第一篇：渦陽縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)文化建設年活動方案

渦陽縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社“合規(guī)文化建設

年”活動方案

為扎實推進案件風險防控長效機制，增強合規(guī)經(jīng)營意識，進一步培育良好的合規(guī)文化，保障各項經(jīng)營管理工作順利開展，根據(jù)《安徽省農(nóng)村合作金融機構“合規(guī)文化建設年”活動方案》（皖農(nóng)信聯(lián)發(fā)［2011］56號）文件精神，結合渦陽聯(lián)社合規(guī)文化建設開展的實際情況，制定本活動方案。

一、活動目標、原則和重點

（一）活動目標。建立與全省農(nóng)村合作金融機構相適應的合規(guī)管理機制，促進內部控制更加嚴密，員工從業(yè)行為更加規(guī)范，激勵考核制度更加科學，各種風險得到有效控制，同業(yè)競爭能力顯著提高，實現(xiàn)依法、合規(guī)、穩(wěn)健發(fā)展。

（二）活動原則。聯(lián)社“合規(guī)文化建設年”活動遵循“與標準行社建設相結合、與流程銀行建設相結合、與全面風險管理相結合、與案件防控相結合”的原則。

（三）活動重點。按照省聯(lián)社“合規(guī)文化建設年”活動方案的要求，今年著重建立“一個體系”，完善“二種機制”，制定“三個方法”和建立“四項制度”。建立“一個體系”就是建立與自身經(jīng)營范圍、組織結構和業(yè)務規(guī)模相適應的合規(guī)管理組織體系；完善“兩種機制”就是完善有效實施全面風險和業(yè)務合規(guī)操作的機制；制定“三個辦法”就是制定和

完善合規(guī)績效考核辦法、合規(guī)問責辦法和誠信報告辦法；“四項制度”即建立重大違規(guī)報告制度、合規(guī)政策報備制度、合規(guī)風險管理評估制度以及合規(guī)管理聯(lián)動制度。

二、組織領導

為順利開展“合規(guī)文化建設年”活動，聯(lián)社進行了細致有效的部署，成立了此次活動的領導小組。由聯(lián)社黨委書記、理事長王凱同志任組長，主任張洪祥、副主任吳瓊、紀委書記管曉偉任副組長，王顯明、程軍、翟永平、李中杰、代金超、朱春邦、張峰、胡廷、王亞東、蔣召禮、張輝、董飛等各部門負責人為領導小組成員。領導小組負責“合規(guī)文化建設年”的組織領導工作，研究制定“合規(guī)文化建設年”活動方案，指導和推動聯(lián)社“合規(guī)文化建設年”活動的開展，監(jiān)督各網(wǎng)點信用社“合規(guī)文化建設年”活動開展情況。領導小組下設辦公室，在合規(guī)與風險管理部門，由張洪祥主任兼任辦公室主任，管曉偉書記任副主任，翟永平、王顯明、程軍、代金超為成員，負責活動的組織協(xié)調工作，具體負責活動的宣傳、部署、推動檢查、評估、并向領導小組報告活動開展情況。各社部要成立組織，制定方案，切實明確責任，加強活動的組織領導，提高實施效果。

三、主要內容

（一）完善合規(guī)管理組織體系

一是結合聯(lián)社的工作特點和省聯(lián)社有關文件的部署，積

極組織建立與經(jīng)營范圍、業(yè)務規(guī)模相適應的合規(guī)與風險管理組織構架。聯(lián)社在理事會下設風險管理與關聯(lián)交易委員會，承擔合規(guī)與風險管理職能，準確、及時掌握合規(guī)風險管理情況和重大違規(guī)事件，各社部主任是此次“合規(guī)文化建設年”活動的第一責任人，全面落實責任，保障及時掌握本機構合規(guī)風險管理情況，做到系統(tǒng)、快速、有效的開展。二是聯(lián)社認真部署設臵符合自身實際的合規(guī)與風險管理部門，梳理崗位流程和崗位職責，根據(jù)工作要求和實際需要設臵合規(guī)管理、風險管理、合規(guī)審核、法律事務等崗位。規(guī)范各部門、各業(yè)務條線合規(guī)開展，明確合規(guī)與風險督導員的職責，聯(lián)社合規(guī)與風險管理部門加強同其他部門的有效協(xié)調，全方位的考核合規(guī)與風險管理部門和全轄合規(guī)與風險督導員履職情況，降低合規(guī)的風險度，全面、有效的實施合規(guī)建設。

（二）完善制度體系和合規(guī)管理體制

一是開展內部制度的梳理和清理活動。結合案件整治專項檢查和合規(guī)文化建設活動，對業(yè)務流程、授權管理、規(guī)章制度進行全面梳理和評估。聯(lián)社及各社部檢查現(xiàn)有制度是否存在漏洞、制定的主體是否有效、是否符合實際操作要求，對檢查出來的問題，提出修改完善措施，及時對制度進行廢、改、立，保證各種制度的合規(guī)性。

二是建立和完善責任追究力度，完善合規(guī)績效考核、違

規(guī)問責和誠信報告制度。明確管理層、業(yè)務部門、業(yè)務崗位的合規(guī)職責，加強合規(guī)與風險督導員在各社部中的作用。建立健全合規(guī)問責與案件責任追究機制，在已查清案件的基礎上，嚴格追究有關人員的責任，對問題嚴重、性質惡劣、影響較大的案件，在嚴格追究相關單位人員的責任，擴大追究的范圍，嚴明案件防控的意義；建立健全員工違規(guī)積分考核機制，加強與各部門之間的協(xié)調，及時對各部門查處的問題，進行積分統(tǒng)計考核；建立健全違規(guī)行為處罰機制，加大違規(guī)行為的懲處力度；切實保障合規(guī)經(jīng)營，有效防范操作風險。

三是建立清晰的合規(guī)風險報告線路，及時對本單位發(fā)生的重大突發(fā)、可疑及違規(guī)事項進行報告。采取合規(guī)風險專題報告和綜合報告制度相結合的方式，各社主要負責人、合規(guī)與風險督導員負責定期對本社部重大突發(fā)事項和重大違規(guī)事項進行監(jiān)督和檢查，形成專題報告，報送到聯(lián)社合規(guī)與風險管理部門，合規(guī)與風險管理部門根據(jù)各社部合規(guī)風險狀況形成綜合性報告。同時拓寬信息反饋渠道，增強和暢通基層員工直接向上級管理部門反映問題的渠道。充分發(fā)揮基層社的合規(guī)監(jiān)督和管理，有效的形成自下而上的聯(lián)動機制。

