告。

D 對私客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系時，應查看以下客戶的哪些身份證明文件？軍人出具軍官證、武警出具武警警官證、16歲以下公民應由監(jiān)護人代理開戶。出具代理人身份證及使用人戶口簿、中國公民16歲以上出示身份證和臨時身份證、華僑出具中國護照、香港澳門人出具港澳居民往來內地通行證、臺灣居民出具臺灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證件、外國公民出具護照或外國人永久居留證或者國家法律法規(guī)及有關文件規(guī)定的其他有效證件。

D 對私客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系需登記的客戶身份基 本信息包括哪些？客戶的住所或者工作單位地址、客戶的聯(lián)系方式、客戶的身份證件或者身份證明文件的種類、客戶的身份證件或者身份證明文件號碼和有效期限。

D 對于符合《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十一條、第十二條、第十三條所列的異常交易應如何處理？B、除利用技術手段篩選后，還應審查交易背景、目的和性質C、對于有合理理由排除疑點的交易，不能作為可疑交易上報

D 對于客戶洗錢風險等級分類標準的描述，正確的是哪些選項？屬于銀行內部保密信息。直接關系到客戶風險分類。需要對客戶嚴格保密。避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關的風險控制措施。

D 對于違反《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的金融機構，中國人民銀行區(qū)別不同情況建議中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會采取選項中措施：（）責令金融機構停業(yè)整頓或吊銷其經營許可證。取消金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員的任職資格、禁止其從事有關金融行業(yè)工作。責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員給予紀律處分。

D 對以下臨時凍結措施說法正確的有？客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，金融機構應當立即向中國人民銀行當地分支機構報告。中國人民銀行當地分支機構報告接到金融機構報告后，應當立即向有管轄權的偵查機關先行緊急報案。臨時凍結期限為48小時，自金融機構接到《臨時凍結通知書》之時起計算。金融機構解除臨時凍結的兩個前提是接到中國人民銀行的《解除臨時凍結通知書》或在臨時凍結措施后48小時內未接到偵查機關繼續(xù)凍結通知。

D 對正常類客戶采取標準型盡職調查措施包括？A、按照本機構客戶身份識別的一般措施處理，審核客戶身份證明文件和資料等，并按照正常業(yè)務處理程序進行辦理B、定期對正常類客戶的身份信息以及資金交易進行審核，并根據審核結果更新客戶身份信息資料，調整客戶洗錢風險等級C、在業(yè)務存續(xù)期間如發(fā)現法規(guī)規(guī)定的重新識別情形，應及時作出身份資料的審核，并調整風險等級D、正常類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內出現異常情況，金融機構應當立即采取加強型盡職調查措施，重新對客戶洗錢風險進行全面評估，及時調增客戶洗錢風險等級，若核查后確認為有可疑的，應報告可疑交易

F 法人、其他組織和個體工商戶的身份基本信息包括？ A、客戶的名稱、住所、經營范圍、組織機構代碼、稅務登記證號碼B、可證明該客戶依法設立或者可依法開展經營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限C、控股股東或者實際控制人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限D、法定代表人、負責人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限

F 反洗錢非現場監(jiān)管的步驟包括？A、信息收集B、信息分析評估C、非現場監(jiān)管措施D、信息歸檔

F 反洗錢非現場監(jiān)管數據報表包括？A、金融機構反洗錢內部控制制度建設情況報表B、金融機構協(xié)助公安機關、其他機關打擊洗錢活動情況報表C、金融機構可疑交易報告情況報表D、金融機構客戶身份識別情況（重新識別客戶）報表 F 反洗錢崗位人員包括？A、反洗錢工作負責人 B、反洗錢合規(guī)官 C、反洗錢合規(guī)專員 D、反洗錢情報專員

F 反洗錢內部控制的目標是：保證國家反洗錢法規(guī)政策和金融機構內部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行、確保將洗錢風險控制在規(guī)定的范圍之內、確保金融機構各項業(yè)務的穩(wěn)健運行。

F 反洗錢內部審計包括哪些環(huán)節(jié)？A、檢查發(fā)現問題B、通報問題C、跟蹤整改D、責任認定

F 反洗錢培訓包括哪些內容？基礎知識。法律法規(guī)培訓。業(yè)務操作。法律、財會等綜合性知識培訓。

F 反洗錢培訓對象包括？A、新員工 B、一線人員 C、中高級管理人員 D、反洗錢崗位人員

F 反洗錢培訓內容包括？A、基礎知識 B、法律法規(guī)培訓 C、業(yè)務操作 D、法律、財會等綜合性知識培訓

F 反洗錢全面檢查的內容應包括？A、內部控制體系建設情況B、客戶身份識別工作情況C、客戶身份資料和交易記錄保存情況D、大額交易和可疑交易報告制度執(zhí)行情況E、宣傳培訓情況、內部審計情況

F 反洗錢全面檢查的內容應包括？內控體系建設情況。客戶身份識別工作情況。客戶身份資料和交易記錄保存情況。大額和可疑交易報告制度執(zhí)行情況。宣傳培訓情況、內部審計情況。

F 反洗錢現場檢查方式包括？A、查閱資料 B、詢問 C、現場測試 D、數據篩選

G 根據《反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機構有（）之一的，由人民銀行責令限期改正;情節(jié)嚴重的外二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款？違反保密規(guī)定，泄露有關信息的。故意提供虛假材料的。拒絕、阻礙反洗錢檢查的。

G 根據《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的規(guī)定，恐怖融資的表現形式包括？A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產B、以資金或者其他形式財產協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪C、為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產D、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產

G 根據《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機構有下列行為之一的，由中國人民銀行總行及地（市）以上分支機構責令限期改正；情節(jié)嚴重的處二十萬元以上五十萬元以下的罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款？A、違反保密規(guī)定，泄露有關信息的B、故意提供虛假材料的C、拒絕、阻礙反洗錢檢查的

G 個人外匯賬戶按賬戶性質區(qū)分為哪些賬戶？外匯結算賬戶。資本項目賬戶。外匯儲蓄賬戶。

G 關于反洗錢調查中的封存措施，以下說法錯誤的是？B、封存期間，金融機構也可根據需要轉移、隱藏、篡改或者損毀被封存的文件、資料D、調查人員不能對封存的文件、資料進行拍照或掃描

G 關于反洗錢調查中的封存措施，以下說法錯誤的是？封存期間，金融機構也可根據需要轉移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。調查人員不能對封存的文件、資料進行拍照或掃描。

G 關于金融機構反洗錢培訓對象的說法以下正確的是？培訓對象應包括高級管理層、反洗錢培訓應針對不同對象提供分層次的培訓、培訓的對象是金融機構的全體人員。H 匯出匯款業(yè)務環(huán)節(jié)，銀行應登記哪些信息？匯款人的姓名或者名稱。匯款人賬號、住所。收款人的姓名、住所。

H 核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風險客戶、高風險賬戶持有人，應了解（）等信息。A、實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人B、資金來源C、資金用途D、經濟狀況或者經營狀況 H 合理理由認為該交易或客戶與洗錢、恐怖主義活動及其違法犯罪活動有關的可疑交易報告，按規(guī)定通過反洗錢監(jiān)管交互平臺向中國人民銀行當地分支機構報告，報告包括？A、基本情況B、逐筆明細信息D、分析報告D、其他資料

J 經常項目主要包括什么？貨物。服務。收益。經常轉移。J 建立反洗錢內部控制機制的基本原則有哪些？全面性原則、審慎性原則、有效性原則、相對獨立性原則。

J 境內機構（外商投資企業(yè)除外）開立經常項目下外匯賬戶，銀行應審核以下哪些證明文件？公司章程、驗資證明、股權證明（如有需要）。國務院授權機關批準經營業(yè)務的批件。外匯局審核時提供的相應合同、協(xié)議或者其他有關材料。查詢外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中企業(yè)基本信息登記情況。登錄外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中查詢企業(yè)基本信息登記情況。工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團登記證。組織機構代碼證和稅務登記證。國家授權機關批準成立的有效批件。

J 加強反洗錢內部控制的意義是：外部監(jiān)管的要求、金融機構依法經營的內在需要、保障金融業(yè)安全的基礎、金融機構參與國際競爭的前提條件。

J 金融機構報送的反洗錢非現場監(jiān)管信息按報送時期分包括？B、季度反洗錢信息C、半反洗錢信息D、反洗錢信息

J 金融機構等承擔反洗錢義務的機構報送的交易報告包括（大額交易報告）和（疑交易報告）兩類

J 金融機構對符合聯(lián)合國安理會涉恐決議名單，應立即采取相應的交易限制措施，包括但不限于？A、停止金融賬戶的開立、變更、撤銷和使用B、暫停金融交易D、拒絕轉移或轉換金融資產

J 金融機構對先前獲得的客戶身份資料的（）存在疑點的，應重新識別客戶身份。A真實性 C、有效性 D、完整性

J 金融機構對于選項中哪些情況需要提交可疑交易報告？3個工作日內資金分散轉入、集中轉出，與客戶身份明顯不符。5個工作日內資金分散轉入、集中轉出，與客戶經營業(yè)務明顯不符。10個工作日內相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。

