第一篇：合規(guī)文化與執(zhí)行力建設(shè)（寫寫幫整理）

新時期農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行合規(guī)文化與執(zhí)行力建

設(shè)策略

銀行并不缺少制度，真正缺少的是對制度的執(zhí)行。究其原因，是因為沒有形成嚴(yán)格的、令行禁止的合規(guī)習(xí)慣和約束，欠缺自覺合規(guī)的文化環(huán)境。有效的執(zhí)行力是合規(guī)經(jīng)營的重要前提，也是杜絕屢查屢犯問題的有效途徑。但在工作實踐中，我們常常存在執(zhí)行力逐級遞減現(xiàn)象。有的管理人員重業(yè)務(wù)輕合規(guī)，有的員工隨意簡化操作流程，這些心態(tài)和行為都嚴(yán)重影響了制度的嚴(yán)肅性、權(quán)威性，為合規(guī)經(jīng)營埋下了隱患。強力推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，必須切實提升執(zhí)行力。本文從合規(guī)文化的概念、內(nèi)涵和意義出發(fā),結(jié)合合規(guī)文化與執(zhí)行力的建設(shè)現(xiàn)狀,談?wù)剬Ξ?dāng)前農(nóng)發(fā)行加強合規(guī)文化與執(zhí)行力建設(shè)的看法。

一、銀行合規(guī)及合規(guī)文化的內(nèi)涵

（一）合規(guī)及銀行合規(guī)的概念

合規(guī)從字面理解，我們可以直接說成合乎規(guī)范，或者說使某某合乎規(guī)范。銀行合規(guī)則是指銀行的經(jīng)營管理活動應(yīng)合乎規(guī)范，這個規(guī)范應(yīng)包括國家的法律法規(guī)、監(jiān)管部門的法規(guī)、政策、行業(yè)協(xié)會自律規(guī)范以及銀行內(nèi)部的各項具體的規(guī)章制度等。巴塞爾委員會將合規(guī)稱作“銀行內(nèi)部的一項核心風(fēng)險管理活動”。關(guān)于合規(guī)概念，追本溯源來看，合規(guī)的英文原詞為compliance，原意為“遵從、依從、遵守”。目前中文詞典尚未收錄這一辭條。我

們認(rèn)為“合規(guī)”應(yīng)包含兩方面的含義：第一層次，合規(guī)指要有一個合格的規(guī)，即上文提到的規(guī)范范圍中的法律、法規(guī)、政策、規(guī)章、自律規(guī)范以及內(nèi)部規(guī)章制度等應(yīng)與國家法律規(guī)定相一致，同時又要符合銀行業(yè)務(wù)特點，在保障銀行業(yè)健康穩(wěn)健發(fā)展的同時，又不會限制銀行的業(yè)務(wù)創(chuàng)新與突破；第二層次是指銀行及銀行業(yè)務(wù)人員在日常經(jīng)營管理活動中應(yīng)主動遵守上述規(guī)范，使自己的行為合乎上述規(guī)范的要求。

（二）合規(guī)文化的概念

巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(Basel Committee on Banking Supervision)發(fā)布的《合規(guī)與銀行內(nèi)部的合規(guī)部門》文件指出，“合規(guī)應(yīng)成為銀行文化的一部分”。合規(guī)文化(Compliance Culture)是基于合規(guī)風(fēng)險而衍生出來的關(guān)于銀行如何規(guī)避此類風(fēng)險的管理方式的一種界定?？梢苑譃閺V義與狹義兩個方面。廣義上的“合規(guī)文化建設(shè)”指合乎規(guī)章制度的企業(yè)文化建設(shè)；狹義上的“合規(guī)文化建設(shè)”，是指包括合規(guī)管理、合規(guī)風(fēng)險、合規(guī)理念、合規(guī)價值、合規(guī)機制等方面整個合規(guī)工作規(guī)范的統(tǒng)稱，其要旨在于“使每一個員工熟知并掌握本崗位業(yè)務(wù)操作中的主要風(fēng)險點和控制方法，牢固對立合規(guī)操作是崗位工作的第一要義的理念”，使“合規(guī)”成為銀行一切經(jīng)營活動的自覺規(guī)范，并以此凝聚人心。

