第一篇：湖北省農(nóng)村信用社案防知識考試題庫(判斷題)
三、判斷題
1、《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機構(gòu)案件定義及案件分類的通知》規(guī)定，案件是指銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員獨立實施或參與實施的，或外部人員實施的，侵犯銀行業(yè)金融機構(gòu)或客戶資金或財產(chǎn)權(quán)益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機關(guān)立案偵查或按規(guī)定應(yīng)移送公安、司法機關(guān)立案查處的刑事犯罪案件（√）
2、發(fā)生案件、風(fēng)險事件后，有關(guān)行社要做好“三控兩查”工作，“兩查”是指查內(nèi)控、查責(zé)任人、（√）
3、商業(yè)銀行進行風(fēng)險管理的目標(biāo)就是消除風(fēng)險，實現(xiàn)零風(fēng)險（×）
4、審計機關(guān)查詢單位賬戶或個人存款時，可以對相關(guān)資料進行抄錄、復(fù)印、照相，但不得帶走原件（√）
5、同一違規(guī)行為已受到處理再次違規(guī)的，可以從輕處理（×）
6、個人客戶經(jīng)理應(yīng)面向市場、上門為客戶辦理存、取款業(yè)務(wù)（×）
7、對發(fā)現(xiàn)案件線索涉嫌人員不在崗的，要立即以電話或其他通訊方式向其詢問與案件線索有關(guān)的情況（×）
8、商業(yè)銀行發(fā)生重大會計差錯、舞弊或案件，除對直接責(zé)任人追究責(zé)任外，機構(gòu)負責(zé)人和分管會計的負責(zé)人也應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任（√）
9、對未達賬和賬款差錯，要及時返回原崗工作人員進行核查工作（×）
10、銀行業(yè)從業(yè)人員在執(zhí)行上級指令中如發(fā)現(xiàn)可能違章違紀(jì)行為，或可能導(dǎo)致風(fēng)險時，應(yīng)立刻向上報告或越級報告（√）
11、為維持與企業(yè)的合作關(guān)系，必要時可由可靠銀行員工代理企業(yè)開立存款賬戶(×)
12/、扣減違規(guī)員工績效收入，應(yīng)由稽核部門提供扣減處理依據(jù)，由薪酬發(fā)放部門依規(guī)扣減（√）
13、《湖北省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究辦法》規(guī)定，發(fā)生風(fēng)險事件比照發(fā)生案件進行責(zé)任追究（√）
14、對自查發(fā)現(xiàn)的案件，在領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任追究上可按照區(qū)別對待的原則進行處理，原則上不再“上追兩級”（√）
15、要建立案件責(zé)任追究制度。對有案不查、瞞案不報、大案化小的，要按照有關(guān)規(guī)定嚴(yán)肅處理。對有章不循、違章不糾、屢糾屢犯等違規(guī)行為要從重處罰（√）
16、銀行業(yè)機構(gòu)從業(yè)人員凡是發(fā)生有章不循、違章操作的，不論是否造成損失的一律嚴(yán)肅處理，涉嫌違法的堅決移送司法機關(guān)（√）
17、銀行業(yè)應(yīng)加強監(jiān)控設(shè)施的維護，改進錄像保管期；對重要崗位和重點部位的監(jiān)控錄像，每天要由專人負責(zé)定時查看，同時對錄像資料應(yīng)延長保留時間備查，不少于三個月為宜（√）
19、農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究方式中的紀(jì)律處分包括警告、記過、記大過、降級（職）、撤職、留用察看、開除和批評教育。（×）
18、銀行業(yè)金額機構(gòu)應(yīng)提高委派會計（授權(quán)經(jīng)理）的輪崗頻率，輪崗期限最長不超過3年，輪崗率100%（×）
20、受到開除處分或解除勞動合同處理的員工可以重新錄用或聘用（×）
21/、防范操作風(fēng)險“十三條”中，只規(guī)定要加強銀行與客戶、銀行與銀行之間的適時對賬制度（×）
22、防范操作風(fēng)險“十三條”規(guī)定，記賬崗位和對賬崗位可以由同一會計兼任（×）
23、防范操作風(fēng)險“十三條”中規(guī)定，對大額出賬和走賬，手續(xù)上必須按照不同額度設(shè)限，分別由基層行專職一人驗核或由上級行獨立進行復(fù)核。批準(zhǔn)（×）
24、銀監(jiān)會規(guī)定，存款風(fēng)險滾動檢查的具體周期由銀行業(yè)金融機構(gòu)自身確定，但一年不得少于2個周期，以實現(xiàn)全面覆蓋的要求（√）
25、未落實員工不良行為排查制度、排查流于形式或在員工行為排查中營私舞弊或打擊報復(fù)，致使發(fā)生案件或責(zé)任事故的，給予警告至撤職處分（√）
26、根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社北部審計工作制度》的規(guī)定，審計部門實施現(xiàn)場審計包括部署階段、準(zhǔn)備階段、實施階段、報告階段、處理階段、整改階段、總結(jié)階段等七個階段。在具體的審計過程中，并非以上每個階段都必須經(jīng)過的，根據(jù)實際工作需要可作適當(dāng)調(diào)整，有時可以將兩個或兩個以上階段合并在一個階段完成（√）
27、《湖北省農(nóng)村信用社領(lǐng)導(dǎo)干部任期經(jīng)濟責(zé)任審計辦法》規(guī)定，任期經(jīng)濟責(zé)任審計實行定期審計制度。對領(lǐng)導(dǎo)干部任期經(jīng)濟責(zé)任審計，一定不能不受任職時間限制和根據(jù)工作隨時進行（×）
28、《湖北省農(nóng)村信用社領(lǐng)導(dǎo)干部任期經(jīng)濟責(zé)任審計辦法》規(guī)定，直接責(zé)任是指親自辦理或組織、指使、強令、縱容下屬或他人違規(guī)違紀(jì)并造成后后果，審計對象應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任（√）
29、《湖北省農(nóng)村信用社領(lǐng)導(dǎo)干部任期經(jīng)濟責(zé)任審計辦法》規(guī)定，主管責(zé)任是指由于管理、監(jiān)督檢查不力、直接分管的部門、單位違規(guī)違紀(jì)并造成的后果，審計對象應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任（√）
30、《湖北省農(nóng)村信用社領(lǐng)導(dǎo)干部任期經(jīng)濟責(zé)任審計辦法》規(guī)定，領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任是指決策錯誤、不履行或不正確履行管理、執(zhí)行、監(jiān)督職責(zé)，對所轄聯(lián)社、信用社出現(xiàn)案件、嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)行為、重大責(zé)任事故，造成嚴(yán)重后果或不良影響所應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。(√)
31/<中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機構(gòu)案件定義及案件分類的通知>規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法的，且銀行業(yè)金融機構(gòu)或其從業(yè)人員也無其他違規(guī)行為的，為第二類案件(×)
32/<關(guān)于開展員工不良行為集中舉報排查的通知>規(guī)定，行社機關(guān)各部門所屬員工的集中排查，由行社監(jiān)事長負責(zé)排查（×）
33<關(guān)于開展員工不良行為集中舉報排查的通知>規(guī)定，縣市行社領(lǐng)導(dǎo)班子成員，應(yīng)由市州行社監(jiān)事長負責(zé)排查（×）
34、《湖北省農(nóng)村信用社人事管理辦法》規(guī)定，凡提拔、輪崗、交流、調(diào)離原工作崗位及退休退職的領(lǐng)導(dǎo)班子成員均應(yīng)組織經(jīng)濟責(zé)任審計（√）
35、《湖北省農(nóng)村信用社重要崗位員工輪崗和強制休假管理辦法》規(guī)定，輪崗和強制休假按照周密考慮、嚴(yán)格保密、當(dāng)天通知、當(dāng)天換人的原則進行、必須堅持“先移交后離崗，先審計后上崗”的原則，在規(guī)定時間內(nèi)辦理全部移交手續(xù)。（√）
36、《湖北省農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)工作制度》中的“四類”案件是指盜竊、搶劫、詐騙、涉槍案件。（√）
37、《湖北省農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)工作制度》 規(guī)定，凡需對基層行社進行安全檢查的，檢查人員應(yīng)持有檢查單位簽發(fā)的介紹信，出示身份證、檢查證或工作證等有效身份證件，經(jīng)被檢查單位研制確認后，即可進入營業(yè)室柜臺內(nèi)（×）
38、《湖北省農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)工作制度》規(guī)定，防尾隨聯(lián)動門使用指紋門禁系統(tǒng)，非營業(yè)室內(nèi)勤人員不得設(shè)置指紋權(quán)限，人員調(diào)離及時銷戶。（√）
39、《湖北省農(nóng)村信用社重要崗位員工輪崗和強制休假管理辦法》規(guī)定的強制休假，是指組織安排有關(guān)員工無條件離崗休息（√）
40、《湖北省農(nóng)村信用社重要崗位員工輪崗和強制休假管理辦法》規(guī)定，重要崗位員工輪崗的對象為；行社除主要負責(zé)人以外的部門負責(zé)人和工作人員，信用社（支行）委派會計(授權(quán)經(jīng)理)。（√）
41、《湖北省農(nóng)村信用社重要崗位員工輪崗和強制休假管理辦法》規(guī)定，強制休假的對象為；行社領(lǐng)導(dǎo)班子成員，財會、信貸、儲蓄、風(fēng)險、計算機管理等業(yè)務(wù)工作的部門負責(zé)人和工作人員。（√）
42、冒名貸款主要有客戶冒名貸款和員工冒名貸款兩種類型（√）
43、在開展小企業(yè)流動資金貸前調(diào)查及后續(xù)上報審查過程中，要首先重視足值抵押或公證，這樣就可以避免風(fēng)險（×）
44、對申請辦理銀行承兌匯票業(yè)務(wù)的，應(yīng)對客戶與其合同交易對手（收款人）的業(yè)務(wù)往來情況進行調(diào)查（√）
45、《個人貸款管理暫行辦法》規(guī)定，在受理個人貸款時，貸款人應(yīng)建立并嚴(yán)格執(zhí)行貸款面談制度。（√）
46、《湖北省農(nóng)村信用社信貸管理基本辦法》規(guī)定，未經(jīng)上級行社批準(zhǔn)，同一轄區(qū)內(nèi)不得有兩個或兩個以上同級分支機構(gòu)對同一客戶發(fā)放貸款（√）
47、《湖北省農(nóng)村信用社抵押品管理辦法》規(guī)定，辦理個人住房貸款、個人汽車消費貸款時，可在落實有效擔(dān)保、加強資金監(jiān)管的前提下，先行發(fā)放貸款；在借款人取得相關(guān)權(quán)證后，及時辦理房地產(chǎn)、汽車抵押登記手續(xù)（√）
48、甲信用社向該社主管會計的哥哥發(fā)放信用貸款50萬元，應(yīng)定性為違規(guī)向關(guān)系人發(fā)放貸款（×）
49、縣（市）行社董事長對縣(市)行社貸審會審批的貸款有決定權(quán)；貸審會表決不同意發(fā)放的貸款，董（理）事長有權(quán)決定發(fā)放。（×）
50、貸款調(diào)查人員、審查人員可列席參加貸審會，接受貸審會成員的詢問，但沒有表決權(quán)（√）
51、農(nóng)戶小額貸款可以不實行雙人調(diào)查、共同辦理、共同負責(zé)（×）
52、《湖北省農(nóng)村信用社財務(wù)管理辦法（試行）》規(guī)定，各行社加強資金統(tǒng)一集中管理，其下設(shè)各基層行社之間可以橫向調(diào)度資金。（×）
53、《湖北省農(nóng)村信用社財務(wù)管理辦法（試行）》規(guī)定，各級行社除結(jié)算需要之外，不得在其他銀行存放款項，不得與非銀行機構(gòu)和省外金融機構(gòu)發(fā)生存放同業(yè)交易。（√）
54、《湖北省農(nóng)村信用社財務(wù)管理辦法（試行）》規(guī)定，融資租入的固定資產(chǎn)，不能采用與自有應(yīng)計折舊固定資產(chǎn)相一致的折舊政策。（×）
55、《湖北省農(nóng)村信用社財務(wù)管理辦法（試行）》規(guī)定，各級行社現(xiàn)金包括庫存現(xiàn)金、尾箱現(xiàn)金、自助設(shè)備占款、運送中現(xiàn)金等形式的現(xiàn)金、（√）
