第一篇：大額戴帽存款操作協(xié)議及銀行大額存單(證實書)保管單（小編推薦）

大額戴帽存款操作協(xié)議書

甲方（存款方）：

乙方（需資方）：******有限責(zé)任公司

乙方為建設(shè)陜西二郎壩鈷鉛鋅礦等礦產(chǎn)項目向甲方引進(jìn)戴帽存款資金#億元人民幣。甲方資金以乙方名義存入乙方銀行，由銀行出具存款證實書放銀行保管，銀行開出保管單，乙方在保管單上背書并注明受益人為甲方后，銀行行長簽字、蓋章交甲方帶走等有關(guān)事宜，經(jīng)雙方協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議：

1)合作的基本條件

2)接款銀行：

3)接款金額：#億元（首單2000萬元）

4)存款期限：五年

5)年息：按中國人民銀行同期存款利率執(zhí)行（存款利息歸存款方所有）。

6)一次性貼息： 存款方21%，中間方另行承諾

7)保證方式：甲方以乙方名義存入乙方銀行，存款證實書放銀行保管，由銀行出具存款證實書的保管單，乙方在保管單上背書并注明受益人為甲方后，行長在此單上簽字、蓋章交甲方帶走，存款到期，甲方憑保管單換取存款證實書取回本金。

8)操作程序

9)乙方提供如下資料：

10)乙方提供“六證一卡”，省級立項批文和可行性經(jīng)濟(jì)分析報告（三年內(nèi)有效）。

11)銀行接款確認(rèn)書（乙方蓋章）。

12)申貸書

13)首單的貼息水單等資料掃描發(fā)至甲方。

14)以上資料經(jīng)甲方認(rèn)可后，雙方在網(wǎng)上簽訂此協(xié)議書。

15)此協(xié)議書雙方簽字、蓋章生效后，由甲方發(fā)商務(wù)通知書。

16)乙方向甲方發(fā)邀請函，甲方法人或授權(quán)持票簽字人帶齊開戶手續(xù)和首單資金（2000萬元），由乙方負(fù)責(zé)購買電子機(jī)票到乙方所在地后，雙方核實資金，甲方立即在此行開設(shè)自己的個人帳戶，并將首筆資金2000萬元劃入到自己的個人帳戶上，甲方收取乙方30萬保證金（該保證金不能轉(zhuǎn)走，放在行長辦公室），乙方帶領(lǐng)甲方到銀行行長辦公室核行。核行內(nèi)容只能是以下三點(diǎn)，否則視為甲方違約：1：行長身份核實（工作證，身份證）；2：銀行是否能為乙方的項目引進(jìn)甲方資金#億元以戴帽存款的方式接款；3：能否在接款書上行長當(dāng)面簽字、放銀行，核行完畢。若核行不成功，保證金歸甲方所有。

17)核行屬實后，甲方見到乙方首單（2000萬元）貼息款后，因為公司臨時帳

戶要三個工作日激活，銀行要求核行后必須即時操作首單，故從甲方所開個人帳戶將2000萬資金劃轉(zhuǎn)到乙方帳戶上并轉(zhuǎn)為五年定期存款與乙方貼息同臺交割。后續(xù)資金甲方保證在1個工作日內(nèi)到位（周末順延）。

18)甲方資金存入乙方帳戶并顯帳后，乙方銀行立即開出大額存款證實書放銀行保管，和開出大額存款證實書的保管單，銀行行長簽字、蓋章（業(yè)務(wù)），之后乙方在保管單背面背書轉(zhuǎn)讓，并明確受益人為甲方后交甲方帶走。甲方并以書面形式給乙方承諾：保證此資金在存期內(nèi)不掛失、不查詢、不提前支取，此單業(yè)務(wù)操作結(jié)束，后續(xù)資金按以上程序辦理，但貼息款由乙方開出匯票延期三日支付。違約責(zé)任

