第一篇：銀行業(yè)監(jiān)管法規(guī)學(xué)習(xí)心得：依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)_轉(zhuǎn)型跨越發(fā)展

依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，轉(zhuǎn)型跨越發(fā)展

——銀行業(yè)監(jiān)管法規(guī)學(xué)習(xí)心得

“合規(guī)經(jīng)營(yíng)、規(guī)范發(fā)展”是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的生存之本，也是實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的根本保證。ⅩⅩ年6月27日，ⅩⅩ銀監(jiān)局召開(kāi)ⅩⅩ銀行業(yè)監(jiān)管法規(guī)學(xué)習(xí)培訓(xùn)工作推進(jìn)會(huì)，要求各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)一定要統(tǒng)一思想、端正態(tài)度、抓好統(tǒng)籌、明確責(zé)任，確保學(xué)習(xí)培訓(xùn)每個(gè)階段、每個(gè)環(huán)節(jié)都與監(jiān)管部門(mén)的要求和安排同步，以良好的精神狀態(tài)，推動(dòng)學(xué)習(xí)培訓(xùn)和業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)協(xié)調(diào)開(kāi)展、相互促進(jìn)。根據(jù)省分行《關(guān)于開(kāi)展銀行業(yè)監(jiān)管法規(guī)學(xué)習(xí)培訓(xùn)的通知》（晉中銀人123號(hào)）要求，我行積極響應(yīng)省分行“銀行業(yè)監(jiān)督法規(guī)學(xué)習(xí)月”活動(dòng)號(hào)召，組織員工利用晨訓(xùn)、例會(huì)、專題會(huì)議等各種形式進(jìn)行集中討論，每名員工暢所欲言，為強(qiáng)化依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)提出了合理化的建議，并已筆記形式做了詳細(xì)記錄。

通過(guò)學(xué)習(xí)，總結(jié)出以下幾個(gè)要點(diǎn)。案件的發(fā)生，無(wú)論是對(duì)國(guó)家和社會(huì)，還是對(duì)單位和個(gè)人都有很大的危害性：（1）對(duì)國(guó)家和社會(huì)造成了巨大的損失。無(wú)論哪個(gè)案件的發(fā)生，最直接收到損害的就是國(guó)家和社會(huì)，國(guó)家蒙受了直接的經(jīng)濟(jì)損失，而案件的發(fā)生，引發(fā)社會(huì)對(duì)銀行的不信任感，造成了嚴(yán)重的后果；（2）對(duì)單位業(yè)務(wù)開(kāi)展帶來(lái)嚴(yán)重后果。試想，假如我們自己是客戶，而為我們服務(wù)的銀行經(jīng)常 出現(xiàn)政策執(zhí)行流于形式，那么我們會(huì)放心讓這樣的一家銀行來(lái)為我們服務(wù)嗎？答案是毋庸置疑的，監(jiān)管政策執(zhí)行的不到位，使客戶懷疑我們誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)和服務(wù)水平；（3）斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。作為一名

金融工作從業(yè)者，我們都有著更好的前途和發(fā)展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當(dāng)事人，那么等待我們的將是永遠(yuǎn)離開(kāi)這個(gè)蓬勃的行業(yè)，甚至是牢獄之苦。那么我們數(shù)年數(shù)十年的努力，將毀于一旦，而自己的職業(yè)理想，也會(huì)在頃刻之間化為烏有；（4）給自己的親人和朋友帶來(lái)痛苦。許多案件之中，不光給當(dāng)事人帶來(lái)追悔莫及的后果，還 給其親友帶來(lái)了深深的痛苦。親人們要承受旁人的冷眼，長(zhǎng)時(shí)間承受親人不能團(tuán)聚的痛苦，至少，是失去了一份穩(wěn)定的收入來(lái)源。

我們發(fā)現(xiàn)這些案件除暴露銀行業(yè)內(nèi)部管理松懈，有章不循，處罰不力等問(wèn)題外，另外一個(gè)重要的原因就是忽視了政策監(jiān)管執(zhí)行的重要性。最主要存在的問(wèn)題是：

一、是員工法紀(jì)意識(shí)差，教育乏力。俗話說(shuō)，千里之堤，潰于蟻穴。大多數(shù)員工身處最基層，長(zhǎng)期以來(lái)，規(guī)范化、制度化的思想教育開(kāi)展不夠，監(jiān)管政策執(zhí)行往往流于形式，員工重視實(shí)際，視思想教育為形式、為空談，認(rèn)為在各自網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的人低頭不見(jiàn)抬頭見(jiàn)，思想教育無(wú)意義，久而久之，員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自覺(jué)性 和防腐拒變能力差，大多憑個(gè)人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價(jià)值觀。

二、是防患意識(shí)不強(qiáng)，管理乏力。近幾年來(lái)，各行注重了業(yè)務(wù)開(kāi)展，忽視了監(jiān)管政策執(zhí)行的重要性，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識(shí)，有的甚至欺上瞞下或走過(guò)場(chǎng)形式學(xué)習(xí)。

