第一篇：案防題庫(kù)
案件防控及安全保衛(wèi)培訓(xùn)考試題庫(kù)
一、單選題
1.2009年至2011年、銀監(jiān)會(huì)三年規(guī)劃和目標(biāo)包括：（A）A.規(guī)范 強(qiáng)化 提升 B.規(guī)范 加強(qiáng) 提升 C.規(guī)范 強(qiáng)化 提高
2.中小金融機(jī)構(gòu)對(duì)新發(fā)案件和重大責(zé)任案件實(shí)行“雙線問責(zé)”、“上追兩級(jí)”和“一案四問責(zé)”制度。其中“上追兩級(jí)”是指：（A）A.發(fā)案機(jī)構(gòu)的上級(jí)主管部門和法人機(jī)構(gòu) B.發(fā)案機(jī)構(gòu)的上級(jí)主管部門和分管部門 C.發(fā)案機(jī)構(gòu)的上級(jí)業(yè)務(wù)部門和主管部門
3.為切實(shí)推動(dòng)全區(qū)農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理工作有效開展，2008年6月1日至9月8日，自治區(qū)聯(lián)社在全區(qū)范圍內(nèi)組織開展案件專項(xiàng)治理 專項(xiàng)行動(dòng)。（C）A.百日排雷 B.深度排查 C.百日查防 D.治理商業(yè)賄賂。
4.2011年總結(jié)提升階段分為幾個(gè)內(nèi)容？（A）A.5個(gè) B.6個(gè) C.7個(gè)
5.突發(fā)事件和案件應(yīng)急處置步驟。(A)A.啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，應(yīng)急響應(yīng)，風(fēng)險(xiǎn)預(yù)后。B.控事態(tài)，啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，應(yīng)急響應(yīng)。C.處置準(zhǔn)備，啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，應(yīng)急響應(yīng)。
6.分管安全保衛(wèi)工作負(fù)責(zé)人離任稽核重點(diǎn)內(nèi)容的第五項(xiàng)是 是否建立并嚴(yán)格執(zhí)行突發(fā)事件報(bào)告制度和 制度。（B）A.防搶防暴處置預(yù)案 B.風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案 C.防水防火處置預(yù)案
7.各級(jí)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu) 是安全保衛(wèi)工作第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)、部署.監(jiān)督本單位和轄區(qū)機(jī)構(gòu)的安全保衛(wèi)工作。（A）A.理（董）事長(zhǎng) B.監(jiān)事長(zhǎng) C.分管主任 D.保衛(wèi)部經(jīng)理
8.信用社安全保衛(wèi)工作制度規(guī)定：凡有金庫(kù)的單位必須堅(jiān)持 小時(shí)守庫(kù)值班制度，嚴(yán)格執(zhí)行雙人以上（含雙人）武 裝守庫(kù)制度。（A）
A.7×24 B.7×12 C.5×24 D.7×8
9.運(yùn)鈔途中遭到犯罪分子襲擊時(shí)，押運(yùn)員一般按照“ ”的原則處置。(A)A.先示警、后自衛(wèi) B.先自衛(wèi)、后示警 C.先鳴槍、再自衛(wèi) D.打110報(bào)警
10.聯(lián)社保衛(wèi)部門按月對(duì)所轄網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)控操作、使用、管理、監(jiān)督檢查.記錄等情況進(jìn)行一次檢查監(jiān)督；聯(lián)社分管領(lǐng)導(dǎo)必須每季至少進(jìn)行 抽查。（A）
A.一次 B.二次 C.三次 二.多選題
1.內(nèi)控制度的四項(xiàng)制度包括：(ABCD)A.干部交流 B.崗位輪換 C.強(qiáng)制休假.D.親屬回避 E.案件防控聯(lián)席會(huì)議 F.信訪舉報(bào) 2.內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制方面（ABC）A.實(shí)施會(huì)計(jì)委派 B.完善稽核體系 C.加大檢查整改力度。
3.自治區(qū)聯(lián)社2010年強(qiáng)化階段主要開展活動(dòng)：（ABCDE）A.百案跟蹤檢查集中行動(dòng) B.內(nèi)控和制度執(zhí)行年活動(dòng)
C.合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng) D.經(jīng)濟(jì)聯(lián)保責(zé)任制推行。E.“三法一指引”活動(dòng) F.三自一承諾。
4.2011年度在完善內(nèi)控制度建設(shè)應(yīng)該。(ABC)A.開辦一項(xiàng)業(yè)務(wù) B.出臺(tái)一項(xiàng)制度 C.建立一項(xiàng)流程 D.組織一次學(xué)習(xí)
5.信用社安全保衛(wèi)工作制度要求：營(yíng)業(yè)人員要熟知。（ABC）A.安全制度 B.報(bào)警電話 C.防范應(yīng)急措施 D.業(yè)務(wù)知識(shí) 三.判斷題
1.在2005年度，銀監(jiān)會(huì)提出了防范操作風(fēng)險(xiǎn)的“十三條意見”，案件綜合治理長(zhǎng)效機(jī)制的“十項(xiàng)措施”、“十個(gè)聯(lián)動(dòng)建設(shè)”:（√）2.庫(kù)房鑰匙管理，堅(jiān)持“庫(kù)匙分管，平行交接”原則。一名管庫(kù)員只能掌管一把鑰匙（密碼），不得接觸另一把鑰匙（密碼）。替班人員可以隨意接替任意一把鑰匙。（×）
錯(cuò)誤，替班人員只能固定接觸其中一把鑰匙。《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程》第二十九條。3.信用社安全保衛(wèi)工作制度規(guī)定使用武器前應(yīng)當(dāng)沉著冷靜地判明情況，除遇到特別緊迫的情況外，應(yīng)當(dāng)先進(jìn)行口頭警告或朝天鳴槍警告；警告無(wú)效或非開槍不能制止時(shí)，應(yīng)力爭(zhēng) 擊斃。（×）
（錯(cuò)誤，應(yīng)力爭(zhēng)不擊斃）
4.農(nóng)村信用社各級(jí)保衛(wèi)部門在本單位領(lǐng)導(dǎo)下開展工作，同時(shí)接受上級(jí)保衛(wèi)部門和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)等有關(guān)部門的指導(dǎo).檢查和監(jiān)督。（√）5.安全保衛(wèi)工作的基本任務(wù)是防盜竊、防搶劫、防詐騙、防破壞、防災(zāi)害事故、防計(jì)算機(jī)犯罪、防洗錢，維護(hù)正常的工作秩序，保障職工人身和資金財(cái)產(chǎn)安全。（√）四.名詞解釋
1.金融犯罪：是指違反金融法律制度，嚴(yán)重破壞金融秩序或者金融關(guān)系，造成嚴(yán)重的社會(huì)危害，依照金融刑法應(yīng)當(dāng)受到刑罰處罰的行為。2.銀行營(yíng)業(yè)場(chǎng)所：各銀行機(jī)構(gòu)辦理現(xiàn)金出納、有價(jià)證券業(yè)務(wù).會(huì)計(jì)結(jié)算業(yè)務(wù)的物理區(qū)域。包括營(yíng)業(yè)廳（室）、與營(yíng)業(yè)廳（室）相通的庫(kù)房、通道、辦公室及相關(guān)設(shè)施。
3.安全保衛(wèi)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)：銀行工作人員、現(xiàn)金、有價(jià)證券.重要憑證及相關(guān)設(shè)施等在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所環(huán)境中可能受到的危害程度。
4.防護(hù)級(jí)別：為保障銀行工作人員、現(xiàn)金、有價(jià)證券.重要憑證及相關(guān)設(shè)施等的安全，銀行機(jī)構(gòu)對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所采取的相應(yīng)安全防范措施的程度。5.業(yè)務(wù)庫(kù)：指銀行機(jī)構(gòu)為辦理日?，F(xiàn)金收付業(yè)務(wù)而設(shè)立的現(xiàn)金保管庫(kù)房。其保管的現(xiàn)金是為保證正常營(yíng)業(yè)的準(zhǔn)備金，是
銀行營(yíng)運(yùn)資金的組成部分。它經(jīng)常處于有收有付的周轉(zhuǎn)狀態(tài)，屬于流通中貨幣的一部分。五.解答題
1.產(chǎn)生職務(wù)犯罪的主要原因 ？ 答案：（1）政治素質(zhì)低。（2）法制觀念淡薄。（3）特權(quán)思想嚴(yán)重。
（4）工作機(jī)制和管理方式尚待完善。（5）監(jiān)督制約機(jī)制松懈，制度流于形式。2.安全保衛(wèi)風(fēng)險(xiǎn)防控主要包括那些方面？
答案：金庫(kù)管理、解款押運(yùn)、槍支彈藥、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全 3.案件責(zé)任追究方式包括哪些內(nèi)容？
答案：1.紀(jì)律處分：包括警告、記過、記大過、降級(jí)(職)、撤職、留用察看、開除；2.經(jīng)濟(jì)處理：包括扣減績(jī)效收入、賠償經(jīng)濟(jì)損失等；3.其他處罰：包括：批評(píng)教育、組織處理、變更勞動(dòng)關(guān)系。4.安全保衛(wèi)工作主要包括那些內(nèi)容？
答案：金庫(kù)管理、庫(kù)款押運(yùn)、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的安全以及槍 支彈藥管理等內(nèi)容。
5.安全保衛(wèi)工作的基本任務(wù)是什么？ 答案：農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)工作的基本任務(wù)是防盜竊、防搶劫、防詐騙、防破壞、防災(zāi)害事故、防計(jì)算機(jī)犯罪、防洗錢，維護(hù)正常的工作秩序，保障職工人身和資金財(cái)產(chǎn)安全。六.論述題
1.論述我區(qū)農(nóng)信社案件防控的風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)狀 2.解述案件防控責(zé)任追究的有關(guān)要求 1.一案四問責(zé)；2.雙線問責(zé)；3.上追兩級(jí)。3.解述安全保衛(wèi)風(fēng)險(xiǎn)一般分為哪兩大類 答：安全保衛(wèi)風(fēng)險(xiǎn)一般分為案件.事故兩大類。
案件：主要包括監(jiān)竊案、搶劫案、詐騙案、涉槍、綁架、爆炸六類。事故：是指單位發(fā)生的安全保衛(wèi)責(zé)任件事故和自然災(zāi)
害事件，如火災(zāi)、水災(zāi)、車輛事故、計(jì)算機(jī)事故、電力事故、筑建坍塌等，它涉及銀行人、財(cái)、物等各個(gè)方面，直接危及員工生命、銀行資金及財(cái)產(chǎn)安全，對(duì)社會(huì)、經(jīng)濟(jì)、金融秩序帶來(lái)直接影響。4.預(yù)防金融系統(tǒng)職務(wù)犯罪的對(duì)策措施
（1）加強(qiáng)思想道德教育，不斷提高金融隊(duì)伍素質(zhì)。（2）深化金融體制改革，建立控制金融行為的有效機(jī)制。（3）健全內(nèi)控制約機(jī)制，嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度。（4）把好進(jìn)人用人關(guān)，公平競(jìng)爭(zhēng)選用人才。（5）加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)和協(xié)作，加大打擊力度 5.論述案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)
（1）公司治理方面：規(guī)范公司治理機(jī)制，完善風(fēng)險(xiǎn)管 理構(gòu)架，強(qiáng)化業(yè)務(wù)流程管理，推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)。（2）內(nèi)部控制機(jī)制方面：完善內(nèi)控制度建設(shè)，強(qiáng)化崗位流程制約加強(qiáng)重點(diǎn)環(huán)節(jié)制約，持續(xù)內(nèi)控制度評(píng)價(jià)。（3）內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制方面：實(shí)施會(huì)計(jì)委派，完善稽核體系，加大檢查整改力度（4）用人管理機(jī)制方面：完善勞動(dòng)用工制度，提升全員素質(zhì)，加大人員管控力度，科學(xué)制定薪酬分配制度。（5）技防安全設(shè)施方面：加快電子化建設(shè)，加大安全設(shè)施投入。（6）責(zé)任追究制度方面。（7）應(yīng)急處置機(jī)制方面。（8）信息披露機(jī)制方面
（9）協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)機(jī)制方面 七.案列分析題
案例一： N銀行特大金庫(kù)盜竊案 1.案件基本情況
2007年4月14日，H省H市N銀行金庫(kù)發(fā)生一起特大盜竊 案，被 盜現(xiàn)全人民幣近5100萬(wàn)元，全庫(kù)被盜一時(shí)震驚全國(guó)。經(jīng)警方不懈努力，4月19日兩名主要犯罪嫌疑人任某、馬某被抓獲。兩名犯罪嫌疑人均為該銀行全庫(kù)管理員。2.案件分析
該案充分暴露出該行在資金安全防范.制度執(zhí)行.人員 管理和職業(yè)素質(zhì)教育等方面存在嚴(yán)重缺陷。
(1)未嚴(yán)格執(zhí)行金庫(kù)守衛(wèi)及管理制度，定期查庫(kù)制度形同虛設(shè)，在全庫(kù)現(xiàn)金的日常管理中存在巨大的疏漏，使犯罪分子輕易得手。(2)用人不當(dāng)，使用“九種人”擔(dān)任金庫(kù)守衛(wèi)人員，形成監(jiān)守自盜。(3)風(fēng)險(xiǎn).法律意識(shí)淺薄。任某.馬某作案都是先切斷電源，使異地監(jiān)控?zé)o法實(shí)施后再盜取庫(kù)款。
（4）監(jiān)管監(jiān)督制度沒有落實(shí)被發(fā)現(xiàn)，是這樁案件透漏出來(lái)的最大漏洞。
（5）管庫(kù)人員可以隨意攜帶物品或外部人員進(jìn).出入庫(kù)。（6）未按照現(xiàn)金管理制度，每日大額現(xiàn)金上繳人行。案例二： 歹徒搶營(yíng)業(yè)室未遂 1.案件基本情況：
2007年6月8日下午13時(shí)45分左右，兩名歹徒進(jìn)入某分社營(yíng)業(yè)廳。其中一名歹徒直奔柜臺(tái)東側(cè)，將一枚手雷放入柜臺(tái)錢槽內(nèi)聲稱“取錢”，當(dāng)時(shí)臨柜人員王某覺得放在錢槽內(nèi)的不像存折或支票，就問：“取什么錢”？歹徒說：“搶銀行，快拿錢，否則炸死你”。這時(shí)王某低頭一看，一個(gè)球狀黑灰色橢圓型物體，上面有網(wǎng)絡(luò)圖形，一根拉線在歹徒手里，她意識(shí)到是手雷，急忙蹲下并按響了報(bào)警喇叭。與此同時(shí)，另一名營(yíng)業(yè)員延某同志，聽到“搶銀行”三個(gè)字，也急忙抬起頭，見另一名歹徒手持雙管槍正對(duì)著他，他反應(yīng)靈敏，急忙按響了110聯(lián)網(wǎng)報(bào)警器，并拿起手機(jī)與社主任聯(lián)系。歹徒聽到報(bào)警器喇叭的響聲，慌了手腳，一名歹徒拿起手雷，另一名歹徒也將雙管槍裝入編織袋內(nèi)，跑出營(yíng)業(yè)廳。歹徒在營(yíng)業(yè)廳外，從編織袋拿出槍向營(yíng)業(yè)室玻璃開了一槍后逃跑。由于該分社安全保衛(wèi)設(shè)置齊全，且臨柜人員臨危不懼.機(jī)智果斷，正確及時(shí)地采取了報(bào)警應(yīng)急措施，成功地堵截了一起持槍搶劫案。除營(yíng)業(yè)室玻璃被打成多處小孔外，人員、財(cái)產(chǎn)未受任何損失。此案尚未偵破。2.案件分析
（1）加強(qiáng)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的建設(shè)。要舍得花小錢保大錢，使每一個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)基礎(chǔ)設(shè)施達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)化。
（2）營(yíng)業(yè)人員安全防范意識(shí)和防范技能個(gè)提高，熟練掌握突發(fā)案件應(yīng)急預(yù)案。
案例三： 某聯(lián)社發(fā)生千萬(wàn)元案件案例 1.基本案情
2008年8月5日，某聯(lián)社審計(jì)人員在進(jìn)行貸款業(yè)務(wù)檢查時(shí)，發(fā)現(xiàn) 轄屬一信用社主任古某違法違規(guī)挪用信用社和儲(chǔ)戶資金，涉案金額巨大，經(jīng)公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹椋?008年3月至8月，古某利用擔(dān)任信用手土主任之便，分別多次自己或指使他人采取無(wú)折(卡)轉(zhuǎn)取客戶資金、虛存挪用信用社資金并抹脹.騙取信用社業(yè)務(wù)公章等手段，以個(gè)人名義向客戶出具加蓋信用社公章的借條，私自向客戶高息借用資金案發(fā)時(shí)，借用、挪用資全涉案金額共計(jì)350萬(wàn)元 2.案件分析
綜合分析古某案件，暴露出縣聯(lián)社內(nèi)部控制管理存在嚴(yán)重漏洞，制度執(zhí)行力不足，重要崗位用人失察，監(jiān)督制約形同虛設(shè)，員工法制觀念淡薄，職業(yè)道德.遵紀(jì)守法教育缺失，合規(guī)操作和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)差，案件防控治理不到位，風(fēng)險(xiǎn)排查不徹底，案件防控措施沒有落實(shí)到位
第二篇：農(nóng)村信用社案防培訓(xùn)題庫(kù)
福泉市農(nóng)村信用社案件防控培訓(xùn)
考試題答案（第一期）
一、名詞解釋（每題2分，共6分）
1.存款業(yè)務(wù)：是銀行的基本業(yè)務(wù)，是存款人基于對(duì)銀行的信任而將資金存入銀行，并可以隨時(shí)或按約定時(shí)間支取款項(xiàng)的一種信用行為。存款是銀行對(duì)存款人的負(fù)債，是銀行最主要的資金來(lái)源。一般分為個(gè)人儲(chǔ)蓄和對(duì)公存款兩類。
2.掛失業(yè)務(wù)：作為保障客戶賬戶存款資金安全的重要手段，掛失業(yè)務(wù)是銀行按照《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》的規(guī)定，在客戶提出申請(qǐng)并提供有關(guān)賬戶信息的前提下，及時(shí)止付該賬戶的處理手續(xù)。
3.信用貸款：信用貸款是指以借款人的信譽(yù)發(fā)放的貸款，借款人不需要提供擔(dān)保。
二、填空題（每空1分，共35分）
1.個(gè)人儲(chǔ)蓄存款主要包括：活期儲(chǔ)蓄、定期儲(chǔ)蓄、定活兩便儲(chǔ)蓄、個(gè)人通知存款儲(chǔ)蓄等種類。
2.錯(cuò)帳調(diào)整包括：客戶帳錯(cuò)帳調(diào)整、內(nèi)部帳錯(cuò)帳調(diào)整。
3.在風(fēng)險(xiǎn)防控措施中，嚴(yán)格按照貸款“三查”制度，對(duì)借款人，擔(dān)保人，共同債務(wù)人及關(guān)聯(lián)企業(yè)，情況進(jìn)行雙人調(diào)查核實(shí)。認(rèn)真審核申請(qǐng)人及反擔(dān)保人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證、貸款卡及相關(guān)經(jīng)營(yíng)資質(zhì)證明原件。必要時(shí)到注冊(cè)地工商管理部門核查企業(yè)工商檔案，全面了解企業(yè)基本信息，確保企業(yè)主體資格合法。
4.按照承兌人的不同，商業(yè)匯票分為銀行承兌匯票和商業(yè)承兌匯票。
5.商業(yè)匯票通常有三個(gè)當(dāng)事人，即出票人、收款人和付款人。
6.尾箱按存在形式可以劃分為：邏輯尾箱、物理尾箱。
7.銀行印章主要包括：行政印章、業(yè)務(wù)印章、財(cái)務(wù)專用章、貸款合同專用章、銀行預(yù)留印章等。
8.銀行安全保衛(wèi)要切實(shí)加強(qiáng)防搶劫、防盜竊、防詐騙，保障資金財(cái)產(chǎn)及人身安全（簡(jiǎn)稱“三防一?！保┕ぷ?。
9.銀行安全防范應(yīng)實(shí)行人防、物防、技防相結(jié)合的原則。
10.貸款業(yè)務(wù)是中小金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)業(yè)務(wù)的主體，也是中小金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)收入的主要來(lái)源。目前，虛假授信、冒名貸款、貸款詐騙、違法發(fā)放貸款、收貸不入賬、帳外經(jīng)營(yíng)是貸款業(yè)務(wù)領(lǐng)域的主要案件風(fēng)險(xiǎn)。
三、選擇題
（一）單選題（每題1分，共10分）
1.銀行（信用社）經(jīng)辦人員辦理業(yè)務(wù)要堅(jiān)持，業(yè)務(wù)辦理完畢，現(xiàn)金及時(shí)入柜（箱）保管。（B）
A.真實(shí)行原則 B.一筆一清 C.時(shí)效性原則 D.統(tǒng)一管理 2.掛失業(yè)務(wù)操作流程正確的是。（D）
A.查詢掛失申請(qǐng)→受理審核→打印申請(qǐng)→錄入信息→資料回執(zhí)
B.受理審核→查詢掛失申請(qǐng)→打印申請(qǐng)→錄入信息→資料回執(zhí)
C.受理審核→查詢掛失申請(qǐng)→錄入信息→打印申請(qǐng)→資料回執(zhí)
D.查詢掛失申請(qǐng)→受理審核→錄入信息→打印申請(qǐng)→資料回執(zhí)
3.對(duì)金融機(jī)構(gòu)重大責(zé)任案件應(yīng)該。（B）A.追究上一級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任 B.追究上兩級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任 C.追究上三級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任 D.只追究有關(guān)人員的責(zé)任
4.2007年銀監(jiān)會(huì)曾經(jīng)精選了 經(jīng)典案例，供農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)員工學(xué)習(xí)。（D）
A.10起 B.15起 C.20起 D.30起
5.按農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控工作規(guī)劃的要求，2011年的主題是。（C）
A.規(guī)范 B.強(qiáng)化 C.提升 D.深入
6.中小金融機(jī)構(gòu)案件防控的第一責(zé)任人是。（A）
A.董事長(zhǎng)或理事長(zhǎng) B.主任、行長(zhǎng)、總經(jīng)理
C.分管的副主任、副行長(zhǎng)、副總經(jīng)理 D.財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人
7.銀行突發(fā)重大事件的標(biāo)準(zhǔn)是盜竊金融機(jī)構(gòu) 現(xiàn)金以上的。（C）
A.10萬(wàn)元 B.20萬(wàn)元 C.30萬(wàn)元 D.50萬(wàn)元 8.《票據(jù)法》所稱票據(jù)，是指。（D）
A.匯票 B.支票 C.本票 D.匯票、本票和支票 9.票據(jù)上的記載事項(xiàng)，不得更改。(C)A.票據(jù)金額、日期、付款人名稱 B.票據(jù)金額、日期、出票人簽章 C.票據(jù)金額、日期、收款人名稱 D.所有記載事項(xiàng)
10.發(fā)放信用貸款，要對(duì)借款方的經(jīng)濟(jì)狀況、經(jīng)營(yíng)管理水平、等情況進(jìn)行進(jìn)行詳細(xì)的考察，以降低風(fēng)險(xiǎn)。（A）
A．發(fā)展前景 B．信用意識(shí) C．信用記錄
（二）多選題（每題2分，共20分，多選、漏選均不得分）
1.代收類業(yè)務(wù)主要包括以下哪些內(nèi)容（ABCDE）。A、代收公共事業(yè)費(fèi) B、通信繳費(fèi)
C、財(cái)政稅費(fèi)等各種費(fèi)用
D、為國(guó)家機(jī)關(guān)代理資金歸集 E、為企事業(yè)單位代理資金歸集
2.憑證使用的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有（ABC）。A、憑證號(hào)與使用順序 B、使用程序 C、外來(lái)重要空白憑證 D、憑證的保管
3.農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)要重點(diǎn)排查的項(xiàng)目包括（ABD）。
A.冒名貸款 B.大額貸款 C.各類憑證 D.票據(jù) 4.農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)要重點(diǎn)排查的人員包括（BCD）。
A.常與顧客發(fā)生沖突的人員 B.炒股人員
C.涉黃人員 D.交友不良的人員 5.案件防控長(zhǎng)效機(jī)制的特點(diǎn)是（ACD）。
A.規(guī)范性 B.靈活性 C.穩(wěn)定性 D.長(zhǎng)期性 6.中小金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制體系應(yīng)該做到（ABCD），才能持續(xù)有效。
A.治理完善 B.制度健全 C.內(nèi)控嚴(yán)密D.執(zhí)行有力
7.案件追究的原則是（ABC）。A.自查從寬 B.他查從嚴(yán) C.失職重罰 D.盡職輕罰
8.應(yīng)急處置機(jī)制（ABCD）幾個(gè)階段。A.預(yù)防 B.預(yù)警 C.發(fā)生 D.善后 9.對(duì)同一案件須追究（ABCD）的責(zé)任。
A.當(dāng)事人 B.不嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度的相關(guān)人員 C.相關(guān)知情人 D.發(fā)案單位上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)人
10.保證貸款貸后管理的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)包括（ABC）。A.保證人信譽(yù)與經(jīng)營(yíng)情況 B.保證人的保證意愿 C.貸款展期 D.保證人的償貸能力
四、判斷題（每題1分，共10分）1．存款類資信證明一般分為企事業(yè)單位類存款證明和個(gè)人存款證明，證明內(nèi)容大體一致。（√）
2．借記卡是可以部分透支的。（×）3．印、押的運(yùn)輸風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是運(yùn)輸和交接。（√）4．農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件數(shù)量和涉案金額居銀行業(yè)第二位（×）。
5．全面的案件防控機(jī)制應(yīng)該將“查、防、堵、懲、教”相結(jié)合（√）。
6．對(duì)委派會(huì)計(jì)的考核以受委派機(jī)構(gòu)考核為主，委派機(jī)構(gòu)考核為輔（×）。
7．對(duì)集體失職的共同行為，應(yīng)該由當(dāng)事人平均分?jǐn)?/p>
責(zé)任（×）。
8．票據(jù)的付款人故意壓票，拖延支付，給持票人造成損失的，由金融行政管理部門處以罰款。（√）
9．票據(jù)出票日期使用小寫填寫的，銀行可予受理。（×）
10.商業(yè)匯票可以設(shè)定質(zhì)押；質(zhì)押時(shí)應(yīng)當(dāng)以背書記載“質(zhì)押”字樣。被背書人依法實(shí)現(xiàn)其質(zhì)權(quán)時(shí)，可以行使匯票權(quán)利。（×）
五、簡(jiǎn)答題（每題5分，共10分）
（一）銀行防范風(fēng)險(xiǎn)要嚴(yán)格排查哪九種人？ 1.有“黃賭毒”行為的；2.個(gè)人或家庭經(jīng)商辦企業(yè)的；3.大額資金炒股的；4.個(gè)人、家庭負(fù)債較大或銀行有貸款的；5.無(wú)故不能正常上班或經(jīng)常曠工的；6.交友混亂、經(jīng)常出入高檔消費(fèi)場(chǎng)所的；7.在職工作超過強(qiáng)制休假、輪崗規(guī)定時(shí)限的；8.有不良記錄或犯罪前科的；9.已經(jīng)出現(xiàn)違規(guī)操作的。
（二）省聯(lián)社制定的“十條禁令”是什么？ 1.嚴(yán)禁賭博，違者辭退；2.嚴(yán)禁賬外經(jīng)營(yíng),違者辭退；3.嚴(yán)禁經(jīng)商辦企業(yè)，違者辭退；4.嚴(yán)禁發(fā)放貸款收受錢物，違者辭退；5.嚴(yán)禁收存、收貸、收息不入賬，違者辭退；6.嚴(yán)禁發(fā)放假名、冒名、借名貸款，違者辭退；7.嚴(yán)禁虛假評(píng)估抵押物價(jià)值，違者下崗，情節(jié)嚴(yán)重的予以辭退；8.嚴(yán)禁化整為零和超權(quán)限發(fā)放貸款，違者下崗，情節(jié)嚴(yán)重的予以辭退；9.嚴(yán)禁柜員酗酒上崗，違者下崗，屢犯者，予以辭退；10.嚴(yán)禁在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所與客戶爭(zhēng)吵，違者下崗；屢犯者，予以辭退。
六、論述題（9分）
建立銀行業(yè)案件綜合治理長(zhǎng)效機(jī)制的“十項(xiàng)措施”是什么？
答：1.完善相關(guān)法律法規(guī)，加大對(duì)銀行業(yè)犯罪的打擊力度。2.實(shí)行重大案件責(zé)任追究制度，切實(shí)落實(shí)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。3.加強(qiáng)任職履職管理，對(duì)高管人員實(shí)行動(dòng)態(tài)監(jiān)管。4.加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)力量，增強(qiáng)自我糾錯(cuò)能力。5.加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技系統(tǒng)建設(shè)監(jiān)管，提高信息科技水平。6.完善會(huì)計(jì)統(tǒng)計(jì)相關(guān)制度，加強(qiáng)對(duì)中介機(jī)構(gòu)管理。7.提高銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)處置突發(fā)事件能力，研究制定《案件損害控制辦法》，努力控制和減少銀行業(yè)案件可能造成的經(jīng)濟(jì)與聲譽(yù)的損害，切實(shí)維護(hù)金融穩(wěn)定。8.積極推進(jìn)國(guó)有商業(yè)銀行改革、完善公司治理結(jié)構(gòu)。9.完善不良資產(chǎn)處置辦法，做好資產(chǎn)管理公司案件治理工作。10.提高銀監(jiān)會(huì)有效監(jiān)管水平，發(fā)揮專業(yè)化監(jiān)管優(yōu)勢(shì)。
第三篇：02-案防知識(shí)題庫(kù)-多選題20%
案防知識(shí)題庫(kù)
二、多選題
1、銀行業(yè)從業(yè)人員的下述哪些行為明顯違反了有關(guān)信息保密的規(guī)定：（ABCD）。
A．向與業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)人或其他組織，包括向其所在機(jī)構(gòu)同事透露客戶的個(gè)人信息；
B．出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個(gè)人信息和交易信息；
C．不妥善保管或銷毀填有客戶信息的單據(jù)、憑證、開戶申請(qǐng)書或交易指令；