19)乙方責(zé)任：甲方首單資金到臨帳后，乙方操作銀行行長不能在接款書上簽字（銀行行長當(dāng)面簽字，接款書原件放銀行，復(fù)印件甲方帶走，作為甲方后期調(diào)動資金的依據(jù)），接款銀行不同意在大額存款證實書的保管單上簽字、蓋（業(yè)務(wù)）章；乙方不能全額支付貼息款等均屬乙方違約，除甲方撤走全部資金外，還應(yīng)同總額0.5%賠償經(jīng)濟(jì)損失給甲方。

20)甲方責(zé)任：甲方不能提供大額資金來源證明和合法移動手續(xù)（甲方必須保證該筆資金的合法性〈符合國家相關(guān)法規(guī)政策〉，否則由此造成的一切法律后果由甲方承擔(dān)）；首單資金2000萬元不能劃入自己的個人帳戶上，或又不能轉(zhuǎn)到乙方賬戶定存，后續(xù)資金不能在雙方約定日期到位等均屬甲方違約，所收乙方貼息款全部退還給乙方外，還應(yīng)按合同總額的0.5%賠償經(jīng)濟(jì)損失給乙方。其他約定

21)本協(xié)議書執(zhí)行過程中，如雙方發(fā)生爭議或糾紛，按協(xié)議程序辦理，如需仲裁或訴訟，守約方有權(quán)選擇仲裁機(jī)關(guān)和法院。

22)在操作過程中甲方人員的食宿費(fèi)、交通費(fèi)由乙方承擔(dān)。

23)未盡事宜，雙方另簽補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議書具有同等法律效力。

24)本協(xié)議書一式兩份，雙方各執(zhí)壹份，經(jīng)雙方簽字、蓋章生效，具有法律效力。

甲方（蓋章）：乙方（蓋章）：

法定代表人：法定代表人：

2012年3月20日2012年3月20日

銀行分行支行

大額存單（證實書）保管單

（銀行樣本）保管編號

第二篇：大額戴帽存款操作協(xié)議書

大額戴帽存款操作協(xié)議書

甲方（存款方）：

乙方（需資方）：

乙方為建設(shè) 項目向甲方引進(jìn)戴帽存款資金 億元人民幣。甲方資金以乙方名義存入乙方銀行，由銀行出具存款證實書放銀行保管，銀行開出保管單，乙方在保管單上背書并注明受益人為甲方后，銀行行長簽字、蓋章交甲方帶走等有關(guān)事宜，經(jīng)雙方協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議：

一、合作的基本條件

1、接款銀行：

2、接款金額： 億元（首單2000萬元）

3、存款期限：五年可續(xù)五年共十年

4、年息：按中國人民銀行存款利率執(zhí)行（存款利息歸乙方所有）。

5、一次性貼息：銀主方中介方共%，項目方中介另行承諾。

6、保證方式：甲方以乙方名義存入乙方銀行，存款證實書放銀行保管，由銀行出具存款證實書的保管單，乙方在保管單上背書并注明受益人為甲方后，行長在此單上簽字、蓋章交甲方帶走，存款到期，甲方憑保管單換取存款證實書取回本金。

二、操作程序

（一）乙方提供如下資料：

1、乙方提供“六證一卡”，省級立項批文和可行性經(jīng)濟(jì)分析報告（三年內(nèi)有效）。

2、銀行接款確認(rèn)書（含銀行坐標(biāo)、行長簽字、乙方蓋章）。

3、申貸書

4、首單的貼息水單等資料掃描發(fā)至甲方。

（二）以上資料經(jīng)甲方認(rèn)可后，雙方在網(wǎng)上簽訂此協(xié)議書。

（三）此協(xié)議書雙方簽字、蓋章生效后，由甲方發(fā)商務(wù)通知書。

（四）乙方向甲方發(fā)邀請函，甲方法人或授權(quán)持票簽字人帶齊開戶手續(xù)和首單資金（2000萬元），由乙方負(fù)責(zé)購買電子機(jī)票到乙方所在地后，乙方帶領(lǐng)甲方到銀行行長辦公室核行。核行內(nèi)容：銀行是否能為乙方的項目引進(jìn)甲方資金 億元以戴帽存款的方式接款；能否在接款書上行長簽字、放銀行，核行完畢。

