第一篇:大額戴帽存款操作協(xié)議及銀行大額存單(證實(shí)書)保管單(小編推薦)
大額戴帽存款操作協(xié)議書
甲方(存款方):
乙方(需資方):******有限責(zé)任公司
乙方為建設(shè)陜西二郎壩鈷鉛鋅礦等礦產(chǎn)項(xiàng)目向甲方引進(jìn)戴帽存款資金#億元人民幣。甲方資金以乙方名義存入乙方銀行,由銀行出具存款證實(shí)書放銀行保管,銀行開出保管單,乙方在保管單上背書并注明受益人為甲方后,銀行行長簽字、蓋章交甲方帶走等有關(guān)事宜,經(jīng)雙方協(xié)商,達(dá)成如下協(xié)議:
1)合作的基本條件
2)接款銀行:
3)接款金額:#億元(首單2000萬元)
4)存款期限:五年
5)年息:按中國人民銀行同期存款利率執(zhí)行(存款利息歸存款方所有)。
6)一次性貼息: 存款方21%,中間方另行承諾
7)保證方式:甲方以乙方名義存入乙方銀行,存款證實(shí)書放銀行保管,由銀行出具存款證實(shí)書的保管單,乙方在保管單上背書并注明受益人為甲方后,行長在此單上簽字、蓋章交甲方帶走,存款到期,甲方憑保管單換取存款證實(shí)書取回本金。
8)操作程序
9)乙方提供如下資料:
10)乙方提供“六證一卡”,省級立項(xiàng)批文和可行性經(jīng)濟(jì)分析報(bào)告(三年內(nèi)有效)。
11)銀行接款確認(rèn)書(乙方蓋章)。
12)申貸書
13)首單的貼息水單等資料掃描發(fā)至甲方。
14)以上資料經(jīng)甲方認(rèn)可后,雙方在網(wǎng)上簽訂此協(xié)議書。
15)此協(xié)議書雙方簽字、蓋章生效后,由甲方發(fā)商務(wù)通知書。
16)乙方向甲方發(fā)邀請函,甲方法人或授權(quán)持票簽字人帶齊開戶手續(xù)和首單資金(2000萬元),由乙方負(fù)責(zé)購買電子機(jī)票到乙方所在地后,雙方核實(shí)資金,甲方立即在此行開設(shè)自己的個(gè)人帳戶,并將首筆資金2000萬元?jiǎng)澣氲阶约旱膫€(gè)人帳戶上,甲方收取乙方30萬保證金(該保證金不能轉(zhuǎn)走,放在行長辦公室),乙方帶領(lǐng)甲方到銀行行長辦公室核行。核行內(nèi)容只能是以下三點(diǎn),否則視為甲方違約:1:行長身份核實(shí)(工作證,身份證);2:銀行是否能為乙方的項(xiàng)目引進(jìn)甲方資金#億元以戴帽存款的方式接款;3:能否在接款書上行長當(dāng)面簽字、放銀行,核行完畢。若核行不成功,保證金歸甲方所有。
17)核行屬實(shí)后,甲方見到乙方首單(2000萬元)貼息款后,因?yàn)楣九R時(shí)帳
戶要三個(gè)工作日激活,銀行要求核行后必須即時(shí)操作首單,故從甲方所開個(gè)人帳戶將2000萬資金劃轉(zhuǎn)到乙方帳戶上并轉(zhuǎn)為五年定期存款與乙方貼息同臺交割。后續(xù)資金甲方保證在1個(gè)工作日內(nèi)到位(周末順延)。
18)甲方資金存入乙方帳戶并顯帳后,乙方銀行立即開出大額存款證實(shí)書放銀行保管,和開出大額存款證實(shí)書的保管單,銀行行長簽字、蓋章(業(yè)務(wù)),之后乙方在保管單背面背書轉(zhuǎn)讓,并明確受益人為甲方后交甲方帶走。甲方并以書面形式給乙方承諾:保證此資金在存期內(nèi)不掛失、不查詢、不提前支取,此單業(yè)務(wù)操作結(jié)束,后續(xù)資金按以上程序辦理,但貼息款由乙方開出匯票延期三日支付。違約責(zé)任
19)乙方責(zé)任:甲方首單資金到臨帳后,乙方操作銀行行長不能在接款書上簽字(銀行行長當(dāng)面簽字,接款書原件放銀行,復(fù)印件甲方帶走,作為甲方后期調(diào)動資金的依據(jù)),接款銀行不同意在大額存款證實(shí)書的保管單上簽字、蓋(業(yè)務(wù))章;乙方不能全額支付貼息款等均屬乙方違約,除甲方撤走全部資金外,還應(yīng)同總額0.5%賠償經(jīng)濟(jì)損失給甲方。
