第一篇：銀行反洗錢工作2014年度報(bào)告

***行反洗錢2014年度報(bào)告

人民銀行***行：

按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）》要求，現(xiàn)將我單位（含所轄分支機(jī)構(gòu)）2014年度反洗錢工作情況報(bào)告如下：

一、反洗錢工作整體情況及機(jī)構(gòu)概況

我行下轄*縣支行，**個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，現(xiàn)有在崗員工***人。今年以來，為預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，我行認(rèn)真貫徹落實(shí)反洗錢法律法規(guī)，切實(shí)履行金融機(jī)構(gòu)反洗錢法律義務(wù)，嚴(yán)格按照人民銀行及上級(jí)行的要求，組織轄內(nèi)員工積極做好反洗錢相關(guān)工作，并定期組織人員對(duì)基層各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)執(zhí)行反洗錢內(nèi)部控制制度情況進(jìn)行監(jiān)督檢查和審計(jì)考評(píng)，發(fā)現(xiàn)問題，及時(shí)整改，保證了反洗錢制度規(guī)定在我行得到有效落實(shí)。

二、反洗錢工作機(jī)制建立情況

（一）內(nèi)控制度建立和修訂情況

1、及時(shí)落實(shí)上級(jí)行精神。反洗錢是一項(xiàng)長(zhǎng)期的任務(wù)，在收到人行、監(jiān)管部門及上級(jí)行反洗錢相關(guān)文件、規(guī)定后，我們都及時(shí)把反洗錢工作精神傳達(dá)到各部門、分支機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn) 員工，并結(jié)合我行實(shí)際，提出具體工作要求，落實(shí)上級(jí)行、當(dāng)?shù)厝诵蟹聪村X工作布置。

2、建章立制，加強(qiáng)內(nèi)控管理。根據(jù)人行反洗錢檢查要求及我行實(shí)際，今年1月份，對(duì)反洗錢內(nèi)控制度進(jìn)行梳理、細(xì)化，制定修訂下發(fā)了《***行反洗錢業(yè)務(wù)客戶風(fēng)險(xiǎn)分類管理辦法》等三項(xiàng)制度，對(duì)我行各職能部門反洗錢工作的主要職責(zé)進(jìn)行了細(xì)分，明確要求各職能部門設(shè)立反洗錢崗位、專人負(fù)責(zé)反洗錢工作；明確要求各級(jí)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)要根據(jù)“了解客戶”的原則，建立和完善客戶身份審查和登記制度；落實(shí)反洗錢大額和可疑交易報(bào)送歸口管理部門；明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等。

（二）機(jī)制設(shè)置情況

為切實(shí)加強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)，我行成立了以我行行長(zhǎng)任組長(zhǎng)，主管副行長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，計(jì)財(cái)部、信貸管理部、個(gè)人部、內(nèi)控部、保衛(wèi)部等相關(guān)部門負(fù)責(zé)同志為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在內(nèi)控部，具體負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)全轄基層反洗錢工作。全轄共配置反洗錢專兼職人員69人，占全部工作人員比例19%。根據(jù)實(shí)際需要，各網(wǎng)點(diǎn)配備必要的管理人員，設(shè)立專門的反洗錢崗位，明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作，為反洗錢工作的順利開展提供了強(qiáng)有力的組織保證。

（三）技術(shù)保障情況 2014年，為適應(yīng)新的支付清算系統(tǒng)對(duì)應(yīng)的支付交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，能夠及時(shí)對(duì)大額和可疑交易進(jìn)行監(jiān)測(cè)、記錄，上級(jí)行配合新核心系統(tǒng)的上線重新開發(fā)了與新的IT核心系統(tǒng)聯(lián)接的新反洗錢系統(tǒng)。通過推行新的反洗錢系統(tǒng)，提高和完善了反洗錢軟硬件條件，有效地實(shí)現(xiàn)了完整、規(guī)范和真實(shí)的電子化數(shù)據(jù)采集方式，不斷完善了業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的篩選和分析工作，提高數(shù)據(jù)篩選的準(zhǔn)確性和分析報(bào)告質(zhì)量，增強(qiáng)了反洗錢監(jiān)測(cè)的及時(shí)性和有效性。同時(shí)，通過建立有效監(jiān)控和管理資金賬戶系統(tǒng)，改進(jìn)銀行賬戶管理手段，在對(duì)洗錢犯罪的監(jiān)控、取證、防范等方面的科學(xué)技術(shù)手段都有了顯著提高。

（四）人員配備與資質(zhì)情況

為做好反洗錢基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的整理、篩選、分析和上報(bào)工作，我行全轄共配置反洗錢專兼職人員69人，占全部工作人員比例19%。根據(jù)實(shí)際需要，各網(wǎng)點(diǎn)配備必要的管理人員，設(shè)立專門的反洗錢崗位，明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。

為提高反洗錢工作人員業(yè)務(wù)水平，我行對(duì)反洗錢崗位人員嚴(yán)格要求，積極參加人民銀行組織的反洗錢崗位人員準(zhǔn)入培訓(xùn)工作，我行通過參加2013年及2014年兩期培訓(xùn)，共有70人獲得了反洗錢崗位人員準(zhǔn)入培訓(xùn)證書，獲得這一證書是參加反洗錢崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)的有效記錄和證明，是培訓(xùn)組織單 位對(duì)參訓(xùn)者專業(yè)知識(shí)和技能水平的認(rèn)可，是參訓(xùn)者崗位任職和考核的條件之一。

三、反洗錢法定義務(wù)履行情況

（一）客戶身份識(shí)別情況

1、業(yè)務(wù)辦理中客戶身份識(shí)別情況（1）在開戶環(huán)節(jié)對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別

在辦理開戶業(yè)務(wù)時(shí)，我行要求必須客戶本人持有效身份證件或身份證明文件辦理開戶手續(xù)，并真實(shí)、完整地填寫客戶基本信息表格等材料?？头行拈_戶人員在為客戶辦理手續(xù)前對(duì)照審查客戶身份證明文件相關(guān)信息，并通過現(xiàn)場(chǎng)征詢、客戶回訪等方式確認(rèn)客戶信息，留存相關(guān)影像資料及復(fù)印件。

2014年我行所辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)均符合相關(guān)制度要求，未發(fā)現(xiàn)匿名、假名賬戶。

（2）客戶相關(guān)信息資料變更

我行在為客戶辦理資金賬戶等重要信息時(shí)均嚴(yán)格遵守反洗錢有關(guān)規(guī)定，對(duì)客戶重新識(shí)別身份信息，要求客戶提供有效身份證件或身份證明文件和公證機(jī)關(guān)出具的證明書辦理變更手續(xù)。