二、合規(guī)文化與執(zhí)行力建設(shè)的重要意義

合規(guī)文化與執(zhí)行力建設(shè)這一理念的提出要追溯到2005年4月，當(dāng)時巴塞爾銀行監(jiān)管委員會發(fā)布《合規(guī)銀行內(nèi)部合規(guī)部門》 的高級文件。指出：合規(guī)管理文化是以風(fēng)險控制為指導(dǎo)思想，依靠先進(jìn)的執(zhí)行能力和有效形式，確保各項活動合乎內(nèi)外部規(guī)則，以最大限度地控制經(jīng)營風(fēng)險，提高綜合競爭能力，促進(jìn)銀行與外部環(huán)境的協(xié)調(diào)、可持續(xù)發(fā)展。

“合規(guī)”首先突出的就是必須要有“規(guī)”可守，這個“規(guī)”既要遵守銀監(jiān)部門、國家法律的相關(guān)規(guī)定，又要符合不同金融業(yè)的不同特點。能起到提升經(jīng)營管理層次、保障銀行健康發(fā)展、調(diào)動從業(yè)人員積極性的作用；其次，有了相應(yīng)的“規(guī)”后，這就需要我們要以一定的行動來實踐起來，這就需要一定的執(zhí)行力。只有通過認(rèn)真落實才能將銀行的合規(guī)文化建設(shè)起來，才能看到成效。

樹立“銀行對社會負(fù)責(zé)、銀行對員工負(fù)責(zé)、員工對銀行負(fù)責(zé)、員工對其他員工負(fù)責(zé)”的價值觀念，將進(jìn)一步提升農(nóng)行在社會上地位，直接影響到客戶的印象和合作意愿，影響到市場營銷和客戶關(guān)系管理的效果。通過合規(guī)文化與執(zhí)行力的建設(shè)，達(dá)到內(nèi)增合規(guī)意識，外樹形象，必將增強社會公眾對農(nóng)行的認(rèn)同感和信任度，從而提高市場競爭力。

三、加強農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行合規(guī)文化與執(zhí)行力建設(shè)的對策

（一）、加強合規(guī)文化組織機構(gòu)建設(shè)，確立合規(guī)從高層做起 合規(guī)首先要求的是管理者必須率先垂范，躬身實踐，帶動和影響員工自覺遵守各項制度，并且在全行積極倡導(dǎo)合規(guī)文化和合規(guī)理念。管理者主動合規(guī)有著巨大的示范效應(yīng)，對員工會起到標(biāo)桿作用。為此，農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行應(yīng)設(shè)立合規(guī)管理委員會作為管理合

規(guī)工作的專門委員會，由負(fù)責(zé)合規(guī)事務(wù)的相關(guān)人員擔(dān)任委員會主任，成員包括相關(guān)部門的負(fù)責(zé)人、外部法律專家等。為了確保合規(guī)部門的獨立性和權(quán)威性，在總行單獨設(shè)立合規(guī)部，在二級分支行建立健全合規(guī)工作的組織架構(gòu)，即可單獨設(shè)立合規(guī)部門也可設(shè)立內(nèi)控合規(guī)部門，并明確具體職責(zé)和工作內(nèi)容。設(shè)立合規(guī)工作專兼職人員，建立和完善部門合規(guī)負(fù)責(zé)人和聯(lián)系人制度，進(jìn)一步明確部門合規(guī)工作負(fù)責(zé)人和聯(lián)系人管理和協(xié)調(diào)職責(zé)，使合規(guī)管理有效融入部門和條線日常經(jīng)營管理活動中。