20)甲方責(zé)任:甲方不能提供大額資金來源證明和合法移動手續(xù)(甲方必須保證該筆資金的合法性〈符合國家相關(guān)法規(guī)政策〉,否則由此造成的一切法律后果由甲方承擔(dān));首單資金2000萬元不能劃入自己的個(gè)人帳戶上,或又不能轉(zhuǎn)到乙方賬戶定存,后續(xù)資金不能在雙方約定日期到位等均屬甲方違約,所收乙方貼息款全部退還給乙方外,還應(yīng)按合同總額的0.5%賠償經(jīng)濟(jì)損失給乙方。其他約定
21)本協(xié)議書執(zhí)行過程中,如雙方發(fā)生爭議或糾紛,按協(xié)議程序辦理,如需仲裁或訴訟,守約方有權(quán)選擇仲裁機(jī)關(guān)和法院。
22)在操作過程中甲方人員的食宿費(fèi)、交通費(fèi)由乙方承擔(dān)。
23)未盡事宜,雙方另簽補(bǔ)充協(xié)議,補(bǔ)充協(xié)議書具有同等法律效力。
24)本協(xié)議書一式兩份,雙方各執(zhí)壹份,經(jīng)雙方簽字、蓋章生效,具有法律效力。
甲方(蓋章):乙方(蓋章):
法定代表人:法定代表人:
2012年3月20日2012年3月20日
銀行分行支行
大額存單(證實(shí)書)保管單
(銀行樣本)保管編號
第二篇:大額戴帽存款操作協(xié)議書
大額戴帽存款操作協(xié)議書
甲方(存款方):
乙方(需資方):
乙方為建設(shè) 項(xiàng)目向甲方引進(jìn)戴帽存款資金 億元人民幣。甲方資金以乙方名義存入乙方銀行,由銀行出具存款證實(shí)書放銀行保管,銀行開出保管單,乙方在保管單上背書并注明受益人為甲方后,銀行行長簽字、蓋章交甲方帶走等有關(guān)事宜,經(jīng)雙方協(xié)商,達(dá)成如下協(xié)議:
一、合作的基本條件
1、接款銀行:
2、接款金額: 億元(首單2000萬元)
3、存款期限:五年可續(xù)五年共十年
4、年息:按中國人民銀行存款利率執(zhí)行(存款利息歸乙方所有)。
5、一次性貼息:銀主方中介方共%,項(xiàng)目方中介另行承諾。
6、保證方式:甲方以乙方名義存入乙方銀行,存款證實(shí)書放銀行保管,由銀行出具存款證實(shí)書的保管單,乙方在保管單上背書并注明受益人為甲方后,行長在此單上簽字、蓋章交甲方帶走,存款到期,甲方憑保管單換取存款證實(shí)書取回本金。
二、操作程序
(一)乙方提供如下資料:
1、乙方提供“六證一卡”,省級立項(xiàng)批文和可行性經(jīng)濟(jì)分析報(bào)告(三年內(nèi)有效)。
2、銀行接款確認(rèn)書(含銀行坐標(biāo)、行長簽字、乙方蓋章)。
3、申貸書
4、首單的貼息水單等資料掃描發(fā)至甲方。
(二)以上資料經(jīng)甲方認(rèn)可后,雙方在網(wǎng)上簽訂此協(xié)議書。
(三)此協(xié)議書雙方簽字、蓋章生效后,由甲方發(fā)商務(wù)通知書。
(四)乙方向甲方發(fā)邀請函,甲方法人或授權(quán)持票簽字人帶齊開戶手續(xù)和首單資金(2000萬元),由乙方負(fù)責(zé)購買電子機(jī)票到乙方所在地后,乙方帶領(lǐng)甲方到銀行行長辦公室核行。核行內(nèi)容:銀行是否能為乙方的項(xiàng)目引進(jìn)甲方資金 億元以戴帽存款的方式接款;能否在接款書上行長簽字、放銀行,核行完畢。
(五)核行屬實(shí)后,甲方立即在此行開設(shè)自己的臨帳,并將首筆資金2000萬元?jiǎng)澣氲阶约旱呐R帳上,此時(shí),由行長簽字的接款確認(rèn)書交甲方(作為甲方移動資金的依據(jù))。