2014年我行通過身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)及現(xiàn)場(chǎng)征詢、客戶回訪等方式識(shí)別確認(rèn)客戶信息####筆，其中：機(jī)構(gòu)客戶##筆，自然人客戶##筆。識(shí)別過程中未發(fā)現(xiàn)異常現(xiàn)象，沒有為身份 不明的客戶辦理業(yè)務(wù)或提供服務(wù)等情況。

（二）對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶的特別措施

我行反洗錢業(yè)務(wù)個(gè)人客戶和單位客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分為：高風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)和低風(fēng)險(xiǎn)三類。

對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶管理應(yīng)遵循綜合性原則、定量與定性分析相結(jié)合原則、持續(xù)性原則、保密性原則，根據(jù)不同客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)采取分類管理措施，對(duì)客戶進(jìn)行持續(xù)識(shí)別，加強(qiáng)客戶交易的檢查頻率，及時(shí)更新客戶的身份信息，及時(shí)報(bào)告可疑交易，確保最大限度地防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生。

（三）客戶資料和交易記錄保存情況

我行嚴(yán)格按照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》及其他規(guī)范性文件要求安全、準(zhǔn)確、完整的保存客戶身份資料、交易記錄等，未經(jīng)批準(zhǔn)手續(xù)不得調(diào)閱客戶有關(guān)資料。

2014年我行未發(fā)生客戶資料泄密情況。

（四）大額和可疑交易報(bào)告

我行基本能按照“一個(gè)《規(guī)定》、兩個(gè)《辦法》”的要求，加強(qiáng)對(duì)大額現(xiàn)金、轉(zhuǎn)帳支付交易的監(jiān)測(cè)，落實(shí)大額和可疑交易報(bào)告制度。一是建立臺(tái)帳制度和異常交易報(bào)告制度，制定《大額匯兌登記簿》、《對(duì)公大額收付登記簿》，加強(qiáng)對(duì)大額匯兌收付交易、大額現(xiàn)金收付交易、大額轉(zhuǎn)帳收付交易進(jìn)行詳細(xì)登記、分析，防止不法分子利用銀行進(jìn)行洗錢活動(dòng)。二是按規(guī)定每月報(bào)送大額交易、可疑交易報(bào)告的相關(guān)資料及報(bào)表。三是狠抓落實(shí)大額現(xiàn)金支付審批制度，對(duì)出入我行機(jī)構(gòu)的大額匯兌、現(xiàn)金、轉(zhuǎn)帳交易實(shí)行有效的監(jiān)測(cè)，凡支付金額超出審批權(quán)限以上的交易，不論是否存在異常，都能夠通過河南省反洗錢系統(tǒng)自動(dòng)篩選上報(bào)。

（五）對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的針對(duì)性措施

營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜員在對(duì)經(jīng)分析認(rèn)定為高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的個(gè)人及單位客戶，應(yīng)在高風(fēng)險(xiǎn)客戶的賬戶開立10個(gè)工作日內(nèi)完整填寫《銀行高風(fēng)險(xiǎn)個(gè)人客戶認(rèn)定表》或《銀行高風(fēng)險(xiǎn)單位客戶認(rèn)定表》，經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人初審和銀行主管負(fù)責(zé)人復(fù)核后，交各級(jí)行反洗錢主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。針對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶，自評(píng)定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)后，每半年審核一次客戶基本信息。

當(dāng)中低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶調(diào)整為高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶或高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶調(diào)整為中低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶時(shí)，同時(shí)還需報(bào)上級(jí)行反洗錢主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。

（六）開展反洗錢宣傳情況

按照人民銀行及上級(jí)行的要求和部署，我行于2014年6月23日至6月29日、2014年9月1日至9月30日進(jìn)行了兩次全轄范圍內(nèi)的大型反洗錢宣傳活動(dòng)，我行通過在所轄各網(wǎng)點(diǎn)懸掛反洗錢宣傳活動(dòng)橫幅和張貼標(biāo)語、各網(wǎng)點(diǎn)利用LED顯示屏字幕滾動(dòng)顯示宣傳標(biāo)語、在網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置反洗錢咨詢臺(tái)等多種宣傳方式進(jìn)行反洗錢知識(shí)宣傳，并利用窗口指導(dǎo)、業(yè)務(wù) 咨詢等形式宣傳反洗錢政策規(guī)定，讓會(huì)公眾和有關(guān)部門認(rèn)識(shí)、了解反洗錢工作重要性，支持和參與反洗錢工作，為反洗錢法規(guī)制度的有效實(shí)施營(yíng)造良好的會(huì)環(huán)境。

（七）組織反洗錢培訓(xùn)情況

今年年初，我行就制定了具體反洗錢知識(shí)的培訓(xùn)計(jì)劃，定期組織員工學(xué)習(xí)反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)，組織反洗錢知識(shí)考試，促使員工特別是一線臨柜人員學(xué)習(xí)反洗錢法律法規(guī)，熟悉操作程序，掌握支付交易監(jiān)測(cè)、分析、報(bào)告的措施和辦法，提高操作水平。同時(shí)對(duì)員工進(jìn)行反洗錢法律法規(guī)和職業(yè)操守教育，提高員工的法制觀念和遵紀(jì)守法的自覺性，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)和責(zé)任意識(shí)。

2014年4月10日至6月10日我行組織47名主管會(huì)計(jì)及反洗錢兼職人員參加了人民銀行反洗錢崗位準(zhǔn)入網(wǎng)上培訓(xùn)，本次培訓(xùn)以參加網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)為主，重點(diǎn)學(xué)習(xí)了《反洗錢法律法規(guī)》、《銀行業(yè)反洗錢操作實(shí)務(wù)與案例》等課程，其中大部分學(xué)員參加網(wǎng)上學(xué)習(xí)《反洗錢法律法規(guī)》均在9小時(shí)以上，學(xué)習(xí)《銀行業(yè)反洗錢操作實(shí)務(wù)與案例》人均40小時(shí)以上，達(dá)到了規(guī)定的課時(shí)。在學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)上，參加培訓(xùn)人員按照時(shí)間要求進(jìn)行了階段性測(cè)試和終結(jié)性考試，其中階段性測(cè)試人均成績(jī)91.7分，終結(jié)性考試平均成績(jī)95.2分。參加培訓(xùn)人員全部合格，并取得了反洗錢崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)證書。

2014年8月12日至8月27日，我行以我行新IT系統(tǒng) 上線前演練培訓(xùn)為契機(jī)，組織全體員工分三批對(duì)新開發(fā)的反洗錢系統(tǒng)操作及反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)進(jìn)行全員培訓(xùn)，這次培訓(xùn)共參加人員283人次，收到了良好效果。2014年9月24日我我行機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人及負(fù)責(zé)反洗錢工作的人員全部參加了**人行組織的反洗錢知識(shí)培訓(xùn)。

