第一篇：五項(xiàng)措施切實(shí)抓好合規(guī)文化學(xué)習(xí)

五項(xiàng)措施切實(shí)抓好合規(guī)文化學(xué)習(xí)

【2006.05.30 14:50】 來源：和訊銀行

為扎實(shí)有效地開展合規(guī)文化教育活動(dòng),永春支行切實(shí)加強(qiáng)對學(xué)習(xí)階段工作的組織領(lǐng)導(dǎo),認(rèn)真制定學(xué)習(xí)計(jì)劃安排表,對學(xué)習(xí)提出明確要求，全行上下以不同形式積極投入合規(guī)文化學(xué)習(xí)活動(dòng)，營造良好的學(xué)習(xí)氛圍，使學(xué)習(xí)效果真正體現(xiàn)到全行員工自覺規(guī)范的行為中去。

一是領(lǐng)導(dǎo)重視，突出“帶頭”表率作用。支行班子成員將“三個(gè)指引”、“四個(gè)一律”及所分管業(yè)務(wù)工作的規(guī)章制度作為黨委中心組理論學(xué)習(xí)內(nèi)容，并擴(kuò)大到行務(wù)會(huì)成員參加學(xué)習(xí)，做到系統(tǒng)地、全面地學(xué)習(xí),認(rèn)真領(lǐng)會(huì)其精神,深刻理解其含義,達(dá)到融會(huì)貫通的目的；做到領(lǐng)導(dǎo)帶頭參加教育活動(dòng)、帶頭參加學(xué)習(xí)、帶頭做好筆記，要求集中學(xué)習(xí)時(shí)間不得少于一周。目前我行已集中3次以學(xué)習(xí)“三個(gè)指引”為主要內(nèi)容的黨委中心組理論學(xué)習(xí)，為全行員工開展合規(guī)文化教育學(xué)習(xí)起到“領(lǐng)頭羊”作用。

二是積極投入，認(rèn)真開展合規(guī)文化學(xué)習(xí)。支行各部門在組織好本部門員工學(xué)習(xí)以“三個(gè)指引”為主要內(nèi)容的基礎(chǔ)上,將《中國農(nóng)業(yè)銀行泉州市分行治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作實(shí)施方案》所要求的學(xué)習(xí)內(nèi)容納入合規(guī)文化教育活動(dòng)計(jì)劃中,與合規(guī)文化教育活動(dòng)同步推進(jìn)。計(jì)財(cái)部、信貸部按規(guī)定組織員工對應(yīng)熟悉掌握的業(yè)務(wù)規(guī)章制度進(jìn)行學(xué)習(xí)，紀(jì)檢監(jiān)察、人秘、保衛(wèi)部門組織部門員工重點(diǎn)學(xué)習(xí)《中國農(nóng)業(yè)銀行查辦案件工作指引》,明確工作程序,提高工作效率和質(zhì)量。各基層網(wǎng)點(diǎn)以不同形式組織員工開展合規(guī)文化學(xué)習(xí)。如一都分理處作為支行案件防范聯(lián)系點(diǎn)，主任在重視自身學(xué)習(xí)的同時(shí)，抓好單位員工開展合規(guī)文化學(xué)習(xí)，規(guī)定每周至少2晚組織員工集中學(xué)習(xí)，由員工輪流主持學(xué)習(xí)內(nèi)容，主持業(yè)務(wù)技能練習(xí)，通過邊學(xué)習(xí)邊討論，查找自身不足，指出存在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及時(shí)整改，在員工中營造良好的學(xué)習(xí)氛圍，不斷規(guī)范業(yè)務(wù)操作，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。

三是統(tǒng)籌兼顧，正確處理工學(xué)矛盾。支行合理安排自學(xué)與集中學(xué)習(xí)的時(shí)間,在抓好業(yè)務(wù)工作的同時(shí)，運(yùn)用忙里 閑，在自學(xué)的基礎(chǔ)上,確保集中學(xué)習(xí)時(shí)間不少于一周。支行分別于5月15日晚、19日晚組織機(jī)關(guān)及營業(yè)部全體員工集中學(xué)習(xí)《中國農(nóng)業(yè)銀行領(lǐng)導(dǎo)干部道德風(fēng)險(xiǎn)防范和防范案件工作指引》、社會(huì)主義榮辱觀等內(nèi)容；計(jì)財(cái)部、信貸部分別于5月12日晚、26日下午組織全轄柜員、客戶經(jīng)理集中學(xué)習(xí)《中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》重點(diǎn)章節(jié)、會(huì)計(jì)信貸基礎(chǔ)規(guī)范化管理及各項(xiàng)規(guī)章制度，并結(jié)合深入基層網(wǎng)點(diǎn)開展自查自糾整改“回頭看”的時(shí)間，組織柜員、客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)規(guī)范操作流程及新業(yè)務(wù)知識(shí)；基層營業(yè)單位主要負(fù)責(zé)人在抓好本人學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)上,利用班前班后時(shí)間,對一線員工的集中學(xué)習(xí)做出妥善安排,并組織學(xué)習(xí)。

