第一篇：反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)總結(jié)

反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)總結(jié)

2012年7月至10月，人民銀行組織開展了第五期金融業(yè)反洗錢崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)通知，結(jié)合單位實(shí)際，認(rèn)真組織反洗錢人員進(jìn)行了學(xué)習(xí)，進(jìn)一步統(tǒng)一了對(duì)反洗錢知識(shí)的認(rèn)識(shí)，提高了反洗錢業(yè)務(wù)能力。現(xiàn)將本次反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)總結(jié)如下：

一、基本情況及組織實(shí)施

根據(jù)工作安排，按時(shí)激活了參加培訓(xùn)人員的激活碼，補(bǔ)充完善了個(gè)人信息，上傳了個(gè)人照片，按照規(guī)定開始學(xué)習(xí)。本次培訓(xùn)以參加網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)為主，重點(diǎn)學(xué)習(xí)了《反洗錢法律法規(guī)》、《銀行業(yè)反洗錢操作實(shí)務(wù)與案例》等課程，其中學(xué)習(xí)《反洗錢法律法規(guī)》9小時(shí)53分鐘，學(xué)習(xí)《銀行業(yè)反洗錢操作實(shí)務(wù)與案例》7小時(shí)25分鐘，達(dá)到了規(guī)定的課時(shí)。在學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)上，按照時(shí)間要求進(jìn)行了階段性測(cè)試和終結(jié)性考試，其中階段性測(cè)試最高成績(jī)80分，終結(jié)性考試成績(jī)94分；按照比例折合最終成績(jī)90分。

二、培訓(xùn)效果

培訓(xùn)主要圍繞《反洗錢法律法規(guī)》、《銀行業(yè)反洗錢操作實(shí)務(wù)與案例》等課程開展學(xué)習(xí)。在《反洗錢法律法規(guī)》課程學(xué)習(xí)中，我認(rèn)真地學(xué)習(xí)了反洗錢基本知識(shí)，從應(yīng)盡的反洗錢義務(wù)及未按規(guī)定履行反洗錢義務(wù)應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任等方面深入淺出的了解反洗錢有關(guān)知識(shí)。在《銀行業(yè)反洗錢操作實(shí)務(wù)與案例》課程學(xué)習(xí)中，我了解了多個(gè)關(guān)于洗錢的案例，讓我們能更好的掌握反洗錢知識(shí)。通過(guò)培訓(xùn)，我充分認(rèn)識(shí)到做好反洗錢工作是防范金融風(fēng)險(xiǎn)的客觀要求，明確了洗錢的概念、洗錢的渠道、洗錢對(duì)國(guó)家和金融機(jī)構(gòu)帶來(lái)的后果和災(zāi)難，知曉了我們所承擔(dān)的反洗錢義務(wù)、責(zé)任和權(quán)利，了解和掌握開展銀行反洗錢工作的程序和措施，切實(shí)提高了員工在客戶身份識(shí)別、重點(diǎn)可疑交易報(bào)送等方面的工作技能和水平，收到了理想的效果。

三、反洗錢工作中存在的問(wèn)題及下步努力方向

1、對(duì)反洗錢工作的重要性認(rèn)識(shí)不夠。對(duì)洗錢犯罪的危害性、反洗錢工作的重要意義認(rèn)識(shí)還很不到位，缺乏足夠的認(rèn)識(shí)。

2、內(nèi)部員工缺乏反洗錢的知識(shí)和能力。員工在一定程度上缺乏反洗錢操作程序、可疑資金的識(shí)別、分析和遇情處理等知識(shí)。

反洗錢工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的工作，下一步我們要努力學(xué)習(xí)反洗錢的知識(shí)，不斷提升對(duì)洗錢行為的判斷處理能力。在以后的工作中，經(jīng)?？偨Y(jié)日常工作中的問(wèn)題和不足，不斷尋求解決問(wèn)題的新辦法新思路，為銀行反洗錢工作把好第一道關(guān)，讓反洗錢工作正常有序的開展，切實(shí)履行反洗錢義務(wù)。