J 金融機構對于選項中哪些情況需要提交可疑交易報告？與來自于嚴重販毒地區(qū)的客戶之間的資金往來活動在短期內明顯增多。與來自于嚴重走私地區(qū)的客戶之間的資金往來活動在短期內明顯增多。與來自于恐怖活動嚴重地區(qū)的客戶之間的資金往來活動在短期內明顯增多。與來自于賭博嚴重地區(qū)的客戶之間的資金往來活動在短期內明顯增多。

J 金融機構對于以下哪些情形應進行報告？A、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財產的B、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財產的C、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運作或者企圖保存、管理、運作資金或者其他形式財產的D、懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的 J 金融機構發(fā)現或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與下列哪些名單有關的，應進行報告？A、與國務院有關部門、機構發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單B、司法機關發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單C、聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單D、中國人民銀行要求關注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單

J 金融機構反洗錢內控制度建設的基本要求有哪些？反洗錢內控制度必須結合業(yè)務、反洗錢內控制度必須能夠發(fā)現和識別可疑交易、反洗錢內控制度必須適合金融機構特點及實現動態(tài)管理。

J 金融機構反洗錢培訓的目的包括？A、保證各個層級的工作人員都樹立洗錢風險意識、反洗錢法律意識及合規(guī)意識C、保證員工了解反洗錢法律法規(guī)的具體要求D、掌握反洗錢工作必備的技能

J 金融機構反洗錢培訓的目的是？保證金融機構各個層級的工作人員都樹立洗錢風險意識、反洗錢法律意識及合規(guī)意識。保證員工了解反洗錢法律法規(guī)的具體要求。掌握反洗錢工 5 作必備的技能。

J 金融機構及其工作人員履行客戶身份識別義務的主要法律依據是什么？《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。

J 金融機構境外分支機構和附屬機構如何上報非現場監(jiān)管信息？每半年結束后的10個工作日內，將報告日前半年執(zhí)行駐在國家（地區(qū)）反洗錢規(guī)定的情況以及被境外監(jiān)管部門檢查和處罰的情況通過其總部向中國人民銀行報送。重大情況及時報告。

J 金融機構客戶洗錢風險分類的參考指標通常包括？ A、國家或地區(qū)因素 B、行業(yè)因素 C、業(yè)務因素 D、客戶因素

J 金融機構客戶洗錢風險分類的參考指標中，以下哪些說法是正確的？A、客戶因素包括個人客戶和企業(yè)客戶B、個人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽和外界評價等C、企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構、經營規(guī)模、經營范圍、所處行業(yè)、信用評級以及中介機構的評價等因素

J 金融機構客戶洗錢風險分類的參考指標中國家或地區(qū)因素通常包括但不限于？ A、金融行動特別工作組（FATF）等國際反洗錢組織成員國或其公布的反洗錢不合作國家或地區(qū)B、被聯(lián)合國、美國財政部海外資產控制辦公室（OFAC）等列入制裁名單的國家或地區(qū)C、毒品販賣活動猖獗的國家或地區(qū)D、欺詐或腐敗猖獗的國家或地區(qū)

J 金融機構配合反洗錢調查的義務包括？A、配合調查義務B、如實提供信息義務C、保密義務

J 金融機構配合開展反洗錢調查的權利包括？A、拒絕調查的權利B、核對、補充和更正詢問筆錄的權利C、清點及封存清單的權利D、逾期自動解凍的權利

J 金融機構配合開展反洗錢調查中保密工作的主要內容包括？A、在開展反洗錢工作中產生的大額和可疑交易信息資料以及可疑交易主體信息資料B、配合開展反洗錢調查工作的人物、背景和目的C、配合開展反洗錢調查所涉及的被調查客戶名單D、被調查客戶的賬戶信息和交易記錄等文件和資料

J 金融機構配合開展反洗錢現場調查時應？A、提供必要的工作場所、設備，按照調查通知的要求準備好調查需要的檔案資料、電子數據B、通知調查涉及機構、部門、人員屆時到位，以便現場調查的順利進行C、審核調查人數是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調查通知書D、配合開展現場調查，包括協(xié)助安排相關人員接受詢問，協(xié)助查閱或復制有關文件和資料，以及協(xié)助封存有關資料

J 金融機構如發(fā)現或者有合理理由懷疑客戶或其交易對手屬于聯(lián)合國安理會第1267號決議、第1333號決議及第1373號決議（簡稱涉恐決議）名單，應？A、按規(guī)定報送可疑交易報告B、同時應立即采取相應的交易限制措施

J 金融機構需要上報的非現場監(jiān)管信息包括哪些？反洗錢內部控制制度建設情況。反洗錢工作機構、崗位設立及宣傳和培訓情況。執(zhí)行客戶身份識別制度的情況。協(xié)助司法機關和行政執(zhí)法機關打擊洗錢活動的情況。向公安機關報告涉嫌犯罪的情況。報告可疑交易的情況。配合中國人民銀行及其分支機構開展反洗錢調查的情況。

J 金融機構應按季度匯總統(tǒng)計并向中國人民銀行報告以下反洗錢信息？A、執(zhí)行客戶身份識別制度的情況B、協(xié)助司法機關和行政執(zhí)法機關打擊洗錢活動的情況C、向公安機關報告涉嫌犯罪的情況

J 金融機構應按向中國人民銀行報告的反洗錢信息有？A、反洗錢內部控制制度建設情況B、反洗錢工作機構和崗位設立情況C、反洗錢宣傳和培訓情況D、反洗錢內部審計情況

J 金融機構在采取持續(xù)的客戶身份識別措施時，就關注哪些情況？客戶及其日常經營活 動?？蛻艮k理結算情況?？蛻糍I賣外匯情況。客戶開銷戶情況。

J 交易報告制度是指金融機構等承擔反洗錢義務的機構將其在業(yè)務經營過程中經辦的（超過規(guī)定金額以上金融交易信息）或（有洗錢嫌疑的金融交易信息）報告給中國人民銀行的制度

K 客戶辦理銷戶前，銀行應確定哪些信息？要求客戶提交銷戶申請書，了解銷戶理由的合理性。若為信貸客戶，需確認貸款是否已償還完畢。若該賬戶為一直關注的賬戶，則銀行營業(yè)網點應在完成銷戶的同時，向反洗錢合規(guī)部門上報該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責。涉及可疑交易的，是否已上報。

K 客戶身份識別的含義包括？ A、了解客戶本人的真實身份B、了解客戶的交易目的和交易性質C、了解客戶的資金來源和用途D、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人

K 客戶身份識別的基本原則有？ A、真實性 B、有效性 C、完整性 D、持續(xù)性

K 客戶身份資料與交易記錄保存的原則包括？A、建立相關制度原則 B、完整真實原則 C、安全保存原則 D、從嚴原則

K 客戶洗錢風險等級分類的原則包括？ A、全面性B、定性與定量相結合C、持續(xù)性D、保密性

K 客戶洗錢風險分類標準？A、屬于金融機構內部保密信息B、直接關系到客戶風險分類C、需要對客戶嚴格保密D、避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關的風險控制措施

K 客戶洗錢風險分類管理的必要性包括？B、客戶洗錢風險分類是我國法律法規(guī)的明確要求C、客戶洗錢風險分類有助于金融機構在成本投入不變的情況下提高風險控制效果

K 客戶洗錢風險分類管理目標包括？ A、全面、真實、動態(tài)地掌控本機構客戶洗錢風險程度C、提前預防和及時發(fā)現可疑線索，有效控制洗錢風險D、為本機構對洗錢風險進行全面管理提供依據

K 客戶要求變更有關信息的，應重新識別客戶身份，有關信息包括？A、姓名或者名稱B、身份證件或者身份證明文件種類C、身份證件號碼D、注冊資本E、法定代表人

K 開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別對象有哪些？擬開立賬戶的對公客戶、法定代表人、開戶經辦人。

K 開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別主體為以下哪些人員？銀行營業(yè)網點經辦人員、客戶經理、經營部門負責人、其他相關業(yè)務人員。

K 開立對公外匯存款賬戶的識別主體為以下哪些人員？銀行營業(yè)網點經辦人員。經營部門負責人。國際業(yè)務結算人員?？蛻艚浝?。其他相關業(yè)務人員。

K 開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶的識別對象有哪些？擬開立賬戶的自然人。代理人。

K 開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶的識別主體為以下哪些人員？銀行營業(yè)網點經辦人員、客戶經理、經營部門負責人、其他相關業(yè)務人員。K 開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶時，銀行應重點關注哪些方面？大額現金開戶。異常開戶。存款的資金來源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入狀況是否相符。K 開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶時，銀行應注意以下哪幾點？要求出示真實有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過身份證聯(lián)網信息核查系統(tǒng)進行核對并登記其身份基本信息。授權他人辦理的，應采取合理方式確認代理關系的存在。核對代理人的有效身份證件或者其他身份證明文件。登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼。

