第一篇：案件治理心得體會

案件治理心得體會

今年以來，認真?zhèn)鬟_并學習上級行的有關文件精神，4月10號及時召開案件治理活動動員大會，并認真學習了“***同志強化內(nèi)控管理全員防范案件治理活動動員會議上的講話”和“***同志強化內(nèi)控管理全員防范案件治理活動動員會議上的講話”。通過對《中國農(nóng)業(yè)銀行領導干部道德風險防范指引》、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》、《中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》、《關于從重處理幾種違規(guī)行為的暫行規(guī)定》、《中國農(nóng)業(yè)銀行關于規(guī)范信貸決策行為的若干規(guī)定》、《中國農(nóng)業(yè)銀行出納制度》、《中國農(nóng)業(yè)銀行現(xiàn)金業(yè)務操作規(guī)定》、《關于限期落實案件防范措施的緊急通知》、《關于加強會計內(nèi)控管理的若干意見》、《中國農(nóng)業(yè)銀行會計主管內(nèi)控操作手冊》、《中國農(nóng)業(yè)銀行金庫突擊檢查暫行規(guī)定》、《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關于加大防范操作風險工作力度的通知》和《員工違規(guī)操作積分管理辦法》的認真學習，結(jié)合最近農(nóng)行組織的案件專項治理檢查工作的實際，加深了我對開展案件專項治理、切實防范操作風險的重要性和必要性的認識，使我明白我們必須保持清醒的頭腦，樹立正確的人生觀、價值觀和金錢觀，積極主動地強化風險意識和控制手段，進一步加強內(nèi)部管理，建立有效的風險控制機制，才能推動東明農(nóng)行的改革不斷深入，才能保證農(nóng)行的穩(wěn)健發(fā)展。

農(nóng)業(yè)銀行作為金融機構，主要依靠“信譽”來生存、發(fā)展，案件的多發(fā)不僅給農(nóng)行造成經(jīng)濟上的巨大損失，其社會輿論評價降低的影響更是給掙扎于銀行業(yè)激烈競爭中的農(nóng)行射來了致命的一箭。案件的發(fā)生意味著農(nóng)行經(jīng)營管理方面出現(xiàn)了問題，將直接導致社會各界對銀行整體評價的降低，社會形象和社會聲譽降低，就會失去賴以生存發(fā)展的基礎。農(nóng)行是立足農(nóng)村、服務“三農(nóng)”的全國性金融機構，農(nóng)行的經(jīng)營發(fā)展、風險防范直接關系著經(jīng)濟和社會穩(wěn)定。因此我們必須認清形勢、明確開展案件專項治理、防范操作風險是深化農(nóng)行改革的迫切需要，是建立農(nóng)行風險管理長效機制的迫切需要，是維護農(nóng)行自身穩(wěn)定和創(chuàng)建“平安**”、“和諧社會”的迫切需要。農(nóng)行要樹立和落實科學發(fā)展觀，實現(xiàn)持續(xù)健康協(xié)調(diào)穩(wěn)定發(fā)展，就必須遵循安全性、流動性和效益性的原則，其中，安全性居位首，只有安全運營，農(nóng)行和客戶的資金才能安全無損，才能實現(xiàn)盈利和發(fā)展，才能“爭創(chuàng)一流”。為此要切實通過專項治理，有效遏制各類違規(guī)違法事件的發(fā)生，全面提升內(nèi)控管理水平，盡快使農(nóng)行走上規(guī)范化管理的道路，確保農(nóng)行續(xù)健康快速發(fā)展。

在日常工作中要不斷加強自我學習，提高自身素質(zhì)，把風險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”、“風險控制優(yōu)先”的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來，明確崗位職責，增強自我執(zhí)行制度的自覺性，增強自我思想道德和業(yè)務理論水平，構建牢固的思想防線，使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習慣。

從小事做起、從自我做起，8小時以內(nèi)要管好自己，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生。

通過近段的學習，我深刻認識到銀行業(yè)內(nèi)部管理松懈，有章不循，處罰不力等問題外，另外一個重要的原因就是忽視了員工道德風險的控制。最主要存在的問題是

一、是員工法紀意識差，教育乏力

俗話說，千里之堤，潰于蟻穴。農(nóng)行點多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，認為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水準、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。

二、是防患意識不強，管理乏力。

近幾年來，大部分營業(yè)網(wǎng)點注重了業(yè)務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層營業(yè)網(wǎng)點，任務至上，片面追究幾項主要業(yè)務指標的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責任意識，有的甚至欺上瞞下或走過場形式學習。

三、稽核檢查圖形式、走過場、監(jiān)督乏力。一方面稽核檢查力量相對薄弱，對農(nóng)行點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的責任心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達了整改通知，但對落實情況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。

從以上幾個方面看，本人認為：

要做好案防工作，關鍵是人，農(nóng)行發(fā)展務必牢固樹立人本觀念

一、樹立“人本意識”，提高思想教育水平

大家都知道，農(nóng)行內(nèi)部的各項規(guī)章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴厲，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實，規(guī)范自已的行為。究其原因，是大家的思想意識在作怪，是農(nóng)行長期的員工思想教育工作不到位，崗位安排僵化，老好人意識嚴重的結(jié)果。本次案件專項治理工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應該使大家認識到，制度并不是用來看的，而是用來指導實際工作的。特別是一些案例，對每一位員工應該是有很強的震憾，特別是發(fā)生在我們身邊案件有關責任人的處理決定，使每一位員工真正認識到搞好內(nèi)控制度，并不是領導的責任，也不是可有可無的事情，而是關系到每一位員工的切身利益的事情，一人不遵守內(nèi)控制度，就可能給別有用心的人以機會，最終損害的是集體的利益，更是自已的利益。因此，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責。在這個方面，農(nóng)行應該將本項工作

深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。

1、要經(jīng)常性抓好員工的政治思想和職業(yè)道德教育，使其樹立正確的人生觀、價值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕，做到“常到河邊走，就是不濕鞋”，做到警鐘常敲，預防針常打。

2、抓好員工監(jiān)督管理，健全要害崗位、重要環(huán)節(jié)人員輪崗，異地交流制度和相互制衡機制，嚴防內(nèi)部工作人員互相勾結(jié)，共同作案。

3、抓苗頭，抓落實，抓薄弱環(huán)節(jié)，確保案防措施到位。對于地處邊緣的網(wǎng)點及員工作為案防工作的重點，強化稽核人員的崗位責任，采取現(xiàn)場稽核，重點審查和非現(xiàn)場監(jiān)督等方式，定期和不定期地開展序時檢查和崗位離職審計。

4、建立健全好各種規(guī)章制度。加強制度建設，重視員工道德風險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程；同時對員工“班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥？”通過這“六看”，基本上能夠及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常，做到密切關注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。

二、嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價。

長期以來，農(nóng)行有章不循現(xiàn)象嚴重，不能將制定各項內(nèi)控制度的良好初衷落到實處，是導致各項案件發(fā)生的主要原因。有了

良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內(nèi)控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴重違反內(nèi)控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應清理出農(nóng)行隊伍。

三、完善工作機制，防范道德風險。

道德風險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備，伺機作案。我們要通過工作機制的轉(zhuǎn)變，來防范道德風險轉(zhuǎn)化為實際風險。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。總之，要以制度化的形式作好內(nèi)控制度執(zhí)行的有效性。

四、案件的教訓與思考

本人認真反思，總結(jié)經(jīng)驗教訓，主要有以下幾點：

1、應深入落實內(nèi)控制度情況的檢查工作。

案件的發(fā)生，說明各級內(nèi)控制度的落實檢查稽核上必須加強，一些流于形式的工作方法也要切實改變。

2、應重視重要崗位人員的交流工作。

近幾年來，農(nóng)行的人事安排僵化，各崗位人員罕有交流，大家長時間在一起工作，相互熟悉，相互信任，抱成一團，即使發(fā)

現(xiàn)問題也往往隱瞞不報，力求自我解決，這也是造成該案長期不發(fā)的另一個重要原因。

3、應千方百計提高業(yè)務人員的綜合素質(zhì)。

作案并不會不留下任何蛛絲馬跡。特別是作為替班會計員，當班出納員等，業(yè)務素質(zhì)低下，不認真履行崗位職責，不認真核對帳務，輕易放松了原則要求，為范罪份子的作案提供了方便之門。

4、應切實加強員工的思想政治工作。

農(nóng)行員工思想政治工作不到位，部分員工受拜金主義及享樂主義思潮的影響，法制意識淡薄，思想麻痹大意，“事不關已，高高掛起”的老好人意識及隨大流意識嚴重，在原則問題上容易放松自已。同時，對于員工的家庭生活、社會交際圈子缺乏了解，不能從日常生活的表現(xiàn)中發(fā)現(xiàn)問題。

第二篇：案件治理心得體會

案件治理心得體會

今年以來，根據(jù)上級行有關文件精神，我行作為重點治理行，領導高度重視，結(jié)合最近農(nóng)行組織的案件專項治理檢查工作的實際，加深了我對開展案件專項治理、切實防范操作風險的重要性和必要性的認識，使我明白我們必須保持清醒的頭腦，樹立正確的人生觀、價值觀和金錢觀，積極主動地強化風險意識和控制手段，進一步加強內(nèi)部管理，建立有效的風險控制機制，才能推動東明農(nóng)行的改革不斷深入，才能保證農(nóng)行的穩(wěn)健發(fā)展。

農(nóng)業(yè)銀行作為金融機構，主要依靠“信譽”來生存、發(fā)展，案件的多發(fā)不僅給農(nóng)行造成經(jīng)濟上的巨大損失，其社會輿論評價降低的影響更是給掙扎于銀行業(yè)激烈競爭中的農(nóng)行射來了致命的一箭。案件的發(fā)生意味著農(nóng)行經(jīng)營管理方面出現(xiàn)了問題，將直接導致社會各界對銀行整體評價的降低，社會形象和社會聲譽降低，就會失去賴以生存發(fā)展的基礎。農(nóng)行是立足農(nóng)村、服務“三農(nóng)”的全國性金融機構，農(nóng)行的經(jīng)營發(fā)展、風險防范直接關系著經(jīng)濟和社會穩(wěn)定。因此我們必須認清形勢、明確開展案件專項治理、防范操作風險是深化農(nóng)行改革的迫切需要，是建立農(nóng)行風險管理長效機制的迫切需要，是維護農(nóng)行自身穩(wěn)定的迫切需要。農(nóng)行要樹立和落實科學發(fā)展觀，實現(xiàn)持續(xù)健康協(xié)調(diào)穩(wěn)定發(fā)展，就必須遵循安全性、流動性和效益性的原則，其中，安全性居位首，只有安全運營，農(nóng)行和客戶的資金才能安全無損，才能實現(xiàn)盈利

和發(fā)展，才能“爭創(chuàng)一流”。為此要切實通過專項治理，有效遏制各類違規(guī)違法事件的發(fā)生，全面提升內(nèi)控管理水平，盡快使農(nóng)行走上規(guī)范化管理的道路，確保農(nóng)行續(xù)健康快速發(fā)展。在日常工作中要不斷加強自我學習，提高自身素質(zhì)，把風險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”、“風險控制優(yōu)先”的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來，明確崗位職責，增強自我執(zhí)行制度的自覺性，增強自我思想道德和業(yè)務理論水平，構建牢固的思想防線，使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習慣。從小事做起、從自我做起，8小時以內(nèi)要管好自己，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生。

通過近段的學習，我深刻認識到銀行業(yè)內(nèi)部管理松懈，有章不循，處罰不力等問題外，另外一個重要的原因就是忽視了員工道德風險的控制。最主要存在的問題是

一、是員工法紀意識差，教育乏力

俗話說，千里之堤，潰于蟻穴。農(nóng)行點多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，認為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水準、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。

二、是防患意識不強，管理乏力。

近幾年來，大部分營業(yè)網(wǎng)點注重了業(yè)務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層營業(yè)網(wǎng)點，任務至上，片面追究幾項主要業(yè)務指標的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責任意識，有的甚至欺上瞞下或走過場形式學習。

三、稽核檢查圖形式、走過場、監(jiān)督乏力。一方面稽核檢查力量相對薄弱，對農(nóng)行點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的責任心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達了整改通知，但對落實情況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。

從以上幾個方面看，本人認為：

要做好案防工作，關鍵是人，農(nóng)行發(fā)展務必牢固樹立人本觀念

一、樹立“人本意識”，提高思想教育水平

大家都知道，農(nóng)行內(nèi)部的各項規(guī)章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴厲，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實，規(guī)范自已的行為。究其原因，是大家的思想意識在作怪，是農(nóng)行長期的員工思想教育工作不到位，崗位安排僵化，老好人意識嚴重的結(jié)果。本次案件專項治

理工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應該使大家認識到，制度并不是用來看的，而是用來指導實際工作的。特別是一些案例，對每一位員工應該是有很強的震憾，特別是發(fā)生在我們身邊案件有關責任人的處理決定，使每一位員工真正認識到搞好內(nèi)控制度，并不是領導的責任，也不是可有可無的事情，而是關系到每一位員工的切身利益的事情，一人不遵守內(nèi)控制度，就可能給別有用心的人以機會，最終損害的是集體的利益，更是自已的利益。因此，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責。在這個方面，農(nóng)行應該將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。

