第一篇：理財(cái)小結(jié)

理財(cái)

1.你有很好的金錢(qián)觀，善于理財(cái)，但常受到小事的打擾，無(wú)法專(zhuān)心經(jīng)營(yíng)前途事業(yè)。你需要提升你的專(zhuān)業(yè)技術(shù)，有更好的謀生能力，賺錢(qián)后，做個(gè)快樂(lè)理財(cái)人。2.理財(cái)心魔之——收入不高，沒(méi)必要理財(cái)

理財(cái)心魔之——我不是理財(cái)那塊料

理財(cái)心魔之——理財(cái)就是賺大錢(qián)

理財(cái)心魔之——我很忙，沒(méi)時(shí)間理財(cái)

3.沖動(dòng)性的即興購(gòu)物，很容易讓人陷入不自覺(jué)的消費(fèi)擴(kuò)張，甚至進(jìn)一步動(dòng)用循環(huán)利息，使自己的財(cái)務(wù)出現(xiàn)窘境

4.高風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)計(jì)劃通常對(duì)你有吸引力，你有駕馭復(fù)雜局面的直覺(jué)和心理素質(zhì)，但要謹(jǐn)慎對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)，學(xué)會(huì)控制風(fēng)險(xiǎn)。

5.你創(chuàng)意十足，而且非常機(jī)敏，因此可加強(qiáng)自己的創(chuàng)造力，讓創(chuàng)意變成錢(qián) 6.工薪族憑借著自己的一技之長(zhǎng)，得到了工作的機(jī)會(huì)，每月按時(shí)領(lǐng)著薪水?？墒窃S多工薪族可能還有許多其他的愛(ài)好和特長(zhǎng)。這些特長(zhǎng)如果能夠合理地加以利用，就會(huì)讓自己的才華變?yōu)樨?cái)富。前提是不影響到自己本職工作。適當(dāng)?shù)募媛毧梢源虬l(fā)自己的閑暇時(shí)間，拓寬收入渠道。

7.你會(huì)因?yàn)榭疾靸r(jià)位的關(guān)系，不會(huì)沖動(dòng)行事。你認(rèn)為大概只有傻子才會(huì)捧一大筆錢(qián)去買(mǎi)幾件精品。你會(huì)四方探聽(tīng)，到處比較，認(rèn)定此物一定能夠提升你的個(gè)人身份，且兼具實(shí)用價(jià)值，才會(huì)掏錢(qián)購(gòu)買(mǎi)。

8.打折促銷(xiāo)背后的故事

每逢節(jié)假日，打折促銷(xiāo)的廣告隨處可見(jiàn)，原本沒(méi)有購(gòu)物的欲望也被這些打折促銷(xiāo)的誘惑條件吸引了。這家商鋪剛打出“滿300送200”的招牌，那家就開(kāi)始“滿200送200”來(lái)回應(yīng)了。消費(fèi)者看著平時(shí)消費(fèi)不起的商品此時(shí)如此優(yōu)惠，不禁動(dòng)心。其實(shí)，商場(chǎng)的打折行為主要是為了促銷(xiāo)，許多商家利用這些看似有利于消費(fèi)者的活動(dòng)來(lái)進(jìn)行欺騙，在打折前就先抬高原價(jià)，甚至出現(xiàn)打折后比原價(jià)還高的商品。更有甚者，有些商家用一些偽劣商品來(lái)進(jìn)行打折促銷(xiāo)，將積壓在倉(cāng)庫(kù)里很久無(wú)人問(wèn)津的商品以打折的形式出售，很快甩賣(mài)掉，既減少了庫(kù)存積壓，又能盡快回籠資金。而消費(fèi)者買(mǎi)到手的，卻是些質(zhì)量差的產(chǎn)品。

要理性看待打折等促銷(xiāo)手段，商家是不做虧本生意的，我們不要被其迷惑，盲目消費(fèi)。

9.這種類(lèi)型的人不會(huì)太主動(dòng)地去爭(zhēng)取很多的財(cái)富，爭(zhēng)取加薪之類(lèi)，往往覺(jué)得只要把分內(nèi)的事情做好，領(lǐng)自己應(yīng)該領(lǐng)的錢(qián)，安安穩(wěn)穩(wěn)地過(guò)生活就好了。

10.你很會(huì)存錢(qián)，看起來(lái)好像是個(gè)不懂節(jié)儉的人，但常在不知不覺(jué)的情形下存了不少錢(qián)，而且方法也很合理。