（五）核行屬實后，甲方立即在此行開設(shè)自己的臨帳，并將首筆資金2000萬元劃入到自己的臨帳上，此時，由行長簽字的接款確認(rèn)書交甲方（作為甲方移動資金的依據(jù)）。

（六）甲方見到乙方首單（2000萬元）貼息款后，將臨帳上資金劃轉(zhuǎn)到乙方帳戶上并轉(zhuǎn)為五年定期存款與乙方貼息同臺交割。

（七）甲方資金存入乙方帳戶并顯帳后，乙方銀行立即開出大額存款證實書放銀行保管，和開出大額存款證實書的保管單，銀行行長簽字、蓋章（業(yè)務(wù)），乙方在保管單上背書轉(zhuǎn)讓并明確受益人為甲方交甲方帶走。甲方并以書面形式給乙方承諾：保證此資金在存期內(nèi)不掛失、不提前支取，此單業(yè)務(wù)操作結(jié)束，后續(xù)資金按以上程序辦理，但貼息款由乙方開出匯票延期三日支付。

三、違約責(zé)任

1、乙方責(zé)任：甲方首單資金到臨帳后，乙方操作銀行行長不能在接款書上簽字交甲方，接款銀行不同意在大額存款證實書的保管單上簽字、蓋（業(yè)務(wù)）章；乙方不能全額支付貼息款等均屬乙方違約，除甲方撤走全部資金外，還應(yīng)同總額0.5%賠償經(jīng)濟(jì)損失給甲方。

2、甲方責(zé)任：甲方不能提供大額資金證明和移動手續(xù)；首單資金2000萬元不能劃入自己的臨帳上，又不能定存，后續(xù)資金不能在雙方約定日期到位等屬甲方違約，所收乙方貼息款全部退還給乙方外，還應(yīng)按合同總額的0.5%賠償經(jīng)濟(jì)損失給乙方。

四、其他約定

1、本協(xié)議書執(zhí)行過程中，如雙方發(fā)生爭議或糾紛，按協(xié)議程序辦理，如需仲裁或訴訟，守約方有權(quán)選擇仲裁機(jī)關(guān)和法院。

2、在操作過程中甲方人員的食宿費(fèi)、交通費(fèi)由乙方承擔(dān)。

3、未盡事宜，雙方另簽補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議書具有同等法律效力。

4、本協(xié)議書一式兩份，雙方各執(zhí)壹份，經(jīng)雙方簽字、蓋章生效，具有法律效力。

甲方： 乙方：

法定代表人： 法定代表人：

年 月 日 年 月 日

第三篇：大額戴帽存款操作協(xié)議書

大額戴帽存款操作協(xié)議書

甲方（資金方）：

乙方（需資方）：北京速育靈科技有限公司

乙方為建設(shè)農(nóng)業(yè)高科技項目需要向甲方引進(jìn)戴帽存款資金2000億元人民幣，資金以乙方名義存入乙方指定銀行，再將存單保管在存款行，由銀行以存款人名義開出銀行保管單，乙方將保管單背書后并由行長簽字加蓋銀行章后交甲方保管等事宜，經(jīng)雙方協(xié)商達(dá)成如下協(xié)議條款：

一、合作的基本條件：

1、接款銀行：中信銀行總行營業(yè)部；

2、接存金額：2000億元人民幣（首批2000萬元）人民幣；

3、存期：五年轉(zhuǎn)五年共十年；

4、存款利息歸乙方；

5、一次性貼息：銀主18%，銀主平臺及中介費(fèi)由項目方另行承諾支付；

6、存款期滿：甲方憑存款單的保管單到存款行領(lǐng)出存款單，直接取回存款本金；

二、操作程序：

1、雙方簽訂本協(xié)議書，乙方簽發(fā)平臺費(fèi)及中介傭金承諾書；

2、乙方報送如下資料：

（1）項目公司資料“六證一卡”；省級以上批核的項目批準(zhǔn)文件（有效期內(nèi)）和項目投資可行性報告經(jīng)濟(jì)分析部分的彩印本，在每頁 1