1、要經(jīng)常性抓好員工的政治思想和職業(yè)道德教育，使其樹立正確的人生觀、價值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕，做到“常到河邊走，就是不濕鞋”，做到警鐘常敲，預防針常打。

2、抓好員工監(jiān)督管理，健全要害崗位、重要環(huán)節(jié)人員輪崗，異地交流制度和相互制衡機制，嚴防內(nèi)部工作人員互相勾結(jié)，共同作案。

3、抓苗頭，抓落實，抓薄弱環(huán)節(jié)，確保案防措施到位。對于地處邊緣的網(wǎng)點及員工作為案防工作的重點，強化稽核人員的崗位責任，采取現(xiàn)場稽核，重點審查和非現(xiàn)場監(jiān)督等方式，定期和不定期地開展序時檢查和崗位離職審計。

4、建立健全好各種規(guī)章制度。加強制度建設，重視員工道德

風險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程；同時對員工“班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥？”通過這“六看”，基本上能夠及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常，做到密切關注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。

二、嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價。

長期以來，農(nóng)行有章不循現(xiàn)象嚴重，不能將制定各項內(nèi)控制度的良好初衷落到實處，是導致各項案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內(nèi)控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴重違反內(nèi)控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應清理出農(nóng)行隊伍。

三、完善工作機制，防范道德風險。

道德風險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備，伺機作案。我們要通過工作機制的轉(zhuǎn)變，來防范道德風險轉(zhuǎn)化為實際風險。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。總之，要以制度化的形式作好內(nèi)控制度執(zhí)行的有效

性。

四、案件的教訓與思考

本人認真反思，總結(jié)經(jīng)驗教訓，主要有以下幾點：

1、應深入落實內(nèi)控制度情況的檢查工作。

案件的發(fā)生，說明各級內(nèi)控制度的落實檢查稽核上必須加強，一些流于形式的工作方法也要切實改變。

2、應重視重要崗位人員的交流工作。

近幾年來，農(nóng)行的人事安排僵化，各崗位人員罕有交流，大家長時間在一起工作，相互熟悉，相互信任，抱成一團，即使發(fā)現(xiàn)問題也往往隱瞞不報，力求自我解決，這也是造成該案長期不發(fā)的另一個重要原因。

3、應千方百計提高業(yè)務人員的綜合素質(zhì)。

作案并不會不留下任何蛛絲馬跡。特別是作為替班會計員，當班出納員等，業(yè)務素質(zhì)低下，不認真履行崗位職責，不認真核對帳務，輕易放松了原則要求，為范罪份子的作案提供了方便之門。

4、應切實加強員工的思想政治工作。

農(nóng)行員工思想政治工作不到位，部分員工受拜金主義及享樂主義思潮的影響，法制意識淡薄，思想麻痹大意，“事不關已，高高掛起”的老好人意識及隨大流意識嚴重，在原則問題上容易放松自已。同時，對于員工的家庭生活、社會交際圈子缺乏了解，不能從日常生活的表現(xiàn)中發(fā)現(xiàn)問題。

第三篇：案件治理心得體會

心 得 體 會

通過近段時間的學習教育，本人對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的認識，現(xiàn)將本人對本次活動的開展，談談自己的體會及看法。

近年來，金融案件頻發(fā)，發(fā)案率仍然居高不下，防案形勢非常嚴峻?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點，主要是由于各項內(nèi)控制度未履行好、落實好造成的。通過近段的學習，我們發(fā)現(xiàn)這些案件除暴露銀行業(yè)內(nèi)部管理松懈，有章不循，處罰不力等問題外，另外一個重要的原因就是忽視了員工道德風險的控制。最主要存在的問題是：

一、是員工法紀意識差，教育乏力

俗話說，千里之堤，潰于蟻穴。農(nóng)村信用社點多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，認為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水準、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。

二、是防患意識不強，管理乏力

近幾年來，大部分信用社注重了業(yè)務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務至上，片面追究幾項主要業(yè)務指標的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責任意識，有的甚至欺上瞞下或走過場形式學習。

三、稽核檢查圖形式、走過場、監(jiān)督乏力

一方面稽核檢查力量相對薄弱，對信用社點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的責任心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達了整改通知，但對落實情況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。

從以上幾個方面看，本人認為：

要做好案防工作，關鍵是人，農(nóng)村信用社發(fā)展務必牢固樹立人本觀念。

一、樹立“人本意識”，提高思想教育水平

大家都知道，信用社內(nèi)部的各項規(guī)章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴厲，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實，規(guī)范自已的行為。究其原因，是大家的思想意識在作怪，是農(nóng)村信用社長期的員工思想教育工作不到位，崗位安排僵化，老好人意識嚴重的結(jié)果。

本次案件專項治理工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應該使大家認識到，制度并不是用來看的，而是用來指導實際工作的。特別是本次活動中所例舉的一些案例，對每一位員工應該是有很強的震憾，比如《2004年農(nóng)村信用社系統(tǒng)詐騙、盜竊、搶劫、涉槍案件的通報》、山西金融詐騙案的報道，特別是發(fā)生在我們身邊黃石信用社案件有關責任人的處理決定及秀嶼區(qū)埭頭信用社職工脫崗事件的處理決定，使每一位員工真正認識到搞好內(nèi)控制度，并不是領導的責任，也不是可有可無的事情，而是關系到每一位員工的切身利益的事情，一人不遵守內(nèi)控制度，就可能給別有用心的人以機會，最終損害的是集體的利益，更是自已的利益。因此，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責。在這個方面，農(nóng)村信用社應該將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。

1、要經(jīng)常性抓好員工的政治思想和職業(yè)道德教育，使其樹立正確的人生觀、價值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕，做到“常到河邊走，就是不濕鞋”，做到警鐘常敲，預防針常打。

2、抓好員工監(jiān)督管理，健全要害崗位、重要環(huán)節(jié)人員輪崗，異地交流制度和相互制衡機制，嚴防內(nèi)部工作人員互相勾結(jié)，共同作案。

3、抓苗頭，抓落實，抓薄弱環(huán)節(jié)，確保案防措施到位。對于地處邊緣的網(wǎng)點及員工作為案防工作的重點，強化稽核人員的崗位責任，采取現(xiàn)場稽核，重點審查和非現(xiàn)場監(jiān)督等方式，定期和不定期地開展序時檢查和崗位離職審計。

4、建立健全好各種規(guī)章制度。加強制度建設，重視員工道德風險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程，及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常，做到密切關注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。

二、嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價

長期以來，信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴重，不能將制定各項內(nèi)控制度的良好初衷落到實處，是導致各項案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內(nèi)控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴重違反內(nèi)控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應清理出信用社隊伍。

三、完善工作機制，防范道德風險

道德風險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備，伺機作案。我們要通過工作機制的轉(zhuǎn)變，來防范道德風險轉(zhuǎn)化為實際風險。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等?？傊灾贫然男问阶骱脙?nèi)控制度執(zhí)行的有效性。

第四篇：案件治理專題會心得體會

學習案件防控會議講話心得

通過學習,使自己深刻認識到警示教育在信用社系統(tǒng)中的作用,對推進信用社業(yè)務的持續(xù)發(fā)展、員工素質(zhì)的提高都起到了重要的作用，以下是本人在這段學習中的幾點體會：

一、加強警示教育，是提高經(jīng)濟效益的需要。

警示教育的最終目的是什么？我認為就是要提高全員的凝聚力、向心力降低合作金融的風險，創(chuàng)造最大的效益。明確警示教育活動不是一時，而是永久，個人應該樹立正確的指導思想。建立健全規(guī)章制度的同時重要的是執(zhí)行，《沒有任何借口》寫的很好，一個人作任何事情都要努力，不要為自己找任何借口，借口會成為人生中的絆腳石。堅持思想教育，長期的思想教育可以改變一個人，隨時個人的改變帶來的是一個社會的改變。黨風廉政建設是必要的，員工的素質(zhì)是要提高的，從何入手？思想教育，長期的警示教育必然會使全員保持清醒的頭腦，自覺抵制腐朽思想的侵蝕。

二、加強警示教育是信用社可持續(xù)發(fā)展的需要。

警示教育的開展是信用社成立以來的第一次，警示教育活動是規(guī)范全體員工的操作行為和日常行為的一項準則，對于有效遏制案件的發(fā)生和處臵都有深遠的意義。在業(yè)務迅速發(fā)展的今天我們不應只沉浸在勝利的喜悅當中，我們應該看到現(xiàn)在信用社發(fā)案率在一步步提高，原因何在？通過案例學習，應當使我們認識到只有按章操作，依法行事才是正確的，所有其他的不良行為、投機行為及瞞天過海行為是不可取的，中國有句俗話：“要想人不知，除非已莫為”。只有全體員工從思想上有認識，才能在信用社的發(fā)展中表現(xiàn)出來。

三、加強警示教育，是長遠發(fā)展的需求

警示教育是一項長期、系統(tǒng)的工程，不是一朝一夕就可以的，要確定合理的發(fā)展目標，要有計劃有步驟的去安排、去實施，最終行成一種日常行為。當然警示教育不能停留在表面，要深入開展下去。

我們要努力做到“三爭當三提高”——爭當學習模范、爭當崗位合規(guī)模范、爭當實干模范，提高操作技能、提高工作績效、提高個人素質(zhì)，自覺融入到信用社的合規(guī)文化當中。要堅持以人為本，做耐心細致的思想政治工作，增強員工抵御不良思想的侵襲，樹立正確的人生觀，打牢拒腐防變的思想，以積極心態(tài)投身改革，珍惜自己的人生價值和職業(yè)前途，奉公守法，安心本職，勤奮工作。

辛村信用社 郭 榮

永不遲到的警告

經(jīng)過一星期緊張的學習，能促使我增強自我保護意識，在平時的小事上在心中筑起“防火墻”。

沉重的代價是強烈的警示。發(fā)生案件不但會給銀行造成重大資金風險和損失，還會嚴重損害銀行的形象；發(fā)生案件，不但要嚴懲銀行內(nèi)部的涉案人員，還要追究相關經(jīng)辦崗位，管理崗位和領導崗位人員的責任；發(fā)生案件，還會對一部分員工的家庭親情造成傷害。無論案件對銀行造成的損失，還是對員工造成的傷害，都令人為之惋惜。

付出這么大的代價，這與平時的思想意識、工作習慣和規(guī)章制度的落實是分不開的，老在一種工作狀態(tài)下，思想一旦麻痹就讓心懷不軌的犯罪分子有可乘之機。我們的規(guī)章制度制定的很全面，很細致，但在具體的工作中，在實際執(zhí)行中就打了折扣，沒有了風險防范意識，法制意識更是淡薄，在具體細節(jié)上處事的原則性不強，臵制度于腦后，違章操作才付出了如此代價。

俗話說“蒼蠅不叮五縫的蛋”。不法分子雖然功于心計，驚心謀劃，蓄意欺騙。從內(nèi)部看，是銀行在經(jīng)營管理上存在著許多漏洞，有章不循，違章操作，給犯罪分子以可乘之機，書中的每一個案件，在作案的每一個細節(jié)中，如果能把規(guī)章制度放在首位，在某個細節(jié)上就能把漏洞堵上，就不會造成如此重大的“代價”。

十案十違章，而每個案件的發(fā)生都堪稱違章大全，一是違規(guī)混崗、串崗、會計崗位分工不明，職責不清。嚴重的混崗、串崗使每個作案人都能渾水摸魚，使防范嚴密的規(guī)章制度形同虛設，對內(nèi)部人員作案起不到最后把關的作用。雖然各項規(guī)章制度和操作規(guī)程都有，并且印成了本子，也上了墻，但嚴格執(zhí)行還不夠，更多的時候是學制度、“找制度”、“補”制度，實際上執(zhí)行時又是另一套，導致制定規(guī)章制度和實際操作執(zhí)行上存在“兩張皮”現(xiàn)象。因此，各項規(guī)章制度的落實更重要，要從操作和管理環(huán)節(jié)，一個制度一個制度的落實，加強監(jiān)督、檢查和學習，切實保障每一位員工都能做到有規(guī)必依，按章辦事，合規(guī)操作。

特別是在平時的學習中，要堅持以人為本，做耐心細致的思想政治工作，增強員工抵御不良思想的侵襲，樹立正確的人生觀，打牢拒腐防變的思想，以積極心態(tài)投身改革，珍惜自己的人生價值和職業(yè)前途，奉公守法，安心本職，勤奮工作。

辛村信用社 劉 玲

學習案件防控會議講話心得 以信合文化建設的大環(huán)境為依托推進信合廉政文化建設，黨的十六屆六中全會指出：黨風正則干群和，干群和則社會穩(wěn)；要教育廣大黨員做道德表率，推進廉政文化建設，筑牢拒腐防變的思想道德防線。用健康向上的信合廉政文化倡廉、促廉、助廉、樹廉，全力打造一支廉潔高效的執(zhí)法隊伍，為建設和諧社會助力，為經(jīng)濟發(fā)展護航，是信合機關在黨風廉政建設和反腐糾風工作所面臨的緊迫課題。本文將就如何加強信合廉政文化建設談點粗淺的認識。

客觀上講，信合廉政文化不是一個新課題，之所以現(xiàn)在把它提高到一個新的層次，新的高度來認識，足見其對信合機關隊伍建設的重要性和深遠的現(xiàn)實意義。