11.工薪族手上的信用卡有利也有弊，玩轉(zhuǎn)它的人自然覺(jué)得利大于弊，而對(duì)其并非精通的人則很可能掉進(jìn)信用卡背后的陷阱里。第一個(gè)陷阱是，普通卡升級(jí)為“白金卡”。助長(zhǎng)了持卡人的消費(fèi)欲望。第二個(gè)陷阱是，信用卡不激活同樣收費(fèi)。第三個(gè)陷阱是，信用卡的積分并非都有效。第四個(gè)陷阱是，未清干凈卡則收取一定費(fèi)用。

第二篇：理財(cái)工作小結(jié)

新華路支行理財(cái)發(fā)展小結(jié)

截止一季度末，新華路支行理財(cái)日均保有量1648萬(wàn)，新增609萬(wàn)，完成一季度計(jì)劃203%；基金保有量新增65萬(wàn)，完成當(dāng)月計(jì)劃317%；國(guó)債三月份銷(xiāo)售40.6萬(wàn)，完成當(dāng)月計(jì)劃135%；保險(xiǎn)銷(xiāo)售168.9萬(wàn)，完成計(jì)劃56%；銷(xiāo)售貴金屬交易182萬(wàn)；定投有效戶(hù)10戶(hù)。

我支行抓住網(wǎng)點(diǎn)代發(fā)永定線征地補(bǔ)償款的有利時(shí)機(jī)，支行長(zhǎng)帶領(lǐng)理財(cái)經(jīng)理和客戶(hù)經(jīng)理進(jìn)村召開(kāi)多場(chǎng)理財(cái)推介會(huì)，對(duì)我行理財(cái)產(chǎn)品及業(yè)務(wù)進(jìn)行宣講，同時(shí)針對(duì)非法集資的風(fēng)險(xiǎn)及危害進(jìn)一步提醒，村民們紛紛表示對(duì)銀行的產(chǎn)品更為接受，累計(jì)購(gòu)買(mǎi)我行理財(cái)、保險(xiǎn)產(chǎn)品185萬(wàn)。我們了解到春節(jié)前大客戶(hù)回款比較多，這部分款過(guò)節(jié)期間閑置不用，理財(cái)經(jīng)理針對(duì)這部分客戶(hù)，逐戶(hù)電話、上門(mén)回訪，幫客戶(hù)辦理成日日升產(chǎn)品累計(jì)銷(xiāo)售350萬(wàn)，讓其在節(jié)假日期間輕松享受收益。網(wǎng)點(diǎn)積極開(kāi)展交叉營(yíng)銷(xiāo)工作，理財(cái)經(jīng)理利用晨夕會(huì)對(duì)近期發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品及銷(xiāo)售技巧進(jìn)行講解和溝通，大堂經(jīng)理、柜員及客戶(hù)經(jīng)理在識(shí)別出潛在目標(biāo)客戶(hù)后及時(shí)引見(jiàn)給理財(cái)經(jīng)理，理財(cái)經(jīng)理再做進(jìn)一步銷(xiāo)售促成業(yè)務(wù)的成功，員工累計(jì)交叉營(yíng)銷(xiāo)理財(cái)產(chǎn)品135萬(wàn)。

下一步針對(duì)定投發(fā)展緩慢的狀況，我支行近期準(zhǔn)備開(kāi)展“定投有禮”活動(dòng)，由理財(cái)經(jīng)理和客戶(hù)經(jīng)理進(jìn)企業(yè)、單位，重點(diǎn)攻關(guān)我行現(xiàn)有代發(fā)工資單位，宣傳定投業(yè)務(wù)。對(duì)新開(kāi)戶(hù)的定投客戶(hù)贈(zèng)送小禮品，激發(fā)客戶(hù)辦理的積極性，實(shí)現(xiàn)有效戶(hù)數(shù)穩(wěn)定增長(zhǎng)完成既定計(jì)劃。

第三篇：理財(cái)經(jīng)理個(gè)人小結(jié)2010

理財(cái)經(jīng)理個(gè)人小結(jié)

迎來(lái)玉兔喜悅之時(shí)，回首2010年，高喊我行“標(biāo)桿超越 實(shí)現(xiàn)跨越 追求卓越 爭(zhēng)做當(dāng)?shù)匾涣縻y行”的口號(hào)，緊緊圍繞這個(gè)主題思想去做好自己本職工作。工作重點(diǎn)目標(biāo)是本著網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)為2010年工作風(fēng)向標(biāo)，做好銀行與客戶(hù)之間橋梁作用。不斷學(xué)習(xí)充實(shí)自己的工作能力，用專(zhuān)業(yè)知識(shí)贏得客戶(hù)遵從，用細(xì)致周到服務(wù)留住客戶(hù)，為網(wǎng)點(diǎn)整體業(yè)績(jī)提升多盡一份力量。

