第一篇：銀行反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)學(xué)習(xí)心得

反洗錢(qián)學(xué)習(xí)心得11月3日上午，在人民銀行的組織下，今年新入行員工參加了“2012年**市金融機(jī)構(gòu)新員工反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)”。在培訓(xùn)期間，我認(rèn)真學(xué)習(xí)了關(guān)于反洗錢(qián)的相關(guān)內(nèi)容，強(qiáng)化了反洗錢(qián)方面的相關(guān)知識(shí)，認(rèn)識(shí)到洗錢(qián)對(duì)于國(guó)家政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)的重大危害，整個(gè)反洗錢(qián)培訓(xùn)讓人讓我受益匪淺，現(xiàn)總結(jié)如下：

一、了解了什么是洗錢(qián)。洗錢(qián)通常是指將毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過(guò)各種手段掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。因此，我們?cè)谌粘＾k理業(yè)務(wù)過(guò)程中就要時(shí)刻警惕那些不明來(lái)路的大額款項(xiàng)的流轉(zhuǎn)，要了解客戶，以便認(rèn)清楚其為普通交易行為還是洗錢(qián)行為。

二、認(rèn)識(shí)了洗錢(qián)的集中常見(jiàn)方式。例如利用金融手段、利用保密限制、利用地下錢(qián)莊、利用民間借貸等。當(dāng)前中國(guó)洗錢(qián)犯罪呈現(xiàn)的四大特征是：

1、熟練使用網(wǎng)上銀行和現(xiàn)金業(yè)務(wù)；

2、通過(guò)各種投資進(jìn)行洗錢(qián)；

3、跨境洗錢(qián)；

4、通過(guò)親屬洗錢(qián)。當(dāng)前階段的反洗錢(qián)工作就要結(jié)合當(dāng)前中國(guó)洗錢(qián)犯罪的這幾種新特征來(lái)進(jìn)行，做到對(duì)洗錢(qián)犯罪的有效打擊。

三、要建立起反洗錢(qián)的堅(jiān)固防線有三條防線分別如下：第一條防線就是要建立起客戶身份識(shí)別制度。開(kāi)戶時(shí)一定要確認(rèn)其證件的真實(shí)有效性，必須使用合法證件開(kāi)戶，杜絕非法賬戶建立。第**防線是建立客戶身份資料交易記錄保存制度。第三道防線為大額交易和可疑交易的報(bào)告制度。在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中一旦超過(guò)規(guī)定金額以上或有洗錢(qián)嫌疑的資金交易均應(yīng)及時(shí)報(bào)告，從而防止洗錢(qián)行為的發(fā)生。以上為我這次學(xué)習(xí)的心得體會(huì)，也將是我今后工作中重點(diǎn)要注意的事項(xiàng)，在今后工作中，我講努力做好本職工作，配合有關(guān)部門(mén)努力做好反洗錢(qián)工作。

第二篇：銀行員工反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)總結(jié)

銀行員工反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)總結(jié)

ⅩⅩ年7月至10月，人民銀行組織開(kāi)展了第五期金融業(yè)反洗錢(qián)崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)通知，結(jié)合單位實(shí)際，認(rèn)真組織反洗錢(qián)人員進(jìn)行了學(xué)習(xí)，進(jìn)一步統(tǒng)一了對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)的認(rèn)識(shí)，提高了反洗錢(qián)業(yè)務(wù)能力?，F(xiàn)將本次反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)總結(jié)如下：

一、基本情況及組織實(shí)施

根據(jù)工作安排，按時(shí)激活了參加培訓(xùn)人員的激活碼，補(bǔ)充完善了個(gè)人信息，上傳了個(gè)人照片，按照規(guī)定開(kāi)始學(xué)習(xí)。本次培訓(xùn)以參加網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)為主，重點(diǎn)學(xué)習(xí)了《反洗錢(qián)法律法規(guī)》、《銀行業(yè)反洗錢(qián)操作實(shí)務(wù)與案例》等課程，其中學(xué)習(xí)《反洗錢(qián)法律法規(guī)》9小時(shí)53分鐘，學(xué)習(xí)《銀行業(yè)反洗錢(qián)操作實(shí)務(wù)與案例》7小時(shí)25分鐘，達(dá)到了規(guī)定的課時(shí)。在學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)上，按照時(shí)間要求進(jìn)行了階段性測(cè)試和終結(jié)性考試，其中階段性測(cè)試最高成績(jī)80分，終結(jié)性考試成績(jī)94分；按照比例折合最終成績(jī)90分。