四是創(chuàng)新學(xué)習(xí)，確保取得實(shí)效。支行采取“讀”、“看”、“思”、“談”、“寫”五種形式開展學(xué)習(xí)活動(dòng),激發(fā)員工學(xué)習(xí)興趣,營造學(xué)習(xí)氛圍，提高學(xué)習(xí)效果?！白x”即精讀重點(diǎn)篇目,做到讀全、讀深、讀透,掌握要義、把握精髓、領(lǐng)會(huì)實(shí)質(zhì)?！翱础奔唇M織觀看一些典型的違規(guī)違紀(jì)違法案例,使員工真正接受教育,深刻吸取教訓(xùn)。“思”即每位員工通過學(xué)習(xí)結(jié)合自己的思想、工作實(shí)際,查找自己合規(guī)按章操作的差距和不足?！罢劇奔磫T工對照學(xué)習(xí)要求,開展談?wù)J識(shí)、談體會(huì)、談合規(guī)。“寫”即每位員工在學(xué)習(xí)期間做好學(xué)習(xí)筆記，關(guān)鍵要把學(xué)習(xí)知識(shí)貫穿于工作實(shí)踐中，切實(shí)培育合規(guī)文化氛圍。

五是檢查督導(dǎo),嚴(yán)格學(xué)習(xí)紀(jì)律。支行合規(guī)文化教育活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組及辦公室、督導(dǎo)組加強(qiáng)對教育活動(dòng)的指導(dǎo),及時(shí)組織檢查督促,嚴(yán)格學(xué)習(xí)考勤制度,掌握了解動(dòng)態(tài)，抓住基礎(chǔ)管理整改工作“回頭看”的時(shí)機(jī)，深入各部門、各網(wǎng)點(diǎn)檢查指導(dǎo)學(xué)習(xí)的開展情況，督促各單位抓好學(xué)習(xí)計(jì)劃的落實(shí)，有效推進(jìn)合規(guī)文化教育活動(dòng)的深入開展。

莆田農(nóng)行“三個(gè)統(tǒng)一、三個(gè)到位”

扎實(shí)推進(jìn)合規(guī)文化教育

莆田農(nóng)行黨委高度重視合規(guī)文化學(xué)習(xí)教育活動(dòng)，從2010年6月29日起組織開展合規(guī)文化學(xué)習(xí)教育活動(dòng)，組織全行員工學(xué)習(xí)相關(guān)規(guī)章制度，并采取了“三個(gè)統(tǒng)一”和“三個(gè)到位”的促學(xué)措施，保證學(xué)習(xí)效果。

三個(gè)統(tǒng)一：一是統(tǒng)一學(xué)習(xí)時(shí)間。從6月下旬至8月份九周的學(xué)習(xí)時(shí)間作了具體安排，周二為部門集中學(xué)習(xí)，周四為員工自學(xué)，各部門、各網(wǎng)點(diǎn)同步開展學(xué)習(xí)；二是統(tǒng)一學(xué)習(xí)課程。制定了《莆田分行2010合規(guī)文化建設(shè)學(xué)習(xí)安排表》，指定公共篇及結(jié)合部門和崗位學(xué)習(xí)內(nèi)容18篇，自選學(xué)習(xí)21篇；三是統(tǒng)一學(xué)習(xí)要求。每位員工要做好學(xué)習(xí)筆記，每項(xiàng)學(xué)習(xí)內(nèi)容結(jié)束時(shí)，要以部門為單位召集學(xué)習(xí)心得座談會(huì)，交流學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)，撰寫心得體會(huì)，并參加市分行組織的統(tǒng)一考試，激發(fā)員工“學(xué)規(guī)章制度，創(chuàng)合規(guī)文化”的興趣。