(六)甲方見到乙方首單(2000萬元)貼息款后,將臨帳上資金劃轉(zhuǎn)到乙方帳戶上并轉(zhuǎn)為五年定期存款與乙方貼息同臺交割。
(七)甲方資金存入乙方帳戶并顯帳后,乙方銀行立即開出大額存款證實(shí)書放銀行保管,和開出大額存款證實(shí)書的保管單,銀行行長簽字、蓋章(業(yè)務(wù)),乙方在保管單上背書轉(zhuǎn)讓并明確受益人為甲方交甲方帶走。甲方并以書面形式給乙方承諾:保證此資金在存期內(nèi)不掛失、不提前支取,此單業(yè)務(wù)操作結(jié)束,后續(xù)資金按以上程序辦理,但貼息款由乙方開出匯票延期三日支付。
三、違約責(zé)任
1、乙方責(zé)任:甲方首單資金到臨帳后,乙方操作銀行行長不能在接款書上簽字交甲方,接款銀行不同意在大額存款證實(shí)書的保管單上簽字、蓋(業(yè)務(wù))章;乙方不能全額支付貼息款等均屬乙方違約,除甲方撤走全部資金外,還應(yīng)同總額0.5%賠償經(jīng)濟(jì)損失給甲方。
2、甲方責(zé)任:甲方不能提供大額資金證明和移動手續(xù);首單資金2000萬元不能劃入自己的臨帳上,又不能定存,后續(xù)資金不能在雙方約定日期到位等屬甲方違約,所收乙方貼息款全部退還給乙方外,還應(yīng)按合同總額的0.5%賠償經(jīng)濟(jì)損失給乙方。
四、其他約定
1、本協(xié)議書執(zhí)行過程中,如雙方發(fā)生爭議或糾紛,按協(xié)議程序辦理,如需仲裁或訴訟,守約方有權(quán)選擇仲裁機(jī)關(guān)和法院。
2、在操作過程中甲方人員的食宿費(fèi)、交通費(fèi)由乙方承擔(dān)。
3、未盡事宜,雙方另簽補(bǔ)充協(xié)議,補(bǔ)充協(xié)議書具有同等法律效力。
4、本協(xié)議書一式兩份,雙方各執(zhí)壹份,經(jīng)雙方簽字、蓋章生效,具有法律效力。
甲方: 乙方:
法定代表人: 法定代表人:
年 月 日 年 月 日
第三篇:大額戴帽存款操作協(xié)議書
大額戴帽存款操作協(xié)議書
甲方(資金方):
乙方(需資方):北京速育靈科技有限公司
乙方為建設(shè)農(nóng)業(yè)高科技項(xiàng)目需要向甲方引進(jìn)戴帽存款資金2000億元人民幣,資金以乙方名義存入乙方指定銀行,再將存單保管在存款行,由銀行以存款人名義開出銀行保管單,乙方將保管單背書后并由行長簽字加蓋銀行章后交甲方保管等事宜,經(jīng)雙方協(xié)商達(dá)成如下協(xié)議條款:
一、合作的基本條件:
1、接款銀行:中信銀行總行營業(yè)部;
2、接存金額:2000億元人民幣(首批2000萬元)人民幣;
3、存期:五年轉(zhuǎn)五年共十年;
4、存款利息歸乙方;
5、一次性貼息:銀主18%,銀主平臺及中介費(fèi)由項(xiàng)目方另行承諾支付;
6、存款期滿:甲方憑存款單的保管單到存款行領(lǐng)出存款單,直接取回存款本金;
二、操作程序:
1、雙方簽訂本協(xié)議書,乙方簽發(fā)平臺費(fèi)及中介傭金承諾書;
2、乙方報(bào)送如下資料:
(1)項(xiàng)目公司資料“六證一卡”;省級以上批核的項(xiàng)目批準(zhǔn)文件(有效期內(nèi))和項(xiàng)目投資可行性報(bào)告經(jīng)濟(jì)分析部分的彩印本,在每頁 1
紙的右上角簽署日期蓋章確認(rèn)。
(2)銀行接款確認(rèn)書(含銀行坐標(biāo)、行長簽名、乙方蓋章)及保管單格式樣本的彩印件;
(3)申貸書;
(4)不少于400萬元人民幣的貼息水單復(fù)印件;
三、甲方代理收齊相關(guān)資料初審合格后,即送報(bào)銀主并由甲方向乙方發(fā)出商務(wù)通知書并附上辦事員人員名單和身份證號碼;
