第一篇：聯(lián)社合規(guī)文化建設(shè)自查自糾情況報(bào)告

聯(lián)社合規(guī)文化建設(shè)自查自糾情況報(bào)告

關(guān)于合規(guī)文化自查自糾

××聯(lián)社合規(guī)文化建設(shè)自查自糾情況報(bào)告

自2006年底以來(lái)，××農(nóng)村信用聯(lián)社在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，為進(jìn)一步提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力和競(jìng)爭(zhēng)能力，增強(qiáng)全員的法制觀念和合規(guī)意識(shí)，開(kāi)展了以廣大員工為主體、面向業(yè)務(wù)、面向管理、面向操作的“制度執(zhí)行年”建設(shè)活動(dòng)，通過(guò)學(xué)習(xí)動(dòng)員、組織考試和自查自糾各階段的活動(dòng)落實(shí)，搭建了防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理，保證業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量等系列活動(dòng)的深入開(kāi)展，“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值"的觀念已深入人心；有章不循、違規(guī)操作、執(zhí)紀(jì)不嚴(yán)、屢查屢犯的頑癥得到整治；基礎(chǔ)管理工作存在的隱患得到及時(shí)消除；整體防范風(fēng)險(xiǎn)的能力得到增強(qiáng)，為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好的內(nèi)部環(huán)境。

一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)

為積極貫徹落實(shí)合規(guī)文化教育活動(dòng)，××聯(lián)社轉(zhuǎn)發(fā)了省聯(lián)社《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)合規(guī)教育創(chuàng)建良好合規(guī)文化的通知》文件，組織學(xué)習(xí)了《中華人民共和國(guó)人民銀行法》等10余部法律、法規(guī)和《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)實(shí)行辦法》等監(jiān)管法律；并要求全體員工通過(guò)教育活動(dòng)，培育主動(dòng)合規(guī)的作風(fēng)；樹(shù)立“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”和“合規(guī)人人有責(zé)”的理念；梳理業(yè)務(wù)類制度辦法，把自己的工作行為和制度要求進(jìn)行比較，對(duì)于不符合的地方要提出原因，拿出整改措施。使合規(guī)學(xué)習(xí)活動(dòng)與經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo)相結(jié)合、與基礎(chǔ)管理目標(biāo)相結(jié)合、與道德風(fēng)險(xiǎn)防范相結(jié)合。

二、加大自查力度，扎實(shí)推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)

開(kāi)展合規(guī)文化教育活動(dòng)以來(lái)，××聯(lián)社緊密聯(lián)系經(jīng)營(yíng)管理的實(shí)際，將合規(guī)文化教育同正在進(jìn)行的規(guī)章制度學(xué)習(xí)：

（一）對(duì)各業(yè)務(wù)線上的規(guī)章制度進(jìn)行梳理和審視，查找存在的與法律、法規(guī)、行業(yè)準(zhǔn)則相抵觸或不一致的問(wèn)題，查找存在的隱患和漏洞。全體員工對(duì)照崗位職責(zé)和相關(guān)規(guī)章制度對(duì)自己的決策、管理、操作行為進(jìn)行反思，查找存在的違規(guī)問(wèn)題。在檢查中主要針對(duì)授權(quán)授信、重要空白憑證管理、金庫(kù)和查詢對(duì)賬和錄像檢查等重點(diǎn)環(huán)節(jié)進(jìn)行重點(diǎn)檢查。

（二）聯(lián)社對(duì)自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，堅(jiān)持“不放過(guò)”原則，對(duì)查找出的問(wèn)題明確責(zé)任，著一落實(shí)，落實(shí)有反饋。有力糾正了各種不規(guī)范操作的現(xiàn)象。

（三）對(duì)照各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人與聯(lián)社層層簽訂《黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任書(shū)》，《經(jīng)濟(jì)案件防范責(zé)任書(shū)》、《安全保衛(wèi)責(zé)任書(shū)》等要求，按照這次合規(guī)文化建設(shè)的要求，對(duì)全轄各執(zhí)行黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制等情況進(jìn)行大檢查。通過(guò)這次大檢查進(jìn)一步加強(qiáng)我社黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制的進(jìn)一步落實(shí)。并深入開(kāi)展員工行為排查工作，組織人員對(duì)從事第二職業(yè)等不良行為進(jìn)行全面排查，共排查125人次，及時(shí)有效地掌握員工行為表現(xiàn)情況。

三、夯實(shí)基礎(chǔ)，落實(shí)整改措施

一是把合規(guī)文化教育活動(dòng)與當(dāng)前業(yè)務(wù)工作結(jié)合起來(lái),便理安排,相互促進(jìn)；二是把合規(guī)文化教育活動(dòng)與提高業(yè)務(wù)素質(zhì)結(jié)合起來(lái)，提高免疫力，牢固樹(shù)立合規(guī)操作是崗位業(yè)務(wù)的第一要?jiǎng)?wù)；三是把合規(guī)文化教育活動(dòng)與改進(jìn)服務(wù)態(tài)度結(jié)合起來(lái),樹(shù)立正確為客戶服務(wù)思想,查找簿弱環(huán)節(jié),提高服務(wù)水平；四是把合規(guī)文化教育活動(dòng)與改進(jìn)工作作風(fēng)結(jié)合起來(lái),機(jī)關(guān)要為基層排憂解難,提高辦事質(zhì)量和效率,及時(shí)回復(fù)、答復(fù)請(qǐng)求?；鶎右J(rèn)真支行決策,完成工作計(jì)劃任務(wù),埋頭苦干,求真務(wù)實(shí)；五是把合規(guī)文化教育活動(dòng)與治理商業(yè)賄賂和案件專項(xiàng)治理工作結(jié)合起來(lái),要做到廉潔自律；六是把合規(guī)文化教育活動(dòng)與企業(yè)文化建設(shè)相結(jié)合。