三、是問(wèn)責(zé)制度不到位，監(jiān)管缺失。一方面部分員工權(quán)責(zé)意識(shí)還

不到位，出現(xiàn)了問(wèn)題，往往相互推諉，沒(méi)有相關(guān)的問(wèn)責(zé)機(jī)制，將問(wèn)責(zé)制度落實(shí)到每個(gè)員工的頭上，使他們感受到作為一個(gè)銀行從業(yè)人員所應(yīng)承擔(dān)的相關(guān)責(zé)任；另一方面，稽核檢查人員有的責(zé)任心差，原則性不強(qiáng)，稽核檢查圖形式，走過(guò)場(chǎng)，該發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題沒(méi)有及時(shí)發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題也沒(méi)有采取有效措施進(jìn)行處罰，而是大事化小、小事化無(wú)。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達(dá)了整改通知，但對(duì)落實(shí)情況沒(méi)做進(jìn)一步的督促檢查，使問(wèn)題越積越大，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件。

針對(duì)以上問(wèn)題，建議如下：

首先，要經(jīng)常性抓好員工的政治思想和職業(yè)道德教育，使其樹(shù)立正確的人生觀、價(jià)值觀，自覺(jué)抵制腐朽思想的侵蝕，做到“常到河邊走，就是不濕鞋”，做到警鐘常敲，預(yù)防針常打。

其次，抓好員工監(jiān)督管理，健全要害崗位、重要環(huán)節(jié)人員輪崗，異地交流制度和相互制衡機(jī)制，嚴(yán)防內(nèi)部工作人員互相勾結(jié)，共同作案。強(qiáng)化監(jiān)管政策的執(zhí)行力度，有章可循，合法合規(guī)的開(kāi)展我行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)。

再次，抓苗頭，抓責(zé)任落實(shí)，抓薄弱環(huán)節(jié)，確保政策措施到位。強(qiáng)化稽核人員的崗位責(zé)任，采取現(xiàn)場(chǎng)稽核，重點(diǎn)審查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督等方式，定期和不定期地開(kāi)展序時(shí)檢查和崗位離職審 計(jì)。

最后，建立健全好各種規(guī)章制度。加強(qiáng)制度建設(shè)，重視員工道德風(fēng)險(xiǎn)防范，嚴(yán)格操作流程，把對(duì)員工思想排查工作納入議事日程。

作為一名業(yè)務(wù)經(jīng)理，我要做好學(xué)習(xí)的表率，認(rèn)真貫徹落實(shí)具體監(jiān)管法規(guī)實(shí)施意見(jiàn)，結(jié)合監(jiān)管工作實(shí)際，結(jié)合銀行業(yè)監(jiān)管的各項(xiàng)法律、行政法規(guī)，深刻理解各條款，提高學(xué)法、用法、守法和依法監(jiān)管的意識(shí)和水平；接受系統(tǒng)金融法律知識(shí)教育，從而更好地為監(jiān)管工作提供支持、保障和服務(wù)。

通過(guò)學(xué)習(xí)監(jiān)管法規(guī)，法規(guī)中大量吸收、借鑒了國(guó)際銀行監(jiān)管的先進(jìn)理念和最佳做法，充分體現(xiàn)了“管法人、管風(fēng)險(xiǎn)、管內(nèi)控和提高透明度”的現(xiàn)代監(jiān)管理念，從而更深刻地了解到銀行業(yè)監(jiān)管工作人員既要學(xué)法、知法，更要依法更新監(jiān)管理念，改進(jìn)監(jiān)管措施，提高監(jiān)管效率。

全面貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，堅(jiān)持以改革發(fā)展創(chuàng)新為動(dòng)力，以提高從業(yè)人員法律合規(guī)素質(zhì)為目標(biāo)，以增強(qiáng)學(xué)習(xí)能力、實(shí)踐能力、創(chuàng)新能力為重點(diǎn)，以學(xué)習(xí)伴我成長(zhǎng)。

監(jiān)管法規(guī)的執(zhí)行關(guān)鍵在于人。作為銀行一員要時(shí)刻抓緊好自己的政治思想和職業(yè)道德教育，樹(shù)立正確的人生觀、價(jià)值觀，自覺(jué)抵制腐朽思想的侵蝕，做到警鐘常響，預(yù)防針常打。在日常工作和生活中要時(shí)刻對(duì)照反省，確保政策措施到位。

第二篇：銀行業(yè)員工監(jiān)管法規(guī)學(xué)習(xí)心得：合規(guī)經(jīng)營(yíng)、規(guī)范發(fā)展（范文）

合規(guī)經(jīng)營(yíng)、規(guī)范發(fā)展

-------銀行業(yè)員工監(jiān)管法規(guī)學(xué)習(xí)心得

“合規(guī)經(jīng)營(yíng)、規(guī)范發(fā)展”是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的生存之本，也是實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的根本保證。今年6月，＃＃銀監(jiān)局組織召開(kāi)了＃＃銀行業(yè)監(jiān)管法規(guī)學(xué)習(xí)培訓(xùn)工作推進(jìn)會(huì)，要求各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)一定要統(tǒng)一思想、端正態(tài)度、抓好統(tǒng)籌、明確責(zé)任，確保學(xué)習(xí)培訓(xùn)每個(gè)階段、每個(gè)環(huán)節(jié)都與監(jiān)管部門(mén)的要求和安排同步，以良好的精神狀態(tài)，推動(dòng)學(xué)習(xí)培訓(xùn)和業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)協(xié)調(diào)開(kāi)展、相互促進(jìn)。交行＃＃省分行積極貫徹＃＃銀監(jiān)局的要求，及時(shí)組織我們開(kāi)展了進(jìn)一步加強(qiáng)銀行業(yè)監(jiān)管法規(guī)的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，從今年6月到8月這三個(gè)月中組織我們制定方案、集中學(xué)習(xí)、自查整改，通過(guò)這次學(xué)習(xí)我感觸良多。