（八）自主管理、檢查與審計(jì)

按照反洗錢法律法規(guī)規(guī)定，我行從完善制度入手，著力健全反洗錢內(nèi)部控制制度體系，制定履行反洗錢義務(wù)的工作程序、管理體制、內(nèi)部評(píng)估和稽核制度，明確反洗錢工作崗位職責(zé)，分解落實(shí)反洗錢工作的職責(zé)和任務(wù)。結(jié)合自身機(jī)構(gòu)的特點(diǎn)和經(jīng)營(yíng)實(shí)際，對(duì)各項(xiàng)反洗錢制度不斷進(jìn)行修正、完善和創(chuàng)新，使制度控制更加細(xì)化、縝密和科學(xué)。將反洗錢制度要求融入業(yè)務(wù)核算程序和管理系統(tǒng)，建立客戶身份識(shí)別、大額和可疑交易報(bào)告、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的管理制度和操作規(guī)程，為反洗錢工作提供有力的制度保障。

為確保反洗錢工作扎實(shí)有效的開展，我行結(jié)合業(yè)務(wù)檢查、風(fēng)險(xiǎn)排查、內(nèi)部序時(shí)審計(jì)等方式定期不定期地對(duì)基層銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的反洗錢工作進(jìn)行督導(dǎo)檢查。針對(duì)基層銀行反洗錢內(nèi)控制度建立、制度的執(zhí)行、大額交易和可疑交易報(bào)告情況等進(jìn)行檢查，發(fā)現(xiàn)問題，及時(shí)整改，確保反洗錢制度規(guī)定的有效落實(shí)執(zhí)行。

四、反洗錢工作配合與成效情況

（一）協(xié)助行政調(diào)查情況

2014年度，我行嚴(yán)格要求下屬行反洗錢人員要按照反洗錢法及反洗錢相關(guān)法律文件要求，認(rèn)真落實(shí)反洗錢法的各項(xiàng)要求及各項(xiàng)規(guī)章制度，切實(shí)履行金融機(jī)構(gòu)反洗錢法律義務(wù)。

我行指定專人及時(shí)與當(dāng)?shù)厝嗣胥y行聯(lián)系日常反洗錢工作，及時(shí)完成當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)安排的工作，按時(shí)上報(bào)各類報(bào)表、情況匯報(bào)、宣傳培訓(xùn)等日常工作，努力協(xié)助當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)做好反洗錢工作。

在做好協(xié)助上級(jí)人行、市辦反洗錢工作的同時(shí)，我行還積極協(xié)助其他相關(guān)部門做好打擊洗錢工作。

（二）接受現(xiàn)場(chǎng)檢查及被處罰情況

2014年度我行未受到人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查。

（三）工作報(bào)告及接受日常監(jiān)管情況

根據(jù)監(jiān)管部門、上級(jí)行及市辦的要求，以及我行反洗錢工作需要和實(shí)際情況，我們始終堅(jiān)持向當(dāng)?shù)厝诵屑皶r(shí)反饋反洗錢工作的情況、內(nèi)控制度的建立完善情況，指定專人及時(shí)與當(dāng)?shù)厝嗣胥y行聯(lián)系日常反洗錢工作，及時(shí)完成當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)安排的工作，按時(shí)上報(bào)各類報(bào)表、情況匯報(bào)、宣傳培訓(xùn)等日常工作，努力協(xié)助當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)做好反洗錢工作。遇到問題及時(shí)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行請(qǐng)教，使我行的反洗錢工作得到正常開展。2014年我行及時(shí)采集反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表數(shù)據(jù)，準(zhǔn)確的將反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息報(bào)送給當(dāng)?shù)厝嗣胥y行及上級(jí)主管部門，未發(fā)生漏報(bào)、遲報(bào)等情況。

五、存在問題

今年以來，我們雖然在反洗錢工作中取得一定成績(jī)，但由于部分業(yè)務(wù)人員有重業(yè)務(wù)、輕反洗錢工作的思想意識(shí)，對(duì)反洗錢工作的重要性認(rèn)識(shí)不夠深刻，工作中還存在一定的差距。在具體工作中還存在部分員工對(duì)可疑交易的分析甄別概念模糊，有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。

六、2015年反洗錢工作思路

2015年，我行反洗錢工作的具體思路是：嚴(yán)格上級(jí)行對(duì)我行提出的要求，繼續(xù)深入開展反洗錢工作，重點(diǎn)做好：一是進(jìn)一步做好對(duì)各級(jí)行及內(nèi)部審計(jì)檢查中暴露問題的整改工作，逐一對(duì)照，嚴(yán)格整改，繼續(xù)加大反洗錢工作力度；二是要繼續(xù)完善反洗錢內(nèi)控制度，在自查中查找并減少缺陷漏洞；三是要繼續(xù)加強(qiáng)現(xiàn)金支付交易監(jiān)測(cè)和轉(zhuǎn)帳支付交易監(jiān)測(cè)，特別是加強(qiáng)對(duì)大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監(jiān)測(cè)，做好匯兌結(jié)算和大額現(xiàn)金收付的臺(tái)帳登記和分析工作，防止和打擊非法洗錢活動(dòng)；四是進(jìn)一步加大反洗錢宣傳培訓(xùn)力度，確保全員樹立牢固的反洗錢意識(shí)，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性，切實(shí)防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)；五是嚴(yán)格保密制度，確保反洗錢工作的順利開展。

填報(bào)日期：2015年1月15日 審閱人：

第二篇：銀行反洗錢自查工作報(bào)告

根據(jù)市銀行工作安排，我社于五月至六月期間對(duì)轄內(nèi)信用社的反洗錢工作進(jìn)行自查自糾，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：

一、按照中國(guó)銀行的規(guī)定，建立健全反洗錢內(nèi)控制度。聯(lián)社于200*年5月份制定了大額交易和可疑交易的主要檢查項(xiàng)目的監(jiān)督檢查制度，并于200*年6月10日在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)存款業(yè)務(wù)交易中新增反洗錢維護(hù)子交易，實(shí)現(xiàn)對(duì)反洗錢工作的實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)分析。

二、設(shè)立專門的反洗錢工作機(jī)構(gòu)，并配備必要工作人員專門負(fù)責(zé)反洗錢工作，能夠做到“三明確”、“二落實(shí)”，將反洗錢工作職責(zé)落實(shí)到崗，落實(shí)到人。由會(huì)計(jì)出納科專門負(fù)責(zé)收集全轄反洗錢工作及大額支付報(bào)告和可疑支付報(bào)告，按月報(bào)送銀行，并按照分級(jí)管理的原則，對(duì)基層機(jī)構(gòu)的反洗錢情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。