首先，從文化的屬性角度來認識它。文化是一種精神，是一種氛圍，它通過特定的形式和載體表現(xiàn)出其內(nèi)涵；它是寬泛的，但不是虛無縹緲的?！叭齻€代表”重要思想強調(diào)先進生產(chǎn)力、先進文化和最廣大人民利益的有機統(tǒng)一，把文化建設的重要性提高到了一個新的高度，為文化建設開拓了廣闊天地。廉政文化作為先進的文化形態(tài)，反映了當代中國先進文化的價值取向，是當代中國先進文化的有機組成部分。信合廉政文化可以說是中國先進文化在信合機關的重要行業(yè)表現(xiàn)，它與時代精神相統(tǒng)一，體現(xiàn)了信合機關的職業(yè)道德風貌。

加強信合廉政文化建設，是構建和諧信合機關的需要。信合廉政文化建設“以廉為榮、以貪為恥”為主題。與社會主義核心價值體系的道德觀念相一致，對構建信合系統(tǒng)懲治與預防腐敗體系，建設和諧信合機關，具有十分重要的現(xiàn)實意義。

加強信合廉政文化建設，是提高隊伍綜合素質(zhì)的需要。將“以廉為榮、以貪為恥”的廉政理念，通過雅俗共賞、喜聞樂見的形式，在潛移默化中滲透到每個干部職工的思想和行為之中，能夠起到耳濡目染、潤物無聲、強基固本的作用。

加強信合機關廉政文化建設，可以牢固樹立信合機關“為民執(zhí)法、廉潔執(zhí)法”的執(zhí)法理念，從而打造“廉潔、高效”的執(zhí)法隊伍。

加強信合廉政文化建設，是改善信合機關形象，密切群眾關系的重要手段。信合廉政文化建設是加強信合機關廉政教育，開展源頭治理，構筑懲治和預防腐敗體系的長效機制。

以信合整體文化建設的大環(huán)境為依托，彰顯信合廉政文化的部門本色和濃厚氛圍，構建信合廉政文化建設的長效機制。

信合廉政文化作為凝聚和激勵信合機關廣大員工職工的重要精神力量，它涵蓋于形象文化、信息（科技）文化、行為文化、精神文化等方面的文化形態(tài)。因此，要把信合廉政文化的內(nèi)涵轉(zhuǎn)化為部門效能，必須突出其外在表現(xiàn)，找準載體，搭建平臺，使每位信合干部職工時時都能感受到廉政文化的熏陶和影響。

辛村信用社

司彩平

學習案件防控會議講話心得 通過前一階段的學習，我深刻的認識到，廉政文化教育活動是在特定的歷史時期形成具有信合金融特點的教育方式及與之相適應的管理制度和組織形式，是信合信奉和借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的管理經(jīng)驗方式并付諸實踐的價值觀念，集中體現(xiàn)了農(nóng)業(yè)，銀行員工的價值準則、經(jīng)營觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動信合改革與發(fā)展的堅強政治保證和組織保證?？梢哉f，這次活動的開展，讓我進一步認清了崗位職責、凈化了了思想、提高了領導務能力。下面，就這次學習的收獲，我談點我的見解。

加強廉政文化教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要。開展廉政文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。一方面，要統(tǒng)一各級領導對加強廉政文化教育的認識，使之成為企業(yè)廉政文化建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經(jīng)濟社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學習，全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應全行業(yè)務提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，特別是要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端正經(jīng)營指導思想，增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道，推進各項業(yè)務健康有效發(fā)展。

要在我行內(nèi)部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務實效的經(jīng)營作風，營造良好的經(jīng)營環(huán)境，提升管理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經(jīng)營風險和管理風險，維護和提升農(nóng)行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業(yè)廉政文化教育的認識，全行干部職工是泉州農(nóng)行企業(yè)廉政文化建設的主體，又是企業(yè)廉政文化的實踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優(yōu)良的廉政文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀守法。從現(xiàn)實看，許多員工對企業(yè)廉政文化教育建設的內(nèi)涵缺乏科學的認識和理解，把企業(yè)廉政文化建設與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業(yè)廉政文化建設。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考核，業(yè)務培訓力求達到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性，要使所有會計出納人員人人熟知制度規(guī)定，個個爭當合格柜員，柜面成為營銷舞臺；要強化財會人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓，針對不同崗位的實際情況，采取以會代訓、專題培訓等不同形式，力求使財會隊伍的綜合素質(zhì)在原有基礎上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工準確把握企業(yè)廉政文化建設的真正科學內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的廉政文化建設中去，增強內(nèi)控管理意識，狠抓基礎管理，促進依法合規(guī)經(jīng)營。加強廉政文化教育，是建立長效發(fā)展機制的需要。企業(yè)廉政文化教育建設是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標，在一個時期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標，最終建立適應企業(yè)長遠發(fā)展的機制。從我行來看，他應該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標識等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。首先要采取走出去、請進來等形式，通過學習、交流、研討使全體員工認識到信合應如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進；在新興支行這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農(nóng)行的改革與發(fā)展有何建設性意見。要通過談認識，談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的廉政文化，進而提高農(nóng)行的凝聚力、戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作結(jié)合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強對易發(fā)不正當交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經(jīng)營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業(yè)廉政文化。最后要結(jié)合工作實際，認真開展規(guī)范化服務，按照總行各項規(guī)章規(guī)定中的條款，對一些細節(jié)問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業(yè)務經(jīng)營和柜臺服務形勢，認真總結(jié)和細分客戶群體和業(yè)務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)廉政文化精華。

加強廉政文化教育，是提高經(jīng)濟效益的需要。加強廉政文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，應該做到“三要”。一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務增長而忽視風險防范和內(nèi)控機制建設的傾向。特別要防止企業(yè)炒銀行的思想。一個項目必然會引起多家銀行競爭，在競爭中企業(yè)肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風險，要很好權衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發(fā)展，不要盲目發(fā)展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項規(guī)章制度。要始終把制度建設放在突出位臵，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。為此，要結(jié)合工作實際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務經(jīng)營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要認真借鑒國際先進經(jīng)驗，積極運用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務風險的監(jiān)控、評估和預警系統(tǒng)，要重視貸款風險集中度及關聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風險提示，重視早期預警，認真執(zhí)行重大違約情況登記和風險提示制度。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營的安全性、流動性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經(jīng)濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強操作風險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關規(guī)章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規(guī)經(jīng)營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

辛村信用社

武珊榮

增強合規(guī)意識 建立良好的道德標準

為進一步提高全行會計管理及操作人員合規(guī)意識，建立良好的道德誠信標準，增強內(nèi)部會計控制及風險防范能力，創(chuàng)建信合良好的廉政文化。開展這次教育學習活動的目的，就是要幫助員工樹立正確的價值觀，找準工作立足點，增強合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營意識；切實提高員工業(yè)務素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性，增強識別風險和控制會計風險的能力，切實規(guī)范操作行為，有效遏制違規(guī)違紀問題和案件的發(fā)生；樹立信合改革發(fā)展的信心，增強維護信合利益的責任心和使命感，建立良好的廉政文化。

該行此次教育學習活動分為學習自查和鞏固驗收兩個階段進行。學習自查階段的活動內(nèi)容包括：

一是學習相關制度。組織員工采取集中學習和自學相結(jié)合的方式，對相關文件、制度、規(guī)章進行學習，學習內(nèi)容以業(yè)務操作規(guī)范為主，做好學習記錄和筆記，學習面達到100％。每名會計業(yè)務管理和操作人員至少撰寫1篇以“從我做起，合規(guī)操作”為主題的學習心得。

二是對照制度進行自查整改。通過組織學習，結(jié)合“內(nèi)控管理規(guī)范年”和案件治理“回頭看”檢查、廉政文化教育活動，深入排查會計業(yè)務風險點，查找合規(guī)操作方面存在的問題并落實整改。

三是組織召開制度研討會。在十月底組織一次關于業(yè)務系統(tǒng)管理和會計制度方面的研討會，包括：對現(xiàn)行的會計業(yè)務生產(chǎn)系統(tǒng)和管理系統(tǒng)的內(nèi)部控制進行探討和研究，提出完善系統(tǒng)風險控制的意見；對現(xiàn)行的會計業(yè)務規(guī)章制度進行認真梳理，查找分析現(xiàn)行制度中存在與業(yè)務發(fā)展不相適應或存在漏洞、不銜接、不一致的問題，研究解決辦法，提出完善意見。四是開展會計操作風險案例巡回宣講工作。抽調(diào)業(yè)務骨干，組成宣講組，根據(jù)《中國信合防范案件工作指引》中有關會計操作的風險點，以實際案例，進行風險分析和警示。

鞏固驗收階段活動內(nèi)容包括：

一是組織集中考試。圍繞本次活動的學習內(nèi)容，組織全行會計管理人員和操作人員進行集中考試。

二是檢查驗收。制定詳細檢查驗收方案，組織各單位對“從我做起，合規(guī)操作”活動進行檢查驗收。

三是鞏固學習成果。修訂和完善會計結(jié)算專業(yè)的相關業(yè)務操作規(guī)范，建立崗位風險點提示制度，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作的理念深入到每一個員工。

辛村信用社

董希玲

實實在在做事 老老實實做人

聯(lián)社在員工中開展警示教育活動和廉政文化進網(wǎng)點活動活動以來，進一步增強了廣大廣大員工“艱苦奮斗廉潔從政”的意識，促進了黨風廉政建設的有效深入開展。聯(lián)系所發(fā)生的一系列腐敗案件和自身思想工作的實際，特別是通過學習毛澤東、鄧**、江**同志、胡錦濤同志的有關講話和論述，感觸很深。我認為這是一次深刻的理想信念和黨的宗旨教育，是一次黨性的自我檢驗和錘煉。下面我結(jié)合個人的學習談幾點體會。

汲取深刻教訓，加強廉政建設 忽視理想、信念教育，放松世界觀改造是慕綏新、馬向東等人犯罪的根本原因?！盎畹嚼?、學到老、改造到老”是周恩來同志的座右銘，作為一個偉大的無產(chǎn)階段革命家尚且如此，更何況我們的各級干部。尤其是面對建設有中國特色社會主義這一艱巨任務和更加復雜的國內(nèi)外環(huán)境，一刻也不能放松個人世界觀的改造，要不斷加強黨性修養(yǎng)，進一步堅定理想信念。

要有做人、做事的準則，建立牢固的思想道德防線。胡錦濤同志提出牢記“兩個務必”的講話非常重要。我們要保持謙虛、謹慎、不驕、不躁的作風，繼續(xù)發(fā)揚艱苦奮斗的作風，克服拜金主義、享樂主義、和奢靡之風，否則就不能正確對待權力、金錢、美色，就會私欲膨脹，滑入犯罪泥潭。

要建立有效的監(jiān)督機制，加強制度建設從根源上治理腐敗。一個沒有監(jiān)督和制約的權力必然是一個腐敗的權力，這是歷史和現(xiàn)實的經(jīng)驗都告訴我們的，要加強對領導干部的監(jiān)督，特別是要形成權力制衡的機制和用人上的**、公正，以德用人，以績用人，不能任人唯親。

尋找差距，努力提高自身素質(zhì)。

提高政治素質(zhì)。一是不斷堅定理想信念，要做一個真正的馬克思主義者；二是不斷加強黨性修養(yǎng)，面對復雜的環(huán)境，時刻以黨員標準對照要求自己；三是加強對黨的路線、方針、政策的認識，增強貫徹黨的基本路線的自覺性。

提高思想素質(zhì)。一是加強學習，通過學習，筑牢思想防線；二是繼續(xù)提升人格修養(yǎng)，要成為一個道德高尚的人。

提高作風素質(zhì)。一是牢固樹立為人民服務的思想，密切聯(lián)系群眾，始終成為人民的公仆；二是要始終堅持實事求是的工作原則，一切從實際出發(fā)養(yǎng)成艱苦樸素、勤儉節(jié)約的工作作風；三是要不斷開拓創(chuàng)新，與是俱進，研究新情況，解決新問題。

提高廉政意識。一是要進一步嚴于律已，勿以惡小而為之，勿以善小而不為；二是要樹立廉政的楷模，以孔繁森、鄭培民為榜樣做勤廉間優(yōu)的領導干部。

振奮精神，做好當前工作 做到政治上堅定，自覺地貫徹黨的路線、方針和政策，按照上級的要求做一名符合黨的要求的領導干部。

要做到思想上成熟，加強對馬列主義、毛澤東思想、鄧小平理論和江澤民同志“三個代表”重要思想的學習。不斷武裝自己的頭腦。要做到工作上更加敬業(yè)，盡職盡責，恪盡職守，完成組織交給的各項工作任務。

要在廉政上做到慎獨、慎微、慎行，從小事上就嚴格要求，要三思而后行，要有正確的世界觀、人生觀和“生活觀”，養(yǎng)成良好的生活作風，自覺抵制各種腐敗現(xiàn)象，克服拜金主義、享樂主義，正確使用手中的權利，真正做到權為民所用，利為民所謀，實實在在做事、老老實實做人，干好本職工作，為國家事業(yè)做出貢獻。

辛村信用社

李志方

學習案件防控會議講話心得

無論多么完美的內(nèi)控制度，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設而已。合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。通過開展“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動，使我對合規(guī)有了更加深刻的認識：合規(guī)操作涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務的每一個環(huán)節(jié)，商業(yè)銀行必須將合規(guī)意識滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經(jīng)營意義重大。

