第一篇：AFP學(xué)習(xí)心得,學(xué)習(xí)總結(jié)

AFP資格培訓(xùn)心得體會(huì)

**分理處 **

當(dāng)我接到行領(lǐng)導(dǎo)的電話讓我去參加AFP資格培訓(xùn)時(shí)，我是激動(dòng)的。很早以前就聽(tīng)說(shuō)了AFP考試，可惜工作繁忙一直沒(méi)有時(shí)間，這次可以脫產(chǎn)專注學(xué)習(xí)，這是一個(gè)多么好的自我學(xué)習(xí)、自我提升的機(jī)會(huì)啊。學(xué)習(xí)是一把增長(zhǎng)知識(shí)才干和提高思想素質(zhì)的金鑰匙，十分感謝行領(lǐng)導(dǎo)給了我這個(gè)寶貴的機(jī)會(huì)。通過(guò)二十多天的學(xué)習(xí)，有幾點(diǎn)深刻的體會(huì)：

一、機(jī)會(huì)難得，學(xué)習(xí)氣氛濃厚。

省行將本次培訓(xùn)安排在江西省社會(huì)主義學(xué)院，共有來(lái)自全省的73名學(xué)員參加本次培訓(xùn)。省行花這么多的人力、物力，讓大家出去學(xué)習(xí)，一是說(shuō)明行里充分認(rèn)識(shí)到了理財(cái)業(yè)務(wù)的重要性，想通過(guò)搶抓理財(cái)業(yè)務(wù)來(lái)逐步提升個(gè)金業(yè)務(wù)對(duì)全行的貢獻(xiàn)度；二是對(duì)于各位學(xué)員來(lái)說(shuō)，無(wú)疑是得到了一個(gè)提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)和整體綜合實(shí)力的大好機(jī)會(huì)，來(lái)之不易。參加這次培訓(xùn)的同志們都很珍惜這次難得的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，在最短的時(shí)間內(nèi)完成了由銀行工作者到學(xué)生的角色轉(zhuǎn)換，認(rèn)真、虛心、誠(chéng)懇地接受培訓(xùn)，態(tài)度端正、學(xué)習(xí)專注，認(rèn)真的聆聽(tīng)和記錄，及時(shí)完成作業(yè)，如饑似渴地接受著新鮮的理念。大家都覺(jué)得機(jī)會(huì)是如此的難得，學(xué)習(xí)氣氛十分濃厚。

在社會(huì)主義學(xué)院的學(xué)習(xí)期間，感覺(jué)很辛苦但不心苦，仿佛回來(lái)了高中為高考奮斗的歲月。宿舍、食堂、教室，每天三點(diǎn)一線，學(xué)習(xí)時(shí)間超過(guò)10個(gè)小時(shí)，學(xué)習(xí)壓力特別大。就學(xué)習(xí)的過(guò)程來(lái)說(shuō)，學(xué)員們?nèi)橥度?，深感壓力巨大，腦細(xì)胞犧牲了很多，白頭發(fā)添了不少。學(xué)習(xí)的內(nèi)容絕大部分是以前未接觸過(guò)的知識(shí)，通常是大學(xué)或研究生

一、兩年的課程。我們一兩天學(xué)完，而且要求當(dāng)天消化、吸收，因?yàn)榈诙煊謺?huì)有新的課程等著我們。但是同學(xué)們一點(diǎn)都不覺(jué)得累，一點(diǎn)都不抱怨，還自發(fā)要求班主任與社院的工作人員溝通協(xié)調(diào)，晚上晚自習(xí)后遲一點(diǎn)熄燈讓我們?cè)诮淌依锒啻粋€(gè)小時(shí)學(xué)習(xí)。就連星期五唯一的一天休息，同學(xué)們都不肯出去放松，都呆在教室里自習(xí)，做習(xí)題。這種學(xué)習(xí)氛圍深深感染了我，我們都有一顆想充實(shí)自己的心，有一顆想要學(xué)習(xí)的心，同時(shí)也有一顆想要一次性通過(guò)考試的心。