D．將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的其他目的。
2、銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守國(guó)家和本單位防止利益沖突的規(guī)定，在辦理授信、資信調(diào)查、融資等業(yè)務(wù)涉及（ABCD）時(shí)，主動(dòng)匯報(bào)和提請(qǐng)工作回避。A.本人 B.配偶 C.親屬
D.其他利益相關(guān)人
3、哪些由外部人員實(shí)施的行為，經(jīng)公安機(jī)關(guān)立案后，除有證據(jù)證明銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員存在違法違規(guī)行為的以外，納入第三類案件進(jìn)行統(tǒng)計(jì):（ABCD）
A.網(wǎng)上銀行詐騙 B.電話銀行詐騙 C.電信詐騙
D.盜刷銀行卡及pos機(jī)套現(xiàn)
4、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》中規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)如何對(duì)待內(nèi)幕交易？（ABCD）A.遵守禁止內(nèi)幕交易的規(guī)定 B.不得利用內(nèi)幕信息為自己謀取利益
C.不得將內(nèi)幕信息以明示或暗示的形式告知他人 D.不得利用內(nèi)幕信息為他人謀取利益
5、銀行員工日常生活中禁止參與以下活動(dòng)：（ABCD）A.經(jīng)商辦企業(yè) B.大額舉債 C.涉黃、涉賭、涉毒
D.以各種名義私自在企業(yè)兼職，收受好處
6、嚴(yán)禁（ABD）客戶信息。A.出賣 B.泄露 C.內(nèi)部使用 D.擅自修改
7、銀行從業(yè)人員應(yīng)如何進(jìn)行證券投資：（ABCD）A.不得利用內(nèi)幕消息買賣本市場(chǎng)產(chǎn)品
B.不得挪用本單位資金和客戶資金買賣資本市場(chǎng)產(chǎn)品 C.不得利用本人消費(fèi)貸款買賣資本市場(chǎng)產(chǎn)品
D.遵守有關(guān)法律法規(guī)和本單位有關(guān)進(jìn)行證券投資和其他投資的規(guī)定
8、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》所稱合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受（ABCD）的風(fēng)險(xiǎn)。A.法律制裁 B.監(jiān)管處罰 C.重大財(cái)務(wù)損失 D.重大聲譽(yù)損失
9、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》中規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)從 業(yè)人員應(yīng)當(dāng)如何開展業(yè)務(wù)？（ABD）A.公平競(jìng)爭(zhēng) B.客戶自愿
C.違規(guī)攬存、低價(jià)傾銷 D.不得貶低同業(yè)、虛假宣傳
10、根據(jù)員工的崗位職責(zé)、具體違規(guī)事實(shí)以及所實(shí)施違規(guī)行為對(duì)危害后果的發(fā)生所起的作用，違規(guī)責(zé)任分為（ABCD）A.主要責(zé)任 B.次要責(zé)任 C.領(lǐng)導(dǎo)、管理責(zé)任 D.監(jiān)督責(zé)任
11、以下（ABCD）行為是銀監(jiān)會(huì)嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事的？
A.介紹機(jī)構(gòu)和個(gè)人參與高利貸或向機(jī)構(gòu)和個(gè)人發(fā)放高利貸 B.借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客投資理財(cái) C.利用銀行員工或銀行客戶的個(gè)人賬戶為他人過渡資金 D.自辦或參與經(jīng)營(yíng)典當(dāng)行、小額代客公司、擔(dān)保公司等機(jī)構(gòu)
12、對(duì)于銀行理財(cái)經(jīng)理離職的，我行的離職聲明工作是如何規(guī)定的？（ABC）
A.在其營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)布離職告知書
B.在理財(cái)經(jīng)理解除或終止勞動(dòng)關(guān)系后1個(gè)工作日在網(wǎng)點(diǎn)公示 C.公示期原則上不少于90天 D.在一定受眾面的報(bào)紙上發(fā)布離職聲明
13、下列哪些行為屬于《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)防范操作風(fēng)險(xiǎn)三十禁》范疇：（ABCD）
A.明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報(bào)告 B.對(duì)柜員違規(guī)操作行為不制止、不糾正、不處理
C.本人或強(qiáng)令、指使、暗示、授意下屬越權(quán)、違規(guī)處理業(yè)務(wù) D.越權(quán)代表單位與客戶私下簽訂任何形式的協(xié)議文書
14、禁止違規(guī)代客戶保管（ABCD）等重要資料和貴重物品。A.身份證件 B.現(xiàn)金 C.存單（折）D.有價(jià)單證
15、一案四問責(zé)指？（ABCD）A.案發(fā)當(dāng)事人 B.相關(guān)制約人 C.內(nèi)部督查責(zé)任人 D.領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人
16、按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法》規(guī)定，以下哪些情形屬于可以免予追究有關(guān)案件責(zé)任人員的？（ABD）A.因不可抗力造成違法違規(guī)的
B.案發(fā)前已發(fā)現(xiàn)相關(guān)環(huán)節(jié)內(nèi)部控制問題并及時(shí)提示風(fēng)險(xiǎn)、提出整 改要求，或主動(dòng)反映、舉報(bào)案件線索的
C.受他人暴力脅迫實(shí)施違法違規(guī)行為，但事后未及時(shí)報(bào)告并積極采取補(bǔ)救措施的
D.在集體決策的違法違規(guī)行為中明確表達(dá)不同意見且有記錄的
17、按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法》規(guī)定，以下哪些情形屬于可以對(duì)有關(guān)案件責(zé)任人員從輕或減輕處理？（ABC）
A.自查發(fā)現(xiàn)、主動(dòng)揭露案件的
B.受他人惡意欺詐實(shí)施違法違規(guī)行為，且事后及時(shí)報(bào)告并積極采取補(bǔ)救措施的
C.積極配合案件調(diào)查，為案件調(diào)查、減少損失、挽回影響發(fā)揮重要 作用或有重大立功表現(xiàn)的
D.對(duì)上級(jí)機(jī)構(gòu)或銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)指出的內(nèi)部控制薄弱環(huán)節(jié)或提出的整改意見，未釆取落實(shí)措施或落實(shí)不到位，發(fā)生案件的
18、按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法》規(guī)定，以下哪些情形屬于可以對(duì)有關(guān) 案件責(zé)任人員從重處理？（ABCD）A.發(fā)生重大、惡性案件，或一年內(nèi)發(fā)生同質(zhì)同類案件的 B.指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規(guī)操作，發(fā)生案件的 C.對(duì)違法違規(guī)事實(shí)或發(fā)現(xiàn)的重要案件線索不及時(shí)報(bào)告、制止、處理，從而引發(fā)案件或?qū)е掳讣楣?jié)進(jìn)一步加重的 D.案發(fā)后，瞞報(bào)或故意漏報(bào)、遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)案件信息的
19、案件查處中必須堅(jiān)持的三個(gè)必須是指（ABD）
A.不管涉及到哪一級(jí)，案件都必須查清 B.不管涉案人員是誰(shuí)，犯錯(cuò)都必須處理 C.違規(guī)后，發(fā)案必須追究，未發(fā)案可不予追究 D.只要違規(guī)，不管是否發(fā)案都必須追究
20、發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)問責(zé)突破“上追兩級(jí)”的限制。重大、惡性案件指：（ACD）
A.涉案金額等值人民幣一千萬(wàn)元（含）以上的； B.涉案金額等值人民幣一百萬(wàn)元（含）以上的；
C.性質(zhì)惡劣，造成擠兌、區(qū)域性或系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)等重大社會(huì)不良影響的；
D.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他屬于重大、惡性的案件；
21、《重大案件掛牌督辦和案件（風(fēng)險(xiǎn)）分級(jí)督查督導(dǎo)辦法》中明確哪些為銀監(jiān)會(huì)掛牌督辦案件：（ABCD）A.銀監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)批示的案件
B.涉案金額等值人民幣一千萬(wàn)元（含）以上的案件 C.在銀行業(yè)或社會(huì)上造成較大負(fù)面影響的案件
D.發(fā)案部位較特別、作案手段較新穎或情節(jié)嚴(yán)重、性質(zhì)惡劣的案件
22、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息是指 ：（ABCD）
A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無(wú)故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)
B.客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常 C.大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī) D.收到重大案件舉報(bào)線索
23、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動(dòng)的通知》要求，加強(qiáng)對(duì)于銀行員工參與非法集資活動(dòng)的管理和處臵，必須做好以下幾項(xiàng)工作：（ABCD）
A.持續(xù)加強(qiáng)員工思想教育，引導(dǎo)員工樹立正確的世界觀、人生觀和價(jià)值觀
B.梳理完善前、中、后臺(tái)的各項(xiàng)內(nèi)部管理制度，加強(qiáng)對(duì)員工行為的監(jiān)督管理
C.建立和落實(shí)管理責(zé)任制，對(duì)出現(xiàn)重大事件的要及時(shí)調(diào)整負(fù)責(zé)人 D.集中力量對(duì)內(nèi)部員工參與民間融資活動(dòng)的行為進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)采取措施進(jìn)行整改，對(duì)違規(guī)人員要依法依規(guī)從嚴(yán)處理
24、根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》，以下哪些案件不屬于第一類案件？（ACD）A.銀行前員工王某在離職后參與非法集資
B.銀行工作人員劉某利用職務(wù)便利，給予其客戶貸款優(yōu)惠政策并索要傭金 C.外部電信詐騙
D.客戶信用卡被社會(huì)不良分子盜刷
25、下面哪幾項(xiàng)屬于銀行業(yè)案件？（ACD）A.某支行分理處柜員甲涉嫌挪用資金 B.某農(nóng)商行副行長(zhǎng)乙無(wú)故離崗 C.某郵儲(chǔ)銀行某區(qū)郵政儲(chǔ)蓄所ATM機(jī)被撬盜 D.某銀行員工丁發(fā)放大量假、冒名貸款
26、根據(jù)《上海銀行業(yè)從業(yè)人員處罰信息管理辦法》下列哪些情形，用人單位按有關(guān)規(guī)定或上海市銀行同業(yè)公會(huì)銀行從業(yè)人員有序流動(dòng)公約的禁則，不得錄用？（ABC）A.被查詢?nèi)颂幰孕淌绿幜P
B.被查詢?nèi)艘驯汇y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開除
C.被查詢?nèi)吮槐O(jiān)管部門處以取消終身或者一定期限高管任職資格、禁止終身或一定期限從事銀行業(yè)工作的，并且處罰處于執(zhí)行期間內(nèi)的
D．被查詢?nèi)吮槐O(jiān)管部門處以取消一定期限高管任職資格、禁止一定期限從事銀行業(yè)工作的，并且處罰已經(jīng)執(zhí)行完畢
27、員工道德風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防工作中，對(duì)舉報(bào)信息處理的特別規(guī)定包括：（ABCD）
A.各級(jí)管理人員和職能部門必須對(duì)舉報(bào)信息嚴(yán)格保密，并對(duì)舉報(bào)人和被舉報(bào)人的身份保密
B.各級(jí)管理人員和職能部門對(duì)篩選和分析后的信息，應(yīng)在嚴(yán)格保密的前提下進(jìn)行調(diào)查，并妥善處臵舉報(bào)信息
C.在調(diào)查過程中，應(yīng)保障被調(diào)查人的正當(dāng)合法權(quán)益，調(diào)查必須合理、合法
D.舉報(bào)人有知曉事件調(diào)查進(jìn)展程度和調(diào)查處理結(jié)果的權(quán)利，調(diào)查處理結(jié)束后應(yīng)當(dāng)將結(jié)果以適當(dāng)?shù)姆绞椒答伣o舉報(bào)人
28、案件涉及金額以（BC）確認(rèn)金額為準(zhǔn)。A.銀監(jiān)局 B.公安局 C.司法機(jī)關(guān) D.金融機(jī)構(gòu)
29、面對(duì)非法集資的陷阱，我們可以做到：（ABCD）A.對(duì)高息“誘餌”不動(dòng)心 B.對(duì)老板“實(shí)力”不崇拜 C.對(duì)“官方”背景不迷信 D.對(duì)熟人“熱心”不輕信
30、如果某人對(duì)非法集資活動(dòng)無(wú)法做出正確判斷時(shí)，以下哪些行為可以幫到他？（AB）
A.擺正心態(tài)、理性面對(duì)高息誘惑 B.認(rèn)清“天上不會(huì)掉餡餅” C.只投入一小部分錢財(cái)，減小風(fēng)險(xiǎn) D.將信息告知他人，讓他人損失
31、我國(guó)《刑法》規(guī)定：以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，可判處以下哪些刑罰？（ACD）
A.數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金
B.數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以下罰金
C.數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金
D.數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)
32、以下哪項(xiàng)屬于“非法集資司法解釋”列舉了的應(yīng)以“非法或變相吸收公眾存款罪”定罪處罰的具體情形？（BCD）
A.集資后不用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或者用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與籌集資金規(guī)模明顯不成比例，致使集資款不能返還的
B.不具有募集基金的真實(shí)內(nèi)容，以假借境外基金、發(fā)售虛構(gòu)基金等方式非法吸收資金的
C.以委托理財(cái)?shù)姆绞椒欠ㄎ召Y金的
D.利用民間“會(huì)”、“社”等組織非法吸收資金的
33、以下哪項(xiàng)屬于“非法集資司法解釋”列舉了的應(yīng)以“集資詐騙罪”定罪處罰的具體情形？（ABCD）A.肆意揮霍集資款，致使集資款不能返還的 B.攜帶集資款逃匿的
C.將集資款用于違法犯罪活動(dòng)的 D.拒不交代資金去向，逃避返還資金的
34、金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)如何處理工作中的利益沖突：（ABCD）A.公私分明，秉公辦理，不得謀取非法利益
B.在辦理授信、資信調(diào)查、融資等業(yè)務(wù)涉及本人、親屬或其他利益相關(guān)人時(shí)，主動(dòng)匯報(bào)和提請(qǐng)工作回避 C.未經(jīng)批準(zhǔn)不得在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職
D.有效識(shí)別現(xiàn)實(shí)或潛在的利益沖突，并及時(shí)向有關(guān)部門報(bào)告
35、哪些處罰信息需要報(bào)送上海銀監(jiān)局處罰信息系統(tǒng)？（ABCD）A.刑事處罰 B.黨紀(jì)處分 C.內(nèi)部紀(jì)律處分 D.行政處罰
36、《關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問責(zé)事項(xiàng)的通知》規(guī)定，對(duì)于問責(zé)不到位的機(jī)構(gòu)，將依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)采?。ˋBCD）等監(jiān)管強(qiáng)制措施或行政處罰。A.停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù) B.停止批準(zhǔn)增設(shè)分支機(jī)構(gòu) C.罰款
D.責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)
37、根據(jù)《上海銀行員工違反規(guī)章制度處理規(guī)定》規(guī)定，以下哪些人屬于違規(guī)直接責(zé)任人：（ABCD）A.違規(guī)行為的實(shí)施人 B.具體業(yè)務(wù)的直接經(jīng)辦人
C.負(fù)有保管有關(guān)機(jī)具、文件、憑證等責(zé)任的保管人
D.雖沒有直接實(shí)施違規(guī)行為，但因未履行或未正確履行崗位職責(zé)，其行為客觀上為其他人員的違規(guī)行為提供便利的人員。
38、根據(jù)《上海銀行員工違反規(guī)章制度處理規(guī)定》規(guī)定，員工符合下列情形的之一，可僅給予經(jīng)濟(jì)處理：（ACD）A.情節(jié)輕微，且沒有造成危害后果或危害后果較小的 B.負(fù)次要責(zé)任，但造成危害后果較大的 C.僅負(fù)次要責(zé)任且情節(jié)較輕、危害后果較小的 D.僅負(fù)領(lǐng)導(dǎo)、管理責(zé)任或監(jiān)督責(zé)任，且危害后果較小的
39、根據(jù)《上海銀行員工違反規(guī)章制度處理規(guī)定》，員工符合下列情形（BCD），應(yīng)給予紀(jì)律處分（或違紀(jì)解除勞動(dòng)合同處理）,不得以經(jīng)濟(jì)處理或誡勉談話、通報(bào)批評(píng)等形式替代。A.情節(jié)輕微，且沒有造成危害后果或危害后果較小的
B.違紀(jì)違規(guī)行為及處理部分已明確規(guī)定應(yīng)當(dāng)給予記大過以上紀(jì)律處分（或違紀(jì)解除勞動(dòng)合同處理）的
C.雖沒有明確規(guī)定應(yīng)當(dāng)給予記大過以上紀(jì)律處分（或違紀(jì)解除勞動(dòng)合同處理），但員工情節(jié)嚴(yán)重或特別嚴(yán)重的；
D.根據(jù)監(jiān)管部門的要求必須給予紀(jì)律處分的（或違紀(jì)解除勞動(dòng)合同處理）。
40、以下哪些資金法院可以凍結(jié)，但一般不得扣劃:（CD）A.單位定期存款 B.單位通知存款 C.信用證開證保證金 D.銀行承兌匯票保證金
41、下列哪些選項(xiàng)，符合自助機(jī)具管理規(guī)定:（ACD）A.自助機(jī)具裝歸鈔操作必須堅(jiān)持雙人會(huì)同，密鑰分管。B.在監(jiān)控錄像下辦理時(shí)，可由一人單獨(dú)操作。C.未經(jīng)清分的鈔券不得用于自助機(jī)具裝鈔。
D.自助機(jī)具流水記錄及裝鈔、歸鈔機(jī)具軋賬單由各管轄行自行保管，保管期限2年。
42、根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2012]127號(hào)），以下哪些說法是正確的:（ABC）A.基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人輪崗期限最長(zhǎng)不超過3年。
B.禁止采用離崗休假、離崗審計(jì)代替輪崗制度的落實(shí)。C.對(duì)于重要崗位員工的輪崗期限原則上以為限，輪崗率要求100%。
D.運(yùn)營(yíng)經(jīng)理與柜組長(zhǎng)的輪崗期限最長(zhǎng)不超過2年。
43、根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2012]127號(hào)），以下哪些明確屬于柜臺(tái)違規(guī)行為？（BC）
A.堅(jiān)持客戶本人申請(qǐng)網(wǎng)上銀行、本人領(lǐng)取網(wǎng)上銀行數(shù)字證書 B.應(yīng)客戶要求請(qǐng)自己好友幫忙，并通過好友的賬戶過渡客戶資金 C.運(yùn)營(yíng)經(jīng)理在授權(quán)過程中都應(yīng)聽從網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的指令 D.柜員對(duì)違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的行為進(jìn)行抵制、報(bào)告
44、根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2012]127號(hào)）的要求，以下哪種情況下，銀行機(jī)構(gòu)需密切關(guān)注或監(jiān)視該賬戶。（BCD）A.長(zhǎng)期交易頻繁的賬戶
B.賬戶所有者與無(wú)業(yè)務(wù)往來(lái)者之間劃轉(zhuǎn)大額賬款的賬戶 C.連續(xù)兩個(gè)對(duì)賬周期對(duì)賬失敗的賬戶
D.未經(jīng)銀行營(yíng)銷主動(dòng)開立并立即收付大額款項(xiàng)的存款賬戶
45、以下說法正確的是？（AC）
A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)定期對(duì)業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證的 保管情況進(jìn)行檢查
B.銀行員工親屬可以用身份證復(fù)印件辦理業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)辦理人員可以簡(jiǎn)化相關(guān)流程
C.授權(quán)人員必須對(duì)前臺(tái)柜員發(fā)起的各類代辦業(yè)務(wù)、大額資金交易、賬戶變更等高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性嚴(yán)格審核 D.前臺(tái)經(jīng)辦人員與后臺(tái)授權(quán)人員須崗位分離，柜員之間可交叉使用柜員號(hào)
46、下列屬于金融機(jī)構(gòu)防范操作風(fēng)險(xiǎn)“三十禁”中所指重要物品的有:（ABCD）。A．指紋卡 B.業(yè)務(wù)印章 C.有價(jià)單證 D.現(xiàn)金、貴金屬
47、根據(jù)防范操作風(fēng)險(xiǎn)“三十禁”，以下哪些行為是不被允許的：（ABCD）
A.預(yù)留印鑒卡的受理、辦理和保管為同一人 B.印鑒卡保管人違規(guī)將印鑒卡借給他人或離柜調(diào)閱
C.由客戶經(jīng)理向柜面人員遞交開戶證明原件及已加蓋企業(yè)印鑒的印鑒卡
D.替客戶進(jìn)行電子對(duì)賬
48、關(guān)于貼現(xiàn)票據(jù)的保管與交接，下列哪些做法符合規(guī)定：（AD）A.已貼現(xiàn)票據(jù)、質(zhì)押票據(jù)集中到各單位指定網(wǎng)點(diǎn)保管，支行不得自行保管
B.將票據(jù)直接保管在營(yíng)業(yè)室鋼箱內(nèi) C.已貼現(xiàn)的票據(jù)貼現(xiàn)行可不背書
D.票據(jù)封包、拆封、交接均要雙人在監(jiān)控下完成
49、辦理柜臺(tái)業(yè)務(wù)時(shí)，哪些行為不符合要求：（ABCE）A.客戶購(gòu)買支票后，未及時(shí)領(lǐng)取，柜員交由客戶經(jīng)理保管。B.柜員為客戶辦理個(gè)人網(wǎng)銀后，由VIP客戶經(jīng)理進(jìn)行網(wǎng)上銀行的啟用。
C.他人劃款至柜員個(gè)人帳戶，由該柜員進(jìn)行操作。
D.發(fā)現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人干預(yù)授權(quán)工作或強(qiáng)令柜臺(tái)人員違規(guī)操作時(shí)，運(yùn)營(yíng)經(jīng)理進(jìn)行抵制并將該情況匯報(bào)給上級(jí)部門。E.客戶簽字不方便，大堂經(jīng)理可代客戶在憑證上簽名。
50、對(duì)于下列（ABCD）情況，開戶銀行應(yīng)通知存款人自發(fā)出通知30天內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶，未劃款項(xiàng)列入久懸未取專戶管理。
A.超過一年（含）未發(fā)生收付活動(dòng)（計(jì)收利息及扣收賬戶管理費(fèi)用除外）的單位銀行結(jié)算賬戶 B.有效期屆滿的臨時(shí)存款賬戶
C.存款人因被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉以及被注銷、吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的
D.年檢時(shí)發(fā)現(xiàn)不符合條件的銀行結(jié)算賬戶
51、以下關(guān)于同業(yè)業(yè)務(wù)劃款審核要點(diǎn)中正確的是（BCD）A.在業(yè)務(wù)時(shí)效性要求高時(shí)，可依據(jù)合同傳真件進(jìn)行劃款
B.所有合同版本正確，各要素完整、準(zhǔn)確、一致，印鑒樣本核對(duì)無(wú)誤
C.作為我行交易成立基礎(chǔ)的其他各方交易未正式完成前，我行不得劃轉(zhuǎn)款項(xiàng) D.抵質(zhì)押手續(xù)辦妥
52、嚴(yán)禁辦理沒有真實(shí)貿(mào)易背景的:（BCD）A.現(xiàn)金業(yè)務(wù) B.票據(jù)承兌業(yè)務(wù) C.票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù) D.信用證業(yè)務(wù)
53、根據(jù)《上海銀行異地授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》，以下（ABC）屬 于異地授信業(yè)務(wù)范圍 A.票據(jù)貼現(xiàn) B.銀行承兌 C.開立信用證 D.委托貸款業(yè)務(wù)
54、小微企業(yè)服務(wù)收費(fèi)“兩禁、兩限”是指（AD）
A.禁止向小微企業(yè)貸款（含個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款）收取承諾費(fèi)、資金管理費(fèi)（除銀團(tuán)貸款外）
B.禁止向小微企業(yè)貸款（含個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款）收取財(cái)務(wù)顧問費(fèi)、咨詢費(fèi)
C.嚴(yán)格限制向小微企業(yè)（含個(gè)人）及其增信機(jī)構(gòu)收取承諾費(fèi)、資金管理費(fèi)（除銀團(tuán)貸款外）
D.嚴(yán)格限制向小微企業(yè)（含個(gè)人）及其增信機(jī)構(gòu)收取財(cái)務(wù)顧問費(fèi)、咨詢費(fèi)
56、以下符合貸后關(guān)鍵客戶定義的包括：(ABCD)A.逾期、墊款、欠息客戶 B.紅色級(jí)別以上預(yù)警 C.重組貸款 D.展期貸款
57、外部信息監(jiān)測(cè)資源包括：(ABCD)A.人民銀行征信系統(tǒng) B.應(yīng)收賬款登記系統(tǒng) C.抵押登記系統(tǒng) D.網(wǎng)絡(luò)輿情等
58、以下（ABD）情形屬于信用風(fēng)險(xiǎn)類情形 A.逾期、墊款、欠息 B.常規(guī)預(yù)警
C.重組、借新還舊、展期 D.重大涉訴
59、以下哪項(xiàng)是預(yù)付款融資業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn):（ACD）A.供應(yīng)商、終端買方信用風(fēng)險(xiǎn) B.物流環(huán)節(jié)中的運(yùn)輸風(fēng)險(xiǎn) C.動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押環(huán)節(jié)的監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn) D.商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)
60、以下哪些情形需制作印鑒樣本:（BCD）A.每次授信前
B.我行印鑒系統(tǒng)中無(wú)印鑒樣本的新客戶在授信前 C.老客戶變更企業(yè)公章
D.老客戶變更法定代表人或被授權(quán)人
61、以下關(guān)于合同管理的描述中正確的是:（ACD）A.非格式合同簽約文本需經(jīng)合規(guī)審查環(huán)節(jié)
B.由于有些客戶對(duì)合同有審核要求，客戶經(jīng)理可以將我行合同的電子版發(fā)送給客戶，并由客戶打印出來(lái)進(jìn)行簽約 C.未印制格式合同文本，客戶簽約時(shí)應(yīng)加蓋騎縫章
D.客戶經(jīng)理不應(yīng)保管已加蓋客戶公章的空白合同及相關(guān)申請(qǐng)資料
62、以下有關(guān)簽約放款的描述中正確的是:（ABCD）
A.授信額度項(xiàng)下，首次簽約日及首筆合同的起始日不得晚于審批通知書下達(dá)之日起三個(gè)月
B.項(xiàng)目類貸款簽約日及首筆合同的起始日可延長(zhǎng)至審批通知書下達(dá)之日起六個(gè)月
C.超出上述期限規(guī)定的授信額度須按原審批流程重新審批 D.在單項(xiàng)業(yè)務(wù)授信合同/協(xié)議內(nèi)用信時(shí)，每筆業(yè)務(wù)的發(fā)生日不得遲于授信期限的到期日（以審批通知書下達(dá)之日起計(jì)算），每筆業(yè)務(wù)的最終到期日不得遲于授信期限的到期日之后的六個(gè)月（以審批通知書下達(dá)之日起計(jì)算）
63、以下關(guān)于押品評(píng)估的描述中正確的是:（ABCDE）
A.由風(fēng)險(xiǎn)管理部統(tǒng)一進(jìn)行外部評(píng)估機(jī)構(gòu)的選擇，客戶經(jīng)理不得直接聯(lián)系評(píng)估公司發(fā)起抵押物評(píng)估
B.要求評(píng)估機(jī)構(gòu)在評(píng)估報(bào)告中提供房地產(chǎn)變現(xiàn)凈值及評(píng)估技術(shù)分析（預(yù)評(píng)估報(bào)告也要求提供變現(xiàn)凈值）C.以商業(yè)用房抵押的，授信前應(yīng)進(jìn)行外部評(píng)估
D.以商品住宅抵押的，若抵押物權(quán)屬關(guān)系清晰，且抵押率低于50%或協(xié)議價(jià)格低于市場(chǎng)參考價(jià)格的70%，可按公開信息載體公布的當(dāng)期相同區(qū)域同類物業(yè)的市場(chǎng)參考價(jià)格作為認(rèn)定價(jià)值
E.若用于抵押的商品住宅存在活躍市場(chǎng)，過往已經(jīng)總行認(rèn)定的評(píng)估機(jī)構(gòu)評(píng)估（向我行出具的評(píng)估報(bào)告未超過三年），同時(shí)滿足抵押率低于70%、抵押物價(jià)值在評(píng)估日后下降幅度在15%以內(nèi)的，原則上可使用原有評(píng)估報(bào)告確定的評(píng)估價(jià)值作為認(rèn)定價(jià)值
