第一篇：各行合規(guī)措施

為持續(xù)有效傳播合規(guī)理念、根植合規(guī)文化，農(nóng)業(yè)銀行福建泉州泉港支行認(rèn)真按照上級(jí)行黨委統(tǒng)一部署，努力在“四個(gè)繼續(xù)”上下功夫，積極拓寬學(xué)習(xí)載體、豐富教育形式、突出自身特色、充實(shí)活動(dòng)內(nèi)容，縱深推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，主要經(jīng)驗(yàn)與做法有：

一、繼續(xù)在合規(guī)教育上下功夫，強(qiáng)化員工合規(guī)理念。

領(lǐng)導(dǎo)高度重視，強(qiáng)化自身的合規(guī)管理理念，并以身作則，把“合規(guī)從高層做起”視為建立合規(guī)文化的基礎(chǔ)，通過(guò)確立合規(guī)的基調(diào)，以此帶動(dòng)和促進(jìn)全行合規(guī)文化建設(shè)。各個(gè)基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人以及機(jī)關(guān)部門的負(fù)責(zé)人統(tǒng)一合規(guī)文化建設(shè)的認(rèn)識(shí)，做到以身作則、率先垂范，不斷重視和強(qiáng)化合規(guī)管理，努力提升經(jīng)營(yíng)管理水平，使之成為合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者、策劃者、推動(dòng)者和實(shí)踐者。如在年度述職中，一把手帶頭上臺(tái)述職述廉述合規(guī)；在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析會(huì)上，行領(lǐng)導(dǎo)反復(fù)強(qiáng)調(diào)合規(guī)的重要性，要求員工牢固樹立合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)；在案件防控分析會(huì)上，分管領(lǐng)導(dǎo)把合規(guī)工作作為進(jìn)一步提升全行經(jīng)營(yíng)管理水平、防控風(fēng)險(xiǎn)、防范案件事故發(fā)生、提高效益的戰(zhàn)略性任務(wù)來(lái)抓。同時(shí)，泉港支行將經(jīng)營(yíng)管理及內(nèi)控合規(guī)實(shí)踐有機(jī)結(jié)合，在全行上下組織開展合規(guī)文化教育活動(dòng)，實(shí)現(xiàn)合規(guī)文化宣講常態(tài)化。有效落實(shí)新員工入行要宣講，員工上崗、轉(zhuǎn)崗、提職要宣講，檢查發(fā)現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題要宣講，年度述職總結(jié)要宣講等“四個(gè)必講”，真正讓合規(guī)文化入腦入心。

二、繼續(xù)在工作機(jī)制上下功夫，夯實(shí)合規(guī)管理基礎(chǔ)。

支行將精細(xì)化合規(guī)管理機(jī)制建設(shè)與合規(guī)文化建設(shè)相結(jié)合，積極探索合規(guī)文化建設(shè)新思路，結(jié)合本行合規(guī)文化建設(shè)實(shí)際情況，制定了《泉州泉港支行2013年合規(guī)文化建設(shè)實(shí)施方案》，確保合規(guī)文化建設(shè)沿制度化軌道發(fā)展，強(qiáng)化制度制約，筑牢內(nèi)控合規(guī)機(jī)制防線。

（一）建立員工合規(guī)檔案制度。通過(guò)建立員工合規(guī)檔案制度，全面保存和記錄員工合規(guī)資料和信息，及時(shí)了解員工思想動(dòng)態(tài)，持續(xù)跟蹤員工合規(guī)狀況，實(shí)現(xiàn)對(duì)員工行為的持續(xù)管理。同時(shí)，推行員工違規(guī)行為積分制度，提取規(guī)章制度要點(diǎn)，設(shè)置量化指標(biāo)，對(duì)員工違反規(guī)章制度的行為進(jìn)行負(fù)向記分，對(duì)有效制止違規(guī)的行為進(jìn)行正向積分，定期對(duì)積分進(jìn)行考核，并給予相應(yīng)獎(jiǎng)懲。強(qiáng)化員工的行為控制，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)的員工行為評(píng)價(jià)和監(jiān)督。

（二）構(gòu)筑有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)激勵(lì)約束機(jī)制。一是強(qiáng)化組織體系控制，充分發(fā)揮內(nèi)部控制“三道防線”的合力作用；二是建立金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部檢查考核制度，定期進(jìn)行檢查考核，并與員工績(jī)效掛鉤，獎(jiǎng)優(yōu)罰劣，形成一種制度導(dǎo)向；三是落實(shí)內(nèi)部問(wèn)責(zé)制度，凡發(fā)生不審慎、不合規(guī)行為的，一律要實(shí)行問(wèn)責(zé)，不僅要追究經(jīng)辦人員的責(zé)任，而且要追究業(yè)務(wù)條線合規(guī)人員的責(zé)任。

三、繼續(xù)在合規(guī)宣傳上下功夫，營(yíng)造全員合規(guī)氛圍。

支行除了落實(shí)新員工入行要宣講，員工上崗、轉(zhuǎn)崗、提職要宣講，檢查發(fā)現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題要宣講，年度述職總結(jié)要宣講等“四個(gè)必講”外，還積極創(chuàng)新合規(guī)宣傳方式。例如，通過(guò)舉辦合規(guī)辯論比賽、征文演講、知識(shí)競(jìng)賽、趣味運(yùn)動(dòng)等活動(dòng)，充分調(diào)動(dòng)員工參與合規(guī)文化建設(shè)的積極性，使員工在參加活動(dòng)的過(guò)程中，潛移默化接受合規(guī)文化教育，并適當(dāng)釋放壓力、陶冶情操；同時(shí)，還利用制作合規(guī)格言警句、懸掛合規(guī)宣傳展板、公布舉報(bào)電話、增添合規(guī)經(jīng)營(yíng)小冊(cè)子等方式，通過(guò)網(wǎng)上公布、墻面張貼、媒體播放，形成濃厚合規(guī)文化氛圍，使員工每時(shí)每刻都能感受到濃厚的合規(guī)文化環(huán)境，推動(dòng)各項(xiàng)工作健康高效開展，充分做到對(duì)內(nèi)自律自省，對(duì)外展示形象；此外，還鼓勵(lì)廣大員工參與福建省分行“合規(guī)文化論壇”大討論，大膽發(fā)表自己的學(xué)習(xí)過(guò)程中的所思所想所悟所得，宣揚(yáng)合規(guī)文化理念，有力推動(dòng)全行合規(guī)文化建設(shè)健康有序開展。

四、繼續(xù)在檢查落實(shí)上下功夫，筑牢合規(guī)文化建設(shè)。

支行通過(guò)明確管理層、業(yè)務(wù)部門、業(yè)務(wù)崗位的合規(guī)職責(zé)，構(gòu)建一級(jí)管一級(jí)、一級(jí)抓一級(jí)、一級(jí)對(duì)一級(jí)負(fù)責(zé)的責(zé)任網(wǎng)絡(luò)。對(duì)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及違規(guī)問(wèn)題，落實(shí)“五問(wèn)責(zé)”制度，包括經(jīng)辦人職責(zé)、領(lǐng)導(dǎo)人職責(zé)、前任職責(zé)、檢查人員職責(zé)、用人職責(zé)等。通過(guò)問(wèn)責(zé)制度，使各責(zé)任單位能夠?qū)?duì)合規(guī)檢查、案件風(fēng)險(xiǎn)排查、內(nèi)控評(píng)價(jià)中發(fā)現(xiàn)的操作和管理漏洞，及時(shí)采取預(yù)防和補(bǔ)救措施，狠抓檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改落實(shí)，確保整改到位，責(zé)任追究到位，強(qiáng)化合規(guī)執(zhí)行。同時(shí)，利用ICCS（內(nèi)控合規(guī)管理信息系統(tǒng)）推廣應(yīng)用這一契機(jī)，將整改工作機(jī)制及要求嵌入整個(gè)工作流程，對(duì)重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)檢查發(fā)現(xiàn)或已整改過(guò)的問(wèn)題開展“回頭看、再次查”，切實(shí)防止問(wèn)題反彈，確保整改真正落實(shí)到位，讓合規(guī)文化為業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)保駕護(hù)航。

農(nóng)業(yè)銀行湖南省邵陽(yáng)分行以總行合規(guī)文化暨案防制度宣講大會(huì)為契機(jī)，著力“三個(gè)夯實(shí)”，把“合規(guī)經(jīng)營(yíng)”作為全轄的首要工作來(lái)抓，追求“業(yè)務(wù)與管理并重、速度與質(zhì)量并重、總量與結(jié)構(gòu)并重”，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)在良性發(fā)展的軌道上奮力前行。

