第一篇：農(nóng)商行信息科技工作2014年度報(bào)告

***農(nóng)村商業(yè)銀行信息科技工作2014年度報(bào)告

省聯(lián)社信息技術(shù)中心：

2014年本行扎實(shí)開展信息科技各項(xiàng)工作，進(jìn)一步完善了信息科技工作制度化、流程化和規(guī)范化建設(shè)，逐步增強(qiáng)信息科技在各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展中的保障作用?，F(xiàn)將全年信息科技工作情況總結(jié)如下：

一、信息科技規(guī)劃情況

（一）嚴(yán)格內(nèi)部管理，確保計(jì)算機(jī)系統(tǒng)安全運(yùn)行

1、加強(qiáng)中心機(jī)房管理，定期檢查，查看相關(guān)設(shè)備，出現(xiàn)故障及時(shí)排除。

2、加大網(wǎng)點(diǎn)設(shè)備保障力度，有問題及時(shí)更換維修，確保一線人員正常使用。

3、加大綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)線路維護(hù)力度，保持運(yùn)營商聯(lián)系，確保系統(tǒng)高效運(yùn)行。

（二）強(qiáng)化自身學(xué)習(xí)，提升科技管理人員水平

1、采取自學(xué)方式，不斷加強(qiáng)科技理論知識學(xué)習(xí)。

2、通過日常故障處理，切實(shí)提升動(dòng)手實(shí)踐能力。

3、加強(qiáng)交流，通過向兄弟行社及省聯(lián)社科技人員請教，提高科技管理水平。

（三）做好各類新系統(tǒng)上線推廣指導(dǎo)工作

隨著近幾年省聯(lián)社信息科技的快速發(fā)展，各類新系統(tǒng)頻頻上線。為了提升員工掌握新系統(tǒng)的操作能力，更好的適應(yīng)業(yè)務(wù)開展，要充分做好新系統(tǒng)上線的技術(shù)保障工作以及推廣指導(dǎo)培訓(xùn)工作。

（四）采取有力措施切實(shí)防范突發(fā)事件

充分考慮信息科技管理存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患，盡早發(fā)現(xiàn)盡早整改到位，做好各項(xiàng)應(yīng)急措施，防止突發(fā)事件的發(fā)生。

二、信息化建設(shè)情況

（一）指導(dǎo)電費(fèi)代扣業(yè)務(wù)全行簽約，積極與縣電力公司、省聯(lián)社信息技術(shù)中心溝通協(xié)調(diào)業(yè)務(wù)辦理過程中遇到的問題。

（二）按照流程銀行建設(shè)要求，梳理?xiàng)l線制度及流程文件的編寫工作。

（三）根據(jù)省聯(lián)社總體部署，積極推進(jìn)全行信貸指紋登陸系統(tǒng)的推廣，負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)指紋儀的安裝、指紋采集等事宜。

（四）企業(yè)文化建設(shè)推進(jìn)各網(wǎng)點(diǎn)自助銀行、自助服務(wù)區(qū)、亮化燈箱等VI形象改造。

（五）村鎮(zhèn)銀行湯口支行開業(yè)線路、網(wǎng)絡(luò)、設(shè)備等申請、安裝及調(diào)試；村鎮(zhèn)銀行營業(yè)部骨干線路MSTP改造、回遷等。

（六）參與協(xié)調(diào)新大樓營業(yè)場所、自助服務(wù)區(qū)、機(jī)房等重點(diǎn)區(qū)域的網(wǎng)絡(luò)布線工作。

（七）績效考核系統(tǒng)硬件評估采購、服務(wù)器安裝部署、數(shù)據(jù)申請下發(fā)、拷貝、維護(hù)等。

（八）日常計(jì)算機(jī)等設(shè)備故障處理，機(jī)房管理，定期檢查，網(wǎng)絡(luò)故障及時(shí)排除解決問題。

三、信息科技治理情況

本行形成分工合理、職責(zé)明確、相互制衡的信息科技治理組織結(jié)構(gòu)。董事長為本行信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)組織信息科技治理制度的貫徹落實(shí)。設(shè)立分管行長、信息科技部門及主要業(yè)務(wù)部門組成的信息科技管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)監(jiān)督各項(xiàng)職責(zé)的落實(shí)，定期向董事會(huì)和高級管理層匯報(bào)信息科技戰(zhàn)略規(guī)劃的執(zhí)行、信息科技預(yù)算和實(shí)際支出、信息科技的整體狀況。信息科技中心承擔(dān)具體信息科技職責(zé)，履行總體業(yè)務(wù)戰(zhàn)略和信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理策略。履行信息科技預(yù)算和支出、信息科技策略、標(biāo)準(zhǔn)和流程、信息科技內(nèi)部控制、組織員工信息安全培訓(xùn)、專業(yè)化研發(fā)項(xiàng)目發(fā)起和管理、信息系統(tǒng)和信息科技基礎(chǔ)設(shè)施的運(yùn)行、維護(hù)和升級、信息安全管理、災(zāi)難恢復(fù)計(jì)劃、信息科技外包、信息系統(tǒng)退出和應(yīng)急預(yù)案演練等職能。

四、信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理

（一）物理環(huán)境管理

1、機(jī)房的物理訪問控制：機(jī)房實(shí)現(xiàn)門禁控制，嚴(yán)防外部人員進(jìn)入機(jī)房擅自操作。

2、系統(tǒng)密碼均由專門人員掌管，計(jì)算機(jī)終端無人看管時(shí)鎖定；

3、機(jī)房采用集中監(jiān)控，監(jiān)控清晰全面，機(jī)房環(huán)境設(shè)施均有專人崗位值班管理，參數(shù)實(shí)行24小時(shí)不間斷監(jiān)控，崗位人員具備管理監(jiān)控專業(yè)素質(zhì)。

4、機(jī)房供電系統(tǒng)均采用雙路UPS供電，線路冗余性好，負(fù)載能力強(qiáng)，完全能夠滿足機(jī)房電力需求。

5、機(jī)房空調(diào)系統(tǒng)的有效性和冗余性，給排風(fēng)系統(tǒng)的有效性：機(jī)房空調(diào)系統(tǒng)安全有效，給排風(fēng)系統(tǒng)工作正常。

6、中心機(jī)房配套防盜竊、防雷、防火、防水、防靜電、溫濕度控制等措施，確保機(jī)房正常運(yùn)轉(zhuǎn)。

（二）網(wǎng)絡(luò)管理

綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)與外圍辦公系統(tǒng)嚴(yán)格隔離，不存在混接現(xiàn)象。中心機(jī)房配備路由器、交換機(jī)各兩套，承載業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)接，數(shù)據(jù)傳輸，互為備份?？h到市、市到省主干線路為電信和聯(lián)通，縣到網(wǎng)點(diǎn)線路為電信線路，備份線路為聯(lián)通3G，保障生產(chǎn)通訊線路通暢運(yùn)行。網(wǎng)絡(luò)設(shè)備管理配置均由專人分管負(fù)責(zé)，確保合理操作，保障網(wǎng)絡(luò)通暢、安全；

（三）應(yīng)用安全

1、業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)的用戶授權(quán)及鑒別認(rèn)證措施。業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)用戶密碼相關(guān)業(yè)務(wù)人員各自保管，通過操作號和密碼進(jìn)行身份鑒別認(rèn)證。人員離開時(shí)應(yīng)設(shè)置屏幕密碼保護(hù)或退出到登陸狀態(tài)。

2、業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)的用戶訪問控制。系統(tǒng)軟件用戶訪問實(shí)現(xiàn)權(quán)限控制，各級人員只能進(jìn)行權(quán)限內(nèi)操作

（四）數(shù)據(jù)管理

本行信息系統(tǒng)的數(shù)據(jù)是實(shí)時(shí)存放于省中心，數(shù)據(jù)備份工作也由省中心統(tǒng)一完成。目前本行正在建設(shè)績效考核系統(tǒng)，向省中心按流程申請了數(shù)據(jù)下發(fā)，數(shù)據(jù)存儲(chǔ)服務(wù)器一主一備。

（五）設(shè)備管理

本行按要求實(shí)行嚴(yán)格的內(nèi)、外網(wǎng)隔離，對不同的設(shè)備實(shí)行不同的安全防護(hù)措施。對接入內(nèi)網(wǎng)的PC機(jī)已在省聯(lián)社的統(tǒng)一部署下安裝Macfee防病毒客戶端，由后臺服務(wù)器定期升級，實(shí)時(shí)有效防止計(jì)算機(jī)病毒入侵；對于柜面用終端安裝桌面安全管理系統(tǒng)，有效控制病毒通過U盤等移動(dòng)存儲(chǔ)設(shè)備進(jìn)行傳播和有效識別所有接入設(shè)備；對于工作需要配備的外網(wǎng)辦公用機(jī)，安裝殺毒軟件，實(shí)時(shí)在線升級防護(hù)。

五、信息科技審計(jì)情況

內(nèi)部審計(jì)部門承擔(dān)本行的信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理審計(jì)職責(zé)，負(fù)責(zé)信息科技審計(jì)制度和流程的實(shí)施，制訂和執(zhí)行信息科技審計(jì)計(jì)劃，對信息科技整個(gè)生命周期和重大事件等進(jìn)行審計(jì)：

（一）審核員工了解、遵守信息科技策略、指導(dǎo)原則、信息保密、授權(quán)使用信息系統(tǒng)、信息科技管理制度和流程等要求。

（二）評估關(guān)鍵崗位信息科技員工流失帶來的風(fēng)險(xiǎn)，督促信息科技中心做好候補(bǔ)人員和崗位替代方案等防范措施。

（三）通過評價(jià)審計(jì)，可以發(fā)現(xiàn)信息系統(tǒng)中潛在的安全隱患，了解并認(rèn)識當(dāng)前所面臨的信息科技風(fēng)險(xiǎn)和現(xiàn)有安全措施與銀監(jiān)會(huì)《信息科技管理指引》要求的差距。

（四）通過信息科技風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)，確保管理層的信息安全建設(shè)決策有據(jù)可依，對審計(jì)發(fā)現(xiàn)的安全問題要求信息科技部進(jìn)行整改，達(dá)到提高信息系統(tǒng)安全性的目的。

六、信息科技風(fēng)險(xiǎn)自我評估

結(jié)合本行實(shí)際信息科技風(fēng)險(xiǎn)管控存在以下不足：

（一）全行員工信息科技安全教育培訓(xùn)工作薄弱。

（二）網(wǎng)點(diǎn)客戶資料等一些信息落地終端或辦公電腦，沒能集中保存，存在一定業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)安全隱患。