第二篇：支行合規(guī)文化建設(shè)自查自糾總結(jié)報(bào)告

支行合規(guī)文化建設(shè)自查自糾

情況總結(jié)報(bào)告

市分行：

根據(jù)外部監(jiān)管部門與上級(jí)行的要求，支行開(kāi)展了合規(guī)文化教育、合規(guī)宣講、合規(guī)大討論等形式多樣的主題教育和業(yè)務(wù)檢查，通過(guò)合規(guī)教育與自查自糾，增強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)，強(qiáng)化了合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念?，F(xiàn)將合規(guī)文化建設(shè)自查自糾工作報(bào)告如下：

一、合規(guī)文化建設(shè)工作總體情況

在上級(jí)行的指導(dǎo)下，通過(guò)支行的各項(xiàng)措施與努力，合規(guī)建設(shè)工作取得了一定的成績(jī)，合規(guī)氛圍和風(fēng)控意識(shí)大大增加，合規(guī)作為經(jīng)營(yíng)發(fā)展的一項(xiàng)基本前提條件和重要組成部份，已深入人心。員工已經(jīng)成為合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者、策劃者、推動(dòng)者，在全行推行誠(chéng)信正直的行為準(zhǔn)則，為客戶提供最佳服務(wù)。

（一）、領(lǐng)導(dǎo)高度重視，發(fā)揮帶頭作用。結(jié)合支行黨風(fēng)廉政建設(shè)，班子成員積極參加廉潔從業(yè)和員工違反規(guī)章制度處理辦法的學(xué)習(xí)教育活動(dòng)，撰寫(xiě)學(xué)習(xí)心得，并對(duì)照自查。同時(shí)開(kāi)展典型案例分析，通過(guò)案例講座對(duì)員工開(kāi)展防范操作風(fēng)險(xiǎn)警示教育，促進(jìn)員工樹(shù)立“內(nèi)控管理無(wú)小事”的觀念，舉一反三，從管理體制和管理制度方面尋找違規(guī)事件發(fā)生的深層次原因。

（二）、加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)工作組織，落實(shí)責(zé)任，強(qiáng)化效果。

一是加強(qiáng)內(nèi)部自查與外部檢查相結(jié)合，嚴(yán)格按照制度要求，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，不論大小，如實(shí)通報(bào)，最大程度挖掘各類潛在問(wèn)題，防患未然。

二是整改查出問(wèn)題，明確責(zé)任，逐一落實(shí)，讓員工清楚知道什么可以做，什么不可做，及時(shí)糾正各種不合規(guī)現(xiàn)象。對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，嚴(yán)格落實(shí)責(zé)任追究制度，根據(jù)整改情況，區(qū)分問(wèn)題性質(zhì)、情節(jié)輕重，對(duì)相關(guān)責(zé)任單位和責(zé)任人進(jìn)行處理處罰。

三是抓制度學(xué)習(xí)。每日利用班前晨會(huì)，安排一定學(xué)習(xí)時(shí)間，挑選學(xué)習(xí)重點(diǎn)，持之以恒。同時(shí)注重學(xué)習(xí)方式的創(chuàng)新，制度是枯操的，如果簡(jiǎn)單拿著一份文件照本宣科的讀，難以收到好的成效。支行要求對(duì)制度的學(xué)習(xí)，要?jiǎng)?chuàng)新學(xué)習(xí)方式，要加強(qiáng)對(duì)制度的剖析，以達(dá)到讓員工在內(nèi)心深處認(rèn)同制度，深刻掌握制度。

四是抓制度執(zhí)行，制度要發(fā)揮作用，執(zhí)行是關(guān)鍵，再完美的制度，如果得不到執(zhí)行，就是一張廢紙。業(yè)務(wù)部門對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，當(dāng)場(chǎng)指出糾正，不讓問(wèn)題積累。

五是認(rèn)真開(kāi)展員工行為排查，主要針對(duì)員工八小時(shí)外的情況從各正面與側(cè)面進(jìn)行了解，從關(guān)心員工的角度出發(fā)，力所能及為員工解決工作生活中遇到的問(wèn)題，給予員工積極正面的引導(dǎo)，增加員工的歸屬感和忠誠(chéng)度，把員工個(gè)人價(jià)值的實(shí)現(xiàn)與農(nóng)行的發(fā)展緊密聯(lián)系在一起，讓員工珍惜崗位與職務(wù)，從而增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行力。

二、自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題

經(jīng)過(guò)自查自糾，支行也發(fā)現(xiàn)存在一些問(wèn)題。

一是我行個(gè)別營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全員還存在履職不夠到位現(xiàn)象，如錄像回放存在漏回放現(xiàn)象。支行要求有關(guān)部門和各網(wǎng)點(diǎn)本著對(duì)農(nóng)行事業(yè)高度負(fù)責(zé)的精神，明確安全保衛(wèi)工作防范重點(diǎn)，采取有效措施，抓好各階段及各專項(xiàng)工作落實(shí)，確保安全防范措施落到實(shí)處。

二是存在個(gè)別收費(fèi)不夠規(guī)范的情況。如我行在辦理個(gè)人住房按揭貸款時(shí)，自2011年5 月23日開(kāi)始，存在收取存貸雙贏帳戶管理費(fèi)85筆，金額24650元。對(duì)此，根據(jù)上級(jí)行的安排、部署，我行制定實(shí)施自查實(shí)施方案，成立整治不規(guī)范經(jīng)營(yíng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組長(zhǎng)由行長(zhǎng)擔(dān)任，三位副行長(zhǎng)任副組長(zhǎng)，成員由各部門經(jīng)理及相關(guān)人員組成，對(duì)存在問(wèn)題進(jìn)行認(rèn)真梳理和整改。