第二篇：反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)心得

反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)心得

09年下半年，哈爾濱銀行道里支行在行領(lǐng)導(dǎo)的組織下，認(rèn)真學(xué)習(xí)了關(guān)于反洗錢的相關(guān)內(nèi)容，強(qiáng)化了反洗錢基礎(chǔ)工作，健全、完善反洗錢工作機(jī)制，加強(qiáng)宣傳與培訓(xùn)，營(yíng)造了良好的反洗錢工作氛圍，讓人受益匪淺，現(xiàn)總結(jié)如下。

1、了解了什么是洗錢

洗錢指將毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污等犯罪所得及收益，通過(guò)各種手段隱瞞或掩飾起來(lái)，并使之在形式上合法化得行為和過(guò)程。

因此，我們?cè)谌粘９ぷ髦芯鸵獣r(shí)刻警惕哪些不明來(lái)路的大額款項(xiàng)的流轉(zhuǎn)，要了解自己的客戶，進(jìn)而了解其真正來(lái)路，以便認(rèn)清楚其為普通交易行為還是洗錢行為。

2、認(rèn)識(shí)到我們?cè)诜聪村X方面的不足之處

主要表現(xiàn)在三個(gè)方面，首先交易報(bào)告現(xiàn)狀的混亂：系統(tǒng)采集數(shù)據(jù)量大、準(zhǔn)確性差、缺少犯罪線索價(jià)值。其次交易人工識(shí)別缺位：現(xiàn)在的操作完全依賴系統(tǒng)、沒(méi)有可疑交易的專業(yè)知識(shí)。再次，識(shí)別難度增加：洗錢交易結(jié)構(gòu)更加復(fù)雜化、交易背景識(shí)別需要專業(yè)知識(shí)、交易信息難以獲取。

3、要建立起反洗錢的堅(jiān)固防線

預(yù)防反洗錢活動(dòng)有三條防線分別如下：

第一條防線就是要建立起客戶身份識(shí)別制度。開戶時(shí)一定要確認(rèn)其證件的真實(shí)有效性，必須使用合法證件開戶，杜絕非法賬戶的建立。

第二道防線為建立客戶身份資料交易記錄保存制度，其資料可以

作為金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別和交易報(bào)告義務(wù)的刻錄和證明。也可以為尋找可以交易提供依據(jù)，以及為違法犯罪的調(diào)查、審判提供證據(jù)。

第三道防線為大額交易和可疑交易的報(bào)告制度，在辦理業(yè)務(wù)是一旦發(fā)現(xiàn)超過(guò)規(guī)定金額以上或有洗錢嫌疑的資金交易均應(yīng)依法向反洗錢信息中心報(bào)告，從而防止洗錢行為的發(fā)生。

以上為我這次學(xué)習(xí)反洗錢會(huì)有的心得體會(huì)，也將是我在今后工作中重點(diǎn)要注意的事項(xiàng)，在今后的工作中我將會(huì)努力做好本職工作，并加強(qiáng)我網(wǎng)點(diǎn)反洗錢業(yè)務(wù)的推廣，提高網(wǎng)點(diǎn)全體員工的綜合素質(zhì)教育，提高對(duì)案件的甄別能力。努力杜絕洗錢行為的發(fā)生。

營(yíng)行

2009-10-29

第三篇：銀行員工反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)總結(jié)

銀行員工反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)總結(jié)

ⅩⅩ年7月至10月，人民銀行組織開展了第五期金融業(yè)反洗錢崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)通知，結(jié)合單位實(shí)際，認(rèn)真組織反洗錢人員進(jìn)行了學(xué)習(xí)，進(jìn)一步統(tǒng)一了對(duì)反洗錢知識(shí)的認(rèn)識(shí)，提高了反洗錢業(yè)務(wù)能力。現(xiàn)將本次反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)總結(jié)如下：