二、異彩紛呈，講座全面系統(tǒng)。

這次培訓(xùn)課程主要有：個(gè)人理財(cái)規(guī)劃理論、個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、投資規(guī)劃、員工福利與退休規(guī)劃、個(gè)人稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃、房產(chǎn)及教育金規(guī)劃等內(nèi)容，最后是綜合案例制作及展示。授課老師具備相當(dāng)?shù)谋尘?，有大學(xué)教授，經(jīng)濟(jì)學(xué)博導(dǎo)還有臺(tái)灣資深講師。專家、教授的講座就象是一頓豐盛的大餐，精美地呈現(xiàn)在我們的面前，真是“聽(tīng)君一席話，勝讀十年書(shū)”。各位專家、教授毫無(wú)保留的把自己在學(xué)習(xí)和工作中的經(jīng)驗(yàn)?zāi)贸鰜?lái)與大家分享，深入淺出，可謂是異彩紛呈。教我們保險(xiǎn)學(xué)的楊教授說(shuō)：“沒(méi)有不對(duì)的產(chǎn)品，只有不對(duì)的銷售人員。”對(duì)于我們銀行做的銀保產(chǎn)品，向客戶介紹的時(shí)候，很多客戶都會(huì)反感，那是因?yàn)槲覀兘榻B時(shí)只注重收益而忽略了保險(xiǎn)產(chǎn)品的本身保險(xiǎn)價(jià)值。通過(guò)AFP學(xué)習(xí)，讓我們可以運(yùn)用更專業(yè)的知識(shí)為客戶理財(cái)，給客戶解惑，幫助客戶配置資產(chǎn)從而達(dá)到最優(yōu)化，提高客戶滿意度，忠誠(chéng)度。

三、學(xué)無(wú)止境，更新學(xué)習(xí)觀念。

通過(guò)學(xué)習(xí)，我有一種強(qiáng)烈的感覺(jué)，學(xué)到的越多，不知道的就越多。這里的學(xué)習(xí)不再是片面的，是一種以具體事情具體分析的方式進(jìn)行的。只從這一點(diǎn)上說(shuō)，這就要比以前讀書(shū)時(shí)的學(xué)習(xí)系統(tǒng)化，畢竟涉及到專業(yè)知識(shí)。在這里學(xué)習(xí)越多，感覺(jué)以前了解的東西越少，然后就會(huì)努力學(xué)習(xí)這方面的知識(shí)。AFP從業(yè)人員對(duì)個(gè)人素質(zhì)要求比較高，不僅要求理財(cái)師具備很高的專業(yè)知識(shí)，而且要求知識(shí)全面，善于溝通，注重信譽(yù)；既要對(duì)國(guó)家的宏觀、微觀經(jīng)濟(jì)有所了解，更需要了解我們的客戶、我們的產(chǎn)品；要根據(jù)客戶的家庭、財(cái)務(wù)狀況和規(guī)劃目標(biāo)，結(jié)合客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為客戶的一生量身定制合理的理財(cái)方案，滿足客戶人生不同階段的需求。這要求我們不斷的積累，不斷的提高。

聽(tīng)專家、教授們滔滔不絕、揮灑自如的講座，心中十分佩服他們的口才，佩服他們的自信，佩服他們的敏銳，佩服他們知識(shí)的淵博。想想如此才氣從何而來(lái)？所有人都是走著同一條道，那就是不斷的讀書(shū)學(xué)習(xí)，關(guān)注專業(yè)知識(shí)，關(guān)注國(guó)家大事，日復(fù)一日，永無(wú)止境。學(xué)習(xí)更應(yīng)如此，要讓學(xué)習(xí)已像吃飯睡覺(jué)一樣，成為我們必不可少的生活方式。我雖然不能教育教學(xué)的專家，但我可以從現(xiàn)在起就行動(dòng)起來(lái)，像專家一樣投入到讀書(shū)學(xué)習(xí)的活動(dòng)中去，讓讀書(shū)學(xué)習(xí)也成為我生命活動(dòng)中不可或缺的組成部分。對(duì)照自己的工作實(shí)際，將所學(xué)知識(shí)為我所用。