三是在案件風(fēng)險(xiǎn)排查中，發(fā)現(xiàn)個(gè)人貸款資金轉(zhuǎn)入員工賬戶，涉及2筆、金額合計(jì)5萬(wàn)元。如2012年1月14日向江XX發(fā)放個(gè)人綜合消費(fèi)貸款5萬(wàn)元，同日借款人將貸款資金3萬(wàn)元轉(zhuǎn)入員工夏XX賬戶。支行針對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)排查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，從制度、機(jī)制、流程以及人防、機(jī)控等方面入手，深入分析，查找根源，制訂整改計(jì)劃，逐一落實(shí)整改責(zé)任和整改措施，立即抓好整改工作，確保各類問(wèn)題整改到位。

三、下一步工作措施

合規(guī)建設(shè)不是一項(xiàng)階段性的臨時(shí)工作，而應(yīng)該是一項(xiàng)長(zhǎng)期的，貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的重要工作，支行重點(diǎn)從三個(gè)方面加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)。一是主動(dòng)進(jìn)行日常和定期的合規(guī)性自查，主動(dòng)向合規(guī)部門提供合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息，積極支持配合合規(guī)部門進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與評(píng)估。二是開(kāi)展有效的合規(guī)培訓(xùn)與教育，特別是針對(duì)自查發(fā)現(xiàn)存在較多問(wèn)題的業(yè)務(wù)與新業(yè)務(wù)。三是培育合規(guī)文化，通過(guò)持續(xù)的滲透教育，鼓勵(lì)員工及時(shí)發(fā)現(xiàn)和報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與隱患，及時(shí)總結(jié)業(yè)務(wù)操作中的經(jīng)營(yíng)做法，加強(qiáng)合規(guī)文化的有效傳承。

第三篇：聯(lián)社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)實(shí)施方案

聯(lián)社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)實(shí)施方案

聯(lián)社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)實(shí)施方案

市農(nóng)村信用合作聯(lián)社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)實(shí)施方案

為積極貫徹落實(shí)銀監(jiān)會(huì)全國(guó)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管工作會(huì)議精神，扎實(shí)推進(jìn)我聯(lián)社全面風(fēng)險(xiǎn)管理長(zhǎng)效機(jī)制和合規(guī)文化建設(shè)，根據(jù)《銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)方案的通知》以及《廣東省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)實(shí)施方案》相關(guān)要求，結(jié)合我聯(lián)社實(shí)際，市聯(lián)社從今年4月份開(kāi)始在轄內(nèi)組織開(kāi)展以“抓合規(guī)、建機(jī)制、防風(fēng)險(xiǎn)、促發(fā)展”為主題的“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)，并制定本實(shí)施方案。

一、統(tǒng)一思想，明確目標(biāo) 總體目標(biāo)

通過(guò)“抓合規(guī)、建機(jī)制、防風(fēng)險(xiǎn)、促發(fā)展”為主題的“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)，我聯(lián)社在今年著重建立“一個(gè)體系”，完善“兩種機(jī)制”，制定“三個(gè)辦法”和建立“四項(xiàng)制度”。建立“一個(gè)體系”，就是建立與本聯(lián)社經(jīng)營(yíng)范圍、組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的合規(guī)管理組織體系；完善“兩種機(jī)制”就是完善有效實(shí)施全面風(fēng)險(xiǎn)管理和業(yè)務(wù)合規(guī)操作的機(jī)制；制定“三個(gè)辦法”，就是制定和完善合規(guī)績(jī)效考核辦法、違規(guī)問(wèn)責(zé)辦法和誠(chéng)信報(bào)告辦法；建立“四項(xiàng)制度”，就是建立重大違規(guī)報(bào)告制度、合規(guī)政策報(bào)備制度、合規(guī)管理評(píng)估制度和合規(guī)管理聯(lián)動(dòng)制度。

我聯(lián)社在組織實(shí)施“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)過(guò)程中，要以合規(guī)文化的普及、教育和宣傳，進(jìn)一步創(chuàng)建“合規(guī)&8226;和諧”的企業(yè)文化；以業(yè)務(wù)流程的優(yōu)化和再造，來(lái)推動(dòng)各項(xiàng)合規(guī)管理政策、程序、制度的落實(shí)，提高制度執(zhí)行力；以全面

風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)的全面推進(jìn)和積極實(shí)施，來(lái)推動(dòng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理從單純目標(biāo)管理轉(zhuǎn)變?yōu)槿^(guò)程管理，促進(jìn)經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管控能力。三大原則

1、領(lǐng)導(dǎo)層倡導(dǎo)及率先垂范。只有得到領(lǐng)導(dǎo)層的重視，合規(guī)文化建設(shè)各項(xiàng)工作才能穩(wěn)步推進(jìn)、有效落實(shí)。因此，培育合規(guī)文化、建設(shè)合規(guī)管理體系，領(lǐng)導(dǎo)管理層必須率先垂范，身體力行。在本次活動(dòng)中，各信用社主任、各部經(jīng)理必須親自抓部署、抓落實(shí)、抓督導(dǎo)，并結(jié)合流程銀行建設(shè)和全面風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)，定期或不定期對(duì)全體員工進(jìn)行普及性的專題授課；聯(lián)社管理層成員要按照分工逐項(xiàng)落實(shí)合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)計(jì)劃，并明確機(jī)構(gòu)內(nèi)部各層級(jí)的分工及職責(zé)，做到每項(xiàng)合規(guī)事項(xiàng)都有專人負(fù)責(zé)和落實(shí)。

2、全員參與，全面覆蓋。合規(guī)不僅僅是合規(guī)部門的職責(zé)，更是每一位員工的責(zé)任，只有合規(guī)成為每一位員工的行為

準(zhǔn)則，成為各崗位人員的自覺(jué)行動(dòng)，合規(guī)管理才會(huì)真正有效。在本次活動(dòng)中，各社、各部要大力提倡合規(guī)人人有責(zé)，引導(dǎo)各級(jí)員工從規(guī)范自身業(yè)務(wù)操作做起，最大限度地避免違規(guī)事項(xiàng)的發(fā)生。