（三）存在外包機(jī)構(gòu)開發(fā)人員用自帶電腦同時(shí)接入本行內(nèi)外網(wǎng)情況。

（四）各網(wǎng)點(diǎn)均存在wifi無線密碼控制能力弱問題。

（五）業(yè)務(wù)應(yīng)急演練有待進(jìn)一步加強(qiáng)。

七、下年度信息科技規(guī)劃

（一）加強(qiáng)系統(tǒng)管理，保障安全運(yùn)行

對已上線運(yùn)行的應(yīng)用系統(tǒng)，認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，充分征求意見和建議，結(jié)合流程銀行建設(shè)規(guī)劃，通過嚴(yán)謹(jǐn)?shù)南到y(tǒng)需求分析和可行性研究，擬定優(yōu)化方案，不斷完善系統(tǒng)功能，有效提高系統(tǒng)運(yùn)行效率。

（二）加強(qiáng)信息系統(tǒng)安全監(jiān)控

開展信息系統(tǒng)安全監(jiān)控工作，一是要加強(qiáng)本行科技信息系統(tǒng)的安全管理，有效防范科技信息工作中各類風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生，確保全行科技自信相關(guān)工作正常、穩(wěn)定開展。二是要不斷提升員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識，有效防范科技信息工作中的操作風(fēng)險(xiǎn)，梳理信息系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)和薄弱環(huán)節(jié)，不斷完善科技信息制度建設(shè)，逐步強(qiáng)化科技信息系統(tǒng)運(yùn)行過程中的抗風(fēng)險(xiǎn)能力。

（三）進(jìn)一步完善科技信息制度建設(shè)

在調(diào)查實(shí)踐的基礎(chǔ)上，借鑒他行的先進(jìn)管理經(jīng)驗(yàn)、技術(shù)與方法，并結(jié)合自身實(shí)際，建立健全信息科技各項(xiàng)管理制度，完善內(nèi)部制約機(jī)制，逐步完善信息科技工作的制度化、科學(xué)化、規(guī)范化，保障系統(tǒng)安全有效運(yùn)行。加大督導(dǎo)、檢查力度，確保各項(xiàng)信息科技工作制度執(zhí)行到位。

（四）進(jìn)一步加大全行科技工作管理力度

信息科技中心要明確部門工作職責(zé)，清楚界定與其他業(yè)務(wù)部門職責(zé)劃分，防止職責(zé)不清造成管理上混亂。信息科技中心要加強(qiáng)內(nèi)部管理，規(guī)范工作流程，逐步完善科技信息服務(wù)規(guī)范和問題處理流程，不斷促進(jìn)科技信息各項(xiàng)工作任務(wù)順利完成。定期開展科技信息工作檢查，不斷提升管理和操作人員的責(zé)任意識和安全意識。

（五）加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)提高員工素質(zhì)

信息科技中心計(jì)劃每半年組織一次計(jì)算機(jī)知識培訓(xùn)會(huì)，根據(jù)系統(tǒng)推廣計(jì)劃，適時(shí)開展集中培訓(xùn)或網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場分步培訓(xùn)等形式的專項(xiàng)培訓(xùn)。根據(jù)省聯(lián)社培訓(xùn)計(jì)劃，派員參加省聯(lián)社組織的專業(yè)培訓(xùn)。力爭通過形式多樣的培訓(xùn)全面提升員工素質(zhì)和水平，打造一支業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、具備計(jì)算機(jī)專業(yè)知識的科技人才隊(duì)伍。

八、對省聯(lián)社信息科技部門的建議

近年來,省聯(lián)社信息科技工作取得了突飛猛進(jìn)的發(fā)展，不斷加大對信息科技的投入,積極指導(dǎo)各行信息科技工作，安徽省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)信息科技服務(wù)水平整體得到了提升，同時(shí)也存在一定的不足，本行就省聯(lián)社信息科技工作提出以下幾點(diǎn)建議：

（一）提高對各行信息科技專業(yè)培訓(xùn)的頻次，要從有針對性、實(shí)用性入手，有利于改善各行科技服務(wù)水平不足，信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理意識不高，信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理難以深入推進(jìn)的現(xiàn)狀。

（二）加強(qiáng)信息系統(tǒng)的整合性，改變系統(tǒng)多而雜的局面，提高各行參與度，提出更多優(yōu)化意見，才能使項(xiàng)目建設(shè)達(dá)到更具實(shí)用性，防止資源浪費(fèi)。

（三）缺乏信息科技上下良好的溝通機(jī)制，上下協(xié)調(diào)溝通困難，遇事解決及時(shí)性不夠，建立各項(xiàng)業(yè)務(wù)有效聯(lián)系人制度，明確專人負(fù)責(zé)。

二O一五年一月十日

第二篇：農(nóng)商行信息科技2015-2017規(guī)劃

農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司 信息科技2015-2017年發(fā)展規(guī)劃

二〇一四年八月十九日

目錄

第一章 信息科技發(fā)展目標(biāo)、原則與實(shí)施策略..........................3 第一節(jié) 總體目標(biāo).................................................3 第二節(jié) 指導(dǎo)原則.................................................3 第三節(jié) 實(shí)施策略.................................................4 第二章 完善信息科技治理，明確信息科技發(fā)展方向....................5 第一節(jié) 完善信息科技管理機(jī)制，凝聚信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理合力...........5 第二節(jié) 制定和完善信息科技戰(zhàn)略規(guī)劃，提高信息科技核心能力.........6 第三節(jié) 加強(qiáng)人才隊(duì)伍建設(shè)，提升信息科技專業(yè)服務(wù)能力...............7 第四節(jié) 加大信息科技投入，保障信息科技穩(wěn)定發(fā)展...................7 第五節(jié) 加強(qiáng)制度和標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)，推進(jìn)信息科技規(guī)范化管理...............8 第三章 加強(qiáng)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，保障系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行....................8 第一節(jié) 推進(jìn)數(shù)據(jù)中心和災(zāi)備體系建設(shè)，保障業(yè)務(wù)持續(xù)發(fā)展.............8 第二節(jié) 加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)建設(shè)，保障網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)安全.......................9 第三節(jié) 加強(qiáng)系統(tǒng)平臺整合，提高信息科技管理水平...................9 第四章 推進(jìn)應(yīng)用系統(tǒng)建設(shè)，滿足業(yè)務(wù)發(fā)展需要.......................10 第一節(jié) 建設(shè)客戶綜合服務(wù)平臺，夯實(shí)業(yè)務(wù)發(fā)展基礎(chǔ)..................10 第二節(jié) 加強(qiáng)電子渠道建設(shè)，貫徹惠農(nóng)金融服務(wù)宗旨..................10 第三節(jié) 持續(xù)完善各類應(yīng)用系統(tǒng)，豐富農(nóng)村金融服務(wù)手段..............11 第四節(jié) 推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)建設(shè)，夯實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)..................12 第五節(jié) 加強(qiáng)管理信息系統(tǒng)建設(shè)，提高科學(xué)決策水平..................13 第五章 提高信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理水平，有效防范信息科技風(fēng)險(xiǎn)...........14 第一節(jié) 強(qiáng)化信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理，提高信息科技風(fēng)險(xiǎn)防控能力..........14 第二節(jié) 建立信息安全保障體系，提高信息安全管理能力..............15 第三節(jié) 加強(qiáng)應(yīng)急體系建設(shè)，提高業(yè)務(wù)連續(xù)性........................16 第四節(jié) 加強(qiáng)運(yùn)行服務(wù)管理體系建設(shè)，實(shí)現(xiàn)持續(xù)有效運(yùn)行..............16 第五節(jié) 加強(qiáng)項(xiàng)目規(guī)范化管理，提升應(yīng)用系統(tǒng)質(zhì)量....................17 第六節(jié) 加強(qiáng)信息科技外包管理，防控外包風(fēng)險(xiǎn)......................17 第一章

信息科技發(fā)展目標(biāo)、原則與實(shí)施策略

第一節(jié) 總體目標(biāo)

堅(jiān)持以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，堅(jiān)持自主創(chuàng)新，以轉(zhuǎn)變增長方式，走差異化、特色化發(fā)展道路，提升核心競爭力為發(fā)展目標(biāo)，將信息科技納入銀行整體發(fā)展戰(zhàn)略，提高信息科技管理水平，推動(dòng)信息科技創(chuàng)新，促進(jìn)業(yè)務(wù)與信息科技的融合，推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)控制、戰(zhàn)略發(fā)展和流程銀行再造，努力滿足多層次、多元化的金融服務(wù)需求。推進(jìn)信息科技治理體系建設(shè)，建立適應(yīng)發(fā)展目標(biāo)的信息科技組織架構(gòu)與決策、監(jiān)督機(jī)制，提升信息科技治理水平；推進(jìn)信息科技管理能力建設(shè)，加快信息科技管理從粗放式向規(guī)范化、精細(xì)化轉(zhuǎn)變；推進(jìn)信息科技建設(shè)與研發(fā)，深化信息科技在經(jīng)營管理中的應(yīng)用；推動(dòng)建設(shè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理信息科技基礎(chǔ)環(huán)境，夯實(shí)全面風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)；充分發(fā)揮信息科技的創(chuàng)新作用，支持特色化金融服務(wù)和經(jīng)營模式，為打造創(chuàng)新能力強(qiáng)、專業(yè)領(lǐng)域優(yōu)勢明顯的現(xiàn)代商業(yè)銀行提供有效的信息科技支撐和保障。

第二節(jié) 指導(dǎo)原則

在此期間，我行信息科技發(fā)展應(yīng)堅(jiān)持“技術(shù)與管理并重，先進(jìn)性與實(shí)用性相結(jié)合、統(tǒng)一性與差異性相結(jié)合”的原則。

─ 堅(jiān)持技術(shù)與管理并重原則。要通過組織保障、制度保障，3 規(guī)范管理流程，落實(shí)管理措施，不斷提高管理精細(xì)化水平，不斷深化信息技術(shù)運(yùn)用，發(fā)揮信息科技核心競爭力。

─ 堅(jiān)持先進(jìn)性與實(shí)用性相結(jié)合原則。要積極借鑒和應(yīng)用先進(jìn)的理念、方法、技術(shù)和產(chǎn)品，在堅(jiān)持先進(jìn)性與前瞻性同時(shí)，注重適應(yīng)性改造工作，因地制宜，符合我行的實(shí)際情況。

