第一篇：反洗錢(qián)宣傳工作報(bào)告

中國(guó)人民人壽保險(xiǎn)股份有限公司蘇州中心支公司

反洗錢(qián)宣傳工作報(bào)告

在江蘇省金融業(yè)反洗錢(qián)工作協(xié)調(diào)小組辦公室的號(hào)召下，在強(qiáng)烈的金融風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)下，我司于2010年10月8日至2010年10月30日開(kāi)展了以“了解反洗錢(qián)知識(shí)，遵守反洗錢(qián)法規(guī)“為主題的專(zhuān)項(xiàng)宣傳活動(dòng)。

活動(dòng)期間，我司主要針對(duì)我司客戶(hù)群進(jìn)行反洗錢(qián)知識(shí)普及，向老客戶(hù)宣導(dǎo)介紹反洗錢(qián)相關(guān)知識(shí)，使其了解反洗錢(qián)工作是每個(gè)公民應(yīng)盡的義務(wù)，目前我國(guó)對(duì)反洗錢(qián)工作日益重視，以及反洗錢(qián)工作對(duì)于維持社會(huì)金融秩序穩(wěn)定的重大意義。

活動(dòng)過(guò)程中各銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)給予了積極配合，我們的銷(xiāo)售人員不辭辛苦，走家竄戶(hù)，耐心講解，在一定程度上得到了客戶(hù)的認(rèn)同與理解，同時(shí)也成功勸說(shuō)一些客戶(hù)更新了其客戶(hù)信息，如電話、地址等基本信息，甚至有些客戶(hù)因生活經(jīng)濟(jì)狀況穩(wěn)步上升，接受了銷(xiāo)售人員的意見(jiàn)，調(diào)整了自己的投資與保險(xiǎn)方案，宣傳活動(dòng)取了實(shí)際成效。

在宣傳月期間公司柜面為配合此次活動(dòng)，在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所張貼海報(bào)、懸掛宣傳橫幅，使公司所有員工融入反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)中來(lái)，調(diào)動(dòng)宣傳氣氛、增加宣傳效力，并且為了更好的服務(wù)客戶(hù)，還設(shè)立“反洗錢(qián)咨詢(xún)臺(tái)”，統(tǒng)一解答銷(xiāo)售人員或客戶(hù)關(guān)于反洗錢(qián)的疑問(wèn)。

總之，此次反洗錢(qián)宣傳月活動(dòng)，不但增加了公司銷(xiāo)售人員對(duì)反洗錢(qián)的認(rèn)識(shí)，也提升公司內(nèi)勤員工對(duì)反洗錢(qián)的了解，并在一定程度上更

新了客戶(hù)信息，增加了我們對(duì)老客戶(hù)的了解，取得較實(shí)際的效果。

蘇州中支反洗錢(qián)工作小組

2010-11-7

第二篇：2011反洗錢(qián)工作報(bào)告

2011反洗錢(qián)工作報(bào)告

2011年，我行緊緊圍繞自治區(qū)分行反洗錢(qián)工作要求，認(rèn)真學(xué)習(xí)、貫徹執(zhí)行《反洗錢(qián)法》，根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)規(guī)章制度，狠抓宣傳培訓(xùn)，提升員工對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)，切實(shí)履行反洗錢(qián)義務(wù)，強(qiáng)化對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反洗錢(qián)識(shí)別水平，現(xiàn)將2011年反洗錢(qián)工作總結(jié)報(bào)告如下。

一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高認(rèn)識(shí)。

為大力提高思想認(rèn)識(shí)打擊洗錢(qián)犯罪，一是將反洗錢(qián)工作作為領(lǐng)導(dǎo)干部考核的重要內(nèi)容，納入考核指標(biāo)；二是認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)貫徹人民銀行“2011反洗錢(qián)工作要求”的會(huì)議精神，針對(duì)當(dāng)前我市金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作中所存在的問(wèn)題，對(duì)照自身實(shí)際，及時(shí)改進(jìn)完善。同時(shí)借鑒其他金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)驗(yàn)好做法，完善制度建設(shè)與流程，改進(jìn)自身不足，不斷提高工作效率，促進(jìn)反洗錢(qián)工作的快速發(fā)展。

二、完善反洗錢(qián)內(nèi)控制度，貫徹落實(shí)監(jiān)管規(guī)定。

內(nèi)控制度是做好反洗錢(qián)工作的基礎(chǔ)與前提，完善內(nèi)控體系、強(qiáng)化執(zhí)行力是我行2011年在內(nèi)控基礎(chǔ)管理環(huán)節(jié)的重要內(nèi)容，具體到反洗錢(qián)方面，我們先后推出了一系列舉措。一是細(xì)化落實(shí)《反洗錢(qián)法》相關(guān)規(guī)定，從信貸事項(xiàng)受理、信貸業(yè)務(wù)調(diào)查（評(píng)估）、貸款發(fā)放、貸后