三個(gè)到位：一是組織領(lǐng)導(dǎo)到位。市、縣二級行分別成立了合規(guī)文化建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組，各支行（部）“一把手”是本行（部）合規(guī)文化建設(shè)的第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)抓好合規(guī)文化學(xué)習(xí)教育；二是宣傳發(fā)動(dòng)到位。在該行局域網(wǎng)上開設(shè)合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)專欄，利用活動(dòng)布置、學(xué)習(xí)材料、心得體會(huì)等5個(gè)子欄目刊登圖片新聞、活動(dòng)簡報(bào)、心得體會(huì)等材料55篇（張），及時(shí)對合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)進(jìn)行動(dòng)員部署，同時(shí)，宣傳報(bào)道學(xué)習(xí)動(dòng)態(tài)，及時(shí)總結(jié)并推廣好的學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)和做法；三是督導(dǎo)檢查到位。學(xué)習(xí)期間，該行黨委委員、紀(jì)委書記黃良盛同志帶領(lǐng)督導(dǎo)組深入各支行、各部門學(xué)習(xí)現(xiàn)場進(jìn)行督導(dǎo)檢查，有力促進(jìn)學(xué)習(xí)教育活動(dòng)的深入開展。營業(yè)部積極開展“合規(guī)執(zhí)行年”學(xué)習(xí)教育活動(dòng)

為全面貫徹落實(shí)總部2011年“合規(guī)執(zhí)行年及案件防控工作”會(huì)議的要求，培養(yǎng)全員合規(guī)意識(shí)，提高經(jīng)營管理水平，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展，營業(yè)部充分利用晨會(huì)和班后時(shí)間，集中開展了為期四天的 “合規(guī)執(zhí)行年”學(xué)習(xí)教育活動(dòng)，收到了良好的教育效果。

一是高度重視，組織到位，廣泛開展學(xué)習(xí)活動(dòng)?？偛?011年工作會(huì)議結(jié)束后，營業(yè)部迅速行動(dòng)，成立了由經(jīng)理任組長的“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，于 4月12日始分別在晨會(huì)、晚班后等五個(gè)時(shí)間段傳達(dá)了總部“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)方案及領(lǐng)導(dǎo)講話精神、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引、銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守等相關(guān)規(guī)定，要求全體員工深刻領(lǐng)會(huì)活動(dòng)內(nèi)容和具體要求，身體力行，積極投入到“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)中去。

二是制定了“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)實(shí)施方案。通過查擺問題、自查整改、總結(jié)提高、簽訂合規(guī)執(zhí)行責(zé)任與承諾書、學(xué)習(xí)測試等活動(dòng)的開展，讓合規(guī)的觀念和意識(shí)滲透到全體員工的血液中，滲透到每個(gè)崗位、每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，營造“重操守、講合規(guī)、促案防”的良好氛圍，進(jìn)一步提高全員合規(guī)意識(shí)和制度執(zhí)行力，促進(jìn)合規(guī)管理水品顯著提升。

三是全面加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)，完善內(nèi)控制度。首先，豐富晨會(huì)內(nèi)容，通過嚴(yán)“警示”防范內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)，每日進(jìn)行晨會(huì)朗誦“內(nèi)控警示”：“制度是安全的前提，內(nèi)控是穩(wěn)健的基礎(chǔ)，制度對于執(zhí)行者是保護(hù)傘，制度對于違規(guī)者是高壓線；嚴(yán)是愛、寬是害，執(zhí)行制度是關(guān)鍵；我們要管好自己的思想，約束自己的行為，吸取違規(guī)者的教訓(xùn)，珍惜自己的崗位。讓我們記住:指示服從制度、信任不忘制度、習(xí)慣讓位制度”。其次，營業(yè)部將完善系列規(guī)章制度為抓手，堅(jiān)持內(nèi)控先行，在完善制度中確保安全經(jīng)營，堅(jiān)持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程，確保有章可循，切實(shí)堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題，強(qiáng)化全員執(zhí)行力。

四是培育合規(guī)文化，營造合規(guī)氛圍。營業(yè)部以“合規(guī)執(zhí)行年”為契機(jī),制訂了學(xué)習(xí)計(jì)劃，規(guī)定了學(xué)習(xí)內(nèi)容及具體要求，積極開展以合規(guī)管理為主題的學(xué)習(xí)活動(dòng)，切實(shí)提高員工合規(guī)意識(shí)，努力培育合規(guī)文化，推助業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。一方面，采取短期培訓(xùn)、集中學(xué)習(xí)、以會(huì)代訓(xùn)、研討自學(xué)等形式，加強(qiáng)員工的金融法律法規(guī)和業(yè)務(wù)技能的培訓(xùn)，營造濃厚的合規(guī)文化氛圍；另一方面，利用晨會(huì)時(shí)間學(xué)習(xí)銀行業(yè)典型案例，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析討論，自我反思，做到警鐘長鳴，使全體員工始終保持清醒頭腦，不斷豐富員工案防知識(shí)，牢固樹立“主動(dòng)合規(guī)，我要合規(guī)，持續(xù)合規(guī)”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的意識(shí)，為實(shí)現(xiàn)信陽銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展壯大作出積極的貢獻(xiàn)。