（二）、強化合規(guī)制度建設(shè)，確保合規(guī)文化有規(guī)可依 在合規(guī)文化建設(shè)上，農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行需要區(qū)分重點與一般、主要與次要，而不能眉毛胡子一把抓，要將監(jiān)管規(guī)定、內(nèi)部規(guī)章制度要求和金融道德規(guī)范系統(tǒng)梳理，編制金融人員從業(yè)合規(guī)手冊，具體地把每一項要求列進(jìn)《合規(guī)手冊》中，合規(guī)手冊內(nèi)容可包括：員工行為合規(guī)的原則性要求、維護(hù)職業(yè)操守、與客戶的關(guān)系、避免不當(dāng)銷售行為、反洗錢、避免利益沖突、禁止內(nèi)幕交易行為、關(guān)聯(lián)交易管理、舉報違規(guī)、與監(jiān)管機構(gòu)和外部審計的關(guān)系等。《合規(guī)手冊》要讓每一個員工牢記《手冊》中的各項禁止性、約束性、限制性規(guī)定，自覺遵循指引性、規(guī)范性、勸戒性要求，養(yǎng)成良好的職業(yè)習(xí)慣，同時還要使全體員工全面熟悉、掌握并遵守與本職工作崗位相關(guān)的業(yè)務(wù)、管理規(guī)章制度的具體要求，形成業(yè)務(wù)發(fā)展需要合規(guī)管理、合規(guī)管理促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的良好氛圍。通過員工行為合規(guī)，保證建行經(jīng)營合規(guī)，促進(jìn)各項業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。

（三）、開展合規(guī)文化教育，培養(yǎng)合規(guī)自覺性

農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行要通過不同的方式、用具體的例子和事實來向員工宣傳、闡述合規(guī)的目的、意義和作用，更要結(jié)合經(jīng)營管理活動，加強對一線員工的合規(guī)培訓(xùn)，既要讓員工知道為什么要這樣做，又要讓員工明白該如何去做。通過培訓(xùn)教育，使員工真正明白，違規(guī)行為不僅僅會造成銀行有形資產(chǎn)的損失，還會造成無形資產(chǎn)的損失，合規(guī)不是領(lǐng)導(dǎo)的事而是與自己密切相關(guān)。只有讓不同崗位的員工對本崗位的應(yīng)知應(yīng)會熟記于心，才能在工作中自覺地按制度、按規(guī)定操作，并且了解相關(guān)崗位哪些行為是允許、被鼓勵的；哪些行為是絕對不能接受、不能容忍的，是必須禁止的，如果發(fā)現(xiàn)要加以制止。制止和糾正他人的違規(guī)行為，是推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)的重中之重。農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行可經(jīng)常性地開展法制教育和法律、法規(guī)、行為規(guī)范的學(xué)習(xí)活動，把學(xué)習(xí)和考評結(jié)合起來，要通過各種形式的培訓(xùn)、宣講，利用各種機會，如大會、部門會議、座談會等，將規(guī)章制度的具體規(guī)定、要求傳遞到員工，要消除員工隊伍中的“法盲”。要讓員工知道自己的崗位有哪些“規(guī)”，讓員工知道違規(guī)的不利后果，還要讓員工知道如何避免違規(guī)。只有讓絕大多數(shù)員工，對不合規(guī)行為敢于說“不”，敢于糾錯，合規(guī)文化建設(shè)才會體現(xiàn)良好的成效。