監(jiān)管等環(huán)節(jié)完善相關(guān)業(yè)務(wù)流程，堵塞漏洞、防范風(fēng)險(xiǎn)；二是認(rèn)真執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)，對(duì)資金收付加強(qiáng)了管理，特別是對(duì)于5萬(wàn)元以上的收付活動(dòng)全部通過(guò)公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行身份核查，對(duì)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制；三是不斷健全、完善非現(xiàn)金結(jié)算體系，拓展非現(xiàn)金結(jié)算業(yè)務(wù)，目前我行已和工行、農(nóng)行、信用合作社建立了企業(yè)網(wǎng)銀合作關(guān)系，支付工具的金融化、現(xiàn)代化、電子化為防范風(fēng)險(xiǎn)、杜絕洗錢(qián)隱患提供了有利條件；四是嚴(yán)格執(zhí)行《反洗錢(qián)法》、《客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》，結(jié)合各支行實(shí)際情況，制定實(shí)施細(xì)則，在信貸資金發(fā)放、企業(yè)資金給付等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)定；五是結(jié)合支行業(yè)務(wù)運(yùn)行情況及反洗錢(qián)管理系統(tǒng)使用情況，及時(shí)修改了反洗錢(qián)操作流程，將相關(guān)崗位人員同反洗錢(qián)專(zhuān)職人員之間建立聯(lián)動(dòng)機(jī)制，確保了反洗錢(qián)相關(guān)信息和數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)工作的動(dòng)態(tài)更新。

三、健全反洗錢(qián)組織結(jié)構(gòu)，強(qiáng)化兼職人員隊(duì)伍建設(shè)。

在反洗錢(qián)隊(duì)伍建設(shè)方面，我行積極貫徹區(qū)分行要求，在各支行營(yíng)業(yè)部門(mén)設(shè)立了專(zhuān)職反洗錢(qián)管理員以及反洗錢(qián)責(zé)任人，其次，設(shè)立了專(zhuān)職的合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理崗，選派了從業(yè)經(jīng)驗(yàn)豐富、業(yè)務(wù)技能扎實(shí)、綜合素質(zhì)較高的人員擔(dān)任，負(fù)責(zé)全行合規(guī)知識(shí)培訓(xùn)、宣傳、反洗錢(qián)工作、督導(dǎo)檢查等工作，從而實(shí)現(xiàn)了合規(guī)執(zhí)行和監(jiān)督職能的分離，為今后合規(guī)經(jīng)營(yíng)與風(fēng)險(xiǎn)管理的全面開(kāi)展準(zhǔn)備了條件。第三是，重新確定了我行

各業(yè)務(wù)部門(mén)及相關(guān)崗位的反洗錢(qián)聯(lián)絡(luò)人員，職責(zé)涵蓋了信貸、風(fēng)險(xiǎn)、客戶(hù)、計(jì)劃等環(huán)節(jié)與崗位，明確了相關(guān)崗位的主要職責(zé)，為反洗錢(qián)工作的進(jìn)一步開(kāi)展奠定了基礎(chǔ)。

四、加強(qiáng)反洗錢(qián)宣傳，普及反洗錢(qián)觀念。

遵照自治區(qū)分行及中國(guó)人民銀行通遼市中心支行有關(guān)精神，我行先后組織相關(guān)人員，利用早會(huì)、行內(nèi)培訓(xùn)等形式工，積極開(kāi)展對(duì)我行全體員工反洗錢(qián)相關(guān)要求的宣傳活動(dòng)，重點(diǎn)對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)進(jìn)行介紹、講解，確保工作人員充分了解國(guó)家在反洗錢(qián)領(lǐng)域的各項(xiàng)政策、制度。另一方面，根據(jù)區(qū)分行及人民銀行呼和浩特中支的部署，在反洗錢(qián)法頒布5周年之際，我行于11月23日隆重舉辦了反洗錢(qián)宣傳月活動(dòng)啟動(dòng)儀式，一是在各支行營(yíng)業(yè)場(chǎng)所門(mén)前懸掛了條幅；二是在營(yíng)業(yè)大廳張貼海報(bào)幅，簡(jiǎn)明扼要地向客戶(hù)介紹了什么是洗錢(qián)、洗錢(qián)的危害以及反洗錢(qián)的主要內(nèi)容等；三是設(shè)立咨詢(xún)展臺(tái)，現(xiàn)場(chǎng)答疑，受理社會(huì)群眾有關(guān)反洗錢(qián)的各類(lèi)咨詢(xún)，使廣大市民對(duì)反洗錢(qián)工作有了更深層次的認(rèn)識(shí)和了解；四是發(fā)放宣傳手冊(cè)《反洗錢(qián)知識(shí)問(wèn)答》，使參與群眾對(duì)反洗錢(qián)工作有了更加深刻的印象；五是加強(qiáng)溝通，各業(yè)務(wù)部門(mén)密切配合，重點(diǎn)針對(duì)信貸內(nèi)勤、客戶(hù)經(jīng)理、資金計(jì)劃等部門(mén)，向大家認(rèn)真講解反洗錢(qián)在各條線業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中的要求，特別是對(duì)客戶(hù)身份識(shí)別、大額交易及客戶(hù)身份資料與交易記錄保存制度，使之充分理解并認(rèn)識(shí)到日常業(yè)務(wù)活動(dòng)中反洗錢(qián)義務(wù)的具體要求，避免了以往對(duì)內(nèi)控部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)管控工作及業(yè)務(wù)經(jīng)辦規(guī)則的誤解，提升了風(fēng)險(xiǎn)防范、合規(guī)經(jīng)營(yíng)及反洗錢(qián)工作