四、乙方接到通知后即向甲方發(fā)出邀請信并為甲方主辦人員購買到接存銀行所在地的單程機(jī)票,隨后甲方主辦人員帶上首批資金(2000萬元人民幣)及開戶手續(xù)即前往存款行所在地辦理相關(guān)手續(xù);
五、甲方人員到達(dá)后由乙方安排食住,乙方核對甲方的相關(guān)手續(xù)文件后先交50萬人民幣現(xiàn)金給甲方作保證金(甲方寫收據(jù)給乙方),然后雙方進(jìn)銀行行長辦公室進(jìn)行核行,核行內(nèi)容是1)核實(shí)接款確認(rèn)書真?zhèn)危?)核準(zhǔn)保管單格式和內(nèi)容(50萬元與甲方2000萬元入行同時(shí)支付)。
六、核行后甲方即開設(shè)臨賬,并把2000萬入臨賬;此時(shí)接款行要在接款確認(rèn)書上加蓋銀行章后交給甲方,作為整筆資金移動的依據(jù);
七、乙方開具存款賬號并出示首批2000萬存款業(yè)務(wù)貼息后,甲方即從其臨賬上把2000萬轉(zhuǎn)到乙方存款賬上定存五年并將存單及貼息同臺交給甲方;后面的資金的操作應(yīng)根據(jù)銀行的具體情況一次性或分批進(jìn),在全部資金存完并付清所有貼息及傭金后,雙方一起到銀行辦理存單保管,完成作業(yè);
第四篇:銀行下周一起發(fā)行大額存單
9銀行下周一起發(fā)行大額存單 利率較基準(zhǔn)上浮四成
下周一起,包括工商銀行、交通銀行、中信銀行等9家銀行將發(fā)行首批大額存單。從部分銀行已公布的大額存單利率來看,個(gè)人大額存單利率普遍較基準(zhǔn)利率上浮40%,為低風(fēng)險(xiǎn)投資者提供了新的投資渠道。
大額存單是由銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)面向非金融機(jī)構(gòu)投資人發(fā)行的、以人民幣計(jì)價(jià)的記賬式大額存款憑證,是銀行存款類金融產(chǎn)品,屬一般性存款。
記者昨天從中國外匯交易中心和各銀行獲悉,根據(jù)中國人民銀行《大額存單管理暫行辦法》等有關(guān)規(guī)定,工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、建設(shè)銀行、交通銀行、浦發(fā)銀行、中信銀行、招商銀行、興業(yè)銀行等9家市場利率定價(jià)自律機(jī)制核心成員,將于6月15日起發(fā)行首批大額存單。
據(jù)了解,首批大額存單期限以1年以內(nèi)(含)為主,個(gè)人大額存單起點(diǎn)金額30萬元,機(jī)構(gòu)投資人認(rèn)購的大額存單起點(diǎn)金額為1000萬元。
第一家被曝要發(fā)行大額存單的是工商銀行,前天就有消息稱工行將于下周發(fā)行大額存單,一年期利率3.15%,利率較基準(zhǔn)利率上浮40%。昨天工行方面證實(shí)了上述消息。此外,昨天,在將要發(fā)行大額存單的銀行中,農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、交通銀行、中信銀行、招商銀行也紛紛表示其大額存單一年期利率為3.15%。
>分析
利率缺少吸引力
銀率網(wǎng)分析師告訴記者,根據(jù)國內(nèi)外相關(guān)經(jīng)驗(yàn),固定利率大額存單的利率估計(jì)會略高于相同期限的定期存款,目前一年期定期存款利率為2.25%,上浮50%為3.375%,但央行的指導(dǎo)意見是不要上浮到頂,應(yīng)該就是為大額存單留出空間,因此目前大額存單的這一利率情況并不意外。
不過,大額存單的利率還是普遍被認(rèn)為缺乏吸引力。記者昨天查詢余額寶收益發(fā)現(xiàn),6月10日,余額寶7日年化收益率為4.0450%,大額存單利率并不及余額寶。而當(dāng)前銀行理財(cái)產(chǎn)品收益率普遍在5%上下,顯然也要高于大額存單利率。