合規(guī)意識(shí)，主題教育先行。該行從合規(guī)經(jīng)營(yíng)教育入手，組織召開“抓合規(guī)、促發(fā)展”主題教育動(dòng)員會(huì)，要求全轄充分認(rèn)識(shí)、深刻領(lǐng)會(huì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的重要性，結(jié)合“基礎(chǔ)管理提升年”活動(dòng)的開展，徹底轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)觀念，不斷強(qiáng)化“合規(guī)經(jīng)營(yíng)”意識(shí)。一是加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，精心組織。該行成立“抓合規(guī)、促發(fā)展”主題教育領(lǐng)導(dǎo)小組，各支行也相應(yīng)成立領(lǐng)導(dǎo)小組及工作機(jī)構(gòu)，形成“一把手”負(fù)總責(zé)、一級(jí)抓一級(jí)、層層抓落實(shí)的工作格局，確?！白ズ弦?guī)、促發(fā)展”主題教育扎實(shí)開展。二是結(jié)合實(shí)際，創(chuàng)新舉措。各支行（部）按照“抓合規(guī)、促發(fā)展”主題教育規(guī)定的學(xué)習(xí)篇目，圍繞本行實(shí)際、本部門的主要職能和工作任務(wù)，采用征文、講座等員工易于接受、樂(lè)于參與、貼近工作、貼近實(shí)際的教育形式，不斷增強(qiáng)教育工作的吸引力和感召力。三是健全機(jī)制，加強(qiáng)督導(dǎo)。市分行監(jiān)察部、內(nèi)控合規(guī)部和行務(wù)督導(dǎo)組加強(qiáng)對(duì)“抓合規(guī)、促發(fā)展”活動(dòng)的督促檢查和指導(dǎo)，并把活動(dòng)落實(shí)情況與問(wèn)責(zé)有機(jī)結(jié)合起來(lái)，堅(jiān)決防止走過(guò)場(chǎng)。對(duì)于存在的問(wèn)題和整改工作，切實(shí)解決“誰(shuí)去落實(shí)”、“何時(shí)落實(shí)”“怎樣落實(shí)”的問(wèn)題，提高執(zhí)行力。對(duì)查找出來(lái)的問(wèn)題，下“猛藥”，出“重拳”，治“頑癥”，在提高執(zhí)行力上見成效。四是加強(qiáng)宣傳，營(yíng)造氛圍。市分行《簡(jiǎn)報(bào)》開設(shè)“抓合規(guī)、促發(fā)展”宣傳專欄，集中報(bào)道各支行（部）開展主題教育的進(jìn)展情況，推廣先進(jìn)典型，交流活動(dòng)經(jīng)驗(yàn)，展示活動(dòng)成果。同時(shí)，積極向總、省行網(wǎng)站投稿，多層次、多角度、多形式加大宣傳力度，努力營(yíng)造“抓合規(guī)、促發(fā)展”主題教育的良好氛圍。五是領(lǐng)導(dǎo)帶頭，做好表率。市分行行級(jí)領(lǐng)導(dǎo)在“抓合規(guī)、促發(fā)展”活動(dòng)中以身作則，做到“三個(gè)共同、四個(gè)表率”?！叭齻€(gè)共同”是共同學(xué)習(xí)、共同研究、共同推進(jìn)；“四個(gè)表率”是擠時(shí)間、靜下心，博學(xué)規(guī)定篇目、精學(xué)重點(diǎn)篇目，做學(xué)習(xí)的表率；履職盡責(zé)，堅(jiān)持原則，團(tuán)結(jié)和帶領(lǐng)廣大員工認(rèn)真貫徹執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，做執(zhí)行的表率；在市場(chǎng)爭(zhēng)奪中精細(xì)服務(wù)、敢于“攻關(guān)”、示范在前，做營(yíng)銷的表率；在廉政建設(shè)上做到政治堅(jiān)定、作風(fēng)優(yōu)良、紀(jì)律嚴(yán)明、恪盡職守、干凈干事，做廉潔的表率。通過(guò)扎實(shí)有效的主題教育，進(jìn)一步端正各級(jí)管理人員的經(jīng)營(yíng)思想，正確處理好業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防范的關(guān)系，防止和杜絕經(jīng)營(yíng)管理粗放、不顧風(fēng)險(xiǎn)成本的短期行為。

夯實(shí)合規(guī)基礎(chǔ)，整改風(fēng)險(xiǎn)隱患。該行認(rèn)真開展以“四查”為主要內(nèi)容的隱患集中排查整治活動(dòng)，并針對(duì)排查出的問(wèn)題，有針對(duì)性地制定整改措施，明確責(zé)任人和完成時(shí)限，及時(shí)消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。一是突出重點(diǎn)支行整改。對(duì)確定的重點(diǎn)監(jiān)控行和重點(diǎn)關(guān)注行，按照制度規(guī)定的有關(guān)要求，督促其分析原因，制定方案，認(rèn)真開展整改活動(dòng)，不斷強(qiáng)化內(nèi)控案防工作。二是突出重點(diǎn)專業(yè)整改。由信貸管理部牽頭，完善全轄信貸風(fēng)險(xiǎn)管理崗位責(zé)任制，并將管理職責(zé)和內(nèi)容傳達(dá)到每一個(gè)信貸業(yè)務(wù)崗位，做到在崗有責(zé)。由人力資源部牽頭，制定和完善客戶經(jīng)理隊(duì)伍管理細(xì)則，明確各級(jí)管理職責(zé)和管理內(nèi)容，切實(shí)將客戶經(jīng)理隊(duì)伍的管理落到實(shí)處。由財(cái)會(huì)運(yùn)營(yíng)部牽頭，按照有關(guān)規(guī)定，制定收費(fèi)業(yè)務(wù)管理辦法，組織各相關(guān)部門、崗位進(jìn)行學(xué)習(xí)，強(qiáng)化合規(guī)管理。由監(jiān)察部牽頭，內(nèi)控合規(guī)部、安全保衛(wèi)部等部門配合，按照《員工違反規(guī)章制度處理辦法》制定實(shí)施細(xì)則，完善違規(guī)處罰機(jī)制，違規(guī)累計(jì)積分達(dá)到一定分值的人員，進(jìn)行批評(píng)教育、行政處分等處理。三是突出重點(diǎn)環(huán)節(jié)整改。各專業(yè)部門按照責(zé)任分工，抓好分行確定的票據(jù)承兌與貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理、收費(fèi)業(yè)務(wù)、招投標(biāo)、客戶經(jīng)理管理、信貸風(fēng)險(xiǎn)管理、員工教育、員工思想排查等重點(diǎn)環(huán)節(jié)的防范治理工作。四突出重點(diǎn)人員整改。各支行開展了客戶經(jīng)理思想排查以及日常行為的動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)。信貸管理部、大客戶部、公司業(yè)務(wù)部、農(nóng)戶金融部加強(qiáng)客戶經(jīng)理貸前調(diào)查、貸后管理、業(yè)務(wù)檔案管理、業(yè)務(wù)操作流程等方面的檢查。人力資源部門加大對(duì)客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)的培訓(xùn)力度，并嚴(yán)格執(zhí)行客戶經(jīng)理崗位輪換制度。通過(guò)全方位、系統(tǒng)化的整改，進(jìn)一步規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為，打牢發(fā)展基礎(chǔ)。

夯實(shí)合規(guī)機(jī)制，完善制約體系。該行從責(zé)任、檢查、考核、處罰四個(gè)方面構(gòu)建“四位一體”的制約體系，強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營(yíng)長(zhǎng)效機(jī)制。一是狠抓責(zé)任落實(shí)。明確各支行（部）“一把手”對(duì)本行、本部門合規(guī)經(jīng)營(yíng)負(fù)總責(zé)，劃分了市分行行級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和機(jī)關(guān)部（室）掛點(diǎn)聯(lián)系行，確定了法人不良貸款清收處置掛帥領(lǐng)導(dǎo)、部門經(jīng)理及包點(diǎn)人員名單。同時(shí)，全面落實(shí)《黨風(fēng)廉政建設(shè)和案件防范責(zé)任書》，充分發(fā)揮專業(yè)部門在案防工作中的主力軍作用，真正把“一崗雙責(zé)”落到實(shí)處。建立案防履職報(bào)告制度，支行管理崗每月、分行專業(yè)部門負(fù)責(zé)人每季向本行案防工作領(lǐng)導(dǎo)小組書面報(bào)告案防履職情況，并將其作為管理人員考核的重要依據(jù)。二是狠抓檢查落實(shí)。各支行按照排查方案進(jìn)行100％自查，分行各業(yè)務(wù)部門組織100％復(fù)查，內(nèi)控合規(guī)部組織綜合檢查，排查面達(dá)100％。三個(gè)層面的檢查匯總后，上報(bào)分行重點(diǎn)監(jiān)控整改工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。對(duì)排查出的問(wèn)題進(jìn)行梳理分類，明確整改責(zé)任單位和責(zé)任人，并做好整改后續(xù)跟蹤檢查。三是狠抓考核落實(shí)。完善考核辦法，開展對(duì)各支行、機(jī)關(guān)部（室）落實(shí)責(zé)任制情況的檢查評(píng)價(jià)，并將結(jié)果納入單位和個(gè)人績(jī)效考核。修訂完善案防工作量化考核辦法，加大案件防范與支行（部）負(fù)責(zé)人及個(gè)人績(jī)效考核掛鉤力度。四是狠抓責(zé)任落實(shí)。嚴(yán)格按照發(fā)生案件“上追兩級(jí)”、“三不放過(guò)”、“雙線問(wèn)責(zé)”的原則，開展責(zé)任追究工作，用鐵的紀(jì)律和鐵的規(guī)章強(qiáng)化問(wèn)責(zé)，提高查處工作的嚴(yán)肅性和威懾力。通過(guò)構(gòu)建合規(guī)經(jīng)營(yíng)長(zhǎng)效機(jī)制，使全轄合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)得到明顯增強(qiáng)，有章不循、違規(guī)操作等突出問(wèn)題得到有效解決，內(nèi)控案防制度得到進(jìn)一步健全和規(guī)范，逐步建立起自覺(jué)遵守規(guī)章制度、自覺(jué)執(zhí)行內(nèi)控要求、自覺(jué)抵制違規(guī)行為的合規(guī)文化。

今年以來(lái)，樅陽(yáng)聯(lián)社狠抓案件防控治理工作，從人員、制度、機(jī)制入手，通過(guò)積極營(yíng)造合規(guī)文化氛圍、構(gòu)筑案防制度防線、前移案防關(guān)口、加大審計(jì)稽核檢查和違規(guī)懲處力度等措施，編織案件防控“五道防線”，違規(guī)問(wèn)題得到遏制，內(nèi)控管理能力明顯提升，案件防控治理成效顯著。

第一道防線：加強(qiáng)全員合規(guī)教育，筑牢案防思想防線

為切實(shí)提升員工的案防風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，聯(lián)社以員工教育為切入點(diǎn)，年初制定了員工培訓(xùn)工作計(jì)劃，根據(jù)計(jì)劃培訓(xùn)的項(xiàng)目，分別制定培訓(xùn)方案，有序開展培訓(xùn)工作，通過(guò)開展法律法規(guī)知識(shí)講座、安全防范技能培訓(xùn)及“三防”應(yīng)急技能演練、業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)防控培訓(xùn)、“標(biāo)準(zhǔn)行社”創(chuàng)建知識(shí)競(jìng)賽等有針對(duì)性的教育活動(dòng)，強(qiáng)化員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和法規(guī)意識(shí)，增強(qiáng)員工遵章守紀(jì)、合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念，為做好風(fēng)險(xiǎn)防控工作奠定堅(jiān)實(shí)的思想基礎(chǔ)。同時(shí)借助省聯(lián)社流程與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，按季組織員工開展合規(guī)測(cè)試，大力營(yíng)造內(nèi)控、合規(guī)文化氛圍，使合規(guī)文化核心價(jià)值觀成為全體員工的行為準(zhǔn)則和道德規(guī)范。