56、《湖北省農(nóng)村信用社財務(wù)管理辦法（試行）》規(guī)定，抵債資產(chǎn)指依法行使債權(quán)或擔(dān)保物權(quán)而受償與債務(wù)人、擔(dān)保人或第三人的實物資產(chǎn)或財產(chǎn)權(quán)利，包括土地使用權(quán)、房屋及建筑物、機器設(shè)備和權(quán)力憑證等、(√)
57《關(guān)于開展“小金庫”專項檢查的緊急通知》規(guī)定，凡違反國家財經(jīng)法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定，侵占、截留國家和單位收入，未列入本單位法定會計賬簿內(nèi)核算，隱匿轉(zhuǎn)移、私存私放、坐收坐支的各項資金均屬“小金庫”。(√)
58/、《湖北省農(nóng)村信用社財務(wù)管理辦法（試行）》規(guī)定，業(yè)務(wù)招待費指為了拓展業(yè)務(wù)發(fā)生的與經(jīng)營管理活動的招待費用，應(yīng)據(jù)實列支，不得預(yù)提，嚴(yán)格控制在營業(yè)收入的千分之六以內(nèi)。（×）
59、對作廢銀行卡應(yīng)破壞磁條、專夾保管，定期上交銷毀（√）
60、空白銀行卡可以不按重要空白憑證管理、（×）
61、應(yīng)收、應(yīng)付款項等過度性科目可以發(fā)生現(xiàn)金交易、（×）
62、股本金的入股、退股、轉(zhuǎn)讓及分紅應(yīng)在帳內(nèi)設(shè)專戶進行核算，可以在現(xiàn)金和應(yīng)收款科目中墊付股金及紅利、（×）
63、重要空白憑證可以預(yù)先加蓋印章。（×）
64、業(yè)務(wù)憑證的編制和授權(quán)不應(yīng)由同一人完成。（√）
65、票據(jù)業(yè)務(wù)堅持印、押、證分管分用原則。（√）
66、工商行證管理機關(guān)可以依法查詢單位和個人的銀行存款情況。（×）
67、銷戶后，開戶申請表、印鑒卡可以隨即銷毀。（×）
68、客戶銷戶時，應(yīng)將剩余重要空白憑證全部交回開戶銀行登記注銷，不得短缺。開戶銀行對客戶交回的重要空白憑證，應(yīng)當(dāng)場切角作廢。（√）
69、現(xiàn)金、有價證券應(yīng)入庫保管，做到賬款、賬實相符。（√）
70、庫存現(xiàn)金應(yīng)按行社核定的庫存限額進行控制，偶爾允許連續(xù)多天有超庫存現(xiàn)象。（）
71、柜員休假三日以上（含），現(xiàn)金箱及時清零。（√）
72、堅持“一日三碰庫”，碰庫依規(guī)在監(jiān)控下進行。（√）
73、假幣、代保管抵質(zhì)押品、重要空白憑證在查庫范圍內(nèi)。（√）
74、查庫人員履行查庫職責(zé)時，查庫登記簿填寫真實完整不得有代查代登現(xiàn)象。（√）
75、在辦理開戶單位資金支付業(yè)務(wù)時，應(yīng)由開戶單位出具有效支付憑證，柜員不得為印鑒不符的客戶辦理取款業(yè)務(wù)。（√）
76、營業(yè)網(wǎng)點可以向持卡人發(fā)放統(tǒng)一的初始密碼。（×）
77、柜員不得在柜臺內(nèi)代替客戶辦理業(yè)務(wù)，但可以在柜臺外代替客戶辦理業(yè)務(wù)。（×）
78、柜員、庫管員必須堅持每日平賬核對，在相關(guān)賬簿上簽章。（√）
79、會計主管經(jīng)手的會計事項只能是內(nèi)部賬戶的賬務(wù)處理，并且必須經(jīng)過主人審核簽字。（√）
80、辦理存取款業(yè)務(wù)時，大額轉(zhuǎn)賬和大額現(xiàn)金支取必須嚴(yán)格執(zhí)行分級審批制度，避免造成大額轉(zhuǎn)賬和大額現(xiàn)金支取失控的情況。（√）
81、不得采取化整為零的手段，通過銀行間。賬戶間，頻繁存取現(xiàn)金，為洗錢提供便利條件的。（√）
82、柜員不按規(guī)定進行賬實核對，未及時發(fā)現(xiàn)重要空白憑證丟失、被盜的將被給予記大過至開除或解除勞動合同處理。（√）
83、沖正、調(diào)賬憑證必須經(jīng)主管審查、簽字后才能辦理、（√）
84、在辦理票據(jù)掛失業(yè)務(wù)中，可由代理人提供存款人和本人身份證件辦理掛失手續(xù)。（√）
85、辦理銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)必須按有關(guān)規(guī)定向承兌銀行進行查詢、核實匯票的真實性。（√）
86、營業(yè)終了，所有業(yè)務(wù)印章必須入款項中，隨款項一起入庫保管。（√）
87、碰庫必須是柜員在碰庫監(jiān)督人的監(jiān)督下對尾箱中的現(xiàn)金、重要空白憑證、印章進行清點。（√）
88、缺少人員的情況下，會計主管可以直接操作柜員業(yè)務(wù)。（×）
89、營業(yè)網(wǎng)點現(xiàn)階段使用的印鑒卡無法滿足各柜員需要的，必須由客戶補充多套。茹有多余的印鑒卡，可以妥善保存，以供日后使用。（×）
90、會計主管不對外辦理業(yè)務(wù)，可對普通柜員做的特護交易進行授權(quán)，也可以在自己的權(quán)限范圍內(nèi)做各種交易，但不得對自己所做的交易進行授權(quán)。（√）
91、柜員或現(xiàn)場監(jiān)督員因出差、請假等需離崗時，現(xiàn)金鈔箱和憑證必須進行交接，其交接必須在同類型的柜員間進行，交接雙方當(dāng)面清點所有實物，并在“會計人員工作交接登記簿”中登記，經(jīng)主管會計確認無誤后方可對外營業(yè)。（√）
92、每日營業(yè)終了，柜員、現(xiàn)場監(jiān)督員保管的現(xiàn)金、重要單證，由柜員、現(xiàn)場監(jiān)督員雙人清點，雙人核對，雙人裝箱，雙人加鎖，并作好交接登記，確保賬、實、簿相符，做到日清日結(jié)。（√）
93、授權(quán)柜員明知需授權(quán)事項不符合農(nóng)村信用社有關(guān)業(yè)務(wù)制度規(guī)定仍進行授權(quán)的，授權(quán)柜員和被授權(quán)柜員對造成的后果共同負責(zé)，授權(quán)柜員承擔(dān)主要責(zé)任。（√）
94、庫管員應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)需要合理核定柜員領(lǐng)用重要空白憑證的數(shù)量，原則上柜員領(lǐng)用的憑證不得超過5天的用量。（√）
95、會計憑證應(yīng)按柜員號從小到大的順序整理、裝訂。營業(yè)網(wǎng)點根據(jù)業(yè)務(wù)量大小可選擇一日多冊裝訂模式，可選擇多日一冊裝訂模式，但一冊合并期最多不得超過五天。一個網(wǎng)點只能
選擇一種裝訂模式。（√）
96、聯(lián)行業(yè)務(wù)必須嚴(yán)格按照規(guī)定的時序，節(jié)假日、雙休日等非工作日禁止辦理聯(lián)行業(yè)務(wù)。(√)
97、柜員受理業(yè)務(wù)必須以原始憑證為依據(jù)，認真審核原始憑證的真實性、合規(guī)性、合法性，無誤后選擇正確的交易錄入。（√）
98、自助設(shè)備鈔箱管理中，管理員工作調(diào)動時，應(yīng)及時更換密碼。密碼必須不定期更換，每月至少更換一次。（√）
99、自助設(shè)備裝填現(xiàn)鈔前應(yīng)進行扎帳處理。裝鈔完畢對外營業(yè)前，管理員必須進行實地測試，檢查錢箱位置放置是否錯位及吐鈔面額是否正確，測試無誤后方可投入使用。（√）
100、自助設(shè)備現(xiàn)金差錯，如果是因責(zé)任人違反本辦法和其他有關(guān)自助設(shè)備的管理規(guī)定而引發(fā)的現(xiàn)金差錯，由責(zé)任人負責(zé)賠償損失的現(xiàn)金。（√）
101、柜員去上廁所的時候可以暫時不退出業(yè)務(wù)系統(tǒng)。（×）
102、柜員臨時有事情，會計主管可以用柜員的操作號辦理業(yè)務(wù)。（×）
103、柜員小王的母親有事不能來，小王可以拿她母親的身份證和存折，為她母親代理取款。（）
104、長期合作的黃金客戶辦理大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，可以不需要領(lǐng)導(dǎo)審批。（×）
105信貸員可以利用為企業(yè)辦理貸款的機會，要求企業(yè)為妻子安排工作。（×）
106、信用社可以要求貸款客戶為其舉辦的活動提供贊助、（×）
107、信貸員可以向關(guān)系人發(fā)放不優(yōu)于其他借款人同類貸款條件的貸款。（√）
第二篇：湖北省農(nóng)村信用社案防知識考試題庫(多選題)
二、多選題
1.全省各級行社案防工作“三個責(zé)任人”分別指（ACD）
A.董(理)事長 B、行社機關(guān)稽核科長 C.監(jiān)事長 D 行社機關(guān)分管業(yè)務(wù)線條領(lǐng)導(dǎo)人員
2、對違紀(jì)責(zé)任人的處理方式包括（ABD）
A 紀(jì)律處分 B 批評交易 C 罰款 D其他處理
3、下列屬于紀(jì)律處分的有(ABD)A 開除 B 留用察看 C罰款 D記過
4、下列屬于批評教育的有（CD）
A 解聘職務(wù) B 待崗 C 限期責(zé)令整改 D誡勉談話
5、銀行業(yè)案件風(fēng)險信息是指已被發(fā)現(xiàn)，可能演化為案件，但尚未確認案件事實的風(fēng)險事實的有關(guān)信息。下列屬于案件風(fēng)險信息的有(ABC)A 員工非正常原因失蹤 B 員工被拘禁或被雙規(guī) C 大額搜信企業(yè)責(zé)任人失蹤、被拘禁或 雙規(guī) D 員工參與賭博
6、案件風(fēng)險一旦發(fā)生或知悉，有關(guān)行社要按“三控兩查”的處置模式，及時高效的開展風(fēng)險處置工作?！叭亍笔侵?BCD)
A 控制單位負責(zé)人 B 控制輿情 C 控制人員 D控制損失
7、下列哪些情況屬于銀行業(yè)重大突發(fā)事件（ACD）
A聚眾沖擊、圍攻銀行業(yè)金融機構(gòu) B 內(nèi)部員工互相斗毆致使雙方均受傷住院治療 C 盜竊、出賣、泄露或丟失涉密資料，可能造成經(jīng)濟秩序混亂
D 高級管理人員被綁架或被限制人身自由，叛逃、失蹤或非正常死亡 8 下列屬于銀監(jiān)會防范操作風(fēng)險“十三條”意見的是（ABC）
A 加強基層行的合規(guī)監(jiān)督 B 堅持相關(guān)的行務(wù)公開制度 C 加強對賬外經(jīng)營的監(jiān)控 D 加強對中介機構(gòu)的管理
9、下列屬于銀監(jiān)會防范操作風(fēng)險“十個聯(lián)動”的是（ABD）
A 業(yè)務(wù)卡證章管理與行政章管理聯(lián)動 B 重要崗位強制休假與崗位審計聯(lián)動
C 定期內(nèi)部對賬與經(jīng)常性外部對賬聯(lián)動
D查案破案與處分適時、到位的雙重考核制度建設(shè)聯(lián)動 下列屬于操作風(fēng)險防控“六個重點環(huán)節(jié)”的是（ACD）A 指紋錄入 B 監(jiān)控檢查 C 空白憑證 D 金庫尾箱
11、銀監(jiān)會采取更加嚴(yán)格“四個掛鉤”的監(jiān)管措施以遏制案件高發(fā)勢頭，下列屬于“四個掛鉤”的是（ABCD）
A 準(zhǔn)入掛鉤 B 資本掛鉤 C 薪酬掛鉤 D 信息披露掛鉤
12、對未能有效開展案件防控工作的責(zé)任人，應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分，包括警告、記過、記大過、降級和（BC）等
A 賠償
B 撤職 C 開除
D 移送
13、以下哪些是重要空白憑證使用管理的規(guī)范要求（ABC）
A 按照號碼順序使用，不得跳號 B 不得帶出營業(yè)柜臺簽發(fā) C 嚴(yán)禁在重要空白憑證上預(yù)先蓋好印章備用 D 上級不足時可越級領(lǐng)用
14、員工行為動態(tài)排查中，要重點掌握的員工行為包括(ABD)A 經(jīng)商 B 賭博 C 超前消費 D 無故不到崗
15、銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送應(yīng)當(dāng)堅持（AB）原則 A 及時 B 真實 C 高效 D 簡潔
16、案件確認的保準(zhǔn)包括(ABCD)A 公安、司法機關(guān)立案偵查 B 銀行業(yè)金融機構(gòu)向公安、司法機關(guān)報案并立案 C 銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安。司法機關(guān)并立案D 銀行業(yè)金融機構(gòu)工作人員因涉案被公安機關(guān)采取強制措施的。
17、根據(jù)《關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件責(zé)任追究實行區(qū)別對待政策有關(guān)問題的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)【2009】148號）規(guī)定下列說法正確的是（ABD）
18、下列哪幾項屬于操作風(fēng)險防范“十三條”所列明的監(jiān)管要求范圍（BCD）
19、防范操作風(fēng)險“十三條”意見對規(guī)章制度建設(shè)時如何規(guī)定的？（ABC）20、防范操作風(fēng)險“十三條”意見對訂立責(zé)任制是如何規(guī)定的？(ABCD)21/防范操作風(fēng)險“十三條”意見對建立和實施基層主管輪崗調(diào)和強制休假制度是如何規(guī)定的（ABC）