三、制定有效的反洗錢措施：

1、建立客戶身份登記制度。按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開戶時(shí)，柜面業(yè)務(wù)人員嚴(yán)格審查客戶提供的材料、證明文件和資料（如身份證、企事業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、代碼證以及國(guó)地稅務(wù)登記證等）的真實(shí)性、完整性和有效性；根據(jù)審慎性原則認(rèn)真的開展了解客戶活動(dòng)，對(duì)重要客戶的經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)及資金流向進(jìn)行分析，對(duì)其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時(shí)進(jìn)行監(jiān)控。

2、在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)上按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料，包括單位銀行結(jié)算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負(fù)責(zé)人姓名及其有效身份證件的名稱和號(hào)碼、開戶的證明文件、組織機(jī)構(gòu)代碼、住所、注冊(cè)資金、經(jīng)營(yíng)范圍、主要資金往來對(duì)象、賬戶的日平均收付發(fā)生額等信息和個(gè)人銀行結(jié)算賬戶存款人的姓名、身份證件的名稱和號(hào)碼、住所等信息。

3、按規(guī)定每月報(bào)送大額交易、可疑交易報(bào)告的相關(guān)資料及報(bào)表。

4、于五月中旬開展對(duì)客戶的反洗錢宣傳工作，并將反洗錢培訓(xùn)擺上工作日程，采用以會(huì)代訓(xùn)的形式，讓工作人員盡量掌握有關(guān)反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，提高可疑支付交易資金的識(shí)別和分析能力，增強(qiáng)反洗錢工作能力。

四、精心組織自查工作，對(duì)200*年以來大額交易和可疑交易的主要檢查項(xiàng)目通過賬薄原始記錄、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的大額支付進(jìn)行逐筆審查。其中

（一）大額交易方面檢查涉及項(xiàng)目

1、對(duì)法人、其他組織和個(gè)體工商戶（以下統(tǒng)稱單位）之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬；

2、對(duì)金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款解付；

3、對(duì)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

（二）可疑支付交易方面檢查涉及項(xiàng)目。對(duì)法人、其他組織和個(gè)體工商戶以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間的以下項(xiàng)目進(jìn)行分析和識(shí)別：

1、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；

2、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符；

3、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符；

4、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符；

5、周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)明顯不符；

6、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付；

7、長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付；

8、短期內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個(gè)人匯款；

9、存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符；

10、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計(jì)100萬元以上現(xiàn)金收付；

11、與販毒、走私、恐怖活動(dòng)嚴(yán)重地區(qū)的客戶之間的商業(yè)往來活動(dòng)明顯增多，短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金支付；

12、頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；

13、有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測(cè)；

（三）經(jīng)自查，未曾發(fā)現(xiàn)開立有匿名賬戶或假名賬戶，沒有為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)；暫時(shí)未發(fā)現(xiàn)相關(guān)的企事業(yè)及個(gè)人結(jié)算賬戶有可疑支付交易的行為。

五、檢查中發(fā)現(xiàn)的不足之處：

1、反洗錢有關(guān)的資料及相關(guān)信息基本上都是以電子信息形式存儲(chǔ)，紙質(zhì)材料不夠齊全。

2、由于我社系統(tǒng)格式的特殊性，所打印出的反洗錢材料和銀行規(guī)定的格式（包含報(bào)表的格式以及紙張的類型等）存在的一定的差距。

3、由于反洗錢還是一項(xiàng)較為陌生的工作，基層從業(yè)人員對(duì)反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識(shí)和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。

第三篇：2011反洗錢工作報(bào)告

2011反洗錢工作報(bào)告

2011年，我行緊緊圍繞自治區(qū)分行反洗錢工作要求，認(rèn)真學(xué)習(xí)、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)規(guī)章制度，狠抓宣傳培訓(xùn)，提升員工對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，切實(shí)履行反洗錢義務(wù)，強(qiáng)化對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反洗錢識(shí)別水平，現(xiàn)將2011年反洗錢工作總結(jié)報(bào)告如下。

一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高認(rèn)識(shí)。

為大力提高思想認(rèn)識(shí)打擊洗錢犯罪，一是將反洗錢工作作為領(lǐng)導(dǎo)干部考核的重要內(nèi)容，納入考核指標(biāo)；二是認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)貫徹人民銀行“2011反洗錢工作要求”的會(huì)議精神，針對(duì)當(dāng)前我市金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作中所存在的問題，對(duì)照自身實(shí)際，及時(shí)改進(jìn)完善。同時(shí)借鑒其他金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)驗(yàn)好做法，完善制度建設(shè)與流程，改進(jìn)自身不足，不斷提高工作效率，促進(jìn)反洗錢工作的快速發(fā)展。

二、完善反洗錢內(nèi)控制度，貫徹落實(shí)監(jiān)管規(guī)定。

內(nèi)控制度是做好反洗錢工作的基礎(chǔ)與前提，完善內(nèi)控體系、強(qiáng)化執(zhí)行力是我行2011年在內(nèi)控基礎(chǔ)管理環(huán)節(jié)的重要內(nèi)容，具體到反洗錢方面，我們先后推出了一系列舉措。一是細(xì)化落實(shí)《反洗錢法》相關(guān)規(guī)定，從信貸事項(xiàng)受理、信貸業(yè)務(wù)調(diào)查（評(píng)估）、貸款發(fā)放、貸后

監(jiān)管等環(huán)節(jié)完善相關(guān)業(yè)務(wù)流程，堵塞漏洞、防范風(fēng)險(xiǎn)；二是認(rèn)真執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)，對(duì)資金收付加強(qiáng)了管理，特別是對(duì)于5萬元以上的收付活動(dòng)全部通過公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行身份核查，對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制；三是不斷健全、完善非現(xiàn)金結(jié)算體系，拓展非現(xiàn)金結(jié)算業(yè)務(wù)，目前我行已和工行、農(nóng)行、信用合作社建立了企業(yè)網(wǎng)銀合作關(guān)系，支付工具的金融化、現(xiàn)代化、電子化為防范風(fēng)險(xiǎn)、杜絕洗錢隱患提供了有利條件；四是嚴(yán)格執(zhí)行《反洗錢法》、《客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，結(jié)合各支行實(shí)際情況，制定實(shí)施細(xì)則，在信貸資金發(fā)放、企業(yè)資金給付等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)定；五是結(jié)合支行業(yè)務(wù)運(yùn)行情況及反洗錢管理系統(tǒng)使用情況，及時(shí)修改了反洗錢操作流程，將相關(guān)崗位人員同反洗錢專職人員之間建立聯(lián)動(dòng)機(jī)制，確保了反洗錢相關(guān)信息和數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)工作的動(dòng)態(tài)更新。