─ 堅(jiān)持統(tǒng)一性與差異性相結(jié)合原則。信息化建設(shè)應(yīng)遵循信息科技發(fā)展的一般規(guī)律，堅(jiān)持集約化建設(shè)原則，規(guī)范流程、標(biāo)準(zhǔn)；同時(shí)，要著力支持差異化的產(chǎn)品需求，滿足“三農(nóng)”個(gè)性化金融服務(wù)需要。

第三節(jié) 實(shí)施策略

為保障信息科技主要任務(wù)的完成和總體目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，采取“加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)、統(tǒng)籌規(guī)劃，積極探索、分步推進(jìn)”的實(shí)施策略。

─ 加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)、統(tǒng)籌規(guī)劃。行總部要加強(qiáng)信息科技工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)籌規(guī)劃信息科技發(fā)展總體目標(biāo)與主要任務(wù)，加大投入，充分調(diào)動(dòng)各方面的積極性和主動(dòng)性，群策群力，形成信息科技建設(shè)合力，著力縮小與大中型銀行在信息科技建設(shè)方面的差距。

─ 積極探索、分步推進(jìn)。要全力打造信息科技專業(yè)人才隊(duì)伍，逐步提高自主研發(fā)和管理能力，增強(qiáng)對核心技術(shù)與產(chǎn)品的自主掌控能力，積極應(yīng)用先進(jìn)、成熟的技術(shù)、產(chǎn)品；要充分利用社會(huì)資源、借助社會(huì)力量，積極探索戰(zhàn)略合作方式，加大經(jīng)驗(yàn)交流和資源共享力度，提高產(chǎn)品研發(fā)、部署能力，降低信息科技建設(shè) 成本，滿足金融服務(wù)需求。要堅(jiān)持循序漸進(jìn)、分步實(shí)施、持續(xù)改進(jìn)，促進(jìn)信息科技建設(shè)整體協(xié)調(diào)發(fā)展。

第二章

完善信息科技治理，明確信息科技發(fā)展方向

科學(xué)分析和評價(jià)自身發(fā)展水平，明確信息科技發(fā)展目標(biāo)、方向，推進(jìn)信息科技治理，建立信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。

第一節(jié) 完善信息科技管理機(jī)制，凝聚信息科技風(fēng)險(xiǎn)管

理合力

進(jìn)一步明確信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)，強(qiáng)化責(zé)任意識，將信息科技工作納入日常議事范疇，科學(xué)決策信息化戰(zhàn)略、信息化建設(shè)和科技風(fēng)險(xiǎn)管理重大事項(xiàng)。應(yīng)著力完善治理架構(gòu)，完善信息科技管理委員會(huì)職責(zé)，推進(jìn)首席信息官制度，履行管理職責(zé)；要加強(qiáng)制度建設(shè)，完善決策程序；要明確風(fēng)險(xiǎn)管理部門和審計(jì)部門的信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)，設(shè)立信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理和審計(jì)專業(yè)崗位。

要逐步建立符合現(xiàn)代農(nóng)村金融企業(yè)制度的信息科技管理體制、機(jī)制，按照改革發(fā)展方向，完善信息科技決策、監(jiān)督機(jī)制，完善信息科技建設(shè)、管理與運(yùn)行機(jī)制。要科學(xué)構(gòu)建信息科技運(yùn)行管理機(jī)制，加強(qiáng)信息科技專業(yè)化建設(shè)和精細(xì)化管理，有效支持信息科技服務(wù)的差異化需求；要完善信息披露機(jī)制，充分發(fā)揮內(nèi)審 部門的監(jiān)督作用，要有效披露信息化建設(shè)和管理決策過程。

第二節(jié) 制定和完善信息科技戰(zhàn)略規(guī)劃，提高信息科技核心

能力

充分借鑒行業(yè)先進(jìn)管理與技術(shù)經(jīng)驗(yàn)，利用后發(fā)優(yōu)勢，堅(jiān)持走可持續(xù)發(fā)展之路。堅(jiān)持服務(wù)“三農(nóng)”市場定位，結(jié)合支農(nóng)金融服務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略，順應(yīng)農(nóng)村金融市場發(fā)展趨勢，科學(xué)制定信息科技中長期發(fā)展規(guī)劃，明確信息科技建設(shè)和管理階段性目標(biāo)，提升核心競爭力。

規(guī)范基礎(chǔ)架構(gòu)。加強(qiáng)基礎(chǔ)設(shè)施集約化建設(shè)，加強(qiáng)基礎(chǔ)設(shè)施規(guī)劃和整合，建立安全可靠的數(shù)據(jù)中心基礎(chǔ)設(shè)施，滿足未來五至十年的業(yè)務(wù)發(fā)展需求；合理部署網(wǎng)絡(luò)、主機(jī)、存儲(chǔ)、系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫等資源，提升資源共享水平，提高資源利用率，降低基礎(chǔ)設(shè)施能耗。

優(yōu)化應(yīng)用架構(gòu)。加大應(yīng)用流程再造，參照前端渠道層、客戶服務(wù)集成層、業(yè)務(wù)處理層以及管理分析層等應(yīng)用體系構(gòu)建模式，建立靈活、可擴(kuò)展的層次化、模塊化、一體化的應(yīng)用架構(gòu)，加強(qiáng)應(yīng)用集成能力，提升農(nóng)村金融服務(wù)支持能力與產(chǎn)品創(chuàng)新能力。充分利用省聯(lián)社集中業(yè)務(wù)處理平臺，延伸支農(nóng)金融服務(wù)的地域范圍，降低信息科技投入成本，走集約化的信息科技發(fā)展道路。

第三節(jié) 加強(qiáng)人才隊(duì)伍建設(shè)，提升信息科技專業(yè)服務(wù)能力

加強(qiáng)信息科技人才隊(duì)伍建設(shè)，制定信息科技人力資源規(guī)劃，積極引進(jìn)信息科技專業(yè)人才，打造結(jié)構(gòu)合理、技術(shù)過硬的信息科技專業(yè)人才隊(duì)伍，人員數(shù)量應(yīng)與業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)模、信息科技發(fā)展水平相適應(yīng)；力爭在三年內(nèi)信息科技人員數(shù)量及占比達(dá)到省聯(lián)社規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)。建立和完善信息科技人員激勵(lì)約束機(jī)制，完善信息科技專業(yè)職級體系和薪酬體系，完善晉升機(jī)制，拓展信息科技人員職業(yè)發(fā)展空間。加強(qiáng)信息科技專業(yè)人才隊(duì)伍建設(shè)，加強(qiáng)專業(yè)培訓(xùn)，不斷提高科技人員專業(yè)素質(zhì)；重點(diǎn)加強(qiáng)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理、審計(jì)，以及需求管理、項(xiàng)目管理、架構(gòu)管理等領(lǐng)域?qū)I(yè)人才培養(yǎng)。

第四節(jié) 加大信息科技投入，保障信息科技穩(wěn)定發(fā)展

繼續(xù)加大信息科技投入，信息科技投入繼續(xù)保持穩(wěn)定增長。在信息科技基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)方面，保障基礎(chǔ)設(shè)施、系統(tǒng)平臺和軟硬件的維護(hù)和管理資金投入，為業(yè)務(wù)持續(xù)開展提供基礎(chǔ)保障。在信息安全建設(shè)方面，保障信息安全技術(shù)和管理的資金需求，確保信息安全工作持續(xù)開展，不斷提升信息安全管理水平。在信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理、審計(jì)方面，滿足持續(xù)、常態(tài)化開展工作需要，不斷提升信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理水平。在科技創(chuàng)新方面，積極研發(fā)支撐農(nóng)村金融服務(wù)的新技術(shù)、新產(chǎn)品，提高持續(xù)發(fā)展能力。

第五節(jié) 加強(qiáng)制度和標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)，推進(jìn)信息科技規(guī)范化管理

充分借鑒行業(yè)先進(jìn)管理經(jīng)驗(yàn)與標(biāo)準(zhǔn)，建立信息科技工作流程、管理制度和標(biāo)準(zhǔn)體系，持續(xù)提高信息科技管理能力。建立持續(xù)的信息科技制度評估和改進(jìn)機(jī)制，逐步健全和完善信息安全、運(yùn)行維護(hù)、項(xiàng)目開發(fā)、外包服務(wù)、業(yè)務(wù)連續(xù)性管理等領(lǐng)域的管理制度體系；通過有效手段，確保各項(xiàng)制度落到實(shí)處。提高標(biāo)準(zhǔn)化管理水平，加強(qiáng)標(biāo)準(zhǔn)研究和制定，推進(jìn)各類標(biāo)準(zhǔn)在基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、軟件研發(fā)、生產(chǎn)運(yùn)行、數(shù)據(jù)管理以及信息科技流程管理工作中的運(yùn)用。

第三章

加強(qiáng)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，保障系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行

加強(qiáng)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，努力提升基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)維管理能力，有效提升系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行水平。

第一節(jié) 推進(jìn)數(shù)據(jù)中心和災(zāi)備體系建設(shè)，保障業(yè)務(wù)持續(xù)發(fā)展

根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略，制定數(shù)據(jù)中心建設(shè)規(guī)劃，提升基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)水平，滿足業(yè)務(wù)持續(xù)發(fā)展需求。逐步建設(shè)和完善安全、可靠、規(guī)范的機(jī)房設(shè)施，重點(diǎn)加強(qiáng)電力、通信和消防等基礎(chǔ)保障性工作，計(jì)劃建設(shè)電源集中控制系統(tǒng)建設(shè)，提高日常運(yùn)營安全性，提升管理效率，充分利用技術(shù)手段，達(dá)到成本節(jié)約。提高機(jī)房設(shè)施冗余和容量擴(kuò)展能力，提高機(jī)房資源的利用率和使用效率。加強(qiáng)重要數(shù)據(jù)備份和管理，實(shí)現(xiàn)重要業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和軟件介質(zhì)的異地存放，強(qiáng) 化數(shù)據(jù)驗(yàn)證和恢復(fù)機(jī)制，確保發(fā)生重大突發(fā)事件時(shí)客戶信息安全。逐步推進(jìn)災(zāi)備體系建設(shè)，積極探索通過自建或合作建設(shè)等多種方式開展災(zāi)備中心建設(shè)；建立對供電、通訊和主要設(shè)備冗余備份機(jī)制，不斷加強(qiáng)容災(zāi)能力。