首先，學(xué)習(xí)監(jiān)管法規(guī)，有助于提高我們的法律意識(shí)，規(guī)范并監(jiān)督日常的經(jīng)營(yíng)行為?！敖鹑诤苤匾?，是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心，金融搞好了，一著棋活，全盤(pán)皆活”，這是鄧小平同志曾經(jīng)較為精辟的講話，說(shuō)明金融對(duì)國(guó)家發(fā)展的重要性。銀行業(yè)作為我國(guó)金融業(yè)的重要組成部分，事關(guān)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展大局，我作為一個(gè)支行的負(fù)責(zé)人，深感責(zé)任重大。維護(hù)好我支行的穩(wěn)定，并促進(jìn)其良好發(fā)展，這是我的責(zé)任，這個(gè)責(zé)任在于敢于擔(dān)當(dāng)，敢于政策創(chuàng)新，敢于到實(shí)踐中去檢驗(yàn)。

支行負(fù)責(zé)人要做好學(xué)習(xí)的表率，研究制定學(xué)習(xí)貫徹的具體實(shí)施意見(jiàn)，組織推動(dòng)本支行學(xué)習(xí)宣傳工作，結(jié)合監(jiān)管工作實(shí)際，結(jié)

合銀行業(yè)監(jiān)管的各項(xiàng)法律、行政法規(guī)，深刻理解各條款，提高學(xué)法、用法、守法和依法監(jiān)管的意識(shí)和水平；指引支行員工積極學(xué)習(xí)監(jiān)管法規(guī)，接受系統(tǒng)金融法律知識(shí)教育，從而更好地為監(jiān)管工作提供支持、保障和服務(wù)。

監(jiān)管法規(guī)的執(zhí)行關(guān)鍵在于人。作為支行負(fù)責(zé)人要經(jīng)常性抓好員工的政治思想和職業(yè)道德教育，使其樹(shù)立正確的人生觀、價(jià)值觀，自覺(jué)抵制腐朽思想的侵蝕，做到警鐘常響，預(yù)防針常打。在日常工作和生活中要抓苗頭，抓責(zé)任落實(shí)，抓薄弱環(huán)節(jié)，確保政策措施到位。重視員工道德風(fēng)險(xiǎn)防范，嚴(yán)格操作流程，把對(duì)員工思想排查工作納入議事日程，同時(shí)對(duì)員工“班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥”，做到密切關(guān)注員工思想動(dòng)態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。

其次，回想我們?cè)诒O(jiān)管法規(guī)的執(zhí)行中可能存在的問(wèn)題：?jiǎn)T工法紀(jì)意識(shí)欠缺，防患意識(shí)不強(qiáng)，問(wèn)責(zé)制度不到位。

俗話說(shuō)，千里之堤，潰于蟻穴。每個(gè)支行是銀行的基礎(chǔ)，支行工作點(diǎn)多、面廣、線長(zhǎng)，大多數(shù)員工規(guī)范化、制度化的思想教育較多但日常未發(fā)生因而思想重視度不夠，最終思想教育成為形式和空談，久而久之，員工法律法規(guī)觀念得不到提高。特別是近幾年來(lái)，我行的業(yè)務(wù)高速開(kāi)展，相對(duì)忽視了監(jiān)管政策執(zhí)行的力度，加之員工權(quán)責(zé)意識(shí)不到位，問(wèn)責(zé)機(jī)制不健全，可能造成小問(wèn)題越積越大，最后導(dǎo)致案件發(fā)生。

這次進(jìn)一步學(xué)習(xí)監(jiān)管法規(guī)，法規(guī)中大量吸收、借鑒了國(guó)際銀行監(jiān)管的先進(jìn)理念和最佳做法，充分體現(xiàn)了“管法人、管風(fēng)險(xiǎn)、管內(nèi)控和提高透明度”的現(xiàn)代監(jiān)管理念，從而更深刻地了解到銀行業(yè)監(jiān)管工作人員既要學(xué)法、知法，更要依法更新監(jiān)管理念，改進(jìn)監(jiān)管措施，提高監(jiān)管效率。要加大運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管措施的力度，切實(shí)改進(jìn)監(jiān)管手段，努力創(chuàng)新監(jiān)管方式，通過(guò)審慎有效的監(jiān)管，建立完善支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理、資本管理、資產(chǎn)質(zhì)量管理、關(guān)聯(lián)交易、流動(dòng)性管理等方面的流程和機(jī)制，在加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的同時(shí)創(chuàng)新思維。

最后，全面貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，緊緊圍繞行黨委確定的“二次騰飛”戰(zhàn)略目標(biāo)，堅(jiān)持以改革發(fā)展創(chuàng)新為動(dòng)力，以提高從業(yè)人員法律合規(guī)素質(zhì)為目標(biāo)，以增強(qiáng)學(xué)習(xí)能力、實(shí)踐能力、創(chuàng)新能力為重點(diǎn)，以學(xué)習(xí)伴我成長(zhǎng)。