四、結(jié)語(yǔ)。

培訓(xùn)給給予我的，遠(yuǎn)遠(yuǎn)不止這些。路漫漫其修遠(yuǎn)兮，吾將上下而求索。時(shí)光飛逝，為期二十多天的學(xué)習(xí)已經(jīng)結(jié)束，剛進(jìn)學(xué)校時(shí)的場(chǎng)景歷歷在目。在這里，我不光學(xué)習(xí)到了知識(shí)，還學(xué)習(xí)了全省建行系統(tǒng)的其他兄弟姐妹的長(zhǎng)處，開(kāi)闊了眼界。回到**工作的這幾天，我還在回味學(xué)習(xí)的過(guò)程，感覺(jué)自己需要學(xué)習(xí)的東西還有很多，要走的路還很長(zhǎng)，必須在今后的工作中和繼續(xù)學(xué)習(xí)中來(lái)提升自己、彌補(bǔ)不足。思想在我們的頭腦中，工作在我們的手中，坐而言，不如起而行!路雖遠(yuǎn)，行則將至；事雖難，做則必成。我將以這次學(xué)習(xí)為起點(diǎn)，充分運(yùn)用學(xué)習(xí)成果，進(jìn)一步提升自身工作水平，為我行發(fā)展貢獻(xiàn)一份綿薄之力。同時(shí)，我相信通過(guò)我們大家的努力，我行的明天一定會(huì)更加輝煌。

第二篇：AFP考試總結(jié)總結(jié)心得

AFP考試總結(jié)：

（我沒(méi)看書(shū)，書(shū)后習(xí)題所附題目的重要性仁者見(jiàn)仁。但是課件所附的習(xí)題集是比較重要的，最好認(rèn)真做一遍，再回顧一遍。

課件的習(xí)題集中，住房規(guī)劃和教育金規(guī)劃，信用管理以及稅收的部分，太重要了，一定要吃透。同時(shí)也建議必須要做其中投資規(guī)劃和風(fēng)險(xiǎn)部分，把做錯(cuò)的題目弄懂。其余部分有時(shí)間也做，絕對(duì)有好處。）上午：

1，職業(yè)道德得內(nèi)容很重要。必須要能判斷一個(gè)人的某一種行為違反了哪一中職業(yè)道德，細(xì)節(jié)得你考過(guò)難以想象；

2，家庭財(cái)務(wù)報(bào)表很重要，一定要能準(zhǔn)確判斷收支儲(chǔ)蓄資產(chǎn)負(fù)債五大類。要能判斷其中哪些項(xiàng)目是保障型保費(fèi)；

3，投資規(guī)劃，概念要了解。會(huì)算兩個(gè)組合的期望，標(biāo)準(zhǔn)差等，會(huì)算夏普比率等比率，請(qǐng)記住年金公式（股價(jià)判斷，注意其中年金是下一期年金，即當(dāng)期年金×年金增長(zhǎng)率）。特別牢記超級(jí)公式：Er=α+Ef+β*(Em-Ef)并熟練使用（有一小半的投資規(guī)劃題目在圍繞這這個(gè)公式轉(zhuǎn)，有些題目中默認(rèn)α為0）。

下午：

1，住房規(guī)劃和教育金規(guī)劃步驟比較復(fù)雜，注意期初期末。同時(shí)此時(shí)通脹率一律用折算法（即

(1+r)=(1+R)/(1+g)），而不使用年金公式。

2，風(fēng)險(xiǎn)要會(huì)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)