第二節(jié) 加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)建設(shè)，保障網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)安全

運(yùn)用先進(jìn)的網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，不斷提升網(wǎng)絡(luò)安全水平，提高網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行效率，延伸網(wǎng)絡(luò)服務(wù)范圍，擴(kuò)大網(wǎng)絡(luò)覆蓋地域，逐步填補(bǔ)偏遠(yuǎn)地區(qū)金融信息科技服務(wù)空白。加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，充分考慮業(yè)務(wù)增長因素，結(jié)合信息系統(tǒng)建設(shè)規(guī)劃，優(yōu)化改造生產(chǎn)網(wǎng)、辦公網(wǎng)和互聯(lián)網(wǎng)，支持新業(yè)務(wù)和配套應(yīng)用系統(tǒng)快速部署，保證數(shù)據(jù)傳輸安全性、穩(wěn)定性和高效性；運(yùn)用無線網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)延伸覆蓋，重點(diǎn)加強(qiáng)偏遠(yuǎn)地區(qū)支付渠道建設(shè)。提高網(wǎng)絡(luò)安全管理能力，在推進(jìn)跨行業(yè)、跨部門的網(wǎng)際間互聯(lián)以及推廣網(wǎng)上銀行、電子商務(wù)、移動(dòng)銀行等網(wǎng)絡(luò)金融服務(wù)過程中，要加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)安全基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)安全管理，建立可控的安全防范機(jī)制。

第三節(jié) 加強(qiáng)系統(tǒng)平臺整合，提高信息科技管理水平

加強(qiáng)統(tǒng)籌規(guī)劃與管理，提高資源配臵管理能力，提高資源的安全性、易用性和可擴(kuò)展性。開展操作系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫、中間件以及主機(jī)、存儲(chǔ)、網(wǎng)絡(luò)等軟硬件平臺優(yōu)化工作，降低平臺的復(fù)雜度，提升資源配臵的靈活性，減輕基礎(chǔ)平臺運(yùn)維負(fù)擔(dān)。加強(qiáng)系統(tǒng)開發(fā)、測試平臺建設(shè)，建立可靠的系統(tǒng)開發(fā)和測試環(huán)境，逐步提高系統(tǒng)開發(fā)測試的自動(dòng)化水平，提高開發(fā)產(chǎn)品的安全性、可靠性。加強(qiáng)運(yùn)行監(jiān)控平臺建設(shè)，加強(qiáng)對資源的配臵信息、利用率和能耗等數(shù)據(jù)收集、分析，實(shí)現(xiàn)對資源的計(jì)劃、申請、審批、部署、回收以及規(guī)劃配臵的科學(xué)管理，提升事件和問題管理能力與效率。加強(qiáng)軟件正版化管理，提高國產(chǎn)軟件產(chǎn)品使用率，降低信息化建設(shè)成本。

第四章

推進(jìn)應(yīng)用系統(tǒng)建設(shè)，滿足業(yè)務(wù)發(fā)展需要

信息科技工作必須以業(yè)務(wù)需求為驅(qū)動(dòng)，扎實(shí)推進(jìn)應(yīng)用系統(tǒng)建設(shè)，不斷優(yōu)化系統(tǒng)性能，促進(jìn)提高業(yè)務(wù)管理能力，推動(dòng)金融服務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新。

第一節(jié) 建設(shè)客戶綜合服務(wù)平臺，夯實(shí)業(yè)務(wù)發(fā)展基礎(chǔ)

為加強(qiáng)我行的競爭力，將立足于整合現(xiàn)有客戶信息，建設(shè)客戶綜合服務(wù)平臺，逐步建立客戶數(shù)據(jù)模型和數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，建立統(tǒng)一的客戶信息視圖，將分散在各系統(tǒng)的客戶信息數(shù)據(jù)集中整合、統(tǒng)一管理，支持客戶分類管理和差異化需求，提升服務(wù)質(zhì)量和服務(wù)效率。按照“流程銀行”理念，推進(jìn)業(yè)務(wù)運(yùn)作流程化，推動(dòng)流程革新；在流程各環(huán)節(jié)強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)控制，落實(shí)合規(guī)要求。

第二節(jié) 加強(qiáng)電子渠道建設(shè)，貫徹惠農(nóng)金融服務(wù)宗旨

以電子渠道建設(shè)為重要支撐，拓展服務(wù)渠道，增加服務(wù)品種，增強(qiáng)服務(wù)力度，建立多層次、廣覆蓋服務(wù)渠道體系。

采取標(biāo)準(zhǔn)化網(wǎng)點(diǎn)與簡易便民服務(wù)相結(jié)合的方式，推進(jìn)自助銀行和自助服務(wù)區(qū)的建設(shè)，擴(kuò)大自動(dòng)存取款機(jī)、銷售終端和轉(zhuǎn)賬終端等自助設(shè)備部署范圍，推進(jìn)定點(diǎn)和流動(dòng)農(nóng)村金融服務(wù)，擴(kuò)展農(nóng)村金融服務(wù)覆蓋面，滿足農(nóng)村居民轉(zhuǎn)賬匯款、補(bǔ)貼發(fā)放、“新農(nóng)保”、“新農(nóng)合”等資金流轉(zhuǎn)的基礎(chǔ)需要，形成遍及城鄉(xiāng)的多渠道金融服務(wù)格局，努力實(shí)現(xiàn)全天候金融服務(wù)。

積極探索農(nóng)村區(qū)域網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、電子商務(wù)等在線支付系統(tǒng)建設(shè)模式，支撐農(nóng)村生產(chǎn)生活方式、農(nóng)產(chǎn)品交易方式的變化，推動(dòng)業(yè)務(wù)擴(kuò)展方式向網(wǎng)絡(luò)化轉(zhuǎn)變；建設(shè)與機(jī)構(gòu)規(guī)模、業(yè)務(wù)特色相適應(yīng)的電話銀行等服務(wù)渠道，提升客戶關(guān)系管理能力和綜合服務(wù)水平。

在加強(qiáng)電子渠道建設(shè)和推廣電子銀行產(chǎn)品的同時(shí)，深化風(fēng)險(xiǎn)防控，建立健全農(nóng)村電子銀行安全技術(shù)保障體系，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和主動(dòng)防范，構(gòu)建涵蓋電子銀行業(yè)務(wù)和信息科技的整體安全管理框架。

第三節(jié) 持續(xù)完善各類應(yīng)用系統(tǒng)，豐富農(nóng)村金融服務(wù)手段

完善信貸管理系統(tǒng)，推進(jìn)信用檔案電子化建設(shè)和農(nóng)戶信用評級體系建設(shè)，支持普惠制小額農(nóng)戶貸款、農(nóng)村合作經(jīng)濟(jì)組織貸款的發(fā)放和管理，規(guī)范信貸業(yè)務(wù)流程，提高辦理效率。

根據(jù)農(nóng)村地區(qū)客戶需求和特點(diǎn)，豐富銀行卡功能，提升銀行 卡支農(nóng)服務(wù)水平，形成涵蓋“三農(nóng)”和縣域經(jīng)濟(jì)的銀行卡產(chǎn)品體系；在為農(nóng)戶提供存取款、理財(cái)、支付結(jié)算等金融服務(wù)的同時(shí)，以科技創(chuàng)新為手段，簡化服務(wù)流程，健全銀行卡安全防控體系，營造銀行卡安全支付環(huán)境。

加大中間業(yè)務(wù)系統(tǒng)建設(shè)力度，豐富中間業(yè)務(wù)品種，提高產(chǎn)品附加值，提升競爭力，滿足廣大城鄉(xiāng)客戶多元化金融服務(wù)需求。通過中間業(yè)務(wù)平臺，拓展代收代付業(yè)務(wù)功能，代理撥付各項(xiàng)惠農(nóng)補(bǔ)貼，落實(shí)國家惠農(nóng)政策；推動(dòng)農(nóng)村金融市場電子商務(wù)和理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展，方便農(nóng)戶生活，拓寬農(nóng)民增收渠道；落實(shí)“完善農(nóng)村社會(huì)保障體系”要求，充分發(fā)揮網(wǎng)點(diǎn)多、覆蓋面廣的優(yōu)勢，加強(qiáng)銀行與新農(nóng)保、新農(nóng)合等機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)系統(tǒng)之間的信息交互能力，不斷滿足農(nóng)村客戶新的金融服務(wù)需求。

積極參與跨行支付結(jié)算業(yè)務(wù)系統(tǒng)建設(shè)，提供跨行賬戶管理、資金匯劃、資金歸集的全天候服務(wù)，提高支付結(jié)算效率，滿足農(nóng)村客戶跨地區(qū)金融服務(wù)需求。根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，適時(shí)開展國際結(jié)算業(yè)務(wù)系統(tǒng)建設(shè)，滿足發(fā)達(dá)地區(qū)農(nóng)村個(gè)人或企業(yè)國際結(jié)算和結(jié)售匯金融服務(wù)需求，支持農(nóng)村外向型經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

第四節(jié) 推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)建設(shè)，夯實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)

積極推進(jìn)信用風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)建設(shè)，加大信用風(fēng)險(xiǎn)信息收集、整理和分析力度，建立和完善信用評級體系，加強(qiáng)信用風(fēng)險(xiǎn)信息共享，提高信貸投放輔助決策能力，有效防范信貸風(fēng)險(xiǎn)。推進(jìn)操作風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)建設(shè)，不斷積累操作風(fēng)險(xiǎn)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)，通過技術(shù)手段逐步提高操作風(fēng)險(xiǎn)量化管理水平。建立交易監(jiān)控系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)異常交易監(jiān)測，提高異常交易識別能力；建立和完善授權(quán)中心、事后監(jiān)督、內(nèi)部審計(jì)等系統(tǒng)，有效控制違法、違規(guī)操作。

推進(jìn)市場風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)建設(shè)，探索開展市場利率和匯率敏感性監(jiān)測機(jī)制，探索與市場風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的關(guān)鍵數(shù)據(jù)收集機(jī)制，加大對流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的系統(tǒng)支持力度，及時(shí)監(jiān)測風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理。

推進(jìn)資本管理信息系統(tǒng)建設(shè)，支持資本充足率計(jì)算和不同方法下風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)計(jì)算要求；加強(qiáng)數(shù)據(jù)治理，提升數(shù)據(jù)質(zhì)量，提升風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型的驗(yàn)證能力，為新資本協(xié)議實(shí)施提供可靠的信息系統(tǒng)基礎(chǔ)設(shè)施。

