第一篇：銀行《合規(guī)手冊》復習題庫

銀行《合規(guī)手冊》復習題庫

*單選題

1、建立有效的（D），嚴格對違規(guī)行為的責任認定與追究，并采取有效的糾正措施，及時改進經(jīng)營管理流程，適時修訂相關(guān)政策、程序和操作指南。

A.績效考評制度 B.誠信舉報制度 C.利益分配制度 D.合規(guī)問責制度

2、（D）是員工所有職業(yè)行為的前提。

A.廉潔自律 B.進取創(chuàng)新 C.精細認真 D.守法合規(guī)

3、堅持（B），要本著為自己的職業(yè)生涯和家庭負責的態(tài)度，做到清正廉潔，堅守底線。

A.感恩奉獻 B.廉潔自律 C.團隊協(xié)作 D.精細認真

4、堅持（A），服從領(lǐng)導，聽從指揮。在工作中做到不找任何借口，加強責任心，對交辦的工作不打折扣、不找借口、不搞變通，千方百計高效高質(zhì)完成任務。

A.高效執(zhí)行 B.恪盡職守 C.認真負責 D.謙虛謹慎

5、員工應當培養(yǎng)正直的品行，將（A）的核心價值觀貫穿于職業(yè)行為的始終。

A.誠信 B.創(chuàng)新 C.協(xié)作 D.卓越

6、公司授信不良資產(chǎn)責任認定工作遵循“有責必究、盡職免責、客觀公正、（D）”的原則。

A.逐筆調(diào)查 B.實事求是 C.依法依規(guī) D.認責有據(jù)

7、相關(guān)人員主觀上存在一般過失或疏忽，未能完整有效地履行其崗位職責，應發(fā)現(xiàn)或未發(fā)現(xiàn)業(yè)務中存在的風險，導致不良資產(chǎn)產(chǎn)生的行為指的是（B）。

A.瀆職 B.未盡職

8、嚴禁長款隱匿，短款自補不報，或以長補短，屬于（C）十禁行為之一。

A.放款操作 B.會計經(jīng)理 C.柜員 D.客戶經(jīng)理

9、案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違反法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件、自律性組織制定的有關(guān)準則以及本行內(nèi)部規(guī)章制度的行為，且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的直接責任人指的是（C）

A.作案人員 B.管理責任人 C.相關(guān)違法違規(guī)行為的實施人或參與人 D.監(jiān)督責任人

10、與客戶（或他人）串通，參與（或配合）其利用銀行資金從事不正當資金交易是公司授信業(yè)務中（A）環(huán)節(jié)相關(guān)人員的責任行為。

A.授信調(diào)查 B.授信審查 C.授信審批 D.貸后管理

11、自查發(fā)現(xiàn)、主動揭露案件的，應當給予（B）處理 A.從重 B.從輕 C.免責 *多選題

1、我行倡導并在全行推行（A）、（C）的行為準則和價值觀，培育全行員工的合規(guī)守法意識，確立及推行合規(guī)理念。

A.誠信 B.誠實 C.正直 D.高效

2、合規(guī)部門要保持與監(jiān)管機構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評估（A）和（D）的落實情況。

A.監(jiān)管意見 B.監(jiān)管措施 C.監(jiān)管制度 D.監(jiān)管要求

3、問責應遵循（ABCD）的原則。

A.誰主管誰負責 B.誰審批誰負責

C.誰簽字誰負責 D.誰經(jīng)辦誰負責

4、對有關(guān)責任人進行問責處理的方式包括：（A）、（B）、（C）。

A.經(jīng)濟處罰 B.組織處理 C.紀律處分 D.批評教育

5、嚴禁以（ABC）等手段騙取資金設(shè)立“小金庫”。

A.假發(fā)票

B.假合同 C.假票據(jù)

6、內(nèi)幕交易規(guī)定，禁止以下行為，包括但不限于：（ABCD）A.將內(nèi)幕信息以明示或暗示的形式告知法律和所在機構(gòu)允許范圍之外的人員

B.在不適當場合談論在行內(nèi)屬于保密或控制知情范圍的信息 C.利用內(nèi)幕信息獲取個人利益

D.基于內(nèi)幕信息為他人提供理財或投資方面的建議

7、案件問責的程序包括（ABCDE）。A.啟動問責 B.實施調(diào)查 C.認定責任 D.做出處理決定

E.執(zhí)行處理決定等

8、案件問責范圍包括本行管理權(quán)限內(nèi)（A）和（C）。A.直接建立勞動關(guān)系的員工 B.非全日制員工

C.勞務派遣制員工

9、向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務時，禁止以下行為，包括但不限于：（ABCD）

A.為達成交易而隱瞞風險或進行虛假、誤導性陳述

B.在業(yè)務活動中明示或暗示誘導客戶規(guī)避金融、外匯監(jiān)管規(guī)定 C.向客戶做出不符合有關(guān)政策法規(guī)及我行規(guī)章制度的承諾或保證

D.誘導客戶購買與其風險認知和承受能力不符的產(chǎn)品

10、按照勤儉辦行的原則，嚴格自律，不得申報不實費用，報銷與我行業(yè)務無關(guān)的費用，包括但不限于（ABCD）A.用公款支付應當由本人或親友個人支付的費用

B.用公款游山玩水或以學習考察等名義出國（境）公款旅游 C.上下級機構(gòu)及工作人員之間、行內(nèi)部門之間用公款相互宴請或贈送禮品

D.使用錯誤或無關(guān)的發(fā)票報銷

11、不得收授（ABCD）等違反商業(yè)習慣的禮物。A.現(xiàn)金 B.貴金屬 C.消費卡 D.有價證券 *判斷題

1、全體員工都是合規(guī)經(jīng)營的踐行者和直接責任人。（√）

2、禁止以員工親友名義注冊企業(yè)，但實際控制人或經(jīng)營管理人可以為員工本人。（×）

3、嚴禁授意請托人以各種形式，將有關(guān)財物給予特定關(guān)系人。（√）

4、上班時間，可以買賣股票、操作期貨、買賣權(quán)證及其他相關(guān)行為。（×）

5、經(jīng)客戶允許，可以代客戶保管銀行卡、存折、存單，設(shè)置/重置/輸入密碼、辦理網(wǎng)上銀行等業(yè)務。（×）

6、合規(guī)是指銀行的業(yè)務經(jīng)營活動應與所適用的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準則、行為

守則和職業(yè)操守等相一致。（√）

7、業(yè)務關(guān)聯(lián)方給予的合法折扣、傭金或其他獎勵，可以自己掌握處理。（×）

8、不得以任何形式參加民間借貸、違規(guī)擔保、非法集資活動，不得充當資金掮客。（√）

9、嚴禁以虛列利息支出、傭金手續(xù)費、業(yè)務及管理費、賠付退保支出等套取資金設(shè)立“小金庫”。（√）

10、離職人員對離職前的案件發(fā)生負有責任的，本行應當對其作出責任認定，并報告監(jiān)管機構(gòu)，案件責任人仍在銀行業(yè)金融機構(gòu)任職的，應當將認定結(jié)果及擬處理意見移送離職人員現(xiàn)任職單位。（√）

11、未經(jīng)授權(quán)或批準，不得擅自代表所在機構(gòu)接受新聞媒體采訪，或?qū)ν獍l(fā)布信息。（√）*填空題

1、公司授信不良資產(chǎn)是指根據(jù)相關(guān)制度規(guī)定，經(jīng)相關(guān)風險分類程序被認定為 次級類、可疑類 和 損失類 的公司類授信資產(chǎn)。

2、全面遵循金融法規(guī)條例和規(guī)章制度及操作流程，依法合規(guī)開展經(jīng)營管理和發(fā)展業(yè)務，做到 人人合規(guī)、事事合規(guī)、時時合規(guī)。合規(guī)控制成本、降低風險、創(chuàng)造效益。

3、會見、邀請客戶應在 工作場所 或符合 商業(yè)習慣 的場所。

4、堅持 客戶至上、客觀公正 原則，不輕慢任何投訴和建議。

5、遵守反洗錢有關(guān)規(guī)定，熟知銀行承擔的反洗錢法定義務，在嚴守客戶隱私的同時，及時按照我行要求，報告 大額和可疑交易。

6、禁止 違規(guī)搭售，通過協(xié)議或其他方式向客戶施加不公平的義務。

7、合規(guī)風險 是指銀行因未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則和準則，而可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。

8、依據(jù)員工的主觀故意、客觀行為及產(chǎn)生后果等要件，將問責情節(jié)分為 重大、嚴重、一般、輕微 四個等級。被問責人涉及多項問責事由，同時違反多項管理規(guī)定的，可以依照處理較重的規(guī)定，從重處理。

9、為打造銀行百年老店，我們必須嚴守銀行經(jīng)營管理原則，嚴格按照“八個堅持”要求，回歸 安全性、流動性、效益性 的“三性”原則，回歸 鐵賬本、鐵算盤、鐵規(guī)章 的“三鐵”要求，回歸 貸前調(diào)查、貸時審查、貸后檢查 的“三查”制度，回歸 前臺、中臺、后臺 “三分離”的內(nèi)控安排。

第二篇：銀行合規(guī)題庫匯總

財務：

第一章 基礎(chǔ)知識 第一部分 練習題

一、單項選擇題

1、綜合核算由科目日結(jié)單、總賬、（B）組成。A、分戶賬 B、日報表 C、余額表 D、月計表

2、信用社表外科目核算采用（B）,以“收”、“付”為記賬符號。A、借貸記賬法 B、收付記賬法 C、復式記賬法 D、增減記賬法

3、信用社的現(xiàn)行記賬方法是（D）。A、單式記賬法 B、復式記賬法 C、收付記賬法 D、借貸復式記賬法

4、會計檔案保管期限分為（B）兩種。A、永久、長期 B、永久、定期 C、短期、永久

D、短期、長期

5、自公歷1月1日至12月31日為一個(C)。A、記賬 B、業(yè)務 C、會計 D、檢查

6、登記簿是對部分非金額信息較多、使用過程復雜的事項進行登記，使用的是（B）。A、固定格式賬簿 B、非固定格式賬簿 C、單式賬簿 D、復式賬簿

7、當日作廢的重要空白憑證應進行（B）作廢。A、撕毀 B、剪角 C、銷毀 D、自行作廢

8、對會計要素具體內(nèi)容進行分類核算的項目稱為（A），主要用于核算信用社的資金增減

變動并最終反映在資產(chǎn)負債表上。A、表內(nèi)會計科目 B、表外會計科目 C、表內(nèi)表外會計科目 D、會計科目

9、客戶信息是指以客戶為索引建立的與客戶自身相關(guān)聯(lián)的一些（B）。A、經(jīng)濟信息 B、非經(jīng)濟信息 C、法人信息 D、企業(yè)信息

10、（A）是指同一客戶在客戶信息系統(tǒng)中建立了多個客戶信息時，由信用社確認后對客戶信息進行合并，以加強和簡化對客戶的管理。A、客戶合并 B、客戶關(guān)系 C、客戶信息 D、賬戶信息

11、賬戶信息是指在客戶信息基礎(chǔ)之上，以賬戶為索引建立的與本賬戶相關(guān)聯(lián)的（A）。A、經(jīng)濟信息 B、非經(jīng)濟信息 C、法人信息 D、企業(yè)信息

12、以下哪種信息不屬于綜合業(yè)務系統(tǒng)中的賬戶信息（D）。A、賬號 B、賬戶性質(zhì) C、發(fā)生額 D、經(jīng)營地址

13、營業(yè)過程中，前臺柜員最低保留（B）個柜員在崗。A、一

B、兩 C、三 D、四

14、賬簿中書寫的文字和數(shù)字上面要留有適當空格，不要寫滿格，一般應當占格距的（A）。A、二分之一 B、三分之一 C、三分之二 D、四分之一

15、只要執(zhí)行此交易，無論金額大小，均必須授權(quán)進行的模式為（B）。A、金額授權(quán) B、無條件授權(quán) C、無需授權(quán) D、強制授權(quán)

16、綜合業(yè)務系統(tǒng)對網(wǎng)點號統(tǒng)一使用（B）位編碼。A、5 B、6 C、8 D、9

17、銀行卡賬號長度為（B）位。A、21 B、19 C、18

D、15

18、以下關(guān)于柜員管理的說法錯誤是（A）。A、柜員可以在簽到的終端上辦理自己的業(yè)務 B、柜員不可以代理客戶辦理業(yè)務 C、柜員臨時離崗簽退，應將現(xiàn)金入箱上鎖

D、柜員臨時離崗簽退，應將印、證、卡等入箱上鎖

19、核算各類收入費用利潤的科目屬于（D）科目。A、資產(chǎn)類 B、負債類 C、權(quán)益類 D、損益類

20、以下關(guān)于記賬差錯處理說法的正確是（D）。A、所有當日差錯均可以抹帳 B、以前賬務差錯可以紅字沖賬 C、當年發(fā)現(xiàn)的差錯反向更正

D、憑證填寫錯誤賬務記載錯誤，且憑證與賬務一致的，若不涉及客戶賬，憑相關(guān)依據(jù)可以直接抹賬或沖正

21、柜員號的設(shè)置應堅持（B）的原則。A、一人雙號 B、一人一號 C、雙人一號 D、一人多號

22、營業(yè)機構(gòu)柜員當日形成的憑證裝訂時，按（C）的從小到大的順序排列。

A、柜員號 B、科目號 C、流水號 D、賬號

23、關(guān)于會計檔案管理，下列說法正確的是（A）。A、一律不準外借

B、有權(quán)機關(guān)出具借條，經(jīng)批準可以外借

C、人民法院海關(guān)稅務機關(guān)等執(zhí)法機關(guān)經(jīng)行長批準后可以外借 D、會計檔案保管部門的上級行可以外借

24、會計核算基本原則規(guī)定，轉(zhuǎn)賬業(yè)務處理應（B）。A、先貸后借 B、先借后貸 C、收妥進賬 D、以上都不是

25、營業(yè)終了日終結(jié)帳時可次日打印的報表有（D）。A、網(wǎng)點表內(nèi)軋賬匯總單 B、網(wǎng)點表外軋賬匯總單 C、日終平賬報告表 D、批量匯總憑證

26、關(guān)于會計憑證要素的審查說法錯誤的是（D）。A、賬號戶名是否相符 B、票據(jù)背書是否連續(xù)有效

C、印鑒是否清晰真實齊全，與預留印鑒是否相符

D、票據(jù)記載的小寫出票日期是否超過有效期限

27、柜員離職或崗位調(diào)動，臨柜業(yè)務印章的交接應當面辦理，鑲嵌的個人名章應（B）。A、隨臨柜的業(yè)務印章移交 B、由柜員本人自行保管 C、由會計主管收回銷毀 D、不用理會