四是建立和完善合規(guī)管理聯(lián)動機制。聯(lián)社確立每季度至少由分管理領導、相關部門負責人、合規(guī)與風險管理部門負責人及相關崗位人員參加的合規(guī)與風險管理聯(lián)席會議。加強合規(guī)與風險信息共享管理協(xié)作的聯(lián)動機制。各部門在日常檢

查和監(jiān)督中發(fā)現(xiàn)的問題及時報送聯(lián)社合規(guī)與風險管理部門，有效的加強系統(tǒng)的監(jiān)督和指導。

五是建立合規(guī)風險管理評估制度。合規(guī)與風險管理部門對聯(lián)社日常合規(guī)工作的開展情況進行評估總結，按季度報“合規(guī)文化建設年”活動領導小組的審核。各社部合規(guī)督導員每一季度將對本單位合規(guī)風險的情況、出現(xiàn)的問題、處理的結果形成報告，提出改進的意見和建議，按季度報送聯(lián)社合規(guī)與風險管理部門，有力的形成了完善的合規(guī)評估體系。

（三）開展合規(guī)教育、培訓，培育思想防線

一是開展監(jiān)督法規(guī)、內部規(guī)章制度的學習。重點對新進員工、高風險社和關鍵崗位人員以及合規(guī)督導員進行教育培訓，提高他們的合規(guī)風險意識和業(yè)務操作水平，使員工時刻銘記和恪守自己必須遵守的基本行為準則，樹立“合規(guī)從我做起，合規(guī)創(chuàng)造價值”的思想理念。

二是開展案件分析教育培訓。通過開展典型案例講座，促使員工防范操作風險意識的提高。認真分析和吸取各類案件的教訓，舉一反三，挖掘深層次的原因，推進案件防控工作的治理，提高全員案件防控水平。

三是開展新理念的學習，增加創(chuàng)新意識。通過吸取其他行社的經(jīng)營理念，引入創(chuàng)新機制，正確處理好改革創(chuàng)新和防范風險的關系。

（四）加強合規(guī)審核，全面自查自糾

一是提高合規(guī)審核水平，擴大審核范圍，完善審核內容。結合實際工作需要和有關的國家政策、法律法規(guī)，為全體員工提供有效的合規(guī)咨詢和建議。提高合規(guī)咨詢、法律服務的水平，為新業(yè)務和產(chǎn)品創(chuàng)新提供必要的合規(guī)評估和支持，加強合規(guī)審核，迎合企業(yè)新發(fā)展的要求。

二是全面自查自糾。各社部要落實授權授信、貸款“三查”、內外對賬、大額存貸款及票據(jù)承兌貼現(xiàn)的不定期檢查，排查各領域出現(xiàn)的風險點，及時調整存在風險隱患的崗位人員，實行定期輪崗交流，強化防范風險和案件防控能力。全面落實基層各社部和聯(lián)社總部的自查自糾工作的開展。

（五）推進標準行社創(chuàng)建，加大創(chuàng)建驗收力度 標準行社創(chuàng)建工作，是合規(guī)創(chuàng)建的重點，更是合規(guī)文化的重要組成部分，聯(lián)社制定新三年標準行社創(chuàng)建工作的具體規(guī)劃，明確創(chuàng)建工作的目標和步驟，加大對標準行社的監(jiān)督和檢查。組織相關人員對基層社日常創(chuàng)建工作進行檢查，對已經(jīng)驗收成功的社部進行復查，監(jiān)督各網(wǎng)點創(chuàng)建工作的開展情況，落實自查自糾制度，各社部合規(guī)創(chuàng)建人員堅持定期對本單位創(chuàng)建工作情況進行自查，并向聯(lián)社報送合規(guī)風險自查報告和整改報告，著力提高各部門、各社部對創(chuàng)建工作的重視程度，深入推進標準行社創(chuàng)建工作的開展，提高創(chuàng)建水平。

（六）加大流程建設，促進流程銀行體系的形成 根據(jù)《安徽省農(nóng)村合作金融機構流程建設總體方案》（皖

農(nóng)信聯(lián)發(fā)［2011］87號）的總體要求，聯(lián)社結合實際工作和存在的問題，不斷優(yōu)化業(yè)務流程和管理流程，保障各項工作的開展規(guī)范化、系統(tǒng)化、流程化。通過借鑒和學習其他行社的經(jīng)驗，不斷的摸索和改造符合自身發(fā)展的流程建設體系。

（七）推進全面風險管理，降低存在的風險點 聯(lián)社對已存在的風險點進行梳理，形成清理報告，做出總結，列出詳單，讓各部門、各社部對已存在問題有清醒的認識，從而不斷的加以改進和完善。落實分級授權管理制度，明晰崗位職責，編寫各崗位責任書，并由崗位人員簽字確認。完善合規(guī)風險管理數(shù)據(jù)的收集、補錄和整理工作，實現(xiàn)對風險的有效識別、評估和管理。提升全面監(jiān)管的水平，及時發(fā)現(xiàn)出現(xiàn)的風險點并有效化解，保障各項工作有序、合規(guī)、順利的開展。

四、活動的步驟和要求

（一）宣傳發(fā)動階段（6月）

各社部“合規(guī)文化建設年”活動的領導小組，根據(jù)具體情況，研究制定活動的工作規(guī)劃和實施細則，通過召開全體員工動員大會，加強和提高全體員工對“合規(guī)文化建設年”活動的認識，著重認識到此次活動的意義和影響。通過簡報、宣傳欄的方式廣泛開展宣傳工作，營造活動氛圍；在網(wǎng)站上開辟專欄，刊載各社部開展情況，提出的意見和建議，其他社的先進經(jīng)驗，方便各社部之間的交流和學習。推動全體員

工轉變經(jīng)營理念，增強合規(guī)意識。

（二）發(fā)現(xiàn)問題階段（6月-7月）

各部門及各社部依據(jù)實際工作開展情況，對現(xiàn)有制度的執(zhí)行進行梳理，查找具體業(yè)務是否有完整的流程和操作標準，是否科學、清晰，制度上是否出現(xiàn)與法律法規(guī)、行業(yè)標準、實際工作相抵觸或漏洞的問題，是否有風險點，落實各人員的責任，在自查的基礎上，明確存在的問題和整改措施，做到早發(fā)現(xiàn)早解決。

（三）學習培訓階段（7月-11月）

開展定期和不定期的專題講座和培訓班，加強員工的合規(guī)文化思想的灌輸。學習采取集中學習和自學學習的方式。領導干部要帶頭學習，各員工要做好學習筆錄，認真總結，并寫出學習感想和心得體會，開展合規(guī)知識測試，檢測學習成果，對不認真學習的人員給予嚴肅處理。通過學習和培訓，強化員工的合規(guī)意識，提高自覺按章辦事的能力。