中國城鄉(xiāng)金融網(wǎng)訊 順昌支行認(rèn)真開展以學(xué)習(xí)“三個(gè)指引”為主要內(nèi)容的合規(guī)文化教育活動(dòng)，強(qiáng)增全員的合規(guī)經(jīng)營意識(shí)，著力培育誠信、正直的合規(guī)文化，支行黨委在加強(qiáng)活動(dòng)組織領(lǐng)導(dǎo)的同時(shí)，做到學(xué)習(xí)階段的“三個(gè)落實(shí)”。

一是制訂計(jì)劃、抓學(xué)習(xí)落實(shí)。支行黨委召開了合規(guī)文化教育動(dòng)員大會(huì)，黨委書記林鏑對開展合規(guī)文化教育進(jìn)行了動(dòng)員、部署，制訂了詳細(xì)的具體活動(dòng)安排表。黨委班子成員帶頭學(xué)、作表率，將“三個(gè)指引”納入黨委中心組學(xué)習(xí)的主要內(nèi)容。各分理處、支行科部負(fù)責(zé)人按照實(shí)施方案的要求，學(xué)習(xí)了《中國農(nóng)業(yè)銀行領(lǐng)導(dǎo)干部道德防范風(fēng)險(xiǎn)指引》，各部門、崗位員工重點(diǎn)學(xué)習(xí)了《中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》及相關(guān)的規(guī)章制度，支行還結(jié)合總行《關(guān)于切實(shí)加強(qiáng)詐騙、搶劫、盜竊、涉槍等四類刑事案件防范工作緊急通知》的要求，開展了案件專項(xiàng)教育活動(dòng)，組織觀看了反腐倡廉電教片，進(jìn)一步強(qiáng)全員的合規(guī)經(jīng)營意識(shí)，培育了誠信、正直的合規(guī)文化。

二是加強(qiáng)監(jiān)督，抓措施落實(shí)。各科（部）按照本部門自律監(jiān)管工作的要求，認(rèn)真查找在執(zhí)行內(nèi)控管理中存在的薄弱環(huán)節(jié)。一是會(huì)計(jì)部門根據(jù)2005年操作風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)部控制評價(jià)檢查發(fā)現(xiàn)的問題，組織專項(xiàng)檢查小組，進(jìn)行了后續(xù)跟蹤檢查。二是信貸管理部門根據(jù)銀監(jiān)會(huì)專項(xiàng)檢查發(fā)現(xiàn)的問題，做好存在問題的“回頭看”。三是風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)管理部門，強(qiáng)化對不良資產(chǎn)的監(jiān)督與管理，采取多種方式，加大對不良資產(chǎn)的清收力度，1至4月清收不良資產(chǎn)本金256萬元。四是人事部門加強(qiáng)對人員的排查和崗位輪換，防范風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)各業(yè)務(wù)主管部門根據(jù)市分行業(yè)務(wù)部門自律監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)的問題和案件專項(xiàng)治理“回頭看”的要求，抓好存在問題的整改落實(shí)。

三是嚴(yán)守“四個(gè)一律”，抓制度落實(shí)。首先抓案件防范責(zé)任制落實(shí)，支行黨委與各分理處簽訂了“禁賭責(zé)任書”，全行員工向支行做出了不參與經(jīng)商、賭博、購買“六合彩”的書面承諾；其次把不設(shè)立“小金庫”的制度落實(shí)到實(shí)處，2006年支行對一科、一部、三個(gè)分理處負(fù)責(zé)人進(jìn)行了崗位調(diào)整，重新簽訂了不設(shè)立“小金庫”保證書；第三抓崗位培訓(xùn)，先后聘請了市分行人員進(jìn)行銀行卡業(yè)務(wù)知識(shí)講座，聘請保險(xiǎn)公司人員進(jìn)行保險(xiǎn)知識(shí)講座，針對綜合應(yīng)用系統(tǒng)數(shù)據(jù)上收總行，組織會(huì)計(jì)主管、一線操作人員參加省市分行業(yè)務(wù)培訓(xùn)；第四抓文優(yōu)規(guī)范服務(wù)的落實(shí)，組織文優(yōu)規(guī)范服務(wù)專項(xiàng)檢查，促進(jìn)了營業(yè)單位依法合規(guī)經(jīng)營

農(nóng)行濰坊分行開展“學(xué)制度、講合規(guī)、促發(fā)展”學(xué)習(xí)月活動(dòng)