第二道防線：強(qiáng)化內(nèi)控制度建設(shè)，夯實(shí)案件防控基礎(chǔ)

一是按照“內(nèi)控優(yōu)先、制度先行”和“開辦一項(xiàng)業(yè)務(wù)、出臺(tái)一項(xiàng)制度、建立一項(xiàng)流程”的原則，積極探索、制定和完善各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理制度與操作流程。今年以來(lái)，制定管理制度與實(shí)施細(xì)則28個(gè)，制定業(yè)務(wù)操作流程25個(gè)，制定崗位職責(zé)和完善崗位流程159個(gè)，構(gòu)筑了案件防控治理工作的制度防線，確保各項(xiàng)工作有條不紊地開展。二是建立全面風(fēng)險(xiǎn)管控機(jī)制，明確崗位風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)，對(duì)機(jī)構(gòu)、員工和業(yè)務(wù)實(shí)行全程管控。三是組織干部職工認(rèn)真學(xué)習(xí)內(nèi)部控制制度，重點(diǎn)解決內(nèi)部管理和內(nèi)控機(jī)制中存在的問(wèn)題，著重提升內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)生動(dòng)力。

第三道防線：前移案件防控關(guān)口，抓住風(fēng)險(xiǎn)防控源頭

一是認(rèn)真開展員工家訪，逐層簽訂案件防控承諾書，全面落實(shí)干部交流、員工輪崗、親屬回避、強(qiáng)制休假等“四項(xiàng)制度”，加強(qiáng)員工行為排查，有效規(guī)避內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)。二是強(qiáng)化條線職責(zé)，將防范操作風(fēng)險(xiǎn)13條意見分解落實(shí)到對(duì)口條線和分支機(jī)構(gòu)，及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，做到風(fēng)險(xiǎn)早發(fā)現(xiàn)、早處置，將風(fēng)險(xiǎn)隱患化解于萌芽狀態(tài)。三是加強(qiáng)過(guò)程控制，利用省聯(lián)社事后監(jiān)督和審計(jì)監(jiān)督信息系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)從傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)復(fù)審型向風(fēng)險(xiǎn)管理與質(zhì)量控制型轉(zhuǎn)變。四是嚴(yán)控信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)行貸款全流程風(fēng)險(xiǎn)管控，嚴(yán)把貸款準(zhǔn)入關(guān)，規(guī)范審貸流程和信貸業(yè)務(wù)操作流程，嚴(yán)格執(zhí)行“貸款新規(guī)”，實(shí)行盡職免責(zé)、失職問(wèn)責(zé)，促進(jìn)案防關(guān)口的前移。

第四道防線：運(yùn)用稽核檢查成果，提升內(nèi)部控制能力 充分發(fā)揮稽核檢查和紀(jì)檢監(jiān)察的監(jiān)督作用，不斷創(chuàng)新稽核檢查的方式，拓寬檢查覆蓋面，采取“橫向到邊，縱向到底”的檢查方式，圍繞“員工非法集資行為排查”、“風(fēng)險(xiǎn)隱患全面排查”、“金農(nóng)卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查”等各類風(fēng)險(xiǎn)排查，組織開展專項(xiàng)稽核和再稽核，并加強(qiáng)高管人員履職審計(jì)和離任審計(jì)，對(duì)信貸管理、財(cái)務(wù)管理存在問(wèn)題的信用社開展后續(xù)審計(jì)，另外，每逢節(jié)假日，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子成員對(duì)轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)安全保衛(wèi)、守庫(kù)值班制度執(zhí)行情況和員工是否在崗情況進(jìn)行突擊檢查，充分發(fā)揮稽核工作的監(jiān)督、評(píng)價(jià)和鑒證作用。今年以來(lái)共開展序時(shí)檢查和專項(xiàng)檢查550社次，查處各類違規(guī)問(wèn)題860余個(gè)，督促信用社按照要求限期整改。同時(shí)，積極發(fā)揮遠(yuǎn)程視頻系統(tǒng)作用，充分利用遠(yuǎn)程監(jiān)控對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)管，實(shí)時(shí)了解營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜面業(yè)務(wù)操作、儀容舉止、服務(wù)質(zhì)量、社容社貌等方面存在的違規(guī)問(wèn)題，及時(shí)糾正違規(guī)操作行為。

第五道防線：狠抓風(fēng)險(xiǎn)隱患查處，保持案防高壓態(tài)勢(shì)

按月召開稽核工作例會(huì)，對(duì)各項(xiàng)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題由專業(yè)對(duì)口部門進(jìn)行深入剖析，統(tǒng)一口徑，下發(fā)審計(jì)意見書，建立整改臺(tái)賬，明確整改責(zé)任人，限期整改，在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)，上報(bào)整改情況報(bào)告，并跟蹤落實(shí)問(wèn)題整改和審計(jì)建議采納情況，對(duì)不能整改、整改落實(shí)消極怠慢或問(wèn)題整改不徹底，將啟動(dòng)問(wèn)責(zé)機(jī)制，確保整改工作做深做細(xì)，不留死角，切實(shí)提高檢查結(jié)果的運(yùn)用質(zhì)量和效果。同時(shí)，實(shí)施違規(guī)積分管理辦法，實(shí)行違規(guī)積分考核，將違規(guī)積分作為員工提拔使用、競(jìng)聘上崗、評(píng)優(yōu)評(píng)先、績(jī)效薪酬等事項(xiàng)的重要依據(jù)，在積分周期內(nèi)達(dá)到一定積分值的，采取相應(yīng)處理措施，有效地增強(qiáng)了員工遵章守紀(jì)、合規(guī)操作的主動(dòng)性和自覺(jué)性。截至目前，因違規(guī)累計(jì)處罰達(dá)82人次，其中降低薪酬系數(shù)32人次，待崗處理26人次，行政警告1人次，通報(bào)批評(píng)和作出書面檢查23人次，涉及經(jīng)濟(jì)處罰531人次，累計(jì)罰款金額91260元，給予積分處罰303人次。從而增強(qiáng)了員工合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和規(guī)章制度執(zhí)行力，遏制了各種案件的發(fā)生，提升了內(nèi)部控制和案防風(fēng)險(xiǎn)管理工作質(zhì)量和水平，從源頭上防控案件風(fēng)險(xiǎn)。

2013年，呂梁分行緊緊圍繞合規(guī)文化建設(shè)推進(jìn)年活動(dòng)要求，深入分析全轄業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)特征，創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，以機(jī)制推動(dòng)內(nèi)控文化建設(shè)，為全轄業(yè)務(wù)發(fā)展提供堅(jiān)實(shí)保障。

一是建立內(nèi)控宣傳教育機(jī)制。為深化“合規(guī)文化建設(shè)推進(jìn)年”活動(dòng)認(rèn)識(shí)，市分行在全轄開展了合規(guī)文化建設(shè)宣講活動(dòng)，市分行行級(jí)領(lǐng)導(dǎo)、部門助理以上管理人員深入指定網(wǎng)點(diǎn)，開展了以“參加一次晨會(huì)、開展一次宣講、組織一次討論、訪談一次員工”為內(nèi)容的活動(dòng)，；在全轄開展了合規(guī)文化建設(shè)知識(shí)問(wèn)答200例答題活動(dòng)，近期將組織開展“合規(guī)從我做起”演講比賽活動(dòng)等等，通過(guò)多形式、多渠道、全方位的學(xué)習(xí)培訓(xùn)、宣講，使全行員工深化合規(guī)文化理念，踐行誠(chéng)信、人本、穩(wěn)健、創(chuàng)新、卓越的企業(yè)文化和價(jià)值觀，不斷規(guī)范自己、激勵(lì)自己、提升自己，努力成為合規(guī)文化的踐行者。

二是建立幫輔督促機(jī)制，今年全面實(shí)施市行行級(jí)領(lǐng)導(dǎo)分片包點(diǎn)的方式，將支行的經(jīng)營(yíng)管理、服務(wù)管理、風(fēng)險(xiǎn)管理等內(nèi)容全部納入幫輔管理范圍。加大基層調(diào)研工作力度，要沉下去、撲下身子深入基層、深入網(wǎng)點(diǎn)了解基層實(shí)情，本著二線為一線服務(wù)、領(lǐng)導(dǎo)為全行服務(wù)的宗旨，實(shí)實(shí)在在為基層排憂解難、幫輔指導(dǎo)，協(xié)助基層行分析問(wèn)題、破解難題，推動(dòng)各項(xiàng)工作的有效開展。

三是建立責(zé)任追究機(jī)制。加大屢查屢犯問(wèn)題的責(zé)任追究力度，對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的同質(zhì)同類問(wèn)題，實(shí)行加重一檔處理。對(duì)發(fā)生嚴(yán)重違規(guī)、管理混亂、責(zé)任人處理不落實(shí)、整改不力的機(jī)構(gòu)或部門，追究管理責(zé)任或領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。特別是對(duì)十大違規(guī)行為、主觀故意違規(guī)行為等風(fēng)險(xiǎn)事件，除對(duì)違規(guī)責(zé)任人本人及對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件涉及的現(xiàn)場(chǎng)管理人員、授權(quán)人員的責(zé)任進(jìn)行追究外，同時(shí)追究涉及合規(guī)經(jīng)理、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人及分管行長(zhǎng)、行長(zhǎng)的管理責(zé)任。

四是建立員工動(dòng)態(tài)排查機(jī)制。嚴(yán)格落實(shí)“一級(jí)包一級(jí)”排查責(zé)任制。各行、各部門要持續(xù)做好員工排查工作，定期不定期組織開展員工行為動(dòng)態(tài)排查，保證網(wǎng)點(diǎn)按月、支行按季對(duì)員工行為動(dòng)態(tài)進(jìn)行徹底排查； 在一對(duì)