三、健全反洗錢組織結(jié)構(gòu)，強(qiáng)化兼職人員隊(duì)伍建設(shè)。

在反洗錢隊(duì)伍建設(shè)方面，我行積極貫徹區(qū)分行要求，在各支行營(yíng)業(yè)部門設(shè)立了專職反洗錢管理員以及反洗錢責(zé)任人，其次，設(shè)立了專職的合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理崗，選派了從業(yè)經(jīng)驗(yàn)豐富、業(yè)務(wù)技能扎實(shí)、綜合素質(zhì)較高的人員擔(dān)任，負(fù)責(zé)全行合規(guī)知識(shí)培訓(xùn)、宣傳、反洗錢工作、督導(dǎo)檢查等工作，從而實(shí)現(xiàn)了合規(guī)執(zhí)行和監(jiān)督職能的分離，為今后合規(guī)經(jīng)營(yíng)與風(fēng)險(xiǎn)管理的全面開展準(zhǔn)備了條件。第三是，重新確定了我行

各業(yè)務(wù)部門及相關(guān)崗位的反洗錢聯(lián)絡(luò)人員，職責(zé)涵蓋了信貸、風(fēng)險(xiǎn)、客戶、計(jì)劃等環(huán)節(jié)與崗位，明確了相關(guān)崗位的主要職責(zé)，為反洗錢工作的進(jìn)一步開展奠定了基礎(chǔ)。

四、加強(qiáng)反洗錢宣傳，普及反洗錢觀念。

遵照自治區(qū)分行及中國(guó)人民銀行通遼市中心支行有關(guān)精神，我行先后組織相關(guān)人員，利用早會(huì)、行內(nèi)培訓(xùn)等形式工，積極開展對(duì)我行全體員工反洗錢相關(guān)要求的宣傳活動(dòng)，重點(diǎn)對(duì)反洗錢知識(shí)進(jìn)行介紹、講解，確保工作人員充分了解國(guó)家在反洗錢領(lǐng)域的各項(xiàng)政策、制度。另一方面，根據(jù)區(qū)分行及人民銀行呼和浩特中支的部署，在反洗錢法頒布5周年之際，我行于11月23日隆重舉辦了反洗錢宣傳月活動(dòng)啟動(dòng)儀式，一是在各支行營(yíng)業(yè)場(chǎng)所門前懸掛了條幅；二是在營(yíng)業(yè)大廳張貼海報(bào)幅，簡(jiǎn)明扼要地向客戶介紹了什么是洗錢、洗錢的危害以及反洗錢的主要內(nèi)容等；三是設(shè)立咨詢展臺(tái)，現(xiàn)場(chǎng)答疑，受理社會(huì)群眾有關(guān)反洗錢的各類咨詢，使廣大市民對(duì)反洗錢工作有了更深層次的認(rèn)識(shí)和了解；四是發(fā)放宣傳手冊(cè)《反洗錢知識(shí)問答》，使參與群眾對(duì)反洗錢工作有了更加深刻的印象；五是加強(qiáng)溝通，各業(yè)務(wù)部門密切配合，重點(diǎn)針對(duì)信貸內(nèi)勤、客戶經(jīng)理、資金計(jì)劃等部門，向大家認(rèn)真講解反洗錢在各條線業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中的要求，特別是對(duì)客戶身份識(shí)別、大額交易及客戶身份資料與交易記錄保存制度，使之充分理解并認(rèn)識(shí)到日常業(yè)務(wù)活動(dòng)中反洗錢義務(wù)的具體要求，避免了以往對(duì)內(nèi)控部門風(fēng)險(xiǎn)管控工作及業(yè)務(wù)經(jīng)辦規(guī)則的誤解，提升了風(fēng)險(xiǎn)防范、合規(guī)經(jīng)營(yíng)及反洗錢工作

重要性的認(rèn)識(shí)。

五、加強(qiáng)培訓(xùn)教育，提升專業(yè)素質(zhì)。

在培訓(xùn)方面，一是提高支行一線人員的反洗錢培訓(xùn)教育認(rèn)識(shí)。詳細(xì)向客戶經(jīng)理介紹洗錢的概念、過程、渠道、危害性以及反洗錢的刑事法律制度和參與反洗錢管理的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)等；大力提倡客戶經(jīng)理認(rèn)真協(xié)助柜臺(tái)人員進(jìn)行客戶身份識(shí)別和客戶交易記錄保存工作，要求客戶提供有關(guān)信息，配合我行履行大額交易和可疑交易上報(bào)義務(wù)等；使客戶經(jīng)理充分了解相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)則以及我行內(nèi)部規(guī)章制度，了解放貸、收貸環(huán)節(jié)中的注意事項(xiàng)和禁止行為，確保我行經(jīng)營(yíng)的持續(xù)健康發(fā)展。其次，在日常業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，充分利用行內(nèi)早會(huì)、例會(huì)、視頻會(huì)議及集中培訓(xùn)活動(dòng)，學(xué)習(xí)反洗錢法、其它反洗錢法規(guī)、外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)以及區(qū)分行有關(guān)文件和管理制度，從而使各級(jí)管理人員、內(nèi)勤人員、客戶經(jīng)理充分了解到監(jiān)管機(jī)關(guān)的政策政令以及上級(jí)行的規(guī)章制度在反洗錢方面的工作要求和業(yè)務(wù)流程。

六、不斷推進(jìn)大額和可疑交易的識(shí)別工作。

在大額交易方面，由于我行一直推進(jìn)區(qū)分行“非現(xiàn)金”結(jié)算業(yè)務(wù)操作，一方面，引導(dǎo)客戶通過企業(yè)網(wǎng)銀、POS機(jī)等交易方式，提高作業(yè)效率，不斷提升服務(wù)質(zhì)量，從而贏得了絕大部分的認(rèn)同和支持。另一方面，加強(qiáng)內(nèi)控，嚴(yán)格把關(guān)，對(duì)于柜面現(xiàn)金收、付活動(dòng)進(jìn)行嚴(yán)格管理，建立大額現(xiàn)金交易的審批核準(zhǔn)制度，從而降低了現(xiàn)金交易數(shù)量。

可疑交易方面，深入學(xué)習(xí)、反復(fù)研究了《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可

疑交易報(bào)告管理辦法》中規(guī)定的可疑交易，同我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)有機(jī)結(jié)合起來。通過反洗錢管理系統(tǒng)根據(jù)各種可疑交易的特點(diǎn)、性質(zhì)不同，對(duì)系統(tǒng)難以識(shí)別的可疑交易進(jìn)行人工識(shí)別，對(duì)具有一定規(guī)律的可疑交易通過反洗錢系統(tǒng)自動(dòng)提取，并輔以人工分析、甄別。通過對(duì)各項(xiàng)數(shù)據(jù)的分析、整理，多數(shù)可疑交易數(shù)據(jù)實(shí)際上并不符合可疑交易的條件，對(duì)這類數(shù)據(jù)未將其確認(rèn)為可疑交易。