一、基本情況及組織實(shí)施

根據(jù)工作安排，按時(shí)激活了參加培訓(xùn)人員的激活碼，補(bǔ)充完善了個(gè)人信息，上傳了個(gè)人照片，按照規(guī)定開始學(xué)習(xí)。本次培訓(xùn)以參加網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)為主，重點(diǎn)學(xué)習(xí)了《反洗錢法律法規(guī)》、《銀行業(yè)反洗錢操作實(shí)務(wù)與案例》等課程，其中學(xué)習(xí)《反洗錢法律法規(guī)》9小時(shí)53分鐘，學(xué)習(xí)《銀行業(yè)反洗錢操作實(shí)務(wù)與案例》7小時(shí)25分鐘，達(dá)到了規(guī)定的課時(shí)。在學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)上，按照時(shí)間要求進(jìn)行了階段性測(cè)試和終結(jié)性考試，其中階段性測(cè)試最高成績(jī)80分，終結(jié)性考試成績(jī)94分；按照比例折合最終成績(jī)90分。

二、培訓(xùn)效果

培訓(xùn)主要圍繞《反洗錢法律法規(guī)》、《銀行業(yè)反洗錢操作實(shí)務(wù)與案例》等課程開展學(xué)習(xí)。在《反洗錢法律法規(guī)》課程學(xué)習(xí)中，我認(rèn)真地學(xué)習(xí)了反洗錢基本知識(shí)，從應(yīng)盡的反洗錢義務(wù)及未按規(guī)定履行反洗錢義務(wù)應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任等方面深入淺出的了解反洗錢有關(guān)知識(shí)。在《銀行業(yè)反洗錢操作實(shí)務(wù)與案例》課程學(xué)習(xí)中，我了解了多個(gè)關(guān)于洗錢的案例，讓我們能更好的掌握反洗錢知識(shí)。通過(guò)培訓(xùn)，我充分認(rèn)識(shí)到做好反洗錢工作是防范金融風(fēng)險(xiǎn)的客觀要求，明確了洗錢的概念、洗錢的渠道、洗錢對(duì)國(guó)家和金融機(jī)構(gòu)帶來(lái)的后果和災(zāi)難，知曉了我們所承擔(dān)的反洗錢義務(wù)、責(zé)任和權(quán)利，了解和掌握開展銀行反洗錢工作的程序和措施，切實(shí)提高了員工在客戶身份識(shí)別、重點(diǎn)可疑交易報(bào)送等方面的工作技能和水平，收到了理想的效果。

三、反洗錢工作中存在的問(wèn)題及下步努力方向

1、對(duì)反洗錢工作的重要性認(rèn)識(shí)不夠。對(duì)洗錢犯罪的危害性、反洗錢工作的重要意義認(rèn)識(shí)還很不到位，缺乏足夠的認(rèn)識(shí)。

2、內(nèi)部員工缺乏反洗錢的知識(shí)和能力。員工在一定程度上缺乏反洗錢操作程序、可疑資金的識(shí)別、分析和遇情處理等知識(shí)。

反洗錢工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的工作，下一步我們要努力學(xué)習(xí)反洗錢的知識(shí)，不斷提升對(duì)洗錢行為的判斷處理能力。在以后的工作中，經(jīng)?？偨Y(jié)日常工作中的問(wèn)題和不足，不斷尋求解決問(wèn)題的新辦法新思路，為銀行反洗錢工作把好第一道關(guān)，讓反洗錢工作正常有序的開展，切實(shí)履行反洗錢義務(wù)。

第四篇：銀行反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)學(xué)習(xí)心得

反洗錢學(xué)習(xí)心得11月3日上午，在人民銀行的組織下，今年新入行員工參加了“2012年**市金融機(jī)構(gòu)新員工反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)”。在培訓(xùn)期間，我認(rèn)真學(xué)習(xí)了關(guān)于反洗錢的相關(guān)內(nèi)容，強(qiáng)化了反洗錢方面的相關(guān)知識(shí)，認(rèn)識(shí)到洗錢對(duì)于國(guó)家政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)的重大危害，整個(gè)反洗錢培訓(xùn)讓人讓我受益匪淺，現(xiàn)總結(jié)如下：