二、培訓(xùn)效果

培訓(xùn)主要圍繞《反洗錢(qián)法律法規(guī)》、《銀行業(yè)反洗錢(qián)操作實(shí)務(wù)與案例》等課程開(kāi)展學(xué)習(xí)。在《反洗錢(qián)法律法規(guī)》課程學(xué)習(xí)中，我認(rèn)真地學(xué)習(xí)了反洗錢(qián)基本知識(shí)，從應(yīng)盡的反洗錢(qián)義務(wù)及未按規(guī)定履行反洗錢(qián)義務(wù)應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任等方面深入淺出的了解反洗錢(qián)有關(guān)知識(shí)。在《銀行業(yè)反洗錢(qián)操作實(shí)務(wù)與案例》課程學(xué)習(xí)中，我了解了多個(gè)關(guān)于洗錢(qián)的案例，讓我們能更好的掌握反洗錢(qián)知識(shí)。通過(guò)培訓(xùn)，我充分認(rèn)識(shí)到做好反洗錢(qián)工作是防范金融風(fēng)險(xiǎn)的客觀要求，明確了洗錢(qián)的概念、洗錢(qián)的渠道、洗錢(qián)對(duì)國(guó)家和金融機(jī)構(gòu)帶來(lái)的后果和災(zāi)難，知曉了我們所承擔(dān)的反洗錢(qián)義務(wù)、責(zé)任和權(quán)利，了解和掌握開(kāi)展銀行反洗錢(qián)工作的程序和措施，切實(shí)提高了員工在客戶身份識(shí)別、重點(diǎn)可疑交易報(bào)送等方面的工作技能和水平，收到了理想的效果。

三、反洗錢(qián)工作中存在的問(wèn)題及下步努力方向

1、對(duì)反洗錢(qián)工作的重要性認(rèn)識(shí)不夠。對(duì)洗錢(qián)犯罪的危害性、反洗錢(qián)工作的重要意義認(rèn)識(shí)還很不到位，缺乏足夠的認(rèn)識(shí)。

2、內(nèi)部員工缺乏反洗錢(qián)的知識(shí)和能力。員工在一定程度上缺乏反洗錢(qián)操作程序、可疑資金的識(shí)別、分析和遇情處理等知識(shí)。

反洗錢(qián)工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的工作，下一步我們要努力學(xué)習(xí)反洗錢(qián)的知識(shí)，不斷提升對(duì)洗錢(qián)行為的判斷處理能力。在以后的工作中，經(jīng)常總結(jié)日常工作中的問(wèn)題和不足，不斷尋求解決問(wèn)題的新辦法新思路，為銀行反洗錢(qián)工作把好第一道關(guān)，讓反洗錢(qián)工作正常有序的開(kāi)展，切實(shí)履行反洗錢(qián)義務(wù)。

第三篇：反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)心得

反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)心得

09年下半年，哈爾濱銀行道里支行在行領(lǐng)導(dǎo)的組織下，認(rèn)真學(xué)習(xí)了關(guān)于反洗錢(qián)的相關(guān)內(nèi)容，強(qiáng)化了反洗錢(qián)基礎(chǔ)工作，健全、完善反洗錢(qián)工作機(jī)制，加強(qiáng)宣傳與培訓(xùn)，營(yíng)造了良好的反洗錢(qián)工作氛圍，讓人受益匪淺，現(xiàn)總結(jié)如下。

1、了解了什么是洗錢(qián)