28、會計檔案定期保管的期限為3年、5年和（C）年。A、7 B、10 C、15 D、20

29、下例屬于保管期為3年的會計檔案是（B）。A、柜員流水 B、營業(yè)網(wǎng)點日報 C、網(wǎng)點扎賬單 D、總賬賬頁

30、下例屬于永久保管的會計檔案是（C）。A、現(xiàn)金登記薄 B、滿頁帳 C、年終損益表 D、業(yè)務傳票

31、（A）是記載經(jīng)紀業(yè)務活動的工具，是明確經(jīng)濟責任、辦理資金收付和處理財務收支的書面證明。

A、會計憑證 B、會計要素 C、會計科目 D、會計對象

32、會計憑證按填制（打?。┏绦蚝陀猛静煌?，由會計人員根據(jù)原始憑證加以整理而填制（打?。┑摹{以記賬的憑證叫做（B）。A、原始憑證 B、記賬憑證 C、基本憑證 D、專用憑證

33、（A）是系統(tǒng)記載經(jīng)濟業(yè)務的工具，用以記載各項經(jīng)濟業(yè)務活動的過 程與結(jié)果，具有一定格式的帳頁相互連接在一起的簿冊。A、賬簿 B、憑證 C、科目 D、賬務組織

34、山西省農(nóng)村信用社表內(nèi)科目核算以為（A）基礎(chǔ)。A、權(quán)責發(fā)生制原則 B、明晰性原則 C、及時性原則 D、可比性原則

35、信用社提供的會計信息應當能夠反映其財務狀況、經(jīng)營成果和現(xiàn)金流量，以滿足會計信息使用者的需要，屬于（B）原則。

A、可比性原則 B、適用性原則 C、及時性原則 D、明晰性原則

36、（A）業(yè)務支持當日隔筆抹賬。A、存款 B、貸款 C、存款和貸款 D、存款和貸款都不行

37、發(fā)現(xiàn)本隔日錯賬的，用()同方向沖正；發(fā)現(xiàn)以前錯賬的，用()反方向補記，且不得更改錯賬的會計報表。答案：（B）A、藍字 紅字 B、紅字 藍字 C、紅字 紅字 D、藍字 藍字

38、系統(tǒng)根據(jù)機構(gòu)權(quán)限不同分為省聯(lián)社級、辦事處（市聯(lián)社）級、縣聯(lián)社級、信用社級和分社（儲蓄所）級等五個級別，其中（B）級為最低總賬平衡單位。A、辦事處（市聯(lián)社）級 B、縣聯(lián)社級 C、信用社級 D、分社（儲蓄所）

39、柜員管理以（C）為基礎(chǔ)。A、指紋

B、密碼 C、指紋＋密碼 D、授權(quán)

40、柜員連續(xù)錯誤輸入(C)次密碼時，系統(tǒng)會對該柜員號進行鎖定。A、3 B、5 C、7 D、9

41、綜合業(yè)務系統(tǒng)在設(shè)計思路上選用了（C）模式。A、省級聯(lián)社一本帳 B、市級聯(lián)社一本帳 C、縣級聯(lián)社一本帳 D、信用社級聯(lián)社一本帳

42、資產(chǎn)負債表的平衡關(guān)系（A）。A、資產(chǎn) = 負債 + 所有者權(quán)益 B、收入期初貸方余額 + 本期借方發(fā)生額期末貸方余額

B、期初借方余額 = 期初貸方余額 C、本期借方發(fā)生額 = 本期貸方發(fā)生額 D、期末借方余額 = 期末貸方余額 40、會計檔案中會計類憑證包括（1234）。A、記賬憑證

B、非核算業(yè)務處理單 C、原始單證 D、其他會計單證

三、判斷題

1、客戶信息依據(jù)客戶資料生成，是綜合業(yè)務系統(tǒng)的基礎(chǔ)。（對）

2、當同一客戶開立多個賬戶時，客戶信息是統(tǒng)一的共享的，賬戶信息也是統(tǒng)一的。（）

3、省清算中心、省財務部、市財務部、縣級聯(lián)社財務部只存在本地授權(quán)，不存在異地授權(quán)。（對）

4、存款、貸款業(yè)務均支持當日隔筆抹賬。（）

5、發(fā)現(xiàn)本隔日錯賬的，用紅字同方向沖正。（對）

6、發(fā)現(xiàn)以前錯賬的，用藍字反方向補記，且不得更改錯賬的會計報表。（對）

7、隔日沖正交易需本地三級或四級柜員授權(quán)且不允許再抹賬。（）

8、發(fā)現(xiàn)賬務記載錯誤，無論是何原因均應直接進行沖正或抹帳處理。（）

9、機構(gòu)由一名柜員向主機簽到后，機構(gòu)狀態(tài)即為“已簽到”狀態(tài)。（）

10、每名柜員的柜員號全省唯一，無論柜員在縣級聯(lián)社轄內(nèi)以何種方式進行調(diào)動，柜員號始終不變。（對）第二章 印、押、證管理 第一部分 練習題

一、單項選擇題

1、下列不屬于輔助類印章的是（A）。A、假幣章 B、附件章 C、作廢章 D、兌換章

2、會計業(yè)務類印章的保管員可以兼任（D）的保管。A、重要空白憑證 B、密押 C、壓數(shù)機

D、《業(yè)務印章登記暨使用交接登記簿》

3、關(guān)于印章的使用，下列說法正確的是（B）。A、一般憑證可預先加蓋印章

B、未辦理交接手續(xù)的印間不得私自授予他人使用

C、不得提前使用，可過期使用 D、可提前使用，不得過期使用

4、關(guān)于個人名章的刻制數(shù)量，每人最多（C）枚。A、1 B、2 C、3 D、4

5、全額章可加蓋在（A）。A、全額兌換的殘紙幣上 B、全額兌換的殘硬幣密封袋上 C、全額兌換的殘幣封簽上

D、金融機構(gòu)特殊殘缺污損人民幣兌換單上

6、山西省農(nóng)村信用社進賬單在收妥抵用環(huán)節(jié)需加蓋（D）。A、業(yè)務辦訖章 B、業(yè)務受理章 C、業(yè)務專用章 D、受理憑證章

7、業(yè)務辦訖章需加蓋在個人存取款憑條的（B）。A、憑單中央處

B、憑單中央處和回單處 C、回單處 D、無需加蓋

8、掛失申請書在掛失環(huán)節(jié)應加蓋（C）。

A、業(yè)務辦訖章 B、儲蓄專用章 C、業(yè)務專用章 D、受理憑證章

9、掛失申請書在解掛環(huán)節(jié)應加蓋（A）。A、業(yè)務辦訖章 B、儲蓄專用章 C、業(yè)務專用章 D、受理憑證章

10、抵質(zhì)押物代保管憑證卡片聯(lián)在入庫和出庫時分別加蓋（A）。A、業(yè)務專用章、業(yè)務辦訖章 B、業(yè)務辦訖章、業(yè)務專用章 C、合同專用章、業(yè)務辦訖章 D、合同專用章、業(yè)務專用章

11、股金證銷戶時加蓋（B）。A、業(yè)務專用章 B、業(yè)務辦訖章 C、儲蓄專用章 D、聯(lián)社公章

12、信用社需在印鑒卡的（B）處加蓋業(yè)務專用章。A、中央 B、左上角 C、左下角

D、右上角

13、信用社向中心庫上解款項業(yè)務辦理完畢時，需在現(xiàn)金調(diào)撥單上加蓋（D）。A、信用社的業(yè)務專用章 B、信用社的業(yè)務辦訖章 C、中心庫的業(yè)務專用章 D、中心庫的業(yè)務辦訖章

14、個人存款證明開立時需加蓋（D）。A、業(yè)務專用章 B、業(yè)務辦訖章 C、儲蓄專用章 D、聯(lián)社公章

15、客戶在需現(xiàn)金支票的（C）處加蓋預留印鑒。A、正面 B、背面 C、正面和背面 D、正面或背面

16、柜員制模式下，業(yè)務辦訖章嵌套的個人名章為（A）。A、本柜員 B、庫柜員 C、三級柜員 D、四級柜員

17、復核制模式下，儲蓄專用章嵌套的個人名章為（A）。A、復核員

B、出納員 C、記賬員 D、授權(quán)員

18、非核算業(yè)務處理單上必須加蓋的印章是（A）。A、業(yè)務辦訖章 B、業(yè)務專用章 C、附件章 D、個人名章

19、下列申請書中需加蓋業(yè)務專用章的是（C）。A、支取方式變動申請書 B、代理業(yè)務委托申請書

C、開立單位銀行結(jié)算賬戶申請書 D、儲蓄存款約定轉(zhuǎn)存續(xù)存申請書

20、關(guān)于會計業(yè)務類印章的加蓋要求，與其它三種憑證不同的是（A）。A、表外記賬憑證 B、業(yè)務收費憑證 C、資金拆借憑證 D、貸款本息收回憑證

21、縣級聯(lián)社對審批通過的《錯款報損（收益）審批報告表》意見欄內(nèi)應加蓋（B）。A、財務部門公章 B、縣級聯(lián)社公章 C、財務部門業(yè)務專用章 D、財務部門業(yè)務辦訖章

22、《假幣解繳單》的“收繳人”處由（C）加蓋。A、信用社相關(guān)柜員 B、財務部相關(guān)柜員 C、中心庫相關(guān)柜員 D、人行相關(guān)負責人

23、山西省農(nóng)村信用社辦理會計業(yè)務所涉及到的印章共計（C）種。A、20 B、22 C、23 D、25

24、本柜組的業(yè)務印章由（B）進行保管。A、柜員A B、柜員B C、柜員C D、柜員Z

25、哪種憑證上不加蓋業(yè)務辦訖章（B）。A、現(xiàn)金繳款單 B、記賬憑證 C、轉(zhuǎn)賬支票 D、特種轉(zhuǎn)賬憑證

26、下列哪些業(yè)務不可以使用存折（A）。A、整存整取定期儲蓄存款 B、零存整取定期儲蓄存款

C、教育儲蓄存款

D、存本取息定期儲蓄存款

27、出售支票每個賬戶原則上一次（A），業(yè)務量大的可以適當放寬。A、一本 B、二本 C、三本 D、五本

28、對（C）的單位，可以在監(jiān)控范圍內(nèi)配置重要空白憑證專用保險柜保管。A、比較偏遠 B、人員較少 C、使用量較少 D、硬件設(shè)施較好

29、目前業(yè)務辦理當中使用的重要空白憑證共有（A）種。A、18 B、20 C、22 D、24 30、重要空白憑證由（B）設(shè)計。A、銀監(jiān)局 B、省聯(lián)社

C、市聯(lián)社（辦事處）D、縣聯(lián)社

31、新開立的賬戶（）日后方可購買支票，原則上一次（A）本。

A、3、1 B、1、3 C、3、3 D、1、1

32、信用社對客戶銷戶時交回的剩余重要空白憑證在系統(tǒng)中作（B）處理。A、簽發(fā)作廢 B、收回作廢 C、售出未收回作廢 D、交回作廢

33、信用社從他行領(lǐng)取的重要空白憑證作廢時，在系統(tǒng)使用（A）交易。A、交回作廢 B、收回作廢 C、售出未收回作廢 D、他行作廢

34、關(guān)于重要空白憑證的流向，下列說法錯誤的是（B）。A、內(nèi)部正常使用的，裝訂于付款日或收回日傳票中 B、內(nèi)部簽發(fā)作廢的，裝訂于付款日傳票中

C、售出后正常使用的，裝訂于付款日或收回日傳票中 D、售出后客戶簽發(fā)作廢的，裝訂于收回作廢日傳票中

35、無磁條的重要空白憑證作廢時，必須要剪去憑證的（D）。A、左上角 B、左下角 C、右上角

D、右下角

36、重要空白憑證丟失應逐級上報至（C）。A、縣聯(lián)社

B、市聯(lián)社（辦事處）C、省聯(lián)社 D、銀監(jiān)局

37、“憑證刪除”只可能用于（B）。A、售出未收回 B、改正憑證入庫錯誤 C、上繳改版憑證 D、票據(jù)丟失后申請止付

38、關(guān)于憑證調(diào)劑，下列說法正確的是（D）。A、聯(lián)社與網(wǎng)點之間的憑證出入庫 B、網(wǎng)點與網(wǎng)點之間的憑證出入庫 C、柜員與柜員之間的憑證出入庫 D、庫柜員與柜員之間的憑證出入庫

39、關(guān)于憑證的出售，下列說法錯誤的是（A）。A、不允許單份出售 B、不控制最小號

C、不得向一般戶出售現(xiàn)金支票 D、不允許在開戶三日內(nèi)出售支票

40、可以查詢單項憑證流轉(zhuǎn)狀態(tài)的登記簿是（B）。A、客戶憑證狀態(tài)登記簿

B、憑證當前位置登記簿 C、憑證在途登記簿 D、作廢憑證登記簿

41、《憑證銷毀清單》檔案保管年限為（D）。A、五年 B、十年 C、十五年 D、永久

42、下發(fā)重要空白憑證的上級機構(gòu)正確的操作步驟是(A）。A、驗單——記賬——出庫——歸檔 B、驗單——出庫——記賬——歸檔 C、驗單——記賬——歸檔——出庫 D、記賬——驗單——出庫——歸檔

43、待銷毀憑證入庫由(C）操作。A、分社 B、信用社

C、縣級聯(lián)社財務部門 D、市辦（聯(lián)社）

44、停用的會計業(yè)務類印章不得與（D）并庫存放。A、在用印章

B、《會計業(yè)務業(yè)務印章銷毀清冊》 C、印模

D、重要空白憑證

45、重要空白憑證余額反映在（A）。A、收方 B、付方 C、借方 D、貸方

46、“售出未收回作廢”的操作必須依據(jù)（B）進行相應賬務處理。A、系統(tǒng)打印的《客戶憑證狀態(tài)登記簿》 B、客戶出具的公函

C、該號段憑證出售時的憑證復印件 D、信用社出具的證明

47、使用各種手段為他人盜用憑證進行詐騙等非法活動的，將給予責任人（D）的處分。A、記大過 B、降級

C、解除勞動合同 D、開除公職

48、銀行卡的作廢比照（C）進行處理。A、收回作廢 B、簽發(fā)作廢 C、改版作廢 D、丟失作廢

49、存折不可以辦理(D）業(yè)務。A、個人活期存款

B、零存整取定期儲蓄存款 C、教育儲蓄存款 D、定活兩便儲蓄存款

50、不屬于使用非核算業(yè)務處理單打印的憑單是（C）。A、重要空白憑證調(diào)劑單 B、憑證作廢單 C、憑證銷毀清單 D、客戶憑證清單

二、多項選擇題

1、山西省農(nóng)村信用社辦理會計業(yè)務所涉及到的印章有（1234）。A、公章類印章 B、會計業(yè)務類印章 C、輔助類印章 D、其他類印章

2、各種會計業(yè)務類印章采用（123）管理辦法。A、專人使用 B、專人保管 C、專人負責 D、專人銷毀

3、下列屬于會計業(yè)務類印章的有（124）。A、財務專用章 B、儲蓄專用章

C、票據(jù)交換專用章 D、匯票專用章

4、下列哪些憑單需加蓋法人機構(gòu)公章（1234）。A、股金證 B、個人存款證明 C、各類介紹信

D、出納錯款掛賬報告單

5、匯票專用章的使用范圍包括（234）。A、簽發(fā)銀行本票 B、簽發(fā)銀行匯票 C、承兌銀行承兌匯票 D、辦理貼現(xiàn)