22、防范操作風(fēng)險“十三條“規(guī)定，對發(fā)現(xiàn)有（ABC）以及未報告的股票買賣和經(jīng)商辦企業(yè)等行為的，要立即調(diào)離原崗位，并對其進行審計。
23、《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》（鄂農(nóng)信發(fā)【2013】22號）規(guī)定，下列哪些情形，應(yīng)當(dāng)給予從重或加重處理（ABCD）
24、《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》規(guī)定，受到通報批評和紀(jì)律處分的，應(yīng)同時扣減績效收入，下列關(guān)于扣減績效收入描述正確的是（ABD）
25、《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》規(guī)定，在大宗物品購置過程中，有下列哪些行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人記過至開除或解除勞動合同處理。（ABCD）
26、《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》規(guī)定，因違規(guī)行為受到處理的員工，（AC）期間不停止原處理決定執(zhí)行。
27、《湖北省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究辦法》規(guī)定，以下屬于案件責(zé)任追究方式紀(jì)律處分的有（CD）
28《湖北省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究辦法》規(guī)定，以下屬于案件責(zé)任追究方式其他處理的有（AD）
29、《湖北省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究辦法》規(guī)定，發(fā)生案件造成損失的，相關(guān)案件責(zé)任員工要承擔(dān)相應(yīng)的經(jīng)濟賠償責(zé)任。下列說法正確的是（ABD）30、依照《湖北省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究辦法》，市州行社轄內(nèi)發(fā)生涉案金額在500萬元及以上經(jīng)濟案件的，給予哪些紀(jì)律處分（ABD）
31、依照《湖北省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究辦法》，縣（市）行社轄內(nèi)發(fā)生涉案金額超過200萬元經(jīng)濟案件的，給予哪些紀(jì)律處分（BCD）
32、《湖北省農(nóng)村合作金融機構(gòu)案件防控工作量化考核辦法》建立內(nèi)控制度中，要考核信貸條線的是哪幾項（ACD）
33、《湖北省農(nóng)村合作金融機構(gòu)案件防控工作量化考核辦法》建立內(nèi)控制度中，要考核財會統(tǒng)計條線的是哪幾項（ABC）
34、《湖北省農(nóng)村合作金融機構(gòu)案件防控工作量化考核辦法》建立內(nèi)控制度中，要考核認識條線的是哪幾項（ABD）
35、根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社聯(lián)合社關(guān)于開展員工不良行為集中舉報排查的通知》要求，下列說法不正確的是（BD）
36、根據(jù)省聯(lián)社《關(guān)于進一步重申案件風(fēng)險處置程序的通知規(guī)定，需按要求上報的案件風(fēng)險信息主要包括（ABCD）
37、目前我國《刑法》規(guī)定的非法集資類的犯罪有（ABCD）
38、“一案四問責(zé)“指的是什么（ABCD）
39、甲系某銀行支行負責(zé)人，曾挪用單位資金100萬元賭博，由于事后不能及時歸還，就給其上級主管領(lǐng)導(dǎo)乙送去10萬元，求他幫忙遮掩，乙一口答應(yīng)，并催促甲盡快還款。下列說法正常的是（ABCD）40、以下哪些選項屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)重大突發(fā)事件的報送標(biāo)準(zhǔn)（ABCD）
41、銀監(jiān)會要求把按鍵治理的重點放在強化內(nèi)部控制上，重點抓好內(nèi)部控制的“六個環(huán)節(jié)“，下列屬于“六個環(huán)節(jié)“的有（BCD）
42、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則（試行）》規(guī)定，黨員領(lǐng)導(dǎo)干部禁止假公濟私、化公為私，不準(zhǔn)有哪些行為？（ABCD）
43、為解決領(lǐng)導(dǎo)干部長期在一個單位，員工長期在一個崗位積釀案件的問題，下列屬于要加強落實的“四項制度“的有（BCD）
44、銀行業(yè)員工發(fā)現(xiàn)下列哪些情況，須第一時間向部門經(jīng)理或上級主管部報告（ABCD）45銀行員工下列哪幾種行為被監(jiān)管部門所禁止（ABCD）
46、根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社內(nèi)部審計工作制度》規(guī)定，下列對稽核部門基本職責(zé)表述正確的是（ABCD）
47、根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社內(nèi)部審計工作制度》規(guī)定，下列對市州行社稽核部門的主要任務(wù)表述正確的是（ABD）
48、根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社內(nèi)部審計工作制度》規(guī)定，下面對縣（市）行社稽核部門的主要任務(wù)表述正確的有（ABC）
49、根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社內(nèi)部審計工作制度》規(guī)定，下列表述中哪些情節(jié)是要按照有關(guān)規(guī)定對內(nèi)部稽核部門負責(zé)人和直接責(zé)任人進行責(zé)任追究的（ABC）
50、根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社內(nèi)部審計工作制度》規(guī)定，對審計監(jiān)督檢查中，出現(xiàn)下列哪些情形之一的單位和個人，應(yīng)予以批評并責(zé)令其糾正，情節(jié)嚴(yán)重的，給予單位主要負責(zé)人和直接責(zé)任人記過至開除或辭退處理：觸犯刑律的，移交司法機關(guān)依法追究刑事責(zé)任（ABCD）
51、案防“四項制度”包括（ABD）
52、《關(guān)于進一步加強農(nóng)戶小額信用貸款管理的意見》規(guī)定，小額農(nóng)貸的對象應(yīng)堅持“三真實一守信”的具體內(nèi)容包括（ABCD）
53、《關(guān)于進一步重申案件風(fēng)險處置程序的通知》中要求按照“三控、兩查”的處置模式，及時高效地開展風(fēng)險處置工作?！皟刹椤笔侵?BD)54/《關(guān)于開展員工不良行為集中舉報排查的通知》明確規(guī)定了員工不良行為排查的排查責(zé)任，下列說法正確的有（ABCD）
55、《湖北省農(nóng)村信用社重要崗位員工輪崗和強制休假管理辦法》明確規(guī)定了每年的強制休假時間，下列說法中正確的有（ABD）
56、《湖北省農(nóng)村信用社員工親屬回避暫行規(guī)定》規(guī)定，全省農(nóng)信社應(yīng)回避的親屬關(guān)系有(ABCD)57//《湖北省農(nóng)村信用社員工親屬回避暫行規(guī)定》規(guī)定全省農(nóng)信社親屬回避的回避范圍包括(ACD)
58、《湖北省農(nóng)村信用社員工親屬回避暫行規(guī)定》的要求，下列關(guān)于崗位回避的說法中正確的有（ABCD）
59、房地產(chǎn)貸款授信業(yè)務(wù)中，企業(yè)應(yīng)提供的“四證”包括（ABCD）60、《湖北省農(nóng)村信用社貸后管理辦法》規(guī)定，下列哪些選項屬于農(nóng)戶小額貸款的貸后檢查要嚴(yán)格落實“四個一”回訪制度的內(nèi)容（AB）61、《流動資金貸款管理暫行辦法》規(guī)定，流動資金貸款不得用于以下哪些用途（ACD）62、《中華人民共和國擔(dān)保法》規(guī)定，下列自然人可以作為個體工商戶貸款保證人的是（ABCD）63、《湖北省農(nóng)村信用社質(zhì)押品管理辦法》規(guī)定，農(nóng)信社占管產(chǎn)質(zhì)押品的方式有以下（CD）方式。64、《湖北省農(nóng)村合作金額機構(gòu)貸款抵押擔(dān)保管理辦法》規(guī)定，下列哪些抵押物必須要辦理抵押物財產(chǎn)保險費用由抵押人承擔(dān)（ABCD）65、《湖北省農(nóng)村信用社信貸管理基本辦法》規(guī)定，有下列情形之一的客戶，農(nóng)信社應(yīng)采取果斷措施，在收回全部貸款本息后，將其淘汰出客戶群體（ABCD）66、《湖北省農(nóng)村信用社信貸管理基本辦法》規(guī)定，行社貸審會審批貸款應(yīng)堅持的原則有（ABD）67、《關(guān)于整治銀行業(yè)金融機構(gòu)不規(guī)范經(jīng)營問題的通知》規(guī)定，以下（）屬于銀監(jiān)會整治銀行業(yè)金融機構(gòu)不規(guī)范經(jīng)營“七不準(zhǔn)”中的內(nèi)容（ABCD）68//信貸從業(yè)人員“五嚴(yán)禁”有；嚴(yán)禁不合理收費、（ABCD）
69《湖北省農(nóng)村信用社信貸管理基本辦法》規(guī)定,農(nóng)信社不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款中關(guān)系人是指;農(nóng)信社的董事（ABD）
70《湖北省農(nóng)村信用社信貸管理基本辦法》規(guī)定，以下哪些貸款屬于不良貸款（BCD）71、《湖北省農(nóng)村信用社信貸管理基本辦法》規(guī)定，貸款辦理借新還舊必須同時滿足（ABCD）條件 72、《湖北省農(nóng)村信用社個人住房按揭貸款管理辦法》規(guī)定，以下哪些屬于虛假按揭的主要表現(xiàn)形式(ABCD)73/《湖北省農(nóng)村信用社信貸管理基本辦法》規(guī)定,下列表述中哪些屬于信貸“十不準(zhǔn)”的內(nèi)容（ACD）74、《湖北省農(nóng)村信用社信貸管理基本辦法》規(guī)定，貸款按擔(dān)保方式分類分為（ACD）75、《關(guān)于進一步加強農(nóng)戶小額信用貸款管理的意見》規(guī)定，以下哪些屬于小額農(nóng)貸發(fā)放要做到的“六嚴(yán)禁”（ABCD）76、《湖北省農(nóng)村信用社“四包一掛”管理辦法》規(guī)定，“四包一掛”是指農(nóng)信社對貸款責(zé)任人實行包發(fā)放、（ABD）與績效工資掛鉤的責(zé)任管理辦法。77《湖北省農(nóng)村信用社往來對賬管理辦法（試行）》規(guī)定，對賬回單分類別采取的回收方式，下面表述正確的有(ABCD)78/、《銀行業(yè)金融機構(gòu)建立存款風(fēng)險滾動檢查制度的指導(dǎo)意見》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)存款風(fēng)險滾動式檢查制度應(yīng)遵循的存款檢查“三優(yōu)先”原則是（ABC）79、《關(guān)于開展“小金庫”專項檢查的緊急通知》規(guī)定，凡違反國家財經(jīng)法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定，侵占、截留國家和單位收入，未列入本單位法定會計賬簿內(nèi)核算，隱匿轉(zhuǎn)移、私存私放、坐收坐支的各項資金均屬“小金庫”?！靶〗饚臁钡谋憩F(xiàn)形式主要有(ABCD)80/《金融機構(gòu)查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定》規(guī)定，辦理協(xié)助凍結(jié)業(yè)務(wù)時，金融機構(gòu)經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實哪些證件和法律文書（ABC）
81、下列對有權(quán)查詢、扣劃、凍結(jié)單位及個人存款描述正確的是（AD）82、下列哪些是提高肚脹水平的有效措施（CD）83、內(nèi)外部對賬要求達到“六相符”。下列屬于“六相符”的是（ABD）84、辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)需要交驗個人有效身份證件包括（ACD）
85、銀行、單位和個人在辦理結(jié)束過程中，必須遵守的基本原則包括（ACD）86、下列哪些賬戶屬于專用存款賬戶（BCD）
87、下列關(guān)于基本存款賬戶的敘述，其中正確的是（ABD）88、下列哪些款項可以轉(zhuǎn)入個人銀行結(jié)算賬戶（ABC）89、根據(jù)《儲蓄管理條例》，有效身份證件包括（ABC）
90、為進一步加強銀行內(nèi)控管理，加大案件防控力度，銀行員工絕對禁止發(fā)生以下哪些行為（ABD）
91、案防制度中嚴(yán)禁柜員代客戶保管的物品有（ABC）