64、以下關(guān)于押品管理的描述中正確的是（ABCD）A.客戶經(jīng)理應(yīng)會(huì)同其他條線人員共同辦理入庫(kù)
B.會(huì)同入庫(kù)人員復(fù)核無(wú)誤后，在抵質(zhì)押物權(quán)證復(fù)印件上加蓋核對(duì)無(wú)異章并雙人簽字，雙方當(dāng)面封裝并簽字確認(rèn)，并在填寫好的“抵押或質(zhì)押物保管清單”上簽字確認(rèn)，營(yíng)業(yè)部在“清單”上加蓋業(yè)務(wù)章，并將抵質(zhì)押物權(quán)證入庫(kù)保管
C.自2016年開始，客戶經(jīng)理應(yīng)同步在CRMS系統(tǒng)中發(fā)起入庫(kù)操作，將系統(tǒng)生成的信封編號(hào)標(biāo)注在入庫(kù)信封上
D.房地產(chǎn)項(xiàng)目竣工后客戶經(jīng)理要及時(shí)辦理現(xiàn)房抵押登記手續(xù)
65、新版預(yù)警操作規(guī)程適用于分類為（AB）的授信業(yè)務(wù)對(duì)公客戶。A.正常類 B.關(guān)注類 C.次級(jí) D.可疑 E.損失
66、“十八規(guī)”要求對(duì)民營(yíng)客戶（總行級(jí)重點(diǎn)客戶、上市公司、僅辦 理低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)、內(nèi)部評(píng)級(jí)AA級(jí)/aaa級(jí)（含）除外），客戶經(jīng)理在貸前須補(bǔ)充收集授信企業(yè)的（ABCD），貸后檢查中應(yīng)對(duì)上述表單信息及時(shí)更新。
A.融資明細(xì)表 B.開戶情況表
C.資產(chǎn)明細(xì)表 D.關(guān)聯(lián)企業(yè)表
67、“十八規(guī)”要求客戶經(jīng)理在辦理授信業(yè)務(wù)時(shí)對(duì)授信客戶及保證企業(yè)均需拍攝（政府類企業(yè)（含國(guó)有控股擔(dān)保機(jī)構(gòu)）、電力等壟斷性行業(yè)企業(yè)、兵工類企業(yè)除外），拍照范圍包括（ABCD），其中至少有一張包含客戶經(jīng)理本人。A.企業(yè)正門 B.經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所
C.抵押物（住宅可除外）D.制造業(yè)企業(yè)的車間和倉(cāng)庫(kù)
68、在放款環(huán)節(jié)應(yīng)注意防范以下風(fēng)險(xiǎn)（ABCDEF）。A.授信人資料無(wú)效、不具備主體資格，蓄意騙貸
B.擔(dān)保人出具的擔(dān)保決議程序不完備或不合法，致使擔(dān)保失效 C.未辦妥抵質(zhì)押物登記、交付等擔(dān)保手續(xù)，抵質(zhì)押物狀態(tài)查詢、抵質(zhì)押權(quán)證審查不到位導(dǎo)致?lián)o(wú)效 D.未實(shí)地核保，未識(shí)別騙保風(fēng)險(xiǎn)
E.合同文本選填錯(cuò)誤；借款人名稱、金額、期限等合同主要要素隨意涂改；遺漏重大特別約定事項(xiàng)、設(shè)臵對(duì)我行重大不利條款 F.合同簽約不實(shí)，未核實(shí)簽約人身份、未當(dāng)面見證簽約；未有效采集印鑒樣本并對(duì)合同驗(yàn)印，導(dǎo)致合同不具備效力
69、公司授信業(yè)務(wù)貸后管理是指：對(duì)公司客戶本外幣、表內(nèi)外授信業(yè)務(wù)自用信開始至該客戶授信項(xiàng)下全部業(yè)務(wù)結(jié)清為止的授信業(yè)務(wù)管理工作。管理內(nèi)容主要包括：(BCDE)A.制定綜合金融服務(wù)； B.日常監(jiān)測(cè)與分析； C.實(shí)施貸后檢查； D.到期和逾期管理；
E.為確保信貸資產(chǎn)安全而實(shí)施的其他管理工作。
70、關(guān)于抵押物保險(xiǎn)相關(guān)事項(xiàng)，以下哪項(xiàng)表述正確：（BCD）A.授信到期日為16年10月1日，保單到期日可以是16年9月30日。
B.授信到期日為16年10月1日，保單單到期日可以是16年10月1日（注：保單寫明到期具體時(shí)間為16年10月1日晚24:00）C.授信到期日為16年10月1日，保單到期日可以是16年10月2日.D.授信到期日為16年10月1日，保單到期日可以是16年10月8日。
71、近期國(guó)內(nèi)多地出現(xiàn)以“金融互助”為名，承諾高額收益，引誘公眾投入資金的行為。金融互助的主要特點(diǎn)有哪些。（BCD）A.名目單一 B.發(fā)展迅速 C.迷惑性強(qiáng) D.利誘性強(qiáng) E.公開性強(qiáng)
72、以下關(guān)于預(yù)警信號(hào)的表述，正確的是：（BCD）
A.我行目前大中型企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)有206個(gè)，小企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)為98個(gè)
B.財(cái)務(wù)預(yù)警信號(hào)主要通過分析財(cái)務(wù)報(bào)表獲?。环秦?cái)務(wù)預(yù)警信號(hào)主要通過對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)、管理、所處行業(yè)等財(cái)務(wù)分析以外的途徑獲取 C.確定風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)的渠道包括但不限于授信后檢查（財(cái)務(wù)報(bào)表、現(xiàn)場(chǎng)查看）、審批要求落實(shí)過程（尤其是項(xiàng)目貸款）、日常交往、新聞媒體（報(bào)紙、網(wǎng)站）、行業(yè)內(nèi)其他客戶或上下游企業(yè)（了解客 戶的交易對(duì)手）、股市期市等
D.其他預(yù)警信號(hào)主要來(lái)源于擔(dān)保人/物、關(guān)聯(lián)方、貿(mào)易伙伴等方面
73、根據(jù)總行《上海銀行授信業(yè)務(wù)責(zé)任認(rèn)定操作規(guī)程（試行）》有關(guān)權(quán)限管理的規(guī)定，以下正確的是（AB）
A.涉及單戶授信敞口金額人民幣3000萬(wàn)元（含）以下業(yè)務(wù)的責(zé)任認(rèn)定，經(jīng)分行問責(zé)工作委員會(huì)審定并出具責(zé)任認(rèn)定結(jié)果 B.涉及總行審批權(quán)限業(yè)務(wù)以及單戶授信敞口金額人民幣3000萬(wàn)元以上業(yè)務(wù)的責(zé)任認(rèn)定，經(jīng)分行問責(zé)工作委員會(huì)初審后，由總行問責(zé)工作委員會(huì)審定并出具責(zé)任認(rèn)定結(jié)果
C.過程問責(zé)授信業(yè)務(wù)，經(jīng)分行問責(zé)工作委員會(huì)審定并出具最終責(zé)任認(rèn)定結(jié)果
D.結(jié)果問責(zé)授信業(yè)務(wù)，經(jīng)分行問責(zé)工作委員會(huì)審定并出具最終責(zé)任認(rèn)定結(jié)果
74、貸后常規(guī)檢查方式主要包括（ABC）A.非現(xiàn)場(chǎng)檢查 B.約見檢查 C.現(xiàn)場(chǎng)檢查 D.審計(jì)檢查 E.專項(xiàng)檢查
75、以下屬于突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件的是：（ABCDE）
A．國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)、政策變化，行業(yè)、市場(chǎng)等外部環(huán)境的急劇惡化，對(duì)借款人經(jīng)營(yíng)產(chǎn)生重大不利影響，并將嚴(yán)重影響借款人的償債能力
B.借款人由于經(jīng)營(yíng)不善或資金鏈斷裂，經(jīng)營(yíng)活動(dòng)突然停止；或受擔(dān)保等其他突發(fā)事件導(dǎo)致經(jīng)營(yíng)停止
C.借款人涉及偷、逃、騙稅等違反法經(jīng)營(yíng)行為，或重大金額違約等訴訟和仲裁案件，或結(jié)算賬戶被海關(guān)、法院、稅務(wù)等執(zhí)行部門查封
D.借款人或保證人主要管理人員（主要股東、公司高管或財(cái)務(wù)人員 等）特別是法定代表人出現(xiàn)異常人事變動(dòng)，甚至失蹤、被拘審、“雙規(guī)”或監(jiān)視居留，或股東結(jié)構(gòu)發(fā)生重大不利變化
E.抵、質(zhì)押物嚴(yán)重貶值或被變相處臵、擔(dān)保被懸空，或保證人出現(xiàn)重大突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件導(dǎo)致保證能力下降等
76、對(duì)公客戶結(jié)息業(yè)務(wù)的管理，以下錯(cuò)誤的是：（BE）
A.客戶經(jīng)理應(yīng)每月逐一對(duì)名下經(jīng)辦且本月應(yīng)結(jié)息的借款人開展排摸，要求并督促相應(yīng)借款人在當(dāng)月15日前確保我行結(jié)算賬戶余額足以覆蓋當(dāng)月利息
B.客戶經(jīng)理應(yīng)在授信業(yè)務(wù)結(jié)息日前10個(gè)工作日起，通過系統(tǒng)按日監(jiān)測(cè)授信企業(yè)資金賬戶變動(dòng)情況
C.經(jīng)營(yíng)單位授信管理部應(yīng)及時(shí)向分管負(fù)責(zé)人匯報(bào)當(dāng)期收息管理安排，對(duì)收息風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)判，落實(shí)管控措施，督促收息進(jìn)度
D.對(duì)預(yù)計(jì)不能按時(shí)還款的客戶，客戶經(jīng)理/營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人應(yīng)即赴企業(yè)開展現(xiàn)場(chǎng)檢查，約見企業(yè)管理人員，全面了解企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況及賬戶資金不足的原因，督促企業(yè)資金及時(shí)到位
E.客戶經(jīng)理/營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人應(yīng)在授信業(yè)務(wù)結(jié)息日前10個(gè)工作日起，將客戶資金落實(shí)情況通過郵件或書面方式逐戶報(bào)告本單位授信管理部
77、以下關(guān)于客戶經(jīng)理對(duì)大中型企業(yè)貸后檢查現(xiàn)場(chǎng)檢查頻率及報(bào)告完成期限的描述，正確的是：（ACDE）
A.現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)束日后的3個(gè)工作日內(nèi)完成檢查報(bào)告 B.首貸用戶用信后15個(gè)工作日內(nèi)完成現(xiàn)場(chǎng)檢查工作 C.一般客戶不低于每季一次 D.重點(diǎn)客戶不低于每?jī)蓚€(gè)月一次 E.低風(fēng)險(xiǎn)客戶不低于一年一次
78、《證券投資基金法》規(guī)定的違法行為包括：（ABCD）A.違反規(guī)定動(dòng)用募集資金 B.擅自募集資金 C.擅自設(shè)立基金管理公司 D.違反信息披露規(guī)定的行為
79、基金托管部門應(yīng)當(dāng)配備獨(dú)立的托管業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)，包括：（ABCD）A．網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng) B.應(yīng)用系統(tǒng) C.安全防護(hù)系統(tǒng) D.數(shù)據(jù)備份系統(tǒng)
80、從事私募證券投資基金業(yè)務(wù)的各類私募基金管理人,其高管人員應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格,上述高管人員包括:（ABCD）A.法定代表人/執(zhí)行事務(wù)合伙人（委派代表）B.總經(jīng)理 C.副總經(jīng)理 D.合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人
81、募集機(jī)構(gòu)不得通過下列媒介渠道推介私募基金：（ABD）A.面向社會(huì)公眾的宣傳單、布告、手冊(cè)、信函、傳真 B.電視、電影、電臺(tái)及其他音像等公共傳播媒體
C.設(shè)臵特定對(duì)象確定程序的募集機(jī)構(gòu)官方網(wǎng)站、微信朋友圈等互 聯(lián)網(wǎng)媒介
D.未設(shè)臵特定對(duì)象確定程序的電話、短信和電子郵件等通訊媒介
82、基金資產(chǎn)的估值是根據(jù)相關(guān)規(guī)定確定（BD）的過程 A.基金資產(chǎn)總金額 B.基金資產(chǎn)凈值 C.基金負(fù)債價(jià)值 D.單位基金資產(chǎn)凈值
83、《證券投資基金法》規(guī)定了基金托管人的：（ABCD）A.準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn) B.設(shè)立程序 C.禁止行為 D.基金托管人獨(dú)立于基金管理人原則
84、下列與基金有關(guān)的費(fèi)用可以在基金資產(chǎn)中列支的有：（ABCD）A.基金管理人的管理費(fèi) B.基金托管人的托管費(fèi) C.銷售服務(wù)費(fèi)
D.基金合同生效后的信息披露費(fèi)
85、基金托管人內(nèi)部控制原則包括：（ABC）A.合法性原則 B.及時(shí)性原則 C.有效性原則 D.集中性原則
86、基金托管人在基金托管業(yè)務(wù)中應(yīng)：（ABCD）A.守法經(jīng)營(yíng) B.誠(chéng)實(shí)信用 C.恪盡職守 D.勤勉盡責(zé)
87、關(guān)于基金托管人，下列說法正確的是：（ABC）
A．基金托管人主要是對(duì)基金管理機(jī)構(gòu)的投資操作進(jìn)行監(jiān)督和保管基金資產(chǎn)
B．基金托管人是基金持有人權(quán)益的代表
C．基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任 D．基金托管人對(duì)所托管的基金不承擔(dān)法律及行政責(zé)任
88、同業(yè)借款業(yè)務(wù)的借款人應(yīng)符合以下要求：（ABCD）A.具有現(xiàn)行法律法規(guī)賦予的向商業(yè)銀行借款的資格 B.為我行同業(yè)授信客戶，具備我行同業(yè)專項(xiàng)授信額度 C.經(jīng)營(yíng)年限原則上2年以上
D.經(jīng)營(yíng)管理穩(wěn)健，已實(shí)現(xiàn)盈利，無(wú)不良信用記錄
89、同業(yè)借款業(yè)務(wù)營(yíng)銷管理崗開展業(yè)務(wù)營(yíng)銷與調(diào)查，主要內(nèi)容包括：（ABCD）
A.了解借款人借款需求，根據(jù)總行指導(dǎo)報(bào)價(jià)，與借款人初步溝通業(yè)務(wù)期限、借款金額、借款利率等要素
B.了解借款人經(jīng)營(yíng)管理能力、財(cái)務(wù)狀況、資產(chǎn)質(zhì)量、還款能力等情況，確認(rèn)借款人具備履約能力
C.初步溝通合同文本內(nèi)容，原則上使用《上海銀行人民幣/外幣同業(yè)借款合同》
D.如采用非格式合同文本的，審閱合同中是否存在顯失公平的條款，并按我行合同管理相關(guān)規(guī)定進(jìn)行法律審查
90、辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些材料是客戶經(jīng)理需要準(zhǔn)備的？（ABCD）A.申請(qǐng)書、審批書、貼現(xiàn)調(diào)查報(bào)告 B.銀行承兌匯票復(fù)印件、貼現(xiàn)憑證 C.貿(mào)易合同、發(fā)票
D.自主支付計(jì)劃書、貸后監(jiān)控聯(lián)系單
91、《上海銀行商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)工作規(guī)范（暫行）》規(guī)定，向我行轉(zhuǎn)貼現(xiàn)賣出的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)提交加蓋公章的基本資料復(fù)印件，包括 ：（ABCD）
A.營(yíng)業(yè)執(zhí)照 B.組織機(jī)構(gòu)代碼證 C.金融許可證
D.法定代表人（或負(fù)責(zé)人）身份證
92、以下（AB）人員不能作為票據(jù)保管人員。A.市場(chǎng)營(yíng)銷人員 B.營(yíng)銷主管人員 C.后臺(tái)審驗(yàn)人員 D.風(fēng)險(xiǎn)管理人員 93、持票人行使追索權(quán)，可以請(qǐng)求被追索人支付下列（ABCD）金額和費(fèi)用。
A.被拒絕付款的匯票金額
B.匯票金額自到期日或者提示付款日起至清償日止，按照中國(guó)人民銀行規(guī)定的利率計(jì)算的利息
C.取得有關(guān)拒絕證明和發(fā)出通知書的費(fèi)用 D.被拒絕付款帶來(lái)的其他損失
94、以下哪幾種票據(jù)不可貼現(xiàn)或轉(zhuǎn)貼現(xiàn)買入:（AC）A.匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”的票據(jù)
C.前手票據(jù)賣出行誤蓋“結(jié)算專用章”，但已出具說明的票據(jù) D.加注保證人保證的商業(yè)承兌匯票
95、匯票到期被拒絕付款的，持票人可以對(duì)（ABCD）行使追索權(quán)。A.出票人 B.保證人 C.背書人 D.收款人
96、如投資他行理財(cái)產(chǎn)品到期日發(fā)行銀行未能按照合同約定劃付資金，由經(jīng)營(yíng)單位與發(fā)行銀行進(jìn)行協(xié)商。協(xié)商不成的，要立即采取以下措施：（ABCD）
A.根據(jù)我行重大事項(xiàng)報(bào)告制度的規(guī)定進(jìn)行報(bào)告 B.向其當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門進(jìn)行報(bào)告
C.根據(jù)我行不良資產(chǎn)管理要求提交有關(guān)部門進(jìn)行保全清收 D.及時(shí)向金融市場(chǎng)部、授信管理部報(bào)告
97、賬戶使用部門應(yīng)定期對(duì)同業(yè)賬戶使用情況進(jìn)行跟蹤分析，對(duì)以下情況應(yīng)及時(shí)辦理賬戶撤銷：（A C）
A.因經(jīng)營(yíng)環(huán)境、業(yè)務(wù)條件發(fā)生變化，停止支付時(shí)間超過三個(gè)月的 B.因經(jīng)營(yíng)環(huán)境、業(yè)務(wù)條件發(fā)生變化，停止支付時(shí)間超過六個(gè)月的 B.附有代理協(xié)議，且在背書中列明代理貼現(xiàn)事項(xiàng)的代理貼現(xiàn)的票據(jù) C.賬戶審批后一直未正式啟用，自開戶之日起已超過三個(gè)月的 D.賬戶審批后一直未正式啟用，自開戶之日起已超過六個(gè)月的 98、關(guān)于全口徑跨境融資，以下正確的是：（ABC）
A.企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)跨境融資簽約幣種、提款幣種和償還幣種須保持一致
B.企業(yè)融入的外匯資金可以按實(shí)際需要結(jié)匯使用,無(wú)需外管核準(zhǔn) C.金融機(jī)構(gòu)融入的資金可補(bǔ)充資本金
D.金融機(jī)構(gòu)融入的外匯資金可按實(shí)際需要自行結(jié)匯，無(wú)需外管核準(zhǔn)
99、對(duì)用款企業(yè)的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)檢查主要是通過收集企業(yè)季度財(cái)務(wù)報(bào)告、報(bào)表，分析其經(jīng)營(yíng)情況，檢查是否存在（ABCD）風(fēng)險(xiǎn)情況。A.資產(chǎn)負(fù)債率較年初上升幅度超過20個(gè)百分點(diǎn) B.長(zhǎng)、短期債務(wù)增幅超過50% C.主營(yíng)業(yè)務(wù)收入（銷售收入）比上年同期下降幅度超過20% D.利潤(rùn)下降超過20%或出現(xiàn)虧損
100、企業(yè)申請(qǐng)購(gòu)匯匯出2015利潤(rùn)200萬(wàn)美元，以下不符合合規(guī)要求的情況是：（AB）
A.企業(yè)董事會(huì)2015年11月利潤(rùn)分配決議同意2015利潤(rùn)分配200萬(wàn)美元
B.企業(yè)2015財(cái)務(wù)報(bào)告顯示該企業(yè)未分配利潤(rùn)85萬(wàn)美元，應(yīng)付股利80萬(wàn)美元
C.稅務(wù)備案表顯示本次付匯金額為200萬(wàn)美元 D.企業(yè)驗(yàn)資報(bào)告顯示外商投資資本金足額到位
101、銀行員工受理銀行賬戶業(yè)務(wù)，不得存在以下行為:（ABCD）A.獲取客戶密碼，泄露、擅自修改客戶信息
B.利用客戶賬戶過渡本人資金
C.通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金 D.違規(guī)使用內(nèi)部賬戶為客戶辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)
102、以下屬于《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)防范操作風(fēng)險(xiǎn)三十禁（2012 年 版）》禁止的行為有：（ABCD）
A.辦理業(yè)務(wù)時(shí)需退回客戶或客戶未取走的客戶授權(quán)委托書及開戶資料，加蓋過單位公章的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、代碼證和代理人身份證復(fù)印件、開戶許可證等資料未及時(shí)注銷處理
B.在未簽退系統(tǒng)、未妥善保管好個(gè)人名章、業(yè)務(wù)印章、印鑒卡、有價(jià)單證、重要空白憑證、和業(yè)務(wù)憑證等物品情況下離柜
C.將個(gè)人名章、柜員號(hào)、密碼交給他人使用，或使用他人名章、柜員號(hào)、密碼進(jìn)行業(yè)務(wù)操作
D.未履行交接手續(xù)，將本人保管的業(yè)務(wù)印章、重要空白憑證等重
要物品交給他人使用，或使用他人業(yè)務(wù)印章、重要空白憑證等
進(jìn)行業(yè)務(wù)操作
103、以下符合貨物貿(mào)易售付匯合規(guī)性要求的是：（ABD）A.只有A類企業(yè)可以辦理轉(zhuǎn)口轉(zhuǎn)賣業(yè)務(wù)，其中海外倉(cāng)單不得受理 B.轉(zhuǎn)口貿(mào)易的“三同”原則是指同銀行、同網(wǎng)點(diǎn)、同幣種 C.C類企業(yè)不得辦理預(yù)付貨款
D.不得以人民幣購(gòu)匯繳納信用證保證金
104、以下不符合境內(nèi)機(jī)構(gòu)境外直接投資合規(guī)性要求的是：（ABD）A.對(duì)超過等值5000萬(wàn)美元境外直接投資，應(yīng)在辦理購(gòu)付匯業(yè)務(wù)后向外管局報(bào)備
B.對(duì)超過等值5000萬(wàn)美元境外直接投資，應(yīng)在辦理購(gòu)付匯業(yè)務(wù)前與外管局事前約談
C.對(duì)超過等值5000萬(wàn)美元境外直接投資，應(yīng)在辦理直投登記前與外管局事前約談
D.境外直接投資資金匯出的用途為購(gòu)買境外證券市場(chǎng)股票
105、檢查中發(fā)現(xiàn)存在資金挪用問題的，應(yīng)按（ABCD）規(guī)定處理。A.約談借款人，向借款人發(fā)出問題提示
B.依據(jù)合同約定，要求借款人歸還挪用資金對(duì)應(yīng)的貸款金額，并按資金挪用期加收貸款資金挪用罰息
C.貸款未歸還前，當(dāng)月分類向下調(diào)整為關(guān)注類，并列入每月分類人 工干預(yù)范圍內(nèi)
D.核查情況應(yīng)在《授信管理月報(bào)》中反映相關(guān)情況
106、個(gè)人貸款貸后管理應(yīng)遵循“（ABCDE）”原則。A.標(biāo)準(zhǔn)化 B.系統(tǒng)化 C.差異化 D.聯(lián)動(dòng)管理 E.效率并行
107、以下哪些為（ABCDE）重點(diǎn)監(jiān)測(cè)類的貸款客戶：
A.貸款余額在100萬(wàn)元以上的業(yè)務(wù)，包括：逾期期數(shù)大于1期（30天或31天）前二類貸款、次月到期或續(xù)簽的一次性還本付息授信業(yè)務(wù)；
B.逾期期數(shù)大于1的前二類信用貸款 C.預(yù)警貸款；
D.其他已經(jīng)有明顯風(fēng)險(xiǎn)隱患（如抵押物被查封、借款人還款能力下降的）的前兩類貸款等
E.其他經(jīng)總分行指定納入重點(diǎn)監(jiān)測(cè)范圍的客戶
108、貸后檢查方式主要包括（ABCD）、數(shù)據(jù)查詢和分析以及抵質(zhì)押物價(jià)值重估、抵質(zhì)押物權(quán)利查詢等。A.電話聯(lián)系 B.約見面談 C.現(xiàn)場(chǎng)走訪 D.查閱檔案資料
109、對(duì)消費(fèi)類貸款，要求借款人提供消費(fèi)憑證，包括發(fā)票、資金劃付憑證，并嚴(yán)防（ABCD）風(fēng)險(xiǎn)情況。A.貸款資金進(jìn)入股市、期市、房市等 B.貸款資金用于民間借貸等
C.貸款資金用于購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品或股權(quán)投資等 D.貸款資金用于企業(yè)經(jīng)營(yíng)
110、各經(jīng)營(yíng)單位客戶經(jīng)理可以通過（ACD）郵寄資料或向公安、工商行政管理等部門核實(shí)的方式對(duì)私人銀行與財(cái)富管理客戶進(jìn)行盡職調(diào)查。A.資料補(bǔ)充 B.電話訪談 C.上門核實(shí) D.回訪客戶
120、客戶經(jīng)理應(yīng)根據(jù)《上海銀行個(gè)人貸款業(yè)務(wù)催收作業(yè)規(guī)范（2011版）》，區(qū)分逾期天數(shù)，開展風(fēng)險(xiǎn)排查，采?。ˋBCD）等不同的催收、保全措施。A.電話催收 B.上門催收 C.委外催收 D.訴訟
121、我行員工存在以下（AB）行為時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格按照監(jiān)管要求進(jìn)行問責(zé)。
A.私自代客投資理財(cái)
B.違規(guī)向客戶銷售或推介非我行發(fā)行、代理產(chǎn)品 C.銷售我行代銷的保險(xiǎn)產(chǎn)品 D.銷售我行代銷的基金產(chǎn)品
122、經(jīng)營(yíng)單位要加大對(duì)保險(xiǎn)代銷中（ABCD）等行為的檢查和處罰力度。
A.無(wú)證經(jīng)營(yíng) B.無(wú)證上崗 C.銷售誤導(dǎo) D.商業(yè)賄賂
第四篇：案防法規(guī)知識(shí)學(xué)習(xí)測(cè)試題庫(kù)
案防法規(guī)知識(shí)學(xué)習(xí)測(cè) 試 題 庫(kù)
法律與合規(guī)部編制
二0一四年九月 1
目 錄
1、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引 ????????????????????2
2、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政處罰辦法??????????????18
3、商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引????????????????????34
4、商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引??????????????????????50
5、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)移送涉嫌犯罪案件工作規(guī)定???????????????83
6、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置三項(xiàng)制度?????????????????99
7、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引 ??????????????111
8、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知 ????????121
9、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于修訂
銀行業(yè)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送有關(guān)問題的通知 ?????????137
10、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知 ????????142
11、關(guān)于建立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控統(tǒng)計(jì)制度（試行）的通知??????153
12、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)管理暫行辦法??????????????171
13、關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法的通知???????????180
14、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估辦法????????????????192
15、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息登記制度（試行）?????????204
16、陳育林致轄區(qū)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)各級(jí)負(fù)責(zé)同志的公開信??????????217
17、中國(guó)銀行股份有限公司山東省分行員工行為失范監(jiān)察制度??????228
18、中國(guó)銀行股份有限公司員工違規(guī)行為處理辦法???????????242
19、中國(guó)銀行“雙十禁”（2013版)??????????????????253 20、中國(guó)銀行股份有限公司山東省分行監(jiān)管檢查違規(guī)問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)??????261 ※ 題型題量統(tǒng)計(jì)表????????????????????????276
商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引
一、單選題
1、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》適用范圍是：
A、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的中資商業(yè)銀行、外資獨(dú)資銀行和外國(guó)銀行分行。B、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的中資商業(yè)銀行、外資獨(dú)資銀行。
C、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的中資商業(yè)銀行、外資獨(dú)資銀行、外國(guó)銀行分行。D、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的中資商業(yè)銀行、外資獨(dú)資銀行、中外合資銀行和外國(guó)銀行分行。
答案：【D】
2、合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項(xiàng)（）的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。A、重要
B、必須
C、核心
D、初始 答案：【C】