（四）總結提高階段（12月）

各部門、各社部及時對“合規(guī)文化建設年”活動認真回顧，總結活動開展的經(jīng)驗和取得成效，以及存在的不足，形成總結報告。報聯(lián)社合規(guī)與風險管理部門，由合規(guī)與風險管理部門向“合規(guī)文化建設年”活動領導小組進行匯報，經(jīng)過綜合評析和檢測，做好下一步的改進和提升工作，堅持完善合規(guī)文化建設的長效機制。

（五）考核問責階段（2012年1月）

制定合規(guī)考核政策，落實第一責任人，嚴明責任范圍。及時總結和發(fā)現(xiàn)問題，全面推進“合規(guī)文化建設年”活動的開展和落實。對“合規(guī)文化建設年”活動進行評比，對開展效果好的部門、社部和個人給予表彰，對態(tài)度不認真，組織不力、落實不到位的部門、社部、個人給予批評和處罰，同績效考核相掛鉤，加強獎懲機制，實現(xiàn)促進激勵的效果，增強聯(lián)社全體員工的合規(guī)意識，保障合規(guī)文化建設全面、有效、持久的開展。

第二篇：農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)試卷

農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)管理試卷

單位

姓名

得分

一、填空題（20分，每空格1分）

1、合規(guī)管理是商業(yè)銀行的一項核心的風險管理活動。商業(yè)銀行應綜合考慮合規(guī)風險與、、和其他風險的關聯(lián)性，確保各項管理政策和程序的一致性。

2、合規(guī)是商業(yè)銀行的共同責任，并應從商業(yè)銀行

做起。

3、董事會和高級管理層應確定合規(guī)的基調，確立、等合規(guī)理念，在全行推行的職業(yè)操守和價值觀念，提高全體員工的合規(guī)意識，促進商業(yè)銀行自身合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動。

4、監(jiān)事會應監(jiān)督

和

合規(guī)管理職責的履行情況。

5、商業(yè)銀行應建立對管理人員合規(guī)績效的考核制度。商業(yè)銀行的績效考核應體現(xiàn)

和

的價值觀念。

6、商業(yè)銀行應建立誠信舉報制度，鼓勵員工舉報

、或的行為，并充分保護舉報人。

7、商業(yè)銀行內部審計部門應負責商業(yè)銀行各項經(jīng)營活動的合規(guī)性審計。內部審計方案應包括合規(guī)管理職能

和

的審計評價，內部審計的風險評估方法應包括對

的評估。

8、商業(yè)銀行資本充足率為

與

之比，不應低于8%。

二、單項選擇題（20分，每題1分）

1、根據(jù)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》的規(guī)定，客戶資料如有變動，商業(yè)銀行應要求客戶

，進一步核實后在檔案中重新記載。A、提供公司章程

B、做出口頭說明 C、提出書面申請

D、提供書面報告

2、商業(yè)銀行各業(yè)務條線和分支機構的 應對本條線和本機構經(jīng)營活動的合規(guī)性負首要責任。

A、合規(guī)管理人員

B、負責人 C、高管人員

D、全體員工

3、合規(guī)負責人的職責中，不包括

。A、全面協(xié)調商業(yè)銀行合規(guī)風險的識別和管理

B、監(jiān)督合規(guī)管理部門根據(jù)合規(guī)風險管理計劃履行職責 C、定期向高級管理層提交合規(guī)風險評估報告

D、分管業(yè)務條線

4、在合規(guī)管理建設中，商業(yè)銀行建立的用以鼓勵員工舉報違法、違反職業(yè)操守或可疑行為，并充分保護舉報人的制度是。

A、合規(guī)績效的考核

B、合規(guī)問責制度 C、誠信舉報制度

D、獨立管理制度

5、商業(yè)銀行在合規(guī)負責人離任后的 個工作日內，應向銀監(jiān)會報告離任原因等有關情況、A、五

B、十 C、十五

D、二十

6、以下哪項不屬于商業(yè)銀行設立相應合規(guī)管理部門的直接依據(jù)？ A、業(yè)務條線經(jīng)營范圍

B、分支機構的經(jīng)營范圍 C、分支機構的業(yè)務規(guī)模

D、人員的數(shù)量

7、下列哪項不屬于商業(yè)銀行應及時向銀監(jiān)會備案的內部制度？ A、合規(guī)風險管理計劃

B、合規(guī)政策 C、合規(guī)管理程序

D、合規(guī)指南

8、商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)事件應按照的規(guī)定向銀監(jiān)會報告。

A、重大事故報告制度

B、重大事項報告制度 C、重大案件報告制度

D、重大事件報告制度

9、以下說法錯誤的是。

A、商業(yè)銀行應明確合規(guī)風險報告路線以及合規(guī)風險報告的要素、格式和頻率。

B、商業(yè)銀行境外分支機構或附屬機構應加強合規(guī)管理職能，合規(guī)管理職能的組織結構應符合當?shù)氐姆珊捅O(jiān)管要求

C、合規(guī)負責人應對合規(guī)管理部門工作的外包遵循法律、規(guī)則和準則負責。

D、銀監(jiān)會應定期對商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的有效性進行評價，評價報告作為分類監(jiān)管的重要依據(jù)。

10、以下哪個選項不屬于合規(guī)管理人員應具備與履行職責相匹配的要件

A、資質

B、經(jīng)驗 C、專業(yè)技能

D、個人關系網(wǎng)

11、商業(yè)銀行以

為經(jīng)營原則，實行自主經(jīng)營，自擔風險，自負盈虧，自我約束。

A 安全性、流動性、效益性 B 安全性、商業(yè)性、效率性 C 穩(wěn)定性、流動性、效益性 D 穩(wěn)定性、商業(yè)性、效率性

12、商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務往來，應當遵循

原則。A、為客戶的交易信息保密的原則 B、自愿、平等、誠實交易的原則 C、平等、自愿、公平和誠實信用的原則 D、平等、自愿、公平的原則

13、以下不屬于法律風險的是

。A、商業(yè)銀行因客戶違約而可能形成不良貸款的風險

B、商業(yè)銀行的業(yè)務活動違反法律或行政法規(guī)，依法可能承擔行政責任或者刑事責任的風險 C、商業(yè)銀行因違約、侵權或者其他事由被提起訴訟或者申請仲裁，依法可能承擔賠償責任的風險