3，養(yǎng)老金仔細(xì)看課件概念

4，稅收要會(huì)計(jì)算，要牢記勞務(wù)報(bào)酬類累進(jìn)稅率表以及扣減稅基的情況

第三篇：afp案例2011

案例：年輕夫妻的長(zhǎng)期規(guī)劃

1.家庭成員背景資料

李文與王靜夫妻兩人年齡均為29歲，結(jié)婚3年，兩人都是金融從業(yè)人員。

男方父母： 均為58歲，原來(lái)在鄉(xiāng)下務(wù)農(nóng)，過(guò)去積蓄給小李夫妻購(gòu)房，無(wú)退休金。

2.家庭收支資料

李文年稅后收入50,000元，王靜年稅后收入40,000元。現(xiàn)有年家庭支出48,000元，兩人各占一半。

3.家庭資產(chǎn)負(fù)債資料

三年前夫妻結(jié)婚時(shí)在男方父母的資助下，購(gòu)買當(dāng)時(shí)價(jià)值300,000元的住房，無(wú)貸款。現(xiàn)有存款50,000元，股票基金100,000元。除社會(huì)保險(xiǎn)外未購(gòu)買商業(yè)保險(xiǎn)。

4．理財(cái)目標(biāo)

1)兩年內(nèi)將生育一個(gè)子女，培養(yǎng)子女到大學(xué)畢業(yè)，大學(xué)學(xué)費(fèi)每年現(xiàn)值10,000元。

2)同時(shí)男方父母將兩年后由外地遷入本市居住，幫忙帶小孩。想換購(gòu)一套現(xiàn)值800,000元的房屋供屆時(shí)一家五口使用，并負(fù)擔(dān)兩老的生活費(fèi)用。每增加一個(gè)家庭成員，預(yù)計(jì)增加10,000元的年開(kāi)銷現(xiàn)值，到子女大學(xué)畢業(yè)或父母85歲為止。

3)小李夫妻60歲同時(shí)退休。退休后實(shí)質(zhì)生活水準(zhǔn)不變，退休生活計(jì)算到85歲。

5．假設(shè)條件

1)收入增長(zhǎng)率5%，支出增長(zhǎng)率4%，房?jī)r(jià)增長(zhǎng)率4%，學(xué)費(fèi)增長(zhǎng)率5%，退休后社保養(yǎng)老金收入替代率為40%。房貸利率6%，購(gòu)房貸款成數(shù)70%，年數(shù)20年。房屋折舊率2%。無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率4%。

2)作投資規(guī)劃時(shí)，假設(shè)股票的平均報(bào)酬率為10%，標(biāo)準(zhǔn)差為20%，債券的平均報(bào)酬率為6%，標(biāo)準(zhǔn)差為7%，貨幣的平均報(bào)酬率為4%，視為無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率。

6、請(qǐng)根據(jù)李先生家庭的具體情況制作包括財(cái)務(wù)診斷、方案分析、投資與保險(xiǎn)規(guī)劃內(nèi)容的理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書(shū)，提交EXCEL演算過(guò)程。

第四篇：2010年AFP漏報(bào)調(diào)查總結(jié)

戶縣2010年AFP漏報(bào)調(diào)查工作總結(jié)

為鞏固消滅脊髓灰質(zhì)炎防制成果，根據(jù)《西安市關(guān)于加強(qiáng)維持無(wú)脊髓灰質(zhì)炎狀態(tài)相關(guān)工作的通知》（市衛(wèi)發(fā)?2010?226號(hào)）文件要求，我縣在全縣范圍內(nèi)開(kāi)展了AFP漏報(bào)調(diào)查和查漏補(bǔ)種工作，現(xiàn)將本次工作總結(jié)如下：

一、精心安排，積極落實(shí)