3、合規(guī)是商業(yè)銀行的（）共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行高層做起。A、所有員工 B、所有高層 C、所有基層負(fù)責(zé)人 D、所有柜員 答案：【A】
4、合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行（）做起。A、基層
B、高層
C、所有員工
D、以上都不對(duì) 答案：【B】
5、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》所稱合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與（）相一致。A、法律 B、規(guī)則 C、準(zhǔn)則
D、法律、規(guī)則和準(zhǔn)則 答案：【D】
6、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》所稱合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和（）。
A、聲譽(yù)損失 B、信用風(fēng)險(xiǎn) C、違規(guī) D、引發(fā)案件 答案：【A】
7、合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與
（）的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的一致性。
A、信用風(fēng)險(xiǎn) B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、C、操作風(fēng)險(xiǎn)
D、信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn) 答案：【D】
8、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是通過建立健全（），實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理，促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，確保依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。
A、合規(guī)管理程序 B、合規(guī)管理措施 C、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架 D、風(fēng)險(xiǎn)管理手段 答案：【C】
9、（）依法對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施監(jiān)管，檢查和評(píng)價(jià)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性。
A、證監(jiān)會(huì) B、銀監(jiān)會(huì) C、保監(jiān)會(huì) D、銀行行長(zhǎng) 答案：【B】
10、（）應(yīng)確定合規(guī)的基調(diào)，確立全員主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等合規(guī)理念，在全行推行誠(chéng)信與正直的職業(yè)操守和價(jià)值觀念，提高全體員工的合規(guī)意識(shí)，促進(jìn)商業(yè)銀行自身合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動(dòng)。
A、董事會(huì) B、高級(jí)管理層 C、董事會(huì)和高級(jí)管理層 D、監(jiān)事會(huì) 答案：【C】
11、（）應(yīng)對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任。A、董事會(huì)
B、總經(jīng)理
C、監(jiān)事會(huì)
D、高級(jí)管理層 答案：【A】
12、（）負(fù)責(zé)審議批準(zhǔn)商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施。A、董事會(huì)
B、總經(jīng)理
C、監(jiān)事會(huì)
D、高級(jí)管理層 答案：【A】
13、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)包括以下基本要素：（）A、合規(guī)政策、合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源。B、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程。
C、合規(guī)政策、合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程、合規(guī)培訓(xùn)與教育制度。
D、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程、合規(guī)培訓(xùn)與教育制度。
答案：【C】
14、合規(guī)政策應(yīng)明確（）基本原則，以及識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序，并對(duì)合規(guī)管理職能的有關(guān)事項(xiàng)做出規(guī)定。
A、所有員工和業(yè)務(wù)條線 B、在崗員工和主要條線 C、在崗員工和業(yè)務(wù)條線 D、重要崗位員工和業(yè)務(wù)條線 答案：【A】
15、（）負(fù)責(zé)識(shí)別商業(yè)銀行所面臨的主要合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，審核批準(zhǔn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，確保合規(guī)管理部門與風(fēng)險(xiǎn)管理部門、內(nèi)部審計(jì)部門以及其他相關(guān)部門之間的工作協(xié)調(diào)。
A、董事會(huì)
B、總經(jīng)理
C、監(jiān)事會(huì)
D、高級(jí)管理層 答案：【D】
16、（）應(yīng)全面協(xié)調(diào)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和管理，監(jiān)督合規(guī)管理部門根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃履行職責(zé)，定期向高級(jí)管理層提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。
A、董事會(huì)
B、合規(guī)負(fù)責(zé)人
C、監(jiān)事會(huì)
D、高級(jí)管理層 答案：【B】、董事會(huì)和（）應(yīng)對(duì)合規(guī)管理部門工作的外包遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則負(fù)責(zé)。A、合規(guī)負(fù)責(zé)人
B、總經(jīng)理
C、監(jiān)事會(huì)
D、高級(jí)管理層 答案：【D】
18、商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)對(duì)本條線和本機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)（）。A、次要責(zé)任 B、一般責(zé)任 C、重要責(zé)任 D、首要責(zé)任。答案：【D】
19、商業(yè)銀行應(yīng)建立合規(guī)管理部門與（）在合規(guī)管理方面的協(xié)作機(jī)制。A、風(fēng)險(xiǎn)管理部門
B、外部監(jiān)管部門 C、業(yè)務(wù)條線部門
D、一線營(yíng)業(yè)部門 答案：【A】
20、下列哪項(xiàng)不是《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》要求商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立的制度。（A、對(duì)管理人員合規(guī)績(jī)效的考核制度 B、有效的合規(guī)問責(zé)制度 C、合規(guī)政策培訓(xùn)制度 D、誠(chéng)信舉報(bào)制度 答案：【C】
21、以下關(guān)于合規(guī)管理部門的職責(zé)，正確的是（）。A、制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃
B、審核評(píng)價(jià)商業(yè)銀行各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性 C、協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn) D、以上都是 答案：【D】
22、商業(yè)銀行（）應(yīng)對(duì)本條線和本機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)首要責(zé)任。A、各業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人 B、法人 C、董事會(huì) D、高級(jí)管理層 答案：【A】）
23、下列說法錯(cuò)誤的是（）。
A、商業(yè)銀行應(yīng)建立合規(guī)管理部門與風(fēng)險(xiǎn)管理部門在合規(guī)管理方面的協(xié)作機(jī)制 B、商業(yè)銀行合規(guī)管理職能應(yīng)與內(nèi)部審計(jì)職能相結(jié)合
C、合規(guī)管理職能的履行情況應(yīng)受到內(nèi)部審計(jì)部門定期的獨(dú)立評(píng)價(jià) D、內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)負(fù)責(zé)商業(yè)銀行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性審計(jì) 答案：【B】
24、商業(yè)銀行應(yīng)明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線以及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的（）。A、要素 B、格式 C、頻率
D、要素、格式和頻率 答案：【D】
25、內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)負(fù)責(zé)商業(yè)銀行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的（）審計(jì)。A、合規(guī)性 B、合理性。C、正確性 D、合法性 答案：【A】
26、內(nèi)部審計(jì)方案應(yīng)包括合規(guī)管理職能（）的審計(jì)評(píng)價(jià)。A、適當(dāng)性 B、合理性。C、有效性
D、適當(dāng)性和有效性 答案：【D】
27、內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)（）將合規(guī)性審計(jì)結(jié)果告知合規(guī)負(fù)責(zé)人。
A、隨時(shí) B、定期 C、及時(shí) D、不定期 答案：【A】
28、以下哪一項(xiàng)商業(yè)銀行內(nèi)部制度不需要向銀監(jiān)會(huì)備案。A、合規(guī)政策
B、合規(guī)管理程序
C、合規(guī)指南
D、合規(guī)管理人員名單 答案：【D】
29、商業(yè)銀行應(yīng)確保任何合規(guī)管理部門工作的（）都受到合規(guī)負(fù)責(zé)人的適當(dāng)監(jiān)督，不妨礙銀監(jiān)會(huì)的有效監(jiān)管。
A、績(jī)效考核 B、外包安排 C、內(nèi)部協(xié)調(diào)機(jī)制 D、督導(dǎo)檢查 答案：【B】
30、商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)事件應(yīng)按照（）的規(guī)定向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告。
A、重大事項(xiàng)報(bào)告制度 B、案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)告制度
C、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)告制度 D、案件防控統(tǒng)計(jì)制度 答案：【A】
31、商業(yè)銀行任命合規(guī)負(fù)責(zé)人，應(yīng)按有關(guān)規(guī)定報(bào)告銀監(jiān)會(huì)。在合規(guī)負(fù)責(zé)人離任后的（）內(nèi)向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告離任原因等有關(guān)情況。
A、十個(gè)工作日 B、五個(gè)工作日 C、十五個(gè)工作日 D、二十個(gè)工作日 答案：【A】
32、銀監(jiān)會(huì)應(yīng)定期對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性進(jìn)行評(píng)價(jià)，評(píng)價(jià)報(bào)告作為（）的重要依據(jù)。
A、誡勉談話 B、行政處罰 C、分類監(jiān)管 D、現(xiàn)場(chǎng)檢查 答案：【C】
33、以下哪項(xiàng)不是銀監(jiān)會(huì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)檢查的內(nèi)容。A、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的適當(dāng)性和有效性；
B、商業(yè)銀行工作人員合規(guī)意識(shí)水平
C、商業(yè)銀行董事會(huì)和高級(jí)管理層在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用； D、商業(yè)銀行合規(guī)管理職能的適當(dāng)性和有效性 答案：【B】
34、銀監(jiān)會(huì)應(yīng)根據(jù)商業(yè)銀行的________及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)價(jià)報(bào)告，確定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)檢查的頻率、范圍和深度。
A、合規(guī)記錄 B、內(nèi)控情況 C、審計(jì)情況 D、培訓(xùn)情況 答案：【A】
二、多選題
1、為加強(qiáng)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，維護(hù)商業(yè)銀行安全穩(wěn)健運(yùn)行，根據(jù)（），制定《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》。
A、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》 B、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》
C、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考核評(píng)價(jià)辦法》 D、《公司法》 答案：【AB】
2、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》所稱法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，是指適用于銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的（）。
A、法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章 B、經(jīng)營(yíng)規(guī)則、行為守則和職業(yè)操守 C、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則 D、其他規(guī)范性文件 答案：【ABCD】
3、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》所稱合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與（）相一致。
A、法律
B、法規(guī)
C、規(guī)則
D、準(zhǔn)則
答案：【ACD】
4、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的（）和適用本指引。中資商業(yè)銀行 外資獨(dú)資銀行 中外合資銀行 外國(guó)銀行分行 答案：【ABCD】
5、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引所稱合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受（）的風(fēng)險(xiǎn)。
A、法律制裁 B、監(jiān)管處罰 C、重大財(cái)務(wù)損失 D、聲譽(yù)損失 答案：【ABCD】
6、商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與（）和其他風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的一致性。
A、信用風(fēng)險(xiǎn)
B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
C、操作風(fēng)險(xiǎn)
D、匯率風(fēng)險(xiǎn) 答案：【ABC】
7、商業(yè)銀行應(yīng)建立與其經(jīng)（）相適應(yīng)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系。
A、經(jīng)營(yíng)范圍
B、組織結(jié)構(gòu)
C、業(yè)務(wù)規(guī)模
D、員工人數(shù) 答案：【ABC】
8、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的基本要素包括（）。A、合規(guī)政策
B、合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源 C、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃
D、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程 E、合規(guī)培訓(xùn)與教育制度 答案：【ABCDE】
9、以下說法正確的是（）
A、合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任
B、董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)確定合規(guī)的基調(diào)，確立全員主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等合規(guī)理念
C、銀監(jiān)會(huì)依法對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施監(jiān)管，檢查和評(píng)價(jià)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性
D、商業(yè)銀行的合規(guī)政策應(yīng)明確重要崗位員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則 答案：【ABC】
10、商業(yè)銀行的合規(guī)政策，至少應(yīng)包括（）A、合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)
B、合規(guī)管理部門的權(quán)限 C、合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)
D、保證合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門獨(dú)立性的各項(xiàng)措施
E、設(shè)立業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理部門的原則 答案：【ABCDE】
11、監(jiān)事會(huì)應(yīng)監(jiān)督（）合規(guī)管理職責(zé)的履行情況。A、董事會(huì) B、高層管理層 C、合規(guī)管理負(fù)責(zé)人 D、全體員工 答案：【AB】
12、董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)確定合規(guī)的基調(diào)，確立全員主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等合規(guī)理念，在全行推行（）的職業(yè)操守和價(jià)值觀念，提高全體員工的合規(guī)意識(shí)，促進(jìn)商業(yè)銀行自身合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動(dòng)。
A、誠(chéng)信
B、誠(chéng)實(shí)
C、正直
D、正確 答案：【AC】
13、銀監(jiān)會(huì)依法對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施監(jiān)管，（）商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性。
A、監(jiān)督 B、檢查 C、評(píng)估 D、評(píng)價(jià) 答案：【BD】
14、商業(yè)銀行應(yīng)建立與其（）和業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系。
A、經(jīng)營(yíng)范圍 B、組織結(jié)構(gòu) C、業(yè)務(wù)規(guī)模 D、管理形式 答案：【ABC】
15、商業(yè)銀行的合規(guī)政策應(yīng)明確（）需要遵守的基本原則，以及識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序，并對(duì)合規(guī)管理職能的有關(guān)事項(xiàng)做出規(guī)定
A、所有員工 B、業(yè)務(wù)條線 C、高級(jí)管理層 D、業(yè)務(wù)人員 答案：【AB】
16、以下哪些，屬于董事會(huì)的合規(guī)管理職責(zé)。（）
A、審議批準(zhǔn)商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施
B、審議批準(zhǔn)高級(jí)管理層提交的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告
C、授權(quán)董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)或?qū)ｉT設(shè)立的合規(guī)管理委員會(huì)對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行日常監(jiān)督
D、制定書面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況以及法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化情況適時(shí)修訂合規(guī)政策，報(bào)經(jīng)董事會(huì)審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工；
答案：【ABC】
17、以下哪些，屬于高級(jí)管理層的合規(guī)管理職責(zé)。（）A、審議批準(zhǔn)商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施
B、制定書面的合規(guī)政策，并適時(shí)修訂
C、貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時(shí)及時(shí)采取適當(dāng)?shù)募m正措施，并追究違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任
D、任命合規(guī)負(fù)責(zé)人，并確保合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨(dú)立性
E、及時(shí)向董事會(huì)或其下設(shè)委員會(huì)、監(jiān)事會(huì)報(bào)告任何重大違規(guī)事件
答案：【BCDE】
18、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引所稱合規(guī)管理部門，是指商業(yè)銀行內(nèi)部設(shè)立的專門負(fù)責(zé)合規(guī)管理職能的（）。
A、部門 B、團(tuán)隊(duì) C、崗位 D、機(jī)構(gòu) 答案：【ABC】
19、關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃，包括以下哪些內(nèi)容（）。A、特定政策和程序的實(shí)施與評(píng)價(jià) B、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 C、合規(guī)性測(cè)試 D、合規(guī)培訓(xùn)與教育 答案：【ABCD】
20、以下說法正確的是（）。
A、商業(yè)銀行應(yīng)為合規(guī)管理部門配備有效履行合規(guī)管理職能的資源 B、商業(yè)銀行應(yīng)定期為合規(guī)管理人員提供系統(tǒng)的專業(yè)技能培訓(xùn) C、商業(yè)銀行任命合規(guī)負(fù)責(zé)人，應(yīng)按有關(guān)規(guī)定報(bào)告銀監(jiān)會(huì)
D、銀監(jiān)會(huì)應(yīng)定期對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性進(jìn)行評(píng)價(jià)，評(píng)價(jià)報(bào)告作為分類監(jiān)管的重要依據(jù)。
答案：【ABCD】
21、商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)將（）等內(nèi)部制度向銀監(jiān)會(huì)備案。A、合規(guī)政策 B、合規(guī)管理程序 C、合規(guī)指南 D、合規(guī)績(jī)效考核 答案：【ABC】
22、銀監(jiān)會(huì)應(yīng)根據(jù)商業(yè)銀行的合規(guī)記錄及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)價(jià)報(bào)告，確定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)檢查的（）。
A、頻率 B、范圍 C、深度 D、內(nèi)容 答案：【ABC】
23、銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)檢查的主要內(nèi)容包括（）
A、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的適當(dāng)性和有效性；
B、商業(yè)銀行董事會(huì)和高級(jí)管理層在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用；
C、商業(yè)銀行績(jī)效考核制度、問責(zé)制度和誠(chéng)信舉報(bào)制度的適當(dāng)性和有效性；
D、商業(yè)銀行合規(guī)管理職能的適當(dāng)性和有效性。答案：【ABC D】
三、判斷題
1、合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行高層做起。（）答案：【√】
2、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是通過建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理，促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，確保依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。（）
答案：【√】
3、商業(yè)銀行應(yīng)加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，并將合規(guī)文化建設(shè)融入企業(yè)文化建設(shè)全過程。（）答案：【√】
4、監(jiān)事會(huì)應(yīng)監(jiān)督董事會(huì)和員工合規(guī)管理職責(zé)的履行情況。（）答案：【×】
5、商業(yè)銀行應(yīng)建立誠(chéng)信舉報(bào)制度，鼓勵(lì)員工舉報(bào)違法、違反職業(yè)操守或可疑行為，并充分保護(hù)舉報(bào)人。（）
答案：【√】
6、商業(yè)銀行的績(jī)效考核應(yīng)體現(xiàn)倡導(dǎo)合規(guī)和懲處違規(guī)的價(jià)值觀念。（）答案：【√】
7、合規(guī)管理部門協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)，包括新員工的合規(guī)培訓(xùn)，以及所有員工的定期合規(guī)培訓(xùn)，并成為員工咨詢有關(guān)合規(guī)問題的內(nèi)部聯(lián)絡(luò)部門。（）
答案：【√】
8、商業(yè)銀行應(yīng)定期為合規(guī)管理人員提供系統(tǒng)的專業(yè)技能培訓(xùn)，尤其是在正確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展及其對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的影響等方面的技能培訓(xùn)。（）
答案：【√】
9、商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人不應(yīng)對(duì)本條線和本機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)責(zé)任。（）
答案：【×】
10、監(jiān)事會(huì)應(yīng)監(jiān)督董事會(huì)和高級(jí)管理層合規(guī)管理職責(zé)的履行情況。（）
答案：【√】
11、合規(guī)負(fù)責(zé)人不得分管業(yè)務(wù)條線。（）答案：【√】
12、商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)范圍、員工數(shù)量設(shè)立相應(yīng)的合規(guī)管理部門。（）
答案：【×】
13、商業(yè)銀行合規(guī)管理職能應(yīng)與內(nèi)部審計(jì)職能相結(jié)合。（）答案：【×】
14、合規(guī)管理職能的履行情況應(yīng)受到內(nèi)部審計(jì)部門不定期的獨(dú)立評(píng)價(jià)。（）答案：【×】
15、內(nèi)部審計(jì)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法應(yīng)包括對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估。（）答案：【√】
16、商業(yè)銀行合規(guī)管理職能應(yīng)與內(nèi)部審計(jì)職能合并，合規(guī)管理職能的履行情況應(yīng)受到內(nèi)部審計(jì)部門定期的獨(dú)立評(píng)價(jià)。（）
答案：【×】
17、商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)將合規(guī)政策、合規(guī)管理程序和合規(guī)指南等內(nèi)部制度向銀監(jiān)會(huì)備案。（）
答案：【√】
18、商業(yè)銀行應(yīng)建立有效的合規(guī)問責(zé)制度，嚴(yán)格對(duì)違規(guī)行為的責(zé)任認(rèn)定與追究，并采取有效的糾正措施，及時(shí)改進(jìn)經(jīng)營(yíng)管理流程，適時(shí)修訂相關(guān)政策、程序和操作指南。（）