（四）、加強合規(guī)監(jiān)督檢查，提升合規(guī)文化水平

銀行合規(guī)監(jiān)督檢查管理機制是指依據(jù)人民銀行、銀監(jiān)會等外部監(jiān)管部門的規(guī)定和要求，建立合規(guī)監(jiān)督檢查制度，以主動識別、避免、懲戒可能導(dǎo)致發(fā)生經(jīng)濟或聲譽損失的各類違規(guī)事件和違規(guī)行為的一系列過程，從而有效加強管理和防范合規(guī)風(fēng)險的發(fā)生。合規(guī)監(jiān)督檢查是實現(xiàn)誠信、正直、守法、合規(guī)為準(zhǔn)則合規(guī)文化的重要手段和途徑。為此，商業(yè)銀行應(yīng)做好來三個方面的監(jiān)督檢查工作，一是做好內(nèi)部業(yè)務(wù)部門的條線檢查工作，并按照條線落實整改，系統(tǒng)分析存在的問題，從制度、機制和體制方面認(rèn)真分析問題存在的原因，舉一反三，防止類似問題重復(fù)發(fā)生。二是做好內(nèi)部審計部門的審計安排。內(nèi)部審計必須獨立于業(yè)務(wù)部門，直接受上級行領(lǐng)導(dǎo)，工資和職務(wù)不屬于被審計行管轄，確保審計的獨立性。三是做好外部監(jiān)管部門檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改工作，對人民銀行、銀監(jiān)會等外部監(jiān)管部門提出的問題認(rèn)真進(jìn)行風(fēng)險測試，對照監(jiān)管意見，不斷修訂和完善制度規(guī)定，確保同監(jiān)管規(guī)定一致避免監(jiān)管處罰。

（五）、嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)獎懲制度，促進(jìn)合規(guī)文化建設(shè) 對于及時防范案件風(fēng)險、模范執(zhí)行規(guī)章制度的集體和個人，以及報告重大合規(guī)風(fēng)險有功者，要給予適當(dāng)?shù)奈镔|(zhì)和精神方面的獎勵。同時，定期按分支行、按人員或業(yè)務(wù)部門通報合規(guī)事件，對于違規(guī)單位領(lǐng)導(dǎo)或個人可采取提醒談話和誡勉談話方式。要完善合規(guī)管理的績效考核制度，將員工、部門和分支機構(gòu)合規(guī)情況與薪酬、職務(wù)升遷、管理授權(quán)等結(jié)合起來，有效地平衡業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)管理的關(guān)系績效考核是提倡價值觀和文化的風(fēng)向標(biāo)，績效考核不但要考核“業(yè)務(wù)指標(biāo)”也要考核“合規(guī)指標(biāo)”，不僅要同

盈利目標(biāo)掛鉤，還有與安全和穩(wěn)健經(jīng)營目標(biāo)掛鉤，要讓每個員工在考核中體會到合規(guī)文化建設(shè)的重要性和嚴(yán)肅性，通過規(guī)范經(jīng)營來謀求業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。通過建立健全合規(guī)問責(zé)體系，突出激勵、約束、懲戒相結(jié)合的原則，加大合規(guī)管理失效的問責(zé)力度，保障合規(guī)各項規(guī)定落到實處，促進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)向縱深發(fā)展。

周永青

二O一二年七月一日

第二篇：合規(guī)建設(shè)文化年

“合規(guī)建設(shè)文化年”活動心得

——有規(guī)有矩為何難成方圓

通過前一階段的學(xué)習(xí)，我深刻的認(rèn)識到，“合規(guī)建設(shè)文化年”活動的重要意義，它是在特定的歷史時期形成具有銀行金融特點的教育方式及與之相適應(yīng)的管理制度和組織形式，集中體現(xiàn)了員工的價值準(zhǔn)則、經(jīng)營觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動郵政改革與發(fā)展的堅強政治保證和組織保證。可以說，這次活動的開展，讓我進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé)、凈化了了思想。