重要性的認(rèn)識(shí)。

五、加強(qiáng)培訓(xùn)教育，提升專(zhuān)業(yè)素質(zhì)。

在培訓(xùn)方面，一是提高支行一線人員的反洗錢(qián)培訓(xùn)教育認(rèn)識(shí)。詳細(xì)向客戶(hù)經(jīng)理介紹洗錢(qián)的概念、過(guò)程、渠道、危害性以及反洗錢(qián)的刑事法律制度和參與反洗錢(qián)管理的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)等；大力提倡客戶(hù)經(jīng)理認(rèn)真協(xié)助柜臺(tái)人員進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)交易記錄保存工作，要求客戶(hù)提供有關(guān)信息，配合我行履行大額交易和可疑交易上報(bào)義務(wù)等；使客戶(hù)經(jīng)理充分了解相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)則以及我行內(nèi)部規(guī)章制度，了解放貸、收貸環(huán)節(jié)中的注意事項(xiàng)和禁止行為，確保我行經(jīng)營(yíng)的持續(xù)健康發(fā)展。其次，在日常業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，充分利用行內(nèi)早會(huì)、例會(huì)、視頻會(huì)議及集中培訓(xùn)活動(dòng)，學(xué)習(xí)反洗錢(qián)法、其它反洗錢(qián)法規(guī)、外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)以及區(qū)分行有關(guān)文件和管理制度，從而使各級(jí)管理人員、內(nèi)勤人員、客戶(hù)經(jīng)理充分了解到監(jiān)管機(jī)關(guān)的政策政令以及上級(jí)行的規(guī)章制度在反洗錢(qián)方面的工作要求和業(yè)務(wù)流程。

六、不斷推進(jìn)大額和可疑交易的識(shí)別工作。

在大額交易方面，由于我行一直推進(jìn)區(qū)分行“非現(xiàn)金”結(jié)算業(yè)務(wù)操作，一方面，引導(dǎo)客戶(hù)通過(guò)企業(yè)網(wǎng)銀、POS機(jī)等交易方式，提高作業(yè)效率，不斷提升服務(wù)質(zhì)量，從而贏得了絕大部分的認(rèn)同和支持。另一方面，加強(qiáng)內(nèi)控，嚴(yán)格把關(guān)，對(duì)于柜面現(xiàn)金收、付活動(dòng)進(jìn)行嚴(yán)格管理，建立大額現(xiàn)金交易的審批核準(zhǔn)制度，從而降低了現(xiàn)金交易數(shù)量。

可疑交易方面，深入學(xué)習(xí)、反復(fù)研究了《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可

疑交易報(bào)告管理辦法》中規(guī)定的可疑交易，同我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)有機(jī)結(jié)合起來(lái)。通過(guò)反洗錢(qián)管理系統(tǒng)根據(jù)各種可疑交易的特點(diǎn)、性質(zhì)不同，對(duì)系統(tǒng)難以識(shí)別的可疑交易進(jìn)行人工識(shí)別，對(duì)具有一定規(guī)律的可疑交易通過(guò)反洗錢(qián)系統(tǒng)自動(dòng)提取，并輔以人工分析、甄別。通過(guò)對(duì)各項(xiàng)數(shù)據(jù)的分析、整理，多數(shù)可疑交易數(shù)據(jù)實(shí)際上并不符合可疑交易的條件，對(duì)這類(lèi)數(shù)據(jù)未將其確認(rèn)為可疑交易。

七、認(rèn)真完善客戶(hù)身份識(shí)別、客戶(hù)身份資料及交易記錄保存制度。在客戶(hù)身份識(shí)別方面，我行嚴(yán)格依據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》等文件的規(guī)定，及時(shí)完善了客戶(hù)身份識(shí)別環(huán)節(jié)存在的漏洞。我行在所有網(wǎng)點(diǎn)均配備了二代身份證鑒別儀從全年業(yè)務(wù)交易運(yùn)行情況來(lái)看，在公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)、身份證鑒別儀系統(tǒng)以及電子驗(yàn)印系統(tǒng)運(yùn)行下，客戶(hù)身份識(shí)別方面執(zhí)行情況相對(duì)較好。