根據(jù)上級(jí)要求，中心下發(fā)了《關(guān)于加強(qiáng)維持無(wú)脊髓灰質(zhì)炎狀態(tài)的工作安排》（縣疾控發(fā)?2010?55號(hào)），并在5月18日、7月10日召開(kāi)的各鄉(xiāng)鎮(zhèn)防疫專干例會(huì)上，對(duì)本次AFP漏報(bào)調(diào)查和脊灰疫苗查漏補(bǔ)種、AFP病例入戶主動(dòng)搜索工作進(jìn)行了全面安排。再次強(qiáng)調(diào)維持無(wú)脊髓灰質(zhì)炎狀態(tài)的重要性，要求各醫(yī)療衛(wèi)生單位組織醫(yī)務(wù)人員進(jìn)行急性弛緩性麻痹病例有關(guān)知識(shí)培訓(xùn)，提高一線醫(yī)務(wù)人員報(bào)告意識(shí)。

二、開(kāi)展漏報(bào)調(diào)查

中心組織人員于2010年5月19—20日對(duì)戶縣醫(yī)院、森工醫(yī)院等6家二級(jí)醫(yī)院的AFP病例進(jìn)行了漏報(bào)調(diào)查，調(diào)查內(nèi)容：AFP病例監(jiān)測(cè)和報(bào)告、AFP病例漏報(bào)調(diào)查工作。調(diào)查結(jié)果為：

⑴、AFP病例監(jiān)測(cè)和報(bào)告工作

各二級(jí)哨點(diǎn)醫(yī)院能每旬主動(dòng)到兒科、內(nèi)科、急診科等相關(guān)科室進(jìn)行主動(dòng)監(jiān)測(cè)，并做好相關(guān)記錄；能按要求上報(bào)“AFP病例旬報(bào)表”和“AFP病例主動(dòng)監(jiān)測(cè)報(bào)表”，應(yīng)報(bào)AFP病例旬報(bào)表84次，實(shí)報(bào)84次，報(bào)告率100%；應(yīng)報(bào)AFP病例主動(dòng)監(jiān)測(cè)報(bào)表24次，實(shí)報(bào)24次，報(bào)告率100%。

⑵、AFP病例漏報(bào)調(diào)查工作

檢查各二級(jí)哨點(diǎn)醫(yī)院相關(guān)科室的門診日志和出入院登記，經(jīng)檢查門診日志：兒科18738例、內(nèi)科24978例、急診科12030例、傳染科3331例；出入院登記：兒科3933例、內(nèi)科4261例，未發(fā)現(xiàn)AFP病例漏報(bào)。

三、開(kāi)展查漏補(bǔ)種工作

對(duì)轄區(qū)0—4歲兒童開(kāi)展脊灰疫苗查漏補(bǔ)種工作，要求4周歲以下兒童未服夠3劑次，應(yīng)補(bǔ)服完3劑次；4周歲兒童未服夠4劑次，應(yīng)補(bǔ)服完4劑次；查漏補(bǔ)種的重點(diǎn)人群為流動(dòng)兒童，重點(diǎn)地區(qū)為城鄉(xiāng)結(jié)合部，各類市場(chǎng)，邊遠(yuǎn)山區(qū)。據(jù)統(tǒng)計(jì)：本次查漏補(bǔ)種常住兒童應(yīng)服16人，實(shí)服16人，服苗率100%；流動(dòng)兒童應(yīng)服16人，實(shí)服16人，服苗率100%。

三、開(kāi)展AFP病例主動(dòng)搜索

對(duì)全縣6家AFP哨點(diǎn)醫(yī)院開(kāi)展AFP漏報(bào)調(diào)查，共查閱1—6月兒科、內(nèi)科、傳染科病例數(shù)28047例，未發(fā)現(xiàn)AFP病例。

各醫(yī)療衛(wèi)生單位在轄區(qū)入戶開(kāi)展0—15歲兒童AFP病例主動(dòng)搜索工作，全縣共走訪調(diào)查518村，入戶調(diào)查83338戶，未發(fā)現(xiàn)AFP病例。這次AFP漏報(bào)調(diào)查和查漏補(bǔ)種工作，由于領(lǐng)導(dǎo)重視，安排到位，培訓(xùn)扎實(shí)，宣傳廣泛，經(jīng)過(guò)各級(jí)醫(yī)務(wù)人員共同努力，活動(dòng)圓滿完成。