K 開立個人外匯賬戶的識別主體有哪些人員？銀行營業(yè)網點經辦人員。客戶經理。經營部門負責人。國際業(yè)務結算人員。

K 開立外國投資者賬戶，銀行應審核以下哪些項目？投資項目所在地外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務核準件”的要項是否為“賬戶開立”。境外法人當地商業(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實、有效。工商部門出具的公司名稱預先核準通知書上的投資人、投資額、投資比例與外匯管理局和相關部門的文件是否相符。商務部門對外資非法人項目的批復文件。外國投資者委托境內自然人或法人申請開戶的，其依法辦理涉外公證的授權委托書是否有效。

K 開立外匯經常項目賬戶時應注意以下哪些方面？留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身份證明文件的復印件或影印件。了解其關聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實際控制人。通過外匯賬戶信息交互平臺查詢客戶是否已在開戶地外匯管理局進行基本信息登記。登記的信息與實際情況不一致的，不得為其辦理開戶手續(xù)，同時通知客戶到開戶地外匯管理局辦理基本信息登記或變更手續(xù)。

K 開立外商直接投資資本金賬戶，要求銀行審核以下哪些項目？開戶所在地外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務核準件”的要項是否為“賬戶開立”。外商投資企業(yè)外匯登記在有效期內并通過年檢。K 開立外債專用賬戶，銀行應審核以下哪些證明文件？外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務核準件”的要項是否為“賬戶開立”。外匯管理局核發(fā)的《外債登記證》是否有效。外債借款合同上的要素與《外債登記證》是否相符。K 可疑交易報告報文按照使用的業(yè)務場景分為哪幾個子類？A、正常報文B、補報報文C、重發(fā)報文D、補正報文E、糾錯報文

K 可疑交易特征包括？ A、在交易金額、頻率、流向、性質等方面存在異常B、交易與客戶身份不符C、交易與經營性質不符

K 控制環(huán)境是反洗錢內部控制框架中不可缺少的要素之一，具體來講主要包括哪些？員工的專業(yè)能力。員工的職業(yè)操守。員工的誠信程度。領導層對內部控制重要性的認識和態(tài)度。領導層對管理內部控制制度采取的措施。

M 某私人賬戶在足球聯(lián)賽期間突然交易活躍，短期內款項分別通過網銀及現金形式存入，筆數極多，存入款項短期內以現金方式提出，提款后又要求銀行職員將現金存入其他多個賬戶。請問該客戶的交易有哪些可疑點？客戶交易行為可疑。長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付。

N 哪些可疑報文應打包為可疑特殊包？A、可疑重發(fā)報文B、可疑補報報文C、可疑糾錯報文D、可疑補正報文

P 配合開展反洗錢調查所得到的信息可以用做？B、建立案件線索檔案庫C、客戶身份的重新識別D、發(fā)現反洗錢工作中的合規(guī)風險

P 配合開展反洗錢調查所得到的信息用于?建立案件線索檔案庫?？蛻羯矸莸闹匦伦R別。發(fā)現反洗錢工作中的合規(guī)風險。

R 若代理人代對公客戶辦理終止外匯貸款類業(yè)務，銀行應審核：法人代表的授權書。法人代表 的身份證明文件。代理人身份證明文件。R 人民幣貸款類業(yè)務終止環(huán)節(jié)，客戶身份識別有哪些要點？銷戶時，對單位非法經營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應調查其還款資金來源，是否存在可疑情況。銷戶時，對客戶未說明償還貸款來源或與借款人資產狀況不符的，銀行應調查還貸資金來源與借款人的權屬關系。銷戶時，由其他單位或他人代辦分期還款的，應注意調查貸款是否被挪用。

R 人民銀行開展反洗錢現場檢查包括哪些程序？準備。實施。處理。

S 數據報表文件名包含以下哪些要素？A、報送機構的總行機構代碼B、數據來源和類型C、業(yè)務數據D、報表類型 S 數據報送基本流程包括？A、數據抽取B、生成報文和數據包C、登錄報送系統(tǒng)完成報送D、查看回執(zhí)并進行出錯處理 S 申請開立基本存款賬戶的，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件？獨立核算的附屬機構，應出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證和批文。存款人為從事生產、經營活動納稅人的，還應出具稅務部門頒發(fā)的稅務登記證。外國駐華機構，應出具國家有關主管部門的批文或證明。外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應出具國家登記機關頒發(fā)的登記證。個體工商戶，應出具個體工商戶營業(yè)執(zhí)照正本。居民委員會、村民委員會、社區(qū)委員會，應出具其主管部門的批文或證明。軍隊、武警團級（含）以上單位以及分散執(zhí)勤的支（分）隊，應出具軍隊軍級以上單位財務部門、武警總隊財務部門的開戶證明。社會團體，應出具社會團體登記證書，宗教組織還應出具宗教事務管理部門的批文或證明。民辦非企業(yè)組織，應出具民辦非企業(yè)登記證書。外地常設機構，應出具其駐在地政府主管部門的批文。非法人企業(yè)，應出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本。機關和實行預算管理的事業(yè)單位，應出具政府人事部門或編制委員會的批文或事業(yè)單位法人證書和財政部門同意其開戶的證明。非預算管理的事業(yè)單位，應出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書。S 申請開立臨時存款賬戶的，銀行應要求客戶出具以下哪些證明文件？臨時機構，應出具其駐在地主管部門同意設立臨時機構的批文。異地建筑施工及安裝單位，應出具其營業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同。異地從事臨時經營活動的單位，應出具其營業(yè)執(zhí)照正本以及臨時經營地工商行政管理部門的批文。注冊驗資資金，應出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預先核準通知書或有關部門的批文。

S 申請開立一般存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件？開立基本賬戶規(guī)定的證明文件。基本存款賬戶開戶登記證。存款人因向銀行借款需要，應出具借款合同。存款人因向其他結算需要，應出具有關證明。

S 申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件？單位銀行卡備用金，應按照中國人民銀行批準的銀行卡章程的規(guī)定出具有關證明和資料。證券交易結算資金，應出具證券公司或證券管理部門的證明。期貨交易保證金，應出具期貨公司或期貨管理部門的證明。向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件?；敬婵钯~戶開戶登記證?；窘ㄔO資金、更新改造資金、政策性房地產開發(fā)資金、住房基金、社會保障資金，應出具主管部門批文。財政預算外資金，應出具財政部門的證明文件。金融機構存放同業(yè)資金，應出具其證明。收入匯繳資金和業(yè)務支出資金，應出具基本存款賬戶存款人有關的證明。黨團工會設在單位的組織機構經費，應出具該單位或有關部門的批文或證明。S 實施現場調查時，調查組可以查閱、復制被調查對象的下列資料？A、賬戶信息，包括被調查對象在金融機構開立、變更或注銷賬戶時提供的信息和資料B、交易記錄，包括被調查對象在金融機構進行資金交易過程中留下的記錄信息和相關憑證C、其他與被調查對象和可疑交易活動有關的紙質資料D、其他與被調查對象和可疑交易活動有關的電子或音像資料 S 涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可以從以下哪些角度分析？賬戶及存取款特征。電子匯兌特征。行為異常表現。敏感國家或地區(qū)。

T 通過電子匯款形式進行資金轉移，當出現以下哪些情形時，可能涉嫌恐怖融資可疑交易？有規(guī)律地進行小額電匯，明顯地企圖規(guī)避達到大額交易和可疑交易報告標準。當需要隨附有關電匯始發(fā)電人或電匯代辦人的信息時，客戶不予配合提供。使用多個個人和企業(yè)往來賬戶或非盈利組織，慈善機構賬戶匯集資金，然后立即在短時間內把資金轉給少數外國受益人。

W 為對公客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？客戶的名稱、客戶的住所、客戶的經營范圍、客戶的組織機構代碼。

W 我國關于大額交易和可疑交易報告制度的規(guī)定，主要體現在以下哪些法律規(guī)章中？A、《中華人民共和國反洗錢法》B、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》C、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》D、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

W 外匯儲蓄賬戶的收支范圍包括以下哪些？非經營性外匯收付。本人或與其直系親屬之間同一主體類別的外匯儲蓄賬戶間的資金劃轉。W 外匯貸款類業(yè)務終止環(huán)節(jié)，客戶身份識別有哪些要點？銷戶時，對單位非法經營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應調查其還款資金來源，是否存在可疑情況，對客戶未說明償還貸款來源的，與借款人資產狀況不符的，銀行應深入調查。銷戶時，其相應的外匯貸款業(yè)務是否結清。銷戶后，銀行應按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。W 為境內對公客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系時，如果存在代理人，應查看客戶哪些身份證明文件？合法有效的授權委托書、代理人的有效身份證件。W 為境內對公客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系時，應查看客戶哪些身份證明文件？可證明該客戶依法設立或者可依法開展經營、社會活動的執(zhí)照、證件或文件。組織機構代碼證。稅務登記證。法定代表人或單位負責人的有效身份證明文件。授權他人辦理，還需出具合法有效的授權委托書和授權經辦人員的有效身份證件。W 為境外對公客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系時，應查看客戶哪些身份證明文件？經過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件。其他與商業(yè)注冊登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機構開立的文件。董事會或董事、主要股東及有權人士的授權委托書。能夠證明授權人有權授權的文件。