近年來(lái)，金融案件頻發(fā)，發(fā)案率居高不下，防案形勢(shì)非常嚴(yán)峻?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點(diǎn)，主要是由于各項(xiàng)內(nèi)控制度未履行好造成的。通過(guò)近階段的學(xué)習(xí)，我們發(fā)現(xiàn)這些案件的重要原因就是忽視了政策監(jiān)管執(zhí)行的重要性。法律賦予的權(quán)力是履行監(jiān)管職責(zé)的需要，是改進(jìn)監(jiān)管手段的體現(xiàn)。正確運(yùn)用監(jiān)管權(quán)力，能夠增強(qiáng)監(jiān)管權(quán)威，提高監(jiān)管效果，從而實(shí)現(xiàn)監(jiān)管目標(biāo)。

要監(jiān)管同時(shí)要以發(fā)展的眼光來(lái)監(jiān)管。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的今天，我們要尋求一條穩(wěn)定并不斷超越的路，在防范風(fēng)險(xiǎn)、落

實(shí)監(jiān)管法規(guī)的同時(shí)開(kāi)拓出新的創(chuàng)效爭(zhēng)優(yōu)的途徑，加快適應(yīng)我行走國(guó)際化綜合化道路、建設(shè)以財(cái)富管理為特色的一流公眾持股銀行集團(tuán)的要求，用學(xué)習(xí)和實(shí)踐來(lái)實(shí)現(xiàn)我行的“二次騰飛”。

第三篇：依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)學(xué)習(xí)心得

依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)主題教育心得

堅(jiān)持依法合規(guī) 穩(wěn)健經(jīng)營(yíng) 努力實(shí)現(xiàn)公司快速、健康、和諧發(fā)展

為幫助廣大干部員工深刻理解堅(jiān)持依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的重要性，提高自覺(jué)性,確保公司持續(xù)健康快速發(fā)展。我們按照上級(jí)公司統(tǒng)一部署，根據(jù)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)主題教育方案及宣講提綱，認(rèn)真查找公司在經(jīng)營(yíng)管理中的薄弱環(huán)節(jié),全面規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為,將堅(jiān)持依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)教育活動(dòng)不斷引向深入。

我們開(kāi)展了主題鮮明，重點(diǎn)突出，扎實(shí)有效的進(jìn)一步樹(shù)立依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)理念的討論活動(dòng)，中層管理人員帶頭參加討論，解剖思想，糾正認(rèn)識(shí)上的偏差。每位員工結(jié)合所在的崗位分析落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度、依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的重要性。通過(guò)這些活動(dòng)的開(kāi)展，我時(shí)刻認(rèn)識(shí)到，依法合規(guī)主題教育是推動(dòng)**人壽跨越式發(fā)展的政治保證和組織保證，是打造國(guó)際頂級(jí)金融保險(xiǎn)集團(tuán)強(qiáng)有力的思想保證。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)是現(xiàn)代經(jīng)營(yíng)管理的基本原則，也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證，更是自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。下面，就活動(dòng)開(kāi)展以來(lái)的收獲，我談點(diǎn)我的見(jiàn)解。

一、統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念

依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)不僅是維護(hù)行業(yè)整體形象的客觀需要，也是自身持續(xù)健康發(fā)展的內(nèi)在要求。隨著保險(xiǎn)法規(guī)的不斷健全完善和行業(yè)監(jiān)管的日益加強(qiáng)，對(duì)我們依法合規(guī)誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)的要求也越來(lái)越高，而隨著公司社會(huì)影響力的不斷擴(kuò)大，公眾對(duì)我們的期望值也越來(lái)越高，我們依法合規(guī)誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)的能力正經(jīng)受著全方位的考驗(yàn)。因此，加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教育，是從源頭上杜絕違法違規(guī)章行為的重要手段。一方面，統(tǒng)一公司主管對(duì)加強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)教育的認(rèn)識(shí)，使之成為活動(dòng)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動(dòng)者。當(dāng)今社會(huì)是一個(gè)知識(shí)經(jīng)濟(jì)社會(huì)，保險(xiǎn)業(yè)快速發(fā)展的形勢(shì)要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí)，不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一把手”工程的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，特別是要注重加強(qiáng)對(duì)管理理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場(chǎng)堅(jiān)定、頭腦清醒。一方面，努力提高全體員工對(duì)加強(qiáng)公司依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)教育的認(rèn)識(shí)，全司職工、營(yíng)銷(xiāo)員是依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的主體，但事實(shí)上，許多員工把公司依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)教育認(rèn)為只是領(lǐng)導(dǎo)的事，與自己沒(méi)有多大關(guān)系。因此，我們集中時(shí)間、精力做好培訓(xùn)考核工作，使柜員人人熟知制度規(guī)定，個(gè)個(gè)學(xué)習(xí)產(chǎn)蓮，爭(zhēng)當(dāng)優(yōu)秀柜員，同時(shí)，強(qiáng)化營(yíng)銷(xiāo)員的政治、思想和職業(yè)道德的教育，采取以會(huì)代訓(xùn)、專題培訓(xùn)等不同形式，力求使?fàn)I銷(xiāo)隊(duì)伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個(gè)等級(jí)。通過(guò)教育活動(dòng)，使全體員工準(zhǔn)確把握公司依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的真正內(nèi)涵，自覺(jué)地融入到公司的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強(qiáng)內(nèi)控管理意識(shí)，狠抓基礎(chǔ)管理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。另一方面，在公司大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，形成講實(shí)話，報(bào)實(shí)情，出實(shí)招，辦實(shí)事，務(wù)實(shí)效的經(jīng)營(yíng)作風(fēng)，營(yíng)造良好的經(jīng)營(yíng)環(huán)境，提升管理水平，嚴(yán)明紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任，狠抓落實(shí)，嚴(yán)格控制各類(lèi)道德風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和管理風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)和提升**形象。