一位業(yè)內(nèi)人士表示,大額存單的推出本身就是完善銀行產(chǎn)品線,從利率來看,銀行會將大額存單的收益和自身的理財(cái)產(chǎn)品區(qū)別化。
中央財(cái)經(jīng)大學(xué)中國銀行業(yè)研究中心主任郭田勇指出,大額存單的利率主要吸引的是風(fēng)險(xiǎn)厭惡型投資者。
小貼士
大額存單暫時(shí)不能轉(zhuǎn)讓
購買渠道
不同銀行有不同的購買方式,例如工行對于6個(gè)月期大額存單規(guī)定需要前往網(wǎng)點(diǎn)購買,一年期大額存單可通過網(wǎng)銀、網(wǎng)點(diǎn)、自助終端購買;建行、招行除了網(wǎng)點(diǎn)和網(wǎng)銀購買外,還提供手機(jī)購買方式;交行目前只能通過柜臺購買。
產(chǎn)品期限
央行一共提供了9個(gè)期限的大額存單,在目前推出大額存單的銀行中,農(nóng)行提供了1個(gè)月、3個(gè)月、6個(gè)月和1年四個(gè)期限,是提供期限種類最多的銀行。
轉(zhuǎn)讓方式
值得注意的是,雖然叫“大額可轉(zhuǎn)讓存單”,但當(dāng)前9家銀行推出的大額存單均無法轉(zhuǎn)讓。由于全國銀行間拆借中心的第三方平臺尚未開發(fā)完成,因此暫時(shí)無法實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)讓。
提前支取
目前大額存單可提前支取,交行和中信銀行的工作人員表示,如果提前支取,提前支取的部分按當(dāng)日活期利率計(jì)算,剩余的部分如果滿足起點(diǎn)金額,還可以繼續(xù)按照大額存單利率計(jì)算。
算賬
按照收益率上浮40%計(jì)算,30萬元大額存單一年的利息是9450元人民幣,如果按照基準(zhǔn)利率一年2.25%計(jì)算,30萬元一年定期存款的利息是6750元,兩者相差2700元。
第五篇:銀行大額存款案件風(fēng)險(xiǎn)排查情況報(bào)告
。根據(jù)實(shí)際情況我們把排查時(shí)間定為2015年9月30-12月31日余額為50萬(含)以上的大額儲蓄存款包括活期存款、定期存款。工具表上報(bào)要求不能有遺漏和瑕疵并且保證數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確和真實(shí)。
各信用社上報(bào)排查工具表后,檢查小組根據(jù)各家工具表進(jìn)行現(xiàn)場檢查,檢查面為100%,本次共排查定期儲蓄存款381筆,排查總金額30,256.33萬元。排查過程中,以工具表對照傳票進(jìn)行排查,特別是涉及大額款項(xiàng)收付的前后過程,并針對金額較大的個(gè)別業(yè)務(wù)抽調(diào)了辦理業(yè)務(wù)的監(jiān)控錄像,檢查中我社人員均能按照大額款項(xiàng)收付管理規(guī)定辦理業(yè)務(wù),同時(shí)檢查組對會計(jì)執(zhí)行的查庫登記簿等進(jìn)行了檢查,查看其是否執(zhí)行會計(jì)按周查庫、主任按月查庫。為保證本次檢查的嚴(yán)肅性,現(xiàn)場進(jìn)行了重要空白憑證的查點(diǎn),并對印章保管和使用進(jìn)行了檢查,調(diào)閱了辦理業(yè)務(wù)過程的錄像資料,檢查中未發(fā)現(xiàn)重要空白憑證缺失的情況,印章憑證的管理和使用也很規(guī)范。我社除正常的財(cái)政代發(fā)工資外無其他辦表業(yè)務(wù),而代辦業(yè)務(wù)主要集中在營業(yè)部,因不涉及現(xiàn)金業(yè)務(wù),全部都是按照相關(guān)流程操作,因此我社代辦業(yè)務(wù)也沒有任何問題。