作為一名郵政前臺營業(yè)員，是合規(guī)經(jīng)營的最直接的執(zhí)行者。每年銀行、銀監(jiān)會都有定期檢查，郵局內(nèi)部也有督查和神秘人不定期檢查，但每次都能檢查出問題，并不是說我們想犯錯或者是有意為之。有些是新問題，有些是上次檢查就存在，這次仍存在。例如，某支局查出普柜辦理大額取款，綜柜未核實卻在郵政臺辦理業(yè)務(wù)。為什么會這樣？一個是大額取款未達(dá)到授權(quán)的要求，可能普柜無意識去要求綜柜核實；一個是綜柜不是全職還得兼職郵政，無法做到及時發(fā)現(xiàn)，及時核保。其實也是我們自身對風(fēng)險認(rèn)識的不夠，這就要求我們不斷加強學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)郵政業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，特別是要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。而執(zhí)行的一個重要前提是，要讓執(zhí)行者必須了解和掌握制度，否則就無法執(zhí)行。盡管這幾年各級都一直在強調(diào)合規(guī)制度學(xué)習(xí)，但仍然不夠，仍有少數(shù)人是昏昏然。從這幾年，從系統(tǒng)內(nèi)部發(fā)生的經(jīng)濟案件和我們發(fā)生的A類風(fēng)險來看，都是沒有嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度。A類風(fēng)險的發(fā)生當(dāng)事單位和當(dāng)事人都受到嚴(yán)肅考核，案件的發(fā)生還嚴(yán)重地?fù)p害了郵政金融的社會信譽。

對于從事一線工作的我們，因為從事的工作的特殊性，要求我們要更多的注意自己的言行舉止，以防控風(fēng)險，找準(zhǔn)自己的不足。每天在開始工作之前，都要把看到的、記得的合規(guī)守則先有心里默一遍，在工作中，做每一件事這前，都先在心里提醒一下自己做這件事之前必須先做什么才可以，例如，營業(yè)中途，需要離開自己的座位，這之前，必須先將業(yè)務(wù)專用章、私章、現(xiàn)金及空白憑證入保險柜上鎖，將自己的柜員做臨時簽退，方可離開座位。還有之前合規(guī)意識不強的時候養(yǎng)成的習(xí)慣，在以后辦理業(yè)務(wù)的過程中都應(yīng)該特別注意，提醒自己要合規(guī)，做到相同錯誤不再犯。

同時，要進(jìn)一步端正思想，增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識；正確的辦理各項經(jīng)營業(yè)務(wù)，推進(jìn)各項業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。這就要求我們加強企業(yè)合規(guī)文化教育的認(rèn)識，認(rèn)清自已就是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者，如果我們不執(zhí)行就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)。從現(xiàn)實看，我們對企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的認(rèn)識和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。這就要求我們認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)：了解哪些業(yè)務(wù)可以辦，哪些業(yè)務(wù)不可以辦；辦理這些業(yè)務(wù)的正常程序，又需要哪些手續(xù)。

以上就是我參加“合規(guī)文化建設(shè)年”活動的心得感悟，同時還會堅持學(xué)習(xí)，積極參加各類合規(guī)建設(shè)的培訓(xùn)和活動，嚴(yán)于律己，時時、事事做好防范意識，保護(hù)自己，觀察身邊的同志的思想變化，共同做好內(nèi)外防范工作，整體提升自己的工作水平、思想意識。積極響應(yīng)“合規(guī)文化建設(shè)年”的“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)帶來平安”主題。

2014年04月25日

第三篇：合規(guī)文化

合規(guī)文化建設(shè)年活動自查報告(2011-07-24 12:38:08)轉(zhuǎn)載標(biāo)簽： 合規(guī)文化自查報告雜談 分類： 案防類

本人XXX，根據(jù)“WY縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)文化建設(shè)年活動實施方案”的相關(guān)要求，本人結(jié)合自身履職情況開展了合規(guī)風(fēng)險全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：