第五節(jié) 加強(qiáng)管理信息系統(tǒng)建設(shè)，提高科學(xué)決策水平

建立完善涵蓋總賬核算、資產(chǎn)管理、經(jīng)費(fèi)預(yù)算、經(jīng)費(fèi)核算、項(xiàng)目管理、成本分析等功能的財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)，根據(jù)省聯(lián)社統(tǒng)一部署建設(shè)推廣應(yīng)用會(huì)計(jì)管理系統(tǒng)，提高財(cái)務(wù)處理效率和財(cái)務(wù)分析能力，加強(qiáng)對資金計(jì)劃及運(yùn)用的核算、監(jiān)控與分析，提高盈利能力和風(fēng)險(xiǎn)防范能力。

完善報(bào)表系統(tǒng)，夯實(shí)數(shù)據(jù)基礎(chǔ)。在加強(qiáng)數(shù)據(jù)積累的基礎(chǔ)上，提高以客戶為中心的數(shù)據(jù)分析能力；積極探索建立經(jīng)營決策支持系統(tǒng)，進(jìn)一步提高經(jīng)營決策能力，降低經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。

積極開展客戶關(guān)系管理系統(tǒng)建設(shè)，實(shí)現(xiàn)對客戶的價(jià)值分析與 評價(jià)，以科技手段引導(dǎo)產(chǎn)品創(chuàng)新、產(chǎn)品營銷和風(fēng)險(xiǎn)控制，推動(dòng)差異化定價(jià)、營銷服務(wù)戰(zhàn)略的實(shí)施。

第五章

提高信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理水平，有效防范信息

科技風(fēng)險(xiǎn)

提高對信息科技風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識，建立信息科技風(fēng)險(xiǎn)識別、計(jì)量、監(jiān)測、控制機(jī)制，重點(diǎn)加強(qiáng)信息安全、開發(fā)、運(yùn)維、外包和應(yīng)急管理，不斷提升信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理水平。

第一節(jié) 強(qiáng)化信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理，提高信息科技風(fēng)險(xiǎn)防控能

力

加強(qiáng)對信息科技風(fēng)險(xiǎn)重要性的認(rèn)識，將信息科技風(fēng)險(xiǎn)納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，進(jìn)一步明確信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)，制定覆蓋信息科技各個(gè)領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)管理策略，與信息科技發(fā)展戰(zhàn)略、總體風(fēng)險(xiǎn)管理策略保持一致。

探索信息科技風(fēng)險(xiǎn)識別、計(jì)量、監(jiān)測、控制機(jī)制，研究確定關(guān)鍵信息科技風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，通過技術(shù)手段和管理手段加強(qiáng)對關(guān)鍵信息科技風(fēng)險(xiǎn)識別和監(jiān)測。建設(shè)日常信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測基礎(chǔ)數(shù)據(jù)平臺，為信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理提供數(shù)據(jù)基礎(chǔ)，逐步提升風(fēng)險(xiǎn)防控水平。

逐步建立內(nèi)部評估和外部評估相結(jié)合的常態(tài)化信息科技風(fēng)險(xiǎn)評估機(jī)制，定期開展全面的信息科技風(fēng)險(xiǎn)評估；強(qiáng)化內(nèi)部審計(jì)在信息科技治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用，充分發(fā)揮監(jiān)督 評價(jià)職能。

第二節(jié) 建立信息安全保障體系，提高信息安全管理能力

加大信息安全投入，建立專業(yè)化的信息安全隊(duì)伍，提升信息安全工作質(zhì)量和效率。建立和完善信息安全管理制度，明確信息安全方針、策略和管理要求，規(guī)范操作流程，加強(qiáng)貫穿信息系統(tǒng)生命周期的信息安全管理。

加強(qiáng)信息資產(chǎn)保護(hù)力度，建立信息資產(chǎn)分類分級標(biāo)準(zhǔn)，逐步實(shí)現(xiàn)對不同類型、不同級別信息資產(chǎn)的分級保護(hù)措施，嚴(yán)格防止敏感數(shù)據(jù)泄露，推動(dòng)信息資產(chǎn)安全管理的科學(xué)化與規(guī)范化。

綜合利用先進(jìn)、成熟的安全產(chǎn)品和技術(shù)手段，在防御、監(jiān)測、預(yù)警、響應(yīng)、恢復(fù)等層面提高信息安全管理能力，提升信息安全保障體系的健壯性和有效性。加強(qiáng)新系統(tǒng)建設(shè)安全控制，建立信息系統(tǒng)開發(fā)、投產(chǎn)和上線全過程安全管理機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處臵系統(tǒng)建設(shè)、變更、運(yùn)行中的安全隱患，實(shí)現(xiàn)對信息安全風(fēng)險(xiǎn)的有效控制。重點(diǎn)加強(qiáng)銀行卡、網(wǎng)銀系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)防控，建立風(fēng)險(xiǎn)識別、評估、預(yù)警、處臵等防控機(jī)制，建立銀行卡、網(wǎng)銀交易欺詐和風(fēng)險(xiǎn)偵測系統(tǒng)，完善交易風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制。

逐步建立信息安全評價(jià)體系，通過量化信息安全評價(jià)指標(biāo)，綜合評定信息安全工作水平，促進(jìn)信息安全工作持續(xù)改，逐步實(shí)施全面的信息安全管理體系建設(shè)。第三節(jié) 加強(qiáng)應(yīng)急體系建設(shè)，提高業(yè)務(wù)連續(xù)性

明確法人機(jī)構(gòu)以及機(jī)構(gòu)內(nèi)部各部門在應(yīng)急管理中的職責(zé)，建立全面的應(yīng)急管理機(jī)制。開展業(yè)務(wù)影響分析，確定關(guān)鍵業(yè)務(wù)優(yōu)先恢復(fù)級別，制定業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃，逐步建立業(yè)務(wù)連續(xù)性保障措施，全面提升業(yè)務(wù)連續(xù)性管理能力。

建立、完善包含總體預(yù)案、專項(xiàng)預(yù)案的預(yù)案框架，建立多層次、多場景的預(yù)案體系，注重預(yù)案的科學(xué)性、適用性、銜接性和可操作性。建立應(yīng)急預(yù)案后評估和修訂完善機(jī)制，確保應(yīng)急預(yù)案的有效性。

定期開展應(yīng)急演練，重點(diǎn)開展關(guān)鍵業(yè)務(wù)系統(tǒng)及重要基礎(chǔ)設(shè)施的應(yīng)急演練，演練范圍逐步向外圍系統(tǒng)、多應(yīng)用系統(tǒng)聯(lián)動(dòng)擴(kuò)展，提高應(yīng)急處臵實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)和技能。

第四節(jié) 加強(qiáng)運(yùn)行服務(wù)管理體系建設(shè)，實(shí)現(xiàn)持續(xù)有效運(yùn)行

健全信息科技運(yùn)行服務(wù)管理體系，明確運(yùn)行管理職責(zé)。完善運(yùn)行管理制度體系，重點(diǎn)加強(qiáng)運(yùn)行操作管理、數(shù)據(jù)管理、機(jī)房設(shè)備管理、網(wǎng)絡(luò)管理等制度建設(shè)，提高運(yùn)行管理的科學(xué)性和有效性。

規(guī)范運(yùn)行服務(wù)管理流程和事件報(bào)告機(jī)制，建立完善統(tǒng)一的運(yùn)行服務(wù)管理平臺，規(guī)范事件、問題、變更、發(fā)布等管理流程，構(gòu)建切實(shí)有效的運(yùn)行服務(wù)管理機(jī)制，促進(jìn)運(yùn)行服務(wù)管理水平與效率的提升。

建設(shè)自動(dòng)化監(jiān)控平臺，逐步實(shí)現(xiàn)對應(yīng)用系統(tǒng)的全面監(jiān)控；不 16 斷豐富監(jiān)控指標(biāo)，輔助運(yùn)維人員快速發(fā)現(xiàn)與定位故障。建設(shè)自動(dòng)化運(yùn)維平臺，實(shí)現(xiàn)流程管理，降低操作風(fēng)險(xiǎn)，提高工作效率。

第五節(jié) 加強(qiáng)項(xiàng)目規(guī)范化管理，提升應(yīng)用系統(tǒng)質(zhì)量

加強(qiáng)信息科技項(xiàng)目管理的科學(xué)化和規(guī)范化，建立覆蓋信息科技項(xiàng)目全生命周期的管理制度體系。明確項(xiàng)目各階段的管理職責(zé)和管理要求，建立業(yè)務(wù)部門與信息科技部門需求分析溝通機(jī)制，合理配臵信息科技資源，保證項(xiàng)目實(shí)施。

規(guī)范研發(fā)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)體系，加強(qiáng)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)在研發(fā)過程中推廣應(yīng)用力度，進(jìn)一步提高研發(fā)管理的標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化程度，促進(jìn)軟件產(chǎn)品質(zhì)量的提高。建立和完善產(chǎn)品質(zhì)量測試流程，加強(qiáng)性能、容量和壓力測試的深度和覆蓋面，提高自動(dòng)化測試能力，逐步建立全面的軟件產(chǎn)品質(zhì)量保證體系。

建立項(xiàng)目評價(jià)體系。根據(jù)項(xiàng)目業(yè)務(wù)需求、實(shí)施過程與效果、運(yùn)行質(zhì)量等，從業(yè)務(wù)價(jià)值、成本收益、服務(wù)水平等各個(gè)維度對項(xiàng)目資源利用效率進(jìn)行分析和評價(jià)，逐步提高項(xiàng)目管理精細(xì)化水平。

第六節(jié) 加強(qiáng)信息科技外包管理，防控外包風(fēng)險(xiǎn)

制定信息科技外包策略，明確信息科技外包范圍、內(nèi)容和方式，處理好外包和自主研發(fā)的關(guān)系。建立和完善外包管理制度，規(guī)范外包立項(xiàng)、供應(yīng)商選擇、合同談判與簽署、日常管理和項(xiàng)目驗(yàn)收等外包全過程管理。