3、正確處理合規(guī)管理與業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)系。無(wú)論是聯(lián)社高層、中層還是一般員工，都肩負(fù)著發(fā)展和合規(guī)的雙重任務(wù)，必須將合規(guī)管理活動(dòng)與業(yè)務(wù)發(fā)展需求結(jié)合起來(lái)，將合規(guī)管理的要求融入業(yè)務(wù)流程操作中，通過(guò)合規(guī)促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展，真正實(shí)現(xiàn)合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的理念。

二、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，強(qiáng)化組織

為確保“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)的順利開(kāi)展，聯(lián)社成立“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)推動(dòng)小組，由黃勇理事長(zhǎng)擔(dān)任組長(zhǎng)，李宜應(yīng)主任擔(dān)任副組長(zhǎng)，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子其他成員和各部門負(fù)責(zé)人為小組成員?！昂弦?guī)文化建設(shè)年”辦公室設(shè)在合規(guī)部，具體負(fù)責(zé)“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)的宣傳、部署、推動(dòng)和評(píng)價(jià)。各社要成立“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)推動(dòng)分小組，由社主任和副

主任分別擔(dān)任正副組長(zhǎng)。聯(lián)社理事長(zhǎng)是本次“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)的第一責(zé)任人，各社主任做為本社責(zé)任人，對(duì)合規(guī)管理政策制度的建立健全、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體制機(jī)制的有效性、違規(guī)行為的控制與處罰承擔(dān)全面責(zé)任。各單位要按照中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的要求和省聯(lián)社的統(tǒng)一部署，充分發(fā)揮主體作用，結(jié)合自身特點(diǎn)，有針對(duì)性地開(kāi)展活動(dòng)，把各個(gè)步驟和環(huán)節(jié)抓細(xì)、抓實(shí)，保證效果。聯(lián)社合規(guī)部負(fù)責(zé)本次活動(dòng)的具體實(shí)施、運(yùn)作及協(xié)調(diào)，其他部門應(yīng)積極配合、全力支持，上下合力，抓出實(shí)效。

三、具體活動(dòng)部署

開(kāi)展“講合規(guī)重規(guī)范做表率”評(píng)比活動(dòng) 市聯(lián)社在轄內(nèi)組織開(kāi)展“講合規(guī)重規(guī)范做表率”的評(píng)比活動(dòng)，評(píng)選“合規(guī)先進(jìn)個(gè)人”，樹(shù)立合規(guī)典型，各單位要引導(dǎo)全體員工向身邊的典型學(xué)習(xí)，對(duì)標(biāo)定位，學(xué)趕先進(jìn)，營(yíng)造良好的合規(guī)文化氛圍。“合規(guī)守法大家談”活動(dòng)

為激發(fā)廣大員工合規(guī)守法的意識(shí)，使

“合規(guī)人人有責(zé)”的理念植入人心，讓廣大員工的合規(guī)觀念由原來(lái)“要我合規(guī)”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙弦?guī)”，市聯(lián)社在轄內(nèi)組織開(kāi)展“合規(guī)守法大家談”活動(dòng)。一是創(chuàng)辦《合規(guī)活動(dòng)簡(jiǎn)報(bào)》，報(bào)道“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)進(jìn)程及選登優(yōu)秀文章；二是圍繞“合規(guī)守法大家談”的活動(dòng)專題，組織開(kāi)展征文競(jìng)賽、演講、辯論、座談等形式多樣、豐富多彩的活動(dòng)；三是聯(lián)社將近兩年來(lái)銀監(jiān)部門、省聯(lián)社下發(fā)的有關(guān)合規(guī)方面的文件編印成冊(cè)和省聯(lián)社羅繼東理事長(zhǎng)編寫(xiě)的《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)》一書(shū)發(fā)給員工每人一冊(cè)，將數(shù)據(jù)大集中后所有的制度匯編成冊(cè)，為“合規(guī)守法大家談”活動(dòng)創(chuàng)造條件。重塑制度流程，為流程銀行建設(shè)打基礎(chǔ)

1、梳理制度，保證制度有效性。從今年5月下旬開(kāi)始，各社、部要用2-3個(gè)月時(shí)間由合規(guī)部牽頭，組織人員對(duì)已制定的規(guī)章制度進(jìn)行全面系統(tǒng)的梳理和評(píng)估，確保內(nèi)部管理各項(xiàng)規(guī)章制度的合規(guī)性和有效性。同時(shí)要及時(shí)對(duì)各項(xiàng)政策、管理辦法和操作程序等進(jìn)行后評(píng)價(jià)，不斷完善自身制度體系，保證各項(xiàng)規(guī)章制度能適應(yīng)本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)創(chuàng)新和改革發(fā)展等各方面的合規(guī)要求。為優(yōu)化、再造流程打好基礎(chǔ)，強(qiáng)化制度執(zhí)行力。各部室要結(jié)合本業(yè)務(wù)條線的各項(xiàng)規(guī)章制度的梳理、整合和完善以及流程銀行建設(shè)等基礎(chǔ)性工作要求，對(duì)相關(guān)的業(yè)務(wù)流程和管理流程進(jìn)行優(yōu)化或再造，制定和完善流程操作規(guī)范及標(biāo)準(zhǔn)，保證各項(xiàng)規(guī)章制度通過(guò)流程予以落實(shí)和執(zhí)行。

查風(fēng)險(xiǎn)、建機(jī)制，實(shí)施全面風(fēng)險(xiǎn)管理

1、結(jié)合“三項(xiàng)整治”活動(dòng)進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)排查。從今年5月開(kāi)始，結(jié)合銀監(jiān)會(huì)提出的“抵質(zhì)押貸款風(fēng)險(xiǎn)排查，借名、假冒名貸款專項(xiàng)整治，置換、核銷不良貸款排查清理”等“三項(xiàng)整治”活動(dòng)，進(jìn)一步深挖風(fēng)險(xiǎn)隱患，堵塞風(fēng)險(xiǎn)漏洞。