92、根據(jù)《湖北省農(nóng)村合作金融機構(gòu)案件防范工作量化考核辦法》，柜員間調(diào)撥現(xiàn)金時，應(yīng)當(dāng)遵守以下幾項原則（ABC）
93、根據(jù)《湖北省農(nóng)村合作金融機構(gòu)案件防范工作量化考核辦法》，為個人客戶開立賬戶時，應(yīng)注意事項有（AB）
94根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理辦法》，關(guān)于辦理存款業(yè)務(wù)，以下說法正確的有（CD）
95、根據(jù)《湖北省農(nóng)村合作金融機構(gòu)案件防范工作量化考核辦法》，柜員交接應(yīng)堅持“四到”制度，除了“賬到、款到”還包括（AD）
96、根據(jù)《湖北省農(nóng)村合作金融機構(gòu)案件防范工作量化考核辦法》，柜員管理中，應(yīng)做到（ABCD）
97、根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理辦法》，下列關(guān)于重要空白憑證說法正確的有（ABCD）98、根據(jù)《湖北省信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，下列關(guān)于賬戶管理的說法錯誤的有（ABD）99、根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，有下列行為之一的員工，將被給予開除或解除勞動合同處理。（ABCD）
100、根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，有下列行為之一的員工，將被給予記大過至開除或解除勞動合同處理（ABCD）
101、根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，在辦理存取款業(yè)務(wù)過程中，以下哪些是違規(guī)行為(ABCD)102、根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，以下屬于柜員違規(guī)行為的有（ABCD）103、根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，辦理匯（支）票業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記大過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予開除或解除勞動合同處理（ABCD）
104、根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，辦理匯(支)票業(yè)務(wù)時，應(yīng)遵循以下原則（ABCD）
105、根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，辦理匯（支）票業(yè)務(wù)，屬于違規(guī)行為的有（ABD）
106、根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，會計業(yè)務(wù)受理，屬于違規(guī)行為的有（BCD）
107、根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社?？ń栌浛I(yè)務(wù)管理辦法》，對作廢銀行卡應(yīng)該（ACD）108、根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，在辦理銀行卡業(yè)務(wù)時，有下列行為之一的將給予有關(guān)責(zé)任人開除或解除勞動合同處理（ABC）
109、根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社現(xiàn)代化支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》，票據(jù)業(yè)務(wù)查詢查復(fù)的業(yè)務(wù)處理原則是（AC）
110、“一日三碰庫”的碰庫時間是（ABD）
111、根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社自助設(shè)備管理辦法》，以下關(guān)于自助銀行設(shè)備管理辦法，屬于違規(guī)的有（ACD）
112、根據(jù)《關(guān)于印發(fā)湖北省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程的通知》，業(yè)務(wù)辦理“三先三后”的原則是指（ABC）
113、根據(jù)《關(guān)于印發(fā)湖北省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程的通知》，業(yè)務(wù)辦理“三定四清”的原則中，“三定”是指設(shè)施定位、操作定型、傳遞定線；“四清”是指(AC)114/、根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理辦法》，辦理聯(lián)行結(jié)算業(yè)務(wù)的網(wǎng)點必須實行印、押、證得分管、分用制度，該制度包括（ABCD）
115、根據(jù)《關(guān)于印發(fā)湖北省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理半年發(fā)補充規(guī)定的通知》，以下關(guān)于營業(yè)網(wǎng)點查庫次數(shù)說法正確的是（ABCD）116、以下哪些屬于省聯(lián)社規(guī)定的柜面業(yè)務(wù)操作“五條禁令”的內(nèi)容（ABCD）
A/嚴(yán)禁柜員離崗時不退出業(yè)務(wù)系統(tǒng) B 嚴(yán)禁使用他人柜員號辦理業(yè)務(wù) C 嚴(yán)禁柜員代替客戶辦理業(yè)務(wù) D 嚴(yán)禁柜員虛增存款
117、以下哪些屬于省聯(lián)社規(guī)定的柜面業(yè)務(wù)操作“五條禁令”的內(nèi)容（ABCD）A/嚴(yán)禁未經(jīng)審批辦理大額現(xiàn)金。轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)
118、以下哪些屬于省聯(lián)社規(guī)定的陽光信貸“八個嚴(yán)禁”的內(nèi)容（ADBC）119、120、以下哪些違反了省聯(lián)社規(guī)定的陽光信貸“八個嚴(yán)禁”（ABC）
A 向關(guān)系人發(fā)放優(yōu)于其他借款人同類貸款條件的貸款 B 信貸員將客戶經(jīng)營信息透露給同業(yè)內(nèi)其他競爭客戶 C 向企業(yè)推銷產(chǎn)品或要求企業(yè)贊助 D 信貸員向客戶介紹辦理貸款的流程
121、以下哪些違反了省聯(lián)社規(guī)定的陽光信貸“八個嚴(yán)禁”（BCD）
A信貸員向客戶介紹貸款品種，并詳細說明擔(dān)保方式 B 信貸從業(yè)人員家屬或關(guān)系人與客戶做生意牟利 C 接受客戶吃請、禮品 D 向客戶提出借車 委托接待、為關(guān)系人安排工作 122、以下哪些屬于省聯(lián)社規(guī)定的“五嚴(yán)禁”的內(nèi)容（ABCD）
A 嚴(yán)禁違規(guī)放貸 B 嚴(yán)禁有案不報 C 嚴(yán)禁違規(guī)借新還舊、轉(zhuǎn)據(jù)以貸收息 D 嚴(yán)禁弄虛作假 123.、以下哪些屬于省聯(lián)社規(guī)定的“五嚴(yán)禁”的內(nèi)容（ABCD）
A、嚴(yán)禁弄虛作假 B 嚴(yán)禁違規(guī)放貸 C 嚴(yán)禁私招亂雇 D 嚴(yán)禁有案不報 124、以下哪些屬于省聯(lián)社規(guī)定的“六不準(zhǔn)”的內(nèi)容(ABCD)A 不準(zhǔn)柜臺外辦理存款業(yè)務(wù) B 不準(zhǔn)賬外設(shè)賬私設(shè)小金庫 C 不準(zhǔn)收受和索取各種賄賂 D 不準(zhǔn)組織和參與各種賭博
125、以下哪些屬于省聯(lián)社規(guī)定的“六不準(zhǔn)”的內(nèi)容(ABCD)A、不準(zhǔn)利用職經(jīng)商辦企業(yè) B 不準(zhǔn)賬外私設(shè)小金庫 C 不準(zhǔn)柜臺外辦理存款業(yè)務(wù) D 不準(zhǔn)冒名或多頭社內(nèi)貸款 126、建立橫向到邊、縱向到底的案防網(wǎng)絡(luò)，柜員與柜員之間要相互監(jiān)督，千萬不能有（ABCD）的行為
第三篇：湖北省農(nóng)村信用社案防考試題庫(單選)
一、單選
1、《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機構(gòu)案件定義及案件分類的通知》規(guī)定，根據(jù)銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員是否涉嫌犯罪，是否存在其他違法違規(guī)行為等因素將案件分為三類，其中銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的，為第（一）類案件。
2、《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機構(gòu)案件定義及案件分類的通知》規(guī)定，根據(jù)銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員是否涉嫌犯罪，是否存在其他違法違規(guī)行為等因素將案件分為三類，其中銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的，為第（二）類案件。
3、《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機構(gòu)案件定義及案件分類的通知》規(guī)定，根據(jù)銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員是否涉嫌犯罪，是否存在其他違法違規(guī)行為等因素將案件分為三類，其中銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機構(gòu)或其從業(yè)人員也無其他違法違規(guī)行為的，為第（三）類案件。
4、《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》規(guī)定，受到記過處分的，應(yīng)同時扣減
（三）個月的績效收入。5。、案件風(fēng)險信息報送流程規(guī)定；案件風(fēng)險信息的報送時點是案件風(fēng)險信息發(fā)生后（24）小時以內(nèi)。
6、我國銀行業(yè)第一個關(guān)于操作風(fēng)險管理的規(guī)范性文件是：（關(guān)于加大防范操作風(fēng)險工作力度的通知）
7、防范操作風(fēng)險“十三條”意見對切實加強稽核建設(shè)是如何規(guī)定的（D）
8、防范操作風(fēng)險“十三條”意見對重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員行為管理是如何規(guī)定的（D）
9、防范操作風(fēng)險“十三條”意見對舉報查實的違法違規(guī)違紀(jì)的獎勵是如何規(guī)定的（D）
10、操作風(fēng)險防范“十三條”中，“KYB”原則的中文含義是（了解你的客戶業(yè)務(wù)）
11、案防責(zé)任體系主要包括（D）方面、12、法人農(nóng)村中小金融機構(gòu)案件防控的第一責(zé)任人是（理事長）
13、依照《湖北省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究辦法》，市州行社轄內(nèi)發(fā)生同質(zhì)同類案件，縣級及以下行社內(nèi)發(fā)生案件（2）次以上的，應(yīng)從重追究相關(guān)員工責(zé)任。
14、依照《湖北省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究辦法》，涉案金額在（20W）以下案件，由本級行社成立案件專案組查處。
15、依照《湖北省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究辦法》，發(fā)生涉案金額在（100W）以上的案件，由省聯(lián)社成立專案組直接查處。
16、依照《湖北省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究辦法》，案件責(zé)任人如果對責(zé)任追究不服，可在收到書面處分、處理或處罰決定后（30）個工作日內(nèi)，向作出處理決定的行社提出書面申訴。
17、《湖北省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究辦法》規(guī)定，發(fā)生案件的行社，要在案發(fā)之日起3個月內(nèi)對責(zé)任人的責(zé)任追究作出處理決定，并在決定后（10個工作日）內(nèi)，將案件查處情況和責(zé)任追究情況依規(guī)上報。
18、《關(guān)于加強案防工作和輿情動態(tài)監(jiān)測的通知》規(guī)定，各市州行社（每月）必須向省聯(lián)社報送一次轄內(nèi)案防工作動態(tài)。