2010-11-04 農(nóng)行濰坊分行

[點(diǎn)擊 132]

為適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展速度和制度創(chuàng)新節(jié)奏日益加快的新形勢，促使廣大員工認(rèn)真學(xué)習(xí)制度、熟練掌握制度、嚴(yán)格執(zhí)行制度，推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè)，農(nóng)行濰坊分行深入貫徹上級行精神，緊密結(jié)合自身實(shí)際，在全行開展了“學(xué)制度、講合規(guī)、促發(fā)展”學(xué)習(xí)月活動(dòng)。

一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，明確學(xué)習(xí)活動(dòng)指導(dǎo)思想和目標(biāo)。一是市分行及各支行均成立了以分管行長為組長，運(yùn)營管理部、綜合管理部等相關(guān)部室負(fù)責(zé)人為成員的學(xué)習(xí)月活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，在市分行運(yùn)營管理部設(shè)立辦公室，指導(dǎo)全行活動(dòng)開展。二是對學(xué)習(xí)月活動(dòng)做全行動(dòng)員，并明確提出了學(xué)習(xí)月活動(dòng)要以以貫徹落實(shí)農(nóng)業(yè)銀行企業(yè)文化核心理念為統(tǒng)領(lǐng)，以落實(shí)總行《內(nèi)部控制基本規(guī)定》和《合規(guī)政策》為主線，以運(yùn)營管理突出風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析及防范、監(jiān)管檢查工作流程、作業(yè)中心建設(shè)流程規(guī)劃、會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)及內(nèi)控管理系統(tǒng)的管理與應(yīng)用、ABIS優(yōu)化改造、臨柜業(yè)務(wù)法律法規(guī)常識(shí)及ISO9000質(zhì)量管理體系認(rèn)證落地為切入點(diǎn)，在全行形成學(xué)制度的風(fēng)氣、講合規(guī)的理念、營造促發(fā)展的氛圍。三是要求各行領(lǐng)導(dǎo)干部要帶頭參與學(xué)習(xí)月活動(dòng)，親力親為，率先踐行。學(xué)習(xí)過程中嚴(yán)肅學(xué)習(xí)紀(jì)律，確保學(xué)習(xí)質(zhì)量。集中學(xué)習(xí)期間無特殊情況一律不得請假，學(xué)習(xí)期間做到學(xué)習(xí)有筆記，剖析有記錄。因特殊情況請假人員必須進(jìn)行補(bǔ)課，學(xué)習(xí)結(jié)束后，各行組織對所有參加學(xué)習(xí)人員進(jìn)行閉卷考試，考試成績與《柜員星級、監(jiān)管員、運(yùn)營主管等級管理考核辦法》結(jié)合起來，作為下一步等級管理的筆試成績。

二、制定詳盡學(xué)習(xí)方案，確保學(xué)習(xí)活動(dòng)取得實(shí)效。一是市分行制定了詳盡的學(xué)習(xí)實(shí)施方案下發(fā)全行，就學(xué)習(xí)活動(dòng)的參學(xué)人員、學(xué)習(xí)步驟、內(nèi)容做出具體的安排，指導(dǎo)全行活動(dòng)開展。二是嚴(yán)格遵循活動(dòng)的開展步驟和階段要求。此次活動(dòng)共分為三步走，第一階段由市分行師資人員負(fù)責(zé)培訓(xùn)支行運(yùn)營管理人員和運(yùn)營主管，包括部門負(fù)責(zé)人、會(huì)計(jì)監(jiān)管員、運(yùn)營主管及替班主管。第二階段是由支行精選師資人員，制定完善學(xué)習(xí)活動(dòng)月實(shí)施細(xì)則，明確培訓(xùn)內(nèi)容和方式，確保轄內(nèi)柜面業(yè)務(wù)人員培訓(xùn)面達(dá)到100%。第三階段是總結(jié)提高階段，各行學(xué)習(xí)過程中必須結(jié)合本行工作實(shí)際，將規(guī)章制度與自身工作進(jìn)行對比，找出存在的問題和不足，并對產(chǎn)生原因進(jìn)行認(rèn)真剖析，做到“邊學(xué)習(xí)、邊剖析、邊整改、邊提高”。三是統(tǒng)籌安排，相互促進(jìn)。各行學(xué)習(xí)過程中要正確處理學(xué)習(xí)月活動(dòng)與當(dāng)前業(yè)務(wù)經(jīng)營的關(guān)系，要做到統(tǒng)籌兼顧、合理安排，分清輕重緩急，確保業(yè)務(wù)經(jīng)營和學(xué)習(xí)活動(dòng)有計(jì)劃、有步驟地開展，真正做到兩不誤、雙促進(jìn)，在有效推進(jìn)活動(dòng)各階段工作的過程中確保全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營正常有序開展。