W 為確?？蛻粝村X風險分類的客觀性和準確性，銀行應采取什么樣的措施？ B、對客戶洗錢風險分類進行動態(tài)、持續(xù)的管理D、根據影響因素的變化隨時調整等級分類

X 現場檢查準備階段的配合措施包括？A、按照通知書的要求，組織開展被查業(yè)務時間段內執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的自查活動，并在規(guī)定時限內提交書面自查報告B、嚴格按要求提取被查業(yè)務時間段內的客戶信息數據及交易數據，并在規(guī)定時間內提交給檢查組C、準備好與反洗錢檢查相關的制度、文件和會計憑證等資料，以備檢查組現場作業(yè)時調閱

X 下列哪種情況出現時，應重新識別客戶？客戶行為異常?？蛻粲邢村X嫌疑?？蛻舸砣藳]有授權。

X 需要金融機構重點參與、配合的反洗錢非現場監(jiān)管環(huán)節(jié)有？A、信息收集C、非現場監(jiān)管措施

Y 一次性金融服務識別對象有哪些？客戶、代理人。

Y 一次性金融服務識別要點包括哪些？了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人、核對客戶的有效身份證明文件或者其他身份證明文件、登記客戶身份基本信息、留存有效身份證件或其他身份證明文件的復印件或影印件。Y 一次性金融服務是指：為不在本銀行機構開立賬戶的客戶提供以下哪些方面的一次性金融服務？現金匯款、現鈔兌換、票據兌付。Y 異地開立單位銀行結算賬戶的，銀行除根據不同賬戶類型核對規(guī)定的資料外，還包括哪些方面的核查？開立基本存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況。開立專用存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單位的證明。因經營需要在異地辦理收入匯繳和業(yè)務支出的存款人，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單位的證明。Y 銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務，應在匯兌憑證或者相關信息系統(tǒng)中登記哪些信息？收款人的姓名、賬號、住所。匯款人的姓名、住所。

Y 銀行對先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點的，應重新識別客戶身份？真實性。完整性。

Y 銀行發(fā)現客戶或其交易對手屬于聯(lián)合國安理會第1267號決議、第1333號決議第1373號決議名單的，應立即采取下列哪些交易限制措施？不予開立金融賬戶。停止使用金融賬戶。暫停金融交易。拒絕轉移或轉換金融資產。

Y 銀行客戶范圍和業(yè)務種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的哪些因素及信息的基礎上對客戶洗錢風險進行分類？地域、行業(yè)。身份、國籍。交易目的。交易特征。Y 銀行客戶洗錢風險分類的參考指標中，以下哪些說法是正確的？客戶因素包括個人客戶和企業(yè)客戶。個人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽和外界評價等。企業(yè)客戶的參考是指企業(yè)的組織架構、經營規(guī)模、經營范圍、所處行業(yè)、信用評級以及中介機構的評價等因素。

Y 銀行客戶洗錢風險分類的參考指標中國家或地區(qū)因素通常包括但不限于以下哪些因素？金融行動特別工作組（FATF）等國際反洗錢組織公布的反洗錢不合作國家或地區(qū)。被聯(lián)合國、美國海外資產控制辦公室（OFAC）等列入制裁名單的國家或地區(qū)。毒品販賣活動猖獗的國家或地區(qū)。欺詐或腐敗猖獗的國家或地區(qū)。Y 銀行客戶洗錢風險分類管理是一項系統(tǒng)性的工作，必須有以下哪些方面相應的支持？管理制度和工作制度。分類參數體系。評估計量體系。系統(tǒng)控制體系。Y 銀行客戶洗錢風險分類通常包括哪些參考指標？國家或地區(qū)因素。行業(yè)因素。業(yè)務因素?？蛻粢蛩?。

Y 銀行客戶洗錢風險分類應參考的業(yè)務因素通常包括但不限于以下哪些因素？自助業(yè)務或電子銀行業(yè)務?，F金業(yè)務。代理業(yè)務或無記名業(yè)務。匯兌業(yè)務。Y 銀行與境外機構建立代理行或者類似業(yè)務關系時，以書面方式明確本銀行與境外金融機構在以下哪些方面的職責？客戶身份識別。客戶身份資料?？梢山灰子涗洷４?。Y 銀行在開立個人外匯儲蓄賬戶時應注意審核哪些要素？外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務核準件”的要項是否為“賬戶開立”。境內個人對外直接投資是否符合有關規(guī)定并辦理境外投資外匯登記。境內個人對外捐贈和財產轉移需購付匯的，是否符合有關規(guī)定并經外匯管理局核準。境外個人購買境內商品房，是否符合自用原則。Y 銀行在為個人辦理銷戶手續(xù)時應注意哪些要點？對大額取現銷戶的，須在可疑交易報告中注明取現銷戶。對由代理人辦理銷戶的，應核對代理人的有效身份證件，有效身份證件如為身份證，應通過聯(lián)網核查公民身份信息系統(tǒng)進行核查。銷戶后，銀行應按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。

Y 應履行客戶身份識別義務的一次性金融服務是指為不在本銀行機構開立賬戶的客戶提供符合以下哪些條件的現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務？交易金額單筆人民幣1萬元以上、交易金額單筆外匯等值1000美元以上。Y 以下對保密要求說法正確的有？A、反洗錢調查涉及的部門多，環(huán)節(jié)多，泄密的風險大，因此，金融機構在配合反洗錢調查時應高度重視保密工作C、如果在配合調查過程中被洗錢分子知曉有關信息，他們將會改變洗錢活動的地點和方式，或暫時停止洗錢活動，導致洗錢案件線索中斷，甚至重要證據的滅失，嚴重的還會影響到相關人員的人身安危D、向客戶泄露反洗錢調查事項屬于嚴重違法犯罪行為，這會嚴重影響監(jiān)管機構預防、監(jiān)控洗錢活動和司法機關打擊洗錢犯罪的有效性，還可能使金融機構和相關工作人員面臨因配合調查工作泄密帶來的法律風險

Y 以下關于客戶身份資料和交易記錄保存期限的說法中正確的是？客戶身份資料，自業(yè)務關系結束當年至少保存5年。客戶身份資料自一次性交易記賬當年計起至少保存5年。交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5年?？蛻羯矸葙Y料和交易記錄涉及正在被反洗錢調查的可疑交易活動，且反洗錢調查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結束的，金融機構 11 應將其保存至反洗錢調查工作結束。同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質保存的，至少應當按照上述期限要求保存一種介質的客戶身份資料或者交易記錄。

Y 以下哪些個人因素屬于金融機構客戶洗錢風險分類的參考因素？A、外國政要、政黨要員、國企高管、司法和軍事高級官員B、被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶C、已經或正在接受行政或司法調查的客戶D、有犯罪嫌疑或其他犯罪記錄的客戶 Y 以下哪些個人因素屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考因素？外國政要、政黨要員、國企高管、司法和軍事高級官員。被聯(lián)合國、政府部門列入“黑名單”的客戶。已經或正在接受行政或司法調查的客戶。有犯罪嫌疑或其他犯罪記錄的客戶。

Y 以下那些情況將影響金融機構上報信息準確性和完整性？A、表間數據的對照關系失實B、數據信息無理由陡增、陡降C、所填可疑交易數據少于反洗錢監(jiān)測分析中心反饋數據D、報表體現分支機構數少于實際數

Y 以下哪些企業(yè)因素屬于金融機構客戶洗錢風險分類的參考因素？A、其經營活動或資金來源合法性受到懷疑的客戶C、與高風險國家、地區(qū)或客戶有密切貿易往來的客戶D、股權結構過于復雜，使實際受益人難以辨認的客戶

Y 以下哪些說法是正確的？A、反洗錢現場檢查是反洗錢行政主管部門通過進駐被查單位辦公場所，運用一系列檢查手段，監(jiān)督被查單位執(zhí)行國家反洗錢法律制度、預防洗錢的一種常用監(jiān)管方式B、中國人民銀行所有分支機構有權對金融機構進行反洗錢現場檢查C、中國人民銀行總行授權省級以上分支機構對其轄區(qū)內的金融機構總部開展反洗錢日常監(jiān)督工作，包括履行反洗錢現場檢查職責

Y 以下哪些說法是正確的？按照保存介質不同，保存方式可分為紙質保存介質、電子保存介質、磁帶保存介質以及不可更改的介質。紙質檔案保存環(huán)境應保持一定溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。

Y 以下哪些說法是正確的？反洗錢現場檢查是反洗錢行政主管部門通過進駐被查單位辦公場所，運用一系列檢查手段，監(jiān)督被查單位執(zhí)行國家反洗錢法律制度、預防洗錢的一種常用監(jiān)管方式。中國人民銀行所有分支機構有權對金融機構進行反洗錢現場檢查。中國人民銀總行授權省級以上分支機構對其轄區(qū)內的金融機構總部開展反洗錢日常監(jiān)管工作，包括履行反洗錢現場檢查職責。