答案：【√】
四、簡(jiǎn)答題：
1、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)包括哪些基本要素？
（一）合規(guī)政策；
（二）合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源；
（三）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃；
（四）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程；
（五）合規(guī)培訓(xùn)與教育制度。
2、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告包括哪些內(nèi)容？
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告包括但不限于以下內(nèi)容：報(bào)告期合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況的變化情況、已識(shí)別的違規(guī)事件和合規(guī)缺陷、已采取的或建議采取的糾正措施等。
3、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是什么？
商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是通過建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理，促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，確保依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。
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一、單選題
1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、其他單位和個(gè)人對(duì)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)作出的行政處罰，享有陳述權(quán)、申辯權(quán)；對(duì)行政處罰不服的，有權(quán)依法申請(qǐng)行政復(fù)議或者提起（）。
A、陳述 B、申辯 C、行政訴訟 D、抗訴 答案：【C】
2、實(shí)施行政處罰必須以（）為依據(jù)，與違法行為的事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)以及社會(huì)危害程度相當(dāng)。
A、保證信息 B、事實(shí) C、監(jiān)督資料 D、以上都是 答案：【B】
3、銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰，實(shí)行（）的原則。A、查處分離 B、公平C、公開 D、公正 答案：【A】
4、銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰時(shí)，構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)依法移交（）追究刑事責(zé)任。
A、法院 B、公安部 C、司法機(jī)關(guān) D、銀監(jiān)局 答案：【C】
5、責(zé)令停業(yè)整頓的行政處罰，由批準(zhǔn)設(shè)立該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的銀行業(yè)（）實(shí)施。A、監(jiān)督部門 B、監(jiān)察部門 C、法律合規(guī)機(jī)構(gòu) D、監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) 答案：【D】
6、按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)行政處罰辦法》有關(guān)規(guī)定，銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)對(duì)管轄權(quán)有爭(zhēng)議的，報(bào)請(qǐng)共同的（）機(jī)構(gòu)指定管轄。
A、同一級(jí) B、上一級(jí) C、下一級(jí)
D、同一級(jí)或上一級(jí) 答案：【B】
7、銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在監(jiān)督管理過程中或者收到舉報(bào)、控告材料，發(fā)現(xiàn)涉嫌違法行為，經(jīng)初步審查認(rèn)為應(yīng)當(dāng)給予行政處罰的，由監(jiān)督檢查部門填寫（），予以立案。
A、立案審批表 B、立案申請(qǐng)表 C、立案申請(qǐng)書 D、立案審批書 答案：【A】
8、銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)在收集證據(jù)時(shí)，可以采?。ǎ┑姆椒?； A、抽樣取證 B、證據(jù)取證 C、信訪取證 D、復(fù)查取證 答案：【A】
9、在證據(jù)可能滅失或者以后難以取得的情況下，經(jīng)銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以先行登記保存，并應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)作出處理決定，A、3日 B、5日 C、7日 D、10日 答案：【C】
10、銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)必須充分聽取當(dāng)事人的意見，由（）對(duì)當(dāng)事人提出的事實(shí)、理由和證據(jù)進(jìn)行復(fù)核。
A、監(jiān)督檢查部門 B、監(jiān)察部門 C、內(nèi)控部門 D、銀行風(fēng)險(xiǎn)部門 答案：【A】
11、未經(jīng)（）審查，不得實(shí)施行政處罰。A、監(jiān)察部門 B、法律部門 C、風(fēng)險(xiǎn)部門 D、銀監(jiān)會(huì) 答案：【B】
12、當(dāng)事人要求聽證的，應(yīng)當(dāng)自收到《行政處罰意見告知書》之日起（）工作日內(nèi)，向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)提交聽證申請(qǐng)書，說明聽證的要求和理由，并簽字或蓋章。
A、2個(gè) B、3個(gè) C、5個(gè) D、7個(gè) 答案：【B】
13、聽證工作組由
組成，其中一名組成人員為監(jiān)察部門的工作人員，其他為法律部門的工作人員。
A、1人或2人 B、2人或3人 C、3人或５人 D、５人或７人 答案：【C】
14、聽證工作組應(yīng)當(dāng)指定（）作為記錄員 A、1人 B、2人 C、聽證人 D、專人 答案：【D 】
15、重大行政處罰應(yīng)當(dāng)報(bào)（）或局長(zhǎng)會(huì)議集體討論決定。A、銀監(jiān)會(huì) B、監(jiān)管會(huì)議 C 主席會(huì)議 D董事會(huì)議 答案：【C】
16、銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)作出罰款、沒收違法所得處罰決定的，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)自收到《行政處罰決定書》之日起（）內(nèi)將罰款、違法所得劃繳銀監(jiān)會(huì)指定的罰款代收機(jī)構(gòu)的專用賬戶。
A、3日 B、10日 C、15日 D、30日 答案：【C】
17、當(dāng)事人申請(qǐng)聽證的，銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在 工作日前，通知當(dāng)事人舉行聽證的時(shí)間、地點(diǎn)。
A、3個(gè) B、5個(gè) C、7個(gè) D、10個(gè) 答案：【C】
18、對(duì)不具有管轄權(quán)的，法律部門應(yīng)當(dāng)提出移送建議，由（）報(bào)經(jīng)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后，移送有管轄權(quán)的機(jī)關(guān)。
A、監(jiān)督檢查部門 B、監(jiān)察部門 C、內(nèi)控部門 D、銀行風(fēng)險(xiǎn)部門 答案：【A】
19、監(jiān)管人員在調(diào)查或進(jìn)行檢查時(shí)，不得少于（），并向當(dāng)事人或者有關(guān)人員出示銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)頒發(fā)的有效證件。當(dāng)事人或者有關(guān)人員應(yīng)當(dāng)如實(shí)回答詢問，并協(xié)助調(diào)查或檢查，不得阻撓或拒絕。
A、3人 B、4人 C、2人 D、5人 答案：【C】
20、按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)行政處罰辦法》有關(guān)規(guī)定，當(dāng)事人要求陳述和申辯的，應(yīng)當(dāng)在收到《行政處罰意見告知書》之日起（）內(nèi)將陳述和申辯的書面材料提交銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)。
A、5個(gè)工作日 B、10個(gè)工作日 C、15個(gè)工作日 D、20個(gè)工作日 答案：【B】
21、以下（）不是《行政處罰決定書》應(yīng)當(dāng)載明的內(nèi)容。
A、當(dāng)事人的姓名或名稱、住所
B、當(dāng)事人的職位
C、違反法律、行政法規(guī)、規(guī)章的事實(shí)和證據(jù)
D、行政處罰的種類和依據(jù)
答案：【B】
22、按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)行政處罰辦法》有關(guān)規(guī)定，重大行政處罰中較大數(shù)額的罰款包括：銀監(jiān)會(huì)決定的（）元人民幣以上罰款；
A、100萬(wàn) B、200萬(wàn) C、300萬(wàn) D、500萬(wàn) 答案：【B】
23、按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)行政處罰辦法》有關(guān)規(guī)定，較大數(shù)額的罰款包括：銀監(jiān)局決定的（）元人民幣以上罰款；
A、100萬(wàn) B、50萬(wàn) C、30萬(wàn) D、10萬(wàn) 答案：【A】
24、按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)行政處罰辦法》有關(guān)規(guī)定，較大數(shù)額的罰款。包括銀監(jiān)分局對(duì)個(gè)人作出的（）元人民幣以上罰款。
A、1萬(wàn) B、3萬(wàn) C、5萬(wàn) D、10萬(wàn) 答案：【D】
25、按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)行政處罰辦法》有關(guān)規(guī)定，《行政處罰決定書》應(yīng)當(dāng)在宣告后，當(dāng)場(chǎng)交給當(dāng)事人；當(dāng)事人不在場(chǎng)的，應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)依照《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》第七十八條至八十四條，以及第二百四十七條和第二百四十八條的規(guī)定，將《行政處罰決定書》送達(dá)當(dāng)事人。
A、5日 B、7日 C、10日 D、15日 答案：【B】
26、按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)行政處罰辦法》有關(guān)規(guī)定，當(dāng)事人逾期不履行行政處罰決定，到期不履行罰款的，每日按罰款數(shù)額的（）加處罰款。
A、百分之一 B、百分之二 C、百分之三 D、百分之五 答案：【C】
27、按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)行政處罰辦法》有關(guān)規(guī)定，重大行政處罰包括：取消董事、高級(jí)管理人員任職資格（）以上直至終身。
A、1年 B、2年 C、3年 D、5年 答案：【D】
28、按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)行政處罰辦法》有關(guān)規(guī)定，違法行為在（）內(nèi)未被發(fā)現(xiàn)的，不再給予行政處罰。法律另有規(guī)定的除外。
A、1年 B、2年 C、3年 D、5年 答案：【B】
29、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、其他單位和個(gè)人因銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)違法給予行政處罰受到損害的，有權(quán)依法提出（）。
A、賠償要求 B、補(bǔ)償要求 C、行政復(fù)議 D、行政訴訟 答案：【A】
30、以下應(yīng)當(dāng)依法從輕或者減輕行政處罰情節(jié)（）
A、主動(dòng)消除或者減輕違法行為危害后果的。
B、受他人脅迫做出違法行為的。
C、配合銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)查處違法行為有立功表現(xiàn)的。
D、已滿14周歲不滿18周歲的人有違法行為的。
E、其他依法應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕行政處罰的。F、以上都是 答案：【F】
31、按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)行政處罰辦法》有關(guān)規(guī)定，調(diào)查終結(jié)，監(jiān)督檢查部門應(yīng)當(dāng)寫出調(diào)查報(bào)告。以下哪一項(xiàng)不是調(diào)查報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：（）
A、被調(diào)查或檢查當(dāng)事人的基本情況。
B、經(jīng)調(diào)查核實(shí)的事實(shí)、證據(jù)。
C、提出應(yīng)當(dāng)給予行政處罰、不予行政處罰、不得給予行政處罰或移送司法機(jī)關(guān)處理的建議，以及建議的依據(jù)。
D、行政處罰的履行方式和期限。答案：【D】
二、多選題
1、行政處罰的種類包括：（）
A、警告
B、責(zé)令停業(yè)整頓 C、吊銷金融許可證
D、取消董事、高級(jí)管理人員任職資格 答案：【ABCD】
2、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、其他單位和個(gè)人對(duì)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)作出的行政處罰，享有（）。
A、陳述權(quán) B、申辯權(quán) C、辯解權(quán) D、辯論權(quán) 答案：【AB】
3、銀監(jiān)會(huì)對(duì)下列違法行為給予行政處罰：
A、銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員的違法行為。
B、全國(guó)范圍內(nèi)有重大影響的違法行為。
C、銀監(jiān)會(huì)認(rèn)為應(yīng)當(dāng)由其直接查處的其他違法行為。
D、受他人脅迫做出違法行為的。答案：【ABC】
4、銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)轄區(qū)內(nèi)的下列違法行為給予行政處罰：
A、所監(jiān)管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員的違法行為。
B、其他單位和個(gè)人的違法行為。C、受他人脅迫做出違法行為的。D、以上皆是。答案：【AB】
5、當(dāng)事人有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)依法從輕或者減輕行政處罰：
A、主動(dòng)消除或者減輕違法行為危害后果的。
B、受他人脅迫做出違法行為的。
C、配合銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)查處違法行為有立功表現(xiàn)的。
D、已滿14周歲不滿18周歲的人有違法行為的。
E、其他依法應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕行政處罰的。答案：【ABCDE】
6、立案應(yīng)當(dāng)填寫立案審批表，根據(jù)《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政處罰辦法》管轄的規(guī)定，由（）批準(zhǔn)。
A、銀監(jiān)會(huì)監(jiān)督檢查部門 B、銀監(jiān)局
C、銀監(jiān)會(huì)
D、銀監(jiān)分局負(fù)責(zé)人 答案：【ABD】
7、銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)監(jiān)督檢查部門對(duì)已立案的涉嫌違法行為，由監(jiān)督檢查部門進(jìn)行（）的調(diào)查，收集有關(guān)證據(jù)；必要時(shí)，依法進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。
A、全面 B、客觀 C、公正 D、公平答案：【ABC】
8、調(diào)查終結(jié)，監(jiān)督檢查部門應(yīng)當(dāng)寫出調(diào)查報(bào)告。調(diào)查報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：（）A、被調(diào)查或檢查當(dāng)事人的基本情況。
B、經(jīng)調(diào)查核實(shí)的事實(shí)、證據(jù)。
C、提出應(yīng)當(dāng)給予行政處罰、不予行政處罰、不得給予行政處罰或移送司法機(jī)關(guān)處理的建議，以及建議的依據(jù)。
D、向當(dāng)事人或者有關(guān)人員出示銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)頒發(fā)的有效證件。答案：【ABC】
9、《行政處罰意見告知書》應(yīng)當(dāng)載明下列內(nèi)容:（）
A、擬被處罰當(dāng)事人的基本情況。
B、擬作出行政處罰的違反法律、行政法規(guī)、規(guī)章的事實(shí)和證據(jù)。
C、擬作出行政處罰的法律依據(jù)。
D、擬作出的行政處罰決定。
E、當(dāng)事人依法享有的陳述和申辯的權(quán)利，重大行政處罰的聽證權(quán)利。
答案：【ABCDE】
10、詢問或檢查應(yīng)當(dāng)制作筆錄。筆錄應(yīng)當(dāng)記載（）、詢問情況，由被詢問人和監(jiān)管人員簽字或蓋章；
A、調(diào)查報(bào)告 B、相關(guān)證據(jù) C、時(shí)間 D、地點(diǎn) 答案：【CD】
11、行政處罰遵循（）原則。A、公正 B、公開 C、公平D、依法 答案：【ABD】
12、違法事實(shí)清楚，證據(jù)確鑿、充分，程序合法，但有下列情形之一的，法律部門應(yīng)當(dāng)簽署審查糾正意見后，退回監(jiān)督檢查部門。（）
A、定性不準(zhǔn)。
B、適用法律、行政法規(guī)、規(guī)章錯(cuò)誤。C、處罰種類或幅度不當(dāng)?shù)摹?/p>
D、證據(jù)不足、程序不合規(guī) 答案：【ABC】
13、有下列情形之一的，法律部門應(yīng)當(dāng)提出糾正意見，并將監(jiān)督檢查部門移送的材料一并退回監(jiān)督檢查部門，重新進(jìn)行調(diào)查取證。（）
A、處罰種類或幅度不當(dāng)。B、違法事實(shí)不清。
C、證據(jù)不足。
D、程序不合法的。
答案：【BCD】
14、重大行政處罰包括（）A、較大數(shù)額的罰款 B、責(zé)令停業(yè)整頓
C、吊銷金融許可證
D、取消董事、高級(jí)管理人員任職資格5年以上直至終身
E、對(duì)其他情況復(fù)雜或重大違法行為作出行政處罰決定
答案：【ABCDE】
15、聽證結(jié)束后，法律部門應(yīng)當(dāng)寫出聽證報(bào)告，提出處理意見，并將（）一并報(bào)送主席會(huì)議或局長(zhǎng)會(huì)議。
A、聽證報(bào)告 B、聽證筆錄 C、處罰罰款 D、聽證程序 答案：【AB】
16、銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)可以按照《中華人民共和國(guó)行政處罰法》規(guī)定的簡(jiǎn)易程序，當(dāng)場(chǎng)作出下列處罰：
A、對(duì)個(gè)人處以五十元以上罰款。B、對(duì)個(gè)人處以五十元以下罰款。
C、對(duì)個(gè)人處以一佰元以上罰款。
D、對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和其他單位處以一千元以下罰款、警告。答案：【BD】
17、銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰，有下列情形之一的，由上級(jí)機(jī)關(guān)或監(jiān)察部門責(zé)令改正，可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予行政處分：
A、沒有法定的行政處罰依據(jù)的。
B、擅自改變行政處罰種類、幅度的。
C、違反法定的行政處罰程序的。
D、對(duì)其他情況復(fù)雜或重大違法行為作出行政處罰決定的。
答案：【ABC】
18、當(dāng)事人逾期不履行行政處罰決定的，銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)可以采取以下措施：
A、到期不履行罰款的，每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。
B、申請(qǐng)人民法院強(qiáng)制執(zhí)行。
C、到期不履行罰款的，每日按罰款數(shù)額的百分之一加處罰款。
D、申請(qǐng)司法部門強(qiáng)制執(zhí)行。答案：【AB】
19、當(dāng)事人確有經(jīng)濟(jì)困難，需要延期或者分期繳納罰款的，經(jīng)（），可以暫緩或者分期繳納。
A、當(dāng)事人申請(qǐng) B、銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu) C、聽證人 D、銀行業(yè)協(xié)會(huì) 答案：【AB】
20、銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)必須充分聽取當(dāng)事人的意見，由監(jiān)督檢查部門對(duì)當(dāng)事人提出的事實(shí)、理由和證據(jù)進(jìn)行復(fù)核。當(dāng)事人提出的（）成立的，應(yīng)當(dāng)予以采納。
A、事實(shí) B、理由 C、證據(jù) D、處罰依據(jù) 答案：【ABC】
21、實(shí)施行政處罰必須以事實(shí)為依據(jù)，與違法行為的（）相當(dāng)。A、事實(shí) B、性質(zhì) C、情節(jié)
D、社會(huì)危害程度
答案：【ABCD】
22、銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰時(shí)，應(yīng)當(dāng)責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)負(fù)有直接責(zé)任的（）給予紀(jì)律處分
A、間接責(zé)任人 B、董事 C、高級(jí)管理人員 D、其他直接責(zé)任人員 答案：【BCD】
23、按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)行政處罰辦法》有關(guān)規(guī)定，詢問或檢查應(yīng)當(dāng)制作筆錄。筆錄應(yīng)當(dāng)記載時(shí)間、地點(diǎn)、詢問情況，由（）簽字或蓋章。
A、詢問人 B、被詢問人 C、監(jiān)管人員 D、機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人 答案：【BC】
24、當(dāng)事人放棄陳述或者申辯權(quán)利或者聽取當(dāng)事人的陳述和申辯后作出行政處罰決定的，監(jiān)督檢查部門應(yīng)當(dāng)制作《行政處罰決定書》，附（）移送法律部門進(jìn)行審查。
A、《行政處罰意見告知書》 B、調(diào)查報(bào)告 C、相關(guān)證據(jù)
D、當(dāng)事人陳述和申辯的意見 E、其他有關(guān)材料 答案：【ABCDE】
25、銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)作出吊銷金融許可證處罰決定的，應(yīng)當(dāng)在《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)公報(bào)》或報(bào)紙上公告。
公告內(nèi)容包括：（）A、被處罰機(jī)構(gòu)的名稱、住所。
B、作出吊銷金融許可證處罰決定的理由和法律依據(jù)。
C、其他需要公告的事項(xiàng)。
D、作出處罰決定的單位及人員 答案：【ABC】
26、銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰，實(shí)行查處分離的原則。銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)監(jiān)督檢查部門負(fù)責(zé)行政處罰案件的（）
A、立案 B、調(diào)查 C、提出處罰意見 D、執(zhí)行行政處罰 答案：【ABCD】
27、銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰，實(shí)行查處分離的原則。法律部門負(fù)責(zé)審查處罰意見的（）
A、合法性 B、適當(dāng)性 C、組織聽證
D、作出行政處罰決定 答案：【ABC】
三、判斷題
1、銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)在調(diào)查或檢查時(shí)，可以查閱、復(fù)制銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，復(fù)印文件、資料應(yīng)當(dāng)與原件核對(duì)一致后，由銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)蓋章。（）
答案：【×】
2、銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在現(xiàn)場(chǎng)檢查過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌違法行為的，監(jiān)督檢查部門可以先行收集證據(jù)，再予以立案。（）
答案：【√】
3、銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)監(jiān)督檢查部門對(duì)已立案的涉嫌違法行為，由監(jiān)督檢查部門進(jìn)行 全面、客觀、公正的調(diào)查，收集有關(guān)證據(jù)；必要時(shí)，依法進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。（）
答案：【√】
4、吊銷金融許可證的行政處罰，由頒發(fā)該許可證的銀行業(yè)協(xié)會(huì)實(shí)施。（）答案：【 X 】
5、銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在現(xiàn)場(chǎng)檢查過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌違法行為的，監(jiān)督檢查部門不允許先行收集證據(jù)，再予以立案。（）
答案：【X】
6、監(jiān)管人員與當(dāng)事人有直接利害關(guān)系的，應(yīng)當(dāng)回避。（）答案：【√】
7、監(jiān)督檢查部門的非現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告符合調(diào)查報(bào)告要求的，視同調(diào)查報(bào)告。（）答案：【×】
8、銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)不向當(dāng)事人告知給予行政處罰的事實(shí)、理由和依據(jù)的，或者拒絕聽取當(dāng)事人陳述、申辯的，行政處罰不能成立；當(dāng)事人放棄陳述或者申辯權(quán)利的除外。（）
答案：【√】
9、對(duì)不具有管轄權(quán)的，法律部門應(yīng)當(dāng)提出移送建議，由監(jiān)督檢查部門報(bào)經(jīng)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后，移送有管轄權(quán)的機(jī)關(guān)。（）
答案：【√】
10、銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)在作出重大行政處罰決定前，應(yīng)當(dāng)在《行政處罰意見告知書》中告知當(dāng)事人有要求舉行聽證的權(quán)利。（）
答案：【√】
11、當(dāng)事人要求陳述和申辯的，應(yīng)當(dāng)在收到《行政處罰意見告知書》之日起15個(gè)工作日內(nèi)將陳述和申辯的書面材料提交銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)。（）
答案：【X】
12、銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)在作出重大行政處罰決定前，當(dāng)事人要求聽證的，除涉及國(guó)家秘密、商業(yè)秘密外，聽證應(yīng)當(dāng)公開進(jìn)行。（）答案：【×】
13、銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)作出罰款、沒收違法所得處罰決定的，銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)和執(zhí)法人員可以自行收繳1000元以下罰款。（）
答案：【×】
14、當(dāng)事人確有經(jīng)濟(jì)困難，需要延期或者分期繳納罰款的，經(jīng)當(dāng)事人申請(qǐng)和銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，可以暫緩或者分期繳納。（）
答案：【√】
15、在調(diào)查或進(jìn)行檢查時(shí)，監(jiān)管人員與當(dāng)事人有直接利害關(guān)系的，應(yīng)當(dāng)回避。（）答案：【√】
四、簡(jiǎn)答題：
1、按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)行政處罰辦法》有關(guān)規(guī)定，行政處罰的種類包括哪幾種？ 按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)行政處罰辦法》有關(guān)規(guī)定，行政處罰的種類包括：
（一）警告。
（二）罰款。
（三）沒收違法所得。
（四）責(zé)令停業(yè)整頓。
（五）吊銷金融許可證。
（六）取消董事、高級(jí)管理人員任職資格。
（七）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他行政處罰。
2、銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)作出吊銷金融許可證處罰決定的，應(yīng)當(dāng)在《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)公報(bào)》或報(bào)紙上公告。主要內(nèi)容為哪些?