洗錢(qián)指將毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污等犯罪所得及收益，通過(guò)各種手段隱瞞或掩飾起來(lái)，并使之在形式上合法化得行為和過(guò)程。

因此，我們?cè)谌粘９ぷ髦芯鸵獣r(shí)刻警惕哪些不明來(lái)路的大額款項(xiàng)的流轉(zhuǎn)，要了解自己的客戶，進(jìn)而了解其真正來(lái)路，以便認(rèn)清楚其為普通交易行為還是洗錢(qián)行為。

2、認(rèn)識(shí)到我們?cè)诜聪村X(qián)方面的不足之處

主要表現(xiàn)在三個(gè)方面，首先交易報(bào)告現(xiàn)狀的混亂：系統(tǒng)采集數(shù)據(jù)量大、準(zhǔn)確性差、缺少犯罪線索價(jià)值。其次交易人工識(shí)別缺位：現(xiàn)在的操作完全依賴系統(tǒng)、沒(méi)有可疑交易的專業(yè)知識(shí)。再次，識(shí)別難度增加：洗錢(qián)交易結(jié)構(gòu)更加復(fù)雜化、交易背景識(shí)別需要專業(yè)知識(shí)、交易信息難以獲取。

3、要建立起反洗錢(qián)的堅(jiān)固防線

預(yù)防反洗錢(qián)活動(dòng)有三條防線分別如下：

第一條防線就是要建立起客戶身份識(shí)別制度。開(kāi)戶時(shí)一定要確認(rèn)其證件的真實(shí)有效性，必須使用合法證件開(kāi)戶，杜絕非法賬戶的建立。

第二道防線為建立客戶身份資料交易記錄保存制度，其資料可以

作為金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別和交易報(bào)告義務(wù)的刻錄和證明。也可以為尋找可以交易提供依據(jù)，以及為違法犯罪的調(diào)查、審判提供證據(jù)。

第三道防線為大額交易和可疑交易的報(bào)告制度，在辦理業(yè)務(wù)是一旦發(fā)現(xiàn)超過(guò)規(guī)定金額以上或有洗錢(qián)嫌疑的資金交易均應(yīng)依法向反洗錢(qián)信息中心報(bào)告，從而防止洗錢(qián)行為的發(fā)生。

以上為我這次學(xué)習(xí)反洗錢(qián)會(huì)有的心得體會(huì)，也將是我在今后工作中重點(diǎn)要注意的事項(xiàng)，在今后的工作中我將會(huì)努力做好本職工作，并加強(qiáng)我網(wǎng)點(diǎn)反洗錢(qián)業(yè)務(wù)的推廣，提高網(wǎng)點(diǎn)全體員工的綜合素質(zhì)教育，提高對(duì)案件的甄別能力。努力杜絕洗錢(qián)行為的發(fā)生。

營(yíng)行

2009-10-29

第四篇：銀行反洗錢(qián)

銀行反洗錢(qián)征文(一)

反洗錢(qián)，一個(gè)再熟悉不過(guò)的名字。對(duì)于我來(lái)說(shuō)，天天都在與它打交道：大額存取款、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定、高風(fēng)險(xiǎn)客戶識(shí)別與跟蹤……這些都是每天必須做的工作。它有效的保護(hù)了金融體系的安全，維護(hù)了金融機(jī)構(gòu)的信譽(yù)，穩(wěn)定了正常的經(jīng)濟(jì)秩序。

然而之前反洗錢(qián)對(duì)于我來(lái)說(shuō)是那么的陌生，當(dāng)時(shí)剛剛參加工作，作為一名柜員，每天的工作就是存錢(qián)、取錢(qián)。主管告訴我說(shuō)，我行規(guī)定五萬(wàn)以上的存取現(xiàn)金交易要核實(shí)身份證，我問(wèn)為什么，主管告訴我說(shuō)是為了反洗錢(qián)。我納悶了，反洗錢(qián)?就是不能把錢(qián)放水里洗嗎?是愛(ài)護(hù)人民幣吧?