Y 以下哪些屬于金融機構需要上報的非現場監(jiān)管信息？A、反洗錢內部控制制度建設情況B、反洗錢工作機構、崗位設立及宣傳和培訓情況C、執(zhí)行客戶身份識別制度的情況D、協(xié)助司法機關和行政執(zhí)法機關打擊洗錢活動的情況

Y 以下哪些屬于金融機構需要上報的非現場監(jiān)管信息？A、協(xié)助司法機關和行政執(zhí)法機關打擊洗錢活動的情況B、向公安機關報告涉嫌犯罪的情況C、報告可疑交易的情況D、配合中國人民銀行及其分支機構開展反洗錢調查的情況

Y 以下說法正確的是？A、金融機構應當保存的客戶身份資料包括記載客戶身份的各類信息、資料以及反映金融機構開展客戶身份識別工作的各種記錄和資料C、金融機構未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款D、金融機構未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，致使洗錢后果發(fā)生且情節(jié)特別嚴重的，可被責令停業(yè)整頓或吊銷經營許可證

Y 以下說法正確的是？A、為了保護金融機構聲譽，承擔應有的社會責任，各金融機構應開展反洗錢宣傳工作B、金融機構應在分析本機構洗錢風險點的基礎上，制訂有針對性的宣傳計劃D、反洗錢宣傳應區(qū)分對象的不同，采取內部宣傳和外部宣傳兩種宣傳方式

Y 以下說法正確的是？B、宣傳方式可靈活多樣C、對中高級領導層的宣傳可包括通報新出臺的反洗錢法律法規(guī)、中外反洗錢監(jiān)管處罰實例等D、對于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊、利用內部辦公網絡或信息網絡、內部刊物等方式開展宣傳

Y 以下說法正確的是？為了保護金融機構良好的名譽，承擔應有的社會責任。各金融機構應開展反洗錢宣傳工作。金融機構應在分析本機構洗錢風險點的基礎上，制定有針對性的宣傳計劃。反洗錢宣傳應區(qū)分對象的不同，采取內部宣傳和外部宣傳兩種宣傳方式。

Y 以下說法正確的有？A、按照保存介質不同，保存方式可分為紙質保存介質、電子保存介質、磁帶保存介質以及不可更改的介質B、紙質檔案保存環(huán)境應保持一定的溫度、適度，做到防霉、防蛀、防火D、借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)

Y 以下說法正確的有？A、金融機構及其工作人員應當對報告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供C、金融機構違反《中華人民共和國反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關信息，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款D、金融機構違反《中華人民共和國反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關信息，致使洗錢后果發(fā)生的，直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員可被處以五萬元以上五十萬元以下罰款

Y 以下說法正確的有？A、只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構保有的全部資金和其他形式的財產，都屬于恐怖融資范疇C、無論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪，則其有關的資金或財產都屬于恐怖融資范疇

Y 以下說法正確的有？金融機構及其工作人員應當對報告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供。金融機構違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關信息，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款。金融機構違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關信息，致使洗錢后果發(fā)生的，直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員可被處五萬元以上五十萬元以下罰款。

Y 以下說法正確的有？只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構保有的全部資產和其他形式的財產，都屬于恐怖融資范疇。無論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪，則其有關的資金或財產都屬于恐怖融資。

Y 營業(yè)機構在審核個人身份證件后，拒絕為該客戶辦理相關業(yè)務包括哪些情形？無法判斷身份證件真實性。聯(lián)網核查身份證時，客戶的姓名、公民身份號碼、照片有效期等和簽發(fā)機關中一項或多項核對不一致。能確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件。

Z 在反洗錢非現場監(jiān)管工作中，金融機構的職責是？A、指定專人負責此項工作B、向中國人民銀行報送反洗錢相關資料C、如實反映反洗錢工作情況 Z 在反洗錢非現場監(jiān)管工作中，金融機構的職責有哪些？指定專人負責此項工作。向中國人民銀行及其分支機構報送反洗錢相關資料。如實反映反洗錢工作情況。Z 中國人民銀行開展反洗錢非現場監(jiān)管工作的目的是？健全監(jiān)管信息檔案。有效評估洗錢風險。指導現場檢查、實現持續(xù)有效監(jiān)管。幫助金融機構合理分配洗錢風險管理成本。Z 中國人民銀行開展反洗錢非現場監(jiān)管工作的意義包括？A、健全監(jiān)管信息檔案B、有效評估洗錢風險C、指導現場檢查，實現持續(xù)有效監(jiān)管D、幫助金融機構合理分配洗錢風險管理成本

Z 在業(yè)務存續(xù)期間，對個人客戶身份了解，還可要求客戶提供以下哪些資料，進一步識別客戶身份？完稅證明。單位出具的收入證明。駕駛證。

二、單選題：

（（國務院反洗錢行政主管部門）根據國務院授權，依法開展反洗錢國際合作（（了解客戶）是金融機構反洗錢活動的基礎工作（（中國人民銀行及其分支機構）對金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進行監(jiān)督、檢查。

《 《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現洗錢活動，有權向什么機關舉報？接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。中國人民銀行及公安機關?！?《反洗錢法》所稱應當履行反洗錢義務的特定非金融機構的范圍、其履行反洗錢義務和對其監(jiān)督管理的具體辦法由（國務院反洗錢行政主管部門會同國務院有關部門）制定 《 《反洗錢非現場監(jiān)管辦法（試行）》中填報單位是指（獨立承擔法律責任的金融機構及其分支機構）

《 《反洗錢非現場約見談話紀錄》需要由（被談話人）簽字確認。否則，金融機構有權拒絕。

《 《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》第八條規(guī)定了（7）種涉嫌恐怖融資的可疑交易報告類型。

《 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》從什么時間起施行？2007年3月1日?！?《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第九條規(guī)定，單筆或者當日累計達到規(guī)定金額的，應向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。其中，累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出情況，單邊累計計算，對其正確的理解是（應將某一客戶在同一金融機構的不同營業(yè)網點開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計計算）《 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的條款中“客戶經常存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經營狀況不符”，“客戶”（包括對公客戶和對私客戶）?！?《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個工作日”是（構成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計算）。《 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個工作日”是指（構成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計算）

《 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（200萬）以上或者外幣等值（20萬）美元以上的款項劃轉，金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。《 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，金融機構應當在大額交易發(fā)生后的（5）個工作日內，通過其總部或者由總部指定的一個機構，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。

《 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值（10000）美元以上的跨境交易，金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告?！?《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發(fā)出補正通知，金融機構應在接到補正通知的（5）個工作日內補正？

《 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》明確，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行、信托投資公司應將（18）類交易或者行為，作為可疑交易進行報告。

《 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》所稱的“頻繁”是指？交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上?！?《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中，“長期”系指（1年以上）《 《金融機構大額交易和可以交易報告管理辦法》中，“短期”系指（10個工作日以內，含10個工作日）

《 《金融機構反洗錢規(guī)定》屬于（部門規(guī)章）《 《金融機構反洗錢機構和崗位設立情況統(tǒng)計表》應填報（本級及所轄分支機構反洗錢崗位或專兼職人員配備情況）。

《 《金融機構反洗錢內控制度建設情況表》應填報（填報單位的上級機構或填報單位自行制定的內控制度等相關文件）。

《 《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機構在與客戶的業(yè)務存續(xù)期間，應當采?。ǔ掷m(xù)的）客戶身份識別措施 《 《金融機構客戶身份識別情況統(tǒng)計表》填報依據為?！督鹑跈C構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

《 《金融機構客戶身份識別情況統(tǒng)計表》中“通過第三方識別數”是指由（保險經紀公司）識別的數量。

《 《金融機構客戶身份識別情況統(tǒng)計表》中的“其他情形”是否要包括“發(fā)現問題”而沒有建立業(yè)務關系的客戶？包括。

《 《金融機構客戶身份識別情況統(tǒng)計表》中的“通過代理行識別數”只由哪個行業(yè)的金融機構填寫？銀行。

《 《中華人民共和國反洗錢法》第六條規(guī)定，（履行反洗錢義務的機構及其工作人員）依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護

C 重新識別客戶身份后，對于客戶洗錢風險等級，應（及時調整客戶洗錢風險等級）D 對當日累計提取現鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經外匯管理局簽章的哪個表單為個人辦理提取現鈔手續(xù)并留存復印件？《提取外幣現鈔備案表》。

D 對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當提交哪一個報告？大額交易、可疑交易報告。

D 對涉嫌違反反洗錢規(guī)定但需要進一步收集證據的，應采?。ìF場檢查）。F 反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構發(fā)現涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應當（及時向偵查機關報告）

G 根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，金融機構應當通過（）向反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易和可疑交易報告？金融機構總部或者由總部指定的一個機構。G 根據我國現行法律，個人犯洗錢罪的，最高可判處（十年有期徒刑）

H 海關發(fā)現個人出入境攜帶的現金超過規(guī)定金額的，應當及時向（反洗錢行政主管部門）通報

J 經調查排除洗錢嫌疑之前，客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，金融機構應當（立即向中國人民銀行當地分支機構報告）J 經反洗錢調查排除洗錢嫌疑之前，客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，經（國務院反洗錢行政主管部門負責人）批準，金融機構可以采取臨時凍結措施