第二篇：合規(guī)文化

合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)自查報(bào)告(2011-07-24 12:38:08)轉(zhuǎn)載標(biāo)簽： 合規(guī)文化自查報(bào)告雜談 分類： 案防類

本人XXX，根據(jù)“WY縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)實(shí)施方案”的相關(guān)要求，本人結(jié)合自身履職情況開展了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：

一、基本情況

本人自參加工作以來，先后在工商銀行WY縣支行、城市信用社、XL信用社、LH信用社工作過，曾從事儲(chǔ)蓄、會(huì)計(jì)、出納、經(jīng)警、兼職保安等各種崗位，無論在何種崗位上，本人均能按照規(guī)章制度合規(guī)操作。2008年9月調(diào)入YL信用社開始從事個(gè)人信貸崗位，2011年6月開始從事企業(yè)信貸崗位。無論是在個(gè)人信貸崗位還是企業(yè)信貸崗位，本人在思想上始終堅(jiān)持堅(jiān)立科學(xué)發(fā)展觀，以正確樹立世界觀、人生觀和金錢觀；在學(xué)習(xí)上能認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度和操作流程，特別是“三法一指引”貸款新規(guī)；在規(guī)章制度上能基本按照《四川省農(nóng)村信用社信貸管理制度匯編》辦理每一筆貸款。

二、存在的問題

（一）在學(xué)習(xí)上。主要是自學(xué)意識(shí)不強(qiáng)，沒有“釘子”精神，不善于緊抓學(xué)習(xí)，自我素質(zhì)提高速度較慢。

（二）在思想上。主要是案件防范上還存在一些不足之處，如緊迫感不強(qiáng)，內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念不夠等。

（三）在制度上。主要是規(guī)章制度執(zhí)行不徹底，如貸后檢查始終不及時(shí)或貸后檢查簡單、不詳實(shí)；借款借據(jù)存在未按要求每天入庫保管等。

三、原因分析

一是由于業(yè)務(wù)比較繁忙，特別是在辦理個(gè)人貸款時(shí)，由于每筆業(yè)務(wù)辦理時(shí)間較長，平均每天辦理業(yè)務(wù)較大，上班時(shí)間精神高度集中，下班后精神懶散，無法集中精力對各項(xiàng)業(yè)務(wù)的自學(xué)。

二是由于近年來YL信用社未發(fā)生任何安全事故、其它責(zé)任事故或內(nèi)控案件，超成了思想上的松懈，案防工作緊迫感的下降。

三是對各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程特別是非信貸規(guī)章制度和操作流程只強(qiáng)調(diào)了一般要求、一般學(xué)習(xí)，同時(shí)理論功底不夠深，金融法律法規(guī)學(xué)習(xí)不夠全面。

四、整改措施

一是要繼續(xù)深入學(xué)習(xí)有關(guān)的規(guī)章制度和操作規(guī)程，特別是要定期或不定期的開展金融法律法規(guī)等方面的自學(xué)，進(jìn)一步提高自身遵紀(jì)守法的自覺性，增強(qiáng)合規(guī)操作和案件防范的意識(shí)。

二是要在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，克服片面的思想傾向，堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防范、信貸新規(guī)與合規(guī)操作兩手抓。

三是要嚴(yán)格按照《四川省農(nóng)村信用社信貸制度匯編》特別是“貸款新規(guī)”操作每一筆信貸業(yè)務(wù)，切實(shí)加強(qiáng)貸后檢查，防范信貸風(fēng)險(xiǎn)，認(rèn)真做好內(nèi)控制度特別是重要空白憑證（借款借據(jù)）的相關(guān)交接和領(lǐng)用。

總之，今后在信貸崗位上要嚴(yán)格踐行合規(guī)職責(zé)，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。

自查人：

2011年7月10日

第三篇：合規(guī)文化

2012年xxx在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，全力推進(jìn)以員工為主體和核心、面向業(yè)務(wù)、面向管理、面向操作的“合規(guī)文化”建設(shè)，通過強(qiáng)化教育培訓(xùn)、組織風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的成因分析，搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理，保證業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量等系列活動(dòng)的深入開展，基礎(chǔ)管理工作存在的隱患得到及時(shí)消除；防范風(fēng)險(xiǎn)的能力得到增強(qiáng)，為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好的內(nèi)部環(huán)境。