一、面對(duì)面、背對(duì)背排查方式相結(jié)合的基礎(chǔ)上，通過(guò)了解其社交圈、消費(fèi)圈、朋友圈等形式，增加對(duì)員工行為的了解，對(duì)超期或不適合在重要崗位工作的人員，采取輪崗、換崗、強(qiáng)制休假等手段果斷進(jìn)行調(diào)整。通過(guò)多種措施，切實(shí)把排查工作做深、做細(xì)，將各種風(fēng)險(xiǎn)、隱患消滅在萌芽狀態(tài)。

(特約通訊員黃天曉）工商銀行貴港分行不斷加強(qiáng)規(guī)范化管理，認(rèn)真落實(shí)案防工作措施，切實(shí)筑牢案防防線，為確保全行安全運(yùn)營(yíng)提供有力保障。

加強(qiáng)規(guī)范化管理。一是加強(qiáng)業(yè)務(wù)操作及風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)，重點(diǎn)組織業(yè)務(wù)人員開展《業(yè)務(wù)操作指南》的培訓(xùn)和推廣應(yīng)用，規(guī)范業(yè)務(wù)操作；對(duì)風(fēng)控中心人員根據(jù)總行風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向、流程導(dǎo)向的監(jiān)督理念培訓(xùn)其風(fēng)險(xiǎn)管理能力，提高對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件識(shí)別的主觀能動(dòng)性；對(duì)遠(yuǎn)程授權(quán)人員按專業(yè)化、標(biāo)準(zhǔn)化、流程化要求進(jìn)行業(yè)務(wù)強(qiáng)化培訓(xùn)。二是加強(qiáng)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)負(fù)責(zé)人的管理，提高網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人業(yè)務(wù)素質(zhì)，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。制定并印發(fā)了《關(guān)于明確營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)管理人員崗位職責(zé)的通知》，落實(shí)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)管理人員考評(píng)項(xiàng)目。下發(fā)遠(yuǎn)程授權(quán)業(yè)務(wù)規(guī)范及注意事項(xiàng)，有針對(duì)性地強(qiáng)化現(xiàn)場(chǎng)負(fù)責(zé)人對(duì)現(xiàn)場(chǎng)業(yè)務(wù)的處理流程和審核要點(diǎn)的認(rèn)識(shí)，提高網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人現(xiàn)場(chǎng)審核把控風(fēng)險(xiǎn)能力。三是抓好“三個(gè)辦法，一個(gè)指引”的貫徹落實(shí)，做好案防風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的防控，確保做到發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)處理和整改，堵塞漏洞，防患于未然。

加強(qiáng)安全保衛(wèi)管理。一是認(rèn)真抓好網(wǎng)點(diǎn)和庫(kù)房的安全保衛(wèi)工作，做好防搶劫、防盜竊、防詐騙、防爆炸、防火災(zāi)和槍支彈藥的使用管理，積極開展安全檢查。在全行廣泛開展消防培訓(xùn)、防火演練及反搶劫演練，防止各類案件和重大責(zé)任事故的發(fā)生，提高員工處置突發(fā)事件應(yīng)變能力。二是積極推進(jìn)守押社會(huì)，率先將守庫(kù)和押運(yùn)業(yè)務(wù)移交給貴港市金盾保安押運(yùn)公司辦理，成為貴港市首家由專業(yè)保安押運(yùn)公司負(fù)責(zé)守庫(kù)和押運(yùn)業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行。為轉(zhuǎn)移守押風(fēng)險(xiǎn)、降低操作風(fēng)險(xiǎn)、確保安全運(yùn)營(yíng)夯實(shí)基礎(chǔ)。

加強(qiáng)行政印章管理。嚴(yán)格執(zhí)行行政印章管理制度，嚴(yán)格按要求對(duì)用印辦公場(chǎng)所進(jìn)行改造，配備好安全防范設(shè)施。進(jìn)一步完善本行行政印章管理制度和內(nèi)控管理措施，規(guī)范行政印章的管理和使用，確保行政印章管理安全，使用合規(guī)，有效防范用印風(fēng)險(xiǎn)。

加強(qiáng)員工行為動(dòng)態(tài)管理。一是認(rèn)真貫徹落實(shí)員工動(dòng)態(tài)分析與排查工作制度，對(duì)員工開展針對(duì)性教育，對(duì)各級(jí)管理人員和員工進(jìn)行專項(xiàng)排查，把思想隱患和不穩(wěn)定因素消滅在萌芽狀態(tài)。二是按照區(qū)分行關(guān)于《自動(dòng)柜員機(jī)案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作方案》，在全轄開展自動(dòng)柜員機(jī)專項(xiàng)排查工作。三是深入開展“守住道德底線，防范廉政風(fēng)險(xiǎn)；守住人情線，防范案件風(fēng)險(xiǎn)”主題教育，筑牢員工的思想防線。將“六嚴(yán)禁一公開”印制成小卡片，分發(fā)到每個(gè)員工手中，讓員工對(duì)照學(xué)習(xí)，時(shí)刻自省。

面對(duì)可持續(xù)發(fā)展的艱巨性與復(fù)雜性，交城支行以內(nèi)控合規(guī)文化為統(tǒng)領(lǐng)，以安全運(yùn)營(yíng)為主線，揚(yáng)長(zhǎng)避短，“四法并舉”做好內(nèi)控案防工作，傾力夯實(shí)穩(wěn)健發(fā)展基石。

一、全員共抓內(nèi)控案防工作。始終堅(jiān)持“內(nèi)控優(yōu)先”的經(jīng)營(yíng)理念，真正做到經(jīng)營(yíng)管理與內(nèi)控案防兩手抓，兩手都要硬。將各部門負(fù)責(zé)人指定為內(nèi)控案防管理第一責(zé)任人，支行行長(zhǎng)與分管行長(zhǎng)，分管行長(zhǎng)與部門負(fù)責(zé)人簽訂“內(nèi)控案防管理責(zé)任狀”，將內(nèi)控案防管理目標(biāo)細(xì)化、量化、績(jī)效化，推行內(nèi)控案防管理“一票否決制”，真正觸動(dòng)全員內(nèi)控案防意識(shí)，將其思想、行動(dòng)高度統(tǒng)一起來(lái)，群策群力搞好內(nèi)控案防工作。

二、以內(nèi)控合規(guī)文化助推內(nèi)控防案工作。堅(jiān)持企業(yè)文化服務(wù)企業(yè)經(jīng)營(yíng)的理念，充分認(rèn)識(shí)內(nèi)控合規(guī)文化對(duì)內(nèi)部控制環(huán)境的指導(dǎo)與推進(jìn)作用，將內(nèi)部控制文化當(dāng)作企業(yè)文化的重要組成部分加以豐富、建設(shè)、發(fā)展，多手段、多途徑提升全員制度執(zhí)行力與規(guī)范化業(yè)務(wù)操作水平。利于重大節(jié)日慶?；顒?dòng)，開始群眾喜聞樂(lè)見的業(yè)余文化活動(dòng)，將內(nèi)控案防形勢(shì)教育、內(nèi)控案防知識(shí)問(wèn)答、正反金融案例灌輸有機(jī)交融于文娛節(jié)目中，收到良好的教育作用與警示作用。

三、強(qiáng)化員工思想管理力度。高度重視員工思想動(dòng)態(tài)管理工作，推行黨、團(tuán)、工、青、婦齊抓共管思想政治工作長(zhǎng)效機(jī)制，將員工思想教育工作納入群團(tuán)組織的年度考核中。各組織開展“結(jié)對(duì)子”傳、幫、帶活動(dòng)，密切關(guān)注員工異常形為，將任何不健康的思想形為消除在萌芽狀態(tài)，確保了職工群體的和諧、健康交流與發(fā)展，為內(nèi)控防案工作奠定了健康、堅(jiān)實(shí)的人力基礎(chǔ)。

四、進(jìn)一步完善檢查監(jiān)督體系。責(zé)成支行運(yùn)營(yíng)內(nèi)控主管統(tǒng)籌、規(guī)劃、協(xié)調(diào)、主理全行內(nèi)控合規(guī)、案件防范工作，行長(zhǎng)、分管行長(zhǎng)進(jìn)行全程指導(dǎo)與不定期督查，著力建設(shè)統(tǒng)一管理、統(tǒng)一計(jì)劃、統(tǒng)一檢查的內(nèi)控案防管理長(zhǎng)效機(jī)制，檢查工作注重實(shí)效，檢查方式切合實(shí)際，檢查頻率最大化，檢查內(nèi)容突出全行重要業(yè)務(wù)領(lǐng)域和重要風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)，檢查對(duì)象覆蓋全行業(yè)務(wù)部門，檢查整改責(zé)任到人，檢查責(zé)任實(shí)行問(wèn)責(zé)，全員傾力夯實(shí)穩(wěn)健發(fā)展基石，切實(shí)維護(hù)支行可持續(xù)經(jīng)營(yíng)與發(fā)展大局。

合規(guī)是現(xiàn)代銀行業(yè)管理的基本要求,是銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防范核心體系的重要組成部分。“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”，“合規(guī)決定未來(lái)”，已經(jīng)成為銀行業(yè)公認(rèn)的行業(yè)理念。

在轉(zhuǎn)變發(fā)展方式、實(shí)施“兩輪驅(qū)動(dòng)”打造現(xiàn)代農(nóng)業(yè)政策性銀行的進(jìn)程中，中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行平頂山市分行始終秉承“遵章守紀(jì)、合規(guī)經(jīng)營(yíng)”的價(jià)值理念，以合規(guī)管理基本制度落實(shí)為突破口，創(chuàng)造性地實(shí)施了“233”工作法，即開好合規(guī)例會(huì)、晨會(huì)兩會(huì)、實(shí)施三級(jí)聯(lián)動(dòng)核查、業(yè)務(wù)資料定期展評(píng)、以考促學(xué)和跟蹤問(wèn)效三措并舉，以創(chuàng)新引領(lǐng)發(fā)展，不斷增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)，提高制度執(zhí)行力，有效推進(jìn)了合規(guī)管理長(zhǎng)效機(jī)制的建設(shè)，保證了我行的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)始終在制度化、規(guī)范化的軌道上穩(wěn)步前行。