附件1：戶縣2010年脊灰疫苗查漏補(bǔ)種接種兒童數(shù)統(tǒng)計(jì)表（常住兒童）

附件2：戶縣2010年脊灰疫苗查漏補(bǔ)種接種兒童數(shù)統(tǒng)計(jì)表（流動(dòng)兒童）

附件3：2010年戶縣AFP病例主動(dòng)搜索匯總表

二0一0年七月二十三日

第五篇：參加總行金融理財(cái)師（afp）培訓(xùn)班學(xué)習(xí)心得

加強(qiáng)理財(cái)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)樹(shù)立理財(cái)服務(wù)意識(shí)

——參加總行金融理財(cái)師（afp）培訓(xùn)班學(xué)習(xí)心得

5月8日至6月3日，我有幸參加了總行在山東舉辦的第7期金融理財(cái)師（afp）培訓(xùn)班的學(xué)習(xí)。通過(guò)本次培訓(xùn)，我開(kāi)闊了眼界，學(xué)到了新的知識(shí)和本領(lǐng)，收益菲淺。

一、學(xué)習(xí)基本情況

總行將本次培訓(xùn)安排在山東省分行

培訓(xùn)中心，共有來(lái)自山東、河北、山西、陜西、湖南、湖北、安徽、四川等省分行的67名學(xué)員參加本次培訓(xùn)。湖北行安排了荊州、襄樊、黃石分行、洪山及寶豐支行各一位理財(cái)專職人員參加學(xué)習(xí)。培訓(xùn)課程主要有：個(gè)人理財(cái)規(guī)劃理論、個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、投資規(guī)劃、員工福利與退休規(guī)劃、個(gè)人稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃、房產(chǎn)及教育金規(guī)劃等內(nèi)容，最后是綜合案例制作及展示。授課老師具備相當(dāng)?shù)谋尘?，其中有?cái)政部、人民銀行金融研究中心的主管，有大學(xué)教授，還有“海歸”和臺(tái)灣資深保險(xiǎn)、理財(cái)主管。

整個(gè)學(xué)習(xí)過(guò)程相當(dāng)緊張，除星期天可以稍微喘一口氣以外，其他時(shí)間基本上是“三點(diǎn)一線”——即寢室、教室、食堂。學(xué)習(xí)壓力特別大，學(xué)習(xí)的內(nèi)容絕大部分是以前未接觸過(guò)的知識(shí)，通常是大學(xué)或研究生

一、兩年的課程，我們一天、兩天拉完，而且要求當(dāng)天消化、吸收，因?yàn)榈诙煊謺?huì)有新的課程等著我們。我們每天六點(diǎn)多鐘起床，預(yù)習(xí)，晚上自覺(jué)到教室預(yù)習(xí)、復(fù)習(xí)，請(qǐng)老師答疑，基本上凌晨一點(diǎn)多鐘才休息，在最后制作案例的時(shí)候，連續(xù)熬了兩個(gè)通宵。經(jīng)過(guò)20多天的緊張的學(xué)習(xí)、考試，我拿到了afp培訓(xùn)合格證書(shū)，案例的制作和展示也得到了授課老師的高度評(píng)價(jià)。在全班展示的十份案例當(dāng)中，湖北分行的案例制作與展示是最吸引老師和同學(xué)們眼球的。