一、優(yōu)化激勵(lì)約束，引領(lǐng)合規(guī)文化。

一是完善考核激勵(lì)機(jī)制，xxx制定了員工績效考核辦法，并對合規(guī)文化學(xué)習(xí)、業(yè)務(wù)培訓(xùn)、按規(guī)操作等內(nèi)容加大了考核分值，以利益分配機(jī)制引導(dǎo)員工行主動(dòng)合規(guī)，做到過程與結(jié)果并重。二是完善薪酬分配機(jī)制，提高薪酬分配透明度，增強(qiáng)薪酬分配機(jī)制的正向激勵(lì)和引導(dǎo)作用，使員工收入與業(yè)務(wù)發(fā)展同步提高，共享改革發(fā)展成果，不斷增強(qiáng)員工的忠誠度和歸屬感。

二、加強(qiáng)員工培訓(xùn)力度

只有真正以廣大員工為本，堅(jiān)持不懈地構(gòu)筑合規(guī)文化，制度才能合規(guī)徹底地執(zhí)行?；谶@種理念，xxx召開了各種形式的員工座談會(huì)、廣泛開展“爭先創(chuàng)優(yōu)”活動(dòng)，樹立員工身邊看得見的模范,并出臺(tái)了“合規(guī)培訓(xùn)計(jì)劃”，分別對信貸、會(huì)計(jì)、電子銀行等幾大系列實(shí)行全員培訓(xùn)。

三、建立防控機(jī)制

2012年，該行通過對內(nèi)外部檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行分析，并從合規(guī)管理入手，繼續(xù)推進(jìn)制度建設(shè)。針對普遍存在的薄弱環(huán)節(jié)支行制定了培訓(xùn)方案，通過合規(guī)培訓(xùn)，為員工分析基礎(chǔ)管理中存在的問題，剖析問題產(chǎn)生的原因，明確整改措施，使每一位員工對內(nèi)控管理中存在的問題和形成風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的原因有了更深刻的了解，執(zhí)行制度的觀念有了明顯增強(qiáng)，對違反制度的事“不敢為、不能為、不想為”。

四、從規(guī)范行為到自覺行為

過去，基層網(wǎng)點(diǎn)對制度要么被動(dòng)執(zhí)行，要么打折扣，開展基礎(chǔ)管理活動(dòng)以來，這種沉悶、散漫的狀況已經(jīng)成為了歷史。隨著市場、效益觀念的強(qiáng)化，合規(guī)經(jīng)營意識(shí)的提高，使員工從過去的被動(dòng)執(zhí)行轉(zhuǎn)向主動(dòng)學(xué)習(xí)和自覺執(zhí)行制度。從開展基礎(chǔ)管理工作前后的兩種結(jié)果來看，帶來的不僅僅是業(yè)務(wù)操作的規(guī)范化和資產(chǎn)質(zhì)量的提高，它已經(jīng)從深層次上改變了員工的行為習(xí)慣、思維方式和價(jià)值理念。

第四篇：合規(guī)文化

合規(guī)從我做起，合規(guī)人人有責(zé)，請你談?wù)剬弦?guī)執(zhí)行年活動(dòng)的認(rèn)識(shí)，并結(jié)合自己的工作崗位和工作實(shí)際，談?wù)勅绾巫龊米陨砗弦?guī)，以及有效推進(jìn)本單位或部門合規(guī)建設(shè)工作？

合規(guī)是一種行為規(guī)范，更是一種文化，合規(guī)經(jīng)營是農(nóng)信社存在和發(fā)展的基礎(chǔ)，是農(nóng)信社競爭的有力武器。只有講究合規(guī)，才能在約定的規(guī)則中獲得利益最大化。因此合規(guī)執(zhí)行年活動(dòng)對我們農(nóng)信社的發(fā)展壯大具有十分重要意義。

稽核工作在信用社業(yè)務(wù)發(fā)展中具有重要作用，依法監(jiān)督各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)執(zhí)行情況，在合規(guī)執(zhí)行年活動(dòng)中要從以下幾方面做好本職工作，保障信用社各項(xiàng)業(yè)務(wù)的順利發(fā)展。

一、切實(shí)樹立合規(guī)經(jīng)營意識(shí)，加強(qiáng)自身學(xué)習(xí)，不斷提高自身素質(zhì)。

二、從我做起，從自身做起，要養(yǎng)成執(zhí)行制度的好習(xí)慣。

三、充分發(fā)揮內(nèi)部稽核監(jiān)督職能作用，處理好服務(wù)與查錯(cuò)糾弊的關(guān)系。

四、加大稽核檢查力度，提高制度執(zhí)行力。

五、有獎(jiǎng)有罰，有效提高全員工作水平。

第五篇：合規(guī)文化

為貫徹落實(shí)市聯(lián)社案件專項(xiàng)治理工作，本人認(rèn)真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會(huì)了《關(guān)于落實(shí)案件專項(xiàng)治理采取有效措施防范銀行案件風(fēng)險(xiǎn)的通知》、《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》和《商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理工作》方案精神以及省協(xié)會(huì)《關(guān)于防范操作風(fēng)險(xiǎn)做好案件專項(xiàng)治理工作的實(shí)施意見》等文件。通過學(xué)習(xí)討論，充分了解了本次專項(xiàng)治理工作的重要意義，-