6、各類會計業(yè)務類印章刻制完成后，印模需向（1234）報備。A、公安機關(guān) B、中國人民銀行 C、銀監(jiān)局 D、上級管理機構(gòu)

7、各級機構(gòu)領(lǐng)取會計業(yè)務類印章應當實行（43）的原則。A、專人簽收 B、專人領(lǐng)取 C、雙人簽收 D、雙人領(lǐng)取

8、以下印章需使用藍色印泥加蓋的是(13)。

A、預留印模 B、兌換章 C、假幣章 D、殘字章

9、儲蓄專用章可用于簽發(fā)（12）。A、存折

B、定期儲蓄一本通 C、單位定期存單 D、股金證

10、業(yè)務專用章可用于簽發(fā)（23）。A、定期儲蓄一本通 B、現(xiàn)金調(diào)撥單 C、單位定期存單 D、存款證明書

11、銷毀印章時應由（1234）共同參加。A、印章管理部門 B、稽核部門 C、安全保衛(wèi)部門 D、紀檢監(jiān)察部門

12、假幣章的使用范圍包括（13）。A、假人民幣紙幣 B、假外幣紙幣 C、假幣收繳專用封袋

D、假幣收繳憑證

13、掛失申請書的申請人為個人時，“申請人簽章”處可以是（123）。A、個人簽名 B、個人蓋章 C、個人簽名加蓋章 D、機打項目

14、在不同情況下，“事后監(jiān)督”處加蓋（14）名章。A、事后監(jiān)督員 B、四級授權(quán)員 C、手工簽批員 D、會計負責人

15、關(guān)于印章的加蓋，下列說法正確的是（234）。A、一律使用紅色印泥 B、所蓋印章不得重疊 C、不得加蓋字跡不清的印章 D、一般憑證上不得預先加蓋印章

16、哪些情況下“個人名章”處可不再另行加蓋（123）。A、系統(tǒng)打印操作員號碼的 B、系統(tǒng)打印柜員姓名的

C、同一憑單上的業(yè)務用章中已嵌套本柜員名章的 D、同一筆業(yè)務的其它憑單上加蓋同一柜員名章的

17、關(guān)于“本復印件與原件核對一致”印章的使用，下列說法正確的是（1234）。A、需注明用途

B、需加蓋經(jīng)手人名章 C、需加注辦理日期

D、需加蓋在復印件的印刷區(qū)域，但不得遮擋關(guān)鍵內(nèi)容

18、柜員制模式下的表外記賬憑證上無需加蓋（134）。A、業(yè)務辦訖章 B、事后監(jiān)督員名章 C、復核員名章 D、附件章

19、印章停用的原因可能有（1234）。A、機構(gòu)拆并 B、機構(gòu)更名 C、印章?lián)p毀

D、印章規(guī)格內(nèi)容變更

20、印章管理中涉及到（234）情形，會給予直接責任人開除處分。A、未按規(guī)定用途使用會計業(yè)務印章的

B、預先在重要空白憑證上加蓋會計業(yè)務印章的 C、私刻會計業(yè)務印章的 D、盜用會計業(yè)務印章的

21、《山西省農(nóng)村信用社業(yè)務印章登記暨使用交接登記簿》會登記業(yè)務印章的環(huán)節(jié)。A、領(lǐng)用 B、停用 C、銷毀

123）（D、檢查

22、《山西省農(nóng)村信用社會計業(yè)務印章停用清冊》需由（134）三方簽字確認。A、上繳人 B、負責人 C、接收人 D、監(jiān)交人

23、（234）是信用社辨別會計單證真?zhèn)蔚暮诵囊?。A、支票影像系統(tǒng) B、印章 C、密押 D、壓數(shù)機

24、重要空白憑證管理必須貫徹（12）的原則。A、證印分管 B、證押分管 C、證簿分管 D、證賬分管

25、信用社向開戶單位出售重要空白憑證應實行（1234）管理辦法。A、限量領(lǐng)發(fā) B、按序控制 C、隨時清理 D、責任明確

26、定期儲蓄一本通可以辦理（124）業(yè)務。A、整存整取定期儲蓄存款

B、定活兩便儲蓄存款 C、存本取息儲蓄存款 D、個人通知存款

27、存款證明書是存款人某一時段內(nèi)在信用社的存款情況證明，可用于（234）。A、質(zhì)押 B、移民 C、留學 D、探親

28、綜合業(yè)務系統(tǒng)可對重要空白憑證的（1234）環(huán)節(jié)進行實時監(jiān)控。A、領(lǐng)入 B、使用 C、作廢 D、銷毀

29、出售支票在（14）情況下需要三級以上柜員授權(quán)。A、單筆每類出售超過25份 B、單筆每類出售超過50份 C、售出后客戶庫存超過25份 D、售出后客戶庫存超過50份

30、重要空白憑證庫房內(nèi)嚴禁存入（1234）。A、易腐物品 B、易爆物品 C、私人物品 D、一般憑證

31、（24）憑證須入“12007待銷毀憑證”核算。A、作廢的銀行承兌匯票 B、作廢的銀行卡

C、作廢的有磁條的重要空白憑證 D、改版作廢的重要空白憑證

32、待銷毀憑證應在（1234）打孔作廢。A、改版作廢憑證的日期處 B、改版作廢憑證的金額處 C、改版作廢憑證的磁條處 D、作廢銀行卡的磁條處

33、銷毀作廢重要空白憑證時，必須由縣級聯(lián)社（1234）共同清查銷毀。A、財會部門 B、稽核部門 C、保衛(wèi)部門 D、監(jiān)察部門

34、柜員重要空白憑證的檢查要做到（123）核對相符。A、庫存實物

B、柜員《重要空白憑證登記簿》 C、電子尾箱 D、總賬

35、“憑證入庫”交易適用于（13）業(yè)務。A、申請領(lǐng)用 B、客戶交回

C、接收退回 D、內(nèi)部調(diào)劑

36、《重要空白憑證領(lǐng)用（交回）單》適用于（1234）。A、下級機構(gòu)向上級機構(gòu)領(lǐng)取 B、客戶向開戶單位購買 C、下級機構(gòu)向上級機構(gòu)交回 D、客戶向開戶單位交回

37、憑證領(lǐng)入包括（1234）。A、網(wǎng)點/信用社向聯(lián)社請領(lǐng) B、聯(lián)社向市辦/他行請領(lǐng) C、市辦向省聯(lián)社/他行請領(lǐng)

D、省聯(lián)社向卡中心/印刷廠/他行請領(lǐng)

38、外購或領(lǐng)取的重要空白憑證要對其（1234）進行重點驗收。A、種類 B、數(shù)量 C、編號 D、質(zhì)量

39、重要空白憑證實物入庫環(huán)節(jié)有可能出現(xiàn)的風險有（234）。A、記賬憑證丟失 B、庫房設(shè)置不符合要求 C、鑰匙未雙人保管未平行交接 D、憑證擺放混亂

40、重要空白憑證的領(lǐng)取人必須同（1234）相符。

A、單位介紹信上注明的購買人或領(lǐng)用人 B、身份證原件的持有人 C、留存的身份證復印件 D、領(lǐng)取人的簽章

三、判斷題

1、印章是受理業(yè)務的證明，有對外承擔責任、對內(nèi)劃分職責的作用。（對）

2、結(jié)算專用章可按實際勞動模式組合確定需求量。（）

3、“殘”字章用于殘幣成捆后的封簽上。（對）

4、壓數(shù)機是在票據(jù)上壓印大寫金額數(shù)字的一種防偽工具。（）

5、縣級聯(lián)社財會部門的財務專用章可由縣級聯(lián)社統(tǒng)一刻制。（對）

6、各類印章上刻制的機構(gòu)名稱應與本機構(gòu)《金融許可證》上記載的機構(gòu)名稱保持一致。（對）

7、非核算業(yè)務處理單上無需加蓋附件章。（對）

8、驗印分為折角驗印和電子驗印。（對）

9、舊印章需在新刻制的新印章啟用后的一個月后廢止。（）

10、因遺失原因刻制的新會計業(yè)務類用章應使用原有的序號。（）

第三章 賬戶管理 第一部分 練習題

一、單項選擇題

1、銀行結(jié)算賬戶，是指銀行為存款人開立的辦理資金收付結(jié)算的人民幣(D)賬戶。A、存款 B、儲蓄存款

C、單位存款 D、活期存款

2、單位銀行結(jié)算賬戶的存款人只能在銀行開立一個（A）存款賬戶。A、基本 B、一般 C、專用 D、臨時

3、（A）是銀行結(jié)算賬戶的監(jiān)督管理部門。A、中國人民銀行 B、銀監(jiān)局 C、省聯(lián)社 D、信用社

4、單位銀行卡賬戶的資金必須由其基本存款賬戶轉(zhuǎn)賬存入，該賬戶不得辦理(C)業(yè)務。A、現(xiàn)金繳存 B、現(xiàn)金支取 C、現(xiàn)金收付 D、轉(zhuǎn)賬支出

5、個體工商戶憑營業(yè)執(zhí)照以字號或經(jīng)營者姓名開立的銀行結(jié)算賬戶納入(B)管理。A、個人銀行結(jié)算賬戶 B、單位銀行結(jié)算賬戶 C、專用存款賬戶 D、個人儲蓄賬戶

6、需經(jīng)中國人民銀行核準開立的銀行結(jié)算賬戶是(A)。

A、專用存款賬戶 B、一般存款賬戶 C、注冊驗資賬戶 D、個人結(jié)算賬戶

7、存款人申請開立個人銀行結(jié)算賬戶，向銀行出具的證明文件不符合規(guī)定的是(C)。A、居民身份證 B、臨時身份證 C、駕駛證 D、軍人證

8、（B）是存款人因借款或其他需要，在基本存款賬戶開戶行以外的其他銀行業(yè)金融機構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點開立的單位銀行結(jié)算賬戶。A、專用存款賬戶 B、一般存款賬戶 C、單位活期存款賬戶 D、臨時存款賬戶

9、存款人申請開立單位銀行結(jié)算賬戶時，不可由(D)辦理。A、法定代表人 B、單位負責人 C、被授權(quán)人 D、單位會計

10、存款人開立的一般存款賬戶,不可以用于辦理(C)。A、借款轉(zhuǎn)存 B、借款歸還

C、現(xiàn)金支取 D、現(xiàn)金繳存

11、下列哪種情形下存款人不得申請撤銷銀行結(jié)算賬戶（B）。A、因遷址需要變更開戶銀行的。B、存款人尚未清償其開戶銀行債務的 C、因方便結(jié)算需重新開戶的

D、其他原因需要撤銷銀行結(jié)算賬戶的

12、根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定，存款人辦理支取職工工資、獎金的，只能通過（A）辦理。A、基本存款賬戶 B、專用存款賬戶 C、一般存款賬戶 D、臨時存款賬戶

13、根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定，臨時存款賬戶的有效期最長不得超過（B）。A、1年 B、2年 C、3年 D、5年

14、（D）是存款人按照法律、行政法規(guī)和規(guī)章，對其特定用途資金進行專項管理和使用而開立的單位銀行結(jié)算賬戶。A、定期存款賬戶 B、一般存款賬戶

C、協(xié)定存款賬戶 D、專用存款賬戶

15、單位人民幣銀行卡賬戶內(nèi)資金的來源是（C）。A、現(xiàn)金存入 B、銷貨收入存入

C、從其基本存款賬戶轉(zhuǎn)賬存入 D、銀行透支

16、按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》，單位的存款賬戶按用途可以分為（C）類。A、2 B、3 C、4 D、5

17、（D）是存款人因臨時需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開立的單位銀行結(jié)算賬戶。A、基本存款賬戶 B、單位活期存款賬戶 C、一般存款賬戶 D、臨時存款賬戶

18、銀行結(jié)算賬戶按存款人不同可分為（D）。A、基本存款賬戶、非基本存款賬戶 B、單位活期存款賬戶、單位定期存款賬戶 C、個人儲蓄賬戶、個人銀行結(jié)算賬戶 D、單位銀行結(jié)算賬戶、個人銀行結(jié)算賬戶

19、合格境外機構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶納入（C）管理。A、專用存款賬戶 B、基本存款賬戶 C、一般存款賬戶 D、臨時存款賬戶

20、存款人開立單位銀行結(jié)算賬戶，應自正式開立之日起（C）個工作日后，方可使用該賬戶辦理付款業(yè)務，但注冊驗資和借款轉(zhuǎn)存開立的賬戶除外。A、1 B、2 C、3 D、5

21、銀行在收到存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶的申請后，對于符合銷戶條件的，應在（B）個工作日內(nèi)辦理撤銷手續(xù)。A、1 B、2 C、3 D、5

22、根據(jù)支付結(jié)算法律制度的規(guī)定，下列各項中，可以用于辦理現(xiàn)金支取的是(C)。A、單位銀行卡賬戶 B、一般存款賬戶

C、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金 D、期貨交易保證金專用存款賬戶

23、關(guān)于存款人銀行結(jié)算賬戶管理的下列表述中，不符合法律規(guī)定的是（C）。A、存款人應以實名開立銀行結(jié)算賬戶 B、存款人不得出租銀行結(jié)算賬戶 C、存款人可以出借銀行結(jié)算賬戶

D、存款人不得利用銀行結(jié)算賬戶套取銀行信用

24、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》所稱銀行結(jié)算賬戶是指(A)。A、人民幣活期存款賬戶 B、人民幣存款賬戶

C、人民幣單位通知存款賬戶 D、人民幣單位協(xié)議存款賬戶

25、以下關(guān)于個體工商戶賬戶說法正確的是（C）。

A、個體工商戶憑營業(yè)執(zhí)照以字號開立銀行結(jié)算賬戶納入個人銀行結(jié)算賬戶管理 B、個體工商戶經(jīng)營者以姓名開立的銀行結(jié)算賬戶納入個人銀行結(jié)算賬戶管理 C、個體工商戶憑營業(yè)執(zhí)照以字號開立銀行結(jié)算賬戶納入單位銀行結(jié)算賬戶管理 D、個體工商戶以經(jīng)營者姓名開立的銀行結(jié)算賬戶均納入單位銀行結(jié)算賬戶管理

26、自然人可根據(jù)需要申請開立個人銀行結(jié)算賬戶，也可以在已開立的（D）賬戶中選擇并向開戶銀行申請確認為個人銀行結(jié)算賬戶。A、定期一本通 B、零存整取 C、通知存款 D、活期儲蓄存折