原來(lái)，反洗錢(qián)是為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)。常見(jiàn)的洗錢(qián)途徑廣泛涉及銀行、保險(xiǎn)、證券、房地產(chǎn)等各種領(lǐng)域。雖然以前沒(méi)有接觸過(guò)，但是要知道，作為一名銀行工作人員，反洗錢(qián)就在我們身邊，切不可掉以輕心。

從此，我就特別關(guān)注有關(guān)反洗錢(qián)的案例，不看不知道，一看真是嚇一跳。犯罪分子大多是利用金融機(jī)構(gòu)、地下錢(qián)莊、虛假投資、等方式將詐騙、走私、貪污等犯罪獲取的贓款進(jìn)行轉(zhuǎn)移。而手段又是那么的復(fù)雜、那么的專業(yè)。在我們的工作中，一定要注意兩點(diǎn)：一是落實(shí)客戶身份識(shí)別制度，開(kāi)展客戶身份盡職調(diào)查，即對(duì)要求建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理規(guī)定金額以上的一次性金融業(yè)務(wù)的客戶身份進(jìn)行識(shí)別，了解客戶真實(shí)的身份、交易目的和交易性質(zhì)，有效識(shí)別交易的受益人;二是報(bào)送大額和可疑交易報(bào)告，即在為客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)異常跡象或涉嫌犯罪的情況或者是大額交易，應(yīng)及時(shí)向人民銀行報(bào)告。前者是我們反洗錢(qián)的基礎(chǔ)工作，是后者的重要前提;后者則是我們履行反洗錢(qián)義務(wù)、防控洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。

反洗錢(qián)是一個(gè)巨大的社會(huì)工程，隨著反洗錢(qián)體系的完善，相信我們會(huì)做得更好!反洗錢(qián)，我們?cè)谛袆?dòng)!

銀行反洗錢(qián)征文(二)

根據(jù)國(guó)際慣例：洗錢(qián)是通過(guò)隱瞞、掩飾非法資金的來(lái)源和性質(zhì)，通過(guò)某種手法把它變成看似合法資金的行為和過(guò)程。主要包括提供資金賬戶、協(xié)助轉(zhuǎn)換財(cái)產(chǎn)形式、協(xié)助轉(zhuǎn)移資金或匯往境外等。

洗錢(qián)嚴(yán)重威脅著我國(guó)的國(guó)家安全和經(jīng)濟(jì)安全，一是動(dòng)搖社會(huì)信用，為金融危機(jī)埋下禍根;二是社會(huì)財(cái)富大量流失境外，主要有貪污腐敗的贓款外逃和企業(yè)轉(zhuǎn)移利潤(rùn)逃稅等;三是破壞社會(huì)穩(wěn)定，給社會(huì)帶來(lái)極大的不安全因素;四是干擾國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)政策的制定和執(zhí)行。

在表現(xiàn)形式上，常見(jiàn)的洗錢(qián)形式：

1、成立空殼公司洗錢(qián)，這是最典型也是最常用的洗錢(qián)模式。

2、化名存款或購(gòu)置金融票證洗錢(qián)。

3、違規(guī)轉(zhuǎn)賬洗錢(qián)，通過(guò)金融機(jī)構(gòu)將非法資金混入合法資金。

4、利用進(jìn)出口貿(mào)易洗錢(qián)，利用高賣(mài)低買(mǎi)等手法向國(guó)外轉(zhuǎn)移贓款。

5、成立外資公司或利用外匯黑市跨國(guó)洗錢(qián)，洗錢(qián)后以外商身份回國(guó)投資。

6、騙稅洗錢(qián)。成立假企業(yè)，搞假出口，騙取退稅后將非法資金通過(guò)多種渠道分散轉(zhuǎn)款。

7、利用關(guān)聯(lián)單位洗錢(qián)。

8、異地大額套取現(xiàn)金洗錢(qián)。

9、通過(guò)“地下錢(qián)莊”洗錢(qián)。

10、通過(guò)保險(xiǎn)公司洗錢(qián)。投保后以退費(fèi)、退保等合法形式回收贓款。

11、利用拍賣(mài)行、珠寶商等特定非金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)。

12、以民間借貸形式洗錢(qián)。

13、通過(guò)頻繁的證券期貨交易洗錢(qián)。

14、利用國(guó)有企業(yè)改制洗錢(qián)。低價(jià)轉(zhuǎn)讓出售國(guó)有企業(yè)產(chǎn)權(quán)，將國(guó)有資產(chǎn)離析后轉(zhuǎn)入私人企業(yè)。