首先，合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經(jīng)營管理水平的需要。因為合規(guī)與銀行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關的關系，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風險消除于無形。

其次，合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。所以銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預防風險。

再次，合規(guī)經(jīng)營是落實科學發(fā)展觀，實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證。因為合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行的經(jīng)久不衰。

那么，怎樣才能使合規(guī)經(jīng)營深入人心，促進銀行的健康發(fā)展？我認為，惟有做到“五個到位”：

一要道德教育到位?！八伎挤绞?jīng)Q定行為和成就?！北仨氉尯弦?guī)的觀念和意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中，營造“重操守、講合規(guī)、促案防”的良好氛圍，促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標準。

二要執(zhí)行能力到位。根據(jù)自身的改革和發(fā)展的形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導員工增強利用制度自我保護意識，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅持，制定合規(guī)經(jīng)營程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南，為員工恰當執(zhí)行法律、規(guī)則和準則提供指導。三是培養(yǎng)員工良好習慣，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務發(fā)展的辨證關系，只有合規(guī)經(jīng)營，業(yè)務才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上達到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。

三要合規(guī)操作到位?！昂弦?guī)操作，從我做起”。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風險防范能力的基礎，員工要從保護自己、保護家人的立場，切實提高自身防微杜漸的能力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問，對自己經(jīng)手的復核和授權業(yè)務警惕性負責并追問到底。三是堅持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺。通過共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學習、生活及家庭情況，傾聽員工的心聲，在基層網(wǎng)點與員工家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都知道員工八小時內(nèi)外的動態(tài)，及時幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學習專心、工作舒心、生活開心。

四要監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風險防范的監(jiān)督機制。一是將合規(guī)經(jīng)營落實情況考核納入業(yè)績考核指標體系，并作為衡量各單位工作績效的指標之一，使其和領導業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報、抵制違規(guī)有貢獻者給予保護、表揚或獎勵；對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理；對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機會，引導他們提出改善業(yè)務操作、防范風險的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行。五要榜樣作用到位?！鞍駱拥牧α渴菬o窮的”。正面典型是旗臶，可以啟迪心靈，引路導航；反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。一是領導干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導原則的一個重要理念，也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的。合規(guī)從高層做起，從每一個單位的一把手做起，口頭上要時時宣講合規(guī)，行為上要時刻體現(xiàn)合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營的良好示范，只有各級管理人員提高認識，高度重視，才能保證合規(guī)經(jīng)營各項工作落實到位，合規(guī)經(jīng)營才能在銀行經(jīng)營中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，通過透視發(fā)生的各類案例，抓住典型，經(jīng)常性地開展典型案例警示教育活動，特別是強調(diào)案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度，達到警鐘常鳴、防患未然的目的。

總之，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規(guī)”的理念牢記，將“合規(guī)人人有責，合規(guī)創(chuàng)造價值”的經(jīng)營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀的交行人，為實現(xiàn)交通銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量！

辛村信用社

王 健

學習案件防控會議講話心得

以案件專項治理工作為契機，加強和更新合規(guī)觀念，培育和發(fā)展合規(guī)文化，為建立健全案件治理和風險防范的長效機制奠定堅實的基礎，建立健全案件查辦制度和領導辦案責任制，切實加強對案件專項治理工作的監(jiān)督檢查。切實完成專項檢查、案件查處和內(nèi)部規(guī)章制度的清理和規(guī)范等各項重要工作。在查處下級和前臺員工操作責任的同時，嚴肅追究相關負責人的決策責任、上級行負責人的領導責任、用人責任和管理監(jiān)督責任，嚴肅追究中后臺和專業(yè)監(jiān)督檢查部門及其員工的合規(guī)性監(jiān)督檢查的工作失職責任或參與違規(guī)的責任。

在集中的案件專項治理和日常的合規(guī)性監(jiān)督檢查中，都要嚴肅認真地執(zhí)行法律、制度和規(guī)定。既要通過嚴格檢查，消除各級管理行的“燈下黑”，更好地發(fā)揮其合規(guī)性監(jiān)督檢查作用，又要堅決反對“言大于規(guī)”、“權大于規(guī)”、“情大于規(guī)”和“利大于規(guī)”，切實防范以“情有可緣”、“下不為例”為由破壞合規(guī)文化，避免和消除由此而產(chǎn)生的員工職業(yè)道德危害。堅持和保證處分處罰管理的合規(guī)性，充分發(fā)揮處分處罰制度在切實教育和有效監(jiān)督兩個方面的作用。違規(guī)處分處罰的管理要規(guī)范、扎實、深入、細致，案件不論大小，都要嚴格按照規(guī)定和證據(jù)確定處分和處罰，確保及時教育和處理違規(guī)人員，防范和消除道德危害，切實防止個人違規(guī)傾向和銀行違規(guī)文化的惡性發(fā)展，保重員工的職業(yè)操守和銀行的良好聲譽。堅持“懲前毖后、治病救人”。對于一般性質(zhì)的違規(guī)處分處罰，要避免形成“一罰定終身”的錯誤輿論和觀念，避免過分強烈的對立、抵觸和保護。對于不同的處分期規(guī)定，應當嚴肅執(zhí)行，嚴格按規(guī)定解除處分。對于誠懇接受處分處罰、切實接受合規(guī)教育、積極改正違規(guī)錯誤的受處分員工，應當按規(guī)定及時受理和審批其解除處分的申請。

在抓緊防范和查處新發(fā)生的“三違”案件的同時，堅持嚴肅認真地查處歷史上的“三違”案件。對于歷史問題的違規(guī)、違紀、違法責任，應當嚴格按照當時有效的規(guī)定加以追究。不論是從輕處理還是從重處理，都必須嚴格合規(guī)，堅持以當時的有效規(guī)定為準。決不因為后來有了新規(guī)定或新提法，就直接否定當時已有制度和規(guī)定的合法效力。

加強案件專項治理與案件綜合治理的有效結(jié)合。建立健全風險防范的長效機制，應當立足于日常工作中的防范、教育和激勵約束，立足于制度規(guī)范的不斷完善，立足于日常經(jīng)營管理的合規(guī)，包括決策和操作兩個方面的合規(guī)，立足于合規(guī)經(jīng)營與合規(guī)性監(jiān)督檢查的長抓不懈和有效結(jié)合。積極探索和推進依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營機制的建設。切實防范經(jīng)濟運行形勢、市場競爭格局和考核激勵機制誘發(fā)違規(guī)決策和違規(guī)操作，嚴防內(nèi)部違規(guī)與作案和內(nèi)外聯(lián)手違規(guī)及勾結(jié)作案。

大力加強合規(guī)文化建設，積極倡導合規(guī)之風，警惕社會不良風氣和內(nèi)部違規(guī)文化的消極作用和腐蝕影響，科學有效地防范和化解文化風險。防止違規(guī)經(jīng)營、弄虛作假、小金庫等劣質(zhì)金融文化侵蝕和危害股東權益，切實提高銀行資本的安全程度。

不斷加強員工思想教育，提高經(jīng)營和財務管理活動的透明度，筑牢合規(guī)經(jīng)營和合規(guī)性監(jiān)督檢查的職業(yè)道德防線，激發(fā)、鼓勵和保護員工反對和揭露違規(guī)行為的積極性。切實保障和增強案件防范和檢查的技術手段，不斷提高掌握和運用這些技術手段、檢查分析新的復雜案情的專業(yè)能力，積極應對高科技型和高智能型的違規(guī)、違紀和違法行為。

及時認真地總結(jié)案件專項治理工作的經(jīng)驗和教訓，加強對整改方案落實情況的檢查監(jiān)督，發(fā)揚成績和優(yōu)勢，糾正缺失和不足，健全規(guī)章制度，落實整改方案，保證和提高整改質(zhì)量。

辛村信用社 史香姣

學習案件防控會議講話心得

在警示教育活動開展期間，我認真學習縣聯(lián)社下發(fā)的有關文件，并結(jié)合我平時在工作中實際情況，對合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認識：

一、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識

就我的工作而言，從內(nèi)部講要做到從自身做起，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。只有這樣，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。否則,再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。

二、加強業(yè)務知識學習、提升合規(guī)操作意識

我深知學習的重要性，始終堅持要做一個“有心人”，虛心學習業(yè)務，用心鍛煉，耐心辦理，熱心對待客戶。我都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務才能為我社爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象，為新農(nóng)村建設作出更大的貢獻。加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理，在制約著我們的業(yè)務發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要求我們廣大的員工嚴格執(zhí)行，管中窺豹，時見一斑，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是要求某一人來執(zhí)行的，而是要求一個集體相互制約、監(jiān)督來實施的。

因此我們既要進行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴格內(nèi)部管理，是預防經(jīng)濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要根據(jù)我們工作的實際情況和特點，不斷組織學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié)。本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、單位互查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對業(yè)務工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內(nèi)控與制約。

總之，通過這次合警示教育活動，使我找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識。我通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業(yè)務素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，增強了識別和控制業(yè)務上的各種風險的抵御能力，積極規(guī)范了操作行為和消除風險隱患，樹立了對信用社工作的信心，增強了維護信用社利益的責任心和使命感。

辛村信用社

楊國洪

學習案件防控會議講話心得

警示教育活動的目標是：標本兼治，加強內(nèi)控制度建設，堅決遏制違法違規(guī)行為，防止各類案件的發(fā)生。其主要內(nèi)容為：業(yè)務規(guī)章制度的落實和執(zhí)行情況，包括崗位組織控制、授權授信、信貸資產(chǎn)管理、財務會計管理、計算機系統(tǒng)管理。通過這段時間的實習學習及對警示教育活動的學習體會如下：

重點檢查各項規(guī)章制度是否能夠覆蓋到所有業(yè)務領域、崗位和操作環(huán)節(jié)，各項業(yè)務是否制定了詳細的操作規(guī)程和細則；各項規(guī)章制度是否得到有效貫徹，差錯和事故是否能夠得到及時糾正；崗位責任制是否明確并真正執(zhí)行；庫存現(xiàn)金、出入管理、庫房管理、綜合業(yè)務管理系統(tǒng)等方面的內(nèi)控制度執(zhí)行是否到位。同時對容易引發(fā)案件發(fā)生的關鍵崗位、重要崗位的人員及業(yè)務等進行重點檢查，內(nèi)容包括：信用社與客戶、行社往來以及信用社內(nèi)部業(yè)務臺賬與會計臺賬之間是否按要求及時對賬；對未達賬和差錯處理是否有流程控制；是否嚴格執(zhí)行印章、憑證、密押的分管與重要空白憑證領用、使用、作廢制度，記帳、出納、會計業(yè)務是否事前審查、事中復核、事后監(jiān)督，嚴格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時內(nèi)外的行為；是否對可能發(fā)生的賬外經(jīng)營行為進行監(jiān)控；業(yè)務崗和事后監(jiān)督崗是否實施獨立、交叉檢查，是否對疑點和薄弱環(huán)節(jié)進行持續(xù)跟蹤檢查，是否對業(yè)務崗位進行有效監(jiān)控。

“天網(wǎng)恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無數(shù)前人的經(jīng)驗提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認為自己高明，不會被發(fā)現(xiàn)，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵?；蛟S你們曾有過短暫的“成就感”或者提心吊膽地揮霍金錢的“幸福感”，但你們想過沒有，你的這種所謂“成就”和“幸福”是建立在無數(shù)領導、同事、前輩，甚至無數(shù)后輩們辛勤勞動的果實之上？不用問你們是否對得起天，對得起地，對得起國家，對得起人民，因為這些太抽象了，捫心自問，你們對得起自己的良心嗎？對得起自己的父母、親人嗎？你們拿什么來留給下一代？你們肆意踐踏領導、同事對你們的信任，辜負父母對你的殷切希望，又與自己的目標----幸福、快樂背道而馳，而最終承受最多痛苦的人是你們自己和你們的親人。真是一葉障目，不見泰山，說直白點就是沖動的懲罰。

我十分珍惜我這份來之不易的工作，它讓我有最基本的生活保障和跟男人一樣養(yǎng)家糊口的成就感。我深知，如果放棄現(xiàn)在的工作而想再就業(yè)絕非易事。在這物欲橫流、急功近利的社會，人人面前都充滿著巨大的誘惑。但是，只要學會了在寂寞中堅守住人間最寶貴的真、善、美，堅守住生命的最樸實自然與純凈，學會將誘惑放在適當?shù)木嚯x之外，讓它維持一貫的魅力，那么我就征服了自己。

辛村信用社

席衛(wèi)國

學習案件防控會議講話心得

通過對警示教育的學習，使我深有體會。為了進一步減少各種案件的發(fā)生，對內(nèi)控案防有一個質(zhì)的提高，現(xiàn)對內(nèi)控案防工作又提出了新的要求，在全社形成“人人心中有防線，各種業(yè)務有控制”的良好氛圍。學習更加頻繁。思想重視是做好內(nèi)控案防工作的前提，該行把對員工的學習教育放在內(nèi)控案防工作的核心位臵，要求今年學習教育活動更加頻繁開展，筑牢員工思想防線，真正確立案防和內(nèi)控工作的基礎地位，組織全行員工認真學習總省行有關內(nèi)控、案防工作的文件，使大家深刻理解內(nèi)控管理工作和案件防范工作對支行發(fā)展壯大的重要意義。開展“以案說法”大討論，用身邊的案例警示員工，引導全行員工人人談認識，論危害，講心得，談體會，樹立起正確的人生觀、價值觀、金錢觀、道德觀，從思想上不出事，自覺珍惜自己的職業(yè)生命，遠離各類違法犯罪。同時根據(jù)總省行要求，在全行開展“學規(guī)定、促發(fā)展”主題教育和員工違規(guī)經(jīng)商辦企業(yè)專項排查活動，并要求堅持把教育活動與查找制約業(yè)務發(fā)展的風險隱患相結(jié)合，使合規(guī)要求切實落實到每個崗位和每個員工，促進業(yè)務健康發(fā)展。