首先，平頂山市分行圍繞合規(guī)主題，學(xué)習(xí)并推行了合規(guī)例會(huì)和合規(guī)晨會(huì)制度。

合規(guī)例會(huì)制度是指市分行機(jī)關(guān)每月至少舉行一次專題會(huì)議，召集機(jī)關(guān)各部門負(fù)責(zé)人及主要業(yè)務(wù)骨干，對(duì)各個(gè)專業(yè)條線當(dāng)月內(nèi)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行歸納總結(jié)，及時(shí)提出解決方法，廣泛收集各部門意見建議，暢通渠道，提高效率。

合規(guī)晨會(huì)制度是指縣支行全體工作人員上班前必須召開一次小型會(huì)議，就業(yè)務(wù)操作中易于疏漏的內(nèi)容和環(huán)節(jié)進(jìn)行日常性提醒，各崗位對(duì)工作中出現(xiàn)的問(wèn)題據(jù)實(shí)匯報(bào)，并集體形成整改意見，制訂措施，明確責(zé)任，狠抓落實(shí)。同時(shí)加強(qiáng)班前培訓(xùn)，不斷學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和操作技能，提高法律合規(guī)意識(shí)，全心筑造合規(guī)管理之堤，防患于未然。

為了提高合規(guī)管理的力度和強(qiáng)度，杜絕風(fēng)險(xiǎn)排查的死角，平頂山市分行創(chuàng)造性地推出了三級(jí)聯(lián)動(dòng)核查制度。

我們的方法是，以多層次多視角立體風(fēng)險(xiǎn)防范思想為設(shè)計(jì)依據(jù)，以縣支行主管副行長(zhǎng)一月一檢查、縣支行行長(zhǎng)一季一審查、市分行半年一督導(dǎo)為頻率的三級(jí)聯(lián)動(dòng)核查方法，對(duì)各個(gè)條線的工作內(nèi)容和質(zhì)量進(jìn)行日常監(jiān)督和責(zé)任追究。

源于精細(xì)化管理的要求、提高員工綜合素質(zhì)和增強(qiáng)合規(guī)制度執(zhí)行力的初衷，我行制訂并推行了業(yè)務(wù)資料定期展評(píng)制、崗位知識(shí)以考促學(xué)制和跟蹤問(wèn)效制。

業(yè)務(wù)資料定期展評(píng)制度，是指各業(yè)務(wù)條線基礎(chǔ)管理資料每半年必須展評(píng)一次，市行對(duì)檢查出的問(wèn)題在全轄進(jìn)行通報(bào)，按照評(píng)比情況排名，并適當(dāng)獎(jiǎng)優(yōu)罰劣。

崗位知識(shí)以考促學(xué)制度，是指在全行范圍內(nèi)定期舉行崗位業(yè)務(wù)知識(shí)考試，以此督促?gòu)V大員工加強(qiáng)崗位知識(shí)學(xué)習(xí)，強(qiáng)調(diào)員工必須掌握基本知識(shí)和操作技能。歷次考試成績(jī)由人事部門統(tǒng)計(jì)，及時(shí)通報(bào)全轄，同時(shí)作為干部任免的重要考查參考之一，予以存檔和備查。

跟蹤問(wèn)效制度，即對(duì)檢查所發(fā)現(xiàn)的任何問(wèn)題，各級(jí)行一把手對(duì)整改措施落實(shí)情況負(fù)總責(zé)，不姑息遷就，跟蹤到底抓整改問(wèn)成效，使制度執(zhí)行的效果真正落到實(shí)處。

制度是經(jīng)營(yíng)管理的基礎(chǔ)。平頂山市分行推行“233”工作方法，象一張張層層疊加的大網(wǎng)，又象一道道嚴(yán)加盤查的崗哨，以制度的嚴(yán)格落實(shí)，最大程度地遏制了違規(guī)案件的發(fā)生，使依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)真正成為一種可能。

在做好“233”制度執(zhí)行的基礎(chǔ)上，我行以柜面文化、客服文化為導(dǎo)向，加大合規(guī)文化氛圍營(yíng)造力度。在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)LED電子屏幕滾動(dòng)播出合規(guī)理念、在單位墻體懸掛合規(guī)宣傳標(biāo)語(yǔ)，在柜臺(tái)桌面擺放合規(guī)標(biāo)識(shí)牌，建立合規(guī)文化閱覽室，組織開展合規(guī)建設(shè)知識(shí)大討論，征集“合規(guī)文化建設(shè)”好建議，舉行合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽，加強(qiáng)合規(guī)理念對(duì)員工的視覺(jué)沖擊和意識(shí)滲透，將合規(guī)文化體現(xiàn)在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和日常工作的方方面面。

“風(fēng)雨多經(jīng)志彌堅(jiān)，關(guān)山初度路猶長(zhǎng)”，合規(guī)文化建設(shè)不是一個(gè)短期的工程。我們堅(jiān)信，有上級(jí)行的正確領(lǐng)導(dǎo)和我們追求進(jìn)步的創(chuàng)新精神，農(nóng)發(fā)行平頂山市分行這艘承載著“支持三農(nóng)，服務(wù)三農(nóng)”光榮使命的大船，一定會(huì)在改革發(fā)展的江河之上安全行駛，一往無(wú)前!工行濟(jì)南濟(jì)陽(yáng)支行為進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)控案防管理，近日組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)內(nèi)控案防制度及業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)“屢查屢犯”風(fēng)險(xiǎn)提示等內(nèi)控案防文件，并結(jié)合當(dāng)前的形勢(shì)和本行實(shí)際工作情況，制定措施加強(qiáng)內(nèi)控案防工作，為業(yè)務(wù)健康發(fā)展夯實(shí)基礎(chǔ)。

一是認(rèn)清形勢(shì)，提高認(rèn)識(shí)。濟(jì)陽(yáng)支行充分認(rèn)識(shí)當(dāng)前防案形勢(shì)的嚴(yán)峻性，提高履行案件防范職責(zé)的自覺(jué)性，把重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防控治理工作納入貫徹案件防范工作責(zé)任制的重要工作日程，把重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防控治理工作同防案分析會(huì)以及當(dāng)前深入開展的“屢查屢犯”主題教育結(jié)合起來(lái)，并加以全面、扎實(shí)的貫徹落實(shí)。

二是明確責(zé)任，認(rèn)真履職。管理人員要認(rèn)真落實(shí)“一崗兩責(zé)”管理要求，要堅(jiān)持“兩手抓”，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防控，對(duì)重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)要加強(qiáng)針對(duì)性的防范措施，通過(guò)組織開展深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行活動(dòng)、落實(shí)防案分析會(huì)制度、開展風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警提示等，查找分析業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)隱患和薄弱環(huán)節(jié)，有針對(duì)性開展查違堵漏，切實(shí)防范案件風(fēng)險(xiǎn)。

三是加強(qiáng)客戶經(jīng)理的合規(guī)意識(shí)培養(yǎng)。濟(jì)陽(yáng)支行重視對(duì)大堂經(jīng)理及客戶經(jīng)理的管理和監(jiān)督，在經(jīng)營(yíng)管理、業(yè)務(wù)營(yíng)銷中，堅(jiān)持“誠(chéng)實(shí)守信、嚴(yán)謹(jǐn)規(guī)范、穩(wěn)健合規(guī)”原則，將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷售給合適的客戶，防止誤導(dǎo)銷售和不當(dāng)銷售，防范道德風(fēng)險(xiǎn)，提升合規(guī)意識(shí)。重申網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人是營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控合規(guī)的第一責(zé)任人，既要重視對(duì)業(yè)務(wù)的管理，也要重視對(duì)人的管理，秉承“主動(dòng)合規(guī)、程序至上”原則，積極營(yíng)造良好的合規(guī)氛圍。

四是加強(qiáng)員工尤其是青年員工崗位培訓(xùn)。積極開展多層次的員工崗位培訓(xùn)工作，尤其是針對(duì)那些新入行的青年員工，上崗前要有必要的時(shí)間讓其了解和熟悉制度，要恢復(fù)過(guò)去行之有效的帶教老師幫助指導(dǎo)制度。知責(zé)思為，知規(guī)善循，通過(guò)典型案例分析、業(yè)務(wù)討論、錄像糾錯(cuò)等手段豐富培訓(xùn)方式，提升培訓(xùn)效果，使員工充分認(rèn)識(shí)到違規(guī)操作的危害性，讓員工知道什么可以做、應(yīng)當(dāng)怎么做、什么堅(jiān)決不能做，違規(guī)操作有什么處罰，強(qiáng)化員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、程序意識(shí)和責(zé)任意識(shí)。

第二篇：合規(guī)

建設(shè)合規(guī)文化，打造合規(guī)光大

合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理是銀行生存與發(fā)展的根基，合規(guī)管理作為商業(yè)銀行一項(xiàng)核心風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)在商業(yè)銀行中的地位日趨重要，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的理念正逐步被認(rèn)知，無(wú)論在任何時(shí)候都要將合規(guī)經(jīng)營(yíng)擺在重要戰(zhàn)略位置，不斷普及合規(guī)知識(shí)、推進(jìn)合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理、培育合規(guī)經(jīng)營(yíng)文化。

對(duì)于合規(guī)管理，總行曾下發(fā)了《中國(guó)光大銀行”十個(gè)嚴(yán)禁”行為規(guī)范》，包括柜員“十個(gè)嚴(yán)禁”、柜臺(tái)經(jīng)理“十個(gè)嚴(yán)禁”、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人“十個(gè)嚴(yán)禁”及客戶經(jīng)理“十個(gè)嚴(yán)禁”(含對(duì)公、個(gè)貸、理財(cái))，劃定了四十條“紅線”，禁止員工觸碰，目的是以此為契機(jī)，有針對(duì)性地加大案防力度，培養(yǎng)員工合規(guī)意識(shí)、守法意識(shí)、案防意識(shí)，做到“知而避之則安”。