紙的右上角簽署日期蓋章確認(rèn)。

（2）銀行接款確認(rèn)書（含銀行坐標(biāo)、行長簽名、乙方蓋章）及保管單格式樣本的彩印件；

（3）申貸書；

（4）不少于400萬元人民幣的貼息水單復(fù)印件；

三、甲方代理收齊相關(guān)資料初審合格后，即送報銀主并由甲方向乙方發(fā)出商務(wù)通知書并附上辦事員人員名單和身份證號碼；

四、乙方接到通知后即向甲方發(fā)出邀請信并為甲方主辦人員購買到接存銀行所在地的單程機(jī)票，隨后甲方主辦人員帶上首批資金（2000萬元人民幣）及開戶手續(xù)即前往存款行所在地辦理相關(guān)手續(xù)；

五、甲方人員到達(dá)后由乙方安排食住，乙方核對甲方的相關(guān)手續(xù)文件后先交50萬人民幣現(xiàn)金給甲方作保證金（甲方寫收據(jù)給乙方），然后雙方進(jìn)銀行行長辦公室進(jìn)行核行，核行內(nèi)容是1）核實接款確認(rèn)書真?zhèn)危?）核準(zhǔn)保管單格式和內(nèi)容（50萬元與甲方2000萬元入行同時支付）。

六、核行后甲方即開設(shè)臨賬，并把2000萬入臨賬；此時接款行要在接款確認(rèn)書上加蓋銀行章后交給甲方，作為整筆資金移動的依據(jù)；

七、乙方開具存款賬號并出示首批2000萬存款業(yè)務(wù)貼息后，甲方即從其臨賬上把2000萬轉(zhuǎn)到乙方存款賬上定存五年并將存單及貼息同臺交給甲方；后面的資金的操作應(yīng)根據(jù)銀行的具體情況一次性或分批進(jìn)，在全部資金存完并付清所有貼息及傭金后，雙方一起到銀行辦理存單保管，完成作業(yè)；

第四篇：銀行下周一起發(fā)行大額存單

9銀行下周一起發(fā)行大額存單 利率較基準(zhǔn)上浮四成

下周一起，包括工商銀行、交通銀行、中信銀行等9家銀行將發(fā)行首批大額存單。從部分銀行已公布的大額存單利率來看，個人大額存單利率普遍較基準(zhǔn)利率上浮40%，為低風(fēng)險投資者提供了新的投資渠道。

大額存單是由銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)面向非金融機(jī)構(gòu)投資人發(fā)行的、以人民幣計價的記賬式大額存款憑證，是銀行存款類金融產(chǎn)品，屬一般性存款。

記者昨天從中國外匯交易中心和各銀行獲悉，根據(jù)中國人民銀行《大額存單管理暫行辦法》等有關(guān)規(guī)定，工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、建設(shè)銀行、交通銀行、浦發(fā)銀行、中信銀行、招商銀行、興業(yè)銀行等9家市場利率定價自律機(jī)制核心成員，將于6月15日起發(fā)行首批大額存單。

據(jù)了解，首批大額存單期限以1年以內(nèi)(含)為主，個人大額存單起點(diǎn)金額30萬元，機(jī)構(gòu)投資人認(rèn)購的大額存單起點(diǎn)金額為1000萬元。

第一家被曝要發(fā)行大額存單的是工商銀行，前天就有消息稱工行將于下周發(fā)行大額存單，一年期利率3.15%，利率較基準(zhǔn)利率上浮40%。昨天工行方面證實了上述消息。此外，昨天，在將要發(fā)行大額存單的銀行中，農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、交通銀行、中信銀行、招商銀行也紛紛表示其大額存單一年期利率為3.15%。

>分析

利率缺少吸引力

銀率網(wǎng)分析師告訴記者，根據(jù)國內(nèi)外相關(guān)經(jīng)驗，固定利率大額存單的利率估計會略高于相同期限的定期存款，目前一年期定期存款利率為2.25%，上浮50%為3.375%，但央行的指導(dǎo)意見是不要上浮到頂，應(yīng)該就是為大額存單留出空間，因此目前大額存單的這一利率情況并不意外。