七、認(rèn)真完善客戶身份識(shí)別、客戶身份資料及交易記錄保存制度。在客戶身份識(shí)別方面，我行嚴(yán)格依據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等文件的規(guī)定，及時(shí)完善了客戶身份識(shí)別環(huán)節(jié)存在的漏洞。我行在所有網(wǎng)點(diǎn)均配備了二代身份證鑒別儀從全年業(yè)務(wù)交易運(yùn)行情況來看，在公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)、身份證鑒別儀系統(tǒng)以及電子驗(yàn)印系統(tǒng)運(yùn)行下，客戶身份識(shí)別方面執(zhí)行情況相對(duì)較好。

日常業(yè)務(wù)運(yùn)行中，各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)堅(jiān)持按照客戶身份資料交易記錄保存制度，對(duì)客戶身份資料發(fā)生變更的，及時(shí)進(jìn)行了處理，做到了客戶資料在系統(tǒng)內(nèi)外及時(shí)更新，對(duì)變更后的資料歸檔在原開戶資料中；各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均建立客戶身份識(shí)別制度，不與客戶簽訂匿名或假名賬戶管理協(xié)議，不為身份不明確的客戶辦理業(yè)務(wù)。所有超過限額給付業(yè)務(wù)要求客戶提供身份證件識(shí)別身份，并將復(fù)印件附支付憑證后，裝訂在會(huì)計(jì)憑證里面。

八、積極開展合規(guī)自查，不斷完善內(nèi)控體系。

為確保反洗錢工作的順利進(jìn)行，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康持續(xù)發(fā)展，根據(jù)市分行安排，我行先后于7月份、10月份組織合規(guī)部門對(duì)各支行反洗錢、賬戶管理等工作進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)查，針對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，我行各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)非常重視，及時(shí)成相關(guān)部門進(jìn)行整改，力爭(zhēng)在反洗錢工作方面做到嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真、合規(guī)合法、安全高效。

九、反洗錢工作存在的不足

從全年來看，我行的反洗錢工作雖然取得了顯著的進(jìn)步，但也存在著一些較為突出的問題，主要表現(xiàn)在以下幾點(diǎn)：

1、各級(jí)反洗錢工作人員的專業(yè)技能不足，在識(shí)別復(fù)雜交易行為方面還存在一定的困難，外勤業(yè)務(wù)條線隊(duì)伍中因管理模式各不相同，部分客戶經(jīng)理對(duì)反洗錢認(rèn)識(shí)仍存在較大的差距。

2、反洗錢工作同日常各項(xiàng)作業(yè)結(jié)合程度低，反洗錢的實(shí)際操作和要求向各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作的轉(zhuǎn)化程度和效果不佳。

3、反洗錢的培訓(xùn)還相對(duì)滯后，主要體現(xiàn)為培訓(xùn)的時(shí)間較少、內(nèi)容單

一、受眾有限、深度不足，影響了反洗錢工作的深入開展。

4、總行配套的反洗錢管理系統(tǒng)雖已投入使用，但功能相對(duì)較少，對(duì)業(yè)務(wù)工作的支持力度不高，有效利用率偏低，難以滿足反洗錢工作的需要。

十、2012年反洗錢工作思路。

一是要加強(qiáng)日常培訓(xùn)與宣傳力度，針對(duì)反洗錢操作人員要進(jìn)行法規(guī)知識(shí)、業(yè)務(wù)操作、可疑交易識(shí)別技巧、反洗錢案例等方面的培訓(xùn)，確保這些一線人員全面掌握相關(guān)作業(yè)技能；針對(duì)各條線業(yè)務(wù)隊(duì)伍進(jìn)行法規(guī)制度和理念方面的宣傳學(xué)習(xí)，確保客戶經(jīng)理在營(yíng)銷客戶環(huán)節(jié)掌握客戶基礎(chǔ)信息、深入了解客戶。

二是積極開展橫向合作，加強(qiáng)系統(tǒng)內(nèi)縱向溝通。認(rèn)真向各標(biāo)桿單位、先進(jìn)單位學(xué)習(xí)，發(fā)現(xiàn)并改進(jìn)自身不足；同時(shí)要加強(qiáng)同總、分行及各兄弟支行間的溝通聯(lián)絡(luò)，以充分實(shí)現(xiàn)信息資源共享。

三是在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、財(cái)務(wù)信息部、信貸管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、資金計(jì)劃等部門持續(xù)不斷地健全、完善反洗錢交易記錄，建立反洗錢日常信息報(bào)送制度，要求各部門互相配合，對(duì)日常業(yè)務(wù)操作中出現(xiàn)的交易進(jìn)行分析、識(shí)別、記錄、統(tǒng)計(jì)并及時(shí)上報(bào)。

四是加強(qiáng)反洗錢工作的考核力度。對(duì)各責(zé)任部門負(fù)責(zé)人、相關(guān)崗位建立反洗錢工作考核制度，根據(jù)日常工作情況進(jìn)行相應(yīng)的考核，作為這些人員晉升、加薪等方面的依據(jù)。

五是健全反洗錢制度辦法及實(shí)施細(xì)則，根據(jù)總、分行相關(guān)辦法，結(jié)合我行實(shí)際業(yè)務(wù)運(yùn)行情況，適時(shí)修訂原有的《農(nóng)發(fā)行通遼市分行反洗錢內(nèi)部考核制度》、《農(nóng)發(fā)行通遼市分行反洗錢盡職調(diào)查制度》、《農(nóng)發(fā)行通遼市分行反洗錢內(nèi)控制度》、《農(nóng)發(fā)行通遼市分行反洗錢應(yīng)急預(yù)案》等規(guī)章制度，以適應(yīng)新時(shí)期金融行業(yè)反洗錢工作的需要。