日常業(yè)務(wù)運(yùn)行中，各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)堅(jiān)持按照客戶(hù)身份資料交易記錄保存制度，對(duì)客戶(hù)身份資料發(fā)生變更的，及時(shí)進(jìn)行了處理，做到了客戶(hù)資料在系統(tǒng)內(nèi)外及時(shí)更新，對(duì)變更后的資料歸檔在原開(kāi)戶(hù)資料中；各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均建立客戶(hù)身份識(shí)別制度，不與客戶(hù)簽訂匿名或假名賬戶(hù)管理協(xié)議，不為身份不明確的客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)。所有超過(guò)限額給付業(yè)務(wù)要求客戶(hù)提供身份證件識(shí)別身份，并將復(fù)印件附支付憑證后，裝訂在會(huì)計(jì)憑證里面。

八、積極開(kāi)展合規(guī)自查，不斷完善內(nèi)控體系。

為確保反洗錢(qián)工作的順利進(jìn)行，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康持續(xù)發(fā)展，根據(jù)市分行安排，我行先后于7月份、10月份組織合規(guī)部門(mén)對(duì)各支行反洗錢(qián)、賬戶(hù)管理等工作進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)查，針對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，我行各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)非常重視，及時(shí)成相關(guān)部門(mén)進(jìn)行整改，力爭(zhēng)在反洗錢(qián)工作方面做到嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真、合規(guī)合法、安全高效。

九、反洗錢(qián)工作存在的不足

從全年來(lái)看，我行的反洗錢(qián)工作雖然取得了顯著的進(jìn)步，但也存在著一些較為突出的問(wèn)題，主要表現(xiàn)在以下幾點(diǎn)：

1、各級(jí)反洗錢(qián)工作人員的專(zhuān)業(yè)技能不足，在識(shí)別復(fù)雜交易行為方面還存在一定的困難，外勤業(yè)務(wù)條線隊(duì)伍中因管理模式各不相同，部分客戶(hù)經(jīng)理對(duì)反洗錢(qián)認(rèn)識(shí)仍存在較大的差距。

2、反洗錢(qián)工作同日常各項(xiàng)作業(yè)結(jié)合程度低，反洗錢(qián)的實(shí)際操作和要求向各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作的轉(zhuǎn)化程度和效果不佳。

3、反洗錢(qián)的培訓(xùn)還相對(duì)滯后，主要體現(xiàn)為培訓(xùn)的時(shí)間較少、內(nèi)容單

一、受眾有限、深度不足，影響了反洗錢(qián)工作的深入開(kāi)展。

4、總行配套的反洗錢(qián)管理系統(tǒng)雖已投入使用，但功能相對(duì)較少，對(duì)業(yè)務(wù)工作的支持力度不高，有效利用率偏低，難以滿足反洗錢(qián)工作的需要。

十、2012年反洗錢(qián)工作思路。

一是要加強(qiáng)日常培訓(xùn)與宣傳力度，針對(duì)反洗錢(qián)操作人員要進(jìn)行法規(guī)知識(shí)、業(yè)務(wù)操作、可疑交易識(shí)別技巧、反洗錢(qián)案例等方面的培訓(xùn)，確保這些一線人員全面掌握相關(guān)作業(yè)技能；針對(duì)各條線業(yè)務(wù)隊(duì)伍進(jìn)行法規(guī)制度和理念方面的宣傳學(xué)習(xí)，確?？蛻?hù)經(jīng)理在營(yíng)銷(xiāo)客戶(hù)環(huán)節(jié)掌握客戶(hù)基礎(chǔ)信息、深入了解客戶(hù)。

二是積極開(kāi)展橫向合作，加強(qiáng)系統(tǒng)內(nèi)縱向溝通。認(rèn)真向各標(biāo)桿單位、先進(jìn)單位學(xué)習(xí)，發(fā)現(xiàn)并改進(jìn)自身不足；同時(shí)要加強(qiáng)同總、分行及各兄弟支行間的溝通聯(lián)絡(luò)，以充分實(shí)現(xiàn)信息資源共享。

三是在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、財(cái)務(wù)信息部、信貸管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、資金計(jì)劃等部門(mén)持續(xù)不斷地健全、完善反洗錢(qián)交易記錄，建立反洗錢(qián)日常信息報(bào)送制度，要求各部門(mén)互相配合，對(duì)日常業(yè)務(wù)操作中出現(xiàn)的交易進(jìn)行分析、識(shí)別、記錄、統(tǒng)計(jì)并及時(shí)上報(bào)。

四是加強(qiáng)反洗錢(qián)工作的考核力度。對(duì)各責(zé)任部門(mén)負(fù)責(zé)人、相關(guān)崗位建立反洗錢(qián)工作考核制度，根據(jù)日常工作情況進(jìn)行相應(yīng)的考核，作為這些人員晉升、加薪等方面的依據(jù)。