公告內(nèi)容包括：
（一）被處罰機(jī)構(gòu)的名稱、住所。
（二）作出吊銷金融許可證處罰決定的理由和法律依據(jù)。
（三）其他需要公告的事項(xiàng)。
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商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引
一、單選題
1、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)依法對(duì)商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施監(jiān)督檢查，評(píng)價(jià)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的（）。
A、合理性 B、有效性 C、合規(guī)性 D、全面性 答案：【B】
2、根據(jù)定義，操作風(fēng)險(xiǎn)包括： A、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)
B、固有風(fēng)險(xiǎn)和剩余風(fēng)險(xiǎn) C、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn) D、法律風(fēng)險(xiǎn) 答案：【D】
3、商業(yè)銀行應(yīng)針對(duì)潛在損失不斷增大的風(fēng)險(xiǎn)，建立早期的操作風(fēng)險(xiǎn)（）機(jī)制，以便及時(shí)采取措施控制、降低風(fēng)險(xiǎn)，降低損失事件的發(fā)生頻率及損失程度。
A、數(shù)據(jù)采集 B、量化 C、評(píng)估 D、預(yù)警
答案：【D】
4、按照《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》有關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行董事會(huì)應(yīng)將（）作為商業(yè)銀行面對(duì)的一項(xiàng)主要風(fēng)險(xiǎn)，并承擔(dān)監(jiān)控操作風(fēng)險(xiǎn)管理有效性的最終責(zé)任。
A、法律風(fēng)險(xiǎn) B、策略風(fēng)險(xiǎn) C、操作風(fēng)險(xiǎn) D、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) 答案：【C】
5、商業(yè)銀行的（）負(fù)責(zé)執(zhí)行董事會(huì)批準(zhǔn)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略、總體政策及體系。A、高級(jí)管理層
B、董事會(huì)
C、內(nèi)審部門
D、各級(jí)操作風(fēng)險(xiǎn)管理人員
答案：【A】
6、商業(yè)銀行應(yīng)指定部門專門負(fù)責(zé)全行操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建立和實(shí)施。該部門與其他部門應(yīng)保持（），確保全行范圍內(nèi)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的一致性和有效性。
A、一致 B、有效 C、獨(dú)立 D、全面 答案：【C】
7、商業(yè)銀行相關(guān)部門對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的管理情況負(fù)直接責(zé)任。在制定本部門業(yè)務(wù)流程和相關(guān)業(yè)務(wù)政策時(shí)，應(yīng)充分考慮操作風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制的要求，保證（）參與各項(xiàng)重要的程序、控制措施和政策的審批，以確保與操作風(fēng)險(xiǎn)管理總體政策的一致性。
A、高級(jí)管理層
B、董事會(huì)
C、內(nèi)審部門
D、各級(jí)操作風(fēng)險(xiǎn)管理人員
答案：【D】
8、商業(yè)銀行的（）負(fù)責(zé)執(zhí)行董事會(huì)批準(zhǔn)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略、總體政策及體系。A、高級(jí)管理層
B、董事會(huì)
C、內(nèi)審部門
D、各級(jí)操作風(fēng)險(xiǎn)管理人員
答案：【A】
9、商業(yè)銀行應(yīng)按照規(guī)定向（）報(bào)送與操作風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)的報(bào)告。
A、銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)
B、銀監(jiān)會(huì) C、銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)
D、人民銀行
答案：【A】
10、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定適用于（）的操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策。
A、前臺(tái)業(yè)務(wù)部門
B、資金業(yè)務(wù)部門
C、信貸業(yè)務(wù)部門
D、全行
答案：【D】
11、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將（）作為操作風(fēng)險(xiǎn)管理的有效手段。A、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
B、加強(qiáng)內(nèi)部控制 C、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)
D、合規(guī)文化建設(shè) 答案：【B】
12、商業(yè)銀行指定部門專門負(fù)責(zé)全行操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建立和實(shí)施。其職責(zé)之一是建立適用全行的操作風(fēng)險(xiǎn)基本控制標(biāo)準(zhǔn)，并（）全行范圍內(nèi)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理。
A、識(shí)別和評(píng)估 B、評(píng)估和緩釋 C、識(shí)別和指導(dǎo) D、指導(dǎo)和協(xié)調(diào) 答案：【D】
13、商業(yè)銀行的內(nèi)審部門應(yīng)定期檢查評(píng)估本行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系運(yùn)作情況，監(jiān)督操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策的執(zhí)行情況，對(duì)新出臺(tái)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策、程序和具體的操作規(guī)程進(jìn)行獨(dú)立評(píng)估，并向（）報(bào)告操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系運(yùn)行效果的評(píng)估情況。
A、上一級(jí)內(nèi)審部門 B、董事會(huì) C、監(jiān)管部門 D、上一級(jí)監(jiān)管部門 答案：【B】
14、鼓勵(lì)業(yè)務(wù)復(fù)雜程度較高和規(guī)模較大的商業(yè)銀行委托（）對(duì)其操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系定期進(jìn)行審計(jì)和評(píng)價(jià)。
A、國(guó)家審計(jì)署 B、同一級(jí)監(jiān)管部門 C、社會(huì)中介機(jī)構(gòu) D、上一級(jí)監(jiān)管部門 答案：【C】
15、按照《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》有關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)針對(duì)潛在損失不斷增大的風(fēng)險(xiǎn)，建立（），以便及時(shí)采取措施控制、降低風(fēng)險(xiǎn)，降低損失事件的發(fā)生頻率及損失程度。
A、中期的操作風(fēng)險(xiǎn)跟蹤機(jī)制 B、早期的操作風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制 C、操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告機(jī)制 D、以上都是 答案：【B】
16、操作風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)至少應(yīng)當(dāng)記錄和存儲(chǔ)與操作風(fēng)險(xiǎn)損失相關(guān)的數(shù)據(jù)和操作風(fēng)險(xiǎn)事件信息，支持操作風(fēng)險(xiǎn)和控制措施的（），監(jiān)測(cè)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，并可提供操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的有關(guān)內(nèi)容。
A、自我監(jiān)測(cè) B、自我控制 C、自我評(píng)估 D、自我預(yù)警 答案：【C】
17、商業(yè)銀行可購(gòu)買保險(xiǎn)以及與（）簽訂合同，并將其作為緩釋操作風(fēng)險(xiǎn)的一種方法，但不應(yīng)因此忽視控制措施的重要作用。
A、保險(xiǎn)公司 B、授信企業(yè) C、當(dāng)?shù)卣?D、第三方 答案：【D】
18、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照（）關(guān)于商業(yè)銀行資本充足率管理的要求，為所承擔(dān)的操作風(fēng)險(xiǎn)提取充足的資本。
A、銀監(jiān)會(huì) B、銀監(jiān)局 C、人民銀行 D、財(cái)政部 答案：【A】
19、商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告的重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件包括：搶劫商業(yè)銀行或運(yùn)鈔車、盜竊銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金（）元以上的案件。
A、10萬(wàn) B、20萬(wàn) C、30萬(wàn) D、50萬(wàn) 答案：【C】
20、商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告的重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件包括：詐騙商業(yè)銀行或其他涉案金額（）元以上的案件；
A、300萬(wàn) B、500萬(wàn) C、800萬(wàn) D、1000萬(wàn) 答案：【D】
21、商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告的重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件包括：造成商業(yè)銀行重要數(shù)據(jù)、賬冊(cè)、重要空白憑證嚴(yán)重?fù)p毀、丟失，造成在涉及兩個(gè)或兩個(gè)以上?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）范圍內(nèi)中斷業(yè)務(wù)3小時(shí)以上，在涉及一個(gè)省（自治區(qū)、直轄市）范圍內(nèi)中斷業(yè)務(wù)（）以上，嚴(yán)重影響正常工作開展的事件；
A、3小時(shí) B、5小時(shí) C、6小時(shí) D、8小時(shí) 答案：【C】
22、商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告的重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件包括：發(fā)生不可抗力導(dǎo)致嚴(yán)重?fù)p失，造成直接經(jīng)濟(jì)損失（）元以上的事故、自然災(zāi)害；
A、500萬(wàn) B、1000萬(wàn) C、2000萬(wàn) D、3000萬(wàn) 答案：【B】
23、商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告的重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件包括：其他涉及損失金額可能超過商業(yè)銀行資本凈額（）的操作風(fēng)險(xiǎn)事件。
A、1? B、2? C、3? D、5? 答案：【A】
24、未設(shè)董事會(huì)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)由其履行《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定的董事會(huì)的有關(guān)操作風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)。
A、業(yè)務(wù)條線部門 B、合規(guī)管理部門 C、內(nèi)部審計(jì)部門 D、經(jīng)營(yíng)決策機(jī)構(gòu) 答案：【D】
25、銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行有關(guān)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的檢查評(píng)估包括：商業(yè)銀行災(zāi)難恢復(fù)和業(yè)務(wù)連續(xù)方案的質(zhì)量和（）；
A、有效性 B、全面性 C、特殊性 D、以上全有 答案：【B】
26、對(duì)于銀監(jiān)會(huì)在監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的有關(guān)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的問題，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的時(shí)限 內(nèi)，提交（）并采取整改措施。
A、整改方案 B、問題清單 C、問責(zé)方案 D、問責(zé)報(bào)告 答案：【A】
27、商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序應(yīng)報(bào)銀監(jiān)會(huì)（）。
A、審批 B、核準(zhǔn) C、備案
D、知悉
答案：【C】
28、對(duì)于發(fā)生重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件而未在規(guī)定時(shí)限內(nèi)采取有效整改措施的商業(yè)銀行，銀監(jiān)會(huì)將依法采取相關(guān)（）。
A、行政處罰 B、監(jiān)管措施 C、問責(zé)方案 D、處罰措施 答案：【B】
29、（）可用于監(jiān)測(cè)可能造成損失事件的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)及控制措施，并作為反映風(fēng)險(xiǎn)變化情況的早期預(yù)警指標(biāo)。
A、操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù) B、自我風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 C、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo) D、操作風(fēng)險(xiǎn)事件 答案：【C】
30、（）是指商業(yè)銀行識(shí)別和評(píng)估潛在操作風(fēng)險(xiǎn)以及自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的控制措施、適當(dāng)程度及有效性的操作風(fēng)險(xiǎn)管理工具。
A、操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù) B、自我風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 C、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo) D、操作風(fēng)險(xiǎn)事件 答案：【B】
二、多選題
1、按照《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》有關(guān)規(guī)定，在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的（）適用本指引。
A、中資商業(yè)銀行 B、外商獨(dú)資銀行 C、中外合資銀行 D、其他金融機(jī)構(gòu) 答案：【ABC】
2、按照《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》有關(guān)規(guī)定，本指引所稱操作風(fēng)險(xiǎn)是指由（）所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。本定義所指操作風(fēng)險(xiǎn)包括法律風(fēng)險(xiǎn)，但不包括策略風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。
A、不完善或有問題的內(nèi)部程序 B、員工和信息科技系統(tǒng) C、外部事件 D、監(jiān)管處罰 答案：【ABC】
3、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》有關(guān)要求，建立與本行的業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系，有效地（）緩釋操作風(fēng)險(xiǎn)。
A、識(shí)別 B、評(píng)估 C、監(jiān)測(cè) D、控制 答案：【ABCD】
4、操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系至少應(yīng)包括以下基本要素：（）A、董事會(huì)的監(jiān)督控制 B、高級(jí)管理層的職責(zé) C、適當(dāng)?shù)慕M織架構(gòu) D、操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策、方法和程序 E、計(jì)提操作風(fēng)險(xiǎn)所需資本的規(guī)定 答案：【ABCDE】
5、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》要求，建立與本行的（）相適應(yīng)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系，有效地識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和控制/緩釋操作風(fēng)險(xiǎn)。
A.業(yè)務(wù)性質(zhì)
B.規(guī)模
C.管理水平
D.復(fù)雜程度
答案：【ABD】
6、商業(yè)銀行董事會(huì)應(yīng)將操作風(fēng)險(xiǎn)作為商業(yè)銀行面對(duì)的一項(xiàng)主要風(fēng)險(xiǎn)，并承擔(dān)監(jiān)控操作風(fēng)險(xiǎn)管理有效性的最終責(zé)任。主要職責(zé)包括：（）
A、制定與本行戰(zhàn)略目標(biāo)相一致且適用于全行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和總體政策； B、通過審批及檢查高級(jí)管理層有關(guān)操作風(fēng)險(xiǎn)的職責(zé)、權(quán)限及報(bào)告制度，確保全行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理決策體系的有效性，并盡可能地確保將本行從事的各項(xiàng)業(yè)務(wù)面臨的操作風(fēng)險(xiǎn)控制在可以承受的范圍內(nèi)
C、定期審閱高級(jí)管理層提交的操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，充分了解本行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的總體情況、高級(jí)管理層處理重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件的有效性以及監(jiān)控和評(píng)價(jià)日常操作風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性
D、確保高級(jí)管理層采取必要的措施有效地識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和控制/緩釋操作風(fēng)險(xiǎn)； E、確保本行操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系接受內(nèi)審部門的有效審查與監(jiān)督。
F、制定適當(dāng)?shù)莫?jiǎng)懲制度，在全行范圍有效地推動(dòng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系地建設(shè)。答案：【ABCDEF】
7、商業(yè)銀行的高級(jí)管理層根據(jù)董事會(huì)制定的操作風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略及總體政策，負(fù)責(zé)制定、定期審查和監(jiān)督執(zhí)行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的（），并定期向董事會(huì)提交操作風(fēng)險(xiǎn)總體情況的報(bào)告。
A、計(jì)劃 B、政策 C、程序
D、具體的操作規(guī)程 答案：【BCD】
8、商業(yè)銀行應(yīng)明確界定各部門的操作風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)以及操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的（），督促各部門切實(shí)履行操作風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)，以確保操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系的正常運(yùn)行；
A、路徑 B、格式 C、頻率 D、內(nèi)容 答案：【ACD】
9、商業(yè)銀行應(yīng)為操作風(fēng)險(xiǎn)管理配備適當(dāng)?shù)馁Y源，包括但不限于提供（）等； A、必要的經(jīng)費(fèi) B、設(shè)置必要的崗位 C、配備合格的人員
D、為操作風(fēng)險(xiǎn)管理人員提供培訓(xùn)
E、賦予操作風(fēng)險(xiǎn)管理人員履行職務(wù)所必需的權(quán)限 答案：【ABCDE】
10、商業(yè)銀行指定部門專門負(fù)責(zé)全行操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建立和實(shí)施。職責(zé)有擬定本行操作風(fēng)險(xiǎn)管理（），提交高級(jí)管理層和董事會(huì)審批；
A、政策 B、人員 C、程序
D、具體的操作規(guī)程 答案：【ACD】
11、商業(yè)銀行指定部門專門負(fù)責(zé)全行操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建立和實(shí)施。職責(zé)有協(xié)助其他部門（）操作風(fēng)險(xiǎn)。
A、識(shí)別 B、評(píng)估 C、監(jiān)測(cè) D、控制及緩釋 答案：【ABCD】
12、商業(yè)銀行應(yīng)指定部門專門負(fù)責(zé)全行操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建立和實(shí)施，其主要職責(zé)包括：（）A、在操作風(fēng)險(xiǎn)的日常管理方面，對(duì)董事會(huì)負(fù)最終責(zé)任
B、擬定本行操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策、程序和具體的操作規(guī)程，提交高級(jí)管理層和董事會(huì)審批
C、協(xié)助其他部門識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、控制及緩釋操作風(fēng)險(xiǎn)
D、建立并組織實(shí)施操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、緩釋（包括內(nèi)部控制措施）和監(jiān)測(cè)方法以及全行的操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告程序 E．確保操作風(fēng)險(xiǎn)制度和措施得到遵守
答案：【BCDE】
13、商業(yè)銀行相關(guān)部門對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的管理情況負(fù)直接責(zé)任。主要職責(zé)包括：（）A、指定專人負(fù)責(zé)操作風(fēng)險(xiǎn)管理，其中包括遵守操作風(fēng)險(xiǎn)管理的政策、程序和具體的操作規(guī)程；
B、根據(jù)本行統(tǒng)一的操作風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估方法，識(shí)別、評(píng)估本部門的操作風(fēng)險(xiǎn)，并建立持續(xù)、有效的操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、控制/緩釋及報(bào)告程序，并組織實(shí)施；
C、在制定本部門業(yè)務(wù)流程和相關(guān)業(yè)務(wù)政策時(shí)，充分考慮操作風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制的要求，應(yīng)保證各級(jí)操作風(fēng)險(xiǎn)管理人員參與各項(xiàng)重要的程序、控制措施和政策的審批，以確保與操作風(fēng)險(xiǎn)管理總體政策的一致性；
D、監(jiān)測(cè)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，定期向負(fù)責(zé)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的部門或牽頭部門通報(bào)本部門操作風(fēng)險(xiǎn)管理的總體狀況，并及時(shí)通報(bào)重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件。
答案：【ABCD】
14、商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系的具體形式不要求統(tǒng)一，但至少應(yīng)包括以下基本要素：（）
A、董事會(huì)的監(jiān)督控制 B、高級(jí)管理層的職責(zé)
C、適當(dāng)?shù)慕M織架構(gòu)
D、操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策、方法和程序 E、計(jì)提操作風(fēng)險(xiǎn)所需資本的規(guī)定 答案：【ABCDE】
15、商業(yè)銀行的（）等部門應(yīng)該在管理好本部門操作風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，在涉及其職責(zé)分工及專業(yè)特長(zhǎng)的范圍內(nèi)為其他部門管理操作風(fēng)險(xiǎn)提供相關(guān)資源和支持。
A、法律、合規(guī)部門
B、信息科技部門
C、全保衛(wèi)部門 D、人力資源部門
答案：【ABCD】
16、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定適用于全行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策。操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策應(yīng)當(dāng)與銀行的（）和風(fēng)險(xiǎn)特征相適應(yīng)。
A、業(yè)務(wù)性質(zhì) B、人員構(gòu)成 C、經(jīng)營(yíng)規(guī)模 D、復(fù)雜程度 答案：【ACD】
17、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定適用于全行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策。內(nèi)容包括：操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告程序，其中包括報(bào)告的（），以及對(duì)各部門的其他具體要求。
A、格式 B、責(zé)任 C、路徑 D、頻率 答案：【BCD】
18、商業(yè)銀行的高級(jí)管理層應(yīng)及時(shí)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系進(jìn)行檢查和修訂，以便有效地應(yīng)對(duì)（）和其他因素發(fā)生變化所造成的操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件。
A、內(nèi)部程序 B、產(chǎn)品 C、業(yè)務(wù)活動(dòng) D、信息科技系統(tǒng) E、員工 F、內(nèi)部事件 答案：【ABCDE】
19、商業(yè)銀行可以選擇適當(dāng)?shù)姆椒▽?duì)操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理，具體的方法可包括：（）A、評(píng)估操作風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部控制
B、損失事件的報(bào)告和數(shù)據(jù)收集
C、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的監(jiān)測(cè)
D、新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 E、內(nèi)部控制的測(cè)試和審查以及操作風(fēng)險(xiǎn)的報(bào)告
答案：【ABCDE】
20、商業(yè)銀行應(yīng)針對(duì)現(xiàn)有的和新推出的（），及時(shí)評(píng)估操作風(fēng)險(xiǎn)的各項(xiàng)要求。A、重要產(chǎn)品 B、業(yè)務(wù)程序 C、業(yè)務(wù)活動(dòng) D、信息科技系統(tǒng) E、人員管理 F、外部因素及其變動(dòng) 答案：【ABCDEF】
21、重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)當(dāng)根據(jù)本行操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策的規(guī)定及時(shí)向（）報(bào)告。A、監(jiān)管機(jī)構(gòu) B、董事會(huì) C、高級(jí)管理層 D、相關(guān)管理人員 答案：【BCD】
22、銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行有關(guān)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的（）進(jìn)行定期的檢查評(píng)估。A、政策 B、程序 C、做法 D、效果 答案：【ABC】
23、法律風(fēng)險(xiǎn)包括但不限于下列風(fēng)險(xiǎn)：（）
A、商業(yè)銀行簽訂的合同因違反法律或行政法規(guī)可能被依法撤銷或者確認(rèn)無(wú)效的； B、商業(yè)銀行因違約、侵權(quán)或者其他事由被提起訴訟或者申請(qǐng)仲裁，依法可能承擔(dān)賠償責(zé)任的；
C、商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)活動(dòng)違反法律或行政法規(guī)，依法可能承擔(dān)行政責(zé)任或者刑事責(zé)任的。D、因新聞負(fù)面報(bào)道，導(dǎo)致銀行存款余額的快速下降。答案：【ABC】
24、購(gòu)買保險(xiǎn)等方式緩釋操作風(fēng)險(xiǎn)的商業(yè)銀行，應(yīng)當(dāng)制定相關(guān)的書面（）。A、政策 B、程序 C、協(xié)議 D、合同 答案：【AB】
25、商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理（）應(yīng)報(bào)銀監(jiān)會(huì)備案。
A、政策
B、程序
C、方法 D、方式 E、措施
答案：【AB】
三、判斷題
1、操作風(fēng)險(xiǎn)包括法律風(fēng)險(xiǎn)，也包括策略風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。（）答案：【×】
2、商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系的具體形式要求統(tǒng)一。（）答案：【×】
3、商業(yè)銀行的董事會(huì)應(yīng)全面掌握本行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的總體狀況，特別是各項(xiàng)重大的操作風(fēng)險(xiǎn)事件或項(xiàng)目。（）
答案：【×】
4、商業(yè)銀行的高級(jí)管理層負(fù)責(zé)執(zhí)行董事會(huì)批準(zhǔn)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略、總體政策及體系。（）
答案：【√】
5、商業(yè)銀行的內(nèi)審部門直接負(fù)責(zé)或參與其他部門的操作風(fēng)險(xiǎn)管理。（）答案：【×】
6、商業(yè)銀行相關(guān)部門對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的管理情況負(fù)直接責(zé)任。（）答案：【√】
7、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定有效的程序，定期監(jiān)測(cè)并報(bào)告操作風(fēng)險(xiǎn)狀況和重大損失情況。（）
答案：【√】
8、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將加強(qiáng)內(nèi)部控制作為操作風(fēng)險(xiǎn)管理的有效手段，與此相關(guān)的內(nèi)部措施包括：建立基層員工匿名揭發(fā)違法違規(guī)問題的激勵(lì)和保護(hù)制度。（）
答案：【×】
9、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將加強(qiáng)內(nèi)部控制作為操作風(fēng)險(xiǎn)管理的有效手段，要對(duì)全部員工建立八小時(shí)內(nèi)外行為規(guī)范。（）