目前光大銀行已經(jīng)建立成了有特色的合規(guī)管理體系：第一是合規(guī)綱領(lǐng)：根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》等相關(guān)法律法規(guī)，制定了《中國(guó)光大銀行內(nèi)部控制管理制度》，作為合規(guī)管理的綱領(lǐng)性文件，指導(dǎo)全行內(nèi)控合規(guī)管理工作；第二是合規(guī)內(nèi)容：經(jīng)過(guò)細(xì)化的《合規(guī)執(zhí)行與承諾書》、各崗位條規(guī)卡、《中國(guó)光大銀行員工合規(guī)手冊(cè)》等共同構(gòu)成合規(guī)具體內(nèi)容；第三是合規(guī)預(yù)警：制定了《中國(guó)光大銀行內(nèi)控合規(guī)預(yù)警管理辦法》，并成立了內(nèi)控合規(guī)預(yù)警委員會(huì)，定期召集合規(guī)預(yù)警會(huì)議，通報(bào)合規(guī)預(yù)警信息，做到防患于未然；第四是合規(guī)報(bào)告：制定了《中國(guó)光大銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度》，作為常規(guī)合規(guī)管理工作，定期報(bào)告各單位、各條線在內(nèi)外部監(jiān)管檢查及日常工作中發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)一步完善內(nèi)控合規(guī)制度；第五是合規(guī)考核：《中國(guó)光大銀行全員問(wèn)責(zé)暫行辦法》及《經(jīng)營(yíng)單位合規(guī)運(yùn)營(yíng)百基分考核管理辦法》形成互補(bǔ)，“案件問(wèn)責(zé)”與“違規(guī)問(wèn)責(zé)”相結(jié)合，共同構(gòu)成合規(guī)考核體系；第六是合規(guī)評(píng)價(jià)：制定了《中國(guó)光大銀行內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)辦法》，根據(jù)該辦法對(duì)全行各條線內(nèi)控合規(guī)執(zhí)行情況進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)、查找不足、改進(jìn)制度、完善內(nèi)控。

第三篇：合規(guī)

xxx，男，出生年月：1981年3月，政治面貌：團(tuán)員，畢業(yè)于安徽省第一輕工業(yè)學(xué)校。2000年9月進(jìn)入報(bào)社印刷廠工作。在校期間表現(xiàn)良好，曾連續(xù)三次被評(píng)為“優(yōu)秀班干部”，兩次被評(píng)為“優(yōu)秀團(tuán)員”。

一、注重政治理論學(xué)習(xí)。

在2003年9月進(jìn)入報(bào)社照排室工作后，積極參加夜班部、照排室的定期集中學(xué)習(xí)。在學(xué)習(xí)中把黨的理論和“三個(gè)代表”重要思想等政治理論的學(xué)習(xí)作為首要學(xué)習(xí)內(nèi)容。照排室是市委黨報(bào)的一個(gè)重要陣地，所以我們要加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，提高個(gè)人自身的素質(zhì)非常重要。在此之外我還積極參加報(bào)社團(tuán)委組織的政治學(xué)習(xí)，在團(tuán)委領(lǐng)導(dǎo)建立學(xué)習(xí)型機(jī)關(guān)團(tuán)組織的旗幟下，與全社團(tuán)員青年共同對(duì)“三個(gè)代表”重要思想和黨的十六大精神進(jìn)行深入透徹的學(xué)習(xí)。在學(xué)習(xí)中發(fā)揚(yáng)理論實(shí)際相結(jié)合的方法，進(jìn)而更好的完成了團(tuán)組織下達(dá)的每一項(xiàng)任務(wù)，完成了一個(gè)共青團(tuán)員應(yīng)有的義務(wù)。

二、認(rèn)真細(xì)致的做好本職工作。

在進(jìn)入報(bào)社照排室工作之后，我的工作任務(wù)是進(jìn)行電腦傳版。傳版是一項(xiàng)需要認(rèn)真細(xì)致的工作，要把好每一個(gè)版面的傳輸工作，不容出錯(cuò)，一旦出錯(cuò)就一發(fā)動(dòng)全身，所以我在傳版記錄本上寫著：“時(shí)刻提高警惕”來(lái)告訴自己一刻都不能馬虎，至今無(wú)傳輸錯(cuò)誤。傳版工作還有一個(gè)最大的特點(diǎn)就是每天工作結(jié)束后都要比別人走的遲。因?yàn)閭靼媸钦张攀夜ぷ鞒绦虻淖詈笠坏拦ば?，也就是把好最后一關(guān)，在這一方面我努力勤奮的工作著，毫無(wú)怨言，為辦好黨報(bào)盡一位共青團(tuán)員應(yīng)盡的職責(zé)。

三、團(tuán)結(jié)進(jìn)取，積極參加團(tuán)組織開展的各項(xiàng)活動(dòng)。

積極踴躍參加團(tuán)組織開展的活動(dòng)是每位團(tuán)員青年在團(tuán)組織的旗幟下不可缺少的一個(gè)重要課題。在去年，在報(bào)社團(tuán)委書記的帶領(lǐng)下我們參觀了華光玻璃集團(tuán)、拓展野外訓(xùn)練在錦江大酒店進(jìn)行彩彈射擊、慶國(guó)慶報(bào)社舉行大聯(lián)歡以及在今年3·12植樹節(jié)，我們?cè)诓苌絼?chuàng)建了xxx日?qǐng)?bào)社“青年記者林”等非常有意義的活動(dòng)。在參加活動(dòng)的同時(shí)既充實(shí)了自己的業(yè)余生活，又增長(zhǎng)了一些豐富的文化生活知識(shí)，也拓寬了視野。

四、以自己的實(shí)際行動(dòng)爭(zhēng)做一位合格的共青團(tuán)員。

經(jīng)過(guò)團(tuán)組織的悉心培養(yǎng)和廣大團(tuán)員青年的信任，在2005年2月我被推選為報(bào)社機(jī)關(guān)團(tuán)委第一團(tuán)支部書記。在喜悅的同時(shí)也感到一種壓力，作為支部書記怎樣更好的服務(wù)于廣大團(tuán)員青年，能不能繼續(xù)保持優(yōu)點(diǎn)，改正缺點(diǎn)，能不能在廣大團(tuán)員面前以身作責(zé)，以更高的要求來(lái)做好每一項(xiàng)工作等一系列課題極富挑戰(zhàn)性。不過(guò)我相信自己，在現(xiàn)實(shí)生活中為了更好的把以上課題做好，我常常以一個(gè)共產(chǎn)黨員的標(biāo)準(zhǔn)為準(zhǔn)則嚴(yán)格要求自己，為團(tuán)員青年排憂解難。以及積極參加義務(wù)獻(xiàn)血和扶貧送溫暖。在去年我們照排室積極資助一位因家庭貧困而失學(xué)的春蕾女童，使這位失學(xué)女童又重新回到了課堂。除此之外，我還能不計(jì)報(bào)酬的加班加點(diǎn)完成工作任務(wù)，能夠吃苦耐勞。

雖然通過(guò)團(tuán)組織的悉心培養(yǎng)和自己的努力取得了一點(diǎn)點(diǎn)成績(jī)，但是我認(rèn)為還是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，雖然能以一個(gè)共產(chǎn)黨員的標(biāo)準(zhǔn)來(lái)嚴(yán)格要求自己，但是距離一個(gè)共產(chǎn)黨員的標(biāo)準(zhǔn)還相差很遠(yuǎn)，所以在今后的工作中我們要實(shí)事求是，戒驕戒躁，努力克服自己的缺點(diǎn)，始終保持團(tuán)組織的先鋒模范作用，腳踏實(shí)地、積極進(jìn)取、不斷創(chuàng)新、默默的奉獻(xiàn)，力爭(zhēng)使自己在各項(xiàng)工作中取得新的成績(jī)，努力使自己成為共青團(tuán)組織的優(yōu)秀先鋒。

xxx同志1995年進(jìn)入xxx日?qǐng)?bào)印刷廠照排室工作至今。該同志任勞任怨，與同事們團(tuán)結(jié)協(xié)作，從不計(jì)較個(gè)人得失，顧全大局，受到同事們的喜愛與擁護(hù)。

xxx同志在工作中總是吃苦在前，別人不愿干的工作找到她，她總是毫無(wú)怨言。大伙在工作中遇到困難時(shí)，她也總是勇于擔(dān)起責(zé)任，并認(rèn)真分析加以解決。在出色完成本職工作的基礎(chǔ)上，xxx同志對(duì)扶老、助貧工作更是熱心、積極，不管是下鄉(xiāng)扶貧還是資助貧困失學(xué)兒童或是幫助孤寡老人，她每次都克服家庭困難積極參與，該同志常說(shuō)：“我們有能力、有條件去幫助別人，為會(huì)么不去幫助呢？”她樂(lè)于助人的性格在她的行動(dòng)中完完全全地體現(xiàn)出來(lái)。

尤其值得一提的是，該同志從不自滿，時(shí)刻提醒自己的不足，總是虛心學(xué)習(xí)身邊同事們的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，及時(shí)改正自己的不足，不斷地完善自己。在她的身上我們看到她精于本職、勇于探索、勤于實(shí)踐、樂(lè)于奉獻(xiàn)的時(shí)代精神，也體現(xiàn)了她特別能戰(zhàn)斗、特別講奉獻(xiàn)的傳統(tǒng)美德。

xxx同志在照排室擔(dān)任錄字與排版的工作任務(wù)，她在工作中精益求精，出錯(cuò)率極少，為企業(yè)降本增效做出貢獻(xiàn)。xxx同志積極努力和認(rèn)真的工作態(tài)度，使其業(yè)務(wù)技能不斷提高，成為行業(yè)多面手。她從事的錄字、排版工作，出錯(cuò)率汪，速度快，贏得客戶的一致好評(píng)。為單位爭(zhēng)了光，也為本人贏得了很高的榮譽(yù)，xxx同志還在2002年全省的錄字比賽中憑借著過(guò)硬、扎實(shí)、熟悉的業(yè)務(wù)技能取得了全省第二名的出色成績(jī)。2005年初，xxx同志被大伙推選為xxx日?qǐng)?bào)社機(jī)產(chǎn)團(tuán)委第四支部的團(tuán)支部書記，上任后她帶領(lǐng)一幫團(tuán)員青年進(jìn)行村、下鄉(xiāng)慰問(wèn)失學(xué)女童，又帶領(lǐng)團(tuán)員青年去敬老院看望孤寡老人。單位別的部門工作任務(wù)繁重時(shí)，她還組織團(tuán)員青年利用節(jié)假日義務(wù)幫忙。她成了團(tuán)員青年心目中的核心人物，她在繼續(xù)努力著，用自己的一言一行實(shí)踐著生命的價(jià)值！