五是健全反洗錢(qián)制度辦法及實(shí)施細(xì)則，根據(jù)總、分行相關(guān)辦法，結(jié)合我行實(shí)際業(yè)務(wù)運(yùn)行情況，適時(shí)修訂原有的《農(nóng)發(fā)行通遼市分行反洗錢(qián)內(nèi)部考核制度》、《農(nóng)發(fā)行通遼市分行反洗錢(qián)盡職調(diào)查制度》、《農(nóng)發(fā)行通遼市分行反洗錢(qián)內(nèi)控制度》、《農(nóng)發(fā)行通遼市分行反洗錢(qián)應(yīng)急預(yù)案》等規(guī)章制度，以適應(yīng)新時(shí)期金融行業(yè)反洗錢(qián)工作的需要。

二〇一二年一月五日

第三篇：反洗錢(qián)工作報(bào)告

中國(guó)人壽**分公司反洗錢(qián)工作報(bào)告

人行**中心支行：

2009年上半年我公司的反洗錢(qián)工作在總、省分公司領(lǐng)導(dǎo)下，在貴行的指導(dǎo)和幫助下，在分公司領(lǐng)導(dǎo)的重視下，在部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下，按照要求很好的完成了2009年上半年反洗錢(qián)相關(guān)工作。首先，我公司反洗錢(qián)制度體系不斷完善，分公司成立了反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組和工作組及各部門(mén)反洗錢(qián)聯(lián)系人，各支公司成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)小組和工作組，對(duì)于反洗錢(qián)法律法規(guī)相關(guān)文件，我公司已轉(zhuǎn)發(fā)執(zhí)行；其次，在反洗錢(qián)的日常工作中，已把反洗錢(qián)工作納入日?；芾?，對(duì)于執(zhí)行不到的一些工作，加強(qiáng)了制度的修改和體制的完善，并加大執(zhí)行整改力度。對(duì)于反洗錢(qián)季報(bào)和年報(bào)的報(bào)送，我公司已嚴(yán)格按照貴行和省分公司的要求來(lái)嚴(yán)格報(bào)送，反洗錢(qián)基礎(chǔ)工作正在不斷的完善。2009年上半年已經(jīng)過(guò)去，現(xiàn)就把我公司2009年上半年反洗錢(qián)工作向貴行報(bào)告如下：

一、領(lǐng)導(dǎo)高度重視反洗錢(qián)工作

我分公司領(lǐng)導(dǎo)始終認(rèn)為《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》自起實(shí)施來(lái)。金融行業(yè)是最主要的開(kāi)展對(duì)像，保險(xiǎn)業(yè)作為金融業(yè)的一個(gè)分支，對(duì)于執(zhí)行反洗錢(qián)的具體工作是一個(gè)很重要方面，對(duì)于中國(guó)人壽反洗錢(qián)工作是遏制和打擊毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪活動(dòng)，維護(hù)經(jīng)濟(jì)安全和社會(huì)穩(wěn)定的有力武器；是防止國(guó)有資產(chǎn)流失，維護(hù)金融市場(chǎng)和金融秩序健康發(fā)展的重要前提；也是我國(guó)政府參與國(guó)際經(jīng)濟(jì)、政治交流與合作的一項(xiàng)法律義務(wù)。對(duì)于我們中國(guó)人壽而言，反洗錢(qián)工作是切實(shí)防范洗錢(qián)行為帶給我們公司巨大風(fēng)險(xiǎn)的有力保證，更是依據(jù)法律法規(guī)必須承擔(dān)的法定義務(wù)，做不好就要承擔(dān)法律責(zé)任，所以我公司領(lǐng)導(dǎo)對(duì)此有高度的政治責(zé)任感和使命感。這也是扎實(shí)高效推進(jìn)反洗錢(qián)工作的重要原因之一。

二、嚴(yán)格按照貴行要求報(bào)送反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表

2009年上半年我公司按照要求于季度結(jié)束的規(guī)定日期內(nèi)向貴行報(bào)送反洗錢(qián)季度和半報(bào)表，其中一季度按照《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)<關(guān)于使用反洗錢(qián)業(yè)務(wù)綜合管理信息系統(tǒng)收集金融機(jī)構(gòu)2008年第四季度非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表的通知>的通知》（州銀發(fā)[2008]222號(hào)）的要求報(bào)送了監(jiān)管報(bào)表，第二季度也同樣按照要求報(bào)送反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表和報(bào)告。

三、健全組織機(jī)構(gòu)，建設(shè)一支專(zhuān)業(yè)高效的反洗錢(qián)工作隊(duì)伍

（一）組織機(jī)構(gòu)建設(shè)。

通過(guò)前期的推動(dòng)，**分公司、各支公司都已成立了反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組和工作組，并在各級(jí)機(jī)構(gòu)和部門(mén)都設(shè)立了反洗錢(qián)聯(lián)系人，我司系統(tǒng)反洗錢(qián)的組織框架已基本建立。根據(jù)省分公司《關(guān)于調(diào)整中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司貴州省分公司反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組和工作組成員的通知》（國(guó)壽人險(xiǎn)**發(fā)[2008]117號(hào)）的有關(guān)精神和我分公司領(lǐng)導(dǎo)變動(dòng)情況，已按要求調(diào)整了反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組和工作組成員。各支公司按照分公司的成立和變動(dòng)情況，參照修改了本公司的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組和工作組。反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組履行以下職責(zé)：