明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進(jìn)一步認(rèn)識(shí)違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，并根據(jù)自身情況展開自查。現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

一、牢固思想防線。本人能夠自覺主動(dòng)地學(xué)習(xí)國家的各項(xiàng)金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)的文件精神，加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，牢固思想防線

1、提高政治意識(shí)。能夠深入學(xué)習(xí)“三個(gè)代表”重要思想，樹立正確的政治方向和堅(jiān)定的政治立場，時(shí)刻保持清醒的頭腦，在大是大非面前站穩(wěn)腳跟，經(jīng)受得起大風(fēng)大浪的考驗(yàn)。二是能夠顧全大局，不為眼前利益所動(dòng)，站在單位的角度去想問題、做工作，堅(jiān)決不說不利于全局的話，不做不利于全局的事，堅(jiān)決完成社里安排的工作任務(wù)。三是不計(jì)較個(gè)人得失，當(dāng)個(gè)人利益和集體利益發(fā)生矛盾時(shí)，以集體為重，個(gè)人利益要無條件地服從。四是能夠加強(qiáng)自身愛崗敬業(yè)意識(shí)的培養(yǎng)，進(jìn)一步增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)，做到“干一行、愛一行、專一行”，自覺接受廣大客戶監(jiān)督，定期開展批評與自我批評，做一名合格的信合人。

2、恪守規(guī)章制度。一是能夠按照國家金融法令，有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理?xiàng)l例，具體辦理現(xiàn)金、有價(jià)單證的收付和調(diào)撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴(yán)格庫存限額，及時(shí)調(diào)撥和上解現(xiàn)金。二是能夠自覺加強(qiáng)柜面監(jiān)督，嚴(yán)格審查憑證要素，做好反假工作，準(zhǔn)確及時(shí)編制各種現(xiàn)金報(bào)表、調(diào)撥計(jì)劃。三是能夠堅(jiān)持軋帳制度，正確使用有關(guān)登記簿，做到帳、簿、款相符；嚴(yán)格按規(guī)定處理長、短款，發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)能及時(shí)匯報(bào)。四是能夠加強(qiáng)庫房管理，堅(jiān)持鑰匙分管，明確分工，同進(jìn)同出，做到“六無”標(biāo)準(zhǔn)；遵守錢帳分管和“四雙”制度，按要求做好庫房的管理工作。五是能夠嚴(yán)格按照福建省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員權(quán)限卡管理辦法的有關(guān)規(guī)定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管嚴(yán)密，操作合規(guī)。六是能夠不斷增強(qiáng)防范意識(shí)，落實(shí)“三防一保”。認(rèn)真熟記防盜防搶防暴預(yù)案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時(shí)刻保持清醒的頭腦，保護(hù)信用社的財(cái)產(chǎn)安全。

二、嚴(yán)謹(jǐn)工作、生活作風(fēng)

在工作作風(fēng)上，主要做到了以下四點(diǎn)：一是突出一個(gè)“實(shí)”字。工作不搞形式主義，不作表面文章；上報(bào)數(shù)字以實(shí)為本，不搞憑空捏造，無中生有；匯報(bào)工作敢說真話實(shí)話，不夸夸其談，弄虛作假，做到說話讓人相信，辦事讓人放心。二是牢記一個(gè)“細(xì)”字。細(xì)心做好大小票幣、損傷幣的兌換整理工作，做到點(diǎn)準(zhǔn)、墩齊、挑凈、捆緊，及時(shí)上解；嚴(yán)格按照金庫保管制度，細(xì)心做好庫房的保管工作，確保工作無疏漏。三是做到一個(gè)“快”。完成任務(wù)不拖泥帶水，辦理業(yè)務(wù)快而不急，在保證質(zhì)量的前提下，提高工作效率。四是做到一個(gè)“嚴(yán)”。嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，對違反紀(jì)律的事情敢于糾正，自覺維護(hù)單位利益。

生活作風(fēng)上，能夠牢記“自重、自省、自警、自勵(lì)”的教導(dǎo)，用工作紀(jì)律嚴(yán)格約束自己，