本人xxx，男，28歲，團(tuán)員。2000年自安徽大學(xué)中文系畢業(yè)后進(jìn)入xxx日?qǐng)?bào)社做記者，現(xiàn)在xxxx日?qǐng)?bào)淮河晨刊編輯二部從事編輯工作。在做記者期間，本人完成了許多重大采訪任務(wù)，多篇稿件獲省市好新聞獎(jiǎng)；2003年本人服從報(bào)社調(diào)整安排，創(chuàng)設(shè)“民生資訊”版，并承擔(dān)編輯任務(wù)，在近兩年的高考專題報(bào)道中，所編版面受到讀者歡迎和報(bào)社表?yè)P(yáng)。2005年初，在報(bào)社機(jī)關(guān)團(tuán)委成立后，本人經(jīng)過(guò)民主推薦選舉，任第二支部組織委員。

任第二支部組織委員期間事跡：

2005年3月，xxx日?qǐng)?bào)社團(tuán)支部升格為報(bào)社機(jī)關(guān)團(tuán)委后，本人經(jīng)團(tuán)委組織民主推薦，團(tuán)員青年的信任選舉，成為第二支部組織委員。任職以來(lái)，主要事跡有三：

第一，身體力行爭(zhēng)當(dāng)表率

作為一名團(tuán)干部，必須更要注重自己的言行，處處發(fā)揮表率作用，才能贏得廣大團(tuán)員青年的支持和尊重，同時(shí)，這也是做好團(tuán)內(nèi)各項(xiàng)工作的根本保證，為此，本人十分注重加強(qiáng)自身的修養(yǎng)，在團(tuán)支部?jī)?nèi)外工作中，本人嚴(yán)于律已，寬厚待人，特別是在團(tuán)內(nèi)開展的一些活動(dòng)中，本人處處以身作則，事事起帶頭作用。由于第二支部的團(tuán)員青年是以晨刊記者部為班底組建的，他們工作任務(wù)重，時(shí)間不確定，而且其組成的團(tuán)員中大多是剛從大學(xué)畢業(yè)，具有一定的自由散漫的特點(diǎn)，針對(duì)這一情況，本人抱著切實(shí)為大家服務(wù)的態(tài)度，經(jīng)常與他們交流工作經(jīng)驗(yàn)，并請(qǐng)一些有水平、有經(jīng)驗(yàn)、老編、老記們給他們傳授心得，幫助他們快速熟悉、適應(yīng)新的人生角色。在團(tuán)委組織的一些活動(dòng)中，本人除積極參加外，并動(dòng)員他們參加集體組織的活動(dòng)。

第二，積極協(xié)助團(tuán)委及支部班子開展工作

任職以來(lái)，本人積極向團(tuán)委建言獻(xiàn)策，就團(tuán)的活動(dòng)開展提出自己的想法，并動(dòng)員本支部的團(tuán)員青年熱情參與活動(dòng)。近一年來(lái)，團(tuán)委組織的大大小小活動(dòng)，本支部團(tuán)員除有特殊情況外，大部分都能積極參加。2005年的植樹節(jié)期間，團(tuán)委組織團(tuán)員青年?duì)I造“青年記者林”，本支部積極響應(yīng)，在曹山一隅，同其他支部團(tuán)員一道，植下近千棵樹苗，不久后，又去給小樹苗培土、澆水，所栽下的樹苗無(wú)一死亡。在支部?jī)?nèi)，本人更不顧自己所承擔(dān)的繁重的編輯任務(wù)，積極協(xié)助支部班子成員開展好本支部的工作，及時(shí)把相關(guān)材料整理歸檔。

第三：積極參加社會(huì)公益活動(dòng)。

向春蕾女童捐款，看望慰問(wèn)貧困家庭，參加青年志愿者活動(dòng)等。

第四篇：合規(guī)

最近觀看了警示片。通過(guò)典型案例的觀看，真實(shí)再現(xiàn)了案例中那些曾經(jīng)事業(yè)飛黃騰達(dá)而得意忘形的同行，面對(duì)權(quán)力和金錢，未經(jīng)得住誘-惑與考驗(yàn)，私欲膨脹，一步步邁向犯罪深淵，最終走進(jìn)高墻、受到法律懲制的過(guò)程。

影片剖析了他們的違法違紀(jì)行為給國(guó)家、社會(huì)、家庭及個(gè)人所帶來(lái)的嚴(yán)重后果，具有很強(qiáng)的警示教育效果和震撼力，增強(qiáng)了教育的實(shí)效性，營(yíng)造出了“不想為，不能為，不敢為”的氛圍，使心靈受到強(qiáng)烈震撼和警示?！斑h(yuǎn)離違規(guī)、珍惜工作”讓我們從這些直觀的感受和深刻的警醒中得到心靈的震憾，從而達(dá)到預(yù)防犯罪、遠(yuǎn)離犯罪的目的。

感受體現(xiàn)：

一是抓好防范。典型案件警示教育是筑牢預(yù)防職務(wù)犯罪思想道德防線的有效形式，通過(guò)采取多種形式，扎扎實(shí)實(shí)抓好預(yù)防從業(yè)人員職務(wù)犯罪工作，努力營(yíng)造從嚴(yán)治行、廉潔從業(yè)、依法合規(guī)的和-諧發(fā)展環(huán)境。要關(guān)心、關(guān)愛我們的干部，領(lǐng)導(dǎo)要把企業(yè)文化作為自身言行的自覺(jué)行動(dòng)、身體力行。使大眾心態(tài)失衡而激發(fā)出不滿情緒而導(dǎo)致案件發(fā)生。

二是以案為鑒，引以為戒，從自身的崗位特點(diǎn)理解風(fēng)險(xiǎn)防范、提高警示性，自覺(jué)提高依法合規(guī)意識(shí)，要更新觀念，勤奮學(xué)習(xí)，爭(zhēng)做與時(shí)俱進(jìn)的干部。及時(shí)更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，不斷強(qiáng)化政治理論、專業(yè)技能和業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)，形成“建設(shè)學(xué)習(xí)型社會(huì)、爭(zhēng)當(dāng)知識(shí)型公民”的氛圍。

三是警鐘常鳴。要時(shí)刻保持清醒頭腦，面對(duì)權(quán)力和金錢，要經(jīng)得住誘-惑，要牢固樹立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀，在思想上警鐘常鳴，增強(qiáng)遵紀(jì)守法意識(shí)和自我約束能力，筑牢拒腐防變的思想道德防線，自覺(jué)抵制各種不良思想的誘-惑，珍惜職業(yè)生命。自覺(jué)提高依法合規(guī)意識(shí)。自覺(jué)做到自重、自盛自警、自勵(lì)，做到廉潔奉公，按章操作，從根本上防范道德風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)，確保不發(fā)生任何案件事故。

五是要嚴(yán)以律己，要教育干部自覺(jué)養(yǎng)成良好的生活習(xí)慣，要依法合規(guī)辦事，自覺(jué)防范安全隱患，做合格公民，做合格員工。

通過(guò)觀看警示片，又一次受到了警示再教育，進(jìn)一步增強(qiáng)了依法合規(guī)的意識(shí)，牢固樹立了制度觀念，提高了廉潔從業(yè)、遵章守紀(jì)、規(guī)范操作、恪盡職守的自覺(jué)性。真正感知了有所知、有所悟、有所懼的目的，從而進(jìn)一步增強(qiáng)了教育的說(shuō)服力，制度的約束力和監(jiān)督的威懾力。更加堅(jiān)定了做人自強(qiáng)不息、不爭(zhēng)名利、始終保持不賭博、不吸毒的良好形為習(xí)慣；保持經(jīng)濟(jì)量入為出、不攀比、不參預(yù)高消費(fèi)的生活習(xí)性；以平常心、做平常人，干平常事、過(guò)平常日子，不斷豐富與完善知足者常樂(lè)的人生價(jià)值觀。

第五篇：合規(guī)征文

愛上信合這棵樹

很多年前，美國(guó)著名生態(tài)哲學(xué)家羅爾斯頓，曾經(jīng)說(shuō)過(guò)一句話：“任何一棵樹的夭折都是人的夭折”。是啊，愛樹吧。愛一棵樹，就是愛一個(gè)人，就是愛一種現(xiàn)象，就是愛一種事業(yè)。愛上信合這棵樹，就是愛上那種愛的感覺(jué)。

先知說(shuō)：這宇宙是一棵樹。

先賢說(shuō)：這地球是一棵樹。

我想說(shuō)：中國(guó)是一棵樹，各民族是一棵樹、各行各業(yè)是一棵樹，每一個(gè)中國(guó)人也是一棵樹，我所熱愛的農(nóng)村信用社也是一棵正在茁壯成長(zhǎng)的參天大樹。

XXXX年X月，XX市農(nóng)村信用社率先在全省實(shí)行地市級(jí)統(tǒng)一法人聯(lián)社改革，成立了全省唯一一家地市級(jí)一級(jí)法人聯(lián)社——XX市農(nóng)村信用聯(lián)社。在市委、市政府和省聯(lián)社的正確領(lǐng)導(dǎo)下，全市農(nóng)村信用社秉承“立足三農(nóng)、服務(wù)城鄉(xiāng)”的辦社宗旨，堅(jiān)持“穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、穩(wěn)步發(fā)展”的經(jīng)營(yíng)理念，緊緊圍繞全市經(jīng)濟(jì)工作部署，積極深化管理體制和經(jīng)營(yíng)機(jī)制改革，切實(shí)轉(zhuǎn)變發(fā)展方式，強(qiáng)化經(jīng)營(yíng)管理，加快業(yè)務(wù)發(fā)展，資產(chǎn)規(guī)模不斷擴(kuò)大，服務(wù)水平、經(jīng)營(yíng)效益和綜合實(shí)力顯著提高。五年來(lái)，市農(nóng)村信用聯(lián)社以服務(wù)三農(nóng)、推進(jìn)城鄉(xiāng)一體化發(fā)展為己任，不斷提升服務(wù)水平和層次，打造了一批功能齊全、服務(wù)優(yōu)質(zhì)、環(huán)境一流的精品網(wǎng)點(diǎn)；以支持農(nóng)民創(chuàng)收、扶持高效農(nóng)