19、基層行社案件防控的第一責(zé)任人是（縣基層行社行長主任）
20、銀行工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成的別重大損失的，處五年以上有期徒刑。該款型法規(guī)定的罪名是（違法發(fā)放貸款罪）
21、國有金融機構(gòu)工作人員和國有金融機構(gòu)委派到非國有金融機構(gòu)從事公務(wù)的人員，在金融活動中索取他人財物或者非法收受他人財物，為他人謀取利益的，構(gòu)成什么犯罪（受賄罪）
22、信貸員張某違反《擔(dān)保法》中的有關(guān)擔(dān)保的規(guī)定，向某汽車貿(mào)易公司違規(guī)發(fā)放貸款2100余萬元，造成銀行1800萬元的損失無法追回。構(gòu)成何種犯罪。（違法發(fā)放貸款）
23、對現(xiàn)金柜臺內(nèi)部、企業(yè)開戶柜、敞開柜臺全景和私人理財操作柜等重要部位的監(jiān)控錄像保存期要堅持（90）天標(biāo)準(zhǔn)不降低。
24、會計機構(gòu)、會計人員的基本職責(zé)是進行（會計核算），實行會計監(jiān)督。
25、《會計法》規(guī)定（出納人員）不得兼任稽核、會計檔案保管、收入、支出、費用、債權(quán)、債務(wù)的登記工作。
26、銀行業(yè)從業(yè)人員認真執(zhí)行上級指令。執(zhí)行中如發(fā)現(xiàn)可能發(fā)生違章違紀(jì)行為，或可能導(dǎo)致風(fēng)險時，應(yīng)立即向（上級或越級）報告。
27、銀行業(yè)案件風(fēng)險屬于（操作風(fēng)險）范疇，是銀行工作人員發(fā)生違法違規(guī)違紀(jì)案件或內(nèi)外勾結(jié)及外部侵害案件造成銀行資金財產(chǎn)損失和聲譽損失的風(fēng)險。
28、內(nèi)部審計部門完成風(fēng)險防范的最后一道屏障是（監(jiān)督評價與糾正）
29、《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》要求從業(yè)人員應(yīng)遵循（公平競爭、恪守客戶自愿）的原則
30、根據(jù)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引》，操作風(fēng)險包含下列哪種風(fēng)險（法律風(fēng)險）
31、《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》的“懲戒措施”中規(guī)定；對違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)（通報同業(yè)）
32、近期傳言某銀行支行因為一筆違規(guī)批貸可能導(dǎo)致重大損失，記者李某找到他在該支行的一位朋友張某欲進行采訪。在這種情況下（D）。33，《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》規(guī)定，內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)以防范風(fēng)險、審計經(jīng)營為出發(fā)點，商業(yè)銀行的經(jīng)營管理，尤其是設(shè)立新的機構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)（內(nèi)控優(yōu)先）的要求。
34、《湖北省農(nóng)村合作金融機構(gòu)案件防控工作量化考核辦法》規(guī)定，省。市縣三級行社考核工作每年開展（2）次。
35、農(nóng)村中小金融機構(gòu)發(fā)生案件，要在案發(fā)之日起(3)個月內(nèi)對案件責(zé)任人員的責(zé)任追究做出處理決定？
36、《湖北省農(nóng)村信用社聯(lián)合社遠程監(jiān)控中心管理辦法》規(guī)定；監(jiān)控中心主任必須不定期對監(jiān)控中心的值班操作、系統(tǒng)運行、錄像調(diào)閱、監(jiān)控報警等情況進行檢查，每月不得少于（4）次？
37《湖北省農(nóng)信社廉潔風(fēng)險防控工作實施意見》規(guī)定，實行廉潔風(fēng)險提示主要責(zé)任條線是那個條線？（稽核監(jiān)察）
38、《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》規(guī)定，稽核監(jiān)察部門應(yīng)把（三重一大）決策制度的執(zhí)行情況作為經(jīng)濟責(zé)任審計的重要內(nèi)容。
39、《湖北省農(nóng)村信用社聯(lián)合社招標(biāo)采購監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，標(biāo)的額在（200W）人民幣以上的重大招標(biāo)采購項目，應(yīng)成立監(jiān)督小組，對招標(biāo)采購活動實行全過程監(jiān)督。40、對員工行為排查中，不屬于不良行為的是哪些（A）
41、《農(nóng)村中小金融機構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》對案件責(zé)任追究中的一些特別情形作了明確規(guī)定，其中哪些情況不能從重追究相關(guān)人員責(zé)任（B）
42、《關(guān)于進一步落實重大突發(fā)事件報告制度的通知》規(guī)定，（150R）以上聚眾上訪引發(fā)社會廣泛關(guān)注及產(chǎn)生重大社會影響事件，屬嚴(yán)重影響金融秩序和社會穩(wěn)定事件。
43、《關(guān)于進一步落實重大突發(fā)事件報告制度的通知》精神，下列對重大突發(fā)事件的報告時限描述正確的是（B）
44、《湖北省農(nóng)村信用社員工不良行為排查管理實施辦法》規(guī)定，縣（市）行社本級機關(guān)每月排查一次，對轄內(nèi)基層行社排查情況要定期進行跟蹤檢查，每季對信用社的檢查面不低于（30%）
45、《湖北省農(nóng)村信用社員工不良行為排查管理實施辦法》規(guī)定，市州行社對本級機關(guān)每月排查一次，對轄內(nèi)縣（市）行社排查情況要定期進行跟蹤檢查，每半年對縣（市）行社的檢查面不低于（30%）
46、《湖北省農(nóng)村信用社員工不良行為排查管理實施辦法》規(guī)定，縣（市）行社按（季）匯總分析轄內(nèi)信用社排查的“重點人”情況，提出處理意見，抓好整改落實工作。
47《湖北省農(nóng)村信用社員工不良行為排查管理實施辦法》規(guī)定，市州行社每（半年）匯總轄內(nèi)基層行社排查的“重點人”情況，并抓好督導(dǎo)落實工作。
48、《湖北省農(nóng)村信用社員工不良行為排查管理實施辦法》規(guī)定，受到停職、解聘職務(wù)的員工，（2年）內(nèi)不得在全省各級行社擔(dān)任與原職務(wù)相當(dāng)或高于原職務(wù)的職務(wù)，并取消當(dāng)年評選先進的資格。
49、《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》規(guī)定，批評教育包括（D）50、依照《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，下列哪種情形，可免于處理？（A）51，依照《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，下列哪種情形，應(yīng)當(dāng)給予從重或加重處理？（B）
52、依照《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，下列哪種情形，可以給予從輕或減輕處理？（C）
53、依照《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，受到降級職或撤職處分的，應(yīng)從（次月）開始執(zhí)行調(diào)整后的工資標(biāo)準(zhǔn)。
54、依照《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，受到警告處分的，應(yīng)扣減（一個月）月的績效收入。
55、依照《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，受到通報批評的，應(yīng)扣減（半個月）的績效收入。
56、依照《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，受到留用察看處分的，在察看期間按照（當(dāng)?shù)卣?guī)定最低保障）標(biāo)準(zhǔn)發(fā)放。
57、依照《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，績效收入的扣減標(biāo)準(zhǔn)為違規(guī)責(zé)任人（全年績效收入總額）
58、依照《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，集體違規(guī)違紀(jì)、弄虛作假的，參加決策的（主要負責(zé)人）為直接責(zé)任人。
59、《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》規(guī)定，對違規(guī)人員給予開除處分的，經(jīng)本級行社違規(guī)行為責(zé)任認定小組認定，并召開（職工代表大會）討論通過，經(jīng)本級行社工會審核，報行社黨委批準(zhǔn)決定后，由稽核監(jiān)察部門執(zhí)行。60、《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》規(guī)定，因違規(guī)行為受到處理的員工，對處理決定不服的，可在收到處理決定之日起（30個工作日）內(nèi)向作出處理決定的同級稽核監(jiān)察部門申請復(fù)審。61、《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》規(guī)定，員工在受紀(jì)律處分期間有特殊貢獻并表現(xiàn)優(yōu)秀的，可以提前解除處分。提前解除處分的，處分期不得少于原處分期的（一半）62、《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》規(guī)定，負責(zé)人對已掌握的案件線索或已經(jīng)立案查處的案件和已被發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險事件不按規(guī)定向上級報告，或上報案件及風(fēng)險事件弄虛作假的，給予（記過至撤職）處分。63、《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》規(guī)定，負責(zé)人授意、指使、強令、脅迫員工進行賬外經(jīng)營活動或擅自動用信貸資金進行投資活動的，給予（撤職至開除）64、《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》中規(guī)定；黨和國家工作人員或者其他從事公務(wù)的人員，在經(jīng)濟往來中違反有關(guān)規(guī)定收受財物或者各種名義的回扣、手續(xù)費，歸個人所有，以（受賄）論。65、《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》中規(guī)定；利用職務(wù)上的便利操辦婚喪喜慶事宜，在社會上造成不良影響的，給予警告或者嚴(yán)重警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的給予（撤銷黨內(nèi)職務(wù)）處分。66、銀行員工不得利用職權(quán)和工作便利接受或索要任何可能會被視為商業(yè)賄賂的（D）67、《農(nóng)村中小金融機構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》規(guī)定，鄉(xiāng)鎮(zhèn)農(nóng)村中小金融機構(gòu)發(fā)生涉案金額（20W上）責(zé)任性案件的，防控第一責(zé)任人、主要負責(zé)人和分管負責(zé)人必須引咎辭職。在核實責(zé)任后，按有關(guān)規(guī)定，相應(yīng)的紀(jì)律處分。68、依照《湖北省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究辦法》，發(fā)生涉案金額在（20W）（不含）以下的案件給予基層行社、營業(yè)機構(gòu)相關(guān)人員中的直接責(zé)任人記大過至留用察看處理；給予間接責(zé)任人記過至記大過處分；給予領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人記過至撤職處分。69依照《湖北省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究辦法》，發(fā)生涉案金額在（100W）及以上的案件，給予領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人撤職至開除或解除勞動合同處理。70、依照《湖北省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究辦法》，涉案金額在20萬元至50萬元（不含）的案件，案件責(zé)任員工的經(jīng)濟賠償金額必須達到案件實際損失的（80%）71、依照《湖北省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究辦法》，涉案金額在50萬元及以上的案件，損失金額在50萬元以內(nèi)的，案件責(zé)任員工按實際損失全額賠償；損失金額在50萬元及以上的，案件責(zé)任員工不低于（50W）賠償。