一、基本情況

本人自參加工作以來，先后在工商銀行WY縣支行、城市信用社、XL信用社、LH信用社工作過，曾從事儲蓄、會計、出納、經(jīng)警、兼職保安等各種崗位，無論在何種崗位上，本人均能按照規(guī)章制度合規(guī)操作。2008年9月調(diào)入YL信用社開始從事個人信貸崗位，2011年6月開始從事企業(yè)信貸崗位。無論是在個人信貸崗位還是企業(yè)信貸崗位，本人在思想上始終堅持堅立科學(xué)發(fā)展觀，以正確樹立世界觀、人生觀和金錢觀；在學(xué)習(xí)上能認(rèn)真學(xué)習(xí)各項規(guī)章制度和操作流程，特別是“三法一指引”貸款新規(guī)；在規(guī)章制度上能基本按照《四川省農(nóng)村信用社信貸管理制度匯編》辦理每一筆貸款。

二、存在的問題

（一）在學(xué)習(xí)上。主要是自學(xué)意識不強，沒有“釘子”精神，不善于緊抓學(xué)習(xí)，自我素質(zhì)提高速度較慢。

（二）在思想上。主要是案件防范上還存在一些不足之處，如緊迫感不強，內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念不夠等。

（三）在制度上。主要是規(guī)章制度執(zhí)行不徹底，如貸后檢查始終不及時或貸后檢查簡單、不詳實；借款借據(jù)存在未按要求每天入庫保管等。

三、原因分析

一是由于業(yè)務(wù)比較繁忙，特別是在辦理個人貸款時，由于每筆業(yè)務(wù)辦理時間較長，平均每天辦理業(yè)務(wù)較大，上班時間精神高度集中，下班后精神懶散，無法集中精力對各項業(yè)務(wù)的自學(xué)。

二是由于近年來YL信用社未發(fā)生任何安全事故、其它責(zé)任事故或內(nèi)控案件，超成了思想上的松懈，案防工作緊迫感的下降。

三是對各項規(guī)章制度和操作規(guī)程特別是非信貸規(guī)章制度和操作流程只強調(diào)了一般要求、一般學(xué)習(xí)，同時理論功底不夠深，金融法律法規(guī)學(xué)習(xí)不夠全面。

四、整改措施

一是要繼續(xù)深入學(xué)習(xí)有關(guān)的規(guī)章制度和操作規(guī)程，特別是要定期或不定期的開展金融法律法規(guī)等方面的自學(xué)，進(jìn)一步提高自身遵紀(jì)守法的自覺性，增強合規(guī)操作和案件防范的意識。

二是要在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，克服片面的思想傾向，堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險防范、信貸新規(guī)與合規(guī)操作兩手抓。

三是要嚴(yán)格按照《四川省農(nóng)村信用社信貸制度匯編》特別是“貸款新規(guī)”操作每一筆信貸業(yè)務(wù)，切實加強貸后檢查，防范信貸風(fēng)險，認(rèn)真做好內(nèi)控制度特別是重要空白憑證（借款借據(jù)）的相關(guān)交接和領(lǐng)用。

總之，今后在信貸崗位上要嚴(yán)格踐行合規(guī)職責(zé)，促進(jìn)各項業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。

自查人：

2011年7月10日

第四篇：合規(guī)文化

2012年xxx在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，全力推進(jìn)以員工為主體和核心、面向業(yè)務(wù)、面向管理、面向操作的“合規(guī)文化”建設(shè)，通過強化教育培訓(xùn)、組織風(fēng)險點的成因分析，搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理，保證業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量等系列活動的深入開展，基礎(chǔ)管理工作存在的隱患得到及時消除；防范風(fēng)險的能力得到增強，為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好的內(nèi)部環(huán)境。

一、優(yōu)化激勵約束，引領(lǐng)合規(guī)文化。

一是完善考核激勵機制，xxx制定了員工績效考核辦法，并對合規(guī)文化學(xué)習(xí)、業(yè)務(wù)培訓(xùn)、按規(guī)操作等內(nèi)容加大了考核分值，以利益分配機制引導(dǎo)員工行主動合規(guī)，做到過程與結(jié)果并重。二是完善薪酬分配機制，提高薪酬分配透明度，增強薪酬分配機制的正向激勵和引導(dǎo)作用，使員工收入與業(yè)務(wù)發(fā)展同步提高，共享改革發(fā)展成果，不斷增強員工的忠誠度和歸屬感。