27、以下可以支取現(xiàn)金的專用存款賬戶是（D）。A、財政預算外資金賬戶

B、證券交易結(jié)算資金賬戶 C、收入?yún)R繳賬戶 D、基本建設(shè)資金賬戶

28、存款人更改名稱，但不更改開戶銀行及賬號的，應于（B）個工作日內(nèi)向開戶銀行提出銀行結(jié)算賬戶的變更申請,并出具有關(guān)部門的證明文件。A、3 B、5 C、7 D、30

29、逾期視同自動銷戶的單位銀行結(jié)算賬戶，其未劃轉(zhuǎn)款項如何處理（C）。A、應列入應解匯款及臨時存款科目處理 B、應按原存款科目開立匯總戶進行核算 C、應列入久懸未取專戶管理 D、應列入營業(yè)外收入科目處理

30、以下不能作為開立個人銀行結(jié)算賬戶有效證件的是（B）。A、中國居民的居民身份證 B、外國公民的居民身份證

C、國人民解放軍軍人的軍人身份證件

D、香港、澳門居民的港澳居民往來內(nèi)地通行證

31、注冊驗資的臨時存款賬戶在驗資期間如何運作（D）。A、不收不付 B、只付不收 C、可收可付

D、只收不付

32、以下賬戶中不需要中國人民銀行進行核準的是（D）。A、基本存款賬戶

B、臨時存款賬戶 山西省農(nóng)村信用社會計業(yè)務試題庫 84 C、預算單位開立專用存款賬戶

D、存款人因注冊驗資需要開立的臨時存款賬戶

33、存款人因（B），不必向開戶銀行提出撤銷銀行結(jié)算賬戶申請。A、被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的 B、單位的法定代表人或主要負責人變更 C、因遷址需要變更開戶銀行的 D、注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的

34、長期未發(fā)生收付業(yè)務的單位在收到開戶行的銷戶通知后應于收到通知之日起(A)內(nèi)辦理銷戶手續(xù)。A、30天 B、60天 C、120天 D、360天

35、下列資金中，存款人不能申請開立專用存款賬戶的是（B）。A、基本建設(shè)的資金 B、日常開支 C、更新改造的資金

D、特定用途，需要專戶管理的資金

36、單位銀行結(jié)算賬戶中，不能提取現(xiàn)金的賬戶是（B）。

第三篇：銀行合規(guī)測試題目手冊

合規(guī)測試題目手冊

一、法律試題

1.商業(yè)銀行的貸款余額與存款余額的比例應符合 的條件。A.不得低于25% B.不得低于10% C.不得超過50% D.不得超過75% [ D ]

2.任何單位和個人購買商業(yè)銀行股份總額為 以上的，應當事先經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準。A.5% B.8% C.10% D.15% [ A ]

3.在 情況下，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以對商業(yè)銀行實施接管。A.嚴重違法經(jīng)營 B.重大違約行為

C.可能發(fā)生信用危機,嚴重影響存款人利益

D.擅自開辦新業(yè)務 [ C ]

4.中國人民銀行實行的責任形式是。

A.行長負責制 B.集體負責制

C.貨幣政策委員會共同負責制

D.黨委負責制 [ A ]

5.商業(yè)銀行在貸款時，對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過。A.10% B.15% C.20% D.25% [ A ]

6.我國商業(yè)銀行的貸款利率由 確定。A.中國人民銀行 B.商業(yè)銀行自由

C.商業(yè)銀行根據(jù)中國人民銀行規(guī)定的貸款利率的上下限 D.商業(yè)銀行與客戶協(xié)商 [ C ]

7.根據(jù)我國現(xiàn)行法律，殘缺、污損的人民幣，可以按照中國人民銀行的規(guī)定進行兌換，并由。

A.中國人民銀行負責收回、銷毀

B.中國人民銀行監(jiān)督商業(yè)銀行進行收回、銷毀 C.中國人民銀行授權(quán)商業(yè)銀行負責收回、銷毀

D.國家指定專門機構(gòu)負責收回、銷毀 [ A ]

8.法律禁止用來設(shè)定抵押的財產(chǎn)是。A.土地所有權(quán)

B.抵押人依法有權(quán)處分的國有的土地使用權(quán)、房屋和其他地上定著物； C.抵押人依法有權(quán)處分的國有的機器

D.抵押人依法有權(quán)處分的交通運輸工具 [ A ]

9.為保護存款人利益，查詢存款賬戶要法律授權(quán)，下列單位中不具有完整的查詢、凍結(jié)、扣劃存款權(quán)力的部門是。A.人民法院 B.稅務機關(guān) C.海關(guān)

D.審計機關(guān) [ D ]

10.關(guān)于商業(yè)銀行授信決策和盡職要求，下列表述錯誤的是。

A.商業(yè)銀行授信決策應依據(jù)規(guī)定的程序進行，不得違反程序或減少程序進行授信。B.商業(yè)銀行在授信決策過程中，應嚴格要求授信工作人員遵循客觀、公正的原則，獨立發(fā)表決策意見，不受任何外部因素的干擾。

C.對于嚴格按照授信業(yè)務流程及有關(guān)法規(guī)，在客戶調(diào)查和業(yè)務受理、授信分析與評價、授信決策與實施、授信后管理和問題授信管理等環(huán)節(jié)都勤勉盡職地履行職責的授信工作人員，授信一旦出現(xiàn)問題，可視情況免除相關(guān)責任。

D.商業(yè)銀行可根據(jù)情況決定是否設(shè)立獨立的授信工作盡職調(diào)查崗位。[ D ]

11．商業(yè)銀行在貸款時，流動性資產(chǎn)余額與流動性負債余額的比例不得低于。A.10% B.15% C.20% D.25% [ D ]

12.設(shè)立全國性商業(yè)銀行的最低注冊資本額為 元人民幣。A.5億 B.2億元 C.5000萬

D.10億 [ D ]

13．商業(yè)銀行及其分支機構(gòu)自取得營業(yè)執(zhí)照之日起無正當理由超過 個月未開業(yè)的,由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)吊銷其經(jīng)營許可證,并予以公告。A.3 B.6 C.12 D.18 [ B ] 14．中國人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策的需要，可以決定對商業(yè)銀行貸款的數(shù)額、期限、利率和方式，但貸款的期限不得超過。A.半年 B.1年 C.2年

D.3年 [ B ]

15.根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行可以在境內(nèi)。A.從事信托投資和股票業(yè)務 B.代辦保險

C.向非銀行金融機構(gòu)和企業(yè)投資

D.從事股票業(yè)務 [ B ]

16.根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)違反審慎經(jīng)營規(guī)則且逾期未改正的，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以對其采取下列措施，其中不包括。A．限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓 B．限制分配紅利 C．責令暫停部分業(yè)務

D．促成機構(gòu)重組 [ D ]

17.商業(yè)銀行在境內(nèi)設(shè)立分支機構(gòu)，應當按照規(guī)定撥付與其經(jīng)營規(guī)模相適應的營運資金額。撥付各分支機構(gòu)營運資金額的總和，不得超過資本金總額的。A.20% B.35% C．50% D.60% [ D ]

18.根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，下列說法錯誤的是。A.禁止利用拆入資金發(fā)放固定資產(chǎn)貸款

B.拆入資金用于彌補票據(jù)結(jié)算、聯(lián)行匯差頭寸的不足和解決臨時性周轉(zhuǎn)資金的需要 C.可以將拆入資金用于投資

D.拆出資金限于交足存款準備金、留足備付金和歸還中國人民銀行到期貸款之后的閑臵資金。[ C ]

19.當事人對保證方式?jīng)]有約定的，按照 承擔保證責任。A.連帶責任保證 B.一般保證 C.抵押

D.質(zhì)押 [ A ]

20.娃哈哈公司以娃哈哈的商標權(quán)為擔保，向銀行貸款1000萬元。這種擔保屬于。A.動產(chǎn)質(zhì)押 B.權(quán)利抵押 C.不動產(chǎn)抵押

D.權(quán)利質(zhì)押 [ D ]

21.商業(yè)銀行應當按照《商業(yè)銀行市場風險指引》的要求，建立與本行的業(yè)務性質(zhì)、規(guī)模和復雜程度相適應的、完善的、可靠的市場風險管理體系。以下不屬于市場風險管理體系基本要素的是。

A.董事會和高級管理層的有效監(jiān)控 B.完善的市場風險管理政策和程序 C．完善的內(nèi)部控制和獨立的外部審計

D．市場風險研究 [ D ]

22.商業(yè)銀行的 承擔對市場風險管理實施監(jiān)控的最終責任，確保商業(yè)銀行有效地識別、計量、監(jiān)測和控制各項業(yè)務所承擔的各類市場風險。A.董事會 B.監(jiān)事會 C.行長

D.高級管理層 [ A ]

23.下列事項中不屬于商業(yè)銀行市場風險管理職責的是。A.擬定市場風險管理政策和程序，提交高級管理層和董事會審查批準

B.監(jiān)測相關(guān)業(yè)務經(jīng)營部門和分支機構(gòu)對市場風險限額的遵守情況，報告超限額情況 C.識別、評估新產(chǎn)品、新業(yè)務中所包含的市場風險，審核相應的操作和風險管理程序 D.識別、評估新產(chǎn)品、新業(yè)務中所包含的法律風險和道德風險，及時向董事會和高級管理層提供獨立的報告

[ D ]

24.關(guān)于商業(yè)銀行的市場風險報告制度，下列說法錯誤的是。

A.商業(yè)銀行應當及時向銀監(jiān)會報告出現(xiàn)超過本行內(nèi)部設(shè)定的市場風險限額的嚴重虧損 B.商業(yè)銀行應當及時向銀監(jiān)會報告國內(nèi)、國際金融市場發(fā)生的引起市場較大波動的重大事件將對本行市場風險水平及其管理狀況產(chǎn)生的影響 C.商業(yè)銀行應當及時向銀監(jiān)會報告交易業(yè)務中的違法行為

D.商業(yè)銀行應當制定市場風險重大事項報告制度，并須報銀監(jiān)會批準

[ D ]

25.票據(jù)上的簽章只能采取 的形式。A.簽名 B.蓋章

C.簽名或者蓋章，或者簽名加蓋章

D.簽名加蓋章 [ C ]

26.屬于我國《票據(jù)法》規(guī)定的匯票必須記載事項。A.付款地 B.付款日期 C.出票日期

D.用途 [ C ]

27.我國《票據(jù)法》規(guī)定，背書人應記載背書日期，背書人未記載背書日期的。A.背書無效

B.背書行為效力待定，待背書人補充填寫后才生效 C.不影響背書效力，視為在票據(jù)到期日前背書

D.不影響背書效力，視為在票據(jù)提示付款期限內(nèi)背書 [ C ]

28.根據(jù)我國《票據(jù)法》的規(guī)定，下列票據(jù)記載事項中，可以更改的事項是。A.票據(jù)金額 B.出票日期 C.用途

D.收款人名稱 [ C ]

29.依據(jù)我國《票據(jù)法》，下列有關(guān)本票與支票的表述中不正確的是。A.我國《票據(jù)法》所稱本票指銀行本票

B.我國《票據(jù)法》所稱本票包括銀行本票和商業(yè)本票 C.支票限于見票即付，不得另行記載付款日期 D.支票可以背書轉(zhuǎn)讓 [ B ]

30.我國《票據(jù)法》規(guī)定，票據(jù)上金額大小寫不一致時。A.以大寫金額為準 B.以小寫金額為準 C.以兩者中金額小者為準

D.票據(jù)無效 [ D ]

31．我國單位銀行結(jié)算賬戶按用途分為基本存款賬戶、一般存款賬戶、和臨時存款賬戶。

A.專用存款賬戶 B.支票賬戶 C．存款賬戶

D.現(xiàn)金帳戶 [ A ]

32．我國單位銀行結(jié)算賬戶的存款人可在銀行開立 基本存款賬戶。A.1個 B.2個 C．3個

D.4個 [ A ]

33．存款人日常經(jīng)營活動的資金收付及其工資、獎金和現(xiàn)金的支取，應通過 存款賬戶辦理 A.一般 B.基本 C．臨時

D.專用 [ B ]

34.《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定內(nèi)部控制評價應遵循的原則不包括。A.全面性原則 統(tǒng)一性原則 B.獨立性原則 公正性原則 C.重要性原則 及時性原則

D.公開性原則 有效性原則 [ D ]

35.根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》，關(guān)于商業(yè)銀行對內(nèi)部控制績效進行持續(xù)監(jiān)測，下列表述錯誤的是。

A.監(jiān)測內(nèi)容包括內(nèi)部控制目標實現(xiàn)程度

B.監(jiān)測內(nèi)容包括法律、法規(guī)及監(jiān)管要求的遵循程度

C.監(jiān)測內(nèi)容包括事故、險情和其他不良內(nèi)部控制績效的歷史情況

D.商業(yè)銀行應建立并保持書面程序，通過適宜的監(jiān)測活動，對內(nèi)部控制績效進行階段性監(jiān)測 [ D ]

36.關(guān)于商業(yè)銀行授信決策和盡職要求，下列表述錯誤的是。

A.商業(yè)銀行實施有條件授信時應遵循?先落實條件，后實施授信?的原則，授信條件未落 實或條件發(fā)生變更未重新決策的，不得實施授信 B.商業(yè)銀行授信實施時，應關(guān)注借款合同的合法性。

C.商業(yè)銀行授信決策做出后，授信條件發(fā)生變更的，商業(yè)銀行應依有關(guān)法律、法規(guī)或相應的合同條款重新決策或變更授信

D.商業(yè)銀行授信決策可以在口頭或書面授權(quán)范圍內(nèi)進行，但不得超越權(quán)限進行授信 [ D ]

37.中國甲公司與英國乙公司訂有一筆貨物銷售合同，約定以跟單托收方式結(jié)算。甲公司交運貨物后，開立了以乙公司為付款人的見票即付匯票，并附隨單據(jù)，交由中國銀行某省分行通過中國銀行倫敦分行向乙公司收款。下列表述錯誤的是。A.中國銀行某省分行是托收行，中國銀行倫敦分行為代收行 B.中國銀行某省分行與中國銀行倫敦分行之間是委托關(guān)系

C.如果中國銀行倫敦分行違反托收指示行事，導致甲公司遭受損失，甲公司可以直接對其起訴

D.中國銀行倫敦分行與乙公司之間沒有法律上的直接關(guān)系 [ C ]

38.擔保合同是主合同的從合同，下列表述正確的是。A.主合同無效，擔保合同無效。擔保合同另有約定的，按照約定。B.主合同無效，擔保合同必然無效。C.主合同無效不影響擔保合同的效力。

D.主合同的當事人與從合同的當事人不能重合。[ A ]

39.甲居于某城市，因業(yè)務需要，以其座落在市中心的一處公寓(價值210萬)作抵押，分別從乙銀行和丙銀行各貸款100萬元，甲與乙銀行于6月5日簽訂了抵押合同，6月10日辦理了抵押登記；與丙銀行于6月8日簽訂了抵押合同，同日辦理了抵押登記。后因甲無力還款。乙銀行、丙銀行行使抵押權(quán)，對甲的公寓依法拍賣，只得價款150萬元。乙銀行、丙銀行對拍賣款分配應為。A.乙75萬，丙75萬 B.乙100萬，丙50萬 C.丙100，乙50萬