制度更加完善。把《案件防范工作責任制》作為重要制度抓好落實，將案防責任落實到每一位管理人員，使其始終牢記自己的案防職責和工作邊界。同時要求實行內(nèi)控及案件防范工作定期匯報和定期分析制，主管行長、部門和網(wǎng)點負責人每月必須把自己抓內(nèi)控管理及案防工作情況在支行召開的專題會議上進行匯報，由行長審查評定。每季召開內(nèi)控和案防分析會，對各部門、各專業(yè)發(fā)現(xiàn)的苗頭性的突出問題和案件隱患進行深層分析，查找癥結(jié)，制定措施，堵塞漏洞，確保經(jīng)營安全。

責任更加明確。該行年初即在全行層層簽定了《案件防范責任書》，明確內(nèi)控案防工作的責任主體，責任范圍，確保責任措施到位，切實抓好責任分解、責任考核、責任追究。同時在全行內(nèi)控管理和案件防范中，明確規(guī)定一把手全面抓，分管領導直接抓，其他領導配合抓，各職能部門、網(wǎng)點負責人具體抓，并提出具體管理目標和任務,在專業(yè)管理中，實行主管行長分工負責制，明確規(guī)定各主管行長是本專業(yè)案防和內(nèi)控管理的第一責任人。積極建立一級管一級，一級抓一級，一級向一級負責，層層抓落實的管理機制。

措施更加到位。內(nèi)控案防工作切忌只反映在口頭上，不落實在行動上，該行領導要求全行員工講真話，辦實事，通過實際行動將內(nèi)控案防工作落實到位。針對實際，重點做好不良貸款處臵，客戶經(jīng)理管理、營業(yè)經(jīng)理授權改革等問題。開展經(jīng)常性專項檢查，并針對檢查發(fā)現(xiàn)的問題，提出明確整改要求，提高檢查整改質(zhì)量，要求全行員工引以為戒，合規(guī)操作，提高制度執(zhí)行力，確保重要環(huán)節(jié)、重要崗位、重點部位、易發(fā)案部位萬無一失，促進全行業(yè)務穩(wěn)健發(fā)展。

辛村信用社 馬常青

學習案件防控會議講話心得

在這段警示教育學習活動期間，我依照上級下發(fā)的有關文件精神和活動意見，并結(jié)合我平時在工作中實際情況，對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認識。

愛崗敬業(yè)、無私奉獻是做好農(nóng)信工作的前提

從事農(nóng)信工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，我也一直熱愛這個職業(yè)，對農(nóng)信工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我認為只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務的精神的具體體現(xiàn)。講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過這次活動，使我更深地了解到作為一個農(nóng)信職工的為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。加強業(yè)務知識學習、提升合規(guī)操作意識是做好農(nóng)信工作的基礎“沒有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務素質(zhì)和風險防范能力，作為一名柜員，我深知工作的重要性，始終堅持要做一個“有心人”，虛心學習業(yè)務，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶。我都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務才能為我社爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象，為新農(nóng)村建設作出更大的貢獻。加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理，在制約著我們的業(yè)務發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要求我們廣大的員工嚴格執(zhí)行，管中窺豹，時見一斑，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是要求某一人來執(zhí)行的，而是要求一個集體相互制約、監(jiān)督來實施的。

增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識是做好農(nóng)信工作的保障 規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就我的工作而言，從內(nèi)部講要做到從自身做起，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。只有這樣，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。否則,再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。

因此我們既要進行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴格內(nèi)部管理，是預防經(jīng)濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要根據(jù)我們工作的實際情況和特點，不斷組織學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié)。本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、單位互查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對業(yè)務工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內(nèi)控與制約。

總之，通過這次合規(guī)教育活動，使我找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識。我通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業(yè)務素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，增強了識別和控制業(yè)務上的各種風險的抵御能力，積極規(guī)范了操作行為和消除風險隱患，樹立了對農(nóng)信工作的信心，增強了維護農(nóng)信利益的責任心和使命感。

辛村信用社

高香香

學習案件防控會議講話心得

通過這段時間警示教育的學習,使自己深刻認識到“警示教育”在信用社系統(tǒng)中的作用,對推進信用社業(yè)務的持續(xù)發(fā)展、員工素質(zhì)的提高都起到了重要的作用，以下是本人在這段學習中的幾點體會： 通過典型案例的學習與問題查找，我自身還存在不少的問題，通過這次學習教育的有效開展，使我充分認識到應以此次學習教育為契機，在自己的工作崗位上多出成效，多創(chuàng)佳績，為促進信用社的各項工作得到健康的發(fā)展做出自己的貢獻。針對本人存在的一些問題，堅決采取如下改進措施

一、堅定信念

始終堅定共產(chǎn)主義和有中國特色的社會主義的理想和信念。因為喪失了理想和信念，就會等于失去精神支柱，失去靈魂。一些腐敗分子之所以走上犯罪的道路，究其原因，就是在市場經(jīng)濟大潮中，在金錢、官位、名利的誘惑下，放棄了對世界觀的改造，放松了對自身的要求，出現(xiàn)了“只講實惠，不講理想；只講索取，不講奉獻；只講錢財，不講原則”等現(xiàn)象。在市場經(jīng)濟的形勢下，只有自覺地進行世界觀、人生觀和價值觀的改造，堅定自己的信念，牢記服務三農(nóng)的宗旨，堅持“以社為家，社興我榮”的思想。提高自我約束能力，提高自我警省能力，堅決抵制市場經(jīng)濟條件下物欲橫流的誘惑，過好權利關、金錢關、人情關，才能經(jīng)受住各種考驗，抵御住各種誘惑，立于不敗之地。

二、以案為鑒

通過一些反面警示的案例，使在自己思想深處受到極大觸動。對他們犯罪道路的過程、原因及教訓作了反思：不注重世界觀、人生觀和價值觀的改造，私欲膨脹，背棄職業(yè)操守，使人生觀、價值觀偏離了正確方向，道德觀念失衡，把手中的權力，當成了謀取不義之財，謀取私利的工具，政治上喪失信念、經(jīng)濟上貪得無厭、生活上腐化墮落，踏上了不歸路?！耙允窞殓R，可以知興替;以人為鏡，可以知得失”。通過他們的懺悔，以及對自由和生活的渴望，給我實實在在地敲響了警鐘。從中也使自己清醒的認識到：作為一名信合員工，應該時刻提醒自己，時刻牢記：強化政治意識、大局意識、奉獻意識、服務意識、勤干意識，忠實踐行立足三農(nóng)服務三農(nóng)的宗旨。只有這樣才能對得起上級領導信任，對得起給予無限關愛的家人。

三、加強有關業(yè)務的學習

特別是加強規(guī)章制度的學習，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業(yè)務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現(xiàn)于行動，伴隨于身邊，有一分熱，發(fā)一分光，做一個實實在在的信合人。

辛村信用社

喬小麗

學習案件防控會議講話心得

防范操作風險、做好警示教育是保證改革和發(fā)展順利進行、為農(nóng)村信用社發(fā)展保駕護航的根本。因而，加強案件專項治理工作，既是各級銀監(jiān)部門的要求，也是我們信用社發(fā)展的需求。

人是生產(chǎn)力中最活躍的因素（更多精彩文章來自“秘書不求人”）。識人并合理用人是將單位經(jīng)營得好與壞的關鍵，曹操之所以能打敗能力和兵力數(shù)倍于自己的袁紹，劉邦之所以能打敗戰(zhàn)無不勝、攻無不克的楚霸王項羽，用人得當就是他們制勝的法寶。就發(fā)案的那些人，他們絕大多數(shù)都是工作能力強的人，但屬于那種很會抓老鼠又要偷主人東西的貓。對于這種人就應該用品質(zhì)好、責任心強、原則性強、工作踏實的人與之搭檔，那就會收到很好的效果?！膀E馬行千里，耕田不如牛”說的就是再能干的人如果放錯了位臵，那就會收效甚微，甚至釀成悲劇。對于我們這種特殊的金融單位來說，能有德才兼?zhèn)涞娜瞬女斎蛔詈?，如果二者只居其一，那么用人時“德”絕對應大于“才”。因此我希望領導在落實和監(jiān)督各項規(guī)章制度執(zhí)行的同時，也要注重各種人才的合理配臵。

通過這次活動，更使我認識到加強學習、提高自身素養(yǎng)的重要性。只有經(jīng)常加強自我學習，開展自勉、自誡、自省活動，努力提高思想道德休養(yǎng)，強化職業(yè)道德學習，使自己時刻保持正確的價值觀、人生觀、和世界觀，增強拒腐防變能力；只有加強法律法規(guī)和規(guī)章制度的學習，努力提高執(zhí)行力，學會運用各種法律法規(guī)和規(guī)章制度開展業(yè)務經(jīng)營活動，努力作好執(zhí)行制度的表率，高筑執(zhí)行制度和思想防范的籬笆，才能成為一名合格的農(nóng)信社職工，才能為我縣農(nóng)村信用社事業(yè)快速健康發(fā)展發(fā)揮自己積極有為的作用。

“人間正道是滄桑”，遇人擇善而交，遇事?lián)褚娑鵀?，潔身自好，才能走穩(wěn)漫漫人生路。作為工行的廣大員工，要從這些案件中驚醒，更多地接受教訓，以此為戒，鞭策自己，真正創(chuàng)造屬于自己的似錦前程。

辛村信用社

徐曉宇

學習案件防控會議講話心得

通過這段時間警示教育的學習,使自己深刻認識到警示教育在信用社系統(tǒng)中的作用,對推進信用社業(yè)務的持續(xù)發(fā)展、員工素質(zhì)的提高都起到了重要的作用，以下是本人在這段學習中的幾點體會：

一、加強警示教育，是提高經(jīng)濟效益的需要。

警示教育的最終目的是什么？我認為就是要提高全員的凝聚力、向心力降低合作金融的風險，創(chuàng)造最大的效益。明確警示教育活動不是一時，而是永久，個人應該樹立正確的指導思想。建立健全規(guī)章制度的同時重要的是執(zhí)行，《沒有任何借口》寫的很好，一個人作任何事情都要努力，不要為自己找任何借口，借口會成為人生中的絆腳石。堅持思想教育，長期的思想教育可以改變一個人，隨時個人的改變帶來的是一個社會的改變。黨風廉政建設是必要的，員工的素質(zhì)是要提高的，從何入手？思想教育，長期的警示教育必然會使全員保持清醒的頭腦，自覺抵制腐朽思想的侵蝕。

二、加強警示教育是信用社可持續(xù)發(fā)展的需要。

警示教育的開展是信用社成立以來的第一次，警示教育活動是規(guī)范全體員工的操作行為和日常行為的一項準則，對于有效遏制案件的發(fā)生和處臵都有深遠的意義。在業(yè)務迅速發(fā)展的今天我們不應只沉浸在勝利的喜悅當中，我們應該看到現(xiàn)在信用社發(fā)案率在一步步提高，原因何在？通過案例學習，應當使我們認識到只有按章操作，依法行事才是正確的，所有其他的不良行為、投機行為及瞞天過海行為是不可取的，中國有句俗話：“要想人不知，除非已莫為”。只有全體員工從思想上有認識，才能在信用社的發(fā)展中表現(xiàn)出來。

三、加強警示教育，是長遠發(fā)展的需求

警示教育是一項長期、系統(tǒng)的工程，不是一朝一夕就可以的，要確定合理的發(fā)展目標，要有計劃有步驟的去安排、去實施，最終行成一種日常行為。當然警示教育不能停留在表面，要深入開展下去。

我們要努力做到“三爭當三提高”——爭當學習模范、爭當崗位合規(guī)模范、爭當實干模范，提高操作技能、提高工作績效、提高個人素質(zhì)，自覺融入到信用社的合規(guī)文化當中。

辛村信用社

辛春燕

學習案件防控會議講話心得

近期，我社開展了警示教育活動，我通過學習感慨很多，尤其觀看了一部警示教育片，有很多體會。

過去曾是國家機關干部、信用社主任、主辦會計,身居高位,曾有好的工作環(huán)境、較高的收入、幸福的家庭,也曾經(jīng)為國家做出過貢獻,取得過成績、深受領導和同志們的信任而被委以重任.但是他們卻在金錢利益的誘惑下邁出了罪惡的一步，把自己送入了地獄之門。他們辜負了領導和同事的信任，也讓自己陷入了心靈的泥淖。他們因為貪污、違規(guī)放貸、挪用公款，造成了國家財產(chǎn)的損失而要面對漫長的刑期。高墻隔開的是自由，是一片美麗的藍天；電網(wǎng)攔住的是一顆顆已經(jīng)失去自由的心，是被禁錮的身體，使自己真切體會到了監(jiān)獄高墻與現(xiàn)實的反差，一幕幕、一出出，觸目驚心；極大的震撼了我的心靈。