二〇一二年一月五日

第四篇：反洗錢工作報(bào)告

中國(guó)人壽**分公司反洗錢工作報(bào)告

人行**中心支行：

2009年上半年我公司的反洗錢工作在總、省分公司領(lǐng)導(dǎo)下，在貴行的指導(dǎo)和幫助下，在分公司領(lǐng)導(dǎo)的重視下，在部門領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下，按照要求很好的完成了2009年上半年反洗錢相關(guān)工作。首先，我公司反洗錢制度體系不斷完善，分公司成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組和工作組及各部門反洗錢聯(lián)系人，各支公司成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)小組和工作組，對(duì)于反洗錢法律法規(guī)相關(guān)文件，我公司已轉(zhuǎn)發(fā)執(zhí)行；其次，在反洗錢的日常工作中，已把反洗錢工作納入日常化管理，對(duì)于執(zhí)行不到的一些工作，加強(qiáng)了制度的修改和體制的完善，并加大執(zhí)行整改力度。對(duì)于反洗錢季報(bào)和年報(bào)的報(bào)送，我公司已嚴(yán)格按照貴行和省分公司的要求來嚴(yán)格報(bào)送，反洗錢基礎(chǔ)工作正在不斷的完善。2009年上半年已經(jīng)過去，現(xiàn)就把我公司2009年上半年反洗錢工作向貴行報(bào)告如下：

一、領(lǐng)導(dǎo)高度重視反洗錢工作

我分公司領(lǐng)導(dǎo)始終認(rèn)為《中華人民共和國(guó)反洗錢法》自起實(shí)施來。金融行業(yè)是最主要的開展對(duì)像，保險(xiǎn)業(yè)作為金融業(yè)的一個(gè)分支，對(duì)于執(zhí)行反洗錢的具體工作是一個(gè)很重要方面，對(duì)于中國(guó)人壽反洗錢工作是遏制和打擊毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪活動(dòng)，維護(hù)經(jīng)濟(jì)安全和社會(huì)穩(wěn)定的有力武器；是防止國(guó)有資產(chǎn)流失，維護(hù)金融市場(chǎng)和金融秩序健康發(fā)展的重要前提；也是我國(guó)政府參與國(guó)際經(jīng)濟(jì)、政治交流與合作的一項(xiàng)法律義務(wù)。對(duì)于我們中國(guó)人壽而言，反洗錢工作是切實(shí)防范洗錢行為帶給我們公司巨大風(fēng)險(xiǎn)的有力保證，更是依據(jù)法律法規(guī)必須承擔(dān)的法定義務(wù)，做不好就要承擔(dān)法律責(zé)任，所以我公司領(lǐng)導(dǎo)對(duì)此有高度的政治責(zé)任感和使命感。這也是扎實(shí)高效推進(jìn)反洗錢工作的重要原因之一。

二、嚴(yán)格按照貴行要求報(bào)送反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表

2009年上半年我公司按照要求于季度結(jié)束的規(guī)定日期內(nèi)向貴行報(bào)送反洗錢季度和半報(bào)表，其中一季度按照《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)<關(guān)于使用反洗錢業(yè)務(wù)綜合管理信息系統(tǒng)收集金融機(jī)構(gòu)2008年第四季度非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表的通知>的通知》（州銀發(fā)[2008]222號(hào)）的要求報(bào)送了監(jiān)管報(bào)表，第二季度也同樣按照要求報(bào)送反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表和報(bào)告。

三、健全組織機(jī)構(gòu)，建設(shè)一支專業(yè)高效的反洗錢工作隊(duì)伍

（一）組織機(jī)構(gòu)建設(shè)。

通過前期的推動(dòng)，**分公司、各支公司都已成立了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組和工作組，并在各級(jí)機(jī)構(gòu)和部門都設(shè)立了反洗錢聯(lián)系人，我司系統(tǒng)反洗錢的組織框架已基本建立。根據(jù)省分公司《關(guān)于調(diào)整中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司貴州省分公司反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組和工作組成員的通知》（國(guó)壽人險(xiǎn)**發(fā)[2008]117號(hào)）的有關(guān)精神和我分公司領(lǐng)導(dǎo)變動(dòng)情況，已按要求調(diào)整了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組和工作組成員。各支公司按照分公司的成立和變動(dòng)情況，參照修改了本公司的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組和工作組。反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組履行以下職責(zé)：

1、統(tǒng)一部署、協(xié)調(diào)公司反洗錢工作；

2、審定公司反洗錢工作規(guī)章制度及操作流程；

3、加強(qiáng)和完完善公司反洗錢內(nèi)部控制機(jī)制；

4、組織反洗錢工作合規(guī)檢查；

5、按照相關(guān)規(guī)定，及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告大額和可疑交信息；

6、審議反洗錢工作計(jì)劃和反洗錢工作報(bào)告。

反洗錢工作組具體落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)小組的職責(zé)。分公司監(jiān)察部（法律合規(guī)部）是反洗錢工作的牽頭部門，組織、協(xié)調(diào)和評(píng)估公司反洗錢工作；相關(guān)部門和各支公司是應(yīng)各司其職，落實(shí)反洗錢內(nèi)控制度，切實(shí)做好反洗錢工作。

（二）反洗錢崗和反洗錢聯(lián)系人

一是依據(jù)反洗錢法律制度和總公司《反洗錢工作管理辦法（試行）》（國(guó)壽人險(xiǎn)發(fā)[2007]288號(hào)）的明確規(guī)定，公司在監(jiān)察部（法律合規(guī)部）設(shè)立反洗錢崗（由法律合規(guī)崗兼），負(fù)責(zé)全州系統(tǒng)反洗錢工作的督促、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和綜合報(bào)送工作；二是建立反洗錢聯(lián)系人信息表，若聯(lián)系人發(fā)生變動(dòng)時(shí)，要及時(shí)更新并報(bào)備人民銀行和省分公司；三是明確工作責(zé)任，監(jiān)察部（法律合規(guī)部）、法律合規(guī)崗、合規(guī)責(zé)任人是本級(jí)公司反洗錢工作的牽頭部門和責(zé)任主體，其他相關(guān)部門是反洗錢工作的執(zhí)行部門；四是強(qiáng)化責(zé)任追究，對(duì)于因?yàn)橹匾暢潭炔蛔愣o公司造成重大損失或嚴(yán)重負(fù)面影響的，要嚴(yán)肅追究相關(guān)公司和部門領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任。

四、積極開展反洗錢宣傳，提高反洗錢意識(shí)，普及反洗錢知識(shí)

對(duì)外通過針對(duì)反洗錢工作給客戶帶來的不便向客戶做好解釋和宣導(dǎo)工作，取得客戶和社會(huì)的理解和支持，對(duì)內(nèi)則主要提高員工的反洗錢的意識(shí)，增強(qiáng)反洗錢的業(yè)務(wù)技能，提高全州系統(tǒng)反洗錢的水平和效率。2009上半年我公司分階段、定目標(biāo)地扎實(shí)開展反洗錢宣傳工作。