J 金融機構“反洗錢內部控制制度建設情況”發(fā)生變化時，以下哪個行為是正確的？金融機構應及時將更新情況報告中國人民銀行或其當地分支機構，而不必等到上報報表時才報告。

J 金融機構及其工作人員應當按照反洗錢的有關規(guī)定認真履行反洗錢義務，審慎地識別（可疑交易）交易。

J 金融機構判斷該線索涉嫌犯罪，為及時有效地阻止和打擊犯罪，應當及時以書面形式向（當地公安機關）報告，并同時報中國人民銀行當地分支機構，以便協(xié)助公安機關開展偵查工作

J 金融機構通過第三方識別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的（由該金融機構承擔未履行客戶身份識別義務的責任）J 金融機構未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，（）可對該金融機構作出行政處罰？只能由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構。J 金融機構未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，情節(jié)嚴重但未導致洗錢后果 發(fā)生的，中國人民銀行應當對其？處以20萬元以上50萬元以下的罰款。J 金融機構未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生的，國務院反洗錢行政主管部門可以對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處（5萬元以上50萬元以下）罰款？ J 金融機構應當根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規(guī)程，并向（）報備？中國人民銀行。

J 金融機構在反洗錢過程中，發(fā)現涉嫌犯罪的，應當（及時以書面形式向中國人民銀行當地分支機構和當地公安機關報告）

K 客戶通過在境內金融機構開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（開立賬戶的金融機構或者發(fā)卡行）報告。

K 客戶與證券公司進行金融交易，通過銀行賬戶劃轉款項的，由（銀行）向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告。

W 我國（修訂后的新刑法）最先明確了洗錢罪的罪名和定罪

W 我國具有FIU（金融情報中心）職能的機構是（中國反洗錢監(jiān)測分析中心）X 下列交易不屬于銀行業(yè)金融機構可疑交易報告范圍的是（客戶頻繁辦理基金份額的轉托管且無合理理由）X 下列哪種交易，銀行業(yè)金融機構可以不報告？自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換。

X 下列選項中，哪個英文字母代表可疑交易報告數據類型（英文字母I）

Y 銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務，單筆或累計等值2000美元以上的匯入款，應審查哪個表單？《涉外收入申報單（對私）》。Y 銀行在辦理匯入匯款業(yè)務時，如發(fā)現匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號呈以下哪項信息中任何一項信息丟失缺失的，應要求境外機構補充？匯款人住所。Z 中國反洗錢工作部際聯(lián)席會的牽頭組織者是（中國人民銀行）Z 中國反洗錢監(jiān)測分析中心互聯(lián)網站的中文域名為（反洗錢中心）

Z 中國人民銀行或其分支行走訪金融機構時，反洗錢工作人員不得少于（2）人。

Z 中國人民銀行或其分支行走訪金融機構時，反洗錢工作人員應出示（執(zhí)法證）證件。否則，金融機構有權拒絕。

Z 中國人民銀行或其分支機構約見金融機構高級管理人員談話需提前(2日)送達通知書，告知對方談話內容，參加人員、時間、地點等。

Z 中國人民銀行或其分支機構約見金融機構高級管理人員談話需要（單位負責人）批準后可執(zhí)行。

Z 中國人民銀行或其分支機構在評估中發(fā)現金融機構在反洗錢工作中存在問題的，應及時發(fā)出（《反洗錢非現場監(jiān)管意見書》），并進行風險提示，要求其采取相應的防范措施。Z 中國人民銀行設立哪一個機構，負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告？中國反洗錢監(jiān)測分析中心。

Z 中華財險福建分公司的報告代碼為***，其2011的內部控制制度正常報表應命名為（***A20110F000.XLS）

Z 15周歲客戶持家中戶口簿和本人學生證到B銀行辦理開戶手續(xù)，B銀行按照客戶身份識別的基本要求，并未受理該業(yè)務。請問：B銀行的做法是否合理？B銀行不受理此業(yè)務是合理的。對于16周歲以下的中國公民，應由其監(jiān)護人代理開戶，并出具代理人身份證和使用人戶口簿。

三、判斷題（正確）

《 《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現洗錢活動，有權向反洗錢行政主管部門或者公安機關舉報

《 《反洗錢法》規(guī)定金融機構應當按照反洗錢預防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓和宣傳工作

《 《反洗錢法》中專門規(guī)定了“反洗錢調查”一章，明確了中國人民銀行或者其省一級分支機構有權向金融機構調查核實可疑交易活動，從而使人民銀行的反洗錢調查權有了明確的法律依據。

《 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》適用于在中華人民共和國境內依法設立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行?！?《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機構在與客戶的業(yè)務存續(xù)期間，應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施。

《 《金融機構客戶身份識別情況統(tǒng)計表》中“更重要信息”是指變更《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第33條包含的客戶身份基本信息。

《 《中華人民共和國反洗錢法》中專門規(guī)定了“反洗錢調查”一章，明確了中國人民銀行總行或者其省一級分支機構有權向金融機構調查核實可疑交易活動，從而使中國人民銀行的反洗錢調查權有了明確的法律依據

A 按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條的規(guī)定，金融機構未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正

A 按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條的規(guī)定，金融機構未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正。

D 大額包內不能打可疑報文，可疑包也不能打大額報文 D 大額交易報告報文按照使用的業(yè)務場景分為6個字表，比可疑交易報告報文多1個大額刪除包

D 大額提現業(yè)務中識別客戶的重點之一是一次性提取大額現金的客戶身份。D 多個境內居民接受一人離岸賬戶匯款，其資金劃轉和結匯均由一人或者少數人操作，屬于可疑交易。

D 對公外匯存款賬戶銷戶前，若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門一直關注的賬戶，則網點應在完成銷戶的同時，向反洗錢合規(guī)部門上報該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責。D 貸后定期識別可通過人民銀行征信系統(tǒng)查詢借款人（貸款企業(yè)）的信用記錄、貸款卡年檢紀錄等措施進行。

D 對配合中國人民銀行進行行政調查的客戶身份資料、交易記錄等均應保密

D 對收到《反洗錢非現場監(jiān)管意見書》后，金融機構有異議要在10個工作日內書面申訴或申辯，若其陳述的事實、理由以及提交的證據成立的，中國人民銀行或其分支機構應當予以采納。

D 對涉嫌恐怖活動資金的監(jiān)控適用反洗錢法的規(guī)定，但是法律另有規(guī)定的除外

D 對外匯貸款真實貿易背景的審查中，銀行要對貿易買賣雙方的資信情況，生產、經銷該產品的能力進行分析。

D 單位客戶的票據背書、資金去向、資金規(guī)模與單位的經營范圍、背景、規(guī)模的關系是否匹配是判斷客戶身份是否異常的一個重要關注點。

D 對協(xié)助人民銀行、公安機關進行行政調查的客戶身份資料、交易記錄等均應保密。F 法人、其他組織和個體工商戶的組織機構代碼證、稅務登記證號碼屬于其身份基本信息 F 反洗錢調查中的封存，是指中國人民銀行或者其省一級分支機構在調查可疑交易活動 中，對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施。F 反洗錢調查中的封存，是指中國人民銀行總行或者其省一級分支機構在調查可疑交易活動中，對可能被轉移、隱藏、篡改或者損毀的文件、資料采取的登記保存措施 F 反洗錢調查中的臨時凍結，是指在調查可疑交易活動過程中，當客戶要求將調查涉及的賬戶資金轉往境外時，中國人民銀行依法暫時禁止客戶提取該賬戶資金的強制措施。F 反洗錢調查中的臨時凍結，是指在調查可疑交易活動過程中，當客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外時，中國人民銀行依法暫時禁止客戶提取和轉移該賬戶資金的強制措施 F 反洗錢檢查現場作業(yè)結束后，檢查組應退還全部借閱材料，并與被檢查單位舉行離場會談

F 反洗錢檢查現場作業(yè)結束時，檢查組應退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場會談。F 反洗錢內部控制的信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現的問題能夠及時、完整地為最高層掌握

F 反洗錢內部控制制度應當具有權威性，任何人不得擁有不受內部控制約束的權利 F 反洗錢內部審計是金融機構及時發(fā)現和糾正反洗錢工作存在問題，防范合規(guī)風險的有效手段各保障措施。

F 反洗錢內控制度應當具有權威性，任何人不得擁有不受內部控制約束的權利。F 反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導是營造良好內控環(huán)境的關鍵因素之一。

F 反洗錢詢問筆錄應當交被詢問人核對，并在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章 F 反洗錢詢問筆錄應當交被詢問人核對，并在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章。

G 根據《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構應當配合反洗錢調查，如實提供有關文件和資料。G 根據《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定，金融機構應當配合反洗錢調查，如實提供有關文件和資料

G 國務院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測職責，可以從國務院有關部門、機構獲取所必需的信息，國務院有關部門、機構應當提供