洗錢(qián)活動(dòng)害人害已，通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)，將構(gòu)成洗錢(qián)罪。清洗其他犯罪所得及其收益的行為也受刑事法律追究。

在我國(guó)經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展，國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)與世界經(jīng)濟(jì)日益融合，經(jīng)濟(jì)犯罪集團(tuán)化、犯罪分工專業(yè)化以及犯罪行為國(guó)際化的背景下，加強(qiáng)反洗錢(qián)工作刻不容緩，務(wù)必從我做起、人人有責(zé)

第五篇：反洗錢(qián)學(xué)習(xí)心得

反洗錢(qián)學(xué)習(xí)心得

記得初入保險(xiǎn)業(yè)的時(shí)候，就經(jīng)常聽(tīng)到反洗錢(qián)這個(gè)詞匯，馬上聯(lián)想到電視里的反洗錢(qián)的情景，沒(méi)想到保險(xiǎn)行業(yè)也有反洗錢(qián)。在年終會(huì)上終于有機(jī)會(huì)上學(xué)習(xí)到了反洗錢(qián)的知識(shí)，也有一些收獲，談下我的學(xué)習(xí)心得吧。目前保險(xiǎn)洗錢(qián)的主要手段

洗錢(qián)者購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)產(chǎn)品的真正目的并不是獲取風(fēng)險(xiǎn)保障，而是為了掩飾資金來(lái)源、轉(zhuǎn)移資金、套取現(xiàn)金、避稅、侵占國(guó)有資產(chǎn)等，通過(guò)保險(xiǎn)洗錢(qián)的手段主要有“團(tuán)單個(gè)做”、“長(zhǎng)險(xiǎn)短做”、“躉繳即領(lǐng)”、非經(jīng)濟(jì)提前退保、利用中介機(jī)構(gòu)套取費(fèi)用等。反洗錢(qián)工作的幾點(diǎn)建議 ：

（一）提高認(rèn)識(shí)，明確定位

自“一個(gè)規(guī)定、兩個(gè)辦法”實(shí)施以來(lái)，各保險(xiǎn)公司均已陸續(xù)建立了相關(guān)工作制度，認(rèn)真落實(shí)了反洗錢(qián)部門(mén)和人員，逐步履行起反洗錢(qián)工作職責(zé)。但是，作為保險(xiǎn)行業(yè)的一項(xiàng)新職責(zé)，目前的反洗錢(qián)工作無(wú)論在質(zhì)量還是在內(nèi)容上都遠(yuǎn)未完善和成熟。各保險(xiǎn)公司需要進(jìn)一步明確反洗錢(qián)工作在整體經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的重要地位，根據(jù)自身實(shí)際情況，明確反洗錢(qián)工作目標(biāo)，圍繞處理好商業(yè)經(jīng)營(yíng)與反洗錢(qián)工作的長(zhǎng)短期利益沖突、引導(dǎo)基層機(jī)構(gòu)正確認(rèn)識(shí)和處理好反洗錢(qián)與業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)系、鼓勵(lì)規(guī)范經(jīng)營(yíng)和有序競(jìng)爭(zhēng)、堵塞反洗錢(qián)業(yè)務(wù)漏洞，對(duì)不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為進(jìn)行處理等內(nèi)容制定切實(shí)可行的反洗錢(qián)工作規(guī)劃和實(shí)施方案，提高全員對(duì)反洗錢(qián)工作的重要性和緊迫性的認(rèn)知程度。

（二）完善制度，認(rèn)真落實(shí)