D、商業(yè)銀行簽訂的合同因違反法律或行政法規(guī)可能被依法撤銷或者確認無效的風險

14、以下不屬于操作風險事件的是

A、內外部欺詐

B、客戶、產(chǎn)品和業(yè)務活動 C、就業(yè)制度和工作場所安全

D、決策失誤

15、金融創(chuàng)新應當以

為中心。A、市場

B、盈利 C、客戶

D、風險

16、核心資本充足率為核心資本與風險加權資產(chǎn)之比，不應低于

A、4％

B、6％ C、8％

D、10％

17、按照《反洗錢法》的規(guī)定，客戶身份資料在業(yè)務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存

A、五年

B、十年

C、十五年

D、永久

18、下列關于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說法中錯誤的有：

A、客戶身份資料在業(yè)務關系結束后應當至少保存五年。B、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存五年。

C、金融機構破產(chǎn)和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信息集中銷毀。D、在業(yè)務關系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應當及時更新客戶身份資料。

19、下列對物權的表述中不正確的是

A、物權是絕對權

B、物權是對世權

C、物權是對人權

D、物權是支配權

20、國有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行申請設立分行，申請人應當具有撥付營運資金的能力，撥付營運資金不少于1億元人民幣或等值自由兌換貨幣，撥付各分支機構營運資金總額不超過申請人資本凈額的A、20%

B、30% C、60%

D、80%

三、多項選擇題：（20分，每題2分）

1、銀監(jiān)會《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》所稱的合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與

相一致。

A、法律

B、法規(guī) C、準則

D、規(guī)則

2、商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的目標是

A、建立健全合規(guī)風險管理架構 B、實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理 C、促進全面風險管理體系建設 D、確保依法合規(guī)經(jīng)營

3、銀監(jiān)會對商業(yè)銀行合規(guī)風險現(xiàn)場檢查的主要內容包括

A、商業(yè)銀行合規(guī)風險管理體系的適當性和有效性

B、商業(yè)銀行董事會和高級管理層在合規(guī)風險管理中的作用

C、商業(yè)銀行績效考核制度、問責制度和誠信舉報制度的適當性和有效性 D、商業(yè)銀行合規(guī)管理職能的適當性和有效性

4、以下在中華人民共和國境內設立的哪些機構可以適用《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》？ A、中資商業(yè)銀行

B、外資獨資銀行 C、中外合資銀行

D、外國銀行分行

5、董事會在銀行合規(guī)管理過程中的職責包括

A、審議批準商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實施

B、審議批準高級管理層提交的合規(guī)風險管理報告，并對商業(yè)銀行管理合規(guī)風險的有效性作出評價

C、授權董事會下設的風險管理委員會、審計委員會或專門設立的合規(guī)管理委員會對商業(yè)銀行合規(guī)風險管理進行日常監(jiān)督

D、任命合規(guī)負責人，并確保合規(guī)負責人的獨立性

6、合規(guī)風險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受的風險。A、法律制裁

B、監(jiān)管處罰 C、重大財務損失

D、聲譽損失

7、商業(yè)銀行應建立與其

相適應的合規(guī)風險管理體系。A、經(jīng)營范圍

B、員工水平C、組織結構

D、業(yè)務規(guī)模

8、以風險為本的合規(guī)管理計劃，包括以下哪些內容？ A、特定政策和程序的實施與評價

B、合規(guī)風險評估 C、合規(guī)性測試

D、合規(guī)培訓與教育

9、商業(yè)銀行應當明確合規(guī)風險報告路線以及合規(guī)風險報告的A、要素

B、格式 C、具體內容

D、頻率

10、關于商業(yè)銀行外部營銷業(yè)務，以下哪些說法是正確的A、外部營銷推介的產(chǎn)品及服務必須在銀行的業(yè)務范圍之內。

B、采取設立攤位或路演地點、租用相對固定場所開展外部營銷活動的地域范圍僅限于銀行注冊地址所在城市的行政區(qū)域。

C、外部營銷時的攤位使用或租用時間一個季度累計不得超過20天。D、外部營銷人員可以在本銀行以外機構兼職。

四、判斷題（10題，每題1分）

1、合規(guī)是商業(yè)銀行高層責任，與其他員工無關。（）

2、銀行合規(guī)管理部門享有與銀行任何員工進行溝通并獲取履行職責所需的任何記錄或檔案材料的權利。（）

3、銀行高級管理層負責制定書面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風險管理狀況以及法律、規(guī)則和準則的變化情況適時修訂合規(guī)政策，報經(jīng)監(jiān)事會審議批準后傳達給全體員工。（）

4、合規(guī)負責人可以同時分管業(yè)務條線。（）

5、商業(yè)銀行應建立有效的合規(guī)問責制度，嚴格對違規(guī)行為的責任認定與追究，并采取有效的糾正措施，及時改進經(jīng)營管理流程，適時修訂相關政策、程序和操作指南。（）

6、商業(yè)銀行合規(guī)管理部門同時具備內部審計職能。（）

7、銀行業(yè)協(xié)會依法對商業(yè)銀行合規(guī)風險管理實施監(jiān)管，檢查和評價商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的有效性。（）

8、合規(guī)負責人應對商業(yè)銀行經(jīng)營活動的合規(guī)性負最終責任。（）

9、商業(yè)銀行操作風險包括法律風險、策略風險和聲譽風險。（）

10、授信工作人員對《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定的關系人申請的客戶授信業(yè)務，應申請回避。（）

五、簡答題（30分，每題15分）

1、銀監(jiān)會《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》中所稱的合規(guī)和合規(guī)風險指的是什么？

2、作為一名銀行業(yè)員工，你認為自己應該怎樣參與到銀行合規(guī)文化建設中？

第三篇：聯(lián)社“合規(guī)文化建設年”活動實施方案

聯(lián)社“合規(guī)文化建設年”活動實施方案

聯(lián)社“合規(guī)文化建設年”活動實施方案

市農(nóng)村信用合作聯(lián)社“合規(guī)文化建設年”活動實施方案

為積極貫徹落實銀監(jiān)會全國農(nóng)村中小金融機構監(jiān)管工作會議精神，扎實推進我聯(lián)社全面風險管理長效機制和合規(guī)文化建設，根據(jù)《銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)農(nóng)村中小金融機構合規(guī)文化建設年活動方案的通知》以及《廣東省農(nóng)村合作金融機構“合規(guī)文化建設年”活動實施方案》相關要求，結合我聯(lián)社實際，市聯(lián)社從今年4月份開始在轄內組織開展以“抓合規(guī)、建機制、防風險、促發(fā)展”為主題的“合規(guī)文化建設年”活動，并制定本實施方案。