G 國務院有關金融監(jiān)督管理機構審批新設金融機構或者金融機構增設分支機構時，應當審查新機構反洗錢內部控制制度的方案；對于不符合《反洗錢法》規(guī)定的審理申請，不予批準 J 居民是指在中國居住1年以上者，外國留學生、就醫(yī)人員及領使館工作人員及家屬除外。J 加強反洗錢內部控制是金融機構參與國際競爭的前提條件。反洗錢是大多數國家尤其是發(fā)達國家對金融機構國際化站略的必需要求，只有符合國際標準的金融機構才能“走出去”。J 金融機構從管理層到一般員工都應對反不行錢內部控制負責。J 金融機構將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務工作程度和管理系統(tǒng)，使反洗錢成為金融機構風險控制的有機組成部分。

J 金融機構進行客戶身份識別，認為必要時，可以向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關身份信息

J 金融機構應當建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數據，便于反洗錢調查、偵查和監(jiān)督管理，杜絕非法修改客戶資料 J 金融機構應當建立數據信息安全備份制度，采取多介質備份與異地備份相結合的數據備份方式，確保交易數據的安全、準確、完整。

J 金融機構應當設立專門的反洗錢崗位，明確專人負責大額交易和可疑交易報告工作。J 金融機構應就涉恐黑名單管理制訂明確的內部控制管理制度 J 金融機構應就涉恐黑名單管理制訂明確的內控管理制度。J 金融機構在配合反洗錢現場檢查過程中故意提供虛假材料，情節(jié)嚴重的由中國人民銀行處以二十萬元以上五十萬元以下罰款

J 金融行動特別工作組第九項特別建議是專門針對恐怖分子和犯罪分子跨國運輸現金問題制定的

K 客戶身份識別也稱“了解你的客戶”。K 客戶身份識別中的保密性要求是指，金融機構應保護商業(yè)秘密和個人隱私，妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息。

K 客戶身份識別中的非面對面識別要求是指，金融機構利用電話、網絡、自動銀行營業(yè)網點經辦人員以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務時，應實行嚴格的身份認證措施，采取相應的技術保障手段，強化內部管理程序，識別客戶身份。K 客戶身份識別中的禁止性要求是指，金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。

K 客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調查的可疑交易活動，且反洗錢調查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結束的，金融機構應將其保存至反洗錢調查工作結束。K 客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調查的可疑交易活動，且反洗錢調查工作在最低保存期屆滿時仍未結束的，金融機構應將其保存至反洗錢調查工作結束

K 客戶洗錢風險分類管理是指銀行按照客戶涉嫌洗錢風險因素或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風險等級，并針對不同風險等級制定和采取不同措施的過程。

K 開立定期存款賬戶單位未在經辦銀行開立過活期結算賬戶或臨時賬戶的，銀行營業(yè)網點經辦人員應比照客戶首次開立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料。

L 聯(lián)合國安理會第1267委員會是負責制裁“基地”組織和塔利班的專門委員會。L 聯(lián)合國安理會1267委員會是負責制裁“基地”組織和塔利班的專門委員會。

M 某客戶將其1年期存款100萬元到期后的本金入利息存入同一金融機構開立的本人另一賬戶，金融機構未發(fā)現該交易可疑，可不報告。

N 內部控制的核心是有效防范洗錢風險，因此在建立內部控制時必須以審慎經營為出發(fā)點，充分考慮各個業(yè)務環(huán)節(jié)潛在的風險，通過適當的程序、措施避免和減少風險。R 如果全部報文都收到了正確回執(zhí)，則本次報送成功結束；如果存在錯誤回執(zhí)或補正回執(zhí)，則應根據回執(zhí)提示更正錯誤，再使用指定的報文進行處理

R 任何單位和個人在與金融機構建立業(yè)務關系或者要求金融機構為其提供一次性金融服務時，都應當提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件

R 人民幣貸款業(yè)務的客戶身份持續(xù)識別工作環(huán)節(jié)包括了貸前調查、貸后定期識別及貸后檢查等。

S 司法機關依照《反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟 S 實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，包括（但不限于）以下兩類人員：一是公司實際控制人；二是未被客戶披露，但實際控制著金融交易過程或最終享有相關經濟利益的人員（被代理人除外）

S 數據特殊包內必須打包同一類型的報文，大額補報報文和大額糾錯報文不能打包到同一個大額特殊包內

S 涉恐黑名單的處理包括三個步驟：第一，將涉恐黑名單嵌入業(yè)務系統(tǒng)，第二，辦理業(yè)務時匹配比對名單，第三，及時報告涉恐可疑交易。

S 涉恐黑名單的處理包括四個步驟：第一，將涉恐黑名單嵌入業(yè)務系統(tǒng)；第二，辦理業(yè)務時匹配比對名單；第三，及時報告涉恐可疑交易；第四，采取適當的后續(xù)處理措施 W 外匯貸款的貸前調查審核的識別要點是真實貿易背景。

W 外商投資企業(yè)以外幣現金方式進行投資或者在收到投資款后，在短期內將資金迅速轉到境外，與其生產經營支付需求不符，屬于可疑交易。

X 信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交易以及開辟暢通的信息反饋報告渠道，保證發(fā)現的問題能夠及時、完整地為高層掌握。

Y 銀行發(fā)現客戶或其交易對手屬于聯(lián)合國安理會第1267號決議、第1333號決議或第1373號決議名單的，銀行應按規(guī)定報送可疑交易報告。

Y 銀行應當建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數據，便于反洗錢調查、偵查和監(jiān)督管理，杜絕非法修改客戶資料。Y 銀行應當建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數據，便于反洗錢調查、偵查和監(jiān)督管理，杜絕非法修改客戶資料。

Y 銀行有合理理由懷疑客戶屬于聯(lián)合國安理會第1267號決議、第1333號決議或第1373號決議名單，但不能確認的，應當立即采取交易限制措施，并于當日向中國人民銀行總行申請核實確認。

Y 銀行在辦理委托收款時應關注收款人的經營范圍、經營規(guī)模、業(yè)務特點等身份與所收款項的來源、金額相符。

Y 與客戶建立人身保險、信托等業(yè)務關系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機構還應當對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記

Y 有效的反洗錢內部控制是金融機構從制定、實施到管理、監(jiān)督的一個完整的運行機制。Y 有針對性地開始貸前調查，應了解客戶的真實交易目的和性質。Z 在對客戶身份進行識別時應在名單庫中進行篩查，以及時發(fā)現客戶是否被列入制裁名單或“外國政要”名單。

Z 在對客戶身份進行識別葉應在名單庫中進行篩查，以及時發(fā)現客戶是否被列入制裁性名單、高風險名單或政治敏感人物名單。Z 在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，金融機構應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施。當對客戶及其交易的風險認知程度發(fā)生變化時，金融機構應重新識別客戶身份、及時調整其風險等級分類，以確認其身份和有關交易是否可疑。Z 在與客戶建立金融業(yè)務關系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務時，金融機構應當進行客戶身份識別。

單選題

《 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行、信托投資公司應將（c18）類交易或者行為，作為可疑交易進行報告。

《 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，單筆或者當日累計人民幣交易（20）萬元以上或者外幣交易等值（1）萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支,金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。（c20萬,1萬)《 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，金融機構應當將可疑交易報其總部，由金融機構總部或者由總部指定的一個機構，在可疑交易發(fā)生后的（d10)個工作日內以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送可疑交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。

《 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，自然人銀行賬戶之間，以及自然 20 人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉，金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。（b50萬，10萬）

《 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。（c10000）

《 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十條規(guī)定，銀行對符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現該交易可疑的，可以不報告。以下不屬于規(guī)定條件的是（d個體工商戶50萬元大額現金存?。?/p>

《 《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十六條規(guī)定了（a5）種涉及客戶識別過程中的可疑交易報告類型。à 按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，選項中的說法正確的是（c自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機構應當報告可疑交易報告。）

G 根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，可疑交易類型中“長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內發(fā)生大量證券交易”中的“長期”和“短期”是指（b1年以上,10個工作日含)X 選項中的哪種交易，銀行業(yè)金融機構可以不報告（d自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換）

X 選項中交易的發(fā)生額都在200萬元以上，哪和種屬于大額交易報告的范圍？（d法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間轉賬交易）

Y A銀行向當地人民銀行報告一起可疑交易，某服裝加工公司塵人代表李某近日持25張個人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經審核后確認這些身份證均為真實身份證，并為這些人開立了人民幣個人銀行結算賬戶。其后數日，這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿易公司匯來的外匯各3000美元，合計75000美元，并均由李某辦理結匯后存入賬戶。李某再將這些結匯后的人民幣資金取現后存入其本人賬戶。請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型（b多個境內居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉和結匯均由一人或者少數人操作。)Z 中國人民銀行設立（b中國反洗錢監(jiān)測分析中心），負責接收 人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。

多選題

D 對符合選項中條件之一的大額交易，如未發(fā)現該交易可疑的，金融機構可以不報告（a國際金融組織和外國政府貸款轉貸業(yè)務項下的交易。b金融機構內部調撥資金。c金融機構同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易。d商業(yè)銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付。)F 反洗錢內部控制制度的特點包括（a內容的廣泛性。B對象的特定性。C形式的完整性。D執(zhí)行的強制性）