二、完善各項(xiàng)規(guī)章制度，加強(qiáng)內(nèi)控管理

公司始終把制度建設(shè)放在突出位臵，注重用制度來(lái)約束人，用制度規(guī)范日常行為。結(jié)合工作實(shí)際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅(jiān)持用制度來(lái)規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程，確保有章可循，切實(shí)堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問(wèn)題。

通過(guò)與員工共同學(xué)習(xí)保監(jiān)會(huì)和系統(tǒng)今年以來(lái)下發(fā)的案件通報(bào)，“十個(gè)案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力，實(shí)屬重要根源，這說(shuō)明內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。深入案件算細(xì)賬，從發(fā)案部門(mén)、發(fā)案原因、造成的危害及對(duì)責(zé)任人的處理情況，我深刻體會(huì)到，任何差錯(cuò)、風(fēng)險(xiǎn)、問(wèn)題和案件的發(fā)生，都不是一朝一夕突然形成的，都會(huì)經(jīng)過(guò)從小到大、從量變到質(zhì)變這一客觀自然規(guī)律。正是由于日常工作中，個(gè)別員工執(zhí)行制度不嚴(yán)，存在隱患和漏洞，且長(zhǎng)期得不到整改，有的經(jīng)驗(yàn)主義至上，操作陋習(xí)難改，屢查屢犯，最終釀成案件。國(guó)家財(cái)產(chǎn)遭受損失，公司信譽(yù)遭受損害，一片市場(chǎng)受到影響，責(zé)任員工受到處分，丟工作，丟飯碗。因此，在落實(shí)內(nèi)控制度，依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)上，必需處處嚴(yán)格要求自己，自我約束，自律自警，一絲不茍，做到“勿以惡小而為之，勿以善小而不為?！闭侵贫鹊牟煌晟?，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子，從而給國(guó)家資金造成損失。因此要吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件，要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，加強(qiáng)規(guī)范管理，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。

三、加大檢查監(jiān)督力度，嚴(yán)肅查處違規(guī)行為

在一些人的心目中對(duì)“堅(jiān)持依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)”可能沒(méi)有深刻理解其重要性，明知是違章，違規(guī)的操作仍然存在僥幸心理。部分管理人員管理意識(shí)不強(qiáng)、不敢于大膽管理或業(yè)務(wù)能力差、管理水平低，制度落實(shí)不到位，以感情代替制度，以信任代替管理，查處問(wèn)題不徹底，整改不到位；部分一線員工對(duì)依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)重要性認(rèn)識(shí)模糊和思想麻痹，存在僥幸心理，缺乏應(yīng)有的風(fēng)險(xiǎn)防范和自我保護(hù)意識(shí)。因此，必須加大檢查的力度和深度，確保每筆業(yè)務(wù)都要檢查到位，不留死角，特別是對(duì)薄弱環(huán)節(jié)和屢查屢犯的問(wèn)題，要限期整改，從嚴(yán)處罰。一方面按照市公司要求，做好相關(guān)業(yè)務(wù)處理案件的抽查工作，另一方面加強(qiáng)自查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)解決。隨著業(yè)務(wù)發(fā)展不斷加快,內(nèi)部和外部對(duì)公司依法經(jīng)營(yíng)、科學(xué)經(jīng)營(yíng)、規(guī)范經(jīng)營(yíng)的要求越來(lái)越高的情況下,我們的經(jīng)營(yíng)管理工作在一些方面還相應(yīng)地處于滯后狀態(tài),不斷地暴露了各種違規(guī)、違紀(jì)問(wèn)題,甚至違法案件。在對(duì)案件的處理上，決不姑息，一查到底。對(duì)部分執(zhí)行緩慢的案子，我們千方百計(jì)想辦法，避免出現(xiàn)“死案”、“沉案”。在嚴(yán)肅查處違規(guī)行為的基礎(chǔ)上,深入剖析,查找根源,針對(duì)傾向性問(wèn)題和薄弱環(huán)節(jié),完善制度,改進(jìn)管理,堵塞漏洞,從源頭上治理違規(guī)經(jīng)營(yíng)行為的發(fā)生。針對(duì)易發(fā)多發(fā)違規(guī)經(jīng)營(yíng)行為的重點(diǎn)部位、重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)人員,狠抓風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的排查和防范,不斷健全完善各項(xiàng)管理制度,以監(jiān)督檢查督促?gòu)臉I(yè)人員規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為,防范違規(guī)問(wèn)題的發(fā)生。