D.丙80萬，乙70萬 [ C ]

40.甲企業(yè)與乙銀行簽訂借款合同，借款金額為10萬元人民幣，借款期限為１年，由丙企業(yè)作為借款保證人。合同簽訂3個月后，甲企業(yè)因擴大生產(chǎn)規(guī)模急需資金，遂與乙銀行協(xié)商，將貸款金額增加到15萬元，甲企業(yè)和乙銀行通知了丙企業(yè)，丙企業(yè)未予答復。后甲企業(yè)到期不能償還債務。該案中。

Ａ．因為甲與乙變更合同條款未得到丙的同意，丙企業(yè)不再承擔保證責任。Ｂ．丙企業(yè)對10萬元應承擔保證責任，增加的５萬元不承擔保證責任。

Ｃ．因為丙對于甲和乙的通知未予答復，視為默認，丙企業(yè)應承擔15萬元的保證責任。Ｄ．因為保證合同因甲、乙變更了合同的數(shù)額條款而致保證合同無效，丙企業(yè)不再承擔保證責任。[ B ]

41．存款人如有 的情況，不可以申請開立臨時存款賬戶。A．設(shè)立臨時機構(gòu) B．注冊驗資 C．異地臨時經(jīng)營活動

D．向職工發(fā)放工資 [ D ]

42．關(guān)于商業(yè)銀行的內(nèi)部控制措施，下列表述錯誤的是。

A.有關(guān)控制措施包括?高層檢查?，即董事會與高級管理層應要求下級部門及時報告經(jīng)營管理情況和特別情況，以檢查內(nèi)部控制的實施狀況以及在實現(xiàn)內(nèi)部控制目標方面的進展。高級管理層應根據(jù)檢查情況提出內(nèi)部控制缺失情況，督促職能管理部門改進 B.有關(guān)控制措施包括?審批與授權(quán)?，即根據(jù)若干限制條件對各項業(yè)務、管理活動進行審批與授權(quán)，明確各級的管理責任

C.有關(guān)控制措施包括?不兼容崗位的適當分離?

D.有關(guān)?實物控制?的主要措施包括實物限制、單人保管和定期盤存等

[ D ] 43．商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價包括過程評價和結(jié)果評價。其中結(jié)果評價是對 的評價。A． 內(nèi)部控制環(huán)境、風險識別與評估 B.內(nèi)部控制主要目標實現(xiàn)程度 C.信息交流與反饋

D.內(nèi)部控制措施、監(jiān)督評價與糾正 [ B ]

44．根據(jù)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》的規(guī)定，授信按期限分為短期授信和中長期授信，短期授信指 的授信。A.一年以內(nèi)（含一年）B.半年以上，一年以下（含一年）C.半年以內(nèi)（含半年）

D.3個月以上，6個月以下（含6個月）[ A ]

45．根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，下列不屬于支票絕對應記載事項的是。A．付款人名稱 B．確定的金額

C．無條件支付的?委托?

D．付款日期 [ D ]

46．．我國商業(yè)銀行的資本充足率不得低于。A.8% B.10% C.15% D.20% [ A ]

47．關(guān)于銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)現(xiàn)場檢查措施，下列表述錯誤的是。

A.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)有權(quán)詢問銀行業(yè)金融機構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項作出說明

B.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)有權(quán)檢查銀行業(yè)金融機構(gòu)運用電子計算機管理業(yè)務數(shù)據(jù)的系統(tǒng) C.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)不能對銀行業(yè)金融機構(gòu)的文件、資料采取封存措施 D.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)有權(quán)查閱、復制銀行業(yè)金融機構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件、資料 [ C ]

48．銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于。A．1人 B． 2人 C． 3人

D． 4人 [ B ]

49．商業(yè)銀行的違規(guī)行為應由中國人民銀行負責查處的是。A.提供虛假財務報告 B.出借營業(yè)許可證 C.未經(jīng)批準代理買賣外匯

D.未經(jīng)批準設(shè)立分支機構(gòu) [ A ]

50．根據(jù)我國《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，在我國境內(nèi)設(shè)立的———不屬于銀行業(yè)監(jiān)督管理的對象。A.農(nóng)村信用合作社 B.財務公司

C.信托投資公司

D.證券公司 [ D ]

二、合規(guī)試題

1．根據(jù)《中國銀行合規(guī)工作管理辦法（試行）》的規(guī)定，對于一家銀行來講，合規(guī)是指 必須遵守外部法規(guī)，即其經(jīng)營所在司法轄區(qū)內(nèi)的包括憲法、法律、法規(guī)、規(guī)章、命令等規(guī)范性文件的規(guī)定、國際慣例及當?shù)乇O(jiān)管部門具有約束力的要求；必須遵守銀行規(guī)章制度、操作流程等內(nèi)部規(guī)范。A.銀行及其員工 B.銀行的高級管理層

C.銀行的員工

D.銀行的各級管理層 [ A ]

2.合規(guī)工作是指為加強員工合規(guī)意識，保障全行合規(guī)經(jīng)營，實現(xiàn)對違規(guī)行為的早期預警，防范或降低經(jīng)營風險、，各級法律與合規(guī)部門在其職權(quán)范圍內(nèi)開展的規(guī)章制度建設(shè)、合規(guī)監(jiān)督檢查、合規(guī)培訓、咨詢、調(diào)研、宣傳及反洗錢等工作。A.信用風險和市場風險 B.法律風險和市場風險 C.法律風險和戰(zhàn)略風險

D.法律風險、道德風險和信譽風險 [ D ]

3.合規(guī)是 的責任：

A.總行行長及各級分行的行長（或總經(jīng)理）B.各部門負責人 C.管理者

D.每個員工及各級管理層共同 [ D ]

4.下列選項中，屬于合規(guī)部門職能的是。A.對全行經(jīng)營活動進行審計 B.直接對違規(guī)人員進行處理 C.對員工的工作效率進行監(jiān)督檢查

D.對各部門制定的規(guī)章制度的合規(guī)性進行審查 [ D ]

5.下列選項中不屬于合規(guī)建設(shè)關(guān)鍵方面的是。A.完善合理的規(guī)章制度 B.獨立有序的組織機構(gòu) C.形式多樣的市場調(diào)研

D.及時有效的培訓 [ C ]

6.下列事項不屬于合規(guī)部門職能的是。

A.對各部門制定的規(guī)章制度和操作流程的合規(guī)性進行審查

B.進行合規(guī)培訓

C.就合規(guī)工作問題與監(jiān)管部門進行溝通

D.對全行經(jīng)營管理活動及各項業(yè)務執(zhí)行情況進行事中、事后的審計監(jiān)督 [ D ]

7.根據(jù)《中國銀行合規(guī)工作管理辦法（試行）》的規(guī)定，業(yè)務部門在開發(fā)新產(chǎn)品時。A.必要時咨詢法律與合規(guī)部門 B.必須獲得法律與合規(guī)部門的意見 C.毋需征詢法律與合規(guī)部門的意見

D.根據(jù)領(lǐng)導的意見決定是否征詢法律與合規(guī)部門的意見 [ B ]

8.關(guān)于規(guī)章制度合規(guī)性審查等相關(guān)工作，下列表述錯誤的是。A.未經(jīng)合規(guī)性審查的規(guī)章制度不能發(fā)布實施 B.只需審查規(guī)章制度是否符合國家的法律和政策

C.保證規(guī)章制度的合規(guī)性是合規(guī)部門和業(yè)務部門共同的責任

D.法律與合規(guī)部門有權(quán)對本行各部門規(guī)章制度和操作流程的合規(guī)性、充分性和完善性進行監(jiān)督 [ B ]

9．如果主管口頭交辦一件違反我行規(guī)章制度的工作，員工應該。A.按領(lǐng)導的要求去辦理

B.請領(lǐng)導以書面形式下達該要求后按其要求辦理 C.按照規(guī)章制度的要求去做

D.將規(guī)章制度的要求告訴領(lǐng)導，如果領(lǐng)導仍堅持，則按照領(lǐng)導的要求去做

[ C ]

10．下列表述錯誤的是。

A.全行員工均應遵守各項外部法規(guī)和行內(nèi)規(guī)章制度、操作流程，并對違反相關(guān)規(guī)定的行為承擔責任

B.各部門的負責人對本部門的經(jīng)營管理或業(yè)務操作是否合規(guī)承擔責任

C.各級分行的行長（或總經(jīng)理）對本行的經(jīng)營管理和業(yè)務操作是否合規(guī)承擔責任

D.確保銀行依法合規(guī)經(jīng)營只是管理層的職責 [ D ]

11．關(guān)于分行法律與合規(guī)部門向總行法律與合規(guī)部門提交合規(guī)工作報告的內(nèi)容，下列表述錯誤的是。

A.報告內(nèi)容包括當?shù)胤森h(huán)境的變化情況 B.報告內(nèi)容包括當?shù)厥袌鲲L險的變化情況 C.報告內(nèi)容包括違規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)制裁情況

D.報告內(nèi)容包括重大訴訟情況 [ B ]

12.下列表述錯誤的是。

A.如有違規(guī)事件發(fā)生，總分行法律與合規(guī)部門有權(quán)對該違規(guī)事件進行了解 B.如有違規(guī)事件發(fā)生，總分行法律與合規(guī)部門有權(quán)參與對該違規(guī)事件的處理過程 C.合規(guī)部門不參與對違規(guī)事件的處理

D.負責處理違規(guī)事件的行內(nèi)有關(guān)部門在處理工作結(jié)束后應對該違規(guī)事件的經(jīng)驗教訓進行總結(jié)，并提出合規(guī)建議

[ C ]

13.合規(guī)工作具有建設(shè)性、預警性、、動態(tài)性的特點。A.獨立性、外部性 B.外部性、檢查性 C.獨立性、穩(wěn)定性

D.防范性、靈活性 [ A ]

14．?通過一系列合規(guī)措施和合規(guī)程序，實現(xiàn)早期預警，在事前預防違規(guī)行為的發(fā)生，在早期階段發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為或使違規(guī)行為提前暴露，最大限度減少違規(guī)行為發(fā)生的可能性。?以上內(nèi)容體現(xiàn)了合規(guī)工作的。A.預見性 B.建設(shè)性 C.預警性

D.動態(tài)性 [ C ]

15．下級分行總經(jīng)理對本行法律與合規(guī)部門或合規(guī)員呈報給上級法律與合規(guī)部門的報告持有異議，但法律與合規(guī)部門或合規(guī)員仍認為應該向上級分行法律與合規(guī)部門匯報時，其有權(quán)直接將有關(guān)報告呈送上級直至總行法律與合規(guī)部，并說明具體理由。這一規(guī)定體現(xiàn)了合規(guī)工作的。A預警性 B穩(wěn)定性 C建設(shè)性

D獨立性 [ D ]

16.?銀行所面臨的法律環(huán)境處于變化之中，因此合規(guī)工作的每一環(huán)節(jié)皆須根據(jù)法律環(huán)境的變化作出實時的反應和調(diào)整；銀行合規(guī)工作須與銀行的日常經(jīng)營管理工作相互結(jié)合、滲透，從而保證銀行的日常經(jīng)營活動的合規(guī)。?以上內(nèi)容體現(xiàn)了合規(guī)工作的。A.預警性 B.動態(tài)性 C.建設(shè)性

D.獨立性 [ B ]

17.?合規(guī)的工作重點應在于通過建立有效的合規(guī)工作機制，加強行內(nèi)規(guī)章制度和操作流程的建設(shè)，努力使其符合外部法規(guī)規(guī)定，消除其盲區(qū)，彌補其缺陷，實現(xiàn)行內(nèi)規(guī)章制度和操作流程的合規(guī)性、充分性和完整性。? 以上內(nèi)容體現(xiàn)了合規(guī)工作的。A.靈活性 B.獨立性 C.動態(tài)性

D.建設(shè)性 [ D ]

18．?法律與合規(guī)部門是銀行與外部法律環(huán)境的‘接口’，是將外部法律環(huán)境轉(zhuǎn)化成為內(nèi)部法律環(huán)境的倡導者和實施者，是對外部監(jiān)管者的重要報告人和溝通人。? 以上內(nèi)容體現(xiàn)了合規(guī)工作的。A.兼容性 B.外部性 C.動態(tài)性

D.建設(shè)性 [ B ]

19.關(guān)于《中國銀行合規(guī)工作管理辦法（試行）》的適用范圍，下列表述中正確的是。A.只適用于總行

B.適用于總行、分行及其下轄分支機構(gòu) C.不適用于海外分行

D.不適用于海外代表處 [ B ]

20.下列表述錯誤的是。

A.依法合規(guī)經(jīng)營是銀行的價值增值活動

B.銀行合規(guī)工作僅是為了防范銀行受到監(jiān)管處罰，是單純的成本負擔 C.依法合規(guī)也是一種競爭力

D.依法合規(guī)保證了競爭的正確方向，使發(fā)展更加有序而持久 [ B ]

21．下列表述錯誤的是。

A.法律與合規(guī)部門要進行常規(guī)的和全面的合規(guī)風險評估和檢查

B.規(guī)章制度的制定部門可視情況決定該規(guī)章制度出臺前是否經(jīng)過法律與合規(guī)部門審查 C.法律與合規(guī)部門要做好合規(guī)風險提示工作，及時提示業(yè)務和管理部門，將監(jiān)管當局的合規(guī)要求和國家發(fā)布的法律法規(guī)落實為行內(nèi)規(guī)章制度

D.法律與合規(guī)部門應就合規(guī)問題為員工答疑，發(fā)揮銀行內(nèi)部聯(lián)絡(luò)咨詢中心的作用

[ B ]

22．下列不屬于合規(guī)管理中?規(guī)?的范圍是。A.反洗錢和恐怖活動融資方面的法律法規(guī) B.隱私和數(shù)據(jù)保護方面的法律法規(guī) C.消費信貸方面的法律法規(guī)

D.銀行與客戶簽署的合同 [ D ]

23．下列表述錯誤的是。A.董事會負責批準全行合規(guī)政策

B.董事會負有對銀行高級管理層的合規(guī)風險管理工作進行監(jiān)督的責任

C.合規(guī)政策由法律與合規(guī)部門牽頭草擬

D.高級管理層負責對合規(guī)政策進行最終審核、批準 [ D ]

24.根據(jù)巴塞爾委員會關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，合規(guī)風險是指銀行由于未能遵守所有適用的法律、規(guī)章、行為準則和慣例標準而可能導致的。A.財務風險、管理風險、道德風險 B.信譽損失、財務風險、市場風險 C.道德風險、財務風險、市場風險

D.法律或監(jiān)管懲罰風險、財務損失、信譽損失 [ D ]