不過，大額存單的利率還是普遍被認(rèn)為缺乏吸引力。記者昨天查詢余額寶收益發(fā)現(xiàn)，6月10日，余額寶7日年化收益率為4.0450%，大額存單利率并不及余額寶。而當(dāng)前銀行理財產(chǎn)品收益率普遍在5%上下，顯然也要高于大額存單利率。

一位業(yè)內(nèi)人士表示，大額存單的推出本身就是完善銀行產(chǎn)品線，從利率來看，銀行會將大額存單的收益和自身的理財產(chǎn)品區(qū)別化。

中央財經(jīng)大學(xué)中國銀行業(yè)研究中心主任郭田勇指出，大額存單的利率主要吸引的是風(fēng)險厭惡型投資者。

小貼士

大額存單暫時不能轉(zhuǎn)讓

購買渠道

不同銀行有不同的購買方式，例如工行對于6個月期大額存單規(guī)定需要前往網(wǎng)點(diǎn)購買，一年期大額存單可通過網(wǎng)銀、網(wǎng)點(diǎn)、自助終端購買;建行、招行除了網(wǎng)點(diǎn)和網(wǎng)銀購買外，還提供手機(jī)購買方式;交行目前只能通過柜臺購買。

產(chǎn)品期限

央行一共提供了9個期限的大額存單，在目前推出大額存單的銀行中，農(nóng)行提供了1個月、3個月、6個月和1年四個期限，是提供期限種類最多的銀行。

轉(zhuǎn)讓方式

值得注意的是，雖然叫“大額可轉(zhuǎn)讓存單”，但當(dāng)前9家銀行推出的大額存單均無法轉(zhuǎn)讓。由于全國銀行間拆借中心的第三方平臺尚未開發(fā)完成，因此暫時無法實現(xiàn)轉(zhuǎn)讓。

提前支取

目前大額存單可提前支取，交行和中信銀行的工作人員表示，如果提前支取，提前支取的部分按當(dāng)日活期利率計算，剩余的部分如果滿足起點(diǎn)金額，還可以繼續(xù)按照大額存單利率計算。

算賬

按照收益率上浮40%計算，30萬元大額存單一年的利息是9450元人民幣，如果按照基準(zhǔn)利率一年2.25%計算，30萬元一年定期存款的利息是6750元，兩者相差2700元。

第五篇：銀行大額存款案件風(fēng)險排查情況報告

。根據(jù)實際情況我們把排查時間定為2015年9月30-12月31日余額為50萬（含）以上的大額儲蓄存款包括活期存款、定期存款。工具表上報要求不能有遺漏和瑕疵并且保證數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確和真實。

各信用社上報排查工具表后，檢查小組根據(jù)各家工具表進(jìn)行現(xiàn)場檢查，檢查面為100%，本次共排查定期儲蓄存款381筆，排查總金額30,256.33萬元。排查過程中，以工具表對照傳票進(jìn)行排查，特別是涉及大額款項收付的前后過程，并針對金額較大的個別業(yè)務(wù)抽調(diào)了辦理業(yè)務(wù)的監(jiān)控錄像，檢查中我社人員均能按照大額款項收付管理規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，同時檢查組對會計執(zhí)行的查庫登記簿等進(jìn)行了檢查，查看其是否執(zhí)行會計按周查庫、主任按月查庫。為保證本次檢查的嚴(yán)肅性，現(xiàn)場進(jìn)行了重要空白憑證的查點(diǎn)，并對印章保管和使用進(jìn)行了檢查，調(diào)閱了辦理業(yè)務(wù)過程的錄像資料，檢查中未發(fā)現(xiàn)重要空白憑證缺失的情況，印章憑證的管理和使用也很規(guī)范。我社除正常的財政代發(fā)工資外無其他辦表業(yè)務(wù)，而代辦業(yè)務(wù)主要集中在營業(yè)部，因不涉及現(xiàn)金業(yè)務(wù)，全部都是按照相關(guān)流程操作，因此我社代辦業(yè)務(wù)也沒有任何問題。