加強(qiáng)外包風(fēng)險(xiǎn)防范。建立合同和協(xié)議合規(guī)審查機(jī)制，防范法律風(fēng)險(xiǎn)；建立外包服務(wù)商服務(wù)質(zhì)量評價(jià)機(jī)制，加強(qiáng)對外包服務(wù)商和外包人員的資格審查；加強(qiáng)對外包實(shí)施過程中的風(fēng)險(xiǎn)防范，嚴(yán)格控制外包實(shí)施過程中的操作安全、數(shù)據(jù)保密、人員變更等風(fēng)險(xiǎn)，制定外包突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案，防范供應(yīng)商服務(wù)中斷或異常退出風(fēng)險(xiǎn)。

第三篇：##農(nóng)商行董事會(huì)工作報(bào)告

各位股東:

我受本屆董事會(huì)委托，向大會(huì)作工作報(bào)告，請各位股東予審議。

一、xx年工作回顧

xx年是我行改革與發(fā)展取得積極成效的重要一年。在省聯(lián)社、市政府的正確領(lǐng)導(dǎo)和人民銀行、銀監(jiān)部門的關(guān)心支持下，董事會(huì)切實(shí)履行《公司法》和《公司章程》所賦予的職責(zé)，認(rèn)真貫徹落實(shí)股東大會(huì)各項(xiàng)決議，團(tuán)結(jié)奮斗，銳意進(jìn)取，堅(jiān)持科學(xué)發(fā)展觀，不斷深化改革，大力拓展業(yè)務(wù)，加強(qiáng)內(nèi)控管理，較好地完成了各項(xiàng)計(jì)劃任務(wù)。截止 日，公司各項(xiàng)存款余額達(dá) 億元，比上年增加 億元；各項(xiàng)貸款余額達(dá) 億元，比上年增加6.95 億元。年末不良資產(chǎn)（含抵債資產(chǎn)）余額 億元，比上年減少7572萬元；不良貸款（含抵債資產(chǎn)）占比 %，比上年下降 %。貸款綜合收息率 %，比上年增加 %；綜合費(fèi)用率達(dá) %,比上年增長 %；實(shí)現(xiàn)賬面利潤 萬元，比上年增加 萬元；股金分紅率計(jì)劃 %，其中 %現(xiàn)金，%轉(zhuǎn)增股本；資本充足率達(dá) %，比上年提高 %。中央銀行專項(xiàng)票據(jù)兌付工作順利完成。

在此，我謹(jǐn)代表董事會(huì)向一年來支持我們事業(yè)發(fā)展的各位領(lǐng)導(dǎo)、社會(huì)各界朋友和全體股東表示最誠摯的謝意！

（一）董事會(huì)開展的主要工作：

1、積極發(fā)揮董事會(huì)的決策作用。

xx公司董事會(huì)嚴(yán)格按照股東大會(huì)的授權(quán)，以“對股東負(fù)責(zé)”的強(qiáng)烈的責(zé)任感、使命感，認(rèn)真貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，抓大事，管方向，重決策，認(rèn)真履行各項(xiàng)職責(zé)，扎實(shí)工作，取得較好的成效。一是制定和實(shí)施明確的發(fā)展戰(zhàn)略。由于董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)能緊緊圍繞發(fā)展目標(biāo)，密切配合，較好地發(fā)揮各自職能，有力地促進(jìn)了公司的穩(wěn)健發(fā)展。

5、重視、加強(qiáng)董事會(huì)自身建設(shè)。

本，董事會(huì)十分重視、加強(qiáng)自身建設(shè)，全體董事都能恪盡職守，忠實(shí)勤勉地切實(shí)履行職責(zé)。本董事會(huì)召開了四次會(huì)議，共形成了對行長室授權(quán)、固定資產(chǎn)購置與出售、壓降“三超”貸款實(shí)施意見、加強(qiáng)關(guān)聯(lián)交易管理等27項(xiàng)決議，充分發(fā)揮了董事會(huì)的決策指導(dǎo)作用。各位董事特別是獨(dú)立董事通過平時(shí)的學(xué)習(xí)、調(diào)研，較好地提高了決策水平，為董事會(huì)的每項(xiàng)決策發(fā)揮了自己的聰明才智，為公司穩(wěn)健發(fā)展付出了辛勤的勞動(dòng)，作出了較大的貢獻(xiàn)。

（二）、主要存在的問題

xx，我們盡管在法人治理結(jié)構(gòu)、發(fā)展戰(zhàn)略決策、經(jīng)營機(jī)制轉(zhuǎn)換等方面做了大量工作，但問題還不同程度地存在，法人治理結(jié)構(gòu)由“形似”向“神似”轉(zhuǎn)變尚有很大差距，市場定位、發(fā)展戰(zhàn)略還不夠細(xì)化，激勵(lì)約束機(jī)制還不健全，尤其是合規(guī)審慎經(jīng)營的觀念還不夠強(qiáng)，內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理水平還不高，風(fēng)險(xiǎn)隱患較大。企業(yè)文化建設(shè)、員工隊(duì)伍的素質(zhì)還不能適應(yīng)激烈的市場競爭的需要。

二、xx年工作目標(biāo)、任務(wù)和要求

xx年是我行深化改革，促進(jìn)發(fā)展，實(shí)現(xiàn)三年規(guī)劃目標(biāo)的決勝之年。我們一定要增強(qiáng)機(jī)遇意識、責(zé)任意識和發(fā)展意識，堅(jiān)持科學(xué)發(fā)展、和諧發(fā)展、穩(wěn)健發(fā)展。

xx年全行工作的指導(dǎo)思想是：堅(jiān)持以鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想和全國經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議精神為指針，深入貫徹科學(xué)發(fā)展觀，以市場為導(dǎo)向，以防范風(fēng)險(xiǎn)為重點(diǎn)，以經(jīng)濟(jì)資本管理為中心，以改革為動(dòng)力，著力強(qiáng)化業(yè)務(wù)拓展，著力提高經(jīng)濟(jì)效益、服務(wù)水平、資產(chǎn)質(zhì)量和贏利能力，著力加強(qiáng)精神文明建設(shè)、員工隊(duì)伍建設(shè)，提高員工素質(zhì)，不斷增強(qiáng)綜合競爭能力，為建成“資本充足、內(nèi)控嚴(yán)密、服務(wù)和效益良好”的和諧、平安的精品銀行而奮斗。

根據(jù)上述指導(dǎo)思想，公司董事會(huì)確定xx的工作目標(biāo)任務(wù)是：年末各項(xiàng)存款余額達(dá)成 億元，確保凈增 億元。年末貸款余額（不含抵債資產(chǎn)）控制在 億元以內(nèi)，比上年凈增額不突破 億元。國際業(yè)務(wù)外匯結(jié)算量超3 萬美元，比上年凈增 萬美元；外幣存款超 萬美元，比上年增加 萬美元。不良貸款余額按五級分類壓降 萬元，抵債資產(chǎn)余額壓降 萬元。當(dāng)年貸款利息收回率超 %。營業(yè)總收入 億元；賬面利潤 萬元,綜合效益 萬元?！敖鸢⒏？ā毙略隹?張以上；卡消費(fèi)總額超 萬元，比上年增加 萬元。綜合費(fèi)用率控制在 %以內(nèi)。年末資本充足率不低于 %。會(huì)計(jì)差錯(cuò)率控制在萬分之零點(diǎn)五以內(nèi)，出納差錯(cuò)率控制在百萬分之一以內(nèi)。堅(jiān)持合法合規(guī)經(jīng)營管理，確保全年安全無事故發(fā)生。

xx是機(jī)遇與挑戰(zhàn)、困難與希望并存之年，董事會(huì)將根據(jù)新形勢、新任務(wù)的要求，緊密結(jié)合本行實(shí)際，把握改革發(fā)展大局，加強(qiáng)調(diào)查研究，實(shí)行科學(xué)決策，確保穩(wěn)健發(fā)展。

xx整個(gè)形勢對我們的發(fā)展總體比較有利。一是有較好的發(fā)展環(huán)境。國家政局穩(wěn)定，經(jīng)濟(jì)將繼續(xù)穩(wěn)健發(fā)展，無錫地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展勢頭較好，誠信社會(huì)建設(shè)的有力推進(jìn)，為我們提供了良好的發(fā)展環(huán)境。二是有較好的發(fā)展基礎(chǔ)。近年來，公司業(yè)務(wù)發(fā)展、資產(chǎn)質(zhì)量、服務(wù)水平、競爭實(shí)力有所增強(qiáng)，特別是銀行品牌效能的發(fā)揮、結(jié)算渠道的進(jìn)一步疏通、金阿?？ㄟM(jìn)入銀聯(lián)網(wǎng)和央行專項(xiàng)票據(jù)兌付到位等等，這些都為全行的可持續(xù)發(fā)展打下了較好的物質(zhì)基礎(chǔ)。我們要倍加珍惜難得的歷史機(jī)遇，千萬不能滿足現(xiàn)狀，要堅(jiān)定不移地堅(jiān)持科學(xué)發(fā)展觀，走穩(wěn)健發(fā)展、科學(xué)發(fā)展、和諧發(fā)展、可持續(xù)發(fā)展的道路。

在看到有利條件的同時(shí)，也要看到不利因素，2007我們面臨著許多嚴(yán)峻的考驗(yàn)。國家將繼續(xù)實(shí)行宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控政策，在這種情況下，必然會(huì)影響到一部分行業(yè)、產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，最終影響到在這些行業(yè)、產(chǎn)業(yè)中信貸資產(chǎn)質(zhì)量，造成較大的信貸風(fēng)險(xiǎn)；隨著資本市場的重振，股市熱、基金熱必將造成資金分流，銀行存款分流；同時(shí)國有商業(yè)銀行戰(zhàn)略性改革與重組進(jìn)程的加快，利率市場化改革的不斷深化，人民幣業(yè)務(wù)對外資銀行的全面開放，農(nóng)發(fā)行支農(nóng)貸款、郵政儲(chǔ)蓄開辦小額貸款等功能的增加，各大銀行對農(nóng)村金融市場的搶奪，公司所面臨的市場競爭將越來越激烈；另外銀行監(jiān)管的要求越來越嚴(yán)格，原有經(jīng)營靈活的優(yōu)勢也將可能逐步弱化。由于歷史的原因，公司的包袱還比較重。組建了農(nóng)商行以后，國家取消了優(yōu)惠政策，納稅大大增加，減緩了消化歷史包袱的速度。公司在人才隊(duì)伍素質(zhì)、金融產(chǎn)品、創(chuàng)新服務(wù)、管理水平、資本實(shí)力等方面與先進(jìn)的銀行相比差距都較大。