一、統(tǒng)一思想，明確目標 總體目標

通過“抓合規(guī)、建機制、防風險、促發(fā)展”為主題的“合規(guī)文化建設年”活動，我聯(lián)社在今年著重建立“一個體系”，完善“兩種機制”，制定“三個辦法”和建立“四項制度”。建立“一個體系”，就是建立與本聯(lián)社經(jīng)營范圍、組織結構和業(yè)務規(guī)模相適應的合規(guī)管理組織體系；完善“兩種機制”就是完善有效實施全面風險管理和業(yè)務合規(guī)操作的機制；制定“三個辦法”，就是制定和完善合規(guī)績效考核辦法、違規(guī)問責辦法和誠信報告辦法；建立“四項制度”，就是建立重大違規(guī)報告制度、合規(guī)政策報備制度、合規(guī)管理評估制度和合規(guī)管理聯(lián)動制度。

我聯(lián)社在組織實施“合規(guī)文化建設年”活動過程中，要以合規(guī)文化的普及、教育和宣傳，進一步創(chuàng)建“合規(guī)&8226;和諧”的企業(yè)文化；以業(yè)務流程的優(yōu)化和再造，來推動各項合規(guī)管理政策、程序、制度的落實，提高制度執(zhí)行力；以全面

風險管理機制建設的全面推進和積極實施，來推動合規(guī)風險管理從單純目標管理轉變?yōu)槿^程管理，促進經(jīng)營戰(zhàn)略轉型，增強風險管控能力。三大原則

1、領導層倡導及率先垂范。只有得到領導層的重視，合規(guī)文化建設各項工作才能穩(wěn)步推進、有效落實。因此，培育合規(guī)文化、建設合規(guī)管理體系，領導管理層必須率先垂范，身體力行。在本次活動中，各信用社主任、各部經(jīng)理必須親自抓部署、抓落實、抓督導，并結合流程銀行建設和全面風險管理機制建設，定期或不定期對全體員工進行普及性的專題授課；聯(lián)社管理層成員要按照分工逐項落實合規(guī)文化建設年活動計劃，并明確機構內部各層級的分工及職責，做到每項合規(guī)事項都有專人負責和落實。

2、全員參與，全面覆蓋。合規(guī)不僅僅是合規(guī)部門的職責，更是每一位員工的責任，只有合規(guī)成為每一位員工的行為

準則，成為各崗位人員的自覺行動，合規(guī)管理才會真正有效。在本次活動中，各社、各部要大力提倡合規(guī)人人有責，引導各級員工從規(guī)范自身業(yè)務操作做起，最大限度地避免違規(guī)事項的發(fā)生。

3、正確處理合規(guī)管理與業(yè)務發(fā)展的關系。無論是聯(lián)社高層、中層還是一般員工，都肩負著發(fā)展和合規(guī)的雙重任務，必須將合規(guī)管理活動與業(yè)務發(fā)展需求結合起來，將合規(guī)管理的要求融入業(yè)務流程操作中，通過合規(guī)促進業(yè)務發(fā)展，真正實現(xiàn)合規(guī)創(chuàng)造價值的理念。

二、加強領導，強化組織

為確?！昂弦?guī)文化建設年”活動的順利開展，聯(lián)社成立“合規(guī)文化建設年”活動推動小組，由黃勇理事長擔任組長，李宜應主任擔任副組長，聯(lián)社領導班子其他成員和各部門負責人為小組成員?！昂弦?guī)文化建設年”辦公室設在合規(guī)部，具體負責“合規(guī)文化建設年”活動的宣傳、部署、推動和評價。各社要成立“合規(guī)文化建設年”活動推動分小組，由社主任和副

主任分別擔任正副組長。聯(lián)社理事長是本次“合規(guī)文化建設年”活動的第一責任人，各社主任做為本社責任人，對合規(guī)管理政策制度的建立健全、合規(guī)風險管理體制機制的有效性、違規(guī)行為的控制與處罰承擔全面責任。各單位要按照中國銀監(jiān)會的要求和省聯(lián)社的統(tǒng)一部署，充分發(fā)揮主體作用，結合自身特點，有針對性地開展活動，把各個步驟和環(huán)節(jié)抓細、抓實，保證效果。聯(lián)社合規(guī)部負責本次活動的具體實施、運作及協(xié)調，其他部門應積極配合、全力支持，上下合力，抓出實效。

三、具體活動部署

開展“講合規(guī)重規(guī)范做表率”評比活動 市聯(lián)社在轄內組織開展“講合規(guī)重規(guī)范做表率”的評比活動，評選“合規(guī)先進個人”，樹立合規(guī)典型，各單位要引導全體員工向身邊的典型學習，對標定位，學趕先進，營造良好的合規(guī)文化氛圍。“合規(guī)守法大家談”活動

為激發(fā)廣大員工合規(guī)守法的意識，使

“合規(guī)人人有責”的理念植入人心，讓廣大員工的合規(guī)觀念由原來“要我合規(guī)”轉變?yōu)椤拔乙弦?guī)”，市聯(lián)社在轄內組織開展“合規(guī)守法大家談”活動。一是創(chuàng)辦《合規(guī)活動簡報》，報道“合規(guī)文化建設年”活動進程及選登優(yōu)秀文章；二是圍繞“合規(guī)守法大家談”的活動專題，組織開展征文競賽、演講、辯論、座談等形式多樣、豐富多彩的活動；三是聯(lián)社將近兩年來銀監(jiān)部門、省聯(lián)社下發(fā)的有關合規(guī)方面的文件編印成冊和省聯(lián)社羅繼東理事長編寫的《農(nóng)村中小金融機構全面風險管理機制建設》一書發(fā)給員工每人一冊，將數(shù)據(jù)大集中后所有的制度匯編成冊，為“合規(guī)守法大家談”活動創(chuàng)造條件。重塑制度流程，為流程銀行建設打基礎

1、梳理制度，保證制度有效性。從今年5月下旬開始，各社、部要用2-3個月時間由合規(guī)部牽頭，組織人員對已制定的規(guī)章制度進行全面系統(tǒng)的梳理和評估，確保內部管理各項規(guī)章制度的合規(guī)性和有效性。同時要及時對各項政策、管理辦法和操作程序等進行后評價，不斷完善自身制度體系，保證各項規(guī)章制度能適應本機構業(yè)務創(chuàng)新和改革發(fā)展等各方面的合規(guī)要求。為優(yōu)化、再造流程打好基礎，強化制度執(zhí)行力。各部室要結合本業(yè)務條線的各項規(guī)章制度的梳理、整合和完善以及流程銀行建設等基礎性工作要求，對相關的業(yè)務流程和管理流程進行優(yōu)化或再造，制定和完善流程操作規(guī)范及標準，保證各項規(guī)章制度通過流程予以落實和執(zhí)行。