一年來(lái)我一直在中國(guó)銀行合肥六安路支行工作，經(jīng)歷了不同的上級(jí)主管行領(lǐng)導(dǎo)；我也在領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng)幫助、同志們的關(guān)心支持下，從開(kāi)始的大堂經(jīng)理成長(zhǎng)為個(gè)人客戶(hù)理財(cái)經(jīng)理。一年來(lái)，無(wú)論作為大堂經(jīng)理還是理財(cái)經(jīng)理，我都始終遵循為客戶(hù)服務(wù)的原則，將客戶(hù)的利益放在第一位，盡職盡責(zé)，無(wú)愧于自己。現(xiàn)將我這一年來(lái)的學(xué)習(xí)工作情況總結(jié)如下：

一、自覺(jué)加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)，提高個(gè)人素質(zhì)

首先，自覺(jué)加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)，提高自身修養(yǎng)。我認(rèn)真學(xué)習(xí)中國(guó)銀行新出臺(tái)的各 項(xiàng)政策，使自己在一線服務(wù)中更好的執(zhí)行上級(jí)行的各項(xiàng)政策，提高了執(zhí)行力。

其次，在業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)方面，我不斷的總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時(shí)間內(nèi)熟悉新的工作環(huán)境和內(nèi)容。同時(shí)，我還自覺(jué)學(xué)習(xí)個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理培訓(xùn)教材、金融案件分析與防范等與工作相關(guān)的政策、法律常識(shí)，積累自己的業(yè)務(wù)知識(shí)。

此外，根據(jù)分行安排我參加了個(gè)人理財(cái)師和個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理的培訓(xùn)。在每周一次的例會(huì)中，豐富的會(huì)議內(nèi)容使我的知識(shí)儲(chǔ)備逐漸得到了提高，并進(jìn)入了理財(cái)經(jīng)理的角色。

二、勤勉務(wù)實(shí)，為我行事業(yè)成長(zhǎng)盡責(zé)盡職。

一年來(lái)我能始終如一要求本人，嚴(yán)格遵循行里制定的各項(xiàng)規(guī)章制度，截至現(xiàn)在，我完成新增存款任務(wù)XXX萬(wàn)元，完成保險(xiǎn)代理XX萬(wàn)元，同時(shí)也較好的完成了基金銷(xiāo)售、信用卡、貸記卡營(yíng)銷(xiāo)等工作。一年來(lái)，我認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融專(zhuān)業(yè)知識(shí)，主動(dòng)參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提升本人的理論本質(zhì)和業(yè)務(wù)技術(shù)。特別是做了理財(cái)經(jīng)理后，多問(wèn)、多學(xué)、多練，遵循“網(wǎng)點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)化銷(xiāo)售流程”，能成功的識(shí)別優(yōu)良客戶(hù)。如：10月21日，王老師來(lái)我行存款，在列隊(duì)等待和他的漫談中了解到，他是我行的老客戶(hù)，每天都要來(lái)銀行辦理業(yè)務(wù)，談話中我請(qǐng)他為我行提建議，同時(shí)還發(fā)起他開(kāi)理財(cái)金帳戶(hù)，可以享受我行優(yōu)良客戶(hù)的服務(wù)，他很高興的接受了我的提議，并留下了聯(lián)系電話。我查詢(xún)了他的存款在80萬(wàn)元左右。過(guò)了幾天我打電話約他來(lái)我行開(kāi)了理財(cái)金帳戶(hù)。

三、努力與客戶(hù)溝通，化解各類(lèi)矛盾。

理財(cái)經(jīng)理是對(duì)外服務(wù)的窗口，是我行對(duì)外的形象。個(gè)人素質(zhì)的高低直接就反映我行的服務(wù)水平，因此我始終在努力完善自身的綜合素質(zhì)，給客戶(hù)提供最優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。然而難免也遇到蠻不講理的客戶(hù)，我也試著去包容和理解他，最終也得到了客戶(hù)的理解和尊重。