2、結(jié)合案件防控治理工作落實(shí)各項(xiàng)合規(guī)要求。從今年5月開(kāi)始，結(jié)合省聯(lián)社提出的案件防控治理工作實(shí)施方案要

求，全面開(kāi)展合規(guī)自查，對(duì)各業(yè)務(wù)條線及管理?xiàng)l線的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行梳理、排查，針對(duì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題要分門別類制定詳細(xì)整改方案，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理措施，并跟蹤復(fù)查。通過(guò)檢查、整改，進(jìn)一步落實(shí)銀監(jiān)會(huì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)的“十三條”措施，強(qiáng)化案件風(fēng)險(xiǎn)防范“四項(xiàng)制度”等案防制度、合規(guī)要求的執(zhí)行。

3、穩(wěn)步推進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)。針對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)排查情況，結(jié)合銀監(jiān)會(huì)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管工作會(huì)議要求，我們要積極創(chuàng)造條件，探索和實(shí)施巴塞爾新資本協(xié)議，持續(xù)和深入開(kāi)展內(nèi)部評(píng)級(jí)、經(jīng)濟(jì)資本分配、資金轉(zhuǎn)移定價(jià)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部模型、操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部計(jì)量等風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量技術(shù)的研發(fā)和運(yùn)用工作，理順全面風(fēng)險(xiǎn)管理組織分工，完善全面風(fēng)險(xiǎn)管理運(yùn)行體系，逐步建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理長(zhǎng)效機(jī)制，探出一條從流程合規(guī)走向全面風(fēng)險(xiǎn)管理的新路子，切實(shí)提高合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制能力。抓糾錯(cuò)、明責(zé)任，提高合規(guī)管理有效性

我們要通過(guò)“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)，在轄內(nèi)上下建立起有效的合規(guī)激勵(lì)表彰機(jī)制，營(yíng)造良好的全員合規(guī)氛圍，對(duì)合規(guī)工作做得好或?qū)εe報(bào)、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者要給予保護(hù)、表?yè)P(yáng)和獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)存在隱瞞違規(guī)問(wèn)題、知規(guī)犯規(guī)者，要嚴(yán)格追究責(zé)任；進(jìn)一步落實(shí)違規(guī)事項(xiàng)職責(zé)“五問(wèn)”，包括經(jīng)辦人職責(zé)、領(lǐng)導(dǎo)人職責(zé)、前任職責(zé)、檢查人員職責(zé)、用人職責(zé)，堅(jiān)持做到“誰(shuí)違規(guī)、誰(shuí)負(fù)責(zé)”；要建立起違規(guī)問(wèn)題和缺陷的處理糾正機(jī)制，合規(guī)部門、稽核審計(jì)部門等對(duì)合規(guī)性檢查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問(wèn)題和評(píng)價(jià)結(jié)果要提出相應(yīng)的整改意見(jiàn)和糾正措施，并督促相關(guān)部門及業(yè)務(wù)條線及時(shí)整改;要通過(guò)強(qiáng)有力的稽核審計(jì)和紀(jì)檢監(jiān)察處理手段，強(qiáng)化合規(guī)問(wèn)責(zé)，把好最后一道關(guān)口。

四、分步實(shí)施、有序推進(jìn) 宣傳發(fā)動(dòng)、部署動(dòng)員階段 根據(jù)銀監(jiān)會(huì)相關(guān)精神，結(jié)合省聯(lián)社羅繼東理事長(zhǎng)在今年4月11日召開(kāi)貫徹落實(shí)全國(guó)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管工作會(huì)議精

神大會(huì)有關(guān)開(kāi)展“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)的要求，我社擬在5月下旬召開(kāi)“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)啟動(dòng)大會(huì)，廣泛發(fā)動(dòng)，大力宣傳，全面部署工作目標(biāo)、落實(shí)措施及要求，借助文件、內(nèi)刊、網(wǎng)絡(luò)等內(nèi)部各種宣傳渠道，多層次、多維度、多形式進(jìn)行宣傳，營(yíng)造“抓合規(guī)、建機(jī)制、防風(fēng)險(xiǎn)、促發(fā)展”的合規(guī)氛圍。全面自查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題階段

我們應(yīng)嚴(yán)格按照銀監(jiān)會(huì)和省聯(lián)社的相關(guān)要求開(kāi)展合規(guī)管理全面自查工作，重點(diǎn)是合規(guī)管理組織架構(gòu)是否健全；合規(guī)職責(zé)是否正常開(kāi)展并在組織上得到全面保障；內(nèi)控制度、業(yè)務(wù)流程是否科學(xué)、清晰；崗位設(shè)置是否科學(xué)合理、職責(zé)邊界是否清晰；各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作是否合法、合規(guī)等。每一員工及每一部門、分支機(jī)構(gòu)都應(yīng)以合規(guī)為準(zhǔn)繩，認(rèn)真查找問(wèn)題，并根據(jù)存在的問(wèn)題和整改措施寫(xiě)出自查報(bào)告，層層簽訂整改承諾責(zé)任書(shū)。整改完善、培訓(xùn)教育階段 我們要在全面自查的基礎(chǔ)上，結(jié)合貸款