查風險、建機制，實施全面風險管理

1、結合“三項整治”活動進行合規(guī)風險排查。從今年5月開始，結合銀監(jiān)會提出的“抵質押貸款風險排查，借名、假冒名貸款專項整治，置換、核銷不良貸款排查清理”等“三項整治”活動，進一步深挖風險隱患，堵塞風險漏洞。

2、結合案件防控治理工作落實各項合規(guī)要求。從今年5月開始，結合省聯(lián)社提出的案件防控治理工作實施方案要

求，全面開展合規(guī)自查，對各業(yè)務條線及管理條線的風險點進行梳理、排查，針對發(fā)現(xiàn)問題要分門別類制定詳細整改方案，強化風險管理措施，并跟蹤復查。通過檢查、整改，進一步落實銀監(jiān)會防范操作風險的“十三條”措施，強化案件風險防范“四項制度”等案防制度、合規(guī)要求的執(zhí)行。

3、穩(wěn)步推進全面風險管理機制建設。針對合規(guī)風險排查情況，結合銀監(jiān)會農(nóng)村中小金融機構監(jiān)管工作會議要求，我們要積極創(chuàng)造條件，探索和實施巴塞爾新資本協(xié)議，持續(xù)和深入開展內部評級、經(jīng)濟資本分配、資金轉移定價、市場風險內部模型、操作風險內部計量等風險計量技術的研發(fā)和運用工作，理順全面風險管理組織分工，完善全面風險管理運行體系，逐步建立全面風險管理長效機制，探出一條從流程合規(guī)走向全面風險管理的新路子，切實提高合規(guī)管理和風險控制能力。抓糾錯、明責任，提高合規(guī)管理有效性

我們要通過“合規(guī)文化建設年”活動，在轄內上下建立起有效的合規(guī)激勵表彰機制，營造良好的全員合規(guī)氛圍，對合規(guī)工作做得好或對舉報、抵制違規(guī)有貢獻者要給予保護、表揚和獎勵；對存在隱瞞違規(guī)問題、知規(guī)犯規(guī)者，要嚴格追究責任；進一步落實違規(guī)事項職責“五問”，包括經(jīng)辦人職責、領導人職責、前任職責、檢查人員職責、用人職責，堅持做到“誰違規(guī)、誰負責”；要建立起違規(guī)問題和缺陷的處理糾正機制，合規(guī)部門、稽核審計部門等對合規(guī)性檢查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題和評價結果要提出相應的整改意見和糾正措施，并督促相關部門及業(yè)務條線及時整改;要通過強有力的稽核審計和紀檢監(jiān)察處理手段，強化合規(guī)問責，把好最后一道關口。

四、分步實施、有序推進 宣傳發(fā)動、部署動員階段 根據(jù)銀監(jiān)會相關精神，結合省聯(lián)社羅繼東理事長在今年4月11日召開貫徹落實全國農(nóng)村中小金融機構監(jiān)管工作會議精

神大會有關開展“合規(guī)文化建設年”活動的要求，我社擬在5月下旬召開“合規(guī)文化建設年”活動啟動大會，廣泛發(fā)動，大力宣傳，全面部署工作目標、落實措施及要求，借助文件、內刊、網(wǎng)絡等內部各種宣傳渠道，多層次、多維度、多形式進行宣傳，營造“抓合規(guī)、建機制、防風險、促發(fā)展”的合規(guī)氛圍。全面自查，發(fā)現(xiàn)問題階段

我們應嚴格按照銀監(jiān)會和省聯(lián)社的相關要求開展合規(guī)管理全面自查工作，重點是合規(guī)管理組織架構是否健全；合規(guī)職責是否正常開展并在組織上得到全面保障；內控制度、業(yè)務流程是否科學、清晰；崗位設置是否科學合理、職責邊界是否清晰；各項業(yè)務操作是否合法、合規(guī)等。每一員工及每一部門、分支機構都應以合規(guī)為準繩，認真查找問題，并根據(jù)存在的問題和整改措施寫出自查報告，層層簽訂整改承諾責任書。整改完善、培訓教育階段 我們要在全面自查的基礎上，結合貸款

業(yè)務“三項整治”和案件防控治理等專項工作，落實違規(guī)事項或管理漏洞、風險隱患等問題的整改工作。聯(lián)社分管領導要親自抓，組織相關業(yè)務條線和部門制定整改臺賬和整改時間表，提出切實可行的整改方案、辦法，并逐項跟蹤落實。各社主任要具體抓本單位的整改落實。市聯(lián)社將組織檢查組通過排查通報、整改督導、突擊檢查等方式，督促和指導排查發(fā)現(xiàn)問題整改到位，提升整改質量。為保證“合規(guī)文化建設年”活動取得實效，各社應努力營造全員學習的良好氛圍。各社應結合全面風險管理、案件風險防控等相關內容，將合規(guī)教育培訓與風險防范培訓緊密結合，確保合規(guī)教育培訓工作持續(xù)化、層次化、多樣化，不斷增強員工依法辦事、按章操作的自覺性。聯(lián)社根據(jù)省聯(lián)社“合規(guī)文化建設年”活動要求，從下半年開始，將分批對員工進行分類考試，為合規(guī)管理水平的提升提供人才保障。及時總結、促進提高

為對“合規(guī)文化建設年”活動開展情況和取得的實效進行及時總結，以便發(fā)現(xiàn)存在問題，提出改進思路和措施。各社要按要求從7月開始，每月3日前向合規(guī)部報送上月活動開展情況，市聯(lián)社將按季度組織相關部門對各社“合規(guī)文化建設年”活動開展情況進行全面檢查、評價和驗收。同時市聯(lián)社將各社合規(guī)建設實施情況納入考核。對開展不積極、行動不到位、整改不力的信用社、部門和個人進行嚴肅追責；對建設實施開展好的予以表彰和獎勵。任務分解

為確?！昂弦?guī)文化建設年”活動的順利實施，根據(jù)方案制定的目標和各項活動要求，聯(lián)社做以下分工和要求，各部經(jīng)理和主任做為責任人，要確保按時按質量完成。

合規(guī)績效考核辦法、合規(guī)政策報備制度、合規(guī)管理評估制度、合規(guī)管理聯(lián)動制度，由合規(guī)部負責制定，要求在十月底前完成。