此外，我積極參加支行組織的各項(xiàng)集體活動(dòng)。如先后參加安徽首屆金融“微笑天使”大賽，第二屆職工運(yùn)動(dòng)會(huì)拉拉隊(duì)表演活動(dòng)，2010年安徽省我行新春晚會(huì)活動(dòng)等等，為此我獲得2010年安徽首屆金融“微笑天使”的稱(chēng)號(hào)。一年來(lái)，我在學(xué)習(xí)和工作中逐步成長(zhǎng)、成熟，但我清楚自身還有很多不足，比如遇到困難容易產(chǎn)生急躁情緒，對(duì)公業(yè)務(wù)知識(shí)水平不夠高，綜合協(xié)調(diào)能力有待提高等等。今后我將努力做到以下幾點(diǎn)，希望領(lǐng)導(dǎo)和同志們對(duì)我進(jìn)行監(jiān)督指導(dǎo)：

第一，自覺(jué)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，向理論學(xué)習(xí)，向?qū)I(yè)知識(shí)學(xué)習(xí)，向身邊的同事學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高自己的理論水平和業(yè)務(wù)能力，特別是對(duì)公業(yè)務(wù)知識(shí)，全面提高綜合業(yè)務(wù)知識(shí)水平。

第二、克服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，不怕多做事，不怕做小事，在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自己，決不能因?yàn)槿〉靡稽c(diǎn)小成績(jī)而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時(shí)俱進(jìn)，創(chuàng)造出更大的輝煌。

第三、繼續(xù)提高自身政治修養(yǎng)，強(qiáng)化為客戶(hù)服務(wù)的宗旨意識(shí)，努力使自己成為一名優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理。

第四篇：理財(cái)柜員培訓(xùn)小結(jié)[范文模版]

理財(cái)柜員培訓(xùn)小結(jié)

四天的理財(cái)專(zhuān)員銷(xiāo)售技能提升專(zhuān)題培訓(xùn)生活結(jié)束了，這幾天的生活是豐富多彩的，我多多少少都會(huì)有一些留戀，留戀這個(gè)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)的好地方，留戀這里可口的飯菜。但終究重新回到了忙碌的工作中，不過(guò)這次返崗和以往任何一次都不相同，這次我不僅是帶著知識(shí)，更是帶著滿滿的信心回到支行，這對(duì)我今后的工作生涯的開(kāi)展有相當(dāng)久遠(yuǎn)的影響。

在這四天里我學(xué)習(xí)到很多東西。我慶幸能早一日做理財(cái)專(zhuān)員這個(gè)非常不錯(cuò)的崗位?！袄碡?cái)業(yè)務(wù)空間無(wú)限；理財(cái)職業(yè)生涯長(zhǎng)，伴隨一生；理財(cái)不僅可以做一個(gè)職業(yè)還可以解決自己家庭財(cái)務(wù)問(wèn)題?！边@是在郭老師的課上學(xué)到的。她對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)的認(rèn)識(shí)更加堅(jiān)定我要沿著理財(cái)經(jīng)理的路一直走下去的決心。他還教給我們很多其他金融產(chǎn)品的銷(xiāo)售技巧、理財(cái)專(zhuān)員的自我定位，客戶(hù)關(guān)系建立與維護(hù)，這些正是我所欠缺的。通過(guò)這些天的學(xué)習(xí)，我們這些理財(cái)專(zhuān)員就可以更加自信的去服務(wù)我們的客戶(hù)。

授課中有一個(gè)視頻讓我印象深刻美國(guó)西雅圖有一個(gè)很特殊的魚(yú)市場(chǎng)叫做parkplaceMarket，他們特殊的賣(mài)魚(yú)以及批發(fā)處理魚(yú)貨的方式，曾經(jīng)被許多電視臺(tái)報(bào)導(dǎo)過(guò)，也讓她成為游客如織的觀光景點(diǎn)…

不同于一般魚(yú)市場(chǎng)埋頭苦干的消沈與靜默，那個(gè)西雅圖魚(yú)市場(chǎng)里的魚(yú)販商人，創(chuàng)造出一種游戲般的工作方式，不但娛樂(lè)自己、也讓前來(lái)購(gòu)物的客人感染了快樂(lè)的氣息。

在那兒，你看不到臉色沈重的人，他們就象是面帶笑容、合作無(wú)間的棒球團(tuán)隊(duì)！身手不凡的魚(yú)商們，讓冰凍的魚(yú)像棒球一樣在空中飛來(lái)飛去地傳遞著，大家同時(shí)還相互和唱著如「啊！五條鱈魚(yú)飛往明尼蘇達(dá)。」、「八只螃蟹飛到堪薩斯去了！」等等搞笑的歌聲…