通過警示教育報告會上三位位現(xiàn)身說法者的深深的懺悔，用他們痛悔莫及的警醒，給我們實實在在地敲響了警鐘。通過這些典型案件說明，黨員領導干部一旦利欲熏心，就會喪失理想信念，在金錢面前打敗仗；就會急功近利，貽誤事業(yè)的發(fā)展；就會觸犯法律受到制裁，最終變成人民的罪人。究其原因，主要是放松了對世界觀的改造，放松了對自身的要求，其次是監(jiān)督機制的不完善給他們造成了可乘之機。那些腐敗分子也做出過貢獻，隨著地位逐步的升遷，權利的逐步擴大，逐漸淡漠了自己手中的權利是人民賦予的，在市場經(jīng)濟大潮中，在金錢的誘惑下，步入了罪惡的深淵。從中我也清醒的認識到，只有不斷地進行世界觀、人生觀和價值觀的改造，才能堅定自己的信念，牢記為人民服務的宗旨，才能提高自我約能力，堅決抵制市場經(jīng)濟條件下物橫流的各種誘惑，才能面對市場經(jīng)濟大潮保持警省、保持冷靜、保持操守、立于不敗之地。作為農(nóng)村信用社的一名職工，一個時刻與錢握手的職業(yè)，我將以黨性要求自己，樹立全心全意為人民服務的思想觀念，珍惜來之不易的工作，不斷反省自己，堂堂正正做人，實實在在做事，提高拒腐防變的能力。在今后工作中我要做到：一是要加強學習，提高拒腐防變的能力。只有不斷學習才能提高自身素質(zhì)和能力。二是要堅定信念。始終堅定共產(chǎn)主義和有中國特色的社會主義的理想和信念，牢記為人民服務的宗旨，堅持立黨為公、執(zhí)政為民，提高自我約束能力，抵御住各種誘惑，立于不敗之地。三是要以案為鑒。通過他們的現(xiàn)身說法，在自己心靈深處受到極大的觸動。人一旦恃權輕法、心存僥幸，就人會觸犯法律受到制裁，最終變成人民的罪人。從中也使自己清醒的認識到：作為一名金融人員，應該時刻提醒自己，時刻強化政治意識、大局意識、奉獻意識、服務意識，忠實踐行“三個代表”重要思想，作一名合格的基層主任。通過學習對照，既提高自己的認識水平，又從反面教材中汲取了教訓，從點點滴滴處嚴格要求自己。四是要兢兢兢業(yè)業(yè)，腳踏實地.在金融部門工作,整天與錢和數(shù)字打交道，來不得半馬虎與浮躁。要做到心不貪、手不長、嘴不饞，忠實地代表人民利益。農(nóng)村信用社的形象要靠我們?nèi)w職工來維護，農(nóng)村信用社的利益要靠全體員工的共同努力來創(chuàng)造。我將以此警示自己，防微杜漸，警鐘長鳴，牢固樹立為人民服務的思想觀念。做一個讓群眾信任，讓領導放心的好職工。

辛村信用社 程紅秀

學習案件防控會議講話心得

形象文化建設的表現(xiàn)形式之一為硬件建設。如各級局、基層信合所的辦公樓、辦公場所要端莊、嚴肅，大處要體現(xiàn)執(zhí)法機關的大氣、權威，又不失質(zhì)樸；小處則富有親和力、人性化。體現(xiàn)出以人為本、優(yōu)質(zhì)服務和廉潔執(zhí)法的內(nèi)涵。

要充分展現(xiàn)信合廉政文化建設的精神氛圍，就要加強信合機關各項執(zhí)法服務制度的規(guī)范化建設。如規(guī)范公示服務承諾制度、限時辦結(jié)制度等；各對外窗口，統(tǒng)一規(guī)范用語，統(tǒng)一辦事規(guī)則、統(tǒng)一辦事流程等。辦公場所的設計、配臵、擺放均統(tǒng)一規(guī)范；公示欄、流程圖、各種標志到材料用紙、告知卡等應采用統(tǒng)一的背景、色調(diào)、質(zhì)樸大方，標志明確，體現(xiàn)部門特色。通過規(guī)范公示服務制度，展示信合機關良好的服務形象；通過規(guī)范公示執(zhí)法制度程序，接受社會監(jiān)督，樹立信合機關的廉潔執(zhí)法形象。作為廉政文化建設的烘托性載體，特定的硬件建設也是不可忽視的一個重要組成部份。如結(jié)合本單位實際設臵必要的宣傳條幅、廉政警示格言、廉政文化宣傳欄地、廉政活動室等，使廣大干部職工的廉政意識在濃厚的廉政文化氛圍中受到感悟和影響；使與信合機關相接觸的管理相對人、社會各界感受到信合機關的廉政親和力，從而提升部門的廉政形象。

此外，形象文化建設還體現(xiàn)在執(zhí)法人員的儀表、著裝和部門執(zhí)法活動的公正、透明等方面，上述方面的表現(xiàn)做為廉政文化建設的基礎應引起高度重視。

信合機關監(jiān)管執(zhí)法手段現(xiàn)代化的特點和表現(xiàn)的形式之一就是網(wǎng)絡信息化建設。日常辦公自動化、綜合業(yè)務網(wǎng)絡化、內(nèi)部會議視頻化、政務公開網(wǎng)絡透明化和對外服務網(wǎng)絡開放化等等，充分利用信合系統(tǒng)內(nèi)網(wǎng)（專網(wǎng)）與外網(wǎng)（互聯(lián)網(wǎng)）的互動平臺，傳遞和發(fā)送執(zhí)法服務信息、信合機關廉政建設的信息資料，是信合機關廉政文化建設的重要組成部份。鞏固和占領網(wǎng)絡陣地，充分發(fā)揮網(wǎng)絡方便。

辛村信用社

張振麗

學習案件防控會議講話心得

通過學習,使自己深刻認識到警示教育在信用社系統(tǒng)中的作用,對推進信用社業(yè)務的持續(xù)發(fā)展、員工素質(zhì)的提高都起到了重要的作用，以下是本人在這段學習中的幾點體會。

沉重的代價是強烈的警示。發(fā)生案件不但會給銀行造成重大資金風險和損失，還會嚴重損害銀行的形象；發(fā)生案件，不但要嚴懲銀行內(nèi)部的涉案人員，還要追究相關經(jīng)辦崗位，管理崗位和領導崗位人員的責任；發(fā)生案件，還會對一部分員工的家庭親情造成傷害。無論案件對銀行造成的損失，還是對員工造成的傷害，都令人為之惋惜。付出這么大的代價，這與平時的思想意識、工作習慣和規(guī)章制度的落實是分不開的，老在一種工作狀態(tài)下，思想一旦麻痹就讓心懷不軌的犯罪分子有可乘之機。我們的規(guī)章制度制定的很全面，很細致，但在具體的工作中，在實際執(zhí)行中就打了折扣，沒有了風險防范意識，法制意識更是淡薄，在具體細節(jié)上處事的原則性不強，臵制度于腦后，違章操作才付出了如此代價。

俗話說“蒼蠅不叮五縫的蛋”。不法分子雖然功于心計，驚心謀劃，蓄意欺騙。從內(nèi)部看，是銀行在經(jīng)營管理上存在著許多漏洞，有章不循，違章操作，給犯罪分子以可乘之機，書中的每一個案件，在作案的每一個細節(jié)中，如果能把規(guī)章制度放在首位，在某個細節(jié)上就能把漏洞堵上，就不會造成如此重大的“代價”。

十案十違章，而每個案件的發(fā)生都堪稱違章大全，一是違規(guī)混崗、串崗、會計崗位分工不明，職責不清。嚴重的混崗、串崗使每個作案人都能渾水摸魚，使防范嚴密的規(guī)章制度形同虛設，對內(nèi)部人員作案起不到最后把關的作用。雖然各項規(guī)章制度和操作規(guī)程都有，并且印成了本子，也上了墻，但嚴格執(zhí)行還不夠，更多的時候是學制度、“找制度”、“補”制度，實際上執(zhí)行時又是另一套，導致制定規(guī)章制度和實際操作執(zhí)行上存在“兩張皮”現(xiàn)象。因此，各項規(guī)章制度的落實更重要，要從操作和管理環(huán)節(jié)，一個制度一個制度的落實，加強監(jiān)督、檢查和學習，切實保障每一位員工都能做到有規(guī)必依，按章辦事，合規(guī)操作。

特別是在平時的學習中，要堅持以人為本，做耐心細致的思想政治工作，增強員工抵御不良思想的侵襲，樹立正確的人生觀，打牢拒腐防變的思想，以積極心態(tài)投身改革，珍惜自己的人生價值和職業(yè)前途，奉公守法，安心本職，勤奮工作。

辛村信用社 賀小平

學習案件防控會議講話心得

防范操作風險、做好警示教育是保證改革和發(fā)展順利進行、為農(nóng)村信用社發(fā)展保駕護航的根本。因而，加強案件專項治理工作，既是各級銀監(jiān)部門的要求，也是我們信用社發(fā)展的需求。

人是生產(chǎn)力中最活躍的因素（更多精彩文章來自“秘書不求人”）。識人并合理用人是將單位經(jīng)營得好與壞的關鍵，曹操之所以能打敗能力和兵力數(shù)倍于自己的袁紹，劉邦之所以能打敗戰(zhàn)無不勝、攻無不克的楚霸王項羽，用人得當就是他們制勝的法寶。就發(fā)案的那些人，他們絕大多數(shù)都是工作能力強的人，但屬于那種很會抓老鼠又要偷主人東西的貓。對于這種人就應該用品質(zhì)好、責任心強、原則性強、工作踏實的人與之搭檔，那就會收到很好的效果?！膀E馬行千里，耕田不如牛”說的就是再能干的人如果放錯了位臵，那就會收效甚微，甚至釀成悲劇。對于我們這種特殊的金融單位來說，能有德才兼?zhèn)涞娜瞬女斎蛔詈茫绻咧痪悠湟?，那么用人時“德”絕對應大于“才”。因此我希望領導在落實和監(jiān)督各項規(guī)章制度執(zhí)行的同時，也要注重各種人才的合理配臵。

通過這次活動，更使我認識到加強學習、提高自身素養(yǎng)的重要性。只有經(jīng)常加強自我學習，開展自勉、自誡、自省活動，努力提高思想道德休養(yǎng)，強化職業(yè)道德學習，使自己時刻保持正確的價值觀、人生觀、和世界觀，增強拒腐防變能力；只有加強法律法規(guī)和規(guī)章制度的學習，努力提高執(zhí)行力，學會運用各種法律法規(guī)和規(guī)章制度開展業(yè)務經(jīng)營活動，努力作好執(zhí)行制度的表率，高筑執(zhí)行制度和思想防范的籬笆，才能成為一名合格的農(nóng)信社職工，才能為我縣農(nóng)村信用社事業(yè)快速健康發(fā)展發(fā)揮自己積極有為的作用。

“人間正道是滄?！?，遇人擇善而交，遇事?lián)褚娑鵀?，潔身自好，才能走穩(wěn)漫漫人生路。作為工行的廣大員工，要從這些案件中驚醒，更多地接受教訓，以此為戒，鞭策自己，真正創(chuàng)造屬于自己的似錦前程。

辛村信用社

李文麗

學習案件防控會議講話心得

以信合文化建設的大環(huán)境為依托推進信合廉政文化建設，黨的十六屆六中全會指出：黨風正則干群和，干群和則社會穩(wěn)；要教育廣大黨員做道德表率，推進廉政文化建設，筑牢拒腐防變的思想道德防線。用健康向上的信合廉政文化倡廉、促廉、助廉、樹廉，全力打造一支廉潔高效的執(zhí)法隊伍，為建設和諧社會助力，為經(jīng)濟發(fā)展護航，是信合機關在黨風廉政建設和反腐糾風工作所面臨的緊迫課題。本文將就如何加強信合廉政文化建設談點粗淺的認識。

客觀上講，信合廉政文化不是一個新課題，之所以現(xiàn)在把它提高到一個新的層次，新的高度來認識，足見其對信合機關隊伍建設的重要性和深遠的現(xiàn)實意義。

首先，從文化的屬性角度來認識它。文化是一種精神，是一種氛圍，它通過特定的形式和載體表現(xiàn)出其內(nèi)涵；它是寬泛的，但不是虛無縹緲的。“三個代表”重要思想強調(diào)先進生產(chǎn)力、先進文化和最廣大人民利益的有機統(tǒng)一，把文化建設的重要性提高到了一個新的高度，為文化建設開拓了廣闊天地。廉政文化作為先進的文化形態(tài)，反映了當代中國先進文化的價值取向，是當代中國先進文化的有機組成部分。信合廉政文化可以說是中國先進文化在信合機關的重要行業(yè)表現(xiàn)，它與時代精神相統(tǒng)一，體現(xiàn)了信合機關的職業(yè)道德風貌。

加強信合廉政文化建設，是構建和諧信合機關的需要。信合廉政文化建設“以廉為榮、以貪為恥”為主題。與社會主義核心價值體系的道德觀念相一致，對構建信合系統(tǒng)懲治與預防腐敗體系，建設和諧信合機關，具有十分重要的現(xiàn)實意義。