我們要正視這些問題，振奮精神，開動(dòng)腦筋，迎接挑戰(zhàn)，戰(zhàn)勝困難，努力開創(chuàng)xx工作新局面。做好xx工作，重點(diǎn)要落實(shí)到“堅(jiān)持一個(gè)方向，抓好五個(gè)重點(diǎn)”上來：

（一）堅(jiān)持為“三農(nóng)”服務(wù)的方向

農(nóng)村商業(yè)銀行是從農(nóng)村信用社改制而來，雖然名稱改了，但市場定位不能變，要繼續(xù)堅(jiān)持為“三農(nóng)”服務(wù)的方針，即立足城鄉(xiāng)，服務(wù)三農(nóng)，服務(wù)中小企業(yè)，服務(wù)社區(qū)居民。要充分發(fā)揮比較優(yōu)勢，堅(jiān)持走錯(cuò)位經(jīng)營、差異化發(fā)展的道路。在“三農(nóng)”服務(wù)上要細(xì)分市場、細(xì)分客戶，細(xì)致服務(wù)，做成特色，形成獨(dú)特的競爭優(yōu)勢。xx我們要繼續(xù)圍繞建設(shè)社會(huì)主義新農(nóng)村這一主題，要堅(jiān)持為“三農(nóng)”服務(wù)的方向，抓住不可多得的發(fā)展機(jī)遇，大力組織資金，擴(kuò)大市場份額，在實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)存款穩(wěn)步增長的基礎(chǔ)上，根據(jù)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展要求，突出支持“三農(nóng)”發(fā)展這一重點(diǎn)，為農(nóng)業(yè)增產(chǎn)、農(nóng)民增收致富和農(nóng)村現(xiàn)代化建設(shè)做好金融服務(wù)工作。

第四篇：農(nóng)商行董事會(huì)工作報(bào)告

農(nóng)商行董事會(huì)工作報(bào)告

農(nóng)商行董事會(huì)工作報(bào)告

各位股東: 我受本屆董事會(huì)委托，向大會(huì)作工作報(bào)告，請各位股東予審議。

一、年工作回顧

年是我行改革與發(fā)展取得積極成效的重要一年。在省聯(lián)社、市政府的正確領(lǐng)導(dǎo)和人民銀行、銀監(jiān)部門的關(guān)心支持下，董事會(huì)切實(shí)履行《公司法》和《公司章程》所賦予的職責(zé)，認(rèn)真貫徹落實(shí)股東大會(huì)各項(xiàng)決議，團(tuán)結(jié)奮斗，銳意進(jìn)取，堅(jiān)持科學(xué)發(fā)展觀，不斷深化改革，大力拓展業(yè)務(wù)，加強(qiáng)內(nèi)控管理，較好地完成了各項(xiàng)計(jì)劃任務(wù)。截止

日，公司各項(xiàng)存款余額達(dá)億元，比上年增加 億元；各項(xiàng)貸款余額達(dá) 億元，比上年增加

億元。年末不良資產(chǎn)余額 億元，比上年減少7572萬元；不良貸款占比 %，比上年下降 %。貸款綜合收息率 %，比上年增加

%；綜合費(fèi)用率達(dá) %,比上年增長 %；實(shí)現(xiàn)賬面利潤 萬元，比上年增加 萬元；股金分紅率計(jì)劃 %，其中 %現(xiàn)金，%轉(zhuǎn)增股本；資本充足率達(dá) %，比上年提高 %。中央銀行專項(xiàng)票據(jù)兌付工作順利完成。在此，我謹(jǐn)代表董事會(huì)向一年來支持我們事業(yè)發(fā)展的各位領(lǐng)導(dǎo)、社會(huì)各界朋友和全體股東表示最誠摯的謝意！董事會(huì)開展的主要工作：

1、積極發(fā)揮董事會(huì)的決策作用。公司董事會(huì)嚴(yán)格按照股東大會(huì)的授權(quán)，以“對股東負(fù)責(zé)”的強(qiáng)烈的責(zé)任感、使命感，認(rèn)真貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，抓大事，管方向，重決策，認(rèn)真履行各項(xiàng)職責(zé)，扎實(shí)工作，取得較好的成效。一是制定和實(shí)施明確的發(fā)展戰(zhàn)略。董事會(huì)審時(shí)度勢，在充分調(diào)研的基礎(chǔ)上，因地制宜地根據(jù)公司的實(shí)際情況，制定

了本行發(fā)展的市場定位、發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營計(jì)劃，在年初對行長室下達(dá)了全的經(jīng)營目標(biāo)任務(wù)，行長室根據(jù)計(jì)劃要求精心部署，認(rèn)真組織實(shí)施，較好地完成了全的經(jīng)營目標(biāo)任務(wù)。二是建立和完善風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制。為進(jìn)一步增強(qiáng)本行對經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的自我防范、自我控制和自我化解能力，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)銀監(jiān)部門的監(jiān)管要求，董事會(huì)對本行單戶超比例、集團(tuán)客戶超比例、超授信額客戶“三超”貸款的情況十分重視，在調(diào)查研究的基礎(chǔ)上董事會(huì)形成了關(guān)于壓降“三超”貸款實(shí)施意見的決議，督促行長室制訂、實(shí)施壓縮計(jì)劃，并嚴(yán)禁新增“三超”貸款。為控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)，董事會(huì)對本行的交易風(fēng)險(xiǎn)情況作了比較全面的調(diào)查研究，并對關(guān)聯(lián)交易予以較大的關(guān)注和較好的控制。這些舉措對防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)都起了較大的作用。三是制定投資方案和審批重大投資。董事會(huì)根據(jù)股東大會(huì)的授權(quán)，制定了公司全年的投資方案，年經(jīng)董事會(huì)研究決定，用于增設(shè)網(wǎng)點(diǎn)、改善營業(yè)環(huán)境條件等方面的固定資產(chǎn)投資金額達(dá) 多萬元。同時(shí)經(jīng)董事會(huì)的授權(quán)，董事長審批各類債券投資總額達(dá)人民幣 億元，取得了較好的投資收益。四是強(qiáng)化資本管理。資本是銀行實(shí)力的象征，資本水平是銀監(jiān)部門監(jiān)管的重要內(nèi)容。為此，本董事會(huì)牢固樹立風(fēng)險(xiǎn)觀念和資本管理的觀念，強(qiáng)化資本管理，建立以資本管理為核心的自我監(jiān)督約束機(jī)制，積極調(diào)整傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，大力拓展低資本消耗的非傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，從而使本行加快業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，加快轉(zhuǎn)到較低資本消耗、較高經(jīng)營效益和增強(qiáng)資本實(shí)力的軌道上來。

2、指導(dǎo)督促行長室做好經(jīng)營管理工作。董事會(huì)通過每一季度的董事會(huì)例會(huì)聽取行長室履職報(bào)告和平時(shí)對全行工作的調(diào)研了解，及時(shí)對全行的業(yè)務(wù)發(fā)展、風(fēng)險(xiǎn)控制、市場定位等工作向行長室提供指導(dǎo)意見和建議，為不斷提升公司的經(jīng)營管理水平作出了積極的貢獻(xiàn)。一年來，公司存款規(guī)模、貸款投放持續(xù)增長，服務(wù)“三農(nóng)”的實(shí)力進(jìn)一步增強(qiáng)；風(fēng)險(xiǎn)撥備率、一般準(zhǔn)備率和資本充足率穩(wěn)步提高，抗風(fēng)險(xiǎn)能力進(jìn)一步增強(qiáng)；抵債資產(chǎn)、不良貸款余額逐步下降，資產(chǎn)質(zhì)量進(jìn)一步提高；運(yùn)行質(zhì)量、經(jīng)營效益明顯改善，內(nèi)控建設(shè)進(jìn)一步加強(qiáng)；重視企業(yè)文化建設(shè)，員工隊(duì)伍素質(zhì)有所提高，競爭能力進(jìn)一步提高。

3、切實(shí)維護(hù)股東的利益，加強(qiáng)信息披露工作。

董事會(huì)十分重視并正確處理好股東利益、國家利益和員工利益三者之間的關(guān)系，切實(shí)維護(hù)存款人和股東的合法權(quán)益，特別是中小股東的利益。在報(bào)告期內(nèi)，董事會(huì)根據(jù)農(nóng)村商業(yè)銀行信息披露的規(guī)定，進(jìn)一步加強(qiáng)信息披露工作，股東大會(huì)和董事會(huì)通過的有關(guān)決議在媒體上公告，保證了信息披露的及時(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和合法性，誠懇接受股東和社會(huì)各界的監(jiān)督。

4、自覺接受監(jiān)事會(huì)的監(jiān)督，保證決策的合法性和合規(guī)性

為更好地接受監(jiān)事會(huì)的監(jiān)督，有效發(fā)揮監(jiān)事會(huì)的職能作用，根據(jù)《公司章程》要求，公司董事會(huì)每次季度例會(huì)都邀請全體監(jiān)事列席會(huì)議，董事會(huì)對全行性的經(jīng)營管理重大決策，監(jiān)事會(huì)都全程參與、監(jiān)督，對監(jiān)事會(huì)提出的意見和建議，董事會(huì)都能認(rèn)真重視，仔細(xì)研究，合理吸收，及時(shí)改進(jìn)，并明確答復(fù)。由于董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)能緊緊圍繞發(fā)展目標(biāo)，密切配合，較好地發(fā)揮各自職能，有力地促進(jìn)了公司的穩(wěn)健發(fā)展。

5、重視、加強(qiáng)董事會(huì)自身建設(shè)。本，董事會(huì)十分重視、加強(qiáng)自身建設(shè)，全體董事都能恪盡職守，忠實(shí)勤勉地切實(shí)履行職責(zé)。本董事會(huì)召開了四次會(huì)議，共形成了對行長室授權(quán)、固定資產(chǎn)購置與出售、壓降“三超”貸款實(shí)施意見、加強(qiáng)關(guān)聯(lián)交易管理等27項(xiàng)決議，充分發(fā)揮了董事會(huì)的決策指導(dǎo)作用。各位董事特別是獨(dú)立董事通過平時(shí)的學(xué)習(xí)、調(diào)研，較好地提高了決策水平，為董事會(huì)的每項(xiàng)決策發(fā)揮了自己的聰明才