業(yè)務(wù)“三項(xiàng)整治”和案件防控治理等專項(xiàng)工作，落實(shí)違規(guī)事項(xiàng)或管理漏洞、風(fēng)險(xiǎn)隱患等問(wèn)題的整改工作。聯(lián)社分管領(lǐng)導(dǎo)要親自抓，組織相關(guān)業(yè)務(wù)條線和部門制定整改臺(tái)賬和整改時(shí)間表，提出切實(shí)可行的整改方案、辦法，并逐項(xiàng)跟蹤落實(shí)。各社主任要具體抓本單位的整改落實(shí)。市聯(lián)社將組織檢查組通過(guò)排查通報(bào)、整改督導(dǎo)、突擊檢查等方式，督促和指導(dǎo)排查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改到位，提升整改質(zhì)量。為保證“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)取得實(shí)效，各社應(yīng)努力營(yíng)造全員學(xué)習(xí)的良好氛圍。各社應(yīng)結(jié)合全面風(fēng)險(xiǎn)管理、案件風(fēng)險(xiǎn)防控等相關(guān)內(nèi)容，將合規(guī)教育培訓(xùn)與風(fēng)險(xiǎn)防范培訓(xùn)緊密結(jié)合，確保合規(guī)教育培訓(xùn)工作持續(xù)化、層次化、多樣化，不斷增強(qiáng)員工依法辦事、按章操作的自覺(jué)性。聯(lián)社根據(jù)省聯(lián)社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)要求，從下半年開(kāi)始，將分批對(duì)員工進(jìn)行分類考試，為合規(guī)管理水平的提升提供人才保障。及時(shí)總結(jié)、促進(jìn)提高

為對(duì)“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)開(kāi)展情況和取得的實(shí)效進(jìn)行及時(shí)總結(jié)，以便發(fā)現(xiàn)存在問(wèn)題，提出改進(jìn)思路和措施。各社要按要求從7月開(kāi)始，每月3日前向合規(guī)部報(bào)送上月活動(dòng)開(kāi)展情況，市聯(lián)社將按季度組織相關(guān)部門對(duì)各社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)開(kāi)展情況進(jìn)行全面檢查、評(píng)價(jià)和驗(yàn)收。同時(shí)市聯(lián)社將各社合規(guī)建設(shè)實(shí)施情況納入考核。對(duì)開(kāi)展不積極、行動(dòng)不到位、整改不力的信用社、部門和個(gè)人進(jìn)行嚴(yán)肅追責(zé)；對(duì)建設(shè)實(shí)施開(kāi)展好的予以表彰和獎(jiǎng)勵(lì)。任務(wù)分解

為確?！昂弦?guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)的順利實(shí)施，根據(jù)方案制定的目標(biāo)和各項(xiàng)活動(dòng)要求，聯(lián)社做以下分工和要求，各部經(jīng)理和主任做為責(zé)任人，要確保按時(shí)按質(zhì)量完成。

合規(guī)績(jī)效考核辦法、合規(guī)政策報(bào)備制度、合規(guī)管理評(píng)估制度、合規(guī)管理聯(lián)動(dòng)制度，由合規(guī)部負(fù)責(zé)制定，要求在十月底前完成。

違規(guī)問(wèn)責(zé)辦法、誠(chéng)信報(bào)告辦法、重大違規(guī)報(bào)告制度由稽核監(jiān)察部制定，要求在十月底完成。

黨委辦、工會(huì)辦負(fù)責(zé)制定“合規(guī)先進(jìn)個(gè)人”評(píng)選方案，要求方案在六月底前制定完畢。評(píng)選活動(dòng)在十二月上旬實(shí)施。在“合規(guī)文化建設(shè)年”期間要出《合規(guī)活動(dòng)簡(jiǎn)報(bào)》3-5期，辦墻報(bào)二期，組織開(kāi)展演講、座談或合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽活動(dòng)一次。由辦公室負(fù)責(zé)實(shí)施。梳理制度，由合規(guī)部牽頭，對(duì)現(xiàn)實(shí)施的制度包括管理辦法和操作規(guī)程進(jìn)行梳理和評(píng)估及進(jìn)行后評(píng)價(jià)，具體進(jìn)行時(shí)間安排以下：

6月中旬：資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)部業(yè)務(wù)條線；6月下旬信貸業(yè)務(wù)條線；7月上旬稽核監(jiān)察部業(yè)務(wù)條線；7月中旬計(jì)財(cái)部業(yè)務(wù)條線；7月下旬會(huì)計(jì)結(jié)算部業(yè)務(wù)條線；8月上旬科技部業(yè)務(wù)條線，8月中旬安全保衛(wèi)部業(yè)務(wù)條線；8月下旬人力資源部業(yè)務(wù)條線；9月上旬辦公室和合規(guī)部業(yè)務(wù)條線；9月中旬市場(chǎng)營(yíng)銷部業(yè)務(wù)條線。

全面自查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題承諾整改。各社、部要在六月組織員工開(kāi)展合規(guī)管理全面自查工作，并在七月上旬以社、部為單位寫(xiě)出自查報(bào)告送合規(guī)部匯總，再由合規(guī)部牽頭層層簽訂整改承諾書(shū)。

第四篇：山陽(yáng)聯(lián)社加強(qiáng)員工合規(guī)文化建設(shè)

山陽(yáng)聯(lián)社加強(qiáng)員工合規(guī)文化建設(shè)

近日，山陽(yáng)聯(lián)社以開(kāi)展“當(dāng)三員、創(chuàng)三優(yōu)” 主題活動(dòng)（當(dāng)好宣傳員、監(jiān)督員、服務(wù)員，優(yōu)化職場(chǎng)環(huán)境、優(yōu)化客服意識(shí)、優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)管控）為契機(jī)，增添員工合規(guī)文化建設(shè)的宣傳、教育和約束三個(gè)“服”利，大力營(yíng)造“員工行為管理年”氛圍。