四、深入開(kāi)展誠(chéng)信教育

目前，由于經(jīng)濟(jì)、社會(huì)和思想等多方面的原因，我國(guó)失信現(xiàn)象嚴(yán)重，壽險(xiǎn)領(lǐng)域也出現(xiàn)了“誠(chéng)信危機(jī)”。信用貧困已成為制約中國(guó)壽險(xiǎn)業(yè)可持續(xù)發(fā)展、影響壽險(xiǎn)業(yè)國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的重大問(wèn)題。依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)首先就明確了要遵循誠(chéng)實(shí)守信和公平交易的原則，在遵守有關(guān)法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范和規(guī)章制度的條件下開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。這對(duì)于重塑信用體系，樹(shù)立**人壽良好的形象有重要意義。在長(zhǎng)期的經(jīng)營(yíng)發(fā)展中，我們樹(shù)立這樣一種理念：客戶、個(gè)人代理人和壽險(xiǎn)公司都處于一種俱榮俱損的“生態(tài)環(huán)境”。作為保險(xiǎn)信用的主體，保護(hù)投保人的合法權(quán)益，就是維護(hù)壽險(xiǎn)業(yè)和個(gè)人代理人的可持續(xù)發(fā)展，同時(shí)還應(yīng)加強(qiáng)合約管理、營(yíng)銷(xiāo)預(yù)警、財(cái)務(wù)管理、理賠管理等方面的制度建設(shè)，努力從制度上約束和規(guī)范信用行為。誠(chéng)信教育活動(dòng)是一項(xiàng)持久的工作，要通過(guò)深入開(kāi)展誠(chéng)信教育活動(dòng)，使銷(xiāo)售人員樹(shù)立“誠(chéng)信光榮、失信可恥”的意識(shí)，不斷提高規(guī)范經(jīng)營(yíng)、誠(chéng)信服務(wù)的水平。

五、創(chuàng)新經(jīng)營(yíng)，防范風(fēng)險(xiǎn)，全方位構(gòu)筑可持續(xù)發(fā)展體系。現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)防范要求我們突破傳統(tǒng)的視角看問(wèn)題，創(chuàng)新性地提出解決問(wèn)題的辦法。一是防范新的業(yè)務(wù)開(kāi)展中的風(fēng)險(xiǎn)。要避免在業(yè)務(wù)拓展中，因險(xiǎn)種結(jié)構(gòu)、保費(fèi)結(jié)構(gòu)不合理等原因，產(chǎn)生新的風(fēng)險(xiǎn)，切忌求量不求質(zhì)。在確保新業(yè)務(wù)發(fā)展正常的基礎(chǔ)上，我們才能有時(shí)間、有力量去解決一些遺留問(wèn)題，使之逐漸稀釋和化解。二是加強(qiáng)創(chuàng)新，提高發(fā)展實(shí)力。要保持行業(yè)的領(lǐng)先地位和絕對(duì)的市場(chǎng)份額，就要與時(shí)俱進(jìn)，改革和改進(jìn)不合時(shí)宜的、妨礙發(fā)展的觀念和做法、制度，以創(chuàng)新制度帶來(lái)活力，推動(dòng)公司發(fā)展進(jìn)步。主要進(jìn)行銷(xiāo)售渠道創(chuàng)新、銷(xiāo)售方式創(chuàng)新，以發(fā)展隊(duì)伍為基礎(chǔ)，實(shí)現(xiàn)人盡其材的用人策略，樹(shù)立人才強(qiáng)司的戰(zhàn)略思想，不斷優(yōu)化人才結(jié)構(gòu)，努力打造好管理、銷(xiāo)售、服務(wù)三支專業(yè)隊(duì)伍，讓發(fā)展的活力和增長(zhǎng)的潛力進(jìn)一步迸發(fā)出來(lái)。三是加快結(jié)構(gòu)調(diào)整，增強(qiáng)發(fā)展后勁。按照省、市公司的戰(zhàn)略指導(dǎo)思想，追求長(zhǎng)期發(fā)展并形成持續(xù)的領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)。我們追求的終極目標(biāo)是“強(qiáng)”，最理想的狀態(tài)是邊大邊強(qiáng)。要達(dá)到這種發(fā)展趨勢(shì)，我們要扎扎實(shí)實(shí)把期繳業(yè)務(wù)推上去，尤其是十年以上期繳占比要提高，大力發(fā)展短險(xiǎn)。同時(shí)，要?jiǎng)?chuàng)造良好的工作環(huán)境，建設(shè)學(xué)習(xí)型組織，為公司持續(xù)領(lǐng)先發(fā)展提供智力支撐。四是培育市場(chǎng)，營(yíng)造良好的發(fā)展環(huán)境。四是培育市場(chǎng)，營(yíng)造發(fā)展環(huán)境。目前行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)越來(lái)越激烈，同業(yè)詆毀、手續(xù)費(fèi)比拼等不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為時(shí)有發(fā)生，這些行為最終損害的是整個(gè)壽險(xiǎn)市場(chǎng)的發(fā)展，因此必須保護(hù)好、利用好、開(kāi)發(fā)好壽險(xiǎn)資源。同業(yè)公司不應(yīng)該是“你死我活”的關(guān)系，而應(yīng)是更高層次的競(jìng)爭(zhēng)與合作，共同追求的“多贏”，培育一個(gè)良性發(fā)展的市場(chǎng)已成為現(xiàn)代競(jìng)爭(zhēng)的主流。