72、省聯(lián)社稽查大隊依據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社內(nèi)部審計工作制度》開展工作，遵循獨立性、客觀性及（屬地回避）原則。
73、在對甲縣聯(lián)社監(jiān)事長經(jīng)濟責(zé)任審計時，發(fā)現(xiàn)其任期內(nèi)有信用社主任離任未進行審計。若查實該監(jiān)事長參加黨委會研究信用社主任的變動時，未提出對擬離任信用社主任進行審計的建議。則該監(jiān)事長負責(zé)（主管）責(zé)任。74、若在對某縣聯(lián)社副主任經(jīng)濟責(zé)任審計時發(fā)現(xiàn)，其分管的財會管理部門存在設(shè)置“小金庫”的問題，該副主任應(yīng)承擔(dān)（主管）責(zé)任。75、任期經(jīng)濟責(zé)任審計是按一定的任職時期進行的審計，而離任審計則是在干部離任時對其任職期間履行職責(zé)情況進行的審計。離任前（6個月）內(nèi)已進行過經(jīng)濟責(zé)任審計的，可以用經(jīng)濟責(zé)任審計結(jié)論代替離任審計結(jié)論，可不再進行離任審計。76、《湖北省農(nóng)村信用社領(lǐng)導(dǎo)干部任期經(jīng)濟責(zé)任審計辦法》規(guī)定，市州行社領(lǐng)導(dǎo)班子成員一般兩年審計一次，最長不超過（3年）；縣級行社領(lǐng)導(dǎo)班子成員一般1至2年審計一次，最長不超過2年。77、《湖北省農(nóng)村合作金融機構(gòu)飛行檢查規(guī)程（試行）》規(guī)定，省、市、縣三級飛行檢查要統(tǒng)籌安排，及時協(xié)調(diào)和溝通，努力擴大飛行檢查的覆蓋面。每年飛行檢查覆蓋面，省聯(lián)社不低于所轄市縣行社的（10%）。78、《湖北省農(nóng)村信用社領(lǐng)導(dǎo)干部任期經(jīng)濟責(zé)任審計辦法》規(guī)定，被審人所在單位及被審人提供虛假資料、故意隱瞞事實的，對被審人及有關(guān)責(zé)任人給予（紀(jì)律處分）。79、《湖北省農(nóng)村信用社領(lǐng)導(dǎo)干部任期經(jīng)濟責(zé)任審計辦法》規(guī)定，對干擾、阻擾審計工作，打擊報復(fù)審計工作人員的，由審計部門責(zé)令糾正，并給予（紀(jì)律處分）。構(gòu)成犯罪的，由司法機關(guān)依法追究法律責(zé)任。80、《湖北省農(nóng)村信用社領(lǐng)導(dǎo)干部任期經(jīng)濟責(zé)任審計辦法》規(guī)定，責(zé)任認定應(yīng)遵循“事實求是，客觀公正；誰主管，誰負責(zé)”的原則。屬領(lǐng)導(dǎo)班子集體研究決定的事項，主要領(lǐng)導(dǎo)負主要責(zé)任，班子其他成員負（次要）責(zé)任。81、《湖北省農(nóng)村信用社領(lǐng)導(dǎo)干部任期經(jīng)濟責(zé)任審計辦法》規(guī)定，任期經(jīng)濟責(zé)任審計原則上按干部管理權(quán)限下審
（一）級。必要時上級行社可直接對轄內(nèi)所有領(lǐng)導(dǎo)干部進行任期經(jīng)濟責(zé)任審計。
82.《銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置三項制度的通知》規(guī)定，案件涉及金額以（以公安司法機關(guān)確認的金額）為準(zhǔn)。83、《關(guān)于開展員工不良行為集中舉報排查的通知》規(guī)定，基層行社主要負責(zé)人由（行社監(jiān)事長）負責(zé)排查。84、《湖北省農(nóng)村信用社人事管理辦法》規(guī)定，行社董(理)事長在同一單位連續(xù)任職滿（6）年的必須交流。85、《湖北省農(nóng)村信用社重要崗位員工輪崗和強制休假管理辦法》規(guī)定，除柜員和委派會計以外的其他人員，輪崗期限最長不超過（3）年。86、《湖北省農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)工作制度》規(guī)定，縣（市）行社保衛(wèi)部門組責(zé)人應(yīng)參與日常守庫、押運工作，每月不少于（3）個班次。87、《湖北省農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)檢查制度》規(guī)定，市州行社每年應(yīng)組織不少于兩次的安全保衛(wèi)檢查，每次檢查覆蓋面應(yīng)不低于（50%）的基層行社。88、《湖北省農(nóng)村信用社信貸管理基本辦法》規(guī)定，被貸審會兩次否決的貸款申請（半年）內(nèi)不得再提交貸審會審議。89、《湖北省農(nóng)村信用社“四包一掛”管理辦法》規(guī)定，在“四包一掛”貸款到期（12個月）內(nèi)未賠償?shù)轿坏霓r(nóng)戶客戶經(jīng)理，實行下崗清收，直到貸款清收到位方能上崗。90、《湖北省農(nóng)村信用社“四包一掛”管理辦法》規(guī)定，對到期未收回的“四包一掛”貸款給予（3個月）的寬限請收期。91、《中華人民共和國擔(dān)保法》規(guī)定，以下可以作為保證人的有（企業(yè)法人）92、《商業(yè)銀行法》規(guī)定，對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比列不得超過（10%）。93、《湖北省農(nóng)村合作金融機構(gòu)貸款抵押擔(dān)保管理辦法》規(guī)定，下列各項財產(chǎn)中，不得用于抵押的是（土地所有權(quán)）94、《項目融資業(yè)務(wù)指引》規(guī)定，貸款發(fā)放前，貸款人應(yīng)當(dāng)（C），并與貸款配套使用。95、《關(guān)于進一步加強農(nóng)戶小額信用貸款管理的意見》規(guī)定，小額農(nóng)貸的期限應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶生產(chǎn)經(jīng)營周期合理確定，最長不得好過（2年）。96、《湖北省農(nóng)村合作金融機構(gòu)貸款抵押擔(dān)保管理辦法》規(guī)定，以正在建設(shè)的建筑物作為抵押的，應(yīng)當(dāng)辦理預(yù)告抵押登記，在建筑物竣工驗收且能夠辦理正式登記之日起
（三）個月內(nèi)必須申請辦理正式抵押登記手續(xù)。97、《項目融資業(yè)務(wù)指引》規(guī)定，貸款人從事項目融資業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)以（償債能力）的分析為核心。98、《項目融資業(yè)務(wù)指引》規(guī)定，貸款人應(yīng)根據(jù)項目預(yù)測現(xiàn)金流和（投資回收期）確定貸款期限。99、《中華人民共和國擔(dān)保法》規(guī)定，下列財產(chǎn)中可以作為抵押物的是（機器設(shè)備）。100、《關(guān)于進一步加強農(nóng)戶小額信用貸款管理的意見》規(guī)定，以下哪個選項為農(nóng)戶小額信用貸款的正確用途。（種植業(yè)和養(yǎng)殖業(yè)）101、《湖北省農(nóng)村合作金融機構(gòu)貸款期限管理指導(dǎo)意見》規(guī)定，流動資料和固定資產(chǎn)短期貸款展期期限不得超過原貸款期限，中期貸款展期期限不得好過原貸款期限的（一半），長期貸款展期期限不得超過3年。102、《湖北省農(nóng)村信用社信貸管理基本辦法》規(guī)定，票據(jù)貼現(xiàn)的貼現(xiàn)期限最長不超過（6月）。103、《湖北省你信用社抵押品管理辦法》規(guī)定，以機器設(shè)備在農(nóng)信社定抵押的，其抵押率不得超過（50%）。104、（信用卡透支）業(yè)務(wù)不適用《個人貸款管理暫行辦法》。105、《湖北省農(nóng)村信用社抵押品管理辦法》規(guī)定，以房地產(chǎn)在建工程在農(nóng)信社定抵押的，其抵押率不得超過（實際投入的70%）。106、《中華人民共和國物權(quán)法》規(guī)定，下列哪一類權(quán)利不能設(shè)定權(quán)利質(zhì)押？（房屋所有權(quán)）107、《湖北省農(nóng)村信用社信貸管理基本辦法》規(guī)定，公司類客戶申請貸款的，其資產(chǎn)負債比率一般不得超過（70%），經(jīng)營性現(xiàn)金流量原則上為（正值）。108、《湖北省農(nóng)村信用社資產(chǎn)分類真實性清理方案》規(guī)定，冒名貸款五級分類一律分為（可疑）及以下。109、《中華人民共和國擔(dān)保法》規(guī)定，以下不具有法律效力的擔(dān)保合同是;(A)
110、《湖北省農(nóng)村信用社信貸管理基本辦法》規(guī)定，辦理信貸業(yè)務(wù)的基本程序是（B）111、《湖北省農(nóng)村信用社信貸管理基本辦法》規(guī)定，縣（市）行社貸審會應(yīng)由（5）人以上單數(shù)人員組成。112、《關(guān)于進一步加強農(nóng)戶小額信用貸款管理意見》規(guī)定，基層行社要成立小額農(nóng)貸審批小組，每筆貸款必須經(jīng)審批小組（2/3）以上成員同意方可發(fā)放。113、《關(guān)于加強農(nóng)戶小額信用貸款和自然人保證貸款管理的意見》規(guī)定，經(jīng)營性法人行社小額農(nóng)貸和自然人保證貸款當(dāng)年到期貸款收回率達不到（90%）的，要組織專項審計，深入分析原因，嚴(yán)格追究責(zé)任，及時化解風(fēng)險。114、《湖北省農(nóng)村信用社信貸管理基本辦法》規(guī)定，實行信貸人員持證上崗資格，并由相關(guān)部門負責(zé)人或分支機構(gòu)負責(zé)人聘用；考試不合格的，不得從事信貸工作。上崗資格有效期為（3）年。115、《湖北省農(nóng)村信用社抵押品管理辦法》規(guī)定，專用機器設(shè)備的抵押率最高不超過（20%）。116、《湖北省農(nóng)村信用社個人住房按揭貸款管理辦法》規(guī)定，個人住房按揭貸款所購房屋為一手房的，貸款期限最長不得超過（30）。117、《湖北省農(nóng)村信用社商業(yè)用房按揭貸款管理辦法》規(guī)定，商業(yè)用房按揭貸款期限最長不得超過（10年）。118、《中華人民共和國擔(dān)保法》規(guī)定，抵押和質(zhì)押的一個顯著區(qū)別是（B）119、《湖北省農(nóng)村信用社抵押品管理辦法》規(guī)定，用材林、經(jīng)濟林等可處置森林資源抵押的，辦理登記部門為（C）。120、《金融機構(gòu)查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定》規(guī)定，下列有權(quán)查詢和凍結(jié)客戶粗款的部門有;；（人民檢察院）121、《金融機構(gòu)查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定》規(guī)定，下列無權(quán)凍結(jié)和扣劃客戶存款的部門有；（審計機關(guān)）122、《湖北省農(nóng)村信用社財務(wù)管理辦法（試行）》規(guī)定，各級行社應(yīng)建立和完善貸款質(zhì)量管理制度，按規(guī)定進行風(fēng)險分類，真實反映貸款質(zhì)量，對不良貸款按規(guī)定提足（損失準(zhǔn)備）。123、《湖北省農(nóng)村信用社財務(wù)管理辦法（試行）》規(guī)定，為確保固定資產(chǎn)賬實、賬卡、賬賬相符，各級行社要定期或不定期地對固定資產(chǎn)進行全面的盤點、清查，每年不得少于（1次）。124、《湖北省農(nóng)村信用社財務(wù)管理辦法（試行）》規(guī)定，農(nóng)信社利息收入包括（貸款類利息收入）和金融機構(gòu)往來收入。125、《湖北省農(nóng)村信用社財務(wù)管理辦法（試行）》規(guī)定，農(nóng)信社成本包括營業(yè)支出和（營業(yè)外支出）126、《湖北省農(nóng)村信用社財務(wù)管理辦法（試行）》規(guī)定，職工福利費在工資薪金總額的（14%）以內(nèi)據(jù)實列支，不得突破。127、《湖北省農(nóng)村信用社財務(wù)管理辦法（試行）》規(guī)定，職工教育經(jīng)費在不超過職工工資總額（2.5%）的比列內(nèi)據(jù)實列支，超出部分結(jié)轉(zhuǎn)以后稅前扣除。128、《湖北省農(nóng)村信用社財務(wù)管理辦法（試行）》規(guī)定，工會經(jīng)費按職工工資總額的（2%）提取，撥交工會使用和管理，實際撥付款項時要取得工會專用發(fā)票。129、《湖北省農(nóng)村信用社會計核算辦法（試行）》規(guī)定，固定資產(chǎn)指為經(jīng)營管理而持有的、使用壽命超過一個會計且單位價值在（2000）以上（不含）的有形資產(chǎn)。