二、加強員工培訓(xùn)力度

只有真正以廣大員工為本，堅持不懈地構(gòu)筑合規(guī)文化，制度才能合規(guī)徹底地執(zhí)行?；谶@種理念，xxx召開了各種形式的員工座談會、廣泛開展“爭先創(chuàng)優(yōu)”活動，樹立員工身邊看得見的模范,并出臺了“合規(guī)培訓(xùn)計劃”，分別對信貸、會計、電子銀行等幾大系列實行全員培訓(xùn)。

三、建立防控機制

2012年，該行通過對內(nèi)外部檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行分析，并從合規(guī)管理入手，繼續(xù)推進(jìn)制度建設(shè)。針對普遍存在的薄弱環(huán)節(jié)支行制定了培訓(xùn)方案，通過合規(guī)培訓(xùn)，為員工分析基礎(chǔ)管理中存在的問題，剖析問題產(chǎn)生的原因，明確整改措施，使每一位員工對內(nèi)控管理中存在的問題和形成風(fēng)險點的原因有了更深刻的了解，執(zhí)行制度的觀念有了明顯增強，對違反制度的事“不敢為、不能為、不想為”。

四、從規(guī)范行為到自覺行為

過去，基層網(wǎng)點對制度要么被動執(zhí)行，要么打折扣，開展基礎(chǔ)管理活動以來，這種沉悶、散漫的狀況已經(jīng)成為了歷史。隨著市場、效益觀念的強化，合規(guī)經(jīng)營意識的提高，使員工從過去的被動執(zhí)行轉(zhuǎn)向主動學(xué)習(xí)和自覺執(zhí)行制度。從開展基礎(chǔ)管理工作前后的兩種結(jié)果來看，帶來的不僅僅是業(yè)務(wù)操作的規(guī)范化和資產(chǎn)質(zhì)量的提高，它已經(jīng)從深層次上改變了員工的行為習(xí)慣、思維方式和價值理念。

第五篇：合規(guī)文化

合規(guī)從我做起，合規(guī)人人有責(zé)，請你談?wù)剬弦?guī)執(zhí)行年活動的認(rèn)識，并結(jié)合自己的工作崗位和工作實際，談?wù)勅绾巫龊米陨砗弦?guī)，以及有效推進(jìn)本單位或部門合規(guī)建設(shè)工作？

合規(guī)是一種行為規(guī)范，更是一種文化，合規(guī)經(jīng)營是農(nóng)信社存在和發(fā)展的基礎(chǔ)，是農(nóng)信社競爭的有力武器。只有講究合規(guī)，才能在約定的規(guī)則中獲得利益最大化。因此合規(guī)執(zhí)行年活動對我們農(nóng)信社的發(fā)展壯大具有十分重要意義。

稽核工作在信用社業(yè)務(wù)發(fā)展中具有重要作用，依法監(jiān)督各項業(yè)務(wù)的合規(guī)執(zhí)行情況，在合規(guī)執(zhí)行年活動中要從以下幾方面做好本職工作，保障信用社各項業(yè)務(wù)的順利發(fā)展。

一、切實樹立合規(guī)經(jīng)營意識，加強自身學(xué)習(xí)，不斷提高自身素質(zhì)。

二、從我做起，從自身做起，要養(yǎng)成執(zhí)行制度的好習(xí)慣。

三、充分發(fā)揮內(nèi)部稽核監(jiān)督職能作用，處理好服務(wù)與查錯糾弊的關(guān)系。

四、加大稽核檢查力度，提高制度執(zhí)行力。

五、有獎有罰，有效提高全員工作水平。