25.根據(jù)巴塞爾委員會關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，下列表述錯誤的是。

A.內(nèi)部稽核應當履行對合規(guī)工作活動進行檢查的職能，即檢測銀行內(nèi)部為確保符合各種適用法律、規(guī)則和標準的控制是否到位

B.合規(guī)職能應當享有同任何員工溝通情況并查閱任何必要的記錄或檔案的自主權(quán)利以便行使其職責

C.合規(guī)政策應由法律與合規(guī)部門草擬，經(jīng)高級管理層同意報董事會批準后實施 D.合規(guī)管理僅指遵守銀行內(nèi)部規(guī)章制度 [ D ]

26.巴塞爾委員會將銀行的合規(guī)職能定義為：?一種 并報告銀行合規(guī)風險的獨立職能。? A.判別、評估、咨詢、監(jiān)控 B.評判、監(jiān)控 C.估測、咨詢、監(jiān)控

D.評估、咨詢、鑒定 [ A ]

27.根據(jù)巴塞爾委員會對銀行合規(guī)職能的規(guī)定，關(guān)于高級管理層的職責，下列表述錯誤的是。

A.每年至少審查一次合規(guī)政策及其執(zhí)行情況，以確保合規(guī)政策仍然適當 B.每兩年至少審查一次合規(guī)政策及其執(zhí)行情況，以確保合規(guī)政策仍然適當 C.負責就合規(guī)政策的必要修改提出建議

D.向董事會或董事會的委員會報告任何重大違反法律、規(guī)則和標準的問題

[ B ]

28．根據(jù)巴塞爾委員會關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，下列表述錯誤的是。

A.銀行內(nèi)部的合規(guī)職能可以采用集中模式，也可以采用分散模式。但無論采用哪種模式，都必須設(shè)一名合規(guī)工作負責人負責日常工作，管理合規(guī)職能的各項活動

B.采用合規(guī)職能分散化的模式時（即合規(guī)工作人員被安排在不同的業(yè)務部門），履行合規(guī)職能的員工僅向本業(yè)務部門匯報

C.合規(guī)工作人員的專業(yè)技能應當通過定期和系統(tǒng)的培訓加以保持

D.履行合規(guī)職責的員工應具備?能恰當?shù)乩斫膺m用的法律、規(guī)則和標準及其對銀行經(jīng)營所產(chǎn)生的實際影響?的素質(zhì)

[ B ]

29.下列表述錯誤的是。

A.董事會有責任監(jiān)督銀行合規(guī)風險的管理工作 B.董事會負責批準銀行的合規(guī)政策 C.董事會應當監(jiān)督合規(guī)政策的執(zhí)行

D.高級管理層負責審查銀行合規(guī)政策的執(zhí)行情況，董事會或其委員會毋需做出相應審查

[ D ]

30.根據(jù)巴塞爾委員會關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，下列表述錯誤的是。

A.銀行的合規(guī)職能在銀行內(nèi)部應當享有正式的地位。實現(xiàn)這一點的最好辦法是在章程或董事會批準的其他正式文件中載明合規(guī)職能的地位、職權(quán)和獨立性

B.董事會批準的涉及合規(guī)管理的正式文件應當明確?為履行合規(guī)職能獲取必要信息的權(quán)利?

C.對于董事會批準的涉及合規(guī)管理的正式文件，由高級管理層和合規(guī)管理部門知曉即可 D.涉及合規(guī)管理方面的正式文件應當通報給全行員工 [ C ]

31.根據(jù)巴塞爾委員會關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，董事會和高級管理層應當提倡這樣一種組織文化，它通過行動和言語建立起 在從事銀行業(yè)務活動時都將遵守法律、規(guī)則和標準的預期。A.高級管理人員 B.各級管理層 C.法律與合規(guī)部門 D.所有員工（包括高級管理層）[ D ]

32.根據(jù)巴塞爾委員會關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，下列選項中不屬于銀行合規(guī)職能的是。A.主動地判別并評估同銀行業(yè)務活動相關(guān)的合規(guī)風險，包括與新產(chǎn)品和業(yè)務開發(fā)相關(guān)的合規(guī)風險

B.通過政策、程序或諸如合規(guī)手冊、內(nèi)部行為規(guī)范和操作指引等其他文件，就適當?shù)貙嵤┓?、?guī)則和標準為員工制定書面指引

C.在遵守適用法律、規(guī)則和標準方面教育員工，并發(fā)揮就合規(guī)問題為員工答疑的銀行內(nèi)部聯(lián)絡(luò)點作用

D.檢查銀行員工遵規(guī)守紀情況，并直接負責對違規(guī)違紀人員進行處罰 [ D ]

33.根據(jù)巴塞爾委員會關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，下列表述錯誤的是。

A.銀行高級管理層有責任確立一項合規(guī)政策，保證其得到遵守并向董事會報告合規(guī)政策的執(zhí)行情況

B.高級管理層有責任評估合規(guī)政策是否適當 C.合規(guī)政策只規(guī)定高級管理層要遵守的基本原則

D.合規(guī)政策應當包括全體員工（包括高級管理層）都要遵守的基本原則和清晰的執(zhí)行框架 [ C ]

34.根據(jù)巴塞爾委員會關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，在合規(guī)職能的組織架構(gòu)和責任安排方面，銀行必須遵守的兩條原則是。

A.必須采取合規(guī)職能集中化的模式（即所有合規(guī)工作人員均被安排在一個合規(guī)部門），且合規(guī)職能的地位和責任應被明確界定

B.必須采取合規(guī)職能分散化的模式（即合規(guī)工作人員被安排在不同的業(yè)務部門），且合規(guī)職能的地位和責任應被明確界定

C.合規(guī)職能的地位和責任必須被明確界定且合規(guī)職能應獨立于銀行的經(jīng)營活動

D.在合規(guī)職能的組織架構(gòu)和責任安排方面，所有的銀行應采取統(tǒng)一的模式，且合規(guī)職能的地位和責任應被明確界定

[ C ]

35．高級管理層確保合規(guī)政策得到遵守的職責是使其承擔下述責任，即一旦發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題就要確保采取適當?shù)难a救性或 措施。A.賠償性 B.懲戒性 C.制約性

D.規(guī)范性 [ B ]

36.根據(jù)巴塞爾委員會關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，下列表述錯誤的是。A.合規(guī)職能的具體任務不可以由外聘人員去完成

B.合規(guī)職能的具體任務可以由外聘人員去完成，但要受到合規(guī)工作負責人的適當監(jiān)督，且該合規(guī)工作負責人須為銀行員工

C.無論合規(guī)職能的任務在多大程度上由外聘人員完成，使銀行遵守所有適用法律、規(guī)則和標準仍為董事會和高級管理層的責任

D.合規(guī)職能的具體任務（如合規(guī)檢查與監(jiān)控）可以由外部人員去完成，但前提條件是外聘安排要受到合規(guī)工作負責人的監(jiān)督

[ A ]

37．根據(jù)巴塞爾委員會關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，銀行高級管理層負責在銀行內(nèi)部確立起本行一種 的合規(guī)職能。

A.永久、有效并有充足資源保障 B.靈活機動 C.階段性存續(xù)

D.與銀行經(jīng)營密切相關(guān) [ A ]

38．根據(jù)巴塞爾委員會關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，對于?銀行的合規(guī)職能應獨立于銀行的經(jīng)營活動?的理解，下列表述錯誤的是。

A.對于發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題，合規(guī)部門可以自由地向高級管理層和董事會或董事會的委員會報告，而不怕受到報復或反對；

B.合規(guī)職能應當享有同任何員工溝通情況或查閱檔案的權(quán)利，以便行使其職責 C.合規(guī)職能與銀行的經(jīng)營活動目標是矛盾的

D.當銀行選擇合規(guī)職能分散化的模式時（即合規(guī)工作人員被安排在不同的業(yè)務部門），如履 21 行合規(guī)職能的員工只是向本業(yè)務部門匯報而不向合規(guī)工作負責人報告的話，其獨立性就可能受到損害 [ C ]

39.根據(jù)巴塞爾委員會關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，應當將合規(guī)風險管理視為一項銀行內(nèi)部 風險管理活動。A.核心 B.非核心 C.非常規(guī)

D.階段性 [ A ]

三、反洗錢試題

1.《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》中，是指將毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。

A.洗錢 B.反洗錢 C.犯罪

D.可疑交易 [ A ]

2.金融機構(gòu)及其工作人員應當保守反洗錢工作秘密。不得違反規(guī)定將有關(guān) 泄露給客戶和其他人員。

A.金融機構(gòu)經(jīng)營信息 B.操作規(guī)程

C.反洗錢工作信息

D.反洗錢規(guī)定 [ C ]

3.中資金融機構(gòu)的境外分支機構(gòu)應當遵循 反洗錢方面的法律規(guī)定，依法協(xié)助配合駐在國家或地區(qū)反洗錢部門的工作。

A.中華人民共和國 B.駐在國家或地區(qū)

C.中國及駐在國家或地區(qū)

D.國際 [ B ]

4.金融機構(gòu)應建立 登記制度，審查在本機構(gòu)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務的客戶的身份。

A.存款 B.客戶身份 C.客戶交易 D.大額交易 [ B ]

5.金融機構(gòu)的分支機構(gòu)應將大額、可疑資金交易情況，按照中國人民銀行和國家外匯管理局有關(guān)資金交易報告程序的規(guī)定，報送，同時上報其上級單位。A.人民銀行或者外匯管理局當?shù)胤种C構(gòu) B.國家外匯管理總局 C.中國人民銀行

D.國家外匯管理局當?shù)胤种C構(gòu) [ A ]

6.金融機構(gòu)應對大額、可疑資金交易進行審查、分析，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的應當及時向當?shù)?報告。

A.國家外匯管理局 B.中國人民銀行 C.監(jiān)察機構(gòu)

D.公安部門 [ D ]

7.包括賬戶持有人、通過該賬戶存入或提取的金額、交易時間、資金的來源和去向、提取資金的方式等。

A.交易記錄 B.賬戶登記制度 C.賬戶調(diào)查

D.匯款交易附言 [ A ]

8.經(jīng)營外匯業(yè)務的金融機構(gòu)，對大額購匯、頻繁購匯、存取大額外幣現(xiàn)鈔等異常情況不及時，依照《金融違法行為處罰辦法》第二十五條的規(guī)定處罰。

A.發(fā)現(xiàn)的 B.報告的 C.扣押的

D.解付的 [ B ]

9.金融機構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個人客戶 的，由中國人民銀行給予該金融機構(gòu)警告，可以處1000元以上5000元以下罰款。情節(jié)嚴重的，取消該金融機構(gòu)直接負責的高級管理人員的任職資格。A.開立賬戶 B.進行交易 C.存、取款

D.進行結(jié)算 [ A ]

10.不屬于金融機構(gòu)反洗錢三大原則內(nèi)容。A.合法審慎原則 B.保密原則 C.了解客戶原則

D.與司法機關(guān)、行政執(zhí)法機關(guān)全面合作原則 [ C ]

11.法人、其他組織和個體工商戶之間金額100萬元（人民幣）以上的 支付交易屬于大額支付交易。

A.單筆轉(zhuǎn)賬 B.單筆現(xiàn)金 C.多筆轉(zhuǎn)賬

D.多筆現(xiàn)金 [ A ]

12.《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》第八條，關(guān)于可疑支付交易指出：相同收付款人短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付。本條所稱“短期”，指 以內(nèi)。

A.8個工作日 B.10個營業(yè)日 C.8個營業(yè)日

D.10個日歷日 [ B ]

13.是中國銀行反洗錢工作的決策機構(gòu)，通過定期和不定期的會議制度，根據(jù)國內(nèi)外反洗錢法律環(huán)境、政策環(huán)境的變化和發(fā)展趨勢，商議制訂中國銀行的反洗錢政策，部署、實施我行反洗錢工作的具體任務，對重大、突發(fā)事件提出處理方案并監(jiān)督落實。

A.法律與合規(guī)部門 B.行長辦公室 C.風險管理部門

D.反洗錢工作委員會 [ D ]

14.金融機構(gòu)不得為客戶開立，不得為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務。

A.匿名賬戶或假名賬戶 B.曾用名賬戶 C.藝名賬戶

D.筆名賬戶 [ A ] 15.中國人民銀行和各金融機構(gòu)不得向任何 泄露可疑支付交易信息，但法律另有規(guī)定的除外。

A.其它金融機構(gòu) B.單位或個人 C.司法機構(gòu)

D.中國反洗錢監(jiān)測分析中心 [ B ]

16.金融機構(gòu)工作人員參與偽造開戶資料，為存款人開立銀行結(jié)算賬戶，協(xié)助進行 的，應當給予紀律處分；構(gòu)成犯罪的，移交司法機關(guān)依法追究刑事責任。

A.反程序操作

B.套匯活動 C.洗錢活動

D.存、取款交易 [ C ]

17.《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告

管理辦法》及《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》

自 起施行。

A.2003年3月1日 B.2002年3月1日 C.2004年3月1日

D.2003年4月1日 [ A ]

18.境內(nèi)經(jīng)營外匯業(yè)務的金融機構(gòu)應當按照《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》規(guī)定，向國家外匯管理部門報 告 情況。

A.大額和可疑人民幣交易 B.可疑外匯交易 C.大額外匯交易

D.大額和可疑外匯交易 [ D ]

19.可疑外匯資金交易，系指外匯交易的金額、頻率、來源、流向和用途等有 交易行為。

A.明顯特性的 B.違反操作的 C.異常特征的

D.不符合行內(nèi)規(guī)定的 [ C ]

20.金融機構(gòu)為客戶開立外匯賬戶，應當遵守 和《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》，不得為客戶設(shè)立匿名外匯賬戶或明顯以假名開立外匯賬戶。

A.《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》 B.《個人存款賬戶實名制規(guī)定》

C.人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》 D.《中華人民共和國中國人民銀行法》 [ B ] 21.金融機構(gòu)應當將所有大額和可疑外匯資金交易記錄，自交易日起至少保存。

A.5年 B.3年 C.2年

D.永久 [ A ]

22.《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》規(guī)定的大額外匯資金交易報告標準是指：當日存、取、結(jié)售匯外幣現(xiàn)金單筆或累計等值 以上。

A.1萬美元 B.1萬人民幣 C.2萬美元

D.2萬人民幣 [ A ]

23.大額外匯資金交易報告標準是指：以轉(zhuǎn)賬、票據(jù)或銀行卡、電話銀行、網(wǎng)上銀行等電子交易以及其他新型金融工具等進行外匯非現(xiàn)金資金收付交易，其中，個人當天單筆或累計等值外

匯 以上，企業(yè)當天單筆或累計等值外匯50萬美元以上。

A.5萬美元 B.8萬美元 C.15萬美元

D.10萬美元 [ D ]

24.金融機構(gòu)應當對符合以下情形的外匯現(xiàn)金交易進行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的，應及時以紙質(zhì)文件上報并附相關(guān)附件。以下不符合識別標準的是。