業(yè)、農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化和中小企業(yè)發(fā)展為重點(diǎn)，大力推行農(nóng)村信用工程建設(shè)和企業(yè)評(píng)級(jí)授信工作，推廣小額農(nóng)戶信用貸款、農(nóng)戶聯(lián)保貸款、抵質(zhì)押貸款等支農(nóng)品牌，不斷完善個(gè)體工商戶貸款、中小企業(yè)貸款、消費(fèi)貸款等貸款新品種，開辦農(nóng)村青年創(chuàng)業(yè)貸款、婦女小額創(chuàng)業(yè)貸款、返鄉(xiāng)農(nóng)民工創(chuàng)業(yè)貸款，積極開展簽發(fā)承兌匯票、票據(jù)貼現(xiàn)、代收代付、代理保險(xiǎn)等業(yè)務(wù)，支持客戶多元化資金需求，在支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展特別是在推進(jìn)統(tǒng)籌城鄉(xiāng)一體化發(fā)展中，發(fā)揮了積極的推動(dòng)作用。

一、提高柜面形象，堅(jiān)持文明服務(wù)

干凈的環(huán)境使人舒心，優(yōu)質(zhì)的服務(wù)使人開心。新的一年里，我社將繼續(xù)堅(jiān)持每日打掃分社內(nèi)外衛(wèi)生，進(jìn)一步完善各種便民設(shè)施。我社員工將堅(jiān)持學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，學(xué)習(xí)法律法規(guī)，學(xué)習(xí)文明服務(wù)，用知識(shí)武裝自己。我社在新的一年里將繼續(xù)為客戶提供一個(gè)干凈整潔的存取款環(huán)境，繼續(xù)堅(jiān)持文明服務(wù)，使客戶能在辦理業(yè)務(wù)的同時(shí)能舒心、開心。

二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)，進(jìn)一步加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)

“沒(méi)有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，大家都了解切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，全面加強(qiáng)柜面營(yíng)銷和柜臺(tái)服務(wù)，是每一名臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。在臨柜工作中，大家都決定要堅(jiān)持做一個(gè)“有心人”，虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶。為了進(jìn)一步加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)，我社員工決定做到：

一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高西

沃合規(guī)意識(shí)。從提高自己思想著手，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)認(rèn)識(shí)，使自己對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度達(dá)到真學(xué)、真懂、真用。并改變思想意識(shí)，樹立自己的主人翁和愛崗敬業(yè)意識(shí)，增強(qiáng)對(duì)做好案件防范工作的責(zé)任感和緊迫感。

二、規(guī)范行為重點(diǎn)，加強(qiáng)工作管理。通過(guò)學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度，使我們進(jìn)一步明確自己的崗位職責(zé)，熟悉業(yè)務(wù)操作流程，真正做到合規(guī)操作，力爭(zhēng)把規(guī)范的業(yè)務(wù)操作變成為一種良好的習(xí)慣，把工作抓嚴(yán)、抓穩(wěn)、抓牢。

三、嚴(yán)于律己，做好合規(guī)人。嚴(yán)于律己，可使自己對(duì)工作做到合規(guī)操作，并對(duì)遵守規(guī)章制度做到有法可依，有章可循，落實(shí)工作要求，防止違規(guī)違紀(jì)案件發(fā)生。

合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。合規(guī)涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié)，滲透到銀行每一個(gè)員工。

面對(duì)農(nóng)業(yè)基礎(chǔ)地位加強(qiáng)、農(nóng)村金融需求增大、農(nóng)村金融市場(chǎng)拓寬、農(nóng)村金融改革加快等等發(fā)展機(jī)遇，我們的市聯(lián)社何以為戰(zhàn)？面對(duì)農(nóng)行還鄉(xiāng)，農(nóng)發(fā)行拓展，郵儲(chǔ)搶占份額等等競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，我們的市聯(lián)社戰(zhàn)何以堪？面對(duì)地區(qū)性中小銀行業(yè)務(wù)拓展、股份制銀行的不斷滲透以及民間借貸勢(shì)如雨后春筍的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境，我們的市聯(lián)社如何迎戰(zhàn)？農(nóng)村信用社與商業(yè)銀行差距大、歷年積累風(fēng)險(xiǎn)多、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)能力弱、產(chǎn)品單一等等咱們自身存在問(wèn)題的解決并不流暢，我們的市聯(lián)社如何應(yīng)

對(duì)？所以我積極提出合規(guī)的重要性！

合規(guī)是銀行內(nèi)部一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，即確保銀行的活動(dòng)與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則相一致。合規(guī)文化建設(shè)則是農(nóng)信社適應(yīng)新的歷史形勢(shì)下而形成的具有農(nóng)信社特色的教育方式和組織形式。農(nóng)村信用社與其他金融機(jī)構(gòu)相比，具有服務(wù)范圍廣、對(duì)象多等特點(diǎn)，在促進(jìn)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展中處于主導(dǎo)地位，如何加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，使信用社干部職工始終堅(jiān)持黨的宗旨，堅(jiān)持合法經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作，形成學(xué)法、懂法、用法、守法且依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的金融企業(yè)，已成為農(nóng)村信用社在新的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下亟待解決的重要課題。

一、進(jìn)一步加強(qiáng)職業(yè)道德教育

加強(qiáng)職業(yè)道德教育的意義和作用首先要引導(dǎo)職工樹立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀，加強(qiáng)反腐倡廉的教育，以指導(dǎo)自己的人生追求和價(jià)值取向，提高全體員工廉潔自律的思想。開展職業(yè)道德教育的中心內(nèi)容就是要培養(yǎng)和塑造每一位員工優(yōu)秀的品格與職業(yè)道德修養(yǎng)，培養(yǎng)員工忠誠(chéng)敬業(yè)、勇敢堅(jiān)韌、恪盡職守、自律守法的工作態(tài)度。其次在新的歷史形勢(shì)下要更新觀念，開闊視野，突破陳舊落后的服務(wù)思維。要按照市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)要求，遵守市場(chǎng)法律法規(guī)，強(qiáng)化服務(wù)手段，提高服務(wù)檔次。要樹立“客戶至上”、“敬業(yè)愛崗”的服務(wù)理

念，以滿足客戶需求為目標(biāo)，協(xié)調(diào)、調(diào)動(dòng)各方面資源，建立以客戶為中心的服務(wù)體系。通過(guò)提高員工職業(yè)道德綜合素質(zhì)水平，進(jìn)一步推進(jìn)農(nóng)信社合規(guī)文化建設(shè)工作的開展。

二、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，抓好合規(guī)建設(shè)措施的落實(shí)

樹立合規(guī)意識(shí)是為了規(guī)范操作行為、遏制案件發(fā)生的需要，首先要提高各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)加強(qiáng)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí)，使之成為合規(guī)建設(shè)的倡導(dǎo)者、策劃者和推動(dòng)者；其次要提高全體員工對(duì)加強(qiáng)文化建設(shè)的認(rèn)識(shí)。全社干部職工既是合規(guī)建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的實(shí)踐者，沒(méi)有廣大員工的積極主動(dòng)參與，就不可能建設(shè)優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)通過(guò)各種各樣成效顯著的工作和活動(dòng)，使全體員工準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的發(fā)展形勢(shì)，自覺(jué)地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，進(jìn)一步加強(qiáng)農(nóng)信社合規(guī)文化建設(shè)措施的落實(shí)。

三、堅(jiān)持“以人為本”的管理模式，提升農(nóng)信社合規(guī)建設(shè)水平

俗話講：“水能載舟，亦能覆舟”，企業(yè)的員工好比海里的水，企業(yè)的發(fā)展前進(jìn)好比海上一艘前進(jìn)的巨輪，員工素質(zhì)的好壞直接影響到企業(yè)的生死存亡。農(nóng)村信用社的建設(shè)和發(fā)展必須依靠全體員工的集體智慧和團(tuán)隊(duì)力量，要激發(fā)出員工的工作積極性、創(chuàng)造性和團(tuán)結(jié)協(xié)作精神，必須實(shí)行“以人為本”的合規(guī)文化教育管理。在管理中要注意關(guān)心員工，愛護(hù)員工，尊重員工，理解員工，信任員工，讓員工親身感受農(nóng)

信社的關(guān)愛和“大家庭”的溫暖。通過(guò)各式各樣的活動(dòng)加深員工對(duì)農(nóng)信社的認(rèn)同感和歸屬感，從而增強(qiáng)企業(yè)的凝聚力與向心力。

我雖然加入市聯(lián)社只有兩年時(shí)間，但基層領(lǐng)導(dǎo)的諄諄教誨和優(yōu)秀員工們的優(yōu)良品德使我不僅僅成長(zhǎng)為一名愛崗敬業(yè)的員工，還養(yǎng)成了勤于學(xué)習(xí)、善于思考的習(xí)慣。

我深信，盲目的堅(jiān)守并不是最完美的愛崗敬業(yè)，埋頭工作的時(shí)候，一定要隨時(shí)仰望燦爛的星空，愛上一棵樹并不僅僅是為了守候花期、果實(shí)。愛上我們的信合之樹，我們一定要找到驕傲和心疼的感覺(jué)。愛上我們的信合之樹，我們的真情和思想，一定是信合大樹生長(zhǎng)最需要的力量。我可不想，像一個(gè)祥林嫂似的怨婦消失在癡迷嘮叨的苦海。我只想，像一個(gè)李云龍似的英勇戰(zhàn)士，持刀亮劍于人生和事業(yè)的戰(zhàn)場(chǎng)。

驕傲的鋼花已冷靜成了鋼鐵，疼痛的感覺(jué)將冶煉成人生武器。

我還深信，愛，不需要聲嘶力竭。愛，只需要清醒地去行動(dòng)。