加強信合廉政文化建設，是提高隊伍綜合素質(zhì)的需要。將“以廉為榮、以貪為恥”的廉政理念，通過雅俗共賞、喜聞樂見的形式，在潛移默化中滲透到每個干部職工的思想和行為之中，能夠起到耳濡目染、潤物無聲、強基固本的作用。

加強信合機關廉政文化建設，可以牢固樹立信合機關“為民執(zhí)法、廉潔執(zhí)法”的執(zhí)法理念，從而打造“廉潔、高效”的執(zhí)法隊伍。

加強信合廉政文化建設，是改善信合機關形象，密切群眾關系的重要手段。

信合廉政文化建設是加強信合機關廉政教育，開展源頭治理，構筑懲治和預防腐敗體系的長效機制。

以信合整體文化建設的大環(huán)境為依托，彰顯信合廉政文化的部門本色和濃厚氛圍，構建信合廉政文化建設的長效機制。

信合廉政文化作為凝聚和激勵信合機關廣大員工職工的重要精神力量，它涵蓋于形象文化、信息（科技）文化、行為文化、精神文化等方面的文化形態(tài)。因此，要把信合廉政文化的內(nèi)涵轉(zhuǎn)化為部門效能，必須突出其外在表現(xiàn)，找準載體，搭建平臺，使每位信合干部職工時時都能感受到廉政文化的熏陶和影響。

辛村信用社 楊飛飛

心得體會

做為直接服務農(nóng)業(yè)、農(nóng)村、農(nóng)民的農(nóng)村信用社，如何把反腐倡廉及案防工作緊密結(jié)合起來，借以推動各項業(yè)務的穩(wěn)健發(fā)展。我們應該在下面一些方面做些思考。

縣聯(lián)社自省聯(lián)社成立以來，結(jié)合自身實際，強化紀檢監(jiān)察職能，優(yōu)化發(fā)展環(huán)境，推動了全縣農(nóng)村信用社黨反腐倡廉及案防工作的深入開展。在新形勢下農(nóng)村信用社黨風廉政建設存在的問題主要有以下兩個方面的原因：

（一）思想認識不到位，黨風廉政建設擺不上重要位臵，特別是對黨風廉政建設與本部門業(yè)務發(fā)展之間的辯證關系理解片面，對抓黨風廉政建設的重要性認識不足。

（二）現(xiàn)行的黨風廉政建設考核體制，束縛了對基層違紀違法案件的嚴懲和處罰力度。搞好黨風廉政建設，抓領導，領導抓，無疑是非常重要和關鍵的。一個地方，一個部門，風氣正不正，作風硬不硬，領導是標榜。但一個基層縣聯(lián)社，少則幾十人，多則幾百人，上千人，個人的素質(zhì)也千差萬別。單位只要有人員出了問題，哪怕是一個一般工作人員且是主動查處的，給了處分，年終考核，其他工作再好，領導班子考核還是受影響，單位榮譽受損失。特別是廉政測評，對班子的滿意率達不到要求都要扣分，更讓基層領導在懲處違紀人員時，拳頭伸縮兩難：動了真格，挨了處分的人心懷不滿；視而不見，群眾會認為領導好惡不分，群眾有意見。發(fā)了案，影響了年終考核，干部職工的意見更大。

基于以上問題，我們在今后的工作需要做到

（一）提高思想認識，樹立“三種意識”。認識是人們行動的先導，只有認識到位，工作才能到位。為此，農(nóng)村信用社必須要從加強員工思想政治建設的高度，努力做到“三個正確認識，擺正三種關系，樹立三種意識”。一是正確認識黨風廉政建設的地位作用，擺正黨風廉政建設與經(jīng)濟建設的關系，樹立起“兩手抓，兩手都要硬”的思想意識；二是要正確認識本單位、本部門在黨風廉政建設中應承擔的義務，擺正黨風廉政建設與業(yè)務工作的關系，樹立起抓黨風廉政建設的責任意識；三是要正確認識黨風廉政建設的“治本”作用，擺正黨風廉政教育與黨風廉政建設的關系，樹立起抓黨風廉政建設重在教育的工作意識。

（二）改革用人制度，減少腐敗發(fā)生的“近親”溫床。改革時期，信合工作對人的要求越來越高，對人員素質(zhì)的要求特越來越嚴，但過去幾十年來的進人，除系統(tǒng)內(nèi)部的子女外，沒有通過社會上殘酷的競爭，難有高素質(zhì)的人才進入，養(yǎng)尊處優(yōu)的信用社“八旗子弟”為數(shù)不少。

（三）堅持兩個結(jié)合，引深廉政建設。堅持兩手抓、兩手硬的原則，明確將開展黨風廉政建設與業(yè)務發(fā)展緊密結(jié)合，相互促進。要求農(nóng)村信用社領導班子及其干部職工定期進行專題政治、業(yè)務學習，提高自身組織協(xié)調(diào)經(jīng)營決策、廉潔自律和整體駕馭的綜合能力；同時，深入開展“三個代表”學習及保持共產(chǎn)黨員先進性教育活動，在黨員干部中比理想、比自律、比奉獻，共同過好政治關、權力關、金錢關、享樂關和親朋關，使廣大黨員干部牢固樹立正確的世界觀、人生觀和價值觀，在思想上筑起一道拒腐防變的堅固長城。

（四）建立合理的機制，力保信用社工作人員“不想腐敗，不能腐敗，不敢腐敗”。要把中央頒布的《建立健全教育、制度、監(jiān)督并重的懲治和預防腐敗體系實施綱要》落到實處，必須把“教育防范”擺在突出位臵，從制度、環(huán)境、方法、情感、形式、內(nèi)容上下工夫，從思想筑牢拒腐防腐的堤壩，增強思想上“不想腐敗”的免疫力。建立自下而上和自上而下相結(jié)合，內(nèi)部外部相結(jié)合的監(jiān)督體系，發(fā)揮層級管理責任制的功效，形成主要領導負總責，各級領導主抓，分管領導具體抓，職能部門專門抓的廉政建設大家抓的 “一級抓一級，一級對一級負責”的廉政工作格局，并將監(jiān)督的網(wǎng)絡延伸到職權行使的各個部位，到處都有廉政監(jiān)督的“眼睛”，建立“不能腐敗”的運行機制。要充分認識嚴懲腐敗、正本清源的重要性，對發(fā)生的腐敗案件，要嚴格依法依紀辦案，絕不能心慈手軟，姑息養(yǎng)奸。要發(fā)揮執(zhí)法監(jiān)察和查辦案件的治本功能，提高嚴懲護廉的綜合效應，營造“不敢腐敗”的執(zhí)法氛圍。

辛村信用社

柳銀生

心得體會

學習案件防控警示教育及案件專項治理分析后，我思想震蕩很大，本人深刻認識到，作為一名信用社的員工，只有認真執(zhí)行廉潔自律的有關規(guī)定，時刻牢筑反腐倡廉的思想防線，克己奉公，廉潔自律，才能保住純潔本色，認認真真做事，踏踏實實清清白白做人。

一是加強學習，堅定信念。縱觀任何領導干部的腐敗案件，無不是放松了學習、理想信念動搖，導致世界觀、人生觀、價值觀發(fā)生了扭曲所致。腐敗分子之所以走上犯罪的道路，究其原因，就是在市場經(jīng)濟大潮中，在金錢、名利的誘惑下，放棄了對世界觀、價值觀的改造，放松了對自身的要求，出現(xiàn)了“只講實惠，不講理想；只講索取，不講奉獻；只講錢財，不講原則”的不良信念。因此，在繁忙的工作之余，自己堅持經(jīng)常性的深入學習，大力提高自身的政策水平和理論水平。在學習中，將理論與實際相結(jié)合，將反面案例與正面工作相結(jié)合，結(jié)合分管工作，大力提高自我約束能力和自我警省能力，不斷增強新時期自身拒腐防變的能力。

二是以案為鑒，廉潔自律。在加強自身政治理論學習的同時，本人結(jié)合先進性教育活動的開展，觀看了程維高等一些反面案例警示教育片，思想受到極大震撼。我深刻認識到，領導干部一旦貪欲膨脹、利欲熏心，就會喪失理想信念，在金錢面前打敗仗；一旦追逐名利、撈取功名，就會導致急功近利，貽誤事業(yè)的發(fā)展；一旦恃權輕法、心存僥幸，就會觸犯法律受到制裁，最終變成人民的罪人。這些反面的案例也使自己清醒地認識到，作為一名信用社的員工，應該時刻強化政治意識、大局意識、奉獻意識、服務意識，廉潔自律、潔身自愛。

三是多做實事，樂于奉獻。在自己的崗位上不斷的釋放出自己的創(chuàng)新能力。我們每個人要積極提高自身履行職責的能力，敬業(yè)愛崗，勤勤懇懇地做好本職工作。在工作中做到正確的認識自己，真誠的對待他人，認真的對待工作，公平的對待管理。表現(xiàn)出做人的人格魅力，以此來激勵自己，影響他人，共同進取。

做好本職工作，完成各項工作各項任務。認真執(zhí)行廉潔自律的有關規(guī)定，克己奉公，廉潔自律，認認真真做事，踏踏實實做人，為農(nóng)村信用社爭一分光。

辛村信用社

師紅記

心得體會

做為直接服務農(nóng)業(yè)、農(nóng)村、農(nóng)民的農(nóng)村信用社，如何把反腐倡廉及案防工作緊密結(jié)合起來，借以推動各項業(yè)務的穩(wěn)健發(fā)展。我們應該在下面一些方面做些思考。

一、抓法紀教育 增強反腐意識

針對信用社人多點散難管理，素質(zhì)不高難自律，思想復雜難拒腐等現(xiàn)實情況，我們聯(lián)社黨委堅持從教育入手，增強反腐意識。今年通過教育培訓等一系列活動的開展，廣泛進行黨風廉政建設宣傳教育，抓思想啟迪，抓遵章守紀，抓行為規(guī)范。一是抓先進事跡引導，用典型引路，從樹立正確人生觀、世界觀及價值觀上來增強黨員干部廉潔從政和公仆意識。二是抓反面典型警示。通過反面教材對黨員干部進行警示、教育，幫助自覺遵守黨紀國法，預警凡有令不行、有禁不止、敢闖紅燈，敢踩黃線的都要受到黨紀、政紀、法紀的制裁。三是抓案例分析啟示。組織開展金融違紀違規(guī)案例分析和討論，對照法規(guī)談認識，依據(jù)要法求論處理，加深對法紀條文規(guī)定的理解。四是抓宣傳輿論導向。通過編案例、印資料，發(fā)文件，購書籍及辦專欄等方式，廣泛宣傳黨風廉政建設有關規(guī)定，讓法紀掌握于員工，產(chǎn)生一個潛移默化的效果，將員工的思想行為引導到自覺遵紀守法的軌道上來。

二、抓制度落實，嚴格依規(guī)辦事

黨有黨紀，國有國法，社有社規(guī)，沒制度無以成方圓。我們抓黨風廉政建設，堅持從嚴治社，除嚴格執(zhí)行黨和國家黨風廉政建設有關規(guī)定外，還堅持從內(nèi)部制度抓起，從制權、控購、管錢、用人等方面作為切入點來加強自身制度建設。一是讓制度約束思想。我們針對過去少數(shù)人思想上的隨意性、工作上的無序性，行為上的無規(guī)性，強化制度約束力。公生明、廉生威，因班子帶頭一級抓一級，一級帶一級，全社形成了送禮不要，請吃不到，依規(guī)辦事，廉潔奉公的好風氣，在社會上樹立了良好的形象。

三、抓責任到位，落實黨風責任制

一是抓責任制度。年初由聯(lián)社黨委就成立了黨風廉政建設領導小組和辦公室，并結(jié)合本社實際，專門制訂黨風廉政建設責任制度的具體內(nèi)容規(guī)定，有職責、有要求、有考核、有處罰。二是抓責任分解。堅持黨政一把手負總責，分管領導各負其責，由上級主管部門和縣黨政領導與單位黨政一把手雙線簽訂黨風廉政建設責任狀。任務明確，責任分解，一級抓一級，層層抓落實。三是抓責任檢查。聯(lián)社成立黨風廉政建設督察小組，定期不定期地對黨風廉政建設責任制度的執(zhí)行情況進行檢查，實施了約見談話，及時糾正和處理了存在的問題。四是抓責任追究。我們把責任追究作為落實黨風廉政建設的一項重要工作來抓，有效地遏制了大案要案的發(fā)生，確保了信合事業(yè)一方穩(wěn)定、平安。

張 捷

辛村信用社

第五篇：案件治理

案件防控題

一、單選

1.金融犯罪引發(fā)的風險積累到一定程度，擴大為系統(tǒng)性、全局性風險，最終會引起什么后果？(A)A.危機社會穩(wěn)定

B.巨大的財務損失

C.加劇金融機構的信用風險

D.可能出現(xiàn)支付困難、流動性風險等一系列連鎖反映 2.全國范圍內(nèi)銀行業(yè)案件專項治理活動開始的時間是？(B)A.2004年 B.2005年 C.2006年 D.2007年

3.銀行業(yè)案件專項治理活動是哪個部門要求的?(D)A.公安局 B.紀委 C.國資委 D.銀監(jiān)會

4.以下不屬于防范操作風險“十三條意見”內(nèi)容的是？(A)A.加強案件責任追究，實行“一案四問”和“上追兩級”。

B.加強未達賬項和差錯處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴格分開。

C.建立和實施基層主管輪崗輪調(diào)和強制性休假制度，并確保這一安排納入總行及各級分支機構的人事管理制度。

D.嚴格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度，堅決執(zhí)行制度規(guī)定，并對此進行嚴格檢查，對違規(guī)者進行嚴格懲處。