A.外匯賬戶的支出金額與當日或前一日的現(xiàn)金存款額基本吻合； B.個人單筆匯款超過等值10萬美元以上的

C.將多筆外匯或人民幣現(xiàn)金分別存入他人外幣儲蓄賬戶，同一賬戶所有人同時收取相應數(shù)額的人民幣或外匯；

D.企業(yè)頻繁使用大量人民幣現(xiàn)鈔購匯。[ B ]

25.金融機構(gòu)對大額和可疑外匯資金交易進行審核、分析，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應于發(fā)現(xiàn)之日起 內(nèi)報當?shù)毓膊块T并報送外匯局分支局。

A.2個工作日內(nèi) B.3個工作日內(nèi) C.2個日歷日內(nèi) D.3個日歷日內(nèi) [ B ]

26.《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》 “頻繁” 的含義系指外匯資金交易行為每天發(fā)生 以上或每天發(fā)生持

續(xù) 以上。

A.5次、5天 B.3次、3天 C.3次、5天

D.2次、3天 [ C ]

27.金融機構(gòu)及其工作人員應當依照《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》認真履行反洗錢義務，審慎地識別可疑交易，不得從事不正當競爭妨礙 的履行。

A.賬戶調(diào)查工作 B.反洗錢義務 C.洗錢工作

D.上報工作程序 [ B ]

28.是金融機構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督管理機關(guān)。

A.中國人民銀行 B.銀監(jiān)會

C.國家外匯管理局

D.反洗錢局 [ A ]

29.負責對大額、可疑外匯資金交易報告工作進行監(jiān)督管理。制定大額、可疑外匯資金交易報告制度。

A.人民銀行 B.反洗錢局 C.國家外匯管理局

D.銀監(jiān)會 [ C ]

30.代理他人在金融機構(gòu)開立個人存款賬戶的，金融機構(gòu)應當要求其出示被代理人和代理人的身份證件，進行核對，并登

記 的身份證件上的姓名和號碼。

A.任意一方 B.代理人

C.被代理人和代理人

D.被代理人 [ C ]

31.中國人民銀行或者國家外匯管理局經(jīng)分析研究金融機構(gòu)的大額和可疑交易報告，對認為涉嫌犯罪的，應當按照《行政執(zhí)法機關(guān)移送涉嫌犯罪案件的規(guī)定》規(guī)定的程序?qū)蟾娴荣Y料 27 移送，并不得對金融機構(gòu)客戶和其他人員泄漏報告的內(nèi)容。

A.銀監(jiān)會 B.反洗錢局 C.人民銀行

D.司法機關(guān) [ D ]

32.金融機構(gòu)在開展業(yè)務過程中，違反有關(guān)法律、行政法規(guī)，從事不正當競爭，損害反洗錢義務的履行的，依照《金融違法行為處罰辦法》的有關(guān)規(guī)定處罰，對該金融機構(gòu)直接責任人員給予紀律處分，情節(jié)嚴重的，取消其直接 的任職資格。

A.經(jīng)辦人

B.負責的高級管理人員 C.其他人

D.基層管理人員 [ B ]

33.存款人申請開立銀行結(jié)算賬戶時，金融機構(gòu)應審查其提交 的 的真實性、完整性、合法性。

A.個人資料 B.身份證件 C.存款賬戶

D.開戶資料 [ D ]

34.中國人民銀行查詢可疑支付交易時，有關(guān)金融機構(gòu)應負責查明，及時回復，并。

A.記錄存檔 B.通知客戶 C.關(guān)閉此賬戶

D.上報可疑交易 [ A ]

35.《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》中要求 由金融機構(gòu)進行柜面審查，通過書面方式或其他方式報告。

A.一般支付交易 B.可疑支付交易 C.正常交易

D.收、付款交易 [ B ] 36.個人銀行結(jié)算賬戶之間以及個人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額 以上的款項劃轉(zhuǎn)，屬于大額支付交易。

A.10萬元人民幣 B.15萬元人民幣 C.20萬元人民幣

D.16萬元人民幣 [ C ]

37.《中國銀行反洗錢工作委員會章程》規(guī)定委員會設(shè)主席一名，由中國銀行行領(lǐng)導擔任。我行反洗錢工作委員會現(xiàn)任主席是。

A.肖 剛 B.朱 民 C.張燕玲

D.李禮輝 [ B ]

38.居民、非居民個人外匯賬戶有規(guī)律出現(xiàn)大額資金進賬，第二

日 取出，然后又有大額資金補充，次日又分筆取出的，屬于可疑外匯非現(xiàn)金交易；

A.分筆 B.一筆 C.整數(shù)

D.零頭 [ A ] 39.反洗錢工作委員會會議分為定期會議與臨時會議。定期會議原則上每年召開，如遇國家重大政策調(diào)整或者出現(xiàn)其他特別、突發(fā)事件，經(jīng)秘書處或成員部門提議，可以召開臨時會議。

A.三次 B.一次 C.兩次

D.多次 [ B ]

40.以下 不屬于反洗錢委員會的主要職能。

A.研究制訂中國銀行反洗錢目標和基本政策

B.研究制訂反洗錢工作的組織架構(gòu)、工作原則和管理制度

C.檢查有關(guān)職能部門和機構(gòu)落實委員會決議的情況，指導海內(nèi)外分支機構(gòu)開展反洗錢工作

D.及時通報有關(guān)反洗錢的重大、特別事項 [ D ]

41.金融機構(gòu)應當依法協(xié)助、配合司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打

擊 ,依照法律、行政法規(guī)等有關(guān)規(guī)定協(xié)助司法機關(guān)、海關(guān)、稅務等部門查詢、凍結(jié)、扣劃客戶存款。

A.毒品犯罪 B.走私犯罪 C.搶劫犯罪

D.洗錢活動 [ D ]

42.《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》及《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》是根據(jù) 等有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定的一個規(guī)定和兩個辦法。

A.《銀行賬戶管理辦法》

B.《中華人民共和國中國人民銀行法》 C.《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》

D.《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》 [ B ]

43.是金融行動特別工作組的英文縮寫，該組織是西方七國集團為了專門研究洗錢的危害與預防以及實現(xiàn)反洗錢的國際統(tǒng)一行動而成立的政府間國際組織，其成員國（地區(qū)）現(xiàn)已遍及北美、歐洲、亞洲、南美的主要金融中心。

A.FATF B.FIU C.SAR D.AML [ A ]

44.FATF提出的 建議是西方反洗錢行動的主要綱領(lǐng)。

A.30條 B.45條 C.40條

D.35條 [ C ]

45.是指交易的金額、頻率、流向、用途、性質(zhì)等有異常情形的人民幣支付交易。

A.大額支付交易 B.可疑支付交易 C.特殊支付交易

D.支付交易 [ B ]

46.下列 不屬于可疑支付交易。

A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；

B.相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付；

C.個人銀行結(jié)算賬戶之間5萬元以上無明顯異常的款項劃轉(zhuǎn)； D.有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測。[ C ]

47.?了解客戶?是指金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務關(guān)系或與其進行交易時，應當根據(jù)法定的有效身份證件或其他可靠的身份識別資料，其客戶的身份。

A.確定和記錄 B.判定

C.檢查和了解

D.鑒別 [ A ]

48.《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》確定 了 原則，即金融機構(gòu)各分支機構(gòu)將大額和可疑外匯資金交易情況逐級上報至設(shè)在省會、自治區(qū)首府、直轄市的一級分支機構(gòu)（主報告機構(gòu)），同時報送國家外匯管理局當?shù)胤种Ь?。A.單向上報 B.雙向上報 C.多向上報

D.選擇上報 [ B ]

49.大額交易報告制度，是指凡支付金額在規(guī)定金額以上的交 易，都要向中國人民銀行或者國家外匯管理局報告的制度。

A.被判定異常交易的 B.只要異常 C.除正常交易外

D.不論是否異常 [ D ]

50.金融機構(gòu)在外匯領(lǐng)域反洗錢 的主要職責包括：建章立制、落實反洗錢崗位責任制、、保存外匯交易記錄、報告大額和可疑外匯資金交易情況等。

A.監(jiān)控賬戶交易情況

B.制定大額和可疑標準 C.?了解你的客戶?

D.隨時凍結(jié)可疑賬戶 [ C ]

四、員工守則、獎懲條例題目

1.作為中國銀行股份有限公司的員工，要牢記并遵守中國銀行?愛行敬業(yè)，勤政儉樸，信譽至上，?的職業(yè)道德。A.以人為本 B.服務為本 C.客戶為本

D.客戶至上 [ B ] 31 2.《守則》分為七章，涉及愛行敬業(yè)、遵法守紀、保守秘密、優(yōu)質(zhì)服務、銀行形象、廉潔自律、內(nèi)部關(guān)系等方面，《守則》中?星號準則?是要求銀行員工。

A.提倡遵守 B.自愿遵守 C.強制遵守

D.必須遵守 [ D ] 3.員工違反《守則》中井號準則，就。

A.沒有資格被稱譽為優(yōu)秀員工 B.會受到告誡或批評 C.會被追究法律責任

D.會被追究經(jīng)濟或政紀責任 [ A ] 4.下列屬于違法行為的是。

A.濫用職權(quán) B.越權(quán)交易 C.收受賄賂

D.違反決策程序制定重大決策 [ C ]

5、?授權(quán)有限?、?審核監(jiān)督?、?互相牽制?是 的三條重要原則。

A.循規(guī)守法 B.內(nèi)部控制 C.合規(guī)經(jīng)營

D.遵章守紀 [ B ] 6.在辦理業(yè)務時，影響客戶提供清楚、真實、的信息，使客戶能作出合理判斷和決策。

A.優(yōu)惠 B.內(nèi)部 C.未公開

D.可靠 [ D ] 7.員工如實向上級反映情況是銀行 的重要前提之一。

A.以誠待客 B.提高效率 C.保持誠信

D.規(guī)范服務 [ C ] 8.服務態(tài)度是銀行聯(lián)系客戶的?紐帶?，是優(yōu)質(zhì)服務的保證。

A.服務規(guī)范 B.快捷服務 C.平等待客

D.誠實守信 [ A ] 9.客戶前來辦理業(yè)務，如手中工作涉及其它客戶，應按照 的順序安排辦理。

A.先來先辦 B.先緩后急 C.先小后大

D.先繁后簡 [ A ] 10.不正當競爭手段包括： 等。

A.優(yōu)質(zhì)服務 B.平等待客 C.高效工作

D.價外補貼 [ D ] 11.著裝體現(xiàn)銀行對外形象。柜臺工作人員應統(tǒng)一著。

A.休閑裝 B.正裝 C.運動裝

D.禮服 [ B ] 12.銀行不允許員工利用員工身份。

A.為自己辦理業(yè)務 B.為家屬辦理業(yè)務 C.謀取便利

D.享受國家政策性優(yōu)惠 [ C ] 13.出于對銀行服務及員工個人的感謝，客戶主動提供的貴重物品，員工必須婉言謝絕，無法婉拒而接受的。

A.原物或折價交公 B.留下自用

C.轉(zhuǎn)送他人

D.暫存辦公室 [ A ] 14.必須滿足下列所有條件，員工方可擔任社會兼職：對社會有益、不是盈利性機構(gòu)、不領(lǐng)取薪金、不影響工作業(yè)績、。

A.參與經(jīng)營性活動 B.不引發(fā)利益沖突 C.作為第二職業(yè)

D.代理業(yè)務屬于銀行經(jīng)營范圍 [ B ] 15.銀行提倡并要求員工節(jié)儉，員工行為應符合 原則。

A.勤儉辦事 B.成本效益 C.厲行節(jié)約

D.開源節(jié)流 [ B ] 16.各部門、各崗位的員工應加強相互間的合作與配合，后線部門員工應為 提供令人滿意的服務。

A.儲蓄網(wǎng)點 B.綜合部門 C.管理部門

D.一線部門 [ D ] 17.上班時間員工應全身心地投入工作，銀行。

A.允許員工隨意處理私事

B.允許員工請求同事占用工作時間幫助處理私事 C.不允許員工處理私事

D.允許員工適當處理必要的私事 [ D ] 18.不屬于員工違規(guī)處理種類是。

A.通報批評 B.扣減薪酬 C.紀律處分

D.法律處分 [ D ] 19.員工獲得獎勵后，有下列情況之一的，撤銷其獎勵：。

A.有違規(guī)、違紀現(xiàn)象發(fā)生 B.工作失誤，但未造成損失 C.績效考核不佳

D.有違反公共道德現(xiàn)象發(fā)生 [ A ] 20.不屬于員工獎勵范疇的表現(xiàn)為。

A.保護國家和中行利益，挽救損失有突出貢獻 B.對促進業(yè)務發(fā)展，改善經(jīng)營管理做出顯著貢獻 C.保守銀行機密，維護中行聲譽有突出事跡 D.做好本職工作，完成績效目標 [ D ] 21.員工對所受處分不服，可在接到書面通知之日起 內(nèi)向有關(guān)部門提出復議。

A.十日 B.十五日 C.三十日

D.六十日 [ C ] 22.員工受到處分后，處分決定應 通知本人。

A.書面 B.電話 C.口頭

D.他人轉(zhuǎn)達 [ A ] 23.重大經(jīng)濟損失指違規(guī)造成 元以上經(jīng)濟損失。

A.100萬 B.200萬 C.500萬

D.1000萬 [ C ] 35

第四篇：合規(guī)題庫(匯總)

《合規(guī)手冊》復習題庫

*單選題

1、建立有效的（D），嚴格對違規(guī)行為的責任認定與追究，并采取有效的糾正措施，及時改進經(jīng)營管理流程，適時修訂相關(guān)政策、程序和操作指南。

A.績效考評制度 B.誠信舉報制度 C.利益分配制度 D.合規(guī)問責制度

2、（D）是員工所有職業(yè)行為的前提。

A.廉潔自律 B.進取創(chuàng)新 C.精細認真 D.守法合規(guī)

3、堅持（B），要本著為自己的職業(yè)生涯和家庭負責的態(tài)度，做到清正廉潔，堅守底線。

A.感恩奉獻 B.廉潔自律 C.團隊協(xié)作 D.精細認真

4、堅持（A），服從領(lǐng)導，聽從指揮。在工作中做到不找任何借口，加強責任心，對交辦的工作不打折扣、不找借口、不搞變通，千方百計高效高質(zhì)完成任務。

A.高效執(zhí)行 B.恪盡職守 C.認真負責 D.謙虛謹慎

5、員工應當培養(yǎng)正直的品行，將（A）的核心價值觀貫穿于職業(yè)行為的始終。

A.誠信 B.創(chuàng)新 C.協(xié)作 D.卓越

6、公司授信不良資產(chǎn)責任認定工作遵循“有責必究、盡職免責、客觀公正、（D）”的原則。

A.逐筆調(diào)查 B.實事求是 C.依法依規(guī) D.認責有據(jù)