答案：【×】
10、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定與其業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜性相適應(yīng)的應(yīng)急和業(yè)務(wù)連續(xù)方案，建立恢復(fù)服務(wù)和保證業(yè)務(wù)連續(xù)運(yùn)行的備用機(jī)制，并應(yīng)當(dāng)定期檢查、測(cè)試其災(zāi)難恢復(fù)和業(yè)務(wù)連續(xù)機(jī)制，確保在出現(xiàn)災(zāi)難和業(yè)務(wù)嚴(yán)重中斷時(shí)這些方案和機(jī)制的正常執(zhí)行。（）
答案：【√】
11、業(yè)務(wù)復(fù)雜及規(guī)模較大的商業(yè)銀行，應(yīng)采用更加先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理方法，如使用量化方法對(duì)各部門的操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，收集操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)，并根據(jù)各業(yè)務(wù)線操作風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)有針對(duì)性地進(jìn)行管理。（）
答案：【√】
12、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定與外包業(yè)務(wù)有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)管理政策，確保業(yè)務(wù)外包有嚴(yán)謹(jǐn)?shù)暮贤头?wù)協(xié)議、各方的責(zé)任義務(wù)規(guī)定明確。（）
答案：【√】
13、按照《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》有關(guān)規(guī)定，未設(shè)董事會(huì)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)由其經(jīng)營(yíng)決策機(jī)構(gòu)履行本指引規(guī)定的董事會(huì)的有關(guān)操作風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)。（）
答案：【√】
14、商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序應(yīng)報(bào)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。（）答案：【×】
15、商業(yè)銀行對(duì)所有部門都要建立輪崗輪調(diào)、強(qiáng)制性休假制度和離崗審計(jì)制度。（）答案：【×】
四、簡(jiǎn)答題：
1、什么是操作風(fēng)險(xiǎn)？
答：操作風(fēng)險(xiǎn)是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。本定義所指操作風(fēng)險(xiǎn)包括法律風(fēng)險(xiǎn)，但不包括策略風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。
2、什么是操作風(fēng)險(xiǎn)事件？
答：操作風(fēng)險(xiǎn)事件是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部因素所造成財(cái)務(wù)損失或影響銀行聲譽(yù)、客戶和員工的操作事件，具體事件包括：內(nèi)部欺詐，外部欺詐，就業(yè)制度和工作場(chǎng)所安全，客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動(dòng)，實(shí)物資產(chǎn)的損壞，營(yíng)業(yè)中斷和信息技術(shù)系統(tǒng)癱瘓，執(zhí)行、交割和流程管理七種類型。
3、什么是關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)
關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)是指代表某一風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域變化情況并可定期監(jiān)控的統(tǒng)計(jì)指標(biāo)。關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)可用于監(jiān)測(cè)可能造成損失事件的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)及控制措施，并作為反映風(fēng)險(xiǎn)變化情況的早期預(yù)警指標(biāo)（高級(jí)管理層可據(jù)此迅速采取措施），具體指標(biāo)例如：每?jī)|元資產(chǎn)損失率、每萬(wàn)人案件發(fā)生率、百萬(wàn)元以上案件發(fā)生比率、超過一定期限尚未確認(rèn)的交易數(shù)量、失敗交易占總交易數(shù)量的比例、員工流動(dòng)率、客戶投訴次數(shù)、錯(cuò)誤和遺漏的頻率以及嚴(yán)重程度等。
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第五篇：江西銀行案防知識(shí)考試題庫(kù)
一、單選題（合計(jì)100道）
1、在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和辦公場(chǎng)所內(nèi)，針對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員或客戶的人身安全實(shí)施暴力行為，應(yīng)當(dāng)由公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈男淌路缸锇讣{入（）進(jìn)行統(tǒng)計(jì)。
A、第三類案件 B、第二類案件 C、第一類案件 D、安保類案件 正確答案：A
2、網(wǎng)上銀行詐騙、電話銀行詐騙、電信詐騙、盜刷銀行卡及POS機(jī)套現(xiàn)等案件，除有證據(jù)證明銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員存在違法違規(guī)行為的以外，納入（）進(jìn)行統(tǒng)計(jì)。
A、第一類案件 B、第三類案件 C、第二類案件 D、安保類案件 正確答案：B
3、涉嫌非法集資活動(dòng)類案件，已由公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榛虬匆?guī)定應(yīng)移送公安、司法機(jī)關(guān)立案查處的案件納入（）進(jìn)行統(tǒng)計(jì)。
A、第二類案件 B、第三類案件 C、第一類案件 D、非法集資案件 正確答案：C
4、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)案件處置工作負(fù)（）責(zé)任。A、直接 B、領(lǐng)導(dǎo) C、督導(dǎo) D、調(diào)查 正確答案：A
5、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件的調(diào)查實(shí)行（）。A、領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)制 B、專案負(fù)責(zé)制 C、專門部門牽頭負(fù)責(zé) D、專員負(fù)責(zé) 正確答案：B
6、案件風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)送時(shí)點(diǎn)是案件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后（）小時(shí)以內(nèi)。
A、3 B、6 C、24 D、12 正確答案：C
7、案件信息報(bào)送的時(shí)點(diǎn)為案件確認(rèn)后（）小時(shí)之內(nèi)。A、24 B、6 C、3 D、12 正確答案：A
8、銀監(jiān)會(huì)機(jī)關(guān)相關(guān)部門通過召開（）的方式，形成部門間的協(xié)調(diào)機(jī)制。
A、季度分析會(huì)議 B、專門會(huì)議 C、案防工作會(huì)議
D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議 正確答案：D
9、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》規(guī)定案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息的報(bào)送線路是（）。
A、實(shí)行雙線報(bào)送 B、實(shí)行行內(nèi)報(bào)送 C、報(bào)送至上一級(jí)行 D、報(bào)送至總行 正確答案：A
10、有關(guān)單位瞞報(bào)、漏報(bào)、遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息，或漏登、遲登、錯(cuò)登案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息的，銀監(jiān)部門依 3 據(jù)（）法律給予處罰。
A、《中國(guó)人民銀行法》 B、《銀監(jiān)法》 C、《商業(yè)銀行法》
D、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》 正確答案：B
11、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)案件處置工作負(fù)（）責(zé)任。A、直接 B、領(lǐng)導(dǎo) C、督導(dǎo) D、調(diào)查 正確答案：A
12、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件的調(diào)查實(shí)行（）。A、領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)制 B、專案負(fù)責(zé)制 C、專門部門牽頭負(fù)責(zé) D、專員負(fù)責(zé) 正確答案：B
13、案件風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)送時(shí)點(diǎn)是案件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后（）小時(shí)以內(nèi)。
A、3 B、6 C、24 D、12 正確答案：C
14、案件信息報(bào)送的時(shí)點(diǎn)為案件確認(rèn)后（）小時(shí)之內(nèi)。A、24 B、6 C、3 D、12 正確答案：A
15、銀監(jiān)會(huì)機(jī)關(guān)相關(guān)部門通過召開（）的方式，形成部門間的協(xié)調(diào)機(jī)制。
A、季度分析會(huì)議 B、專門會(huì)議 C、案防工作會(huì)議
D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議 正確答案：D
16、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》規(guī)定案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息的報(bào)送線路是（）。
A、實(shí)行雙線報(bào)送 B、實(shí)行行內(nèi)報(bào)送 C、報(bào)送至上一級(jí)行 D、報(bào)送至總行
正確答案：A
17、有關(guān)單位瞞報(bào)、漏報(bào)、遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息，或漏登、遲登、錯(cuò)登案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息的，銀監(jiān)部門依據(jù)（）法律給予處罰。
A、《中國(guó)人民銀行法》 B、《銀監(jiān)法》 C、《商業(yè)銀行法》
D、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》 正確答案：B
18、銀監(jiān)分局在監(jiān)管工作中發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪案件的，經(jīng)（）批準(zhǔn)后，報(bào)請(qǐng)銀監(jiān)局作出移送決定。
A、銀監(jiān)分局主要負(fù)責(zé)人 B、銀監(jiān)分局負(fù)責(zé)案防工作部門 C、銀監(jiān)分局負(fù)責(zé)案防工作部門負(fù)責(zé)人 D、銀監(jiān)分局辦公室 正確答案：A
19、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)自接到調(diào)查報(bào)告之日起（）日內(nèi)作出移送或者不移送的決定。
A、2 B、3 C、4 D、5 正確答案：B 20、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人作出移送決定的，專門負(fù)責(zé)案件移送的工作人員應(yīng)當(dāng)在（）小時(shí)內(nèi)向公安機(jī)關(guān)或人民檢察院移送。
A、12 B、24 C、36 D、48 正確答案：B
21、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)公安機(jī)關(guān)、人民檢察院不予立案的決定有異議的，可以在接到不予立案通知書后的（）日內(nèi)，向公安機(jī)關(guān)、人民檢察院提請(qǐng)復(fù)議。
A、3 B、2 C、1 D、4 正確答案：A
22、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)移送涉嫌犯罪案件材料應(yīng)當(dāng)移送材料（），對(duì)公安機(jī)關(guān)、人民檢察院要求移送原件的材料，應(yīng)在材料上標(biāo)明“原件”字樣，并留備份。
A、原件 B、復(fù)印件 C、檔案 D、副本 正確答案：D
23、將（）及整改工作同科學(xué)的激勵(lì)約束機(jī)制建設(shè)掛鉤。A、案件信息報(bào)送 B、案件風(fēng)險(xiǎn)防范 C、案件調(diào)查管理 D、案件處置工作 正確答案：B
24、一案四問中的一問是指（）。A、上級(jí)行之責(zé) B、案件當(dāng)事人之責(zé) C、上級(jí)行負(fù)責(zé)人之責(zé) D、部門負(fù)責(zé)人之責(zé) 正確答案：B
25、將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與（）掛鉤。A、積分 B、考核 C、評(píng)級(jí) D、處分 正確答案：C
26、一案四問中的四問是指（）。A、案發(fā)單位兩級(jí)領(lǐng)導(dǎo)之責(zé) B、經(jīng)辦人之責(zé)
C、案發(fā)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人之責(zé) D、相關(guān)人員責(zé)任 正確答案：A
27、將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與（）監(jiān)管掛鉤。A、新業(yè)務(wù)準(zhǔn)入 B、高管人員任職 C、新機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入 D、市場(chǎng)準(zhǔn)入 正確答案：D
28、重要崗位的強(qiáng)制性休假與（）緊密銜接聯(lián)動(dòng)。A、崗位審計(jì) B、崗位管理 C、崗位檢查 D、員工行為 正確答案：A
29、針對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)案件高發(fā)，要實(shí)行按規(guī)定收取（）和推行他行托管保證金的聯(lián)動(dòng)。
A、手續(xù)費(fèi) B、保證金 C、保管費(fèi) D、賬戶管理費(fèi) 正確答案：B 30、基層行長(zhǎng)、主任的定期交流輪崗與（）的委派制并行與聯(lián)動(dòng)。
A、審計(jì)主管 B、審貸官 C、會(huì)計(jì)主管 D、授權(quán)經(jīng)理 正確答案：C
31、貸款三查的（）與三查檔案（紙質(zhì)或電子介質(zhì)）妥善保管責(zé)任制的配套建設(shè)聯(lián)動(dòng)。
A、盡職調(diào)查 B、貸前調(diào)查 C、履職調(diào)查 D、以上都需要 正確答案：A
32、案件查處和相應(yīng)（）的制度配套建設(shè)聯(lián)動(dòng)。A、內(nèi)部處分 B、經(jīng)濟(jì)處罰 C、獎(jiǎng)懲 D、信息披露 正確答案：D
33、激勵(lì)基層員工署名揭發(fā)壞人壞事與對(duì)（）的配套建設(shè)聯(lián)動(dòng)。
A、誠(chéng)信舉報(bào)制度 B、員工保護(hù)制度 C、員工行為管理 D、內(nèi)部舉報(bào)流程 正確答案：B
34、（）依法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作實(shí)施監(jiān)督管理。A、銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu) B、人總行及其派出機(jī)構(gòu) C、屬地監(jiān)管機(jī)構(gòu) D、銀監(jiān)會(huì) 正確答案：A
35、（）列為案件風(fēng)險(xiǎn)防范第一責(zé)任人。A、行長(zhǎng) B、董事長(zhǎng)
C、分管案防工作的行領(lǐng)導(dǎo) D、監(jiān)事長(zhǎng) 正確答案： B
36、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法》自（）施行。
A、2013年12月31日起 B、2013年11月1日起 C、2014年１月１日起 D、2014年2月1日起 正確答案：C
37、（）是案防工作監(jiān)督的第一責(zé)任人。A、監(jiān)事長(zhǎng) B、董事長(zhǎng) C、行長(zhǎng) D、合規(guī)部門 正確答案：A
38、（）是案防制度制定和執(zhí)行的第一責(zé)任人。A、董事長(zhǎng) B、監(jiān)事長(zhǎng)
C、分管案防工作的行領(lǐng)導(dǎo) D、行長(zhǎng) 正確答案：D
39、（）納入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格管理范圍。
A、合規(guī)總監(jiān) B、合規(guī)部門負(fù)責(zé)人 C、風(fēng)險(xiǎn)部門負(fù)責(zé)人 D、合規(guī)經(jīng)理 正確答案：A 40、合規(guī)總監(jiān)向（）報(bào)告案防工作。A、董事長(zhǎng) B、行長(zhǎng) C、監(jiān)事長(zhǎng) D、銀監(jiān)部門 正確答案：B
41、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)整理、匯總案防自我評(píng)估情況，形成《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作自我評(píng)估報(bào)告》，并在每年（）底前報(bào)送銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。
A、2月 B、1月 C、12月 D、3月 正確答案：A
42、案件責(zé)任人員被撤職后，（）內(nèi)不得安排擔(dān)任同職（級(jí)）及以上職務(wù)。
A、一年 B、二年 C、三年 D、五年 正確答案：B
43、發(fā)生涉案金額（）等值人民幣案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)暫停案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人職務(wù)。
A、五十萬(wàn)元（含）以上 B、一百萬(wàn)元（含）以上 C、二百萬(wàn)元（含）以上 D、五百萬(wàn)元（含）以上 正確答案：B
44、發(fā)生重大、惡性案件的，全國(guó)性銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)由（）或省級(jí)（一級(jí)）分支機(jī)構(gòu)牽頭組織開展具體案件問責(zé)工作。
A、發(fā)案機(jī)構(gòu)
B、發(fā)案機(jī)構(gòu)合規(guī)部門 C、風(fēng)險(xiǎn)管理部門 D、法人機(jī)構(gòu)總部 正確答案：D
45、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)在立案之日起（）個(gè)工作日內(nèi)對(duì)案件責(zé)任人員做出處理決定。
A、1 B、2 C、3 D、4 正確答案：C
46、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防管理人員應(yīng)當(dāng)具備與履行職責(zé)相匹配的（）、經(jīng)驗(yàn)和專業(yè)素質(zhì)。
A、理念 B、意識(shí) C、經(jīng)歷 D、能力 正確答案：D
47、（）是指銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依據(jù)本辦法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作開展情況進(jìn)行評(píng)價(jià)。
A、監(jiān)管評(píng)價(jià) B、監(jiān)管評(píng)級(jí) C、案防檢查 D、監(jiān)管談話 正確答案：A
48、案件問責(zé)方式可以合并使用，但對(duì)于應(yīng)當(dāng)給予（），不得以經(jīng)濟(jì)處理或其他問責(zé)方式代替紀(jì)律處分。
A、刑事追究的 B、紀(jì)律處分的 C、解除勞動(dòng)合同的 D、降級(jí) 正確答案：B
49、對(duì)符合重大突發(fā)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)的事件，應(yīng)在（）小 時(shí)內(nèi)向上一級(jí)機(jī)構(gòu)及當(dāng)?shù)劂y監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。
A、1 B、2 C、24 D、48 正確答案：B 50、重大突發(fā)事件的報(bào)告應(yīng)遵循及時(shí)、（）、真實(shí)、全面的原則。
A、客觀 B、準(zhǔn)確 C、科學(xué) D、有效 正確答案：B
51、（）人以上聚眾上訪引發(fā)社會(huì)廣泛關(guān)注及產(chǎn)生重大社會(huì)影響的事件屬于嚴(yán)重影響金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定事件。
A、100 B、120 C、150 D、200 正確答案：C
52、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重要信息系統(tǒng)出現(xiàn)故障，導(dǎo)致兩個(gè)（含）以上?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）范圍內(nèi)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)無(wú)法正常 開展業(yè)務(wù)（）小時(shí)（含）以上的事件屬于嚴(yán)重影響正常經(jīng)營(yíng)和提供正常金融服務(wù)事件。
A、1 B、2 C、3 D、4 正確答案：A
53、造成銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（）人以上（含）重傷、失蹤、非正常死亡的事件屬于嚴(yán)重影響正常經(jīng)營(yíng)和提供正常金融服務(wù)事件。
A、1 B、2 C、3 D、4 正確答案：C
54、涉案金額在（）萬(wàn)元以上的案件屬于嚴(yán)重?fù)p害銀行和客戶利益事件。
A、1000 B、2000 C、3000 D、4000 正確答案：A
55、銀監(jiān)局及銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)一以（）形式、通過最快捷的方式報(bào)告重大突發(fā)事件。
A、《重大突發(fā)事件報(bào)告》 B、《重大突發(fā)事件快報(bào)》 C、《重大突發(fā)事件信息》 D、《重大突發(fā)事件情況報(bào)告》 正確答案：A
56、重大突發(fā)事件報(bào)告實(shí)行（）負(fù)責(zé)制。A、董事長(zhǎng) B、監(jiān)事長(zhǎng) C、行政領(lǐng)導(dǎo) D、部門主管 正確答案：C
57、制定銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨是“為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員（），提高中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和（），建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化，維護(hù)銀行業(yè)良好信譽(yù)，促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展，制定本職業(yè)操守?！?/p>
A、職業(yè)紀(jì)律，職業(yè)道德 B、職業(yè)行為，職業(yè)道德水準(zhǔn) C、職業(yè)操守，職業(yè)紀(jì)律 D、職業(yè)道德，職業(yè)操守水平正確答案：B
58、銀行業(yè)從業(yè)人員不包括（）。A、銀行工作人員 B、信托公司工作人員 C、汽車金融公司工作人員 D、證券公司工作人員 正確答案：D
59、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位所需的專業(yè)知識(shí)、資格和能力是（）準(zhǔn)則。
A、守法合規(guī) B、專業(yè)勝任 C、勤勉盡職 D、誠(chéng)實(shí)信用 正確答案：B 60、下列符合“守法合規(guī)”要求的做法包括（）。A、遵守法律法規(guī) B、遵守行業(yè)自律規(guī)范 C、遵守所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度 D、以上都應(yīng)遵守 正確答案：D 61、以下哪一項(xiàng)明顯違反了“勤勉盡職”的要求（）。A、對(duì)所在機(jī)構(gòu)誠(chéng)實(shí)信用
B、在工作中時(shí)常打私人電話，上網(wǎng)瀏覽個(gè)人感興趣的 內(nèi)容
C、切實(shí)履行崗位職責(zé) D、維護(hù)所在機(jī)構(gòu)商業(yè)信譽(yù) 正確答案：B 62、以下哪一項(xiàng)關(guān)于保護(hù)客戶隱私的說法不正確（）。A、銀行業(yè)從業(yè)人員不得違反法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶隱私保護(hù)的規(guī)定，透漏任何客戶資料和交易信息
B、出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個(gè)人信息和交易信息屬于不當(dāng)行為，可能侵犯客戶隱私
C、銀行應(yīng)當(dāng)保護(hù)在為客戶提供開戶服務(wù)時(shí)了解到的客戶財(cái)務(wù)狀況信息
D、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保護(hù)客戶資料及其交易信息檔案。在離職后，為了繼續(xù)為客戶提供連貫服務(wù)，可以將客戶信息帶至新機(jī)構(gòu)，在介紹新機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品與服務(wù)后，由客戶自行選擇是否購(gòu)買其產(chǎn)品或服務(wù)
正確答案：D 63、以下哪一項(xiàng)不屬于公平競(jìng)爭(zhēng)行為（）。
A、某銀行為了提高為客戶提供服務(wù)的質(zhì)量，定期對(duì)從業(yè)人員進(jìn)行培訓(xùn)，講授金融產(chǎn)品和服務(wù)的特點(diǎn)和技巧，經(jīng)過一段時(shí)間后，該行的服務(wù)質(zhì)量和效率顯著提高，吸引了更多的客戶
B、某銀行雖然在同類同質(zhì)產(chǎn)品的定價(jià)上并不是最低的，但卻能在提供產(chǎn)品和服務(wù)的過程中，為客戶提供增值服務(wù)
C、某銀行在向客戶推銷信用卡業(yè)務(wù)時(shí)，明確告知客戶在信用卡使用過程中，消費(fèi)達(dá)到一定金額后，可以獲得某些獎(jiǎng)品
D、某銀行客戶經(jīng)理為了獲得一家上市企業(yè)的貸款業(yè)務(wù)，答應(yīng)其財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人可以給予一定比例的提成
正確答案：D 64、以下關(guān)于《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》宗旨的說法，不正確的是（）。
A、規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為 B、維護(hù)銀行業(yè)良好聲譽(yù)
C、完善健康的銀行企業(yè)文化和信用文化 D、促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展 正確答案：C 65、從業(yè)人員在具體工作崗位上履行特定崗位職責(zé)的行為叫做（）。
A、職業(yè)行為 B、職業(yè)道德 C、崗位行為 D、崗位道德 正確答案：A 66、中國(guó)銀行業(yè)發(fā)展中的不足表現(xiàn)在以（）為核心的職 業(yè)價(jià)值理念沒有樹立起來(lái)。
A、誠(chéng)信、熱情、敬業(yè) B、誠(chéng)信、合規(guī)、盡職 C、合規(guī)、盡職、上進(jìn) D、誠(chéng)實(shí)、敬業(yè)、上進(jìn) 正確答案：B 67、根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，以下不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的是（）。
A、中國(guó)銀行
B、招商銀行深圳分行 C、金融資產(chǎn)管理公司 D、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行 正確答案：C 68、銀行業(yè)從業(yè)人員，應(yīng)當(dāng)接受（）的監(jiān)督。A、所在機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)自律組織、社會(huì)公眾 B、國(guó)際金融機(jī)構(gòu)、所在機(jī)構(gòu)、社會(huì)公眾 C、國(guó)際金融機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)自律組織、社會(huì)公眾 D、所在機(jī)構(gòu)、行業(yè)自律協(xié)會(huì)、國(guó)際金融機(jī)構(gòu) 正確答案：A 69、被視為民法中的“帝王原則”，對(duì)銀行從業(yè)人員提出較高要求的是（）。
A、價(jià)值最大原則 B、客戶至上原則 C、愛崗敬業(yè)原則 D、誠(chéng)實(shí)信用原則 正確答案：D 70、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)守法合規(guī)，以下選項(xiàng)中不屬于銀行業(yè)從業(yè)人員需要遵守的范圍的是（）。
A、法律法規(guī) B、國(guó)際慣例 C、行業(yè)自律法規(guī) D、所在機(jī)構(gòu)規(guī)章制度 正確答案：B 71、商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)是（）。
A、違規(guī)風(fēng)險(xiǎn) B、法律風(fēng)險(xiǎn) C、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) D、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn) 正確答案：C 72、以下銀行業(yè)從業(yè)人員的做法中，不符合其從業(yè)基本準(zhǔn)則的是（）。
A、以所在機(jī)構(gòu)利潤(rùn)最大化為目標(biāo) B、切實(shí)履行崗位職責(zé) C、勤勉謹(jǐn)慎
D、維護(hù)所在機(jī)構(gòu)商業(yè)信譽(yù) 正確答案：A 73、銀行從業(yè)人員職業(yè)操守的監(jiān)督機(jī)構(gòu)一般不包括（）。A、銀監(jiān)會(huì) B、中國(guó)人民銀行 C、國(guó)家外匯管理局 D、國(guó)務(wù)院 正確答案：D 74、制定銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨是“為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員()，提高中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)，建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化，維護(hù)銀行業(yè)良好信譽(yù)，促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展，制定本職業(yè)操守”。
A、職業(yè)紀(jì)律 B、職業(yè)行為 C、職業(yè)操守 D、職業(yè)道德 正確答案：B 75、銀行業(yè)從業(yè)人員在無(wú)法確知自己的行為是否屬于利益沖突或?qū)θ绾翁幚砝鏇_突存有疑問時(shí)，應(yīng)該按照內(nèi)部規(guī)定向（）報(bào)告，尋求內(nèi)部專業(yè)支持。A、銀監(jiān)會(huì) B、所在機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人 C、銀行業(yè)協(xié)會(huì) D、上級(jí)主管 正確答案：D
76、下列有關(guān)信息保密的說法錯(cuò)誤的是（）。A、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案
B、在受雇期間不得隨意透露客戶的資料和交易信息 C、在離職后也要受信息保密的約束
D、將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的其他目的 正確答案：D
77、下列有關(guān)銀行從業(yè)人員與同業(yè)人員之間就商業(yè)保密與知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)的做法錯(cuò)誤的是（）。
A、銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，不得泄露本機(jī)構(gòu)客戶信息和本機(jī)構(gòu)尚未公開的重大內(nèi)部信息或商業(yè)秘密