智，為公司穩(wěn)健發(fā)展付出了辛勤的勞動(dòng)，作出了較大的貢獻(xiàn)。、主要存在的問題 ，我們盡管在法人治理結(jié)構(gòu)、發(fā)展戰(zhàn)略決策、經(jīng)營機(jī)制轉(zhuǎn)換等方面做了大量工作，但問題還不同程度地存在，法人治理結(jié)構(gòu)由“形似”向“神似”轉(zhuǎn)變尚有很大差距，市場定位、發(fā)展戰(zhàn)略還不夠細(xì)化，激勵(lì)約束機(jī)制還不健全，尤其是合規(guī)審慎經(jīng)營的觀念還不夠強(qiáng)，內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理水平還不高，風(fēng)險(xiǎn)隱患較大。企業(yè)文化建設(shè)、員工隊(duì)伍的素質(zhì)還不能適應(yīng)激烈的市場競爭的需要。

二、年工作目標(biāo)、任務(wù)和要求 年是我行深化改革，促進(jìn)發(fā)展，實(shí)現(xiàn)三年規(guī)劃目標(biāo)的決勝之年。我們一定要增強(qiáng)機(jī)遇意識、責(zé)任意識和發(fā)展意識，堅(jiān)持科學(xué)發(fā)展、和諧發(fā)展、穩(wěn)健發(fā)展。年全行工作的指導(dǎo)思想是：堅(jiān)持以鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想和全國經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議精神為指針，深入貫徹科學(xué)發(fā)展觀，以市場為導(dǎo)向，以防范風(fēng)險(xiǎn)為

重點(diǎn)，以經(jīng)濟(jì)資本管理為中心，以改革為動(dòng)力，著力強(qiáng)化業(yè)務(wù)拓展，著力提高經(jīng)濟(jì)效益、服務(wù)水平、資產(chǎn)質(zhì)量和贏利能力，著力加強(qiáng)精神文明建設(shè)、員工隊(duì)伍建設(shè)，提高員工素質(zhì)，不斷增強(qiáng)綜合競爭能力，為建成“資本充足、內(nèi)控嚴(yán)密、服務(wù)和效益良好”的和諧、平安的精品銀行而奮斗。

根據(jù)上述指導(dǎo)思想，公司董事會(huì)確定的工作目標(biāo)任務(wù)是：年末各項(xiàng)存款余額達(dá)成 億元，確保凈增 億元。年末貸款余額控制在 億元以內(nèi)，比上年凈增額不突破 億元。國際業(yè)務(wù)外匯結(jié)算量超3 萬美元，比上年凈增 萬美元；外幣存款超 萬美元，比上年增加 萬美元。不良貸款余額按五級分類壓降 萬元，抵債資產(chǎn)余額壓降 萬元。當(dāng)年貸款利息收回率超 %。營業(yè)總收入 億元；賬面利潤 萬元,綜合效益 萬元?！敖鸢⒏？ā毙略隹?張以上；卡消費(fèi)總額超 萬元，比上年增加 萬元。綜合費(fèi)用率控制在 %以內(nèi)。年末資本充足率不低于%。會(huì)計(jì)差錯(cuò)率

控制在萬分之零點(diǎn)五以內(nèi)，出納差錯(cuò)率控制在百萬分之一以內(nèi)。堅(jiān)持合法合規(guī)經(jīng)營管理，確保全年安全無事故發(fā)生。是機(jī)遇與挑戰(zhàn)、困難與希望并存之年，董事會(huì)將根據(jù)新形勢、新任務(wù)的要求，緊密結(jié)合本行實(shí)際，把握改革發(fā)展大局，加強(qiáng)調(diào)查研究，實(shí)行科學(xué)決策，確保穩(wěn)健發(fā)展。

整個(gè)形勢對我們的發(fā)展總體比較有利。一是有較好的發(fā)展環(huán)境。國家政局穩(wěn)定，經(jīng)濟(jì)將繼續(xù)穩(wěn)健發(fā)展，無錫地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展勢頭較好，誠信社會(huì)建設(shè)的有力推進(jìn)，為我們提供了良好的發(fā)展環(huán)境。二是有較好的發(fā)展基礎(chǔ)。近年來，公司業(yè)務(wù)發(fā)展、資產(chǎn)質(zhì)量、服務(wù)水平、競爭實(shí)力有所增強(qiáng)，特別是銀行品牌效能的發(fā)揮、結(jié)算渠道的進(jìn)一步疏通、金阿?？ㄟM(jìn)入銀聯(lián)網(wǎng)和央行專項(xiàng)票據(jù)兌付到位等等，這些都為全行的可持續(xù)發(fā)展打下了較好的物質(zhì)基礎(chǔ)。我們要倍加珍惜難得的歷史機(jī)遇，千萬不能滿足現(xiàn)狀，要堅(jiān)定不移地堅(jiān)持科學(xué)發(fā)展觀，走穩(wěn)健

發(fā)展、科學(xué)發(fā)展、和諧發(fā)展、可持續(xù)發(fā)展的道路。

在看到有利條件的同時(shí)，也要看到不利因素，我們面臨著許多嚴(yán)峻的考驗(yàn)。國家將繼續(xù)實(shí)行宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控政策，在這種情況下，必然會(huì)影響到一部分行業(yè)、產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，最終影響到在這些行業(yè)、產(chǎn)業(yè)中信貸資產(chǎn)質(zhì)量，造成較大的信貸風(fēng)險(xiǎn)；隨著資本市場的重振，股市熱、基金熱必將造成資金分流，銀行存款分流；同時(shí)國有商業(yè)銀行戰(zhàn)略性改革與重組進(jìn)程的加快，利率市場化改革的不斷深化，人民幣業(yè)務(wù)對外資銀行的全面開放，農(nóng)發(fā)行支農(nóng)貸款、郵政儲(chǔ)蓄開辦小額貸款等功能的增加，各大銀行對農(nóng)村金融市場的搶奪，公司所面臨的市場競爭將越來越激烈；另外銀行監(jiān)管的要求越來越嚴(yán)格，原有經(jīng)營靈活的優(yōu)勢也將可能逐步弱化。由于歷史的原因，公司的包袱還比較重。組建了農(nóng)商行以后，國家取消了優(yōu)惠政策，納稅大大增加，減緩了消化歷史包袱的速度。公司在人

才隊(duì)伍素質(zhì)、金融產(chǎn)品、創(chuàng)新服務(wù)、管理水平、資本實(shí)力等方面與先進(jìn)的銀行相比差距都較大。

我們要正視這些問題，振奮精神，開動(dòng)腦筋，迎接挑戰(zhàn)，戰(zhàn)勝困難，努力開創(chuàng)工作新局面。做好工作，重點(diǎn)要落實(shí)到“堅(jiān)持一個(gè)方向，抓好五個(gè)重點(diǎn)”上來：

堅(jiān)持為“三農(nóng)”服務(wù)的方向

農(nóng)村商業(yè)銀行是從農(nóng)村信用社改制而來，雖然名稱改了，但市場定位不能變，要繼續(xù)堅(jiān)持為“三農(nóng)”服務(wù)的方針，即立足城鄉(xiāng)，服務(wù)三農(nóng)，服務(wù)中小企業(yè)，服務(wù)社區(qū)居民。要充分發(fā)揮比較優(yōu)勢，堅(jiān)持走錯(cuò)位經(jīng)營、差異化發(fā)展的道路。在“三農(nóng)”服務(wù)上要細(xì)分市場、細(xì)分客戶，細(xì)致服務(wù)，做成特色，形成獨(dú)特的競爭優(yōu)勢。我們要繼續(xù)圍繞建設(shè)社會(huì)主義新農(nóng)村這一主題，要堅(jiān)持為“三農(nóng)”服務(wù)的方向，抓住不可多得的發(fā)展機(jī)遇，大力組織資金，擴(kuò)大市場份額，在實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)存款穩(wěn)步增長的基礎(chǔ)上，根據(jù)農(nóng)村

經(jīng)濟(jì)發(fā)展要求，突出支持“三農(nóng)”發(fā)展這一重點(diǎn)，為農(nóng)業(yè)增產(chǎn)、農(nóng)民增收致富和農(nóng)村現(xiàn)代化建設(shè)做好金融服務(wù)工作。要在國家經(jīng)濟(jì)金融政策引導(dǎo)下，大力支持農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展和農(nóng)村產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整，要?jiǎng)?chuàng)新服務(wù)方式，努力拓展小額農(nóng)貸、聯(lián)保貸款等品牌服務(wù)，滿足農(nóng)村各類經(jīng)濟(jì)主體的資金需求，助推社會(huì)主義新1 2 下一頁

第五篇：農(nóng)商行范文

尊敬的農(nóng)商行領(lǐng)導(dǎo)：

六月香果業(yè)有限公司在貴行的大力扶持下，通過近一年的努力，公司已經(jīng)取得驕人的業(yè)績，產(chǎn)、儲(chǔ)、銷達(dá)到了預(yù)期目標(biāo)，經(jīng)濟(jì)效益日益凸顯，已成為江華瑤族自治縣涉農(nóng)企業(yè)的一面旗幟。

然而公司在加大投入建設(shè)冷鏈物流園的過程中，忽略了對公司財(cái)務(wù)工作的監(jiān)管，9月28日貴行在對我公司貸后檢查中發(fā)現(xiàn)了我司財(cái)務(wù)制度不規(guī)范、不健全等問題，違背了《賬戶監(jiān)管協(xié)議》，致使貸款資金回籠滯后，且公司資金流量處于較低水平，財(cái)會(huì)人員工作不主動(dòng)，未能與貴行很好的溝通和交流。

鑒于上述問題，公司領(lǐng)導(dǎo)高度重視，公司董事會(huì)在9月30日立即召開專題會(huì)議，針對暴露出來的問題做出了整改意見：

1、加強(qiáng)對財(cái)務(wù)工作負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)的工作監(jiān)督，定期不定期聽取財(cái)務(wù)工作匯報(bào)，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)改進(jìn)；

2、嚴(yán)格遵守銀行的《賬戶監(jiān)管協(xié)議》，規(guī)范賬務(wù)處理，做到?？顚Ｓ?；

3、4、加強(qiáng)對應(yīng)收賬款的管理，尤其是超市貨款的催收； 提高財(cái)會(huì)人員的綜合素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平，加強(qiáng)銀企聯(lián)系，緊密銀企關(guān)系。

我們希望通過這一次的整改，使我們的工作有所提高，同時(shí)也能得到貴行的諒解并一如既往地支持我公司的健康發(fā)展。

祝：貴行業(yè)務(wù)蒸蒸日上！

江華瑤族自治縣六月香果業(yè)有限公司2011-10-10