7、相關(guān)人員主觀上存在一般過失或疏忽，未能完整有效地履行其崗位職責，應發(fā)現(xiàn)或未發(fā)現(xiàn)業(yè)務中存在的風險，導致不良資產(chǎn)產(chǎn)生的行為指的是（B）。

A.瀆職 B.未盡職

8、嚴禁長款隱匿，短款自補不報，或以長補短，屬于（C）十禁行為之一。

A.放款操作 B.會計經(jīng)理 C.柜員 D.客戶經(jīng)理

9、案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違反法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件、自律性組織制定的有關(guān)準則以及本行內(nèi)部規(guī)章制度的行為，且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的直接責任人指的是（C）

A.作案人員 B.管理責任人 C.相關(guān)違法違規(guī)行為的實施人或參與人 D.監(jiān)督責任人

10、與客戶（或他人）串通，參與（或配合）其利用銀行資金從事不正當資金交易是公司授信業(yè)務中（A）環(huán)節(jié)相關(guān)人員的責任行為。

A.授信調(diào)查 B.授信審查 C.授信審批 D.貸后管理

11、自查發(fā)現(xiàn)、主動揭露案件的，應當給予（B）處理 A.從重 B.從輕 C.免責

*多選題

1、我行倡導并在全行推行（A）、（C）的行為準則和價值觀，培育全行員工的合規(guī)守法意識，確立及推行合規(guī)理念。

A.誠信 B.誠實 C.正直 D.高效

2、合規(guī)部門要保持與監(jiān)管機構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評估（A）和（D）的落實情況。

A.監(jiān)管意見 B.監(jiān)管措施 C.監(jiān)管制度 D.監(jiān)管要求

3、問責應遵循（ABCD）的原則。

A.誰主管誰負責 B.誰審批誰負責

C.誰簽字誰負責 D.誰經(jīng)辦誰負責

4、對有關(guān)責任人進行問責處理的方式包括：（A）、（B）、（C）。

A.經(jīng)濟處罰 B.組織處理 C.紀律處分 D.批評教育

5、嚴禁以（ABC）等手段騙取資金設(shè)立“小金庫”。

A.假發(fā)票 B.假合同 C.假票據(jù)

6、內(nèi)幕交易規(guī)定，禁止以下行為，包括但不限于：（ABCD）

A.將內(nèi)幕信息以明示或暗示的形式告知法律和所在機構(gòu)允許范圍之外的人員

B.在不適當場合談論在行內(nèi)屬于保密或控制知情范圍的信息 C.利用內(nèi)幕信息獲取個人利益

D.基于內(nèi)幕信息為他人提供理財或投資方面的建議

7、案件問責的程序包括（ABCDE）。A.啟動問責 B.實施調(diào)查 C.認定責任 D.做出處理決定

E.執(zhí)行處理決定等

8、案件問責范圍包括本行管理權(quán)限內(nèi)（A）和（C）。A.直接建立勞動關(guān)系的員工 B.非全日制員工

C.勞務派遣制員工

9、向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務時，禁止以下行為，包括但不限于：（ABCD）A.為達成交易而隱瞞風險或進行虛假、誤導性陳述

B.在業(yè)務活動中明示或暗示誘導客戶規(guī)避金融、外匯監(jiān)管規(guī)定 C.向客戶做出不符合有關(guān)政策法規(guī)及我行規(guī)章制度的承諾或保證 D.誘導客戶購買與其風險認知和承受能力不符的產(chǎn)品

10、按照勤儉辦行的原則，嚴格自律，不得申報不實費用，報銷與我行業(yè)務無關(guān)的費用，包括但不限于（ABCD）

A.用公款支付應當由本人或親友個人支付的費用

B.用公款游山玩水或以學習考察等名義出國（境）公款旅游

C.上下級機構(gòu)及工作人員之間、行內(nèi)部門之間用公款相互宴請或贈送禮品

D.使用錯誤或無關(guān)的發(fā)票報銷

11、不得收授（ABCD）等違反商業(yè)習慣的禮物。

A.現(xiàn)金 B.貴金屬 C.消費卡 D.有價證券

*判斷題

1、全體員工都是合規(guī)經(jīng)營的踐行者和直接責任人。（√）

2、禁止以員工親友名義注冊企業(yè)，但實際控制人或經(jīng)營管理人可以為員工本人。（×）

3、嚴禁授意請托人以各種形式，將有關(guān)財物給予特定關(guān)系人。（√）

4、上班時間，可以買賣股票、操作期貨、買賣權(quán)證及其他相關(guān)行為。（×）

5、經(jīng)客戶允許，可以代客戶保管銀行卡、存折、存單，設(shè)置/重置/輸入密碼、辦理網(wǎng)上銀行等業(yè)務。（×）

6、合規(guī)是指銀行的業(yè)務經(jīng)營活動應與所適用的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準則、行為守則和職業(yè)操守等相一致。（√）

7、業(yè)務關(guān)聯(lián)方給予的合法折扣、傭金或其他獎勵，可以自己掌握處理。（×）

8、不得以任何形式參加民間借貸、違規(guī)擔保、非法集資活動，不得充當資金掮客。（√）

9、嚴禁以虛列利息支出、傭金手續(xù)費、業(yè)務及管理費、賠付退保支出等套取資金設(shè)立“小金庫”。（√）

10、離職人員對離職前的案件發(fā)生負有責任的，本行應當對其作出責任認定，并報告監(jiān)管機構(gòu)，案件責任人仍在銀行業(yè)金融機構(gòu)任職的，應當將認定結(jié)果及擬處理意見移送離職人員現(xiàn)任職單位。（√）

11、未經(jīng)授權(quán)或批準，不得擅自代表所在機構(gòu)接受新聞媒體采訪，或?qū)ν獍l(fā)布信息。（√）

*填空題

1、公司授信不良資產(chǎn)是指根據(jù)相關(guān)制度規(guī)定，經(jīng)相關(guān)風險分類程序被認定為 次級類、可疑類 和 損失類 的公司類授信資產(chǎn)。

2、全面遵循金融法規(guī)條例和規(guī)章制度及操作流程，依法合規(guī)開展經(jīng)營管理和發(fā)展業(yè)務，做到 人人合規(guī)、事事合規(guī)、時時合規(guī)。合規(guī)控制成本、降低風險、創(chuàng)造效益。

3、會見、邀請客戶應在 工作場所 或符合 商業(yè)習慣 的場所。

4、堅持 客戶至上、客觀公正 原則，不輕慢任何投訴和建議。

5、遵守反洗錢有關(guān)規(guī)定，熟知銀行承擔的反洗錢法定義務，在嚴守客戶隱私的同時，及時按照我行要求，報告 大額和可疑交易。

6、禁止 違規(guī)搭售，通過協(xié)議或其他方式向客戶施加不公平的義務。

7、合規(guī)風險 是指銀行因未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則和準則，而可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。

8、依據(jù)員工的主觀故意、客觀行為及產(chǎn)生后果等要件，將問責情節(jié)分為 重大、嚴重、一般、輕微 四個等級。被問責人涉及多項問責事由，同時違反多項管理規(guī)定的，可以依照處理較重的規(guī)定，從重處理。

9、為打造銀行百年老店，我們必須嚴守銀行經(jīng)營管理原則，嚴格按照“八個堅持”要求，回歸 安全性、流動性、效益性 的“三性”原則，回歸 鐵賬本、鐵算盤、鐵規(guī)章 的“三鐵”要求，回歸 貸前調(diào)查、貸時審查、貸后檢查 的“三查”制度，回歸 前臺、中臺、后臺 “三分離”的內(nèi)控安排。

第五篇：合規(guī)銀行 （模版）

塑合規(guī)文化 做合規(guī)員工

俗話說，“沒有規(guī)矩，不成方圓”，這是對合規(guī)文化重要性深入淺出的最好詮釋，是社會發(fā)展、人類進步亙古不變的規(guī)律。如果把農(nóng)行的各項工作比作一個天文數(shù)字，那么合規(guī)是1，而我們的努力、汗水、榮譽、奉獻共同組成了一串長長的0，沒有合規(guī)，再多的0也沒有絲毫的意義。

“你們不嫌麻煩?。棵看味家弥¤b對比半天，我經(jīng)常過來，還能造假不成？太較真了吧！”“我的身份證忘帶了，我就住這邊附近，先幫我把錢點好，我一會把身份證給你送來，沒事兒，別太較真?！薄拔覀兪欠蚱迋z，誰簽字不都一樣嗎，你也太較真了?！惫ぷ髦?，這樣的情況時有發(fā)生?！拜^真”，聽起來頗有輕視之意，但仔細琢磨起來，其實不然，我們的“較真”正源于對職業(yè)的尊重和制度的遵從，是做好本職工作的前提與基礎(chǔ)。

舉個常見的例子，在銀行臨柜業(yè)務對私業(yè)務中，損壞換卡、掛失補卡、重寫磁條、密碼重置四類高風險業(yè)務是比較特殊的業(yè)務，其中一個環(huán)節(jié)是填寫特殊業(yè)務信息核對表。對于這個環(huán)節(jié)，有些客戶可能對于信息表中的一些必答項和選答項問題回答比較模糊，而我們的柜員有時看到客戶如此著急，也就急匆匆地給辦了。殊不知，這種行為是堅決不可取的，它會引發(fā)潛在的風險。

金融業(yè)是個高風險的行業(yè)，很多的規(guī)章制度看似在束縛著業(yè)務的辦理，其實細想想，這么多的規(guī)章制度的建立，都是從許許多多的工作經(jīng)驗教訓里來的。從分行、支行各部門發(fā)給我們的案件防控資料上看，哪一起案件不是因為違規(guī)造成的？哪一次慘痛的教訓不是因為不合規(guī)而造成的？柜面服務中，我們所做的不僅僅是普普通通的微笑，而是用不變的真誠和愛心把三尺柜臺變成服務客戶的陣地，也不僅僅是簡簡單單的收付，而是用專業(yè)的操守和態(tài)度把三尺柜臺變成合規(guī)建設(shè)的舞臺。

“天下之事，不難于立法，而難于法制必行；不難于聽言，而難于言之必效?！焙弦?guī)說出口容易，寫出來也不難，難就難在將合規(guī)作為自己的意識并持之以恒。一些員工在被檢查發(fā)現(xiàn)問題時，總是有人振振有詞地為違規(guī)辯護。有的說，馬虎了，小毛病下次就改；有的說，這是微不足道的風險嘛，經(jīng)驗告訴我不會有問題的；還有的說，習慣了，我一直都是這樣做得呀，不要大驚小怪的?？墒俏乙f，請勿以惡小而為之，違規(guī)不在大小，都要不得！昨日教訓仍歷歷在目，警鐘常鳴仍余音綿綿。驚天大案的炮制，在于人情，在于習慣，一個環(huán)節(jié)、一個流程、一個人、一件事，哪怕是一枚小小的印章，也會引起違規(guī)與合規(guī)的較量！合規(guī)來不得半點馬虎，違規(guī)也沒有任何借口！只有認認真真按章操作，罪惡才會終止，悲劇才會不會再發(fā)生。

只有嚴格按章操作,慎小處微,認真鉆研業(yè)務和法律、法規(guī)中的條條框框,迅速掌握在規(guī)章的范圍內(nèi),什么能做,什么不能做；什么應當做,什么不應當做，牢記我們的規(guī)章制度，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據(jù)，自始至終都按照規(guī)章辦事，才能做好柜面服務,守好面對客戶的第一道關(guān)口。只有讓“合規(guī)”深入每個人的意識，讓意識變?yōu)樾袨椋屝袨槌蔀橐环N習慣，才能讓文明優(yōu)質(zhì)服務具有更堅實的保障。

讓我們一起想一想，你有沒有用過了期的身份證給客戶掛失存折自己卻沒有發(fā)現(xiàn)呢？你有沒有因為一時的疲憊而漏做一筆大額取款的登記備案？你有沒有以經(jīng)常為同一客戶辦理信貸業(yè)務為由不逐項查詢其資料呢？你有沒有為了給客戶提供方便，在操作業(yè)務時身兼數(shù)職，既經(jīng)辦又審核甚至還審批呢？

作為年輕一代，生活中難免個性張揚，標新立異，容易沖動的性格與工作中嚴格的規(guī)章制度難以契合。也許一天工作下來真的很累,也許身體的疲憊會讓微笑也變得很難，但文明服務、微笑服務、合規(guī)服務應當是一種意識，讓我們在工作中“依法合規(guī)”行事，做一名訓練有素，具備專業(yè)能力的銀行從業(yè)者，體現(xiàn)自我的風采，創(chuàng)造集體的價值。

作為年輕員工，從前輩手中握過接力棒的時候，該思考的是如何讓這一棒跑得更快，甚至該思考如何在下一個交接棒來臨的時候如何讓對方握得更牢。作為一名銀行工作人員，要面對“日理斗金”的狀況而坐懷不亂，要面對“糖衣炮彈”的侵襲而處事不驚，“念念有如臨敵日，心心常似過橋時”我們要從每一個崗位、每一筆業(yè)務、每一個環(huán)節(jié)做起，樹立合規(guī)理念，倡導合規(guī)風氣，營造合規(guī)氛圍，從而實現(xiàn)“人人合規(guī)，事事合規(guī)，時時合規(guī)”的目標。

蘭溪路支行

黃亞惠

從我做起，合規(guī)操作

近期，省行開展了“從我做起，合規(guī)操作”專題教育學習活動，在學習活動期間，我依照省行下發(fā)的有關(guān)活動意見，并結(jié)合我平時在工作中實際情況，對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認識。現(xiàn)就此次學習活動的心得總結(jié)出幾點體會，也是我對此次教育學習活動的一個理性的認識。

一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講，比如我們農(nóng)行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是農(nóng)行存在和發(fā)展的必需。農(nóng)行要發(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為農(nóng)行人，為了農(nóng)行的前途，為了農(nóng)行的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評價善惡的行為規(guī)則。

作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。我現(xiàn)在正在從事農(nóng)行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛這個職業(yè)，對農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務的精神的具體體現(xiàn)。

講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習，使我更深地了解到作為一個農(nóng)行職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。

二、加強業(yè)務知識學習、提升合規(guī)操作意識。“沒有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務素質(zhì)和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業(yè)務，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。

加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理，在制約著我們的業(yè)務發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已的權(quán)益和維護廣大客戶的權(quán)益能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要*我們廣大的員工嚴格執(zhí)行，正如《違規(guī)違紀警示案例》之案例三中所提及的違規(guī)行為，如果沒有柜員黃齊秦的大意未臨時簽退系統(tǒng)、沒有出納顏朝霞的隨意放縱、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班，明有光一切的違規(guī)行為也就不能得逞。而事后大悟支行的縱容庇護也導致了明有光的違規(guī)行為事件的延伸。管中窺豹，時見一斑，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是*某一人來執(zhí)行的，而是要*一個集體相互制約、監(jiān)督來實施的。

三、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。24小時秘書版權(quán)所有，文秘工作者共同的天地!

近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時