五、落實(shí)反洗錢內(nèi)控制度

對(duì)于反洗錢內(nèi)控制度，我司嚴(yán)格按照人民銀行要求和省分公司相關(guān)制度執(zhí)行，對(duì)于反洗錢的文件，我公司已轉(zhuǎn)發(fā)執(zhí)行，制度的定制主要由上級(jí)公司完成，我司在根據(jù)實(shí)際情況制定出相關(guān)配套的工作，將反洗錢具體工作細(xì)化，加入到各自業(yè)務(wù)流程中，完善對(duì)應(yīng)的反洗錢實(shí)務(wù)操作，將反洗錢工作鑲嵌到各部門日常工作中。根據(jù)省分公司《關(guān)于下發(fā)<反洗錢制度匯編>和<反洗錢法律法規(guī)>的通知》的要求，**分公司各支公司已按照要求將打印成冊(cè)的《反洗錢制度匯編》報(bào)送了當(dāng)?shù)厝嗣胥y行，并有人民銀行的簽收手續(xù)。

六、加強(qiáng)反洗錢培訓(xùn)工作，全面提高我司系統(tǒng)反洗錢技能

為增強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對(duì)反洗錢知識(shí)的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性，提高管理人員的覺悟，為在開展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準(zhǔn)備。二是強(qiáng)化柜面人員反洗錢方面知識(shí)的培訓(xùn)。為確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé)，在省分公司的領(lǐng)導(dǎo)下，我司于2009年4月14日組織全轄反洗錢相關(guān)工作組人員參加了省分公司內(nèi)控合規(guī)部組織的“全省系統(tǒng)”貫徹總公司文件精神，進(jìn)一步加強(qiáng)全省系統(tǒng)反洗錢工作“宣講及反洗錢自查自糾工作啟動(dòng)、培訓(xùn)視頻會(huì)”的反洗錢視頻培訓(xùn)會(huì)議；2009年3月7日在分公司二樓會(huì)議室由分公司監(jiān)察部（法律合規(guī)部）組織全轄客戶服務(wù)部相關(guān)人員現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行了“依法履行反洗錢義務(wù)預(yù)防和打擊洗錢犯罪”的現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)；2009年3月31日在分公司七樓會(huì)議室由分公司監(jiān)察部（法律合規(guī)部）組織全轄中介部門工作人員和客戶經(jīng)理現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行了“反洗錢實(shí)務(wù)”的現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)。培訓(xùn)有相應(yīng)的課件和簽到表，總共參加培訓(xùn)人數(shù)有84人次。反洗錢的培訓(xùn)有力推動(dòng)了我司反洗錢工作。這使其全面掌握反洗錢的意義、內(nèi)控要求、保險(xiǎn)公司關(guān)于反洗錢的盡職義務(wù)、保險(xiǎn)業(yè)可疑交易特征等，從而具備從總體上理解和把握反洗錢工作。

總之，反洗錢工作是關(guān)涉我國(guó)經(jīng)濟(jì)安全與穩(wěn)定的一項(xiàng)重要工作，也是我公司依法應(yīng)該承擔(dān)的一項(xiàng)法定職責(zé)。其開展得好與壞，將直接影響到我公司的責(zé)任承擔(dān)和公司形象。因此我公司領(lǐng)導(dǎo)班子對(duì)此高度重視，按照總、省公司的部署和要求，積極穩(wěn)步推進(jìn)反洗錢工作，切實(shí)履行反洗錢義務(wù)，有效防范洗錢行為帶來的風(fēng)險(xiǎn)。

中國(guó)人壽**分公司

二〇〇九年六月三十日

第五篇：反洗錢工作報(bào)告

反洗錢工作報(bào)告

近年來，我公司積極響應(yīng)總省公司的反洗錢政策，認(rèn)真貫徹落實(shí)“保增長(zhǎng)、調(diào)結(jié)構(gòu)、防風(fēng)險(xiǎn)”的經(jīng)營(yíng)思路，全力推進(jìn)反洗錢工作。現(xiàn)將我公司反洗錢主要工作開展情況介紹如下：

一、深入學(xué)習(xí)反洗錢相關(guān)政策法規(guī)、執(zhí)行會(huì)議的精神。

首先，大力提高思想認(rèn)識(shí)，堅(jiān)決貫徹保監(jiān)會(huì)《保險(xiǎn)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》和人保財(cái)險(xiǎn)總公司的相關(guān)規(guī)定，將反洗錢工作作為領(lǐng)導(dǎo)干部的責(zé)任追究的重要內(nèi)容，加強(qiáng)各級(jí)高管人員反洗錢任職審查，結(jié)合實(shí)際，對(duì)反洗錢工作中所存在的各種問題，及時(shí)糾正改進(jìn)；其次，我公司先后對(duì)各類反洗錢會(huì)議的有關(guān)精神及時(shí)向各部門進(jìn)行了認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)，并就相關(guān)的法律、法規(guī)及監(jiān)管要求進(jìn)行深入學(xué)習(xí)，將法律、法規(guī)同日常業(yè)務(wù)緊密地結(jié)合起來，加大宣傳，要求結(jié)合業(yè)務(wù)流程，嚴(yán)格執(zhí)行。

二、完善反洗錢內(nèi)控制度，貫徹落實(shí)監(jiān)管規(guī)定。

完善內(nèi)控體系、一是細(xì)化落實(shí)《反洗錢法》相關(guān)規(guī)定，從承保、操作、理賠、管理等環(huán)節(jié)完善相關(guān)業(yè)務(wù)流程，堵塞漏洞、防范風(fēng)險(xiǎn)；二是認(rèn)真執(zhí)行中國(guó)保監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定，對(duì)資金收付加強(qiáng)了管理，從源頭上對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制；三是堅(jiān)決執(zhí)行省公司財(cái)務(wù)相關(guān)規(guī)定，支付工具的金融化、現(xiàn)代化、電子化為防范風(fēng)險(xiǎn)、杜絕洗錢隱患提供了有利條件；四是大力實(shí)施總公司《合規(guī)手冊(cè)》中各專業(yè)分冊(cè)中有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管控及反洗錢的相關(guān)規(guī)定，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)的安全、健康運(yùn)行；五是嚴(yán)格執(zhí)行集團(tuán)公司、總公司以及分公司下發(fā)的《反洗錢管理辦法》、《客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，并結(jié)合自身實(shí)際情況，制定實(shí)際細(xì)則《阜陽市分公司反洗錢工

作內(nèi)控制度》，并在承保、理賠、財(cái)務(wù)等各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定。

三、積極開展合規(guī)自查。

為確保反洗錢工作的順利進(jìn)行，我公司按省公司要求公司內(nèi)部進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控管理自查，對(duì)各支公司、各部門在日常管理中的各個(gè)方面、各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行深入的分析與監(jiān)測(cè)，做到早發(fā)現(xiàn)早整改。力爭(zhēng)在反洗錢工作方面做到嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真、合規(guī)合法、安全高效。