下一步，就是要認(rèn)真準(zhǔn)備、精心備考，爭(zhēng)取在6月23日舉行的afp水平考試中，一路綠燈，順利過(guò)關(guān)。

二、學(xué)習(xí)感受

1、要想成為一名合格的afp，不本文來(lái)源：公務(wù)員在線http://004km.cn容易。第一，各分、支行花大價(jià)錢讓大家出去學(xué)習(xí)，一是說(shuō)明各行都充分認(rèn)識(shí)到了理財(cái)業(yè)務(wù)的重要性，各行都想通過(guò)搶抓理財(cái)業(yè)務(wù)來(lái)逐步提升個(gè)金業(yè)務(wù)對(duì)全行的貢獻(xiàn)度，二是對(duì)于各位學(xué)員來(lái)說(shuō)，無(wú)疑是得到了一個(gè)提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)和整體綜合實(shí)力的大好機(jī)會(huì)，來(lái)之不易；第二，就學(xué)習(xí)的過(guò)程來(lái)說(shuō)，學(xué)員們?nèi)橥度?，深感壓力巨大，腦細(xì)胞犧牲了很多，白頭發(fā)添了不少；第三，afp從業(yè)人員要求的素質(zhì)高，不僅要求理財(cái)師具備很高的專業(yè)知識(shí)，而且要求知識(shí)全面，善于溝通，注重信譽(yù)；既要對(duì)國(guó)家的宏觀、微觀經(jīng)濟(jì)有所了解，更需要了解我們的客戶、我們的產(chǎn)品；要根據(jù)客戶的家庭、財(cái)務(wù)狀況和規(guī)劃目標(biāo)，結(jié)合客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為客戶的一生量身定制合理的理財(cái)方案，滿足客戶人生不同階段的需求。這要求我們不斷的積累，不斷的提高。

2、通過(guò)學(xué)習(xí)，了解到，現(xiàn)階段中國(guó)將cfp的教育分為兩個(gè)階段，即基礎(chǔ)的afp階段和高級(jí)的cfp階段。我們?cè)诮窈蟮膶W(xué)習(xí)和工作當(dāng)中，既要理論結(jié)合實(shí)際，又要注重知識(shí)的積累，要通過(guò)不斷地積累，不斷地提高，為荊州分行的理財(cái)事業(yè)、個(gè)人金融事業(yè)盡一份力。

3、今后荊州分行要安排人員參加總行的類似培訓(xùn)，要打“有準(zhǔn)備之戰(zhàn)”，要讓有志之士盡快熟悉、學(xué)習(xí)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)制定的書(shū)籍和課件。這對(duì)于學(xué)員的學(xué)習(xí)和考試的通過(guò)率的提高是有很大幫助的。

三、幾點(diǎn)想法

結(jié)合荊州分行實(shí)際，我認(rèn)為

1、組建服務(wù)、營(yíng)銷網(wǎng)絡(luò)。要迅速組建分行理財(cái)中心，構(gòu)建包括分行理財(cái)中心、支行理財(cái)室及網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)專柜在內(nèi)的三級(jí)服務(wù)、營(yíng)銷體系。作為總行級(jí)的理財(cái)中心，按照上級(jí)行的管理要求和優(yōu)質(zhì)大客戶的分布，分行理財(cái)中心應(yīng)配備8-12人，并且應(yīng)盡快配齊人員，盡早投入運(yùn)營(yíng)，沙市支行也應(yīng)迅速組建理財(cái)室，爭(zhēng)取在2007年年底之前開(kāi)業(yè)運(yùn)營(yíng)，各縣市支行及有條件的城區(qū)支行、分理處也要設(shè)立理財(cái)專柜，這樣形成至上而下的網(wǎng)絡(luò)體系，讓中行的理財(cái)服務(wù)觸角延伸到荊州各個(gè)轄區(qū)、每個(gè)角落。