目前，大多保險(xiǎn)公司已根據(jù)“一個(gè)規(guī)定、兩個(gè)辦法”制定了各自的《反洗錢(qián)工作管理暫行辦法》，對(duì)客戶身份識(shí)別、大額及可疑交易報(bào)告等反洗錢(qián)工作的核心內(nèi)容和報(bào)告流程都作了細(xì)致規(guī)定，下一步的工作重點(diǎn)要集中在制度的細(xì)化完善和落實(shí)執(zhí)行上，不但要使直保業(yè)務(wù)核保、保單管理、理賠等業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn)環(huán)節(jié)更符合反洗錢(qián)真實(shí)性、有效性、完整性的有關(guān)要求，還要進(jìn)一步規(guī)范銀行、中介機(jī)構(gòu)等的代理銷(xiāo)售行為，確保在代售過(guò)程中切實(shí)履行了相應(yīng)的反洗錢(qián)義務(wù)，特別是在客戶身份識(shí)別的環(huán)節(jié)上，要認(rèn)真執(zhí)行相關(guān)規(guī)定，不能再將客戶開(kāi)戶時(shí)的身份識(shí)別作為客戶身份識(shí)別的最終結(jié)果，必須要進(jìn)一步了解投保人、被保險(xiǎn)人以及指定受益人的真實(shí)情況，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人情況，確保業(yè)務(wù)交易的可追蹤性。

（三）加強(qiáng)培訓(xùn)，提高水平

要通過(guò)為反洗錢(qián)工作人員提供多樣化的學(xué)習(xí)反洗錢(qián)知識(shí)的渠道，盡快培養(yǎng)一批具有反洗錢(qián)專業(yè)技能的業(yè)務(wù)骨干，全面提升公司反洗錢(qián)工作水平。一是要結(jié)合國(guó)內(nèi)外反洗錢(qián)工作形勢(shì)和各公司實(shí)際運(yùn)營(yíng)狀況，編定一套《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)工作培訓(xùn)教材》，作為今后反洗錢(qián)工作的基礎(chǔ)教材；二是要進(jìn)行反洗錢(qián)專題培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容不僅要涵蓋反洗錢(qián)日常工作處理，還要包含當(dāng)前國(guó)際國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)的理論和實(shí)踐；三是要建立反洗錢(qián)內(nèi)、外交流機(jī)制，鼓勵(lì)和引導(dǎo)反洗錢(qián)工作人員自發(fā)地參與各種反洗錢(qián)工作探討和經(jīng)驗(yàn)交流。

（四）專項(xiàng)調(diào)研，重點(diǎn)整改

要在一些經(jīng)濟(jì)外向度高、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)特殊、反洗錢(qián)任務(wù)較重的區(qū)域開(kāi)展專題調(diào)研，重點(diǎn)要解決保險(xiǎn)公司與中介公司、保險(xiǎn)公司與銀行間如何建立反洗錢(qián)工作聯(lián)動(dòng)機(jī)制等，爭(zhēng)取反洗錢(qián)工作的主動(dòng)性和前瞻性。

（五）防范風(fēng)險(xiǎn)，統(tǒng)一監(jiān)管

要制定《反洗錢(qián)工作內(nèi)部審計(jì)方案》，針對(duì)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)、工作流程設(shè)定、關(guān)鍵業(yè)務(wù)點(diǎn)管控措施、工作人員管理等反洗錢(qián)工作要點(diǎn)制定詳細(xì)的工作計(jì)劃，將反洗錢(qián)工作統(tǒng)一納入公司內(nèi)控管理體系。

（六）開(kāi)展宣傳，營(yíng)造環(huán)境

積極舉辦或參加反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)，通過(guò)懸掛條幅、廣播、宣傳板展示、散發(fā)宣傳單等形式，向市民廣泛宣傳《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》及反洗錢(qián)相關(guān)知識(shí)，推動(dòng)反洗錢(qián)工作縱深發(fā)展，營(yíng)造和諧的金融環(huán)境。