1、統(tǒng)一部署、協(xié)調(diào)公司反洗錢(qián)工作；

2、審定公司反洗錢(qián)工作規(guī)章制度及操作流程；

3、加強(qiáng)和完完善公司反洗錢(qián)內(nèi)部控制機(jī)制；

4、組織反洗錢(qián)工作合規(guī)檢查；

5、按照相關(guān)規(guī)定，及時(shí)向監(jiān)管部門(mén)報(bào)告大額和可疑交信息；

6、審議反洗錢(qián)工作計(jì)劃和反洗錢(qián)工作報(bào)告。

反洗錢(qián)工作組具體落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)小組的職責(zé)。分公司監(jiān)察部（法律合規(guī)部）是反洗錢(qián)工作的牽頭部門(mén)，組織、協(xié)調(diào)和評(píng)估公司反洗錢(qián)工作；相關(guān)部門(mén)和各支公司是應(yīng)各司其職，落實(shí)反洗錢(qián)內(nèi)控制度，切實(shí)做好反洗錢(qián)工作。

（二）反洗錢(qián)崗和反洗錢(qián)聯(lián)系人

一是依據(jù)反洗錢(qián)法律制度和總公司《反洗錢(qián)工作管理辦法（試行）》（國(guó)壽人險(xiǎn)發(fā)[2007]288號(hào)）的明確規(guī)定，公司在監(jiān)察部（法律合規(guī)部）設(shè)立反洗錢(qián)崗（由法律合規(guī)崗兼），負(fù)責(zé)全州系統(tǒng)反洗錢(qián)工作的督促、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和綜合報(bào)送工作；二是建立反洗錢(qián)聯(lián)系人信息表，若聯(lián)系人發(fā)生變動(dòng)時(shí)，要及時(shí)更新并報(bào)備人民銀行和省分公司；三是明確工作責(zé)任，監(jiān)察部（法律合規(guī)部）、法律合規(guī)崗、合規(guī)責(zé)任人是本級(jí)公司反洗錢(qián)工作的牽頭部門(mén)和責(zé)任主體，其他相關(guān)部門(mén)是反洗錢(qián)工作的執(zhí)行部門(mén)；四是強(qiáng)化責(zé)任追究，對(duì)于因?yàn)橹匾暢潭炔蛔愣o公司造成重大損失或嚴(yán)重負(fù)面影響的，要嚴(yán)肅追究相關(guān)公司和部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任。

四、積極開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳，提高反洗錢(qián)意識(shí)，普及反洗錢(qián)知識(shí)

對(duì)外通過(guò)針對(duì)反洗錢(qián)工作給客戶(hù)帶來(lái)的不便向客戶(hù)做好解釋和宣導(dǎo)工作，取得客戶(hù)和社會(huì)的理解和支持，對(duì)內(nèi)則主要提高員工的反洗錢(qián)的意識(shí)，增強(qiáng)反洗錢(qián)的業(yè)務(wù)技能，提高全州系統(tǒng)反洗錢(qián)的水平和效率。2009上半年我公司分階段、定目標(biāo)地扎實(shí)開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳工作。

五、落實(shí)反洗錢(qián)內(nèi)控制度

對(duì)于反洗錢(qián)內(nèi)控制度，我司嚴(yán)格按照人民銀行要求和省分公司相關(guān)制度執(zhí)行，對(duì)于反洗錢(qián)的文件，我公司已轉(zhuǎn)發(fā)執(zhí)行，制度的定制主要由上級(jí)公司完成，我司在根據(jù)實(shí)際情況制定出相關(guān)配套的工作，將反洗錢(qián)具體工作細(xì)化，加入到各自業(yè)務(wù)流程中，完善對(duì)應(yīng)的反洗錢(qián)實(shí)務(wù)操作，將反洗錢(qián)工作鑲嵌到各部門(mén)日常工作中。根據(jù)省分公司《關(guān)于下發(fā)<反洗錢(qián)制度匯編>和<反洗錢(qián)法律法規(guī)>的通知》的要求，**分公司各支公司已按照要求將打印成冊(cè)的《反洗錢(qián)制度匯編》報(bào)送了當(dāng)?shù)厝嗣胥y行，并有人民銀行的簽收手續(xù)。