經(jīng)過(guò)長(zhǎng)時(shí)期的推演與練習(xí)，魚(yú)商們?nèi)缃駛€(gè)個(gè)手藝精湛、身手不凡，簡(jiǎn)直可以媲美馬戲團(tuán)雜耍團(tuán)員的精采演技！那種工作氣氛也影響了魚(yú)市場(chǎng)附近的上班族群，他們常到那兒去和魚(yú)販一起用餐，感染他們樂(lè)在工作的美好心情，有不少無(wú)力提升工作士氣的公司主管跑到那兒去詢(xún)問(wèn)魚(yú)販：「為什么一整天在這個(gè)充滿魚(yú)腥味的地方做苦工，你們居然還能夠如此快樂(lè)地歌唱嘻戲著？」

魚(yú)販們已經(jīng)習(xí)慣扮演上班族心理咨詢(xún)師的稱(chēng)職角色，偶爾他們還會(huì)邀請(qǐng)顧客一起參加空中「接魚(yú)」的游戲，即使是懼怕魚(yú)腥味的人，也能夠在熱情的掌聲中意猶未盡地一試再試；每個(gè)愁眉不展的人，只要一走進(jìn)那個(gè)魚(yú)市場(chǎng)，很少不笑顏逐開(kāi)地滿意離去，雙手也提滿了自己原先并不打算要購(gòu)買(mǎi)的魚(yú)貨，而心中則似乎都體悟到某個(gè)珍貴的人生處事哲理，那個(gè)哲理就是：「如魚(yú)得水的氣氛，必須要靠自己來(lái)營(yíng)造?！?/p>

一個(gè)人或許無(wú)法選擇謀生之道的職業(yè)本質(zhì)，所從事的工作也可能并不是心目中的理想行業(yè)，但你卻可以選擇自己處事的態(tài)度與方式！讓枯燥的工作變成一種快樂(lè)的游戲，你就會(huì)開(kāi)始熱愛(ài)上它；工作的尊嚴(yán)和人的自尊其實(shí)并沒(méi)有兩樣，你只能在快樂(lè)的氛圍當(dāng)中去尋找。

據(jù)說(shuō)那個(gè)魚(yú)市場(chǎng)，早期原本也是個(gè)死氣沈沈的地方，魚(yú)販們覺(jué)得與其每天抱怨工作的腥臭與沈重，不如改變自己的工作質(zhì)量，于是一個(gè)創(chuàng)意接著另一個(gè)創(chuàng)意，一串笑聲接著另一串笑聲，他們終于成為魚(yú)貨市場(chǎng)中的「美國(guó)奇跡」…至于改變之后有沒(méi)有副作用呢？有！當(dāng)然是有，那就是財(cái)源滾滾而來(lái)！有誰(shuí)能抗拒「買(mǎi)魚(yú)送快樂(lè)」的另類(lèi)吸引力？如今有人把那個(gè)魚(yú)市場(chǎng)的故事攝錄成一卷Video的教學(xué)錄像帶，推出之后深受大企業(yè)管理階層的廣泛青睞與歡迎…

魚(yú)販們的一首歌，唱出了他們的智能與心思：

過(guò)去已成歷史，未來(lái)難以預(yù)知！今天是個(gè)禮物，而今天就是此時(shí)此地；能使我們感覺(jué)如魚(yú)得水的快樂(lè)因素，不是環(huán)境、而是態(tài)度…

換位思考--是這次培訓(xùn)中學(xué)到的很重要的一個(gè)部分。'成功的銷(xiāo)售=1%的產(chǎn)品或市場(chǎng)知識(shí)+99%的了解人性'。我想這將對(duì)我的工作和生活產(chǎn)生很大的影響。以前我最多在對(duì)客戶(hù)的時(shí)候用用這一思維模式，但我想今后應(yīng)該把它當(dāng)著一種最基本的思維模式，用到工作乃至生活的每一處。這樣我們與人相處、溝通都會(huì)收到很好的效果。它能成為我們攻克客戶(hù)的不二法門(mén)，它能化解我們生活中工作中的很多因?yàn)椴焕斫舛a(chǎn)生的矛盾。理財(cái)顧問(wèn)是一條辛苦的路，但只要走過(guò)將會(huì)發(fā)現(xiàn)屬于自己的舞臺(tái)。

我們一起來(lái)加油！加油！再加油??！努力！努力！再努力?。?/p>

第五篇：投資與理財(cái)專(zhuān)業(yè)小結(jié)