130、《關(guān)于改進和完善財務(wù)管理加快推進全省農(nóng)信社經(jīng)營轉(zhuǎn)型的意見》規(guī)定，從2013年開始，各行社招待費嚴(yán)格控制在營業(yè)收入的（千分之5）以內(nèi)。131、《關(guān)于改進和完善財務(wù)管理加快推進全省農(nóng)信社經(jīng)營轉(zhuǎn)型的意見》規(guī)定，從2013年開始，各行社差旅費嚴(yán)格控制在營業(yè)收入（千分之3）以內(nèi)。132、《關(guān)于改進和完善財務(wù)管理加快推進全省農(nóng)信社經(jīng)營轉(zhuǎn)型的意見》規(guī)定，從2013年開始，各行社會議費嚴(yán)格控制在營業(yè)收入（1%）以內(nèi)。133、《關(guān)于改進和完善財務(wù)管理加快推進全省農(nóng)信社經(jīng)營轉(zhuǎn)型的意見》規(guī)定，從2013年開始，各行社每臺業(yè)務(wù)用車的年消耗不超過（5W）元。134、《湖北省農(nóng)村信用社會計核算（試行）》規(guī)定，法定盈余公積金按照本年實現(xiàn)凈利潤的10%提取，法定盈余公積金累計達到注冊資本的（50%）時，可不再提取。135、《湖北省農(nóng)村信用社往來對賬管理辦法》規(guī)定，全省農(nóng)信社對賬工作遵循風(fēng)險成本差別管理原則和（相互制約）136、《湖北省農(nóng)村信用社往來對賬管理辦法》規(guī)定，全省農(nóng)信社對賬資料保管期限為（5年）137、《湖北省農(nóng)村信用社往來對賬管理辦法》規(guī)定，農(nóng)信社系統(tǒng)內(nèi)部往來對賬和同業(yè)往來對賬，對賬雙方必須互發(fā)對賬單和流水賬，按月進行對賬，對賬時必須逐筆對流水進行勾對，對賬率必須達到（100%）。138、《湖北省農(nóng)村信用社預(yù)留印鑒管理辦法》規(guī)定，印鑒卡的管理遵循（誰用、誰管、誰負責(zé)）的原則，應(yīng)制定專人保管。使用時應(yīng)放在保管人的視線或監(jiān)控錄像范圍內(nèi)。139、假設(shè)某銀行的凈利潤為5000萬元，資產(chǎn)總額為500000萬元，負債總額為450000萬元，則該銀行的資本列潤率為（10%）。140、《銀行業(yè)金融機構(gòu)建立存款風(fēng)險滾動式檢查制度的指導(dǎo)意見》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)存款風(fēng)險滾動式檢查制度的檢查對象是（對公賬戶中核算的本外幣存款）。141、《金融機構(gòu)查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定》規(guī)定，金融機構(gòu)對有權(quán)機關(guān)辦理查詢、凍結(jié)和扣劃手續(xù)完備的，應(yīng)當(dāng)認真（協(xié)助辦理）。142、《金融機構(gòu)查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定》規(guī)定，下列有權(quán)查詢、凍結(jié)和扣劃客戶存款的部門有；（人民法院）143、《關(guān)于加強案件防控，落實輪崗、對賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)柜員的輪崗期限不超過（1年）。
144、銀行業(yè)金融機構(gòu)在對賬工作中，應(yīng)堅持“對賬四原則”即適時對賬原則、不返原崗位處理原則、獨立審核原則和（崗位分離）。
145、協(xié)定存款利率，高于活期存款利率，但最高不能高于（6）個月的定期存款利率。146、在全省農(nóng)信社營業(yè)網(wǎng)點開立基本存款賬戶、專用存款賬戶和臨時存款賬戶須經(jīng)當(dāng)?shù)兀ㄈ嗣胥y行）核準(zhǔn)。
147、銀行應(yīng)對現(xiàn)金收付、資金劃撥、賬戶資料變更、密碼更改、掛失、解掛等柜臺業(yè)務(wù)，建立（復(fù)核）制度，確保交易的記錄完整和可追溯。148、銀行應(yīng)當(dāng)確保會計工作的（獨立性），任何人不得隨意授權(quán)、暗示、指示、強令會計部門、會計人員違法或違規(guī)辦理會計業(yè)務(wù)。149、（合規(guī)風(fēng)險）是指銀行因沒有遵循法律。法規(guī)和準(zhǔn)則，可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風(fēng)險。
150、有權(quán)機關(guān)凍結(jié)單位和個人存款期限最長為（半年）。151、臨時存款賬戶的有效期限最長不超過（2年）。152、《關(guān)于加強案件防控，落實輪崗、對賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見》中對重要崗位員工輪崗率的要求為（100%）。153、《關(guān)于加強案件防控，落實輪崗、對賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見》中規(guī)定，營業(yè)機構(gòu)委派會計的輪崗期限最長不超過（2年）。154、《關(guān)于加強案件防控，落實輪崗、對賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見》規(guī)定，基層營業(yè)機構(gòu)負責(zé)人輪崗期限最長不超過（3年）。
155、根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》規(guī)定，以下不是商業(yè)銀行存款及柜臺業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的重點有；（C）156、《湖北省農(nóng)村合作金融機構(gòu)案件防控工作量化考核辦法》規(guī)定，庫房管理應(yīng)堅持（雙人管，同進同出）原則。
157、根據(jù)《湖北省農(nóng)村合作金融機構(gòu)案件防控工作量化考核辦法》，現(xiàn)金業(yè)務(wù)中，查庫范圍不包括（匯款單）。
158、以下關(guān)于柜員管理錯誤的說法是;；（A）
159、根據(jù)《湖北省農(nóng)村合作金融機構(gòu)案件防控工作量化考核辦法》，以下關(guān)于重要空白憑證說法正確的是；（C）
160、根據(jù)《湖北省農(nóng)村合作金融機構(gòu)案件防控工作量化考核辦法》，在平賬和賬務(wù)核對業(yè)務(wù)中，屬于違規(guī)行為的是；（指定專人對賬，同時記賬，負責(zé)復(fù)核收回的對賬單）161、根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，在平賬和賬務(wù)核對業(yè)務(wù)中，不屬于違規(guī)行為的有；（D）
162、根據(jù)《關(guān)于印發(fā)湖北省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理辦法補充規(guī)定的通知》，在營業(yè)網(wǎng)點碰庫的操作要求不包括；（D）
163、根據(jù)《關(guān)于印發(fā)湖北省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理辦法補充規(guī)定的通知》，永久保存的會計檔案包括；（財務(wù)會計結(jié)算報告類）
164、根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社自助設(shè)備管理辦法》，以下關(guān)于自助銀行設(shè)備日常業(yè)務(wù)處理說話錯誤的是；（A）
165/、根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社自助設(shè)備管理辦法》，以下關(guān)于營業(yè)網(wǎng)點對自助設(shè)備管理的說法錯誤的是；（B）
166、根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社自助設(shè)備管理辦法》，關(guān)于自助設(shè)備鈔箱管理說法錯誤的是；（B）
167、根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社自助設(shè)備管理辦法》，以下關(guān)于吞卡處理說法錯誤的是；（C）
第四篇：農(nóng)村信用社案防培訓(xùn)題庫
福泉市農(nóng)村信用社案件防控培訓(xùn)
考試題答案（第一期）
一、名詞解釋（每題2分，共6分）
1.存款業(yè)務(wù)：是銀行的基本業(yè)務(wù)，是存款人基于對銀行的信任而將資金存入銀行，并可以隨時或按約定時間支取款項的一種信用行為。存款是銀行對存款人的負債，是銀行最主要的資金來源。一般分為個人儲蓄和對公存款兩類。
2.掛失業(yè)務(wù)：作為保障客戶賬戶存款資金安全的重要手段，掛失業(yè)務(wù)是銀行按照《儲蓄管理條例》的規(guī)定，在客戶提出申請并提供有關(guān)賬戶信息的前提下，及時止付該賬戶的處理手續(xù)。
3.信用貸款：信用貸款是指以借款人的信譽發(fā)放的貸款，借款人不需要提供擔(dān)保。
二、填空題（每空1分，共35分）
1.個人儲蓄存款主要包括：活期儲蓄、定期儲蓄、定活兩便儲蓄、個人通知存款儲蓄等種類。
2.錯帳調(diào)整包括：客戶帳錯帳調(diào)整、內(nèi)部帳錯帳調(diào)整。
3.在風(fēng)險防控措施中，嚴(yán)格按照貸款“三查”制度，對借款人，擔(dān)保人，共同債務(wù)人及關(guān)聯(lián)企業(yè)，情況進行雙人調(diào)查核實。認真審核申請人及反擔(dān)保人營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證、貸款卡及相關(guān)經(jīng)營資質(zhì)證明原件。必要時到注冊地工商管理部門核查企業(yè)工商檔案，全面了解企業(yè)基本信息，確保企業(yè)主體資格合法。
4.按照承兌人的不同，商業(yè)匯票分為銀行承兌匯票和商業(yè)承兌匯票。
5.商業(yè)匯票通常有三個當(dāng)事人，即出票人、收款人和付款人。
6.尾箱按存在形式可以劃分為：邏輯尾箱、物理尾箱。
7.銀行印章主要包括：行政印章、業(yè)務(wù)印章、財務(wù)專用章、貸款合同專用章、銀行預(yù)留印章等。
8.銀行安全保衛(wèi)要切實加強防搶劫、防盜竊、防詐騙，保障資金財產(chǎn)及人身安全（簡稱“三防一?！保┕ぷ鳌?/p>
9.銀行安全防范應(yīng)實行人防、物防、技防相結(jié)合的原則。
10.貸款業(yè)務(wù)是中小金融機構(gòu)資產(chǎn)業(yè)務(wù)的主體，也是中小金融機構(gòu)經(jīng)營收入的主要來源。目前，虛假授信、冒名貸款、貸款詐騙、違法發(fā)放貸款、收貸不入賬、帳外經(jīng)營是貸款業(yè)務(wù)領(lǐng)域的主要案件風(fēng)險。
三、選擇題
（一）單選題（每題1分，共10分）
1.銀行（信用社）經(jīng)辦人員辦理業(yè)務(wù)要堅持，業(yè)務(wù)辦理完畢，現(xiàn)金及時入柜（箱）保管。（B）
A.真實行原則 B.一筆一清 C.時效性原則 D.統(tǒng)一管理 2.掛失業(yè)務(wù)操作流程正確的是。（D）
A.查詢掛失申請→受理審核→打印申請→錄入信息→資料回執(zhí)
B.受理審核→查詢掛失申請→打印申請→錄入信息→資料回執(zhí)
C.受理審核→查詢掛失申請→錄入信息→打印申請→資料回執(zhí)
D.查詢掛失申請→受理審核→錄入信息→打印申請→資料回執(zhí)
3.對金融機構(gòu)重大責(zé)任案件應(yīng)該。（B）A.追究上一級領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任 B.追究上兩級領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任 C.追究上三級領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任 D.只追究有關(guān)人員的責(zé)任
4.2007年銀監(jiān)會曾經(jīng)精選了 經(jīng)典案例，供農(nóng)村合作金融機構(gòu)員工學(xué)習(xí)。（D）
A.10起 B.15起 C.20起 D.30起
5.按農(nóng)村中小金融機構(gòu)案件防控工作規(guī)劃的要求，2011年的主題是。（C）
A.規(guī)范 B.強化 C.提升 D.深入
6.中小金融機構(gòu)案件防控的第一責(zé)任人是。（A）
A.董事長或理事長 B.主任、行長、總經(jīng)理
C.分管的副主任、副行長、副總經(jīng)理 D.財務(wù)部門負責(zé)人
7.銀行突發(fā)重大事件的標(biāo)準(zhǔn)是盜竊金融機構(gòu) 現(xiàn)金以上的。（C）
A.10萬元 B.20萬元 C.30萬元 D.50萬元 8.《票據(jù)法》所稱票據(jù)，是指。（D）
A.匯票 B.支票 C.本票 D.匯票、本票和支票 9.票據(jù)上的記載事項，不得更改。(C)A.票據(jù)金額、日期、付款人名稱 B.票據(jù)金額、日期、出票人簽章 C.票據(jù)金額、日期、收款人名稱 D.所有記載事項