違規(guī)問責辦法、誠信報告辦法、重大違規(guī)報告制度由稽核監(jiān)察部制定，要求在十月底完成。

黨委辦、工會辦負責制定“合規(guī)先進個人”評選方案，要求方案在六月底前制定完畢。評選活動在十二月上旬實施。在“合規(guī)文化建設年”期間要出《合規(guī)活動簡報》3-5期，辦墻報二期，組織開展演講、座談或合規(guī)知識競賽活動一次。由辦公室負責實施。梳理制度，由合規(guī)部牽頭，對現(xiàn)實施的制度包括管理辦法和操作規(guī)程進行梳理和評估及進行后評價，具體進行時間安排以下：

6月中旬：資產(chǎn)經(jīng)營部業(yè)務條線；6月下旬信貸業(yè)務條線；7月上旬稽核監(jiān)察部業(yè)務條線；7月中旬計財部業(yè)務條線；7月下旬會計結算部業(yè)務條線；8月上旬科技部業(yè)務條線，8月中旬安全保衛(wèi)部業(yè)務條線；8月下旬人力資源部業(yè)務條線；9月上旬辦公室和合規(guī)部業(yè)務條線；9月中旬市場營銷部業(yè)務條線。

全面自查發(fā)現(xiàn)問題承諾整改。各社、部要在六月組織員工開展合規(guī)管理全面自查工作，并在七月上旬以社、部為單位寫出自查報告送合規(guī)部匯總，再由合規(guī)部牽頭層層簽訂整改承諾書。

第四篇：鳳臺縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)測試試題

鳳臺縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)測試試題

一、單選題（每題1分，共15分）

1、金農(nóng)卡的品牌權屬于（），安徽農(nóng)金系統(tǒng)內各行社擁有金農(nóng)卡的使用權、發(fā)行權。

A、各法人行社B、安徽省農(nóng)村信用社聯(lián)合社C、中國銀聯(lián)D、各法人行社營業(yè)網(wǎng)點

2．單筆金額超過項目總投資()或超過()萬元人民幣的固定資產(chǎn)貸款資金支付，應采用貸款人受托支付方式。

A.5%，300B.5%，500C.3%，300D.10%，5003、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中所稱的銀行業(yè)從業(yè)人員是指（）。

A、銀行業(yè)金融機構工作的人員B、在中國境內設立的銀行業(yè)金融機構工作的人員

C、臨柜人員D、銀行高級管理層

4、《銀行業(yè)人員職業(yè)操守》中,“守法合規(guī)”是指()。

A、銀行業(yè)從業(yè)人員應當以高標準職業(yè)道德規(guī)范行事B、銀行業(yè)從業(yè)人員應當具備崗位所需的專業(yè)知識、資格與能力C、銀行業(yè)從業(yè)人員應當保守所在機構的商業(yè)秘密，保護客戶信息和隱私D、銀行業(yè)從業(yè)人員應當遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范以及所在機構的規(guī)章制度

5、對客戶的業(yè)務請求和咨詢實行()對不屬于職責范圍的，應告知客戶聯(lián)系人和聯(lián)系電話，或進行記錄并及時將結果回復客戶。

A、“行長（主任）負責制” B、“首問負責制” C、“客戶經(jīng)理負責制”D、“內勤主任負責制”

6、文明服務規(guī)范評分細則規(guī)定，員工酒后上崗扣（）分。

A、15B、25C、30D、357、不屬于文明服務規(guī)范要求在營業(yè)大廳提供的便民用具為（）。

A、簽字筆B、老花鏡C、印泥D、電腦及打印設備

8、《支票結算辦法》規(guī)定，劃線支票的效力為（）

A、與普通支票相同B、只能用于轉賬C、只能用于支取現(xiàn)金D、票據(jù)無效

9、支票是出票人簽發(fā)的，委托辦理支票存款業(yè)務的銀行在見票時無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。支票的分類可以分為（）

A、現(xiàn)金支票B、轉賬支票C、個人支票D、單位支票

10、存款人申請開立銀行結算賬戶時，應填制開戶申請書，開戶申請書按照（）的規(guī)定記載有關事項

A、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會B、中國人民銀行C、開戶銀行D、財政管理部門

11、一般存款賬戶不得辦理（）。

A、現(xiàn)金繳存B、現(xiàn)金支取C、資金收入轉賬D、資金付出轉賬

12、《關于金融企業(yè)涉農(nóng)貸款和中小企業(yè)貸款損失準備金稅前扣除政策的通知》所稱中小企業(yè)貸款，是指金融企業(yè)對年銷售額和資產(chǎn)總額均不超過（）的企業(yè)的貸款。

A、5000萬元 B、1億元C、5億元D、2億元

13、金農(nóng)借記卡的有效期為（）。

A、一年B、兩年C、五年D、無有效期

14、向人民法院請求保護民事權利的訴訟時效期間為()年，法律另有規(guī)定的除外。

A 一B 二C 三D 四

15、按是否具有透支功能，銀行卡分為：（）。

A、借記卡貸記卡B、借記卡準貸記卡C、借記卡信用卡D、貸記卡準貸記卡

二、多選題（每題2分，共20分）

1、假幣收繳必須遵循以下哪幾項操作程序。（）。

A、兩名以上業(yè)務人員收繳B、在持有人視線范圍內當面收繳C、加蓋“假幣”章或用專用袋加封D、出具《假幣收繳憑證》并向持有人告知其權利

2、下列關于服務素質中員工應做到的有()。

A、熟悉與崗位相關的金融法律法規(guī)常識B、熟悉本單位管理規(guī)程C、熟悉業(yè)務操作規(guī)程D、熟知業(yè)務品種

3、存款人開立（）賬戶實行核準制度，經(jīng)中國人民銀行核準后有開戶行核發(fā)開戶許可證。

A、儲蓄存款賬戶B、基本存款賬戶C、一般存款賬戶D、臨時存款賬戶

4、一般存款賬戶可以辦理（）。

A、現(xiàn)金繳存B、現(xiàn)金支取C、資金收入轉賬D、資金付出轉賬

5、信息科技風險管理的目標是通過建立有效的機制，實現(xiàn)對商業(yè)銀行信息科技風險的（），促進商業(yè)銀行安全、持續(xù)、穩(wěn)健運行，推動業(yè)務創(chuàng)新，提高信息技術使用水平，增強核心競爭力和可持續(xù)發(fā)展能力。

A、識別B、計量C、監(jiān)測D、控制

6、商業(yè)銀行合規(guī)風險管理體系應包括以下基本要素：

A、合規(guī)政策；B、合規(guī)管理部門的組織結構和資源；C、合規(guī)風險管理計劃；D、合規(guī)風險識別和管理流程；E、合規(guī)培訓與教育制度。