5.大中型商業(yè)銀行案件專項治理工作轉(zhuǎn)入操作風險常態(tài)化日常監(jiān)管的時間是？(B)A.2006年 B.2007年 C.2008年 D.2009年 6.以下不屬于案件責任追究原則的是？(C)A.一案四問責 B.上追兩級 C.既往不咎D.雙線問責

7.按照國務院領導的重要批示精神，銀監(jiān)會黨委決定，從哪一看起，再用三年時間持續(xù)開展農(nóng)村中小金融機構案件防控治理工作?(B)A.2008 B.2009 C.2010 D.2011 8.下列哪一項內(nèi)容不屬于長效機制的特點？(A)A.主觀性 B.規(guī)范性 C.穩(wěn)定性 D.長期性 9.以下不屬于案件問責原則的是？(D)A.自查從寬 B.他查從嚴 C.盡職免責 D.既往不咎 10.以下不屬于人事四項制度的內(nèi)容是？(B)A.干部交流 B.會計委派C.崗位輪換 D.強制休假

11.根據(jù)十個聯(lián)動的要求，會計主管委派制應與什么制度聯(lián)動起來？(A)A.基層行行長、主任的定期交流輪崗

B.誠信舉報制度

C.強制休假制度

D.審計問責制度 12.案件防控長效機制建設的內(nèi)部控制方面包括：(C)A.實施會計委派 完善稽核體系 加大檢查整改

B.規(guī)范公司治理機制 完善風險管理構架 強化業(yè)務流程管理 推進合規(guī)文化建設 C.內(nèi)善內(nèi)控制度建設 強化崗位流程制約 加強重點環(huán)節(jié)控制 持續(xù)內(nèi)控制度評價 D.完善勞動用工制度 提升全員素質(zhì) 加大人員管控力度 科學制定薪酬分配制度 13.以下不屬于間接責任人的是？(B)A.機構案件防控第一責任人B.授權人 C.機構經(jīng)營管理責任人 D.知情不報的人員 14.以下不屬于紀律處分的有？(C)A.記過B.記大過C.解除勞動合同D.開除 15.以下不屬于從輕、減輕的情形有？(A)A.雖知情不報，但能潔身自好

B.自查發(fā)現(xiàn)，主動暴露

C.積極賠償損失

D.被脅迫，事后積極補救 16.下列哪一項屬于銀行的重大突發(fā)事件？(D)A.柜員發(fā)生業(yè)務差錯，造成10萬元短款

B.柜員小李的印章丟失 C.信貸員因工作失誤導致50萬元抵押貸款的抵押手續(xù)失效 D.某分理處出現(xiàn)擠兌事件

二、多選

1.由于金融行業(yè)的特殊性，金融犯罪的危害包括下列哪些方面：(ABCD)A.財務損失

B.加劇金融機構的信用風險

C.造成金融機構資產(chǎn)質(zhì)量下降，形成大量壞賬

D.風險積累到一定程度時，最終會危及社會穩(wěn)定 2.銀行業(yè)案件專項治理的目的是？(ABCD)A.深入開展銀行業(yè)案件治理 B.逷制案件高發(fā)勢頭

C.督促銀行業(yè)金融機構采取有效措施 D.防范操作風險和案件風險

3.有關防范操作風險的十三條意見，正確的說法有？(ABC)A.中國銀監(jiān)會2005年2月召開國有商業(yè)銀行案件專項治理工作第一次會議后出臺。B.在《關于加大防范操作風險工作力度的通知》中提出。

C.“嚴格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時內(nèi)外的行為，建立相應的行為失范監(jiān)察制度”就是十三條意見中提出的。

D.“案件風險滾動排查”就是十三條意見中提出的。

4.為從根本上防控風險，2005年4月銀行業(yè)案件專項治理工作第五次會議，提出了建立案件綜合治理長效機制的“十項措施”，包括：(ABCD)A.實行重大案件責任追究制度，切實落實各級領導責任。B.加強銀行業(yè)金融機構內(nèi)部審計力量，增強自我糾錯能力。

C.加強銀行業(yè)金融機構信息科技系統(tǒng)建設監(jiān)管，提高信息科技水平。

D.提高銀行業(yè)金融機構處置突發(fā)事件的能力，努力控制和減少案件損失。

5.2006年8月，召開第九次全國銀行業(yè)案件專項治理工作會議，提出了強化內(nèi)控管理制度的“十個聯(lián)動建設”，內(nèi)容包括：(ABCD)A.針對票據(jù)業(yè)務案件高發(fā)，實行按規(guī)定收取保證金和推行由他行托管保證金的聯(lián)動，禁止自開自貼和自管保證金。

B.一線業(yè)務的卡、證、章管理和基層機構行政章的管理聯(lián)動。

C.基層行行長、主任的定期交流輪崗與會計主管的委派制并行與聯(lián)動。D.重要崗位的強制性休假與崗位審計緊密聯(lián)動。

6.出現(xiàn)以下哪此行為時需要列入重點人員進行關注？(ABCD)A.黃賭毒

B.經(jīng)商辦企業(yè)

C.大額炒股

D.不正常交友

7.2009-2011年農(nóng)村中小金融機構案件防控治理工作三步走的目標是？(ABC)A.規(guī)范

B.強化

C.提升

D.整改

8.中小金融機構案件防控治理長效機制的內(nèi)容包括：(AB)A.“治理完善、制度健全、內(nèi)控嚴密、執(zhí)行有力、持續(xù)有效”的內(nèi)部控制體系 B.“查、防、堵、懲、教”相結(jié)合的案件防控工作機制 C.案件數(shù)量持續(xù)下降 D.零案件的目標

9.中小金融機構案件防控治理長效機制建設的措施是？(ABC)A.建立完善的組織管理體系和嚴密的內(nèi)部控制制度 B.建設科學的信息技術的完善的安全設施 C.構建合規(guī)文化和風險管理框架 D.零案件的目標

10.中小金融機案件防控治理長效機制建設的目的是？(ABC)A.有效提升內(nèi)控和風險管理水平B.促時中小金融機構增強核心竟爭力 C.實現(xiàn)中小金融機構健康有序運營 D.逷制案件高發(fā)勢頭

11.中小金融機構案件防控長效機制建設應從哪些方面著手？(ABCD)A.公司治理、內(nèi)部控制 B.內(nèi)部監(jiān)督、人員管理 C.技術防范、責任追究

D.應急處置、信息披露、協(xié)調(diào)聯(lián)動

12.長效機制建設要求在技防安全設施方面做到？(AB)A.加快電子化建設 B.加大安全設施投入 C.加大違規(guī)處罰力度 D.嚴格案件責任追究

13.案件責任追究的原則是？(ABCD)A.教育懲罰相結(jié)合 B.依據(jù)要充分 C.處理要公平

D.處理輕重要適度 14.依據(jù)《農(nóng)村中小金融機構案件責任追究指導意見》，哪些案件納入案件責任追究的范圍？(ABCD)A.侵占、挪用

B.破壞金融管理秩序 C.詐騙、盜竊、搶劫

D.其他應移送司法機關或經(jīng)公安、司法機關立案偵查的案件。15.紀律處分包括哪些種類？(ABCD)A.警告

B.記過

C.記大過

D.降級 16.突發(fā)事件包括？(ABCD)A.自然災害

B.事故災難

C.公共衛(wèi)生事件

D.社會安全事件

17.2008年8月5日，A聯(lián)社審計人員在進行大額貸款業(yè)務檢查時，發(fā)現(xiàn)轄屬一信用社主任古某違法違規(guī)挪用信用社和儲戶資金，涉案金額巨大。經(jīng)公安機關立案偵查，2008年3月至8月，古某利用擔任信用社主任之便，分別多次自己或指使他人采取無折（卡）轉(zhuǎn)取客戶資金、虛存挪用信用社資金并抹賬、騙取信用社業(yè)務公章等手段，以個人名義向客戶出具加蓋信用社公章的借條，私自向客戶高息借用資金。案發(fā)時，借用、挪用資金涉案金額共計350萬元。綜合分析這起案件，具有高管人員作案、作案隱蔽、作案時間長和金額巨大的特點，其危害性和破壞性極大。如果處置不當，極易引發(fā)金融擠兌事件，嚴重影響金融秩序和社會穩(wěn)定。

（1）2008年8月5日，A聯(lián)社審計人員在發(fā)現(xiàn)古某重大違法違規(guī)案件后，以下處理方式錯誤的是？(BCD)A.立即向聯(lián)社領導報告 B.對古某處以罰款

C.繼續(xù)檢查，待檢查結(jié)束后，將檢查發(fā)現(xiàn)的問題匯總向領導報告 D.立即向公安機關報案

（2）A聯(lián)社接到報告后可以采取哪些措施？(ABCD)A.責令古某停職檢查 B.向司法機關移送

C.立即啟動突發(fā)事件應急預案，組成調(diào)查組，深入調(diào)查古某問題 D.立即向當?shù)劂y監(jiān)部門和上級聯(lián)社報告

（3）案件發(fā)生后，聯(lián)社如何進行查辦？(ABCD)A.成立案件處置工作領導小組

B.按照案件處置與業(yè)務發(fā)展兩不誤的原則，制訂案件處置工作實施方案，從支付風險、外部訴訟、信訪、輿情等方面進一步完善充實應急預案 C.組成案件調(diào)查組，對古某案件展開全面調(diào)查

D.配合公安機關的偵辦，落實監(jiān)管部門的指導意見（4）古某案件的偵辦重點是什么？(ABCD)A.古某所簽發(fā)借條的真實性 B.他人欠古某資金情況 C.涉案資金的來源 D.涉案資金的去向

（5）在古某案件中，應通過哪些手段進行涉案資金追繳？(ABCD)A.依法追繳現(xiàn)金 B.凍結(jié)存款 C.查封財產(chǎn)

D.其他可以追繳的合法手段

（6）古某可能涉嫌哪些犯罪？(AB)A.非法吸收公從存款罪 B.挪用資金罪 C.受賄罪 D.貪污罪

（7）哪些人可能受到責任追究？(ABCD)A.古某

B.為古某作案提供便利的員工 C.縣聯(lián)社有管理職責的部門負責人 D.縣聯(lián)社班子成員

(8）此案件的風險預后工作包括哪些方面？(ABCD)A.經(jīng)驗教訓總結(jié)

B.聲譽風險防范與挽回 C.制度流程補救

D.風險漏洞堵塞整改

三、判斷

1.金融犯罪可能最終會危及社會穩(wěn)定是由于金融行業(yè)的特殊性。(對)2.銀行業(yè)案件專項治理的背景是：隨著我國市場經(jīng)濟發(fā)展和金融改革的深入，銀行業(yè)金融機構操作風險也在同步擴大，特別是大案要案的發(fā)生，給我國銀行業(yè)帶來了巨大的財務損失和聲譽損失，引起了國內(nèi)外社會各界的高度關注。(對)3.2005年年初至2006年,銀監(jiān)會先后組織召開了10次案件專項治理工作會議,在歷次會議上針對不同機構、不同時期案件特點和形勢，分別提出了案件治理的具體措施和要求。(對)4.2006年3月，銀監(jiān)會召開第八次全國銀行業(yè)案件專項治理工作會議，要求重點整治銀行授權卡（銀員卡）、印鑒密押、空白憑證、金庫尾箱、查詢對賬、重要崗位等案件多發(fā)的六個關鍵環(huán)節(jié)。(對)5.案件專項治理的原則是“標本兼治，重在治本；查防結(jié)合，重在防范；改革管理并重，重在加強內(nèi)控”(對)6.在處理案件責任人的同時，還要嚴肅追究不嚴格執(zhí)行規(guī)章制度的制約人、知情人以及相關負責人的責任。(對)7.2009-2011年，農(nóng)村中小金融機構案件防控治理的目標是：風險管理意識普遍增強，制度流程基本完善，內(nèi)控管理明顯進步，風險管理水平持續(xù)提高，案件防控長效機制有效建立，主要案件防控指標力爭達到國內(nèi)銀行業(yè)平均水平，案件數(shù)量和百萬元以上案件數(shù)量逐年下降。(對)8.現(xiàn)化商業(yè)銀行內(nèi)控目標是中小金融機構案件防控治理長效機制的標桿。(對)9.加強合規(guī)文化建設是中小金融機構案件防控治理長效機制的基礎。(對)10.對委派會計的考核應以委派機構考核為主，受派機構考核為輔。(對)11.內(nèi)善內(nèi)控制度要求，確保每一個環(huán)節(jié)和流程均“有章可偱、有規(guī)可依”

12.中小金融機構應按照《商業(yè)銀行信息披露辦法》規(guī)定要求，逐步完善信息披露制度以及相慶的工作機制。(對)13.《農(nóng)村中小金融案件責任追究指導意見》可作為我行責任追究的直接依據(jù)。（錯）14.納入案件責任追究的責任人員只包括直接責任人，不包括間接責任人。（錯）

15.由于提名、舉薦不當，人事管理部門考核失實，用人失察、失誤，造成“帶病”提拔形成嚴重后果，或把不良行為人安排到重要崗位等，引發(fā)案件風險的。不屬于從重追究責任的情況。（錯）