六、加強(qiáng)反洗錢(qián)培訓(xùn)工作，全面提高我司系統(tǒng)反洗錢(qián)技能

為增強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢(qián)工作的重要性，提高管理人員的覺(jué)悟，為在開(kāi)展反洗錢(qián)工作中起到帶頭作用做好準(zhǔn)備。二是強(qiáng)化柜面人員反洗錢(qián)方面知識(shí)的培訓(xùn)。為確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé)，在省分公司的領(lǐng)導(dǎo)下，我司于2009年4月14日組織全轄反洗錢(qián)相關(guān)工作組人員參加了省分公司內(nèi)控合規(guī)部組織的“全省系統(tǒng)”貫徹總公司文件精神，進(jìn)一步加強(qiáng)全省系統(tǒng)反洗錢(qián)工作“宣講及反洗錢(qián)自查自糾工作啟動(dòng)、培訓(xùn)視頻會(huì)”的反洗錢(qián)視頻培訓(xùn)會(huì)議；2009年3月7日在分公司二樓會(huì)議室由分公司監(jiān)察部（法律合規(guī)部）組織全轄客戶(hù)服務(wù)部相關(guān)人員現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行了“依法履行反洗錢(qián)義務(wù)預(yù)防和打擊洗錢(qián)犯罪”的現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)；2009年3月31日在分公司七樓會(huì)議室由分公司監(jiān)察部（法律合規(guī)部）組織全轄中介部門(mén)工作人員和客戶(hù)經(jīng)理現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行了“反洗錢(qián)實(shí)務(wù)”的現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)。培訓(xùn)有相應(yīng)的課件和簽到表，總共參加培訓(xùn)人數(shù)有84人次。反洗錢(qián)的培訓(xùn)有力推動(dòng)了我司反洗錢(qián)工作。這使其全面掌握反洗錢(qián)的意義、內(nèi)控要求、保險(xiǎn)公司關(guān)于反洗錢(qián)的盡職義務(wù)、保險(xiǎn)業(yè)可疑交易特征等，從而具備從總體上理解和把握反洗錢(qián)工作。

總之，反洗錢(qián)工作是關(guān)涉我國(guó)經(jīng)濟(jì)安全與穩(wěn)定的一項(xiàng)重要工作，也是我公司依法應(yīng)該承擔(dān)的一項(xiàng)法定職責(zé)。其開(kāi)展得好與壞，將直接影響到我公司的責(zé)任承擔(dān)和公司形象。因此我公司領(lǐng)導(dǎo)班子對(duì)此高度重視，按照總、省公司的部署和要求，積極穩(wěn)步推進(jìn)反洗錢(qián)工作，切實(shí)履行反洗錢(qián)義務(wù)，有效防范洗錢(qián)行為帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。

中國(guó)人壽**分公司

二〇〇九年六月三十日

第四篇：反洗錢(qián)工作報(bào)告

反洗錢(qián)工作報(bào)告

近年來(lái)，我公司積極響應(yīng)總省公司的反洗錢(qián)政策，認(rèn)真貫徹落實(shí)“保增長(zhǎng)、調(diào)結(jié)構(gòu)、防風(fēng)險(xiǎn)”的經(jīng)營(yíng)思路，全力推進(jìn)反洗錢(qián)工作?，F(xiàn)將我公司反洗錢(qián)主要工作開(kāi)展情況介紹如下：

一、深入學(xué)習(xí)反洗錢(qián)相關(guān)政策法規(guī)、執(zhí)行會(huì)議的精神。

首先，大力提高思想認(rèn)識(shí)，堅(jiān)決貫徹保監(jiān)會(huì)《保險(xiǎn)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見(jiàn)》和人保財(cái)險(xiǎn)總公司的相關(guān)規(guī)定，將反洗錢(qián)工作作為領(lǐng)導(dǎo)干部的責(zé)任追究的重要內(nèi)容，加強(qiáng)各級(jí)高管人員反洗錢(qián)任職審查，結(jié)合實(shí)際，對(duì)反洗錢(qián)工作中所存在的各種問(wèn)題，及時(shí)糾正改進(jìn)；其次，我公司先后對(duì)各類(lèi)反洗錢(qián)會(huì)議的有關(guān)精神及時(shí)向各部門(mén)進(jìn)行了認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)，并就相關(guān)的法律、法規(guī)及監(jiān)管要求進(jìn)行深入學(xué)習(xí)，將法律、法規(guī)同日常業(yè)務(wù)緊密地結(jié)合起來(lái)，加大宣傳，要求結(jié)合業(yè)務(wù)流程，嚴(yán)格執(zhí)行。

二、完善反洗錢(qián)內(nèi)控制度，貫徹落實(shí)監(jiān)管規(guī)定。

完善內(nèi)控體系、一是細(xì)化落實(shí)《反洗錢(qián)法》相關(guān)規(guī)定，從承保、操作、理賠、管理等環(huán)節(jié)完善相關(guān)業(yè)務(wù)流程，堵塞漏洞、防范風(fēng)險(xiǎn)；二是認(rèn)真執(zhí)行中國(guó)保監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定，對(duì)資金收付加強(qiáng)了管理，從源頭上對(duì)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制；三是堅(jiān)決執(zhí)行省公司財(cái)務(wù)相關(guān)規(guī)定，支付工具的金融化、現(xiàn)代化、電子化為防范風(fēng)險(xiǎn)、杜絕洗錢(qián)隱患提供了有利條件；四是大力實(shí)施總公司《合規(guī)手冊(cè)》中各專(zhuān)業(yè)分冊(cè)中有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管控及反洗錢(qián)的相關(guān)規(guī)定，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)的安全、健康運(yùn)行；五是嚴(yán)格執(zhí)行集團(tuán)公司、總公司以及分公司下發(fā)的《反洗錢(qián)管理辦法》、《客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》，并結(jié)合自身實(shí)際情況，制定實(shí)際細(xì)則《阜陽(yáng)市分公司反洗錢(qián)工