2、加快理財(cái)隊(duì)伍的培養(yǎng)建設(shè)。首先，理財(cái)中心、理財(cái)室及理財(cái)專柜應(yīng)配備專職理財(cái)人員，不得隨意抽調(diào)作為它用；其次，要加強(qiáng)理財(cái)人員的培養(yǎng)。目前，市農(nóng)行已有5名cfp，1名afp，工行和建行cep、afp執(zhí)證人員也比較多。因此，除了選派人員參加總行組織的學(xué)習(xí)外，我行還應(yīng)在物質(zhì)上和精神上鼓勵(lì)員工參加周末班的學(xué)習(xí)，爭(zhēng)取更多的人員加入理財(cái)團(tuán)隊(duì)來(lái)。爭(zhēng)取在2年內(nèi)，荊州分行建造一支20-30人的專職理財(cái)人員隊(duì)伍、30-50人的兼職理財(cái)人員隊(duì)伍；2年內(nèi)培養(yǎng)3-5名afp，1-3名cfp。

3、加強(qiáng)理財(cái)業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)，廣泛樹(shù)立理財(cái)服務(wù)意思。對(duì)全轄員工開(kāi)展一系列的理財(cái)培訓(xùn)，樹(shù)立理財(cái)服務(wù)意識(shí)，明確理財(cái)業(yè)務(wù)是將來(lái)重點(diǎn)發(fā)展的方向。讓每一位員工熟悉我們的每種理財(cái)產(chǎn)品，了解客戶類

型和風(fēng)險(xiǎn)屬性，掌握一定的營(yíng)銷服務(wù)技巧，爭(zhēng)取在理財(cái)產(chǎn)品乃至個(gè)金產(chǎn)品的銷售上取得較大的突破。以我行外匯理財(cái)產(chǎn)品為例，雖然在荊州市場(chǎng)占據(jù)絕對(duì)優(yōu)勢(shì)，但全轄開(kāi)辦的網(wǎng)點(diǎn)只有三、四家，沒(méi)有推廣到全轄，大多數(shù)臨柜人員和持有外匯的客戶不了解我們的產(chǎn)品；人民幣理財(cái)產(chǎn)品由于產(chǎn)品設(shè)計(jì)的缺陷及產(chǎn)品的認(rèn)知度不高、宣傳不到位，和它行年銷售上億元相比，我行年銷售

不到一百萬(wàn)就相形見(jiàn)絀了。在以數(shù)字和業(yè)績(jī)論英雄的時(shí)代，沒(méi)有產(chǎn)品的銷售是不行的。而且，理財(cái)產(chǎn)品屬于中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品，風(fēng)險(xiǎn)很小，利潤(rùn)較高，應(yīng)該全力營(yíng)銷，大力發(fā)展。

4、增強(qiáng)銀客互動(dòng)。經(jīng)常性地舉辦理財(cái)知識(shí)講座、銀客聯(lián)誼會(huì)、產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)、高端客戶球賽等活動(dòng)，拉近營(yíng)銷人員和客戶之間地距離。比如可以邀請(qǐng)保險(xiǎn)公司、基金公司專業(yè)人員前來(lái)講座。

5、大力宣傳、全員營(yíng)銷，樹(shù)立“中銀理財(cái)”品牌，“強(qiáng)質(zhì)興效”。借助省行、總行的營(yíng)銷宣傳活動(dòng)，組織一段時(shí)間的有媒體宣傳、網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷、全員動(dòng)員的包含理財(cái)產(chǎn)品、理財(cái)理念的集中地、地毯式地轟炸，在客戶心目中樹(shù)立“中銀理財(cái)”品派形象，并通過(guò)我們專業(yè)、優(yōu)質(zhì)地服務(wù)，提升荊州中行理財(cái)業(yè)務(wù)市場(chǎng)占有率，爭(zhēng)取到今年年底大客戶的數(shù)量、管理的大客戶資產(chǎn)新增額及資產(chǎn)總額等指標(biāo)上有所突破，并通過(guò)理財(cái)業(yè)務(wù)的延伸服務(wù)，帶動(dòng)其他業(yè)務(wù)的全面發(fā)展，創(chuàng)建一個(gè)真正“質(zhì)量效益型”的荊州中行。

參加總行金融理財(cái)師（afp）培訓(xùn)班學(xué)習(xí)心得