10.發(fā)放信用貸款，要對借款方的經(jīng)濟狀況、經(jīng)營管理水平、等情況進行進行詳細的考察，以降低風(fēng)險。（A）
A．發(fā)展前景 B．信用意識 C．信用記錄
（二）多選題（每題2分，共20分，多選、漏選均不得分）
1.代收類業(yè)務(wù)主要包括以下哪些內(nèi)容（ABCDE）。A、代收公共事業(yè)費 B、通信繳費
C、財政稅費等各種費用
D、為國家機關(guān)代理資金歸集 E、為企事業(yè)單位代理資金歸集
2.憑證使用的主要風(fēng)險點有（ABC）。A、憑證號與使用順序 B、使用程序 C、外來重要空白憑證 D、憑證的保管
3.農(nóng)村合作金融機構(gòu)要重點排查的項目包括（ABD）。
A.冒名貸款 B.大額貸款 C.各類憑證 D.票據(jù) 4.農(nóng)村合作金融機構(gòu)要重點排查的人員包括（BCD）。
A.常與顧客發(fā)生沖突的人員 B.炒股人員
C.涉黃人員 D.交友不良的人員 5.案件防控長效機制的特點是（ACD）。
A.規(guī)范性 B.靈活性 C.穩(wěn)定性 D.長期性 6.中小金融機構(gòu)內(nèi)部控制體系應(yīng)該做到（ABCD），才能持續(xù)有效。
A.治理完善 B.制度健全 C.內(nèi)控嚴(yán)密D.執(zhí)行有力
7.案件追究的原則是（ABC）。A.自查從寬 B.他查從嚴(yán) C.失職重罰 D.盡職輕罰
8.應(yīng)急處置機制（ABCD）幾個階段。A.預(yù)防 B.預(yù)警 C.發(fā)生 D.善后 9.對同一案件須追究（ABCD）的責(zé)任。
A.當(dāng)事人 B.不嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度的相關(guān)人員 C.相關(guān)知情人 D.發(fā)案單位上級領(lǐng)導(dǎo)人
10.保證貸款貸后管理的主要風(fēng)險點包括（ABC）。A.保證人信譽與經(jīng)營情況 B.保證人的保證意愿 C.貸款展期 D.保證人的償貸能力
四、判斷題（每題1分，共10分）1．存款類資信證明一般分為企事業(yè)單位類存款證明和個人存款證明，證明內(nèi)容大體一致。（√）
2．借記卡是可以部分透支的。（×）3．印、押的運輸風(fēng)險點是運輸和交接。（√）4．農(nóng)村合作金融機構(gòu)案件數(shù)量和涉案金額居銀行業(yè)第二位（×）。
5．全面的案件防控機制應(yīng)該將“查、防、堵、懲、教”相結(jié)合（√）。
6．對委派會計的考核以受委派機構(gòu)考核為主，委派機構(gòu)考核為輔（×）。
7．對集體失職的共同行為，應(yīng)該由當(dāng)事人平均分攤
責(zé)任（×）。
8．票據(jù)的付款人故意壓票，拖延支付，給持票人造成損失的，由金融行政管理部門處以罰款。（√）
9．票據(jù)出票日期使用小寫填寫的，銀行可予受理。（×）
10.商業(yè)匯票可以設(shè)定質(zhì)押；質(zhì)押時應(yīng)當(dāng)以背書記載“質(zhì)押”字樣。被背書人依法實現(xiàn)其質(zhì)權(quán)時，可以行使匯票權(quán)利。（×）
五、簡答題（每題5分，共10分）
（一）銀行防范風(fēng)險要嚴(yán)格排查哪九種人？ 1.有“黃賭毒”行為的；2.個人或家庭經(jīng)商辦企業(yè)的；3.大額資金炒股的；4.個人、家庭負債較大或銀行有貸款的；5.無故不能正常上班或經(jīng)常曠工的；6.交友混亂、經(jīng)常出入高檔消費場所的；7.在職工作超過強制休假、輪崗規(guī)定時限的；8.有不良記錄或犯罪前科的；9.已經(jīng)出現(xiàn)違規(guī)操作的。
（二）省聯(lián)社制定的“十條禁令”是什么？ 1.嚴(yán)禁賭博，違者辭退；2.嚴(yán)禁賬外經(jīng)營,違者辭退；3.嚴(yán)禁經(jīng)商辦企業(yè)，違者辭退；4.嚴(yán)禁發(fā)放貸款收受錢物，違者辭退；5.嚴(yán)禁收存、收貸、收息不入賬，違者辭退；6.嚴(yán)禁發(fā)放假名、冒名、借名貸款，違者辭退；7.嚴(yán)禁虛假評估抵押物價值，違者下崗，情節(jié)嚴(yán)重的予以辭退；8.嚴(yán)禁化整為零和超權(quán)限發(fā)放貸款，違者下崗，情節(jié)嚴(yán)重的予以辭退；9.嚴(yán)禁柜員酗酒上崗，違者下崗，屢犯者，予以辭退；10.嚴(yán)禁在營業(yè)場所與客戶爭吵，違者下崗；屢犯者，予以辭退。
六、論述題（9分）
建立銀行業(yè)案件綜合治理長效機制的“十項措施”是什么？
答：1.完善相關(guān)法律法規(guī)，加大對銀行業(yè)犯罪的打擊力度。2.實行重大案件責(zé)任追究制度，切實落實各級領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。3.加強任職履職管理，對高管人員實行動態(tài)監(jiān)管。4.加強銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部審計力量，增強自我糾錯能力。5.加強銀行業(yè)金融機構(gòu)信息科技系統(tǒng)建設(shè)監(jiān)管，提高信息科技水平。6.完善會計統(tǒng)計相關(guān)制度，加強對中介機構(gòu)管理。7.提高銀行業(yè)金融機構(gòu)處置突發(fā)事件能力，研究制定《案件損害控制辦法》，努力控制和減少銀行業(yè)案件可能造成的經(jīng)濟與聲譽的損害，切實維護金融穩(wěn)定。8.積極推進國有商業(yè)銀行改革、完善公司治理結(jié)構(gòu)。9.完善不良資產(chǎn)處置辦法，做好資產(chǎn)管理公司案件治理工作。10.提高銀監(jiān)會有效監(jiān)管水平，發(fā)揮專業(yè)化監(jiān)管優(yōu)勢。
第五篇：農(nóng)村信用社案防知識測試題
..絳縣農(nóng)村信用社案防知識測試題（卷）
.................................：....名....姓..........................................務(wù)：....職......................................：........單位.................................一、填空題(20分，每空0.5分)
1、對案件責(zé)任人的責(zé)任追究，按照“()、()、()、()”的原則和“()”的原則進行責(zé)任追究。
2、“一案四問責(zé)”是指（）、（）、（）和（）及（）。
3、銀監(jiān)會提出銀行業(yè)必須制定并執(zhí)行的四項制度是（），（），（）和（）。
4、各農(nóng)村合作銀行、縣聯(lián)社應(yīng)將轄內(nèi)所發(fā)生的重大突發(fā)事件,在接報后()小時之內(nèi)或事發(fā)后()小時內(nèi),直接報告省聯(lián)社,同時報告轄區(qū)的市聯(lián)社或省聯(lián)社辦事處及銀監(jiān)分局所轄辦事處,并密切關(guān)法事態(tài)發(fā)展，及時報送后續(xù)情況。
5、銀行業(yè)金融機構(gòu)要從（）、（）、（）三個方面，構(gòu)筑立體式的案件查訪體系。使干部員工在思想上“（）”，在操作上“（）”，在處理上“()”。
6、農(nóng)村合作金融機構(gòu)案件專項治理的“三個堅持”就是堅持（）；堅持（）；堅持()。
7、案件防控要做到的“四到位”是指（）、()、()和（）。
8、劉明康主席提出的防控案件要建立 “三項制度”是指建立（）制度，（）制度，做好（）。
9、“雙線問責(zé)”是指（）、（）和（）、（）的責(zé)任。
10、內(nèi)部結(jié)案應(yīng)堅持“問責(zé)任、追資金、查原因、補漏洞”的原則，要滿足（）、（）、（）、（）四個標(biāo)準(zhǔn)。
二、多項選擇題（30分，每題3分）
1、農(nóng)村合作金融機構(gòu)案件專項治理工作的總體思路是（）。
A、“兩個提高”提高思想認識，提高防范水平B、“兩個加強”加強組織領(lǐng)導(dǎo)，加強制度建設(shè)
C、“兩個下降”案件數(shù)量明顯下降，案件損失率明顯下降
D、“兩個加大”加大內(nèi)控和內(nèi)審力度，提高案件成功堵截率，加大案件責(zé)任處理力度，提高威懾力
E、“兩個建立”逐步建立依法合規(guī)經(jīng)營、內(nèi)控嚴(yán)密科學(xué)的運行體系，努力建立案件防范和查處的長效機制
2、農(nóng)村合作金融機構(gòu)內(nèi)部控制必抓的“六個環(huán)節(jié)“是（）。
A、授權(quán)卡 B、印鑒密押 C、空白憑證 D、金庫尾箱 E、查詢對賬 F、輪崗休假
3、農(nóng)村信用社重大突發(fā)事件的處置應(yīng)堅持以下原則()。
A、依法快捷原則 B、協(xié)調(diào)一致原則 C、屬地為主原則 D、保守秘密原則 E、掌控輿情原則
4、案件責(zé)任追究應(yīng)當(dāng)遵循原則（）。A、法人主體原則 B、分級問責(zé)原則 C、盡職免責(zé)原則 D、錯罰相當(dāng)原則 E、自查從輕、被動從重原則
5、案件防控的“五條防線”是（）。
A、崗位自我約束防線 B、業(yè)務(wù)流程監(jiān)督防線 C、稽核監(jiān)督檢查防線 D、條線部門管理防線 E、IT技術(shù)控制防線
6、銀行業(yè)案件專項治理的“4+1”內(nèi)容是（）。
A、印鑒密押，包括公章、私人名章、業(yè)務(wù)操作流程密碼、柜員卡管理 B、銀行內(nèi)外賬戶管理和對賬管理，以及事后檢查 C、人員崗位制度與崗位稽核、行為規(guī)范的綜合管理 D、電子銀行和IT系統(tǒng)的管理和服務(wù) E、“1”是指對庫房的管理
7、銀行業(yè)案件綜合治理長效機制建設(shè)實行的“三掛鉤”是（）。A、將案件風(fēng)險防范及整改工作同科學(xué)的激勵約束機制建設(shè)掛鉤 B、將案件風(fēng)險整改與評級掛鉤 C、將案件風(fēng)險整改與市場準(zhǔn)入監(jiān)管掛鉤 D、將案件風(fēng)險整改與行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)掛鉤
8、案件防控的“五個一”工作經(jīng)驗是指()。
A、一把手牽好頭 B、一竿子插到底 C、一股氣掃凈土 D、一把尺重嚴(yán)懲 E、一盤棋抓共管
9、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的目標(biāo)是（）。
A、建立健全合規(guī)風(fēng)險管理架構(gòu) B、實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理 C、促進全面風(fēng)險管理體系建設(shè) D、確保依法合規(guī)經(jīng)營
10、按照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》的規(guī)定，內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括（）要素。
A、內(nèi)部控制環(huán)境 B、風(fēng)險識別與評估 C、內(nèi)部控制措施 D、信息交流與反饋 E、監(jiān)督評價與糾正 20分，每題4分）
1、間接責(zé)任人是指不履行或不正確履行其崗位職責(zé)，未能有效制約或防范案件的發(fā)生，對案件造成的風(fēng)險或者不良后果負有責(zé)任的農(nóng)村信用社從業(yè)人員。（）
2、領(lǐng)導(dǎo)人員管理工作嚴(yán)重失職是指領(lǐng)導(dǎo)人員在管理工作中不履行或不恰當(dāng)履行職責(zé)，對違法違規(guī)事實、案件的發(fā)生負有直接責(zé)任的領(lǐng)導(dǎo)人員。（）
3、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人是指案發(fā)機構(gòu)案件防控第一責(zé)任人、機構(gòu)經(jīng)營管理責(zé)任人。（）
4、間接責(zé)任人是指獨立實施或者共同實施，或者與外部人員合伙實施侵犯農(nóng)村信用社或客戶資金、財產(chǎn)、權(quán)益行為的農(nóng)村信用社從業(yè)人員。（）
5、內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)以防范風(fēng)險、審慎經(jīng)營為出發(fā)點，商業(yè)銀行的經(jīng)營管理，尤其是設(shè)立新的機構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先”的要求。（）
四、簡答題（30分，每題5分）
1、信用社經(jīng)濟犯罪所指的刑事案件是什么？
2、農(nóng)村信用社易發(fā)案件的薄弱環(huán)節(jié)主要是什么？
3、案件專項治理提出的“九種人”是哪些人？
4、中小金融機構(gòu)案件責(zé)任追究的原則是什么？
5、銀行案件風(fēng)險防控措施有哪些？
6、省聯(lián)社案件防控“十條禁令”是什么？
三、判斷題（
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