保險(xiǎn)業(yè)持續(xù)多年的快速發(fā)展，緣于中國(guó)多年以來(lái)良好的宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展環(huán)境，得益于中國(guó)保險(xiǎn)界人士對(duì)專業(yè)化、規(guī)范化和國(guó)際化保險(xiǎn)市場(chǎng)的潛心培育。經(jīng)驗(yàn)告訴我們只有將保險(xiǎn)業(yè)立足于長(zhǎng)期發(fā)展戰(zhàn)略來(lái)考慮，才能實(shí)現(xiàn)其穩(wěn)步健康的前進(jìn)。人壽保險(xiǎn)由于其自身的特殊性，很大程度上有別于傳統(tǒng)金融業(yè)。它注重長(zhǎng)期性的經(jīng)營(yíng)，注重謹(jǐn)慎穩(wěn)妥的發(fā)展，可以說(shuō)要實(shí)現(xiàn)公司快速、健康、和諧發(fā)展，依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)是一條重要的生命線。

第四篇：銀行業(yè)合規(guī)經(jīng)營(yíng)演講稿

依法合規(guī)，銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)的基石 銀行業(yè)合規(guī)經(jīng)營(yíng)演講稿 在經(jīng)濟(jì)全球化的大背景下，在經(jīng)歷金融危機(jī)的洗禮后，中國(guó)銀行業(yè)迎來(lái)了高速發(fā)展的時(shí)期。分行也準(zhǔn)確的把握住了時(shí)代的脈搏，制定了“爆炸式”發(fā)展的戰(zhàn)略規(guī)劃。然而，我們更不能忽視的是隱藏在發(fā)展背后的種種風(fēng)險(xiǎn)。就在前幾個(gè)月，發(fā)生在**的一起網(wǎng)銀詐騙事件，為像我一樣奮戰(zhàn)在一線的銀行從業(yè)人員敲響了警鐘。因?yàn)殂y行工作人員為了完成任務(wù)，在未經(jīng)客戶允許下，為其開(kāi)辦網(wǎng)銀，事后又未盡到通知義務(wù)，導(dǎo)致客戶 800 多萬(wàn)的賬戶資金不翼而飛。誰(shuí)能想到，僅僅可能只是由于一個(gè)工作失誤，或者存在著的僥幸心理，能夠造成這么嚴(yán)重的后果。由此可見(jiàn)，我們現(xiàn)有的風(fēng)險(xiǎn)防范的意識(shí)是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的。我們應(yīng)該牢記，風(fēng)險(xiǎn)無(wú)處不在，特別是在代發(fā)薪開(kāi)戶和高校開(kāi)戶的業(yè)務(wù)辦理上，網(wǎng)銀綁定已經(jīng)成為一種趨勢(shì)。因?yàn)闊o(wú)法做到與客戶進(jìn)行面對(duì)面的接觸，甚至無(wú)法與之進(jìn)行有效的交流和溝通，在并不能完全掌握客戶真實(shí)意愿的情況下，風(fēng)險(xiǎn)更容易發(fā)生。我不得不反思自己的工作流程，是否完全按照操作規(guī)定，是否高度契合規(guī)章制度。有沒(méi)有充分核實(shí)材料，有沒(méi)有細(xì)致的比對(duì)簽字。有沒(méi)有告知客戶風(fēng)險(xiǎn)，有沒(méi)有盡到通知義務(wù)。雖然結(jié)果尚能令人滿意，但每思及此，依舊讓我不寒而栗。在日常的業(yè)務(wù)辦理中，要做到完全的依法合規(guī)，仿佛更加困難。我常常會(huì)陷入這樣的困境。

第五篇：依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)自查報(bào)告

信用社依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)自查報(bào)告

根據(jù)聯(lián)社工作安排及《關(guān)于**聯(lián)社等信用社依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)檢查的專項(xiàng)稽核通報(bào)》文件要求，為進(jìn)一步促進(jìn)各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)規(guī)范化，不斷提高合規(guī)經(jīng)營(yíng)程度，我社自2011年12月起對(duì)截止2011年底的各項(xiàng)業(yè)務(wù)開(kāi)展了一次全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：

一、組織領(lǐng)導(dǎo)

我社班子成員對(duì)此次依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)檢查工作非常重視，于 月 日組織全體職工召開(kāi)會(huì)議，傳達(dá)了聯(lián)社文件精神，進(jìn)一步要求全員加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)，積極開(kāi)展依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)自查。為加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，確保檢查扎實(shí)有效開(kāi)展，我社及時(shí)成立了自查工作小組。組長(zhǎng)由主任擔(dān)任，負(fù)責(zé)安排部署本次檢查，合理進(jìn)行人員分工，協(xié)調(diào)檢查中遇到的各種問(wèn)題，副組長(zhǎng)由副主任、會(huì)計(jì)主管擔(dān)任，分別負(fù)責(zé)對(duì)信貸類(lèi)業(yè)務(wù)、會(huì)計(jì)類(lèi)業(yè)務(wù)的檢查，成員為信用社全體職工。

二、基本情況

截止2011年底，我社各項(xiàng)存款余額為 萬(wàn)元，各項(xiàng)貸款余額為 萬(wàn)元，五級(jí)分類(lèi)不良貸款余額為 萬(wàn)元，利息收回共計(jì) 萬(wàn)元。全社實(shí)現(xiàn)收入 萬(wàn)元，總支出 萬(wàn)元，收入支出相抵賬面盈余 萬(wàn)元。財(cái)務(wù)狀況良好。