一是抓輿論宣傳，增添員工合規(guī)形象。利用簡(jiǎn)報(bào)、宣傳欄、電子走屏等多種形式，廣泛宣傳農(nóng)村信用社“合規(guī)文化與長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)年”目的、要求和意義，先后組織員工在街市與顧客面對(duì)面宣傳合規(guī)，在營(yíng)業(yè)大堂邊發(fā)宣傳單，展示員工優(yōu)良合規(guī)服務(wù)新形象。二是抓學(xué)習(xí)教育，增添員工合規(guī)意識(shí)。采取每周網(wǎng)點(diǎn)集中學(xué)習(xí)一次、半月分批組織員工教育培訓(xùn)一次，重點(diǎn)學(xué)習(xí)銀行經(jīng)營(yíng)中涉及的法律法規(guī)、銀監(jiān)部門出臺(tái)的規(guī)章規(guī)范性文件及省聯(lián)社規(guī)章制度與業(yè)務(wù)操作流程等，做到“四個(gè)結(jié)合”，即理論學(xué)習(xí)與近年來(lái)全國(guó)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)違規(guī)案例教育相結(jié)合，個(gè)人自學(xué)與集中學(xué)習(xí)相結(jié)合，充實(shí)素質(zhì)素養(yǎng)與崗位練兵相結(jié)合，培訓(xùn)考試成績(jī)與上崗任職相結(jié)合，促使員工合規(guī)客服意識(shí)得到優(yōu)化。

三是抓行為約束，增添員工合規(guī)操作。該聯(lián)社按照“突出重點(diǎn)、標(biāo)本兼治”總體原則，細(xì)化合規(guī)管理，認(rèn)真搞好查、糾、優(yōu)“三點(diǎn)一線”操作風(fēng)險(xiǎn)，查，就是開(kāi)展全面風(fēng)險(xiǎn)排查，集中時(shí)間、集中人員，重點(diǎn)排查員工業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)操作行為，并完善管理檔案；糾，就是糾正對(duì)現(xiàn)有規(guī)章制度落實(shí)不全面、合規(guī)管理部門和業(yè)務(wù)條線管理部門履行合規(guī)管理職責(zé)不到位、合規(guī)考核及違規(guī)問(wèn)責(zé)等制度執(zhí)行不力現(xiàn)象；優(yōu)，就是在全區(qū)信用社倡導(dǎo)和推行主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的理念和誠(chéng)信正直的職業(yè)操守，做到上下結(jié)合、條塊結(jié)合、科學(xué)查糾、不留死角，加強(qiáng)了崗位監(jiān)督，強(qiáng)化了員工合規(guī)操作服務(wù)行為。（張 衛(wèi)）

第五篇：托里聯(lián)社合規(guī)文化建設(shè)年自查報(bào)告)

托里聯(lián)社合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)自查階段總結(jié)報(bào)告

通過(guò)開(kāi)展合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)，使我聯(lián)社深刻的認(rèn)識(shí)到：信用社的改革和發(fā)展離不開(kāi)合規(guī)經(jīng)營(yíng)。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，必將為信用社經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證，也使風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)治久安的工作局面成為可能，通過(guò)反復(fù)學(xué)習(xí)，加深領(lǐng)會(huì)，我聯(lián)社充分認(rèn)識(shí)到此次合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)目的和重要意義，更加明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性。對(duì)照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范性進(jìn)行自查，做到邊學(xué)習(xí)、邊對(duì)照、邊檢查、邊整改，從學(xué)習(xí)上、思想上、經(jīng)營(yíng)管理上、規(guī)章制度上、工作作風(fēng)上等方面進(jìn)行自查自糾、補(bǔ)漏。

根據(jù)《托里縣聯(lián)社聯(lián)社合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)實(shí)施方案》的要求，在第一階段宣傳動(dòng)員的基礎(chǔ)上，對(duì)照實(shí)施方案規(guī)定的總體要求和本社實(shí)施方案，認(rèn)真做好個(gè)人規(guī)章制操作自查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：

一、學(xué)習(xí)上。我聯(lián)社能夠抓好各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程的學(xué)習(xí)教育活動(dòng)，提高自己的思想業(yè)務(wù)素質(zhì)和職業(yè)道德水平，樹(shù)立正確的世界觀、價(jià)值觀和權(quán)力觀。能自覺(jué)加強(qiáng)員工的思想教育和警示教育，能組織員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制的學(xué)習(xí)，讓全社職工充分認(rèn)識(shí)到違規(guī)操作的嚴(yán)重危害性，舉一反三，查找不足，切實(shí)采取措施加以整改，提高制度執(zhí)行力。存在的主要問(wèn)題是學(xué)習(xí)不夠。一是自學(xué)意識(shí)不夠強(qiáng)，沒(méi)有“釘子”精神，不善于緊抓學(xué)習(xí)，自我聯(lián)社素質(zhì)提高速度還不夠；二是組織集體學(xué)習(xí)不夠深入，作為單位的“一把手”，有時(shí)在單位組織的學(xué)習(xí)只在學(xué)習(xí)文件、通報(bào)案例，對(duì)一些案例案件還缺乏進(jìn)一步的深入分析，使學(xué)習(xí)內(nèi)容與學(xué)習(xí)效果未能較好融合；三是重業(yè)務(wù)、輕學(xué)習(xí)。平時(shí)只顧忙于業(yè)務(wù)，片面強(qiáng)調(diào)檢查,沖淡了內(nèi)控、安全的學(xué)習(xí)內(nèi)容，使各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程的學(xué)習(xí)規(guī)劃不夠深入。

二、思想上。平時(shí)能夠端正經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想，樹(shù)立科學(xué)的發(fā)展觀，正確處理好改革與發(fā)展、競(jìng)爭(zhēng)與規(guī)范、金融創(chuàng)新與防范風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系，堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防范、改革創(chuàng)新與規(guī)范管理兩手抓。能夠通過(guò)強(qiáng)化內(nèi)部管理約束機(jī)制，提高決策的科學(xué)性和透明度，合理安排任務(wù)指標(biāo)，把案件防范納入網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人經(jīng)營(yíng)目標(biāo)責(zé)任制考核體系，與其他工作一起安排部署，統(tǒng)一考核獎(jiǎng)懲，切實(shí)做好案件防范工作。但在穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和案件防范上還存在一些不足之處，如緊迫感不強(qiáng)，內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念不夠等，認(rèn)真分析原因主要有三個(gè)：一是總覺(jué)得沒(méi)那么多時(shí)間和精力去逐個(gè)談心，耐心地做職工的思想工作；二是認(rèn)為我聯(lián)社們信用社的工作條件好，工資較高、福利較好，沒(méi)那么多思想問(wèn)題。三是對(duì)自己的教育不夠深入，要求不夠嚴(yán)格，存在重制度建設(shè)輕落實(shí)的現(xiàn)象。對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程只善于一般要求、一般學(xué)習(xí)，不善于做深入細(xì)致的思想政治工作，批評(píng)教育又未能及時(shí)跟蹤、反饋，掌握整改情況等。