J 金融機構對于選項中哪些情況需要提交大額交易報告（b單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金收支。d自然人銀行賬戶之間單筆或當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉。)J 金融機構對于選項中哪些情況需要提交可疑交易報告？（a提前償還貸款，與其財務狀況明顯不符。b客戶要求進行本外幣間的掉期業(yè)務，而其資金的來源和用途可疑。c客戶經常存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經營狀況不符。d自然人銀行賬戶頻繁進行現金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現金且情形可疑。）

J 金融機構對于向中國反洗錢監(jiān)測分析中心所提交的所有可疑交易、經分析識別，有合理理由認為該交易或客戶與（b洗錢。C恐怖主義活動。D其他違法犯罪活動）有關的，應當同時報告中國人民銀行當地分支機構，并配合中國人民銀行的反洗錢調查工作。

K 可疑交易報告的內容包括（a可疑交易主體的身份信息。B可疑交易的明細信息。C可疑交易特征描述。）

M 某面包店為個人經營，經營范圍僅限中餐、面包。2006年10月該店在某股份制商業(yè)銀行A支行開戶。開戶以來，該賬戶交易極為頻繁，幾乎每天都有交易發(fā)生。交易規(guī)律是，每天從同一個貿易公司匯入幾筆資金后，立即提現或轉賬付出，提現交易的金額均接近10萬元，賬戶的余額通常很小。經統(tǒng)計，2007年該賬戶共轉賬收入101筆，金額27346894.67元，提現79筆，金額12848900元，轉賬付出109筆，金額17692620元。全年無1筆存入現金交易。在79筆提現交易中，金額為199800元的交易多達59筆。請說出案例中的情況符合哪些可疑情形？（a短期內相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。b法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業(yè)務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款。）M 某銀行發(fā)現一個可疑現象，A客戶于2007年6月1日以本人名義和代理其他10位個人共開立了11戶個人銀行結算賬戶，6月5日，A客戶在其本人賬戶存入50萬元，并分別向其他10個賬戶各存入現金35萬元，合計存入400萬元現金。6月11日，該客戶又將所有其他賬戶中的現金取出并存入本人賬戶，并將賬戶中400萬元資金匯往異地他行的同名個人銀行結算賬戶，然后將本人賬戶銷戶。請問A客戶的交易行為存在哪些可疑？（c沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。d自然人銀行賬戶頻繁進行現金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現金且情形可疑。）

N 2006年2月，在xx銀行發(fā)現一個新客戶名稱為xx農副產品公司，經常性地收取來自外地單位匯款，然后將資金分多次以現金形式取走，累計資金交易量非常大，該公司開戶以后，從2006年2月10日至2月19日期間，該賬戶轉入資金5筆，合計1000萬元，支取現金50筆，合計950萬元，匯款單位均不同，多是貿易公司等。經該行調查，這是經營范圍為收購農副產品的公司，只有一名員工，真正的法人代表始終沒有出現過。外地的匯款用途是買農副產品的，但這家農副產品公司經營面積約20m，工商注冊為有限責任公司，注冊資金50萬元，平時顧客很少。請問該公司的交易符合以下哪些可疑點？（a短期內資金分散轉入、分散支取，與客戶身份、財務狀況、經營業(yè)務明顯不符。d經營規(guī)模小，與資金交易量不相稱。)S xx商行經營范圍為：零售農機配件、五金等，其注冊資本為10萬元，平時該商行賬戶資金收付總額約在200萬元左右，但該商行在2006年5月10、16、17、18日分別收到來自xx投資公司的轉賬收入共計850萬元，5月20日，該商行將550萬元轉賬給xx汽修廠。5月30日，該商行收到來自xx投資公司轉入資金1000萬元，6月4、8、11日該商行分別支取現金3筆，共計100萬元，6月5、7、9、11日轉出資金4筆，共計900萬元。請問xx商行的交易符合以下哪些可疑交易類型。（a短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，與客戶身份、財務狀況、經營業(yè)務明顯不符。c法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業(yè)務明顯無關的匯款.d平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付。)S S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個 體工商戶，經營范圍主要為飯菜、熟食等。一直以來，該單位賬戶每日發(fā)生額平均在10000元左右。2006年12月，該賬戶交易突然放大，至2007年5月間共發(fā)生資金收付交易702筆，累計交易金額1.56億元，且資金交易對象集中在某商貿公司、建筑材料公司等幾個單位，款項用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。請問該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易（b法人、22 其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業(yè)務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款。c長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付。）如為單選題則選C。如為多選題則選B、C。

W 為對公客戶辦理規(guī)定金融以上一次性金融業(yè)務和開立賬戶等方式建立業(yè)務關系需登記的客戶身份基本信息包括（a客戶的名稱。B客戶的住所。C客戶的經營范圍。D客戶的組織機構代碼。)W 為對私客戶辦理規(guī)定金融以上一次性金融業(yè)務和開立賬戶等方式建立業(yè)務關系時，應查看以下客戶的（a軍人出具軍官證。B武警出具武警警官證。C16歲以下公民應有監(jiān)護人代理開戶，出具代理人身份證及使用人戶口簿。D中國公民16歲以上出示身份證或臨時身份證。）

W 為對私客戶辦理規(guī)定金融以上一次性金融業(yè)務和開立賬戶等方式建立業(yè)務關系需登記的客戶身份基本信息包括（a客戶的住所地或者工作單位地址。B客戶的聯(lián)系方式。C客戶的身份證件或者身份證明文件的種類。d客戶的身份證件或者身份證明文件號碼和有效期限。）

Y 銀行為哪些地區(qū)的客戶辦理業(yè)務時，要審慎地審查交易雙方的身份背景？（a被列入聯(lián)合國安理會制裁名單的實體。B毒品販賣活動猖獗的地區(qū)。cFATF發(fā)布的反洗錢不合作國家和地區(qū)。)

第四篇：個人住房貸款樓盤準入提供資料

個人住房貸款樓盤準入提供資料

1、五證原價、復印件；建設工程規(guī)劃許可證、建設用地許可證、建筑工程施工許可證、土地使用證、商品房預售許可證； 2、3、4、房屋開發(fā)立項批文 項目可行性報告 企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、法人代表身份證、組織機構代碼證、稅務登記證5、6、7、8、9、銀行賬戶開戶許可證 開發(fā)企業(yè)資質證書 公司驗資報告、章程 土地購買合同、土地出讓金發(fā)票 貸款卡

10、近三年經會計事務所審計的年報表和最近一期根表

11、審計報告

第五篇：物資供應商準入資料清單

附件2 物資供應商準入資料清單

應提供企業(yè)法人代表簽字并加蓋單位公章的以下資料（國外供應商應提供相對應的資料，外文版資料應提供相應中文翻譯件）:

一、制造商提供

1．企業(yè)營業(yè)執(zhí)照、組織機構代碼證； 2．稅務登記證明；

3．銀行開戶證明或銀行資信證明；

4．有關部門出具的生產許可證、安全許可證，產品鑒定證書或產品質量檢驗報告，準入產品標準文本；

5．國家、行業(yè)及集團公司要求實施質量認證和特殊規(guī)定的產品，屬于國家采信的節(jié)能產品認證機構認證的節(jié)能產品，必須提供國家權威認證機構頒發(fā)的證書；

6．產品近三年主要銷售業(yè)績清單，用戶評價材料； 7．主要生產、檢測設備一覽表；

8．評審委員會要求提供的其他相關資料。

二、代理商提供

1．企業(yè)營業(yè)執(zhí)照、組織機構代碼證； 2．稅務登記證明；

3．銀行開戶證明或銀行資信證明； 4．所代理制造商授權的代理許可證書；

5．代理商所代理制造商的有效質量安全環(huán)保體系認證證書；有關部門出具的所代理產品鑒定證書或產品質量檢驗報告，準入產品標準文本；

6．國家、行業(yè)及集團公司要求實施質量認證和特殊規(guī)定的產品，提供所代 1 理產品獲得的國家權威認證機構頒發(fā)的證書；

7．所代理產品近三年的代理銷售業(yè)績清單和用戶評價材料； 8．所代理制造商的主要生產、檢測設備一覽表； 9．評審委員會要求提供的其他相關資料。

三、貿易商提供

1．企業(yè)營業(yè)執(zhí)照、組織機構代碼證； 2．稅務登記證明；

3．銀行開戶證明或銀行資信證明；

4．有效質量安全環(huán)保管理體系認證證書，產品鑒定證書或產品質量檢驗報告，準入產品標準文本；

5．國家、行業(yè)及集團公司要求實施質量認證和特殊規(guī)定的產品，提供所經營產品獲得的國家權威認證機構頒發(fā)的證書；

6．申請準入產品近三年的銷售業(yè)績清單和用戶評價材料； 7．必要的貨場、庫房等倉儲設施和產品檢測設備等情況說明； 8．評審委員會要求提供的其他相關資料。