B、銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，不得以不正當(dāng)手段刺探、竊取同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)尚未公開的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、重大戰(zhàn)略決策和產(chǎn)品研發(fā)等重大內(nèi)部信息或商業(yè)秘密
C、銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，不得竊取、侵害同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)和專有技術(shù)
D、銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，應(yīng)盡量打聽對(duì) 方的內(nèi)部消息和商業(yè)秘密
正確答案：D
78、銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，不符合“熟知業(yè)務(wù)”的有關(guān)規(guī)定的是()。
A、熟知向客戶推薦的產(chǎn)品
B、銀行產(chǎn)品部門向客戶經(jīng)理介紹產(chǎn)品時(shí)未提及風(fēng)險(xiǎn)，客戶經(jīng)理也沒有主動(dòng)了解產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)
C、熟知與自身崗位相關(guān)的有關(guān)法規(guī) D、熟知業(yè)務(wù)處理流程 正確答案：B 79、某金融專業(yè)剛畢業(yè)的男性客戶到銀行辦理業(yè)務(wù)，他以自己對(duì)某些風(fēng)險(xiǎn)的理解不夠?yàn)槔碛桑Y貌地邀請(qǐng)辦理業(yè)務(wù)的一名年輕女性工作人員下班后單獨(dú)為其解釋。該女性工作人員恰當(dāng)?shù)淖龇ㄊ?)。
A、認(rèn)為該客戶的要求屬于工作人員的職責(zé)之一，必須滿足其要求
B、認(rèn)為這是不合理的邀請(qǐng)，堅(jiān)決不能做
C、耐心向客戶解釋，如果是解釋業(yè)務(wù)，應(yīng)盡量在上班時(shí)間在工作場(chǎng)所進(jìn)行
D、讓保安人員立即驅(qū)逐該客戶 正確答案：C 80、對(duì)有章不循的，要將責(zé)任人（），并嚴(yán)肅處理。A、給予警告 B、給予通報(bào)批評(píng) C、調(diào)離原崗位 D、給予經(jīng)濟(jì)處罰 正確答案：C 81、某銀行銷售人員在向客戶推薦銀行產(chǎn)品的時(shí)候，向客戶特別強(qiáng)調(diào)了同類產(chǎn)品歷史年收益率高達(dá)30％，暗示肯定能夠達(dá)到該收益目標(biāo)，并強(qiáng)調(diào)該產(chǎn)品沒有風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)該行為評(píng)價(jià)正確的是()。
A、沒有做到向客戶充分提示風(fēng)險(xiǎn)
B、由于歷史上該產(chǎn)品確實(shí)沒出過問題，也就不用向客戶說明是否存在風(fēng)險(xiǎn)
C、該人員是為了完成銷售目標(biāo)，對(duì)銀行有利，所以是合理的
D、以上說法都不對(duì) 正確答案：A 82、以下哪種行為符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守有關(guān)信息披露的規(guī)定()。
A、某銀行代理銷售一只基金產(chǎn)品，該行銷售人員為了利用該銀行的知名度實(shí)現(xiàn)銷售目標(biāo)，在介紹產(chǎn)品時(shí)沒有提到最終責(zé)任承擔(dān)者，并使得消費(fèi)者誤以為該銀行是風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)者
B、在向普通群眾介紹產(chǎn)品合約的時(shí)候，銀行職員大量 使用術(shù)語(yǔ)和銀行內(nèi)部用語(yǔ)，使客戶對(duì)產(chǎn)品特性很難理解
C、銀行工作人員向消費(fèi)者詳細(xì)介紹該行代理的產(chǎn)品的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)、最終責(zé)任承擔(dān)人以及該行的責(zé)任與義務(wù)
D、銀行職員在介紹銀行所代理產(chǎn)品的時(shí)候，利用銀行的聲譽(yù)對(duì)所代理產(chǎn)品進(jìn)行合約以外的承諾
正確答案：C 83、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到授信盡職，但對(duì)申請(qǐng)貸款企業(yè)的授信盡職不應(yīng)該包括()。
A、了解該企業(yè)所處行業(yè)情況
B、如該企業(yè)申請(qǐng)擔(dān)保貸款，應(yīng)當(dāng)了解擔(dān)保物的情況 C、了解客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境
D、必須了解該企業(yè)總經(jīng)理的個(gè)人信用卡消費(fèi)情況 正確答案：D
84、法院持法定手續(xù)到某銀行支行查詢某貿(mào)易公司的存款狀況,該行某業(yè)務(wù)員因與該貿(mào)易公司保持著很好的業(yè)務(wù)關(guān)系，聞?dòng)嵑罅⒓锤嬷撡Q(mào)易公司，此行為違反了()規(guī)定。
A、反洗錢 B、協(xié)助執(zhí)行 C、內(nèi)幕交易 D、監(jiān)管規(guī)避 正確答案：B 85、對(duì)于排查發(fā)現(xiàn)的銀行業(yè)案件及案件風(fēng)險(xiǎn)涉嫌犯罪 的，應(yīng)及時(shí)向（）報(bào)案。
A、檢察院 B、公安司法機(jī)關(guān) C、銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu) D、法院 正確答案：B 86、銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作負(fù)（）責(zé)任。
A.監(jiān)督 B.檢查 C.監(jiān)管 D.評(píng)價(jià) 正確答案：C 87、當(dāng)銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)的處分有異議時(shí)，采取的正確行為有()。
A、先按正常渠道反映與申訴
B、偷拍竊聽，積極收集對(duì)自已有利的證據(jù) C、立即向媒體公開披露所受冤屈 D、以上方式都正確 正確答案：A 88、我國(guó)《商業(yè)銀行法》規(guī)定，銀行工作人員不得在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職。作為一家銀行的部門總經(jīng)理，孫某在當(dāng)?shù)?企業(yè)家協(xié)會(huì)兼任顧問的行為()。
A、違反了有關(guān)法律法規(guī)和職業(yè)操守的規(guī)定，必須停止兼職活動(dòng)
B、非盈利機(jī)構(gòu)屬允許范圍內(nèi)的兼職活動(dòng)，并應(yīng)當(dāng)向所在銀行披露自己的兼職身份
C、非盈利機(jī)構(gòu)屬允許范圍內(nèi)的兼職活動(dòng)，可以把一半以上的時(shí)間用于此兼職工作
D、與銀行業(yè)務(wù)不直接相關(guān)，因此可以不披露自己的兼職工作
正確答案：B 89、某銀行為爭(zhēng)取業(yè)務(wù)已經(jīng)批準(zhǔn)了該項(xiàng)業(yè)務(wù)招待費(fèi)預(yù)算，而客戶經(jīng)理并沒有請(qǐng)客戶吃飯就做成了該項(xiàng)業(yè)務(wù)。當(dāng)天，客戶經(jīng)理攜帶家人將該預(yù)算自行消費(fèi)掉，其行為()。
A、因?yàn)闃I(yè)務(wù)已經(jīng)談妥，所以是合理的 B、不合理，不應(yīng)當(dāng)申報(bào)不實(shí)費(fèi)用
C、如果消費(fèi)超過了預(yù)算額度，則是不合理的 D、是合理的，因?yàn)榭蛻艚?jīng)理并沒有浪費(fèi) 正確答案：B 90、近期傳言某銀行支行因?yàn)橐还P違規(guī)批貸可能導(dǎo)致重大損失，記者李某找到他在該支行的一位朋友張某欲進(jìn)行采訪。在這種情況下，()。
A、張某本著誠(chéng)實(shí)信用的原則，有責(zé)任對(duì)李某將他所知 道的情況實(shí)話實(shí)說
B、張某本著維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的形象和聲譽(yù)的原則，應(yīng)對(duì)該傳言斷然否認(rèn)
C、如果李某答應(yīng)不對(duì)外宣傳，張某就可以將他所知道的情況告訴李某
D、張某不應(yīng)擅自代表所在機(jī)構(gòu)接受新聞媒體采訪 正確答案：D
91、下列選項(xiàng)中，不符合我國(guó)《公司法》有關(guān)股份有限公司董事會(huì)會(huì)議議事規(guī)則的是（）。
A、應(yīng)有三分之二的董事出席會(huì)議
B、應(yīng)由董事本人出席或委托其他董事出席會(huì)議 C、經(jīng)理及監(jiān)事均應(yīng)列席會(huì)議
D、董事會(huì)作出決議，必須經(jīng)全體董事的過半數(shù)通過 正確答案：A 92、商業(yè)銀行在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu),應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定撥付與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模相適應(yīng)的營(yíng)運(yùn)資金額。撥付各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)運(yùn)資金額的總和,不得超過總行資本金總額的（）。
A、20％ B、40％ C、60％ D、80％ 正確答案：C 93、商業(yè)銀行因行使抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)而取得的不動(dòng)產(chǎn)或者股權(quán),應(yīng)當(dāng)自取得之日起（）予以處分。
A、半年內(nèi) B、一年內(nèi) C、二年內(nèi) D、沒有規(guī)定 正確答案：C
94、連帶責(zé)任保證的保證人與債權(quán)人未約定保證期間的，債權(quán)人有權(quán)自主債務(wù)履行期屆滿之日起（）內(nèi)要求保證人承擔(dān)保證責(zé)任。
A、3個(gè)月 B、6個(gè)月 C、90天 D、120天 正確答案：B
95、我國(guó)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》于()起正式通過并實(shí)施。
A、1995年3月 B、2000年8月 C、2003年4月 D、2007年2月 正確答案：D 96、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定和所在機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)控制的要求，對(duì)客戶進(jìn)行()。
A、財(cái)務(wù)狀況調(diào)查
B、盡職調(diào)查、審查和授信后管理 C、經(jīng)營(yíng)狀況調(diào)查 D、信用記錄調(diào)查 正確答案：B 97、在《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》中，32 “守法合規(guī)”是指()。
A、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以高標(biāo)準(zhǔn)職業(yè)道德規(guī)范行事 B、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位所需的專業(yè)知識(shí)、資格與能力
C、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，保護(hù)客戶信息和隱私
D、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范以及所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度
正確答案：D 98、向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時(shí)，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定要求，對(duì)所推薦的產(chǎn)品及服務(wù)進(jìn)行充分的()。
A、風(fēng)險(xiǎn)提示 B、信息陳述 C、宣傳 D、承諾和保證 正確答案：A 99、銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)代理銷售的產(chǎn)品,必須明確向客戶提示被代理人的名稱、產(chǎn)品性質(zhì)、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和()。
A、產(chǎn)品收益
B、產(chǎn)品的最終責(zé)任承擔(dān)者 C、其它信息
D、以上都不準(zhǔn)確 正確答案：B 100、銀行正常業(yè)務(wù)活動(dòng)中,在政策法律及商業(yè)習(xí)慣允許范圍內(nèi)的禮物收、送，應(yīng)當(dāng)確保其價(jià)值不超過法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)規(guī)定允許的范圍，且不得是 等違反商業(yè)習(xí)慣的禮物。()。
A、現(xiàn)金 B、貴金屬 C、消費(fèi)卡 D、以上都不準(zhǔn)確 正確答案：D
二、多選題（合計(jì)100道）
1、銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理工作中引入的“三掛鉤”政策（）
A、將案件風(fēng)險(xiǎn)防范及整改工作同科學(xué)的激勵(lì)約束機(jī)制建設(shè)掛鉤
B、將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與評(píng)級(jí)掛鉤 C、將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與市場(chǎng)準(zhǔn)入掛鉤 D、將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與高管核準(zhǔn)掛鉤 正確答案：ABC
2、商業(yè)銀行應(yīng)建立以（）等為主體的公司治理組織架構(gòu)，保證各機(jī)構(gòu)規(guī)范運(yùn)作，分權(quán)制衡。
A、股東大會(huì) B、董事會(huì) C、監(jiān)事會(huì) D、高級(jí)管理層 E、職代會(huì) 正確答案：ABCD
3、根據(jù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員是否涉嫌犯罪，是否存在其他違法違規(guī)行為等因素將案件分為三類，主要包括（）。
A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的，為第一類案件
B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的，為第二類案件
C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其從業(yè)人員也無(wú)其他違法違規(guī)行為的，為第三類案件。
D、行賄案件 正確答案：ABC
4、案件分類中第二類及第三類案件中“其他違法違規(guī)行為”中的“法”、“規(guī)”指除刑法以外的（）。
A、法律法規(guī)
B、監(jiān)管規(guī)章 C、規(guī)范性文件
D、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則
E、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)制定的適用于自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則
正確答案：ABCDE
5、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作包括（）。A、案件信息報(bào)送 B、登記 C、案件調(diào)查 D、案件審結(jié) E、后續(xù)處置 正確答案：ABCDE
6、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息分為（）和（）A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息 B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件信息 C、人員處分信息 D、案件金額信息 正確答案：AB
7、保證的方式可以分為（）。A、口頭保證 B、書面保證
。C、一般保證 D、連帶責(zé)任保證 正確答案：CD
8、案件風(fēng)險(xiǎn)信息主要包括（）。
A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無(wú)故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)
B、客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常 C、收到重大案件舉報(bào)線索
D、媒體披露或在社會(huì)某一范圍內(nèi)傳播的案件線索 E、大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī) F、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工可能涉及案件但尚未確認(rèn)的情況
G、其他由于人為侵害可能導(dǎo)致銀行或客戶資金（資產(chǎn)）風(fēng)險(xiǎn)或損失的情況
正確答案：ABCDEFG
9、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括（）。
A、事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名稱 B、事發(fā)時(shí)間及案件風(fēng)險(xiǎn)事件概況 C、涉及人員及情況 D、風(fēng)險(xiǎn)情況及預(yù)判 E、已經(jīng)或可能造成的影響
F、事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或公安、司法機(jī)關(guān)已采取的措施
G、其他需要說明的情況 正確答案：ABCDEFG
10、案件的確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)包括（）。A、公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈?/p>
B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向公安、司法機(jī)關(guān)報(bào)案并立案的 C、銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機(jī)關(guān)并立案的
D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施的
正確答案：ABCD
11、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件信息確認(rèn)報(bào)告的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括（）。
A、發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名稱 B、案發(fā)時(shí)間及案情概況 C、涉及人員及情況 D、涉案金額及風(fēng)險(xiǎn)情況 E、已經(jīng)或可能造成的影響
F、本機(jī)構(gòu)或公安、司法機(jī)關(guān)已采取的措施 G、其他需要說明的情況 正確答案：ABCDEFG
12、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)專案組的案件調(diào)查報(bào)告應(yīng)具備（）要素。
A、案件性質(zhì)明確 B、涉案金額確定 C、初步判定風(fēng)險(xiǎn) D、責(zé)任人員認(rèn)定 正確答案：ABC
13、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在（）時(shí)候、向（）提交案件審結(jié)報(bào)告。
A、總結(jié)案件教訓(xùn) B、分析存在問題
C、確定問責(zé)方案和整改措施 D、銀監(jiān)部門 E、人行 F、司法機(jī)關(guān) 正確答案：ABCD
14、案件審結(jié)后，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)部門報(bào)送（）材料。
A、案件審結(jié)報(bào)告 B、整改方案 C、責(zé)任人追究意見 D、案例材料
E、涉案金額 正確答案：ABCD
15、（）負(fù)責(zé)對(duì)涉嫌犯罪案件的移送工作。A、銀監(jiān)會(huì) B、銀監(jiān)局 C、銀監(jiān)分局 D、銀行的上級(jí)機(jī)構(gòu) 正確答案：AB
16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在依法履行監(jiān)督管理職責(zé)的過程中，發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員、客戶以及其他相關(guān)組織、個(gè)人有下列（）情形之一，涉嫌構(gòu)成犯罪，依法應(yīng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)依照本規(guī)定向公安機(jī)關(guān)、人民檢察院移送。
A、銀行或者其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失的
B、銀行或者其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國(guó)家規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放貸款的
C、銀行或者其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的工作人員吸收客戶資金不入賬，數(shù)額巨大或者造成重大損失的
D、以欺騙手段取得銀行或者其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的
E、銀行或者其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反規(guī)定，為他人出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明，情節(jié)嚴(yán)重的
F、以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的
G、其他依照法律規(guī)定應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的 正確答案：ABCDEFG
17、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)向公安機(jī)關(guān)、人民檢察院移送案件時(shí)應(yīng)當(dāng)提供以下（）材料。
A、涉嫌犯罪案件移送書
B、涉嫌犯罪案件情況的調(diào)查報(bào)告 C、涉嫌犯罪案件證據(jù)材料清單 D、其他有關(guān)涉嫌犯罪案件的材料 正確答案：ABCD
18、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定或未按銀監(jiān)會(huì)要求報(bào)案的，依法追究（）的法律責(zé)任。
A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu) B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人 C、直接負(fù)責(zé)的主管人員 D、其他直接責(zé)任人員 正確答案：ABCD
19、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未按要求報(bào)案的，銀行業(yè)監(jiān)督管理
機(jī)構(gòu)應(yīng)在核實(shí)基本情況后，依照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)移送涉嫌犯罪案件工作規(guī)定》向公安機(jī)關(guān)、人民檢察院移送以下（）案件。
A、利用職務(wù)上的便利索取、收受賄賂或者違反國(guó)家規(guī)定收受各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi)的
B、利用職務(wù)上的便利貪污、侵占、挪用本機(jī)構(gòu)或者客戶資金的
C、玩忽職守造成損失的
D、泄露在任職期間知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密的 E、其他依照法律規(guī)定應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的 正確答案：ABCDE 20、一案四問制度的主要內(nèi)容包括（）。A、案件當(dāng)事人之責(zé)
B、不嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度的相關(guān)人員之責(zé) C、與作案人交往較多的知情人之責(zé) D、案發(fā)單位兩級(jí)領(lǐng)導(dǎo)之責(zé) 正確答案：ABCD
21、銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理工作中引入的“三掛鉤”政策主要內(nèi)容包括（）。
A、將案件風(fēng)險(xiǎn)防范及整改工作同科學(xué)的激勵(lì)約束機(jī)制建設(shè)掛鉤
B、將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與評(píng)級(jí)掛鉤
C、將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管掛鉤
D、將案件風(fēng)險(xiǎn)防范與高管人員任職監(jiān)管掛鉤 正確答案：ABC
22、一線業(yè)務(wù)的（）管理和基層機(jī)構(gòu)行政章的管理聯(lián)動(dòng)。A、卡 B、證 C、章 D、操作密碼 正確答案：ABC
23、（）適時(shí)與到位的雙重考核制度建設(shè)聯(lián)動(dòng)。A、查案 B、處罰 C、破案 D、處分 正確答案：ACD
24、對(duì)舉報(bào)的（）案件，舉報(bào)人屬于來(lái)自基層的員工（包括合同工、臨時(shí)工）的，要予以（）。
A、查實(shí) B、核實(shí) C、重獎(jiǎng) D、獎(jiǎng)勵(lì) 正確答案：AC
25、對(duì)基層操作風(fēng)險(xiǎn)管控的獎(jiǎng)包括（）。
A、晉級(jí) B、表?yè)P(yáng) C、獎(jiǎng)勵(lì) D、提拔 正確答案：BC
26、對(duì)基層操作風(fēng)險(xiǎn)管控的懲包括（）。（）A、懲戒 B、處分 C、降級(jí) D、處罰 正確答案：AB
27、基層（）的定期交流輪崗與會(huì)計(jì)主管的委派制并行與聯(lián)動(dòng)。
A、行長(zhǎng) B、主任 C、授權(quán)經(jīng)理 D、大堂經(jīng)理 正確答案：AB
28、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作的目標(biāo)是（）。A、建立健全案防管理體系 B、完善案防管理制度和流程 C、強(qiáng)化法人負(fù)責(zé)和責(zé)任追究
D、推進(jìn)案防長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè) E、實(shí)現(xiàn)案防關(guān)口前移 F、及早防范和化解案件風(fēng)險(xiǎn) 正確答案：ABCDEF
29、案防管理體系至少應(yīng)當(dāng)包括以下（）基本要素。A、董事會(huì)（或理事會(huì)等，下同）職責(zé) B、監(jiān)事會(huì)職責(zé) C、高級(jí)管理層職責(zé) D、適當(dāng)?shù)慕M織架構(gòu) E、管理政策、制度和流程 F、內(nèi)部監(jiān)督與檢查 正確答案：ABCDEF 30、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。A、依法依規(guī) B、實(shí)事求是 C、權(quán)責(zé)對(duì)等 D、責(zé)任明確 E、逐級(jí)追究 正確答案：ABCDE
31、案防工作評(píng)估由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（）與銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)（）構(gòu)成。
A、自我評(píng)估
B、監(jiān)管評(píng)價(jià) C、相互評(píng)比 D、監(jiān)管評(píng)級(jí) 正確答案：AB
32、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定符合本機(jī)構(gòu)特點(diǎn)的（）等專門制度。
A、案件風(fēng)險(xiǎn)排查 B、報(bào)告 C、處置
D、問責(zé)以及整改 E、后評(píng)價(jià)
正確答案：ABCDEFG
33、根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，有下列（）情形之一的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以對(duì)有關(guān)案件責(zé)任人員從輕或減輕處理。
A、情節(jié)輕微且未造成損害的
B、因抵制無(wú)效，被迫執(zhí)行上級(jí)錯(cuò)誤決定或命令而實(shí)施違法違規(guī)行為的，但執(zhí)行上級(jí)明顯違法違規(guī)決定或命令的除外
C、自查發(fā)現(xiàn)、主動(dòng)揭露案件的
D、主動(dòng)采取有效措施消除或減輕危害后果的 E、積極配合案件調(diào)查，為案件調(diào)查、減少損失、挽回影響發(fā)揮重要作用或有重大立功表現(xiàn)的
F、受他人惡意欺詐實(shí)施違法違規(guī)行為，且事后及時(shí)報(bào)告并積極采取補(bǔ)救措施的
G、其他可以從輕、減輕處理的情形 正確答案：ABCDEFG
34、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采?。ǎ┑确绞介_展檢查。A、整體移位 B、突擊檢查 C、飛行檢查 D、全面檢查 正確答案：AB
35、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)案防監(jiān)管評(píng)價(jià)由屬地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)組織開展，重點(diǎn)對(duì)（）分支機(jī)構(gòu)開展評(píng)價(jià)。
A、網(wǎng)點(diǎn)眾多 B、內(nèi)控薄弱 C、案件多發(fā)
D、年內(nèi)發(fā)生重大案件或發(fā)案數(shù)量較多的 正確答案：ABCD
36、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)（）等內(nèi)容進(jìn)行檢查評(píng)價(jià)。A、整體案防工作情況 B、案防管理體系運(yùn)行情況 C、內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題整改情況 D、相關(guān)責(zé)任人員處理情況
正確答案：ABC
37、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將（）等要素納入案防管理范疇。A、員工入職前背景考察 B、職業(yè)操守
C、八小時(shí)內(nèi)外行為規(guī)范 D、人際關(guān)系 正確答案：ABC
38、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作問責(zé)方式中的其他問責(zé)方式包括（）。
A、通報(bào)批評(píng) B、責(zé)令辭職 C、解除勞動(dòng)合同。D、撤職 正確答案：ABC
39、重大突發(fā)事件是指可能嚴(yán)重危及銀監(jiān)會(huì)系統(tǒng)正常運(yùn)轉(zhuǎn)或銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（）的事件。
A、正常經(jīng)營(yíng) B、償付能力 C、信譽(yù)水平
D、影響區(qū)域金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定 正確答案：ABCD 40、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專人具體負(fù)責(zé)重大突發(fā)事件
的（）工作。
A、接收 B、分析 C、上報(bào) D、匯總 正確答案：ABC
41、重大突發(fā)事件的報(bào)告應(yīng)遵循（）的原則。A、及時(shí) B、準(zhǔn)確 C、真實(shí) D、全面 E、客觀 正確答案：ABCD
42、造成銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)3人以上（含）（）的事件屬于嚴(yán)重影響正常經(jīng)營(yíng)和提供正常金融服務(wù)事件。
A、工傷 B、重傷 C、失蹤 D、非正常死亡 正確答案：BCD
43、重大突發(fā)事件的報(bào)告內(nèi)容包括但不限于（）內(nèi)容。A、事發(fā)機(jī)構(gòu)名稱地點(diǎn)
B、事發(fā)時(shí)間 C、事發(fā)機(jī)構(gòu)地點(diǎn) D、事發(fā)原因 E、聯(lián)系人 正確答案：ABCDE
44、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)如出現(xiàn)遲報(bào)、漏報(bào)、瞞報(bào)、誤報(bào)重大突發(fā)事件的，銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定采取以下（）措施。
A、責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人給予紀(jì)律處分
B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人給予警告，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款
C、取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作
D、構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任 正確答案：ABCD
45、對(duì)于銀行業(yè)從業(yè)人員的行為，《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》規(guī)定的監(jiān)督者有（）。
A、從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu) B、銀行業(yè)自律組織
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