三、規(guī)章制度上。能夠按照聯(lián)社要求開(kāi)展內(nèi)控、安全等方面的檢查和指導(dǎo)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)工作中存在的問(wèn)題與薄弱環(huán)節(jié)，督促當(dāng)事人積極采取措施加以防范與整改，把各項(xiàng)制度執(zhí)行到位。但同樣存在許多不足，主要有：一是理論功底不夠深，金融法律法規(guī)學(xué)習(xí)不夠全面。二是因?yàn)槭聞?wù)繁忙，時(shí)間安排不夠合理，檢查指導(dǎo)工作力度和深度不夠，使一些看似簡(jiǎn)單的操作仍然出現(xiàn)非正常操作，違規(guī)違章行為時(shí)有發(fā)生，尤其是在分社，內(nèi)控制度、安全保衛(wèi)方面存在一些問(wèn)題。三是對(duì)職工的監(jiān)督和教育不夠，如對(duì)有些職工在考核中已經(jīng)發(fā)現(xiàn)的缺點(diǎn)，未能及時(shí)中肯地指出或進(jìn)行嚴(yán)肅地批評(píng)教育，容易使小缺點(diǎn)變成大錯(cuò)誤。四是對(duì)網(wǎng)點(diǎn)職工了解不夠，平時(shí)與分社負(fù)責(zé)人接觸的多，與一般員工接觸較少，由于我聯(lián)社社人員較多，對(duì)員工八小時(shí)以外的了解還不夠深入。五是電腦知識(shí)相對(duì)缺乏，對(duì)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的相關(guān)規(guī)章制度和操作規(guī)程、計(jì)算機(jī)運(yùn)行安全等方面組織檢查、指導(dǎo)的能力有限，存在薄弱環(huán)節(jié)。

四、工作作風(fēng)上。善于聽(tīng)取不同意見(jiàn)，能自覺(jué)修正自己的權(quán)力觀、地位觀和利益觀，時(shí)刻把自己置身于黨組織和職工的監(jiān)督之下，努力以身示范，廉潔自律。能夠健全民主決策制

度，建立嚴(yán)格、明確的決策程序和辦事程序，通過(guò)透明決策，充分發(fā)揚(yáng)民主作風(fēng)，確保各項(xiàng)工作的順利開(kāi)展。但工作作風(fēng)有時(shí)不夠扎實(shí)，缺乏主動(dòng)性和創(chuàng)造性。一是平常制度定的嚴(yán)，執(zhí)行時(shí)寬，只滿足于開(kāi)會(huì)和學(xué)習(xí)文件，對(duì)基層社督促檢查落實(shí)不力，對(duì)上級(jí)的重大決策和工作部署，缺乏主動(dòng)性和創(chuàng)造性。二是對(duì)分社出現(xiàn)的一些違規(guī)違章問(wèn)題，處理時(shí)不是十分果斷，特別是處理、處罰時(shí)，心慈手軟，沒(méi)硬起手腕。三是作風(fēng)不夠深入。平時(shí)忙業(yè)務(wù)多，抓制度少，有時(shí)到分社檢查只是聽(tīng)聽(tīng)情況，未能真正深入到干部職工家中，聽(tīng)他們的呼聲，征求他們的意見(jiàn)等，對(duì)員工普遍關(guān)心的熱點(diǎn)、難點(diǎn)問(wèn)題缺乏解決的辦法和力度。

總之，通過(guò)開(kāi)展合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)學(xué)習(xí)對(duì)照，才發(fā)現(xiàn)自己還存在很多不足之處。為此，我聯(lián)社將會(huì)在最短的時(shí)間內(nèi)，把自查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，對(duì)照相關(guān)的制度和操作規(guī)程進(jìn)行整改，在今后的工作中，盡快克服和糾正，主要做到：

一是要與全社職工一道，深入學(xué)習(xí)有關(guān)的規(guī)章制度和操作規(guī)程，進(jìn)一步提高自身遵紀(jì)守法的自覺(jué)性，增強(qiáng)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和案件防范的意識(shí)。

二是要在思想上牢固樹(shù)立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念，克服片面的思想傾向，堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防范、改革創(chuàng)新與規(guī)范管理兩手抓。

三是要以科學(xué)的發(fā)展觀為指導(dǎo)，樹(shù)立正確的經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想，要定期或不定期地開(kāi)展金融法律法規(guī)、內(nèi)控制度和安全保衛(wèi)制度的教育活動(dòng)，嚴(yán)格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定，組織好本社的內(nèi)控制度、財(cái)務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。

四是要轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，嚴(yán)格開(kāi)展內(nèi)控、安全等方面的檢查、指導(dǎo)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)工作中存在的問(wèn)題與薄弱環(huán)節(jié)，加大處罰力度，督促當(dāng)事人積極采取措施加以防范與整改，有效遏制案件的發(fā)生。

五是要以這次開(kāi)展合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)為契機(jī)，堅(jiān)持標(biāo)本兼治、重在治本的原則，建立風(fēng)險(xiǎn)防范的長(zhǎng)效機(jī)制。加強(qiáng)制度建設(shè)，強(qiáng)化監(jiān)督檢查，有效提高制度執(zhí)行力，力求將各種案件和事故隱患消滅在萌芽狀態(tài)，確保我聯(lián)社社安全、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。