7、貸后檢查應當做到（）。

A、實地查看 B、如實記錄，C、及時將檢查中發(fā)現(xiàn)的問題報告有關人員，D、不得隱瞞或掩飾問題。

8、商業(yè)銀行的內部審計人員應當具備相關的專業(yè)知識和技能，并經(jīng)過相應的培訓，能夠充分理解市場風險（）。

A、識別B、計量C、監(jiān)測D、控制的方法和程序

9、安徽省農(nóng)村信用社勞動用工制度改革指導意見中的“三定”是指（）。

A、定崗位B、定編制C、定人員D、定機構

10、安徽省農(nóng)村信用社勞動用工制度改革指導意見中規(guī)定，員工分流可采取的措施有（）

A、待崗B、內退C、員工自愿辭職D、解除勞動關系

三、判斷題（每題1分，共10分）

1、做好必要準備，營業(yè)時間一到即可辦理業(yè)務，營業(yè)終了時間未到不得終止服務 對下班之前來不及提供服務的客戶應及時提醒。（）

2、臨時存款賬戶的有效期最長不得超過1年。（）

3、注冊驗資的臨時存款賬戶在驗資期間不得收付。（）

4、個人申領金農(nóng)借記卡無最低起存金額。（）

5、《商業(yè)銀行信息科技風險管理指引》所稱信息科技是指計算機、通信、微電子和軟件工程等現(xiàn)代信息技術，在商業(yè)銀行業(yè)務交易處理、經(jīng)營管理和內部控制等方面的應用，并包括進行信息科技治理，建立完整的管理組織架構，制訂完善的管理制度和流程。（）

6、抵押權人應當在主債權訴訟時效期間行使抵押權；未行使的，人民法院不予保護。

7、抵押權人在債務履行期屆滿前，可與抵押人約定債務人不履行到期債務時抵押財產(chǎn)

歸債權人所有。（）

8、短期貸款是指期限在6個月（含）以內的貸款。（）

9、單位定期存款，是絕對不能辦理質押貸款的。（）

10、金農(nóng)借記卡可辦理無卡存現(xiàn)，經(jīng)辦人員辦理存款交易時可手工輸入卡號。（）

四、簡答題（每題5分，共25分）

1、實行綜合業(yè)務柜員制的基本條件有哪些？

2、金融機構在協(xié)助凍結、扣劃單位或個人存款時，應當審查哪些內容？

3、設立農(nóng)村商業(yè)銀行應當具備哪些條件?

4、擔保物權的含義及適應范圍？

5、貸款展期怎樣處理？

五、論述題（30分）

結合自身工作談一談合規(guī)風險管理長效機制建設問題。

第五篇：聯(lián)社員工合規(guī)文化建設年活動自查報告

聯(lián)社員工合規(guī)文化建設年活動自查報告

學習了聯(lián)社

合規(guī)文化建設年活動實施方案的相關要求，本人結合自身情況開展了合規(guī)風險全面自查，現(xiàn)將有關情況報告如下：

自參加工作以來，我認真學習業(yè)務知識和業(yè)務技能，積極主動的履行工作職責，較好的完成了各項工作任務，銀監(jiān)會制定了《關于加大防范操作風險工作力度的通知》、《農(nóng)村信用社案件專項治理實施方案》。這些指導性文件對我們從業(yè)人員明確提出了良好的內控制度的重要性、必要性。

首先，我要在思想上嚴格要求自己，不做違法亂紀之事，不參加任何邪教組織，不參加賭博等非法行為，認真執(zhí)行好農(nóng)村信用社各項規(guī)章制度，堅持各種安全防范措施，按時上下班，保持社容社貌的整潔、工作態(tài)度端正，以飽滿的工作熱情投入新一天的工作。

其次，作為信貸員，要始終堅持

以農(nóng)為本、與農(nóng)共興的經(jīng)營戰(zhàn)略，以支持

三農(nóng)

建設和發(fā)展地方經(jīng)濟為己任，以提高經(jīng)濟效益為中心，把廣大農(nóng)戶、個體私營經(jīng)濟、中小企業(yè)作為最基本客戶。積極開展農(nóng)村信貸需求調查，掌握農(nóng)村信貸需求。每年初制定全年的農(nóng)業(yè)貸款投放計劃，做到目標明確，強化營銷意識。積極做好小額信用貸款和農(nóng)戶貸款的發(fā)放和清收工作，堅持

三查制度，盡量簡便貸款手續(xù)，并注意通過

多種形式與當?shù)剞r(nóng)戶進行溝通，與農(nóng)戶之間的距離貼近了，農(nóng)戶反映的貸款難問題基本得到了解決。充分發(fā)揮了農(nóng)村金融主力軍的作用，為支持我鄉(xiāng)地方經(jīng)濟發(fā)展做出積極貢獻。

通過自查，我也從中發(fā)現(xiàn)了自己存在不少問題：

1、有時候怕麻煩，工作不仔細。

2、缺乏創(chuàng)新意識。

3、對理論知識學習的積極性不高。但通過這次自查，我已改正這些問題。在今后的工作中，我將繼續(xù)發(fā)揚優(yōu)點，努力改正缺點，嚴格執(zhí)行內控制度，堅決不讓感情代替制度，杜絕各類事件發(fā)生，以小心謹慎的態(tài)度做好每天的工作。

認真履行職責，踏踏實實做好本職工作，認真遵守各項規(guī)章制度，作為一名基層的員工，我深感自己肩上擔子的分量，稍有疏忽就有可能造成資金風險。因此，我不斷提醒自己，不斷的增強責任心，在今后工作中，我將努力全心全意為人民服務的意識，遵紀守法、忠于職守、事實求是、遵守職業(yè)道德和社會公德，同時，我也將繼續(xù)深入學習有關的規(guī)章制度和操作規(guī)程，特別是要定期或不定期的開展金融法律法規(guī)等方面的自學，進一步提高自身遵紀守法的自覺性，增強合規(guī)操作和案件防范的意識。

在思想上牢固樹立內控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，克服片面的思想傾向，堅持業(yè)務發(fā)展與風險防范、信貸新規(guī)與合規(guī)操作兩手抓。無論是在信貸崗位還是柜員崗位，本人在思想上始終

堅持豎立科學發(fā)展觀，以正確樹立世界觀、人生觀和金錢觀；在學習上能認真學習各項規(guī)章制度和操作流程，不斷充實自己并學以致用，堅持合規(guī)合法經(jīng)營努力爭做一名優(yōu)秀的信合人員。

靖安信用社：

伍江波二〇一X年九月二十日