一、了解了什么是洗錢。洗錢通常是指將毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過(guò)各種手段掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。因此，我們?cè)谌粘＾k理業(yè)務(wù)過(guò)程中就要時(shí)刻警惕那些不明來(lái)路的大額款項(xiàng)的流轉(zhuǎn)，要了解客戶，以便認(rèn)清楚其為普通交易行為還是洗錢行為。

二、認(rèn)識(shí)了洗錢的集中常見(jiàn)方式。例如利用金融手段、利用保密限制、利用地下錢莊、利用民間借貸等。當(dāng)前中國(guó)洗錢犯罪呈現(xiàn)的四大特征是：

1、熟練使用網(wǎng)上銀行和現(xiàn)金業(yè)務(wù)；

2、通過(guò)各種投資進(jìn)行洗錢；

3、跨境洗錢；

4、通過(guò)親屬洗錢。當(dāng)前階段的反洗錢工作就要結(jié)合當(dāng)前中國(guó)洗錢犯罪的這幾種新特征來(lái)進(jìn)行，做到對(duì)洗錢犯罪的有效打擊。

三、要建立起反洗錢的堅(jiān)固防線有三條防線分別如下：第一條防線就是要建立起客戶身份識(shí)別制度。開戶時(shí)一定要確認(rèn)其證件的真實(shí)有效性，必須使用合法證件開戶，杜絕非法賬戶建立。第**防線是建立客戶身份資料交易記錄保存制度。第三道防線為大額交易和可疑交易的報(bào)告制度。在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中一旦超過(guò)規(guī)定金額以上或有洗錢嫌疑的資金交易均應(yīng)及時(shí)報(bào)告，從而防止洗錢行為的發(fā)生。以上為我這次學(xué)習(xí)的心得體會(huì)，也將是我今后工作中重點(diǎn)要注意的事項(xiàng)，在今后工作中，我講努力做好本職工作，配合有關(guān)部門努力做好反洗錢工作。

第五篇：我社舉辦2010反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)

我社舉辦2010反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)

為配合反洗錢宣傳月活動(dòng)的開展，提高我社反洗錢工作水平，11月25日晚，我社在聯(lián)社九樓會(huì)議室舉辦了2010年反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)班，邀請(qǐng)了人行反洗錢專家進(jìn)行授課。聯(lián)社陳億良副主任、各經(jīng)營(yíng)單位反洗錢業(yè)務(wù)骨干等共160人參加了培訓(xùn)。

培訓(xùn)課上，中國(guó)人民銀行江門市中心支行反洗錢科的鐘朝陽(yáng)科長(zhǎng)和古明科長(zhǎng)首先介紹了當(dāng)前反洗錢工作現(xiàn)狀和對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)管要求，結(jié)合案例講解了如何發(fā)現(xiàn)洗錢線索、如何做好反洗錢調(diào)查報(bào)告等工作，闡述了反洗錢工作與銀行經(jīng)營(yíng)發(fā)展的關(guān)系，要求大家提高認(rèn)識(shí)，切實(shí)履行國(guó)家賦予的反洗錢責(zé)任。最后，我社分管反洗錢工作的陳億良副主任總結(jié)了我社反洗錢工作的開展情況，并結(jié)合實(shí)際從加深反洗錢思想認(rèn)識(shí)、加強(qiáng)反洗錢專題報(bào)告工作等方面提出了切實(shí)可行的工作要求。

培訓(xùn)課上，我社要求全體員工切實(shí)履行好反洗錢的法定義務(wù)，維護(hù)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)金融安全，同時(shí)提出了下一步的反洗錢工作要求：繼續(xù)強(qiáng)化員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念，提高反洗錢意識(shí)，充分利用前臺(tái)員工直接面對(duì)客戶的優(yōu)勢(shì)，主動(dòng)發(fā)現(xiàn)并上報(bào)高質(zhì)量的可疑交易線索和重點(diǎn)可疑交易報(bào)告，并定期對(duì)反洗錢工作進(jìn)行自查，找出問(wèn)題及時(shí)整改。通過(guò)反洗錢工作成效，努力樹立江門市區(qū)聯(lián)社良好的金融企業(yè)社會(huì)形象。

（合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部 供稿）