止2011年底，我社共有一個(gè)營(yíng)業(yè)室，在崗人員12人。

三、自查情況

由于此次自查工作時(shí)間緊、任務(wù)重，現(xiàn)將截止目前自查情況匯報(bào)如下：

我社嚴(yán)格按照文件要求，分別對(duì)授信業(yè)務(wù)、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)管理等十一個(gè)項(xiàng)目進(jìn)行了認(rèn)真檢查。通過(guò)檢查發(fā)現(xiàn)：

1、授信及資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理方面。我社基本能夠遵守授信制度、貸款三查制度等制度要求，成立了貸款審查小組，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為。但是仍存在不規(guī)范現(xiàn)象。

（1）征信系統(tǒng)查詢登記不全，有漏登現(xiàn)象。

（2）存在借款人年齡不符合客戶準(zhǔn)入條件問(wèn)題，但是有貸款備案表。

（3）貸后檢查次數(shù)不夠，部分貸款未達(dá)到其金額所要求的檢查次數(shù)。

（4）客戶經(jīng)理撰寫(xiě)的調(diào)查報(bào)告、貸后檢查記錄過(guò)于簡(jiǎn)單。

（5）抵押類(lèi)貸款有個(gè)別借款合同和發(fā)放通知書(shū)日期不符。

（6）客戶經(jīng)理未建貸款管理臺(tái)賬、抵質(zhì)押貸款臺(tái)賬。

2、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)、出納業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)管理、資金計(jì)劃業(yè)務(wù)方面。能夠遵照金融法律法規(guī)及聯(lián)社相關(guān)制度執(zhí)行，建立了內(nèi)勤崗位職責(zé)及分工，但是在操作規(guī)范性上仍存在一些問(wèn)題。

2（1）各類(lèi)登記簿登記不規(guī)范，要素不全，個(gè)別存在漏登現(xiàn)象。

（2）由于我社營(yíng)業(yè)室人員配備不足，且同時(shí)辦理兩個(gè)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)，故存在一卡多號(hào)、一人多崗現(xiàn)象。

（3）我社雖然按照對(duì)賬管理辦法規(guī)定，對(duì)我社賬戶進(jìn)行了分類(lèi)對(duì)賬管理，但是仍有個(gè)別月份重點(diǎn)賬戶對(duì)賬率無(wú)法達(dá)到100%,；且個(gè)別客戶難以按時(shí)返回對(duì)賬單，存在對(duì)賬時(shí)點(diǎn)推遲現(xiàn)象；部分對(duì)賬只進(jìn)行了余額對(duì)賬而未進(jìn)行明細(xì)對(duì)賬。

（4）現(xiàn)金庫(kù)存能夠?qū)嵭邢揞~管理，因客戶下班前大額存現(xiàn)導(dǎo)致個(gè)別天數(shù)有超庫(kù)存現(xiàn)象，但是都已向聯(lián)社相關(guān)部門(mén)上報(bào)了情況說(shuō)明。

（5）應(yīng)解匯款科目有大額資金掛賬現(xiàn)象。

（6）賬戶管理不規(guī)范，未做到分類(lèi)專夾管理，開(kāi)戶資料有過(guò)期失效現(xiàn)象。

3、儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)、固定資產(chǎn)方面。

（1）銀行卡申請(qǐng)表上有信用社及經(jīng)辦人員蓋章，但是未在發(fā)卡機(jī)構(gòu)意見(jiàn)欄簽署意見(jiàn)。

（2）POS業(yè)務(wù)方面能跟商戶進(jìn)行對(duì)賬，但未能做到每日對(duì)賬、無(wú)明細(xì)對(duì)賬清單。

4、反洗錢(qián)方面。有部分客戶身份資料未留存，有客戶洗錢(qián)等級(jí)劃分不及時(shí)現(xiàn)象。

四、整改措施

我社采取邊查邊改、不斷規(guī)范的方式，一方面充分暴露存在問(wèn)題，一方面加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)、抓好業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，不斷提高合規(guī)經(jīng)營(yíng)水平。但是由于時(shí)間短，檢查項(xiàng)目多，又加之年終任務(wù)繁重、年初人員變動(dòng)較大，所以工作離聯(lián)社的要求還存在一定差距，主要體現(xiàn)在以下幾方面：一是學(xué)習(xí)不夠深入。由于時(shí)間緊，我社更多的是采取自學(xué)的方式，要求員工進(jìn)行學(xué)習(xí)，沒(méi)有深入淺出的進(jìn)行專題培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，所以造成部分員工認(rèn)識(shí)不透徹。二是檢查不夠深入。我社的檢查存在不夠深入的問(wèn)題，對(duì)以前的業(yè)務(wù)沒(méi)有逐項(xiàng)對(duì)照資料檢查，僅進(jìn)行了抽查。

針對(duì)以上問(wèn)題，我社決心在2012年經(jīng)營(yíng)管理中樹(shù)立合規(guī)化、精細(xì)化經(jīng)營(yíng)的理念。同時(shí)繼續(xù)推進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)自查工作在我社深入開(kāi)展，確保檢查落到實(shí)處。

2012年 月 日