投資與理財(cái)專(zhuān)業(yè)小結(jié)

光陰荏苒，時(shí)光流逝。轉(zhuǎn)眼已經(jīng)快要畢業(yè)了，學(xué)習(xí)了三年的投資與理財(cái)專(zhuān)業(yè)，其實(shí)感覺(jué)才剛剛?cè)肓碎T(mén)。

有一次，朋友問(wèn)我什么專(zhuān)業(yè)的，我便回答了他，他又問(wèn)我，學(xué)到了什么？該投資理財(cái)些什么？我想了很久不知道該怎么回答。我想或許我應(yīng)該追溯到投資與理財(cái)?shù)脑搭^了。

查了一下百科，了解到——理財(cái)即對(duì)于財(cái)產(chǎn)（包含有形財(cái)產(chǎn)和無(wú)形財(cái)產(chǎn)=知識(shí)產(chǎn)權(quán)）的經(jīng)營(yíng)。多用于個(gè)人對(duì)于個(gè)人財(cái)產(chǎn)或家庭財(cái)產(chǎn)的經(jīng)營(yíng)，是指?jìng)€(gè)人或機(jī)構(gòu)根據(jù)個(gè)人或機(jī)構(gòu)當(dāng)前的實(shí)際經(jīng)濟(jì)狀況，設(shè)定想要達(dá)成的經(jīng)濟(jì)目標(biāo)，在限定的時(shí)限內(nèi)采用一類(lèi)或多類(lèi)金融投資工具，通過(guò)一種或多種途徑達(dá)成其經(jīng)濟(jì)目標(biāo)的計(jì)劃、規(guī)劃或解決方案。在具體實(shí)施該規(guī)劃方案的過(guò)程，也稱(chēng)理財(cái)。

學(xué)到現(xiàn)在，想知道投資與理財(cái)這個(gè)專(zhuān)業(yè)究竟學(xué)到些什么，就要自己試著在書(shū)本中或書(shū)本外找到并解決幾個(gè)問(wèn)題。

首先什么是理財(cái)？一般人談到理財(cái)，想到的不是投資，就是賺錢(qián)。實(shí)際上理財(cái)?shù)姆秶軓V，理財(cái)是理一生的財(cái)，也就是個(gè)人一生的現(xiàn)金流量與風(fēng)險(xiǎn)管理。

其次哪里能理財(cái)？目前國(guó)內(nèi)能夠?yàn)榭蛻?hù)提供理財(cái)服務(wù)的機(jī)構(gòu)主要有銀行、證券公司。目前我國(guó)商業(yè)銀行提供的理財(cái)產(chǎn)品分為保本固定收益產(chǎn)品、保本浮動(dòng)收益產(chǎn)品與非保本浮動(dòng)收益產(chǎn)品

三類(lèi)。而證券理財(cái)一般包括股票、基金、商品期貨、股指期貨、外匯期貨等，個(gè)人或機(jī)構(gòu)投資者可以按照其不同需求及投資偏好選擇不同理財(cái)工具。

最后就是如何理財(cái)？一般而言，通過(guò)銀行開(kāi)立的理財(cái)賬戶(hù)可以辦理儲(chǔ)蓄類(lèi)產(chǎn)品和銀行理財(cái)產(chǎn)品以及基金類(lèi)產(chǎn)品，大型銀行還可通過(guò)銀行系統(tǒng)購(gòu)買(mǎi)國(guó)債。證券公司開(kāi)立的理財(cái)賬戶(hù)可用于股票、債券、期貨等一系列的投資理財(cái)工具的投資。

學(xué)會(huì)投資與理財(cái)既簡(jiǎn)單又難，要看自己是否掌握要領(lǐng)了，我回顧了這三年學(xué)習(xí)投資與理財(cái)?shù)臅r(shí)光，覺(jué)得要想深入其中并不難，有幾點(diǎn)要牢牢記住和掌握，1.回顧自己的資產(chǎn)狀況 2.設(shè)定理財(cái)目標(biāo) 3.弄清風(fēng)險(xiǎn)偏好是何種類(lèi)型 4.進(jìn)行戰(zhàn)略性的資產(chǎn)分配。

回首三年，我感覺(jué)碩果累累，學(xué)到的知識(shí)真的很多，我有信心會(huì)在將來(lái)的生涯中把自己所學(xué)運(yùn)用到工作和生活中，開(kāi)創(chuàng)屬于自己的一片艷陽(yáng)天！

投資與理財(cái)2班

鄭敏

090130555210