作內(nèi)控制度》，并在承保、理賠、財(cái)務(wù)等各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定。

三、積極開(kāi)展合規(guī)自查。

為確保反洗錢(qián)工作的順利進(jìn)行，我公司按省公司要求公司內(nèi)部進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控管理自查，對(duì)各支公司、各部門(mén)在日常管理中的各個(gè)方面、各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行深入的分析與監(jiān)測(cè)，做到早發(fā)現(xiàn)早整改。力爭(zhēng)在反洗錢(qián)工作方面做到嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真、合規(guī)合法、安全高效。

第五篇：反洗錢(qián)工作報(bào)告

反洗錢(qián)工作報(bào)告

近年來(lái)，我公司積極響應(yīng)總省公司的反洗錢(qián)政策，認(rèn)真貫徹落實(shí)“保增長(zhǎng)、調(diào)結(jié)構(gòu)、防風(fēng)險(xiǎn)”的經(jīng)營(yíng)思路，全力推進(jìn)反洗錢(qián)工作?，F(xiàn)將我公司反洗錢(qián)主要工作開(kāi)展情況介紹如下：

一、深入學(xué)習(xí)反洗錢(qián)相關(guān)政策法規(guī)、執(zhí)行會(huì)議的精神。

首先，大力提高思想認(rèn)識(shí)，堅(jiān)決貫徹保監(jiān)會(huì)《保險(xiǎn)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見(jiàn)》和人保財(cái)險(xiǎn)總公司的相關(guān)規(guī)定，將反洗錢(qián)工作作為領(lǐng)導(dǎo)干部的責(zé)任追究的重要內(nèi)容，加強(qiáng)各級(jí)高管人員反洗錢(qián)任職審查，結(jié)合實(shí)際，對(duì)反洗錢(qián)工作中所存在的各種問(wèn)題，及時(shí)糾正改進(jìn)；其次，我公司先后對(duì)各類(lèi)反洗錢(qián)會(huì)議的有關(guān)精神及時(shí)向各部門(mén)進(jìn)行了認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)，并就相關(guān)的法律、法規(guī)及監(jiān)管要求進(jìn)行深入學(xué)習(xí)，將法律、法規(guī)同日常業(yè)務(wù)緊密地結(jié)合起來(lái)，加大宣傳，要求結(jié)合業(yè)務(wù)流程，嚴(yán)格執(zhí)行。

二、完善反洗錢(qián)內(nèi)控制度，貫徹落實(shí)監(jiān)管規(guī)定。

完善內(nèi)控體系、一是細(xì)化落實(shí)《反洗錢(qián)法》相關(guān)規(guī)定，從承保、操作、理賠、管理等環(huán)節(jié)完善相關(guān)業(yè)務(wù)流程，堵塞漏洞、防范風(fēng)險(xiǎn)；二是認(rèn)真執(zhí)行中國(guó)保監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定，對(duì)資金收付加強(qiáng)了管理，從源頭上對(duì)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制；三是堅(jiān)決執(zhí)行省公司財(cái)務(wù)相關(guān)規(guī)定，支付工具的金融化、現(xiàn)代化、電子化為防范風(fēng)險(xiǎn)、杜絕洗錢(qián)隱患提供了有利條件；四是大力實(shí)施總公司《合規(guī)手冊(cè)》中各專(zhuān)業(yè)分冊(cè)中有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管控及反洗錢(qián)的相關(guān)規(guī)定，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)的安全、健康運(yùn)行；五是嚴(yán)格執(zhí)行集團(tuán)公司、總公司以及分公司下發(fā)的《反洗錢(qián)管理辦法》、《客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》，并結(jié)合自身實(shí)際情況，制定實(shí)際細(xì)則《阜陽(yáng)市分公司反洗錢(qián)工作內(nèi)控制度》，并在承保、理賠、財(cái)務(wù)等各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定。

三、積極開(kāi)展合規(guī)自查。

為確保反洗錢(qián)工作的順利進(jìn)行，我公司按省公司要求公司內(nèi)部進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控管理自查，對(duì)各支公司、各部門(mén)在日常管理中的各個(gè)方面、各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行深入的分析與監(jiān)測(cè)，做到早發(fā)現(xiàn)早整改。力爭(zhēng)在反洗錢(qián)工作方面做到嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真、合規(guī)合法、安全高效。